- 瑞瑞爱吃桃
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我自觉得看过了很多的书籍,可以开始去判断相应的基金增值概况,今天我点进一直在多本书里提到的晨星网,去实地看一看到底怎么选择基金。
然而,当我进去时,我就懵了,从基金组别,基金分类,基金份额,评级,风格箱,业绩总回报众多选项中,我好似觉得每个词都见过,又好似每个词我都不知道是什么意思。我有点慌了,我根本不知道该怎么选择,所以,我开始了百度和基金论坛之旅,我要从中去学习一些特定的专业词汇。
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大盘股、小盘股都是一个相对的概念,主要按流通盘来算。
1、大盘股 :市值总额达50亿元以上的大公司所发行的股票。资本总额的计算为公司现有股数乘以股票的市值。大盘股公司通常为造船、钢铁、石化类、银行类公司。 (中国银行、工行、中石油、中石化、中国船舶、宝钢、云铜、中国南车等)
2、中盘股,即介于大盘股与小盘股中间发行在外数额的股票。
3、小盘股就是发行在外的流通股份数额较小的上市公司的股票,我国现阶段一般不超1亿股流通股票都可视为小盘股。
4、目前沪深两市来看,一般总股本在十亿以上的都是大盘股。以目前沪深两市里超级大盘股大多数都是国有企业,比如:银行股、还有钢铁股、石油股、券商股、保险、中国联通,还有铁路个股等等,都是大盘股, 一般对股指的影响较大。小盘股:总股本在2亿股以下。中盘股:总股本在2亿以上---10亿股以下。
5、大、小盘,主要判断依据是该公司的上市流通盘。一般来说中小盘绩优股比较容易拉升;而大盘股因盘子太大,拉升会较乏力。但都需要在大盘好的时候才会上涨,熊市的时候,每一次买入都是错误的,每一次的卖出都是正确的;牛市的时候正相反。
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以上是我从百度来的大盘股,中盘股和小盘股的解释,我还浏览了很多相关的论坛。其实我也就得出一个还没实践过的结论:中小盘股潜力较大,风险较高。大盘稳定性强,受益相对低。
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成长,价值,平衡
成长型基金是指以追求资本增值为基本目标,较少考虑当期收入的基金,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。一般而言,成长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益也较低;平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。
价值型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金,主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
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这时候我脑海里闪现过很多书里提到的关于基金选择应该选择哪一类比较好的说明,可是奈何我怎么想也始终想不起来了,这就是我之前不好好记笔记的代价,很多内容都得重新去认识一遍和归类。等到我再去接触到相关的内容,我会对这些总结再做一次梳理。
这几个词给到我还没实践过的总结是:成长也就是冒进一些,类似于股票基金,平衡是平稳收益,类似于货币基金,价值是一直以来业内认可的企业,不会倒闭的类型,类似于债券基金。
而在有这些奇怪的,不知道对不对的结论情况下,我发现,我对蓝筹股又不是很了解,所以又激发了我探知欲。
在探索蓝筹股的意思时,我百度了词条,而这个词条里有很多的专业词汇的解释,我也顺带在里面看了不少。
https://baike.sogou.com//m/fullLemma?lid=65610&fromTitle=%E8%93%9D%E7%AD%B9%E8%82%A1##s6
蓝筹股(Blue Chips)是指稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求,通常将那些经营业绩较好,具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为“蓝筹股”。 蓝筹股多指长期稳定增长的、大型的、传统工业股及金融股。“蓝筹”一词源于西方赌场,在西方赌场中,有三种颜色的筹码、其中蓝色筹码最为值钱。
而我不成熟的总结是:入股市,可从关注蓝筹股开始,有保障。
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1.A类是前端收费,就是买入前就扣手续费,B类是后端收费,卖出时收手续费,C类是不收费! 2.分级基金也分A份额和B份额,没有C,a份额固定收益,b份额是浮动收益,这是最近流行的杠杆! 3.晨星风险等级也abc!分星级!你的问题差不多就这些,你问的不确切,都给你回答了!你的表面问题第一个是答案! 问题十:晨星网站怎样按可持续投资评级查询基金 1、(评级存在的价值)晨星回答:评级简单易懂,在投资者选择时起到筛选、缩小挑选范围的作用。晨星评级反映了过往三年风险调整后收益的情况,投资者可以根据评级了解到过往投资成绩如何。评级存在的价值简而言之,就是将历史的风险调整后收益进行比较,以此反映经理的投资管理能力,是一个定量评价指标,旨在为投资者提供一个简化筛选过程的工具,是对进一步研究的起点,而不应视为买卖的建议。 2、各家评级机构都有自己的参考评价标准。晨星的评价体系是怎样的?和其他的评级有哪些不同?晨星回答:晨星的评价体系涵盖定量和定性分析,其中晨星星级评价是以过往业绩为基础的定量评价。