证券从业资格证报名时间

2020年11月证券从业资格考试时间确定：11月28日-29日，2020年11月证券从业资格考试报名时间：10月21日-11月6日，缴费时间：10月21日-11月6日，退费时间：10月23日-11月6日，准考证打印时间：11月23日15时-11月29日23时。协会应当自收到执业申请之日起三十日内，向证监会备案，颁发执业证书。执业证书不实行分类。取得执业证书的人员，经机构委派，可以代表聘用机构对外开展本机构经营的证券业务。取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。扩展资料证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。具体如下：1、证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；2、基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；3、基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；4、证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；5、证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。相关机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。被证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。参考资料来源：百度百科-证券从业资格考试

烽火普天和烽火是母子公司关系。通过查询爱企查得知，烽火普天和烽火是母子公司关系。烽火普天是烽火信息技术有限公司的子公司。烽火普天成立于2010年，主要从事信息技术领域的研发、设计、制造和销售，产品包括计算机软件、基础软件、应用软件等。此外，烽火普天还提供计算机系统集成、广告设计、代理销售等服务。烽火全称：徐州烽火信息技术有限公司，是一家专注于网络营销外包服务的企业。徐州烽火信息技术有限公司业务范围涵盖网站建设、网络推广、微信公众平台、APP开发制作、手机网站、P2P金融服务、400电话、网络营销整合外包等。所以烽火普天和烽火是母子公司关系。

不好进。1、难度方面。无锡普天铁心应聘复试需要面试3轮，层层筛选，及格的人才能够留下。2、面试人数方面。由于无锡普天铁心的员工待遇福利很好，导致每次应聘人数都有一百多人，十分的多，但是通常公司只招聘一两个，还是比较难通过的。

好。1、公司在信息技术领域具备强大的技术实力，拥有研发团队和专业人员，能够提供高质量的技术解决方案和产品。2、公司的产品具备优良的质量和可靠性，能够满足客户的需求并提供可持续的价值。

合肥庐阳区字节跳动上班地址是合肥市庐阳区四里河路普天合电大厦B栋。根据查询相关资料信息显示：字节跳动成立于2012年3月，目前公司的产品和服务已覆盖全球150个国家和地区、75个语种，曾在40多个国家和地区位居应用商店总榜前列，合肥市庐阳区四里河路普天合电大厦B栋隶属于吴郢社区居民委员会管辖范围内。

第一章　总 则一、修订背景　　《保荐办法》实施以来，对规范证券发行上市保荐业务、提高中介机构执业水平和上市公司质量发挥了重要作用。但随着法律环境和市场环境的变化，《保荐办法》部分内容需要相应调整完善，特别是新《证券法》实施后，《保荐办法》相关条款需要做好配套衔接，注册制下对中介机构的专业能力和执业质量也提出了更高要求，因此有必要对《保荐办法》进行修订。二、修订主要内容　　（一）与新《证券法》衔接　　一是调整保荐业务程序相关条款。明确证券交易所对保荐业务的自律监管职责，要求保荐机构配合交易所审核，相应调整上市保荐等安排。　　二是调整保荐代表人资格管理。取消保荐代表人事前资格准入，强化事中事后监管，相应将暂停、撤销保荐代表人资格等监管措施调整为认定为不适当人选。　　（二）落实注册制改革要求　　一是强化发行人责任。明确发行人及其控股股东、实际控制人配合保荐工作的相关要求，并制定相应的罚则。　　二是压实中介机构责任。细化中介机构执业要求，明确保荐机构对证券服务机构专业意见的核查要求，督促中介机构各尽其责、合力把关，提高保荐业务质量。　　三是强化保荐机构内部控制。要求保荐机构建立分工合理、权责明确、相互制衡、有效监督的内控机制，将保荐业务纳入公司整体合规管理和风险控制范围，建立健全廉洁从业风险防控机制，强化对保荐业务人员的管控等，并制定相应的罚则。　　四是加大对中介机构的问责力度。丰富监管措施类型，扩大人员问责范围，加大处罚力度，强化内部惩戒，提高违法违规成本。　　此外，优化辅导安排，为下一步制定辅导监管细则预留空间，完善联合保荐规定，支持实体经济发展；同时将分散在其他规则中的保荐业务相关规定统一纳入《保荐办法》，如补充科创板持续督导期规定，补充境外企业上市辅导验收规定等。第三条　证券公司从事证券发行上市保荐业务，应当依照本办法规定向中国证监会申请保荐业务资格。　　未经中国证监会核准，任何机构不得从事保荐业务。第四条　保荐机构履行保荐职责，应当指定品行良好、具备组织实施保荐项目专业能力的保荐代表人具体负责保荐工作。保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识，最近5年内具备36个月以上保荐相关业务经历、最近12个月持续从事保荐相关业务，最近3年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律处分或者中国证监会的行政处罚、重大行政监管措施。　　中国证券业协会制定保荐代表人自律管理规范，组织非准入型的水平评价测试，保障和提高保荐代表人的专业能力水平。第五条　保荐机构及其保荐代表人、其他从事保荐业务的人员应当遵守法律、行政法规和中国证监会、证券交易所、中国证券业协会的相关规定，恪守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，尽职推荐发行人证券发行上市，持续督导发行人履行规范运作、信守承诺、信息披露等义务。　　保荐机构及其保荐代表人、其他从事保荐业务的人员不得通过从事保荐业务谋取任何不正当利益。第六条　保荐代表人应当遵守职业道德准则，珍视和维护保荐代表人职业声誉，保持应有的职业谨慎，保持和提高专业胜任能力。　　保荐代表人应当维护发行人的合法利益，对从事保荐业务过程中获知的发行人信息保密。保荐代表人应当恪守独立履行职责的原则，不因迎合发行人或者满足发行人的不当要求而丧失客观、公正的立场，不得唆使、协助或者参与发行人及证券服务机构实施非法的或者具有欺诈性的行为。　　保荐代表人及其配偶不得以任何名义或者方式持有发行人的股份。　　保荐代表人、保荐业务负责人、内核负责人、保荐业务部门负责人及其他保荐业务人员应当保持独立、客观、审慎，与接受其服务的发行人及其关联方不存在利害关系，不存在妨碍其进行独立专业判断的情形。第七条　同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担。保荐机构依法对发行人申请文件、证券发行募集文件进行核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见。保荐机构应当保证所出具的文件真实、准确、完整。　　证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过2家。　　证券发行的主承销商可以由该保荐机构担任，也可以由其他具有保荐业务资格的证券公司与该保荐机构共同担任。

普天科技股票在股票市场购买。股票市场是反应公司的经营状态的表述，普天科技股已纳入股票市场，在页面中找到购买的页面就行了。

德宏_普天_产权年限：普通住宅70年。一般民用住宅建筑权属用地年限为70年,商用房屋建筑权属用地年限为40年。_普天_位于芒市芒市河东路152号（原农机校），由德宏华普置业有限公司开发，物业公司是金科。物业类型：住宅， 装修状况：毛坯。点击查看：_普天_在售户型报价

【答案】：B《证券发行上市保荐业务管理办法》（2020年修订）第10条规定，证券公司申请保荐业务资格，应当具备下列条件：①注册资本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民币5000万元；②具有完善的公司治理和内部控制制度，风险控制指标符合相关规定；③保荐业务部门具有健全的业务规程、内部风险评估和控制系统，内部机构设置合理，具备相应的研究能力、销售能力等后台支持；④具有良好的保荐业务团队且专业结构合理，从业人员不少于35人，其中最近3年从事保荐相关业务的人员不少于20人；⑤保荐代表人不少于4人；⑥最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚；⑦中国证监会规定的其他条件。

普天大帝是道教信仰中的神祇。根据道教传说，普天大帝是一个掌管世间事物的神灵，他的职责是主持人间的正义和公理，并且是道家修行者的守护神。普天大帝的身份十分神秘，他在各种宗教信仰中都有着不同的形象和神话，有些人认为他是天上的主宰者，有些人则认为他是地上的万物之灵。在中国的民间信仰中，普天大帝被视为一个强大的保护神，拥有无穷无尽的力量和智慧。他的形象常常被描绘为一位庄严而又充满慈悲的老者，手持拂尘和宝剑，身披龙袍，坐在金色的宝座上。普天大帝的形象和信仰已经深深地融入了中国文化的精髓之中，在中国的文学、艺术和哲学中都有着非常重要的地位。

中电科普天科技有年终奖吗：十二月底至一月初之间。中电科年终奖在每年十二月底至一月初之间发放。年终奖就是老板给予员工不封顶的奖金，有的还包括了旅游奖励、物质奖励等，是一年来的工作业绩奖励，也是可给可不给的一个项目。

【答案】：C根据《证券发行上市保荐业务管理办法》（2020年修订）第12条规定，中国证监会依法受理、审查申请文件。对保荐业务资格的申请，自受理之日起3个月内做出核准或者不予核准的书面决定。

【答案】：C按照证券发行保荐业务的一般规定，证券公司从事证券发行上市保荐业务，应按照《证券发行上市保荐业务管理办法》的规定向中国证监会申请保荐机构资格。

一、删去《证券登记结算管理办法》第十条第二项、第三项。　　增加两项，作为第十一条第十项、第十一项：　　“(十)重大国际合作与交流活动、涉港澳台重大事务；　　“(十一)与证券登记结算有关的主要收费项目和标准的制定或调整”。二、将《全国中小企业股份转让系统有限责任公司管理暂行办法》第十条修改为：“全国股份转让系统挂牌新的证券品种应当向中国证监会报告，采用新的转让方式应当报中国证监会批准。” 第十六条中的“应当报中国证监会批准”修改为“应当向中国证监会报告”。三、将《转融通业务监督管理试行办法》第十一条中的“应当经证监会批准”修改为“应当报证监会备案”。 第二十三条、第三十七条、第四十八条中的“经证监会批准后实施”修改为“报证监会备案后实施”。四、将《证券发行上市保荐业务管理办法》第十条第九项修改为：“(九)符合规定的最近1年度净资本计算表、风险资本准备计算表和风险控制指标监管报表”。 第十一条第六项修改为：“(六)中国证券业协会规定的其他条件”。　　删去第十二条。　　删去第十四条中的“对保荐代表人资格的申请，自受理之日起20个工作日内做出核准或者不予核准的书面决定”。　　删去第十六条。　　删去第十七条中的“保荐代表人”。　　删去第十九条。　　删去第二十条中的“保荐代表人”。　　删去第二十一条。 第六十三条修改为：“中国证监会对保荐机构及其相关人员进行持续动态的跟踪管理，记录其业务资格、执业情况、违法违规行为、其他不良行为以及对其采取的监管措施等。保荐信用记录向社会公开。”　　删去第六十五条第二款。　　删去第八十一条。五、将《期货交易所管理办法》第六条修改为：“设立期货交易所，由中国证监会审批。未经国务院或者中国证监会批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。” 第十三条中的“应当经中国证监会批准”修改为“应当事前向中国证监会报告”。 第十四条第一款修改为：“期货交易所的合并、分立或者变更组织形式，应当事前向中国证监会报告。” 第十七条第二款中的“由中国证监会批准”修改为“应当事前向中国证监会报告”。 第十八条第二款中的“应当报中国证监会批准”修改为“应当事前向中国证监会报告”。 第六十一条修改为：“期货交易所实行全员结算制度或者会员分级结算制度，应当事前向中国证监会报告。”　　删去第六十七条。 第九十三条修改为：“期货交易所制定或者修改章程、交易规则，上市、中止、取消或者恢复交易品种，应当经中国证监会批准。期货交易所上市、修改或者终止合约，应当事前向中国证监会报告。” 第九十四条第一款中的“并报中国证监会批准”修改为“并事前向中国证监会报告”。 第九十五条修改为：“期货交易所制定或者修改交易规则的实施细则，应当事前向中国证监会报告。” 第九十八条中的“应当经中国证监会批准”修改为“应当按照中国证监会有关规定进行事前报告”。 第一百一十条中的“《期货交易管理条例》第六十八条”修改为“《期货交易管理条例》第六十四条”。 第一百一十一条中的“《期货交易管理条例》第六十九条”修改为“《期货交易管理条例》第六十五条”。第一项修改为：“(一)未经报告变更名称或者注册资本”。 第一百一十二条中的“《期货交易管理条例》第八十二条”修改为“《期货交易管理条例》第七十八条”。六、将《期货公司监督管理办法》第十四条第六项中的“《期货交易管理条例》第五十六条第二款、第五十七条”修改为“《期货交易管理条例》第五十五条第二款、第五十六条”。 第二十条修改为：“期货公司变更法定代表人，拟任法定代表人应当具备任职条件。期货公司应当自完成相关工商变更登记之日起5个工作日内向住所地中国证监会派出机构提交下列备案材料：　　“(一)备案报告；　　“(二)变更后的营业执照副本复印件；　　“(三)公司决议文件；　　“(四)法定代表人期货从业资格证明、任职资格证明；　　“(五)期货公司原《经营期货业务许可证》正、副本原件；　　“(六)中国证监会要求提交的其他文件。” 第二十一条中的“期货公司变更住所，应当妥善处理客户资产，拟迁入的住所和拟使用的设施应当符合业务需要”修改为“期货公司变更住所或营业场所，应当妥善处理客户资产，拟迁入的住所和拟使用的设施应当符合业务需要，并自完成相关工商变更登记之日起5个工作日内向住所地中国证监会派出机构报备”。 第二十二条修改为：“期货公司变更住所或营业场所，应当向拟迁入地中国证监会派出机构提交下列备案材料：　　“(一)备案报告；　　“(二)变更后的营业执照副本复印件；　　“(三)公司决议文件；　　“(四)关于客户资产处理情况，变更后住所和使用的设施符合期货业务需要的说明；　　“(五)变更后住所所有权或者使用权证明和消防合格证明；　　“(六)首席风险官出具的公司符合相关条件的意见；　　“(七)期货公司原《经营期货业务许可证》正、副本原件；　　“(八)中国证监会要求提交的其他文件。　　“期货公司在提交备案材料时，应当将备案材料同时抄报拟迁出地中国证监会派出机构。” 第二十三条第一款修改为：“期货公司设立营业部、分公司等境内分支机构，应当自完成相关工商设立登记之日起5个工作日内向公司住所地中国证监会派出机构报备。”第二款中的“期货公司申请设立分支机构”修改为“期货公司设立境内分支机构”。 第二十四条修改为：“期货公司设立境内分支机构，应当向公司住所地中国证监会派出机构提交下列备案材料：　　“(一)备案报告；　　“(二)分支机构营业执照副本复印件；　　“(三)公司决议文件；　　“(四)分支机构负责人任职资格证明；　　“(五)分支机构从业人员名册及期货从业资格证明；　　“(六)营业场所所有权或者使用权证明和消防合格证明；　　“(七)首席风险官出具的公司符合相关条件的意见；　　“(八)中国证监会要求提交的其他文件。　　“期货公司在提交备案材料时，应当将备案材料同时抄报拟设立分支机构所在地的中国证监会派出机构。” 第二十六条修改为：“期货公司终止境内分支机构的，应当先行妥善处理该分支机构客户资产，结清分支机构业务并终止经营活动，并自完成上述工作之日起5个工作日内向分支机构所在地中国证监会派出机构提交下列备案材料：　　“(一)备案报告；　　“(二)公司决议文件；　　“(三)关于处理分支机构客户资产、结清期货业务并终止经营活动情况的说明；　　“(四)在中国证监会指定报刊上的公告证明；　　“(五)首席风险官出具的公司符合相关条件的意见；　　“(六)中国证监会要求提交的其他文件。　　“期货公司在提交备案材料时，应当将备案材料同时抄报公司住所地的中国证监会派出机构。” 第二十七条中的“期货公司申请设立、收购或者参股境外期货类经营机构，应当具备下列条件”修改为“期货公司设立、收购、参股或者终止境外期货类经营机构，应当具备下列条件，并应当自公司决议生效之日起5个工作日内向中国证监会报备”。 第二十八条修改为：“期货公司设立、收购、参股或者终止境外期货类经营机构，应当自获得境外有关监管机构核准文件之日起5个工作日内向中国证监会提交下列备案材料：　　“(一)备案报告；　　“(二)境外期货类经营机构的章程；　　“(三)境外有关监管部门核准文件；　　“(四)拟设立、收购、参股境外机构所在国家或者地区的监管机构已与中国证监会签署监管合作谅解备忘录；　　“(五)中国证监会要求的其他资料。　　“期货公司变更境外期货类经营机构注册资本或股权的，应当自获得境外有关监管机构核准文件之日起5个工作日内向中国证监会提交下列备案材料：　　“(一)备案报告；　　“(二)最近一年经审计的财务报告；　　“(三)中国证监会要求的其他资料。” 第三十条中的“《期货交易管理条例》第二十一条第一款”修改为“《期货交易管理条例》第二十条第一款”。 第三十八条第二款中的“《期货交易管理条例》第五十六条第二款、第四款或者第五十七条”修改为“《期货交易管理条例》第五十五条第二款、第四款或者第五十六条”。 第七十六条中的“《期货交易管理条例》第二十九条”修改为“《期货交易管理条例》第二十八条”。 第八十八条中的“《期货交易管理条例》第五十六条”修改为“《期货交易管理条例》第五十五条”。 第九十条第二款中的“《期货交易管理条例》第五十六条”修改为“《期货交易管理条例》第五十五条”。 第九十三条中的“《期货交易管理条例》第六十七条”修改为“《期货交易管理条例》第六十六条”。 第九十四条中的“《期货交易管理条例》第六十八条”修改为“《期货交易管理条例》第六十七条”。

【答案】：B《证券发行上市保荐业务管理办法》规定了证券公司申请保荐机构资格应当具备的条件，其中人员方面要求证券公司：具有良好的保荐业务团队且专业结构合理，从业人员不少于35人，其中最近3年从事保荐相关业务的人员不少于20人。

【答案】：D根据《证券发行上市保荐业务管理办法》第五十四条，保荐机构及其保荐代表人履行保荐职责可对发行人行使下列权利：①要求发行人按照本办法规定和保荐协议约定的方式，及时通报信息；②定期或者不定期对发行人进行回访，查阅保荐工作需要的发行人材料；③列席发行人的股东大会、董事会和监事会；④对发行人的信息披露文件及向中国证监会、证券交易所提交的其他文件进行事前审阅；⑤对有关部门关注的发行人相关事项进行核查，必要时可聘请相关证券服务机构配合；⑥按照中国证监会、证券交易所信息披露规定，对发行人违法违规的事项发表公开声明；⑦中国证监会规定或者保荐协议约定的其他权利。

【答案】：AB《证券发行上市保荐业务管理办法》规定，企业首次公开发行股票和上市公司发行新股、可转换公司债券均需保荐机构和保荐代表人保荐。保荐期间分为两个阶段，即尽职推荐阶段和持续督导阶段。

【答案】：AABCD三项，《证券发行上市保荐业务管理办法》（2020年修订）第4条规定，保荐机构履行保荐职责，应当指定品行良好、具备组织实施保荐项目专业能力的保荐代表人具体负责保荐工作。保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识，最近 5 年内具备 36 个月以上保荐相关业务经历、最近 12 个月持续从事保荐相关业务，最近 3 年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律处分或者中国证监会的行政处罚、重大行政监管措施。中国证券业协会制定保荐代表人自律管理规范，组织非准入型的水平评价测试，保障和提高保荐代表人的专业能力水平。E项，《证券公司保荐业务规则》第8条规定，协会组织保荐代表人专业能力水平评价测试，验证拟任保荐代表人是否熟练掌握保荐业务相关法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识，达到相应专业能力水平。专业能力水平评价测试结果未达到基本要求的， 所在保荐机构应当出具书面说明并提供验证其专业能力水平的充足材料，且其应在最近六个月内完成保荐业务相关培训 90 学时。协会将相关材料情况及其专业能力水平评价测试结果予以公示。所提供材料包括下列中的任意四项可视为充足：（一）具备八年以上保荐相关业务经历；（二）最近三年内在符合《保荐办法》第二条规定的两个证券发行项目中担任过项目组成员（发行人、保荐机构、保荐代表人因证券发行上市相关违规行为受到处罚处分措施的项目除外）；（三）具有金融、经济、会计、法律相关专业硕士研究生以上学历；（四）取得国家法律职业资格；（五）取得国家注册会计师资格。符合下列条件之一的，可视为熟练掌握保荐业务相关法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识，达到相应专业能力水平，无须参加专业能力水平评价测试：（一）具备十年以上保荐相关业务经历，且最近两年内在符合《保荐办法》第二条规定的证券发行项目中担任过项目协办人等主要成员（发行人、保荐机构、保荐代表人因证券发行上市相关违规行为受到处罚处分措施的项目除外）；（二）从事证券发行上市保荐相关监管工作十年以上。

