现货白银投资怎么做，开户有什么流程

银行帐户可分为基本帐户、专用帐户和辅助帐户三类。①基本帐户：基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。存款人只能在银行开立一个基本存款账户。开立基本存款账户是开立其他银行结算账户的前提。按人民币银行结算账户管理办法规定，一家单位只能选择一家银行申请开立一个基本存款账户。存款人申请开立基本存款帐户，应填制开户申请书，上述规定的证件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意，并凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证开立账户。②专用帐户：专用存款账户是指存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。专用存款账户用于办理各项专用资金的收付，适用于基本建设资金，更新改造资金，财政预算外资金，粮、棉、油收购资金，证券交易结算资金，期货交易保证金，信托基金，金融机构存放同业资金，政策性房地产开发资金，单位银行卡备用金，住房基金，社会保障基金，收入汇缴资金，业务支出资金，党、团、工会设在单位的组织机构经费，其他需要专项管理和使用的资金。③辅助帐户：辅助帐作为一般帐簿体系的补充，将一些财务业务进行备查登记，对于实行会计集中核算的统管单位来说尤其重要。建立辅助帐便于单位随时掌握本单位资金活动及结存情况，它是单位与核算中心对帐的重要依据，有利于单位和核算中心业务的衔接，有利于单位加强财务管理，可以为本单位或本系统特殊的会计信息要求提供必要的资料。扩展资料：开立基本存款账户,不同的存款人应按下列要求向商业银行相关网点出具证明文件：1. 企业法人，应出具企业法人营业执照正本。2. 非法人企业，应出具企业营业执照正本。3. 机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。4. 军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。5. 社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。6. 民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书。7. 外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文。8. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明;外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。9. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本。10. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明。11. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文。12. 其他组织，应出具政府主管部门的批文或证明。存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证。根据国家有关规定无法取得税务登记证的，可不出具。 约7个银行工作日可领取开户行领取基本账户管理卡。参考资料：基本账户_百度百科

银行账户名称就是你公司或个人在银行开户时使用的名称。个人银行账户名称，通常是客户在银行的开户名，即开户人的姓名。单位银行账户名称，即开户单位的名称，如某某公司、某某学校、某某集团等。若单位更换了名称，则单位银行账户也要申请变更账户名称。拓展资料:1.银行账户，就是客户在银行开立的存款账户、贷款账户、往来账户的总称，还可以称为户口或户头。依照我国规定，凡国家机关、团体、部队、学校及企事业单位，均须在银行开立银行账户。2.银行账户的类型:其可分为基本账户、专用账户和辅助账户三类。3.银行的I、II、III类账户分别具有的功能。（1）Ⅰ类户：全功能银行结算账户，必须在柜面或通过银行自助机具，经银行工作人员现场面对面审核身份后开立，可办理存款、购买理财产品等金融产品、支取现金、转账、消费及缴费支付等全部金融业务，没有限额。（2）Ⅱ类户：可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。（3）Ⅲ类账户仅能小额消费和缴费支付，不等办理其他业务，并设置有2000元的限额。这类账户也是以62开头的一个银行卡号，同样没有实体卡片。4.银行账户分类分级管理的好处:能有效保护客户自身资金安全，个人可以根据需要设定手机银行或网上银行的交易额度和身份核验方式等，一旦出现个人银行账户信息和密码被他人盗用等情况，可以有效保护资金安全。商业银行还将根据客户需求动态调整账户功能，确保分类分级管理不影响账户的正常使用。5.开户银行名称指的是就是你开户的银行全称。你在某家银行开了一个账户，这家银行就是你的开户银行，为了方便别人通过银行转账方式给你转钱，一般需要提供给对方3个信息：（1）户名，就是账户存款人的名称（个人为姓名，单位为全称）。（2）银行账号。（3）开户银行名称，一般要写到具体的网点（支行）

1、白户是指从来没有办过任何有关信用的人和银行贷款，并且个人无房贷，无车贷，也没曾给别人在银行担保过的人。纯白户是指什么都没有，个人信用空白的叫纯白户。2、一般白户如果可以提供社保，工作证明，收入证明，都可以贷款通过，并且时间半年以上，还有5年没有欠税。纯白户指没有银行信用记录的客户群体。3、白户便是曾经对信用卡或贷款有过憧憬，但申请失利的人群，而纯白户则是从未有过申卡或申请贷款记录。扩展资料：白户是指与金融机构有过交道，有申请贷款或信用卡的记录，但最后申请失败没有下卡，时间半年以上。纯白户是指，没有申请过信用卡与贷款，个人信用空白，比如很多在校大学生或刚毕业的上班族都是纯白户。实际上征信白户申请贷款的难度要比有征信记录的客户要难很多，没有个人信用记录，银行也就无法保证借款人是否能够按时足额还款。为了控制银行自身的信贷风险，一般会谨慎放款。不过借款人不必太过担心，可以向对信用要求相对较低的银行申请贷款。除了银行白户和纯白户之外，还有黑户。银行黑户是指用户因为自身信用太差被银行拉入了内部黑名单中。一般用户在银行办理贷款、信用卡等业务时，银行如果以信用评分不足为由拒绝，这说明用户已经被列入银行黑名单了。银行黑户的参考因素是个人征信记录，一般情况下，不良征信记录会在5年后自动消除。因此银行黑户不是永久性的，用户将造成信用污点的贷款还清后，等待记录自动消除即可解除银行黑户。

银行开户是指客户在金融机构开设账户。银行卡开户行是指办理银行卡的网点，比如用户是在工商银行某某支行办的银行卡，那么用户的开户行就是工商银行某某支行。投资者可以通过以下方式查询开户银行：一、拨打银行客服电话咨询开户行（按提示或者转人工都可以）。二、手机银行查询，登录银行手机银行后，点击我的账户，选择银行卡，点击开户网点即可。三、带身份证和银行卡去银行网点查询，银行上班时间都可以查询。【拓展资料】开户，指投资者（包括个人或单位）跟银行建立储蓄、信贷等业务关系，开设证券账户和资金账户的行为。开户需投资者本人亲自办理，办理时请携带本人身份证。若由他人办理，还须提供代办人身份证及其复印件和经公证处公正的委托协议书。证券账户相当于投资者的证券存折，用于记录投资者所持有的证券种类和数量。符合法律规定的任何自然人和法人持有效证件，到证券登记机构填写证券账户申请表，经审核后就可领取证券账户卡。资金账户是投资者在证券商处开设的资金专用账户，用于存放投资人买入股票所需资金和卖出股票所得的价款。已开设证券账户的投资者可以持证券账户、银行存折和身份证到选定的券商处开设资金账户。开户需投资者本人亲自办理，办理时请携带本人身份证。若由他人办理，还须提供代办人身份证及其复印件和经公证处公正的委托协议书。一张身份证只能开立一个证券帐户。如果您已在其他证券公司开户，那么，您需要在该证券公司办理了撤销指定交易和转托管手续之后，再办理开户，开户时您仅需开立资金帐户和办理指定交易即可。

一、个人开户需要携带的资料有：1.年满18周岁的中国公民需携带居民身份证;2.年龄在16周岁以下的中国公民，需携带监护人的有效身份证及家庭户口簿;3.申请人职业为军人、武装警察时，需要携带军人、武装警察身份证件;4.香港、澳门特别行政区居民应携带港澳居民往来内地通行证，台湾居民应携带台湾居民来往大陆通行证;5.外国公民应携带护照及个人有效证件。二.企业在银行开户需要携带的资料有：1.企业营业执照正本原件;2.组织机构代码证正本原件及两份复印件;3.税务登记证正本原件及两份复印件;4.企业法人、经办人身份证原件及两份复印件;5.企业的行政公章、财务专用章、法人私章。扩展知识：账户管理银行帐户是各单位与其他单位通过银行办理结算和现金收付的重要工具。为了维护金融秩序，保证各项经济业务的正常开展，各单位应加强对银行帐户的使用和管理。依据《银行帐户管理办法》开户单位通过银行帐户办理资金收付时，必须做到以下几点：（1）认真贯彻执行国家的政策、法令，遵守银行关于信贷、结算和现金管理等方面的规定。在银行对单位帐户进行检查时，必须提供帐户使用情况的有关资料。（2）单位在银行开立的帐户，只供本单位业务经营范围内的资金收付，不许出租、出借或转让给其他单位或个人使用。（3）各种收付款凭证，必须如实填明款项来源或用途，不得巧立名目，弄虚作假；不得套取现金，套购物资；严禁利用帐户搞非法活动。（4）各单位在银行的帐户必须有足够的资金保证支付，不准签发空头的支款凭证和远期的支付凭证。（5）及时、正确地记载银行往来帐务，并及时地与银行寄送的对帐单进行核对，发现不符，尽快查对清楚。人民银行对账户的管理包括哪些内容？人民银行对帐户的管理包括以下几个方面：（1）负责协调、仲裁银行帐户开立和使用方面的争议，监督、稽核开户银行的账户设置和开立，纠正和处罚违反帐户管理办法的行为。（2）核发开立基本存款帐户的开户许可证。人民银行对存款人开立基本存款账户的，负责核发开户许可证，如果存款人需要变更基本存款帐户的，亦必须经人民银行审批同意。存款人因开户银行严格执行制度、执行纪律转移基本存款帐户，人民银行不对其该发开户许可证。（3）受理开户银行对存款人开立和撤销帐户的申报。各银行对存款人开立、撤销帐户，必须及时向人民银行报告。根据规定，开户银行对基本存款帐户的撤销，一般存款帐户、临时存款帐户、专用存款帐户的开立或撤销，应于开立或撤销之日起7日内向人民银行当地分支机构申报。人民银行将运用计算机建立帐户管理数据库，加强帐户管理。

