我国对证券投资基金销售的监管主要包括有哪些？

【答案】：BACD三项，根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料的禁止性规定包括：不得预测基金的证券投资业绩，违规承诺收益或者承担损失，登载单位或个人推荐性文字。

【答案】：A,B,D,E《证券投资基金销售管理办法》明确规定了商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构可以从事基金销售业务。

是的。《证券投资基金销售管理办法》（下称《办法》）第三十三条规定，其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书。券商公司推荐的基金产品还是比较好的，亏损的概率不大。但是投资任何股票或基金都是有风险的，投资有风险，入市需谨慎。

中国证券监督管理委员会令第91号《证券投资基金销售管理办法》已由中国证券监督管理委员会第28次主席办公会议于2013年2月17日修订通过，现公布修订后的《证券投资基金销售管理办法》，自2013年6月1日起施行。 中国证券监督管理委员会主席：郭树清2013年3月15日

【答案】：CC[解析]2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》，其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

【答案】：A根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金销售机构应当按照基金合同、招募说明书和基金销售服务协议的约定向投资人收取销售费用，并如实核算、记账；未经基金合同、招募说明书、基金销售服务协议约定，不得向投资人收取额外费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

【答案】：A,C,D本题考查《证券投资基金销售管理办法》中的内容。代销机构应将基金代销业务资格证明文件置备于基金网点的显著位置，不得委托其他机构代为办理基金的销售。基金管理人、代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。

【答案】：D1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

【答案】：A,C,D本题考查《证券投资基金销售管理办法》中的内容。代销机构应将基金代销业务资格证明文件置备于基金网点的显著位置，不得委托其他机构代为办理基金的销售。基金管理人、代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。

【答案】：C2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》，其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

证监会发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则，自2020年10月1日起施行。《销售办法》迎来大幅修改，基金销售市场迎来大变革。此次《销售办法》及配套规则修订主要涉及四大内容。一是强化基金销售活动的持牌准入要求，厘清基金销售机构及相关基金服务机构职责边界。二是优化基金销售机构准入、退出机制，着力构建进退有序、良性发展的基金销售行业生态。三是夯实业务规范与机构管控，推动构建以投资者利益为核心的体制机制。四是完善独立基金销售机构监管，促进独立基金销售机构专业合规稳健发展。《销售办法》内容非常丰富，新规首提续展机制，对新注册机构引入牌照续展制度，聚焦基础性展业条件、合规内控制度、非货基保有量等指标，进一步优化了退出机制。同时，进一步简化续展程序，不要求机构提交续展申请，由派出机构结合监管情况对符合条件的机构实施自动续展。针对行业反映的客户维护费不断攀升、侵蚀行业持续发展基础的问题，新规对尾随佣金开展了差异化安排，对其比例上限做了规定。其中，对于向个人投资者销售所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过50%；对于向非个人投资者销售所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过30%。这一要求，将有利于平衡基金销售机构与基金公司的长期利益。新规还调整独销机构展业范围限制，除公募基金销售外，允许独销机构从事私募证券投资基金销售业务。这些规定回应了私募证券投资基金借助独销机构规范销售的合理需求，也为未来独销机构销售私募股权基金预留了空间。新规还特别强调基金销售机构需要完善基金销售业务内部考核机制，将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系，并加大对存量基金产品持续销售、定期定额投资等业务的激励安排，坚持了以投资者利益为核心和长期投资的理念。据悉，《销售办法》是《证券投资基金法》的基础性配套规则，于2004年首次发布，并于2011年、2013年作了两次修订。以下为《销售办法》的要点整理：1、强化基金销售持牌准入要求《销售办法》明确了基金销售业务的内涵和外延。根据《销售办法》，基金销售是指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等活动。值得注意的是，宣传推介基金也被界定成为基金销售行为。《销售办法》划清销售机构与非持牌互联网平台合作的业务边界和底线要求，支持基金管理人、基金销售机构规范利用互联网平台拓展客户。2、适度调整独立销售机构准入条件《销售办法》充分吸纳意见建议，在此前发布的征求意见稿的基础上做出调整。适当降低了5%以上股东的财务指标、从业经历等硬性要求。同时就控股股东完善独立销售机构治理机构、保持独立销售机构独立性、制定相关风险处置预案提出要求；充实股权管理要求，就股权质押问题提出明确规制等。独立基金销售机构实施“一参一控”管理。独立基金销售机构股东以及股东的控股股东、实际控制人参股独立基金销售机构的数量不得超过2家，其中控制独立基金销售机构的数量不得超过1家。中国证监会另有规定的情形除外。3、明确独立销售机构业务范围《销售办法》发布稿明确，除证监会另有规定外，独立销售机构可从事公募基金及私募证券投资基金销售业务，涵盖证券期货经营机构的私募资管计划，也包括在基金业协会备案的私募基金。独立销售机构可以销售私募证券投资基金，但是不得销售非标准化投资产品，中国证监会另有规定的除外。4、完善退出机制 实施牌照续展制度优化基金销售机构准入、退出机制，着力构建进退有序、良性发展的行业生态。根据《证券投资基金法》授权，强化停止业务、吊销牌照等制度安排；借鉴成熟监管经验，对新注册机构引入基金销售业务许可证有效期延续制度，促进基金销售机构规范有序发展。5、尾随佣金的差异化安排 最高不超50%配套规则中，关于实施《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用于向基金销售机构支付基金销售及客户服务活动中产生的相关费用。针对行业反映的客户维护费不断攀升、侵蚀行业持续发展基础的问题，对其比例上限做出差异化规定。向个人投资者销售所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不超过50%，对于向非个人投资者销售形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过30%。6、首提续展安排《销售办法》首提基金销售机构续展安排。新老划断，续展针对新基金销售机构。聚焦三类情形。优化程序安排，不要求机构提交续展申请，由派出机构结合监管情况对符合续展条件的机构实施自动续展。7、禁止短期业绩宣传，强调不得“饥饿营销”《销售办法》禁止短期业绩宣传，基金宣传推介材料展示的任意业绩区间均应当超过6个月。此外，规范募集上限、比例配售等安排，可以在宣传推介材料中作为风险提示事项予以说明，但是不得以不同字体、加大字号等方式进行强调，不得作为销售主题进行营销宣传。8、推动长期投资 杜绝诱导短期申赎《销售办法》要求培育以投资人利益为核心、长期投资、理性投资和基金行业生态。基金销售基金应当推动定期定额投资、养老储备投资等业务发展，促进投资人稳健投资，杜绝诱导投资人短期申赎、频繁申赎行为。此外，《销售办法》还要求基金销售机构建立健全业务内部考核机制，坚持以投资人利益为核心和长期投资的理念。9、支持规范利用互联网平台拓展客户厘清基金销售机构与非持牌互联网平台合作的业务边界和底线要求，支持基金管理人、基金销售机构规范利用互联网平台拓展客户。10、增设“内部控制与风险管理”专章《销售办法》增设“内部控制与风险管理”专章，要求各类基金销售机构健全与基金销售业务匹配的内部制度。《销售办法》要求基金销售机构应当按照审慎经营的原则，建立健全并有效执行基金销售业务的内部控制与风险管理制度，完善内部责任追究机制，确保基金销售业务符合法律法规和中国证监会的规定。11、销售机构产品准入管理《销售办法》规定，基金销售机构应当对基金管理人、基金产品进行审慎调查和风险评估，充分了解产品的投资范围、投资策略、 风险收益特征等，并设立产品准入委员会或者专门小组，对销售产品准入实行集中统一管理。12、过渡期相关安排 不合新规的限期整改为促进法规平稳落地施行，《实施规定》对规则实施后的部分规范事项给予了足够的过渡期。一是对基金销售机构人员配备、信息技术系统改造或销售文件调整等事项，给予1年过渡期。二是对独销机构业务范围及其他规范事项，给予2年过渡期。其中，独销机构从事法定以外产品销售业务的，在过渡期内，相关产品销售保有规模应当有序压降。