题库内容：普天的解释(1).整个 天空 。 汉 扬雄 《长杨赋》 ：“普天所覆，莫不沾濡。” (2).遍 天下 。亦指遍天下的人。 《三国志·吴志·胡综传》 ：“上定洪业，使普天一统。” 明 沉德符 《野获编· 礼部 二·孔庙废塑像》 ：“至 嘉靖 初， 永嘉 用事 ，而普天塑像被毁矣！” 鲁迅 《而已集·答有恒 先生 》 ：“他不但不被普天同愤，且可以大呼‘打倒……严办"者。” 词语分解 普的解释 普 ǔ 全，广，遍：普遍。 普通 。普查。普照。普天同庆。 部首 ：日； 天的解释 天 ā 在地面以上的高空：天空。天际。天罡（北斗星）。天渊（上天和 深渊 ，喻差别大）。 天马行空 （喻气势豪放，不受 拘束 ）。 在上面：天头（书页上面的空白）。 气候：天气。天冷。 季节，时节：冬天。

第一章 总则第一条 为了规范保荐机构在全国中小企业股份转让系统（以下简称全国股转系统）开展股票向不特定合格投资者公开发行（以下简称股票公开发行）的保荐业务，提高挂牌公司质量和保荐机构执业水平，保护投资者合法权益，促进市场健康发展，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》（以下简称《保荐办法》）、《非上市公众公司监督管理办法》（以下简称《公众公司办法》）以及《全国中小企业股份转让系统股票向不特定合格投资者公开发行并在精选层挂牌规则（试行）》等法律法规、部门规章及全国股转系统业务规则，制定本细则。第二条 保荐机构、保荐代表人在全国股转系统开展股票公开发行保荐业务，适用本细则。第三条 保荐机构应当为具有保荐机构资格的主办券商。主办券商不具有保荐机构资格的，可以由其控股的具有保荐机1构资格的子公司担任保荐机构。为发行人提供保荐服务和主办券商持续督导服务的证券公司应当为同一家机构，或存在控制关系。保荐代表人应当为具有保荐代表人资格的自然人。 第四条 保荐机构及其保荐代表人应当遵守法律法规、部门规章、规范性文件及全国股转系统业务规则，诚实守信、勤勉尽责、公正独立，尽职开展股票公开发行保荐业务。保荐机构、保荐代表人和保荐工作其他参与人员不得通过从事保荐业务谋取任何不正当利益。第五条 保荐机构及其保荐代表人开展保荐业务，应当切实履行尽职调查、内部核查、辅导、制作和报送文件、信息披露、持续督导等各项职责，配合中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）和全国中小企业股份转让系统有限责任公司（以下简称全国股转公司）的审核及日常监管工作。第六条 发行人及其控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员，为发行人股票公开发行制作、出具有关文件的律师事务所、会计师事务所等证券服务机构及其签字人员，应当根据法律法规、中国证监会和全国股转公司有关规定，配合保荐机构及其保荐代表人履行保荐职责，并承担相应责任。保荐机构及其保荐代表人履行保荐职责，不能减轻或免除发行人及其控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人2员、证券服务机构及其签字人员的责任。第二章 股票公开发行保荐工作第七条 保荐机构推荐发行人股票公开发行前，应当与发行人签订保荐协议，明确双方在推荐和持续督导期间的权利和义务，合理确定保荐费用的金额和支付时间。保荐协议签订后，保荐机构应当在 5 个交易日内报发行人所在地的中国证监会派出机构备案。第八条 保荐机构和发行人应当在保荐协议中约定，保荐机构及其保荐代表人具有下列权利：（一）要求发行人按照中国证监会和全国股转公司有关规定和保荐协议约定的方式，及时通报信息； （二）定期或不定期对发行人进行回访，查阅发行人募集资金专项账户资料，以及其他保荐工作需要的发行人材料； （三）列席发行人的股东大会、董事会和监事会；（四）对发行人的信息披露文件及向中国证监会和全国股转公司提交的其他文件进行事前审阅； （五）对发行人存在的可能严重影响公司或者投资者合法权益的事项，以及中国证监会和全国股转公司等有关部门关注事项进行核查，必要时可聘请相关证券服务机构予以配合；3（六）按照中国证监会和全国股转公司有关规定，披露专项现场核查报告、发表意见、发布风险揭示公告；（七）中国证监会和全国股转公司规定的其他权利。第九条 保荐机构与发行人应当在保荐协议中约定，发行人应当按照下列要求，积极配合保荐机构及其保荐代表人履行职责：（一）根据保荐协议、保荐机构和保荐代表人的要求，及时提供履行保荐职责必需的信息；（二）发生应当披露的重大事项或者出现重大风险的，及时告知保荐机构和保荐代表人；（三）根据保荐机构和保荐代表人的意见，及时履行信息披露义务或者采取相应整改措施；（四）为保荐机构和保荐代表人履行保荐职责提供其他必要的条件和便利。发行人不配合保荐工作的，保荐机构及其保荐代表人应当督促其改正；情节严重的，及时报告全国股转公司。第十条 保荐机构应当指定 2 名保荐代表人具体负责本次股票公开发行的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员有效分工协作。保荐机构可以指定 1 名项目协办人。第十一条 保荐机构推荐发行人股票公开发行的，应当按4照中国证监会和全国股转公司有关规定，对发行人进行全面调查，充分了解发行人的经营情况及其面临的风险和问题。第十二条 保荐机构在推荐发行人股票公开发行并在精选层挂牌前，应当按照中国证监会有关规定，对发行人进行辅导。保荐机构辅导工作完成后，应由发行人所在地的中国证监会派出机构进行辅导验收。第十三条 保荐机构应当确信发行人符合法律法规以及中国证监会和全国股转公司有关规定，方可推荐其股票公开发行。保荐机构决定推荐发行人股票公开发行的，可以根据发行人的委托，组织编制申请文件，并应当按照中国证监会和全国股转公司有关规定，履行内部核查程序，出具推荐文件。 第十四条 保荐机构推荐发行人股票公开发行的，应当向中国证监会提交发行保荐书、保荐代表人专项授权书以及中国证监会要求的其他与保荐业务有关的文件。发行保荐书应当包括下列内容： （一）逐项说明本次发行是否符合《公司法》《证券法》规定的发行条件和程序； （二）逐项说明本次发行是否符合《公众公司办法》及中国证监会和全国股转公司有关规定，并载明得出每项结论的查证过程及事实依据； 5（三）发行人存在的主要风险； （四）对发行人发展前景的评价； （五）保荐机构内部审核程序简介及内核意见； （六）保荐机构与发行人的关联关系； （七）保荐机构按照《保荐办法》及中国证监会和全国股转公司有关规定应当承诺的事项； （八）中国证监会和全国股转公司要求的其他事项。 第十五条 保荐机构推荐发行人股票在精选层挂牌的，应当向全国股转公司提交股票在精选层挂牌推荐书以及全国股转公司要求的其他文件。股票在精选层挂牌推荐书应当包括下列内容：（一）发行人概况及本次公开发行情况；（二）逐项说明本次发行的股票是否符合精选层挂牌条件；（三）保荐机构是否存在可能影响公正履行保荐职责的情况；（四）保荐机构按照《保荐办法》及中国证监会和全国股转公司有关规定应当承诺的事项；（五）持续督导期间的工作安排；（六）保荐机构和相关保荐代表人的联系地址、电话和其他通讯方式；（七）保荐机构认为应当说明的其他事项；6（八）中国证监会和全国股转公司要求的其他内容。股票在精选层挂牌推荐书应当由保荐机构的法定代表人（或者授权代表）、保荐业务负责人、内核负责人、保荐代表人和项目协办人签字，注明签署日期并加盖保荐机构公章。第十六条 未经中国证监会或全国股转公司同意，保荐机构、保荐代表人不得擅自改动申请文件、信息披露资料和其他已提交文件。发生重大事项的，保荐机构、保荐代表人应当及时向中国证监会和全国股转公司报告，并按要求补充、更新申请文件和信息披露资料等。第十七条 保荐机构提交保荐文件后，应当配合审核工作履行下列职责：（一）组织发行人、证券服务机构对中国证监会和全国股转公司的意见进行答复； （二）指定保荐代表人与中国证监会和全国股转公司进行沟通，并接受全国股转公司挂牌委员会问询；（三）按照中国证监会和全国股转公司的要求对涉及本次股票公开发行的特定事项进行尽职调查或者核查；（四）中国证监会和全国股转公司规定的其他职责。第三章 持续督导工作7第十八条 保荐机构、保荐代表人应当按照中国证监会和全国股转公司的规定，针对发行人的具体情况，制定持续督导工作计划和实施方案，就持续督导工作的主要内容、重点、实施方式、步骤等做出完整、有效的安排。第十九条 保荐机构在持续督导期间，应当履行下列职责：（一）事前审阅发行人信息披露文件及向中国证监会和全国股转公司提交的其他文件；（二）督促发行人建立健全并有效执行信息披露制度，发布风险揭示公告；（三）督促发行人或其控股股东、实际控制人信守承诺，持续关注发行人募集资金的专户存储、投资项目的实施等承诺事项；（四）督促发行人建立健全并有效执行公司治理、内部控制等各项制度：1．对发行人发生的关联交易、对外担保、变更募集资金用途，以及其他可能影响持续经营能力、控制权稳定的风险事项发表意见；2．对发行人发生的资金占用、关联交易显失公允、违规对外担保、违规使用募集资金及其他可能严重影响公司和投资者合法权益的事项开展专项现场核查；83．就发行人存在的重大违法违规行为和其他重大事项及时向全国股转公司报告；（五）中国证监会和全国股转公司规定或者保荐协议约定的其他职责。第二十条 保荐机构及其保荐代表人应当事前审阅发行人信息披露文件及向中国证监会和全国股转公司提交的其他文件，并有充分理由确信发行人披露或提交的文件不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。发行人应当在召开股东大会、董事会、监事会后，及时向保荐机构、保荐代表人提供有关决议及备阅文件，并在相关文件披露前为保荐机构、保荐代表人预留必要的事前审阅时间。发行人不得披露未经保荐机构、保荐代表人事前审阅的重大信息。第二十一条 保荐机构及其保荐代表人应当持续关注发行人运作情况，充分了解发行人及其业务，通过日常沟通、定期或不定期回访、查阅资料、列席股东大会、董事会、监事会等方式，关注发行人日常经营、股票交易和媒体报道等情况，督促发行人履行相应信息披露义务。第二十二条 保荐机构及其保荐代表人发现发行人拟披露信息或已披露信息存在任何错误、遗漏或者误导的，或者发现存在应当披露而未披露事项的，应当要求发行人进行更正或补9充。发行人拒不配合的，应当及时向全国股转公司报告，并发布风险揭示公告。第二十三条 发行人或其控股股东、实际控制人对募集资金使用、投资项目的实施等做出承诺的，保荐机构和保荐代表人应当督促其对承诺事项的具体内容、履约方式及时间、履约能力分析、履约风险及对策、不能履约时的救济措施等进行充分信息披露。保荐机构及其保荐代表人应当针对前款规定的承诺披露事项，持续跟进相关主体履行承诺的进展情况，督促相关主体及时、充分履行承诺。发行人或其控股股东、实际控制人披露、履行或者变更承诺事项，不符合中国证监会和全国股转公司有关规定的，保荐机构及其保荐代表人应当及时提出督导意见，并督促相关主体进行补正。第二十四条 保荐机构及其保荐代表人应当按照中国证监会和全国股转公司的有关规定做好募集资金使用的督导、核查工作，每年就发行人募集资金存放和使用情况至少进行一次现场核查，出具核查报告，并在发行人披露年度报告时一并披露。第二十五条 保荐机构及其保荐代表人应当协助和督促发行人建立健全并有效执行内部控制制度，包括财务管理制度、会计核算制度，以及募集资金使用、关联交易、对外担保等重10大经营决策的程序和要求等。第二十六条 发行人出现下列情形之一的，保荐机构及其保荐代表人应当督促发行人按规定履行信息披露义务，就信息披露是否真实、准确、完整，对公司经营的影响，以及是否存在其他未披露重大风险等内容发表意见，并于发行人披露公告时在符合《证券法》规定的信息披露平台予以披露：（一）关联交易；（二）对外担保；（三）变更募集资金用途；（四）主要业务停滞或出现可能导致主要业务停滞的重大风险事件；（五）公司经营业绩异常波动；（六）控股股东、实际控制人所持股份被司法冻结且可能导致控制权发生变动；（七）控股股东、实际控制人质押公司股份比例超过所持股份的 80%或者被强制平仓；（八）全国股转公司或者保荐机构认为需要发表意见的其他事项。保荐机构及其保荐代表人无法履行前款所述职责的，应当在符合《证券法》规定的信息披露平台披露尚待核实的事项及预计发表意见的时间，并充分提示风险。11第二十七条 发行人出现下列情形之一的，保荐机构及其保荐代表人应自知道或应当知道之日起 15 个交易日内进行专项现场核查： （一）未在规定期限内披露年度报告或中期报告；（二）控股股东、实际控制人或其他关联方违规占用或转移发行人的资金、资产及其他资源；（三）关联交易显失公允或未履行审议程序和信息披露义务；（四）违规使用募集资金；（五）违规为他人提供担保或借款；（六）发行人及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人涉嫌重大违法违规；（七）存在重大财务造假嫌疑；（八）全国股转公司或保荐机构认为应当进行核查的其他情形。第二十八条 专项现场核查至少应有 1 名保荐代表人参加，保荐机构及其保荐代表人在实施现场核查前应当制定工作计划，工作计划至少应包括核查内容、工作进度、人员安排和具体事项的核查方案。第二十九条 保荐机构和保荐代表人可以采取下列核查手段，以获取充分和恰当的资料和证据：12（一）对发行人董事、监事、高级管理人员及有关人员进行访谈；（二）察看发行人的主要生产、经营、管理场所；（三）对有关文件、原始凭证及其他资料或者客观状况进行查阅、复制、记录、录音、录像、照相；（四）核查或者走访对发行人损益影响重大的控股或参股公司；（五）走访或者函证发行人的控股股东、实际控制人及其关联方；（六）走访或者函证发行人重要的供应商或者客户；（七）聘请会计师事务所、律师事务所、资产评估机构以及其他证券服务机构提供专业意见；（八）保荐机构、保荐代表人认为的其他必要手段。第三十条 保荐机构应当就本次现场核查情况、核查结论等事项出具专项现场核查报告，并在现场核查结束后 15 个交易日内在符合《证券法》规定的信息披露平台披露。核查报告至少应当包括核查时间、地点、人员、涉及的事项、方法、获取的资料和证据、结论及整改建议（如有）等内容。保荐机构、保荐代表人应当同时将核查结果、整改建议（如有）以书面方式告知发行人，并督促发行人就整改情况向全国股转公司报告。13第三十一条 保荐机构及其保荐代表人在持续督导过程中发现下列情形之一的，应当采取必要措施；情节严重的，及时向全国股转公司报告，报告内容包括有关事项的具体情况、保荐机构采取的督导措施等：（一）发行人及其控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员等可能存在违法违规以及其他严重不当行为；（二）证券服务机构及其签名人员出具的专业意见可能存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等违法违规或其他严重不当行为；（三）全国股转公司或保荐机构认为需要报告的其他情形。第三十二条 保荐机构持续督导期间为股票公开发行完成后当年剩余时间及其后 2 个完整会计年度。第三十三条 保荐机构持续督导期间，保荐机构应当承担本细则及《全国中小企业股份转让系统主办券商持续督导指引》（以下简称《主办券商持续督导指引》）规定的全部持续督导工作，保荐代表人应当统筹各项持续督导工作，确保持续督导工作有序开展。第三十四条 保荐机构持续督导期间，保荐机构、保荐代表人履行本细则规定的持续督导职责，承担相应责任。保荐机构根据《主办券商持续督导指引》履行的本细则规定之外的持续督导职责，按照该指引承担相应责任。14第三十五条 保荐机构持续督导期间，发行人出现下列情形之一的，全国股转公司可以视情况要求保荐机构延长持续督导时间：（一）发行人在规范运作、公司治理、内部控制等方面存在重大缺陷或者重大风险；（二）发行人受到中国证监会行政处罚或者全国股转公司公开谴责；（三）全国股转公司认定的其他情形。保荐机构的持续督导时间应当延长至上述情形发生当年剩余时间及其后 1 个完整的会计年度，且相关违规行为已经得到纠正、重大风险已经消除。第四章 工作规程第三十六条 保荐机构应当根据挂牌公司特点，完善保荐业务内部控制机制，规范尽职调查、辅导、内部核查、持续督导、制作工作底稿等工作标准及业务流程，严格控制风险，提高保荐业务质量。保荐机构与履行持续督导职责的主办券商存在控制关系的主办券商应当依照有关规定或者合同约定，为保荐机构履职提供必要支持和服务，并在二者之间建立合理必要的隔离墙制度，15防止可能出现的风险传递和利益冲突。第三十七条 保荐机构应当指定 1 名保荐业务负责人，负责与全国股转公司的日常联络，及保荐业务的组织协调；同时指定 1-2 名保荐业务联络人，协助业务负责人履行相应职责。第三十八条 刊登股票发行募集文件至持续督导工作结束期间，除确有正当理由外，保荐机构和发行人不得终止保荐协议。发行人因再次申请股票公开发行另行聘请保荐机构，或者保荐机构被中国证监会撤销保荐机构资格或发行人被调整出精选层的，应当终止保荐协议。保荐机构和发行人终止保荐协议的，应当自终止之日起 5个交易日内向全国股转公司报告，说明原因并由发行人按照规定履行信息披露义务。第三十九条 发行人另行聘请保荐机构的，应当及时向全国股转公司报告并在符合《证券法》规定的信息披露平台予以公告。新聘请的保荐机构应当及时向全国股转公司提交保荐协议保荐代表人专项授权书，以及全国股转公司要求的其他有关文件。第四十条 持续督导期间，保荐机构被撤销保荐机构资格的，发行人应当在 1 个月内另行聘请保荐机构，未在规定期限16内另行聘请的，中国证监会可以为其指定保荐机构。 第四十一条 发行人另行聘请的保荐机构应当完成原保荐机构未完成的持续督导工作。因原保荐机构被中国证监会撤销保荐机构资格而另行聘请保荐机构的，另行聘请的保荐机构持续督导时间不得少于 1 个完整的会计年度。第四十二条 保荐机构发生变更的，原保荐机构应当配合做好交接工作，并在发生变更的 5 个交易日内向新保荐机构提交下列文件，但已公开披露的文件除外：（一）关于发行人或相关当事人存在的问题、风险以及需重点关注事项的书面说明；（二）向中国证监会和全国股转公司报送的与发行人相关的其他报告；（三）其他需要移交的文件。新保荐机构应当自保荐协议签订之日起开展保荐工作并承担相应的责任。原保荐机构在履行保荐职责期间未勤勉尽责的，其责任不因保荐机构的更换而免除或者终止。第四十三条 股票公开发行后，保荐机构不得更换保荐代表人，但因保荐代表人离职或者被撤销保荐代表人资格的，应当更换保荐代表人。17保荐机构更换保荐代表人的，应当通知发行人，并在 5 个交易日内向全国股转公司报告，说明原因并提供更换后保荐代表人的相关资料。发行人应当在收到通知后及时在符合《证券法》规定的信息披露平台披露保荐代表人变更事宜。第四十四条 持续督导工作结束后，保荐机构应当在发行人年度报告披露之日起 10 个交易日内，向发行人所在地的中国证监会派出机构、全国股转公司报送保荐工作总结。保荐工作总结应当包括下列内容：（一）发行人基本情况；（二）保荐工作概述；（三）履行保荐职责期间发生的重大事项及处理情况；（四）对发行人配合保荐工作情况的说明及评价；（五）对证券服务机构相关工作情况的说明及评价；（六）中国证监会和全国股转公司要求的其他事项。第五章 监管措施和违规处分第四十五条 全国股转公司可以对保荐机构及其保荐代表人从事全国股转系统保荐业务的情况进行检查，保荐机构及其保荐代表人应当积极配合检查，如实提供有关资料，不得拒绝、18阻挠、逃避检查，不得谎报、隐匿、销毁相关证据材料。第四十六条 保荐机构存在下列情形之一的，全国股转公司可以视情节轻重采取自律监管措施或纪律处分：（一）未按规定向全国股转公司提交文件；（二）未及时报告或履行信息披露义务；（三）向全国股转公司出具的与保荐工作相关的文件或信息披露文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（四）发行保荐书、股票在精选层挂牌推荐书等申请文件与信息披露资料存在矛盾，或者就同一事实表述不一致且存在实质差异；（五）未有效执行内部控制、尽职调查、辅导、内部核查、持续督导和工作底稿管理等制度； （六）保荐工作底稿存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（七）唆使、协助或者参与发行人、证券服务机构提供存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的文件；（八）唆使、协助或者参与发行人干扰审核工作；（九）通过从事保荐业务谋取不正当利益；（十）其他严重违反诚实守信、勤勉尽责义务的情形。 第四十七条 保荐代表人存在下列情形之一的，全国股转公司可以视情节轻重采取自律监管措施或纪律处分：19（一）尽职调查工作日志、持续督导工作底稿缺失或者遗漏、隐瞒重要问题；（二）未完成或者未参加辅导工作；（三）未参加持续督导工作，或者持续督导工作未勤勉尽责；（四）其具体负责保荐工作的发行人在保荐期间被中国证监会采取行政处罚、行政监管措施或被全国股转公司采取纪律处分；（五）唆使、协助或者参与发行人干扰审核工作；（六）通过从事保荐业务谋取不正当利益；（七）不配合全国股转公司自律管理工作，或存在其他严重违