　　Ⅰ类户是全功能账户，目前人们手里具有实体介质的借记卡、活期一本通等均为Ⅰ类户。Ⅰ类户相当于家里的“大钱柜”，可办理存款、转账、消费缴费、购买投资理财产品等，使用范围和金额不受限制。个人的工资收入、大额转账、银证转账，以及缴纳和支付医疗保险、社会保险、养老金、公积金等业务应当通过Ⅰ类户办理。 　　Ⅱ类户相当于“钱包”，需与Ⅰ类户绑定使用，资金来源于Ⅰ类户，可以办理存款、购买银行投资理财产品，以及用于消费缴费等日常稍大的开支。 　　Ⅲ类户相当于“零钱包”，主要用于网络支付、线下手机支付等小额支付。 　　此外，Ⅱ类Ⅲ类账户在资金使用额度上均有限制。其中，Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金，或用于消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金，每天累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。而Ⅲ类账户权限更低。“261号文”规定余额不得超过1000元。最新下发的“302号文”新增了可用渠道，Ⅲ类户可以办理非绑定账户资金转入、消费和缴费等业务，日累计限额为5000元、年累计限额为10万元，但必须现场当面确认身份。 　　与此同时，为了防范电信诈骗，新规还对银行转账业务等做了调整。 　　最引人注目的是，自12月1日起，个人通过自助柜员机具(ATM)转账，除了向本人同行账户转账外，发卡行将在受理24小时后办理资金转账。个人在24小时内，可向发卡行申请撤销转账。据悉，这是为了防止受害人在不知情的情况下被不法分子引导进行转账操作。新规实行后，可使受害人得到“反悔”机会。 　　除了自助柜员机具，在其他渠道，银行也必须向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式，存款人在选择后才能办理业务。 　　此外，为了保护社会公众的合法权益，2017年1月1日起，经认定存在出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或支付账户等情形的单位和个人，5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得新开立账户。 　　现有账户可正常使用 　　实行分类管理后，现有账户怎么办?央行明确，为减少对社会公众的影响，此次主要对增量账户进行规范。个人在2016年12月1日前已经开立的Ⅰ类户不受此次规定影响，仍然保持正常使用。不过，个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的，银行应当进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的，银行应当引导存款人，将一些闲置不用或用得较少的账户销户，或将一些主要用于网络支付或小额高频支付的账户降级为Ⅱ类或Ⅲ类户。这样，既可以集中管理个人资金，又可以防范网络支付风险。 　　账户分类管理引出的另一个问题是：在全国范围内，每个人今后只能在同一银行拥有一个I类账户，那么，到外地存取款、转账，手续费有调整吗?对此，9月30日下发的“261号文”称，银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自通知发布之日起三个月内实现免费。不过，目前该规定只针对同行，跨行依旧要收取一定费用。 　　新规实施还要防新风险 　　对普通人来说，闲置账户越多，往往意味着风险越大。而个人账户分级管理的"最大好处，是避免互联网支付便捷伴生的风险，最大限度地保护持卡人的财富。 　　耿忠表示，加强支付结算管理，防范电信网络新型违法犯罪，需要社会公众的理解和配合。他建议社会公众，为保障自身资金安全，科学地管理财富，防范网络支付风险，应主动梳理本人名下的银行账户和支付账户，撤销已经不用或极少使用的账户。同时，按照银行和支付机构要求，积极配合确认开立多个账户的合理性，并根据需要配合开展身份核实。如果因身份被不法分子冒用开户，个人获知情况后，应当及时向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明。 　　另外，人民银行太原中心支行特别提醒社会公众，新规实施过程中，要防范新的风险。例如，银行和支付机构向个人重新核实身份，不会以任何理由要求个人提供密码、短信验证码等敏感信息，也不会以任何理由要求个人进行转账等涉及账户资金的操作。个人只需携带本人身份证件到银行柜面或者按照银行和支付机构规定流程核实身份即可。而“自助柜员机具转账24小时后到账”的规定实行后，个人通过自助柜员机发起转账业务，在受理后24小时之内可撤销。不法分子可能会利用转账撤销实施新的诈骗。请银行客户务必审慎确认，防止不法分子借机行骗。 　　个人资金多了“防火墙” 　　据央行此前下发的“261号文”，个人银行账户实行分类管理后，分为Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类账户。12月1日起，如果去银行开立账户，工作人员查询到您名下已经有Ⅰ类账户，那么再开户只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。 　　为何要对个人账户进行分类管理?人民银行太原中心支行支付结算处副处长耿忠解释，主要是为了阻断电信网络新型违法犯罪资金转移通道，为个人资金设立“防火墙”。 　　截至2016年6月末，国内个人银行结算账户人均数达5.69户，一人多户现象较为普遍。公众投资理财、缴纳社保费用、购买人身保险u2026u2026往往要开设多个账户。部分人对账户管理不善，潜藏风险。据了解，在电信网络新型违法犯罪活动中，犯罪分子转移诈骗资金的银行账户主要来源于两个途径：一是直接购买个人开立的银行账户;二是收购居民身份证后冒名或者虚构代理关系开户。所以，建立个人账户保护机制势在必行。

银行开户需要带资料每个银行要求不一样，具体需要哪些资料可以询问下银行的工作人员。保险起见，建议将公司注册办完后的所有资料齐刷刷都带上：a营业执照正本、副本;b印章：公章、章、法人代表人名章，及各自的印鉴留存;c公司章程(原件);d法人代表身份证(原件);e房屋租赁协议(原件);f如需办理网上银行业务，一般需要两个身份证(一个管理员，一个操作人员)。拓展资料：公司的银行账户类型分为银行基本户、银行一般户与银行临时户。注册公司时，必须要开立银行基本户，人们通常所说的银行开户也是指开立“银行基本户”。基本户概念1.基本户是企业的主要存款账户，该账户主要办理日常转账结算和现金收付2.基本户只能开一个，给员工发工资、发奖金等现金的支取都只能通过该账户办理银行开户该选择标准1、地理位置一般公司选择开户离公司近相对方便一些，柜台处理业务中间也节省了一定时间2、性价比不同时期，不同银行会对开户企业有一定的费用优惠，这也是考虑的一个因素银行开户不一定需要法人亲自去1.最好是由法人代表亲自去办理;2.如果不是由法人亲自去办理的话，办理人也必须是股东之一，而且要带上法人身份证原件和办理人身份证原件。3.如果实在要委托他人，一定要值得信任。银行开户需要费用每个银行不太一样，目前基本户设立费用不单独设立，计入银行综合年费，总共1000元每年。办理过程需要时间整个办理过程大概需要1个小时(建议好上午去，如果资料不齐全可以下午继续办理)。开户申请之后审批时间申请需要提交到央行审批，一般至少需要5个工作日才能批下来，具体的时间以银行给的时间为准。公司基本户注销流程和所需资料：1.查询公司名下除基本户之外，还有哪些一般户，临时户和专用户，并在注销基本户之前先将公司所有的一般户，临时户和专用户进行注销。2.如果这些账户中有余额，银行都会结转到公司的基本户中；等公司一般户，临时户和专用户全部都注销完毕之后，就可以到基本户的开户行去办理基本户的注销了；3.在办理银行基本户注销时，需携带法人、经办人身份证，营业执照正副本，开户许可证，机构信用代码证（已办理证件合一的不用），以及公章、财务章、法人章等资料，资料准备齐全之后就可以办理银行基本户的注销手续了。. 如果是委托他人代办的还需要提供法人授权委托书。

去银行开户需要带的材料如下：1、年满18周岁的公民需携带居民身份证；2、年龄在16周岁以下的公民，需携带监护人的有效身份证及家庭户口簿；3、申请人职业为军人、武装警察时，需要携带军人、武装警察身份证件。银行开户的流程怎么走1、提前预约银行客户经理或直接带相关材料去银行；2、在客户经理的指引下签相关文件、盖章；3、银行会将相关资料报送央行，一般需要5个工作日，央行会下发开户许可证；4、等待客户经理通知去取证、回单卡、U盾等；5、在客户经理的指引下进行账户存款等剩余操作。法律依据：《中华人民共和国商业银行法》第十四条设立商业银行，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料：（一）申请书，申请书应当载明拟设立的商业银行的名称、所在地、注册资本、业务范围等；（二）可行性研究报告；（三）国务院银行业监督管理机构规定提交的其他文件、资料。

中国银行在线预约申请开户可根据客户不同情况支持客户在线预约开立借记卡、开通网银服务以及手机银行服务。1.若您已是中行网银用户，系统将引导您直接登录网银服务。不再支持您在线预约申请开立借记卡、开通网银及手机银行。2.若您已是中行客户且持有我行借记卡/普活/定一本/活一本，但非网银客户，系统将引导您在线预约申请开通网银及手机银行，不再支持您预约申请开立我行借记卡。3.若您非中行客户（既没有网银也没有中行账户），系统则引导您在线预约申请开立中行借记卡。在线预约申请开户成功后，您可持申请时所使用的有效个人身份证件前往附近中行网点完成借记卡开立与领卡。请向柜员说明您已在线申请开户，柜员将通过相关交易调取您在线填写表格并打印让您确认，您不必再填写相关申请表格。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

会触发人民银行反洗钱交易系统，如果涉及犯罪，则会触犯刑法。一下情况会触发反洗钱系统：1、日个人单笔或者累计交易人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。2、个人银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上、外币等值10万美元以上的境内款项划转。3、个人银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上、外币等值1万美元以上的跨境款项划转。长时间不用的账户，一次性存入数百万，或是分多次存入，金额达到数百万，银行不会直接找你，但是银行有统一的反洗钱系统，后台会把你列入考查名单。如果银行在监测一段时间后发现你的交易情况一直这样，就会联系你询问你的资金来源、用途等详细信息，严重的会直接列入大额、可疑名单。扩展资料：构成洗钱罪的行为：1、提供资金账户：是指为犯罪人开设银行资金账户或者将现有的银行资金账户提供给犯罪人使用。2、协助将财产转为现金或者金融票据：既包括将实物转换为现金或金融票据，也包括将现金转换为金融票据或者将金融票据转换成现金。还包括将此种现金（如人民币）转换为彼种现金（如美元），将此种金融票据（如外国金融机构出具的票据）转换为彼种金融票据（如中国金融机构出具的票据）。3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移。4、协助将资金汇往境外。5、以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益来源和性：指其他掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其产生的收益的性质与来源的一切方法，如将犯罪所得投资于某种行业，用犯罪所得购买不动产等等。参考资料来源：百度百科—洗钱罪中国人民银行—中国人民银行反洗钱局局长访谈

中国银行（公司）开户所需材料：一、人民币帐户：1、营业执照正本原件及复印件；2、法定代表人身份证原件及复印件；3、组织机构代码证书正本原件及复印件 ；4、代码IC卡；5、 公司章、财务章、法人章；6、授权委托书（如法定代表人不能亲自前往银行开户，需写授权委托书，法定代表人签字；被委托人身份证原件及复印件）；7、国、地税税务登记证。二、外币帐户：1、外汇登记证原件及复印件；2、外汇核准件原件；3、人民币帐户开设所需的全部资料。补充：个人在中国银行办卡，只需携带户主本人身份证，亲自到网点柜台办理即可。扩展资料：根据《人民币银行结算账户管理办法》：第十一条基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。下列存款人，可以申请开立基本存款账户：（一）企业法人。（二）非法人企业。（三）机关、事业单位。（四）团级(含)以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队。（五）社会团体。（六）民办非企业组织。（七）异地常设机构。（八）外国驻华机构。（九）个体工商户。（十）居民委员会、村民委员会、社区委员会。（十一）单位设立的独立核算的附属机构。（十二）其他组织。第十二条一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。第十三条专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户：（一）基本建设资金。（二）更新改造资金。（三）财政预算外资金。（四）粮、棉、油收购资金。（五）证券交易结算资金。（六）期货交易保证金。（七）信托基金。（八）金融机构存放同业资金。（九）政策性房地产开发资金。（十）单位银行卡备用金。（十一）住房基金。（十二）社会保障基金。（十三）收入汇缴资金和业务支出资金。（十四）党、团、工会设在单位的组织机构经费。（十五）其他需要专项管理和使用的资金。收入汇缴资金和业务支出资金，是指基本存款账户存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称。第十四条临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：（一）设立临时机构。（二）异地临时经营活动。（三）注册验资。第十五条个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。有下列情况的，可以申请开立个人银行结算账户：（一）使用支票、信用卡等信用支付工具的。（二）办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。第十六条存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户：（一）营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。（二）办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。（三）存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。（四）异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。（五）自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的。第十七条存款人申请开立基本存款账户，应向银行出具下列证明文件：（一）企业法人，应出具企业法人营业执照正本。（二）非法人企业，应出具企业营业执照正本。（三）机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。（四）军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。（五）社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。（六）民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书。（七）外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文。（八）外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明；外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。（九）个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本。（十）居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明。（十一）独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文。（十二）其他组织，应出具政府主管部门的批文或证明。本条中的存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证。第十八条存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件：（一）存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。（二）存款人因其他结算需要，应出具有关证明。参考资料来源：百度百科-人民币银行结算账户管理办法参考资料来源：百度百科-开户