【错误】根据《证券投资基金销售管理办法》第35条的规定，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得预测基金的证券投资业绩。

购买基金可以委托别人办理，但是其实自己可以在网上银行、基金公司网站等网络进行基金的申购。基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照规定的程序申请购买基金份额的行为·。申购基金份额的数量是以申购日的基金份额资产净值为基础计算的，具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求，并在基金销售文件中载明。扩展资料：扩展资料：一、基金代销机构有5类，分别是商业银行、证券公司、期货公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。二、代理基金销售需要具备以下条件：《证券投资基金销售管理办法》第9条：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格应当具备下列条件：1、具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；2、财务状况良好，运作规范稳定；3、有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；4、有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；5、制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；6、有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；7、制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；8、有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；9、中国证监会规定的其他条件。三、基金直销与代销的区别：1、基金直销没有代理费，相对于基金代销费率更加优惠。基金直销通过基金公司或基金公司网站进行买卖基金的一种方式，申购和赎回直接在基金公司或基金公司网站进行，不通过银行或证券公司的网点。2、基金代销是金融机构的一项投资业务，全称为开放式基金代销业务，该业务是指金融机构接受基金管理人的委托，签订书面代销协议，代理基金管理人销售开放式基金，受理投资者开放式基金认购、申购和赎回等业务申请，同时提供配套服务的一项中间业务。

　　基金代销机构有5类，分别是商业银行、证券公司、期货公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。代理基金销售需要具备以下条件：　　《证券投资基金销售管理办法》第9条：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格应当具备下列条件：　　（一）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；　　（二）财务状况良好，运作规范稳定；　　（三）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；　　（四）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；　　（五）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；　　（六）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；　　（七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；　　（八）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；　　（九）中国证监会规定的其他条件。

基金从业资格考试和证券从业资格考试是金融业入门的两项基本考试。1、基金从业资格考试：根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规的规定，从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员，应当首先参加基金销售人员从业考试，取得从业资格。2、证券从业资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，必须在取得从业资格的基础上取得执业证书，从事相应的证券活动。应答时间：2021-12-21，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

2021年第一次考试集体报名时间：2月19日10点-3月7日24点，2021年第一次考试个人报名时间：2月25日10点-3月7日24点。【拓展资料】一、基金从业资格是根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金销售人员执业守则》的相关规定，从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格”。二、证券投资基金销售基础知识共由7个章节组成，第一章是对证券市场的一些基础知识做了一个简单的介绍，是我们这门课程的基础。从第二章开始，一直到第七章，介绍的都是关于基金的相关知识，包括基金概念、类型的介绍、基金的运作、基金销售相关知识、等等。三、基金销售是基金运作管理的主要业务环节之一，其规范运作是扩大基金规模、保护投资者利益的重要保证。随着我国证券投资基金业的快速发展，基金销售渠道不断拓展和深化，从事基金销售业务的人员迅速增加。基金销售人员直接与投资者接触，提供基金销售服务，其业务水平和执业素质的提高关系到我国基金业的整体服务水平的提升和基金业的持续健康发展。四、本教材为2008年度基金销售人员从业考试辅导用书，按照《基金销售基础考试大纲（2008年）》的要求编写，主要包括证券基础知识、证券投资基金基本理论与运作实务、证券投资基金监管法律法规及基金销售人员行为规范等内容。五、已通过协会组织的证券从业资格考试 “证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目者，视同已通过“基金销售基础”科目考试。