第一章　总　则第一条　为规范证券发行上市行为，提高上市公司质量和证券经营机构执业水平，保护投资者的合法权益，促进证券市场健康发展，根据有关法律、行政法规，制定本办法。第二条　本办法适用于股份有限公司首次公开发行股票和上市公司发行新股、可转换公司债券。第三条　证券经营机构履行保荐职责，应当依照本办法的规定注册登记为保荐机构。第四条　保荐机构应当遵守法律、行政法规、中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)的规定和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，尽职推荐发行人证券发行上市，持续督导发行人履行相关义务。保荐机构履行保荐职责应当指定保荐代表人具体负责保荐工作。第五条　保荐机构负责证券发行的主承销工作，依法对公开发行募集文件进行核查，向中国证监会出具保荐意见。保荐机构应当保证所出具的文件真实、准确、完整。第六条　发行人及其董事、监事、经理和其他高级管理人员(以下简称“高管人员”)，为发行人提供专业服务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等中介机构(以下简称“中介机构”)及其签名人员，应当依照法律、行政法规和中国证监会的规定，承担相应的责任，并配合保荐机构履行保荐职责。保荐机构及其保荐代表人履行保荐职责，不能减轻或者免除发行人及其高管人员、中介机构及其签名人员的责任。第七条　中国证监会依照法律、行政法规和本办法的规定，对保荐机构及其保荐代表人、发行人及其高管人员、中介机构及其签名人员的相关活动进行监督管理。中国证券业协会对保荐机构、保荐代表人进行自律管理。第二章　保荐机构和保荐代表人的注册登记第八条　经中国证监会注册登记并列入保荐机构、保荐代表人名单(以下简称“名单”)的证券经营机构、个人，可以依照本办法规定从事保荐工作。未经中国证监会注册登记为保荐机构、保荐代表人并列入名单，任何机构、个人不得从事保荐工作。第九条　证券经营机构申请注册登记为保荐机构的，应当是综合类证券公司，并向中国证监会提交自愿履行保荐职责的声明、承诺。第十条　证券经营机构有下列情形之一的，不得注册登记为保荐机构：(一)保荐代表人数量少于两名；(二)公司治理结构存在重大缺陷，风险控制制度不健全或者未有效执行；(三)最近二十四个月因违法违规被中国证监会从名单中去除；(四)中国证监会规定的其他情形。第十一条　个人申请注册登记为保荐代表人的，应当具有证券从业资格、取得执业证书且符合下列要求，通过所任职的保荐机构向中国证监会提出申请，并提交有关证明文件和声明：(一)具备中国证监会规定的投资银行业务经历；(二)参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格；(三)所任职保荐机构出具由董事长或者总经理签名的推荐函；(四)未负有数额较大到期未清偿的债务；(五)最近三十六个月未因违法违规被中国证监会从名单中去除或者受到中国证监会行政处罚；(六)中国证监会规定的其他要求。第十二条　证券经营机构和个人应当保证注册登记申请文件真实、准确、完整。申请期间，文件内容发生重大变化的，应当自变化之日起五个工作日内向中国证监会提交更新资料。第十三条　中国证监会自受理注册登记申请之日起二十个工作日内，对符合要求的，予以注册登记，将其列入名单，并予以公布；对不符合要求的，不予注册登记，并书面告知不予注册登记的理由。第十四条　保荐机构应当自保荐机构、保荐代表人注册登记或者前次备案满十二个月之日起一个月内，向中国证监会报送年度备案表及相关资料，更新注册登记的内容。第十五条　保荐机构、保荐代表人注册登记内容发生重大变化的，保荐机构应当自变化之日起五个工作日内向中国证监会报告。第十六条　保荐机构有本办法第十条规定情形之一的，中国证监会将该保荐机构及其保荐代表人从名单中去除。第十七条　保荐代表人有下列情形之一的，中国证监会将其从名单中去除：(一)被注销或者吊销执业证书；(二)不具备中国证监会规定的投资银行业务经历；(三)保荐机构撤回推荐函；(四)调离保荐机构或其投资银行业务部门；(五)负有数额较大到期未清偿的债务；(六)因违法违规被中国证监会行政处罚，或者因犯罪被判处刑罚；(七)中国证监会规定的其他情形。第十八条　从名单中去除的保荐代表人符合注册登记要求的，可再次申请注册登记为保荐代表人。自去除之日起超过六个月的，应当重新参加保荐代表人胜任能力考试。第三章　保荐机构的职责第十九条　保荐机构应当尽职推荐发行人证券发行上市。发行人证券上市后，保荐机构应当持续督导发行人履行规范运作、信守承诺、信息披露等义务。第二十条　保荐机构在推荐发行人首次公开发行股票前，应当按照中国证监会的规定对发行人进行辅导。保荐机构推荐其他机构辅导的发行人首次公开发行股票的，应当在推荐前对发行人至少再辅导六个月。第二十一条　发行人经辅导符合下列要求的，保荐机构方可推荐其股票发行上市：(一)符合证券公开发行上市的条件和有关规定，具备持续发展能力；(二)与发起人、大股东、实际控制人之间在业务、资产、人员、机构、财务等方面相互独立，不存在同业竞争、显失公允的关联交易以及影响发行人独立运作的其他行为；(三)公司治理、财务和会计制度等不存在可能妨碍持续规范运作的重大缺陷；(四)高管人员已掌握进入证券市场所必备的法律、行政法规和相关知识，知悉上市公司及其高管人员的法定义务和责任，具备足够的诚信水准和管理上市公司的能力及经验；(五)中国证监会规定的其他要求。第二十二条　保荐机构推荐发行人证券发行上市，应当按照法律、行政法规和中国证监会的规定，对发行人及其发起人、大股东、实际控制人进行尽职调查、审慎核查，根据发行人的委托，组织编制申请文件并出具推荐文件。第二十三条　保荐机构对发行人公开发行募集文件中无中介机构及其签名人员专业意见支持的内容，应当进行充分、广泛、合理的调查，对发行人提供的资料和披露的内容进行独立判断，并有充分理由确信所作的判断与发行人公开发行募集文件的内容不存在实质性差异。第二十四条　保荐机构对发行人公开发行募集文件中有中介机构及其签名人员出具专业意见的内容，应当进行审慎核查，对发行人提供的资料和披露的内容进行独立判断。保荐机构所作的判断与中介机构的专业意见存在重大差异的，应当对有关事项进行调查、复核，并可聘请其他中介机构提供专业服务。第二十五条　保荐机构应当在推荐文件中就下列事项做出承诺：(一)有充分理由确信发行人符合本办法第二十一条规定的要求，且其证券适合在证券交易所上市、交易；(二)有充分理由确信发行人申请文件和公开发行募集文件不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；(三)有充分理由确信发行人及其董事在公开发行募集文件中表达意见的依据充分合理；(四)有充分理由确信与其他中介机构发表的意见不存在实质性差异；(五)保证所指定的保荐代表人及本保荐机构的相关人员已勤勉尽责，对发行人申请文件进行了尽职调查、审慎核查；(六)保证推荐文件、与履行保荐职责有关的其他文件不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；(七)保证对发行人提供的专业服务和出具的专业意见符合法律、行政法规、中国证监会的规定和行业规范；(八)自愿接受中国证监会依照本办法采取的监管措施；(九)中国证监会规定的其他事项。第二十六条　保荐机构提交推荐文件后，应当主动配合中国证监会的审核，并承担下列工作：(一)组织发行人及其中介机构对中国证监会的意见进行答复；(二)按照中国证监会的要求对涉及本次证券发行上市的特定事项进行尽职调查或者核查；(三)指定保荐代表人与中国证监会进行专业沟通；(四)中国证监会规定的其他工作。第二十七条　保荐机构推荐发行人证券上市，应当向证券交易所提交推荐书及证券交易所上市规则所要求的相关文件，并报中国证监会备案。推荐书应当载明本办法第二十五条规定的承诺事项、对发行人持续督导工作的安排以及证券交易所要求的其他事项。第二十八条　保荐机构应当针对发行人具体情况确定持续督导的内容和重点，并承担下列工作：(一)督导发行人有效执行并完善防止大股东、其他关联方违规占用发行人资源的制度；(二)督导发行人有效执行并完善防止高管人员利用职务之便损害发行人利益的内控制度；(三)督导发行人有效执行并完善保障关联交易公允性和合规性的制度，并对关联交易发表意见；(四)督导发行人履行信息披露的义务，审阅信息披露文件及向中国证监会、证券交易所提交的其他文件；(五)持续关注发行人募集资金的使用、投资项目的实施等承诺事项；(六)持续关注发行人为他人提供担保等事项，并发表意见；(七)中国证监会规定及保荐协议约定的其他工作。第二十九条　首次公开发行股票的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后两个完整会计年度；上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后一个完整会计年度。持续督导的期间自证券上市之日起计算。第三十条　持续督导期届满，如有尚未完结的保荐工作，保荐机构应当继续完成。保荐机构在尽职推荐期间、持续督导期间未勤勉尽责的，持续督导期届满，保荐机构仍应承担相应的责任。第四章　保荐工作规程第三十一条　保荐机构应当建立健全保荐工作的内部控制体系。第三十二条　保荐机构应当建立健全证券发行上市的尽职调查制度、对发行上市申请文件的内部核查制度、对发行人证券上市后的持续督导制度。第三十三条　保荐机构应当建立健全对保荐代表人及从事保荐工作的其他人员的持续培训制度。第三十四条　保荐机构应当建立健全档案制度，为每一项目建立独立的保荐工作档案。保荐工作档案应当真实、准确、完整，保存期不少于十年。第三十五条　存在下列可能影响公正履行保荐职责情形的，保荐机构不得推荐发行人证券发行上市：(一)保荐机构及其大股东、实际控制人、重要关联方持有发行人的股份合计超过7%；(二)发行人持有或者控制保荐机构股份超过7%；(三)保荐机构的保荐代表人或者董事、监事、经理、其他高级管理人员拥有发行人权益、在发行人任职等可能影响公正履行保荐职责的情形；(四)保荐机构及其大股东、实际控制人、重要关联方为发行人提供担保或融资。第三十六条　保荐机构应当与发行人签定保荐协议，明确双方的权利和义务。第三十七条　保荐机构应当按照行业规范与发行人协商确定履行保荐职责的相关费用。第三十八条　刊登公开发行募集文件前终止保荐协议的，保荐机构和发行人应当自终止之日起五个工作日内分别向中国证监会报告，说明原因。第三十九条　刊登公开发行募集文件后，保荐机构和发行人不得终止保荐协议，但发行人因再次申请发行新股或可转换公司债券另行聘请保荐机构、保荐机构被中国证监会从名单中去除的除外。终止保荐协议的，保荐机构和发行人应当自终止之日起五个工作日内向中国证监会、证券交易所报告，说明原因。第四十条　持续督导期间，保荐机构被中国证监会从名单中去除的，发行人应当在一个月内另行聘请保荐机构。第四十一条　另行聘请的保荐机构应当完成原保荐机构未完成的持续督导工作，且持续督导的时间不得少于一个完整的会计年度。另行聘请的保荐机构应当自保荐协议签定之日起开展保荐工作并承担相应的责任。原保荐机构应当承担其尽职推荐期间、持续督导期间相应的责任。第四十二条　保荐机构应当指定两名保荐代表人具体负责一家发行人的保荐工作，出具由董事长或者总经理签名的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员有效分工协作。保荐机构还应当指定一名项目主办人，保荐代表人可以担任项目主办人。第四十三条　发行人证券发行后，保荐机构不得更换保荐代表人，但保荐代表人因调离保荐机构等情形被中国证监会从名单中去除的除外。保荐机构更换保荐代表人的，应当通知发行人，并在五个工作日内向中国证监会、证券交易所报告，说明原因。原保荐代表人应当承担其具体负责保荐工作期间的相应责任。第四十四条　保荐机构法定代表人、投资银行业务部门负责人、内核负责人、保荐代表人、项目主办人应当在推荐文件上签名，并列名于发行人公开发行募集文件。第四十五条　保荐机构履行保荐职责发表的意见应当及时告知发行人，记录于保荐工作档案，并可依照本办法规定公开发表声明、向中国证监会或者证券交易所报告。第四十六条　保荐机构应当自持续督导工作结束后十个工作日内向中国证监会、证券交易所报送“保荐总结报告书”。第四十七条　保荐代表人从事保荐工作受到非正当因素干扰，应当保留独立的专业意见，并记录于保荐工作档案。第四十八条　保荐代表人及从事保荐工作的其他人员属于内幕信息的知情人员，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得利用内幕信息直接或者间接为保荐机构、本人或者他人谋取不正当利益。第五章　保荐工作的协调第四十九条　保荐机构履行保荐职责可对发行人行使下列权利：(一)要求发行人按照本办法规定、保荐协议约定的方式，及时通报信息；(二)按照中国证监会、证券交易所信息披露规定，对发行人违法违规的事项发表公开声明；(三)中国证监会规定或者保荐协议约定的其他权利。第五十条　发行人有下列情形之一的，应当及时通知或者咨询保荐机构，并按协议约定将相关文件送交保荐机构：(一)变更募集资金及投资项目等承诺事项；(二)发生关联交易、为他人提供担保等事项；(三)履行信息披露义务或者向中国证监会、证券交易所报告有关事项；(四)发生违法违规行为或者其他重大事项；(五)中国证监会规定或者保荐协议约定的其他事项。第五十一条　证券发行前，发行人不配合保荐机构履行保荐职责的，保荐机构应当发表保留意见，并在推荐文件中予以说明；情节严重的，应当不予推荐，已推荐的应当撤销推荐。第五十二条　证券发行后，保荐机构有充分理由确信发行人可能存在违法违规行为以及其他不当行为的，应当督促发行人做出说明并限期纠正；情节严重的，应当向中国证监会、证券交易所报告。第五十三条　保荐机构应当组织协调中介机构及其签名人员参与证券发行上市的相关工作。第五十四条　保荐机构对中介机构及其签名人员出具的专业意见存有疑义的，应当主动与中介机构进行协商，并可要求其做出解释或者出具依据。第五十五条　保荐机构有充分理由确信中介机构及其签名人员出具的专业意见可能存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等违法违规情形或者其他不当情形的，应当及时发表意见；情节严重的，应当向中国证监会、证券交易所报告。第五十六条　中介机构及其签名人员应当保持专业独立，对保荐机构提出的疑义或者意见进行审慎的复核判断，向保荐机构、发行人及时发表意见，并可依法向相关部门及中国证监会、证券交易所报告。第六章　监管措施和法律责任第五十七条　中国证监会建立保荐信用监管系统，对保荐机构和保荐代表人进行持续动态的注册登记管理，将其执业情况、违法违规行为、其他不良行为以及对其采取的监管措施等记录予以公布。第五十八条　自保荐机构向中国证监会提交推荐文件之日起，保荐机构及其保荐代表人承担相应的责任。第五十九条　证券经营机构向中国证监会提交的保荐机构注册登记申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，中国证监会不予注册登记；已注册登记的，从名单中去除。保荐代表人注册登记申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，中国证监会对个人不予注册登记；已注册登记的，从名单中去除，自去除之日起六个月内不再受理该保荐机构推荐的保荐代表人注册登记申请。第六十条　保荐机构向中国证监会、证券交易所提交的与保荐工作相关的文件存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，或者唆使、协助、参与发行人及其中介机构提供存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的文件，中国证监会自确认之日起六个月内不再受理保荐机构的推荐；十二个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐，已受理的责令保荐机构更换保荐代表人。情节严重的，中国证监会将保荐机构及相关保荐代表人从名单中去除。第六十一条　保荐机构、保荐代表人违反法律、行政法规的规定，唆使、协助或参与发行人干扰中国证监会及其股票发行审核委员会的审核工作，中国证监会自确认之日起三个月内不再受理保荐机构的推荐；六个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐，已受理的责令保荐机构更换保荐代表人。情节严重的，中国证监会将保荐机构及相关保荐代表人从名单中去除。第六十二条　保荐机构违反本办法第三十四条的规定，未建立保荐工作档案或者保荐工作档案存在虚假记载、重大遗漏的，中国证监会自确认之日起三个月内不再受理保荐机构的推荐，六个月内不再受理相关保荐代表人具体负责的推荐。第六十三条　保荐机构、保荐代表人因投资银行业务涉嫌违法违规处于立案调查期间的，中国证监会暂不再受理保荐机构的推荐；暂不再受理相关保荐代表人具体负责的推荐。第六十四条　保荐代表人因投资银行业务或其具体负责保荐工作的发行人在尽职推荐期间、持续督导期间内受到证券交易所、中国证券业协会公开谴责的，中国证监会自公开谴责之日起三个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐，已受理的责令保荐机构更换保荐代表人。第六十五条　发行人出现下列情形之一的，中国证监会自确认之日起三个月内不再受理保荐机构的推荐，将相关保荐代表人从名单中去除：(一)公开发行募集文件等申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；(二)证券上市当年即亏损；(三)持续督导期间信息披露文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。第六十六条　发行人在持续督导期间出现下列情形之一的，中国证监会自确认之日起三个月内不再受理相关保荐代表人具体负责的推荐：(一)证券上市当年累计50%以上募集资金的用途与承诺不符；(二)证券上市当年主营业务利润比上年下滑50%以上；(三)证券上市之日起十二个月内大股东或者实际控制人发生变更；(四)首次公开发行股票之日起十二个月内累计50%以上资产或者主营业务发生重组；(五)上市公司发行新股、可转换公司债券之日起十二个月内累计50%以上资产或者主营业务发生重组，且未在公开发行募集文件中披露；(六)中国证监会规定的其他情形。一个自然年度内发生两次以上前款情形且排名前十位的，中国证监会自确认之日起十二个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐，已受理的责令保荐机构更换保荐代表人。第六十七条　发行人在持续督导期间出现下列情形之一的，中国证监会自确认之日起三个月内不再受理相关保荐代表人具体负责的推荐：(一)实际盈利低于盈利预测达20%以上；(二)关联交易显失公允或程序违规，涉及金额超过前一年末经审计净资产5%，或者影响损益超过前一年经审计净利润10%；(三)大股东、实际控制人或其他关联方违规占用发行人资源，涉及金额超过前一年末经审计净资产5%，或者影响损益超过前一年经审计净利润10%；(四)违规为他人提供担保涉及金额超过前一年末经审计净资产10%，或者影响损益超过前一年经审计净利润10%；(五)违规购买或出售资产、借款、委托资产管理等，涉及金额超过前一年末经审计净资产10%，或者影响损益超过前一年经审计净利润10%；(六)高管人员侵占发行人利益受到行政处罚或者被追究刑事责任；(七)中国证监会规定的其他情形。一个自然年度内发生两次以上前款情形且排名前十位的，中国证监会自确认之日起六个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐，已受理的责令保荐机构更换保荐代表人。第六十八条　发行人在持续督导期间出现下列情形之一的，中国证监会自确认之日起三个月内不再受理相关保荐代表人具体负责的推荐：(一)未在法定期限内披露定期报告；(二)未按规定披露业绩重大变化或者亏损事项；(三)未按规定披露资产购买或者出售事项；(四)未按规定披露关联交易事项；(五)未按规定披露对损益影响超过前一年经审计净利润10%的担保损失、意外灾害、资产减值准备计提和转回、政府补贴、诉讼赔偿等事项；(六)未按规定披露有关股权质押、实际控制人变化等事项；(七)未按规定披露诉讼、担保、重大合同、募集资金变更等事项；(八)中国证监会规定的其他情形。一个自然年度内发生两次以上前款情形且排名前十位的，中国证监会自确认之日起六个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐，已受理的责令保荐机构更换保荐代表人。第六十九条　在一个自然年度内，保荐机构指定的保荐代表人受到不受理或不再受理监管措施的次数超过三次，或者累计时间超过十二个月，且累计时间与该保荐机构当年末所保荐的发行人家数之比排名前三位的，中国证监会自确认之日起三个月内不受理其推荐，已受理的责令其撤销推荐。第七十条　对中国证监会采取的监管措施，保荐机构及保荐代表人提出申辩的，如有充分证据证明下列事实且认为理由成立，中国证监会应当予以采纳：(一)发行人或其高管人员故意隐瞒重大事实，保荐机构和保荐代表人已履行勤勉尽责义务；(二)发行人已在公开发行募集文件中做出特别提示，保荐机构和保荐代表人已履行勤勉尽责义务；(三)发行人因不可抗力致使业绩、募集资金运用等出现异常或未能履行承诺；(四)发行人及其高管人员在持续督导期间故意违法违规，保荐机构和保荐代表人主动予以揭示，已履行勤勉尽责义务；(五)保荐机构、保荐代表人已履行勤勉尽责义务的其他情形。第七十一条　发行人及其高管人员未遵守本办法规定，变更保荐机构后未另行聘请保荐机构，持续督导期间违法违规且拒不纠正，或者发生其他严重不配合保荐工作情形的，中国证监会予以记录、公布，并可采取下列监管措施：(一)要求发行人每月向中国证监会报告接受保荐机构督导的情况；(二)要求发行人披露月度财务报告、相关资料；(三)指定中介机构进行核查；(四)要求证券交易所对发行人证券的交易实行特别提示；(五)两年至五年内不予受理其发行新股、可转换公司债券的申请。第七十二条　中介机构及其签名人员出具的专业意见存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，或者因不配合保荐工作而导致严重后果的，中国证监会自确认之日起六个月至三十六个月内不受理其文件，并将处理结果予以公布。第七十三条　保荐机构及其保荐代表人、发行人及其高管人员、中介机构及其签名人员违反本办法规定的，中国证监会可以对其采取谈话提醒、重点关注、责令改正、认定为不适合担任相关职务者等监管措施。第七十四条　保荐机构及其保荐代表人、发行人及其高管人员、中介机构及其签名人员违反法律、行政法规，依法应予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；情节严重涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。第七章　附　则第七十五条　中国证券业协会或者其他机构经中国证监会认可，可以组织保荐代表人胜任能力考试。第七十六条　本办法自2004年2月1日起施行。