和其它的评级相比,晨星的主要不同点体现在分类和风险调整后收益的计算上。首先,与国内大部分评级机构采用事前分类(即按照契约分类)的标准不同的是,晨星的分类方法以分析的投资组合为基础,而不是仅仅按照名称或是招募说明书中关于投资范围和投资比例的描述进行分类。分类的目的是把不同风险收益特征的区分开,为投资者认识风险、构建组合提供支持。其次,在风险调整后收益的计算上,我们风险调整的方法是建立在投资者风险偏好的基础上,即对月度回报率的下跌风险进行惩罚。其他机构的风险调整后收益算法基本沿用经典的夏普比率的调整方式。3、被评为五星级的,它需要具备哪些要素?评级的调整主要是依靠那些标准?(比如去年是三星级的今年变为5星级了,请具体举例)晨星回答:某只被评为5星,代表它过往三年风险调整收益排名占到同一类别的前10%,这一类值得投资者关注。经理应该具备较强的获取超额收益的能力,同时对风险的控制能力较好。公司的研究团队能够为投资提供较好的研究支持,同时经理也较为注重对运营成本的控制。值得注意的是,具备高的星级,并不代表未来一定能够取得良好的业绩,未来的表现仍然受到诸如经理变更、投资策略变动、投资组合改变等影响。评级的调整主要是风险调整后收益的相对排名发生了改变,并不一定代表业绩表现回落,有可能是其它同类业绩好转所致。所以,投资者也不应该以星级下降作为抛售的指引。4、有人质疑,在不少年度,未来的业绩变化甚至正好与星级评级给出的优先顺序相反,越高星级的下一年业绩反而越差。是否会出现这种情况?原因是什么?晨星回答:星级是反映过往的业绩,并不能够预测未来。如果经理发生离职,可能会导致之前较高的星级之后无法延续,会出现这种高星级后续业绩反而较差的情况。而且,过往星级高,代表经理过往三年的投资策略较为有效。但也许未来经理的投资策略与市场风格不够吻合时,也会出现短暂的业绩回落。例如,2010年以来A股市场出现结构性的分化,大盘风格的远远落后于中小盘,有些开放式专注于大盘股的投资,在过去取得了较好的星级,但由于其投资策略中基本不会参与业绩题材股或是没有业绩支撑的中小盘,可能会导致2010年之后业绩一直不够理想。所以,投资者在用星级筛选完后,还需要具体去了解一下经理个人的投资偏好、投资风格是否与自己的理念相匹配,再进行选择或购买。5、半年度、年度排名可谓上串下跳,变脸不断,短期排名是否具有价值?评级和排名的区别?晨星回答:短期排名的展示可以给投资者一定的参考,但正确运用短期排名很重要。短期排名不应该作为我们买卖的标准,即不能够买入短期业绩表现好的,卖出短期业绩表现差的。这一点和低买高卖的原理较为相似,短期业绩表现好累计的潜在风险较高,可能组合中的都是一些市场的热门品种,正面临高估值回调的风险。短期业绩表现较差的,其持仓可能会成为下一阶段的市场热点。因此,短期内业绩也会呈现风水轮流转的特性。而且,短期排名受到市场偶然性因素的影响较大......>>2023-07-09 04:19:321
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晨星评级对于买基金有一定的参考意义,但是投资者不应该只关注评级。因为评级是根据过往业绩来进行评估的,但是投资者投资基金肯定是想再未来获得不错的收益,所以评级只是的参考意义不会特别大。投资者在买基金之前需要重点关注一下最大回撤,最大回撤代表了过去发生的最坏的情况,如果投资者能够接受,那么就可以看看其他指标,比如阿尔法、夏普比率。拓展资料:基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。根据投资对象的不同,可分为债券基金、股票基金、货币基金和混合型基金四大类。2023-07-09 04:19:521
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晨星基金评级付费值得吗?
值不值得那要看你具体的情况了将晨星基金评级所服务的客户分为两类,一类是个人投资者,晨星主要是向他们提供评级、包括回报率,风险评估等各种各样的评估指标,晨星的网站,比如像基金的筛选器,各种各样的基金课堂,投资人教育一系列技巧方法的引导,也在报纸上发表大量的文章,包括介绍海外的基金市场和基金产品的发展,这些向个人投资者提供的服务,大部分都是免费的,像评级、排名都是免费的另外一个群体是机构投资人,晨星向他们提供一些深度分析的报告,他们做组合构建的时候提供一些咨询的意见,很重要的一块也是晨星在美国这20多年来,是比较成熟的盈利模式,给这种理财顾问(国内称为客户经理)来提供投资顾问工作站,也是为基金销售提供一些数据平台的支持,这是很重要的,也包括给机构投资人提供投资实验室,是涵盖全球的共同基金,独立帐户,对冲基金,还有各种各样的包括投资连接的保险产品,这样数据在内的软件工具,是为机构投资人服务的对机构投资人的服务包括像工具、软件、研究的开发更高层次高端的支持,都是要求付费的,这些东西是很专业也很重要的,如果你是实在需要,当然付费还是值得的。2023-07-09 04:20:403
为什么晨星获奖基金在龙虎榜里排名前面没有?
因为晨星奖是综合考量各个基金,并不是按当年收益排名评奖,所以,获奖的基金并不一定在基金龙虎榜排名里。例如,2020年晨星奖最终5只基金获奖,分别是易方达中小盘混合、南方优选成长混合、博时信用债券、鹏华产业债债券和富国信用债债券。我们不难看出,这5只基金在各类型基金中只能算收益还不错,但绝不是收益率顶尖的。晨星基金奖旨在嘉奖具有优秀投资管理水平、勇于坚持与众不同投资理念的基金经理,综合考察风险调整后收益、基金经理任职时间、投资组合与投资策略的一致性等因素。总的来说晨星奖要求获奖基金不仅要在当年度具有良好的回报,而且长期回报率也要求出色。2023-07-09 04:20:471
晨星资讯:如何参考晨星基金星级评级报告?