04月15日，中国证券投资基金业协会正式下发《私募基金募集行为管理办法》(以下简称《办法》)，并于7月15日起实施。律师秦政就《办法》涉及的十大核心规则进行详解： 　　1、限定了私募基金合法募集主体 　　《办法》第二、四条规定了私募基金募集主体只有两种，登记的私募基金管理人直销;具有基金销售业务资格且为基金业协会会员的机构代销。且私募基金管理人只能为其自行设立的私募基金募集。此外，募集从业人员应当具有基金从业资格。 　　本律师认为，实践中，很多不具资质、条件和能力的募集机构和人员违规销售的情况屡禁不止。本规定界定了私募基金募集的合法主体，有利于市场甄别。证监会最新窗口指导明确，公募基金和私募基金的销售团队必须相互独立。这对私募基金募集工作从业人员的专业度提出门槛限制，一定程度上可以提升基金销售与客户风险承受能力的匹配度，降低销售纠纷的概率。不过，这里的从业人员是什么范围还需要明确，这直接涉及到私募机构登记时，相关人员资质核查的范围问题。目前私募基金销售资格的认证通道尚未搭建。 　　2、确立了私募基金管理人的最终募集责任 　　实践中，很多中小私募管理人以投资团队为核心，将募集工作外包给基金销售机构。投资者往往不知晓其购买的基金产品与私募管理人以及销售机构之间的关系，一旦出现问题，投资者往往会将矛盾指向管理人、托管人、基金销售机构或者销售个人中的任何一方。使相关机构的日常工作和声誉造成不良影响。《办法》第七条规定了私募基金管理人应当履行受托人义务，承担基金合同的受托责任，并且规定委托基金销售机构募集的，不因委托募集免除其依法应当承担的责任。 　　本律师认为，协会本条规定将募集的最终责任明确为私募管理人，这样私募管理人为了控制基金募集风险会提高对销售机构募集行为的合规要求，通过私募管理人和销售机构的利益博弈，达到保护投资人的目的。 　　3、明确基金销售协议重要内容需作为基金合同的附件 　　《办法》第八条规定私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当签订书面的基金销售协议，并将协议中有关私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件，附件和基金销售协议不一致的，以附件为准。 　　本律师认为，过去投资人是看不到《基金销售协议》的。投资人也不知道销售机构和私募管理人之间的权利义务分配，也无法判断募集行为的真实性，无法保障投资者的知情权。本条的制定，解决了三方信息不对称的问题，将投资者加入到募集行为的监督者中。 　　4、禁止拆分转让 　　《办法》第九条规定任何机构和个人不得为规避合格投资者标准募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品，或者将私募基金份额或其收益权进行拆分转让，变相突破合格投资者标准。募集机构应当确保投资者已知悉私募基金转让的条件，这是实质性要求，而不仅仅限于在基金合同中约定转让的条件。同时要求投资者以书面方式承诺其为自己购买私募基金 　　本律师认为，为了杜绝私募行业机构投资者将购买的基金份额拆分，转售给非合格投资者的乱象，《募集行为办法》第九条特别强调了募集机构确保投资者知悉私募基金转让的义务，禁止任何机构和个人以非法拆分销售为目的购买私募基金。本条是保证私募产品最终销售给合格投资人的制度保证。 　　5、明确募集专用账户的监管 　　《办法》第十二条规定了募集专用账户的开立主体为募集机构或相关合同约定的责任主体。且募集机构必须与监督机构签署账户监督协议，协议中必须有对募集专用账户的控制权、责任划分及保障资金划转安全的条款。第十三条确定了监督机构的义务，监督机构必须对募集专用账户实施有效监督，对募集结算资金划转安全承担连带责任。并要求私募基金管理人将募集专用账户及监督机构的相关信息报送基金业协会。第十四条对募集结算资金专户的资金安全提出了具体要求。明确相关机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产。 　　本律师认为，募集资金的划转环节是保护投资人资金安全的关键点之一。本管理办法将所募集资金的权属从投资人到基金资产转移的时间节点明确为从合格投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管账户之前。在此之前仍属于投资人，在次之后风险则由管理人承担。此外，对于募集专用账户的监管，还明确募集机构与监督银行要签订账户监督协议，对募集专用账户进行有效监督，监督机构要对募集结算资金划转安全承担连带责任。 　　6、明确了私募基金募集流程 　　《办法》第十五条明确了私募基金的募集流程为： 　　本律师认为，过去监管部门虽对私募基金的募集要诸多规定，但未予以细化流程化，此次《办法》明确私募基金的募集流程，使募集机构募集时更具操作性和指导性。 　　7、增加了特定对象调查程序 　　《办法》第十七条及第十八条规定了募集机构在向投资者推介私募基金之前应当采取问卷调查等方式，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，并由投资者书面承诺其符合合格投资者标准。并强调评估结果有效期不超过3年，逾期再推介需重新评估。同一私募基金的投资者持有时间超过3年的无需重新评估。关于调查问卷的主要内容，第十九条规定了必须包含的核心条款，并强调了对投资者相关信息的获取应以投资者自愿为前提。并制定了《私募基金投资者风险调查问卷内容与格式指引(个人版)》。针对互联网媒介推介私募基金的，第二十条对募集机构在线推介私募基金设置在线特定对象调查程序做出特殊要求，包括投资者真实身份信息、合格投资认定、风险识别及承受能力问卷调查等六项内容。 　　本律师认为，过去私募基金的宣传推介要求只是要求非公开，对于如何选择宣传推介的对象没有作出规定。这次《办法》明确，宣传对象都必须是经过筛选的特定对象，并规定了如何筛选特定对象的调查程序。这给基金产品的宣传提出了要求，必须面向特定对象。并且非特定对象转为特定对象必须经过符合《办法》要求的问卷调查和产品与投资人风险承受力的适当性匹配程序。指引清晰操作有据。 　　7、规范管理人及私募基金的推介行为 　　《办法》第二十二条强调了推介材料必须由私募基金管理人制作，且仅限私募基金管理人及其委托募集的基金销售机构使用，私募基金管理人应当对推介材料内容的真实性、完整性、准确性负责。第二十三条强调了私募基金推介材料应当与基金合同主要内容一致，不一致的应当向投资者特别说明。并对推介材料应具备的基本内容及信息披露要素予以明确，强调入伙(股)协议不能替代合伙协议或者公司章程。第二十四条和第二十五条还从反面规定了禁止的推介行为和禁止的推介载体，强调官方网站、微信朋友圈、报告会、电话、短信、电子邮箱等推介渠道必须经过特定对象确认程序。全面细化了私募基金推介的自律要求。

