- CarieVinne
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基金赎回方法很多,可以结合自已的基金买入模式需要进行合理的选择。有人是一次性买入基金,有人是长期被动定投基金,我选择的指数区间主动定投模式,相应的赎回方式也不同。
买基金的理由和方法。过去一直是选择互联网券商股冬菜重仓操作,达到了盈利倍数目标后进行了止盈,出来的资金觉得继续炒股风险太大,决定转向风险小一点的基金,当时考虑定投基金。主要是采取指数区间主动定投模式,上证指数3000点至3400点区间主动定投,建仓了沪深300、证券、通信、医疗、转债等被动型基金和一支绩优主动性基金,先买一个基数,亏损遇到了大跌就主动定投降成本,盈利基金守好底仓不动。
基金赎回的模式选择。定投基金时,制定了赎回的几个条件:一是合理转换整合。随着指数的涨跌波动,基金之间差异化表现明显,根据基金的表现和偏好,及时进行了转换整合,由八只整合成了四只,被动性指数基金二只,沪深300和可转债基金,主动性股票基金二只,南方绩优成长混合和易方达蓝筹精选混合。二是日常生活需要大额资金支出时,会考虑赎回部分基金。三是重仓基金涨幅达到了20%以上时,被动赎回部分基金降成本。四是基金涨幅超过一倍以上时,全部转换可转债基金。五是上证指数5000点以上分次赎回,转投债券基金。
以前的基金经理教我做网格基金,所以我是网格交易的,他说:建好网格,顺金字塔建仓,卖出,也是这样,当它涨了你卖出一部分,再涨再卖,涨得越多,卖的越多。
后来我在某宝买基金又没办法看净值,就学到了15个点卖出三分之一,还涨还卖,再涨再卖三分之一,再涨再卖三分之一。卖着卖着,我觉得自己非常愚蠢,一直涨,我慌啥子嘛!
我观察净值收益那一栏位置,摸清它的涨跌规律如果喜欢连涨三天的,我会在达到收益目标后连涨两天了就卖出大部分,因为那时候还不会看它
的当日估值,且估值也不准,我就取提前一天的意思卖,力求利益最大化。比如喜欢连涨五天的,我发现涨了四天了就卖掉大部分,以此类推。绝不卖完,除非不看好这个基了。
赎回的方式,可以选择卖现,直接卖,钱就在赎回后回到账户,或者是转换成货币基金,享受收益。或者是转换到我持有的其他当天大跌的品种中去。
因为我是长期以基金投资为生的,所以我的基金买的都是大概能互相转换的品种,如没法互相转换的,我就选择直接卖出,这样方便我做基金投资。以上回答纯属个人经验,希望对朋友有些许用处和参考。
- 北境漫步
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基金的赎回,实际上就是相当于投资中的卖出,也即是不再持有,把投资头寸变换成现金的行为。
基金赎回是基金投资中最重要的环节,因为赎回之后,最终决定了一个基金投资者到底是盈利了,还是亏损了。
股市行情
在投资领域,想来有一种说法是,会买的是徒弟,会卖的是师傅,也就是说,相对于如何买,何时买来说,如何卖,何时卖是一个更难的问题,很多投资者做得不好,往往就是出在不知道该怎么卖上,因为这是艺术,不是定量科学。
卖得早了,可能会错过更大的盈利,卖得晚了,可能会导致盈利缩水,甚至是浮盈变成了亏钱出场。
那么,在投资买卖基金的时候,如何卖,何时卖又什么技巧呢?
