股票的除权与复权是什么意思？

除权是指在股票或股息发放时，公司按照一定比例对股东发放股息或股票，而在股价计算上，将股价减去发放股息或股票的部分，从而改变股价的一种操作。本文将介绍除权的概念、影响及其实施过程，以便读者更好地了解除权的概念。1. 什么是除权？除权是指在股票或股息发放时，公司按照一定比例对股东发放股息或股票，而在股价计算上，将股价减去发放股息或股票的部分，从而改变股价的一种操作。除权是一种常见的股票发行技术，它可以在股票发行时减少股东的股票持有量，并使股价发生变化。2. 除权的影响除权对股东有直接影响，因为股东持有的股票数量会减少，而股价也会发生变化。除权后，股价将以股息发放比例为基础，对原有股价进行调整，以达到股息发放的目的。除权后，股价将以股息发放比例为基础，对原有股价进行调整，以达到股息发放的目的。这种调整可以分为两种：一种是把原有股价减去股息发放的部分，另一种是把原有股价乘以股息发放的比例。另外，除权也会影响股票市场的整体表现，因为股票发行会影响市场的流动性，也会影响市场的供求关系。3. 除权的实施过程除权的实施过程主要包括以下几个步骤：（1）公司董事会决定股息比例；（2）公司公告股息比例；（3）投资者根据股息比例准备股息发放；（4）股息发放后，公司根据股息比例调整股价；（5）股东收到股息，股价调整后，股票市场恢复正常。除权是指在股票或股息发放时，公司按照一定比例对股东发放股息或股票，而在股价计算上，将股价减去发放股息或股票的部分，从而改变股价的一种操作。除权会对股东的持股量、股价及股票市场的整体表现产生影响，其实施过程主要包括股息比例的决定、公告、股息发放、股价调整等步骤。通过对除权的认识，股东可以更好地把握股票投资的机会，在市场上取得良好的收益。

除权的解释 股份公司因向股东送红股等,股份增加.,每股股票的 实际 价值 减少 ,需要从股票市场价格中除去减少的部分,叫做除权. 词语分解 除的解释 除 ú 去掉：除害。除名。除根。铲除。废除。排除。除暴安良。 改变 ，变换：岁除（农历一年的最后一天）。 除夕 。 不 计算 在内：除非。除外。 算术中用一个数去分另一个数，是“乘”的反运算：除法。 台阶：阶除 权的解释 权 （权） á 职责范围内支配和指挥的力量：政权。 权力 。 权威 。权贵。权柄。权势。生杀予夺之权。 有利的 形势 ： 主动 权。 变通，不依常规：权变。权谋（随机应变的计谋）。权术。智必知权。 暂且，姑且：权且。

贴权是指在除权除息后的一段时间里，交易市价低于除权(除息)基准价，即股价比除权除息日的收盘价有所下降。一些炒股的名词经常通过炒股的过程传到大家耳朵里，等时间一长也就慢慢的熟悉了，但是，炒股时间长并不意味着能认识完所有名词。问题的集中点只放在上升或者下跌上，也不会觉得有什么不妥，但是，假如关注基本面的那就要最起码的认识一些比较重要的名词了！比方今天我要说明的填权和贴权！开始之前，不妨先领一波福利--机构精选的牛股榜单新鲜出炉，走过路过可别错过：【绝密】机构推荐的牛股名单泄露，限时速领！！！一、 填权和贴权是什么填权：股票除权除息已经过了一段时间，除权除息的基准价是比该股的交易价格低的，同时蛮多人都对该股感兴趣，而这种行情被称为填权行情。贴权：和填权属于相反面的，股票除权除息已经过了一段时间，除权除息的基准价高于该股市场交易价格，也就是股价比除权除息日的收盘价有所下降，即这种行情称之为贴权行情。不知道哪只股票值得买入？会不会有潜在风险？直接点击这个链接，即可获取专属于你的诊股报告！【免费】测一测你的股票当前估值位置？二、 为什么会有填权行情，如何抓住填权行情1、为什么会有填权？通常来说，每一年里面的9月、10月、11月是填权行情的时间，而且很多朋友都觉得这股是不错的选择，只要买入的人一多，股价会慢慢回到除权除息前的价格。2、除权股都会填权吗？不都是，是否能填权的根本原因取决于公司能为股东创造多少价值和收益。股票除权后是否会填权大部分是来看以下条件是否满足：(1) 大盘趋势向好(2) 成长性股票，且除权前涨幅不大(3) 流通股本不大，在6千万以下为好(4) 第一次送转股，且一般为10送转3~6之间的除权股3、怎么抓住填权行情？(1) 看成交量，量能逐渐增加大填权可能性就会逐渐随之再增加。游资拉升个股时会放量、放大量、放巨量，这就是它最显著的特点，当连续2、3天放量大就要关注了。(2) 每天开盘的半小时内是买入股票的最适合的时间点，强势的股票往往开盘后就迅速上涨，致使到达涨停。尽量选择龙头股，厉害就一直很厉害的道理。(3) 大盘行情的好坏对于填权也有或多或少的影响，当行情好填权就越急速。当市场行情不好时除权后就大约很难填权了。因此投资者也应该多重视大盘行情走向。(4) 填权可能性比较高的是除权后上涨的股票，上市公司在分红派息以后，若公司没有举措或者是出现下跌的情况，就不要继续购买了，多关注一下行情，慎重决定。这些就是我要分享给大家的填权和贴权的基本知识，并且投资者炒股最好会一定的经验与技巧，方能在股市里游刃有余，希望各位都能投资顺利！市面上很多研究分析报告都是要付费才能看，我自己花了不少钱买了一些靠谱的行业研报，直接分享给你吧，点击链接就可以获取：最新行业研报免费分享应答时间：2021-09-25，最新业务变化以文中链接内展示的数据为准，请点击查看

除权指的是股票的发行公司依一定比例分配股票给股东，作为股票股利，此时增加公司的总股数。股票除权是因为投资人在除权之前与当天购买者，两者买到的是同一家公司的股票，但是内含的权益不同，显然相当不公平。因此，必须在除权当天向下调整股价，成为除权参考价。扩展资料上市公司以股票股利分配给股东，也就是公司的盈余转为增资时，或进行配股时，就要对股价进行除权。上市公司将盈余以现金分配给股东，股价就要除息。红利分为股票红利与现金红利，分配股票红利对应除权，分配现金红利对应除息。除权的通俗讲解：如果有一块蛋糕，重1斤，你平分成5块，那么每块就是2两，如果你平分为10块，每块就是1两了。同样，如果有家公司，共有100万股，每股10元，那么这家公司的总价值是 100万*10＝1000万元。如果现在它送股，每1股送1股，那么100万股送完就变成200万股了，但是这家公司还是这家公司，还是值1000万元，因此每股的价格就变成1000万/200万＝5元了。除权之后，公司本身没有什么本质变化。只是股价变了，股民会觉得股价便宜了。参考资料：百度百科——股票除权

　　除权是指上市公司进行分红送股或增资扩股后， 在股票除权日须对股票的除权后价格进行重新确定和计算。　　填权是指除权后某种股票价格出现上涨， 将除权前后的价格落差部分完全补回的情形。　　股权登记日是由上市公司所指定的，凡这天登记在股东名册上的持有该公司股票的投资者将享有该公司所给予的分红派息或增资配股权利，有权出席股东会。股权登记日后的第一天就是除权日或除息日，这一天或以后购入该公司股票的股东，不再享有该公司此次分红配股。

某股票在除权日当天，证券代码前标上XR，表示该股已除权，购买这样的股票后将不再享有分红的权利；某股票在除权日当天， 证券代码前标上DR，表示除权除息，购买这样的股票不再享有送股派息的权利；某股票在除权日当天， 证券代码前标上XD，表示股票除息，购买这样的股票后将不再享有派息的权利。当股票名称前出现了N字，表示这只股是当日新上市的股票，字母N是英语New(新)的缩写。看到带有N字头的股票时，投资者除了知道它是新股，还应认识到这只股票的股价当日在市场上是不受涨跌幅限制的，涨幅可以高于10％，跌幅也可深于10％。这样就较容易控制风险和把握投资机会。

除权指的是股票的发行公司依一定比例分配股票给股东，作为股票股利，此时增加公司的总股数。股票除权是因为投资人在除权之前与当天购买者，两者买到的是同一家公司的股票，但是内含的权益不同，显然相当不公平。因此，必须在除权当天向下调整股价，成为除权参考价。

“股票除权”是指上市公司欲进行分红送股或者增资扩股，在股票除权日须对该股票的除权后价格进行重新确定和计算。用xr表示除权.如某股票你有100股，除权前一天正价13元，10送3股，那么其除权价后即为10元，股数相应也变成了130股。所以相对而言你总金额什么也没有变化。10送3,同时10派2时就要权息同除。“除权”是上市公司的股份经送股或转增股本后，总股本增多，每股收益相对送增股本以前摊薄，股价随即降低，在日K线图上形成除权缺口。股票除权的过程：当一家上市公司宣布送股或配股时，在红股尚未分配，配股尚未配股之前，该股票被称为含权股票。要办理除权手续的股份公司先要报主管机关核定，在准予除权后，该公司即可确定股权登记基准日和除权基准日。凡在股权登记日拥有该股票的股东，就享有领取或认购股权的权利，即可参加分红或配股。拓展资料除权价的计算公式除权价计算分为送股除权和配股除权。送股除权计算办法为：公式一：送股除权价＝股权登记日收盘价÷(1＋送股比例)配股除权价计算方法为：二：配股除权价＝(股权登记日收盘价＋配股价×配股比例)÷(1＋配股比例)有分红、派息、配股的除权价计算方法为：公式三：除权价＝(收盘价＋配股比例×配股价-每股所派现金)÷(1＋送股比例＋配股比例)注：除权价、除息价均由交易所在除权日当天公布。资料参考百度百科股票除权

除权指的是股票的发行公司依一定比例分配股票给股东，作为股票股利，此时增加公司的总股数。股票除权是因为投资人在除权之前与当天购买者，两者买到的是同一家公司的股票，但是内含的权益不同，显然相当不公平。因此，必须在除权当天向下调整股价，成为除权参考价。扩展资料上市公司以股票股利分配给股东，也就是公司的盈余转为增资时，或进行配股时，就要对股价进行除权。上市公司将盈余以现金分配给股东，股价就要除息。红利分为股票红利与现金红利，分配股票红利对应除权，分配现金红利对应除息。除权的通俗讲解：如果有一块蛋糕，重1斤，你平分成5块，那么每块就是2两，如果你平分为10块，每块就是1两了。同样，如果有家公司，共有100万股，每股10元，那么这家公司的总价值是 100万*10＝1000万元。如果现在它送股，每1股送1股，那么100万股送完就变成200万股了，但是这家公司还是这家公司，还是值1000万元，因此每股的价格就变成1000万/200万＝5元了。除权之后，公司本身没有什么本质变化。只是股价变了，股民会觉得股价便宜了。参考资料：百度百科——股票除权

除权的解释 股份公司因向股东送红股等,股份增加.,每股股票的 实际 价值 减少 ,需要从股票市场价格中除去减少的部分,叫做除权. 词语分解 除的解释 除 ú 去掉：除害。除名。除根。铲除。废除。排除。除暴安良。 改变 ，变换：岁除（农历一年的最后一天）。 除夕 。 不 计算 在内：除非。除外。 算术中用一个数去分另一个数，是“乘”的反运算：除法。 台阶：阶除 权的解释 权 （权） á 职责范围内支配和指挥的力量：政权。 权力 。 权威 。权贵。权柄。权势。生杀予夺之权。 有利的 形势 ： 主动 权。 变通，不依常规：权变。权谋（随机应变的计谋）。权术。智必知权。 暂且，姑且：权且。

　　送股是分红的一种　　配股是再融资，是要花钱买的　　但2者的除权是一样的　　什么叫除权？什么是除权？　　股票除权当天，股价何以“大跌”？　　一些股民在不了解除权除息有关知识的情况下，对股价除权当天的“大跌”感到吃惊，这是认识上的误区，这种认识误区大多发生在新股民当中。什么叫除权　　上市公司分红送股必须要以某一天为界定日，以规定哪些股东可以参加分红，那一天就是股权登记日，在这一天仍持有该公司股票的所有股东可以参加分红，这部分股东名册由登记公司统计在册，在固定的时间内，所送红股自动划到股东账上。　　-（股票除权）股权登记日后的第二天再买入该公司股票的股东已不能享受公司分红，具体表现在股票价格变动上，除权日当天即会产生一个除权价，这个价格相对于前一日(股权登记日)虽然明显降低了，但这并非股价下跌，并不意味着在除权日之前买入股票的股东因此而有损失，相对于除权后“低价位”买入股票但无权分享红利的股东而言，在“高价位”买入但有权分享红利的股东，二者利益、机会是均等的，后者并无何“损失”。　　例如：　　某股10送3股，股权登记日当天股民甲以收市价10元，买进1000股共花本金10000元(不含手续费、印花税)，第二天该股除权，除权价为7.69元，此时股民甲股票由原来的1000股变为1300股，以除权价计算，其本金仍为10000元，并没有损失。什么是除权

权指的股权，息指的是股息。例如公司每10股送2股，你原先有100股，现在就有了120股，同时股票的价格（价值）也要除以1.2（如果原先是36元，现在就应该是36/1.2=30元）：如果公司是每10股送6元，也就是每股送0.6元，那么除息的股票价格就要减去0.6元（如果原先是36元，现在就应该是36-0.6=35.4元），总之，除权除息本身不会改变你的收益。

股票除权是在股票发行公司给股东配发股票股利 (即权值或取得增发股票的权利)期间，该股票的上市交易价格一般要除去发行公司配发给股东的那部分权值，这就是股票除权的含义。

除权日是指股市一个特殊的日期。在某一个上市公司进行股份派发红利、红利股份认证或其他有价值的权益的当天为股权登记日，若在该日后才购入该公司股票的人不能享有该等权益。通常称股权登记日后的下一个交易日为股权登记日。除权日地开盘价会出现填权和贴权两种情况，填权情况下在册股东处于获利状态。【法律依据】《中华人民共和国民法典》 第五百四十五条 债权人可以将债权的全部或者部分转让给第三人，但是有下列情形之一的除外:(一)根据债权性质不得转让;(二)按照当事人约定不得转让;(三)依照法律规定不得转让。当事人约定非金钱债权不得转让的，不得对抗善意第三人。当事人约定金钱债权不得转让的，不得对抗第三人。

除权（股票术语）由于公司股本增加，每股股票所代表的企业实际价值(每股净资产)有所减少，需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素，而形成的剔除行为。除权涉及两种情况，一种指股票的发行公司依一定比例分配股票给股东，作为股票股利，此时增加公司的总股数，还有一种指股票的发行公司向股东配股。派发股票股利的举例如下：配股比率为25/1000，表示原持有1000股的股东，在除权后，股东持有股数会增加为1025股。此时，公司总股数则膨胀了2.5%。配股的意思即是公司向老股东发行股票。除了股票股利之外，发行公司也可分配“现金股利”给股东，此时则称为除息。红利分为股票红利与现金红利，分配股票红利对应除权，分配现金红利对应除息。扩展资料除权产生，除权报价的产生是由上市公司送配股行为引起，由证券交易所在该种股票的除权交 易日开盘公布的参考价格，用以提示交易市场该股票因发行股本增加，其内在价值已被摊薄.除权日，股权登记日，简单说就是，如果你在这个日期（含）之前买了这种股票，你就拥有公告里说的转增，配送股或者红利的权利。登记拥有这种权利的股东的名字。除权日是，转增或者配送股以后市场可流通总股数增加，那么原来的市场价格必须进行除权。不然对后来买股票的人就不公平了。一样的总市值，股数增加了，价格却没降。报价的计算是按照上市公司增资配股（或送配股）公告中的配股（或送配股）比例为依据的：配股除权报价XR(Ex-rights）=（除权前日收盘价+配股价格*配股率）/（1+配股率）送配股除权报价XR(Ex-rights）=（除权前日收盘价+配股价格*配股率）/（1+送股率+ 配股率）参考资料：百度百科-除权参考资料：百度百科-股票除权

