金融专业就业方向及前景

保监会、银监会和证监会是中国的金融监管机构，负责监管不同领域的金融机构：1. 保监会：全称为中国保险监督管理委员会，是中国负责监管保险业的机构，主要监管保险公司、保险资产管理公司等机构。2. 银监会：全称为中国银行保险监督管理委员会，是中国负责监管银行业的机构，主要监管商业银行、政策性银行、农村信用社等机构。3. 证监会：全称为中国证券监督管理委员会，是中国负责监管证券市场的机构，主要监管证券公司、基金管理公司、期货公司等机构。需要注意的是，随着金融体系的不断发展，金融机构之间的交叉经营越来越普遍，有些机构可能同时受到多个监管机构的监管。例如，银行也可以经营保险业务或证券业务，这些业务也需要接受保监会和证监会的监管。但是，不同的业务领域和金融机构仍然受到不同监管机构的主管。

我国金融监督管理机关是中国银行保险监督管理委员会，中国证券监督管理委员会。我国金融业的监管机构可以概括为一行三会，即：中国人民银行、银监会、证监会、保监会。中国人民银行可以监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。中国银行业监督管理委员会简称银监会，根据授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。中国证券监督管理委员会简称中国证监会，是全国证券期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规对全国证券、期货业进行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。中华人民共和国保险监督管理委员会，简称保监会，根据国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。

【正确】《期货公司监督管理办法》第五条规定，中国证券监督管理委员会及其派出机构依法对期货公司及其分支机构实行监督管理。

美国证券交易监督委员会（美国证监会）是美国国会成立的政府委员会，负责监督证券市场及保障投资者的利益，直属美国联邦的独立准司法机构，负责美国的证券监督和管理工作，是美国证券行业的最高机构。美国证券交易委员会是借由监督交易活动，来保护投资人的独立的联邦政府机构。是美国国会成立的，负责监督证券市场及保障投资者利益的政府委员会。此外，委员会也负责监督美国的企业收购项目。美国证监会由五名委员所组成。美国证监会的法规旨在鼓励全面公开披露，以及保障投资公众不会因为证券市场的欺诈或操控行为而蒙受损失。一般来说，大部分美国发行都必须在美国证监会注册。