银行可通过Ⅱ类户为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。Ⅰ类是一个功能齐全的帐户,可以处理存款支付,转移和消费,购买投资产品,等,使用范围和数量没有限制。个人的工资收入、大额转账、银券转账以及医疗保险、社会保险、养老基金和其他服务的缴纳，通过第一类户办理。Ⅱ类门可以购买银行存款、投资、理财产品，消费者缴费等。但Ⅰ账户的最大区别是二类不能存取现金，绑定账户转账。虽然不允许汇出，但二类账户仍可在支付平台上消费，每日支付限额为1万元。Ⅲ类相当于“零钱包”，用于小额、高频率的交易，如移动支付、二维码等。账户余额不能超过1000元。扩展资料：重要的是要注意，Ⅱ、Ⅲ账户功能有限，只有账户并没有实体卡，只能使用Ⅰ类门绑定。通过传统银行柜台开放,满足系统所有严格的帐户,设置为全功能的Ⅰ类账户。银行储户可以通过Ⅰ类家庭金融投资,购买金融产品等产品,支取现金、转让和消费和消费支付等。此外,为了满足储户的需求,还将开放ⅡⅢ类和类账户。,Ⅱ类和Ⅰ类差异并非存取现金,不要绑定账户转账。银行帐户设置像Ⅱ每日支付限额是10000元。,Ⅲ类和Ⅱ类最大的区别是唯一门处理小消费和缴费工资，而不是其他业务。Ⅲ类银行账户设立1000元资金限制，剩余资金原路返回Ⅰ类相同的家庭。参考资料：百度百科-Ⅱ类银行账户

本人亲往办理的，提供本人身份证、证券账户卡原件及其复印件；若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。开户是指客户在银行开设帐户的简称。我国企业、机关和事业单位在银行开立有关帐户，必须具备下列两个条件之一：(1) 实行独立经济核算的企业单位或编报财政预、决算报表的独立预算会计单位。(2) 具有上级主管机关批准或工商行政管理部门发有营业执照。扩展资料：开户步骤如下：1.银行网点办理开户手续：持本人有效身份证、银行同名储蓄存折(如无，可当场开立)及深沪股东代码卡到已开通“银证通”业务的银行网点办理开户手续。2.填写表格：填写《证券委托交易协议书》和《银券委托协议书》。3.设置密码：表格经过校验无误后，当场输入交易密码，并领取协议书客户联。即可查询和委托交易。参考资料：百度百科-开户

个人银行开户今年迎来最严开户条件，开户难度越来越大。面对银行一刀切的行为，监管终于出来了。作者|张浩东生产|支付百科今年以来，多家银行对个人银行账户开立规则进行了调整，不仅控制了个人银行账户的买卖和出租，也使得个人开立银行账户变得困难。开个人银行账户需要社保和公积金，还得通过详细的个人信息来验证。达不到银行要求的不能开户。现在这种情况必须改变。01不允许超限验证。近日，中国人民银行发布《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》号文，针对当前个人银行账户开立难的问题，提出了16条建议和要求。在工资发放方面，人民银行指出，鼓励利用现有个人银行账户发放工资，不得以发放工资等理由强制个人在银行开立新的银行账户，支持银行提供银行开户、换卡、银行账户功能升级、销户等服务。003010强调，银行需要优化个人银行账户开立流程，进一步降低普通用户开立个人银行账户的难度。指导意见指出，商业银行应当充分了解客户，为客户开立个人银行账户提供便利，不得向客户提出不合理或者过分的身份验证要求。对于存在异常开户行为而被银行拒绝的客户，银行应加强审核并向客户说明拒绝开户的理由，采取差异化的客户尽职调查。此外，银行应简化对支持性身份证明材料的要求，利用已有的有效数据验证客户身份，降低对客户提供支持性身份证明材料的要求，通过中国银联、清算总中心等跨行账户信息验证渠道在其他银行验证客户相关信息，开户行应提供及时有效的验证信息。银行应当建立个人账户分类分级管理制度。根据客户的身份、职业、年龄、交易等特征，账户的风险等级会匹配相应的银行账户功能，后续可根据客户正常或临时需求及账户风险进行动态调整。随着人民银行《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》的发布，意味着银行要改变现行的开户程序和规则，个人银行开户条件将逐步放宽。02降低开户难度银行为了防范金融风险的发生，对个人银行账户开设过于严格，对客户开设个人银行账户设置了较高的门槛，使得部分用户无法在银行成功开设个人银行账户，甚至部分银行采取了一刀切的方式。开户条件的严格限制成为了开户的障碍。此前有网络视频博主抱怨银行开户难，因为家庭主妇的身份没能在银行开卡，银行刁难。银行回应，不能单纯根据博主的长相和职业来判断是否开户。银行在为用户开户时，会综合考虑身份、开卡目的等诸多因素。如果某个用户在某个点不符合银行开户的要求，那么不为该用户开立银行账户也是合理的。在断卡行动持续推进的背景下，银行从源头上采取措施防止他人个人信息被冒用开户，给普通用户带来了极大的困扰，也面临着更多开立个人银行账户的要求。尤其是自由职业者、家庭主妇等没有固定收入或工作的群体，在银行开立个人银行账户的情况屡遭拒绝，银行以不符合开立个人银行账户的标准为由拒绝用户。根据银行开立个人银行账户的一些规定，手机号码为了避免因违反规则而受到惩罚，银行选择收紧个人开设银行账户的业务。一刀切的做法虽然杜绝了非法开户，但也损害了普通用户的权益。个人银行开户门槛太高显然不是监管想要的。现在银行也在优化调整个人银行开户流程，开户条件会慢慢放宽。对于风险账户和可疑账户，银行将通过加强长期调查实施控制措施。相关问答：相关问答：银行开户办新卡，没有工作单位不能办卡吗？以前大家去银行办理银行卡的时候只需要出示身份证就可以正常办理，而且想办理多少家银行都可以，几乎没有什么限制。但是从2020年下半年开始，很多银行对于新办的银行卡要求越来越高，目前很多银行对于异地客户，开办银行卡都必须提供工作证明或者居住证明才可以正常办理。现在去银行办理新的银行卡，必须符合几项条件：1、如果是本地户籍，那只需要出示身份证、户口本就可以正常办理。2、如果是异地客户，那就需要提供工作证明、或者居住证明才可以（居住证明，包括房产证、租赁合同或者水电费缴费清单等）。3、详细住址，现在很多银行要求客户必须提供详细的地址，具体到所在的楼栋门牌号。4、其他要求。目前不同的银行对于开办新的银行卡要求不一样，除了同时满足前面提到的两个条件之外，有些银行还会额外的设定一些条件，比如有些银行要求手机号必须注册满半年以上；还有些银行要求工作单位必须在本行开立基本户才可以开设新的银行卡。按照各大银行办理信用卡的条件来看，如果大家是本地客户，那只需要提供本地的户口本，身份证就可以正常办理银行卡，不用提供工作证明。但如果大家是非本地户籍的人员，那就必须提供工作证明才可以。当然不同的银行规定是不一样的，有些银行即便在当地没有工作，但只需要能够提供经营证明、居住证明、比如房产证，住房合同水电缴费记录，再配合注册半年以上的手机号也可以办理。那为什么现在很多银行对于异地客户办理银行卡需要提供工作证明呢？其实这只不过是为了落实监管政策的有关规定而已。以前各大银行为了吸引更多的用户，在客户办理银行卡的时候门槛都非常低，甚至很多银行都将开卡任务下发到个人身上，所以银行发卡的速度非常快，只要正常的一个人拿身份证去银行办理就可以拿到银行卡。也正因为银行卡办理门槛非常低，所以目前我国的银行卡存量是非常多的。根据央行公布的《2020年第三季度支付体系总体运行情况》显示，截至2020年第三季度末， 全国银行卡在用发卡数量87.98亿张，其中，借记卡在用发卡数量80.33亿张，信用卡和借贷合一卡在用发卡数量共计7.66亿张，全国人均持有银行卡6.28张。而在这么多银行卡当中，实际上有很多银行卡都是闲置长期不使用，结果就导致出现了银行卡买卖、出售、出借等各种行为，而这些银行卡非法买卖其实都是被一些诈骗分子拿去做一些非法用途，比如进行电信诈骗，洗钱，非法转移资产等等。这也是为什么过去几年时间一些电信诈骗活动非常猖獗的重要原因之一，因为通过买卖他人的银行卡，把钱诈骗过来之后，就直接通过取现把钱取出来，这样警方很难追溯到真实的诈骗人。为了杜绝这种电信诈骗以及洗钱等各种违法犯罪活动，最近几年我国加大对这种电信诈骗活动的打击力度，其中央行就要求从开卡环节加大对银行卡的管理力度。早在2016年的时候，央行就发布了《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，按照这个通知相关规定，在开户环节，各银行机构和支付机构为区别客户风险程度，可以选择性采取合理的某项或多项查验方式，确保针对客户身份的查验强度与客户风险程度相符，对于有充分理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的，应当拒绝开户。不过在这个文件出台之后，各大银行在实际落实的时候并没有认真做到位，毕竟各大银行出于自身利益的考虑，还是希望吸引更多的用户来开卡，所以这个政策的落实效果并不是很明显。所以到了2019年3月份，中国人民银行又发布了《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，《通知》从健全紧急止付和快速冻结机制、加强账户实名制管理等方面提出了21项措施，进一步筑牢金融业支付结算安全防线。相比于前面一个措施，2019年的这个通知具有更大的强制性，所以在这个通知出来之后，很多银行都必须严格落实监管相关政策之后，从2019年开始，有些银行就开始在开卡环节，必须要求客户提供各种材料证明，如果是异地客户就必须提供工作证明。当然除了在开卡环节进行整顿之外，对于那些长期不使用的银行卡，目前各大银行也开始进行清理。比如1月5日建设银行在官方网站发布了《关于清理长期不动个人银行账户的公告》，公告提到建行将对长期不使用的个人银行账户进行销户清理。销户的卡类主要包括连续三年以上（含三年）未发生存现、取现、转账等主动交易，账户余额为0，且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的借记卡、准贷记卡、活期存折账户。各大银行之所以要加强对银行卡的管理力度，其实就是为了让银行卡真正的回归到支付本能的基础上，防止一些闲置的银行卡拿去做非法犯罪活动，给大家造成损失。因此大家在去银行办理银行卡的时候，最好要提前咨询需要哪些材料，然后根据银行的要求提前准备好材料才不会白跑一趟。

