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获取本报告PDF版请见文末 出品方/分析师:万联证券 夏清莹 1.1 银行数字化转型持续推进,建设“金融+场景”智慧一体化网点 银行ATM机具存量下行,数字化转型成为大势所趋。根据中国人民银行数据统计,ATM机具数量的统计口径自2018年一季度起不仅统计传统的自助存取款机等设备,同时新增统计了自助服务终端、VTM、智能柜台等新型终端设备,但统计口径的变化并未抑制住银行整体ATM存量的下行趋势。 营业网点数量缩减趋势放缓,自助设备总数持续缩减。 根据Wind数据统计,我国四大行的营业网点合计数量在近几年一直逐年缩减,从2021H1营业网点数量情况可以看到四大行合计的营业网点数量缩减趋势有所放缓,后续银行的营业网点数量有望趋于平稳。 同时,四大行的自助设备数量持续下滑,主要是传统ATM类自助设备的下滑,而新型的智能柜台数量逐年是有所提升的。 四大行加强布局智能银行网点,推动“金融+场景”商业模式落地。 随着银行业推进网点的数字化转型及智慧运营,网点的智能设备逐渐增加,服务模式也更加智能化。为了更好的为客户提供服务体验,各银行均加强 探索 网点的场景化服务。其中,“金融+智慧政务”、“金融+普惠便民”的模式是多方实践 探索 的方向。 1.2 公司产品线丰富,连续13年蝉联网点设备销量第一 市场龙头地位稳固,连续十三年蝉联网点设备销量第一。根据《金融时报》发布的《2020年银行网点市场综述》中的数据显示,广电运通连续13年蝉联网点设备销量第一。 从2020年度市场表现看,广电运通以六大行中最好入围表现及最高市场份额,连续十三年蝉联网点设备销量第一。 提升产品性能,助力银行数字化升级。 在银行数字化转型的过程中,智能化金融设备的升级改造成为刚需。公司重点推进机芯以及智能柜台、大额存取款一体机等硬件产品研发及性能提升,拥有了丰富的智能设备产品线。 目前,公司的存取款一体机、智能柜员机已在工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政邮储、兴业银行、广发银行、华夏银行等六大国有银行及多家股份制大行投入运行。 连续中标大行智能终端设备项目,助力银行网点综合效能提升。 2020年,公司携手中国建设银行打造的“乐高式柜台”在广东试点落地;2021年,公司连续中标农业银行存取款一体机项目、工商银行智能柜员机项目、华润银行存取款一体机采购项目、民生银行新型厅堂运营机具项目等。 其中,在民生银行项目中,公司的现金智能柜(柜式)、现金智能柜(自助式)、非现金智能柜、自助回单机全部入围,标志着公司与民生银行在厅堂机具上达成了全面合作。 公司的智能终端产品能够助力银行优化流程服务,重构业务流程,缩短业务办理时长,适应线上线下协同,显著提升客户体验,同时可运用更丰富的展示方式、互动手段,为银行客户带来更贴心的服务。 1.3 拥抱多元化金融场景,建设 5G 智慧银行网点 提供智能化转型整体解决方案,推动银行数智化转型。公司作为向银行提供智能化转型整体解决方案的先锋企业,积极创新智慧网点场景,增加金融服务触点,构建覆盖金融服务、智慧营销、智慧运营以及金融数据安全为一体的全领域解决方案,推动银行现有业务场景的数智化转型。 银行智慧网点转型整体解决方案可打造网点“智能服务+数据运营+智慧决策”的核心能力,公司根据客户的需求,可设计并实施“5G智慧银行”、“数字化银行”和“远程视频银行”等方案。 从“交易智能化”到“场景智慧化”,提供全场景的综合金融服务。 在人工智能、大数据等新一代信息技术的高速发展背景下,银行的数智化转型已经不仅仅局限于智能设备投放带来的交易智能化,而是进一步向高效、综合性的场景智能化转型。 助力多家银行打造“5G+智能网点”,多次中标特色主题网点项目。 公司自2019年起就先后助力建行、广发银行等打造5G+智慧网点,并推出了移动式金融服务舱。银行可在移动式金融服务舱扩展文化、 旅游 、政务等本地化生活服务,为客户提供“常规金融自助服务+本地化生活服务”的一站式金融服务。 同时,公司助力建行在广州打造了全国首个以住房金融服务为主题的“5G+智能银行”,并在2021年9月再度承建了建行的住房租赁主题网点“2021年蓝梦住房租赁信息服务大厅”项目。 满足客户智慧服务需求,传递金融 科技 理念。 公司还携手工商银行打造了山西省内首家5G智慧银行网点——工行太原湖滨支行,这是山西省内首家“最具晋商底蕴的5G银行营业网点”,深度融合了5G元素与特色场景。 该项目以“全智灵感”为规划主题,打造了“全AI+咖啡厅式新银行+一站式金融超市”三合一的未来银行模板。网点被分为5G国际业务旗舰区、5G尊享业务旗舰区、5G智慧厅堂区、书香驿站+24小时区四大服务区域,深度集成大数据、人工智能、生物识别等金融 科技 手段,将扫码获客等融入不同区域场景,构建了智慧化的厅堂服务体系。 2.1 数字人民币试点持续落地,场景应用愈发多元化 试点活动不断,数字人民币试点进程持续超预期。中国的央行数字货币英文简称为“DC/EP”,“DC”是“ Digital Currency(数字货币)”的缩写,“EP”是“Electronic Payment(电子支付)”的缩写,主要功能就是作为电子支付手段。 2020年10月,数字人民币增加了上海、海南、长沙、西安、青岛、大连六个试点地区,加上此前深圳、苏州、雄安、成都四地及北京冬奥会场等试点地区,数字人民币试点已经形成“10+1”的格局。 在2021年京东618中,根据数字法币研究社数据统计显示,6月1日-6月18日期间,近21万个数字人民币子钱包被推送到到京东App,在京东App使用数字人民币消费的用户超13万人,累计订单数18万笔,累计消费金额超2100万元。 数字人民币使用场景愈发多样化,拓展至政务及便民服务领域。在数字人民币近期的试点中,除了在线上及线下的商贸零售领域可使用数字人民币外,数字人民币还在部分地区进入了政务办理、工资发放的领域。 例如,雄安新区成功实现了首笔“链上”数字人民币工资代发。青岛市的综合支付云平台“便捷青岛”是国内首个城市级数字人民币综合服务平台,通过该平台可以使用数字人民币乘公交、购药、购买文化演艺等多项便民服务。此外,数字人民币已经在多地陆续进入公积金、社保、医疗保险等领域。 2.2 积极参与数字人民币项目,为多家银行提供软硬件产品服务 数家大行进行数字人民币专题展示,多项数字人民币产品落地。2021年4月25日,中国工商银行数十项数字人民币最新研发成果和应用在第四届数字中国建设峰会上首次公开。工行在个人钱包数、对公钱包数、数币交易量等核心指标中均取得了市场领先。 2021年6月西部数博会期间,工、农、中、建、交、邮储等省分行集中进行数字人民币专题展示,各行均开展数字人民币消费体验活动。 公司积极助力银行,推出数字人民币智能机等产品。 公司与工行联手打造了数字人民币智能机,在功能上,数字人民币智能机聚焦数字人民币惠普便民功能,充分体现数字人民币数字化特性,可为数字金融弱势群体、境外短期来华人士提供全方位的数字人民币服务,数字人民币ATM则可以满足数字人民币与现金互相兑换的需求。