在考虑这个问题之前,你首先要自己给自己确定一个主要的目标:
1.你的投资目标是什么?你的投资目标是在尽可能低风险的同时去获取稳健的收益,还是说,你的目标是搏一把高风险高回报。
这个问题直接决定了你的要购买基金的品类,以及持有的时间。
如果你的风险接受度比较高,可以投资波动比较大的热点板块的基金,热点板块基金短期内会获得比较好的收益,同时,这种基金热点过去之后,回撤的程度也比较大,因此,在操作这类基金的时候,要赎回的快一点。
风险永远伴随收益
如果你的风险接受度比较高,可以考虑选择跟踪指数化的基金,比如,沪深300,那么可以持有的时间长一些,甚至可以做定投。
在理解了这个大的目标思路的前提下,我们可以尝试去使用一些投资技巧,使得自己的投资收益可以更加稳定。
2.投资基金赎回的技巧。1.灵活运用一次性赎回和分批赎回。
在很多时候,往往是当我们把手中的基金赎回之后,才发现后面错过了更大的一波盈利,但是已经赎回了,后面的行情也就跟我们没有任何关系了,这个时候往往会独自哀叹要是留一点就好了。
谁都没有办法判断行情的高点会涨到哪里,或者跌倒哪里,因此,不可能申购在最低点上,也不可能赎回在最高点上,尤其是当有了不错的账面盈利之后,内心会特别的纠结,既想着赶快的落袋为安,又害怕赎回的早了,错过后面的盈利。
这个时候最好的办法就是,先赎回一部分,继续持有一部分,如果继续上涨则能继续增加收益,如果出现了回落也已经保证了大部分利润。
2.设置一个合理盈利目标。
投资基金的逻辑不在于短期内的快速暴利,而是细水长流的稳健积累,所以,一个切实可行的盈利目标是合理进行基金投资的前提,不要想着可以一夜暴富,短期的暴利只会把自己置于一个赌徒的境地,也只有不想着一夜暴富才会让自己静下心来仔细选择该买的基金,也不会因为急功近利而被骗。
另外,考虑到中国的股市是典型的牛短熊长,意味着持仓的时间会比较长。
3.设置一个移动止盈线。
移动止盈的意思是,不设定某一个具体的盈利点位,而是在价格下方设置一个保本线,这条线在价格往上走的过程中也随之抬升。
股市行情波动
可以举一个例子:
刚开始买进的时候,在下方某个位置设置止损卖出点,如果自己买对了价格慢慢开始上涨,盈利也开始越来越大,当盈利达到5%的时候,把止损线上移动到自己开仓的位置上,这样即使回落也可以保本出掉,保证了本笔交易是不会亏钱的,盈利达到10%之后,再把止损线上移动到盈利5%的位置上,这样本笔交易最起码可以保证盈利5%,依次类推下去,这样可以最大可能地抓到大部分的盈利。
3.总结投资是一件完全属于自己的事情,不要,也没有必要去听从别人的意见,尤其是不要笃信会有稳赚不赔的方法,以及自己能够提前获得小道消息,这些只不过是割韭菜和智商税的变种而已。
风险永远都伴随着收益,没有人可以为你的资金负责,只有你自己,祝投资顺利!
- 瑞瑞爱吃桃
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实际的基金交易中,基金买入和赎回是最基本的操作,很多人认为简单就忽略了它的重要性,其实,基金赎回是有许多限制条件的,如成本、时间等,所以我们在赎回前是要综合考虑各种因素,从而最大概率的达到最大收益。
当你产生赎回基金的想法的时候,先问自己几个问题
市场发生了什么变化?
看市场是否发生了重大变化,市场估值是不是处于高位?市场长期趋势变坏?如果是,那么可能需要赎回避险。如果市场只是受到短期事件性冲击,则没有必要惊慌。
你持有的基金产品发生了什么变化?
检查自己持仓的基金产品,是否发生重大事件,让基金原本的运作出现变化,是否值得继续持有。如基金经理是否换人、基金投资策略是否有变、基金的规模是否增长过快等会实质上影响产品未来表现的重大变化。如果改变了预期,这时候也是需要找合适时机赎回了。
你自身的资产配置组合发生了什么变化?
对于投资基金而言,市场怎么走确实很重要,但更重要的是你自身的情况。
如果你的偏股仓位真的很高,即使我们认为之后股市会走强,也应该考虑赎回部分股基。因为我们对股市的预判有可能错,而大类资产配置、各个资产的占比健康才是做投资最重要的事,“你”自身的情况才是最核心的。
投资基金一定是要用闲钱的,长期可以不用的钱才拿来投资基金,因为基金相对来说,可能偏向于中长期投资,如果不能保证资金的固定,非常有可能导致基金投资失败。如果需要收回资金他用,比如找到了更好的基金需要更换基金,或者有了其他更好的投资项目,或者一段时间无法关注基金,先回收资金等,都是需要赎回的。
赎回有哪些方法?