第一章　总 则第一条　为了促进证券市场资信评级业务规范发展，提高证券市场的效率和透明度，保护投资者的合法权益和社会公共利益，依据《证券法》，制定本办法。第二条　资信评级机构从事证券市场资信评级业务（以下简称证券评级业务），应当依照《证券法》、本办法及有关规定，向中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）备案。　　本办法所称证券评级业务，是指对下列评级对象开展资信评级服务：　　（一）经中国证监会依法注册发行的债券、资产支持证券；　　（二）在证券交易所或者经中国证监会认可的其他证券交易场所上市交易或者挂牌转让的债券、资产支持证券，国债除外；　　（三）本款第（一）项和第（二）项规定的证券的发行人、发起机构、上市公司、非上市公众公司、证券期货经营机构；　　（四）中国证监会规定的其他评级对象。第三条　经中国证监会备案的资信评级机构（以下简称证券评级机构），从事证券评级业务，应当遵循独立、客观、公正和审慎性原则。第四条　证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。评级标准或者工作程序有调整的，应当充分披露。第五条　证券评级机构从事证券评级业务，应当制定科学的评级方法、完善的质量控制制度，遵守行业规范、职业道德和业务规则，勤勉尽责，恪尽职守，审慎分析，充分揭示相关风险。第六条　证券评级机构及其人员在开展证券评级业务中，不得有违反公平竞争、进行利益输送、直接或者间接谋取不正当利益以及其他破坏市场秩序的行为。第七条　中国证监会及其派出机构依法对证券评级业务活动进行监督管理。　　相关自律组织依据《证券法》赋予的职责，对证券评级业务活动进行自律管理。第二章　机构和人员管理第八条　资信评级机构向中国证监会备案，应当报送下列材料：　　（一）证券评级机构备案表；　　（二）营业执照复印件；　　（三）全球法人机构识别编码；　　（四）股权结构说明，包括注册资本、股东名单及其出资额或者所持股份，股东在本机构以外的实体持股情况，实际控制人、受益所有人情况；　　（五）董事、监事、高级管理人员以及资信评级分析人员的情况说明和证明文件；　　（六）主要股东、实际控制人、受益所有人、董事、监事、高级管理人员未因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的声明，以及主要股东、实际控制人、受益所有人的信用报告；　　（七）营业场所、组织机构设置及公司治理情况；　　（八）独立性、信息披露以及业务制度说明；　　（九）中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益考虑，合理要求的与证券评级机构及其相关自然人有关的其他材料。　　中国证监会可以对高级管理人员和主要资信评级分析人员进行政策法规、业务技能等方面的监管谈话，以评估其专业素质的合格性。第九条　证券评级机构应当在下列重大事项发生变更之日起10个工作日内，报中国证监会备案：　　（一）机构名称、住所、法定代表人；　　（二）董事、监事、高级管理人员；　　（三）实际控制人、受益所有人、持股5％以上股权的股东；　　（四）内部控制机制与管理制度、业务制度；　　（五）证券评级机构及其人员因执业行为涉嫌违法违规被立案调查，或者被司法机关侦查，以及因执业行为受到刑事处罚、行政处罚、监督管理措施、自律管理措施和纪律处分；　　（六）证券评级机构及其人员因执业行为与委托方、投资者发生民事纠纷，进行诉讼或仲裁；　　（七）设立或撤销分支机构；　　（八）不再从事证券评级业务；　　（九）中国证监会规定的其他重大事项。第十条　鼓励具备下列条件的资信评级机构开展证券评级业务：　　（一）实收资本与净资产均超过人民币2000万元；　　（二）有20名以上证券从业人员，其中10名以上具有三年以上资信评级业务经验、3名以上具备中国注册会计师资格；　　（三）有3名以上熟悉资信评级业务有关的专业知识，且通过资质测试的高级管理人员；　　（四）最近五年未受到刑事处罚，最近三年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形；　　（五）最近三年在税务、工商、金融等行政管理机关，以及自律组织、商业银行等机构无重大不良诚信记录；　　（六）中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。第十一条　证券评级机构应当符合《中华人民共和国公司法》规定的公司设立条件，内部控制机制和管理制度健全且运行良好。　　证券评级机构的从业人员应当符合中国证监会及相关自律组织证券从业人员管理相关规定。第十二条　证券评级机构应当建立证券评级从业人员和管理人员的培训制度，开展培训活动，采取有效措施提高人员的职业道德和业务水平。第十三条　证券评级机构应当建立与其业务发展相适应的数据库和技术系统。第十四条　证券评级机构不再从事证券评级业务的，应当向中国证监会报告，并按照以下方式处理证券评级数据库系统：　　（一）与其他证券评级机构约定，转让给其他证券评级机构；　　（二）不能依照前项规定转让的，移交给中国证监会指定的证券评级机构；　　（三）不能依照前两项规定转让、移交的，在中国证监会的监督下销毁。第三章　业务规则第十五条　证券评级机构应当建立完善的业务制度，包括信用等级的划分与定义、评级方法与程序、评级质量控制、尽职调查、信用评审委员会、评级结果公布、跟踪评级、信息保密、业务档案管理等。第十六条　证券评级机构在开展委托评级项目前，应当与委托方签订评级协议，明确双方的权利和义务。第十七条　证券评级机构开展证券评级业务，应当成立评级项目组。　　评级项目组成员应当具备从事相关项目的工作经历或者与评级项目相适应的知识结构，项目组组长应当完成证券从业人员登记且从事资信评级业务三年以上。第十八条　证券评级机构应当对评级对象开展尽职调查，进行必要的评估以确信评级所需信息来源可靠且充分满足使用需求，并在调查前制定详细的调查提纲。　　调查过程中，证券评级机构应当制作尽职调查工作底稿，作为评级资料一并存档保管。第十九条　评级项目组应当依法收集评级对象的相关资料，并对所依据的文件资料内容进行核查验证和客观分析，在此基础上得出初评结果。第二十条　证券评级初评结果应当经过三级审核程序，包括评级项目组初审、部门再审和公司三审。　　各审核阶段应当相互独立，三级审核文件资料应当按相关要求存档保管。第二十一条　证券评级机构应当建立信用评审委员会制度。评级结果应当由信用评审委员会召开评审会议，以投票表决方式最终确定。证券评级机构应当根据每一评级项目的具体情况，安排充足且具有相关经验的人员参加评审会议。第二十二条　证券评级机构应当建立复评制度。证券评级机构接受委托开展证券评级业务，在确定信用等级后，应当将信用等级告知评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行人。评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行人对信用等级有异议且向证券评级机构提供充分、有效的补充材料的，可以申请复评一次。　　证券评级机构受理复评申请的，应当召开信用评审委员会会议重新进行审查，作出决议，确定最终信用等级。第二十三条　证券评级机构应当建立评级结果公布制度。　　评级结果应当包括评级对象的信用等级和评级报告。评级报告应当采用简洁、明了的语言，对评级对象的信用等级做出明确解释，并由符合本办法规定的高级管理人员签字。第二十四条　证券评级机构应当建立跟踪评级制度。证券评级机构应当在对评级对象出具的首次评级报告中，明确规定跟踪评级事项。在评级对象有效存续期间，证券评级机构应当持续跟踪评级对象的政策环境、行业风险、经营策略、财务状况等因素的重大变化，及时分析该变化对评级对象信用等级的影响，出具定期或者不定期跟踪评级报告。　　证券评级机构对评级对象的信用等级做出调整的，应当依据充分、合理审慎。第二十五条　评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行人对其委托的证券评级机构出具的评级报告有异议，另行委托其他证券评级机构出具评级报告的，原受托证券评级机构与现受托证券评级机构应当同时公布评级结果。第二十六条　证券评级机构应当建立证券评级业务信息保密制度。对于在开展证券评级业务活动中知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私，证券评级机构及其人员应当依法履行保密义务。第二十七条　证券评级机构应当建立证券评级业务档案管理制度。业务档案应当包括受托开展证券评级业务的评级协议、出具评级报告所依据的原始资料、工作底稿、初评报告、评级报告、信用评审委员会表决意见及会议记录、跟踪评级资料、跟踪评级报告等。　　上述信息和资料的保存期限不得少于十年，自业务委托结束之日起算。第二十八条　证券评级机构应当建立评级质量控制制度，并定期评估评级质量控制执行效果。第二十九条　发生下列情形之一的，证券评级机构可以终止或者撤销评级：　　（一）评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行人拒不提供评级所需关键材料或者提供的材料存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的；　　（二）受评级机构解散或者被依法宣告破产的；　　（三）受评级证券不再存续的；　　（四）评级工作不能正常开展的其他情形。　　因上述原因终止或者撤销评级的，证券评级机构应当及时公告并说明原因。第三十条　证券评级机构不得有下列行为：　　（一）篡改相关资料或者歪曲评级结果；　　（二）以承诺分享投资收益或者分担投资损失、承诺高等级、承诺低收费、诋毁同行等手段招揽业务；　　（三）以挂靠、外包等形式允许其他机构使用其名义开展证券评级业务；　　（四）与评级委托方、受评级机构、受评级证券发行人或者相关第三方存在不正当交易或者商业贿赂；　　（五）向评级委托方、受评级机构、受评级证券发行人或者相关第三方提供顾问或者咨询服务；　　（六）对评级委托方、受评级机构、受评级证券发行人或者相关第三方进行敲诈勒索；　　（七）违反证券评级业务规则，损害投资人、评级对象合法权益，损害资信评级业声誉的其他行为。第四章　独立性要求第三十一条　证券评级机构及其评级从业人员应当在对评级对象相关风险进行充分分析的基础之上独立得出评级结果，防止评级结果受到其他商业行为等因素的不当影响。第三十二条　证券评级机构与评级委托方或者评级对象存在下列利害关系的，不得受托开展证券评级业务：　　（一）证券评级机构与评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行人为同一实际控制人所控制；　　（二）同一股东持有证券评级机构的股份达到5％以上，且同时持有评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5％以上；　　（三）评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行人及其实际控制人直接或者间接持有证券评级机构股份达到5％以上；　　（四）证券评级机构及其实际控制人直接或者间接持有评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行人股份达到5％以上；　　（五）证券评级机构及其实际控制人在开展证券评级业务之前6个月内及开展证券评级业务期间买卖评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行人的证券；　　（六）中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益认定的其他情形。第三十三条　证券评级机构应当建立回避制度。证券评级机构信用评审委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间有下列情形之一的，应当回避：　　（一）本人、直系亲属持有评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5％以上，或者是受评级机构、受评级证券发行人的实际控制人；　　（二）本人、直系亲属担任评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员；　　（三）本人、直系亲属担任评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人；　　（四）本人、直系亲属持有评级委托方、受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与评级委托方、受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过50万元的交易；　　（五）中国证监会认定的足以影响独立、客观、公正、审慎性原则的其他情形。第三十四条　证券评级机构应当建立完善的公司治理机制和清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能，建立健全防火墙制度，从事证券评级业务的业务部门应当与营销等其他业务部门保持独立。　　证券评级机构的人员考核和薪酬制度，不得影响评级从业人员依据独立、客观、公正、审慎、一致性的原则开展业务。　　证券评级机构应当建立独立的合规部门，负责监督并向董事会、注册地中国证监会派出机构报告证券评级机构及其员工的合规状况。第三十五条　证券评级机构的董事、监事和高级管理人员以及评级从业人员不得以任何方式在评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行人兼职。第三十六条　证券评级机构的董事、监事和高级管理人员不得投资其他证券评级机构。第三十七条　证券评级机构不得为他人提供融资或者担保。　　证券评级机构的实际控制人、股东、董事、监事、高级管理人员应当遵纪守法，不得从事损害证券评级机构及其评级对象合法权益的活动。第五章　信息披露要求第三十八条　证券评级机构应当通过中国证券业协会网站和公司网站进行信息披露，评级结果还应当通过受评级证券上市交易或者挂牌转让的证券交易场所网站进行披露。第三十九条　证券评级机构应当自完成证券评级业务备案之日起20个工作日内，披露下列基本信息：　　（一）机构基本情况、经营范围；　　（二）股东及其出资额或者所持股份、出资方式、出资比例、股东之间是否存在关联关系的说明，股权变更信息；　　（三）保证评级质量的内部控制制度；　　（四）评级报告采用的评级符号、评级方法、评级模型和关键假设，披露程度以反映评级可靠性为限，不得涉及商业秘密或者妨碍创新；　　（五）董事、监事、高级管理人员以及信用评审委员会委员基本信息；　　（六）评级业务制度。　　以上内容发生变更的，应当在10个工作日内披露变更后的情况、变更原因和对已评级项目的影响。第四十条　证券评级机构开展资产支持证券评级的，应当持续更新，并按照本办法第三十九条第一款第（四）项的要求及时披露资产支持证券评级方法、评级模型和关键假设。　　证券评级机构应当同时披露资产支持证券与公司债券的评级标准差异及理由。第四十一条　证券评级机构应当在每个财务年度结束之日起4个月内披露下列独立性相关信息：　　（一）每年对其独立性的内部审核结果；　　（二）证券评级分析人员轮换政策；　　（三）财务年度评级收入前20名或者占比5％以上的客户名单；　　（四）证券评级机构的关联公司为评级委托方、受评级机构、受评级证券发行人或者相关第三方提供顾问、咨询服务的情况；　　（五）证券评级机构为评级委托方、受评级机构、受评级证券发行人或者相关第三方提供其他附加服务的情况。　　证券评级机构在前款规定时间内将前款第（三）项信息向中国证监会备案的，可以不披露该信息。第四十二条　证券评级机构应当披露下列评级质量相关信息：　　（一）一年、三年、五年期的证券评级违约率和信用等级迁移情况；　　（二）评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行人更换证券评级机构后级别调整的，现受托证券评级机构应当公布级别调整的原因及合理性分析；　　（三）任何终止或者撤销证券评级的决定及原因；　　（四）其他依法应当披露的信息。第六章　监督管理和法律责任第四十三条　中国证监会及其派出机构应当对证券评级机构内部控制、管理制度、经营运作、风险状况、从业活动、财务状况等进行非现场检查或者现场检查。　　证券评级机构及其有关人员应当配合检查，提供的信息、资料应当真实、准确、完整。第四十四条　证券评级机构应当在每一会计年度结束之日起4个月内，向注册地中国证监会派出机构报送年度报告。年度报告应当包括本机构的基本情况、经营情况、经中国证监会备案的会计师事务所审计的财务会计报告、重大诉讼事项、重大违法违规情况、独立性情况、评级质量控制情况、评级结果的准确性和稳定性统计情况等内容。证券评级机构的董事和高级管理人员应当对年度报告签署书面确认意见；对报告内容持有异议的，应当注明意见和理由。　　证券评级机构应当在上半年结束之日起2个月内，向注册地中国证监会派出机构报送包含经营情况、财务会计报告、评级质量控制情况、评级结果的准确性和稳定性统计情况等内容的半年度报告。　　发生影响或者可能影响本机构经营管理的重大事件时，证券评级机构应当立即向注册地中国证监会派出机构报送临时报告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的后果。第四十五条　相关自律组织应当加强对证券评级业务的自律管理，制定证券评级机构及其人员的自律规则和业务规范，对违反自律规则和业务规范的证券评级机构及其人员给予自律管理措施和纪律处分。　　相关自律组织应当建立证券评级机构及其人员从事证券评级业务的资料库和诚信档案，将相关诚信信息纳入证券期货市场诚信档案数据库。　　中国证券业协会应当积极推动行业信息公开，建立信用评价机制，定期对证券评级机构及其人员开展信用评价。第四十六条　证券评级机构及其人员应当遵守相关自律组织制定的自律规则和业务规范。第四十七条　对违反本办法规定的机构和人员，中国证监会及其派出机构可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令定期报告等相关监管措施。　　对违反本办法规定的机构和人员依法应予行政处罚的，中国证监会及其派出机构依照《证券法》、《行政处罚法》、《信用评级业管理暂行办法》等法律法规和中国证监会的有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。第七章　附 则第四十八条　资信评级机构从事期货相关资信评级活动，参照本办法执行。第四十九条　本办法自公布之日起施行。2007年8月24日发布的《证券市场资信评级业务管理暂行办法》（证监会令第50号）同时废止。

【答案】：D《期货投资者保障基金管理办法》第二十二条规定，使用保障基金前，中国证监会和保障基金管理机构应当监督期货公司核实投资者保证金权益及损失，积极清理资产并变现处置，应当先以自有资金和变现资产弥补保证金缺口。不足弥补或者情况危急的，方能决定使用保障基金。

【答案】：D《期货公司风险监管指标管理办法》第二十一条规定，中国证券监督管理委员会对第十八条规定，规定的风险监管指标设置预警标准。规定“不得低于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的120%，规定“不得高于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的80%。