股票除权是什么意思 简单说：因应发放股票股利或现增而向下调整股价弧是除权 除权或除息的产生系因为投资人在除权或除息日之前与当天购买者，两者买到的是同一家公司的股票，但是内含的权益不同，显然相当不公平。因此，必须在除权或除息日当天向下调整股价，成为除权或除息参考价。 除权报价的产生是由上市公司送配股行为引起,由证券交易所在该种股票的除权交 易日开盘公布的参考价格,用以提示交易市场该股票因发行股本增加,其内在价值已被摊薄. 股票除权日是什么意思 除权日（除息日）：股权登记日后的第一天就是除权日或除息日，这一天或以后购入该公司股票的股东，不再享有该公司此次分红配股。除权日是，转增或者配送股以后市场可流通总股数增加，那么原来的市场价格必须进行除权。不然对后来买股票的人就不公平了。一样的总市值，股数增加了，价格却没降。除权日在股市指一个特定日期，如果某一上市公司宣布派发红利股份、红利认股权证、以折让价供股或派发其它有价权益，在除权日之前一日持有它的股票的人士（即股东）可享有该等权益，在除权日当日或以后才买入该公司股票的人则不能享有该等权益。 除权日与除息日是同一概念，两者的差别只在于前者涉及非现金形式的权益，后者则涉及现金股息（包括可选择收取新股代替现金的股息）。 望采纳 请问股票除权到底是什么意思？ “股票除权”是指上市公司欲进行分红送股或者增资扩股，在股票除权日须对该股票的除权后价格进行重新确定和计算。用xr表示除权.如某股票你有100股，除权前一天正价13元，10送3股，那么其除权价后即为10元，股数相应也变成了130股。所以相对而言你总金额什么也没有变化。说了“股票除权”就不能不说“股票除息”了，“股票除息”是当发行公司要把现金股利分配给股东时，股票的市价扣除掉配发给股东的股息。xd表示除息.除权除息就是权息同时除去,dr为权息同除.如某股10送3,同时10派2时就要权息同除。 “除权”是上市公司的股份经送股或转增股本后，总股本增多，每股收益相对送增股本以前摊薄，股价随即降低，在日K线图上形成除权缺口。 股票的除息日和付息日分别是什么意思？ 比如12月1日是登记日，只要1日下午3点以前的股东都有权获得分红；如2日买进，无权分红，2日就是除息日。付息日是实际发放利息的日子，在付息日，所有在1日有股权的人都获得分红。 股票：除权除息是啥意思？ 除权除息 上市公司以股票股利分配给股东，也就是公司的盈余转为增资时，或进行配股时，就要对股价进行除权（XR），XR是EXCLUD（除去）RIGHT（权利）的简写。? 上市公司将盈余以现金分配给股东，股价就要除息（XD），XD是EXCLUD（除去）DIVIDEN（利息）的简写。DR表示当天是这只股票的除息、除权日，D为DIVIDEN（利息）的简写，R为RIGHT（权利）的简写。? 股票除权的过程：当一家上市公司宣布送股或配股时，在红股尚未分配，配股尚未配股之前，该股票被称为含权股票。要办理除权手续的股份公司先要报主管机关核定，在准予除权后，该公司即可确定股权登记基准日和除权基准日。凡在股权登记日拥有该股票的股东，就享有领取或认购股权的权利，即可参加分红或配股。? 除权日（一般为股权登记日的次交易日）确定后，在除权当天，交易所会依据分红的不同在股票简称上进行提示，在股票名称前加XR为除权，除权当天会出现除权报价，除权报价的计算会因分红或有偿配股而不同，其全面的公式如下：除权价＝（除权前一日收盘价＋配股价*配股价－每股派息）／（1＋配股比率＋送股比率）， 除权日的开盘价不一定等于除权价，除权价仅是除权日开盘价的一个参考价格。? 当实互开盘价高于这一理论价格时，就称为填权，在册股东即可获利；反之实际开盘价低于这一理论价格时，就称为贴权，填权和贴权是股票除权后的两种可能，它与整个市场的状况、上市公司的经营情况、送配的比例等多种因素有关，并没有确定的规律可循，但一般来说，上市公司股票通过送配以后除权，其单位价格下降，流动性进一步加强，上升的空间也相对增加。不过，这并不能让上市公司任意送配，它也要根据企业自身的经营情况和国家有关法规来规范自己的行为。 除权除息价格的计算 股票的除权除息参考价的计算公式有两种，沪市、深市各不相同。 沪市： 除权参考价＝（股权登记日收盘价＋配股价×配股率－派息率）／（1＋送股率＋配股率） （结果四舍五入至0．01元）。 例：某上市公司分配方案为每10股送3股，派2元现金，同时每10股配2股，配股价为5元，该股股权登记日收盘价为12元，则该股除权参考价为：（12＋0．2×5－0．2）／（1＋0．3＋0．2）＝8．53（元） 深市： 与沪市有所不同，其计算方式以市值为依据，其公式为： 除权参考价＝（股权登记日总市值＋配股总数×配股价－派现金总额）／除权后总股本 （结果四舍五入至0．01元）。 其中： 股权统计日总市值＝股权登记日收盘价×除权前总股本。 除权后总股本＝除权前总股本＋送股总数＋配股总数。 例：深市某上市公司总股本10000万股，流通股5000万股，股权登记日收盘价为10元，其分红配股方案为10送3股派2元配2股，共送出红股3000万股，派现金2000万元，由于国家股和法人股股东放弃配股，实际配股总数为1000万股，配股价为5元，则其除权参考价为： （10×10000＋1000×5－2000）／（10000＋3000＋1000）＝7．36（元） 除权日和除净日是什么意思呀？ 除权日：红股到手之日。 除净日：红利到手之日。 股票除权是什么意思，通俗一点啊 简单的说，上市公司赠送红股，比如每十股赠送十股。假如公司共有1亿股，市值是100亿，经过增股后变成了2亿股，但是上市公司的市值并没有变成200亿，仍然是100亿。这时，要体现出100亿的市值，就必须让股价跌去一半。这种在没有成交量的情况下股价跌去一半就叫做除权。当然也有每十股赠送五股的，这种除权就像对应的除权，即将股价跌去2.5成。 股票除权里的转、增、送、派是什么意思？ 转股] 上市公司分红的一种形式.即:采取从资本公积金中转增股份的办法分红。 [派股] 一般也叫转股，即把应该分的红转成股份，比如你有某股票100股，当年其分配方式是10转2，即每10股转增2股，那么除权后（即分配结束）你手中的股票就成了120股了，当然转增后股价也会按比例有个调整，但大家都把高送配当成利好，总的来说是会获得更大收益的。所谓“派”，是指“派息”，即现金分配，比如10派5，就是10股分现金5元，除权后，100股就可分得50元了，当然会被扣税的。 [送股] 上市公司分红的一种形式.即:采取送股份的办法 送股和转增股的区别 转增是从公积金里取出钱分给大家，送股是从未分配利润里取出钱分给大家。咱们拿到手里是一样的。 送股和转增都是无偿的获得上市公司的股票，只是上市公司在财务核算的帐务处理不一样。 [配股] 配股是上市公司根据公司发展的需要，依据有关规定和相应程序，旨在向原股东进一步发行新股、筹集资金的行为。按照惯例，公司配股时新股的认购权按照原有股权比例在原股东之间分配，即原股东拥有优先认购权。 配股的条件: （1）前一次发行的股份已经募足，募集资金使用效果良好，本次配股距前次发行间隔一个完整的会计年度以上； （2）公司上市超过3个完整会计年度的，最近3个完整会计年度的净资产收益率平均在10%以上； （3）公司在最近三年内财务会计文件无虚假记载或重大遗漏； （4）本次配股募集资金后，公司预测的净资产收益率应达到或超过同期银行存款利率水平。 （5）配售的股票限于普通股，配售的对象为股权登记日登记在册的公司全体股东； （6）公司一次配股发行股份总数，不得超过该公司前一次发行并募足股份后其股份总数的30%，公司将本次配股募集资金用于国家重点建设项目、技改项目的，可不受30%比例的限制。 除权日是什么意思 除权日（除息日）：股权登记日后的第一天就是除权日或除息日，这一天或以后购入该公司股票的股东，不再享有该公司此次分红配股。除权日是，转增或者配送股以后市场可流通总股数增加，那么原来的市场价格必须进行除权。不然对后来买股票的人就不公平了。一样的总市值，股数增加了，价格却没降。 聚富财经提供 除权是什么意思 什么叫除权？什么是除权？ 股票除权当天，股价何以“大跌”？ 一些股民在不了解除权除息有关知识的情况下，对股价除权当天的“大跌”感到吃惊，这是认识上的误区，这种认识误区大多发生在新股民当中。什么叫除权 上市公司分红送股必须要以某一天为界定日，以规定哪些股东可以参加分红，那一天就是股权登记日，在这一天仍持有该公司股票的所有股东可以参加分红，这部分股东名册由登记公司统计在册，在固定的时间内，所送红股自动划到股东账上。 -（股票除权）股权登记日后的第二天再买入该公司股票的股东已不能享受公司分红，具体表现在股票价格变动上，除权日当天即会产生一个除权价，这个价格相对于前一日(股权登记日)虽然明显降低了，但这并非股价下跌，并不意味着在除权日之前买入股票的股东因此而有损失，相对于除权后“低价位”买入股票但无权分享红利的股东而言，在“高价位”买入但有权分享红利的股东，二者利益、机会是均等的，后者并无何“损失”。 例如： 某股10送3股，股权登记日当天股民甲以收市价10元，买进1000股共花本金10000元(不含手续费、印花税)，第二天该股除权，除权价为7.69元，此时股民甲股票由原来的1000股变为1300股，以除权价计算，其本金仍为10000元，并没有损失。

除权的解释 股份公司因向股东送红股等,股份增加.,每股股票的 实际 价值 减少 ,需要从股票市场价格中除去减少的部分,叫做除权. 词语分解 除的解释 除 ú 去掉：除害。除名。除根。铲除。废除。排除。除暴安良。 改变 ，变换：岁除（农历一年的最后一天）。 除夕 。 不 计算 在内：除非。除外。 算术中用一个数去分另一个数，是“乘”的反运算：除法。 台阶：阶除 权的解释 权 （权） á 职责范围内支配和指挥的力量：政权。 权力 。 权威 。权贵。权柄。权势。生杀予夺之权。 有利的 形势 ： 主动 权。 变通，不依常规：权变。权谋（随机应变的计谋）。权术。智必知权。 暂且，姑且：权且。

股票除权是在股票发行公司给股东配发股票股利 (即权值或取得增发股票的权利)期间，该股票的上市交易价格一般要除去发行公司配发给股东的那部分权值，这就是股票除权的含义。

1、在除权除息后的一段时间里，如果多数人对该股看好，该只股票交易市价高于除权（除息）基准价，这种行情称为填权。2、除权涉及两种情况，一种是指股票的发行公司依一定比例分配股票给股东，作为股票股利，此时增加公司的总股数，还有一种是指股票的发行公司向股东配股。除权是由于公司股本增加，每股股票所代表的企业实际价值(每股净资产)有所减少，需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素，而形成的剔除行为。扩展资料：倘若股价上涨到除权除息前的价格水平，就称为充分填权。相反，如果多数人不看好该股，交易市价低于除权除息基准价，即股价比除权除息前有所下降，则为贴权。股票能否走出填权行情，一般与市场环境、发行公司的行业前景、公司获利能力和企业形象有关。除权产生是因为投资人在除权之前与当天购买者，两者买到的是同一家公司的股票，但是内含的权益不同，显然相当不公平。因此，必须在除权当天向下调整股价，成为除权参考价。参考资料来源：百度百科-填权百度百科-除权

被列入经营异常名录有什么后果？说了这么多，可能不少人也不以为然，因为大家都觉得“被列入经营异常”并没什么大碍，只要申请移出不就行了？事情并不像你想象的那么美好。被列入经营异常名录之后会有以下后果：1、向社会进行公示，影响企业形象2、办理不了各类登记备案事项3、限制政府采购和招投标4、限制贷款和投资担保等金融行为1、没有按时年报的企业，补报年度报告并对外公示后方可申请移出。2、没有按时公示即时信息的企业，公示相关信息后申请移出；公示信息有虚假的，更正后申请移出。3、住所失联的，企业通过登记的住所重新取得了联系，或者办理住所变更登记后重新取得了联系，就能申请移出。每个月按时记账报税不可或缺，每年进行工商、税务年报也不能忽视。地址是一个企业经营的重要保障，地址异常，工商、税务什么都异常了！武汉嘉旺顺企业管理有限公司是武汉市工商行政管理局颁发的具有法定代理资格的专业工商营业执照代理公司，经营业务包括公司注册、代理记账、经营异常移除、商标注册、许可证代办、公司注销服务等，在武汉本地，公司拥有丰富的资质代办代理经验

2016年4月13日，三世源公司董事长与总裁前往北京与抗衰形象大使刘晓庆商谈续约事宜，续约仪式在不老女神刘晓庆家别墅举行！刘晓庆女士对于我公司产品评价颇高，对未来市场销售信心满满，三世源公司总裁表示公司会以客户利益为基础，严把产品质量关，把产品做到最好，让客户成为最大赢家。

19世纪60年代，清朝统治集团中倡导洋务运动的首领人物是恭亲王爱新觉罗·奕u4723和军机大臣文祥，两者是洋务运动在中央的代表，洋务运动在地方上的代表有李鸿章、曾国藩、张之洞、左宗棠等人。爱新觉罗·奕u4723是谁爱新觉罗·奕u4723是清朝十二家铁帽子王之一，道光帝第六子，道光帝遗诏封“恭亲王”。爱新觉罗·奕u4723是清末政治家、洋务运动主要领导者。1861年1月11日，爱新觉罗·奕欣会同桂良、文祥上奏《通筹夷务全局酌拟章程六条》，推行了以富国强兵为目标的洋务运动。洋务运动的简介洋务运动是19世纪60年代到90年代晚清洋务派所进行的一场引进西方军事装备、机器生产和科学技术以挽救清朝统治的自救运动。洋务运动最终失败了，但推动了中国对于近代化道路的探索。

　　雅尔塔体系实际是美苏两分天下，这奠定了两极格局的基础。而美苏对抗的主要形式又是冷战。因此三者实际是同一问题不同角度的称谓。　　一、雅尔塔体系与两极格局的关系　　所谓雅尔塔体系（或称雅尔塔体制），简言之就是美、苏、英大国首脑主要通过1944年德黑兰会议、1945年雅尔塔会议、波茨坦会议所确定的战后世界秩序和政治格局的基本蓝图，其实质是大国划分势力范围。而所谓格局，是指各种力量对比与组合的结构。世界格局就是国际舞台上各种力量（主要是主权国家和国家集团）相互联系、相互作用，在一定历史时期形成的一种结构，它是一定历史时期内国际关系的比较集中而概括的表现形式。两极格局，是以美苏为中心，以两大集团、两大阵营全面对抗为特点的格局。二者的关系为：雅尔塔体系的建立是战后两极格局形成的基础，它的建立也标志着两极格局的初步形成（两极格局正式形成的标志是1955年5月14日华沙条约的签订）；同时，两极格局的形成又是雅尔塔体系的一个组成部分，两极格局的形成从属于雅尔塔体系。根据这一章教材的表述我们可以得出以下图示：　　|→中间力量　　雅尔塔体系→| |→冷战局面　　|→两极格局→|→热战　　|→缓和　　二、两极格局的特点　　世界两极格局，实际上是以美苏为中心全面对抗为特点的格局。其特点是：政治上表现为资本主义和社会主义两面旗帜的斗争，两大力量（两种不同社会制度的国家）势不两立。帝国主义阵营打着反苏、反共的旗号，在全世界推行侵略和战争政策。社会主义阵营则高举和平民主的大旗，团结一切爱好和平的力量同帝国主义进行坚持斗争；经济上表现为封锁与反封锁的斗争，两种类型的经济并行发展，交往较少。早在1947年，美国就宣布对社会主义国家实行战略物资禁运。为此，美国为首的15个西方国家于1949年成立了“巴黎统筹委员会”。在美国控制下，“巴统”长期对社会主义各国实行封锁禁运。社会主义国家在自力更生的基础上，加强彼此的合作，同时通过各种途径开展与西方的民间贸易；军事上表现为全面冷战和局部的侵略与反侵略战争，两大集团强烈对抗；意识形态上表现为和平演变与反和平演变的斗争；两大阵营内部一元结构、一个中心；两极格局长期相对稳定。　　三、两极格局的动荡、分化和改组　　从50年代中期至60年代末期，在两极格局的大框架下，世界局势出现动荡、分化和改组。这一时期，影响世界形势发展的重大事件有：1956年的苏共二十大和波匈事件；60年代的中苏论战、国际共运分裂、社会主义阵营瓦解；1961年民主德国筑起柏林墙；1962年的古巴导弹事件；1965年美国扩大对越战争，局部战争开始；1964年中法建交，1966年法国退出北约的军事一体化机构；1956年和平共处；1967年的第二、第三次中东战争；1955年的亚非会议、1961年的不结盟国家第一次首脑会议、1964年“七十七国集团”成立等。其原因和表现为：对抗中出现缓和，局部的危机、热战与和平相互交织，社会主义阵营解体，资本主义阵营分化，第三世界崛起。　　四、两极格局向多极化发展　　60年代末70年代初，信息技术革命在美、日、西欧兴起，逐渐席卷全球，推动了生产力的大发展，导致了一些国家的兴衰和世界格局的变化：美苏实力相对下降；西欧实力增强，进一步走向联合；日本经济实力迅速增强，提出“多边自主外交”，谋求“国际国家”地位；中国在国际舞台上发挥着独特的、越来越大的作用，中美建交打破了旧的中、美、苏战略格局；发展中国家成为国际政治中的一支重要力量。两极格局开始向着多极化方向发展。当今多极化趋势在全球或地区范围内，在政治、经济等领域都有新的发展。主要因素有：1．苏联解体，美国实力相对下降，霸主地位衰退；2．各国经济发展不平衡。日本、西欧国家实力相对上升。3．发展中国家在调整中发展，综合实力不断增强。　　五、两极格局的终结　　教材和大多数专著都把80年代末90年代初东欧剧变和1991年12月苏联的解体作为两极格局（也是雅尔塔体系）结束的标志（当然确切的说法是指后者）。主要理由是：它们与西方国家之间两种政治制度的对立、两种思想体系的斗争已经烟消云散；“华约”和“经互会”宣告解散，欧洲两大军事和经济集团的对立不复存在；两德统一，苏联陆续从德国东部撤军；俄罗斯尽管继承了苏联的主体和在联合国的地位，但已不能作为一个超级大国同美国争夺世界霸权，不能再作为世界格局中与美国平起平坐的一极。另外也有一些学者认为，雅尔塔体系的终结和两级格局的瓦解不是同一个概念。雅尔塔体系的原始宗旨之一，就是确定对法西斯德国的分区占领，1990年10月，德国统一，雅尔塔体系自然终结。

