监会

能。证监会网站会公布每次发行审核委员会、创业板发行审核委员会的审核结果，那里有中小板和创业板被否的信息。但这个你得先知道这公司是哪次发审会审核的，要不就得一个个找。被否后过一段时间，证监会会正式出具一个不予核准发行上市申请的文件，也会在证监会网站上告。中国证券监督管理委员会，简称中国证监会，缩写为CSRC，是国务院直属正部级事业单位。其依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。

打开证监会网站,点击上方“信息公开”,之后点击左侧“按主题查看”-“行政执法”-“行政处罚”,在里面需要手动筛选对上市公司的处罚。希望能帮到你 :)

第一先看你的基金是那个基金公司的，可以去中国证券业协会查有你的基金公司名字伐，有的就说明是国家认可的，没有就是骗人的。再去这个基金公司看看情况，每一个基金审核都会通过证监会的，你也可以去那里查。一般我们是不能买卖国外的基金和股票的，直接去买或者间接都是假的骗人的。除非买国家认可的基金公司的QDII类型的基金才可以买国外的股票或者基金。

要查到公司在职人员需从期货公司网站上找到从业资格号，然后到中国期货业协会上面查就可以了！你是想做他们的居间么？然后不信任他们所以查查！呵呵。我可以告诉你，现在在期货市场上没有期货考试合格证是无法办理居间的，除非是假的！

http://www.csrc.gov.cn/pub/hebei/中国证券监督管理委员会河北监管局简称河北证监局，是中国证券监督管理委员会的派出机构。

证监会好像看不到，在基金业协会可以看到证监会监管的资管计划的备案，券商的、几基金的和期货的，你说说名称，我可以给你查查。望采纳！

你要在证监会网站上找恐怕不好找。我们的交易软件上，通过板块-风格板块可以找到重组概念的股票，然后你在一一查询台他们的官网查看进度吧，这个可能实现起来容易些。

有可能你电脑上的问题。是不能下载还是不能运行！！？？？？？ 如果是前者可能是网络速度问题 或者你计算机设置问题（设置不能下载） 如果是后者可能是病毒/木马的遏制作用 楼主可以在别的电脑上下载杀软（例如：卡巴 NOD32 等 不推荐360杀软）拷贝到U盘等移动存储介质 然后你中毒的机器进入安全模式 进行安装杀软 然后查杀病毒！！ 查杀完成后 建议提高自己计算机的安全防护：1 建议首先更换更新杀软（不建议使用360 瑞星等杀软 中招的大多是安装此杀软 推荐：NOD32 卡巴） 然后更新至最新（卡巴 NOD32无需更新估计也没问题） 然后安全模式全盘杀毒2 启用360安全卫士 进行木马/病毒扫描 修复系统漏洞 完成后再进行一次安全检查 以防漏检3 有必要的话可以再用360急救箱！！！操作：点击开始急救 待引擎初始化完成后点击开始 扫描完后 出现木马 “隔离” 再点“修复” 修复完成后建议立即重启防止重新生成4 也可以使用windows清理助手来帮助

要查某上市公司历年股本结构，无需登录中国证监会网站查询。可以在巨潮资讯网输入上市公司股票代码，查询其招股说明书，或工商变更公告。望采纳。

进入证监会官网点击 政府信息公开下面的自主公开目录进行查询

　　1、打开中国证监会官网。　　2、点击互动版块。　　3、点击信访电话可以反映问题。　　4、点击举报专栏可以投诉。　　

http://www.csrc.gov.cn

1、如果举报还是在处理中，还未做出处理结果的时候，举报方可以通过举报入口自办取消举报(目前仅限于图片发布侵权举报)；除盗用图片以及商品侵权外，都不可以进行撤销。尚在处理期的投诉，可由投诉方登陆我的xx-信用管理-我作出的投诉举报中，进行撤销操作。若已处理结束的，则需由投诉发注册邮箱发信件至客服邮箱，告知具体事宜申请撤销。2、假如举报在处理中，举报有了处理结果，并且给了被举报方处罚地时候，举报方则无法自主取消举报，需要通过帮助中心地留言入口申请由客服人员来撤销，另外要要注意地是，针对于炒作信用度地举报，假如被举报方受到处罚，举报方留言申请撤销处罚是无效地，要要被举报方提供与炒作会员地真实买卖凭证进办申请，所以请您慎重发起对其他会员地举报。

1、证监会网站没有上市公司发布的公告，在证监会网站发布的通常会监管信息，上市公司的公告一般会发布在深交所和上交所的官网上。2、深交所上市公司公告发布地址：http://www.szse.cn/main/disclosure/news/xxlb/3、上交所上市公司公告发布地址：http://www.sse.com.cn/disclosure/diclosure/public/4、交易所的公告主要包括有：交易提示（停牌复牌信息、市场日历、休市安排），交易所公告，监管信息公开，上市公司信息（最新公告、发行上市公告、定期报告预约情况、定期报告、公告摘要、XBRL实例文档、风险警示板），融资融券信息（融资融券公告、融资余额/融券余量超25%信息），基金信息（基金公告、ETF公告、ETF公告申购赎回清单、交易型货币基金公告申购赎回清单），交易信息披露（交易公开信息、大宗交易信息、新股首日交易信息、QFII/RQFII信息披露、要约收购、交易所申报上限），债券信息（债券公告、国债、公司债回购折算率、债券质押式回购定盘利率、债券应计利息额、投资者适当性管理债券、公司债券项目信息平台）