一家企业只能有一个基本户，在有基本户的基础上才能开立多个普通户。下面有很多人问小编，关于银行基本户开户流程的说明？开户行的角色？接下来让小编为大家解答有关银行开户的问题。一、银行基本户开户流程说明？1.在办理基本户前，尽量多到银行拜访，比较各个银行的对公业务收费情况、服务态度、开户速度快慢、网点的便利程度。选定好银行后，选择离工作地点比较近的网点，方便以后工作，有些银行当天还办不到，需要提前预定。当银行职员到货台咨询时，银行职员会提供一份所需信息和费用清单。2.新办企业银行开户需要的证明文件如下："营业执照正本","法人身份证原件"，财务章，法人章，公司章程，财务人员身份证(法人股东证)。若是经办人去开户，还需经办人身份证，并有公司法人签名同意的授权书。3.银行开户流程详情：银行交验证件-客户如实填写“开户银行结算账户申请书”，并加盖公章。开证行应与存款人签署「人民币单位银行结算帐户管理协议」，开证行与存款人各执一份-填写「关联企业登记表格」-银行将送报人行核准核准-人行核准并核发《开户许可证》，普通开户即将开出的《开户许可证》正本和开户申请书，客户需要留存联交与客户签收。二、开户银行的作用？首先是方便银行和公司的对帐，还有国家某些监管机构的监督；另一方面是员工的薪酬方面，也包括在这里面的事务中；您也知道，一家银行属于金融行业，而财务专业最重要的是信誉，客户就是对银行的承诺，所以如果你们公司和客户之间有一些事务往来，这里有银行的口碑，交易方面就会有更多的承诺。三、关于银行基本户开立帐户的材料？1.营业执照、组织机构代码证、税务登记证在有效期内，办理三证合一业务，只需提供新营业执照。2.印章、专用印鉴章(一般为财务章，法人章)。3.法人或单位负责人身份证原件，代理还需提供经办人身份证原件，部分城市需要带经办人身份证、公司章程、股东身份证、租借合同、登记登记等。4.行政机构等也需要提供批文或证明文件。四、银行基本户开户需要注意什么？开户行时，最好选一家离公司近一点的银行，因为将来也许经常需要去银行做些事情。另外，处理前建议先去银行预约，最好能了解一位靠谱的对公事务客户经理，提高业务能力。

凡自愿遵守《中国银行股份有限公司长城借记卡章程》并符合个人存款实名制开立条件的自然人均可凭人民银行规定的本人实名制有效身份证件申领借记卡。16岁以上公民可持有效身份证件办卡。居住在境内的16周岁以下中国公民，应出具居民身份证或户口簿，此类开户申请人应由监护人代理开立个人银行账户，并出具监护人的有效身份证件以及账户所有人的居民身份证或户口簿，监护人应当出示户口簿等证明文件证明其监护关系。 如需进一步了解，请您详询中行当地受理网点。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

1、活期存折在银行属于重要空白凭证，为明确责任，银行员工使用此类凭证时是要进行相关登记的，所以印有唯一号码，“冀A”代表的是属于河北省的存折；2、银行为了加强管理，对超过一定限额的业务是需要主管人员进行授权才能办理，存根上的柜员号代表的是为你办理此笔业务的具体柜员，“授权柜员号”是批为此笔业务进行授权的主管人员号码，每一个柜员号或授权柜员号都代表的是银行具体的工作人员；客户在银行办理业务需要提供身份证件，银行为了加强业务管理，每一个客户都根据客户的证件种类及证件号码产生一个“客户信息号”，根据客户信息号，银行可以判断出该客户对银行的贡献度；“税率”指的是利息税率；3、客户到银行办理业务提供身份证，为了核实真伪，银行会进公安的身份证联网核查系统进行查询，所以会反馈“发证机关所在地 证件种类 证件号码”等相关信息。

公司收款账号变更通知函尊敬的客户：因公司管理需要，现特发此函通知贵公司,即以后凡是贵公司对我公司的汇款转账,我公司收款账号为:户名：北京XXXXXXXX有限公司开户行：中国XX银行XX支行账号：XXXXXXXXX如给贵公司造成不便,敬请谅解!再次感谢贵公司对我公司的支持与理解。特此函告!单位：北京XXXXXXX有限公司201X-X-X变更手续（1）存款人如需变更单位名称、法人等事项，应书面向开户行提出申请，并提供相应证明文件（如变更后的《企业法人执照》或《营业执照》正本及复印件、变更后的代码证正本及复印件、有权部门有关文件的规定），经开户行签署意见后持原开户许可证正、付本或审核卡到当地人民银行换发新证（卡）。（2）存款人如需撤销存款账户，必须向开户行交回开户许可证正本由开户行于7日内报送人民银行进行撤销。

银行开户行就是指客户办理开户手续的银行营业网点。通俗的讲，就是客户最初办理存折或者是银行卡的银行，通常指的是支行。一般来说，客户可以拨打办理业务的银行客服电话，或者是前往办理业务银行的任意一家营业网点，查询自己银行卡或存折的开户行。拓展资料银行（Bank），是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行的盈利渠道分别是贷款、银行类保险、销售理财基金类产品、金融机具的销售、金融智能终端业务消费获利、对冲业务、票据业务等。中国的大部分银行的盈利比例为：贷款30%，银行类保险10%、销售理财基金类产品10%、金融机具的销售5%、金融智能终端业务消费获利30%、对冲业务5%、票据业务10%等；国外银行的盈利比例为：贷款15%，银行类保险15%、销售理财基金类产品15%、金融机具的销售10%、金融智能终端业务消费获利35%、对冲业务5%、票据业务5%等。2016年2月24日，媒体报道：16家上市银行中已有7家银行交出去年成绩单，普遍净利润继续下降。业绩报告显示，这7家银行在2015年中，归属母公司股东净利润共为2716.61亿元，这意味着，7家银行去年每天净赚7.44亿元。尽管这一数值在各行业中仍属佼佼者，但利润增速继续下降仍是未来趋势。7家银行净利润增速均较2014年有不同程度的下降，6家股份制银行净利润增速更是跌至个位数，招商银行、兴业银行、华夏银行、中信银行、浦发银行净利润增速均下降一半以上。中信银行净利增速最低，仅为1.15%。只有身为城商行的南京银行业绩保持在两位数，达到24.86%。作为我国金融体系的绝对核心，银行业维持了健康和稳定运行，不可否认，受金融危机以及国内经济结构调整的影响，国内银行业正面临一系列不可忽视的深刻挑战但在后金融危机时代，我国银行业仍然面临着异常复杂的外部经营环境。全球经济一体化及经济金融环境的不确定性，也使商业银行面临的风险显现出复杂性、突发性、扩散性和快速传播性等新特征。在市场竞争方面，随着金融市场发育程度和开放程度的不断提高，大型银行面临的竞争格局、竞争的空间范围和竞争对手已经并正在继续发生深刻的变化。这些都是中国银行业未来发展面临的挑战。因此，我国银行业应该以长期的信誉和实力为保障，以信贷和网络优势为依托，以广泛的客户资源和信息资源为平台，以沿海发达城市为重点，全面优化和提升传统优势业务，进一步整合和深化现有投资银行业务，积极拓展财务顾问、银团贷款、杠杆融资、企业并购等新型投资银行业务，加强对边缘投资银行业务的前瞻性研究，完成投资银行业务的组织体系构造，力争实现投资银行业务的规模化经营。

中国银行客户等级分为：1、普通客户。2、理财客户。3、财富管理客户。4、私人银行客户。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

现货白银开户流程大致如下：银行签约开好户，就可以买涨或者买跌，持仓等价格波动获取利润。流程也是较为简单的。（一）客户到会员单位填写《客户调查表》；（二）会员为符合开户条件的客户开立客户交易账号；（三）客户签订《风险揭示书》及《客户协议书》开户的资料：（1）本人身份证及其正反扫描件；（2）本人影像资料。

开户信息的意思是开户时需要留给银行的资料信息。具体可以分为以下两种情况：1、如果是个人开户的话，开户信息一般指的是身份证上的信息、个人姓名、身份证号、住址等；2、如果是企业单位开户的话，需要留给银行的营业执照、税务登记证、法人身份证等，都是属于开户信息。

银行开户目的通常填写“储蓄”即可，不同情况下的填写也是有所不同的，可以在填写的时候询问工作人员，然后在工作人员的指引下填写。银行开户是指银行开设账户，办理储蓄卡、信用卡和存折都是属于银行开户，并且信用卡账户和储蓄卡账户并不合计计算账户数量。银行卡开户行是指办理银行卡的网点，比如用户是在工商银行某某支行办的银行卡，那么用户的开户行就是工商银行某某支行。

这个问题分两个方面回答：如果是自己银行卡不在身边，只有银行卡号，那可以用手机银行和网上银行转账；如果转账给别人，别人给了你卡号，就直接按卡号转给他，通常柜员机会自动识别发卡行第一步， 登陆你的银行卡所在银行的官方网站，登陆“个人网上银行”。第二步，在“个人网上银行登录”页面填写上“用户号”“登录密码”和“验证码”。第三步，在进入的页面中，找到上方的“转帐汇款”一栏。下方有各种转帐汇款的方式，选择你要的转帐方式，比如是同行转帐，还是跨行转帐。然后点后方的“转帐”“汇款”。第四步，在出现的页面填写转帐的相关信息。“付款人帐户”“收款人”“收款帐户”“转帐金额”“短信留言”等。第五步，确认信息。在出现的信息中，确认自己上一步填写的信息是否正确，如果正确，就输入验证码进入转帐阶段。第六步，交易成功。这时会出现交易成功页面，说明你转帐已经成功了。拓展资料：按照银行结算办法的规定，除了《现金管理暂行条例》规定的可以使用现金结算的以外，所有企业、事业单位和机关、团体、部队等相互之间发生的商品交易、劳务供应、资金调拨、信用往来等等均应按照银行结算办法的规定，通过银行实行转帐结算。国家之所以鼓励实行银行转帐结算，是因为：（1）实行银行转帐结算，有利于国家调节货币流通。实行银行转帐结算，用银行信用收付代替现金流通，使各单位之间的经济往来，只有结算起点以下的和符合现金开支范围内的业务才使用现金，缩小了现金流通的范围和数量，使大量现金脱离流通领域，从而为国家有计划地组织和调节货币流通量，防止和抑制通货膨胀创造条件。（2）实行银行转帐结算，有利于加速物资和资金的周转。银行转帐结算是通过银行集中清算资金实现的。银行通过使用各种结算凭证、票据在银行帐户上将资金直接从付款单位（或个人）划转给收款单位（或个人），不论款项大小、繁简，也不论距离远近，只要是在结算起点以上的，均能通过银行机构及时办理，手续简单，省去了使用现金结算时的款项运送、清点、保管等手续，方便快捷，从而缩短清算时间，加速物资和资金的周转。（3）实行银行转帐结算，有利于聚集闲散资金，扩大银行信贷资金来源。由于实行转帐结算，各单位暂时未用的资金都存入其银行帐户上，这些资金就成为银行信贷资金的重要来源之一。另外，实行转帐结算，各单位在办理结算过程中，付款单位已经付出，但凭证尚在传递，因而收款单位尚未入帐，这样形成的在途资金，也是银行信贷资金的来源。操作环境：浏览器电脑端: macbookpro mos14打开google版本92.0.4515.131