普天同庆意思：天下的人或全国的人共同庆祝。主谓式；作谓语、宾语、分句；形容国家有令人高兴的事示例大街上搭起几坐彩坊，中间还有四个字道：“普天同庆”，据说这算是过年。 ★鲁迅《华盖集续编·杂论管闲事·做学问·灰色等》1、这些抱怨尚未影响到"普天同庆"主题足球的销量，其定价从150美元的官方用球到12美元的迷你模型不等。2、在人月两团圆，普天同庆的日子愿你：举头见帅哥！低头搂美女，随心所遇！花好月圆情更“圆”！3、他们在那里的发现可能解释"普天同庆"的不可预测性。4、中秋国庆，双节合璧，花好月圆，欢天喜地，普天同庆，分外美丽。月饼飘香，红旗高扬，大街小巷，热闹登场，国泰民安，团圆吉祥。一份祝福，两节兼顾，快乐相伴，好运无数，健康顺利。5、灯笼高悬红旗飘，敲锣打鼓喜洋洋；国庆来到花怒放，普天同庆万家欢；载歌载舞心欢喜，齐声恭祝祖国好；祝愿祖国更繁荣，国泰民安更美好！6、处处张灯结彩，人人笑逐颜开，放飞白鸽的时刻，畅饮佳酿的日子。普天同庆，喜迎国庆，阳光灿烂了心情，鲜花美丽了风景，借轻风送去我的祝福，让思念带给你快乐：祝祖国国泰民安，愿。7、十月一，国庆节，阳光明媚红旗飘扬，金秋季，花儿红，人民的生活比蜜糖，向阳花，金灿灿，祖国生日普天同庆，祝你明天越来越好。8、举国同欢喜，普天同庆贺；长假同七天，你我同开心。趁节日喜庆的气氛：愿你我同吃、同喝、同住，用我们赤诚的同心来共同祝福伟大祖国—万万岁！9、在这个普天同庆的日子里，人们欢聚一堂，回忆着六十五年前建立新中国的辛酸往事。10、祝福您：国庆、家庆、普天同庆，官源、财源、左右逢源，人缘、福缘、缘缘不断，情愿、心愿、愿愿随心。11、光棍节到，普天同庆，四海欢腾，脱离了组织的你，正在温柔的水深火热之中，一定要记得曾经单身相怜的朋友啊！祝不是光棍的你：光棍节也快乐！12、春华秋实，又迎来硕果飘香的季节；普天同庆，共欢度载歌舞的岁月。国庆佳节思念长，愿快乐陪你飞扬，好运伴你身旁，幸福的花儿为你永远绽放！

问题一：大家好，请问保荐机构，保荐人，券商，证券公司，这四者是什么关系？谢谢！ 这四者在某种意义上其实指向的都是一个单位。 在国内，企业发行股票并上市实行保荐承销制，保荐有保举、推荐的意思，由保荐机构对拟上市企业进行全面的尽职调查和辅导，最后出具保荐文件，说明该企业符合上市的要求，由证监会审核，上市后保荐机构继续承担持续督导的责任。有保荐资格的证券公司，也就是有做IPO业务资格的证券公司，就叫保荐机构。不是所有的证券公司都有保荐业务资格。因为保荐机构不仅承担保荐的责任，还负责承销股票，所以也叫承销商。在实务中，一般就直接管这个承担公司上市业务的证券公司叫券商了。保荐人有的时候是指“保荐机构”，有的时候是说“保荐代表人”，后者更常称为“保代”，是指保荐机构里具体负责保荐业务的个人，每个项目两个，这俩人是要在最终报证监会的材料上签字的人，话语权很强，项目执行的质量其实主要在两个签字的保代以及项目团队的业务能力上。 本人就在券商做上市业务，欢迎追问，哈哈。 问题二：请问证券保荐是什么意思呀？ 保荐制度是证券发行的一种方式 是由保荐人（券商）对发行人（公司）发行证券进行推荐和辅导，并核实公司发行文件中所载资料是否真实、准确、完整，协助发行人建立严格的信息披露制度，该制度下由券商及其保荐人承担风险防范责任。 保荐人是整个繁复上市过程的统筹者和领导者，向拟上市公司提供上市的专业财务意见，助其处理上市各项事务；同时担当拟上市公司与交易所、中国证监会及各专业中介机构之的主要沟通渠道，确保拟上市公司适合上市，其重要资料已在招股文件中全面及准确地披露，及拟上市公司的所有董事明白作为上市公司董事的责任等。其功能还包括设计股票推销策略，组织承销团等。 关于保荐人的更详细介绍如下： 保荐人（Sponsor) 保荐人，即企业上市的推荐人，一家企业要想A股上市必须要有保荐人的推荐保荐人的职责就是协助上市申请人进行上市申请，负责对申请人的有关文件做出仔细的审核和披露并承担相应的责任，保荐人在公开、公平、公正、规范、自愿的原则下在本所核准的范围内从事业务，不得擅自超越业务范围、业务权限。 保荐人在有效保荐期限内，应当履行下列职责： （一） 确认挂牌企业符合本所要求条件，并在挂牌企业挂牌交易后就其是否持续符合该条件向企业董事会提供意见； （二） 在挂牌企业申请股权首次挂牌交易时，协助挂牌企业处理股权挂牌交易事宜，确认所有挂牌交易申报文件符合本规则，并向本所提交《挂牌交易保荐书》； （三） 辅导和督促挂牌企业的董事、监事和高级管理人员了解并遵守相关的法律、法规和本所的有关规定，及时、准确回复挂牌企业及其董事、监事、高级管理人员关于本所规则的咨询； （四） 辅导和督促挂牌企业按照法律、法规和本规则的规定履行信息披露义务，及时审阅、核对挂牌企业拟公告的信息披露文件并书面确认； （五） 及时回复本所的质询； （六） 辅导和督促挂牌企业履行股权挂牌交易需履行的义务； （七）协助挂牌企业建立、健全符合法律、法规和本规则规定的挂牌企业治理结构。 （八）确保有足够和合适的人员专门从事保荐业务； （九）本所规定的其他责任。 问题三：第一保荐机构是什么意思,和主承销有什么区别 保荐人制度约束的对象主要是具有证券经营牌照的证券交易商，服务的对象主要是上市企业，监管机构负责对保荐人行为的监管。具体来看，保荐人制度可以从这样几个部分来理解：保荐人任职资格、保荐人职责、保荐人工作内容和程序、保荐人责任监管。以下从这几个方面比较香港与内地的保荐人制度。 1、保荐人的任职资格： 任职资格通常约束两类主体，一是保荐人，通常是具有证券经营牌照的证券交易商（可能是银行、咨询公司、投资公司等等），二是保荐人内部的专业工作人员，两类条件必须同时符合，才能具有任职资格。一般来说，保荐人要列入香港创业板保荐人名册而不被除名，必须符合下列各项规定：保荐人必须是有限公司；必须是证券及期货事务监察委员会公布的注册投资顾问或证券交易商或必须由证监会宣布为获得豁免权的证券交易商；必须在提出申请日期之前的五年内具有相关的企业财务（融资）经验；必须具备联交所规定的资本和公司净资产；在过去五年内不曾受到公开谴责。 在《暂行办法》中，保荐人任职资格从两方面来规定，一是保荐机构，二是保荐代表人。《暂行办法》明确，保荐机构和保荐代表人实行注册登记制度。未经证监会注册登记为保荐机构、保荐代表人并列入名单，任何机构、个人不得从事保荐工作。证券经营机构申请注册登记为保荐机构的，应当是综合类证券公司，并向证监会提交自愿履行保荐职责的声明、承诺。 保荐人主要职责： 从全球来看，保荐人要同企业达成协议，将符合条件的企业推荐上市，并对申请人适合上市、上市文件的准确完整以及董事知悉自身责任义务等负有保证责任，通常所负的保证责任存在一个较长的时间限制，我国香港地区的创业板，保荐人的责任要延续到发行人上市后的两个完整的会计年度之内。 保荐人必须积极参与新申请人（即申请在创业板上市的公司）上市文件编制工作,负责就与申请有关的一切事宜与香港联交所联络。对新上市申请人,保荐人必须根据所知及所言,作出合理审慎的查询,已信纳（即已确认）：1、新申请人适合在创业板上市;2、新申请人及有关上市文件符合《创业板上市规则》所载的所有资格;3、上市文件所载资料在各主要方面均属准确及完整,且无误导成分;4、并无遗留任何事实致使上市文件内所载任何内容产生误导;5、新申请人董事于上市文件内表达的一切意见,均经彼等审慎周详的考虑后始达一致,并以公平合理的基准及假设为依据:6、新申请人的董事已作出充分查询,使其能够提供上市文件所载的确认声明;7、新申请人的董事具备所需的专才及经验;8、有关董事了解该等责任的性质,并预期可履行彼等根据《创业板上市规则》及其他有关证券的适用法例及条文应负的责任。保荐人至少必须有一名主管和一名助理主管承担新申请人的申请上市的一系列有关工作。 保荐人对上市发行人（即已在创业板上市的公司）的职责:在新申请人上市时该财政年度的余下时间及其后两个财政年度继续担任新申请人的顾问,这期间所负的主要职责如下:1、作为所代表的上市发行人与联交所沟通的主要渠道,且必须尽量处理由联交所提出的有关该上市发行人的一切事宜;2、与发行人定期检讨发行人的营运表现及财务状况,透过对照发行人的业务目标声明及盈利预测（如有）协助发行人决定是否需要作出任何公布;3、须在公开刊登根据《创业板上市规则》所需刊发的一切公告、上市文件及通函,以及发行人的年报及周年帐目、半年报告及季度报告之前,与发行人复核该等文件,以确保发行人的董事明白向股东及市场披露所有重要资料的重要性。4、须向发行人董事会所有新获委任者简报他们根据《创业板上市规则》及其他有关证券的适用法例及条文所负责任的性质,以及......>> 问题四：ipo承销商和保荐人有什么区别？ 承销商负责证券承销，而保荐人负责保荐，证券发行的主承销商可以由该保荐机构担任。 《证券发行上市保荐业务管理办法》 第六条 同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担。保荐机构依法对发行人申请文件、证券发行募集文件进行核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见。保荐机构 应当保证所出具的文件真实、准确、完整。 证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过2家。 证券发行的主承销商可以由该保荐机构担任，也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐唬构共同担任。 问题五：保荐机构与券商是一回事吗？ 请予详细指点，谢啦！ 券商是证券公司，保荐机构是指由证券发行承销保荐资格的证券公司。在上市这个语境中讨论，保荐机构和券商一回事，因为没有资质的券商几锭掺和不到上市这个业务中来。而且券商这个词也主要用在上市语境中。 问题六：券商“保荐+直投”是什么意思？ “保荐+直投”不知道你是在哪里看到的，出处不一样，意思也有点不同。 一般是指券商的业务资格，具有保荐资格的券商可以保荐公司的上市。而一般保荐了上市公司的券商会持有该公司的一定股份。 这也不一定就是只赚不赔，股价是根据公司业绩基本面和预期回报波动的。 问题七：保荐代表人需要什么资格才能考 （一）具备3年以上投行经历，且自2002年1月1日起至少担任过一个境内外首次公开发行股票、上市公司发行新股或可转债的主承销项目的项目负责人，一个项目应只认定一名项目负责人； （二）具备5年以上投行业务经历，且至少参与过两个境内外首次公开发行股票、上市公司发行新股或可转债的主承销项目，一个项目只认定两名参与人员，其中包括一名项目负责人； （三）具备3年以上投行业务经历，目前担任主管投行业务的公司高管、投行业务部门负责人、内核负责人或投行业务的其他相关负责人，每家综合类证券公司推荐的该类人员数量不得超过其推荐通道数量的两倍。 问题八：中国每个证券公司都有保荐人么? 不是的 证券公司一百多家 并不是每家都有相关耽务资格的 目前按照证监会“发行保荐人”栏目中，应该是75家，具体见证监会“在线办事－发行保荐人”，希望对你有所帮助 问题九：考保荐人需要什么条件 一、报考方式及报考条件 考试报名工作采用证券公司统一通过协会网站报名的方式。保荐代表人资格考试不允许以个人报名。各证券公司从事证券发行承销和收购兼并等投资银行业务且已取得证券从业资格的人员（即通过证券业从业人员资格考试基础科目及至少一门专业科目的人员）均可报名参加考试。另外，根据中国证监会《公司债券发行试点办法》的精神，各证券公司从事固定收益类业务且已取得证券从业资格的人员也可报名参加考试。考试合格且符合中国证监会规定的其他条件的人员，可按照有关规定向中国证监会申请注册登记为保荐代表人。 二、考试科目及内容 考试科目为证券知识综合考试、投资银行业务专业考试两科。每科考试时间为180分钟，每科总分100分，考试合格线为总分120分，单科不低于60分。考试合格者应当参加中国证券业协会或中国证监会认可的其他机构组织的有关年度业务培训。考试采取闭卷机考形式，题目均为客观题。 问题十：保荐人资格考试有用吗？都需要什么条件 5分 1、在证券公司从事证券发行承销、收购兼并、固定收益等投资银行相关业务 的正式工作人员； 2、从事证券发行承销、收购兼并、固定收益等投资银行相关业务两年以上，包括在证券公司、律师事务所、会计师事务所、资产评估机构从事证券发行承销、收购兼并、固定收益等投资银行相关业务的经历。以上时间的认定，以被正式聘用时间为准，非正式工作，如 *** 、实习等均不予计算； 3、已取得证券从业资格（即通过证券业从业人员资格考试基础科目及至少一门专业科目的人员）。 各证券公司应按照报名条件组织本公司员工报名考试。 以上是条件！ 下面是待遇：1、行业稀缺人才，现在各大券商对保荐人抢的非常厉害。 2、如果保荐人资格下发，年薪百万不成问题。 3、保荐人并非全职人员，可以挂靠到一家机构，然后在外从事其他业务，很多人还做生意。 4、未来保荐人考试将越来越难！！

满天遍地， 普天下 。 成语出处： 元·耶律楚材《和南质张 学士 敏之见赠》诗：“ 百尺 竿头更移步，普天匝地生清风。” 成语例句： 举起 如来 一卷经， 繁体写法： 普天帀地 注音： ㄆㄨˇ ㄊㄧㄢ ㄗㄚ ㄉㄧˋ 成语语法： 作宾语、定语；用于书面语 感情.色彩： 中性成语 成语结构： 联合式成语 产生年代： 古代成语

普天的解释(1).整个 天空 。 汉 扬雄 《长杨赋》 ：“普天所覆，莫不沾濡。” (2).遍 天下 。亦指遍天下的人。 《三国志·吴志·胡综传》 ：“上定洪业，使普天一统。” 明 沉德符 《野获编· 礼部 二·孔庙废塑像》 ：“至 嘉靖 初， 永嘉 用事 ，而普天塑像被毁矣！” 鲁迅 《而已集·答有恒 先生 》 ：“他不但不被普天同愤，且可以大呼‘打倒……严办"者。” 词语分解 普的解释 普 ǔ 全，广，遍：普遍。 普通 。普查。普照。普天同庆。 部首 ：日； 天的解释 天 ā 在地面以上的高空：天空。天际。天罡（北斗星）。天渊（上天和 深渊 ，喻差别大）。 天马行空 （喻气势豪放，不受 拘束 ）。 在上面：天头（书页上面的空白）。 气候：天气。天冷。 季节，时节：冬天。

申请保荐代表人资格应具备的条件申请保荐代表人资格，除规定科目考试合格外，还应具备以下条件：1、高中以上文化程度；2、年满18周岁；3、具有完全民事行为能力；4、已被机构聘用；5、最近3年未受过刑事处罚；6、最近3年未受到中国证监会的行政处罚；7、不存在《中华人民共和国证券法》第一百三十二条规定的情形；8、未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；9、具备3年以上保荐相关业务经历；10、最近3年内在《证券发行上市保荐业务管理办法》第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人；11、未负有数额较大到期未清偿的债务；12、法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。保荐代表人这个群体目前在中国不超过4000人，在某种意义上决定着一个公司能否上市，是资本市场“造富”神话的重要推手；他们是证券公司眼中的“摇钱树”，站在整个资本市场的最顶端，所

石家庄普天大厦是一栋多功能综合性大楼，主要用途包括商务办公、商场购物和酒店住宿等。根据查询相关资料信息：该建筑位于河北省石家庄市裕华区中山东路与平安南大街交叉口处，总建筑面积约为15万平方米，高度达到了234米，是目前石家庄市的第一高楼。大楼内部设有高档写字楼、商场、酒店等多个功能区域，其中商场面积达到了2.5万平方米，拥有诸多国际品牌，成为石家庄市的重要商业地标之一。

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亨通。1、亨通，国内十大网线品牌，成立于1991年，是服务于光纤光网、智能电网、大数据物联网、新能源新材料等领域的国家创新型企业。2、江苏亨通光电股份有限公司总市值240亿，中国民营企业100强，主要优势在于光纤通信，但是横跨整个行业，拥有完整国际布局，网线质量好，有口皆碑。

是。无锡普天铁心的创始人蔡子祥自主阐述创业经历显示，1998年7月，浙江小伙蔡子祥和同学梁林秋正在锡北镇一空置的村食堂里，白手“制造”第一笔最基础的变压器，自此开启了创业路，因此其是浙江人。该企业成立于2004年，是一家专心专注制造、研发与销售电力变压器铁心的科技增长性企业。