1.可以申请证书，提前是你的所在银行需要你提供你基金销售基础的证书。2.从业考试则需要5科。《证劵市场基础知识》《证劵发行与承销》《证劵交易》《证劵投资基金》《证劵投资分析》。通过基础知识与其他的4科则默认通过从业考试。3.在证劵协会可以打印证书。4.成绩不是长期的。有限期是2年，如果你一直在相关领域那就是长期的。

【答案】：D根据《证券投资基金销售管理办法》，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构可以向证监会申请基金代销业务资格。

1，基金从业资格：根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规的规定，从事基金宣传、推介、咨询等业务的人员，应当先从事基金销售人员执业考试并取得执业资格。考试科目是“基金销售的基础”。基金销售人员执业考试成绩长期有效；在协会举办的证券从业资格考试中，通过“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两门科目的，视为已通过基金销售基金会科目考试。2，证券从业资格：是证券从业资格考试的简称。该证书是国家资格考试，是国家金融机构认证的资格证书，含金量高。证券从业人员资格考试是证券业的一种准入考试。考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为证券基础知识。专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。单科考试时间为120分钟。考试使用的教材每年都要重新编辑，增加最新的法律、法规和政策。基础课是必修课，专业课可以自己选。基本科目和专业科目考试合格的，取得证券从业人员资格，并可根据《证券从业人员资格管理办法》和《证券从业人员资格管理实施细则（试行）》向中国证券业协会申请证券从业人员资格。通过基础科目考试和两个（含两个）以上专业科目考试或者持有两个（含两个）以上资格证书的，可以取得一级专业水平证书；通过基础科目考试和四个（含四个）以上专业科目考试或者持有四项资格证书可获得二级专业水平证书。

基金销售机构需要向投资者出示和提供基金合同及招募说明书，并尽到提示说明义务。具体可参考《证券投资基金销售管理办法》：第四十五条 基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容；第四十七条 基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法；第四十八条 基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

已通过证券从业资格考试“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目者，视同已通过“基金销售基础”科目考试，可以去基金管理公司工作。基金从业资格：根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规的规定，从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员，应当首先参加基金销售人员从业考试，取得从业资格。考试科目为"基金销售基础"一科。基金销售人员从业考试成绩长年有效。已通过协会组织的证券从业资格考试“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目者，视同已通过“基金销售基础”科目考试。证券从业资格：是证券从业人员资格考试的简称。该证书是全国性质的资格认证考试，是国家金融机构进行认证的资格证书，有较高的含金量。证券从业人员资格考试是从事证券行业的入门考试。考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为证券基础知识，专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。单科考试时间为120分钟。考试使用的教材每年都会重新编辑，增加最新的法规，政策等。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券从业资格，并可根据《证券业从业人员资格管理办法》、《证券业从业人员资格管理实施细则(试行)》的规定，向中国证券业协会申请执业资格。通过基础科目及两门以上(含两门)专业科目考试的或已经持有两种(含两种)以上资格证书的，可获得一级专业水平级别认证证书;通过基础科目及四门以上(含四门)专业科目考试的或已经持有四种资格证书的，可获得二级专业水平级别认证证书。

【答案】：D现行的关于私募基金销售行为的法律法规与自律规则主要有《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金募集行为管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》《证券期货投资者适当性管理办法》等。

互联网基金宣传违规信息，数米基金网因在宣传数米胜百八活动时，对通过数米购买货币市场基金产品的投资者进行收益补贴，宣传资料中存在最高可享8.8%年化收益等不当用语，被证监会责限期改正，基金网也收到类似的监管函，原因是在销售部分基金产品过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在活动年化总收益10%、欲购从速、100%有保证等不当用语，且未充分揭示货币市场基金投资风险。一、互联网基金宣传违规信息基金公司在互联网金融的宣传中经常强调高额收益率、通过补贴来承诺高收益而忽略对投资者的风险提示。业内人士认为基金公司在适应互联网的过程中，对营销尺度把握不准，只能不断去测试底线。但是这种过分强调高收益率的行为，容易引发互联网理财产品市场陷入恶性竞争，也模糊了投资者对理财产品风险、收益特征的正确认识，一旦基金投资遭遇损失，最终买单的还是投资者。二、打擦边球此外，基金在互联网平台的宣传中打“擦边球的”现象也很多，比如在基金公司“聚集”程度较高的基金淘宝店，一些基金公司推出了 “晒收益、送货币基金”、“体验流程就送500集分宝”、“推广符合条件就赠送iPhone5s土豪金”的活动， 而《证券投资基金销售管理办法》第六章第八十二条规定基金销售机构不得采取抽奖。综上所述，基金需要创新，但不能欺骗投资者，互联网金融的红线不能损害投资者的利益，目前，证监会越来越重视对互联网基金销售的监管，在互联网平台推广中，如何改变穿西装、穿牛仔裤的角色，如何在接近投资者时保护投资者权益，值得进一步探讨。

第三十一条　中国证监会及其派出机构依法对私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构开展私募基金业务情况进行统计监测和检查，依照《证券投资基金法》第一百一十四条规定采取有关措施。　　第三十二条　中国证监会将私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员诚信信息记入证券期货市场诚信档案数据库；根据私募基金管理人的信用状况，实施差异化监管。　　第三十三条　私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律、行政法规及本办法规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施。

因为基金销售是基金运作管理的重要业务环节之一，而且随着基金行业服务水平不断提高，基金从业者也要补充和更新知识架构，保证基金行业持续健康的发展。其规范运作是扩大基金规模、保护投资者利益的重要保证。又因为随着我国证券投资基金业的快速发展，基金销售渠道不断拓展和深化，从事基金销售业务的人员迅速增加。所以才基金考试成绩管理有效期设为四年，四年成绩有效期认定从取得考试成绩合格证之日起开始计算，即通过科目一+科目二或者科目一+科目三的成绩合格证之日算起。扩展资料：基金从业考试成绩四年有效;已通过协会组织的证券从业资格考试“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目者，视同已通过“基金从业资格考试”科目考试。考生可根据需要选择参考科目。参考资料来源：百度百科-基金从业资格考试