我国的金融管理部门包括中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局。1、中国人民银行中国人民银行（The People"s Bank Of China，英文简称PBC），简称央行，是中华人民共和国的中央银行，是国务院组成部门，为正部级。1948年12月1日，在华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上在河北省石家庄市合并组成中国人民银行。1983年9月，国务院决定中国人民银行专门行使中国国家中央银行职能。1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，至此，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。2、中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会，为根据授权，统一监督管理银行业金融机构，维护银行业的合法、稳健运行的中华人民共和国国务院直属正部级事业单位。2003年3月，中国银行业监督管理委员会设立。2018年3月，中国银行业监督管理委员会撤销。3、中国证券监督管理委员会中国证券监督管理委员会是国务院直属机构，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。中国证券监督管理委员会设在北京，现设主席1名，副主席4名，驻证监会纪检监察组组长1名；会机关内设20个职能部门，1个稽查总队，3个中心。根据《证券法》第14条规定，中国证监会还设有股票发行审核委员会，委员由中国证监会专业人员和所聘请的会外有关专家担任。中国证监会在省、自治区、直辖市和计划单列市设立36个证券监管局，以及上海、深圳证券监管专员办事处。4、中国保险监督管理委员会中国保险监督管理委员会，是统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行的中华人民共和国国务院原直属正部级事业单位，成立于1998年11月。2018年3月，根据《第十三届全国人民代表大会第一次会议关于国务院机构改革方案的决定》，中国保险监督管理委员会撤销。5、国家外汇管理局中华人民共和国国家外汇管理局（State Administration of Foreign Exchange，SAFE），是中国人民银行管理的国家局，组建于1979年3月，总局设在北京。国家外汇管理局为副部级国家局，内设综合司、国际收支司、经常项目管理司、资本项目管理司、管理检查司、储备管理司、人事司（内审司）7个职能司和机关党委。设置中央外汇业务中心、信息中心、机关服务中心、《中国外汇》杂志社4个事业单位。

国考证监会考试分为公共科目和专业科目，公共科目包含行测和申论。专业科目，主要考查考生是否具备证券期货监管工作所必需的专业知识和相关知识的应用能力。证券期货基础知识包含证券基础知识和期货基础知识，专业知识包含财金类、会计类、计算机类等。

1、一行两会是指中国人民银行、指中国证券监督管理委员会、中国银行保险监督管理委员会。一行两会构成了中国金融业分业监管的格局，一行三会均实行垂直管理。实际上此前为一行三会，2018年3月，《国务院机构改革方案》，将中国银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会合并为中国银行保险监督管理委员会，至此“一行三会”调整为“一行两会”。 2、一行两会的监管职责。中国人民银行在国务院领导下制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务的宏观调控部门，中国证券监督管理委员会负责会证券行业的监管，而银保监会负责的是对银行与保险行业的监管。 3、银保监会和人民银行虽然都有对银行监督的职责。但权限是不同的。人民银行负责对中国经济的调整和银行间市场的业务(从宏观经济方便管理)，银保监会管银行的所有业务(是对操作层面的管理)。

【答案】：C可交换公司债券，是指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东所持有的上市公司股份的公司债券。持有上市公司股份的股东，可以经保荐人保荐，向中国证监会申请发行可交换公司债券。

易车讯 *ST庞大（庞大汽贸集团）近日发布公告称，公司在5月26日收到中国证券监督管理委员会下发的《中国证券监督管理委员会立案告知书》。因公司涉嫌信息披露违法违规，根据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国行政处罚法》等法律法规，证监会决定对公司立案。早在5月24日晚间，*ST庞大（601258.SH）发布公告称，庞大汽贸集团股份有限公司（以下简称庞大集团）于5月24日收到上海证券交易所上市公司管理二部下发的《关于拟终止庞大汽贸集团股份有限公司股票上市的事先告知书》。《告知书》显示，截至2023年5月24日，庞大集团股票收盘价已连续20个交易日低于人民币1元，根据《上海证券交易所股票上市规则（2023年2月修订）》规定，庞大集团股票已经触及终止上市条件，上交所依据相关规定对庞大集团股票作出终止上市的决定。5月25日开市起，庞大集团股票停牌。5月26日，*ST庞大再发公告称，公司于5月26日收到中国证券监督管理委员会下发的《中国证券监督管理委员会立案告知书》。因公司涉嫌信息披露违法违规，根据相关法律法规，证监会决定对公司立案。立案调查期间，公司将积极配合证监会的相关调查工作，并严格按照监管要求及时履行信息披露义务。庞大集团曾是中国最大汽车经销商集团，旗下4S店一度超过1400家，被业内称为"4S店一哥“。但由于负债经营、杠杆率高企、不能清偿到期债务等原因，2019年5月庞大集团宣告破产重整，并于当年12月完成破产重整。据庞大集团2022年年度报告显示，截止到2022年底经销门店数量仅有267家。打开易车App，点击首页“智能化实测”，多角度了解热门新车科技亮点，获得选购智能电动车的权威参考依据。

我国金融管理部门主要包括人民银行、银保监会、证监会、外汇局、国资委、税务总局等多个部门。一、人民银行作为我国的中央银行，人民银行是我国金融管理的核心机构。其主要职责包括协助政府制定货币政策，维护金融稳定，管理外汇储备等。二、银保监会全称为中国银行保险监督管理委员会，是我国银行和保险业监管的主要机构之一。银保监会的职责主要包括核发金融机构牌照、监管金融机构运营、规范保险市场等。三、证监会全称为中国证券监督管理委员会，是我国证券行业的主管部门之一。证监会的主要职责包括制定证券法规，监督证券市场交易，维护投资者权益等。四、外汇局外汇局是中国对外贸易和投资的主管单位，同时也是我国外汇管理的主体。其主要职责包括管理外汇市场、制定外汇政策、审核境外投资项目等。五、国资委全称为中华人民共和国国家资产监督管理委员会，是我国国有企业的主管部门。其主要职责包括对中央企业进行监管管理和建立现代企业制度等。六、税务总局税务总局是中国的税收管理机构，主要负责征收各种税收和管理纳税人。税务总局的职责包括制定税收政策，实施税务管理等。总的来说，这些部门在我国金融管理体系中都具有重要的职能和地位，不断发挥着自己的作用，为实现我国高质量发展提供坚实支撑。每个金融管理部门在不同领域都有着重要的影响力。人民银行作为最高的货币金融权力机构，对整个金融体系的监管和指导至关重要。银保监会、证监会和外汇局则从各自行业角度出发，全面加强监管和规范市场监管，维护市场秩序。国资委在引导企业改革上发挥了重要的作用，而税务总局通过制定税收政策和实施税务管理，推动了经济的稳健发展。

证监会转交给广东证监局的信访件，广东证监局一定会处理。根据查询相关资料显示，广东监管局的主要职责是：贯彻执行国家的有关法律法规和方针政策，按照中国证监会的规定对辖区内上市公司、非上市公众公司、证券期货基金经营机构、私募基金、证券投资咨询机构及办理证券服务业务备案的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等中介机构的证券期货业务活动进行监督管理；防范和处置辖区有关市场风险；依法查处辖区内监管范围的违法违规案件；开展证券期货投资者教育和保护工作，联合有关部门依法打击辖区非法证券期货活动；履行法律、行政法规规定和中国证监会授权的其他职责。为了保障公民、法人或其他组织依法获取中国证券监督管理委员会广东监管局(以下简称广东证监局)证券期货监督管理信息(以下简称政府信息)，提高工作透明度，建设法治政府，根据国务院中华人民共和国政府信息公开条例规定，结合广东证监局监管工作实际。

具体如下：根据《上市公司行业分类指引》A农、林、牧、渔业B采矿业本门类C制造业本门类D电力、热力、燃气及水生产和供应业F批发和零售业G交通运输、仓储和邮政业本门类I信息传输、软件和信息技术服务业J金融业K房地产业L租赁和商务服务业N水利、环境和公共设施管理业P教育Q卫生和社会工作R文化、体育和娱乐业扩展资料根据《上市公司行业分类指引》31本《指引》参照《国民经济行业分类》（GB T4754—2011），将上市公司的经济活动分为门类、大类两级。与此对应，门类代码用一位拉丁字母表示，即用字母A、B、C??依次代表不同门类；大类代码用两位阿拉伯数字表示，从01开始按顺序依次编码。参考资料来源：中国证券监督管理委员会-上市公司行业分类指引

【答案】：A、B、C、D、E中国证券监督管理委员会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。A、B、C、D、E项均属于其基本职能。

【答案】：A考核金融行业的自律性组织。 中国银行间市场交易商协会成立于2007年9月3日， 是由市场参与者自愿组成的，包括银行间债券市场、同业拆借市场、外汇市场、票据市场和黄金市场在内的银行间市场的自律组织，是经国务院、民政部批准成立的全国性的非营利性社会团体法人，其业务主管部门为中国人民银行。

根据《证券法》和《深交所上市规则》的规定，深圳证券交易所作为证券交易场所，有权要求上市公司提供相关的信息和资料，以便进行监管和监督。其中，包括要求上市公司提供资金账号和流水明细。因此，深交所有权要求上市公司提供资金账号和流水明细。这样做的目的是为了确保上市公司的资金流向和资金安全，以及监督上市公司的运营情况和财务状况。同时，也有助于维护证券市场的公平、公正和透明，保护投资者的合法权益。值得注意的是，深交所要求上市公司提供资金账号和流水明细时，应遵循相关的法律法规和信息披露要求，保护上市公司的商业机密和个人隐私，避免泄露和滥用信息。总之，深交所有权要求上市公司提供资金账号和流水明细，这是证券市场监管的必要措施之一，有助于维护市场秩序和保护投资者的权益。