随着数字人民币试点的稳步推进,公司也与多家银行开展了数字人民币ATM兑换测试。 参与长沙银行数字人民币试点项目,建设数字人民币核心业务系统。 在长沙的数字人民币试点中,长沙银行数字人民币核心业务系统由广电运通全力支持建设。广电运通助力长沙银行完成与城银清算和运营机构的对接,实现由共建APP“我的长沙”发起的个人业务以及由长沙银行自有客户渠道(个人手机银行、企业手机银行、个人网银、企业网银、柜面等)发起的个人数字钱包、对公数字钱包以及收单支付相关业务处理。 3.1 构建专业研发组织体系,推进人工智能战略落地 建立专业研究团队,保持高水平研发投入。目前,公司已建立“研究总院+专业研究院”的研发组织体系,拥有由院士领衔,包括博士、硕士在内的超2000人的专业研发团队,并设立智能金融研究院, 探索 区块链、数字人民币应用、信息安全等金融 科技 领域前沿技术,连续两年研发投入占营业收入的比例超过10%。 搭建人工智能大数据平台,推进人工智能战略落地。 公司搭建aiCore system,围绕智能金融、智能交通、智能安全、智能便民、智能计算等业务场景,向人工智能行业应用企业全力转型。 aiCore System是公司自研的企业级人工智能大数据应用分析平台,旨在帮助用户快速完成数据价值 探索 ,实现业务智能化,全方位提高用户核心竞争力。 基于aiCore System,用户可以快速接入海量异构数据,智能调配算法对数据进行分析,挖掘数据价值,目前公司已经完成了aiCore2.0版本的研发。 聚焦金融 科技 和城市智能、推动AI全要素高质量协同发展。 公司重点从数字底座、通用技术、研发管理等方面落实公司高质量发展战略。 一是人工智能大数据平台aiCore System的性能及功能不断优化; 二是深入结合公司在金融 科技 和城市智能的市场需求,提升aiCore平台对公司业务的支撑能力; 三是加强通用技术研发,优化生物特征识别、计算机视觉技术,布局创新前沿技术,进一步延伸应用场景; 四是持续完善研发管理体系,强化DevOps开发模式,实现对软件研发的全流程管理。 3.2 深耕智能安防、智能交通,助力构建数字政府 智能安防屡获大单,行业应用平台被广泛采纳。智能安防是城市智能的重要组成,公司旗下子公司广电信义在公共安全技术领域已深耕二十余年,取得了多项核心技术专利,建立起“端-边-云”视觉计算产品体系,其警务云、视频云、鸿鹄平台、獬豸平台等行业应用平台已被广泛采用。 子公司广电信义中标了2.26亿元的深圳龙岗雪亮工程-视频门禁二期项目,实现深圳市龙岗区雪亮工程一期至五期工程建设“大满贯”。 智能交通市场广阔,打造多个标杆项目。 智能交通领域是新基建的重要组成之一,公司在智能交通领域提出智慧客户、智慧票务、智慧安检等创新解决方案。5月20日,深圳首条无人驾驶地铁——地铁20号线一期工程列车热滑试验圆满完成,标志着深圳地铁将迈入无人驾驶时代。 公司在该项目中为其提供新一代AFC、智慧客服中心等智能设备,助力深圳地铁成为全国首条全方位、多维度、广覆盖的数字化、网络化、智慧化的地铁线路。 此外,公司聚焦智慧大交通的战略布局,基于生物特征识别、自然语音交互、大数据挖掘等技术,形成面向乘客服务的全过程解决方案,实现智慧车站落地应用,打造了“宁波智慧客服中心”、“深圳地铁智慧车站”、“高铁集采项目”等多个标杆性智慧交通项目。 助力建设“数字政府”,构建智慧政务平台解决方案。 公司以深化国企改革和“数字政府”建设为契机,持续完善智慧财政平台、AI大数据审计平台、智慧国资国企大数据监管平台等解决方案,为“数字政府”建设提供强有力的信息化保障。 2021上半年公司中标了1.3亿的广州市政务服务数据管理局数字政府运营中心“穗智管”运营服务项目,助力广州打造“一网统管、全城统管”的城市大脑;中标了1.34亿的南航服务外包项目,为公司软件服务业务的发展打下了坚实的基础。 4.1 业绩稳健增长,海外业务持续突破 业绩稳健增长,净资产持续提升。根据2021年半年报,公司上半年实现营业收入27.34亿元(yoy+10.51%);归属于上市公司股东的净利润3.75亿元(yoy+21.04%);扣非净利润3.29亿元(yoy+29.27%);归属上市公司股东净资产105.76亿元,比2020年末增加6.21%。 金融 科技 业务规模扩张迅速,城市智能业务稳健推进。 分行业看,金融 科技 业务营收15.68亿元(yoy+14.66%);城市智能业务营收11.66亿元(yoy+5.39%)。 其中,金融 科技 业务的营收占比提升,持续中标六大行项目,仍然为公司业绩的核心支撑。 迎难而上,公司海外业务持续突破。在全球疫情的影响下,公司海外收入实现了13.36%的稳健增速,同时子公司运通国际6月初与墨西哥BBVA银行签订了约人民币1.06亿元自助金融设备采购合同。 公司基于在国内银行网点转型方案中积累的大量经验,向海外持续输出优秀金融 科技 解决方案,已助力新加坡DBS银行(星展银行)、越南TPBank(先锋银行)、泰国GSB银行、哈萨克斯坦Kaspi行等多家海外知名银行实现智能网点升级,提升银行网点效能,成为柬埔寨、孟加拉、土耳其、南非等多国家地区的银行建设数字化网点的长期合作伙伴,并赢得多个国家和地区的采购合同。 4.2 报告总结 在银行数智化转型和新基建的背景下,公司重视技术研发,聚焦AI核心要素,深入基础技术的研发,以数据、算法、算力、场景为核心发展金融 科技 和城市智能领域。同时在控股股东无线电集团入选国企改革“双百行动”的背景下,公司持续深化改革,目前,运通智能、广电信义等子公司混合所有制改革工作正在有序推进。 未来,公司将继续充分利用上市公司平台,并通过混合所有制改革等多种方式,推动公司业务进一步发展壮大,激发企业经营活力。 预计公司21-23年营业收入分别为72.28/81.00/90.88亿元, 净利润分别为8.39/10.13/12.06亿元, EPS分别为0.34/0.41/0.49元,对应2021年9月9日的收盘价PE分别为31.60/26.19/21.98倍。 (1)智能金融设备需求及智能网点建设需求不及预期; (2)数字人民币应用落地不及预期; (3)技术研发水平不及预期; (4)海外业务不及预期; (5)疫情的不确定性风险。 ————————————————————— 请您关注,了解每日最新的行业分析报告! 报告属于原作者,我们不做任何投资建议! 获取更多PDF版报告请登录【远瞻智 库官网】或点击链接:「链接」2023-06-16 15:52:261
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汇金社不是资金盘,因为资金盘通常以高额回报为诱饵,鼓励人们投入资金,而汇金社的业务模式并不涉及高额回报和投资,而是通过社区互助的方式提供金融服务。2023-06-16 15:53:021
如何投诉赶集团?
