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CFA是“注册金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称,它是证券投资与管理界的一种职业资格称号,由美国“注册金融分析师学院”(CFA Institute)发起成立,每年在全球范围内举行资格考试。
什么背景的人适合考CFA?
CFA的重要性和市场价值是显而易见的,但是不是每一个人能适合考取呢,是不是每一个人都对CFA有极为正确的认识呢?CFA小编归纳并分析后,初步划分了八种类型:
1)研究员、分析师、基金经理
这群人当然需要CFA,因为CFA证书是吃饭的家伙,每一位研究员分析师基金经理人的名片上都顶着CFA三个字,光鲜亮丽。当很多基金经理人,在看国内外的研究报告时,会发现其中作者姓名旁多有CFA三个字,这代表一种专业,而操盘手自已也需要这种专业,这样才能碰撞出更美的火花。考CFA绝对不是赶流行,也不是速成的事。资产管理更是一辈子的事业,因此终身学习实有必要,参加CFA只是终身学习中重要的一环。在此,特别建议要长期待在资产管理公司或是投资银行,不妨选择早点考CFA。一来可以向老板证明你是玩真的,一来研读CFA教材对你的职业也很有帮助。在美国,如果你不是毕业于前十名的MBA名校,想去华尔街闯一闯,**有CFA第一级的考试通过证明,否则很难获得面试的机会。而且金融市场很多信息是用英文作沟通,利用考CFA培养对英文的实力,一举两得。
2)MBA(企管硕士)、MS in Finance(财务硕士)、MS in Financial Engineering(财务金融硕士)
这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士,或是财务工程硕士,但如果要到资产管理公司工作,CFA证书是更好的途径。因为国际间只有CFA证书,代表一种全球认可的专业水准。现在MBA人才过剩,如果不是很好的学校,在职场上难有竞争力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析,对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练,因此在职业选择上比较没有弹性。
3)主管机关
一个科学的金融市场,其主管机关一定也差不到那里去。有科学的金融商品,才会有科学的立法及行政。同样地,有开放且不断追求新知的证券主管机关,也才有活泼多元的证券市场及商品。
4)学生
现在的学生面对比以前更大的竞争,在商学院就读的大三大四的学生,考研(微博)究生也许不是**的选择,有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证。学生最有时间,当你们对未来很茫然的时候,参加CFA考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗。现在很多学生都了解CFA的价值,因此都将CFA考试当成考证照的**目标。
5)银行证券业销售人员
有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值,让客户对你的第一印象比较好。诚然,考上CFA不一定要从事研究的工作,如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务,接触现有宝贵的客户,顺便可以利用CFA所学到的知识,发挥您的所长。
6)FRM(金融风险管理师)、CPA(注册会计师)
既然考过了FRM,表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解,再考CFA其实过关的机率就相当高,在职场上能发挥的空间也就越大。而对于CPA而言,如果你觉得会计师事务所的工作太过繁忙,缺乏挑战性,可以选择考CFA,为自已的职场加分,也突显你跟其它会计师的不同。
7)金融业主管
当你的部属都具有CFA证照的时候,主管也来一个吧!至少说考过CFA第一级,你也能更理解你的下属和同事。而且CFA考试重视职业行为准则(Ethics),一个部门的同仁都依照客户**利益做事,对整个部门也是一件好事。
8)银行理财专员
增加自已面对客户的信心与信任感,光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。您的客户比你有钱得多,也比你的人生更有经验,你如何让他放心地将钱交给你管理,在他还没有决定将钱交给你之前,你先要投资自已于全球**阶的证照。况且,未来如果你要考CFP(认证理财规划师),如果你已经有CFA证照的话,不再需要去参加学分班,就可以直接参加CFP的考试,这样可以帮你既省钱又节省掉一年半的宝贵时间。
- 西柚不是西游
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适合考CFA的人有:
1、分析师,行业研究员。
无论是在投行还是券商,金融分析师、研究员都是很重要的角色。这个工作也是CFA持证人目前从业者多的工作。
行业研究工作需要的金融知识,肚子里没点金融知识还真干不了这个工作。想要工作上有所突破,提高业务能力,让竞争对手放弃,考CFA的帮助是个好选择。
2、大学生。
大学生是考证一族,也是考证迷茫的一族,什么证书都想考,这是很浪费时间和经历的事情,不如考一张有高含金量的证书。
金融学专业大学生考CFA是理所当然的事情,其他专业的大学生朋友,如果喜欢金融,想要以后在金融领域发展事业,那么野建议在大学期间尽快开始你的CFA备考之路。
3、金融行业主管。
能够做到主管,相信你的实力不错,那么你也会面临两个情况,更的下属和个人更好的职业发展选择。