私募投资基金监督管理暂行办法是为了规范私募投资基金活动，保护投资者及相关当事人的合法权益，促进私募投资基金行业健康发展而制定的。2014年6月30日中国证券监督管理委员会第51次常务会议审议通过，2014年8月21日中国证券监督管理委员会令第105号公布施行。最新私募投资基金监督管理暂行办法全文包括总则、登记备案、合格投资者、资金募集、投资运作、行业自律、监督管理、关于创业投资基金的特别规定、法律责任、附则共十章四十一条。

【答案】：DA选项为中国银行业监督管理委员会的职能；B选项为中国证券监督管理委员会的职能；C选项为中国人民银行的职能。

我国会计师事务所从事境内证券服务业务的资格监管经过的阶段包括如下：第一条　根据《中华人民共和国注册会计师法》及有关证券法律、法规的规定，为保障投资者的合法权益，保护社会公众的基本利益，维护证券市场的规范发展，充分发挥注册会计师在证券市场中的作用，特制定本办法。第二条　财政部和中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）对从事证券相关业务的会计师事务所（以下简称“事务所”）、注册会计师实行许可证管理制度。本办法所称证券相关业务，是指对公开发行和交易股票的企业、证券经营机构和证券交易场所进行的会计报表审计、净资产验证及其他相关的咨询服务等。第三条　注册会计师申请从事证券相关业务许可证时，应填写《注册会计师从事证券相关业务许可证申请表》一式三份，由其所在的事务所集中申报，其申报程序见本办法第八条的规定，申请从事证券相关业务许可证的注册会计师应符合下列条件：1．取得执业注册会计师资格，并在事务所专职执业三年以上（含三年）；2．年龄不超过60岁（含高级职称者）；3．具有良好的职业道德记录，并由当地省级注册会计师协会出具近三年的年检合格证明；4．取得证券相关业务资格考虑成绩合格证书。注册会计师执行证券相关业务资格考试办法由财政部注册会计师考试委员会另行制定。第四条　注册会计师取得证券相关业务资格考试成绩合格证书，仅表明该注册会计师具有申报从事证券相关业务许可证的资格，未经批准不得签署从事证券业务的相关报告。本文生效前已取是“从事证券相关业务许可证”的注册会计师，可不再参加考试，但必须参加中国注册会计师协会组织的“证券相关业务资格培训班”，并且应获得每年证券相关业务许可证年检合格证明。

随着人们生活水平不断提高，消费者的需求在发生着不断地变化，人们不再只满足温饱的生活，为了追求高质量的生活，大家越来越重视投资，合理的购买基金产品。这时候证券投资基金管理公司(基金公司)就出现了，基金公司是指经中国证券监督管理委员会批准，在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务的企业法人。公司董事会是基金公司的最高权力机构。一、需要满足的条件主要有：1、股东符合《证券投资基金法》和本办法的规定;2、有符合《证券投资基金法》《公司法》以及中国证监会规定的章程;3、注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资;4、有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格;5、有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施;6、设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位;7、有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度;8、经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。二、注册基金公司经营范围：1、管理型企业的经营范围可以核定为：非证券业务的投资管理、咨询;参与设立投资型企业与管理型企业。不得从事证券类投资、担保，不得以公开方式募集资金。2、非管理基金型企业的经营范围除可以核定以上范围外，还可以核定：非证券业务的投资;代理其他投资企业或个人的投资。不得从事证券类投资、担保。不得以公开方式募集资金。3、管理型企业和投资型企业均可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事证券类投资、担保。不得以公开方式募集资金。投资型企业不得成为上市公司的股东，但是所投资的未上市企业上市后，投资型企业所持股份的未转让部分及其配售部分不在此限。

属于。金融监管的主要模式分为统一监管、分业监管和不完全统一监管三大类。1、统一监管体制：只设一个统一的金融监管机构，对金融机构、金融市场以及金融业务进行全面的监管。代表国家有英国、日本、韩国等。2、分业监管体制：由多个金融监管机构共同承担监管责任，一般银行业由中央银行负责监管；证券业由证券监督管理委员会负责监管；保险业由保险监督管理委员会负责监管，各监管机构既分工负责，又协调配合，共同组成一个国家的金融监管组织体制。3、不完全监管体制：不完全集中统一的监管体制可以分为“牵头式”和“双峰式”两类监管体制。

《证券投资基金管理公司管理办法》已经2004年6月29日中国证券监督管理委员会第98次主席办公会议审议通过，并于2004年8月12日经国务院批准，现予公布，自2004年10月1日起施行。中国证券监督管理委员会令第9号《外资参股基金管理公司设立规则》同时废止。主要为了加强对证券投资基金管理公司的监督管理，规范证券投资基金管理公司的行为，保护基金份额持有人及相关当事人的合法权益，根据《证券投资基金法》、《公司法》和其他有关法律、行政法规，制定本办法。主要是在中华人民共和国境内设立，从事证券投资基金管理业务的企业法人。

个人理财业务相关的监管机构包括：1、国务院金融稳定发展委员会；2、中国人民银行；3、中国银行保险监督管理委员会；4、中国证券监督管理委员会；5、国家外汇管理局等。另外，部分金融机构也为个人客户提供理财服务。监管机构负责制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行监管，以促进个人理财业务健康有序发展。

可以考，公务员在招考的时候不考察父母的信用情况，在政审环节审查父母的政治情况。公务员考试一般分为国考和省考，其考试地点安排也不同，具体参见国家或者各省份当年的公务员招考公告，具体如下：1、国家公务员考试：省会城市和一些大城市将设立考场。考生应按照准考证上注明的时间和地点参加考试。当在线申请特殊专业职位由中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和当地的办公室，和公安机关人民警察职位的，候选人必须选择考试地点作为省会城市，自治区首府和直辖市人民政府。报考中共中央对外联络部及其他部门8个非通用语职位的考生，在网上报名时必须选择北京作为考试地点。2、省（市）公务员考试：省考点的笔试安排是根据当地报告的单位，一般是在本单位属于地级市进行考试。国家公务员报考条件：具有中华人民共和国国籍；年龄一般为18周岁以上、35周岁以下，对于应届硕士、博士研究生（非在职人员），放宽到40周岁以下等。虽然公务员考试的要求是“具有大专以上的文化程度”，但并不是所有岗位都是大专及以上学历就可以报考。随着国民教育的普及，公务员考试的学历要求也越来越高，目前绝大多数公务员考试还是需要本科及以上学历，大专学历可报的岗位非常少，且一般为基层岗位。所以大家想要有更多的岗位选择，或者自己心仪的岗位有更高的学历要求，还是要提升学历。学历越高，职位级别一般会更高，并且竞争力也会更小。提升学历可通过自考。自考属于成人教育的一种，学历在学信网终身可查。自考有自考专科和自考本科两个学历层次。很多人认为自考学历没有含金量，在报考公务员考试的时候根本没用，国家不会承认自考学历。这其实是一个误区，获得自考本科学历根据国家教育部1988年15号文件，享受普通高等教育毕业证书相同的法律效力。并且能够在学信网上查到学历证明，所以自考、成人考试学历是能够报考公务员考试的。

不好过。东方证券的面试会涉及到专业方面深层次的问题，有点类似于像聊天一样，需要认真准备相关材料。东方证券股份有限公司是一家经中国证券监督管理委员会批准设立的综合类证券公司。

发行审核委员会制度是我国股票发行核准制度的一个重要组成部分。《证券法》第22条规定：“国务院证券监督管理机构设发行审核委员会，依法审核股票发行申请。发行审核委员会由国务院证券监督管理机构的专业人员和所聘请的该机构外的有关专家组成，以投票方式对股票发行申请进行表决，提出审核意见。发行审核委员会的具体组成办法、组成人员任期和工作程序，由国务院证券监督管理机构规定。” 　　目前，根据国务院证券监督管理机构的有关规定，发行审核委员会（以下简称发审委）通过召开发审委会议进行审核工作，每次参加发审委会议的发审委委员为7名。中国证监会有关职能部门在发审委会议召开5日前，将会议通知、股票发行申请文件及中国证监会有关职能部门的初审报告送达参会发审委委员，并将发审委会议审核的发行人名单、会议时间、发行人函和参会发审委委员名单在中国证监会网站上公布。发审委会议表决采取记名投票方式，表决票设同意票和反对票，同意票数达到5票为通过，同意票数未达到5票为未通过。发审委委员不得弃权。发审委对发行人的股票发行申请只进行一次审核。发审委委员发现存在尚待调查核实并影响明确判断的重大问题，经出席会议的5名发审委委员同意，可以对该股票发行申请暂缓表决一次。暂缓表决的股票发行申请再次提交发审委审核时，原则上仍由原发审委委员审核。发审委会议对发行人的股票发行申请形成审核意见之前，可以请发行人代表和保荐人代表到会陈述和接受发审委委员的询问，时间不超过45分钟。发审委会议对发行人股票发行申请的表决结果在中国证监会网站上予以公布。 　　中国证监会负责对发审委事务的日常管理以及对发审委委员的考核和监督。

【答案】：A、B、C《银行业监督管理法》第2条规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。本法所称银行业金融机构．是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公共存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。证券公司，基金管理公司是由证监会负责监管的。