是具有富裕的资产或很高收入的私人顾客私人银行的门槛很高，其服务对象不是一般大众客户，而是社会上的富裕人士，或称为高净资产客户。私人银行客户的金融资产一般在100万美元以上，远远高于外资银行的贵宾理财业务的门槛银行针对细分客户提供相应的服务，而私人银行则服务处于金字塔顶端的客户。私人银行服务最主要的是资产管理，规划投资，根据客户需要提供特殊服务，也可通过设立离岸公司、家族信托基金等方式为顾客节省税务和金融交易成本。因此私人银行服务往往结合了信托、投资、银行、税务咨询等多种金融服务。该种服务的年均利润率可达到35%，远高于其他金融服务。扩展资料：服务内容一是有利于更好地满足客户需求。众多咨询机构、私人银行发布的高净值客户分析报告都显示，客户在增值服务方面的需求日趋旺盛，对增值服务的要求也越来越高。私人银行增值服务有助于满足客户在“吃、穿、用、行、医、教、玩”等诸多方面的旺盛需求。二是有助于提升私人银行客户体验。私人银行增值服务能为客户享受更高品质的生活提供帮助和便利，有利于提升客户的高端、尊享、专属、私密的体验感受。三是有助于拓展和维护私人银行客户。通过私人银行增值服务，各家商业银行可以更好地营销和拓展新的私人银行客户，维护和提升存量私人银行客户，提升客户忠诚度。四是有助于业务发展并树立品牌形象。私人银行可整合各类优质资源并予以集中体现，这有助于增强私人银行的服务能力，促进业务发展，树立良好的品牌形象。未来，增值服务将成为私人银行重要的发展趋势之一，并将发挥更大的作用。参考资料来源：百度百科-私人银行

银行开户清单就是当天的开户交易(也就是办理的开户业务)会产生一张开户清单。上面记载了开户的基本信息包括客户姓名或名称、证件号码、账户号、账户类型、存期等等类似信息)。是银行了解当天新开户情况的报表，也可以做为银行内部不同系统之间增量数据传递的一个基础。拓展资料：什么是开户银行?开户银行是在票据清算过程中付款人或收款人开有户头的银行。根据持票人向银行提交票据的方式不同，票据清算分为顺汇清算和委托收款清算两种。顺汇清算的资金清算方式中，付款人开户银行(付款行)直接将款项划入收款人开户银行(收款行)。开户银行负责所属营业机构银行结算账户开立和使用的管理，监督和检查其执行本办法的情况，纠正违规开立和使用银行结算账户的行为。开户银行应明确专人负责结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理，负责对存款人开户申请资料的审查，并按照本办法的规定及时报送存款人开销户信息资料，建立健全开销户登记制度，建立银行结算账户管理档案，按会计档案进行管理。根据《银行账户管理办法》的规定，银行账户管理遵守以下基本原则：(1)一个基本账户原则。即存款人只能在银行开立一个基本存款账户，不能多头开立基本存款账户。存款人在银行开立基本存款账户，实行由中国人民银行当地分支机构核发开户许可制度。(2)自愿选择原则。即存款人可以自主选择银行开立账户，银行也可以自愿选择存款人开立账户。任何单位和个人不得强制干预存款人和银行开立或使用账户。(3)存款保密原则。即银行必须依法为存款人保密，维护存款人资金的自主支配权。除国家法律规定和国务院授权中国人民银行总行的监督项目外，银行不代任何单位和个人查询、冻结、扣划存款人账户内存款。开户银行对帐户的管理包括：(1)依照规定对开立、撤销帐户严格进行审查，对不符合开户条件的，坚决不予开户;(2)正确办理开户和销户，建立、健全开销户登记制度;(3)建立帐户管理档案;(4)定期与存款人对帐;(5)及时向人民银行申报存款人开立和撤销帐户的情况。

银行户名就是开户名，就是银行账户户主的姓名。查询银行户名的方法：1、有些银行是提供核对服务的，部分银行不能提供核对服务。如你在中国银行就无法查询存款的银行卡户主名称，而且柜台也会提醒你注意要确认卡号正确。所以，你最好再跟收款方确认卡号及户主准确名称。 2、转帐要特别注意，因为转帐如果差一位很可能就存到别人卡里了，这样的错账银行处理起来非常费时费力，你自己也非常麻烦。3、可拨打银行客服电话，根据语音提示，提供身份证有效信息，工作人员会进行解答。4、可携带有效证件去银行柜台进行查询例如：个人户名：就是人的姓名，如，张三。单位户名：就是你起的公司名字，如某某有限公司等等。在办理银行卡的时候需要填写"个人卡开卡申请书"，这时候要签上自己的名字，银行还留下了身份证复印件，这样银行卡账户就是开卡人自己的姓名了。如果忘记银行卡开户行名称，请打电话查询银行卡开户行名称。或者到本行营业厅查询银行卡开户行名称。这样便于跨行转账可以准确到账。银行帐户名称与银行名称的区别1、银行账户名称：就是你公司或个人在银行开户时使用的名称，简单就是你们公司的全称。2、银行/分行名称（全称），比如： 中国银行 广东省分行 花园酒店支行。类似这种格式，最准确的方法是问你开户行，因为有些银行有些变更，并没有通知全部客户。3、银行账户名称，是看你自己公司名称是否有英文名称，一般在章程里面会设定，还有如果是外资企业，会在外商投资 批准证书 里面有标准名称。建议在开户时，提醒银行为你们设立英文名称，以方便日后使用。

问题一：银行帐户名称与银行名称的区别？ 1、银行账户名称：就是你公司或个人在银行开户时使用的名称，简单就是你们公司的全称 2、银行/分行名称（全称），比如： 中国银行 广东省分行 花园酒店支行。类似这种格式，最准确的方法是问你开户行，因为有些银行有些变更，并没有通知全部客户 3、银行账户名称，是看你自己公司名称是否有英文名称，一般在章程里面会设定，还有如果是外资企业，会在外商投资 批准证书 里面有标准名称。建议在开户时，提醒银行为你们设立英文名称，以方便日后使用 4、银行地址就同第2点，直接再问一下银行，确认正确无误即可。问题二：银行账户名是什么 如果是私人的就是自己身份证上的名字，如果是公司的就是公司营业执照上的公司名称 问题三：工商银行的账户,户名指的是什么 工商银行的账户一般是以一串数字表示户头，一个账户下一般可以有多个账号。 户名指的是开户人名字，即个人的姓名或单位在工商营业执照上的名称。问题四：银行卡的帐户名是指什么 银行卡的帐户名就是开户名，即卡主的姓名。在办理银行卡的时候需要填写个人卡开卡申请书，这时候要签上自己的名础，银行还留下了身份证复印件，这样银行卡账户就是开卡人自己的姓名了。 问题五：银行卡的户名是什么? 是持卡人的姓名！ 问题六：建设银行卡的户名是什么 建设银行卡的户名就是你开卡的时候用的身份证的名字。一般账户都是用身份证开立，户名就对应身份证上的名称。 问题七：银行账号名称和银行账户名称有什么区别啊？ 填银行信息用的 银行账号：就是那一串数字。一般是19位 *** 数字，前10位代表你所在的省、市、自治区及所在的具体地区，如：市、镇、县，后9位代表标在后面的一般就是卡号。银行账号很重要，存款、取款、转账、挂失等都必须提供。 户名：就是开户人名字。个人账号就是账号持有者的姓名，公户就是账号持有者的公司或单位名称。问题八：开户名和开户银行分别是什么？ 100分 所谓开户行，就是指办理开户手续的营业网点。 通常用在银行上，指办理银行账户开户的银行。通俗的说就是你最初办理存折或者银行卡，发卡给你的银行，存折上会有登记，通常指支行。 一个企业只能在银行有一个基本账户，但可以在不同银行有多个一般账户，基本账户可以提取现金，又可以办理转帐和汇款，一般账户只能办理转帐或汇款结算业务，不能提取现金。 开户名 为你在银行办卡时所出示的身份证名字问题九：基本账户名称是什么？ 基本账户名称就是你公司的名称 问题十：银行卡开户姓名是什么 你办这个卡的注册身份证名字

公司开户首先要开立基本户，需要基本户的开户许可证才能开一般帐户和临时户。基本户银行开户所需资料：1、营业执照正本及复印件2、组织机构代码证正本及复印件3、税务登记证正本及复印件4、法定代表人身份证原件及复印件5、经办人身份证原件及复印件6、公司开户委托人证明（授权委托书）7、公司公章、财务章、法人或其他人员私章8、当地银行要求提供的其他材料。注：如果已做了三证合一，那么只需提供三证合一后的营业执照正本及复印件。基本户银行开户流程：1、提前预约银行客户经理或直接带相关材料前去2、在客户经理的指引下签相关文件、盖章3、银行会将相关资料报送央行，一般需要5个工作日，央行会下发开户许可证4、等待客户经理通知去取证、回单卡、U盾等5、在客户经理的指引下进行账户存款等剩余操作注：一般来说，在开户和取证中，法定代表人至少亲自到场一次。基本户开户基本费用：开户手续费（一次性收费100左右）账户维护费（每年400左右）网银（每年1000左右）电子回单柜（每年400左右）结算卡（每年500左右）短信提醒（每年200左右）密码器（一次性收费100左右，用于现场柜台支付及支票）U盾（一次性收费60左右）注，所需服务及资费可以自愿选择，具体费用开户时可以咨询当地银行。扩展资料：企业银行开户类型：1、银行基本户是企业为了满足日常和现金收付业务而办理的银行账户。银行基本户办理后银行会核发开户许可证和信用机构代码证，以便监督企业的信用和资金流动等情况。2、银行一般户主要是企业为了办理转账结算和现金缴存业务，一般户不能支取现金。3、银行临时户是企业为了满足临时需求开办的银行账户。像是办理验资临时汇入的资金或者外地采购汇入当地行的资金等。基本户、一般户、临时户三者的区别：1、一个企业只能在一家银行办理基本户。而一个企业可以办理多个一般户和临时账户。2、基本户和临时户可以存入现金也可以支取现金，而一般户只能转账和存入现金，不能支取现金。一般户想要取出现金，只能通过转账存入其他企业银行账户才能取出现金。3、银行的临时账户是为了满足临时业务所开办的账户，当这个业务完成要注销临时账户，剩余资金汇入企业的其他银行账户。参考资料来源：百度百科-银行开户流程