晨星星级评价不应被视为买卖基金的建议,投资者应在评级的基础上进一步研究后进行选择。 中行抵债资产网上营销理想系列写字楼热租中雅典快讯 新浪无线大型休闲游戏燃烧战车 晨星评级具有预测性吗? 晨星星级评价是对基金以往业绩的评价。基金具有高的星级,并不等于未来就能继续取得良好的业绩,该基金未来表现仍然受到多项因素如基金经理更换、投资组合变动等影响。如果基金经理有变动,晨星星级评价不会随之改变。因此,评级结果可能只反映了前任基金经理管理该基金的业绩。 投资者都应该买五星级基金吗? 基金具有高的星级,并不等于其就适用于每个投资人的基金组合,因为由于每个投资人的投资目标、投资周期和风险承受能力有所不同。 五星级基金的绝对回报就高吗? 晨星星级体现的是相对概念,是把基金于同类基金进行比较。每类基金中,有10%具有一年及一年以上业绩表现的基金会获得五星级。但投资人需要注意的是,如果某类基金在计算期内的风险调整后收益均为负数,则该类基金中的五星级基金风险调整后收益也可能是负数。 如果基金星级下降,我应该卖出基金吗? 投资人不应以星级下降作为抛售基金的指引。晨星星级是严格按照基金在同类基金中的排名进行划分的,如果一只基金的排名位置稍微发生变化,其星级就有可能发生变化。例如基金的排名由前9%变为前12%,其星级就会由五星级变成四星级。2023-07-09 04:20:551
晨星基金网的“基准指数”啥意思?
商务印书馆《英汉证券投资词典》解释:基准指数 benchmark index。名。反映某证券交易所交易状况的最基本、最大众化的指数,如纽约股票交易所的道琼斯工业平均指数,香港联交所的恒生指数。这种指数为市场普遍认可,媒体广泛使用。基金的业绩比较有两种方式,一是全域比较,将全部基金或同组基金放在一起进行排名。二是基金与事先确定的基准进行比较。这个事先确定的基准就是基金的业绩比较基准。这种比较方法通过给被评价的基金定义一个适当的基准组合,比较基金收益率与基准组合收益率的差异来对基金表现加以衡量。基准组合是可投资的、未经管理的、与基金具有相同风格的组合。业绩比较基准是投资者评价基金管理公司业绩的重要标准。内容从2002年开始,监管层就要求开放式基金在发行时公布其业绩比较基准,不同风险收益的基金跟踪不同的比较基准,这有利于基金风格的稳定和投资者对基金业绩进行合理的评判。随着业绩比较基准与基金净值的比较成为法定信息披露内容,将使投资者不再单纯用“是否跑赢大盘”这种简单且不尽合理的方法来判断基金的优劣,也有利于促进基金管理人遵守基金合同,保持稳定的投资风格。新的基金信息披露规则规定,在基金年报、半年报和季度报告中,基金管理人都必须披露净值增长率与其同期业绩比较基准收益率的比较,并要求基金用图示的方法披露基金合同生效以来的净值变动情况,与业绩比较基准的变动情况进行比较。这样,投资者就可以直观地了解过去一段时间内基金的业绩表现。扩展资料道琼斯指数最早是在1884年由道琼斯公司的创始人查尔斯·亨利·道(Charles Henry Dow 1851-1902年)开始编制的,是一种算术平均股价指数。最初的道琼斯股票价格平均指数是根据11种具有代表性的铁路公司的股票,采用算术平均法进行计算编制而成,发表在查理斯·道自己编辑出版的《每日通讯》上。该指数目的在于反映美国股票市场的总体走势,涵盖金融、科技、娱乐、零售等多个行业。自1897年起,道琼斯股票价格平均指数开始分成工业与运输业两大类,其中工业股票价格平均指数包括12种股票,运输业平均指数则包括20种股票,并且开始在道琼斯公司出版的《华尔街日报》上公布。在1929年,道琼斯股票价格平均指数又增加了公用事业类股票,使其所包含的股票达到65种,并一直延续至今。计算道琼斯股票价格平均指数最初的计算方法是用简单算术平均法求得,当遇到股票的除权除息时,股票指数将发生不连续的现象。1928年后,道琼斯股票价格平均数就改用新的计算方法,即在计点的股票除权或除息时采用连接技术,以保证股票指数的连续,从而使股票指数得到了完善,并逐渐推广到全世界。最早的计算公式为:股票价格平均数=入选股票的价格之和/入选股票的数量现在的计算公式变为:股票价格平均数=入选股票的价格之和/道指除数,道指除数会受拆股和公司整合影响。参考资料来源:百度百科-道琼斯指数参考资料来源:百度百科-基准指数2023-07-09 04:21:043
基金评级中晨星评级栏下出现了N/A,请问N/A是什么意思
N/A是空值的意思 这个在excel里经常见到。就是说还没有评星那是晨星的评级,星越多说明这个基金原来业绩越好,最高为五星,有点像军衔的意思,最少为一星。晨星公司(Morningstar, Inc)于1985年首次推出基金评级,借助星级评价的方式,协助投资者更加简便地分析每只基金在同类基金中的过往业绩表现。晨星只对一年以上的基金进行评级,所以有些基金没有评级。晨星的方法晨星坚持对证券和资产的基本面进行分析。对基金和保险产品的分析将追溯至其投资组合的具体证券品种。 晨星并不预测股票价格等短期内的市场波动和走势,而是通过计算公司真正的内在价值,判定其市场价格是否背离了公司本身的价值。在投资理财计划方面,晨星认为,个人投资者应当了解投资的过程和原则,在投资组合层面考虑投资策略和行为。因为能否实现适合个人境况和要求的理财目标,是衡量投资成功与否的唯一标准。2023-07-09 04:21:304
为什么有些好的时间很久基金没有晨星评级啊?