网络315投诉,到处发帖把你的遭遇说出来,切莫贪小便宜.2023-06-16 15:53:041
赶集网免费发布信息平台
赶集网是中国目前最大的分类信息门户网站,为用户提供房屋租售、二手物品买卖、[1]、车辆买 赶集网LOGO卖、宠物票务、教育培训、同城活动及交友、团购等众多本地生活及商务服务类信息。自2005年成立以来,赶集网就获得了用户的广泛青睐,并获得了快速发展。赶集网总部位于北京,在上海、广州、哈尔滨、深圳设有分公司,并已在全国374个主要城市开通了分站,服务遍布人们日常生活的各个领域。[2]自成立以来,赶集网一直致力于为广大网民解决身边的实际问题,为人们提供免费的信息发布交换平办公环境(9张)台,让广大网民切身享受到本地近距离的便捷生活信息服[3]务。作为分类信息行业的创新者,赶集网不断优化用户体验,以为广大网民提供“实时、海量、有效”的信息为己任。截至2011年6月,赶集网日均有89万余人发贴,1565万余人访问,页面访问量超过16868万。为保障发布信息的真实有效,赶集网对每条信息都进行专业的反垃圾信息系统过滤,并加以严格的人工审核。全球知名互联网监测分析机构comScore公司数据显示,赶集网的用户粘性持续稳居中国分类信息网站之首。伴随着3G时代的到来,赶集网于2009年5月推出了赶集网手机版,用户无需电脑,在手机上轻松按动手指,就能浏览赶集网的各种生活信息。在2010年3月由工信部举办的首届“中国优秀手机网站100佳”评选中,赶集网名列百佳和生活类网站10强。2010年09月,赶集网在分类信息网站中率先推出覆盖全平台的手机客户端,实现了与诺基亚、三星、索爱、宇龙酷派、联想等品牌的深度内置合作,为移动互联网用户提供基于位置的更优质的生活信息服务。2011年3月,赶集网推出团购服务“赶集团”,全新升级本地生活服务,团购内容从食品到服装,从美食到时 赶集网尚,从妇婴用品到家居必备应有尽有。赶集网很强的用户粘度以及创新的商业模式,受到行业研究者、投资者和专业媒体的广泛关注与好评。2009年,赶集网被全球最具影响力的科技投资风向杂志《红鲱鱼》评为“2009年亚洲科技创新公司100强”。在中国电子信息产业发展研究院主办的“2009中国信息产业经济年会” 上,赶集网被授予 “最有价值分类信息网站”称号,成为首家获此殊荣的分类信息网站。2010年1月,赶集网荣登《互联网周刊》“生活服务类网站实力排行榜”榜首,领跑国内生活信息类网站。2010年4月,赶集网在由百度与和讯共同发起的“2010年亿万网民心目中的十大最具创新力网站”评选中,列十大创新网站之首。2010年12月,入选《创业帮》杂志 “2010中国年度创新成长企业100强” 。赶集网,为生活服务,努力打造人们生活离不开的生活信息门户。赶集网,啥都有!2023-06-16 15:53:294
赶集团怎样申请退款
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有谁买了赶集网团购的背背佳,怎么样啊?我现在被团购伤了!
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贵阳汇金星力城四楼理发店技术好?
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请问在淘宝网上,客户拍下宝贝不付款,应该怎样跟进客户。谢谢。
电话,或者旺旺咨询下客户是否是需要的,如果不需要,没付款的宝贝将在三天时间自动关闭的~2023-06-16 15:54:224
河南汇金集团的合金粉末有哪些
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汇金奥特莱斯可以用百联卡吗
汇金奥特莱斯是一家大型购物中心,位于上海嘉定区江桥镇。该购物中心内有大量的品牌商户和商品供消费者选择,因此备受欢迎。至于能否使用百联卡进行购物,则需要看具体情况。一般来说,如果某个商户和百联卡合作,那么在该商户处就可以使用百联卡进行购物。但是,不同商户有不同的合作方式和政策,因此不能保证在汇金奥特莱斯购物时都可以使用百联卡。建议在购物前先了解商户的支付方式和合作情况,以便选择最合适的支付方式。2023-06-16 15:54:311
汇金社是什么机构?
汇金社是一个以非盈利为目的的机构,其经营范围包括互联网金融服务、金融信息服务、数据处理、信息技术咨询等 。汇金社供销社是一个合法的实体,2023-06-16 15:50:421
定向增发获批后的有效期是多久
一般批准后六个月(有效期就六个月)内就要实施,若不实施该批准就失效,若要继续定向增发就必须重新申请批准。一般来说定向增发申请批准后上市公司快则在一、两个星期内就会实施的。定向增发是指上市公司向符合条件的少数特定投资者非公开发行股份的行为。2020年证券会《上市公司证券发行管理办法(2020年修订)》中,规定要求发行对象不得超过35人;发行价不得低于定价基准日前20个交易日市价均价的80%;发行的股份自发行结束之日起6个月内(控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份18个月内)不得转让;募集资金使用应满足募资用途需符合国家产业政策等规定;上市公司及其高管不得有违规行为等。除了这些规定外,没有其他条件,这就是说,非公开发行并无盈利要求,即使是亏损企业也可申请发行。定向增发包括两种情形:一种是大投资人(例如外资)欲成为上市公司战略股东、甚至成为控股股东的。以前没有定向增发,它们要入股通常只能向大股东购买股权(如摩根士丹利及国际金融公司联合收购海螺水泥14.33%股权),新股东掏出来的钱进的是大股东的口袋,对做强上市公司直接作用不大。另一种是通过定向增发融资后去并购他人,迅速扩大规模。具体流程:一、公司拟定初步方案,与中国证监会预沟通,获得同意;二、公司召开董事会,公告定向增发预案,并提议召开股东大会;三、公司召开股东大会,公告定向增发方案;将正式申报材料报中国证监会;四、申请经中国证监会发审会审核通过,公司公告核准文件;五、公司召开董事会,审议通过定向增发的具体内容,并公告;六、执行定向增发方案;七、公司公告发行情况及股份变动报告书。2023-06-16 15:50:244
长生医疗血液透析扣压医保卡吗
不扣压。血液透析在医保范围内,符合基本医疗保险药品目录、诊疗项目、医疗服务设施标准以及急诊、抢救的医疗费用,不需要扣压医保卡。长生医疗是中信集团产业投资战略平台中信产业基金旗下全资子公司。2023-06-16 15:50:151
2009年证券市场十大典型案例 行政法十大典型案例