根据《中华人民共和国外资银行管理条例》(国务院令第657号)、《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》(中国银行业监督管理委员会令2015年第7号)、《中国银行业监督管理委员会外资金融机构行政许可事项实施办法》的有关规定，经向中国银行业监督管理委员会上海监管局申报，意大利圣保罗联合银行上海分行新营业场所变更为上海市浦东新区殷诚中路501号5601、5606、5607、5608室。现公布于：意大利圣保罗联合银行上海分行联合圣保罗银行上海分行代码：B0059B231000001许可证序列号：0640831经营范围：本机构获准经营中国银行业监督管理委员会依据有关法律、行政法规及其他规定批准的业务，经营范围以批准文件所列为准。批准日期：1997年8月20日，住所：上海市浦东新区殷诚中路501号：邮编：5601、5606、5607和508房间邮政编码：200120电话：3360021-20822600传珍：021-20822630发证机关：中国银行业监督管理委员会上海监管局2017年8月16日发布：2017。以上信息可在中国银监会网站(www.cbrc.gov.cn)查询。相关问答：相关问答：银监局和组织部哪个好？这两个单位都是好单位，银监局偏重业务，组织部更强调综合能力，同级的两个单位怎么选择，个人认为要从专业、综合能力和个人想法几个纬度去分析。如果是金融类专业，本着不浪费专业特长的角度考虑，建议选银监局。银监局，确切地讲应该叫新保监局（2018年党政机构改革后合并），是银保监会派驻地方的垂直管理机构，主要职责是监督银行和保险业的违规问题，防范金融风险，因为有监督管理权和执法权，在金融界有相当的地位。干上几年，熟悉金融行业内部情况后，不愿意在机关待着，可以调到银行等机构担任高管拿高薪，既有了从政经历，也不浪费专业特长，多岗位跨机构的锻炼，对个人以后的发展是比较有利的。现实中，这样的案例不少见。很多银行、证券公司、保险行业包括一些私企的高管都有人民银行或银保监局的经历，从侧面或多或少也证实了金融专业人才到银保监机构工作的优势。如果个人能力比较强，特别是文字功底比较好，可以考虑去组织部。组织部是党委核心部门，掌握着地方人事大权，人们常说跟着组织部，年年有进步，就是对组织部在地方党政机构重要性最好的形容。可以这么说，在地方公务员系统，几乎人人都有一个去组织部工作的梦想，由此可见组织部在公务员心目中的地位。当然，正因为组织部的热门，进入的门槛也高，没有一定的综合能力，特别是文字材料的功底，想进入组织部，在里面干出名堂来，不是很容易。反过来看，如果个人能力比较突出，在组织部也会很快脱颖而出，被提拔到领导岗位上来。在这方面，即便银保监局是垂直管理机构，也不一定比得上组织部有优势。最后考虑的是个人兴趣和想法。如果个人比较向往仕途，有志于从政，不怕加班吃苦，可以选组织部，反之个人想安逸点，工资收入高一点，可以考虑去银保监局。后者毕竟是垂直管理机构，虽然是参公性质，但享受公务员同等待遇，工资标准执行省级财政标准，普遍要高于地方公务员，而因为业务不多，工作环境比较简单，相对来说比较安逸，不像组织部那样需要常年五加二、白加黑的加班加点，这是银保监局比组织部明显要好的的地方。

国保险监督管理委员会（简称中国保监会）成立于1998年11月18日，是国务院直属事业单位。根据国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。主要职责1、拟定保险业发展的方针政策，制定行业发展战略和规划；起草保险业监管的法律、法规；制定业内规章。2、审批保险公司及其分支机构、保险集团公司、保险控股公司的设立；会同有关部门审批保险资产管理公司的设立；审批境外保险机构代表处的设立。审批保险代理公司、保险经纪公司、保险公估公司等保险中介机构及其分支机构的设立；审批境内保险机构和非保险机构在境外设立保险机构；审批保险机构的合并、分立、变更、解散，决定接管和指定接受；参与、组织保险公司的破产、清算。3、审查、认定各类保险机构高级管理人员的任职资格；制定保险从业人员的基本资格标准。4、审批关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险的险种和新开发的人寿保险险种等的保险条款和保险费率，对其他保险险种的保险条款和保险费率实施备案管理。5、依法监管保险公司的偿付能力和市场行为；负责保险保障基金的管理，监管保险保证金；根据法律和国家对保险资金的运用政策，制定有关规章制度，依法对保险公司的资金运用进行监管。6、对政策性保险和强制保险进行业务监管；对专属自保、相互保险等组织形式和业务活动进行监管。归口管理保险行业协会、保险学会等行业社团组织。7、依法对保险机构和保险从业人员的不正当竞争等违法、违规行为以及对非保险机构经营或变相经营保险业务进行调查、处罚。8、依法对境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构进行监管。9、制定保险行业信息化标准；建立保险风险评价、预警和监控体系，跟踪分析、监测、预测保险市场运行状况，负责统一编制全国保险业的数据、报表，并按照国家有关规定予以发布。10、承办国务院交办的其他事项。扩展资料：2003年，国务院决定，将中国保监会由国务院直属副部级事业单位改为国务院直属正部级事业单位，并相应增加职能部门、派出机构和人员编制。中国保险监督管理委员会内设16个职能机构和2个事业单位，并在全国各省、自治区、直辖市、计划单列市设有36个保监局，在苏州、烟台、汕头、温州、唐山市设有5个保监分局。2018年3月，根据第十三届全国人民代表大会第一次会议批准的国务院机构改革方案，将中国保险监督管理委员会的职责整合，组建中国银行保险监督管理委员会；将中国保险监督管理委员会审慎监管基本制度的职责划入中国人民银行；不再保留中国保险监督管理委员会。保监会的设立，从根本上是为实现金融宏观调控与金融微观监管的分离，是金融监管与调控的金融业、金融市场日益复杂化、专业化、技术化的必然要求。五年后，即2003年，银监会的成立标志着中国“一行三会”（中国人民银行、证监会、保监会、银监会）分业监管的金融格局的正式确立，对于增强银行、证券、保险三大市场的竞争能力、更大范围地防范金融风险起到非常重要的作用。确立了央行宏观监管和保监会微观监管的新型保险业监管体系。参考资料来源：百度百科-中国保险监督管理委员会

金融监督管理局和银保监局都是中国的金融监管机构，但它们的职责和管辖范围略有不同。金融监督管理局是中国的最高金融监管机构，直接隶属于国务院。其主要职责是实施宏观审慎管理，监管金融市场，维护金融稳定，保护金融消费者权益，防范金融风险等。金融监督管理局的主要工作包括：颁布金融监管政策、规则和标准；监督和管理银行、证券、期货、保险等金融机构；开展金融市场监管和风险管理；处理金融机构的破产和风险事件等。银保监局是中国银行保险监督管理委员会的简称，是中国的银行和保险监管机构。其主要职责是监管和管理银行和保险机构，保护金融消费者权益，防范金融风险等。银保监局的主要工作包括：颁布银行和保险监管政策、规则和标准；监督和管理银行、保险等金融机构；开展银行和保险市场监管和风险管理；处理银行和保险机构的破产和风险事件等。因此，金融监督管理局和银保监局都是中国的金融监管机构，但金融监督管理局的职责更加广泛，银保监局则更加专注于银行和保险机构的监管和管理。