证监会官方网站 www.csrc.gov.cn ，总部在北京市西城区。

被证监会重点监控的股票都是公开的。打开证监会网站www.csrc.gov.cn，点击上方“信息公开”，之后点击左侧“按主题查看”-“行政执法”-“行政处罚”。中国证券监督管理委员会简称证监会，是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规对全国证券、期货业进行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。

先打开百度 12.25.0.10，找证监会网站对上市公司的违规处罚文件，就要先登陆证监会网站，然后点击“信息公开”，之后找到行政处罚，筛选过后就可以看到相应的文件了。 此外，上市必须披露的信息有招股说明书，相关资料，定期报告以及临时报告。如果上市公司违反了证券公司的规定，会受到证监会相应的处罚。拓展资料： 一、上市公司信息披露的主要内容包括哪些 1.定期报告 包括年度报告、中期报告和季度报告。 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。 2.临时报告 发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果。 二、上市公司有哪些信息必须披露 1.招股说明书。招股说明书应当根据《公开发行股票公司信息披露的内容与格式准则》第一号编制，并应在承销期开始前二至五个工作日内刊登公告，其原则是公司应充分披露与股票发行有关的信息，以利于投资者更好地作出股票认购决策。 2.上市公告书上市公告书是公司股票上市前的重要信息披露资料。 3.定期报告。定期报告是上市公司信息持续披露的最主要形式之一，包括中期报告与年度报告两种形式。公司应于每个会计年度中期结束后60日(2个月)内编制完成中期报告，每个会计年度结束后120日(4个月)内编制完成年度报告。 4.临时报告。如果上市公司在经营过程中发生了某些重要事件，这些事件可能对股价产生影响，但广大投资者却尚未得知，这时公司应立即将该重大事件报告证监会及证券交易所，并在得到核准后，再以临时报告的形式向社会公众说明事件的实质。

http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/就是这个网址，现在第一条就是基金审批进度公示。如有不懂之处，真诚欢迎追问；如果有幸帮助到你，请及时采纳！谢谢啦！

有。一般情况下连续上涨20%，就会在下一个交易日停盘一个小时，公告相关的信息。

您好，18家公司为中科云网、百圆裤业、兴民钢圈、山东如意、湖南发展、铁岭新城、宝泰隆、宝鼎重工、元力股份、东江环保、中兴商业、山东威达、宁波联合、远东传动、科泰电源、新海股份、九鼎新材、珠江啤酒。谢谢

8月17日消息，谈及市场关注的黄晓明账户被牵扯“18亿操纵股价案”，证监会新闻发言人常德鹏17日表示，高勇操纵案件情况已经对外进行发布，黄晓明未被列入违法行为当事人，按照相关法律，证监会调查证券期货案件时，会依法对当事人、与被调查事件相关的个人和机构采取措施，被调查方需进行配合，如果发现还有他人涉嫌操纵本案行为，必将严惩不贷。8月10日，证监会披露一起股票操纵大案，号称“民间炒股大赛冠军”的操盘者高勇被罚没近18亿。据报道，尽管黄晓明工作室替其否认出借证券账户，卷入该起巨额操纵案，但外界还是送上了“实锤”。据悉，高勇控制的16个账户中，多个账户曾组团进入长生生物的前十大流通股东当中，其中就包括黄晓明在内的6个账户。另据《21世纪经济报道》消息，8月10日，证监会宣布对高勇操纵股票精华制药（002349.SZ）一案作出处罚，没收高勇违法所得8.97亿元，并处以罚款8.97亿元，合计近18亿；并对其采取终身证券市场禁入措施。据披露，2015年1月12日至7月22日，高勇以20亿资金违法操纵精华制药股价，这20亿资金除了一方面源于其控制的信托账户，另一方面则是来源于黄某明、张某燕、张某、吴某江、倪素某、倪松某、姜某、黄某、徐某、朴某娜、薛某、吴某丰、崔某欣、吴某等14个自然人所出借的账户。证监会处罚一出，黄某明立刻被外界锁定为娱乐明星、人称“教主”的黄晓明。8月11日，@黄晓明工作室 曾替其发表“严正声明”称，黄晓明不认识高某，未参与过任何操纵股票的行为，未曾受过任何与股票有关的处罚，也未介入过任何与股票有关的调查。15日，黄晓明通过微博对“账户卷入操控18亿股票案”、“组团操控长生制药”等作出回应。黄晓明称，他本人从未参与过长生生物股票投资，2014年第三季度他委托路某进行理财的账户曾投资过黄海机械并在当季度退出。而黄海机械2015年才被借壳，2016年才更名为长生生物。故他本人与长生生物毫无关系，有关“黄晓明组团操控长生制药”等消息是谣言。同时，黄晓明为自己“理财不慎”所造成的不良影响道歉。来源：观察者网