银行户名就是开户名。即卡主的姓名；个人户名就是人的姓名，单位户名就是单位名称，如某某有限公司。如果忘记银行卡开户行名称，可以拨打银行电话查询，或者到本行营业厅查询。拓展资料：银行是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行按类型分为：中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行，它们的职责各不相同。银行一词，源于意大利Banca，其原意是长凳、椅子，是最早的市场上货币兑换商的营业用具。一般认为最早的银行是意大利1407年在威尼斯成立的银行。18世纪末至19世纪初，银行得到了普遍发展。在17世纪，一些平民通过经商致富，成了有钱的商人。他们为了安全，都把钱存放在国王的金库里。那个时候还没有纸币，所谓存钱就是指存放黄金。

银行帐户可以分为两种，一种是个人帐户，一种是对公帐户。【】个人帐户又分两种：一种是客户号（一个身份证号对应唯一客户号），一种是折/卡号，每个人可以开立多个折/卡号。1、客户号的开立是此客户第一次在该银行办理业务时产生的，全国唯一，且与身份证件号码唯一对应。2、折/卡号是客户凭有效身份证件在银行开立存折、储蓄卡或信用卡时，存折、储蓄卡或信用卡上的一串数字，一个客户可以办理多张存折或卡。【】对公帐户方面：据《银行帐户管理办法》，银行帐户分为基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户，上述各类帐户均有不同的设置和开户条件。 银行账户管理的基本原则是什么？ 根据《银行帐户管理办法》的规定，银行帐户管理遵守以下基本原则： （1）一个基本帐户原则。即存款人只能在银行开立一个基本存款帐户，不能多头开立基本存款帐户。存款人在银行开立基本存款帐户，实行由中国人民银行当地分支机构核发开户许可制度。 （2）自愿起择原则。即存款人可以自主选挥银行开立帐户，银行也可以自愿选择存款人开立帐户。任何单位和个人不得强制干预存款人和银行开立或使用帐户。 （3）存款保密原则。即银行必须依法为存款人保密，维护存款人资金的自主支配权。除国家法律规定和国务院授权中国人民银行总行的监督项目外，银行不代任何单位和个人查询、冻结、扣划存款人帐户内存款。 怎样开设基本存款帐户？ 基本存款帐户是指存款人办理日常转帐结算和现金收付的帐户。存款人的工资、奖金等现金的支取，只能通过本帐户办理。 （1）基本存款帐户的当事人资格条件 根据《银行帐户管理办法》的规定，下列存款人可以申请开立基本存款帐户：①企业法人；②企业法人内部单独核算的单位；③管理财政预算资金和预算外资金的财政部门；④实行财政管理的行政机关、事业单位；⑤县级（含）以上军队、武警单位；⑥外国驻华机构；⑦社会团体；⑧单位附设的食堂、招待所、幼儿园；⑨外地常设机构；⑩私营企业、个体经济户、承包户和个人。 （2）基本存款帐户开立所需的证明文件 存款人申请开立基本存款帐户，应向开户银行出具下列证明文件之一：①当地工商行政管理机关核发的《企业法人营业执照》或《营业执照》；②中央或地方编制委员会、人事、民政等部门的批文；③ 军队军以上、武警总队财务部门的开户证明；④单位对附设机构同意开户的证明；⑤驻地有权部门对外地常设机构的批文；⑥承包双方签订的承包协议；⑦个人居民身份证和户口簿。 （3）基本存款帐户开立的程序 存款人申请开立基本存款帐户的，应填制开户申请书（见表2－1），提供规定的证件（表2－2）。送交盖有存款人印章的印鉴卡片（表2－3），经银行审核同意、并凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证，即可开立该帐户。 需要特别说明的是，印鉴卡片上填写的户名必须与单位名称一致，同时要加盖开户单位公章、单位负责人或财务机构负责人、出纳人员三颗图章。它是单位与银行事先约定的一种具有法律效力的付款依据，银行在为单位办理结算业务时，凭开户单位在印鉴卡片上预留的印鉴审核支付凭证的真伪。如果支付凭证上加盖的印章与预留的印鉴不符，银行就可以拒绝办理付款业务，以保障开户单位款项的安全。

可以选择如下银行的营业点开设一个海外银行账户：1、香港恒生银行、开设海外银行账户，大部分人想到的都是香港，因为相对其他国家或地区，香港开立账户的周期较快。由于香港的银行开户政策经常变动，所以每家银行的开户门槛也有所不同。恒生银行的开户门槛在同类银行中较低，只需在境内账户购买10万人民币理财产品或外币定存等值5万美元起（约34万人民币），即可开立香港账户。开设后的香港账户，资金可自由调拨，可开设多币种国际账户，便于各币种之间的自由兑换，使用也比较便利，柜台、取现、刷卡、网银、电汇均可使用。2、新加坡花旗银行新加坡金融体系完善法律健全，个人银行账户具有更高的安全性。无论你是储备外币、对冲汇率风险、还是投资理财，资产保值，都是不错的选择。只需存入28万新币或等值货币，即可开通新加坡花旗银行贵宾账户；存入100万美元或等值货币，可开通私人银行。境外账户可自由调拨资金。3、美国芝加哥国际银行在美国开设海外账户，是美元资产配置者的首选。开立美国银行账户，可有效进行美元资产配置，降低通货膨胀的风险。美国芝加哥国际银行开户存款要求低，最低存款只需达到2,500美元即可，达到3万美元后免管理费。另外，通过美国芝加哥国际银行，还可办理美国购房贷款。如果你有投资美国房产的需求，美国芝加哥国际银行将是不错的选择。扩展资料：开立境外账户，看似简单可行，但出于监管及合规的考虑，银行对申请人会进行深入的背景调查，需要申请人提供全面的个人、金融相关信息证明，自行申请或操作境外账户，容易出现被拒、关户冻结等情况。此外，为了加强外汇管理，促进国际收支平衡，促进国民经济健康发展，国家于2012年，颁布了《外币管理法》。根据这一法律的相关规定，在境外银行开设有账号，并且有投资的企业家、银行董事、顾问等人，需要将境外银行账户的相关消息通报央行。参考资料来源：百度百科——银行帐户

长城借记卡新开卡：磁条卡工本费最高为5元/卡，金融IC卡工本费最高为5元/卡（含原有磁条卡更换为IC卡、到期换卡等）。实际收费以中国当地分行为准，您可致电中行客服热线95566查询。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

不需要 但是银行在开户时，会落实注册地址和经营地址的尽职调查，所以，您需要配合银行做好下述工作： 1.配合异地实地尽职调查。注册地址或者办公地址在异地的，开户行会委托异地分支行落实实地尽调，对地址真实性进行实地尽调，注册地址非凭空捏造、虚假虚构，实际经营场所经营正常、人员设备正常，是开户的必要条件。 2.配合后续相关银行排查。简单来说，如企业注册地址为非办公场所，或者为虚拟挂靠地址，市场监管部门会不定期电话或实地抽查企业经营情况，如纳入异常，相关信息会联动银行系统，银行将视情况选择管控，届时企业需要去工商办理相关手续，并配合银行电话或者实地核实。3.配合网银限额设置工作。注册地址或办公地址在异地，都会给银行带来不小的风控排查压力，银行会慎重结合企业经营实际来设定企业网银单日单笔限额，如需上调额度，则需提供合同、发票、流水等作为佐证，银行也会结合实际逐步开放额度。 4.严格落实防诈反洗钱工作。企业必须保证经营流水真实性，资金的异常将自动触发风控模型，一旦触发模型，银行会启动调查，需要企业提供相关佐证资料证明资金流动的合理性，如核实确实存在异常，将纳入不收不付控制，作为异常账户报送上级部门，甚至会沟通销户。 在开立对公结算账户过程中，银行会在服务客户与风险把控两条线同步进行，随着风控要求的升级，流程不见得简单，但是，严格的流程，不仅是维护金融秩序的要求，也是保护客户主体安全的要求。

新公司去银行开户需要哪些资料？新公司去银行开户需要什么东西，可能很多会计人都不清楚，但是一般帮忙注册新公司的会计人应该就会比较了解，如果你对这部分内容不了解，那就和深空网一起来学习吧。新公司去银行开户需要什么条件？公司开户首先要开立基本户，需要基本户的开户许可证才能开一般账户和临时户。开基本户需要的资料1、营业执照正本及复印件2、组织机构代码证正本及复印件3、税务登记证正本及复印件4、法定代表人身份证原件及复印件5、经办人身份证原件及复印件6、公司开户委托人证明（授权委托书）7、公司公章、财务章、法人或其他人员私章8、当地银行要求提供的其他资料如果已经做了三证合一的公司，只需要提供三证合一后的营业执照正本及复印件即可。银行的开户类型包括哪些？银行的开户类型包括基本户、一般户和临时户1、银行基本户是企业为了满足日常和现金收付业务而办理的银行账户。银行基本户办理后银行会核发开户许可证和信用机构代码证，以便监督企业的信用和资金流动等情况2、银行一般户主要是企业为了办理转账结算和现金缴存业务，一般户不能支取现金3、银行临时户是企业为了满足临时需求开办的银行账户，像是办理验资临时汇入的资金或者外地采购汇入当地行的资金等基本户、一般户和临时户有哪些区别？1、一个企业只能在一家银行办理基本户，而一个企业可以办理多个一般户和临时账户。2、基本户和临时户可以存入现金也可以支取现金，而一般户只能转账和存入现金，不能支取现金，一般户想要取出现金，只能通过转账存入其他企业银行账户才能取出现金3、银行的临时账户是为了满足临时业务所开办的账户，当这个业务完成要注销临时账户，剩余资金汇入企业的其他银行账户新公司的社保和公积金账户怎么开通？去银行的出纳业务有哪些出纳涉及的银行业务包括现金存入与取出；出纳接触的支票通常为现金支票，主要用于出纳从对公账户上支取现金；企业网银的一系列操作也是出纳常见且重要的工作。月末核对账目时，出纳需从网银中打印流水与银行余额表进行核对。？出纳涉及的银行业务包括现金的存入与取出，出纳应及时把现金存入对公账户，避免发生现金坐支或忘记入账等情况；出纳接触的支票一般为现金支票，主要用于出纳从对公账户上支取现金。转账支票不可用来支取现金，只用于转账，如划账或归还贷款等；企业网银的一系列操作是出纳常见且重要的工作，包括资金收付，如货款、工资、运费等必要资金支出。月末核对账目时，出纳需从网银中打印流水与银行余额表进行核对。转账支票与现金支票的区别是什么？1、定义不同：转账支票是最基本的同城支付结算业务品种，只用于本地，由出票人签发，委托办理支票存款业务的银行见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。在银行开立存款账户的单位和个人客户，用于同城交易的各种款项，都可签发转账支票，委托开户银行办理付款手续；现金支票是专门用于支取现金的支票，由存款人签发用于到银行为本单位提取现金，也可委托银行代为支付现金给收款人或签发给其他单位和个人用来办理结算。2、背书不同：转账支票可以背书转让；现金支票不可以进行背书转让。3、作用不同：转账支票不能支取现金，只能进行转账；现金支票不能转账，只可以支取现金。支票的有效期为多久？支票的有效期，就提示付款期限而言一般为持票人应当自出票日起十日。企业拿到支票没有及时提示付款，导致超过提示付款期限的，付款人可不予支付，银行也不予承兑。支票过期即表明自动作废，如因填写、超期等原因造成支票无法兑现的只能回原单位换发支票。空头支票是什么？空头支票是单位签发的、支票票面金额超过其在银行存款的余额或透支限额而不能生效的支票，且签发空头支票是套用银行信用、破坏结算纪律的行为，银行应根据规定对签发空头支票的单位按票面金额的比例进行处罚。