1. 晨星公司( Morningstar,Inc )是目前美国最主要的投资研究机构之一。晨星评级是一个相对评级,规定须有一年以上历史的基金才能参与这个评级。整个评级过程是晨星在考虑了收益和风险,并将两者结合起来以后打分产生的,各项考核指标综合最前的 10% 的基金将被评价为 " 五星 " ,星星越多,投资越安全。2. 投资者在使用晨星评级时,应注意以下事项: 如果基金经理有变动,晨星星级评价不会随之改变。因此,评级结果可能只反映了前任基金经理管理该基金的业绩。 晨星星级评价对同类基金进行比较。每类基金中,有10%具有一年及一年以上业绩表现的基金会获得五星级。如果某类基金在计算期内的风险调整后收益均为负数,则该类基金中的五星级基金风险调整后收益也可能是负数。 晨星星级评价结果每月定期更新。投资人不应以星级下降作为抛售基金的指引。晨星星级评价结果的变化,并不一定表示基金业绩表现的回落,也可能只是其他同类基金表现转好所致。2023-07-09 04:21:503
怎么找不到晨星基金业绩排行榜了?
有呀,最新的是07年3月16日的我在华夏基金的网站有看到具体步骤是打开www.chinaamc.com,选最上面的基金产品,下拉条中选基金业绩排名,再从左上方选开放式或封闭式基金就出来晨星基金业绩排行榜了.:)2023-07-09 04:22:112
晨星网基金排名货币基金前十名是哪十只?
货币型基金是没有排名的,只能告诉你地址,你自己判断是否有价值。货币性基金的收益率通常在2-3%如果想投资,不建议这种方式,连通胀都不能抵御的投资不叫投资。2023-07-09 04:22:184
晨星基金网“业绩总回报(%)”这一栏怎么用?
你可以使用4433法则来挑选业绩好的基金,只有中短长期业绩好的基金才稳定,而晨星网就提供了工具给我们查询。如图中所示,你可以选择前三年,五年的业绩占同类平均的前三分之一!前三个月和六个月的业绩占同类平均的四分之一!2023-07-09 04:22:252
基金排名问题:有晨星,还有?
晨星还有中信,其实晨星的排名就很具有参考性了,把它弄明白就受益匪浅了,中信的了解不深,不敢乱说2023-07-09 04:22:323
关于晨星基金的历史排行榜
到这里查:http://cn.morningstar.com/main/default.aspx在理财顾问级中的晨星基金历史业绩排行榜中,你是会员,权限不够!2023-07-09 04:22:392
爱佑晨星基金 审核需要多少天?
不会吧,一般来说2,3天就好了,你还一个星期2023-07-09 04:22:592
是网站,天天基金网与晨星基金网相比哪个更合适
大同小异。前者影响力更大一些。2023-07-09 04:23:071
怎样导出晨星网上的基金排行榜
进入晨星网站,选择基金排行榜,然后点击浏览器文件-另存为-选择保存路径即可。2023-07-09 04:23:151
基金星级评定标准有哪些?
晨星基金评级,对象是具备不少于一年业绩数据的开放式基金,其中货币市场基金和保本基金不参与。评级按月更新,现阶段有一年、两年和三年评级。具体到基金种类上,晨星分为股票型基金、债券型基金、配置型基金、货币市场基金和保本基金五种类型,分别排名。在同类基金中,各基金按风险调整后收益MRAR由大到小排序,划分为5个星级。晨星星级评价是以基金过往业绩为基础的定量评价,旨在为投资人提供简化筛选基金过程的工具,是对基金进一步研究的起点,而不应视作买卖基金的建议。从排名指标上看,晨星采用收益评价指标,风险评价指标和风险调整后收益指标这三大项来衡量。第一,对收益评价指标。晨星采用的是总回报率指标,相对比较简单;第二,对风险评价指标。晨星采用的是标准差和晨星风险系数;第三,对风险调整后收益指标。晨星采用的是夏普比率,风险调整收益标准分越高,基金整体表现越好。因此,晨星评级星级高的基金不仅收益高,而且风险控制较好,即:基金回报率的波动尤其是下行波动的幅度较小。可作为参考。2023-07-09 04:23:251
晨星评级是做什么用的?
是对某一只基金的评级,有一定的参考价值。但是这并不意味着你买入星多的基金就会赚。晨星评级是美国晨星公司下的一个基金评级。晨星基金评级,对象是具备不少于一年业绩数据的开放式基金,其中货币市场基金和保本基金不参与。评级按月更新,现阶段有一年、两年和三年评级。在同类基金中,各基金按风险调整后收益MRAR由大到小排序,划分为5个星级。晨星星级评价是以基金过往业绩为基础的定量评价,旨在为投资人提供简化筛选基金过程的工具,是对基金进一步研究的起点,而不应视作买卖基金的建议。扩展资料:评级的意义1、记录和反映中国股票市场发展的历史、现状及其趋势2、分析和揭示中国股票市场和基金行业运行的内在规律3、为投资人提供资产分配模型和投资收益分析的工具4、为开发和研制不同的指数投资产品提供基础和标的参考资料:晨星评级-百度百科2023-07-09 04:23:353
晨星网无法打开相关基金的页面
1 换浏览器。可能部分浏览器跟晨星的系统不兼容。2 也有可能是晨星系统内部调整。(可以询问客服)2023-07-09 04:24:091
晨星评级在哪查?