　　简报可以用于汇报工作、反映情况、指导工作、交流经验、传递信息。下面是我整理的几篇联席会议简报范文，供大家阅读参考。 　　联席会议简报范文一 　　6月21日下午，我校在餐饮楼四楼会议室召开了舟曲一中“两学一做”学习教育联席会议，会议由王桂兰校长主持，全体党员教职工参加。 　　会上，杨延玉副校长通报了全县教育系统“两学一做”学习教育开展专项督查情况(舟教委发[20XX]53号文件)，并对督查情况作了说明。 　　教务处冯浩主任传达学习了中共舟曲县教育局委员会关于转发《舟曲县委组织部关于在“两学一做”学习教育中做好“佩党徽、亮身份、树形象”有关工作的通知》的文件精神，就我校教职工党员“佩党徽、亮身份、树形象”有关要求作了强调。 　　之后，王昕晖书记传达了舟曲县教育系统“两学一做”学习教育第一次联席会议精神，并就县委组织部、县教育局党委对我校“两学一做”学习教育工作督查情况做了说明，对督查中发现的问题作了整改要求，要求教师党员在撰写学习笔记时要严格按照学校下发的“两学一做”学习教育计划安排撰写;部分教师学习笔记字数偏少，要继续加强学习，撰写学习笔记。 　　此外王昕晖书记还对我校“两学一做”学习教育下一步工作作了安排：1.本周分高一、高二、行政总务党支部对再次教师学习笔记进行检查督促，支部书记要对教职工学习笔记有签字、有评语;2.本周内各支部召开专题讨论会，每位党员教师撰写一篇讨论发言稿;3.在今后的集中学习、支部会议、党员大会、学校的各项集体活动党员教师要佩戴党徽。 　　此次会议即传达了上级文件及会议精神，又总结了我校“两学一做”学习教育工作的开展情况，并对下一步工作作了安排部署，为今后开展学习教育工作奠定了良好基础。 　　联席会议简报范文二 　　为延续江浙沪地方协会(公会)秘书长联席会议，促进三地协会(公会)之间学习交流，三地协会(公会)于2016年11月10日在江苏溧阳召开秘书长联席会议。 　　江苏省证券业协会秘书长蔡志勇、浙江省证券业协会会长廖爱华、上海证券同业公会秘书长张伟、副秘书长徐立伟、副秘书长桂华况出席会议。 　　会议首先由江苏协会结合江苏地区实际情况讲述券商在供给侧改革服务实体经济中的作用，以及对企业融资实战成果和调研情况进行汇报。 　　其次，由江苏省证券业协会汇报在江苏地区积极推动辖区精准扶贫工作的具体措施和成果。 　　第三，上海同业公会介绍了上海地区证券纠纷调解机制的架构及运作，以及如何利用公会网站及数据平台为会员单位提供各项服务。 　　最后，浙江协会就互联网+环境下的协会自律管理工作的开展以及如何建立江浙沪三地培训资源交流共享机制发表了具体看法。 　　本次会议，进一步促进了江浙沪地方协会(公会)之间的经验交流，再次加强了三地协会(公会)间的衔接沟通，继续深入推进三地协会(公会)的资源共享和合作机制，为江浙沪三地证券行业的共同发展起到了积极有效的作用。 　　联席会议简报范文三 　　20XX年6月5日，沈阳建筑大学青岛校友会在崂山区召开第六次联席会议暨青岛校友会第二届理事会会议，名誉会长、顾问主席、监事会、理事会成员列席。 　　会长李春林发表致辞。 　　执行会长黄先锋针对沈阳建筑大学校友总会第五次代表大会及第二届校友工作联席会的会议精神和校友总会针对本会的`表彰情况进行了通报。 　　青岛校友会被评选为优秀校友会，一人当选优秀校友工作者，一人当选校友总会第五届代表大会理事。 　　参会校友们纷纷表示，感谢学校对青岛校友会的关心和认可，这是大家积极贡献和参与的结果。 　　青岛校友会将继续秉承服务校友的建会理念，探索更好的发展模式，将青岛校友会提升到更高层次，为校友们提供全面的服务，为学校建设添砖加瓦。 　　会议针对目前青岛校友会的发展情况、会议及活动组织情况、财务情况进行了总结汇报，并对20XX年的工作安排进行了部署。 　　青岛校友会在成立后的两年时间内共组织大型年会活动2次，联席会议及座谈会10次，校友运动会及比赛活动5次，非比赛户外活动3次，走访及交流活动3次，公益及募捐活动2次，网络表决会议5次，与其他高校交流活动1次;20XX年将陆续举办校友运动会3次，多校校友联合登山活动2次，户外活动4次，联席会议4次，年会暨迎新大会活动1次。 　　会议针对4～5月份开展的青岛校友会分会组建和青岛校友会换届选举工作进行了认真总结，探讨了校友会新的发展思路和努力方向，为今后有序地开展工作，推进校友会健康发展打下良好基础。

经营范围为商品期货经纪、金融期货经纪。公司由财通证券经纪有限责任公司、浙江省经济建设投资公司、浙江省协作大厦有限公司、浙江东方集团控股有限公司、浙江瑞和国贸发展有限公司、浙江聚丰投资管理有限公司、浙江新世纪物业管理有限公司、德邦控股集团有限公司联合出资组成。最大股东财通证券经纪有限责任公司为省直属国有企业、由省政府授权省国资委监管。公司有完善的专业研发机构、市场业务部门、异地营业部、办事处及只能支撑部门。公司运作规范，管理严格，开业来未发生过重大经济纠纷和客户诉讼事件，信誉良好，是大连商品交易所理事单位、上海期货交易所交易委员会主任单位。公司总经理施建军先生担任中国期货业协会兼职副会长、浙江证券期货业协会副会长，大连商品交易所理事、上海期货交易所交易委员会主任。永安期货致力于成为国内一流、最受投资者欢迎、最受社会尊重的现代金融企业。截止2007年底，公司代理交易额已连续10年蝉联浙江首位，连续9年跻身全国十强行列。2007年永安期货在国内有25个营业部，分别设在北京、上海、广州、重庆、沈阳、石家庄、长春、济南、青岛、长沙、福州、无锡、南昌、鞍山、温州、宁波、绍兴、台州、嘉兴、义乌、金华、余姚、萧山、瑞安及淄博等地，公司在大连、上海和郑州各有1个办事机构。新鸿基公司（股票代码：00086）通过新鸿基金融集团从事金融服务业务。新鸿基金融是香港领先的金融服务公司之一，在香港有35年的业务历史。新鸿基金融集团旗下管理/托管/顾问服务的资产总值逾300亿港元，股东资金约达70亿。新鸿基金融所专注的3个主要业务领域是财富管理（包括并购经纪和其它投资服务）、资产管理和企业融资。新鸿基金融雇佣了1,300多位专业人士，于香港、澳门及国内设有多达50间分行及办事处。一九七五年，新鸿基证券有限公司在香港上市。其后，新鸿基有限公司于一九八三年在香港联合交易所上市。新鸿基投资服务有限公司于一九九三年在上海及深圳证券交易所取得交易席位，更成为上海及深圳证券交易所首批境外特许主承销商及经纪商。中国新永安期货有限公司位于香港中环商圈中心地段，比邻国际金融中心（IFC）一期、四季酒店（六星级），面朝维多利亚港，交通便利，紧邻地铁上环站和中环站。中国新永安期货有限公司凭借对中国内地及国际期货市场的透彻认识和经验丰富的资深专业队伍，在中港两地奠定了稳固的根基及广泛的知名度，并与国际性机构及各中资机构建立了良好的关系，具备完善的客户网络和渠道。公司一直致力采用先进的技术来提升客户服务质量。除传统电话报盘外，客户也可透过快捷先进的网上交易自助委托系统落盘，客户在世界各地都能时刻紧贴国际期货市场，获取实时市场信息。客户亦可选择透过快速及准确的电子邮件系统来接受最新数据如账单、讯息及研究报告。公司为客户提供24小时的交易、客户服务及技术支持。公司的专业人员竭诚为市场客户提供优越的服务。

这个平台可靠。根据职友集查询，浙江甲子资产管理有限公司（简称“甲子资产”）创始于2008年，总部位于杭州，2014年12月成立深圳市甲子基金管理有限公司，并拿到中国证券投资基金业协会颁发的私募基金管理人资格。2016年3月四川发展集团成立合资公司浙江甲子蜀祥金融服务外包有限公司。浙江甲子资产管理有限公司财富管理已获得中国证券投资基金业协会批准，具备私募基金销售、私募基金管理等资质，拥有丰富的客户资源、专业的市场研究咨询能力，为客户提供全方位多层次的财富管理服务。

NFT市场持续升温，三协会倡议防范相关金融风险 　　NFT市场持续升温，三协会倡议防范相关金融风险，NFT是一种基于区块链技术的数字化凭证，具有唯一、不可分割和可追溯等特性，NFT市场持续升温，三协会倡议防范相关金融风险。 　　NFT市场持续升温，三协会倡议防范相关金融风险1 　　中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会联合呼吁会员单位，共同发起关于防范NFT(非同质化通证)相关金融风险的倡议，坚决遏制NFT金融化证券化倾向，从严防范非法金融活动风险。 　　近年来，我国NFT市场持续升温。NFT作为一项区块链技术创新应用，在丰富数字经济模式、促进文创产业发展等方面显现出一定的潜在价值，但同时也存在炒作、洗钱、非法金融活动等风险隐患。 　　对此，三协会倡议，坚守行为底线，防范金融风险。一是不在NFT底层商品中包含证券、保险、信贷、贵金属等金融资产，变相发行交易金融产品;二是不通过分割所有权或者批量创设等方式削弱NFT非同质化特征，变相开展代币发行融资(ICO);三是不为NFT交易提供集中交易、持续挂牌交易、标准化合约交易等服务，变相违规设立交易场所; 　　四是不以比特币、以太币、泰达币等虚拟货币作为NFT发行交易的计价和结算工具;五是对发行、售卖、购买主体进行实名认证，妥善保存客户身份资料和发行交易记录，积极配合反洗q工作;六是不直接或间接投资NFT，不为投资NFT提供融资支持。 　　同时，三协会还倡议，合理选择应用场景，规范应用区块链技术，发挥NFT在推动产业数字化、数字产业化方面的正面作用;确保NFT产品的价值有充分支撑，引导消费者理性消费，防止价格虚高背离基本的价值规律;保护底层商品的知识产权，支持正版数字文创作品;真实、准确、完整披露NFT产品信息，保障消费者的知情权、选择权、公平交易权。 　　招联金融首席研究员董希淼建议，投资者应充分认识NFT的价值和风险，不参与NFT非法炒作和交易。普通投资者对虚拟货币、ICO、NFT等难以充分了解，建议不进行盲目投资，应自觉抵制各类诱惑，保护自己的财产安全。 　　NFT市场持续升温，三协会倡议防范相关金融风险2 　　近日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会发布关于防范NFT相关金融风险倡议，明确表示坚决遏制NFT(Non-Fungible Token，非同质化通证)金融化、证券化倾向，从严防范非法金融活动风险。 　　此次倡议，既肯定了NFT的积极作用，即“NFT作为一项区块链技术创新应用，在丰富数字经济模式、促进文创产业发展等方面显现出一定的潜在价值”，又对NFT相关金融风险进行了提示，提出要警惕NFT存在的炒作、洗钱、非法金融活动等风险隐患。这对于“正当红”的NFT来说，是及时和必要的。 　　NFT是一种基于区块链技术的数字化凭证，具有唯一、不可分割和可追溯等特性，可用来标记特定资产的所有权。理论上来说，现实世界的任何物品，包括一首歌曲、一张绘画、一段文字、一件游戏道具等，都可以制作成为NFT，其应用范围取决于人们的想象力。 　　正因为发展空间充满想象，近两年全球刮起一股NFT风潮，国内互联网企业也相继推出NFT平台，多个产品一经发布即售罄。与此同时，一些非法金融活动也随之滋生。比如，不少机构打着NFT的旗号，变相进行非法虚拟货币和代币融资交易；有的NFT底层商品暗藏证券、保险、信贷、贵金属等金融资产，变相发行交易金融产品； 　　还有个别NFT平台与海外公链结合，将NFT提到数字钱包再到海外平台销售，以达到洗钱目的，长此以往极可能引发资金外逃、外汇管理体系被架空等问题，将影响金融秩序和经济社会稳定。 　　NFT的价值核心是为现实世界提供一个上链渠道，充当物理世界和数字世界的连接桥梁。当前一些NFT金融化、证券化倾向，无疑偏离了正轨，破坏了行业生态，倘若任由发展，势必将造成“劣币驱逐良币”，对行业的健康和长远发展不利。 　　好经不能念歪了。NFT不是行骗的招牌、炒作的噱头，NFT行业更不能陷入急功近利、“捞一把就走”的歧途。有关部门还应加快完善相关法律法规，及时填补监管空白，为NFT健康发展“排雷”。 　　要以法律法规明确NFT相关活动本质属性，从定性上将NFT去金融化，并制定准入门槛和行业标准，规范NFT发行、交易、保存等流程。同时积极探索有效的监管方法，严厉打击利用NFT洗钱、非法集资等行为，以规避可能的金融或法律风险。 　　任何创新都应以合法合规为前提，对企业和平台而言，应践行科技向善理念，加强基础研究，合理选择应用场景，规范应用区块链技术，发挥NFT在推动产业数字化、数字产业化方面的正面作用，并确保NFT产品的价值有充分支撑，防止价格虚高背离基本的价值规律。 　　代表着区块链技术应用新方向、被赋予“万物皆可数字化”美好愿景的NFT，既需要市场的.继续探索、努力开拓，也需要监管部门的包容审慎、规范引导。消费者也应坚守正确的消费理念，增强自我保护意识，远离NFT相关非法金融活动，谨防上当受骗。 　　NFT市场持续升温，三协会倡议防范相关金融风险3 　　NFT（Non-FungibleToken，非同质化通证）潜藏的金融风险正备受重视。 　　日前，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会联合发布了“关于防范NFT相关金融风险的倡议”（以下简称“倡议书”）。记者注意到，此前已有一些平台在打击相关风险炒作。例如，微信封禁或下架了一批数字藏品平台公众号；蚂蚁鲸探（蚂蚁集团旗下数字藏品平台）也发布了违规用户处罚公告，下架违规账号超180个。 　　 禁止“交易”是关键词 　　具体来看，倡议书提到“坚守行为底线，防范金融风险”。其中明确表示，坚决遏制NFT金融化证券化倾向，包括不在NFT底层商品中包含证券、保险、信贷、贵金属等金融资产，变相发行交易金融产品等。另外，倡议书强调，不为NFT交易提供集中交易（集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等）、持续挂牌交易、标准化合约交易等服务，变相违规设立交易场所。 　　北京大成律师事务所合伙人肖飒对《证券日报》表示，NFT对文创行业有促进作用，艺术品数字化和艺术创作数字化是大势所趋。但是，NFT在售卖过程中，出现了金融化的倾向，尤其是二级市场的开放，进一步刺激了消费者的炒作心理。本次提出倡议的是金融口的自律组织而非文化类组织，这就说明数字藏品金融化的问题已经凸显出来并被监管部门关注到了。 　　另外，针对三家协会的倡议，金杜律师事务所（上海）合伙人虞磊珉律师解读认为，本次三家协会发布的倡议书中关于“不为NFT交易提供集中交易、持续挂牌交易、标准化合约交易等服务”， 　　上述交易方式都具有典型的金融交易特征，意在提醒现在市场上各类NFT业务平台应当立足于“丰富数字经济模式、促进文创产业发展”业务宗旨，避免开展交易所业务，斩断违规NFT业务呈现出来的金融证券化“苗头”。 　　业界普遍认为，目前国内数字藏品呈现几个特点：第一，削减了NFT自带的金融属性；第二与虚拟币划清楚界限。 　　浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任盘和林对《证券日报》表示，NFT的风险并非技术层面，NFT在确权艺术品在交易过程中存在去中心化的特点，这就给洗钱和诈骗提供了土壤，有人利用人们对于NFT的误解，来进行投机。 　　他认为，当前很多金融机构对NFT缺乏客观全面的认知，防范风险是有必要的。对于目前国内数字藏品平台来说，关键词仍是禁止“交易”。 　　 多家平台正加大违规惩处力度 　　早在今年2月份，银保监会发布《关于防范以“元宇宙”名义进行非法集资的风险提示》。而此次，倡议书无疑也给NFT市场的过度炒作带上“紧箍咒”。 　　事实上，数字藏品的私下交易炒作并不罕见，4月14日，《证券日报》记者在某二手交易平台尝试检索“数字藏品”，可以找到了不少私下交易卖家，个别数字藏品甚至标价上千元。记者尝试与一位卖家联系，发现最终需换平台采取私下交易方式，但私下交易的方式往往存在较大的诈骗风险。 　　另外，记者注意到，此前蚂蚁鲸探及微信方面均对数字藏品平台相关违规行为加大惩处力度。 　　在3月21日，蚂蚁链旗下鲸探发布的违规用户处罚公告显示，根据违规严重程度对违规账号采取阶梯式处罚，包括永久限制藏品转增、账号封禁等。据《证券日报》记者不完全统计，蚂蚁链鲸探已经对部分违规账号（获取、转增功能永久封禁）处理超180个。 　　鲸探方面对《证券日报》表示：开展业务之初，我们明确反对数字藏品金融产品化，加强实名认证、风控核身等技术手段，保障用户向好友正常转赠藏品需求的同时，抵制一切形式的潜在炒作风险，包括持续治理严重违规作弊的非常规用户，并进行防欺诈提示。 　　据鲸探转赠须知描述，官方不支持任何形式的数字藏品转卖行为。用户购买拥有数字藏品达到180天，可以向其他实名用户发起转赠，为防止炒作，受赠方接收数字藏品满2年后，可以再次发起转赠。 　　3月底，微信则是大规模封禁了一批数字藏品平台公众号，涉及的平台超十个，均为中小型数字藏品平台。微信方面对《证券日报》记者表示，目前仅提供数字藏品展示和一级交易的公众号，要求提供和国家网信办已备案认可的区块链公司的合作证明作为资质证明，不支持提供二级交易。 　　另外小程序目前则只支持数字藏品展示和一级赠送，数字藏品交易和多级流转属于未开放范围，如有发现绕过等对抗行为，会根据违规程度封禁能力或下架处理。 　　微信方面强调，后续将密切关注行业动向和相关规定，进一步完善与调整规则。 　　欧科云链研究院高级研究员孙宇林对《证券日报》表示，“结合此前大量涉及数字藏品的公众号和小程序以及违规账号被封，加上此次三协会倡议的发布，预测未来该领域的监管会逐步收紧，对数字藏品平台的合规性要求也将越来越严格。”

浙商资本自成立从事直投业务以来，根据业务发展的内在要求，按照遵照中国证券监督管理委员会证监会及中国证券业协会的相关规定，建立了一整套规范的投资管理业务流程和及严密的风险控制机制。浙商资本作为独立的法人主体，与浙商证券在人员、信息、财务、资产、经营管理、业务运作等方面相互独立。浙商资本拥有独立的运营管理团队，与浙商资本证券的自营、资产管理、研究咨询、投资银行等部门完全隔离，在决定投资的过程中独立运作。