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　　最基本的是两个:区域化和全球化 　　当今世界经济发展的趋势与特点 　　1．经济全球化在曲折中发展 　　⑴ 世界经济全球化的含义：指国家之间通过设立一套机构,在经济方面打破国界,实行不同程度的合作和调节,使各国在生产、流通、分配等领域向着结成一体的方向发展. 　　⑵ 世界经济全球化的动力.世界经济全球化是一个国家、民族的经济关系跨越自身疆界的显著变化,是生产力发展的要求,是第二次世界大战后新科技革命推动的结果. 　　⑶ 世界经济全球化主要表现在：①国际投资的迅速增长,带来了资本的国际化.②对外贸易成为国际交往中最活跃的环节和各国经济发展中不可缺少的组成部分,促进了市场的国际化.③国际金融交易大大超过世界生产和商品交易、服务贸易,成为国际交往的重要组成部分,促成了金融的国际化.④战后跨国公司大量涌现,并在全球经营,带来了生产和销售的国际化.⑤全球贸易规则日趋统一. 　　⑷ 正确认识世界经济全球化.①世界经济全球化是战后科学技术革命和生产力大发展的产物,世界经济全球化是人类社会经济发展的客观趋势.②世界经济全球化对发展中国家既有利也有弊.世界经济全球化,有利于发展中国家对外贸易的增长；有利于发展中国家加速自己的工业化进程,使自己产业结构不断改善；经济全球化,使发展中国家能够引进更多资金和技术,促进本国经济繁荣.经济全球化对发展中国家还意味着挑战和风险.发展中国家在全球化过程中要受到主要是按西方国家意志制定的国际经济规则的约束和制约,为此要付出一些代价；国民经济对外依赖程度日益提高,将使发展中国家易受国际经济波动的影响；迅速开放国内市场,使外国货物大批涌入会强烈冲击发展中国家的民族工业,国际短期资本大量涌入,也大大增加了发展中国家的金融风险；大量引进外资和技术,发展中国家的主要产业乃至整个国民经济有被跨国公司和国际经济组织控制的危险等.③发展中国家必须积极参加世界经济全球化进程,孤立于世界经济全球化趋势之外是没有出路的.④但发展中国家在参与世界经济全球化过程时,应对全球化带来的巨大风险和安全问题有充分的认识,积极采取各种措施,趋利避害.尤其要加强和扩大南南合作,争取国际经济运行规则向有利于发展中国家的方向调整.⑤解决当今世界经济全球化不公正、不平等,只对少数国家有利,对多数国家不利的问题的基本出路,在于打破国际经济旧秩序,建立平等互利的国际经济新秩序. 　　⑸经济全球化与区域经济集团化是并行不悖的.区域经济集团化是经济全球化发展到一定程度的产物,是最终实现经济全球化的具体步骤和途径,是经济全球化的有机组成部分.区域经济集团化是经济活动国际化加深和国际经济竞争加剧的产物.它的发展对世界经济产生了重大影响,争夺世界市场成了国际竞争的热点.现在主要是按经济实力分割世界市场,得失标志已经不是占领多少领土或势力范围,而是对市场占有的广度和深度,其手段更多地是依赖资本输出. 　　⑹经济全球化在曲折中发展.20世纪90年代中期以来,“反全球化”的运动在世界崛起,近年来愈演愈烈.来自发达国家的劳工、环境保护主义者同某些发展中国家一道构成了“反全球化”的主力.2001年小布什入主白宫后,美国的单边主义滋长,并在国际舞台上大行其道,严重阻碍了经济全球化的发展.当前美国经济不景气,西方发达国家的贸易保护主义抬头；美国在遭受恐怖主义袭击后,加强了对边境的控制等,在某种程度上也阻碍了世界经济全球化的进展.

（约据今300万年─公元前21世纪)世界上许多国家的人民对天、地的出现及人类的产生，有各种不同的说法。在中国，有关盘古开天辟地和女娲造人一类的传说流传久远。但是随着科学的发展，特别是近代考古学、古人类学和地质学的发展，揭示了地球形成的奥秘，也揭示了人是生物进化的产物。目前，考古学家和古人类学家在非洲发现的人类化石，距今已有 300余万年，因而非洲被认为是人类的起源地。在中国，重庆市巫山县发现的「巫山人」化石，距今也有200万年。此外，还发现了许多古人类化石，如年代稍晚的「元谋人」、「蓝田人」、「北京人」和「山顶洞人」等等，数量很多、分布地域也很广。因此，中国的考古学家提出：东亚地区也是人类起源地。　　人类的出现是生物进化的结果，它是古猿演变而来的。最近几十年间的考古发现和古人类学研究的成果证明，古猿与早期人类的关系十分密切，使「从猿到人」的学说，获得越来越多的证据。　　人类的出现与劳动有关。人类最初制作和使用的工具是打制石器。考古学家为与后来出现的磨制石器相区别，将制作和使用打制石器时代称为旧石器时代，后者（即制作和使用磨制石器的时代）称为新石器时代。为了研究它们在历史进程中的发展与进步，考古学家还将它们分为早中晚三期。旧石器时代所分的早中晚三期，与古人类学家依据古人类的体质特徵所分的直立人（猿人）、早期智人（古人）、晚期智人（新人）这三个阶段大体是一致的。在旧石器时代的早期，打制石器以粗厚笨重、器类简单、一器多用为其特点；到了旧石器时代的晚期，石器趋于小型化和多样化，器类增多，还发明了弓箭、投矛器等复合工具和钻孔技术，出现了少量磨制石器。在旧石器时代，人们以采集果实和渔猎为生。他们不会建造房舍，多在山洞中栖身，过着群居的生活。在旧石器时代早期，人们已学会用火。先是采野火，后发明了人工取火的方法，如打击火石取火、钻木取火等等。火的使用对人类的进化有很大的意义。它可用于照明、驱除野兽、驱赶寒冷，还改变了人们生食的习惯。由于熟食能缩短消化过程，使更多的养料被人体吸收，并使血液中的化学成分有所改变，促使人的体力增加、脑髓发达。如30万年前的北京人的平均脑容量为 1059毫升，一万年前的山顶洞人的脑容量为1200─1500毫升，已达到现代人的脑容量变化范围，身高也与现代华北人的身高接近。迄今在中国发现的旧石器时代遗址，遍布全国二十几个省、市、自治区，说明古今人类在这块大地上的活动范围，已相当宽广。　　距今一万年前，人类进入新石器时代。进入全新世以后，地球的气温逐渐变暖，人类渐渐走出山区，移向平原地区活动。为了适应新的环境，人们选择了邻近水源的地点聚族而居，建造房屋，发明了陶器，出现了原始农业，开始了定居生活。磨制和钻孔技术的普及，使各种石质工具的制作趋于规范、定型，更适合各种不同的用途。考古学家经过长期探索、研究，发现中国在新石器时代的遗址分布，与当代中国的人口布局十分相似，相对集中于河网密布的东半部。人们的食物结构也是南方种植水稻、北方种植粟稷。在距今9000年前，就已经出现栽培稻，说明水稻的发源地在中国而不是印度。8000年前的先民已经雕琢出玉器，发明了纺织技术，在音乐方面出现了七声音阶，可以吹奏旋律，还出现了刻划符号。7000年前的遗址中出土的独木舟和木桨，说明已经有了水上交通工具，牛已被驯养。 6000年前仰韶文化的居民创造了绚丽多姿的彩陶文化，还出现了用夯筑技术建造的小城堡。5000年前已养殖桑蚕，并用蚕丝织出了丝织品，还掌握了人工冶铜的技术，铸造出青铜刀一类小工具。4000年前出现了文字，在长江流域和黄河流域各有一批古代城市在地平面上崛起。古文献中记载的神农氏种植五谷，黄帝的妻子嫘祖发明蚕丝，他的大臣发明文字、舟车以及黄帝战蚩尤等，因这些发现而说明这些传说并非虚妄，它们包含了不少历史的影子。这些发现还说明，中华文明确实是源远流长。　　古代居民聚族而居，所以在今天发掘的遗址中可以看到居住时形成的聚落，在墓地中看到排列有序的墓群。人们在漫长的岁月中繁衍生息，人口不断增长。当增至一定数量时，就像细胞分裂那样又分离出新的氏族。它们之间以血缘为纽带，形成规模较大的部落。在原始社会后期，中华大地上有许多氏族、部落和部族。古史学家将它们分为华夏集团、东夷集团和苗蛮集团。其中华夏集团以黄帝族和炎帝族为主体。它们最初居住在今天的陕西，后来分别向东发展，不断扩大自己的势力。它们与西进的东夷集团、北上的苗蛮集团发生过多次战争。传说在涿鹿之战中，黄帝和炎帝打败了以蚩尤为首领的东夷集团，使华夏集团的势力扩大到今天的山东境内。为了争夺联盟的首领，黄帝和炎帝在阪泉大战，炎帝战败。地处北域的黄帝乘势南下，使炎黄二族的势力达到长江和汉水流域，华夏集团的势力得到空前的扩展。以后的虞、夏、商、周都是黄帝的后裔，在几千年的历史进程中，确立了华夏的特定地位，黄帝也成了华夏的共同祖先。　　在远古时代，由于生产力低下，人们只有靠集体的力量才能生存。人们各尽所能、共同劳动、平均分配食物。为了生存与发展，他们必须选举公正、贤能的人当首领，以带领大家进行生产、抵御外来的侵扰。因此，古史传说中出现了尧举荐舜、舜举荐禹，禹先举荐皋陶、皋陶死后又举荐益当部落首领的故事(但并没有成功),历史上称这种作法为「禅让」。这是一个人人平等、财富公有，因而没有争夺欺诈、也没有盗贼劫掠的时代。古代史学家们称这个时期的社会为大同社会。　　古代居民为了求得生存与发展，在恶劣的环境中与各种自然灾害顽强地进行斗争。其中大禹治水的故事流传久远：面对滔滔洪水，野兽肆虐，尧为了把民众从水患中解救出来，命鲧去治水。鲧用堵塞的办法治理，虽经九年努力，仍以失败告终。于是，舜命禹治水，禹总结了鲧治水的经验教训，改用疏导的办法。他一心一意地率领民众兴修水利、治理洪水，「三过家门而不入」，经过八年（一说十三年）时间，终于征服了水患。这个传说反映了古代先民在自然灾害面前不屈不挠、积极抗争的无畏精神。　　随着生产力提高，一个人的劳动所生产的价值超过他本人的消费而有了余额时，俘获的战俘不再被杀死了。他们沦为奴隶而被强制进行劳动生产，他们创造的财富被主人全部占有。这样，私有制出现了。考古学家在龙山文化中发现了有的墓葬有棺有椁，有许多陶器、玉石器、象牙器和象征财富的猪下颚骨等随葬物品；有的墓葬只有一个不大的墓穴和几件陶器；还有一些死者身首异处，既无墓穴、也无随葬物品，甚至被丢弃在废弃的窖穴或沟壕之中。这说明，这些死者身份、地位和占有财富的情况是不一样的。一些首领利用他们的特权首先富裕起来。贫富分化的不断发展，氏族与部落内的掌权者首先成了剥削阶级。原始社会内部产生了不同的阶级，表明原始社会到了末期。在这种情况下，族与族之间以掠夺奴隶和财富为目的的战争频繁出现了；为防御敌对一方的掠夺和侵扰，它们各自筑起了一座座高耸的城池；为适应战事的需要，兵器的生产受到普遍重视：为维护特权者的利益，他们摈弃过去的习惯法，制订了新的制度法规；「禅让」制度也不可能继续实行，必然为新的制度所代替。因此，到夏禹死后，禹之子启杀益而夺取首领的位置，开创了父传子、家天下的新时代，称为小康社会。从此，中国历史上出现了第一个世袭制王朝 ──夏代。

一年一验，四年一换，全国所有的企业都需要年检，只要你取得了营业执照。年检制度都相同。企业法人营业执照有限期是10年，到期更换，原来是每年3月31日前年检，现在新规定，每年6月30日前要年检;个体营业执照有效期是4年，到期更换，年检与企业法人营业执照一样。一、企业的工商年检的费用是多少一般不需要费用的。营业执照是工商行政管理机关发给工商企业、个体经营者的准许从事某项生产经营活动的凭证。其格式由国家工商行政管理局统一规定。其登记事项为：名称、地址、负责人、资金数额、经济成分、经营范围、经营方式、从业人数、经营期限等。营业执照分正本和副本，二者具有相同的法律效力。正本应当置于公司住所或营业场所的醒目位置，营业执照不得伪造、涂改、出租、出借、转让。原有的营业执照年检的法律已经修改，取消了营业执照年检事项。现在的营业执照只要每年年初在网上报送前一年营业情况的年度报告就可以了，不用去工商局年检。除去年报，你还需要在国家工商总局信用信息公示系统上报送你的即时信息。二、营业执照年检各方需要提供什么具体资料：（一）公司1、网上年检预审通过通知书（预审通过后从网上下载打印）;2、公司年检报告书（预审通过后从网上下载打印，法定代表人签名，加盖本单位印章）;3、企业年检指定代表或者委托代理人的证明;4、营业执照副本;5、经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的，相关许可证（副本）、批准文件的原件和复印件;6、部分公司提交由会计师事务所出具的审计报告。股份有限公司，一人有限责任公司，从事金融、证券、期货的公司，外商投资的公司，分期交付注册资本在2008年全额缴齐的公司，以及最近三年内有虚报注册资本、虚假出资、抽逃出资违法行为的公司，须提交审计报告;其他公司可不提交审计报告，但要提交2008年度资产负债表和损益表;7、设立分公司的，提交分公司的营业执照副本复印件。注：各种副本复印件须加盖本单位印章，经办人标注“与原件一致”并签名。（二）非公司企业法人1、网上年检预审通过通知书（预审通过后从网上下载打印）;2、企业法人年检报告书（预审通过后从网上下载打印，法定代表人签名，加盖本单位印章）;3、企业年检指定代表或者委托代理人的证明;4、营业执照副本;5、经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的，相关许可证（副本）、批准文件的原件和复印件;6、年度资产负债表和损益表（加盖本单位印章）;7、设立非法人分支机构的，提交分支机构的营业执照副本复印件。注：各种副本复印件须加盖本单位印章，经办人标注“与原件一致”并签名。（三）分支机构1、网上年检预审通过通知书（预审通过后从网上下载打印）;2、年检报告书（预审通过后从网上下载打印，负责人签名，加盖本单位印章）;3、企业年检指定代表或者委托代理人的证明;4、营业执照副本;5、经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的，相关许可证（副本）、批准文件的原件和复印件;6、隶属企业上一年度已年检的营业执照副本、其他经营单位隶属机构的主体资格证明复印件。注：各种副本复印件须加盖本单位印章，经办人标注“与原件一致”并签名。（四）合伙企业1、网上年检预审通过通知书（预审通过后从网上下载打印）;2、年检报告书（预审通过后从网上下载打印，执行合伙企业事务的合伙人签字并加盖本单位印章）;3、企业年检指定代表或者委托代理人的证明;4、营业执照副本;5、经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的，相关许可证（副本）、批准文件的原件和复印件;6、设立非法人分支机构的，提交分支机构的营业执照副本复印件。注：各种副本复印件须加盖本单位印章，经办人标注“与原件一致”并签名。（五）个人独资企业1、网上年检预审通过通知书（预审通过后从网上下载打印）;2、年检报告书（预审通过后从网上下载打印、投资人签字并加盖本单位印章）;3、企业年检指定代表或者委托代理人的证明;4、营业执照副本;5、经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的，相关许可证（副本）、批准文件的原件和复印件;6、设立非法人分支机构的，提交分支机构的营业执照副本复印件。注：各种副本复印件须加盖本单位印章，经办人标注“与原件一致”并签名。营业执照是一家单位或者公司正常良好运营的重要保证和证明，每年的三月至六月是营业执照年检的时间段，需要五方协作提供材料进行执照的年检工作。近些年许多地区都已经取消了面检，改成了在官方网站提交资料进行网上年报，大大地节约了时间和精力。法律依据：《企业信息公示暂行条例》第八条企业应当于每年1月1日至6月30日，通过企业信用信息公示系统向工商行政管理部门报送上一年度年度报告，并向社会公示。当年设立登记的企业，自下一年起报送并公示年度报告。《企业信息公示暂行条例》第九条企业年度报告内容包括：（一）企业通信地址、邮政编码、联系电话、电子邮箱等信息；（二）企业开业、歇业、清算等存续状态信息；（三）企业投资设立企业、购买股权信息；（四）企业为有限责任公司或者股份有限公司的，其股东或者发起人认缴和实缴的出资额、出资时间、出资方式等信息；（五）有限责任公司股东股权转让等股权变更信息；（六）企业网站以及从事网络经营的网店的名称、网址等信息。

