基金的净值代表什么

519689这是你买的后端收费的，该基金的前端收费代码为519688。

三种可能。你看的那几天是休息日，或者是国家法定节假日，股市休息的日子是没有波动的。基金出于刚刚成立的封闭期，仓位很低，还没有购买什么证券资产，波动很小不是没有波动，是基金所投资的资产各种波动之和就是0，所以你看到净值没有变动。特别是在当天股市波动很小的情况下容易这样。交银精选不属于第二种。

　　没有什么问题，跌到这里了呗，还有2毛多的基金呢，也是从1元下来的。　　如有不懂之处，真诚欢迎追问；如果有幸帮助到你，请及时采纳！谢谢啦！

首先要告诉您一下，这两个代码都是代表交银精选啦~~~不要担心！只是一个是前端收费，一个是后端收费！前端收费是指申购基金的时候按前端申购费率和申购金额扣除申购费，赎回时另收赎回费。 后端收费是指在申购的时候不收申购费，在赎回基金的时候按后端申购费率和申购时基金净值及相应的份额扣除申购费。 一般后端收费随着持有时间的增加而降低。 比如，你申购基金当日基金净值为1，赎回当日基金净值为1.2，前端申购费率为1.5%，后端申购费率为1.8%，赎回费率为0.5%，申购10000元。 1、如果采用前端收费方式，基金份额=10000*（1-1.5%）/1=9850份，这样赎回时得到资金=1.2*9850*（1-0.5%）=11760.9元，收益为1760.9元。 2、如果采用后端收费方式，基金份额=10000/1=10000份，赎回时得到资金=1.2*10000*（1-0.5%）-1*10000*1.8%=11760元，收益为1760.9元。 3、如果你持有满1年，后端收费方式的申购费率一般会降低，比如可能会降为1.5%，持有2年，可能会降为1%，具体可查看基金公司规定。 以富国天瑞（100023）为例，投资者可选择在申购本基金或赎回本基金时交纳申购费用。投资者选择在申购时交纳的称为前端申购费用 ,投资者选择在赎回时交纳的称为后端申购费用。 投资者选择交纳前端申购费用时,按申购金额采用比例费率。投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。具体费率如下： 申购金额（含申购费） 前端申购费率 100万元以下 1.5% 100万元以上（含） 1.2% 单笔申购最高费用 5万元 投资者选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。 投资者选择交纳后端申购费用时,按申购金额采用比例费率,持有时间不满一年的后端申购费率为申购金额的1.8%,费率按持有时间递减,最低为零。具体费率如下： 持有时间 费率 1年以内（含） 1.8% 1年～3年（含） 1.2% 3年～5年（含） 0.6% 5年以上 0 所以，也就是说，如果在购买基金的时候，选择的是后端付费，并且持有了5年以上，就可以省去了申购的手续费了。

如果你是在第三方软件上购买的话，只能在每天收盘以后才知道，如果你是在场内的话，应该是直接可以看到的。

519008基金今日估值4.4205.519008是汇添富优势精选混合基金的代码。1、本基金将从债券市场的结构变化中寻求积极投资的机会。国内债券市场正处于发展阶段，交易制度、债券品种体系和投资者结构也在逐步完善，这些结构变化将对市场产生深远影响。投资者对市场结构变化的认识是一个渐进的过程，在这个过程中市场的某些局部可能会出现风险与收益不对称的现象。本基金将借助经济理论和金融分析方法努力把握市场结构变化所带来的影响，并在此基础上寻求低风险甚至无风险的套利机会。2、本基金的积极债券投资主要基于对利率期限结构的研究。利率期限结构描述了债券市场的平均收益率水平以及不同期限债券之间的收益率差别，它决定于三个要素:货币市场利率、均衡真实利率和预期通货膨胀率。在判断货币市场利率时，基金管理人将主要考察央行的基础货币供给与市场的流动性需求。均衡真实利率指的是无通货膨胀情形下的均衡利率水平，它主要由国民财富、人口特征、生产技术、社会保障体系以及文化等长期因素决定，经济的周期波动在短期内也会造成相当大的影响。3、本基金基于定性定量分析、动态静态指标相结合的原则，采用内在价值、相对价值、收购价值相结合的评估方法，如动态市盈率(PEG)、市盈率(P/E)、市净率(P/B)、企业价值/息税前利润(EV/EBIT)、企业价值/息税、折旧、摊销前利润(EV/EBITDA)、自由现金流贴现(DCF)等，对优势企业股票池中个股进行价值评估，确定价格低于价值的股票，并在此基础上建立核心股票池。基金经理根据本基金的投资决策程序，从核心股票池选择股票，权衡风险收益特征后，构建投资组合。本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。4、本基金为混合型基金，其预期收益和风险高于货币型基金、债券型基金，而低于股票型基金，属于证券投资基金中的较高风险、较高收益品种。

基金净值包含最新净值、累计净值、历史净值，在天天基金网查询基金净值的方法和步骤为: 1.进入天天基金网，在搜索框里输入基金代码，点击"搜索"； 2.进入该基金主页，可以查询到最新净值、(最新)累计净值； 3.点击基金主页左侧＂历史净值＂，可以查询到自该基金成立以来每日的净值、每日的累计净值。

查询基金当日净值的方法如下：1、通过中国基金网查看，进入中国基金网官网，点击基金净值，即可查看到基金的净值情况；2、可以在买入基金的平台查看，点击基金后，投资者可以看到这支基金的单位净值、日涨跌幅；3、可登录各基金公司官网查询。一般基金公司先更新净值。温馨提示：以上解释仅供参考。以对应的基金公司官方回复为准。应答时间：2021-08-27，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 [平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~ https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

1. 农行定投的基金在这里：http://fund.eastmoney.com/bank/rssp_78.html 2. 定投嘉实300这个指数鸡。 3. 这样考虑有三个方面的原因: 第一，国内基金经常暂停申购，如华夏大盘精选，都暂停差不多一年了，而指数基金暂停的概率要小.其他基金暂停是因为担心规模太大对基金业绩有影响，因为钱太多不好操纵，无法找到更有价值的股票;而指数基金则不需要 费尽心思找好股票； 第二，指数基金不需要基金花很多精力选股,只需要跟踪指数里的股票，所以费用比其他基金低； 第三，经过国外基金的研究,长远来看，大多数基金无法超越指数基金的业绩。 自2005年中国工商银行推动基金定投业务以来，有“懒人理财法”之称的基金定投，被越来越多普通投资者所接受。在各家银行参加定投的基金有60多只，包括主动型股票基金、指数基金、配置型基金、债券基金、货币基金等类型。 对于着眼于长期的投资者，究竟适合选择何种类型的基金参加定投？答案是：指数基金！理由如下： 其一，指数基金长期表现更佳。选择基金定投的一个重要出发点就是将风险拉平、降低平均成本，而无需担心当时市场的涨跌。选择弹性较大的股票型基金更适合做定投。就股票型基金来看，被动性投资的指数基金更适合定投。“股神”巴菲特在伯克希尔公司2004年度报告中写道：“成本低廉的指数基金也许是过去35年最能帮投资者赚钱的工具，但是大多数投资者却经历着从高峰到谷底的心理路程，就是因为他们没有选择既省力又省钱的指数基金，其投资业绩要么是非常普通，要么是非常糟糕。”美国第二大基金公司———先锋集团创始人鲍格尔曾做过统计，截至1997年为止的35年里，3/4以上的主动型基金，绩效不如标准普尔500指数。从长期来看，指数基金能够取得优于70%主动型股票基金的业绩，是长期定投的良好选择。 其二，指数基金品质更值得信赖。国内基金经理更换频繁。WIND资讯统计显示，截至今年5月，股票型开放式基金历任基金经理平均任期只有14.59个月，这也就意味着，如果你做一份15年的基金定投，你得做好它换10个基金经理的思想准备。而指数基金由于是跟踪指数被动投资，基金经理的个人影响可以忽略不计，其风格执著如一，忠贞不渝，投资者可以安心持有。此外，指数基金由于是跟踪指数，被动投资，不存在规模控制问题，因此也不会像一些主动型股票基金那样因为暂停申购把投资者的定投也给停了的情况。 其三，牛市更要买指数基金。中国证券市场长牛格局已经确认。牛市更要买指数基金：因为主动投资的基金对市场热点的把握很难做到次次准确，反而是以指数为投资标的的被动型基金更具优势。 据银河证券基金研究中心统计，2006年各类基金中，指数型基金整体表现最好，平均净值增长率达125.87%。 2007年，指数基金继续牛气冲天。截至8月3日，指数基金今年以来净值增长率110.66%。同期主动型股票基金净值增长率为97.33%，偏股型基金平均净值增长率为92.93%，平衡型基金平均净值增长率为84.26%。