A. 在校大学生可以考哪些证 在校大学生可以考的证书包括： 英语四六级证书，计算机1-4级证书，以及教师资格证书，会计从业资格证书，注册建筑师证，电工上岗证，电工操作证等从业证书。 教师资格证是教育行业从业人员教师的许可证。在我国，师范类大学毕业生须在学期期末考试中通过学校开设的教育学和教育心理学课程考试，并且要在全省统一组织的普通话考试中成绩达到二级乙等（中文专业为二级甲等）以上，方可在毕业时领取教师资格证。非师范类和其他社会人员需要在社会上参加认证考试等一系列测试后才能申请教师资格证。 会计从业资格证书（Certificate of Accounting Profession）是具有一定会计专业知识和技能的人员从事会计工作的资格证书，是从事会计工作必须具备的基本最低要求和前提条件，是证明能够从事会计工作的唯一合法凭证，是进入会计岗位的“准入证”，是从事会计工作的必经之路。它是一种资格证书，是会计工作的“上岗证”，不分级，由于会计是一项政策性、专业性很强的技术工作，会计人员的专业知识水平和业务能力如何，直接影响会计工作的质量，从事会计工作的人员必须具备必要的专业知识。因此，凡是从事会计工作的会计人员必须取得会计从业资格证书，才能从事会计工作。 注册建筑师，是指经考试、特许、考核认定取得中华人民共和国注册建筑师执业资格证书（以下简称执业资格证书），或者经资格互认方式取得建筑师互认资格证书（以下简称互认资格证书），并按照本细则注册，取得中华人民共和国注册建筑师注册证书（以下简称注册证书）和中华人民共和国注册建筑师执业印章（以下简称执业印章），从事建筑设计及相关业务活动的专业技术人员。2014年10月23日国务院令取消了注册建筑师的行政审批，由全国注册建筑师管理委员会负责其具体工作。 B. 人力资源从业资格证书在校大学生也可以考么 人力资源资格证对如今想从事人力资源行业的人来说，可谓是找工作必备，当然不仅找工作比无人力资源资格证人士更加容易，在薪资水平上更是比无人力资源资格证人士要高哦！对于还没有人力资源资格证的然来说，如何报考人力资源资格证？ 第一，人力资源资格证报名时所需材料： 1、《企业人力资源管理职业资格考试报名表》（报名现场填写）； 2、身份证、学历证书、专业技术职务证书原件及复印件（原件审验后当时退回）； 3、从事专业工作年限证明； 4、两寸免冠照片两张。 第二，人力资源资格证报考步骤： 1、在各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名 2、由各省职业技能鉴定中心审核报名条件 3、审核通过后，交考试费用，缴齐费用后领取准考证 4、参加全国统一考试，考场由各省职业鉴定中心组织安排 5、考试结束后，三个月至四个月内通知考试结果并发放证书（未通过者可以参加补考） 每年上半年和下半年各举行一次。具体安排是：上半年，5月的第三个周末（一般是周日）；下半年，11月的倒数第二个周末（一般为周日）。 人力资源资格证如何报考的步骤就按照以上的介绍啦，在人力资源资格证报考之前还有一件更重要的事情那就是人力资源资格证的备考，在备考过程之中遇到任何难题都可以寻求上海三才人力资源资格证培训中心的帮助。 C. 在校大学生可以考什么资格证 1、金融学： 证券从业资格证、金融理财师（AFP）认证、注册会计师证、ISO9000质量管理体系内审员、高级物流员/助理物流经理、会计从业资格证书、国际商务单证员、高级文秘及办公自动化工程师 毕业发展方向： 独资、合资金融企业，以及国内的银行、保险、证券和财会公司或机构从业 中国证券业实行从业人员资格管理制度，由中国证券业协会在中国证监会指导监督下对证券从业人员实施资格管理。 证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，必须在取得从业资格的基础上取得执业证书，从事相应的证券活动。 因此，金融专业的学生需考取证券从业资格证、会计从业资格证书等相关工作从业资格证书。 2、国际经济与贸易： 报检员、外销员、报关员、ISO9000质量管理体系内审员、物流员/物流助理经理、会计从业资格证书、国际商务单证员、高级文秘及办公自动化工程师 毕业发展方向： 国外国内营销、国际营销、销售，业务，管理，财经等一些看经济类有关的行业 3、工商管理学： 人力资源证、注册会计师证、证券从业资格证书、中国市场营销资格证书、调查分析师证书、ISO9000质量管理体系内审员、物流员/物流助理经理、会计从业资格证书、国际商务单证员、高级文秘及办公自动化工程师 毕业发展方向：生产精细化管理、创业投资管理、现代企业运作与治理、危机公关管理、技术创新与管理、企业战略管理等管理类相关工作 4、会计学： 注册会计师证、金融理财师、ISO9000质量管理体系内审员、物流员/物流助理经理、会计从业资格证书、国际商务单证员、高级文秘及办公自动化工程师 毕业发展方向： 外企或大型企业高级财务人员、专业财务公司、银行、证券公司等金融机构等从事财务相关工作 5、市场营销： 外销员、中国市场营销资格证书、ISO9000质量管理体系内审员、物流员/物流助理经理、会计从业资格证书、国际商务单证员、高级文秘及办公自动化工程师 毕业发展方向： 营销策划方向、销售部门经理、销售员、市场调研方向等等 6、信息管理与信息系统： 数据库系统工程师、企业信息管理师、ISO9000质量管理体系内审员、物流员/物流助理经理、会计从业资格证书、国际商务单证员、高级文秘及办公自动化工程师 毕业发展方向： 主要到国家各级管理部门、工商企业、金融机构、科研单位等部门从事信息系统分析、设计、实施管理和评价等方面的工作 7、工程管理： 安全员上岗证，施工上岗证，ISO9000质量管理体系内审员、物流员/物流助理经理、会计从业资格证书、国际商务单证员、高级文秘及办公自动化工程师 毕业发展方向： 造价,施工员,监理,房地产,物业管理 8、公共事业管理： 报关员、人力资源师、ISO9000质量管理体系内审员、物流员/物流助理经理、会计从业资格证书、国际商务单证员、高级文秘及办公自动化工程师 毕业发展方向： 文教、体育、卫生、环保、社会保险等公共事业单位行政管理部门从事管理工作的高级专门人才。 D. 在校大学生能考哪些职业证书 可以考工商管理职业资格证书、管理有项目管理师、人力资源管理师。工商管理职业资格证书有中级的高级的。取得该证书是对其从事工商管理、企业管理等职业必备学识及能力的证明；是取得职业经理人资格和竞聘上岗、任职的重要条件。工商管理专业依靠先进的教学设施，科学的教学方法，完备的教学环节，广泛的社会实践，全面提高学生的政治素质和业务素质，为现代工商企业培养理论基础扎实、适应性强、动手能力突出的高级综合管理人才。该专业要求学生全面掌握企业战略、人力资源管理、国际商务等方面的理论知识；注重战略管理、人际沟通、推销谈判技巧等方面技能训练。同时注重管理者的素质和能力开发，包括决策能力、公关能力、咨询诊断能力、组织指挥能力、涉外经营能力等。 E. 在校大学生可以考银行从业资格证吗考什么比较好 你可以比对一下自己是否有报考资格。 初级银行从业资格考试报名条件： 中华人民共和国公民同时具备下列条件，可报名参加银行初级专业资格考试： (一)遵守国家法律、法规和行业规章 (二)具有完全民事行为能力 (三)取得国务院教育行政部门认可的大学专科以上学历或者学位。 初级《银行业法律法规与综合能力》科目免考条件： (1)2013年12月31日前，已经评聘助理经济师(金融专业)职务的; 申请人需出具由所在单位(需具有评聘助理经济师资格的单位)用章(人力资源部人事章或公章)的证明材料及本人身份证，扫描后通过电子邮件发送至银行考试客服中心，以备核查，邮箱如下：qcbpservice@ata.cn。 (2) 通过全国统一考试取得经济专业技术资格考试初级资格(金融专业)证书的; 申请人需下载免考申请表，按照申请表的要求将相关材料扫描后，通过电子邮件发送至考试办公室，以备核查，邮箱如下：miankao@china-cbi。 (3)考试合格并取得中国银行业协会颁发的《中国银行业从业人员资格认证证书》的。 申请人在报名时直接选择该免考条件，系统将自动核查，无需提交书面证明材料。 申请集体报名必须满足下列条件 (一)必须是中国银行业协会会员单位(含各分支机构)。 (二)集体缴费人数超过20人的，可在线申请集体报名。 中级银行从业资格考试报名条件： 遵守国家法律、法规和行业规定，具有完全民事行为能力，并符合下列一项条件的人员，可申请参加中级职业资格考试： 1.取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历，从事相关专业工作满6年; 2.取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位)，从事相关专业工作满4年; 3.取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位，从事相关专业工作满2年; 4.取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历(或学位)，从事相关专业工作满1年; 5.取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位); 6.取得其他学科门类专业上述学历(或学位)，从事相关专业工作的年限相应增加1年。 中级《银行业法律法规与综合能力》科目免考条件 1.通过全国统一考试取得经济专业技术资格考试中级资格(金融专业)证书; 2.2013年12月31日前，按照中国银行业协会《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》的要求，通过考试取得《中国银行业从业人员资格认证证书》，累计从事相关工作满10年。 注：《中国银行业从业人员资格认证证书》特指2013年之前(含)考试合格并取得原中国银行业从业人员资格认证证书的，2014年之后颁发的初级《银行业专业人员职业资格证书》不在免考范畴之内。 以上证明材料将在预报名阶段采用网站上传的形式提交，从事相关专业工作年限证明需有单位盖章，请拟参考人员提前准备。 更多有关银行从业资格考试信息，可关注希赛网银行从业资格考试频道。 F. 在校大学生可以考教师资格证吗 在毕业年级可以考教师资格证。 考生应在户籍、学籍或人事关系所在市州报名参加中小学教师资格考试。普通高等学校毕业及其毕业前一年级学生，以及在校全日制研究生，可凭学校学籍管理部门出具的在籍学习证明报考，在就读学校所在地报名参加中小学教师资格考试。 目前中小学教师资格考试统考地区：北京、天津、河北、山西、辽宁、吉林、黑龙江、上海、江苏、浙江、安徽、福建、江西、山东、河南、湖北、湖南、广东、广西、海南、重庆、四川、贵州、云南、陕西、甘肃、宁夏、青海省、自治区、直辖市。 (6)在校大学生可以考什么从业资格证扩展阅读： 符合以下基本条件的人员，可以报名参加教师资格考试： 1、具有中华人民共和国国籍； 2、遵守宪法和法律，热爱教育事业，具有良好的思想品德； 3、符合申请认定教师资格的体检标准； 4、符合《教师法》规定的学历要求。 （一）幼儿园教师资格，应当具备幼儿师范学校毕业及以上学历。 （二）小学教师资格，应当具备中等师范学校毕业及以上学历。 （三）初中教师资格，应当具备高等师范专科学校或者其他大学专科毕业及以上学历。 （四）高级中学和中等职业学校教师资格，应当具备高等师范院校本科或者大学本科毕业及以上学历。 （五）中等职业学校实习指导教师资格，应当具备中等职业学校毕业及以上学历，并应当具有相当助理工程师以上专业技术职务或中级以上工人技术等级。 G. 大学生在校期间，应该考取哪些证书 1、大学英语4级、6级等级证书：作为英语水平考试证书，它不是最重要的却是必不可少的。 2、计算机等级证书：互联网时代，不懂计算机可以算是半个文盲了。 3、教师资格证：教师这个职业已经成为了大多数中国家长眼中稳定又受尊敬的最佳职业，受到家长影响的孩子们也更加认同教师资格证考试。 4、英语高级口译证书：托福(TOFEL),雅思(IELTS),剑桥商务英语(BEC),国才（ETIC） 5、初级会计证书：高中及以上学历即可进行报名，一些没有会计从业证的考生也可以报名考试。 6、资产评估师资格证书：具有高等院校专科以上（含专科）学历，所以很适合在校大学生考取的证书。 7、驾照：在大学的时候把驾照考到手是最好的，出来工作后平时上班很累，一有空就要去练车，考试可能还要请假，不太方便。 8、金融专业从业证书：对于金融专业相关的同学，各种从业是基础，证券从业，基金从业，银行从业，保险从业等等，包括各种从业资格的进阶考试:发行与承销，投资分析等等，都是属于从业资格，是基础。其次是进阶的含金量大的证:cpa和司考。最后是锦上添花的证:cfa，frm，ciia等等。 (7)在校大学生可以考什么从业资格证扩展阅读： 这些证书可能会在就业方面产生一定的作用。有些企业会明确的要求应聘者的外语水平，普通话水平等。如果你通过了这些考试取得了这样的证书，那就在找工作时有更多的机会更可能被录用。 而且很多高校在大四的时候都会有保研名额，规定中往往会要求学生的专业课成绩足够优秀，德育方面优秀，四六级通过。这时候，你就会意识到相关证书的重要性了。如果你其他条件都满足只是缺少一个证书的话，岂不是很可惜？因此，证书还是挺必要的，我们一定得重视起来。 大学期间，我们有很多空闲的时间来做自己想做的事情，可以考证，不定这些证书哪天就会用到呢。大家必须要提前考证，提前做好准备啊。在此告诫一下大一大二的学弟学妹们，一定要好好利用时间，做些有意义有价值的事情。