2009年证券市场十大典型案例盘点 案例一 惊天大案:五粮液之虚假陈述案 2009年9月9日中午,五粮液(000858)突然发布公告称,其因涉嫌违反证券法规受到中国证监会立案调查,于是,这个被认为是“稀缺资源”而受到市场追捧的公司股价当日下午应声狂跌,在开盘21分钟内即被封至跌停,引发市场一片恐慌,并连累深圳成指从12097点下探至11828点。至收盘时,五粮液股价跌幅高达6.22%,成交金额高达50亿元,不仅五倍于10日均量,也为五粮液上市11年来之天量。据估计,仅当天下午短短2小时,五粮液市值便迅速“蒸发”掉57亿元,中小投资人损失甚巨。其后数日内,五粮液股价依然呈现跌势,抛盘明显,9月9日的开盘价为24.10元,至9月30日的收盘价则为20.91元。同时,涉及五粮液公司立案调查的种种猜测亦充盈市场。 9月23日,中国证监会对调查中的五粮液案之初步调查结论向媒体作了通报。经初步调查,发现该公司涉嫌存在三方面违法违规行为,即未按照规定披露重大证券投资行为及较大投资损失、未如实披露重大证券投资损失、披露的主营业务收入数据存在差错等。目前,五粮液存在虚假陈述行为从定性上已无悬疑,现在要关注的只是中国证监会依法作出行政处罚决定的时间与处罚对象范围了。 案例二 内幕牟利:董正青之内幕交易案 2009年1月9日,广州市天河区人民法院对董正青、董德伟、赵书亚内幕交易案作出宣判。公诉人广州市天河区人民检察院指控为:董正青在任广发证券(35.35,0.28,0.80%)总裁期间,从2006年2月至5月,多次将“广发证券借壳延边公路上市”的内幕信息透露给董德伟,并指使董德伟买卖延边公路股票。董德伟利用该内幕信息,于2006年2月23日至10月18日,通过其控制的股票资金账户,共投入资金7000余万元买入延边公路股票1457万多股,卖出获利5000多万元,并将本金和账面盈利全部提取现金,共计1亿多元。其中,董正青、董德伟在中国证监会认定的2006年5月10日至6月5日价格敏感期内,买卖延边公路获利人民币2284.67万元。2006年5月,董正青又将该内幕信息透露给赵书亚,赵书亚即利用该内幕信息,在价格敏感期内买卖延边公路股票获利101.73万元。 最后,根据《刑法》第180条的规定,法院判处:一、被告人董正青犯泄露内幕信息罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币300万元。二、被告人董德伟犯内幕交易罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币2500万元。三、被告人赵书亚犯内幕交易罪,判处有期徒刑一年九个月,并处罚金人民币100万元。 3月27日,广州中院二审驳回董正青等人的上诉,维持原判。 案例三 操纵股价:程文水之中核钛白(7.92,-0.03,-0.38%)案 2009年4月16日,中国证监会以程文水、刘延泽存在操纵“中核钛白”(002145)股票价格行为为由,对其作出行政处罚决定。 中国证监会认定的事实如下:程文水、刘延泽作为实际控制人,实际控制了北京嘉利九龙商城有限公司、天津联盛伟业科技开发有限公司、西安浩拓商贸有限公司、甘肃新秦陇投资管理有限公司、海南太昊贸易有限公司等五公司,并通过上述五公司设立的股票账户进行了涉及操纵“中核钛白”股票价格的股票交易。而河北夏成龙拉链有限公司则将其营业执照出借给程文水、刘延泽办理证券账户,并由程文水、刘延泽指使的个人进行了涉及操纵“中核钛白”股票价格的股票交易活动。因此,在2008年9月10日至9月12日期间,程文水、刘延泽利用持股优势、资金优势以连续买卖和在自己实际控制的账户组中买卖“中核钛白”股票 的方式,操纵和影响“中核钛白”交易价格和交易数量。根据统计,账户组在2008年9月10日至9月12日交易“中核钛白”的账面收益为-5,806,527.67元。 因此,中国证监会认定,程文水、刘延泽的上述行为违反了《证券法》的相关规定,构成了“操纵证券市场”的违法行为。故中国证监会决定:对程文水处以300万元的罚款,对刘延泽处以200万元的罚款。 在程文水、刘延泽利用六家公司的账户组操纵“中核钛白”股价时不久,中核钛白曾于2008年9月17日发布《股票价格异常波动公告》,认为公司股价在2008年9月11日、9月12日、9月16日连续三个交易日内日收盘价格跌幅偏离值累计超过20%,属于股票交易异常波动。此公告引起了“中核钛白”投资者的关注,之后,成交量迅速放大。 案例四 限制买卖:高管们之短线交易案 2009年9月4日,中国证监会对三起短线交易案作出行政处罚决定。 (一) 夏世勇、李建军案 经中国证监会查明,金发科技(9.07,-0.09,-0.98%)公司原副董事长夏世勇、金发科技公司原董事、总经理李建军,存在如下违法违规行为: 2008年12月29日,夏世勇在任金发科技副董事长期间,通过妻子委托熊玲瑶代为卖出夏世勇证券账户中的“金发科技”股票791,200股。当日,该账户又买入“金发科技”18,400股。 2008年12月26日,李建军在任职期内,委托方卉代为卖出李建军证券账户中的“金发科技”股票693,000股;12月29日卖出230,000股,当日又买入100,000股;12月30日,卖出580,000股。 中国证监会认为,上述行为违反了《证券法》有关禁止上市公司董事、监事和高管人员从事短线交易的规定,构成了“上市公司的董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东,违反本法第四十七条的规定买卖本公司股票的”违法行为。故中国证监会决定对夏世勇、李建军分别给予警告。 (二) 王建超案 经中国证监会查明,海螺水泥(34.99,-0.59,-1.66%)公司原副总经理王建超,存在如下违法违规行为: 2007年8月至2008年11月,王建超个人证券账户有16个交易日交易过“海螺水泥”股票,累计买入109,600股,卖出48,477股。 中国证监会认为,其行为违反了《证券法》第47、195条禁止短线交易的规定,故中国证监会决定对王建超给予警告并处以5万元罚款。 (三) 卢宪斌案 经中国证监会查明,祁连山(12.95,-0.09,-0.69%)公司原监事卢宪斌,存在如下违法违规行为: 2008年11月6日,卢宪斌采用网上交易方式分两次分别买入“祁连山”股票13,900股、20,500股。2008年11月11日,卢宪斌采用网上交易委托方式卖出“祁连山”100股;11月12日,卖出“祁连山”100股;11月13日,卖出“祁连山”34,200股。 中国证监会认为,其行为违反了《证券法》第47、195条禁止短线交易的规定,故中国证监会决定对王建超给予警告并处以5万元罚款。 案例五 九发股份:破产案之民事赔偿案 2008年6月14日,*ST九发(5.06,-0.08,-1.56%)发布公告称,已收到中国证监会《行政处罚及市场禁入事先告知书》。2008年7月29日,*ST九发收到中国证监会《行政处罚决 定书》及《市场禁入决定书》。中国证监会认定,*ST九发存在虚假记载、重大遗漏等信息披露违法行为。其中,*ST九发给山东九发集团的关联公司签发的总额高达8亿元的银行承兑汇票和商业承兑汇票未记账,票据到期付款也未及时入账,且补记入账时,错误地冲减短期借款、应付账款等其他科目,直接导致2005年到2006年定期财务报表虚假记载。同时,*ST九发为其他公司提供数额高达2.9亿元的重大担保既未按照规定发布临时报告,也未在定期报告中披露,对与关联公司高达8.3亿元的关联资金往来既未发布临时报告,也未在定期报告中披露,2008年9月11日,青岛市中院正式受理了首批33位投资者诉*ST九发虚假陈述证券民事赔偿案,索赔金额计800多万元。2008年9月19日,*ST九发公告称,公司第一大股东山东九发集团公司已向烟台中院提出破产还债申请并已被受理,9月29日,烟台中院裁定受理*ST九发进入破产重整程序。由此产生了股民诉*ST九发案件的管辖问题。根据有关规定,此案由最高人民法院发函指定由烟台中院管辖,故这是第一起省、直辖市、自治区人民政府所在的市、计划单列市和经济特区中级人民法院管辖之外的法院审理的虚假陈述民事赔偿案件。2009年7月,青岛中院将首批起诉的案件移送到烟台中院。 2009年8月17日,烟台中院开庭审理了这33位股民的诉讼案。但其后准备立案而未及立案的105位投资者再度诉讼的管辖权,应在哪家法院起诉又成了难题。 案例六 代位诉讼:小股东之三联集团案 从2008年起,上市公司*ST三联与前任控股股东三联集团、继任控股股东国美集团之间的纠纷不断,*ST三联与三联集团的商标纠纷案处于胶着状况,国美集团也无法进驻并重组,*ST三联也处于退市边缘。