投资者可以在晨星评级的官网上面看,也可以在基金代销机构的软件上面看,比如:天天基金网中,投资者在首页搜索“晨星评级”,相关的基金就会弹出来。 基金评级就是市场上的基金评级机构对该只基金的评价,一般评级为1星至5星,星数越多,表明市场上对这只基金的评价越高。星级评价以基金的过往业绩为基础,运行客观分析,旨在帮助投资人找出值得进一步研究的基金,而并非代表买卖基金的建议,所以投资者还要自行把我买卖点,买入后以长期投资为主。2023-07-09 04:24:151
基金的晨星评级中的星:每个星都代表什么意思?
那是晨星的评级,星越多说明这个基金原来业绩越好,最高为五星,有点像军衔的意思,最少为一星。1、基金的晨星评级中的星:星都代表基金等级。星级越高,基金越好。2、基金评级机构作用就是收集基金市场相关信息,然后通过科学定性定量的方法,按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息,对基金进行排序。扩展资料基金评级是指由基金评级机构收集有关信息,通过科学定性定量分析,依据一定的标准,对投资者投资于某一种基金后所需要承担的风险,以及能够获得的回报进行预期,并根据收益和风险的预期对基金进行排序。美国晨星评级,标准普尔评级,国内的济安评级,天相评级,中信证券评级等等。基金评级是指由基金评级机构收集有关信息,科学性的对投资者投资于某一种基金后所需要承担的风险,以及能够获得的回报进行预期,并根据收益和风险的预期对基金进行排序。基金评级产品是对基金业绩进行复杂的数学和统计运算后得到的结果,对投资者具有深刻的影响。基金评级对于投资者的基金选择趋向有深刻的影响。基金评级在基金业的发展中会起着不可或缺的作用,它对业绩评价、指导投资和促进市场优胜劣汰都有重要的意义。根据华尔街日报做的调查,投资者的投资主要集中在拥有4星、5星评级的基金——获得3颗星以下的基金难逃资金净流出的厄运。参考资料:百度百科--基金评级2023-07-09 04:24:487
基金的晨星评级中的星:每个星都代表什么意思?
那是晨星的评级,星越多说明这个基金原来业绩越好,最高为五星,有点像军衔的意思,最少为一星。1、基金的晨星评级中的星:星都代表基金等级。星级越高,基金越好。2、基金评级机构作用就是收集基金市场相关信息,然后通过科学定性定量的方法,按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息,对基金进行排序。扩展资料基金评级是指由基金评级机构收集有关信息,通过科学定性定量分析,依据一定的标准,对投资者投资于某一种基金后所需要承担的风险,以及能够获得的回报进行预期,并根据收益和风险的预期对基金进行排序。美国晨星评级,标准普尔评级,国内的济安评级,天相评级,中信证券评级等等。基金评级是指由基金评级机构收集有关信息,科学性的对投资者投资于某一种基金后所需要承担的风险,以及能够获得的回报进行预期,并根据收益和风险的预期对基金进行排序。基金评级产品是对基金业绩进行复杂的数学和统计运算后得到的结果,对投资者具有深刻的影响。基金评级对于投资者的基金选择趋向有深刻的影响。基金评级在基金业的发展中会起着不可或缺的作用,它对业绩评价、指导投资和促进市场优胜劣汰都有重要的意义。根据华尔街日报做的调查,投资者的投资主要集中在拥有4星、5星评级的基金——获得3颗星以下的基金难逃资金净流出的厄运。参考资料:百度百科--基金评级2023-07-09 04:25:511
晨星基金网的“基准指数”啥意思?
商务印书馆《英汉证券投资词典》解释:基准指数benchmarkindex。名。反映某证券交易所交易状况的最基本、最大众化的指数,如纽约股票交易所的道琼斯工业平均指数,香港联交所的恒生指数。这种指数为市场普遍认可,媒体广泛使用。基金的业绩比较有两种方式,一是全域比较,将全部基金或同组基金放在一起进行排名。二是基金与事先确定的基准进行比较。这个事先确定的基准就是基金的业绩比较基准。这种比较方法通过给被评价的基金定义一个适当的基准组合,比较基金收益率与基准组合收益率的差异来对基金表现加以衡量。基准组合是可投资的、未经管理的、与基金具有相同风格的组合。业绩比较基准是投资者评价基金管理公司业绩的重要标准。内容从2002年开始,监管层就要求开放式基金在发行时公布其业绩比较基准,不同风险收益的基金跟踪不同的比较基准,这有利于基金风格的稳定和投资者对基金业绩进行合理的评判。随着业绩比较基准与基金净值的比较成为法定信息披露内容,将使投资者不再单纯用“是否跑赢大盘”这种简单且不尽合理的方法来判断基金的优劣,也有利于促进基金管理人遵守基金合同,保持稳定的投资风格。新的基金信息披露规则规定,在基金年报、半年报和季度报告中,基金管理人都必须披露净值增长率与其同期业绩比较基准收益率的比较,并要求基金用图示的方法披露基金合同生效以来的净值变动情况,与业绩比较基准的变动情况进行比较。这样,投资者就可以直观地了解过去一段时间内基金的业绩表现。扩展资料道琼斯指数最早是在1884年由道琼斯公司的创始人查尔斯·亨利·道(CharlesHenryDow1851-1902年)开始编制的,是一种算术平均股价指数。最初的道琼斯股票价格平均指数是根据11种具有代表性的铁路公司的股票,采用算术平均法进行计算编制而成,发表在查理斯·道自己编辑出版的《每日通讯》上。