一银监局的工作职责是：1、负责监管国家所有的银行运转和风险控制；2、负责对有关银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止和业务活动的监督管理；3、依法对金融违法、违规行为进行查处；4、审查和批准高级管理人员任职资格；5、统计有关数据和信息；6、负责辖内党的建设、纪检和干部管理工作。银监局是银行业监督管理委员会在全国各地所设立对银行业进行监督的分支机构。二其招聘条件是：1、具有中华人民共和国国籍；2、拥护中华人民共和国宪法；3、具有良好的品行；4、具有正常履行职责的身体条件；5、具有符合职位要求的工作能力；6、具备拟任职位所要求的其他资格条件。三银监局的内容银监局是中国银行业监督管理委员会的分支机构，负责监管国家所有的银行运转和风险控制，负责对有关银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止和业务活动的监督管理；依法对金融违法、违规行为进行查处；审查和批准高级管理人员任职资格；统计有关数据和信息；负责辖内党的建设、纪检和干部管理工作。四银监局属于正部级事业单位。银监局的具体作用：1、制定有关银行业的金融机构监管的规章制度和办法，起草有关的法律和行政法规，提出制定和修改的建议；2、审批银行业的金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务的范围；3、对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处；4、审查银行业金融机构高级管理人员任职资格。五相关问题证监会保监会银监会都什么级别构成呢银监会、保监会、证监会都是国务院直属的正部级事业单位，不同的是银监会机构设到了市、县；保监会机构只设到省，目前有部分省经保监会顶准将机构延伸到地市进行试点；证监会机构只设到了省级。问题二：银监会和人行的关系和级别银监会是2003年从央行分出来的，把央行中原来对商业银行及金融监管方面的业务和智能分出来独立为监管机构之一。现在看还是央行的级别要高点，实际上应该是同等的，CBRC也是国务院直属的。央行属于大哥，CBRC是小弟，成立时间较短，还是积累不够，不够最近几年就市场调节一块，CBRC很活跃。就长远发展来看，个人认为CBRC完全能够和央行同重量或者局部超出。现阶段，还是央行持重有分量一些。问题三：银监会到底是一个什么机构?银行的监管部门是银监会，2003年从中国人民银行分离出来履行微观金融监管职责，而中国人民银行目前负责金融宏观调控，如货币政策的制定等。银监会不直接介入与银行与客户之间的纠纷，而是对银行在业务方面进行监管，如存贷款的合规性，业务的准入，风险的评估和提示搐银监会有权按照相应法规对商业银行进行处罚，不同于与银行业协会这种自律型组织。问题四：银监会是什么行政级别的机构银监会全称国家银行业监督委员会,是从中国人民银行的金融监管部门分离出来,由国务院直接领导和管理的正部级行政单位,其负责人享受正部长级待遇.问题五：银监会办公厅主任是什么级别银监会,全称中国银行业监督管理委员会，正部级单位。银监会办公厅主任为厅局级。中国银行业监督管理委员会（简称：中国银监会或银监会；英文：China Banking Regulatory mission ，英文缩写：CBRC）成立于2003年4月25日，是国务院直属正部级事业单位。根据国务院授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。内设机构中国银行业监督管理委员会办公厅政策法规部（研究局）银行监管一部（大型商业银行监管部）银行监管二部（全国股份制商业银行监管部）银行监管三部（外资银行监管部）银行监管四部（政策性银行监管部）非银行金融机构监管部（负责监管信托投资公司、财务公司和金融租赁公司等非银行金融机构）合作金融监管部（农村中小金融机构监管部）科技监管部创新监管部消费者保护局银行业普惠金融工作部现场检查局处置非法集资办公室审慎规制局财会部国际部监察局（与中国 *** 中国银行业监督管理委员会纪律检查委员会合署）人事部宣传工作部城市商业银行监管部信托监督管理部中国 *** 中国银行业监督管理委员会机关委员会中国 *** 中国银行业监督管理委员会党校中国银行业监督管理委员会工会中国共产主义青年团中国银行业监督管理委员会委员会中国银行业监督管理委员会服务中心问题六：市级银监局书记什么级别这个分两种情况，要看你说的这个“市”是什么级别的市了：1，如果是直辖市的，那就是正厅级。2，如果是副省级城市【像一些省会和大城市】，那就是副厅，不过可能是市管副厅而不是省管副厅。3，如果是厅级市，那就是正处。4，如果是县级市，那就是正科。问题七：银监会纪检局局长是什么级别你的问题不是很确切，不是纪检局，是监察局。银监会是是国务院直属正部级事业单位，下设监察局，局长为正司局级。但是我国纪检部门和监察部门一般是合署办公，如果你所说的银监会纪检局局长指的是银监会纪委书记，那么纪委书记兼任银监会党委委员，因此是副部级。纪检部门和监察部门合署办公，监察部门负责人往往兼任纪检部门副书记，级别不变。如省监察厅厅长，一般会兼任省纪委副书记。问题八：中国银监会 和 中国人民银行 是什么关系？？不是领导与被领导关系，是分工不同的关系。简单的说人民银行管货币政策、货币发行和外汇黄金储备；银监会负责商业银行运行、经营和统计。人民银行是国务院的组成部分。中国人民银行的具体职责是依法制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；经理国库；维护支付、清算系统的正常运行；作为国家的中央银行，从事相关的国际金融活动；银监会是国务院的直属机关（比人民银行的地位低）是国务院的银行业监管机构，根据国务院的决定要求行使金融业管理的职责。形象地说，银监会就是银行的工商局、银行的公安局、银行的审批部、银行的统计局。银行的工商局就是银行的准入：机构、业务和人员的准入，高级管理人员资格的审核。公安局就是维护银行业的稳定运行，打击银行犯罪。统计局的职责是银行业的立法等等。问题九：银监局和银监会的区别?银监局是中国人民银行下的下属机构，负责监管国家所有的银行运转和风险控制，但是银监会是国务院设立的，是全国银行以及证券.债券管理发行的审批处，同时还管理着国家发行的债券和国家购买他国的债券的多少的数量，是家金融的最高管理处，相当于中国人民币的控制机构！问题十：地级市人民银行和地级市银监局分别是什么级别的单位两者均属正处级单位。法律依据：《国务院办公厅关于印发中国银行业监督管理委员会主要职责内设机构和人员编制规定的通知》第一条 划入的职责(一)中国人民银行对银行业金融机构的监管职责。(二)原中共中央金融工作委员会的相关职责。第二条 主要职责(一)制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；起草有关法律和行政法规，提出制定和修改的建议。(二)审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围。(三)对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处。(四)审查银行业金融机构高级管理人员任职资格。(五)负责统一编制全国银行业金融机构数据、报表，抄送中国人民银行，并按照国家有关规定予以公布。(六)会同财政部、中国人民银行等部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议。(七)负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作。

没有。根据查询百度地图得知，中国银行保险监督管理委员会黄冈监管分局（黄冈银保监分局），注册资本为1655万，经营状态为正常，注册地址为湖北省黄冈市黄州区赤壁一路1号，并不在黄冈麻城市。中国银行保险监督管理委员会湖北监管局是中国银行保险监督管理委员会的派出机构，主要职责执行党的路线、方针、政策，加强党的全面领导。

不属于。根据查询中国施工企业管理协会绿色建造工作委员会网站得知，施工企业管理协会绿色建造工作委员会的奖项并不属于国家级别的奖项。在中国，国家级别的奖项由国务院各部委、全国性行业协会、各级政府等机构授予，具有更高的荣誉和权威性。

第一章　总则第一条　为了保证在股票发行审核工作中贯彻公开、公平、公正的原则，提高股票发行审核工作的质量和透明度，根据《中华人民共和国证券法》的有关规定，制定本办法。第二条　中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）设立主板市场发行审核委员会（以下简称主板发审委）、创业板市场发行审核委员会（以下简称创业板发审委）和上市公司并购重组审核委员会（以下简称并购重组委）。　　主板发审委、创业板发审委（以下统称发审委）审核发行人股票发行申请和可转换公司债券等中国证监会认可的其他证券的发行申请（以下统称股票发行申请），适用本办法。　　并购重组委的组成、职责、工作规程等另行制定。第三条　发审委依照《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规和中国证监会的规定，对发行人的股票发行申请文件和中国证监会有关职能部门的初审报告进行审核。　　发审委以投票方式对股票发行申请进行表决，提出审核意见。　　中国证监会依照法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准股票发行申请的决定。第四条　发审委通过发审委工作会议（以下简称发审委会议）履行职责。第五条　中国证监会负责对发审委事务的日常管理以及对发审委委员的考核和监督。第二章　发审委的组成第六条　发审委委员由中国证监会的专业人员和中国证监会外的有关专家组成，由中国证监会聘任。　　主板发审委委员为25名，部分发审委委员可以为专职。其中中国证监会的人员5名，中国证监会以外的人员20名。　　创业板发审委委员为35名，部分发审委委员可以为专职。其中中国证监会的人员5名，中国证监会以外的人员30名。　　发审委设会议召集人。第七条　发审委委员每届任期一年，可以连任，但连续任期最长不超过3届。　　主板发审委委员、创业板发审委委员和并购重组委委员不得相互兼任。第八条　发审委委员应当符合下列条件：　　（一）坚持原则，公正廉洁，忠于职守，严格遵守国家法律、行政法规和规章；　　（二）熟悉证券、会计业务及有关的法律、行政法规和规章；　　（三）精通所从事行业的专业知识，在所从事的领域内有较高声誉；　　（四）没有违法、违纪记录；　　（五）中国证监会认为需要符合的其他条件。第九条　发审委委员有下列情形之一的，中国证监会应当予以解聘：　　（一）违反法律、行政法规、规章和发行审核工作纪律的；　　（二）未按照中国证监会的有关规定勤勉尽职的；　　（三）本人提出辞职申请的；　　（四）2次以上无故不出席发审委会议的；　　（五）经中国证监会考核认为不适合担任发审委委员的其他情形。　　发审委委员的解聘不受任期是否届满的限制。发审委委员解聘后，中国证监会应及时选聘新的发审委委员。第三章　发审委的职责第十条　发审委的职责是：根据有关法律、行政法规和中国证监会的规定，审核股票发行申请是否符合相关条件；审核保荐人、会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等证券服务机构及相关人员为股票发行所出具的有关材料及意见书；审核中国证监会有关职能部门出具的初审报告；依法对股票发行申请提出审核意见。第十一条　发审委委员以个人身份出席发审委会议，依法履行职责，独立发表审核意见并行使表决权。第十二条　发审委委员可以通过中国证监会有关职能部门调阅履行职责所必需的与发行人有关的资料。第十三条　发审委委员应当遵守下列规定：　　（一）按要求出席发审委会议，并在审核工作中勤勉尽职；　　（二）保守国家秘密和发行人的商业秘密；　　（三）不得泄露发审委会议讨论内容、表决情况以及其他有关情况；　　（四）不得利用发审委委员身份或者在履行职责上所得到的非公开信息，为本人或者他人直接或者间接谋取利益；　　（五）不得与发行申请人有利害关系，不得直接或间接接受发行申请人及相关单位或个人提供的资金、物品等馈赠和其他利益，不得持有所核准的发行申请的股票，不得私下与发行申请人及其他相关单位或个人进行接触；　　（六）不得有与其他发审委委员串通表决或者诱导其他发审委委员表决的行为；　　（七）中国证监会的其他有关规定。

【答案】：C本题考查首席风险官制度。2008年3月27日，中国证券监督管理委员会发布了《期货公司首席风险官管理规定(实行)》，并于2008年5月1日起施行。(P325)

按照中央组织部、人力资源和社会保障部、国家公务员局的统一部署，报考中国银行业监督管理委员会(以下简称“银监会”)的考生于2013年11月23日下午参加专业科目笔试。1992年10月，国务院证券委员会（简称国务院证券委）和中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）宣告成立，标志着中国证券市场统一监管体制开始形成。国务院证券委是国家对证券市场进行统一宏观管理的主管机构。中国证监会是国务院证券委的监管执行机构，依照法律法规对证券市场进行监管。国务院证券委和中国证监会成立以后，其职权范围随着市场的发展逐步扩展。1993年11月，国务院决定将期货市场的试点工作交由国务院证券委负责，中国证监会具体执行。1995年3月，国务院正式批准《中国证券监督管理委员会机构编制方案》，确定中国证监会为国务院直属副部级事业单位，是国务院证券委的监管执行机构，依照法律、法规的规定，对证券期货市场进行监管。1997年8月，国务院研究决定，将上海、深圳证券交易所统一划归中国证监会监管；同时，在上海和深圳两市设立中国证监会证券监管专员办公室。