这时,便有小股东发起股东代表诉讼的公开征集。2009年9月,成功征集占总股本1.56%的中小股东的授权,并符合连续持股180天以上的《公司法》规定的股东代表诉讼要件。 2009年12月11日,山东省高院受理了78名*ST三联中小股东诉三联集团侵犯*ST三联商标专用权纠纷一案的立案,该案系《公司法》修订后的首次股东代表诉讼的司法实践。原告们的诉讼请求如下:1、请求确认三联商社(6.62,0.00,0.00%)享有注册号为“779479”的“三联”商标的独占许可使用权,以及享有三联商标的特许经营权、无形资产使用权等附属权利。 2、请求判令三联集团停止使用以及授权其关联公司或其他公司使用“779479”“三联”商标与第三人进行的同业竞争的侵权行为。3、请求判令三联集团向三联商社移交特许连锁合同及其他相关材料,并向三联商社赔偿2007年之后的加盟费和特许权使用费以及其他经济损失共计5000万元(暂计) 。2009年12月30日,*ST三联董事会对此作了公告。 2010年1月21日,*ST三联董事会公告称,公司作为该案的第三人,日前收到了山东省高院送达的三联集团《管辖权异议书》,三联集团认为提:该案是中国资本市场中上市公司股东代位诉讼第一案,且标的额高达5000万元,案件涉及商标权的归属,涉及到三联集团与三联商社及其控制人之间的复杂关系,属于在全国范围内有重大影响力的案件,据此,要求山东省高院裁定移送最高人民法院审理。 该案目前正在进行中。 点评: 所谓股东代表诉讼,是指当公司怠于通过诉讼追究公司机关及其管理人员责任及实现权利时,符合一定条件的股东为了维护公司整体利益,而依据法定程序以自己的名义代表公司对侵害人提起诉讼,所得诉讼利益归于公司的一种诉讼方式。股东代表诉讼又称派生诉讼或代位诉讼。 《公司法》修订以来,已见报的涉上市公司股东代表诉讼仅见此例。在证券市场中,上市公司的控股股东、实际控制人利用其对公司的控制权,损害上市公司整体利益,董事、监事、高级管理人员不当履行职责或滥用权力,使公司利益受损之事时有发生;中国证监会的行政处罚决定、证券交易所的公开谴责,则是数以百计,而股民举报与新闻媒体公开揭露的,则更多。所以,在证券市场中,不缺符合原告条件的股东,缺的是合格股东起诉意愿与出头征集人。 案例七 立立电子:过会后之撤销上市案 2008年4月3日,中国证监会发审委撤销了立立电子公开发行股票的核准决定,并宣布,立立电子募集资金将按发行价和同期银行存款利息退还。 早在2008年3月5日,立立电子首发申请就已过会;预计2008年7月8日挂牌上市,发行价为21.81元/股,发行数量为2600万股,实际募集资金55621.88万元。但在上市前,立立电子被曝出涉嫌掏空上市公司浙大海纳资产,故中国证监会随即暂停了立立电子的上市进程。2009年4月7日,立立电子公告,由于首发上市被撤销,故将向投资者返还本息。 案例八 人人喊打:老鼠仓之基民索赔案 上投摩根富林明基金管理有限公司原经理助理唐建,曾利用其父亲和第三人账户先于基金建仓前买入新疆众和(18.99,-0.31,-1.61%)股票26万多股,总共获利逾150万元。2008年4月21日,中国证监会对其作出《行政处罚决定书》,中国证监会认定唐建存在“老鼠仓”行为,被取消基金从业资格,处以终身市场禁入,没收唐建152.72万的违法所得,并处以50万元罚款。 因唐建“老鼠仓”行为被中国证监会的处罚,引出基金持有人向中国国际经济贸易仲裁委员会起诉基金托管人中国建设银行(5.07,-0.05,-0.98%)要求行使追偿权的仲裁案。在该仲裁案的审理中,申请人(基民) 是否享有诉权、唐建的行为是否职务行为、被申请人(建行) 是否应进行追偿等成为双方辩论的焦点。 2009年2月3日,中国国际经济贸易仲裁委员会对这起中国首例“老鼠仓”民事维权案作出终局裁决。仲裁庭认为,虽然申请人已赎回其基金份额,并因此不再是合同人,但其合同权利在符合法律规定的时效内仍然受到保护。作为基金份额持有人,申请人根据本案合同提起仲裁并无不妥,故申请人享有诉权。但同时,仲裁庭对申请人关于唐建个人违法行为系职务行为的主张不予采信,认为唐建个人违法行为并非基金管理人的授权行为,其买卖股票行为并非职务行为。企业法人的工作人员,只有以法人名义从事的经营活动,给他人造成经济损失的,企业法人才应当承担民事责任。仲裁庭还认为,被申请人不存在申请人指责的“违反了对申请人的承诺”、“不作为”或“违约”的事实和情节,故申请人以“违约为由”,请求被申请人为基金财产行使“追偿权”,并将所谓的追偿数额“归入”基金财产,缺少法律依据和事实依据。最后,仲裁庭认为,投资者请求建行追偿一案,申请人的理由和证据均不足以支持其请求,驳回其仲裁请求。 案例九 有毒产品:苦主们之境外理财案 2009年11月13日,许先生诉永隆银行损害赔偿纠纷案为上海浦东法院立案。12月14日,浦东法院出具民事裁定书,驳回永隆银行关于该院没有管辖权的诉求。据悉,这也是中国法院首次对境外理财维权案作出裁定。2010年1月19日,被告永隆银行向上海一中院提出管辖权异议的上诉。 2005年6月,上海投资者许先生计划将自己所有的资金投资“和记黄埔”有担保的公司债券。在向香港永隆银行咨询时,该行香港旺角分行理财中心客户主任却向其推荐厄瓜多尔国家债券。根据推荐,许先生筹款投资了厄瓜多尔国家债券。在2005-2007年,票面价值购入价共为32.24万美元。期间,许先生问该客户主任在哪里可查询该债券的价格,一直未得到回答。因该债券不是香港证监会认可的投资产品,许先生很难找到行情网站,只能依赖于永隆银行提供的价格决定买入或卖出。该客户主任帮许先生买入或卖出时,每次的买入价都高于市场价,卖出价都低于市场价。 2008年11月20日,因许先生发现未收到派息询问时,该客户主任才告之“该债券有可能违约。现在该国用一个月的宽限期(从2008年11月15日到2008年12月14日为止) 来决定给不给利息。”随后,厄瓜多尔债券价格跌至票面价值的20-30%。该客户主任劝许先生卖掉债券,并分析说,厄瓜多尔政府要“拒偿外债”,风险很大。如不卖掉债券,很可能血本无归。考虑到银行可能赔偿,许先生在2008年12月3日同意将所持有的票面价值为26.3万美元的厄瓜多尔国家债券全部卖出,卖出所得现金仅为7.6万美元。等许先生卖出债券后,该客户主任却称银行不赔偿客户损失。后来,厄瓜多尔政府以35美元的价格赎回债券时,许先生手中已没有了债券。 在交涉未果的情况下,许先生只得向法院提起诉讼。 案例十 未解之谜:杨彦明之巨额贪污案 2009年12月8日上午,有着中国证券界死刑第一人之称的杨彦明终于被依法执行了死刑。该案历经5年,经历五次审理:北京市一中院一审判处死刑、北京市高院二审发回重审、北京市一中院一审再度判处死刑、北京市高院二审维持死刑判决、最高院死刑复核程序核准死刑。 从1998年6月至2003年8月间,曾任中国长城信托公司北京证券交易营业部总经理的杨彦明,以为本单位运作资金为名,多次指使财务人员违规从营业部的资金账户内提取现金共计6536余万元予以侵吞。但令人惊诧的是,五年五审,穷追猛挖,时至今日,杨彦明所涉赃款仍下落不明。最后,法院审理后认为,杨彦明贪污公款数额巨大,且拒不交代赃款去向,致使国家利益遭受重大损失,犯罪情节、后果均特别严重,因此,判处杨彦明死刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。2023-06-16 15:50:152
中央汇金资产管理有限责任公司电话是多少?