能代理基金的平台一般都是有一定资质的，大的比如支付宝，东方财富，同花顺等，都可以放心购买，而且购买基金的钱都是有银行托管的，正规平台买都不会有什么问题

　　活期宝也属于投资理财，是有风险的，投资需要谨慎，具体风险体现在以下几个方面：　　一、资金投向提示不明显：投资者在购买基金过程中活期宝未明显告知资金投向，而且购买过程中也没有风险提示，在购买了基金后也没有基金公司提供的基金份额购买证明。　　二、宣传违规：在活期宝的宣传中，只看到最高收益的情况，最低收益没有提示，《证券投资基金销售管理办法》第三十五条明确规定，基金宣传推介材料中不得预测基金的证券投资业绩，夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险等表述。　　三、资金池操作存风险：东方财富自我出资为活期宝实时赎回的做法，如果资金市场出现“钱荒”，该公司是否还有能力操持。　　四、货币市场风险：虽然活期宝投资的是货币基金，凡是投资都有一定风险，并不能保证一定能够盈利。

【答案】：A、B、C、D《证券期货投资者适当性管理办法》第二条规定，向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金（包括创业投资基金）、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。

　　基金销售是基金运作管理的主要业务环节之一，其规范运作是扩大基金规模、保护投资者利益的重要保证。随着我国证券投资基金业的快速发展，基金销售渠道不断拓展和深化，从事基金销售业务的人员迅速增加。基金销售人员直接与投资者接触，提供基金销售服务，其业务水平和执业素质的提高关系到我国基金业的整体服务水平的提升和基金业的持续健康发展根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规的规定，从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员，应当首先参加基金销售人员从业考试，取得从业资格。　　基金销售人员从业考试成绩长年有效；已通过协会组织的证券从业资格考试“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目者，视同已通过“基金销售基础”科目考试。　　报名参加基金销售人员从业考试，须同时满足以下三个条件：　　1．报名截止日年满18周岁；　　2．具有高中或国家承认相当于高中以上文凭；　　3．具有完全民事行为能力。

证券投资基金的发行也叫基金的募集，它是指基金发起人在其设立或扩募基金的申请获得国家主管部门批准之后，向投资者推销基金单位、募集资金的行为。发行方式就是指基金募集资金的具体办法。 在国外．常见的基金发行方式有四种：①直接销售发行。直接销售方式、是指基金不通过任何专门的销售部门自接销售给投资者的销售办法。②包销方式。包销方式，是指基金由经纪人按基金的资产净伯买入，然后再以公开销售价格转卖给投资人，从中赚取买卖差价的销售办法。③销售集团方式，销售集团方式，是指由包销人牵头组成几个销售集团，基金由各销售集团的经纪人代销，包销人支付给每个经纪人一定的销售费用的销售方式。④计划公司方式。计划公司方式，是指在基金销恃过程中，有一公司在基金销售集团和投资人之间充当中间销售人，以使基金能以分期付款的方式销售出去的方式。 第二步，投资者在申购日后的几天内，到营业部布告栏确认自己申购基金的配号，查阅有关报刊公布的摇号中签号，看自己是否中签。若中签，则会有相应的基金单位划入账户。 如果是网下发行，投资者在规定的时间里到当地的证券登记公司开设股票账户（或基金账户），并将申购资金直接存入指定的银行或证券营业网点；之后，负责发售的机构按照规定的程序进行比例配售。投资者获得配售的基金将自动转入账户，未获配售的余款将在规定的时间内退还给投资者。 基金的交易是在基金成立之后进行的买卖活动。封闭式基金一般是在证券交易所申请挂牌上市的。由于封闭式基金的封闭性，即买入的封闭基金是不能卖回给发起人的，投资者若想将手中的基金出于，只能通过证券经纪商再通过证券交易所的交易主机进行撮合转让给其他投资者；若想买入，也要通过证券交易所从其他投资者手中买进。开放式基金回般不到证券交易所挂牌上市交易，而是通过指定的销售网点进行申购或赎回。开放式基金的开放性对于投资者来说，就是可以随时从基金发起人和基金管理公司买入（术语叫申购）或卖出（术语叫赎回）基金。 责编:jhdxy 评论 纠错你可能感兴趣的文章2013年证券从业资格考试《证券投资基金》考前辅导汇总2013年证券从业资格考试《证券投资基金》考前辅导：第十五章2013年证券从业资格考试《证券投资基金》考前辅导：第十四章2013年证券从业资格考试《证券投资基金》考前辅导：第十三章2013年证券从业资格考试《证券投资基金》考前辅导：第十二章2013年证券从业资格考试《证券投资基金》考前辅导：第十一章

1、在安全性方面不同信托产品的安全性高于基金，风险较低。2、投资渠道方面不同信托产品的投资范围相当广，既可以投资证券等金融产品，也可以投资实业，而证券投资基金的投资范围目前数股票和债券居多，但也包含其他投资渠道范围。3、法律方面不同两者适用的法律有差别。4、监管方面不同证券投资基金的募集，必须经过证监会的批准，运行中受证监会及其派出机构的监管。而证券投资集合资金信托计划的募集无需银监会的批准，但需要依法履行报告义务，并在运行中接受银监部门的监管，扩展资料：根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：（1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。（2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。（4）根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。参考资料来源：百度百科-信托百度百科-基金