二：内容： 课前秀 ******行业前景推测****** 1、“剩男”产业，男女比例失调---把握住社会现象背后的潜在产业，先生每次的课前秀彷佛都能带动一批创业思潮，把想到的记下来，有机会实施的要抓住机遇便是一个突破口。 （1）女子防身技术：手机、汽车、门锁、文胸等等； （2）进口新娘产业，跨国婚姻； （3）婚恋业务 2、网红带动产业---抓住年轻人的市场（2016年冒出网红产业） （1）网红产业有多庞大，估量方法可以与电影产业对比。先生此处对比，让我想到了在我们对某一事物无从考量时，可以多维度寻找不同层面的相近模块分别比照，然后再做最后的总体评估。不是所有事物或者产物都一定要有前例参照的，对于新事物的衍生，我们要学会学以致用。 （2）先生从产业的角度分析了为何不看好网红产业——规模太小---试想零售业的连锁就是一个庞大的产业，这个是产业中的规模效应。 （3）十大产业和五百强企业中都含有石油天然气产业，所以算不算上大产业要看规模，比如汽车大产业（通用）、苹果、工商（1600亿收入）…… 想挣大钱就要选择大产业，比如汽车，比如新能源---产业规模问题 选择大产业未必就能做成大企业（餐饮）---产业结构问题 大企业不一定能获得大的盈利---盈利模式问题 引出SMART产业分析模型：Structure——Modelof Business——Assets——Rule and Regulation——Technology 3、武钢养猪，鞍钢种土豆 （1）世界铁矿资源受外国矿业巨头控制 （2）物流成本过高 （3）产能严重过剩 PS:产业中解决不了这些问题，因为产业特征决定了现状。因此，如果企业中出现产业现象问题，只从企业内部解决问题是行不通的，要注意观察分析产业大环境的特点。思考企业问题必须建立产业思维和格局！ 案例1：武汉钢铁（集团）曾宣布：准备建万头养猪场，年内就出栏。武钢在非钢产业上计划重金砸下390亿元谋求发展，除了养猪、养鸡、种菜，还计划开展接送幼儿园孩子、疏通下水管道、以及互联网等业务。为什么钢铁大佬要转向养猪？算账说：眼下一公斤钢材价格抵不上四两猪肉。 案例2：鞍钢巨亏（上市公司2015年净利润负45亿元），内部人士表示，炼钢还不如种苞米、种土豆。鞍钢在东北拥有十里钢城，地多亩阔，炼钢还不如种苞米、种土豆。 分析：钢铁行业利薄，多年来，年销售利润率远低于全国工业行业的平均利润水平，2015年全行业亏损，大中型钢铁企业实现利润-645.34亿元，累计销售利润率-2.23%。深层原因：1、铁矿石资源价格受国外控制；2、物流成本高企；3、产能严重过剩，过剩率约已达到122%。 这三大原因，都不是企业所能解决的。企业的命运，在更高一级的层面上，实际上是产业特点决定的。 **********2：方法工具：用下述方法，横向、纵向深挖产业。 A.ABCD学习法 B.十六字诀 C.FLA模型 D.SMART模型 F.12345法（理+史+实+感觉+逻辑） 1）理论。首先学前人的总结，类似于学习数理化知识里面的公式。知道每个时期都有哪些学术流派 和代表人物，将理论按时间或流派进行划分。新理论的出现，往往是出现或发现了用旧理论解决不了的现象 。 2）产业史。用SMART模型分析一个产业，在通过阅读已成书的产业分析来验证自己对产业对感觉。通过研 读某两个产业触类旁通其他产业——《钱德勒三部曲》。 3）实态与实情：读过了武功心法，理论验证了行业直觉，就到了实战。通过参观行业龙头企业，与明白 人交流等进一步检验自己的所学。 4）感觉：感觉是在上述的活动中反复练习中自然而然养成的能力。 5）逻辑：上述的练习还有另外一个极端，脑子里一堆理论和案例，但是无法用一条线或一个逻辑串联起 这些知识。与人攀谈时头头是道，解决问题是拎不出一个关键。所以，逻辑思维需要始终穿插其中，帮助自己总结、复盘验证、提炼。 *******3：企业家要具备的产业思维： [1]沿着人均GDP的变迁轨迹寻找产业机会、规避行业风险： 随着历史的演变和社会的进步，每一阶段的产业机遇和风险，我们需要有明锐的洞察力，判断产业的优良与 否，处在哪里不同的阶段，适不适合自身的投入等。 一、找好产业 1.沿着人均GDP的轨迹寻找产业机会。中国人均GDP即将迈过1000美元大关，之后的特征主要有： 1.1产业结构以现代服务业为主导，第三产业比重明显上升。 1.2结构转型以科技引领为主导，工业增长对能源原材料的依赖逐渐下降，现代制造业明显上升。 1.3产业布局呈现新型产业分工格局，制造业郊区化，总部、设计中心、销售中心市区化。 1.4城市空间结构向多中心转变。 1.5注重民生和福利。 1.6注重生态环保。 2.沿着地域差、观念差等要素，寻找产业机会。北京的今天可能就是武汉的明天。今天一线城市的流行消费，就是明天二三线城市的消费现象。找出与自身产业结构类似、且人均收入约为其两倍的、发展迅速的国家或地区作为参照模型。 3.沿着政府产业政策寻找机会。一带一路，国家产业名录，国家支持政策，地方政策。*********怎么做行业分析********* 1.有很多工具可以使用。五力模型、PESTEL模型、FLA模型、SMART模型等。 2.需要找一些数据，来源只要有：官方组织、行业协会、研报、上市公司信息等。 三、企业在现有产业中如何做 1.从产品竞争，到产业链竞争，再到产业生态竞争。为了打开局面，要在全社会范围内调动资源，方法：产融结合、产政结合、产学结合、产地结合、产信结合、产媒结合、产研结合、产智结合、产社结合、产产结合等。要选择做产业生态，王者七立：立名、立标、立言、立人、立信、立学、立德。 2.开放思想和眼光，敢于去想，去扩宽产业边界。平庸的商人做别人做过的生意，出色的商人想出一门生意，或者把旧的生意做成崭新的生意。乔布斯：创造无非就是把事务联系起来，即便是最不可思议的创意也不过是对已有事物进行新的组合。 3.产业边界清晰-产业边界模糊-自设产业边界。 3.1沿着信息和知识（大数据）的方向去自设产业边界。苹果的产业边界？雅昌从印刷厂走向文化公司，影楼从摄像走向大数据、婚纱销售平台等。 3.2沿着能力去自设产业边界。比如本田（以发动机为核心能力，俨然进入摩托车-游艇--汽车-飞机—割草机等一系列产业）。去分析公司的核心能力，但是不要局限于现在做的东西，把核心能力去其他行业延伸，沿着核心能力去自设产业。 3.3沿着地头力去自设产业边界。 3.4沿着客户群去自设产业边界。 [2]互联网将改变一切产业 科技的进步和信息的发展，越来越多的产业受到互联网的冲击，拥有信息流和数据流的企业将率先受益。 [3]利用上市、再融资和资本市场估值中的产业偏好 对于产业的涉入和发展，首先要明白自己的目的，你的产业偏好、策略。明确通过何种方式达到你的产业和 相应的资源能有效的得以结合，更好的为你的产业的发展服务。 [4]以产业代表的身份寻求“产某结合”（产业+） 结合自身的情况，适合产业和何种方式能有效的结合。 [5]以历史性远见看到中外产业竞争态势的大趋势 我们一直以崇拜的眼光看待国外的优质500强企业，经济的发展和世界格局的变化，我们需要看到目前中外 企业的现状以及我们遇到的新的机遇，如何把握，看清楚企业竞争格局的历史变化。 [6]沿着人口结构的变迁轨迹寻找产业机会、规避行业风险 [7]从产业政策里寻找黄金屋和颜如玉 我们在产业的发展，一定要顺应形势和政策，切不可违背政策，依照产业政策和指导意见鼓励的内容来寻找 产业发展的机遇。 特别是在中国，政策因素影响很大。 [8]确立“产品竞争--产业链竞争--产业生态竞争”的竞争思维 不同的发展阶段和规模选用不能的竟争思维 [9]洞察“产业边界清晰--产业边界模糊—自设产业边界”的企业演变趋势 [10]产业是“想”出来的： 产业是想出来的，也是发现出来的，需要敏锐的洞察力。 [11]从问题中发现产业机会：哪里有问题，哪里就有产业机会；哪里问题大，哪里机会就大。 有问题就需要变革，解决，那就是机遇，产业的发展需要良好的机遇，问题越大，改变的需求越急迫，产业 的发展需求就越大。 [12]产业集中是历史必然，产业整合是大势所趋 产业的发展，不是散兵游勇式的单打独斗，我们需要的整合，资源优化，和作共同赢，这样才能更有效的占 据产业和市场的主导，才具有更强的竞争力和主导力，才能使企业在竞争中取胜。 [13]数据成为关键的经济资源和核心资产（积累经营数据的价值，大于利润）三 大数据的信息化是历史发展的必然，数据作为发展决策的判断依据，在企业战略决策和经营决策发展中越来 越重要，必将成为未来产业发展的重要工具。数据信息是产业发展的核心资源。 [14]产业与商圈的一体化共生 [15]区域产业分工、国际产业分工与产业机会 [16]技术创新与产业变迁 [17]资本市场与产业变迁 产业的变迁和发展，资本市场是必不可少的。资本市场培育产业良好发展。 三:感受 通过《产业思维和产业认识》这次大课的学习，感触颇深的有以下几点：第一，产业的概念。在这里，产业 泛指一切生产物质产品和提供劳务活动的集合体，包括农业、工业、交通运输业、邮电通讯业、商业饮食服 务业、以及最近兴起的网红产业等。第二，以前谈及产业，根本没有大小的概念。当先生提及如何衡量一个 产业大小的时候，我想，对比是最好的方式。通过比较，我才发现，电影产业相比零售、汽车、能源等产业 原来只是一个小产业，而网红产业相比电影产业居然是个大产业，这是很突破认知底线的。第三、用SMART 模型分析产业，可以尽可能完整的把一个产业的各个属性分析出来，当然，从新手到斵轮老手，还需要时间 和实践的锤炼。第四、一理、二史、三实、四感觉、五逻辑的产业学习方法也是一种全新的认识，尤其是感 觉的引入，充分地为感觉正身，这也是一个企业家所独有的灵感。学习的路漫漫修远，我将继续踏上求索的 征途，一步一步，脚踏实地地求知和分享，为未来的职场之路做好基础性工作。 基于Smart模型的AI产业思考 1.产业规模 据前瞻产业研究院发布的《2017-2022年中国人工智能行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》显示，2014年，我国人工智能产业市场规模为48.6亿元；截止到2016年底，人工智能产业市场规模已经增长至95.6亿元，年均复合增长率高达40.25%。随着人工智能应用范围的扩大，将带动产业规模高速增长。预计到2018年，我国人工智能产业市场规模将达到203.3亿元。 同时据国际知名管理咨询机构埃森哲在2017大连夏季达沃斯开幕前发布有关人工智能最新报告统计，通过转变工作方式以及开拓新的价值和增长源，人工智能到2035年有望拉动中国经济年增长率，从6.3%提速至7.9%。 此外，据BBC预测，人工智能市场将继续保持高速增长，2020年全球市场规模将达到183亿美元，约合人民币1190亿元；艾瑞咨询则认为，2015年中国AI市场规模约12亿人民币，其中60%分布在语音识别，12.5%分布在视觉识别，未来5年的增长率约为50%，到2020年中国AI市场规模约91亿人民币。因此产业规模和市场前景广阔。 2.市场结构 AI产业可分为基础层、技术层和应用层，从市场投资机会来看，基础层和技术层难度最大，而一旦获得突破，则会带来上层应用质变。因此，突破基础层和技术层的公司一定会受到追捧，应用层则相对竞争激烈，但机会精彩纷呈。 具体市场结构，以海外市场为例，AI产业链中，芯片产业率先引来爆发。PC GPU巨头NVIDIA已经将业务重点转向AI领域，2016年，AI芯片相关的数据中心增速（145%）、汽车电子增速（52%）业务远高于传统游戏业务增速（18%）、及原设备制造&IP业务增速（-11%），AI芯片业务呈现爆发增长态势。PC CPU巨头Intel也将业务重心由PC芯片、移动芯片转向云计算、物联网及AI等领域。2016年，Intel数据中心（云计算）和物联网营收增速分别为7.85%和14.80%，远超过传统PC客户端业务增速2.14%，Intel数据中心及物联网营收占比不断走高，云服务及物联网业务成为Intel驱动营收增长的主要因素。Intel数据中心营收占比从2014年Q2的24.80%提升至2016年的29.12%，物联网营收占比从2014年Q2的3.84%提升至2016年的4.46%。无人驾驶解决方案的龙头Mobileye，受ADAS系统（主要为EyeQ3/4芯片）强劲需求驱动，2015年实现营收2.41亿美元，2011-2015年营收年复合增长率高达65.90%，业绩增长极为强劲。 3.商业模式 目前，海外市场人工智能商业模式渐进清晰。Veritone正式向美国证判交易委员会提交IPO招股书，计划融资1500万美元，有望成为美国第一家上市的AI公司。该公司的AI系统包含Google、IBM、微软等40种不同类型的引擎，通过分析非机构化音频、规频数据、人脸识删、情感分析、地理定位、翻译等功能，最终提供可行性情报服务，辅助商业决策。欧美市场人工智能领域商业模式逐渐清晰，投资机会已经明确。计算机科技的都是伴随着硬件不软件共同进步，人工智能也不例外。 4.资产结构 虽然包括亚马逊、Google、BAT在内的多家互联网巨头都已重磅投资AI市场，但在资产结构方面，该行业依旧是依赖于技术与服务的轻资产布局。 5.监管/规范 国际方面，特朗普时代，侧重保全工人岗位，海外科技巨头AI研发遭受抑制风险；美联储加息在即，AI产业融资进程受阻风险；AI应用推广不及预期风险；芯片、算法研发遭遇未知障碍风险；基础层、技术层变化巨大，应用层难以适应风险；国内企业使用国际开源平台，无自身核心竞争力，产品严重同质化风险。 国内方面，日前，工业和信息化部联合国家标准化管理委员会、科技部、公安部、农业部、国家体育总局、国家能源局、中国民用航空局等部门发布了《无人驾驶航空器系统标准体系建设指南（2017—2018年版）》（以下简称《指南》）。下一步，工业和信息化部将会同相关部门进一步推进无人驾驶航空器系统标准体系建设工作，以标准引领和促进无人驾驶航空器系统产业发展。 6.技术 AI可分为基础层、技术层和应用层，基础层为AI芯片，技术层为算法平台，应用层是AI向各传统行业渗透应用。随着科技巨头相继开源AI算法平台，AI开发技术门槛极大幅度降低，AI逐步走向大众化。 借鉴先生在大课中提到的SMART模型，对铜加工产业进行分析如下： 1、scale(产业规模）：根据有色金属工业协会的统计数字，2016年国内铜加工总量在1800万吨左右（不包含电解铜冶炼）（一般会比实际水平略高）。借鉴之前做过的图表（数据未更新），2006-2014年国内铜材产量年均复合增长率为15.57%；虽然最近两年受去产能政策影响，同比增速有所下滑，但行业整体规模仍呈现稳定增长。因此，不考虑铜价波动的影响，仅考虑国内市场，铜加工行业是一个可以达到万亿规模的大产业。 2、产业结构（structure）：国内铜加工行业是一个较为分散、类似完全竞争的市场，并未出现大型的跨国寡头垄断企业。我公司铜加工总量在国内排名第一，也仅为60-70万吨，市场占有率仅为4%左右；同行业上市公司，海亮股份年加工量在30万吨左右，并计划到2020年产能翻一倍；博威合金年加工量在12万吨上下，楚江新材年加工量在15万吨左右等。横向来看，铜加工上市公司纷纷计划扩产，利用行业兼并重组的计划扩大产能、抢占市场份额。因此，铜加工行业目前仍是散乱的产业结构，未来一定会出现几个真正的寡头垄断企业。 3、盈利模式（model of business）：铜加工行业的盈利模式比较简单，采用“铜价+加工费”的形式，铜价由下游客户承担，公司只赚取加工费用，不同产品技术含量不同，因此加工费差异也比较大。博威合金在高端铜合金棒材方面属于业内领先地位，相对加工费就会高于普通产品。因此，对铜加工企业来说，未来要想获得高于行业平均水平的毛利率，必须在科技研发、技术更新上做文章。 4、资源或资产分布（assets）：铜加工产业是一个典型的重资产行业，是一个劳动密集型与资金密集型相结合的产业，主要分布在长三角和珠三角两个区域，其中浙江省和广州省是其中代表，浙江省年铜加工能力在400万吨左右，占国内市场的25%-30%；广州主要因为白色家电集群较多，像空调美的、格力（铜管）、接插件的开关企业（铜板带）等，因此配套铜加工企业也较为发达。此外，国内电解铜采购主要是上海期货交易以及长江有色网；废杂铜主要在佛山交易，也导致两地较其他地区更具备原材料优势。铜加工行业本身是一个受运输半径限制较为明显的产业（运输成本过高将严重挤压毛利空间），也导致长三角、珠三角呈现出明显的集群特征。 5、行业规则和惯例（rule）：铜加工行业由于毛利率低、风险高的特点，一般在账期方面控制严格，虽然不同产品、不同客户会有所差别，但整体与其他行业相比，应收账款周转率较高。之前，国内铜管领军企业金龙铜管因为扩张速度过快，同时为抢占试产份额账期不断放长，最终导致资金链断裂，之前数据显示其资产负债率在95%左右，今年被国企平煤神马集团并购。 6、法律与监管（regulation）：铜加工行业主要受国家发改委、工信部监管，并且近几年环保部的环保督查对行业影响较大。地方政府对企业的环保要求越来越高，要求的环保投入越来越大，对之前野蛮生长的一些小散乱企业造成很大冲击，浙江省关停的小散乱企业数量众多，相对来说对规模型、规范型企业带来利好，可以迅速扩大市场份额。近两年，尤其是今年上半年，规模型铜加工企业的经营业业绩迎来大爆发。 7、技术——壁垒、创新、更替（technology）：铜加工行业是一个重资产行业，单台连铸连轧设备的引进价格在人民币1亿元以上，因此行业进入的门槛主要体现在资金实力；同时，与其他行业相比，铜加工行业毛利率较低，相对吸引力较差，投资者进入意愿不强，国内目前的铜加工企业基本都是在上世纪90年代左右进入该行业，并经过原始积累形成如今的规模。另外，高端铜加工产品在技术上要求较高，需要长时间的积累以及研发的投入，行业存在着较高的技术壁垒。 8、结论：（1）铜加工行业是一个大的产业，而且并不是像大家所想像的产能严重过剩行业，行业目前是结构性产能过剩问题，高端铜加工产品差量严重不足，主要靠进口。未来，行业的市场集中度会上升，并诞生几个大型的跨国铜加工企业。 （2）铜加工行业未来要往高端制造方向发展，主动淘汰、置换落后产能，走科技研发、技术创新之路；未来，行业的竞争将集中于几个龙头企业之间的竞争。 （3）兼并重组未来将在铜加工行业频繁发生，依靠内生式发展已远远不能满足企业扩张的步伐。 我想用先生提的产业分析“SMART”模型对我所从事的行业进行一个梳理。 1、规模 我从事商品期货研究和交易工作。从产业定位来看，属于资产管理行业中的细分领域期货资管。从国外经验来看，资管行业的发展与经济发展和居民收入有直接的关系。改革开放以来，我们经济大体经历了三个阶段：改革之初到1992年，1992年到2002，2002年至今。尤其是2002年以来，人均GDP和人均可支配收入经历了快速的增长。截至2016年，国内人均GDP为53980元，是2002年的将近6倍；人均可支配收入为33616元，是2002年的5倍左右。 随着经济增长和居民收入的增加，资产管理需求也日益增长。根据中国基金业协会数据显示，2016年基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公司、私募基金管理机构资产管理业务总规模约51.79，较2014年的20.5万亿增长150%。其中，期货行业资管规模从124.8亿元增长到2792亿元，增长22.3倍。资管行业规模的快速扩张带来了发展机遇。期货行业虽然是资管行业中的小行业，但其增长速度惊人，潜在市场空间巨大，未来市场规模必将是万亿级别。 2、结构 从产业结构来看，资管规模按照主体不同，分为基金公司公募基金、基金公司及其子公司专户基金，证券资管和私募基金，占比分别为17.78%、32.76%、34.12%和15.32%。 私募公司根据其投资类别不同，分为私募证券投资基金管理人、股权投资基金管理人、创业投资基金管理人和其他类型管理人。其中私募证券投资基金管理人有7781家（已登记），私募证券投资管理人管理基金数量为25950，实际管理规模为26116.7亿元。整个私募证券投资基金管理行业的状态是从业机构众多、规模较小。虽然私募管理现状是散、小、弱，但这也给私募基金行业未来的发展提供了机会。从现实情况来看，私募基金管理人存在一定的规模效应。未来私募基金管理行业整合兼并，单个企业管理规模扩大将会是主导趋势。 3、监管 随着近两年私募行业的快速发展，行业管理逐渐从混乱走向有序。2014年《私募投资基金管理暂行办法》发布，其他相关的法规也陆续出台，《证券期货市场诚信监督管理暂行办法》，《证券期货投资者适当性管理办法》，《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》等。随着私募基金行业发展相关的法律法规纷纷出台，行业进入了规范发展的阶段。在私募基金行业爆发式增长的同时，许多不合格的基金管理人也被踢出局，数据显示，自2014年2月私募基金登记备案以来，截至2017年2月底，中国证券投资基金业协会登记私募管理人18306家，已经备案私募基金48626只，认缴规模16.35万亿元，实缴规模8.55亿元，私募基金行业从业人员28.23万人。与2015年末相比，私募基金管理人数量下降了26.79%，但私募基金数量和实缴规模分别增长了102%和111%。 4、商业模式 私募证券资产管理公司目前主要的盈利模式为两种： 1）管理费收入。根据行业惯例，私募管理费大概为管理规模的1%-2%。按照2016年私募证券投资管理规模来推算，管理费收入大约在250-500亿规模。相对来讲，管理费是私募证券投资公司较为稳定的收入来源。但由于目前私募管理规模普遍较小，因此管理费收入相对有限。 2）盈利分成。根据期货私募行业惯例，私募基金盈利分成在20%-30%之间。具体情况要根据私募基金管理人的品牌以及市场资金的松紧来确定，一般专业能力较强市场声誉好的管理人往往容易获得更高的管理分成。由于期货私募属于风险投资，盈利收入并不稳定，因此盈利分成虽然是很多私募的利润主要来源，但其稳定性较差。 5、资产 私募投资是知识密集型行业，私募管理公司最主要的资产为人力资本。优秀的基金经理、研究员以及运营人才是私募投资公司的核心资产。 私募期货投资经理是最为宝贵的人才资源。一个初级的期货投资经理需要3-5年的培养，至少需要投入几十万的培养成本，最终能否成才仍具有很大不确定性。而一个成熟的期货投资经理则需要将近8-10年左右的市场历练，能够具有成熟投资理念和稳定盈利能力的投资经理与印钞机等同，其价值不可估量。 期货研究员也是重要的人才资本。触及的研究员需要1-3年的市场经验，其价格相对不高。但经过3-5年的产业训练之后，如果能够成长为成熟的研究员，其价值也会比较可观。 运营管理人才主要的作用是企业管理、风险控制和市场开拓。优秀的私募运营人才有助于促进企业的发展壮大，也是企业的重要人力资本。 从中国实际情况来讲，专业的私募管理人才主要集中在北京、上海和深圳等一线城市，以及大连、郑州和杭州等经济发达地区和交易所所在地。因此，期货私募的发展往往也都分布在这些地方。 6、技术 随着量化投资的增长以及人工智能的快速发展，期货私募行业发展面临新的技术挑战。据了解，国外市场交易中大约30%为量化交易。而目前量化交易占中国总资产的比例还不到1%，预计中国未来有20-30%的市场交易来自量化交易，尤其在纯期货中，这种交易占比将比较大。新的计算机技术和人工智能目前仍处于快速发展阶段，前段时间的阿尔法狗战胜围棋冠军显示出了人工智能的威力。 量化投资技术和人工智能未来对私募产业的影响可能是多方面的：第一，投资模式的变化。传统主观交易和量化交易之间的竞争必将更加剧烈；第二，行业门槛，量化投资和人工智能需要有巨大的财力来支撑，量化投资的发展将会导致行业的知识门槛和技术门槛进一步提高；第三、行业结构，量化投资的发展必将导致市场竞争更加激烈，目前市场中存在的非专业的投资者将会被市场逐步淘汰，行业走向集中和专业不可避免。 由于资料和分析水平有限，我按照先生提出的产业分析模型简要对期货资管行业进行梳理，作为本次课程的作业。后期我会进一步收集资料，完善产业分析！

一、设立私募基金公司应当具备下列条件，应当向基金业协会申请登记：(一) 实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元人民币;(二) 自行募集并管理或者受其他机构委托管理的产品中，投资于公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种的规模累计在1亿元人民币以上;(三) 有两名符合条件的持牌负责人及一名合规风控负责人;(四) 有好的社会信誉，最近三年没有违法违规行为记录，在金融监管、工商、税务等行政机关以及商业银行、自律管理等机构无不良诚信记录。（五）股权投资管理机构、创业投资管理机构等符合登记条件的，应当向基金业协会申请登记。法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。二、私募基金的发行的注意事项1.私募基金(Private Fund)是私下或直接向特定群体募集的资金。与之对应的公募基金(Public Fund)是向社会大众公开募集的资金。人们平常所说的基金主要是共同基金，即证券投资基金。2.证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。广义的私募基金除指证券投资基金外，还包括私募股权基金。3.在中国金融市场中常说的“私募基金”或“地下基金”，往往是指相对于受中国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。其方式基本有两种，一是基于签订委托投资合同的契约型集合投资基金，二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。4.基金按是否面向一般大众募集资金分为公募与私募，按主投资标的又可分为证券投资基金(标的为股票)，期货投资基金(标的为期货合约)、货币投资基金(标的为外汇)、黄金投资基金(标的为黄金)、FOF fund of fund(基金投资基金，标的为PE与VC基金)，REITS real estate Investment Trusts(房地产投资基金，标的为房地产)，TOT trust of trust (信托投资基金，标的为信托产品)，对冲基金(又叫套利基金，标的为套利空间)，以上这么多基金形态，很多都是西方国家有，在中国只有此类概念而并无实体(私募由于不受政策限制，投资标的灵活，所以私募是有的)。5.中国所谓的基金准确应该叫证券投资基金，例如大成、华夏、嘉实、交银施罗德等，这些公募基金受证监会严格监管，投资方向与投资比例有严格限制，它们大多管理数百亿以上资金。6.私募在中国是受严格限制的，因为私募很容易成为“非法集资”，两者的区别就是：是否面向一般大众集资，资金所有权是否发生转移，如果募集人数超过50人，并转移至个人账户，则定为非法集资，非法集资是极严重经济犯罪，可判死刑，如浙江吴英、德隆唐万新、美国麦道夫。7.私募房地产投资基金(现较少，如金诚资本、星浩投资)，私募股权投资基金(即PE，投资于非上市公司股权，以IPO为目的，如鼎辉，弘毅、KKR、高盛、凯雷、汉红)、私募风险投资基金(即VC，风险大，如联想投资、软银、IDG)