中央汇金资产管理有限责任公司联系方式:公司电话010-84096666,公司邮箱huijinpr@huijin-inv.cn,该公司在爱企查共有4条联系方式,其中有电话号码1条。公司介绍:中央汇金资产管理有限责任公司是2015-11-06在北京市东城区成立的责任有限公司,注册地址位于北京市东城区朝阳门北大街1号1669室。中央汇金资产管理有限责任公司法定代表人王勇,注册资本500,000万(元),目前处于开业状态。通过爱企查查看中央汇金资产管理有限责任公司更多经营信息和资讯。2023-06-16 15:50:131
周友苏是什么职业
周友苏周友苏,四川省社会科学院常务副院长,二级研究员、教授,民商法学科首席专家,博士后科研流动站合作导师,享受国务院特殊津贴专家,四川省学术技术带头人,兼任中国法学会商法研究会副会长、中国法学会证券法研究会副会长、中国青少年犯罪研究会副会长、中国法学会商法学研究会常务理事、中国政治学会常务理事、四川省人民政府立法咨询委员、四川省人大法制委员会立法咨询委员、四川省政治学会会长、四川省青少年犯罪研究会会长、四川省民法经济法研究会副会长、四川省人民检察院专家咨询委员、成都市人民政府法律顾问等多种职务。长期致力于民商法、经济法的研究,其研究成果不仅在省内居于领先地位,而且在全国形成了独树一帜的研究风格,已成为国内目前公认的公司法、证券法领域的著名专家;曾主持过五项国家级课题和多项省级课题研究;著有和主编了《新公司法论》、《新证券法论》等十余本著作,先后在《中国法学》、《光明日报》理论版等报刊上发表过160余篇论文,数本专著被中国社会科学院、清华大学、中国人民大学、厦门大学、西南政法大学、中南财经政法大学等多所国内著名研究机构和大学指定为博士、硕士研究生教学参考书;参加过国家和省地方性法规的立法起草;被西南政法大学、四川大学、西南财经大学、中南大学、国家法官学院等多所高校聘为教授。中文名:周友苏职业:教师代表作品:《新公司法论》职称:教授职务:四川省社会科学院常务副院长人物简介四川省社会科学院常务副院长二级研究员、教授,享受国务院特殊津贴专家,四川省学术技术带头人,兼任中国法学会商法研究会副会长、中国法学会证券法研究会副会长、中国青少年犯罪研究会副会长、中国法学会商法学研究会常务理事、中国政治学会常务理事、四川省人民政府立法咨询委员、四川省人大法制委员会立法咨询委员、四川省政治学会会长、四川省青少年犯罪研究会会长、四川省民法经济法研究会副会长、四川省人民检察院专家咨询委员、成都市人民政府法律顾问等多种职务。周友苏教授曾主持过五项国家基金课题和多项省级课题研究;著有和主编了《新公司法论》、《新证券法论》等十余本著作;先后在《中国法学》、《光明日报》理论版等报刊上发表过160余篇论文,数本专著被中国社会科学院、清华大学、中国人民大学、厦门大学、西南政法大学、中南财经政法大学等多所国内著名研究机构和大学指定为博士、硕士研究生教学参考书;参加过国家和省地方性法规的立法起草,被西南政法大学、四川大学、西南财经大学、中南大学、国家法官学院等多所高校聘为教授。研究领域:民商法、经济法学术成果(一)代表性著作1、《新公司法论》,法律出版社2006年版;2、《新证券法论》,法律出版社2007年版;3、《上市公司法律规制论》,商务印书馆2006年版;4、《公司法学理与判例研究》,法律出版社2008年版;5、《2005年中国公司法修法研究特辑》,四川人民出版社2005年版;6、《公司法通论》,四川人民出版社2002版;7、《证券法通论》,四川人民出版社1999年版;8、《证券法案例举要》,四川人民出版社2000年版;9、《中国公司法原理与实务》,四川人民出版社1994年版;10、《公司法律制度研究》,四川人民出版社1991年版。(二)代表性论文1、《论证券民事责任》,载《中国法学》2000年第4期;2、《股东资格认定的若干问题研究》,载《法学》2006年第12期;3、《金融危机背景下中国金融监管模式的选择与完善》,载《清华法学》2009年第2期:4、《反思与超越:公司社会责任诠释》,载《政法论坛》2008年第1期;5、《在管制与自治之间的我国公司法》,载《当代法学》2007年第1期;6、《股权出资问题研究》,载《现代法学》2005年1期;7、《历史与现实:公司社会责任本土资源考察》,载《北方法学》2010年第1期;8、《我国证券立法中若干争议问题》,载《财经科学》1999年第2期;9、《公司法修法理念的凝炼与阐释》,载《社会科学研究》2005年1期;10、《我国证券市场综合监管体制探讨》,载《经济体制改革》2006年第3期;11、《社会主义法治文化论》,载《中华文化论坛》1998年2期;12、《海峡两岸公司法比较研究》,载《法学家》1995年3期。2023-06-16 15:50:081
苏州汇金大厦上班时间
上午九点至下午五点三十分。中新汇金大厦位于苏州市工业园区湖东,由中新苏州工业园区开发集团股份有限公司建成,共计房屋187户,苏州汇金大厦上班时间是上午九点至下午五点三十分,小区物业公司为苏州工业园区圆融商业物业管理有限公司。2023-06-16 15:50:051
机构操纵股价合法吗?
操纵股价不合法2023-06-16 15:50:011
石家庄汇金大厦小区周边配套怎么样?
汇金大厦小区地址:长安区(长安)建设北大街179号。周边直线1KM范围内交通配套资源有(兴洛湖,龙门高铁站,兴洛西街伊洛路口北,永泰街伊洛路口北,伊洛路永泰街口东,伊洛路兴洛西街口东,兴洛西街关林路口南,永泰街关林路口南,关林路永泰街口西,关林路兴洛东街口西,伊洛路厚载门街口西,高铁龙门站)等。直线2KM范围内教育资源有10个(钢琴吉他架子鼓艺考,木焱艺术中心,悠享儿童阅读之家,砚池书法教育(香山路校区),花花田美术馆,耶鲁专升本(通济街校区),潮炫舞校(通济街第二分店),青蓝教育,欢乐教育(兴洛校区),三好教育(通济街校区))等。周边2KM医疗资源有6个,其中洛阳市妇幼保健院距离小区874米,泉舜社区卫生服务站距离小区1081米,洛阳博爱医院距离小区1290米,康城社区卫生服务站距离小区1425米,洛阳新区人民医院(展览院区)距离小区1710米,洛龙龙胤中医门诊部距离小区1747米,为医疗需求提供保障。汇金大厦周边商业配套有:(华山论剑西凤酒(永泰街店),居香园生活超市(建业龙城店),汇达批发部,宜佳平价超市,DUCATI(杜卡迪洛阳),丹尼斯超市(汉华商贸香山店),丹尼斯超市(汉华商贸通济店),丹尼斯超市(汉华商贸关林店),大商新玛特(泉舜购物中心店),泉舜购物中心)等。点击查看更多:汇金大厦小区详细信息2023-06-16 15:49:581
泾川县汇金超市在哪里
在北新街。根据天眼查显示,泾川县汇金购物超市具体地址位于甘肃省平凉市泾川县北新街23号。2023-06-16 15:49:511
证券从业人员禁止性行为有哪些
把性字去掉,这是生活,政府没有权利干预,,,至于从业人员禁止的行为有很多,比如《证券业从业人员执业行为准则》(以下简称《准则》)的核心内容之一是第三章中对证券从业人员禁止行为的具体规定。《准则》中既规定了所有证券业从业人员应当遵守的执业规范,又根据不同类别机构证券从业人员的特点,有针对性地列举了证券公司、基金管理公司、证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构证券从业人员的禁止性行为。从业人员一般性禁止行为包括十一项内容,这些禁止性规定主要以《证券法》第三章第四节的内容为依据,是《证券法》和其他相关法律法规对从业人员禁止行为规定的进一步细化。1.禁止从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。欺诈行为有广义与狭义之分,广义的证券欺诈包括内幕交易和操纵证券市场的行为;狭义的证券欺诈是指利用与客户进行交易的机会,或者利用其受托人、代理人或管理人的身份,使用明知是错误的、虚假的或者隐瞒了重要事实的信息诱骗他人收购或者买卖证券的行为。根据《证券法》第七十三条规定,内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息进行的证券交易。《证券法》第七十五条又规定,证券交易活动中涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息为内幕信息。下列信息皆属内幕信息:(1)可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件。(2)公司分配股利或者增资的计划。(3)公司股权结构的重大变化。(4)公司债务担保的重大变更。(5)公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十。(6)公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任。(7)上市公司收购的有关方案。(8)国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显着影响的其他重要信息。一般而言,操纵证券交易价格是指单独或者与他人合谋利用资金优势、持股优势、信息优势及其他手段,人为抬高、压低或者固定证券行情,引诱他人参与收购或者买卖证券的行为。根据《证券法》规定,操纵证券交易价格等操纵证券市场的手段包括:单独或者合谋,集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖,操纵证券交易价格;与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券,影响证券交易价格或者证券交易量;以自己为交易对象,进行不转移证券所有权的自买自卖,影响证券交易价格或者证券交易量;以其他方法操纵证券市场的行为。上述行为破坏了公平竞争的环境和秩序,扭曲了证券市场正常的供求关系,对证券市场秩序具有极大的破坏性,必须予以禁止。根据我国《刑法》相关规定,从事内幕交易、操纵证券交易价格的行为,情节严重者最高会被处以10年有期徒刑并处罚金的刑罚。2.禁止编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息。编造是指不以任何事实为依据,无中生有、任意捏造信息的行为。传播则是指通过电台、电视台、报刊、杂志、网络等媒介将信息散布给公众。虚假信息是虚构、捏造的背离事实真相的信息。误导投资者的信息虽然没有背离事实真相,但其表述存在显着的缺陷或不当,致使投资者无法进行客观、完整、准确的理解和判断,并容易导致投资者形成不符合客观情况的误解和误信。3.禁止损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益。公共利益是社会全体成员的共同利益,或者说是不特定人的利益。公共利益所包括的范围非常宽泛,如国防、交通事业、水利事业、公共卫生、教育、政府机关及慈善事业等。对公共利益的维护是每个公民应尽的职责,证券业从业人员也不例外。证券业从业人员受雇于机构,代表机构开展各项证券业务,对机构负有受托义务,而且从业人员与所在机构的利益在根本上是一致的,因此,证券业从业人员应当恪尽职守,在机构规定的职责范围内行事,严格遵守所在机构的内部规章制度,自觉维护所在机构的合法权益。