该指数目的在于反映美国股票市场的总体走势,涵盖金融、科技、娱乐、零售等多个行业。自1897年起,道琼斯股票价格平均指数开始分成工业与运输业两大类,其中工业股票价格平均指数包括12种股票,运输业平均指数则包括20种股票,并且开始在道琼斯公司出版的《华尔街日报》上公布。在1929年,道琼斯股票价格平均指数又增加了公用事业类股票,使其所包含的股票达到65种,并一直延续至今。计算道琼斯股票价格平均指数最初的计算方法是用简单算术平均法求得,当遇到股票的除权除息时,股票指数将发生不连续的现象。1928年后,道琼斯股票价格平均数就改用新的计算方法,即在计点的股票除权或除息时采用连接技术,以保证股票指数的连续,从而使股票指数得到了完善,并逐渐推广到全世界。最早的计算公式为:股票价格平均数=入选股票的价格之和/入选股票的数量现在的计算公式变为:股票价格平均数=入选股票的价格之和/道指除数,道指除数会受拆股和公司整合影响。参考资料来源:百度百科-道琼斯指数参考资料来源:百度百科-基准指数2023-07-09 04:26:111
想买基金,对基金不了解。推荐几本有关基金的教科书好吗?系统学习下。
《解读基金-我的投资观和实践》这本书是基金入门的好选择。建议你先从这本开始看。 简介 ······ 作者季凯帆的网名-LaoK恐怕要比他的真名还要响亮,因为他的作品《我的投资观和实践》和他的博客几乎传遍了中国基金类网站的各个论坛,成为基金投资者入门和提高的必读文章。 本书就是作者在《我的投资观和实践》的基础上,从明确投资目标、选择基金品种和制定投资策略等方面更系统、更全面地阐述了他坚持长期投资和注重风险控制的投资观点,并全方位地解读基金投资的奥秘。无论是新基民还是老基民,阅读他的著作不但是开卷有益,而且是一种精神的享受,因为在介绍基金知识的同时也把生活的智慧和哲理融入了其中. 本书的作者先投资于美国,然后带着丰富的基金知识和投资阅历回到中国市场。在自己投资的同时不遗余力地普及正确的投资理念。他的投资观已经在中国大陆上广为传播,一系列作品被推举为“基”民的必读文章和投资基金的经典之作。无论是新基民还是老基民,阅读他的著作不但是开卷有益,而且是一种精神的享受,因为在介绍基金知识的同时也把生活的智慧和哲理融入了其中。 撩开基金的面纱,解除理财的困惑。LaoK用他的投资观为我们解读基金,按他的三步曲,走你的理财路,基金将不再神秘。 媒体评价 “虽然他很低调地称自己为“一 开放式基金投资爱好者而已”,不过,其全面系统的基金理财观、以及解答各种问题的热心肠,对于当前渴于让“钱生钱 ”、纷纷入市的新基民来说,的确能够从其中受益匪浅。” -- 《证券市场红周刊》 “骨灰级基民-季凯帆不愧为天文学博士,采访下来的第一感觉就是思维非常有逻辑性。他的投资实践也因此建立在对数字的分析上。季凯帆非常看重晨星的基金评级,对普通投资者来说,这招非常实用,星级是个很简单的衡量标准。季凯帆说他的投资理念基本上是从国外学回来的,对国内投资者来说仍然是非常有用的。” --《理财周刊》 “laoK跟所有论坛里受到热捧的那些基金高手都不同,他从来不会告诉你该买那只基金,从不预测明天大跌还是疯涨,他也不用收益超过150%之类的强心针来刺激粉丝,但无数基民仍然死心塌地把他当成基金导师。其他“网间投资分析家”的人气会随着大盘指数波动,有时甚至遭到网友埋怨,他却始终在论坛里一团和气地劝大家“自己的基金自己作主”。2023-07-09 04:26:274
指数基金排名靠前,晨星评星多的,都是好的投资选择吗?
不一定,星级评级只是对过往该基金的业绩进行评级,不代表将来。在选择基金的时候,可以考虑评级,但不能作用唯一标准。过去有很多明星基金,5星级别的,最后都没落了。选择基金还有很多其他标准,比如整体基金公司实力,基金的总量,最主要的是你的情况适合什么基金。就算基金很好,但这种基金类型不适合你,那么也不算选择到好的基金。2023-07-09 04:26:487
怎么筛选基金
你好,有这些1、基金业绩参考基金近几年的业绩,可以看基金收益率是否跑赢沪深300、是否抗跌跟涨、与同类基金的比较、当然有些基金净值暴涨是因为巨额赎回的缘故,不要被这类基金所迷惑。2、基金经理参考基金经理管理的其他基金表现,以及看基金是否有频繁更换基金经理。3、基金持仓参考基金的持仓,看看基金属于哪类基金,是宽基还是行业类基金,或者是指数基金;投资者可根据自身风险承受能力选择。4、基金规模基金规模小于1亿元的尽量不选,因为有清盘风险,规模大的基金也可以避免,因为这种基金难管理,业绩可能会受影响,投资者选择5 - 50亿的基金规模是比较合适的。5、基金公司要选择大公司。对于基金公司的选择我一般会从成立时间,品种丰富,管理规模,基金经理,公司业绩,专业评级几个方面来做选择。6、基金评级可以借助晨星网(或其他机构)对基金的评级来选择,选出来的基金自己再筛选;这里需要注意,晨星只针对成立三年以上的基金进行评级,如果只迷信评级的话,可能会忽略成立一两年的业绩比较好的基金。7、平台推荐基金不买像支付宝、天天基金网推荐的基金建议不要买,这些大多是当前热点基金,买入会有被套风险。2023-07-09 04:27:021
我看到富国有多只基金都获得了晨星评级,有人能介绍一下富国的债券基金产品吗?