没有区别。基金从业资格考试包括预约式考试和全国统考，两者考试成绩效力一致，无论是通过的哪个考试，成绩都是被认可且有效的。根据《证券法》和《基金法》《证券投资基金销售人员执业守则》的相关规定，"基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格"。"基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代销机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员"。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规的规定，从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员，应当首先参加基金销售人员从业考试，取得从业资格。扩展资料：报考条件全国统考报名条件:基金从业资格考试的人员主要是基金管理公司内部从事基金销售的人员或者希望从事该职业的外部人员。报名条件为:(一)报名截止日年满18周岁;(二)具有高中以上文化程度;(三)具有完全民事行为能力;(四)中国证监会规定的其他条件。周考报名条件:(一)具有完全民事行为能力;(二)具有高中以上文化程度;(三)公募基金管理人、私募基金管理人的现任/拟任高级管理人员，包括法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、董事长、总经理、副总经理、机构合规/风控负责人/督察长等;基金托管人、公募基金销售机构的业务负责人等;(四)中国证监会规定的其他条件。一般情况下符合前三条都是可以报考的。第四点是指遵守证监会出台的从业人员管理办法，遵守一些规章守则参考资料：百度百科-基金从业考试

证券投资基金中的委托代理问题 　　在证券投资基金中，投资人将财产委托给基金管理人之后，由于管理人的目的是从中获取最多的管理费，而投资人的目的是从证券投资中获取最大的资金收益，二者在关于财产方面的目标上产生了偏离。下面是我带来的证券投资基金中的委托代理问题，希望对你有帮助。 　　一、产生证券投资基金中委托代理问题的经济学原因 　　第一，信息经济学理论。事前的信息不对称会诱发逆向选择，事后的信息不对称会产生道德风险问题。 　　在基金契约签订之前，有些基金管理人或基金经理可能会通过一定的手段诱使投资人，让其申购自身运作的基金。而管理合规、运作良好的基金有可能会因为宣传力度不够而不被关注，良好的基金或者基金管理人由于在基金市场上无法获取优质的客户和资金，会逐步退出基金市场。此时基金市场中所留存的基金以及基金管理人的质量良莠不齐，而且莠者居多，此时就存在逆向选择问题。 　　在基金契约签订之后，基金份额持有人在基金信息的获取上处于劣势地位。最为明显的一个表现就是“完全接受了契约条款之后,基金持有人就不能像基金管理人那样全面、细致地了解基金运作的全过程”。由于各方主体利益存在不一致的情况，目标的偏离、资产控制权与收益权的分离很容易诱发基金管理人或者基金从业人员的道德风险。 　　第二，“搭便车”理论。搭便车理论是由美国经济学家Olson提出的，是指主体不付出成本而享受产品带来的利益。公募证券投资基金一个最大的特征就是基金份额持有人较为分散，且每个基金份额持有人持有的资产在整个基金中所占比例有限，如果其他基金份额持有人参与到对基金管理人的监督中，基金份额持有人就会有搭便车的心态和行为，认为其他基金份额持有人在做出有效监督时，自己便无需对基金管理人进行监督。因此，就会弱化对基金管理人的监督。同时，如果基金份额持有人欲实现对基金管理人进行有效的监督，自己就必须付出较为高昂的监督成本，而其他份额持有人也会存在搭便车的心态。基金份额持有人监督不力，是证券投资基金中委托代理问题产生的一个重要原因。 　　第三，不完全契约理论。不完全契约理论由经济学家Gross man、Hart和Moore共同创建，主要是指契约当事人不可能达成一个完整、明晰的契约以规制当事人之间的权利义务，如果能够达成完整的契约就必须付出十分高昂的成本。因此，也就不可能、也无必要达成一个完全契约，在不完全契约之下，各方的权利义务也将无法予以完全明确。在证券投资基金的委托—代理关系中，委托人往往无法在事前签订一个完全合同来约束代理人的行为。因此，基金管理人有可能会利用契约的不完善之处，直接或间接侵犯基金份额持有人的合法权益。 　　二、证券投资基金中的委托代理问题 　　1、双重委托代理链条加重了证券投资基金中的委托代理问题 　　在公司型基金中，由于基金的运作方式是通过公司的形式进行，投资者主要是以股东的身份参与其中，其中的委托代理问题主要是投资者与基金经理人之间的委托代理问题。而在我国证券投资基金主要是以契约性基金的形式存在，1997年的《中华人民共和国投资基金法》中规定了我国的证券投资基金分为契约性基金和公司型基金，实践操作中，公司型证券投资基金几乎不存在。2003年修改后的《证券投资基金法》第102条规定：“通过公开发行股份募集基金，设立证券投资公司，从事证券投资等活动的管理办法，由国务院另行规定。”但是国务院的另行规定至今尚未出台，在2012年12月底发布的新《证券投资基金法》中也并未对公司型与契约性基金作出明确的规定。在这样的立法背景之下，便存在一个双重的委托代理链条。 　　其中，由于基金管理人所管理的资产同自有资产存在重大差别，基金管理人有较大的资金控制权，但是只有很少的剩余控制权;另一方面，所有基金份额持有人拥有资产的剩余索取权，但是没有基金资产的控制权。因此，保护基金份额持有人的利益就成了基金管理公司治理的关键问题。证券投资基金的特殊之处在于，在双重代理链条之下，双重代理关系在法律上的目标却是一致的。基金份额持有人与基金管理人之间的委托代理关系中，基金管理人作为代理人在基金信托权利义务的约束之下，应以实现份额持有人的利益最大化为目标，这一点是毋庸置疑的。但是作为基金经理，如果按照一般公司治理的要求，基金经理应当以基金管理人和基金管理人股东的利益最大化为目标。从新颁布的《证券投资基金法》规定来看，基金管理人与基金高管以及相关从业人员的行为是绑定在一起的。2013年6月1日开始生效的《证券投资基金法》第21条，规定了公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止从事的一些行为。由此可见，基金管理人以及其内部人员共同对基金份额持有人承担一定的权利义务。从这个角度来说，双重代理链条所产生的道德风险问题会在一定程度上弱化，但是道德风险弱化并不意味着基金管理人与基金经理之间的委托代理问题可以忽视。反而在一些现实情况之下，基金经理为了个人利益，不当或者违法管理基金资产，对基金管理人以及基金份额持有人的利益造成巨大损害。因此，对于基金管理人与基金经理之间存在的由于信息不对称产生的道德风险问题不容忽视。 　　综上，委托人同基金管理人之间通过契约建立起一种金融信托关系，也就意味着委托人同基金管理人之间形成了一种委托代理关系。在我国，尽管新修订的《证券投资基金法》中规定了基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任，但是目前市场上主要基金管理人往往都是基金管理公司，并由基金经理负责具体的基金运作，此时基金管理人同基金经理之间也存在着委托代理关系。我国证券投资基金中存在这样一种双重委托代理链条，容易导致单一链条中的委托代理问题和风险的累加。因此，双重代理链条的存在加重了存在代理问题的风险。 　　2、证券投资基金中监督失灵问题 　　(1)基金份额持有人的监督失灵问题。 　　对于委托人来说，代理成本主要有两种：监督代理人的成本以及代理人违背信托义务对委托人造成的损失所要可能承担的成本。其中在证券投资基金中，监督成本较为高昂。 　　在实际操作中，基金份额持有人的监督方式主要包括日常对于基金招募书、合同摘要的监督以及通过基金份额持有人大会进行的监督。但是这些监督方式所起的效果有限，其中基金份额持有人大会监督方式效果相对较好，但是监督成本很高。在对监督进行成本效益或博弈分析之后，基金份额持有人最优的选择是不会进行有效地监督。 　　(2)监管机构监督失灵问题。 　　目前我国基金监管主要是政府证券监管部门的监管，而市场监管以及证券投资基金的自我监管相对较弱。一个完善有效的监管体系应当是市场监管与政府监管并重的监管体系，而在我国，对证券投资基金的监管主要是以政府监管为主，这极易出现监管失灵问题。其中一个重要表现是证券投资基金市场违法行为不断，内幕交易、“老鼠仓”等问题屡禁不止。政府监管不利的一个重要原因在于执法机构以及执法人员自身的利益与证券投资基金中的违法行为在利益上的相关性不强。