中国银保监会相关部门负责人在介绍第五次全国金融工作会议要求的防范化解相关风险工作进展时表示，房地产金融化泡沫化势头得到实质性扭转。银保监会：房地产泡沫化已被扭转，这释放出了怎样的信息呢？1、官方通报在严监管之下，房地产市场迅速降温，房地产行业也迎来了近二十年来最深的一次调整。中国人民银行最新数据显示，截至2022年二季度末，房地产开发贷款余额12.49万亿元，同比下降0.2%，增速比上年末低1.1个百分点。个人住房贷款余额38.86万亿元，同比增长6.2%，增速比上年末低5.1个百分点。2、为什么国家预防房地产泡沫经济？我国房地产确实存在结构性泡沫，即部分城市房价严重偏高，房价收入比偏离实际，而且住房早就步入“供大于求”局面了。当然，也并不是说大城市就没有泡沫。以深圳为例，自今年初发布“二手房指导价”政策到现在，全市房价普遍下跌了10%左右，此前热炒的区域跌幅甚至达到了15%以上。一句话，深圳的房价能跌这么多，就说明还是有泡沫的。再比如环京的燕郊，过去三年多，房价整体下跌了55%左右，很多2017年单价3万多的楼盘，现在已经跌到了不足2万，泡沫之大可以想见。3、房地产新政策房地产存在泡沫，但一直以来国家对于调控房地产的态度都是“全力稳楼市”，尤其是“促进房地产市场平稳健康”这句话，在重要部门、重要会议上更是频频被重点提及的。今年12月以来，央行、住建部、银保监等部门重点强调的话又升级为了“促进房地产业良性循环健康发展”。央媒经济日报等媒体在评论楼市时，也重点突出，稳才是楼市的理想状态，房地产市场既要抑制房地产泡沫，又要防止大起大落。后记：在房价暴涨的时候，必须毫不手软地降低杠杆，一方面是对银行的保护，另一方面绝对是可以降低炒房收益的，从而抑制炒房的冲动。所以，房住不炒背后的真实含义是，绝对不允许炒房人拿社会资金去炒房，自己的钱随便炒，政府管不了也不想管，正如你拿着自己的钱去澳门赌博，政府管不了。但你赌输了，千万别连累全社会无辜的人。

反馈意见主要是针对你上报的材料中没有解释清楚或有疑点的情况，给公司做一个补充说明的机会。证监会受理上市申请材料后，便进入“预审阶段”。发行部的预审员对申报文件进行初审后，向发行人和主承销商出具书面反馈意见(至少有一次)，发行人和中介机构必须在30个工作日之内作出书面回复，一般都需要申请延期回复，这个过程非常耗时。在见面会时还要向保荐人进行问核程序。1，华夏银行成立于1992年10月,是一家全国性股份制商业银行,总行设在北京.1995年经中国人民银行批准开始进行股份制改造,改制变更为华夏银行股份有限公司(简称华夏银行).2003年9月,华夏银行公开发行股票,并在上海证券交易所挂牌上市交易(股票代码600015),成为全国第五家上市银行。

序号 公司名称 2011年级别 1 中国国际期货有限公司 AA 2 浙江省永安期货经纪有限公司 AA 3 中粮期货经纪有限公司 AA 4 华泰长城期货有限公司 A 5 广发期货有限公司 A 6 南华期货有限公司 A 7 海通期货有限公司 A 8 银河期货有限公司 A 9 浙商期货有限公司 A 10 江苏弘业期货有限公司 A 11 鲁证期货有限公司 A 12 万达期货有限公司 A 13 浙江中大期货经纪有限公司 A 14 新湖期货有限公司 A 15 中证期货有限公司 A 16 中钢期货有限公司 A 17 国泰君安期货有限公司 A 18 上海中期期货经纪有限公司 A 19 国投中谷期货有限公司 A 20 申银万国期货有限公司 A 21 招商期货有限公司 BBB 22 光大期货有限公司 BBB 23 格林期货有限公司 BBB 24 北京中期期货有限公司 BBB 25 金瑞期货有限公司 BBB 26 浙江新华期货经纪有限公司 BBB 27 方正期货有限公司 BBB 28 中信建投期货经纪有限公司 BBB 29 瑞达期货经纪有限公司 BBB 30 经易期货经纪有限公司 BBB 31 徽商期货有限责任公司 BBB 32 东海期货有限责任公司 BBB 33 浙江大地期货经纪有限公司 BBB 34 中信新际期货有限公司 BBB 35 国信期货有限责任公司 BB 36 摩根大通期货有限公司 BB 37 长江期货有限公司 BB 38 新纪元期货有限公司 BB 39 国联期货有限公司 BB 40 上海东证期货有限公司 BB 41 成都倍特期货经纪有限公司 BB 42 国海良时期货有限公司 BB 43 华安期货有限责任公司 BB 44 国贸期货经纪有限公司 BB 45 东吴期货有限公司 BB 46 中辉期货经纪有限公司 BB 47 信达期货有限公司 BB 48 北京首创期货有限责任公司 BB 49 上海中财期货有限公司 BB 接下去的就是C界级别，级别只能说明公司运营上有优势，对你个人投资影响不是很大