富国旗下债券基金产品线比较齐全,既有债性较强的开放式债券基金,比如富国天利,富国天丰,也有含有一定权益资产特性的债券基金,比如富国可转债,富国优增,还有创新型的封闭式债券(分级)基金,比如富国汇利、富国天盈。富国天丰基金是国内第一只封闭式债券基金,目前封闭期已结束,转为开放式债券基金。该基金在2008——2011三年的封闭期内取得了极为优异的历史业绩,是富国固定收益产品的明星基金。2023-07-09 04:27:092
请问如何在晨星网站中看到其他月的基金评级,现在只能看到10月份的,9,8月份都看不到,在哪里看??
你可以在中国基金网或东方财富网上看到,但只能看最近几月的。选择该网上的历史晨星评级信息。2023-07-09 04:27:182
晨星资讯于( )首度公布了对中国基金的分类方法,并随着市场的发展不断细化与完善。
【答案】:B晨星资讯于2004年3月首度公布了对中国基金的分类方法,并随着市场的发展不断细化与完善。2023-07-09 04:27:261
什么是morningstar
晨星(Morningstar, Inc)于1984年美国芝加哥创立,旨在为投资者提供专业的财经资讯、基金及股票的分析和评级,以及方便、实用、功能卓著的分析应用软件工具,是目前美国最主要的投资研究机构之一和国际基金评级的权威机构。2003年2月20日晨星中国总部在深圳成立,目前中国员工人数约500人。 概述 晨星公司是一个跨国公司,有1900名成员分布在美国、加拿大、欧洲、日本、韩国、香港、澳大利亚、新西兰及中国,为全球的投资者提供关于 260,000 多种基金、股票投资的数据和资讯以及分析工具。晨星自身并不进行基金和股票投资,这是凸显其评级和分析的独立性和客观性的首要保证。晨星专注于帮助个人投资者作出正确的投资决策,通过客观全面的分析和比较,帮助他们确定完整的、合乎个人需求与特点的投资方案。晨星拥有20年来被证明了的成功经验,拥有世界级的研究分析师队伍、数百名资深的软件开发和专业版面的设计人员。 产品及服务 晨星是投资研究的创新先锋,在某些方面晨星的产品和方法已经成为业内的行业标准,比如:晨星评级(Morningstar Rating)、投资风格箱(Investment Style Box)、分类评级(Category Rating)等等,这些工具不但专业,而且简单易用,可以帮助投资者做出明智的投资决策。 授权数据及工具 晨星授权数据 (Morningstar Licensed Data) 基金超市授权工具及资讯(Morningstar License Tools & Content) 软件平台 晨星投资顾问工作站 (Advisor Workstation ) 晨星全球投资研究平台(Morningstar Direct) 资产配置软件EnCorr 基金评鉴 评鉴和指南(Morningstar Investment Profiles & Guides) 投资咨询 咨询服务(Institutional Investment Consulting) 其他 晨星指数产品 (Morningstar Index) 晨星网站广告和赞助 (Morningstar Websites) 晨星海外出版物(Morningstar Publications ) 品牌 晨星的品牌被广大机构和个人投资者——你的最终用户,所认知和信任。据美国证券监会(SEC)的一份调查报告,美国有三分之一的投资人认识 Morningstar 的品牌,而《华尔街日报》的调查结果表明,在美国的基金研究和评价机构中,Morningstar 名列第一。投资者信任和依赖晨星的数据和资讯,而晨星则为投资者引导了投资机会。 晨星初入中国,已经引起广大投资人的关注,2004年3月15日,晨星推出中国的基金业绩排名,在业内引起轰动;四年来,晨星相继推出2003、 2004、2005、2006年度“晨星中国基金奖”,以独立客观性得到广大投资者的认可。 方法论 晨星坚持对证券和资产的基本面进行分析。对基金和保险产品的分析将追溯至其投资组合的具体证券品种。晨星并不预测股票价格等短期内的市场波动和走势,而是通过计算公司真正的内在价值,判定其市场价格是否背离了公司本身的价值。在投资理财计划方面,晨星认为,个人投资者应当了解投资的过程和原则,在投资组合层面考虑投资策略和行为。因为能否实现适合个人境况和要求的理财目标,是衡量投资成功与否的唯一标准。 技术 多年来,晨星不断投入资源来发展技术,在全球有300多名IT工程师,专注于开发软件产品,提升现有的各种工具。在很多其它机构还在用DOS系统的时候,晨星是第一家运用互联网工具来开发应用软件的。晨星的技术强调灵活性和实用性,让使用者得到更好的投资经验。 公司文化 晨星推崇平等、自由的企业文化,芝加哥总部新办公楼内所有人员均无封闭办公室,包括CEO本人也与普通员工一样在开放式的办公室里有一张办公桌,充分体现了晨星的平等与开放文化。公司活动相对其他金融业企业较多,包括夏季在芝加哥总部办公室天台上举办露台派对,季度团队活动以及年终舞会等。放松的公司文化与金融行业传统的严肃死板大为不同,也因此吸引了众多富有天赋的员工。2023-07-09 04:27:331
除了“晨星,天天基金”外还有什么网站可以查基金业绩的?