或者说,想要在职业上更进一步,你需要给老板一个理由,能够考出CFA的金融人水平都不差,哪怕只通过了CFA一级考试,至少也说明你风采不减当年,知识很扎实,也很有上进心。
4、银行从业人员。
在银行工作的你,是时候考虑学习CFA考试了。
银行里的人太多,他们可能会来自欧美名校,本土名校,也可能是大量财经金融类证书的持有者,但是想要成为CFA持有人就没有那么容易了。金程研究院估计,全国CFA持证人不超过5000,早考到CFA,早享受被人仰慕的眼神。
5、外资金融企业工作者。
只要你在外资金融机构任职,哪怕你的老板是中国人,哪怕工作时使用中文交流,哪怕你们的合作伙伴都是中国企业,那么也请你考一张CFA。
对于外资企业的金融分析师来说,CFA基本上是“必须的”。不论是应征去外企做高管还是内部晋升,都少不了一张CFA证书。当然,要坐上高管的位置,除了CFA证书,经验和资历也必不可少。
6、CPA、FRM等证书持有人。
考过FRM考试,对数量统计、债券、金融衍生品和风险控制非常了解,考过CPA,对会计准则和会计操作非常了解,这个时候,你仍然需要一张CFA证书,奠定你在金融领域不可动摇的地位。
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虽然CFA协会对报考CFA考试要求有很大的政策放宽,但,并不是所有的人都适合考。根据近年来对CFA报考人群的调查和观察,融跃发现,适合考CFA的人大致分为以下几种:
一、在校大学生
大学生到毕业的最后一年,就要为毕业后的工作做打算了。这时候选择报考CFA,充足的学习时间和良好的学习环境能让你更有通过的可能,通过CFA考试,毕业之后找工作也能增加就业竞争力。
二、自我要求高的求知者
俗话说:“学无止境,活到老,学到老”,越学习越会发现知识没有边界。CFA课程知识体系十分系统化且全面,学习CFA是种不错的学习知识路径。
三、考过FRM证书的人
都说FRM+CFA=天下无敌!CFA和FRM也算是金融界两大含金量较高的证书了,而且CFA和FRM两个证书考试内容有重复的内容,FRM知识体系在金融领域中更侧重风险管理,考过CFA后,学习了全面的金融知识,若能再把金融风险管理领域中的FRM和金融投资领域中的CFA拿下,以后无论在求职还是工作实操中,都会发挥极大的作用。
四、金融管理阶层
作为金融行业的管理阶层,如果考下CFA证书,就能给员工展示出自己的专业能力。另外也能鼓励其他员工更积极的实现自我提升,从而增强团队实力。
五、金融硕士
金融硕士课程在很多方面与CFA考试内容重合。在考CFA证书的同时也能加强学业,本身的专业知识也有助于考CFA,起到互相补充互相促进的作用。考出CFA证书,以后也能在自己的求职简历上添上锦上添花的一笔。
六、资产管理者
作为资产管理者,特别要注重风险管理,并且要有敏锐的分析能力,能够及时识别风险并实施行动。完善的投资知识有利于资管者更懂得如何在尽可能减少风险的情况下,更好地做资产配置,获得不错的效益。
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很多时候人们考证不得不说有种跟风的趋势,不少人考这个证那个证的理由是别人也考了。拿CFA证书来说,它的重要性和市场价值是显而易见的,但是不是每一个人适合考取呢,其实适合考CFA的人群可以概括为下面九类:
研究员、分析师、基金经理
这群人当然需要CFA,因为CFA证书是吃饭的家伙,每一位研究员分析师基金经理人的名片上都顶着CFA三个字,光鲜亮丽。当很多基金经理人,在看国内外的研究报告时,会发现其中作者姓名旁多有CFA三个字,这代表一种专业,而操盘手自已也需要这种专业,这样才能碰撞出更美的火花。考CFA绝对不是赶流行,也不是速成的事。资产管理更是一辈子的事业,因此终身学习实有必要,参加CFA只是终身学习中重要的一环。在此,特别建议要长期待在资产管理公司或是投资银行,不妨选择早点考CFA。一来可以向老板证明你是玩真的,一来研读CFA教材对你的职业也很有帮助。在美国,如果你不是毕业于前十名的MBA名校,想去华尔街闯一闯,最好有CFA第一级的考试通过证明,否则很难获得面试的机会。而且金融市场很多信息是用英文作沟通,利用考CFA培养对英文的实力,一举两得。
MBA(企管硕士)、MS in Finance(财务硕士)、MS in FinancialEngineering(财务金融硕士)这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士,或是财务工程硕士,但如果要到资产管理公司工作,CFA证书是更好的途径。因为国际间只有CFA证书,代表一种全球认可的专业水准。现在MBA人才过剩,如果不是很好的学校,在职场上难有竞争力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析,对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练,因此在职业选择上比较没有弹性。
主管机关
一个先进的金融市场,其主管机关一定也差不到那里去。有先进的金融商品,才会有先进的立法及行政。同样地,有开放且不断追求新知的证券主管机关,也才有活泼多元的证券市场及商品。
学生
现在的学生面对比以前更大的竞争,在商学院就读的大三大四的学生,考研究生也许不是最好的选择,有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证。学生最有时间,当你们对未来很茫然的时候,参加CFA考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗。现在很多学生都了解CFA的价值,因此都将CFA考试当成考证照的最高目标。