为什么很多90%的人炒基金都亏了 这个主要看基金管理人的操作能力，遇到不好的行情，再厉害的管理者也会亏，这个和股票的波动有一定影响，买基金要在牛市的时候买，会好一点，谢谢采纳。 讯息为什么买基金亏了 从我的投资经验来说：基金比较适合长期定投，我通过长期持有定投基金，100%的收益不是什么难事！选择基金定投，首先要明白开放式基金有货币型、债券型、保本型和股票型几种。货币型基金无申购赎回费，收益相当于半年到一年期存款，可以随时赎回，不会亏本。债券型基金申购和赎回费比较低，收益一般大于货币型，但也有亏损的风险，亏损不会很大。股票型基金申购和赎回费最高，基金资产是股票，股市下跌时基金就有亏损的风险，但如果股市上涨，就有收益。通过长期投资，股票型基金的平均年收益率是18%~20%左右，债券型基金的平均年收益率是7%~10%。 还有一点就是基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。它有自动逢低加码，逢高减码的功能，无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本， 因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷，消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益，不必再为入市的择时问题而苦恼。 基金本来就是追求长期收益的上选。如果是定投的方式，还可以抹平短期波动引起的收益损失，既然是追求长线收益，可选择目标收益最高的品种，指数基金。指数基金本来就优选了标的，具有样板代表意义的大盘蓝筹股和行业优质股，由于具有一定的样板数，就避免了个股风险。并且避免了经济周期对单个行业的影响。由于是长期定投，用时间消化了高收益品种必然的高风险特征。 建议选择优质基金公司的产品。如华夏，易方达，南方，嘉实等，建议指数选用沪深300和小盘指数。可通过证券公司，开个基金账户，让专业投资经理为你服务，有些指数基金品种通过证券公司免手续费，更降低你的投资成本。 不需要分散定投，用时间复利为你赚钱，集中在一两只基金就可以了。基金定投要选后端收费模式，分红方式选红利再投资就可以了! 为什么最近很多货币基金都暂停申购了？ 过节前一向都是这样的。因为很多比如说炒股炒期货的大资金都喜欢在过节前买货币基金赚点小钱——因为过节期间无法用来炒股并且也有放假前落袋为安的考虑，而大资金短期进出货币基金的话，容易给货币基金的原持有人带来损害，摊薄原持有人的收益，因此为了保护持有人的利益，很多基金公司会在放假期暂停申购和转换转入。 为什么见基金重仓股都盈利了，基金却亏了 几个因素： 1、持仓比例。重仓盈利了不代表所有都盈利了，你说的基金是不是只持有你看到涨的那几个股票呢？ 2、引出第二个问题，仓位。基金的仓位如何？如果看似都盈利了，有少数仓位大的亏损，那么总体来说尚不能定论。 tmt中证基金 涨了为什么亏了 TMT行情持续火爆,截至3月24日收盘,中证TMT指数今年涨幅为64.71%,触发了向上折算。此前,资讯B、传媒B、网际网路B、创业板B等多只分级基金上折,这也是自去年底蓝筹分级上折潮后,出现的第二波分级基金上折潮。目前,市场对于创业板及网际网路+股的风险讨论增多,而TMT分级基金的整体溢价较高,在套利资金压力下建议谨慎看待。在操作上,我们整体建议风格均衡配置,仍保持较高的仓位,关注金融、消费、医药、环保等板块。 基金为什么会亏钱，亏了咋办 凉拌。开玩笑，基金也是投资，投资都有风险，所以一直说，投资要谨慎。至于亏了怎么办，要么放里面别动，等涨回来再卖掉。要么就认亏，赎回来再投资点别的赚回来。还有一种需要技术含量的，就是在这期间找地位补仓，摊一下成本。 为什么我国很多基金都跑不赢大盘 1.制度缺陷，基金亏钱照样有管理费。 2.基金不能空仓，系统性风险难以抗拒。 3黑天鹅满天飞，重庆啤酒，双汇发展夺命勾魂。 为什么我的基金暂停还亏了 你好，你的基金现在是暂停申购了，如果你不清楚停止申购的原因，可以上它的公司网站有无什么公告等：:1.jysld./fund/qxjj_jjgk.jsp?symbol=519688 现在基金股票行情普遍低迷，你亏本是正常的事，不过你不用急着赎回，耐心等待下一个牛市吧，现在赎回简直得不偿失啊！ 炒基金一年赚10%的很多吗?放那 一年赚10%不算多，但是也还可以，业绩马马虎虎，银行一年利息才多少。如果对股市和持有基金 有信心，可以坚持。否则应该落袋为安 为什么很多人投资外汇黄金都亏损了 在方向错误的情况下，没设止损，让损失无限放大，也不做反向保护。在几百倍杠杆下，最后就会爆仓。大部分的亏损都是这么来的，仓位过重，又不及时止损。 因为外汇的交易是手，一手=100000美元，一百倍杠杆情况下，你需要有1000美金保证金，在加上点差，一个点10美金，如果突破损失100点，那就是2000美金，如果你3000美金的账户，那么损失100点，加上手续费每手30-50美金，你就已经爆仓了。

　　如何选择适合自己定投的基金　　基金定期定额投资是通过银行等指定销售机构在约定扣款日为投资者自动扣款用于基金申购的一种投资方式，对于普通老百姓来说是一种很好的长期投资理财选择，目前正逐渐被广大投资者接受。　　随着近几年基金业的蓬勃发展，市场上可供投资者选择的基金越来越多，目前光是开放式基金就有100多只。如何在众多的基金中挑选适合自己投资的基金呢？专家建议，可从以下几个方面进行考察：　　首先，可以考察基金累计净值增长率。基金累计净值增长率＝(份额累计净值-单位面值)÷单位面值。例如，某基金目前的份额累计净值为1.18元，单位面值1.00元，则该基金的累计净值增长率为18%。累计净值增长越多，则该基金经理为基金民创造的社会财富越多。　　其次，可以考察基金分红比率。基金分红比率＝基金分红累计金额÷基金面值。以融通基金管理有限公司的融通深证100指数基金为例，自2003年9月成立以来，累计分红7次，分红比率为16%。因为基金分红的前提之一是必须有一定盈利，能实现分红甚至持续分红，可在一定程度上反映该基金较为理想的运作状况。　　第三，可将基金收益与 大盘走势相比较。如果一只基金大多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好，那么可以说这只基金的管理是比较有效的，选择这种基金进行定期定额投资，风险和收益都会达到一个比较理想的匹配状态。　　第四，可以将基金收益与其他同类型的基金比较。一般来说，风险不同、类别不同的基金应该区别对待，将不同类别基金的业绩直接进行比较的意义不大。　　最后，投资者还可以借助一些专业公司的评判，对基金经理的管理能力有一个比较好的度量。　　http://www.fund86.com/Show.asp?ID=16197　　中国农业银行基金定投一览表　　代码 名称　　020007 国泰货币　　090001 大成价值　　090002 大成债券　　090004 大成精选　　100016 富国天源　　100022 富国天瑞　　100025 富国天时AB　　160605 鹏华中国50 10.22起　　160607 鹏华价值优势 10.22起　　160610 鹏华动力增长 10.22起　　160611 鹏华优质治理 10.22起　　162206 荷银货币　　162208 荷银首选　　162607 景顺资源垄断　　162703 广发小盘 9.29起　　255010 景顺内需增长2　　260101 景顺优选 10.9起　　260102 景顺货币 10.9起　　260103 景顺动力 10.9起　　260104 景顺内需增长　　260108 景顺新兴成长 10.9起　　510080 长盛债券　　510081 长盛动态精选　　519029 华夏平稳增长　　519100 长盛中证100　　519300 大成沪深300　　519588 交银货币　　519688 交银精选　　519692 交银成长