大家好，利好一个接一个！央行、银保监会出手，出台十六条措施支持房地产市场平稳健康发展。信息量很大......泰勒给大家整点重点内容。一、保持房地产融资平稳有序1、稳定房地产开发贷款投放。坚持“两个毫不动摇”，对国有、民营等各类房地产企业一视同仁。鼓励金融机构重点支持治理完善、聚焦主业、资质良好的房地产企业稳健发展。金融机构要合理区分项目子公司风险与集团控股公司风险，在保证债权安全、资金封闭运作的前提下，按照市场化原则满足房地产项目合理融资需求。支持项目主办行和银团贷款模式，强化贷款审批、发放、收回全流程管理，切实保障资金安全。2、支持个人住房贷款合理需求。合理确定当地个人住房贷款首付比例和贷款利率政策下限，支持刚性和改善性住房需求。鼓励金融机构结合自身经营情况、客户风险状况和信贷条件等，在城市政策下限基础上，合理确定个人住房贷款具体首付比例和利率水平。3、稳定建筑企业信贷投放。4、支持开发贷款、信托贷款等存量融资合理展期对于房地产企业开发贷款、信托贷款等存量融资，在保证债权安全的前提下鼓励金融机构与房地产企业基于商业性原则自主协商，积极通过存量贷款展期，调整还款安排等方式予以支持，促进项目完工交付。自本通知印发之日起，未来半年内到期的，可以允许超出原规定多展期1年，可不调整贷款分类，报送征信系统的贷款分类与之保持一致。5、保持债券融资基本稳定，支持优质房地产企业发行债券融资。推动专业信用增进机构为财务总体健康、面临短期困难的房地产企业债券发行提供增信支持。鼓励债券发行人与持有人提前沟通，做好借券兑付资金安排。按期兑付确有困难的，通过协商做出合理展期、置换等安排，主动化解风险。6、保持信托等资管产品融资稳定。二、积极做好“保交楼”金融服务7、支持开发性政策性银行提供“保交楼”专项借款。支持国家开发银行、农业发展银行按照有关政策安排和要求。依法合规、高效有序地向经复核备案的借款主体发放“保交楼”专项保款，封闭进行，专款专用。专项用于支持已售逾期难交付住字项目加快建设交付。8、鼓励金融机构提供配套融资支持。鼓励金融机构特别是项目个人住房贷款的主融资商业银行或其牵头组建的银团，按照市场化、法治化原则，为专项借款支持项目提供新增配套融资支持，推动化解未交楼个人住房贷款风险。对于剩余货值的销售回款可同时覆监专项借款和新增配套融资的项目，以及剩余货值的销售回款不能同时覆盖专项借款和新增配套融资，但已明确新增配套融资和专项借款配套机制安排并落实还款来源的项目，鼓励金融机构在商业自愿前提下积极提供新增配套融资支持。新增配套融资的承贷主体应与专项借款支持项目的实施主体保持一致，项目存量资产负债应经地方政府组织有资质机构进行审计评估确认并已制定“一楼一策”实施方案，商业银行可在房地产开发贷款项下新设“专项借款配套融资”子科日用于统计和管理，配套融资原则上不应超过对应专项借款的期限。最长不超过3年，项目销售回款应当划入在主融资商业银行或其他商业银行开立的项目专用账户，项目专用账户由提供新增配套融资的商业银行参与共同管理。明确按照“后进先出”原则，项目剩余货值的销售回款要优先偿还新增配套融资和专项借款。对于商业银行按照本通知要求，自本通知印发之日起半年内，向专项款支持项目发放的配套融资，在贷款期限内不下调风险分类；对债务新老划断后的承贷主体按照合格借款主体管理对于新发放的配套融资形成不良的，相关机构和人员已尽职的。可予免责。三、积极配合做好受困房地产企业风险处置9、做好房地产项目并购金融支持。鼓励商业银行稳妥有序开展房地产项目并购贷款业务，重点支持优质房地产企业兼并收购受困房地产企业项目。鼓励金融资产管理公司，地方资产管理公司(以下统称资产管理公司)发挥在不良资产处里，风险管理等方面的经验和能力，与地方政府、商业银行、房地产企业等共同协商风险化解模式，推动加快资产处置。10、积极探索市场化支持方式。对于部分已进入司法重整的项目，金融机构可按自主决策、自担风险、自负盈亏原则，一企一策协助推进项目复工交付。鼓励资产管理公司通过担任破产管理人、重整投资人等方式参与项目处置，支持有条件的金融机构稳妥探索通过设立基金等方式，依法依规市场化化解受困房地产企业风险，支持项目完工交付。四、依法保障住房金融消费者合法权益11、鼓励依法自主协商延期还本付息。对于因疫情住院治疗或隔离，或因疫情停业失业而失去收入来源的个人，以及因购房合同发生改变或解除的个人住房贷款，金融机构可按市场化。法治化原则与购房人自主开展协商，进行延期展期等调整。对于恶意逃废金融债务的行为，依法依规予以处理，维护良好市场秩序。12、切实保护延期贷款的个人征信权益。个人住房贷款已调整还款安排的，金融机构按新的还款安排报送信用记录；经人民法院判决、裁定认定应予调整的，金融机构根据人民法院生效判决、裁定等调整信用记录报送，已报送的予以调整。五、阶段性调整部分金融管理政策13、延长房地产贷款集中度管理政策过渡期安排。对于受疫情等客观原因影响不能如期满足房地产贷款集中度管理要求的银行业金融机构，基于实际情况并经客观评估，合理延长其过渡期。14、阶段性优化房地产项目并购融资政策。相关金融机构要用好人民银行、银保监会已出台的适用于主要商业银行、全国性金融资产管理公司的阶段性房地产金融管理政策，加快推动房地产风险市场化出清。六、加大住房租赁金融支持力度15、优化住房租赁信贷服务。16、拓宽住房租赁市场多元化融资渠道。支持住房租售企业发行信用债券和担保债券等直接融资产品，专项用于租赁生房建设和经营，鼓品商业银行发行支持住房租赁金融债券，筹集资金用于增加住房租赁开发建设贷款和经营性贷款投放，稳步推进房地产投资信托基金(REITs)试点。