我国相关法规规定了证券监管部门在证券投资基金投资范围、投资比例、投资限制等方面的监管权力，监管权力的膨胀一方面表明监管部门对投资基金的监管力度，但同时过多的监管权力集中于政府部门，权力寻租的现象也将不断滋生，最后导致监管失灵。另外，政府监管的能力也是有限的。 　　(3)证券投资风险的问题。 　　由于委托人(基金份额持有人)与受托人(基金管理人)之间存在委托代理问题，对于证券投资基金的风险也会产生一定的影响。一般而言，投资者属于风险规避者，而基金管理人和基金经理的风险偏好是不一定的。基金管理人及基金经理的收入与基金的`绩效成正比关系，因此，他们都有提高基金收益率的动机。对于同一种类型的基金(主要有股票型基金、债券型基金、混合型基金等)，在市场风险较低的时候，基金管理人倾向于风险较高、收益率较高的证券组合，此时，基金管理人与基金份额持有人的偏好基本是一致的;但是在证券市场发展低迷，基金收益率较低的情况下，基金管理人或者基金经理为了超越市场，获取更高的基金收益率，其很有可能会倾向于风险较高的资产。 　　因此从这个角度来说，受托人(基金管理人)提高了资产的运作风险，在这一点上与委托人(基金份额持有人)的期望是不一致的。因此，风险偏好的差异也是证券投资基金委托代理关系中存在的一个重要问题。 　　拓展阅读 　　(一)按基金的组织形式不同分为契约性基金、公司型基金 　　1、契约性基金：又称“单位信托基金”，指将投资者、管理人、托管人作为信托关系当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的基金 　　2、公司型基金：依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司 　　3、二者的区别 　　①资金性质不同：信托财产;法人资本 　　②投资者地位不同：契约型投资者是委托人和受益人;公司型投资者是股东，对基金运作的影响比契约型投资者大 　　③基金的营运依据不同：基金契约;公司章程 　　④目前我国的基金全部是契约型基金 　　(二)按基金运作方式不同分为封闭式基金、开放式基金 　　1、封闭式基金：基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在证交所交易，但持有人不得申请赎回得基金 　　决定基金期限长短的因素 2 个：基金本身投资期限的长短、宏观经济形势 　　2、开放式基金：基金份额总额不固定，可以在基金合同约定时间和场所申购或者赎回的基金 　　3、二者区别： 　　(1)期限不同：封闭式期限通常在 5 年以上，一般 10-15 年;开放式没有固定期限 　　(2)发行规模限制不同：封闭式规模固定，开放式规模增减变化 　　(3)基金份额交易方式不同： 　　①封闭式：证交所出售给其他基金投资者 　　②开放式：多数不上市交易，向管理人或销售代理人申请赎回 　　(4)基金份额的交易价格计算标准不同 　　①封闭式：折价溢价，不必然反映单位基金份额的净资产值 　　②开放式：交易价格取决于每一基金份额净资产值 　　(5)基金份额资产净值公布的时间不同 　　①封闭式：一般每周或更长时间公布一次 　　②开放式：每交易日连续公布 　　(6)交易费用不同：封闭式是手续费，开放式是申购费和赎回费 　　(7)投资策略不同：开放式必须保持资产流动性以应对赎回 　　(三)按投资标的分为债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金 　　1、债券基金：80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金 　　2、股票基金：60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金 　　3、货币市场基金：仅投资于货币市场工具的基金 　　(1)货币市场工具：1 年期以内的债务工具，具有高流动性 　　(2)我国货币市场基金可以投资的货币市场工具有： 　　①现金 　　②1 年期银行定期存款、大额存单 　　③剩余期限在 397 天内的债券 　　④1 年期内的债券回购 　　⑤1 年期内的央票 　　⑥剩余期限在 397 天内的资产支持证券 　　(3)衍生证券投资基金：以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金 　　(四)按投资目标分为成长型基金、收入型基金、平衡性基金 　　1、成长型基金：投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的成长公司股票，又可分为稳健成长型基金、积极成长型基金 　　2、收入型基金：投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期最大收入为目的 　　①固定收入型基金：主要投资债券和优先股 　　②股票收入型基金 　　3、平衡性基金： 　　①分别投资于以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股票，并在两者间进行平衡 　　②通常将 25%-50%的资产投资于债券和优先股，其余投资普通股 　　(五)按投资理念不同分为主动型基金、被动型基金 　　1、主动型基金：指力图取得超越基准组合表现的基金 　　2、被动型基金：又称“指数基金”，指投资组合模仿某一股价指数或债券指数的基金。 　　(1)指数基金的优势： 　　①管理费交易费低廉 　　②风险分散风险较小 　　③可获得市场平均收益率 　　④可作为避险套利的工具 　　(六)特殊类型的基金 　　1、ETF： “Exchange Traded Funds”,“交易所交易基金”，上交所称为“交易型开放式指数基金” 　　(1)指在交易所上市交易的、基金份额可变的基金运作模式，结合了封闭式基金和开放式基金的特点，既可以在交易所上市交易，又可以申购赎回，但其申购是以一篮子股票换取，赎回也是换回一篮子股票而非现金 　　(2)ETF 是指数基金，即以某一指数包含的成分证券为投资对象进行被动投资 　　(3)90 年代出现于加拿大 TIPs 　　(4)上交所第 1 只 ETF：华夏基金管理公司“上证 50 交易型开放式指数证券投资基金”(50ETF) 　　(5)深交所第 1 只 ETF: 易方达深证 100ETF 　　(6)按照 ETF 跟踪的指数不同，可分为股票型 ETF、债券型 ETF 　　(7)一级市场：最小申购、赎回单位为 50 万份或 100 万份 　　(8)二级市场挂牌交易：最小交易单位为 100 份，不足 100 份的可以卖出 　　(9)特点：实物申购赎回制度、一级市场申购赎回和二级市场交易并存的双重交易制度 　　2、LF: “Listed pen-ended Funds”, 上市开放式基金 　　(1)指既可以同时在场外市场申购赎回，又可以在交易所进行交易和申购赎回，并通过份额转托管机制将场外市场和场内市场联系在一起的一种开放式基金 　　(2)特点：既可以是指数基金，也可以是主动型基金;既可以在二级市场(交易所)申购赎回和交易，也可以在一级市场(代销网点)申购赎回;申购赎回均以现金进行 　　(3)深交所退出的 LF 在世界范围内具有首创性 　　(4)2004, 南方基金公司“南方积极配置证券投资基金(LF)” 　　3、保本基金： 　　(1)指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，保证持有人到期时可以获得投资本金保证的基金 　　(2)保本保障机制包括： 　　①基金管理人对投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与担保人签订保证合同，基金管理人和担保人对投资人承担连带责任 　　②基金管理人和保本义务人签订风险买断合同，基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在投资者损失时偿付其损失，并放弃向基金管理人追偿的权利 　　③保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险 　　4、QDII 基金：合格境内机构投资者 　　(1)指在一国境内设立，经该国批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金 　　(2)2007, 我国推出首批 QDII 基金 　　5、分级基金：又称“结构型基金”、“可分离交易基金” 　　指在一只基金内部通过结构化的设计和安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益和风险的两类或多类份额并可分离上市交易的一种基金产品 ;

