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嘉兴的范女士反映,去年6月,她通过某证券公司购买了一只基金,花了170万元。今年7月8日到期,她拿到了收益,现在无法提取本金。
【1818黄金眼】花了170万买了一只基金。收益已经到本金了怎么提高收益?
范女士提供了一张截图,称自己购买了重庆信托金阳1号集合资金信托计划第14期基金产品。产品类型为固定收益,信托到期日为2023年7月8日。100万-290万之间的业绩比较基准是年化6.4%。
范女士:“一个熟人介绍的,她也来我家给我修的。(是什么样的项目?)他说他买的基金是国都证券里分布的基金。你是如何介绍这个产品的?)他的单子发给我了,手机都是固定收益型的。”
范女士打开国都证券软件,显示去年6月1日,她向国都证券有限责任公司转账170万元。
目前她还持有这只基金。基金状态一栏写的是基金封闭,基金类型是老式货币基。范女士说,7.4万多元的收益已经到账了,但本金取不出来。
范女士:“我儿子要结婚了,等他工作了,肯定要买房。用起来很急。我也跟他们说,这几天每天都在推,他们也没办法。关于这件事,他们以后也没法回答我。”
范女士还有一纸信托计划文件,第十三期,显示融资人为深圳市聚盛华有限公司,资金由融资人和/或其下属公司用于经营周转和偿还原有债务。
增信措施包括土地抵押、法人及实控人担保、信托收益权质押担保、股权质押担保。
根据风险评估,按照重庆信托评级,该信托产品计划为低风险信托产品;根据代销机构国都证券的评级,该信托计划属于中高风险信托产品。
范女士:“我急了。这几天每天都睡不着。不能天天拖着。就在你来之后,请到这里来。这个东西公开了我就放心了。”
国都证券嘉兴海宁路营业部孙经理:“我不知道什么时候会结束。如果是的话,我会再联系你。(那我可以把这笔钱取出来吗?)这款产品是和重庆信托签约的。重庆信托这边,这个项目有问题。重庆信托给了他们一个方案,是一个延伸。客户可能对延期方案不满意,延期就是延期付款。(付款会延迟多久?)延期到12月4日。但是我看到材料上说你们是寄售代理公司。)我们是代销机构,但是这个产品是和重庆信托签的。”
国都证券嘉兴海宁路营业部孙经理:“受托人拿这个钱去投资一个房地产项目,跟普通的一些基金炒股不一样。它是一个实体项目。如果有风险,炒股的风险当然更大。她的钱其实是借给宝能公司开发房地产的。其实这块安全之地就是宝能公司给信托公司的抵押物。所以当时客户也是看中了这一点。”
国都400客服:“挂了电话我这边给你反馈。(范女士:要多久?).(范女士:你给我挂了吗?)"
相关问答:怎么找证券公司的客户经理?
找证券公司客户经理,你只要打电话到证券公司客服,他们就会帮你联系好。
相关问答:作为一个券商的客户经理,该如何去寻找客户并把客户服务好呢?
想要成为一名优秀的全面发展的客户经理,该如何做呢?首先,要提升自己开发客户的能力。根据当地的市场结构及其特点,然后确定自己的目标市场,制定市场开发计划,并有重点、有步骤地实施计划。寻找潜在客户是开发客户群的关键。
(1)建立潜在客户资料库。根据证券投资需要、证券投资能力等因素分析,寻找潜在的客户,客户可以是机构客户也可以是个人客户。建立资料可能需要长时间的积累和联络,要坚持不要轻易放弃。
(2)收集相关资料建立客户档案库。这是了解客户的必要步骤。主要内容应该包括:姓名、年龄、住址、电话、学历、工作单位、月收入、兴趣爱好等基本信息,但是由于涉及到隐私所以搜集起来比较困难,还应做好保密工作。
(3)对资料进行分类整理,并制定开发计划。对收集到的资料进行分类,建立分类档案,确定潜在客户,对潜在客户制定开发计划。客户开发计划应主要包括以下内容:
①目标设定。要设定市场开发的短期目标和长期目标。
②选定对象。选择具体的客户对象实施计划。
③行程安排。行程的安排要有详尽的计划,根据需要确定详尽程度。
④计划的检讨与修订。依据开发客户的实际情况对原计划进行修改。
(4)取得联系,建立信任,建立直接接触关系。只有建立正常的联系并且取得客户的信任,才有可能深入接触。这时要注意客户经理自身形象问题,既要有道德感还要有真才实学。
(5)筛选客户。去除那些不适合发展的对象,可以根据基本资料进行初步判断,也可经过一定的接触后根据对象的态度和实际情况决定是否开发该客户。
具体如何选择开发人群呢?小编有几条小小的建议,仅供参考!比较传统的方法有三类:1、开发亲朋好友;2、客户介绍客户;3、电话营销。前两种数量有限,最后一种成功率很低。因为,了解和信任是开发客户的根本。
还有一种是成本最低效果也比较好的方式——网络营销。具体方案如下:
1、建立一个股友圈(开放);
2、将自己搜集的资讯和自己的观点发表出来;
3、将自己看好的股票添加到股票池;
4、解答成员提出的问题。
股票池的收益率高,可以获得好的排名,也可以获得大家的信任。
获得客户资源之后,客户经纪人该如何服务和维护客户呢?方法也有几种:1、发短信;2、打电话;3、qq群;4、现场服务。
记住,和客户经常保持联系,建立起客户对你的信任和依赖,这样他(她)在遇到理财问题的第一时间就会想到你,并寻求你的帮助。
当然,还有最重要的一点,作为一名优秀的证券客户经理,你必须掌握以下几点制胜的法宝:
1,专业的理财知识,出类拔萃的投资分析能力;
2,积极向上的思维方式;
3,坚持不懈的精神;
4,正直的品格;
5,高涨的工作热情,全身心的投入;
6,善于倾听的能力和真诚待人的心。
只要有能力,就能够获得大家的认同,开发到新的客户。通过有效的服务,可以很好地维护客户。当客户满意度增加时,还用担心客户会流失吗?