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营业执照被盗用可申请遗失。营业执照遗失应当在国家企业信用信息公示系统声明作废，申请补领。盗用他人营业执照从事经营活动属违法经营行为，可向工商行政管理机关投诉，同时，该行为已构成侵权，可通过法律途径要求停止使用，消除影响，赔偿损失。营业执照是工商行政管理机关发给工商企业、个体经营者的准许从事某项生产经营活动的凭证。其格式由国家工商行政管理局统一规定。其登记事项为：名称、地址、负责人、资金数额、经济成分、经营范围、经营方式、从业人数、经营期限等。营业执照分正本和副本，二者具有相同的法律效力。正本应当置于公司住所或营业场所的醒目位置，营业执照不得伪造、涂改、出租、出借、转让。没有营业执照的工商企业或个体经营者一律不许开业，不得刻制公章、签订合同、注册商标、刊登广告，银行不予开立帐户。营业执照的正副本是具有同等法律效力的，在实质上是没有区别的。如果讲区别，那仅仅是外表的形式而已。在使用方面，正本是“必须悬挂”在经营场所的明显处，否则你可能因未悬挂执照而受到处罚；副本一般用于外出办理业务用的，比如：办理银行开户许可证、签订合同等等工商注册需准备以下几个方面的事宜：1、公司法定代表人签署的《公司设立登记申请书》;2、全体股东签署的公司章程;3、法人股东资格证明或者自然人股东身份证及其复印件;4、董事、监事和经理的任职文件及身份证复印件;5、指定代表或委托代理人证明;6、代理人身份证及其复印件;7、住所使用证明。注：住所使用证明材料的准备，分为以下三种情况：(1)若是自己房产，需要房产证复印件，自己的身份证复印件;(2)若是租房，需要房东签字的房产证复印件，房东的身份证复印件，双方签字盖章的租赁合同，和租金发票;(3)若是租的某个公司名下的写字楼，需要该公司加盖公章的房产证复印件，该公司营业执照复印件，双方签字盖章的租赁合同，还有租金发票。法律依据：《企业法人登记管理条例》第二十五条登记主管机关核发的《企业法人营业执照》是企业法人凭证，除登记主管机关依照法定程序可以扣缴或者吊销外，其他任何单位和个人不得收缴、扣押、毁坏。企业法人遗失《企业法人营业执照》、《企业法人营业执照》副本，应当在国家企业信用信息公示系统声明作废，申请补领。《企业法人营业执照》、《企业法人营业执照》副本，不得伪造、涂改、出租、出借、转让或者出卖。国家推行电子营业执照。电子营业执照与纸质营业执照具有同等法律效力。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条非法经营罪，违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

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为帮助服务业困难行业渡过难关，恢复发展，市发改委等14个部门联合发布《关于促进服务业领域困难行业恢复发展的若干措施》(简称《若干措施》)。103010共有40条，不仅涵盖了对服务业的普惠性救助支持措施，还对餐饮、零售、文化旅游、交通运输、民航等重点困难行业进行了精准施策。特别是要引导金融机构运用各种货币政策工具，支持服务企业缓解融资贷款压力。一、服务业普惠性救助支持措施1.按照《若干措施》(财政部、国家税务总局公告2023年第11号)规定，继续执行服务业增值税加计扣除政策。2023年，继续对生产、生活服务业纳税人现行可抵扣进项税额分别加计扣除10%和15%。(市税务局)2.自2023年1月1日至2024年12月31日，对我市增值税小规模纳税人、小型微利企业和个体工商户减半征收资源税(不含水资源税)、城市维护建设税、房产税、城镇土地使用税、印花税(不含证券交易印花税)、耕地占用税、教育费附加和地方教育费附加。(市财政局、市税务局)3.2023年，对缴纳房产税、城镇土地使用税有困难的纳税人，给予税收减免政策。(市税务局)4.根据《财政部 税务总局关于促进服务业领域困难行业纾困发展有关增值税政策的公告》(财政部国家税务总局公告2023年第12号)规定，增加中小企业购买设备、器具的税前扣除。中小企业2023年新购置的设备、器具，单位价值在500万元以上的，按照单位价值的一定比例自愿在企业所得税前扣除。其中，企业所得税法实施条例规定，最低折旧年限为3年的设备、器具，其单位价值的100%可以在当年税前扣除；最低折旧年限为4年、5年或10年的，可在当年税前扣除单位价值的50%，其余50%可按规定在其余年份计算折旧税前扣除。企业选择适用前述政策的，当年抵扣不足造成的损失，可以结转以后五个纳税年度弥补。享受其他延长结转亏损年限政策的企业，可按现行规定执行。(市税务局)5.将失业保险缴费率分阶段降至1%的政策继续执行至2023年7月31日。对不裁员或少裁员的企业，继续实施失业保险政策。(市人社局、市财政局、市税务局按职责分工负责)6.分阶段落实餐饮、零售、旅游、公路、水路铁路运输、民航行业企业养老保险、失业保险和工伤保险费缓缴政策。其中，养老保险费缓缴期限为3个月，失业保险费和工伤保险费缓缴期限不超过1年。在延期付款期间，滞纳金将被免除。(市人社局、市财政局、市税务局按职责分工负责)7.对租赁国有房屋的小微企业和服务业个体工商户，2023年租赁房屋所在区域在高风险区域减租6个月，其他区域减租3个月。承租人2023年内存续展期限短于前述减少期限的，按现有租赁期限减少。已缴纳租金的，可以延期减免。间接出租国有房屋的，给予最终承租人的优惠金额不得低于国有出租人转让的优惠金额。鼓励非sta9.2023年，积极运用小额普惠贷款、4000亿支农滚动贷款等多种货币政策工具，引导银行业金融机构加大对困难行业特别是服务业的倾斜。鼓励金融机构对符合续贷条件的服务市场主体按正常续贷业务办理，不盲目惜贷、撤贷、断贷、压贷，帮助企业缓解资金压力。(人民银行天津分行、天津银保监局、市财政局按职责分工负责)10.积极运用窗口指导手段，督促引导银行业金融机构聚焦重点行业、重大项目、重点群体，大力实施降费让利政策，持续发挥贷款市场LPR改革成效，稳定银行负债成本，加大对实体经济让利力度，促进企业综合融资成本稳中有降。引导银行和支付机构继续实施降费让利政策，全面落实各项降费让利优惠措施，加强政策宣传，帮助小微企业和个体工商户经营发展。(天津银保监局、市财政局、人民银行天津分行按职责分工负责)11.采取有效措施制止乱收费、乱摊派、乱罚款，制定实施2023年重点领域涉企收费治理工作方案，完善整治涉企收费协同治理和联合惩戒机制，开展涉企收费治理。鼓励服务业采取各种措施开展促销活动。(市市场监管委、市财政局、市发改委、市交通委、市文化和旅游局、市商务局、各区人民政府按职责分工负责)13.充分发挥信用信息共享平台作用，着力优化信贷融资环境。利用天津市信用信息共享平台拓展融资服务，加强中小企业和个体工商户信用信息采集共享，发挥天津市中小企业融资综合信用服务平台作用，提高银企对接和融资服务效率。针对中小微企业主和个体工商户，推出信用贷款产品，快速申请网贷。(市发展改革委、天津银保监局按职责分工负责)二、餐饮业救助扶持措施14．鼓励有条件的区对餐饮企业免费开展员工定期核酸检测，对企业防疫、消杀支出给予补贴支持。2023年对按市、区疫情防控指挥部要求，对定期核酸检测的餐饮企业员工，给予免费检测。（市商务局、市财政局，各区人民政府按照职责分工负责）15．引导外卖等互联网平台企业进一步下调餐饮业商户服务费标准，降低相关餐饮企业经营成本；对疫情中高风险地区所在行政区域内的餐饮企业，给予阶段性商户服务费优惠。（市商务局）16．对受疫情影响严重的餐饮业企业，指导银行业金融机构适当通过下调贷款利率、提供新增融资、增加信用贷款等方式，支持其战胜疫情冲击。推动金融机构利用交易流水等数据信息提升风险定价能力，发放“随借随还、循环使用”的信用贷款，推动餐饮等服务业中小微企业及个体工商户经营性贷款实现“量增面扩”。依托政务数据资源和信息化手段，充分发挥“信易贷”、“津心融”、“智慧小二”等服务平台作用，拓宽企业多元化融资渠道。（市商务局、市发展改革委、市金融局、人民银行天津分行、天津银保监局按照职责分工负责）17．鼓励政府性融资担保机构为符合条件的餐饮业中小微企业提供融资增信支持，依法依约及时履行代偿责任，积极帮助受疫情影响企业续保续贷。（市金融局、市财政局、市工业和信息化局按照职责分工负责）18．鼓励保险机构优化产品和服务，利用营业中断损失保险为餐饮企业提供风险保障，积极做好理赔服务。鼓励有条件的区给予保费补贴。（天津银保监局、市商务局，各区人民政府按照职责分工负责）19．对餐饮企业为老年人提供助餐服务给予补贴。按照《市政府办公厅印发关于推进老年人助餐服务工作试行办法的通知》（津政办发〔2019〕30号）规定，对本市户籍、80岁以上老年人和60岁以上低保（低收入）且照料等级为重度的老年人，享用标准套餐（各区）及以上价格的套餐时，给予每人每周不超过5次的助餐补贴，补贴标准为每餐5元（老年人3元，老人家食堂2元），补贴资金由各区负担，市财政给予40%转移支付补助。不得强制餐饮企业给予配套优惠措施。（市商务局、市民政局、市财政局，各区人民政府按照职责分工负责）三、零售业纾困扶持措施20．鼓励有条件的区对零售企业免费开展员工定期核酸检测，对企业防疫、消杀支出给予补贴支持。2023年对按市、区疫情防控指挥部要求，对定期开展核酸检测的零售企业员工，给予免费检测。（市商务局、市财政局，各区人民政府按照职责分工负责）21．积极争取中央财政服务业发展资金，支持开展县域商业体系建设，推动“一个上行（农产品上行）”和“三个下沉（供应链下沉、物流配送下沉、商品和服务下沉）”。（市商务局、市财政局、市农业农村委按照职责分工负责）22．鼓励银行业金融机构加大对应急保供、重点培育、便民生活圈建设企业的信贷支持，适当降低贷款利率。引导金融机构，加强与零售行业主管部门信息共享，运用中小微企业和个体工商户的交易流水、经营用房租赁以及有关部门掌握的信用信息等数据，提升风险定价能力，更多发放信用贷款。鼓励符合条件的零售企业发行公司信用类债券，拓宽零售企业多元化融资渠道。（市商务局、市金融局、人民银行天津分行、市发展改革委、天津证监局、天津银保监局按照职责分工负责）23．鼓励政府性融资担保机构为符合条件的零售业中小微企业提供融资增信支持，依法依约及时履行代偿责任，积极帮助受疫情影响企业续保续贷。（市金融局、市财政局、市工业和信息化局按照职责分工负责）四、旅游业纾困扶持措施24．2023年对符合条件的旅行社实施100%比例暂退旅游服务质量保证金政策，积极推进保证金保证保险替代现金交纳旅游服务质量保证金试点工作。（市文化和旅游局、天津银保监局按照职责分工负责）25.加强银企合作，建立健全重点旅游企业项目融资需求库，引导银行业金融机构对符合条件、预期发展前景较好的A级旅游景区、旅游度假区、乡村旅游经营单位、星级酒店、旅行社等重点文化和旅游市场主体加大信贷投入，适当提高贷款额度。（市文化和旅游局、人民银行天津分行、市金融局、天津银保监局按照职责分工负责）26．政府采购住宿、会议、餐饮等服务项目时，严格落实《天津市政府采购负面清单》有关要求，严格执行经费支出额度规定，不得以企业注册资本、资产总额、营业收入、从业人员、利润、纳税额、星级、所有制等为门槛，限制相关企业参与政府采购。（市财政局、各区各相关部门按照职责分工负责）27．鼓励机关企事业单位将符合规定举办的工会活动、会展活动等的方案制定、组织协调交由旅行社承接，明确服务内容服务标准等细化要求，加强资金使用管理，合理确定预付款比例，并按照合同约定及时向旅行社支付资金。（各区人民政府、各相关部门及企事业单位按照职责分工负责）28．鼓励银行业金融机构合理增加旅游业有效信贷供给。建立重点企业融资风险防控机制。鼓励金融机构积极对接受疫情影响较大的文化旅游等行业企业的融资需求，不盲目惜贷、抽贷、断贷、压贷，帮助企业缓解资金压力。鼓励金融机构合理降低新发放贷款利率，对受疫情影响生产经营困难的旅游企业主动让利。鼓励符合条件的旅游企业发行公司信用类债券，拓宽多元化融资渠道。（人民银行天津分行、市金融局、市文化和旅游局、市发展改革委、天津证监局、天津银保监局按照职责分工负责）29．对符合条件、预期发展良好的旅行社和旅游演艺等领域中小微企业建立中小微旅游企业融资需求库，加强政策指导，加大普惠金融支持力度。鼓励银行业金融机构对旅游相关初创企业、中小微企业和个体工商户提供信贷支持。（市文化和旅游局、人民银行天津分行、市金融局、天津银保监局按照职责分工负责）五、公路水路铁路运输业纾困扶持措施30．按照《财政部 税务总局关于促进服务业领域困难行业纾困发展有关增值税政策的公告》（财政部 税务总局2023年第11号）规定，2023年暂停铁路运输企业预缴增值税一年。（市税务局）31．按照《财政部 税务总局关于促进服务业领域困难行业纾困发展有关增值税政策的公告》（财政部 税务总局2023年第11号）规定，2023年对纳税人提供公共交通运输服务取得的收入，免征增值税。公共交通运输服务的具体范围，按照《营业税改征增值税试点有关事项的规定》（财税〔2016〕36号）执行。（市税务局）32．根据财政部有关新能源公交车购置补贴转移支付下达情况，及时做好资金拨付工作。（市财政局、市交通运输委按照职责分工负责）33．根据2023年中央财政对车辆购置税收入补助地方资金情况，做好对公路、水运和综合货运枢纽、集疏运体系建设支持工作。（市财政局、市交通运输委按照职责分工负责）34．根据财政部、交通部有关要求，制定出台我市“十四五”期间出租车补贴方案，支持出租车加快电动化。市区两级财政统筹各级各类资金，进一步加强公交运营资金保障。（市财政局、市交通运输委、相关区人民政府按照职责分工负责）35．加强信息共享，发挥动态监控数据作用，推动动产融资统一登记公示系统与车辆动产登记系统对接，实现登记信息在动产融资统一登记公示系统的统一查询，推动银行业金融机构运用动产质押物为企业提供融资支持，拓宽企业融资渠道。鼓励金融机构按市场化原则，对信用等级较高、承担疫情防控和应急运输任务较重的交通运输企业，加大融资支持力度，相关主管部门提供企业清单供金融机构参考。鼓励符合条件的交通运输企业发行公司信用类债券，拓宽多元化融资渠道。（人民银行天津分行、市金融局、市公安交管局、市交通运输委、市发展改革委、天津证监局、天津银保监局按照职责分工负责）六、民航业纾困扶持措施36．按照《财政部 税务总局关于促进服务业领域困难行业纾困发展有关增值税政策的公告》（财政部 税务总局2023年第11号）规定，2023年暂停航空运输企业预缴增值税一年。（市税务局）37．统筹市级财力，支持机场一线人员核酸检测等费用。（市财政局、市交通运输委按照职责分工负责）38．根据中央财政下达我市航空航线和安全能力建设等民航发展基金转移支付情况，及时做好资金拨付工作。（市财政局、市交通运输委、民航天津监管局、天津机场按照职责分工负责）39．鼓励银行业金融机构加大对枢纽机场的信贷支持力度。鼓励符合条件的航空公司发行公司信用类债券，拓宽多元化融资渠道。（市金融局、市发展改革委、人民银行天津分行、天津证监局、市交通运输委、民航天津监管局、天津机场按照职责分工负责）七、精准实施疫情防控措施40．认真落实严格、科学、精准的疫情防控措施，坚决防止和避免“放松防控”和“过度防控”两种倾向，有效恢复和保持服务业发展正常秩序。（市新型冠状病毒肺炎疫情防控指挥部办公室、市卫生健康委、市商务局、市文化和旅游局、市交通运输委、民航天津监管局、天津机场、各区人民政府按照职责分工负责）转自 | 天津市发展和改革委员会网站相关问答：