银行公户开户的具体步骤如下：1、代开户人需要提前准备好开户所需资料：营业执照正、副本；公司章程；法人身份证原件及复印件；股东身份证原件及复印件；公章、财务章、法人章、合同专用章、发票专用章；当地银行要求提供的其他资料。2、准备好资料后到银行申请办理公户开户，在银行客户经理的指引下签相关文件、盖章。3、签订完毕后，等待银行将相关资料报送央行，一般需要5个工作日，央行会下发开户许可证。4、再到银行进行账户存款等剩余操作即可完成公户开户。

1、开办人与银行客户经理预约时间； 2、到约定时间，法人携带身份证原件、营业执照、公司章程及其他材料到约定办理银行网点； 3、在银行客户经理指导下填写申请表格并签字； 4、银行客户经理将法人填写的申请表格及相关材料上传到央行，央行同意开户以后会下发开户许可证，通常5个工作日内完成。 银行公户的分类和作用： 一、基本存款账户 存款人因办理日常转账结算和现金收付需要而开立的银行结算账户。一个企业事业单位只能在一家银行开立一个基本存款账户。存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过基本账户办理。 二、一般存款账户 存款人因借款或其它结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立，该账户可以办理转账结算和现金缴存，但不得办理现金支取。 三、专用存款账户 存款人按照法律、行政法规和规章，为对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立，该账户用于办理各项专用资金的收付，允许支取现金的专用存款账户，须经批准同意。 四、临时存款账户 存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立，用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。

Ⅰ类户是全功能账户，是我们熟知的借记卡，可以办理存款、转账、消费缴费、购买投资理财产品、支取现金等，使用范围和金额不受限制。个人的工资收入、大额转账、银证转账，以及缴纳和支付医疗保险、社会保险、养老金、公积金等业务应当通过I类户办理。Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。扩展资料目前，银行间债券市场结算成员分为甲类成员、乙类成员和丙类成员。甲类户主要为商业银行，乙类户为农信机构、券商、基金和保险等，丙类户主要为非金融机构法人，其交易结算需要委托甲类成员代为办理，这样的制度安排始于2004年。丙类户在银行间市场中占比较大，对活跃市场起到了很大作用。据不完全统计，通过结算代理人进入银行间债券市场投资的债券托管类账户共7899个，占银行间债券市场全部投资者的71%。参考资料来源：百度百科：甲类账户

中国银行在线预约申请开户可根据客户不同情况支持客户在线预约开立借记卡、开通网银服务以及手机银行服务。1.若您已是中行网银用户，系统将引导您直接登录网银服务。不再支持您在线预约申请开立借记卡、开通网银及手机银行。2.若您已是中行客户且持有我行借记卡/普活/定一本/活一本，但非网银客户，系统将引导您在线预约申请开通网银及手机银行，不再支持您预约申请开立我行借记卡。3.若您非中行客户（既没有网银也没有中行账户），系统则引导您在线预约申请开立中行借记卡。在线预约申请开户成功后，您可持申请时所使用的有效个人身份证件前往附近中行网点完成借记卡开立与领卡。请向柜员说明您已在线申请开户，柜员将通过相关交易调取您在线填写表格并打印让您确认，您不必再填写相关申请表格。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

2016银行账户新规Ⅰ类户是什么意思 　　2016年12月1日起，银行为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。我下面为你整理了关于2016银行账户新规Ⅰ类户是什么意思的文章，希望对你有所帮助。　　 　　Ⅰ类户是全功能账户，目前人们手里具有实体介质的借记卡、活期一本通等均为Ⅰ类户。Ⅰ类户相当于家里的“大钱柜”，可办理存款、转账、消费缴费、购买投资理财产品等，使用范围和金额不受限制。个人的工资收入、大额转账、银证转账，以及缴纳和支付医疗保险、社会保险、养老金、公积金等业务应当通过Ⅰ类户办理。 　　Ⅱ类户相当于“钱包”，需与Ⅰ类户绑定使用，资金来源于Ⅰ类户，可以办理存款、购买银行投资理财产品，以及用于消费缴费等日常稍大的开支。 　　Ⅲ类户相当于“零钱包”，主要用于网络支付、线下手机支付等小额支付。 　　此外，Ⅱ类Ⅲ类账户在资金使用额度上均有限制。其中，Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金，或用于消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金，每天累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。而Ⅲ类账户权限更低。“261号文”规定余额不得超过1000元。最新下发的“302号文”新增了可用渠道，Ⅲ类户可以办理非绑定账户资金转入、消费和缴费等业务，日累计限额为5000元、年累计限额为10万元，但必须现场当面确认身份。 　　与此同时，为了防范电信诈骗，新规还对银行转账业务等做了调整。 　　最引人注目的是，自12月1日起，个人通过自助柜员机具(ATM)转账，除了向本人同行账户转账外，发卡行将在受理24小时后办理资金转账。个人在24小时内，可向发卡行申请撤销转账。据悉，这是为了防止受害人在不知情的情况下被不法分子引导进行转账操作。新规实行后，可使受害人得到“反悔”机会。 　　除了自助柜员机具，在其他渠道，银行也必须向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式，存款人在选择后才能办理业务。 　　此外，为了保护社会公众的合法权益，2017年1月1日起，经认定存在出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或支付账户等情形的单位和个人，5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得新开立账户。 　　现有账户可正常使用 　　实行分类管理后，现有账户怎么办?央行明确，为减少对社会公众的影响，此次主要对增量账户进行规范。个人在2016年12月1日前已经开立的Ⅰ类户不受此次规定影响，仍然保持正常使用。不过，个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的，银行应当进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的，银行应当引导存款人，将一些闲置不用或用得较少的账户销户，或将一些主要用于网络支付或小额高频支付的.账户降级为Ⅱ类或Ⅲ类户。这样，既可以集中管理个人资金，又可以防范网络支付风险。 　　账户分类管理引出的另一个问题是：在全国范围内，每个人今后只能在同一银行拥有一个I类账户，那么，到外地存取款、转账，手续费有调整吗?对此，9月30日下发的“261号文”称，银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自通知发布之日起三个月内实现免费。不过，目前该规定只针对同行，跨行依旧要收取一定费用。 　　新规实施还要防新风险 　　对普通人来说，闲置账户越多，往往意味着风险越大。而个人账户分级管理的最大好处，是避免互联网支付便捷伴生的风险，最大限度地保护持卡人的财富。 　　耿忠表示，加强支付结算管理，防范电信网络新型违法犯罪，需要社会公众的理解和配合。他建议社会公众，为保障自身资金安全，科学地管理财富，防范网络支付风险，应主动梳理本人名下的银行账户和支付账户，撤销已经不用或极少使用的账户。同时，按照银行和支付机构要求，积极配合确认开立多个账户的合理性，并根据需要配合开展身份核实。如果因身份被不法分子冒用开户，个人获知情况后，应当及时向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明。 　　另外，人民银行太原中心支行特别提醒社会公众，新规实施过程中，要防范新的风险。例如，银行和支付机构向个人重新核实身份，不会以任何理由要求个人提供密码、短信验证码等敏感信息，也不会以任何理由要求个人进行转账等涉及账户资金的操作。个人只需携带本人身份证件到银行柜面或者按照银行和支付机构规定流程核实身份即可。而“自助柜员机具转账24小时后到账”的规定实行后，个人通过自助柜员机发起转账业务，在受理后24小时之内可撤销。不法分子可能会利用转账撤销实施新的诈骗。请银行客户务必审慎确认，防止不法分子借机行骗。 　　个人资金多了“防火墙” 　　据央行此前下发的“261号文”，个人银行账户实行分类管理后，分为Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类账户。12月1日起，如果去银行开立账户，工作人员查询到您名下已经有Ⅰ类账户，那么再开户只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。 　　为何要对个人账户进行分类管理?人民银行太原中心支行支付结算处副处长耿忠解释，主要是为了阻断电信网络新型违法犯罪资金转移通道，为个人资金设立“防火墙”。 　　截至2016年6月末，国内个人银行结算账户人均数达5.69户，一人多户现象较为普遍。公众投资理财、缴纳社保费用、购买人身保险u2026u2026往往要开设多个账户。部分人对账户管理不善，潜藏风险。据了解，在电信网络新型违法犯罪活动中，犯罪分子转移诈骗资金的银行账户主要来源于两个途径：一是直接购买个人开立的银行账户;二是收购居民身份证后冒名或者虚构代理关系开户。所以，建立个人账户保护机制势在必行。 ;

银行开户行就是指客户办理开户手续的银行营业网点。通俗的讲，就是客户最初办理存折或者是银行卡的银行，通常指的是支行。一般来说，客户可以拨打办理业务的银行客服电话，或者是前往办理业务银行的任意一家营业网点，查询自己银行卡或存折的开户行。比如，你开户的银行是工行北京分行**支行**储蓄所（对个人而言）那你的开户行就要具体到工行北京分行**支行**储蓄所，而不是工行北京分行或者**支行。在办理银行卡时，都需要到某一银行的某个具体网点去办理，开户行就是指用户办理银行卡的银行网点，通常以某某银行某某支行的形式来表述，例如建设银行长沙湘江支行。二、怎么知道自己的开户行1、银行官方客服电话查询。一般银行客服电话都有查询开户行的语音自助服务，用户只需按照客服语音提示输入身份证号或卡号等相关信息即可查询到。如果觉得操作麻烦，也可直接进入人工客服进行查询。2、银行网点查询。本人持银行卡及身份证等有效证件即可查询，但这种查询方式较为麻烦，不介绍使用。3、银行短信查询。使用银行卡绑定手机发送指定内容短信到相应银行也可查询开户行。各银行所规定的短信发送内容不同，以建设银行为例，直接发送短信“开户行”至95533即可查询到名下建行卡的开户行。4、网上银行查询。登录网上银行，在个人账户信息汇总一般也可查询到开户行。MacBook 百度5、微信公众号查询。进入银行官方微信公众号，绑定个人银行卡信息后，也可进行信息查询。vivo NEX 微信8.015三、开户行写错了能转账成功吗转账时如果收款人的姓名、卡号以及开户行信息不一致，通常是无法转账成功的，款项会在2个工作日左右退回到打款人账户内。