经证监会查明，上述案件中，潘勇是天成控股和银河生物的实际控制人潘某的弟弟，同时也是这两家上市公司第一大股东银河天成集团的股东。在相关内幕信息敏感期内，潘勇与内幕信息知情人潘某联络接触频繁，连续利用两条内幕信息内幕交易了天成控股、银河生物。证监会依法没收潘勇违法所得1493.33万元，对其处以7466.65万元的罚款，并对潘勇采取10年证券市场禁入措施。

机会多。在金融街工作或经常出入金融街，遇到证监会的人的机会是存在的。北京金融街是中国金融业的重要中心之一，许多证券、基金、保险等金融机构都设立了分支机构或总部在此。

如果一个股票被证监会发出可能终止上市的告知书+会有什么后果？~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~后果！最惨的影院是小散也就是小三！等待退出！！就像这票！2022年05月05日 *ST金刚(300064):收到深圳证券交易所事先告知书暨公司股票可能被终止上市的风险提示公告在看看日线图！在看看日线图！在看看日线图！区间统计2020年10月23日至今跌幅77.13%一股跌了5.06元！！长达一年半的时间小三为什么不跑！！

截至目前，证监会一共批准14家独立基金销售机构获得第三方基金销售牌照，排队申请的据媒体报道有上百家1 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 2 深圳众禄基金销售有限公司 3 上海天天基金销售有限公司 4 上海好买基金销售有限公司 5 杭州数米基金销售有限公司 6 上海长量基金销售投资顾问有限公司 7 浙江同花顺基金销售有限公司 8 北京展恒基金销售有限公司 9 上海利得基金销售 有限公司 10 天津凤凰财富基金销售 有限公司 11 中期时代基金销售(北京)有限公司 12 杭州金观诚基金销售 有限公司 13 北京创金启富投资管理有限公司 14 嘉实财富管理有限公司