8月6日，上海市互联网金融行业协会第一次会员大会暨成立大会在中国金融信息中心举行。目前，协会已有会员单位150余家。8月6日，上海市互联网金融行业协会第一次会员大会暨成立大会在中国金融信息中心举行。大会选举产生了第一届理事会理事、第一届监事会监事。经投票选举，证通股份有限公司董事长万建华任协会首任会长，国泰君安证券股份有限公司董事长杨德红任常务副会长；聘任王喆为协会秘书长兼首席专家；上海市金融办创新处处长许耀武任监事长，中国人民银行上海总部金融服务一部营业部主任周跃菊、上海资信有限公司总裁刘小英任第一届监事会监事。证通股份有限公司董事长万建华任协会首任会长万建华，曾任职中国人民银行总行，后担任招商银行总行常务副行长，中国银联首任董事长、总裁，上海国际集团总裁，国泰君安证券董事长。现任证通股份有限公司董事长。国泰君安证券股份有限公司董事长杨德红任协会常务副会长杨德红，1966年10月出生，中共党员，工商管理硕士，经济师。现任国泰君安证券股份有限公司董事长、党委书记、总裁。1989年7月起历任上海国际信托投资公司投资银行部经理、总经理，2000年7月起兼任上海上投国际投资咨询有限公司总经理；2002年9月起历任上海国际集团资产经营公司总经理、上海国际集团办公室、董事会办公室、信息中心主任，集团总裁助理、副总裁、党委副书记。2004年2月起兼任上海国际信托投资有限公司副总经理；2009年8月起兼任上海爱建股份有限公司总经理、党委副书记。王喆任协会秘书长兼首席专家王喆，1960出生，1984年毕业于吉林财经大学金融系：1996年西南财经大学MBA工商企业管理硕士学位。曾任中国人民银行办公厅秘书，中国金币总公司深圳中心总经理；中信银行深圳分行副行长，大鹏证券董事长，中国金币总公司副总经理，上海黄金交易所总经理，党委书记，理事长，中国黄金协会副会长，中国宝玉石协会副会长，中国外汇交易中心党委书记。上海金融业联合会副理事长兼金融家俱乐部主席。副会长：中国银联股份有限公司副会长代表柴洪峰柴洪峰，教授级高工，复旦大学客座教授，上海交大兼职教授，中国银联创始人之一，银联数据创始人，1998年被国务院授予享受政府津贴专家，现任中国银联董事、执行副总裁，电子商务与电子支付国家工程实验室理事长、主任。在银联的6年间，柴洪峰先后主持完成了“中国银联银行卡信息交换系统”。上海浦东发展银行股份有限公司副会长代表姜明生姜明生，同济大学技术经济及管理博士研究生，现任上海浦东发展银行党委委员、副行长。1994年起历任招商银行总行信托投资部副总经理，北京分行行长助理、广州分行副行长（主持工作）、总行公司银行部总经理、上海分行党委书记、行长。2007年进入上海浦东发展银行任党委委员、副行长。中国邮政储蓄银行股份有限公司上海分行副会长代表敬宗泉敬宗泉， 1963年出生，研究生学历，四川盐亭人，高级经济师。1982年09月至1990年10月，在四川省盐亭县邮电局任投递员、机线员、支局长、办公室秘书；1990年10月至1996年09月，在四川省绵阳市邮政局任办公室任秘书、副主任；1996年09月至1999年02月，在四川省邮电管理局办公室任副主任；1999年02月至2003年03月，在四川省邮政局任办公室副主任（主持工作）、主任、主任兼行政处处长，局长助理兼办公室主任、行政处处长；2003年03月至2007年12月，在四川省邮政局任副局长、中共四川省邮政局党组成员；2007年12月至2011年08月，在中国邮政储蓄银行四川省分行任行长、党委书记；2011年09月起至今，任中国邮政储蓄银行上海分行行长、党委书记。兼职情况：上海金融法制研究会常务理事、清华大学EMBA上海同学会会长、四川大学锦城学院院长特别助理、四川省青联副主席、西部企业家协会理事。海通证券股份有限公司副会长代表陈春钱陈春钱，1963年出生，中共党员，经济学博士。1997年10月加入海通证券，自2012年3月起担任总经理助理，分管公司经纪业务，兼任公司经纪业务委员会主任和战略发展与IT治理委员会副主任。陈春钱还是中国证券业协会融资融券业务委员会副主任委员。陈春钱曾于海通证券担任不同职位，包括海通证券有限公司深圳分公司业务部负责人、国际业务部副总经理、深圳分公司副总经理、投资管理部（深圳）总经理、销售交易总部总经理、机构业务部总经理（兼）等。光大证券股份有限公司副会长代表薛峰薛峰，1967年生，博士。现任光大证券副董事长、党委书记、总裁。历任中国人民银行大连市分行办公室副主任、大连开发区分行副行长，国家外汇管理局大连开发区分局副局长，金融时报大连记者站站长，中国人民银行大连市中心支行党群部副部长、团委书记；大连银监局办公室主任，大连银监局副局长、党委委员；中国光大（集团）总公司办公厅副主任、党委办公室副主任；湖北省荆门市市委常委、荆门市副市长；光大证券党委副书记、副总裁。上海黄金交易所副会长代表沈刚沈刚，高级经济师。历任中国人民银行计划司、发行司，处长。中国金币总公司经销部经理。中国人民银行总行金银司、货币金银局处长。2002年1月起至今担任上海黄金交易所党委委员、副总经理。并于2013年获“全国金融五一劳动奖章称号”，2014年“沪上金融家”。富邦华一银行有限公司副会长代表洪佩丽洪佩丽，1964年出生，研究生（在职）学历，经济学硕士学位，高级经济师。2009年2月至今任中国银行业监督管理委会重庆监管局党委书记、中国银行业监督管理委会重庆监管局局长。负责党委和行政全面工作。自2014年8月起担任富邦华一银行董事长。上海华瑞银行股份有限公司副会长代表凌涛凌涛，经济学博士，研究员。1993年获终生享受政府特殊津贴专家。历任北京市社会科学院经济所党支部书记、北京市政府经济体制改革办公室副处长；在中国人民银行期间，历任中国人民银行金融研究所宏观经济研究室副主任、主任，金融研究所副所长，宁波中心支行行长，中国人民银行上海分行副行长，中国人民银行反洗钱局局长，中国人民银行上海总部金融稳定部主任、调统研究部主任、上海总部副主任。东方财富信息股份有限公司副会长代表陶涛陶涛，1967年出生。1990年至2005年在上海兰生集团有限公司担任公共事务专员，期间担任东视财经特约记者，负责东方电视台、北京电视台、深圳电视台联合制作的《证券无限三地通》节目的上海地区采编工作。2005年至今担任东方财富信息股份有限公司总经理并同时兼任东方财富网总编辑。于2013年评为上海优秀软件企业家。汇付天下有限公司副会长代表周晔周晔，汇付天下董事长兼总裁毕业于复旦大学电子工程系，中欧国际工商学院EMBA，上海交大高级金融学院管理学博士。先后担任华腾软件公司高级副总裁，银联电子支付公司总裁。长期专注于支付行业，先后参与第一金卡工程项目建设，主持中国第一个网上支付网关的技术建设和商业运营。担任中国证监会互联网金融委员会委员、上海互联网金融协会副理事长、中国支付清算协会常务理事等职务。中国金融信息中心副会长代表叶国标叶国标，中国金融信息中心总经理、法定代表人，新华社高级编辑，浙江建德人，中共党员，中国人民大学新闻学院硕士研究生毕业，浦东新区政协常委，中央暨外省市驻沪媒体工作委员会副会长。曾任新华社浦东支社社长，上海分社新闻信息中心主任，上海分社党组成员、副社长。上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司副会长代表计葵生计葵生，毕业于美国明德学院(Middlebury College)，主修东亚研究，中文流利。他出生于芝加哥，在瑞士、西班牙及英国成长。自2011年加入平安集团，担任上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司（陆金所）董事长至今。协会会长与副会长单位列表查看全部会员名单请戳：http://www.ljzfin.com/info/21412.jspx目前，协会已有会员单位150余家，既有银行、证券、保险、基金等行业的持牌金融机构，也有互联网支付、P2P个体网络借贷、网络小贷、股权众筹、互联网基金销售、金融资讯与征信服务等新型金融领域的相关企业，充分体现了互联网金融跨界融合、开放创新的特点。一直在背景板中出现的上海市互联网金融行业协会的会徽有什么含义呢？上海市互联网金融行业协会的会徽是由两组优美而大气的曲线组成，借鉴鹰隼的翅膀和向上的走势图，勾勒出简洁清新的图案，体现了协会开放、创新、融合、普惠、规范的理念。会徽的颜色和图形蕴含了双重含义：◤蓝色代表互联网的开放与创新，金色则诠释了金融的发展和未来，金色与蓝色结合，象征了金融与互联网的融合；◤图案的形状象征了流经上海金融地标陆家嘴的黄浦江，体现了上海作为国际经济中心、国际金融中心、国际航运中心、国际贸易中心的地域性和国际性。So，金色与蓝色构成的一双翅膀寓意互联网与金融相结合，促进上海展翅高飞。

各位20级的萌新们是否已经适应了丰富多彩的大学生活？大学里有许多有趣的活动等待着大家比如十分受欢迎的社团活动开学后，各大高校都会组织安排“百团大战”，以便同学们能更深入地了解各个社团的魅力。近日，二十几家社团共聚于浙江大学“百团之夜”，灯光与音乐交织，舞步与旋律相映，现场热闹非凡，车车君现在就带着大家一起来感受一下~丨夜芒星乐队丨浙江大学学生婉云京剧艺术社丨浙江大学红十字会学生分会丨浙江大学学生无我茶社丨浙江大学学生溯泱汉服社丨浙江大学学生体育舞蹈协会什么是大学社团？首先大学社团也称为学生社团，是高校学生们自愿组成的，也是一群怀揣同样梦想的学生们共同奋斗的地方，是一个非盈利性质的群众组织。大学生社团是根据自己的兴趣爱好，或者想要学习一下其他方面的知识所自发组织起来的群体。每个大学的社团多种多样。社团类型有哪些？无论是校级社团或者院级社团一般都会由社团联合会统一指导，但是每个社团根据各自的特点自行发展，因此由兴趣产生的社团是每个大学亮丽的风景线。1、学习型社团：这类型社团一般是打着共同学习的招牌，大家相互交流学习而结合在一起。例如：大学生职业发展协会、英语协会、心理协会、法律咨询室等等。2、艺术特长型社团：这类型社团估计是大学里最多的社团，大多以音乐、舞蹈、书画等主要特长结合在一起。例如：礼仪队、舞蹈团、合唱队、书法协会、电影协会、琴棋社等等。3、技能学术型社团：主要为了锻炼学生的各种实用技能，并方便开展学术研究。例如：口才协会、辩论队、电脑爱好者协会、模拟联合国等等。4、体育运动型社团：这类社团数量也很庞大，主要让热爱体育运动的学生多交流。例如：足球队、篮球协会、乒乓球协会、轮滑协会、羽毛球协会等等。5、公益性社团：定期举办公益活动，走近社会。例如：支教服务队、小动物关爱协会等等。6、娱乐休闲型社团：这类社团按照个人兴趣，有着自己的活动内容和形式，颇有看点。例如：动漫社、旅游协会、登山者协会、轮滑社、跆拳道协会、瑜伽协会等等。7、创业型社团：帮助学生接触创业，学习创业。例如Enactus、KAB创业俱乐部等等。这里有几个有趣的社团可供你参考快来pick吧1浙江大学丨溯泱汉服社溯泱汉服社以“追本溯源，振泱之风；始于衣冠，达于博远”为宗旨，以汉民族传统服饰文化作为载体与切入点，旨在弘扬和发展华夏民族优秀的传统文化和礼乐文明。溯泱的品牌活动有大型礼仪展示、精品课程、系列雅集、礼仪讲堂、古风系列手作活动等。溯泱的日常活动涉及到传统服饰文化，也涉及礼仪、民俗、游戏、舞乐等，比如方阵巡游、及笄礼、明制昏礼、糕点制作、发簪制作、重阳雅集……在点滴日常中，包含着中华传统文化的风骨和柔软，也满含着传统的雅趣与现代的创新。2浙江财经大学丨金融学会浙江财经大学金融学会成立于1993年，其前身是浙江财经学院投资系学生投资学会。从最初三五学生的自行组织发起，到现在拥有三大中心、九大部门、上千名会员的校级五星级社团，金融学会已经成为一个以证券研究为主，其他金融研究相融合的学生学术型社团。金融学会一直致力于服务金融学子的成长成才，定期邀请著名的经济学家、投资专家来校开设讲座和沙龙，面向全校学生开展证券知识培训和金融知识竞赛，举办在杭高校模拟股市大赛等等。丨浙江省大学生证券投资竞赛模拟证券投资竞赛始于学会成立之初的“模拟股市”。2016年该项赛事正式升级为浙江省金融学科唯一的省级A类竞赛，是财大历史上规模最大、参与人数最多的学生学科竞赛，为在杭高校学生创建了一个相互交流切磋证券投资知识和能力的平台。通过此项比赛也为浙江证券界输送了数十名省内知名证券分析师，并逐步形成省内证券界的“财大系”。3浙江中医药大学丨口腔保健协会口腔保健协会，直属于口腔医学院，是一个富有朝气、敢于创新、乐于服务、不断进步的学术类社团。口保自成立以来连续4年获得五星级社团，是一个以“务实、创新”为宗旨，以共享口腔健康为目标的社团。4浙江海洋大学丨逸风漂移板社海大逸风漂移板社成立于2016年6月，挂靠于学校体军部，是一个充满朝气的体育运动类社团。自16年成立至今，短短的四年时间，逸风漂移板社取得了许多骄人的成绩。漂移板运动是近几年新兴发展的体育运动，最先由美国的极限运动者Ryan Farrelly于2004年发明，最初灵感来自于滑板高山速降运动，于是漂移板便变成了陆上的滑雪运动。漂移板是全球最轻、最小的滑板，能随身携带到任何地方。1月10日，在央视网和中国大学生体育协会联合主办的“YOUNG视频u2022运动青春 全国高校短视频嘉年华”闭幕典礼上，由浙江海洋大学选送的社团活动作品《逸风漂移》获大赛银奖。该作品是由逸风漂移板社根据自己社团特点和活动内容，自编自导自拍的短视频作品。点击欣赏获奖作品

贵阳中国普天中央国际产权年限：普通住宅:70年。一般民用住宅建筑权属用地年限为70年,商用房屋建筑权属用地年限为40年。中国普天中央国际位于贵州省贵阳市云岩区百花大道240号中国普天中央国际售楼处，由贵阳普天德杰同德房地产开发有限公司开发，物业公司是中科物业。物业类型：住宅,商业-公寓， 装修状况：毛坯。点击查看：中国普天中央国际在售户型报价

为方便考生复习备考，中国银行业从业人员资格认证办公室组织编写了考试辅导材料。该辅导材料由中国金融出版社出版，将于5月底陆续发往各考点所在地的地方银行业协会，请考生到当地银行业协会购买（具体联系方式请点击各地银行业协会教材征订联系人名单）。今年的辅导材料为试用版，仅针对本次报名的考生内部发行，不在市场上架销售，由此给大家带来的不便请予谅解。2007年银行从业人员资格认证考试各协会教材征订负责人联系名单 2007年银行从业人员资格认证考试各协会教材征订负责人联系名单 序号 单位名称 姓名 办公电话 传真 地址1 北京银行业协会 孙红 010-88018052 010-88018015 北京市海淀区车公庄西路乙19号华通大厦B座北塔10层1021房间 徐培明 010-88018784 2 上海银行业同业工会 刘芳 021-64518591 021-64518977 上海市徐汇区钦州南路71号10楼 王蓉 021-64518592 尢佩佩 021-68869192 3 天津市银行业协会 吴孝军 022-83280728-204 022-83280937 天津市河西区友谊北路61号银丰花园B座11层 王凤华 022-83280728-210 4 黑龙江省银行业协会 张立新 0451-53633604 0451-53633604 哈尔滨市南岗区红军街10号金融大厦8021室 袁晓楠 0451-53678780 5 江苏省银行业协会 汪国强 025-83193282 025-83193282 南京市中山南路101号金銮大厦10楼B座 李丹 025-83193282 6 山东省银行业协会 王红 0531-86193667 0531-86166235 济南市经二路146号 焦丽萍 0531-86193863 贺宁宁 0531-86193882 7 河北省银行业协会 赵新勇 0311-87026205 0311-87025539 石家庄市新华路265号 郭贾莉 0311-87025539 8 陕西省银行业协会 管秦生 029-87446722 029-87446722 西安市东五路61号西安市邮政大酒店4023室 邓桂莲 029-87446722 高楠 029-87459120 9 山西省银行业协会 李学 0351－4922627 0351－4922627 山西省太原市迎泽大街121号 赵春鸣 0351-4922627 10 浙江省银行业协会 李东航 0571-87189530 0571-87189503 杭州市解放路187号（浙江银监局大楼4楼） 翟敏 0571-87189532 降天思 0571-87189015 11 甘肃省银行业协会 郭虹霞 0931-8475997 0931-8475997 兰州市城关区曹家巷1号西北书城20楼 李方 0931-8475997 封国梁 0931-8475997 12 宁夏银行业协会 李巧莲 0951-4011760 0951-6030675 13 广西银行业协会 谢相挽 0771-2825627 0771-2825627 南宁市古城路39号中行大厦27层 曾广明 0771-2825597 潘小敏 0771-2825597 14 厦门市银行业协会 高国辉 0592-5338859 0592-5338839 厦门市湖滨北路28号建业大厦A座13楼 黄仁山 0592-5338869 15 云南省银行业协会 荀怀彬 0871-3649776 0871-3623044 昆明市人民中路68号昆明市商业银行正义路支行5楼 李燕波 0871-3649773 李坚 0871-3649787 16 西藏自治区银行业协会 卓玛琼宗 0891-6321088 0891-6321088 拉萨市江苏路14号 熊卫华 0891-6320893 金玉琼 0891-6820893 17 内蒙古银行业协会 张宇 0471-6963311－2571 0471-6961106 呼和浩特新华大街金融大厦8楼814 常黎光 0471－6260365 18 安徽省银行业协会 冯静生 0551-2879584 0551-2879052 合肥市芜湖路258－6号楼5楼 程慈航 0551-2879055 王剑 0551-2879582 19 湖北省银行业协会 刘嵩 027-86786010 027－86786010 湖北省武汉市武昌东湖路155号 吴冷苇 027-86792951 20 大连市银行业协会 靳泓 0411-62886203 0411-62886200 大连市中山区延安路5号保嘉大厦1101室 王德军 0411-62886202 张琛 0411-62880768 21 深圳市国内银行同业公会 孟晋平 0755-22168088 0755-25870911 深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦15-H 张颂贤 0755-22168087 吴彩霞 0755-22168089 22 福建省银行业协会 卞云官 0591-87877125 0591-87839676 福州市湖东路190号中银大厦20层 罗巍 0591-87877125 23 重庆银行业协会 胡先华 023-63801724 023－63703222 重庆市渝中区九尺坎66号泰安大厦9楼 蒋宜相 023-63701968 24 广东银行同业公会 郭娟 020-83282091 020-83282092 广州市沿江中路298号江湾大酒店商业中心42楼4201室 朱海燕 020-83282012 25 湖南省银行业协会 王小英 0731-2259556 0731-4412836 长沙市芙蓉中路一段468号湖南财富中心1807号 刘解放 0731-22852915 刘志斌 0731-2224198 26 河南省银行业协会 陈书岭 0371－65525122 0371－65927101 郑州市花园路15号27 青岛市银行业协会 高伟宁 0532－83860700 0532－83871995 青岛市盐城路30号(人民银行干部培训中心311室) 刘志超 0532-83889144 张妍 0532-83860700 28 宁波市银行业协会 陈锡安 0574-87702837 0574-87702837 宁波市江东北路138号金融大厦8楼 郑德祥 0574-87336585 冯明华 0574-87702837 29 四川省银行业协会 杨方吉 028-86402196 028-86402815 成都市人民中路二段35号中银大厦23层 郭蓉 028-86402815 郝巧明 028-86402142 30 江西省银行业协会 孙家爃 0791－6848513 0791-6848515 31 吉林省银行业协会 陶晓涛 0431－88579207 0431－88579202 长春市人民大街3399号（20楼） 赵可心 0431－88579203 丛森 0431－88579201 32 新疆维吾尔自治区银行业协会 阿娜古丽 0991-2325606 0991-2325600 乌鲁木齐市中山路462号广场联合大厦B座10楼 付园园 0991-2325600 33 辽宁省银行业协会 赵桂芬 024-22525242 024-22525242 沈阳市沈河区友好街18号 祁晓濯 024-22529999-5502 王心力 024－22529999－5508 34 贵州省银行业协会 陈卓 0851-5280819 0851-5281329 贵阳市中山西路68号 文明学 0851-5281329 潘波 08515871638 35 海南省银行业协会 程爱萍 0898－66524283 0898－66524283 海口市龙昆北路30号宏源证券大厦16层 林朝阳 0898-66504473 王群 0898-66504473 36 青海省银行同业公会 陈永魁 0971-8588709 0971－8588709 西宁市南关街57号省农业发展银行12楼

兰州普天格兰绿都产权年限：普通住宅:70年。一般民用住宅建筑权属用地年限为70年,商用房屋建筑权属用地年限为40年。普天格兰绿都位于林家庄420号(原煤矿机械厂)，由甘肃普天房地产开发有限公司开发，物业公司是甘肃普天物业管理有限公司。物业类型：住宅， 装修状况：毛坯。点击查看：普天格兰绿都在售户型报价

要的，普天科技要二本，而且这个二本的含金量非常高。

证券从业资格考试报名表中的居住城市，填写自己大学所在地。因为你的考点就是大学所在的城市，而你现在也住在大学，所以都写大学的地址。在报考科目的时候，需要先选择参考区域，再选择考试科目。一旦考生在注册时选择好“近期工作生活所在地”、“市区县”，则在之后的报名步骤“选择报考区域”中，仅能选择与考生“近期工作生活所在地”对应省份下的开考城市。如再想选择其他省份报考需要申请跨省异地报考。为便于属地化管理以及考生提供公平公正的学习和考试环境，考试原则上禁止跨省报考，考生应该在目前工作所在地或生活所在地报名考试。如确需异地报考，可按照要求填写申请，并有单位盖章后提交中国银行业协会审核，通过审核且备案后，方可进行跨省报考。

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中央普天国际没有烂尾。根据查询的信息显示，中央普天国际目前仍有工人在修，暂时不会烂尾。中央普天国际位于百花大道240号（华通汽车城对面）。中国普天·中央国际毛坯交房。项目规划建设6500户。中国普天·中央国际项目距离2号线百花大道233米。绿化率35%。