银行户名就是开户名，即卡主的姓名。个人户名：就是人的姓名，如，张三。单位户名：就是你起的公司名字，如某某有限公司等等。在办理银行卡的时候需要填写"个人卡开卡申请书"，这时候要签上自己的名字，银行还留下了身份证复印件，这样银行卡账户就是开卡人自己的姓名了。如果忘记银行卡开户行名称，请打电话查询银行卡开户行名称。或者到本行营业厅查询银行卡开户行名称。这样便于跨行转账可以准确到账。扩展资料银行帐户名称与银行名称的区别1、银行账户名称：就是你公司或个人在银行开户时使用的名称，简单就是你们公司的全称。2、银行/分行名称（全称），比如： 中国银行 广东省分行 花园酒店支行。类似这种格式，最准确的方法是问你开户行，因为有些银行有些变更，并没有通知全部客户。3、银行账户名称，是看你自己公司名称是否有英文名称，一般在章程里面会设定，还有如果是外资企业，会在外商投资 批准证书 里面有标准名称。建议在开户时，提醒银行为你们设立英文名称，以方便日后使用。

银行卡户号是什么 银行开户号是你在办理业务银行的编号，这个你不用管，你几乎用不到这个号，这个号也银行人员使用的。银行卡号，就是你办理的银行卡，卡上边的账号，这个就是你的账号，你平时用的是这个。银行开户行，就是你办理开会的银行

公司的银行账号长期不用会被银行注销。如果银行卡金额若被扣到余额为零时，将自动转为 “睡眠卡”。如果在这期间内此卡没有任何交易，或任何协议，2~5年内银行系统内将自动清理和注销这些账户。一个银行的分行能开的对公帐户有一定的数量，所以会定期清理一些帐户。一般是一年左右没有资金进出的（银行扣的费用不算）就会被自动销户。扩展资料：销户：在卡没有透支的情况下，随时可以申请销户。如果您的卡片没有到期，需要先提出申请，隔一定天后再到银行办理销户；如果卡片已经过了有效期，且账户余额为零，那么可以直接到指定银行网点办理销户手续。销户时，应该携带有效身份证件原件、卡片，如果本人不方便办理销户手续，可以由他人代办。代办人需持委托人（本人）书写的委托书，携带有效身份证件原件代办销户业务。信用卡销户时如果您的卡没有到期，有的银行规定，需要到指定网点办理收卡业务，隔一定时间后（最长为30天）再来办理正式销户手续。这主要是因为持卡人在销户前如果做过手工压卡交易，在销户时商户还未将压卡单交至银行入账，持卡人就已经销户了，这样银行就无法正常清算；另一方面如果持卡人在境外消费或取现，有可能几天以后才能清算，如果立即做销户，也会影响银行的正常清算。参考资料：百度百科-销户

没什么不同。现在“账”和“帐”基本都通用了。不过最严谨的写法还是“账”。

一、公司去银行开户的步骤是什么1、公司办理银行开户流程：（1）提前预约银行客户经理或直接带相关材料前去；（2）在客户经理的指引下签相关文件、盖章；（3）银行会将相关资料报送央行，一般需要5个工作日，央行会下发开户许可证；（4）等待客户经理通知去取证、回单卡、U盾等；（5）在客户经理的指引下进行账户存款等剩余操作。公司的银行账户类型分为银行基本户、银行一般户与银行临时户，注册公司时，必须要开立银行基本户。2、法律依据：《人民币银行结算账户管理办法》第三条 银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。（一）存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。（二）存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。二、对公账户开立都需要哪些资料对公账户开立需要的基本资料：1、企业法人营业执照；2、组织机构代码证；3、税务登记证；4、法人身份证，经办人身份证；5、授权书，单位的公章和法定代表人私章等。

公司注册后，什么时候开银行账户，公户 什么时候开银行账户没有时间规定，等有需要银行账户的时候再开也可以，先开了也对以后方便。 注册深圳公司无需租赁合同预约银行开基本户： 开户银行：工行、农行、招行、建行 开户地址：罗湖、大鹏、宝安、南山 开户要求：法人到场，不用场地使用证明，不用存钱，不用看场地 地址要求：真实存在 罗湖、福田不用排队预约 开户时间：15个工作日左右 注册深圳公司，前海公司，香港公司，开对公账户，申请一般纳税人； 公司变更（法人、地址、注册资金、名称、股东股权比例等）； 注册香港公司、前海公司； 做账、报税（年检、年审、月报、季报、年报等） 公司注册为什么要必须开银行账户呢? 【来源：公司宝】在网登之前我们需要去银行开一个临时账户，这个账户就是验资户，然后我们把钱存到银行的验资户里面，接着就要请会计师事务所的人来验资，验完资后就拿着验资报告到工商部门去办理营业执照、刻公章、组织机构代码证、税务登记证，把所有的证照办完后，我们就需要到银行去开基本户了，等基本户开下来后，验资户就要注销，把验资户里的钱，转到基本户里，这样我们才能把验资的钱取出来。 香港公司注册完毕后，什么时候能够开立公司银行账户 香港公司注册完毕后，什么时候能够开立公司银行账户 香港公司注册完毕后，立刻就能够开立银行账户。也能够不开户；能够开立香港本地账户，也能够开立内地离岸账户。 注册香港公司，不开银行账户和开银行帐户的区别？ 注册香港公司，是否开户，这个取决于您是否会用到账户，有些客人注册后公司的作用是用来做品牌策划等，他不会用这间公司来收款，那么他可能不会开户，如果您用来做外贸，那肯定就要收外币，那就要开户。 注册公司为什么要必须开银行账户 公司注册下来之后，一般客户都会顺便把银行对公账户开了。 因为很多地方需要用到： 与公司大客户合作时，一般都是打款到公司的对公账户。 给客户开发票需要有对公账户才能领发票，开发票。 给员工发工资，买社保，也要用到。 还有因为银行对公户的受理时间问题： 现在深圳创业者很多，并不是您想开，银行就能立刻给您开的，要排队预约； 提交完资料后，还需要等人行审核，一般是10-15个工作日才可以领开户许可证； 所以大部分客户会顺便开了。 注册公司为什么要必须开银行账户呢? 在网登之前我们需要去银行开一个临时账户，这个账户就是验资户，然后我们把钱存到银行的验资户里面，接着就要请会计师事务所的人来验资，验完资后就拿着验资报告到工商部门去办理营业执照、刻公章、组织机构代码证、税务登记证，把所有的证照办完后，我们就需要到银行去开基本户了，等基本户开下来后，验资户就要注销，把验资户里的钱，转到基本户里，这样我们才能把验资的钱取出来。 香港公司注册下来开银行账户的时候需要注意哪些问题 开设香港公司银行账户所需资料： 公司注册证书； 有效的商业登记证； 首任秘书及董事通知表格D1连同所有其后的表格D2详列各董事资料； 出任董事职位同意书表格D3 ； 公司组织章程及任何在修订中的决议； 董事及授权签署人的身份证或护照； 最少有法定开会人数的董事签署的董事会开户决议（可直接填写《离岸账户开户申请》中的开户决议书或另外出具）； 最近一期的周年申报表表格AR1（适用于注册一年以上的公司）； 根据业务需要，须向银行提供的其他文件。 注册国内公司之后，怎么开公司银行账户 青岛代理注册注册全部费用为代办费为300元，现在已经不需要验资了。 现在政策放宽了，注册资金认缴制。注册公司的流程： 青岛注册公司 关注用户名 1、工商局核名称 （一般3个工作日，重名的话时间不确定) 2、到工商局约号办理营业执照 （7-10个工作日） 3、到质量技术监督局办理组织机构代码证 （3-5个工作日） 4、然后税务局办理税务登记证 （3个工作日） 5、最后到银行开立基本户，人行批下来要最少5个工作日 为香港公司开银行账户，香港银行开公司账户的条件? 香港公司开账户的条件 一般要求有大陆公司，提供大陆公司的装箱单和提货单，银行流水结余账单 如果有大陆住址证明最好也带上 和银行经理面谈的时候要阐明账户的用途，中怡有帮审核资料提高成功率 公司办完，开银行账户要多久 因为开基本户需要报人民银行审批，所以一般需要一周左右的时间。另外当天公司基本账户里的钱是不能支取的。

公司开立银行账户需要携带的材料有：1、营业执照原件和企业法人和非法人执照2、法人委托他人开户的，还应当出具法人委托书。3、为机关事业单位开户的，还应持有政府人事部门或设立委员会的批准或登记证明，以及财政部门同意为您开户的证明。4、开户申请5、开户印章卡背面加盖公司公章，正面加盖法人印章和财务公章6、组织机构代码证原件、税务登记证原件、信用证原件、开户证原件、公章、法人印章、财务章、法人身份证原件和经办人身份证原件7、带少量现金，可能需要。拓展资料：1）在银行开户时，应当准备公司营业执照和公司章程的原件和复印件。还有当地银行要求的一些材料的原件和复印件，如法定代表人身份证、合伙人或股东身份证、经营者身份证等。企业自主选择开户行的，需提交开户申请的相关材料。根据《中华人民共和国公司登记管理条例》第二十条规定：设立有限责任公司，应当由全体股东指定的代表或者共同委托的代理人向公司登记机关申请设立登记。2）开户许可证是中国人民银行出具的开立基本账户的证明。任何单位在中华人民共和国境内的金融机构开立基本存款账户的，可以凭本凭证办理其他金融业务。如有变更，先到当地工商部门办理营业执照法定代表人变更手续，再到税务技术监督局办理《税务登记证》和《组织机构代码变更》证”，最后带上更换后的营业执照、组织机构代码证、税务登记证和身份证（A4纸两份）和开户证原件和复印件 预留印章原件和新法定代表人印章在开户行填写银行结算账户变更申请表。最后由开证行到中国人民银行更换新的开证行。

交通银行开户只要用户带上本人有效身份证件到柜台办理即可，办理的时候工作人员会询问是否开通短信通知服务、网银等，客户可以根据自己的意愿办理。交通银行是我国的六大行之一，业务范围涵盖商业银行、证券、信托、金融租赁、基金管理、保险、离岸金融服务等。目前交通银行在我国各地开设了235家分行，拥有7家非银子公司。在2020年3月，入选全球品牌价值500强。

凡自愿遵守《中国银行股份有限公司长城借记卡章程》并符合个人存款实名制开立条件的自然人均可凭人民银行规定的本人实名制有效身份证件申领借记卡。16岁以上公民可持有效身份证件办卡。居住在境内的16周岁以下中国公民，应出具居民身份证或户口簿，此类开户申请人应由监护人代理开立个人银行账户，并出具监护人的有效身份证件以及账户所有人的居民身份证或户口簿，监护人应当出示户口簿等证明文件证明其监护关系。 如需进一步了解，请您详询中行当地受理网点。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。