2015年6月12日之后，A股经历了三轮大跌。第一轮，6月15日—7月8日，A股暴跌31%；第二轮，7月24日—8月3日，A股跌11%；第三轮，8月17日—8月26日，A股跌26.7%。什么原因呢？我的结论是，三轮暴跌，是股市三个炸弹被引爆的结果。一、股市暴跌的炸弹之一：大户套现，散户接盘我们再来回顾一下这一轮股市上涨的三阶段。第一阶段，2014年7月11日—12月31日，一系列改革利好出台，带动了股市不断上涨，上证指数涨幅58.23%，对这波行情媒体都称之为“改革牛”。这期间中小股民投入了1.33万亿元进入股市。第二阶段，2015年1月1日—3月8日，因为春节、政府年终总结、准备两会等原因，没有新的改革措施出台，股市平稳震荡。这两个月市场基本处在消化前期改革概念的阶段，中小股民净买入5100亿元，新的资金还在不断进入。第三阶段，2015年3月两会召开之后，改革利好不断出台，股市重新开始上涨。2015年3月9日—4月27日，两个多月时间中小股民净买入1.62万亿元，比前两个月涨了2倍。这时候市场泡沫开始形成。2015年4月16日，上证50、中证500股指期货正式面市。尤其是中证500，这成为一个极佳的套利工具，因为它的标的是中小盘股。以往的沪深300根本无法准确指示中小盘的价格走势，经常是股指跌了5%，但是小盘股已经两个跌停了，起不到套利作用。接下来的5月、6月，股市震荡下跌，官媒开始护盘，这是我们做的一件错事。如果没有官媒护盘，也许股市可以进入一个平稳期，和第二阶段一样，去慢慢消化过去的改革概念，股指能维持在4500点左右，稍微有点泡沫很正常。可是这次护盘后，5月、6月间有大量杠杆资金入市，再加上做空手段齐备，于是引发了后来的大规模下跌。大庄家们也疯狂套现，从5月1日起到7月8日证监会禁令出台，总共套现3.2万亿元，逼迫政府出手救市。而上市公司高管们在5月总计套现366.5亿元，6月336.4亿元，单月套现金额相当于2015年前四个月套现金额的总和。针对大庄家套现，7月8日，证监会要求从即日起六个月内，上市公司控股股东和持股5%以上股东及董事、监事、高级管理人员不得通过二级市场减持本公司股份。违反上述规定减持本公司股份的，中国证监会将给予严肃处理，国资委要求央企不减持。7月9日股价恢复平稳之后，大户不再持续单向卖出，而是有买有卖。7月24日，第二轮股价暴跌。大股东又开始疯狂套现，炸弹再次爆炸。7月27日净卖出1813亿元。当日上证指数暴跌8.48%，创八年来最大跌幅。7月28日，证监会再次介入，宣布已经组织稽查执法力量，重点针对27日集中抛售股票等有关线索进场核查。中铁二局（600528）、金力泰（300225）、南风股份（300004）等多家上市公司发布公告称，大股东违规减持被证监会立案调查。8月3日，《上海证券报》报道，两市已经有34个账户被禁止交易，原因是他们涉嫌操纵市场。第一种，某被限制的账户7月8日首先申报卖出16000笔，金额约15亿元。市场产生恐慌，价格下跌，但是随后该账户就开始撤单，撤单率99.18%。第二种，几个账户一天之内集中拉抬或打压某一只股票，然后趁机买入或卖出。证监会介入调查之后，大户套现回落，股价恢复平稳。8月14日，中国证监会发布公告称，今后若干年，中国证券金融股份有限公司不会退出，其稳定市场的职能不变，但一般不入市操作，当市场剧烈异常波动、可能引发系统性风险时，仍将继续以多种形式发挥维稳作用。证监会这一表态被市场充分解读为，政府救市的阶段性任务已经完成，4000点左右救市资金不再出手。政策表态引发新一轮的大户套现，8月18日，A股第三轮下跌。8月17日，上证指数报收3993点，接近4000点，大户开始套现，8月18日大户净卖出1714亿元，A股暴跌6.15%。之后几天，大户持续单向卖出，8月18日—26日累计卖出5412亿元。27日，大户套现金额回落至27亿元，上证指数涨5.34%；28日，大户净买入227亿元，上证指数涨4.82%。二、股市暴跌的炸弹之二：高杠杆配资高杠杆配资主要出现在2015年4月以后。为什么呢？因为如果不借助杠杆，民间没有那么多钱，为了尽快套现，引入杠杆会更方便让散户接盘。请看图16-4。配资有三种形式，第一种是官方的融资融券。这是证监会监管下通过券商等正规渠道的融资余额，杠杆是2倍。也就是说你有100元，券商最多可以再借给你200元，一共有300元可用。这个门槛很高，50万元以上才有资格进来玩，小散户是进不来的。这种官方的融资融券从2015年3月份开始增幅尤为明显，到5月、6月达到高峰，配资额分别为2.07万亿元和2.04万亿元。第二种是散户通过HOMS模式进行线上场外配资，平均3倍的杠杆，还能保证本金安全，配资额也是在4、5、6三个月达到高峰。HOMS模式直接击穿了证监会的控制，建立了一整套券商系统。最顶层的国营券商只是个接口，分仓单元可以在同一证券账户下进行二级子账户的开立、交易和清算功能。也就是说，任何人都可以通过开一个子账户成为一个私营券商，而一个交易权限的开通仅仅需要配资公司在HOMS系统中做一个简单的操作，他的交易就会掩盖在同一账户下其他人的交易中而且没有任何记录。6月29日晚上，证监会新闻发言人张晓军在答记者问中称，从对场外配资初步调研情况看，通过HOMS系统接入证券公司的客户资产规模约4400亿元，再加上铭创软件360亿元，同花顺（300033）60亿元，配资规模总额接近5000亿元。平均杠杆倍数约为3倍，也就是说有1.5万亿元杠杆资本在证监会的监管之外流入股市。第三种是民间线下场外配资，其金额更加难以估算。全国大约有配资公司10000家，资金规模约1万亿～1.5万亿元。他们不通过HOMS系统，而是直接借钱给股民开户，监控账户保证资金安全。截至2015年6月，场内场外配资规模达到最高峰4.8万亿元，股价也被推到最高点。大量杠杆资金入市的结果就是，一旦出现下跌，就会发生千股齐跌的壮观场面。6月13日午间，证监会发布消息，要求证券公司对外部接入进行自查，对场外配资进行清理。配资在得到通知以后开始撤出，大量抛售股票，配资筹码集中的股票首先跌停。而一旦触及平仓点，跌停的股票是卖不出去的，必须抛出那些还没跌停的，结果就是引发大面积跌停。6月18日，沪指跌3.67%，两市近2000只个股下跌；6月26日，沪指跌7.4%，两市2000只股票跌停；7月7日，1700只股票跌停，占当日交易股票总额的88%。而紧接着在7月24日的第二轮股价下跌中，配资又一次大规模出逃，拖累股市。融资融券余额由7月24日的1.5万亿元减少到8月3日的1.3万亿元。股价恢复平稳之后融资融券余额回升至1.4万亿元。在8月18日的第三轮股价下跌中，融资融券余额再次由1.4万亿元减少到8月26日的1.2万亿元。三、股市暴跌的炸弹之三：做空制度加剧市场恐慌在2015年4月股市泡沫开始形成时，做空工具也横空出世。2015年4月16日，上证50、中证500股指期货正式面市。从图16-6中我们可以看到，在5、6月份股市和杠杆都处在高位的时候，中证500股指期货的持卖单量也达到两个高峰。保险业务系统保险信托证券银行黄金多元金融保险互联网+众筹互联网+理财互联网+比特币互联网+网销基金简单解释一下，中证500股指期货是说，这500只股票你每只持有一股，假设在今天的现货市场需要100元，而你判断一个月后它们是下跌的，那你可以以今天的价格100元卖出。如果有人看多后市，愿意接你的单，一个对赌就形成了。一个月后如果下跌到了80元，那么中间20元的差额就是你的利润。但现在的问题是，7月1日因为中小板和创业板的股票无量跌停，现货卖不出去，只有通过股指期货空单去对冲现货头寸，导致以中证500股指期货为首的合约大幅贴水。IC1507合约收盘7509点，较现货中证500指数贴水902.51点，贴水幅度达12%。也就是说，现在这些股票只有以今天市场价的8.8折往外卖才会有人来接单。由于中证500可以精准反映大部分股票走势，大家只能开出更多中证500的空单对冲，大量的空单又加剧了股市的恐慌下跌，于是形成恶性循环。我们看到，三枚炸弹对股市的三轮下跌起到了推波助澜的作用，而第一枚炸弹大股东套现是股市下行的罪魁祸首。由于大股东在高位大量减持套现，散户资金不足，市场随之产生大量高杠杆配资。在泡沫越吹越大之后股价一定会暴跌，怎么办？做空期货再赚一笔或者对冲下跌。而大量的空单又加剧了股市的恐慌下跌，配资外逃，形成恶性循环。所以，只有遏止内幕交易，大户套现得到约束，才能稳定市场预期，让股指逐步回归价值投资。这需要的不仅仅是一两个政策，而是有效的监管体系，而这正是我们目前的证券市场最薄弱的地方。