您好，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。那么对于基金销售人员的规定有哪些呢?下面一起来看看吧!x0dx0a　　1、基金销售人员从业资格的要求x0dx0a　　在证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构以及证监会规定的其他从事证券业务的机构从事证券业务的专业人员应当取得证券业协会认可的从业资格。任何从事证券业务的机构都不得聘用未取得执业资格的人员对外开展证券业务。x0dx0a　　从事证券业务的专业人员包括：(1)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员和相关业务部门的管理人员;(2)基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员和相关业务部门的管理人员。x0dx0a　　2、基金销售人员从业资格的取得与管理x0dx0a　　(1)基金从业人员资格的取得x0dx0a　　基金销售人员须通过参加基金从业人员资格考试取得基金从业资格证，基金从业人员资格考试分为两个科目：《基金法律法规、职业道德与业务规范》与《证券投资基金基础知识》，教材为《证券投资基金》上册与下册，只有两个科目都通过才能取得基金从业资格证。x0dx0a　　(2)基金销售从业人员的资格管理x0dx0a　　①通过证券业从业资格考试或证券投资基金销售人员从业考试的人员满足一定的条件，可以通过受聘机构向中国证券业协会申请执业证书。x0dx0a　　②中国证券业协会建立了从业人员资格管理数据库，对所有取得通过考试和取得执业资格的人员进行资格公示和执业注册登记管理。x0dx0a　　③按照中国证券业协会的相关规定，在执业证书年检期间，取得执业证书的人员应当参加规定学时的后续职业培训，以提高从业人员的职业道德和专业素质。x0dx0a　　(3)从业人员诚信信息管理x0dx0a　　诚信信息记录的包括基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息等四方面的内容。x0dx0a　　3、基金销售人员行为的合规监管x0dx0a　　基金销售人员的行为合规监管按《证券投资基金销售人员执业守则》中的相关条例进行监管。x0dx0a　　4、基金销售人员的内部管理x0dx0a　　(1)基金销售人员的组织管理x0dx0a　　销售人员的组织管理的本质是基金销售机构建立最优的组织结构并对销售人员进行合理化管理，使销售团队与销售机构的定位、战略营销目标协调发展。x0dx0a　　(2)基金销售人员的行为监督x0dx0a　　对于基金销售人员的行为监督须从其职业素养和职业道德两方面进行严格要求和监督管理。基金销售人员作为专业人员，应当具备从事基金销售活动所必需的证券、金融、财务等专业知识和一定的营销技能，做到严谨务实、勤勉尽责、遵纪守法、诚实守信。x0dx0a　　(3)基金销售人员的培训x0dx0a　　基金销售人员的培训主要包括：专业知识培训、销售技能培训和法律合规培训。

2016年2月5日，基金业协会发布《私募基金管理人登记法律意见书指引》，指引要求：私募基金管理人登记应当提交法律意见书。一、法律意见书内容要求1、管理人登记需提交法律意见根据指引，法律意见书应当对下列内容逐项发表法律意见：（一）申请机构是否依法在中国境内设立并有效存续。（二）申请机构的工商登记文件所记载的经营范围是否符合国家相关法律法规的规定。申请机构的名称和经营范围中是否含有“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“创业投资”等与私募基金管理人业务属性密切相关字样；以及私募基金管理人名称中是否含有“私募”相关字样。（三）申请机构是否符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第22条专业化经营原则，说明申请机构主营业务是否为私募基金管理业务；申请机构的工商经营范围或实际经营业务中，是否兼营可能与私募投资基金业务存在冲突的业务、是否兼营与“投资管理”的买方业务存在冲突的业务、是否兼营其他非金融业务。（四）申请机构股东的股权结构情况。申请机构是否有直接或间接控股或参股的境外股东，若有，请说明穿透后其境外股东是否符合现行法律法规的要求和中国基金业协会的规定。（五）申请机构是否具有实际控制人；若有，请说明实际控制人的身份或工商注册信息，以及实际控制人与申请机构的控制关系，并说明实际控制人能够对机构起到的实际支配作用。（六）申请机构是否存在子公司（持股5%以上的金融企业、上市公司及持股20%以上的其他企业）、分支机构和其他关联方（受同一控股股东/实际控制人控制的金融企业、资产管理机构或相关服务机构）。若有，请说明情况及其子公司、关联方是否已登记为私募基金管理人。（七）申请机构是否按规定具有开展私募基金管理业务所需的从业人员、营业场所、资本金等企业运营基本设施和条件。（八）申请机构是否已制定风险管理和内部控制制度。是否已经根据其拟申请的私募基金管理业务类型建立了与之相适应的制度，包括（视具体业务类型而定）运营风险控制制度、信息披露制度、机构内部交易记录制度、防范内幕交易、利益冲突的投资交易制度、合格投资者风险揭示制度、合格投资者内部审核流程及相关制度、私募基金宣传推介、募集相关规范制度以及（适用于私募证券投资基金业务）的公平交易制度、从业人员买卖证券申报制度等配套管理制度。（九）申请机构是否与其他机构签署基金外包服务协议，并说明其外包服务协议情况，是否存在潜在风险。（十）申请机构的高管人员是否具备基金从业资格，高管岗位设置是否符合中国基金业协会的要求。高管人员包括法定代表人执行事务合伙人委派代表、总经理、副总经理（如有）和合规风控负责人等。（十一）申请机构是否受到刑事处罚、金融监管部门行政处罚或者被采取行政监管措施；申请机构及其高管人员是否受到行业协会的纪律处分；是否在资本市场诚信数据库中存在负面信息；是否被列入失信被执行人名单；是否被列入全国企业信用信息公示系统的经营异常名录或严重违法企业名录；是否在“信用中国”网站上存在不良信用记录等。（十二）申请机构最近三年涉诉或仲裁的情况。（十三）申请机构向中国基金业协会提交的登记申请材料是否真实、准确、完整。（十四）经办执业律师及律师事务所认为需要说明的其他事项。2、重大变更需提交法律意见已登记的私募基金管理人若申请变更控股股东、变更实际控制人、变更法定代表人执行事务合伙人等重大事项或中国基金业协会审慎认定的其他重大事项，需向中国基金业协会提交《私募基金管理人重大事项变更专项法律意见书》，对私募基金管理人重大事项变更的相关事项逐项明确发表结论性意见。《私募基金管理人重大事项变更专项法律意见书》的要求参见上述《法律意见书》的相关要求。【附件】《私募基金管理人登记法律意见书指引》申请机构向中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）申请私募基金管理人登记，应当根据《中华人民共和国律师法》等相关法律法规，聘请中国律师事务所依照本指引出具《私募基金管理人登记法律意见书》（以下简称《法律意见书》）。中国基金业协会将在私募基金管理人登记公示信息中列明出具《法律意见书》的经办执业律师信息及律师事务所名称。一、按照本指引，经办执业律师及律师事务所应当勤勉尽责，根据相关法律法规、《律师事务所从事证券法律业务管理办法》、《律师事务所证券法律业务执业规则（试行）》及中国基金业协会的相关规定，在尽职调查的基础上对本指引规定的内容发表明确的法律意见，制作工作底稿并留存，独立、客观、公正地出具《法律意见书》，保证《法律意见书》不存在虚假记载、误导性陈述及重大遗漏。二、《法律意见书》应当由两名执业律师签名，加盖律师事务所印章，并签署日期。用于私募基金管理人登记的《法律意见书》的签署日期应在私募基金管理人提交私募基金管理人登记申请之日前的一个月内。《法律意见书》报送后，私募基金管理人不得修改其提交的私募登记申请材料；若确需补充或更正，经中国基金业协会同意，应由原经办执业律师及律师事务所另行出具《补充法律意见书》。三、《法律意见书》的结论应当明晰，不得使用“基本符合条件”等含糊措辞。对不符合相关法律法规和中国证监会、中国基金业协会规定的事项，或已勤勉尽责仍不能对其法律性质或其合法性作出准确判断的事项，律师事务所及经办律师应发表保留意见，并说明相应的理由。四、经办执业律师及律师事务所应在充分尽职调查的基础上，就下述内容逐项发表法律意见，并就对私募基金管理人登记申请是否符合中国基金业协会的相关要求发表整体结论性意见。不存在下列事项的，也应明确说明。若引用或使用其他中介机构结论性意见的应当独立对其真实性进行核查。（一）申请机构是否依法在中国境内设立并有效存续。（二）申请机构的工商登记文件所记载的经营范围是否符合国家相关法律法规的规定。申请机构的名称和经营范围中是否含有“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“创业投资”等与私募基金管理人业务属性密切相关字样；以及私募基金管理人名称中是否含有“私募”相关字样。（三）申请机构是否符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第22条专业化经营原则，说明申请机构主营业务是否为私募基金管理业务；申请机构的工商经营范围或实际经营业务中，是否兼营可能与私募投资基金业务存在冲突的业务、是否兼营与“投资管理”的买方业务存在冲突的业务、是否兼营其他非金融业务。（四）申请机构股东的股权结构情况。申请机构是否有直接或间接控股或参股的境外股东，若有，请说明穿透后其境外股东是否符合现行法律法规的要求和中国基金业协会的规定。（五）申请机构是否具有实际控制人；若有，请说明实际控制人的身份或工商注册信息，以及实际控制人与申请机构的控制关系，并说明实际控制人能够对机构起到的实际支配作用。（六）申请机构是否存在子公司（持股5%以上的金融企业、上市公司及持股20%以上的其他企业）、分支机构和其他关联方（受同一控股股东/实际控制人控制的金融企业、资产管理机构或相关服务机构）。若有，请说明情况及其子公司、关联方是否已登记为私募基金管理人。（七）申请机构是否按规定具有开展私募基金管理业务所需的从业人员、营业场所、资本金等企业运营基本设施和条件。（八）申请机构是否已制定风险管理和内部控制制度。是否已经根据其拟申请的私募基金管理业务类型建立了与之相适应的制度，包括（视具体业务类型而定）运营风险控制制度、信息披露制度、机构内部交易记录制度、防范内幕交易、利益冲突的投资交易制度、合格投资者风险揭示制度、合格投资者内部审核流程及相关制度、私募基金宣传推介、募集相关规范制度以及（适用于私募证券投资基金业务）的公平交易制度、从业人员买卖证券申报制度等配套管理制度。（九）申请机构是否与其他机构签署基金外包服务协议，并说明其外包服务协议情况，是否存在潜在风险。（十）申请机构的高管人员是否具备基金从业资格，高管岗位设置是否符合中国基金业协会的要求。高管人员包括法定代表人执行事务合伙人委派代表、总经理、副总经理（如有）和合规风控负责人等。（十一）申请机构是否受到刑事处罚、金融监管部门行政处罚或者被采取行政监管措施；申请机构及其高管人员是否受到行业协会的纪律处分；是否在资本市场诚信数据库中存在负面信息；是否被列入失信被执行人名单；是否被列入全国企业信用信息公示系统的经营异常名录或严重违法企业名录；是否在“信用中国”网站上存在不良信用记录等。（十二）申请机构最近三年涉诉或仲裁的情况。（十三）申请机构向中国基金业协会提交的登记申请材料是否真实、准确、完整。（十四）经办执业律师及律师事务所认为需要说明的其他事项。五、已登记的私募基金管理人若申请变更控股股东、变更实际控制人、变更法定代表人、执行事务合伙人等重大事项或中国基金业协会审慎认定的其他重大事项，需向中国基金业协会提交《私募基金管理人重大事项变更专项法律意见书》，对私募基金管理人重大事项变更的相关事项逐项明确发表结论性意见。《私募基金管理人重大事项变更专项法律意见书》的要求参见上述《法律意见书》的相关要求。2015年年末，基金业协会制定了3个办法、一个规范、7个指引征求意见。其中，《私募投资基金募集行为管理办法（试行）》系统的对私募基金募集行为提出了规范要求，《私募投资基金管理人内部控制指引》则系统的对管理人内部制度建设做了规范要求，构建了私募基金的核心自律规则体系。

基金从业证书申请程序介绍，能从事什么工作？基金从业资格证个人是没有申请权限的，在通过考试后，考生必须在指定的金融机构向中国基金业协会申请才可获得，取得证书后可从事金融分析师、精算师、股票分析师、基金管理人等职位工作。基金从业资格证申请程序介绍1、申请条件参加基金从业资格考试，已通过科目一和科目二，或科目一 和科目三考试成绩合格的，均可申请注册基金从业资格。2、个人申请对于已通过考试但未在基金行业机构任职的，可以先由个人直接向协会申请基金从业资格注册，在相关机构任职后，由所在任职机构向协会申请变更。3、机构申请由公司为员工开通从业人员管理系统的账户，由员工个人登录填写资料后提交机构初审，机构复审通过后，由中国基金业协会进行校核，通过后对外公示，最后生成电子版证书，可自行打印。拿到基金从业证可以从事哪些工作?拿到基金从业资格证，就业方向十分广泛，可以从事互联网金融方向、私募基金方向、市场风险方向、金融方向、保险方向、A股方向等相关工作。除了基金公司外，还可以选择证券公司、期货公司、商业银行(含在华外资法人银行)、证券投资咨询机构等职业方向。2022年拿到基金从业资格证可以从事以下工作：1、期货交易所高级管理人员、期货经纪公司高级管理人员;2、金融分析师;3、精算师;4、股票分析师;5、基金管理人;6、基金销售机构从事宣传推介基金、基金销售信息管理平台系统运营维护的人员;