中行个人手机银行基金持仓净值查询：您可登录中行个人手机银行，通过“基金-我的持仓”功能查询您持有的基金产品、盈亏情况，点击基金产品后，可查看摊薄单价、分红方式等。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

通过工行个人网上银行查询已持有的基金净值操作方法：登录工行”个人网上银行“，通过“网上基金，我的基金，查询份额”功能，查持有的全部基金份额和净值信息。通过工行个人网上银行购买基金时页面显示的净值未必是最终购买时的净值。注：通过工行个人网上银行购买基金时，页面显示的净值信息仅供参考，网银仅为基金代销平台，交易成交净值以基金公司确认结果为准。

净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。股票净值的计算公式为：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

今天最新净值 1.0285 -0.0095 -0.92% 净值日期:2021-12-06 实时估值(仅供参考)1.0341，0.0056，0.54%交银蓝筹混合基金519694今天基金净值为1.0285，累计净值为1.9725，最新净值公布日期为2021-12-06。519694交银蓝筹基金上个交易日净值为1.0380，累计净值为1.9820。今日基金净值增加了-0.0095，增幅为-0.92%。基金净值查询方法： 1、基金单位净值就是当前的基金总净资产除以基金总份额。 平常所说的基金主要就是指证券投资基金。 公式为：基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数 2、查询方法 在所购买基金的官网进行查询 登陆自己所购买基金的官网就可以查询到该基金的基金净值了。好处是可以快捷的知晓所购基金公司的投资方向，公司的一些重要通知等。但是只能看见这一种基金的净值，没法跟其他基金做比较。 3、登陆各类基金行业网站查询 现在有很多基金网站做的不错，都可以实时的了解基金净值情况，好处显而易见，可以看到所以基金的行情，方便对比走势。但是广告会非常多，需要大家谨慎分辨。找一个可信的基金行业网站非常重要。4、下载手机基金理财软件，手机理财软件已经比较成熟了。可以随时随地的查询自己想了解的基金净值。但是需要注意的是，有些基金软件需要填写你的个人信息，随之而来的就是各种短信电话的广告轰炸。千万注意。 5、在所开户的证券行进行查询 毋庸置疑的是，有证券咨询师的帮助可以省去很多麻烦，但是并不是所有人都有时间常驻在证券行的。但是有条件的朋友不妨多去走走，了解行情是关键。基金的历史净值记录可以上专业基金网查看，查看方式：登录基金网站-输入基金代码-基金净值-历史净值即可查看该基金成立以来的所有净值。 开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。操作环境： 苹果12，ios14，支付宝版本10.2.3

净值型理财产品，是指产品发行时未明确预期收益率，产品收益以净值的形式展示，投资者根据产品的实际运作情况，享受浮动收益的理财产品。分为封闭式净值型和开放式净值型产品；封闭式净值型产品是指产品期限固定，定期披露净值，投资者只能在产品到期时赎回；开放式理财产品是指产品在存续期内定期开放，投资者可在开放期申购或赎回。

定投银行的"基金定投"业务是国际上通行的一种类似于银行零存整取的基金理财方式，是一种以相同的时间间隔和相同的金额申购某种基金产品的理财方法。基金定投最大的好处是可以平均投资成本，因为定投的方式是不论市场行情如何波动都会定期买入固定金额的基金，当基金净值走高时，买进的份额数较少；而在基金净值走低时，买进的份额较多，即自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式。 定投首选指数型基金，因为它较少受到人为因素干扰，只是被动的跟踪指数，在中国经济长期增长的情况下，长期定投必然获得较好收益。而主动型基金则受基金经理影响较大，且目前我国主动型基金业绩在持续性方面并不理想，往往前一年的冠军，第二年则表现不佳，更换基金经理也可能引起业绩波动，因此长期持有的话，选择指数型基金较好。若有反弹行情指数型基金当是首选。 国外经验表明，从长期来看，指数基金的表现强于大多数主动型股票基金，是长期投资的首选品种之一。据美国市场统计，1978年以来，指数基金平均业绩表现超过七成以上的主动型基金。 因此我建议你主要定投指数基金，这样长期来看收益会比较高！ 易方达上证50基金是增强型指数型股票基金，投资风格是大盘平衡型股票。该基金属高风险、高收益品种，符合指数型基金的风险收益特征。 基金经理林飞除了担任上证50基金经理之外该基金经理还担任了指数基金深证100ETF的基金经理，作为指数型基金的基金经理，其具有较强的指数跟踪能力和主动管理能力。2008年1季报基金经理表示，50指数基金将继续在严格控制基金相对基准指数的跟踪误差等偏离风险的前提下，根据对市场结构性变化的判断，对投资组合做适度的优化和增强，力争获得超越指数的投资收益，追求长期资本增值。 易方达管理公司是国内市场上的品牌基金公司之一，具有优异的运作业绩和良好的市场形象。公司目前的资产管理规模达到了1374亿元，旗下囊括了12只权益类基金和6只固定收益类基金。今年以来公司权益类基金净值排名出现了较大分化，整体业绩有一定下滑，但长远看公司中长期投资实力仍较强。上证50ETF：上证50指数由上海证券交易所编制，于2004年1月2正式发布，指数简称为上证50，指数代码000016，基日为2003年12月31日，基点为1000点。上证50指数是根据科学客观的方法，挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批优质大盘企业的整体状况。 华夏中小板：华夏中小板ETF的标的指数为深圳交易所编制并发布的中小企业板价格指数，主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地实现投资目标，还可少量投资于新股、债券及相关法规允许投资的其他金融工具。