目标赎回法
即设定一个“目标收益率”,达到这个收益率时就果断赎回。至于该将收益率设为多少?这个问题没有标准答案,而是取决于每个人对投资收益的期望。
通常状况下,短期的话建议稍微低一点,中长期的话可以适当高一点;宽基指数的话可以适当的低一点,行业或者偏股主动基金的话可以稍微高一点。
不过要提醒的是,这个止盈目标不要设定得太高。因为如果设定的太高(比如年化40%、50%),那么估计只有牛市中,才能达到你的目标。A股向来是牛短熊长,中间还有很长时间都是震荡市。
这种赎回法的难点,就是对基金个体的认知程度,如果了解不够,那么止盈点设置会不合理。高了可能长时间达不到,低了可能会错过后面的大波行情。
回撤赎回法
单纯用目标收益率法止盈,最大的问题是可能会错失后期更大的收益。比如你的半导体基金挣了15%时就卖出,结果1个月后又涨了10%,想必你的内心是崩溃的。回撤止盈法可以轻松解决这个问题:
首先,设置一个基金目标收益率,假设是20%;其次,设置一个回撤止盈的回撤比例,假设是5%;最终,当达到20%的收益率后,先不马上赎回,而是等后期基金净值出现5%的回撤时,才进行卖出。等市场明显回调后,逐渐企稳,再考虑是否再度进场投资。
当然,这种赎回方法看似完美,但也是有不足的,比如设置目标太高达不到,或者回撤设置过小还是有可能错过大的行情。
估值赎回法
估值赎回法的前提是:要能大体了解基金估值,能够至少懂得相关行情分析。
估值止盈法的优势是:规则清晰,操作有原理参照,偏差较小,可争取比较高的收益。
估值赎回的操作原理是:低估买入、高估卖出,适用于指数基金。当买的基金处于历史相对估值低位时买入,当基金处于历史相对估值低位时赎回。当然不能机械地看估值,估值要动态的结合大盘、行业、政策面、消息面和资金面等众多维度,才能更加准确。
- 桃桃
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基金投资有申购就有赎回,基金投资在申赎的过程中,利用了时间的复利效应,实现了投资收益 。基金的申购和赎回的行为完成之后才能成为一个完整的投资闭环。
基金赎回是指投资人将已经持有的开放式基金按基金单位出售给基金管理人,收回投资资金的行为。在基金赎回时间上同样重要,如果投资的基金单位净值波动比较大,错过了赎回的时间,对投资收益的影响会比较大。投资者在开放日15:00 前赎回基金(开放日是指上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日,上午9:00-下午15:00),则属于当日有效赎回申请,赎回的基金将按未知价原则以当日单位净值来确认。投资者在15:00之后申请赎回,则会按照下一个交易日的基金单位净值来计算赎回的资金。如果该基金出现大规模赎回的情况,基金管理人会按照基金合同的规定进行办理。
基金的赎回一般采用“份额赎回”的方式,赎回价格以T日的基金单位净值为基准进行计算,计算公式为:赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值 ,赎回费用=赎回总金额×赎回费率
例如:C某将某场外基金赎回1万份,赎回当日基金单位净值为1.50元,基金持有期限为380天,对应的赎回费率为0.20%,则其赎回费为:
赎回总金额=10000×1.50=15000元
赎回费用=15000×0.20%=30元
基金的投资者如何判断是否应该赎回基金?对普通投资者而言在基金投资计划中应该明确基金的赎回条件和方式。
通常基金的赎回条件无外乎两种:一种是基金盈利达到了目标值,将收益落袋为安;另一种是该基金可投资的时间已经终止,一般这种情况为基金投资的标的已经高估,可预见未来增长会放缓或者负增长;或者是该基金属于周期性投资标的,基金持有的投资标的轮动上涨已经结束,周期性基金如有色金属基金、证券基金等。
基金的赎回方式主要分为两种:一种是该基金的可投资机会依然很大,但是当前的投资收益已经达到了既定的目标,这种情况可以使用部分赎回的方式,然后将部分赎回的资金继续定投于该基金。这种赎回方式更多考虑是基金单位净值回撤后,投资收益减少,部分赎回既保住了部分投资收益,又可以继续将这笔资金投资该基金中。另一种是该基金的可投资机会在减弱或者已经丧失可投资的机会,面对这种情况投资者应该降低目标收益,加快赎回基金,分批次或一次全部赎回基金。
所以,基金投资者应该每三个月或六个月评估一次持有的基金产品,判断是否继续投资,以控制投资的风险。
- 豆豆staR
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有些基金持有一年以上就不需要手续费了,所以持有的越久,手续费就越低,除此之外没什么技巧了。
- 康康map
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基金的赎回一定要注意基金赎回的时期,购买基金的时间长短会有一个赎回的费用,一般基金超过一年费用基本上是减半。
- 再也不做站长了
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在自己的基金上涨到一定程度或者达到自己的心理预期目标的时候,就可以进行赎回了。