银行证券业销售人员
有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值,让客户对你的第一印象比较好。诚然,考上CFA不一定要从事研究的工作,如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务,接触现有宝贵的客户,顺便可以利用CFA所学到的知识,发挥您的所长。
FRM(金融风险管理师)、CPA(注册会计师)
既然考过了FRM,表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解,再考CFA其实过关的机率就相当高,在职场上能发挥的空间也就越大。而对于CPA而言,如果你觉得会计师事务所的工作太过繁忙,缺乏挑战性,可以选择考CFA,为自已的职场加分,也突显你跟其它会计师的不同。
金融业主管
当你的部属都具有CFA证照的时候,主管也来一个吧!至少说考过CFA第一级,你也能更理解你的下属和同事。而且CFA考试重视职业行为准则(Ethics),一个部门的同仁都依照客户最大利益做事,对整个部门也是一件好事。
银行理财专员
增加自已面对客户的信心与信任感,光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。您的客户比你有钱得多,也比你的人生更有经验,你如何让他放心地将钱交给你管理,在他还没有决定将钱交给你之前,你先要投资自已于全球最高阶的证照。况且,未来如果你要考CFP(认证理财规划师),如果你已经有CFA证照的话,不再需要去参加学分班,就可以直接参加CFP的考试,这样可以帮你既省钱又节省掉一年半的宝贵时间。
国内证券分析师
这群人已经考取了证券分析师,实力非凡。但国内的证券分析师的考试科目毕竟比较偏制度法规面,对于一日千里的证券业之新知比较无法完全掌握。很多已有证券分析师的资格的人士,仍然选择报考CFA。
- 里论外几
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以下人员最适合报考CFA:
研究员、分析师、基金经理人;
主管机关;
大学生;
大学讲师教授;
银行证券业销售人员;
国内证券分析师;
FRM(金融风险管理师),CPA(注册会计师);
金融业主管;
银行理财专员。
- 陶小凡
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给大家列举一下CFA受欢迎的前几个工作岗位:
1、投行经理。
投资银行中比较有名的有高盛、摩根斯坦利、汇丰集团、瑞银集团等,作为连接资本市场与货币市场的重要通道,在中国全民炒股的浪潮中,投行扮演了“催化剂”的角色。
在投行的众多岗位中,投行项目经理一个需要很强的综合素质的职业,平时工作压力非常大,但是薪酬非常高,投行经理是多数金融人梦寐以求的职业。
2、VC/PE。
VC/PE是对非上市企业进行权益性投资,然后以并购、上市或者管理层回购等方式出售持股获得高额利润。PE/VC的顶级代表机构中,外资有黑石、凯雷、KKR、红杉等,本土代表机构有鼎晖、弘毅、达晨,中科招商、九鼎等,很多VC/PE都做出了令人惊叹的业绩。
3、证券分析师。
证券分析师要对证券市场的各种因素进行分析和研究,经过专业的分析向投资者发送最有价值的投资报告。
一名优秀的证券分析师不仅要熟悉传统证券学的专业知识,还要保持与时俱进的眼光,了解证券投资理论和方法的最新研究成果,比如演化证券学、行为金融学等等。
- FinCloud
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银行证券业销售人员
有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值,让客户对你的第一印象比较好。诚然,考上CFA不一定要从事研究的工作,如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务,接触现有宝贵的客户,顺便可以利用CFA所学到的知识,发挥您的所长。
银行理财专员
增加自已面对客户的信心与信任感,光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。您的客户比你有钱得多,也比你的人生更有经验,你如何让他放心地将钱交给你管理,在他还没有决定将钱交给你之前,你先要投资自已于全球最高阶的证照。
银行客户经理
银行仍然是金融市场的第一巨头,银行客户经理是一个非常有油水的职业。与员工打交道的银行客户经理只要有人脉,就能产出业绩,然后拿到较高的收入。银行客户经理通常必须具备较强的公关能力和系统的知识储备,能够积极主动的调动银行的各类资源为客户服务。
国内证券分析师
这群人已经考取了证券分析师,实力非凡。但国内的证券分析师的考试科目毕竟比较偏制度法规面,对于一日千里的证券业之新知比较无法完全掌握。很多已有证券分析师的资格的人士,仍然选择报考CFA。
私募基金
想要从事私募,首先就要选择做哪个岗位。一个基金管理公司分前台,中台,后台,类似于投行。前台是行业研究员也叫股票分析师,中台,trader交易员,听基金经理的话,甚至研究员得话买卖股票。后台,fund accounting和risk control。
最牛的是股票研究员,尤其经验丰富的分析师,他给出一个公司或者一个股票的买卖的建议。厉害的研究员,会成为portfolio manager,自己管理一部分钱,自己做资产组合管理。
综上,所以这不正是CFA(特许金融分析师)要学习和擅长的工作内容吗?CFA是投资分析领域含金量最高的一张证书,是银行、证券、基金行业选用人才的黄金标准,持证人平均年薪在45万左右,未来发展前景不可估量。