近日，人民银行和银保监会联合印发《关于做好重点房地产企业风险处置项目并购金融服务的通知》（下称《通知》）。接近监管人士对中国证券报记者表示，鼓励优质房地产企业并购出险房地产企业的项目，是按照市场化方式出清风险的有力举措。鼓励并购出险房企的优质项目梳理我国房地产市场可以发现，每年都会有一些房地产企业倒闭，但并没有对市场产生较大影响。这背后很重要的一个原因是，存在着一项重要的风险化解手段——房地产项目并购。“若某个房地产企业无法继续经营，那么其他房地产企业就会将该企业收购或者购买该企业的项目。目前有少数房地产企业出现了风险事件，做好这些大企业在退出过程中的风险化解工作至关重要，项目并购就是其中一项重要手段。”接近监管人士表示，这也是此次人民银行和银保监会出台该《通知》的意义所在。据知情人士透露，近期人民银行分别与国资委和银保监会召开了相关会议，一方面鼓励大型民营企业、央企和国企并购出险和存在困难的房地产企业的优质项目，另一方面也希望大型银行和股份制银行能够积极为并购方提供并购贷款，同时，对出现风险和困难的房地产企业不要抽贷、断贷。接近监管人士同时强调，《通知》主要是为了支持重点房地产企业项目的并购，不是为了并购出险房地产企业的股权或房地产企业本身。实际上，早在12月初，监管部门就表示会合理发放并购贷款。银保监会新闻发言人日前在答记者问时表示，现阶段，要根据各地不同情况，重点满足首套房、改善性住房按揭需求，合理发放房地产开发贷款、并购贷款，加大保障性租赁住房支持力度，促进房地产行业和市场平稳健康发展。稳妥有序开展房地产项目并购贷款业务值得一提的是，《通知》明确，银行业金融机构要按照依法合规、风险可控、商业可持续的原则，稳妥有序开展房地产项目并购贷款业务。“《通知》的核心有两点：一是收购对象是出现风险和经营困难的大型房地产企业的优质项目；二是收购主体自身条件要好，否则有可能拖垮优质房地产企业。”接近监管人士称。与此同时，《通知》也在加大债券融资支持力度方面进行了明确——支持优质房地产企业在银行间市场注册发行债务融资工具，募集资金用于重点房地产企业风险处置项目的兼并收购。接近监管人士表示，一方面人民银行鼓励银行业金融机构积极为并购企业发行债务融资工具提供服务，提高发行效率。另一方面，也鼓励金融机构投资并购债券和并购票据等债务融资工具。此前交易商协会举行房地产企业代表座谈会，会议表示将优先支持符合房地产调控政策的企业注册债务融资工具用于并购项目或已售在建项目建设。招商蛇口等企业近期计划在银行间市场注册发行债务融资工具，募集资金用于房地产项目的兼并收购。证监会也表示，支持优质房地产企业发行债券，资金可用于出险企业项目的兼并收购，近期，已有大型优质企业启动相关债券发行工作。加强并购贷款风险控制《通知》从并购融资顾问服务、提高并购服务效率、做好风险管理等方面作出了明确要求。《通知》提出，积极提供并购的融资顾问服务。鼓励银行业金融机构发挥客户和网络渠道优势，整合信贷、投行、金融市场的业务资源，提供融资顾问服务。同时，加强与证券公司、会计师事务所等第三方机构的合作，匹配并购双方需求，提高并购成功率。在提高并购服务效率方面，《通知》建议从三方面着手，一是加快重点房地产企业项目并购贷款的审批流程，提升全流程服务效率。二是对于风险可控的项目，可以提前启动尽职调查和信贷审查。三是推动地方政府优化被收购房地产项目预售资金管理，加快权证办理等支持措施，为并购融资营造良好环境。在风险管理方面，《通知》要求，银行业金融机构要按照穿透原则评估项目的合规性。“不能只看项目的表面，还要穿透到底层，查看该项目是否合规，同时要严格遵守房地产开发贷款的监管要求，加强并购贷款的风险控制和贷后管理，做好资金用途的监控。”接近监管人士称。此外，《通知》明确要建立报告制度和宣传机制。银行业金融机构要建立重点房地产企业项目并购贷款的报告制度，按月向人民银行和银保监会报告其开展并购金融服务的情况、存在的问题和建议，积极配合并购双方披露项目并购和金融支持的信息。