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湖南经视下属三个频道，包括综合频道、都市频道和生活频道。湖南经视综合频道，由电视剧、新闻和娱乐栏目构成。和湖南卫视有所不同，湖南经视台一直承担着探索和改革的重任。直播都市频道是定位为一个民生新闻直播频道 联系电话：（区号 0731） 传真 4802998 台办公室 4802996 新闻热线 4802802(经视新闻）4802110（都市一时间） 总编室 4802938 人力资源部 4802891 综艺节目中心 FUN4娱乐 4802838 越策越开心 4802132 超级英雄 4802135 娜可不一样 4802107 暗夜心慌慌 4802134 管理组 4802175 新闻节目中心 新闻故事会 4802987 4802871 经视新闻 4802802 经济节目中心 寻情记 4802030 财富中国 4802016 都市直播室 4802856 都市一时间 4802110 4802119 都市社区 4802009 警界 4802007 广告部 电话　4802967 4837087 4837088 4837089 4837090 4837091 4837093 传真　4837089　4837094

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（1）相同点：都是世界大战的产物；都反映了战后世界要求和平的共同愿望；都是普遍性的国际组织；都具有明显的大国强权色彩；其宗旨都宣称为维护国际和平与安全。 （2）不同点：A、国联强调大会一致原则，联合国强调大国一致原则。后者更具有现实合理性和权威性；B、联合国较之国联更具有普遍性，不仅会员国多于国联，尤其是有不同社会制度的国家；C、作用不同。国联在维护世界和平与安全，促进世界发展上无所建树，而且在30年代推行绥靖政策，纵容了法西斯集团的侵略，而联合国在这方面发挥了积极作用。

不是一家。二者区别：1、东营华联石油化工厂有限公司（富海石化）是国标汽、柴油、直汽、石脑油、丙烯、液化气、石油焦、催柴等产品专业生产加工的私营独资企业,公司总部设在山东省东营市河口区,东营华联石油化工厂有限公司（富海石化）拥有完整、科学的质量管理体系。东营华联石油化工厂有限公司（富海石化）的诚信、实力和产品质量获得业界的认可。2、东营联合石化有限责任公司成立于2012年2月，注册资本45亿元，占地4000余亩，下辖东营威联化学有限公司、东营海旺储运有限责任公司和东营富海化学科技有限公司，是由山东高速能源发展有限公司、富海集团新能源控股有限公司、胜利油田天勤投资咨询有限责任公司和东营市金石国有资本投资集团有限公司共同组建的大型混合所有制企业，是东营市和中国石化战略合作的重要载体。