自己做私募基金的风险 　　自己做私募基金的风险，对于大部分人来说私募基金都是一个比较陌生的名词，但对于金融界的人来说经常都要接触私募，这个行业收入还是比较可观的，与此同时也要承担一定的风险，接下来具体看看自己做私募基金的风险。 　　自己做私募基金的风险1 　　 一、私募基金投资的风险类别 　　 1、募集形式 　　私募不能公开募集，这条规定是私募股权投资基金与非法集资类犯罪最根本的区别。《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称《办法》)明确指出，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。 　　 2、投资门槛 　　私募投资门槛不低，按照规定私募基金的募集对象是少数的特定投资者，单个投资者的投资额不能低于100万元。 　　 3、收益承诺 　　不承诺保本保收益，《办法》第十五条规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或承诺最低收益。在签订私募股权投资合同过程中不应有明确的还本付息的约定。如果私募基金的发起人向投资人许诺保底收益，那就涉嫌违法了。 　　 4、人数 　　募集不得超人数限制，事实上私募对投资人人数有严格的限制，以股份公司设立的，投资者人数(包括法人和自然人)不得超过200人;以有限公司形式设立的，投资者人数(包括法人和自然人)不得超过50人;以合伙制形式设立的，合伙人人数(包括法人和自然人)不得超过50人，这是区分是否属于非法集资的关键点。 　　 5、备案 　　不拿备案当幌子，虽然私募基金公司已经开始实行备案制，但由于门槛并不高，中小私募均可以登记。私募基金登记备案证明、证书和相关公示信息权仅表明该私募基金管理人已履行相关登记备案手续，不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规定情况的认可，不作为基金财产安全的保证。如果有私募把在协会备案的资格当做自己的一种信用保证，投资者不能盲目轻信。 　　 二、私募基金风险的防范对策 　　 1、综述 　　投资者购买了失联、跑路的私募公司产品时，该如何追讨、维权?浙江和义观达律师事务所王向宇律师从几个方面进行了分析，王律师表示，谈到维权，投资者需要先明确自己的权益是不是真的受到了侵害?基金业协会发布的《关于失联私募机构最新情况及拟公示第六批失联私募机构的公告》，只是一个疑似的名单。况且，失联不意味着侵权。 　　 2、权益判断 　　投资者如何判断自己的权益是否受到了侵害?一般而言，投资者在出资前，都会签订一份协议，投资者先要看看自己的协议做了如何的约定?比如合同的性质是投资协议还是借款协议，资金是否由银行进行了托管等等。比如投资者签订的是投资协议，投资者就需要再做一定的调查，自己投的钱拿不回来了，是基于正常的商业风险导致的投资失败，还是被基金公司卷款跑了。如果是正常的投资失败，那就不存在维权之说，如果是被卷款逃了，那么才需要维权。 　　 3、救济途径 　　投资者确定自己的合法权益受到了侵害，那么该如何维权。维权通常有两个途径：一个是民事途径，另一个是刑事途径。具体的维权形式，投资者需要根据具体的情况确定。比如，基金管理公司卷款逃了的，基金管理公司就可能涉嫌诈骗罪等刑事罪名，投资者就应当向公安机关报案以维护自己的合法权益。 　　 三、相关法律规定 　　第三十八条 私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反本办法第七条、第八条、第十一条、第十四条至第十七条、第二十四条至第二十六条规定的，以及有本办法第二十三条第一项至第七项和第九项所列行为之一的，责令改正，给予警告并处三万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告并处三万元以下罚款;有本办法第二十三条第八项行为的，按照《证券法》和《期货交易管理条例》的有关规定处罚;构成犯罪的，依法移交司法机关追究刑事责任。 　　第三十九条 私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律法规和本办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法对有关责任人员采取市场禁入措施。 　　第四十条 私募证券基金管理人及其从业人员违反《证券投资基金法》有关规定的，按照《证券投资基金法》有关规定处罚。 　　自己做私募基金的风险2 　　 如何做好私募股权投资基金投后管理？要点如下： 　　 投后 　　投后管理是指股权投资基金与被投资企业签署正式投资协议之后，基金管理人积极参与被投资企业的重大经营决策，为被投资企业实施风险监控，提供各项增值服务的一系列活动。 　　投后管理关系到投资项目的发展和退出方案的实现，投后管理的目的是从主动层面减少或消除潜在的投资风险，实现投资的保值增值。 　　 管理 　　投后管理的内容包括项目监控活动和提供增值服务。 　　项目监控活动包括及时了解被投资企业经营运作情况，并根据不同情况采取必要措施，保证资金安全； 　　提供增值服务是为了提升被投资企业自身价值，增加投资方的收益。 　　 基金投后管理之信息 　　投后信息获取的主要渠道包括参与被投资企业股东大会、董事会、监事会，查阅被投资企业经营状况的报告。 　　管理人应密切关注企业出现的下列问题：支付延误、亏损、财务报表呈报日期延误、财务报表质量不佳、资产负债表项目出现重大变化，企业家回避接触、出现大量财产被盗情形、管理层出现变动、销售及订货出现重大变化、存货变动异常、缺少预算和计划、会计制度变化、失去重要客户和供应商、劳工问题、市场价格和份额变化。 　　同时也应密切关注企业生产所需技术的变化、企业所处行业的变化、政府政策的变动等外部预警信号。 　　同时做好日常联络和沟通工作，采取电话或会面、到企业实地考察等方式与被投资企业主要管理人员进行交谈和接触。 　　 基金投后管理之监控 　　在项目监控方面，主要关注经营指标、管理指标、财务指标和市场信息追踪指标。 　　 经营指标 　　经营指标包括业绩指标与成长指标，对于业务和市场己经相对成熟稳定的.企业，侧重于业绩指标，如净利润；对于尚在积极开拓市场的企业，侧重于成长指标，如销售额增长、网点建设、新市场进入等。 　　 管理指标 　　管理指标主要包括公司战略与业务定位、经营风险控制情况、股东关系与公司治理、高级管理人员尽职与异动情况、重大经营管理问题、危机事件处理情况等。 　　 财务指标 　　财务指标主要包括资金使用情况、三大财务报表、会计制度与重大财务方案、进驻财务监督人员的反馈情况等。 　　 市场信息追踪指标 　　市场信息追踪指标主要包括产品市场前景和竞争状况、产品销售与市场开拓情况、第三方了解的企业经营状况、相关产业动向及政策变动情况等。 　　 基金投后管理之增值服务 　　 增值服务的主要内容包括： 　　提供合理化建议，帮助被投资企业逐步建立规范的公司治理结构。 　　建立规范的会计账户处理流程，协助建立以规范管理、控制风险为基本理念的现代财务管理体系。 　　提供战略、组织、财务、人力资源、市场营销等方面的顾问建议。 　　自己做私募基金的风险3 　　 一、私募产品的风险 　　 1、信息不透明的风险 　　由于私募基金没有严格的信息披露要求，因此信息不透明是最大的私募基金风险，凡是涉及投资运作及管理的过程，例如投资方案、资金转移及项目跟踪管理等过程，都存在信息披露不充分的很大可能。 　　 2、投资者抗风险能力较低 　　很多投资者之所以参与私募基金投资，都是看重了私募基金的高收益，但高收益的背后也对应着高风险，很多投资者并没有相应的抗风险能力，所以投资需重点关注此类私募基金风险。 　　 3、基金管理人导致的私募基金风险 　　由于缺乏严格的行业准入标准，基金经理门内的管理能力、行业地位及市场认同度等都存在着明显的差异，同样的市场环境，一部分基金经理能够凭借精准的投资为投资者带去收益，而一部分基金经理则可能造成投资者的损失。 　　 4、较高的道德风险 　　基金项目一般是以合伙形式成立的，但受到专业、地理及时间等因素的限制，投资者并不能有效的对项目进行监督与管理，所以道德风险也是投资者经常会遇到的私募基金风险。 　　 5、项目融资缺乏专业度 　　项目融资一般需要很高的实务经验及专业能力等，但一些私募基金经理或管理团队能力不足，无法有效的监控、管理项目融资。 　　 6、非法吸收公众存款的风险 　　部分私募基金会通过故意夸大收益、隐瞒项目等来吸引投资者参与投资，而这些私募有很大可能是在非法吸引公众存款。 　　不看不知道，一看吓一跳，私募基金产品居然有这么多风险，那么个人投资者该如何识别风险呢?别着急，接下来金斧子我为您详细解答。 　　 二、私募风险如何防范 　　第一，进行任何投资前，牢记通过金融管理部门了解是否为经批准的合法机构。正规运作的私募基金均在中国基金业协会备案，投资者可以通过基金业协会网页中的私募基金公示、私募基金管理人公示查询到已经备案的基金。 　　第二，私募基金管理人不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突业务;如遇到打着私募基金旗号从事不属于私募基金业务范围的其他业务时，投资者应加强警惕。 　　第三，私募基金对投资者投资门槛的要求也很高，为100万起;低100万的私募基金产品便有“拼单”嫌疑。 　　第四，私募基金需要较强的风险承受能力，因此销售过程中投资者应如实填写风险评估问卷，而“飞单”产品为了逃避公司监管往往会跳过这一过程，一旦销售过程出现程序缺失，投资者便要提高警惕。 　　第五，私募基金不得承诺最低收益，投资者应对“保本”、“保收益”等词语提高警惕。同时投资者也不应追求过高的投资收益。

我们经常在各种新闻看到，有人炒期货被期货公司诈骗，导致巨额资金亏损，或者什么被拉入群，有期货老师教导，投资者一看，好家伙，群里都在夸赞老师的技巧：”X老师，跟着你我赚翻了！X老师这个点入多少？X老师太精准了！“我们一些投资者很可能因此被蒙蔽了双眼，上了当，还无处申诉，到网上搜索期货诈骗能不能追回，又被虚假律师骗了一通..........当然了，我不否认可能真的有靠谱老师，但是这种模式的，9成都是骗子。所以有玩期货的想法一定要选择在正规期货公司进行开户，至少可以保证你的资金存放进去是安全的，交易完全是出自于你自己的想法，哪怕亏损也是自己判断的问题，而不是被蒙蔽诈骗。下面说说选择在正规期货公司该注意的几点：一、期货公司正规性这个是最重要的一点，所有正规的期货公司都是有合法的金融牌照的，这样才能保证我们的资金是流入市场的，目前全国是有149家挂牌的期货公司，那么如何查询自己所在的平台在不在这149家当中，可以在证监会或者期货业协会上查询，都是受到相关监管部门管理的。二、交易软件目前市场上百分之90的交易者，电脑端使用的都是文华财经和博弈大师。所以一定要弄清楚即将开户的期货公司是否可以免费提供使用文华财经和博弈电脑版的使用权，手机端以前基本都是使用文华财经的随身行app，但是目前是付费使用，公司是否有研发的免费期货交易app也是我们选择的重要标准。三、交易费用以及交易保证金期货市场不像证券市场那样普及，就导致了很多人对于交易保证金以及交易费用的不清楚。交易手续费=交易所手续费标准+期货公司附加佣金 其中交易所手续费期货公司是无权干涉的，附加费用是期货公司可以再一定额度内调整的，这个就需要咱们投资者和期货公司进行谈判沟通了。

国家企业信息公示系统是什么国家企业信息公示系统全称为“国家企业信用信息公示系统”，是提供全国企业、农民专业合作社、个体工商户等市场主体信用信息的填报、公示、查询和异议等功能的网络平台。系统公示的信息来自市场监督管理部门、其他政府部门以及市场主体。政府部门和市场主体分别对其公示信息的真实性负责。通过输入名称或统一社会信用代码，可以查询到市场主体的注册登记、许可审批、年度报告、行政处罚、抽查结果、经营异常状态等信息。除此之外，11315全国企业征信系统、全国组织机构统一社会信用代码公示查询平台、信用中国也可以获得类似的企业信用信息。 基金从业预约考试和全国统考怎么选择？区别大吗？基金从业资格考试分为预约式考试和全国统考两种形式，每年考试，很多考生对这两种方式考试不太了解的，那么基金从业预约考试和全国统考有哪些区别?怎么选择?一、报考区域基金从业全国统一考试相比起预约式考试，在报考区域方面有比较多的选择，考点覆盖的范围比较广，包括有广州、厦门、青海、成都、辽宁、沈阳等45个城市提供选择。而预约式考试方面，相对机位比较紧缺，除了北上广深等热门地区城市外，只有20个城市提供考生们选择。二、考试机位预约式考试，对比起统考来说，预约式考试的机位是有限的，每场的考试报名的名额都会进行限定，对于报名考生，先报先得，额满即止。全国统考，对比起预约式考试，全国统考的机位会比较充足，不存在说名额有限的情况，考生报名后只要缴费就可以了。三、考试时间基金从业每年都会举办7次考试，分别是4次预约式考试及3次全国统考。其中预约式考试安排在每年3月、5月、6月、10月举行，全国统考则安排于每年4月、9月、11月举行。四、报名入口虽说预约式考试与全国统考报名都是在中国证券投资基金业协会官网上进行，不过报名入口通道是分开的，预约式报名入口为http://baoming.amac.org.cn:10080/CZSB30-Site/#/default/home，而全国统考报名入口为http://baoming.amac.org.cn:10080/SGZJ13-Site/#/default/login。

1-根据《私募募集行为管理办法》：2-募资提示：2016年7月15日前尽快完成相关从业人员基金业务资格的获取。尽快设立管理人实体并向基金业协会申请进行私募基金管理人登记。《私募募集行为办法》正式生效之前拟任管理人从业人员进行的募资活动目前没有必须提交或完成管理人登记的要求，可以照常进行，但募集活动和推介文件应避免有上述第一条第四项所列的十二种行为（现行规则也有类似要求，新规则更加细化和严格），允许公开宣传的信息仅局限于上述第一条第五项所列的两种情况。需要确保募集的对象为特定的符合合格投资人资格者（即使是在《私募募集行为办法》正式生效之前的募集活动，也最好能按照新规的要求，在开始推介之前以问卷调查等方式对投资人的风险识别和承担能力进行评估，并由其书面确认符合合格投资人资格，尤其是针对个人或者由个人组成的投资实体而非一般意义上的机构投资者），募集方式不会涉及任何公开募集或针对不特定对象的情况。3-募资提示：2016年7月15日后1. 如管理人拟自行募集，则在募集前应当在基金业协会完成私募基金管理人登记，否则不得从事私募基金的募集活动；如管理人委托其他机构进行募集，该机构必须：在中国证监会注册取得基金销售业务资格，以及已成为中国基金业协会会员2. 从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格（包含原基金销售资格）。根据基金业协会的规定，私募基金管理人必须拥有2名以上高管，且u2756 从事私募证券投资基金业务的私募基金管理人，其高管人员（包括法定代表人执行事务合伙人（委派代表）、总经理、副总经理、合规风控负责人等）和基金经理均应当取得基金从业资格。u2756 从事非私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人，至少2名高管人员应当取得基金从业资格，且其法定代表人执行事务合伙人（委派代表）、合规风控负责人应当取得基金从业资格。在此基础上，《私募募集行为办法》要求从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格。3. 资金募集活动应当遵循特定流程，其必要阶段和文件如附件一（募集活动流程表）所示。4. 私募基金推介活动不得有下述十二种行为：(1) 公开推介或者变相公开推介；(2) 推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；(3) 以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容；(4) 夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；(5) 使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞；(6) 推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩；(7) 登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；(8) 采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞；(9) 恶意贬低同行；(10) 允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介；(11) 推介非本机构设立或负责募集的私募基金；(12) 法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。5. 募集机构仅可通过合法途径公开宣传如下两类信息：(1) 私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息；以及(2) 由基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。

【答案】：B《期货从业人员执业行为准则(修订)》第42条规定，从业人员受到纪律惩戒的，协会将纪律惩戒信息录入协会从业资格数据库。

基金从业资格证书的用途及报考条件 　　近期，很多行业外的朋友想转行从事金融行业，经常会问到两个问题，我考了基金从业证书有什么用处?我符合考该证书的条件嘛?下面是我为大家带来的基金从业资格证书的用途及报考条件的知识，欢迎阅读。 　　问题一：考了基金从业资格证书，有什么用处呢? 　　首先，您想转行进入金融行业领域，就应该知道我国金融行业的基本产品机构，金融业务模式繁多，产品更新变化也很快。但金融的本质和目的就是促进资源的合理配置，这点是不变的。金融行业就是将社会上闲散的资金集中起来，投向那些需要资金值得投资的产业。而基金作为金融领域广泛使用的一种募集方式，即为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。因此，无论是银行、信托、保险、理财等机构，都会涉及到基金领域。 　　并且，近几年来，我国的公募私募业发展迅猛，在金融行业内，不懂基金仿佛便不好意思说自己在金融行业做过~~另外，取得基金从业资格是基金业(公募和私募)从业人员的必要条件之一。 　　《证券投资基金法》明确规定基金从业人员应当具备基金从业资格，包括基金管理人、基金托管人的高管，同时，管理人和托管人设立都要求取得从业资格的人员达到法定人数。 　　《证券投资基金管理公司管理办法》第6条规定，持有基金从业资格是基金管理公司的设立条件之一。有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。 　　《中华人民共和国证券投资基金法》第13条规定，取得基金从业资格的人员达到法定人数是设立管理公开募集基金的基金管理公司必须具备的条件之一。 　　中国基金业协会这样说：基金从业人员资格考试是由中国基金协会负责组织的全国统一考试，基金从业资格是进入基金行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。 　　从业者这样说：“基金行业有私募投行高大上的部门，从业资格就是进这个行业的必考证，想进这行，今后在这行混，不管有没有用都得考!” 　　趁年轻，多学习、多考证、多折腾、准没错!考证的过程中，将带给您对基金行业业务模式的了解，并且有机会和基金行业的从业者广泛交流，便可慢慢找到未来自己的兴趣点和自己的职业定位。在考过基金从业资格后，可以继续学习行业内的实务知识，将证书和实务结合在一起，向自己的职业规划迈进。 　　问题二：考基金从业资格证书，有什么要求呢? 　　(一)具有完全民事行为能力 　　(二)截止报名日，年满18周岁 　　(三)具有高中以上文化程度 　　(四)中国证监会规定的其它条件 　　总而言之，你需要一个更专业的自己，就必须勇于挑战。 　　基金从业资格证书有什么用 　　一、基金从业资格证是为了提高基金从业人员的"执业素质，规范基金从业人员行为，维护基金持有人的合法权益，基金从业人员应当具备基金从业资格，遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。 　　二、对于商业银行等机构申请及基金销售业务资格，需具备有一定数量的基金从业证的从业人员。 　　商业银行申请基金销售业务资格，应当具备下列条件：公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格;公司主要分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格;国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。 　　第五十七条规定：宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。 　　三、作为从业资格证，是进入某个行业的必备证书，是符合执业规范的必备证书。就像教师要有教师资格证、开车需要有驾驶证。从业资格证设立的目的是提高从业人员水平和规范行业行为。 　　基金从业资格证书如何申请 　　通过基金从业两科科目的考生可以凭借基金从业两科成绩合格证，由机构为通过考试的基金从业人员申请注册基金从业资格。 　　超过四年未通过机构申请注册基金从业资格的，需重新参加从业资格考试或在注册前补齐最近两年的规定后续培训学时。已经取得基金从业资格的人员需按照有关规定每年度完成15学时的后续培训，并按要求通过所在机构参加协会组织的从业资格年检。 　　基金从业资格证书申请机构 　　基金从业资格可申请机构包括基金管理人、商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构。 　　机构申请注册流程 　　(1)首先机构向基金业协会申请从业人员管理系统账户，然后机构资格管理员可通过管理平台为从业人员申请注册基金从业资格，操作流程如下： 　　个人提交注册申请 　　↓ 　　机构审核 　　↓ 　　内部公示 　　↓ 　　机构提交 　　↓ 　　协会受理 　　↓ 　　外部公示 　　↓ 　　取得证书 　　(2)鉴于银行机构从业人员较多，依据银行人员管理架构，暂设置四级系统管理员，由总行申请会员账户，分配给相关业务部门或下级分行，分行再分配账号给支行，相关业务部门或支行分配账号给个人，由个人提交申请。 　　基金成绩合格证和资格证书 　　基金从业资格成绩合格证不是基金从业资格证书，合格证是单科成绩或两科成绩合格的证明。基金从业资格证书是从事基金行业的资格证书，基金从业资格考试成绩证书并不等同于从业资格证书。这就意味着如果你顺利通过了基金从业资格考试，你的首要目标是登陆基金业协会网站自行打印基金从业资格考试成绩合格证。 　　如果你要想申请到基金从业资格证书的话则还需要由基金从业人员所在机构统一打印资格证书，并取得所在机构加盖的公章。 ;