需要指出的是,从业人员不能损害所在机构的合法权益,并不意味着从业人员必须事事听从所在机构的指令,当所在机构要求的事项涉嫌违法违规时,从业人员应拒绝执行相关指令,这才能从根本上维护机构的合法权益。他人的合法权益包括了除从业人员自己以外的任何人的合法权益。不得损害他人的合法权益是所有社会成员进行社会行为的前提和基础。从业人员在执业中既要维护客户或相关方的合法利益,又不能损害到其他人的合法权益,在不损害他人合法权益的基础上从业人员才能进行各种业务活动,确保证券市场有序运行。4.禁止从事与其履行职责有利益冲突的业务。为了保护客户的合法利益,确保客户的利益得到公平对待,证券业从业人员不得从事与其履行职责有利益冲突的业务。例如,在研究咨询岗位履行职责的人员,不得同时从事投资银行业务。我国相关法规为规避利益冲突也进行了相应的规定,大多数机构都制定了处理利益冲突的具体规章制度,从业人员在无法确知自己的行为是否涉及利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问之时,应当按照内部规定向有关部门或人员报告,寻求内部的专业支持。5.禁止贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。随着证券市场的逐渐开放和成熟,行业竞争越来越充分,也越来越激烈,正常的行业竞争有利于证券市场的健康长足发展,有利于保护投资者合法权益;而不正当的竞争不仅会损害竞争对手的利益,也会对整个市场秩序的稳定带来严重影响。不正当竞争行为的表现形式多样,贬损同行就是其中一种。贬损同行通常采用的手段有:捏造、散布虚假事实,损害竞争对手的商业信誉、商品声誉,通过不适当的与他人比较的手法贬低或攻击竞争对手。证券业从业人员应当坚决杜绝使用各种不正当手段抢夺客户,损害竞争对手利益、扰乱市场秩序。6.禁止接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂,一般意义上的贿赂包括受贿和行贿。受贿是指行为人利用职务上的便利,索取他人财物,或者非法收受他人财物,为他人谋取利益的行为,而这些利益并不能从合法途径得到。行贿则是行为人为了获取上述利益,给予他人财物或其他好处的行为。证券业从业人员无论行贿还是受贿都会产生负面影响,不但会败坏社会风气,还会扭曲市场竞争,损害投资者利益,阻碍证券市场健康发展。因此,证券业从业人员应当坚决抵制各种贿赂行为。7.禁止买卖法律明文禁止买卖的证券。由于证券业从业人员职业的特殊性,其买卖证券时可能与自己从事的业务发生利益冲突,也可能提前接触到一些影响证券价格的信息,为了保护投资者的合法权益,为市场参与者提供公平的交易机会,我国法律明文禁止部分从业人员不得买卖股票等规定的证券。例如,我国《证券法》第四十三条规定,证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员,在任期或者法定期限内,不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票,也不得收受他人赠送的股票。2009年4月1日起实施的修订后的《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》也规定,除法律、行政法规另有规定外,基金管理公司的员工不得买卖股票。证券业从业人员不得买卖法律禁止买卖的证券,不仅包括直接以自己的名义买卖相关证券,也不得以化名、他人名义等买卖禁止买卖的证券,证券业从业人员通过自己实际控制的账户买卖相关证券的行为都是被禁止的。8.禁止违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。证券市场变幻莫测,不管投资经验与专业知识如何丰富,只要做投资都存在亏损的可能性。如果违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺,则一旦出现亏损,只能由机构承担,管理的证券资产规模越大,机构的风险越大。一旦机构倒闭,风险爆发,客户的权益得不到保障,机构风险可能波及演化为社会风险。因此,从业人员违反规定向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺是被严格禁止的。9.禁止隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录交易。交易记录是记录和反映证券交易活动的重要资料和证据。通过交易记录资料,不但可以了解证券交易的有关情况,而且还可以查证有关机构遵守国家法律法规的情况。为真实了解有关情况,减少和防止客户与机构之间的纠纷,并为处理纠纷时提供可靠的证据,证券从业人员负有依法保存相关交易记录的义务。具体体现在:(1)机构及从业人员应当妥善保存有关交易记录。(2)任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。隐匿是指将交易记录资料转移和隐藏起来。伪造是指有意制作虚假的交易记录。篡改是指将原始的真实交易记录用各种方式予以改动,以改变这些交易记录的真实性。毁损是指把真实的交易记录故意予以毁灭或者损坏。由于各类交易记录是记录和反映证券交易活动、机构运行状况和业务状况的重要资料和证据,因此,任何从业人员不得隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。10.禁止泄露客户资料。客户资料包括客户信息和客户隐私。客户信息是指客户在参与各类证券业务的市场经济活动过程中,所涉及的客户姓名、地址、联系电话、财产及财务状况、企业概况、注册信息、财务信息、银行信息、诉讼信息、供应商评价、关联公司信息、公共信息、行业分析、企业评级等。客户隐私主要是指客户的婚姻状况、家庭住址、身份证号码、财产、住房以及其他客户所不愿意让他人知悉、掌握的身份、财务以及交易信息。客户资料保护是证券业从业人员以及相关机构必须承担的一项重要义务。监管机构也将是否建立完善的客户资料保护制度作为评价机构是否稳健经营的重要指标。11.中国证监会、协会禁止的其他行为。2023-06-16 15:49:503
芜湖汇金教育机构怎么样
好。1、地址位于芜湖市中心汇金广场,紧邻安徽师范大学老校区,交通极为便利。学校环境优美,教学配置先进,办公条件舒适。2、学校自创办以来,始终以师生为中心,以质量谋发展,凭借先进的办学理念,科学规范的管理模式,2023-06-16 15:49:441
一般证券业务申请条件是什么?
一般从业资格注册条件申请从事一般证券业务,除《金融市场基础知识》和《证券市场基本法律法规》考试合格外,还应具备以下条件:(一)高中以上文化程度;(二)年满18周岁;(三)具有完全民事行为能力;(四)已被机构聘用;(五)最近3年未受过刑事处罚;(六)未被中国证监会认定为证券市场禁入者,或者已过禁入期的;(七)不存在《中华人民共和国证券法》第一百三十二条阅读延伸:证券经纪营销业务注册条件申请从事证券经纪营销业务,除规定科目考试合格外,还应具备以下条件:(一)高中以上文化程度;(二)年满18周岁;(三)具有完全民事行为能力;(四)已被机构聘用;(五)最近3年未受过刑事处罚;(六)未被中国证监会认定为证券市场禁入者,或者已过禁入期的;(七)不存在《中华人民共和国证券法》第一百三十二条规定的情形;(八)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。证券经纪人注册条件申请证券经纪人执业证书,除规定科目考试合格外,还应具备以下条件:(一)高中以上文化程度;(二)年满18周岁;(三)已与证券公司签订委托合同;(四)具有完全民事行为能力;(五)最近3年未受过刑事处罚;(六)未被中国证监会认定为证券市场禁入者,或者已过禁入期的;(七)不存在《中华人民共和国证券法》第一百三十二条规定的情形;(八)已接受证券公司组织的不少于60个小时的执业前培训,其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时,且经测试合格;(九)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。证券投资咨询业务(其他)条件申请从事证券投资咨询业务(其他),除规定科目考试合格外,还应具备以下条件:(一)年满18周岁;(二)大学本科以上学历;(三)具有完全民事行为能力;(四)已被机构聘用;(五)未受过刑事处罚或与证券业务有关的严重行政处罚;(六)不存在《中华人民共和国证券法》第一百三十二条规定的情形;(七)未被中国证监会认定为证券市场禁入者,或者已过禁入期的;(八)具有中华人民共和国国籍;(九)具有从事证券业务2年以上的经历;(十)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。证券投资咨询业务(投资顾问)条件申请从事证券投资咨询业务(投资顾问),除规定科目考试合格外,还应具备以下条件:(一)年满18周岁;(二)大学本科以上学历;(三)具有完全民事行为能力;(四)已被机构聘用;(五)未受过刑事处罚或与证券业务有关的严重行政处罚;(六)不存在《中华人民共和国证券法》第一百三十二条规定的情形;(七)未被中国证监会认定为证券市场禁入者,或者已过禁入期的;(八)具有中华人民共和国国籍;(九)具有从事证券业务2年以上的经历;(十)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。证券投资咨询业务(分析师)条件申请从事证券投资咨询业务(分析师),除规定科目考试合格外,还应具备以下条件:(一)年满18周岁;(二)大学本科以上学历;(三)具有完全民事行为能力;(四)已被机构聘用;(五)未受过刑事处罚或与证券业务有关的严重行政处罚;(六)不存在《中华人民共和国证券法》第一百三十二条规定的情形;(七)未被中国证监会认定为证券市场禁入者,或者已过禁入期的;(八)具有中华人民共和国国籍;(九)具有从事证券业务2年以上的经历;(十)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。保荐代表人资格条件申请保荐代表人资格,除规定科目考试合格外,还应具备以下条件:(一)高中以上文化程度;(二)年满18周岁;(三)具有完全民事行为能力;(四)已被机构聘用;(五)最近3年未受过刑事处罚;(六)最近3年未受到中国证监会的行政处罚;(七)不存在《中华人民共和国证券法》第一百三十二条规定的情形;(八)未被中国证监会认定为证券市场禁入者,或者已过禁入期的;(九)具备3年以上保荐相关业务经历;(十)最近3年内在《证券发行上市保荐业务管理办法》第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人;(十一)未负有数额较大到期未清偿的债务;(十二)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。2023-06-16 15:49:363
广州汇金国际金融中心是哪个开发商?