问题一：基金净值是什么意思 净值的意思就相当于每一份价值多少钱。比如说净值是1.32元，就相当于每一份基金目前的价值是1.32元，如果你是弗认购期买的，那么当初你买的时候的净值就是1元，现在卖掉的话（即赎回）就会按照1.32元进行交易，扣除你原来购买的成本，相当于每一块钱赚了0.32元，相当于有32%的收益。 你现在是负的3.3，我查了一下，这3.3是说今年以来一共亏了3.3%。你是今年2月20日买的，相当于认购，也就是成本为1元每份，目前的净值是0.9670，也就是说，现在卖掉的话，每一份只有0.967元，亏的。算下成本，十万的手续费为1500+500=2000元，你的份额是100000/（1+1.5%）=98522.17份，赎回后有95270.94元，扣除赎回费476.35后还有94794.59元。 所以，不要盲目的去购买基金，尤其是某些银行员工，为了完成任务，根本不管客户死活。瞎推荐，今年这样的行情还能推荐股票型基金的，还是个QD产品的，这样的客户经理真的要有个戒心的。希望引以为戒。 问题二：举个例子说一下什么是基金单位和基金单位净值？ 没那么麻烦, 基金单位是份,单位净值就是基金现在价格(价值). 如: 在银行购买了20000元的某一基金A,购买确定日净值是1.250元/份. 购买A基金:(20000-20000*1.5%)/1.25=15760(份) 上式中,20000*1.5%是申购费用. 1.25是净值 15760是购买的份数. 问题三：基金单位净值和累计净值分别是什么 基金资产净值是在某一时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。 单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数 其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。 基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。 举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.24元。 问题四：t日基金单位净值是什么意思 T日就是基准工作日，查询当天 基金单位净值就是1份基金的当日估值，大多数新发行的基金单位净值都是1元，日后随着投资资产的价格涨跌，单位净值会上下波动。 问题五：基金净值是什么意思? 投资基金的入门知识――对基金的最通俗解释 打个比方就是几个人（比如你和我）一起出钱想投资，可我们对这方面不懂，于是找到我们的朋友－吕俊，他对这方面很在行。于是你出60元，我出40元，一共100元交给吕俊请他帮忙投资。这100元钱就可以算是一个基金，将来不管赚了钱或是赔了钱，你和我都要按投资的比例承担，和吕俊没关系，谁让我们当初相信他的投资水平找到他呢。在现实生活中，吕俊就代表了基金公司，而你和我就成了“基民”。可这里还有两个问题，1是吕俊虽然是朋友可也不能免费帮我们做事啊，于是他要收取一定比例的管理费，不管是赚是赔都要先付给他这比钱。2是万一吕俊背信弃义拿钱跑了怎么办？于是我们找到1家银行，和银行约定吕俊只能使用这100块钱进行我们约定好的投资，不能进行买房买地的投资，更不能取出来自己用。可银行说我凭什么白帮你们管啊？这么麻烦！于是我们又决定支付银行一笔托管费。那什么是基金净值和份额呢？回到刚才的例子，你出了60元，我出了40元，将来赚了钱怎么分呢，为了计算简单，我们干脆一开始就说好，把这100元钱分成100份，现在每份就价值1.00元，你拿60份，我拿40份，这1.00元就代表了基金现在一份的价值，这100份就是基金的总份额。等将来这100块钱变成了120元，每份基金就价值1.2元了，我的40份就价值40*1.2＝48元。可现实中怎么有这么多基金呢？什么开放式的，封闭式的？什么股票基金，债券基金？我们究竟该选哪一只基金呢？就先说说开放式和封闭式吧：开放式基金是什么？回到刚才的例子，你和我一共出了100元钱给吕俊投资之后，吕俊果然不愧科班出身，1个月就变成了150元钱，张三听说就眼红了，说“我也要加入，我出60 元”！可我们的100份基金现在已经值150元了，每份相当于1.5元，所以张三的60元就只能买到40份基金，当然每份的价值是1.5元。这样我们的基金就变成了你的60份＋我的40份＋张三的40份，一共140份。每份1.5元，总价值1.50X140份=210元，正好等于张三后出的60元+我们俩的150元，谁也不吃亏。而吕俊所管理的基金规模变成了140份。象这种基金的规模是可以变化的基金就是所谓的开放式基金了，在现实中，我们去银行可以直接买到的基金都属于开放式基金，你每买一份，基金公司管理的规模就增加一份。那什么是封闭式基金呢？很简单, 我们还是回到刚才的例子，你和我一共出 100元请吕俊帮忙投资，吕俊说为了能获得更好的收益，我会用这笔钱进行长期投资，时间是5年，在这期间你们不能把钱拿回去。我当时光注意高收益去了，一激动就同意了。过了1个月缺钱用了，吕俊那边有合同规定，肯定要不回钱，只好找到张三，这小子向来精于计算，我告诉他现在净值已经是1.5元，一共40 份，想卖他60元，他才不干，说：虽然现在价值1.5元，可我又不能马上兑现，还得等近5年呢，最多1元1份。没办法，谁让我缺钱啊，于是就1元1份卖给了张三。相比1.5元的净值，我就是按33%的折价率卖出了我的封闭基金，这也就是现实中封闭基金进行折价的根本原因，当然现实中还存在基金公司不能公平对待开放和封闭基金等原因造成的折价，但属于人为因素，不是其折价的根本原因。网上购买基金分两种： 第一种是在网上银行里买，这种你开通某个银行的网银，在网上进行登录后，就可以购买该银行代卖的不同基金了。如交行，登录后，其内部菜单中就有一项是基金超市，进入后就可以选、买、卖基金。 第二种是直销，它也需要你有网上银行，但它不是从银行买，而是直接从基金公司买。也就是你先选好一个基金公司，比如上......>> 问题六：请问基金单位净值和累计净值是什么意思？和基金价格有什么关系？ 基金单位净值就是：（基金总资产-基金总负债和总费用）/发行的总数 它是反映基金盈利能力的指标 通俗来讲 就是每份单位基金赚了多少钱（净值为+）或亏了多少钱（负） 净值越高 价格就越高 但还要参考投资者之间的成交价格 也就是说价格受基金管理者盈利能力和市场供求2方面的影响。 问题七：单位净值是什么意思 1.基金的单位净哗是指某一时点上某一投资基金每份基金单位实际代表的价值,它等于基金资产净值总额/基金单位总数. 2.你现在的资产是0.88*10000=8800,也就是说到目前你亏损了1200元,不包括手续费的. 问题八：“基金净值”与“累计净值”是什么意思？ 6.基金资产总值 基金资产总值是包括基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。 7.基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。 8.基金单位资产净值 基金单位资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。 9.基金累计净值 基金累计净值是基金单位资产净值与基金成立以来累计分红的总和。 funds.梗oney.hexun/stepbystep/step1_05.aspx 推荐你去这个网看下..希望对你能有帮助 问题九：基金净值什么意思啊？ 基金是拿着大家的钱去投资股票，基金的面值都是1元钱也就是净值都是从1块钱开始的，运作一段时间后根据买入的股票涨跌，净值开始上涨或者下跌，做的好的基金可能涨到3块钱，有的2块钱有的1块多，做的不好的或者说如果股市不好象现在的情况很多就跌破了1块钱面值只有9毛多了。 你每天看见的净值就是基金公司买入或者卖出的这些股票有的赚有的亏，统计出最后的价值然后平摊到每一份上得出的价值。 很难说你买1块钱的好还是3块钱的好，因为买基金不是买青菜，越便宜越好，关键还是看成长性和品质。 比如你有3万块钱，挑一个1块钱的基金可以买30000份，但是一年只能涨100％，也就是从1块钱涨到了2块钱， 30000X(2-1)=30000块钱－－－－你的盈利 同样3万块钱，你挑一个3块钱的基金，可以买10000份，一年也可以涨200％甚至更多，也就是从3块钱涨到了9块钱， 10000X(9-3)=60000块钱－－－你的盈利 我不大喜欢去摘抄一些教条的资料粘贴给你，虽然这样省力，但是相信你之前也自己查了不少资料了吧，我还是写点比较简单易懂的说法和实际的例子。 希望对你有帮助。 问题十：基金单位净值是怎样计算出来的啊？ 单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。 由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。 在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。

天天基金网，好买基金网上都可以查询到基金的净值。或者打基金公司的客服电话进行净值查询。

查询ETF基金净值可以去代理银行网站或基金公司网站。什么是ETF？交易型开放式指数基金，别称交易所交易基金，简称ETF，是在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。它结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点，投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额，同时又可以在二级市场上按市场价格买卖ETF份额，具有可申购赎回、上市交易等特点。拓展资料：基金净值预测的主要方法是什么？(1)找到要预测的基金的最新投资组合公告；(2)将封基的十大重仓股、五大债券和五大权证找出；(3)将预测日封基的十大重仓股、五大债券和五大权证价格在交易系统中找出；(4)计算十大重仓股、五大债券和五大权证的市值以及市值变化；(5)将最新公布的封基净值与封基份额相乘，并加上十大重仓股、五大债券和五大权证的市值变化，即得到最新的封基总净值(这实际上是不完全的，因为十大重仓股、五大债券和五大权证之外的市值变化是无法知道的)；(6)重新计算十大重仓股、五大债券和五大权证的权重；(7)将十大重仓股、五大债券和五大权证的市值除以十大重仓股、五大债券和五大权证在总市值中所占权重即得到比较准确的封基总净值；(8)封基总净值除以基金份额则得到每份基金净值。这个方法主要基于以下假设：1、基金的投资组合相对是比较稳定的，特别是封闭式基金；2、基金投资组合越新，预测越准；3、基金的十大重仓股、五大债券和五大权证的权重，特别是十大重仓股的权重通常是很高的，即集中投资，其余大部分是现金。

理财中当前净值就是产品当前的价值。以基金为例，基金净值是指，每一份基金的净资产价值。基金单位净值=（总资产-总负债）÷基金总份数。比如买的刚发的产品开始净值是1.0000，经过一段时间后净值变成1.1000，这1.1000就是一份产品的当前价值，也就是当前净值，盈利是10%。扩展资料基金净值和赎回价格：基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等。总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。开放式基金按照金额申购、份额赎回的方式进行。申购开放式基金单位的份额和赎回基金单位的金额依据申购赎回日基金单位资产净值加、减有关费用计算。由于作为计算申购和赎回价格依据的当日基金单位资产净值要等到当日证券市场交易结束后才能确定，因此，投资者申购或赎回基金时并不知道其交易价格，因此称作未知价法。如果要查询基金净值变化的话，可以通过电话(基金公司客服热线)、登录公司的网站、直接到购买的网点柜台等方式查询。参考资料来源：百度百科-当前净值百度百科-基金净值