在1992年以前。我国的证券市场监督管理职责由中国人民银行承担。1992年10月，国务院成立了国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会。1998年，国务院决定保留设置中国证券监督管理委员会，将原国务院证券委员会的职能和中国人民银行履行的证券业务监管职能都划入中国证券监督管理委员会，建立起全国统一的证券监督管理机构。国务院证券监督管理机构根据需要可以设立派出机构，按照授权履行监督管理职责。国务院证券监督管理机构依法履行职责，进行监督检查或者调查，其监督检查、调查的人员不得少于两人，并应当出示合法证件和监督检查、调查通知书。监督检查、调查的人员少于两人或者未出示合法证件和监督检查、调查通知书的，被检查、调查的单位有权拒绝。

按照中央组织部、人力资源和社会保障部、国家公务员局的统一部署，报考中国银行业监督管理委员会(以下简称“银监会”)的考生于2013年11月23日下午参加专业科目笔试。1992年10月，国务院证券委员会（简称国务院证券委）和中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）宣告成立，标志着中国证券市场统一监管体制开始形成。国务院证券委是国家对证券市场进行统一宏观管理的主管机构。中国证监会是国务院证券委的监管执行机构，依照法律法规对证券市场进行监管。国务院证券委和中国证监会成立以后，其职权范围随着市场的发展逐步扩展。1993年11月，国务院决定将期货市场的试点工作交由国务院证券委负责，中国证监会具体执行。1995年3月，国务院正式批准《中国证券监督管理委员会机构编制方案》，确定中国证监会为国务院直属副部级事业单位，是国务院证券委的监管执行机构，依照法律、法规的规定，对证券期货市场进行监管。1997年8月，国务院研究决定，将上海、深圳证券交易所统一划归中国证监会监管；同时，在上海和深圳两市设立中国证监会证券监管专员办公室。

　　国资委不是国务院的下属组成部门，而是国务院直属正部级特设机构。　　国资委是国务院国有资产监督管理委员会的简称，是根据第十届全国人民代表大会第一次会议批准的国务院机构改革方案和《国务院关于机构设置的通知》设置的，为国务院直属正部级特设机构。国务院授权国有资产监督管理委员会代表国家履行出资人职责。根据党中央决定，国有资产监督管理委员会成立党委，履行党中央规定的职责。国有资产监督管理委员会的监管范围是中央所属企业（不含金融类企业）的国有资产。　　国务院下属部门是指《国务院行政机构设置和编制管理条例》中的“国务院组成部门”。 2013年3月14日，十二届全国人大一次会议表决通过了关于国务院机构改革和职能转变方案的决定，国务院组成部门减少到25个，分别是：外交部、国防部、国家发展和改革委员会、教育部、科学技术部、 工业和信息化部、 国家民族事务委员会、 公安部、 国家安全部、 监察部、 民政部、 司法部、 财政部、 人力资源和社会保障部、国土资源部、 环境保护部、 住房和城乡建设部、 交通运输部、水利部、 农业部、 商务部、 文化部、中华人民共和国国家卫生和计划生育委员会、 中国人民银行、 审计署。

【答案】：B参见《证券法》第107条。证券交易所设总经理一人，由国务院证券监督管理机构任免。

集团目前的资产就大概值10亿，这次卖了4亿元的话，估计集团可能也是撑不下去了，想要破产了。

其实我们会对一些公司的破产感到特别的遗憾，因为公司破产就意味着有更多的人失业，而且很可能会使得一些人不能够让自己在短期内找到工作，这会让人感到特别得伤心，而且公司破产也会使得当地的经济受到一定的影响，因为公司破产会使得当地的税收减少。光耀集团有过辉煌，而且也有过很多的荣耀，光耀集团能够在之前的一段时间内拥有比较高的营收。惠州中院裁定，昔日百强房企光耀集团破产，这家公司为何会走到这种局面？我认为之所以会走到这种局面的原因有三个:一、这家公司不能坚持创新。其实我认为这家昔日辉煌的公司之所以会走到现在这种局面，就是因为这些公司不能够有更加创新的发展，这些公司不能够拥有更好的理念，而且在发展的过程中也一直在固步自封，不能够有制定更多符合实际发展的需要，这家公司在发展时无法提升竞争力。二、这家公司无法适应时代的发展。当然我认为还有一个特别值得我们重视的原因就是，这家公司其实无法适应时代发展的潮流，而且也不能够使得自身在时代发展过程中变得更加强大，正是因为这家公司没有更强的实力，也不能够占有更多的市场份额，才会使得这家公司最终没落。三、这家公司不能进行战略选择。我一直认为这些公司能够有比较好的发展，但事实上我是错误的，虽然这些公司能够投资比较多的产业，但是这家公司却不能够进行正确的战略选择，这家公司在投资时不能够有更加长远的眼光，而且也一直在进行比较多的分散投资，这不利于资金的集中，也会使得这家公司的负债更多。这是我认定的原因，你们的看法呢？

光耀集团属于我国非常强大的一个家族企业，现在将4亿资产进行拍卖，是因为企业内部遇到了问题。

光本璀璨 ，故能耀世而在2009年，光耀集团开始扩张发力，项目版图围绕珠三角、长三角、环渤海三大经济圈逐步展开，两年内拓展至深圳、北京、上海、天津、惠州、湛江、东莞、杭州、宁波、威海、临沂、济南、青岛、成都等主流城市市场，管理框架上升为集团总部、区域公司、城市公司的三级集团管控模式。企业总资产与净资产连续三年翻倍增长，土地储备已超800万平米，企业规模显著提升。2010年房地产主营业务销售总额达40亿元，预计2011年完成销售总额80亿，2012年完成销售总额150亿，完成规模升级的华丽转身。光耀集团坚持创见，形成四大精品产品线，构建房地产全流程价值链，在土地拓展、设计研发、市场营销、客户服务、物业管理等环节满足地区高端消费者的需求，树立地区产品标杆，贡献顶级产品，坚持“创意、视野、人本、梦想”的品牌核心价值，创造超越人居梦想的精致产品。如今，光耀集团已有员工1400余人，光耀充满活力的企业文化、极富空间的发展平台和自由创见的企业氛围正吸引着更多专业人才释放激情、实现理想；光耀更吸纳全球智慧，视合作客户为伙伴关系，合纵连横，多赢理念创造共同事业。光耀正在以“创见梦想城市”为己任，不断迈进中国一线品牌房地产开发商之列。光耀地产：光耀地产以“创见梦想城市”为品牌定位，以住宅领域为主，努力涉及其他多元产业，坚持创新，诚信经营，以独树一帜的品牌风格形成强大的品牌影响力，并以创新的设计能力，创意的营销能力作为企业的核心竞争力，为提升全国范围内的人居地产和人居文明水平，持续超越，不懈努力……如今，光耀地产已立足珠三角、长三角、环渤海，布局全中国，规模化的发展战略已经初步形成。光耀物业： 惠州市光耀物业服务有限公司(原惠州市深中原物业管理有限公司)成立于2003年7月，是光耀集团旗下的全资二级子公司。当前公司在编人员500余人，持有中高级职称人员十余人，管理人员持证上岗率达100%。如今，公司主要服务于光耀集团在全国范围内自有开发的所有项目，以及公司独立对外竞标承接的其它类型物管项目。公司注册资本300万元。经营项目包括物业管理、清洁服务、家政服务等。光耀物业在管项目20余个，总面积近250万㎡，涵盖住宅、别墅、工业厂房、写字楼、商场等。代表项目有：光耀?荷兰水乡、光耀?银鹰花园、光耀?城市广场、光耀?财富公寓、光耀?橙子、光耀?荷兰堡、光耀?城市山谷、光耀?荷兰小城、光耀?荷兰公馆、水口工业园等。通过多年来的积累，光耀物业以“服务于心，贴心到家”为服务理念，不断创新，开拓市场，致力于打造高端品牌，营造和谐的生活、工作环境。光耀教育：北京师范大学珠海分校惠州附属小学创办于2005年9月1日，是由惠州市光耀集团京师教育投资有限公司投资兴建，北京师范大学珠海分校全面管理的一所新型民办学校，是北京师范大学珠海分校基础教育改革的实验基地。学校是 “中国校园文化建设百佳示范学校”、 “广东省书法教育名校”、“惠州市一级学校”、“惠州市科学发展观示范单位”、“惠州市先进社会组织”、“惠州市安全文明校园”与“惠州市德育示范学校”等。学校依托北京师范大学珠海分校雄厚的优势资源，精心打造了一支师德高、能力强、观念新的学习型、科研型的教师队伍。北京师范大学珠海分校副校长、博士生导师吴忠魁先生担任学校首席顾问，国际教育学院院长、北京师范大学教育学博士、美国工商管理学硕士王建成先生担任学校理事会副理事长。北师大惠州附属幼儿园创办于2008年8月，是由惠州市光耀集团与北师大珠海分校联合创办,经教育行政部门批准的一所民办幼儿园。幼儿园坐落在环境优美的荷兰水乡小区内，占地面积3293㎡，教职工46人，教职工与幼儿的比例为1：4.6。其中专任教师29人，大专以上学历18人，占62%。 幼儿园坚持 “人文化管理，精品化运行，特色化推进”的办园思路，贯彻落实《幼儿园教育指导纲要》，致力于培养幼儿“健康、快乐、探索、创新”的个性品质，促进每个幼儿富有个性的发展，保教质量逐年提高，幼儿园的办园理念和教育质量得到了上级领导的充分肯定和广大家长的普遍认同。先后荣获惠州市卫生保健先进单位，惠城区优秀幼儿园、全国幼儿创意美术教育成果一等奖。光耀金融：珠海市中融融资担保有限公司是经珠海市经贸局批准于2004年4月注册成立的专业担保公司，注册资金1.1亿元人民币。股东有：深圳市光耀地产集团有限公司、惠州市天合建筑有限公司、惠州市鑫来集团有限公司。主要为企业、个人提供贷款担保、经济合同担保、工程建设合同担保、诉讼保全担保等担保服务。公司先后和珠海华润银行等九家银行建立了良好的合作关系，2009年与广东省中小企业信用再担保有限公司结成了战略伙伴。如今是广东省信用担保协会理事单位，珠海市信用担保协会常务副会长单位，享受国家减免营业税优惠单位，珠海市“百优民营企业”；2007年、2008年、2009年，连续叁年被业界评为A级信用企业；“2008年度珠海市电视观众最喜爱的十大品牌”之一， 2009年度珠海市企业文化建设先进单位，2010年度珠海市文明礼仪企业。公司以支持中小企业发展为重心，先后为珠海市六百多家企业和个人提供融资担保。充分利用多种体制并存的契机，采用稳健先进的信用担保管理模式，全面整合相关产业优势资源，促进地区的经济建设和发展，为国民经济良性循环做出一份应有的贡献。