一、公司所需要的条件和材料：1.最新营业执照；2.公司章程（最后一页需有签字、日期、公章）；3.验资报告（实缴资金是注册资金的25%以上或是实缴100万以上，带实缴银行汇单）；4.财务审计报告（营业执照是2017年之前注册的公司需要提供，会计师联系人电话和邮箱）；5租赁合同；6.公司所在写字楼全图片和带有机构LOGO的前台图片；7.公司员工花名册8人以上（带身份证号码）；8.工商公示出资人信息图片；9.工商存档出资人信息图片。二、所有股东需要需要的条件和资料：1.原件身份证（正、反面）；2.毕业证；3.联系方式（移动电话、邮箱、办公座机）；4.个人简历（教育经历从高中依次填写，工作经历从大学毕业后填写，工作经历从大学毕业后填写）。三、所有高管和法人需要的条件和材料：1.原件身份证（正、反面）；2.毕业证（高中-大专- 本科-硕士-博士，需连贯不能中断）；3.个人简历（教育经历从高中依次填写，工作经历从大学毕业后填写，工作经历需要和投资、证券、基金公司相关的经历，工作经历的证明人和电话）；4.联系方式（移动电话、邮箱、办公座机）；5.基金从业资格证；6个人征信报告；7.劳动合同和社保证明。以上是最新材料清单，最新增项我都已经标注。虽然不是比较严苛的要求。对于不能提供的企业者依然是致命的。最起码是比较麻烦的。另外就是基金业协会审核尺寸趋向保守，可以说是越来越保守，模棱两可的就不行，所以别凑数。别有投机心理，现在只要被打回一定次数就会被锁定三个月。三个月内不能有任何动作。大家注意。

论我国证券市场中小投资者利益保护(论文） 　　投资者是证券市场的主要组成部分，是证券市场存在及发挥其作用的基础。因此，保护投资者利益，稳定投资者对市场的信心，对维护证券市场的稳定与发展意义重大。在我国证券市场上，中小投资者占了投资者的绝大部分，是市场流通资金的主要来源，因此，我国对投资者利益的保护，更应偏向中小投资者。但是，中小投资者利益受到侵害的情况时有发生。其外部原因包括法律制度上存在缺陷，监管部门监督不到位，中介机构、上市公司和大股东的不诚信运作等多方面。 另外，投资者自身也存在法律观念不足，风险意识淡薄，缺乏专业知识以及从众心理等不足之处。保护中小投资者权益，需要从外部环境及投资者自身两个方面同时着手。一方面进一步完善法律体系，建立明确具体的民事责任赔偿制度，使投资者的损失能够得到赔偿；建立专门的投资者权益保护机构，进一步完善投资者保护基金；加强市场监督与处罚力度；另一方面投资者应积极提高自身法律和风险教育，加强专业知识的学习，增强投资技巧，做到理性投资。只有双管齐下，才能切实有效的做好中小投资者利益的保护。　　一、投资者利益保护的重要性分析 　（一）中小投资者利益保护重要性　　投资者是证券市场最重要的组成部分，是流动资金的最重要来源。没有投资者，证券市场就无法发挥其筹集资金这一基本职能，其他如资源配置等职能就更无从谈起。因此，保护投资者利益，维护投资者对市场的信心，对证券市场的存在与发展意义重大。　　我国的证券市场起步较晚，建立至今还只有十几年的历史，与国外成熟证券市场相比，我国证券市场具有自身的特殊性，即我国证券市场上中小投资者在数量上占绝对优势。有关数据显示：截止2010年12月底，我国沪深两个证券交易所的账户总数已达9055.48万户，其中机构为35.96万户，个人为9021.52万户。个人投资者交易和持股市场份额均超过80%。可见，虽然中小投资者在持股总数中所占比例不大（相对国有股和法人股等大股东），但是却是证券流通市场的主体，是市场流动资金供给的主要群体。因此，我国对投资者的保护应更偏向保护中小投资者。　　保护中小投资者利益具有重要意义：　　1、保护中小投资者利益，维护投资者信心，是股份公司发展的基础。企业发行股票的目的就是为了筹集资金，大股东多为公司的发起人，所持股份作为企业上市前的资产存量，其数额是有限的。那么，要筹集更多的资金来扩大和发展企业，更主要的，还是要依靠企业外部的众多中小投资者。因此，只有对中小投资者提供有效保护，才能鼓励投资者进入资本市场，为公司提供源源不断的资金，促进企业的进一步发展。　　2、保护中小投资者利益，维护投资者信心，才能维持我国证券市场的稳定与发展，是证券市场能正常发挥各项功能，促进社会经济的发展。证券市场在一国经济中具有筹集资金、投资、优化资源配置及资本定价等功能，而我国现存的大量国有股、法人股是限制流通的，所以证券市场的这些功能就集中的体现在了社会公众股上。因此，中小投资者的行为选择直接的影响到证券市场功能的发挥。只有对中小投资者提供有效的保护，才能充分发挥证券市场的各项功能，维持市场的稳定与发展，进一步促进社会再生产与国民经济的发展。　　（二）中小投资者利益受损现状分析　　保护中小投资者利益意义重大，但是在现实中，中小投资者利益受到侵害的案件却时常发生，侵害主要包括以下几类：　　第一类：大股东和上市公司之间进行的关联交易；　　第二类：虚假包装、虚构利润； 第三类：股价操纵； 　 第四类：重大遗漏或隐瞒； 第五类：内幕交易。 　　侵害投资者权益的行为和现象：1、披露虚假信息；2、虚构利润；3、股价操纵。侵害中小投资者利益的现象还有很多，这都是我国市场的特殊情况造成的。　　二、我国证券市场中小投资者利益侵犯问题外部原因分析及保护措施　　中介机构的对投资者利益侵害　　证券中介机构包括经营证券业务的证券公司和从事证券服务业务的各种机构，是证券市场投资者与筹资者之间的中介。中介机构是否能成新规范的运作，对市场秩序的稳定和投资者利益的保护密切相关。近年来我国证券市场发生了众多侵害中小投资者利益的事件，与中介机构的违法违规行为有着重大关系。 中介机构的违法违规行为主要有几个方面：1、为企业虚假“包装”或财务造假，骗取上市资格。一些中介机构为了保证和扩大市场份额，在利益的驱使下，配合上市公司造假。2、于上市公司进行关联交易，谋取利益。 3、散布虚假信息误导投资者，已达到为某些机构和个人谋利的目的。4、证券公司利用自身优势操纵股票。证券公司资金雄厚，消息灵通，加上操作上的优势，使其有能力操纵市场，为自身牟利。5、证券公司及其从业人员挪用客户资金。　　5.上市公司及大股东对中小投资者利益的侵犯　　上市公司及大股东对中小投资者的侵害主要有：1、以虚假手段骗取上市资格。2、非法占用上市公司资金。3通过关联交易进行资产或利润转移和利润操作。4、上市公司分配不规范，分红派息低。5、提供虚假信息，操纵股价，误导中小投资者。6、侵占、挪用中小股东的资金。　　（二）中小投资者利益保护措施　　中小投资者利益保护对证券市场的稳定与发展意义重大，各国都把这一工作放在重要位置。我国的证券市场建立时间还很短，对市场的监管和对投资者的保护经验还比较少，所以投资者利益受损的情况也较成熟市场多。要完善市场的监管制度，还有很多工作要做。　　我国证券市场投资者权益保护的实践经验 具体来说，包括以下几个方面：1、 设立专门的投资者权益保护机构。2、 设置投资人保护基金。3、 明确规定了中小投资者提起民事诉讼的程序。 3.我国的相应措施建议 （1）完善法律体系 　　全面有效的法律系统是维持市场秩序、保持市场发展的基础和保障。完善法律体系，首先，在已有的立法方面，对于操纵市场、内幕交易、客户欺诈等违法违规行为应做出具体的规定。对这些侵害行为的适用范围、行为界定、应承担的责任等明细内容都应制定相应条款，做到有法可依。对于虚假陈述等常见的违法行为应加大处罚力度，以遏制侵害的再次发生。　　第二，完善民事赔偿制度。在打击惩处违法主体的同时，对受侵害的投资者进行赔偿救济也是极其重要的。因为中小投资者经济实力较弱，在利益受损后如得不到赔偿便会元气大伤，就无法再度失利对证券市场的信心，重新入市，这就会影响市场的发展。因此，及时的赔偿救助，是保护投资者利益，鼓励投资者充实信心，维护市场稳定运行的重要手段。　　第三，借鉴国外经验，制定专门的《中小投资者权益保护法》或投资者保护条例，切实保护中小投资者的权益不受侵害。目前我国的投资者保护法已经提上议程，这对证券市场中小投资者来说无疑是又一有力的保障。　　（2）加强对证券市场监管　　加强证券市场监督，是遏制市场各种违法违规行为最直接、最有效的办法。加强证券市场监督，首先，要监管部门明确自身职责，严格依法办事。监管部门是否规范对市场有很大影响，只有监管者首先遵守好规章制度，才有可能监督好市场，否则就会使违法分子有恃无恐，越加嚣张。　　第二，加强证券监管人员的专业化培训。证券市场是一个专业化水平要求较高的市场，如果没有一定的专业知识，不了解市场，就无法涉足市场的各个方面，不能对市场实现全面的监督，使违法分子有机可乘。　　第三，加强市场监督，要做好对证券公司等中介机构的监管工作。证券公司等中介机构本身就是证券市场的第一线监督者，如果其自身就违反相关法律法规，包庇维护甚至支持配合上市公司的不法行为，那就更不利于监管部门的监管工作。所以，加强对中介机构的监督关系重大。加强中介机构的监管，就要保持中介机构的独立性；在证券公司各部门之间实行有效的防火墙制度；实行证券公司保证金第三方独立存管，保证客户保证金不会被占用；建立职业信用评价体系，由第三方对中介机构及其从业人员的信用进行评定监督。　　第四，加强对上市公司信息披露的监督，确保信息的真实性、准确性、完整性和及时性，尽量使中小投资者能获得对等的信息。　　第五，充分利用媒体的舆论监督。媒体的舆论监督相对比较及时、全面、灵活，有利于政府监管部门掌握证券市场的动向，采取及时的行动。　　（3）完善股权结构分置问题及上市公司治理结构　　完善股份公司股权结构分置问题，是减少大股东侵害中小股东利益的根本办法。首先，应加快降低国有股、法人股的比例，降低股权集中度，分散股权，使上市公司成为真正意义上的“公众公司”。其次，要改革投票制度，进一步推广和完善上市公司股东大会网络投票制度，让中小股东能方便快捷的参与股东大会，充分实现其表决权。再次，要理顺股东大会、监事会、董事会之间的关系，完善独立董事制度，使公司内部各部门能相互监督，确保股东尤其是中小股东的权益不受侵犯。　　完善公司治理结构，要制定有效的激励机制和约束机制。一方面，使管理层人员的经营能力和劳动付出得到合理的补偿，以各种激励手段充分调动经理人员的积极性。另一方面，要正确处理经理人员个人权威与公司整体利益的关系，对公司的经营状况和业绩实行高度透明原则，约束经理人员的行为。把激励机制与约束机制相结合，协调好经理层与股东的利益关系，才能充分维护股东利益。　　（4）考虑设立专门的证券市场中小投资者权益保护机构，进一步完善投资者保护基金　　如前所述，中小投资者人数众多，持股比例小，自身力量弱，加上现行诉讼上的困难，其权益受到侵害后难以得到保护和救济。因此，设立专门的投资者保护机构是非常必要的。证券投资者保护机构具有以下作用：第一，受理举报和投诉，并与证券监管部门协调对违法行为主体进行调查和查处；第二，代理投资者维权；第三，收集整理和分析对投资者保护方面的信息，提供立法建议和部门协调建议；第四，进行宣传教育活动，提高投资者的法律意识和风险意识。第五，跟踪证券市场，编发信息通报资料。　　为了更好的保护中小投资者，使投资者受侵犯的合法利益能得到及时的补偿，国家已经建立了投资者保护基金，并颁布了《证券投资者保护基金管理办法》。但是基金建立不久，操作经验还少，所以在一些方面还应作进一步的完善：第一，拓宽基金来源。可以考虑加大对违规方的处罚，将罚金纳入基金；或者从上市公司的募集资金中按比例征收一定费用。第二，防止基金运行中的道德风险。应向投资者明确赔偿条件和赔偿限额，端正投资者引诱基金保障而盲目投资的行为；要严肃处理和惩戒违规方，防止券商以为“出了问题有基金买单”而肆无忌惮地进行违规操作。第三，加强基金的立法建设，不断补充实践经验，使法律系统更全面可行。第四，适当拓宽赔偿范围，不能仅限于在券商破产时才对投资者进行补偿，应将赔偿范围延伸到虚假陈述、内幕交易、操纵股价等方面，全面保护中小投资者的权益。第五，完善相关配套制度，建立统一的决策和执行机制，加强对基金管理者的监管，防止滥用基金的行为。 证券交易机构要做到：（一）普及证券基础知识。（二）宣传金融证券方面的政策法规。（三）揭示证券市场投资风险。（四）介绍各种证券投资产品和各项证券业务，教育投资者结合自身投资偏好和风险承受能力，选择适合于自己的投资品种和投资策略，树立正确的投资理念。（五）公示合法证券经营机构的基本信息。（六）接受投资者的咨询，处理投资者的投诉。　　投资者教育已成为维护投资者权益的重要部分，作为个体利益主体的中小投资者更应该加强自身的教育，提高法律意识和风险意识，提高专业水平和投资技巧，做到理性投资。　　1.了解法律知识，增强法律意识　　投资者应了解证券市场和证券交易的相关法律法规，如：《证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《客户交易结算资金管理办法》等。了解可能会侵害到自身利益的各种违法行为及相应的自我保护方法。应树立起法律维权意识，主动运用法律武器来保护自身合法权益。　　投资者权利保护的法律途径主要包括：　　（1）协商解决。协商解决是处理纠纷较直接的做法。经验证明，平和的心态、理智的行为、有理有据的要求有利于取得最佳的解决结果；激动情绪、冲动的行为不仅于事无补而且可能激化矛盾，引发双方的冲突。　　（2）向主管机关投诉。争议双方无法就有关问题达成一致的，可以向主管机关投诉。我国证券市场的主管机关是中国证券监督管理委员会，负有市场监管的职责，享有对市场违法违规行为的调查处罚权，投资者可以向中国证监会或其派驻各地的派出机构进行投诉。　　（3）仲裁。如上述几种途径无效，投资者还可选择仲裁的方式解决纠纷。仲裁方式具有效率高、成本低、专业性强的特点，因此也是纠纷解决的可选方式之一。我国各地仲裁机关受理投资者的仲裁申请，但前提是争议双方订有仲裁协议或相关协议中具有仲裁条款。仲裁协议或仲裁条款的中心意思是争议各方愿意以仲裁的方式解决争议。投资者可以在和证券公司签订开户或委托协议时签订仲裁条款，也可以在纠纷产生后，申请仲裁前签订仲裁协议。值得注意的是，一旦选择以仲裁的方式解决纠纷，就不能再向法院起诉。仲裁采取一裁终局制，一般没有复核机会。　　（4）向法院起诉。当投资者认为自己的权益受到侵犯，双方协商不成，而投诉又不能解决问题或投资者不愿采取投诉方式解决问题时，投资者可以选择向法院提起诉讼。解决当事人之间的纠纷是法院的社会职能之一，法院有义务公平、依法地进行审判。投资者可以将自己的诉讼请求、理由附相关证据，以书面形式送交法院。无论法院一审如何判决，投资者都可以向上级法院提起上诉。　　另外，解决纠纷应注意的以下问题：　　（1）注意保存好相关证据。在纠纷解决时，自己的主张有没有相关证据支持十分重要。为维护自己的权益，投资者一定注意保存好自己和证券公司等交易相关方之间的可作为证据的凭据，如开户协议、委托协议、成交回报单等等。这些证据是法院审案、仲裁机关作仲裁必不可少的凭据，也是投资者主张的证明。　　（2）善于借助律师辅助。证券纠纷一般比较复杂，涉及的法律问题较多。投资者一般没有相关的专业知识和足够的时间去处理这些问题。在纠纷产生时，投资者可以视情况向律师进行咨询，借助其专业知识处理纠纷。　　（3）注意诉讼时效问题。法律规定，纠纷产生后一段时间内不主张自己权利的，法律将不予保护，这称为诉讼时效制度。所以投资者应及时主张自己的权利，比如说尽早向法院提起诉讼，及时以事后可以证明的方式向对方提出请求等等。法律规定的诉讼时效一般为2年。　　2.正确认识风险，提高风险意识　　投资者必须清楚地认识到股市是有风险的，而且是高风险的市场。风险是对未来的不确定性，这种不确定性主要由市场上各参与者之间市场信息不完全和信息不对称引起。人们得到的信息越少，对市场了解的程度越少，要对其准确预测的难度也就越大，因此风险也越高。“股市有风险，入市须谨慎”，这是每家证券公司的宣传手册和行情系统上都会出现的标语。中小投资者在入市之前就应该有“收益自得、风险自担”的意识，具备承受风险的心理，提高承受风险的能力。　　证券市场风险主要包括：　　（1）系统性风险：主要有政策风险、利率风险、购买力风险和市场风险，这类风险是通常是无法消除的，投资者无法通过多样化的投资组合进行证券保值，但投资者可以通过对国家政策动向的关注提早回避部分风险。　　（2）非系统性风险：包括经营风险、财务风险、信用风险和道德风险。对于这类风险，投资者需多学习证券市场投资知识、多了解、分析和研究上市公司经营状况，做到有根有据，理性投资。　　（3）交易过程风险 ：即投资者由于自己不慎或券商失责而遭致股票被盗卖、资金被冒提、保证金被挪用等风险。要求投资者在投资时保持谨慎。首先，在开立股东帐户和资金帐户时就要认真阅读证券公司提供的标准协议，对于规定不清楚或认为不公平的地方可及时提出，不必急于开户而忽视相关文件的审阅。这些文件一经签署都将产生法律效力。其次，要保管好自己的帐户卡和密码，避免遗失或泄密情况发生。不要轻易委托他人代为进行证券买卖。第三，定期查询自己的帐户余额避免自己股票被盗卖、资金被冒提。　　3.加强专业知识的学习，提高专业水平和投资技巧　　首先，要熟悉证券的一些基础知识，如什么是集合竞价、涨跌停板、除权除息等常见的术语；了解账户管理要求和程序；熟悉各种交易方式和操作方法以及交易费用的收取：包括佣金、印花税和过户费等；了解各类证券投资产品及其市场风险和收益特点，如权证的种类、风险、价格的合理区间即交易期限等。对于经常接触到的名词术语，投资者更要熟悉其具体含义，以免不必要的损失发生。　　学习证券知识，途径多种多样，可以购买各种书籍，也可以通过证券交易所等相关网站获得详细的资料。需要注意的是，我们在阅读有关书籍的时候，应该保持一个理性的思维，要合理的分析运用书中的相关理论，而不能“尽信书”。书中的经验都是前人对过去的总结，适用于过去的环境，对于现在的环境是否适用，需要投资者的思考，不能生搬硬套。对于一些“绝招”、“王牌”、“宝典”之类看似战无不胜、功无不克的书籍，更应正确对待，避免受到误导。　　其次，要具备一定的投资技巧。第一，选择中长线投资策略。短线买卖波动较大，操作难度高，对于非专业的中小投资者来说不是理想的选择。第二，要有正确的交易原则。不要买自己不了解、不熟悉的上市公司股票；避免在高位买进股票，更不要在高位买进股票作长期投资。第三，选择一两种使用有效的技术分析方法。学会一些技术指标的分析，如KDJ、MACD及移动平均线等较为简单易懂的指标。第四，学会及时止损出局，减少投资亏损。　　目前，投资者教育已经成为保护投资者利益的重要部分，中国证监会等监管部门也在大力鼓励和支持投资者运用法律手段进行自我保护。中小投资者只有不断地学习，不断地总结经验，才能提高自我保护的能力，维护自身合法利益。 结语：在我国，证券市场中小投资者是市场流动资金的主要来源，是上市公司发展的基础，也是证券市场稳定与发展的前提条件，因此，保护中小投资者利益意义重大。我国证券市场发展时间不长，投资者权益受侵害的情况频繁发生。政府及相关部门应尽快行动起来，明确政府职能，进一步完善法律制度，加强监督管理，解决股权结构分置问题，建立起专门的投资者保护机构；另一方面，中小投资者应提高自身的法律意识、风险意识，积极主动地加强自身专业知识的学习。只有从各个方面入手，全面解决我国证券市场上存在的问题，才能切实保护中小投资者的合法利益，维持投资者对证券市场的信心，使市场能稳定健康的发展。（专题论文，篇幅较长，缩小字体提交）