基金的收益取决于投入的本金及投资期间基金的涨跌幅度，跟基金净值的高低无关。平安银行有代销多种基金，您可以登陆平安口袋银行APP-首页-基金，了解及购买。温馨提示：1、以上信息仅供参考，不做任何建议；2、基金产品由基金管理有限公司发行与管理，平安银行仅为代销机构，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。投资有风险，入市需谨慎。应答时间：2021-06-25，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 [平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~ https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

理财单位净值就是指每一单位理财的价格，理财初始单位净值为每份1元，后续单位净值是根据投资标的得出来的，投资者一般没办法计算，投资者可以根据理财净值算出收益情况。净值型理财的净值分单位净值和累计净值。其中单位净值=（总资产-总负债）/基金单位总数；累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位分红派息金额。扩展资料：1、单位净值是什么意思基金净值是指基金所拥有的全部资产，代表了基金持有人的权益。基金净值又可分为单位净值和累计净值，其中单位净值指的是基金单位份额的价格，也可以理解为某一基金当天的销售价格。基金单位净值的计算公式为：基金单位净值=（总资产－总负债）/基金份额总数。股票、债券、银行存款等都属于基金总资产，而基金管理的报酬、利息等则属于基金总负债。例如200000份额的基金，资产包括500万股票和500万银行存款，在不考虑其他费用的情况下，那么单位净值为50元。开放式基金的单位净值在每天收盘后公布，封闭式基金则为每周公布，且一只基金一天只有一个净值。新成立的基金单位净值都为1元。2、单位净值高好还是低好基金净值与基金的预期收益及风险是没有直接关系的，基金与股票不同，净值高并等同于风险也高，基金净值的高与基金经理的专业水平的关系更为直接，但净值高的产品，可能存在预期收益天花板。同样，净值低的基金也并不意味着升值空间就大，有些基金公司也会通过分红、分拆等形式，人为的降低基金净值，从而诱导投资者购买，但基金公司一般也会同时提高申购费、管理费等费用。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

如果你愿意冒点风险，追求长期利益的话,我推荐的是嘉实300，指数基金，。。因为从长期来看，大盘是肯定能涨起来的。。。我们对中国经济都是有信心的 呵呵 嘉实沪深300跟踪沪深300指数，相关研究表明，股票指数的成分股市值一般在达到70%以上时，才能够保证有足够的市场覆盖率，并比较真实、全面地反应市场股价的动态演变，沪深300指数横跨沪深两市，其成分股的总市值占沪深两市总市值的81.82%，流通市值占沪深两市总流通市值的69.92%，在对国内股市的覆盖效果方面要大大优于其他指数，同时经过2008年65%以上的超跌，沪深300的估值优势相对明显，显示出良好的投资价值。 还有一个融通深证100，增长能力也是非常不错。。但是要提醒一下，选择指数基金，要注意风险哦~ 以上两个，你可以任选其一。。。 另外推荐一个基金掌柜的软件给你：http://www.niujitong.net 相信在你买基金的过程中一定会有用的~ 最好祝你投资顺利咯~

基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果你在交易日的15：00之前买入基金，你买入的基金价格就是交易日当天的基金收盘价。如果你在交易日的15：00之后买入基金，你买入的基金价格就是下一个交易日的基金收盘价。和买入价格一样，基金的卖出价格也是根据交易的时间点确定的。

交银稳健配置混合基金（519691）最新基金净值2.0026。

截止2020年3月24日融通领先成长基金单位净值是1.2320元，日增长率2.75%。融通领先成长基金全称是融通领先成长混合型证券投资基金(LOF)，161610是其基金代码，由融通基金管理有限公司管理。若是想要查询净价，可以通过以下2种方式查询：最直接的方法是在其官网上基金产品里面选择161610，就可以看到其净价（官网链接详见参考资料，可以直接点击查看）。也可以在各专业基金网站（比如说天天基金网、数米网、酷网等）和主流门户网站（新浪、网易、搜狐等）的基金频道通过搜索基金代码161610查到。参考资料来源：融通基金官网--161610

首先，我们要知道，基金净值代表了什么？基金净值是指基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。简单来说，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人，也就是投资者的权益。一般来说，基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值就是基金的销售价格，基金单位净值=（总资产－总负债）/基金份额总数。基金的总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。基金的总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给托管人或管理人的报酬、应付利息等。新成立的基金，净值都是1元。我们在认购新基金时，扣除认购费后的1000元，就可以买到1000份基金了。假如过了一段时间后，基金的单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，我们是在1元净值时购买的。如果现在卖掉，市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。那么基金的累计净值又是什么呢？基金的累计净值是指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。我发现很多投资基金的朋友都患有“净值恐高症”，觉得这支基金净值已经很高了，没有了上涨的空间。其实，基金净值的高低并不是我们选择基金的主要依据。我们要知道，基金净值高，不一定涨不动，反而代表基金经理管理得好。如果一支基金净值低，可能分红或拆分了，也有可能是一直以来表现都不好，并不代表可以抄底买入。所以购买基金不能只参考单一指标，基金净值只表明了该基金总体的业绩水平，对投资者虽有一定的参考意义，但是对未来的收益不产生直接影响。购买基金还是要全方位考察基金未来的成长性，这才是正确的投资方法。

基金净值公布时间一般是当天22:00左右，第二天早上一定可以看到。【拓展资料】一、严格来说，《证券投资基金噢信息披露管理办法》针对不同类型的基金产品，对其基金净值的公告有不同的时间要求。（一）基金管理人应当在半年度和年度最后一个市场交易日的次日公告基金资产净值和基金份额净值，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值刊登在指定报刊和网站上。（二）对于封闭式基金，基金管理人应当至少每周公告一次基金的资产净值和份额净值。（三）对于开放式基金，在其基金合同生效后及开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。（四）在开放式基金开放申购赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。由于基金是长期投资，投资者没有必要过度关注短期得失。从有关数据分析，不同统计周期的基金业绩却是完全不一样的。这是因为证券市场的不确定性，决定了基金业绩长期稳定的难度极高。如果我们单纯以1年、6个月甚至1个月的数据来说明某只基金的业绩是好还是坏，就容易陷入投资基金的误区。二、基金选择四要素。（一）基金公司。定投需要较长的时间才能发挥效益，得到较佳的投资成果，因此，在定投时，要比一次性投资更加慎重地选择基金公司，长期可靠的基金公司，才是我们长期定投过程中值得信赖的投资伙伴。（二）波动大的基金。波动幅度大的基金，愈能凸显平均成本的功效。（三）长期趋势向上的基金。选择长期趋势成长向上的基金，才能享有定投平均成本的好处。（四）定期检视很重要。最后，虽然定投着眼于长期的投资预期年化预期收益，但并不表示你一旦开始定投，就可以从此高枕无忧。

截止2020年3月24日融通领先成长基金单位净值是1.2320元，日增长率2.75%。融通领先成长基金全称是融通领先成长混合型证券投资基金(LOF)，161610是其基金代码，由融通基金管理有限公司管理。若是想要查询净价，可以通过以下2种方式查询：最直接的方法是在其官网上基金产品里面选择161610，就可以看到其净价（官网链接详见参考资料，可以直接点击查看）。也可以在各专业基金网站（比如说天天基金网、数米网、酷网等）和主流门户网站（新浪、网易、搜狐等）的基金频道通过搜索基金代码161610查到。参考资料来源：融通基金官网--161610

1、交银国企改革灵活配置混合，基金代码519756，最近一个交易日（2015年10月16日日）的单位净值和累计净值均为1.0170元。2、尽量不要选规模特别大或是特别小的基金，一般建议在1-50亿之间为宜（指数基金除外，规模越大越好）。成立以来的收益居同类型基金中上游水平。3、这支基金规模适中，近几个月收益居同等类型的基金中上游水平。

基金净值就是基金当日的单位净值，是其组合股票，债券等投资品种综合所得的净值属。基金净值的高低可以反映该基金的业绩，净值越高，该基金的收益就高，净值越低，业绩就越普通。是否亏损要看浮动盈亏，浮动盈亏是当前持仓基金的盈亏情况。应答时间：2021-03-11，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 [平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~ https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