广州汇金国际金融中心开发商是广州穗荣房地产开发有限公司。汇金国际金融中心位于天河黄埔大道中660号,目前参考均价:45000元/平米,产权年限:标准写字楼50年。项目(标准地名:穗荣金融中心)位于广州国际金融城,第三中轴核心上,作为广州城市东进的桥头堡,由合景泰富、华润置地、世茂三强联袂共同打造的41万_滨水中轴综合体,拥320米超甲级写字楼,精品Minimall,七大交通枢纽轴心等优势配套。详情可拨打吉屋售楼咨询电话:4006581350 转 15434点击查看:汇金国际金融中心历史成交价2023-06-16 15:49:251
渤海汇金实力怎么样
好。1、资金雄厚。渤海汇金公司,是多个股东注册的公司,一共注册1.1亿元,公司资金非常雄厚。2、排名高。渤海汇金在深圳排名第四,第三为招商银行,第二位华为公司,第一位平安集团。2023-06-16 15:49:131
六安汇金广场烂尾几次
六安汇金广场烂尾几次 六安汇金广场位于安徽省六安市金安区长江西路与罗庄东路交叉口,建筑面积约18万平方米,其中商业面积约6万平方米,是该区域重点建设项目之一。然而,这个被誉为“六安新城骄傲”的建筑,却经历了多次烂尾,成为该市建筑烂尾的典型案例。第一次烂尾 2010年10月,汇金广场的建设方北京东方钢铁集团决定以82亿元的价格,将汇金广场的所有权划给世纪联华集团。然而,在2011年初,施工方因资金链断裂而停工。此次烂尾,让汇金广场的建设进程停滞不前。第二次烂尾 2013年初,汇金广场的建设方再次宣布,将汇金广场的所有权划给金安区政府,希望政府能够帮助解决项目建设的难题。金安区政府也表示将会尽力推进汇金广场项目建设。 但是,由于各种原因,汇金广场的建设仍未能真正开始。因此,这次烂尾的影响并不像第一次那样严重。第三次烂尾 2016年底,汇金广场的建设有了新的进展。六安市政府宣布,将汇金广场项目与物流园项目合并,由合资企业建设,预计总投资35亿元。同时,该项目也得到了中国光大银行的贷款支持。然而,在2017年初,施工方再次因为资金问题而停工。此次烂尾,让六安汇金广场成为该市建筑烂尾的典型案例。未来展望 尽管六安汇金广场经历了多次烂尾,但是该项目的重要性和发展前景仍无法忽视。六安市政府表示,将继续推进汇金广场项目建设,加大资金投入和协调力度,争取早日完成该项目。相信在各方的努力下,六安汇金广场最终会迎来属于它的辉煌时刻。2023-06-16 15:49:071
杨东的简介
杨东,男,汉族,浙江人。法学博士、教授,博士研究生导师。 中国人民大学法学院副院长、金融法研究所、竞争法研究所、日本法研究所秘书长、中国人民大学金融创新与风险治理研究中心筹建负责人、互联网与信息法律研究所执行所长。全国人大法工委、财经委“证券法”、“电子商务法”立法小组专家咨询组和课题组成员。 中国人民银行支付体系法律问题研究课题小组负责人。中国证券法研究会常务理事兼副秘书长。中国银行法研究会、中国保险法研究会理事 。持续获得国家社科基金、教育部等多项课题,获得学术奖励近10项;中国“金融统合法”理论 、“市场型间接金融”理论和“众筹金融”理论的创立者和提出者,为立法界、学术界以及政府和实务界所瞩目。 是我国互联网金融、移动金融、众筹金融监管和法律研究、金融消费者保护研究、互联网反垄断问题研究的先驱者之一和旗帜性代表人物。 我国第一本众筹著作《互联网金融第三浪:众筹崛起》 以及《赢在众筹:实战、风险、技巧》 的作者。2023-06-16 15:49:051
如何评价长生董事长被公安带走调查,多家公司紧急澄清不存在疫苗业务?
长生医药的董事长被长春公安带走,立案侦查,云南等地多家公司纷纷发布公告,声明本公司不存在疫苗的业务,这是属于典型自保行为,主动切断业务往来,丢车保帅的明哲保身之道。如今是互联网时代,一个风声和苗头,企业就需要提高自身应对风险的能力,否则就会招来杀身之祸,面临工商税务等等一些列的盘查。水至清则无鱼,没有任何一家上市公司,可以拍着胸脯说自己手是干净的,因此这些企业也经不起任何推敲。多家公司紧急澄清不存在疫苗业务,属于一场公关自救业务。一、长生董事长为什么会被公安局带走?长生药物在疫苗方面是遥遥领先的地位,此次被爆出“假疫苗”事件,据编者了解长生药物,已经不是第一次被爆出疫苗造假了,近两年的时间,多次被爆出这样的事情。常言道事出必有因,长生药物必然存在一些违法乱纪的事情,之前可能是偶尔发生,但是数量多了,发生质量的变化,给社会造成恶劣的影响,必须要国家出面解决,决定对长生药物立案侦查。二、长生药物的假疫苗有什么负面影响?长生医药的疫苗主要是孩子类的疫苗,比如破伤风、百白破、狂犬疫苗等等。这些疫苗都是针对抵抗力比较弱的群体,注射这些疫苗,提高身体抵抗力。可是长生药物选择在人命关天的疫苗造假,这无异于谋杀别人的生命。因此这类事件属于恶性事件,必须要严肃处理。三、我对多家公司紧急澄清不存在疫苗业务的看法?我认为多家公司紧急澄清不存在疫苗业务,属于此地无银三百两。如果企业存在假疫苗,建议企业立即清除。做任何企业,都需要有一份社会公德心,这样的企业才能长长久久。2023-06-16 15:49:005
香港结算是十大股东的股票好还是汇金是十大股东的股票好
1、香港结算十大股东1的股票其价比A股低很多。2、汇金位列第一大流通股股东,证金旗下资管计划包揽二到十位;上海石化(600688)前三季度净利逾22亿,中证金及汇金分列第三、四大股东。股票(stock)是股份公司所有权的一部分,也是发行的所有权凭证,是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券,股票是资本市场的长期信用工具,可以转让,买卖,股东凭借它可以分享公司的利润,但也要承担公司运作。2023-06-16 15:49:001