1、江苏老人摔倒街头国人漠然无人帮扶，道出了社会啥问题？ 是怕被“讹”了？ 7月10日中午12时许，江苏兴化阳山大桥，一名老人骑三轮车下桥时不慎摔倒，躺倒在地爬不起来，其间不少徒步路人和驾车人经过该处，有人甚至驻足围观，始终无人伸手拉老人一把，表情漠然。为什么会这样呢？据称是，害怕做好事被讹，这是大家不愿意去做善事的主要原因。但也有人表示，如果在给自己留下“清白证据”的情况下，才会帮扶老人一把？ 老人躺在路上无人相助 昨天下午，论坛上出现了一则题为《老人摔倒路中央，一众路人不敢帮》的帖子。发帖者“芃芃”称，当天中午12点10分左右，他骑摩托车从当地瓜果市场回家，路过兴化阳山大桥下坡段时，看到一名老人躺在马路中央，旁边是侧翻的小三轮车，老人躺在地上一动不动，左侧眉骨处有血渗出，估计小便已经失禁，因为短裤湿了。 现场有不少人围观，就是没有人上前敢拉老人一把。有人还在现场提醒其他人“不能扶他起来啊，会‘沾"在手上”的。后来只能是被120急救车接走的。 “好事能不能做”引发热议 有目击现场的网民说，事情就发生在他家店铺对面，当时他看到围了好些人，便跑了过去。在现场，他就听到有人在提醒说：“别扶啊”。现场围观的人都只是在看热闹，没有一人伸手。让他想起南京徐老太事件，就离开回到了店里。 有网友称，河南一大学生去扶了一下摔倒的老人，结果被判定赔偿近8万元，所以现在看到这种事情大家全“慌”了。如果自己在现场，所做的也只会打电话报警。但如果有人愿意为他全程摄像做证，他可以“考虑”出手拉老人一把？ 也有网友“枯藤树”发表自己的观点：做好事不妨也“用用心”。比如，为给自己留下“清白证据”，在扶老人之前，可以和他对话，对话时用手机录音，也可以拍下手机视频等等。 这不是偶然事件，一出出生动的社会问题说明，有那么多的路人那么多的车流漠然地从老人身边驶过，却无人帮扶，没有人去做好事。理由是，如果非要做好事的话，可以人为地设定一个个条件，否则是不敢去做善事的，怕引火烧身。现实再次地向我们发出警告，道出了我们的社会状况，如果没有一个‘仁爱"的社会，没有这样一个慈善心的国人，那是非常危险的。难道国人去做善事都要处处设防，处处设限受掣吗？那是悲哀的！2、为资产管理注入“道德”基因 民生加银践行社会责任近日，基金行业上演了一版真实的“搀扶老人”事件，给出了值得点赞的明确答案。8月21日晚，民生加银基金客服部员工樊煌彪回家途中，路径一处绿化带时见一老人在雨中趴卧，但周围人均未驻足或给予任何关注，樊煌彪见状当即拨通120急救电话并在现场看护老人等待救援，因施救及时，老人平安无事。对此，业内人士高度点评说，中国资产管理行业的健康发展必须注入优秀的道德基因。此次事件对于民生加银基金来说，并非个案和偶然，是公司历来倡导的企业文化激发员工的社会责任感和使命感。　社会责任成资管行业新标尺企业社会责任的关键词主要有四个：赚钱，合规，道德，慈善。对于专业的资产管理机构——基金公司来说，赚钱＋合规，是基金公司的职责体现和基本要求，道德＋慈善所代表的“社会责任”则成为公司在上一层面上的外延和深化。员工能够在压力面前做好人好事，个人道德素养是一方面，据樊煌彪表示，民生加银基金公司历来倡导的企业文化是促使其不断践行好人好事的源源不断动力。多年来，在资产管理规模的高速发展中，民生加银基金公司奉行“诚信、稳健、专业、创新”的企业文化，其中就包含道德层面的诚信、友善、爱国等，与我国的社会会主义价值观相辅相成。这些企业文化的潜移默化，一方面促使员工在投资管理业务上尽职尽力，专业合规，同时也将社会责任带入基金公司的日常工作中和点点滴滴渗透到员工的日常工作、生活中。作为一家资产管理公司，民生加银基金始终保持高度的社会责任感，在企业诚信、投资研究等方面内外并举，积极践行社会责任。本次事件的主人公樊煌彪身为客服部员工，首先具备较高的专业素质，经记者从公示信息查阅具有专业的证券从业资格，在日常的客户工作重专业、耐心、细心，同时在工作中被视为道德模范，给企业中其他员工提供可供仿效的榜样，对民生加银基金企业文化的形成和强化起着极为重要的作用。社会责任践行的表现方方面面，基金公司日常的公益活动也很多，如民生加银基金曾于2014年探访北京弱智福利院，在2015年也开展了六一“送温暖，送爱心”捐赠活动并且拟成立“大学生创业公益基金”，长期扶持大学生创业项目。道德基因催化基金公司快速发展民生加银基金表示，对于基金公司来说，企业社会责任是指在为投资者创造更高的收益的同时，还要承担对员工、持有人、社会的责任，要求企业必须超越“唯利润”论的传统理念，强调对人的价值的关注，强调对社会的贡献。社会责任是经济责任、法律责任、道德责任与慈善责任的统一。对持有人负责，争取为投资者创造更高的收益，本身也是基金公司社会责任的体现。而合规，是基金公司自觉、自主、自律的社会责任。道德和慈善一方面可以理解为上述的公益活动，一方面也在于基金公司对其行业的促进和发展。同时，体制创新等利于长远行业发展的举动，也是社会责任的体现。在资产管理行业的社会责任上，民生加银基金表现也很突出。如在近几个月的市场震荡中，民生加银基金为推动行业良性发展，与持有人共担进退，积极自购旗下资金2000万元。在创新上，民生加银基金在行业内率先展开了“虚拟基金+事业部制”，在公募基金的平台上搭建一个私募的机制，为基金经理创造一个高成长性、高激励性的工作空间，促进基金行业人才的良性发展。 “每一次管理模式的创新，都是基金公司对利益格局进行重新权衡。”民生加银基金董事长万青元表示。事业部制是未来行业发展的大方向，这无疑是站在资产管理高度上做出的社会责任选择。道德基因催化基金公司高速发展，社会责任推动自管地位不断提高。民生加银基金在基金业绩及资产管理上取得优秀成绩自然是水到渠成。据中国证券投资基金业协会数据统计，截止2015年6月底，民生加银基金及其子公司资产管理总规模达6956亿元，位列行业第四，相比于去年底涨幅达30.0%。民生加银基金系仅仅用了四年时间从几十亿到近7000亿的规模增长。优秀的业绩同样受到业内认可，2015年3月，公司荣获《中国证券报》颁发的2014年度“债券投资金牛基金公司”奖。

顶级豪车其实不少，但因为价格都比较高昂，我们通常很少能在路上看到，下面来介绍一部分的顶级豪车：1、布加迪的Pur SangVeyron 16.4 ，售价是2450万。布加迪是经典老爷车中被保存最多的汽车之一，布加迪品牌可以在世界上许多着名的汽车博物馆中看到，其性能非常出色。车身形状新颖，流畅，直到发动机配置都非常独特。独特。创始人出生于一个世代投身艺术的家庭，除了对艺术的深刻了解外，他还对各种机械设计技术有着深刻的理解，因此他自然地将技术与艺术相结合，使人们的作品无法区分哪些是艺术品，哪些是技术作品，赋予了布加迪汽车独特的艺术风格。2、法拉利的612 Scaglietti售价是438万；599 GTB，售价是435万。法拉利是世界领先的超级跑车品牌,成立于1929年。法拉利汽车大多是手工制作，所以产量非常低。年产量仅约4,000。该公司总部位于意大利摩德纳,是由世界着名的赛车手和划时代的汽车设计师恩佐·法拉利创立。3、迈巴赫的Maybach Landaulet，售价是2548万。品牌最初创建于20世纪20年代，作为三名主要创始人之一威廉u2022迈巴赫的被誉为“设计之王”，他还是是世界上第一辆奔驰车的发明者之一。在1919年，对汽车仍然怀有远大梦想的威廉迈巴赫和他的儿子卡尔迈巴赫共同创造了传奇品牌“迈巴赫”，一辆象征完美和价格的汽车。迈巴赫的每辆轿车都是用真皮还有其他最最精致的材料制作，所以非常奢华，他也代表着极致的奢华感，巧妙的设计和精致的优雅。

科技进步与战后资本主义新发展 在二战后的半个多世纪里，世界经济的年平均增长率接近4%，世界国民生产总值达30万亿美元。1.世界经济是一个经济有机整体，由处于不同发展水平的国家和国家集团组成，它们相互关联、相互依存、相互促进。它也是在世界市场和国际分工的基础上形成的世界生产力、生产关系和相应的国际交换关系的总和。西方发达国家占总数的四分之三。资本主义世界的社会生产力大约是20世纪初的100倍。现代资本主义的成就及其支配地位，主要是通过科技进步和创新来实现的。2.据统计，二战以来西方发达国家70-80%的经济增长是由科技创新造成的。这主要体现在现代科技革命的发展导致了战后资本主义生产关系的重大调整，出现了国际垄断资本主义，垄断资本国际化，中产阶级扩大，劳动关系放松。在现代科技革命的影响下，战后资本主义社会的上层建筑在军事、国家职能、民主形式、阶级结构、政权结构和运行机制等方面发生了一系列新的变化。3.现代科技革命促进了战后资本主义世界社会矛盾的新特点和新形式。如发达国家之间、发达国家与发展中国家之间、资产阶级与无产阶级之间、失业与经济危机。主要资本主义国家领先，而社会主义国家暂时落后。然而，到了20世纪50年代中期，社会主义国家普遍感受到科技革命的挑战，展开了“走向科学”的改革和调整尝试，并取得了初步成效。拓展资料:1957年后许多欧洲社会主义国家的执政党领导人从右倾出发，背离了科学社会主义的基本原则，而中国和其他社会主义国家也忽视了经济建设，特别是科学技术的发展，把重点放在“阶级斗争”上而“斗争”路线上的政治斗争，其结果是“左”倾教条主义乃至“内乱”的死胡同，社会主义理论和制度与第三次科技革命的新结合没有实现。