截止2020年3月24日519195基金单位净值是1.3405元，日增长率1.78%。519195基金全称是万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金，519195是其基金代码，由万家基金管理有限公司管理。若是想要查询基金净值，可以通过以下2种方式查询：第一种方法是在万家基金公司官网上，基金产品里面选择519195，就可以看到其净价（官网链接详见参考资料，可以直接点击查看）。第二种方法是在各专业基金网站（比如说天天基金网、数米网、酷网等）和主流门户网站（新浪、网易、搜狐等）的基金频道通过搜索基金代码519195查到。参考资料来源：万家基金官网--519195

　　华宝行业精选基金上一个工作日净值（2015年9月11日）1.4013元，今天的净值需要到今天晚上才能公布出来。　　查看基金净值有几种主要方式：找到华宝兴业基金公司官网：http://www.fsfund.com/在天天基金，数米网，或者好买基金查询直接百度基金名称也可以查询　　看基金净值注意：看净值先看时间，一个时间对应一个净值看清楚是基金净值，还是估值，如果是估值则不可能准确，基金净值都是在当天晚上才公布，那个才是真实净值。

基金净值指的是一份基金的净资产价值；基金估值指的是根据公允价格对基金的资产价值进行计算和评估，是对基金净值的一种预测，从而让基金购买者有更好的购买参考。基金净值计算公式为：（基金的总资产－基金的总负债）÷总发行基金份额总数。例如，基金的总资产为4亿元，总负债为0.4亿元，总发行份额3亿份，那么这个基金的净值为1.2元。拓展资料：基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。 重要性由于基金份额净值是开放式基金申购、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，这就要求基金份额净值的计算必须准确。基金份额净值必须是公允的。重点因素一、估值频率即多长的时间间隔对基金资产进行估值。我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值。二、注意事项1、交易活跃证券;交易不活跃证券2、估值要慎重，其中证券资产的流动性是非常关键的因素3 、价格操纵及滥估问题4 、估值方法的一致性及公开性估值方法估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法律规定的募集文件中公开披露。假若基金变更了估值方法，也需要及时进行披露。

计算公式为：基金单位资产净值等于（总资产减总负债）或基金单位总数。1、其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。2、累计基金净值等于单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。举例说明，例如：2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元，2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元，则累计净值等于1.0486加0.025等于1.0736元。

净值更新后，出现的正负，是基于前一天做出的统计和计算，也就是说，在1.7021的前一天，那个净值是高于1.7021数值的，所以才会出现负数。 至于1.6984是正数，是因为这个数值的前一天，是低于1.6984的，所以显示正数。 理解基金的具体数字意思，基金购买并且持有后，涨幅跌幅，波动的不是份额，而是体现在基金，意思就是，如果净值是1.2的基金，涨了，那么第二天的净值就是大于1.2，可能就是1.3，但是在第二天交易日的是，基金净值的数值就会以1.3计算，第二天跌幅之后，净值是1.25的话，那么对于1.3而言，就跌了0.05的单位净值。 此时看到的显示，就会是，单位净值1.3的时候，显示为涨幅，单位净值1.25的时候，显示为负数，但是明明成本才1.2。 这便是缘由。 以上希望能帮到你。

1、场内ETF产品折算而导致的累计净值低于单位净值。比如，南方中证500ETF于2015年4月14日实施份额折算，每份基金份额折算成0.28032483，导致累计净值远远低于单位净值。2、封闭式基金或开放式基金转型了，转型后的业绩表现不好，导致累计净值低于单位净值。单位净值计算公式为：单位净值＝（总资产－总负债）／基金总份额，反映的是基金现阶段的价值和单位预期收益；累计净值计算公式为：基金累计净值＝单位净值＋基金成立以来累计分红之和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。一般来说，基金的单位净值要低于其累计净值，但是也会出现一些特殊的情况，导致单位净值高于累计单位净值。扩展资料：《证券投资基金信息披露管理办法》针对不同类型的基金产品，对其基金净值的公告有不同的时间要求。1）基金管理人应当在半年度和年度最后一个市场交易日的次日公告基金资产净值和基金份额净值，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值刊登在指定报刊和网站上。2）对于封闭式基金，基金管理人应当至少每周公告一次基金的资产净值和份额净值。3）对于开放式基金，在其基金合同生效后及开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。4）在开放式基金开放申购赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

富国天博创新主题混合(519035)，截止2020年01月02日，基金单位净值2.0228元，累计净值6.1037元，日增长率1.83%。富国天博创新主题混合(519035)，截止2020年01月02日，基金收益率：近1月9.58%；近3年61.93%；近6月21.94%；近1年81.29% ；近3月16.03%；成立来155.54%。基金经理：毕天宇，硕士，曾任中国燕兴桂林公司汽车经营部经理助理；中国北方工业上海公司经理助理；兴业证券股份有限公司研究员；2002年3月至2005年10月任富国基金管理有限公司行业研究员，兼任权益投资副总监。具有基金从业资格。扩展资料投资策略和业绩表现说明：2019年三季度沪深股市震荡为主，沪深300指数微跌0.29%，创业板指上涨7.68%。同期基金净值上涨9.3%。本季度市场表现最突出的行业是以华为产业链为代表的电子信息板块。由于我们行业配置均衡，仓位稳定，净值季度表现相对较好。本报告期，本基金份额净值增长率为9.30%，同期业绩比较基准收益率为-0.11%。投资目标：本基金主要投资于具有良好成长性的创新主题类上市公司，在充分注重投资组合收益性、流动性与安全性的基础上，力争实现资本的长期稳定增值。风险收益特征：本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。投资组合范围：在正常市场状况下，本基金投资组合中的股票投资比例浮动范围为60%-95%；除股票以外的其他资产投资比例浮动范围为5%－40%，其中现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于5%。其中，投资于创新主题类上市公司股票的比例不低于基金股票投资的80%。参考资料：富国基金-富国天博基本资料