更权威的基金排名 理柏基金排名在 http://www.chinafund.cn/tree/sjzx/pjbg_1.html下载,它可以查到从这支基金开始建立以来到现在的所有排名情况!真是、科学的反应了该基金的业绩!2023-07-09 04:27:431
晨星星级评价和理柏基金评级的相关等级评价应该怎样看?
晨星星级评价为五星最好理柏基金评级的对勾和2、3、4、5应该是由好到差2023-07-09 04:27:512
哪个基金网好?
个人推荐天天基金网,因为本人一直在天天基金网里面购买基金,手续费低,还拥有各种类型的基金……使用方便》2023-07-09 04:27:582
为什么晨星查的夏普比率跟天天基金网查的不一样?
是因为晨星网和天天基金网,筛选的指标不同,所以计算出来的比率会有一点点差别2023-07-09 04:28:251
ACCESS 中如何 UPDATE SELECT
试试这个:UPDATE 晨星基金列表 ,基金列表 SET 晨星基金列表.基金公司 = 基金列表.基金公司 WHERE 晨星基金列表.基金代码 = 基金列表.基金代码2023-07-09 04:28:353
什么基金网可以看到各基金的夏普比率和晨星风险系数
晨星基金网2023-07-09 04:28:501
基金评级上调什么意思?
基金评级升级是指基金的评级公司收集基金的相关信息,然后根据不同基金的相应标准,对一些已开发的基金进行升级。因为基金评级是对不同基金的排名和分级。通常根据风险和收益的情况来确定基金的分类。评级越高,基金的盈利能力越高,风险越低,基金经理的水平越高。基金评级的意义1.对于投资者:基金评级代表了评级机构对基金最基本的判断,投资者在投资前会参考这个指标;2.就基金本身的管理而言:基金评级可以对基金公司及其基金经理进行监督和约束。评级越高,起点越高,可以督促基金经理更好地运作基金;3.对于基金经理来说:基金评级可以反映市场情况,基金经理可以根据评级灵活调整基金;4.对于基金监管部门:基金评级有助于基金市场的持续健康发展;5.对于基金行业:基金评级是基础行业不可或缺的指标。2023-07-09 04:29:126
基金回撤对比?
基金之间的回撤对比可以通过一些专业的数据分析工具或服务来实现,例如天天基金网、晨星网等。以下是一个参考步骤:1.进入选定的网站,并在页面上找到“基金排行榜”或“基金筛选”功能。2.选择要进行收益率和回撤对比评估的多个基金,并取消其他不需要使用的投资品种。3.根据自己的需求设定时间区间,在相应模块中输入相关主题词汇并提交请求。4.在打开窗口后,直接将表格拷贝至Excel文档中,然后按照所设想的逻辑或制定好的时序排序显示成果数据集合。总之,经过以上操作,就能方便地实现多个基金之间回撤率的可视化对比和详细报告输出。此外,在使用期间注意关注数据来源的准确性,并结合市场趋势和白皮书分析结果,全面了解个股风险特点以及组合效率指标,有利于优化投资组合配置和风控管理水平。2023-07-09 04:29:362
买基金是用支付宝好,还是微信好,还是直接在基金的APP买?
想要买基金,肯定是在基金App里面买最好,这样方便更快捷,没有必要在支付宝或者微信渠道买基金,必须要到基金App里面买。现实生活中很多人的手机里面肯定都下载支付宝或者微信,这两大软件是移动支付的必备软件,正因如此,支付宝和微信是大家比较常见的手机软件。既然大家手机里面有支付宝和微信两个软件,买基金不在这两个平台买呢?根据实际情况来看,支付宝和微信购买基金有以下两个缺点。缺点一:微信和支付宝只是基金公司的代理而已,说白了就是一个中介公司,只是在这两个平台开通购买基金的渠道而已。既然知道微信和支付宝只是买基金的一个中介,并非真正的基金官网,很显然基金市场的部分消息是不全面的,这样对基民就是弊端。缺点二:微信和支付宝与基金公司之间起到中介的作用,那中介必然会收取一定的中介费,按此进行推断,在支付宝和微信购买基金会多出一份基金手续费。类似证券公司就是中介,股民交易买卖需要交佣金费用;按照支付宝和微信里面购买基金,一般都是1.5折的手续费,而直接在基金app购买只有1折的费用,别看0.5折的费用,长久下来就是一大笔数了,这就是代理商的弊端之处。按此进行推断,微信和支付宝购买基金有两大缺点,反之如果在基金app里面买基金就有两大优点,具体优点如下。优点一:基金app里面买基金,这样会更加直观基金情况,基金数据会更加齐全,对于基民来讲将会起到非常正常大的帮助,只有更齐全的基金信息才能更加深入分析了解基金的情况。优点二:基金app里面购买基金,可以接受部分手续费,基金的手续费并不低,代理商购买基金是1.5折,而基金app只有1折的费用,同等交易金额可以节约0.5折的手续费,一年下来可以节约不少费用,所以可以肯定买基金要在基金app里面。综合通过以上对支付宝和微信,以及基金app进行分析和比较,答案已经非常明确,购买基金一定要下载专业的app软件购买,最为常见的基金app使用天天基金购买,祝所有基民投资愉快。2023-07-09 04:29:434
我用苹果手机下载的晨星网怎么变成了天天基金了呢?二者没有区别?
说明晨星网APP已经被卖了被天天基金收购了 患者直接使用了2023-07-09 04:30:201