惠州中院裁定宣告光耀集团破产，导致破产的主要原因是，债务过多，债务超过了总资产，回款慢，缺乏资金，和公司的发展有关。1、光耀集团破产主要是因为债务过多光耀集团是在2002年的时候成立的，是众望投资集团的下属企业，主要是开发房地产。光耀集团有自己的辉煌时刻，也曾经是销售冠军，还被评为房地产百强企业。光耀集团本来有一件大好的前景，很可惜在2013年的时候就出现了问题，甚至成为了失信单位。光耀集团宣布破产，主要的原因就是债务太多，光耀集团的债超过了总资产，所以造成了破产。2、光耀集团破产是因为回款太慢光耀集团遭遇了困难，他们也想过自救，他们收购企业想借壳上市，但是因为受到政策的影响，这个计划失败了。光耀集团之后，我就通过其他的方法重组上市，也是导致了失败。因为光耀集团是做房地产的，所以房地产业的回款都比较慢，因为房产遇到了一些质量问题，所以导致回款慢，既然是影响到了光耀集团的债务。光耀集团破产的原因是回款太慢，这么大的企业说破产就破产了，实在是太可惜了。3、光耀集团破产是因为资金链断裂一个企业宣布破产，大多数都是因为资金链断裂引起的，光耀集团宣布破产也不例外，就是因为资金链的断裂，没有融资的渠道。企业想生存发展资金链断裂，这就是致命一击，无法从银行贷款，所以只能是宣布破产。4、光耀集团破产是因为企业自身的发展房地产行业受到了影响，光耀集团是做房地产的，与国家的相关政策相违背，企业自身的发展规划不好，所以导致破产。房地产企业破产，提醒大家要注意，购买房产之前，要做好对这家房地产公司的调查。

惠州光耀集团有限公司创立于2002年，以房地产开发业务为主，并涉足教育、建筑、金融、环保行业，业务范围遍及广东全省。 基本介绍 公司名称 ：惠州光耀集团有限公司 总部地点 ：广东省 成立时间 ：2002年 经营范围 ：房地产开发 公司性质 ：民营企业 开发楼盘 ：光耀·银鹰花园、翠林·高尔夫等 公司简介,房地产项目,企业所获奖牌,最新资讯, 公司简介 光耀集团有限公司是一家年轻而富于朝气的企业，以稳健、诚信、创新、发展为经营理念，公司正进入快速发展的良好时期。 光耀集团有限公司拥有一支有活力、有朝气的创业队伍，平均年龄三十岁左右，中高级人才二十多位，为公司全方位、多领域、大跨度地参加与市场竞争，奠定了坚实的基础。企业领导班子平均年龄在40岁以下，文化程度大专以上，专业技术要求比较高的职位均由年富力强、经验丰富、开拓能力强的专业技术人员担纲。 城市中心 房地产项目 08年在建的房地产项目建筑面积约40万平方米，累计储备土地120万平方米。 惠州 麦地：光耀·银鹰花园、光耀·城市广场（窗式家饰城） 东平：光耀·荷兰水乡一期、 光耀·荷兰水乡二期、 光耀·荷兰水乡三期、 光耀·荷兰水乡四期、光耀·荷兰水乡朱古力、光耀·翡翠湾、光耀·翡俪港 小金口：光耀·荷兰堡、光耀荷兰堡二期。 江北：光耀·橙子、光耀·财富公寓 仲恺：光耀·荷兰小城 惠阳：光耀城一期、光耀城二期先生的湖 南昌 南昌市南郊：翠林·高尔夫 创业伊始，光耀集团有限公司将始终如一、自强不息，以专业、优质的服务打造惠州市房地产的精品市场，为惠州经济的腾飞尽一份力量。 企业所获奖牌 2003年8月15日获惠州信用推介展示组委会颁发的：“二OO三年度惠州信用推介展示单位”奖牌； 2003年12月被惠州市名牌站战略推进工作领导小组办公室和广东省惠州市质量技术监督局两家单位评为“惠州市企业/产品与服务质量年鉴”荣誉理事单位； 2004年荷兰水乡获中国房产系统指数、中国指数研究院颁发的：全国典型地产指数系统惠州典指第一盘“中指”； 2004年度获法制日报社、全国工商联会员部颁发的：“民营企业依法维权联谊会”“常务理会单位”奖牌； 2004年2月由 *** 惠州市委宣传部赠予“光耀·放歌惠州”“惠州市光耀杯第二届五个一工程”颁奖晚会纪念； 2004年9月受到惠城区人民 *** 桥东街道办事处表彰的“热心普法 共促法治”；2004年9月获惠州市委宣传部、惠州市文联、惠州市音乐家协会颁发的：光耀·荷兰水乡杯首届声乐艺术节“知音相伴 艺海泛舟”奖牌； 2005年5月获惠州市工商行政管理局颁发的：“守契约重信用企业（连续二年）”； 2005年9月获惠城区人民 *** 桥东街道办事处赠予桥东第九届“光耀·荷兰水乡杯”纪念奖牌； 2004年9月“光耀·荷兰水乡”通过中国生态住宅技术评估，获得符合中国生态住宅标准奖牌； 2004年10月获惠州市人民 *** 颁发的：“热心体育 振兴经济”奖牌； 2005年3月由 *** 惠州市惠城区人民 *** 和 *** 惠州市惠城区委员会授予的“二零零四年度社会治安综合治理工作先进单位 ”； 2005年4月获人民日报社新闻信息中心颁发的：“2004—2005年度全国诚信单位光荣榜”上榜荣誉单位。 2005年5月由惠州市慈善总会表彰“行善积德 造福社会”荣誉。 2005年7月获第十届“全国华罗庚金杯”少年数学邀请赛颁发的“支持教育 功德无量” 2010年9月光耀地产荣膺“2010年中国广东房地产公司品牌价值TOP10” 2010年9月由光耀地产开发的“光耀城”项目荣膺“2010年中国房地产地方项目品牌价值TOP10” “惠州房地产黄金十年（2000-2010）大型评选活动”结果揭晓。光耀集团荣获 “ 杰出贡献企业” 奖，光耀·荷兰水乡被评为 “ 标志性人居项目” ，光耀·荷兰小城被评为 “ 最值得期待项目”。 最新资讯 2018年1月8日，财联社报导，光耀集团2014年爆发资金链危机，多个项目停工，而旗下多处资产陆续被查封，并被司法拍卖或变卖。

当一个企业不能够适应市场发展的需要时，就会被市场淘汰，而且很可能会使得自身不能够有更高的营收。对于任何一个企业来说，如果不能够有更加先进的发展理念的话，就不能够跟随时代发展的潮流，并且也不能够拥有更强的竞争力。光耀集团在之前能够拥有比较强的实力，而且也能够有比较强的竞争力，能够在比较多的领域进行投资。光耀集团终止重组程序并宣告破产，这家百强公司是如何沦落到此的？我认为这家百强公司是这样沦落到此的:一、这家公司负债太多。其实我认为这些公司之所以会沦落到这个地步，就是因为这个公司不能够在短时间内还清所欠债务，而且也一直在负债。当这个公司不能够还清债务时，就会使得公司的压力越来越大，而且很可能会使得公司的资金紧缺，当资金不能够更加充足时，就会使得公司的发展走向衰落。二、这家公司经营不善。当然我认为还有一个特别重要的原因就是，这家公司不能够有更佳的经营。这家公司并没有制定一个比较正确的战略，而且也不能够进行更加集中的投资。这家公司投资的产业比较分散，而且也不能够使得这些公司的竞争力有所集中，这也就意味着这家公司更容易被对手击败。三、这家公司选择错误。其实我认为这些公司并没有一个正确的抉择，这个公司在经营的过程中不能够做出正确的选择，而这家公司之所以会沦落至此，就是因为这个公司在经营和发展的过程中不能够进行创新，而且也不能够适应相关的政策，这就会使得这家公司最终被淘汰。以上就是我分析的相关原因。

主要是因为这个集团之前在大肆的购买土地盖房子，然后集团的财务出现了问题，所以才会走到破产。