基金净值是指当时的价格，净值为正不代表就一定赚钱。如果你买基金时的净值大于赎回基金时的净值，那么就一定是亏损的。

　　主持人：万科股权之争，近日又起波澜。伴随着8月4日万科股票平地响惊雷般的异军突起，并封上涨停板，又一资本大腕许家印闪亮登场。虽然8月4日下午的消息面是一波三折，市场一会儿传出恒大买进万科股票的消息，一会儿又是恒大方面对此消息予以否认，一会儿又撤销“否认”消息，到最后恒大方面确认，恒大买入万科股票的持股比例达到4.68%，总投入91.1亿元。这意味着恒大已经进入万科前十大股东名单，位列第四，成为万科股权之争中的又一股重要力量。如今的万科就象唐僧肉一样，来自各方的资本大佬们都想将万科咬上一口。　　对于恒大的进入，市场给了许家印或者恒大一个“搅局者”的称号。当然也有人认为，恒大的进入有利于万科股权之争问题的解决，被称为是“混战终结者”。今天的第一个问题也就来了，皮老师，您认为恒大到底是“搅局者”还是“混战终结者”呢？　　皮海洲：我偏向于认同“搅局者”的说法。实际上，恒大买进万科股票，确实起到了搅局者的作用。一方面是搅了看空、做空万科股票的这些投资者或有关人士的局。在万科方面曝光了宝能系9个资管计划的险情之后，让宝能系资管计划爆仓，就成了不少人士的意淫。甚至有人放言，要融入10亿万科股票进行做空。但恒大大举买入万科股票，不仅解了宝能之围，也让这些看空、做空万科股票的投资者及有关人士失望了。如果真有人大举做空万科股票的话，在恒大的攻势面前，那就只能是损失惨重了。　　另一方面，恒大大举买入万科股票，无疑也搅了万科之争中几位主角的局，让万科之争的局势变得更加复杂。本来，万科之争中原有几位主角的争斗，就已经让万科的局势难以平静了。市场各方，也包括政府部门、监管部门，也是积极努力，希望促成万科之争的早日和平解决。但恒大突然半道上杀出，并且恒大的杀出明显让宝能系受益，这就让整个市场都对万科之争迷失了方向。进一步说，假如宝能系怕也弄不清恒大的出现到底是敌是友的话，只怕宝能系也都坐不住了。　　主持人：恒大的杀入，到底是敌是友，作为几位当事人来说，应该是心中有数。尤其是宝能方面，更是恒大杀入的直接受益者。不仅化解了爆仓的威胁，而且还在8月4日、5日两天万科的上涨行情中，增加获利80亿元。而接近姚振华的人士否认和许家印属于同一阵营。皮老师，既然如此，恒大为什么还要来当宝能的“解放军”呢？　　皮海洲：恒大是不是宝能的一个阵营，目前还不好认定。但有一点，肯定不能是宝能的一致行动人。如果是一致行动人的话，宝能的持股加上恒大的持股已经超过了30%，这也意味着触碰到了要约收购的红线。这显然是双方要回避的。　　而就“解放军”的说法，我的观点是，恒大杀进万科，肯定不是为了来当“解放军”的，也不会是单纯的财务投资者。许家印进主万科，应该说是雄心勃勃的。不排除对万科方面有着更大的野心。比如，做万科第一、或第二大股东。虽然目前宝能是第一大股东，但由于政策的原因，以及市场的原因，加上资金面上的压力，不排除宝能有退出的可能。如此一来，恒大正好可以接手宝能的持股。与宝能使用杠杆资金不同，恒大的老板许家印可以说更显财大气粗。因此由恒大接手宝能的股权，这似乎比宝能本身持有万科股票要合适得多。毕竟从恒大方面来说，早就有收购万科的意向。如果有机会收购万科，恒大肯定不愿意错过。　　主持人：在这次恒大进入万科的过程中，信息泄漏的问题令人关注。因为从收购的角度来说，在恒大持有万科的股权并未达到5%的举牌线的情况下，是可以不进行信息披露的。但由于信息泄漏的原因，也即在8月4日下午盘中交易的时间，市场传来恒大买进万科股票的消息，从而导致了当天下午万科股票的明显异动。也导致了恒大在信息披露上的前后矛盾。于是，信息泄漏的问题受到市场关注。舆论的矛头指向是万科管理层。为此，深交所发出关注函，要求万科自查是否私下泄露恒大购股情况，而万科方面也予以回应，表示未向任何媒体透露恒大购买本公司股份。所以，在这里我想问皮老师的是，到底是谁会向市场泄漏恒大买进万科股票的消息呢？　　皮海洲：在当前的监管与市场环境下，能获悉恒大买入万科股票这类及时敏感信息的，至少有这五个方面：买入者恒大本身、被买入标的万科、恒大证券账户开户券商、中国结算、深交所。而从这五个对象来说，万科的嫌疑确实最大。但既然万科方面已经就此作出澄清，表示未向任何媒体透露恒大购买本公司股份。当然我们也不能将信息泄漏的责任强加在万科管理层的身上。所以，目前信息泄漏的问题只能是一个谜。随着监管的深入，相信这个谜底迟早会解开。　　在这里，我们应该关注的是，伴随着恒大买进万科消息的泄漏而引发的恒大在信息披露上的自相矛盾，以及恒大涉嫌利用不实言论交易万科股票的问题。因为在恒大买进万科的消息泄漏之后，面对万科股票的大涨，恒大方面否认买进万科股票一事，万科股价因此出现一小波回调的走势。但随后恒大又撤回了“否认”，证实了恒大买进万科股票的消息。恒大方面在信息披露上的前后矛盾明显有误导市场的嫌疑。而恒大在万科股票中的闪亮登场就遭遇信息披露问题，这无疑是对监管部门的一种考验。要不要对风头正劲的恒大采取监管措施呢？这当然也是市场非常关心的一个问题。　　主持人：对于恒大在信息披露上的自相矛盾，市场猜测恒大是在利用发布“否认”的消息来打压股市，而自己则趁机大量买进股票。所以，深交所方面对此予以了关注，要求万科向恒大核实后说明恒大是否存在利用不实言论交易股票。而财经大V曹山石更是在微博中大声指斥“恒大盘中否认买入万科，打压后再度洗筹……万科这个涨停板，3%的换手就是3亿多股相当于60多亿元，这样的巨单连续拉升如果不算操纵，请管理层以后不要给花几百万拉5%的大户打电话，因为你们区别执法选择性执法！”那么，恒大的交易是否真的构成操纵市场呢？　　皮海洲：从过程的表面上来看，恒大的交易是有操纵市场嫌疑的。但最终是否构成操纵市场，当然这要由监管部门来认定。好在深交所已经关注到这件事情了，希望监管部门能一查到底，给市场一个说法。尤其是在目前监管部门加强对异动股监管的情况下，更应该要加强对操纵市场行为的监管。　　当然，从加强异动股监管的角度来看，深交所的监管还是慢了半拍。很明显的就是8月4日下午万科股价的异动。因为最近一个时期，万科股票的交易情况一直是深交所重点监控的对象，但在万科股价明显异动的情况下，深交所并没有在当天采取监管措施，而是推迟到了第二天，整整晚了一个交易日的时间。　　当然，说到监管上来，7月22日证监会在谴责万科相关股东与管理层时表示，相关当事人没有采取有诚意、有效的措施消除分歧，相反还通过各种方式激化矛盾，视资本市场稳定、公司发展、广大中小股东股东利益于不顾，严重影响了公司的市场形象及正常经营，违背了公司治理的义务。为此，证监会希望各方着眼大局，本着负责的态度，尽快在法律法规、公司章程框架内寻求共识，拿出切实行动，协商解决问题，促进公司健康发展，维护市场公平秩序。而在如今万科之争又加入了资本大腕许家印的情况下，更希望监管部门能够加强这方面的监管，早日平息万科股权之争。

天使的翅膀挥动着的光芒一路走来学会了坚强每一次你努力认真的模样让我很欣赏雨天的路上会有一缕阳光温暖被淋湿的希望再小的河也能汇成海洋让我去远航一路上陪伴我的目光是最感动的梦想把所有失败编织成网才能收获希望一路上是你让我坚强每颗感动的泪光落在通向成功的路上是你的徽章给我力量马天宇-坚强天使的翅膀挥动着的光芒一路走来学会了坚强每一次你努力认真的模样让我很欣赏雨天的路上会有一缕阳光温暖被淋湿的希望再小的河也能汇成海洋让我去远航一路上陪伴我的目光是最感动的梦想把所有失败编织成网才能收获希望一路上是你让我坚强每颗感动的泪光落在通向成功的路上是你的徽章一路上陪伴我的目光是最感动的梦想把所有失败编织成网才能收获希望一路上是你让我坚强每颗感动的泪光落在通向成功的路上是你的徽章给我力量

引自某个知名版主的帖子，毕竟这个是要有经验有器材才能回答的，还要对比！下面我就简评下身边的几个随身装备吧，当然以D50为主，也对比下飞碟西装，索尼R50，以及IPOD CLASSIC。<1>D50。总体上来讲：恢宏大气，宽频响，高解析，偏监听。定位很准确，不是一般随身能比。声音开始有点立体化，而非一个平面。得益于高解析，分离度很好，音乐层次感分明，表现古典音乐时，各种乐器错落有致，一波又一波的乐器狂潮让人感受到大编织古典的魅力。D50最可贵的还是高质量的还原音源本来的素质，即所谓的真实回放。拥有25WM的大推力（这个可是实实在在真实推力，不是棒子的那些MP3所标的那样，只有5MW敢虚标30WM，忽悠死人不偿命）接上EX700，音量打到1时，已经很大，在往上，耳朵就吃不消了。高频，延伸很好，很亮，很顺，不过谈不上华丽，可能推EX700有些过了，听夜愿女高音时显得有些刺耳。不过乐器的表现可谓尽善尽美，特别是小提琴，钢琴等乐器。一曲维尔瓦蒂的曼陀铃协奏曲下来，清脆悦耳，婉转起伏，当叮叮咚咚的声音滚落时候，真让人有耳不暇接之感。曼陀铃声就像露珠一样，时而滴落下来，时而又挥发于阳光中。其中似乎还能感受到琴弦的拨动，真是太强大了。中频，感受最深的是，密度真的好大，听久了很容易累。人声几乎是真实还原，音染几乎没有。个人感觉偏薄，偏冷，说实在的听女声挺悲剧的，特别是抒情女声，王菲，周惠之类的，还真是直白过了头，索然无味。或者说，太硬了，不过线条感很好。男生却还不错，比如，李维的 忘了爱，表现的就很不错，唱的很有感情，还能听到李维换气和咽口水的声音，其中还能听出那歌手唱得还是很动情的，喉咙那似乎有点哽咽，仿佛要痛苦出来，忧郁悲伤的意境一下子就出来了，不错，不错，自己都被感动了。听了学友的情已逝，也一样，看来适合低沉，厚声点的男生啊。低频：很有特色，说实在的下潜很深，弹性刚好，快慢适中。量感刚好，说实在的D50下的低频是我听过最好的。加州旅店，那鼓声传来，几乎都能感到鼓皮的震动，所谓空气感就是这个吧（夸张了）。然后是定位，相当的准备，鼓声，吉他声，下面观众的鼓掌声错落有致，闭上眼都能想象出他们的位置，中途还能听到观众中的咳嗽声，很强大。最后说说声场吧，说实在的，D50的弱点也就在这了。声场其实并不大，至少对不起它这么大的块头。声场横向还不错，纵深不够点吧。所以人声听起来还是挺近的，当然有些人就喜欢这个了。太远了也不好，比如索尼号称WALKMAN旗舰 XK那样，人声远远的，像远方飘过来一样，声场开始听还很满意，很不错啊，再一听，这声场怎么这么空，或者说这么假，像人为拉大了一样，悲剧啊XK，更悲剧的是它的角色，最为索尼的WALKMAN旗舰居然音质表现上不如自己的录音笔，真该反思了，索尼。这方面还是ZJB ZEN 给我感觉好多了。恩大体就是这样了，估计D50推耳塞只能这样了，控制力上还是有点过了，估计LO的话会好很多。等入了耳放在好好评论了。<2>Beosound 2.目前为止，我最满意的就是这个了。飞碟+A8，真是美好的声音，光芒万丈，又细腻动听。让你不得不相信，其实MP3就能出来如此好声，格式论可不是绝对的，有时候调音也很重要，所以还是不得不佩服人家B&O的调音师。总体上来讲，飞碟的声音，明亮，温暖，大气，如秋日的阳光，温暖而让人倍感惬意。高频：飞碟的高频很有特色，锋利明亮，却控制的很好，绝不刺耳。延伸不错，对演绎一般的提琴绰绰有余。总体上可谓华丽顺滑，特别是中高频部分，结合人声的高音部分，听欧美流行女声几乎完美，比如玛利亚凯利等。中频：总体温暖，具有一定厚度，人声密度适中，不想D50那么夸张，久听不累。低频，量质兼备，弹性很好，收放自如。三频连接顺畅，而几乎没有缺陷。对表现流行乐，特别是“激情点”的欧美流行更加完美。同时，气势宏大，声音定位，层次感较好，特别是声场，配上A8几乎是椭圆形的音乐大厅，是我目前听过声场最好的随身装备了。解析尚可，对古典音乐表现也不错。不过，声音有一定的“颗粒感”，线条感不如D50。同时中高频有时过于锋利，低噪较大，对抒情类的流行乐表现也不是特别适合。<3> R50.说实在的，之前MD玩得不多，就两款RH1和DS77，给我的印象都很好，MD的声音用两个字形容就是精致。特别是RH1算是玩得时间很久。具体要看飞碟和RH1的对比评测请参照我以前的评测贴http://bbs.imp3.net/viewthread.php?tid=605198&highlight=。说到R50第一次拿到手，那做工那用材，那才是我印象中的索尼啊。R50说实在的，解析确实不如RH1，低噪也不小，不过人声确实很好。温度，富于感情。那包围感很好，听惯了RH1之类的数码音突然换上R50 ，突然让人耳目一新，是的，这才是欣赏音乐吗，暖暖的，带着沙沙的低噪声，似乎回到了90年代那会听磁带机时的那种喜悦与幸福。低频上，R50也表现得不错，没有很深的下潜，没有很好的弹性，但低频的质，量之间似乎找到了平衡。这或许就是所谓的“模拟味”吧。当然R50的解析还是弱点，背景与人声分离的而不是很好。乐器的分离度还是差了不少。声场上，也比起前两者还是差了很多。总体而言，用来听听流行，R50绝对是值得的。毕竟收一个现在才300多快，比市面上差不多1000元的MP3好听多了，当然你得忍受光纤录音的麻烦。<4> Ipod Classic. IPC应该是拍的人最多了，不过别说，我相信拥有的人也最多。精致的做工，时尚的外观，简便的操作，加上120G的大容量，几乎在综合素质上藐视其他一切随身，当然国产山寨不算吧。那说说音质表现吧，所实在的IPC绝对没有拍的那些人那么“垃圾”。声音整体上来讲中规中矩，音染很少，解析不错。说好听点，那是真实还原，有监听的味道；说难听点，那是白开水，没有索然无味。高频，一个字形容就是亮，延伸一般，音量大时还真容易破音。中频，偏冷偏薄，包围感其实很不错。低频呢，很多人认为IPC低频几乎残废，那是量太少了，其实下潜还不错的，弹性也还可以。所以搭配一个中低频好点的塞子，效果就不错了。比如5PRO，UM2等。声场，还是不错，至少很真，一点不假，不空。感觉已经很好了，当然不要去和飞碟比。最后我想说的是IPC要的就是一个综合素质。音质上已经不错了，中等就够了。真想玩，LO的话提升很大

关于万科的消息已经有几年了，很多人都关系万科会不会破产，什么时候破产啊，但是万科应该大概率是不会破产的，它如果破产了对中国房地产的影响是巨大的，特别是在现在各行各业都不太景气的情况下，不会出现这样的事情的。

万科王石相信很多网友都认识，作为万科的前董事长，王石这么多年来带领万科走过风风雨雨，王石和万科也算是互相成就。那么王石现在跟万科还有关系吗？他什么时候退出万科的呢？相信很多网友都想知道，今天小编就来和大家说一下！王石最新消息2017年6月30日，万科召开股东大会，王石正式辞任万科董事会主席，为充分肯定王石过去33年对万科做出的不可替代的贡献，董事会委任王石为董事会名誉主席。7月1日，王石就任万科公益基金会理事长。2018年8月，辞去华大基因独立董事一职半年后，王石正式宣布出任华大基因第一大股东华大控股的联席董事长。截至2017年6月30日，王石对万科仍持股7617201（与2016年年底持平），占比0.0690%。至今大概率尚有万科股份。以上就是关于万科王石的基本消息，相信网友们都比较了解了。前段时间王石谈自己的退休金，他称现在自己有上千万的退休金，当时这个消息出来之后引起了不少网友的热议，网友们纷纷称上千万退休金，比很多还在工作的商界大佬年薪还要高。

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股票代码 605198； 股票简称：德利股份；申购代码：707198；上市地点：上海证券交易所主板；发行价格(元/股)：7.60

算是吧，但是目前情况很难说，毕竟经济这东西每天都是一个版本，主要还是看您的财力能力吧，只要不触碰国家法律法规，您再困难的企业，只要您财力充足，能力充足，都会有利可图，有利可赚，在此祝您生活愉快，生意兴隆。

万科A今年的分红是10派7.2元，周五7月29日已经除权派息了。不过分红没有到账，一般是除权当天清算后到账，最晚不会超过一个礼拜，望采纳

近日，有媒体爆料王石和田朴珺带婴儿逛商场，一时间引发众人的高度关注。王石是万科企业股份有限公司创始人，不过网上一直谣传王石是被踢出万科的，那么王石是怎样被踢出万科的？详细情况一起去了解。王石最新消息当年王石宣布退休背后是一场激烈的“万宝之争”，2016年7月，宝能要求罢免万科现任管理层，但是遭到反对。在2017年，恒大集团转让万科14.07%的股权，打破了“万宝之争”的僵局，深圳铁路的持股比例从15.31%变成29.38%，超过宝能持股的25.4%的股份，成为万科最大的股东，而王石也因此出局。2017年6月30日，万科召开股东大会，王石正式辞任万科董事会主席，为充分肯定王石过去33年对万科做出的不可替代的贡献，董事会委任王石为董事会名誉主席；7月1日，王石就任万科公益基金会理事长。2020年4月2日，王石率万科全体员工向清华大学捐赠2亿股股权，用于建立清华大学万科公共卫生与健康学院，按市值估算捐赠总值为53亿元人民币。该笔捐赠成为中国高校历史金额最大的捐赠。