鱼跃医疗实控人因内幕交易及短线交易被证监会处罚。8月3日消息， 江苏鱼跃医疗设备股份有限公司（简称“鱼跃医疗”）3日晚间公告称，该公司于当日收到实际控制人，董事长吴光明的通知，其于2018年8月2日收到中国证监会《行政处罚决定书》（[2018]75号）。决定书显示，因吴光明交易花王生态工程股份有限公司（简称“花王股份”）股票的行为违反了《证券法》第七十三条、第七十六条第一款的规定，构成《证券法》第二百零二条所述“证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券”的行为。对此，中国证监会依据《证券法》第二百零二条的规定，决定对吴光明没收违法所得9,190,977.21元，并处以27,572,931.63元的罚款。此外，因吴光明短线交易“鱼跃医疗”，“万东医疗”的行为违反了《证券法》第四十七条第一款的规定，构成《证券法》第一百九十五条所述“上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东，违反《证券法》第四十七条的规定买卖本公司股票”的情形。中国证监会依据《证券法》 第一百九十五条的规定，决定对吴光明短线交易“鱼跃医疗”，“万东医疗”的行为给予警告，并分别处以10万元罚款。综合上述两项违法事实，中国证监会作出如下行政处罚：对吴光明给予警告，没收违法所得9,190,977.21元，并处以27,772,931.63元的罚款。来源：千龙网

（一）深化认识、转变观念，切实提高对中小企业的金融服务水平。金融系统要深入学习贯彻《中华人民共和国中小企业促进法》、《国务院关于进一步促进中小企业发展的若干意见》、《国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》（国发〔2010〕13号）等国家法律法规和政策的要求，进一步增强做好中小企业金融服务的责任感和大局意识，切实改变经营和服务理念。要把改进中小企业金融服务、扩大中小企业信贷投放作为各银行业金融机构开展信贷经营业务的重要战略，确保小企业信贷投放的增速要高于全部贷款增速，增量要高于上年。（二）改造审批流程、提高审批效率，确保符合贷款条件的中小企业获得方便、快捷的信贷服务。各金融机构要对中小企业设立独立的审批和信贷准入标准，压缩中小企业贷款审批流程，切实提升贷款审批效率。鼓励有条件的银行为中小企业开办一站式金融服务。积极推广灵活高效的贷款审批模式。研究推动小企业贷款网络在线审批，建立审批信息网络共享平台。（三）坚持有保有压、明确支持重点，积极推动符合国家产业政策要求的中小企业健康发展。优先满足中小企业符合国家重点产业调整和振兴规划要求的新技术、新工艺、新设备、新材料、新兴业态项目资金需求，加大对具有自主知识产品、自主品牌和高附加值拳头产品中小企业的支持，提升中小企业自主创新能力和国际竞争力。严格控制过剩产能和“两高一资”行业贷款，鼓励对纳入环境保护、节能节水企业所得税优惠目录投资项目的支持，促进中小企业节能减排和清洁生产。鼓励金融机构支持东部地区先进中小企业通过收购、兼并、重组、联营等多种形式，加强与中西部地区中小企业的合作，有序实现产业转移。加快推动发展文化创意、服务外包以及其他就业吸纳能力强、市场需求大的服务业中小企业发展。（四）实施小企业金融服务差异化监管。银监会派出机构要因地制宜制定科学、审慎的小金融机构市场准入细则，实行分类监管、差异化监管，不断提高监管技术和监管有效性。小企业金融服务专营机构要进一步落实小企业金融服务“四单”原则，既单列信贷计划、单独配置人力资源和财务资源、单独客户认定与信贷评审、单独会计核算，构建专业化的经营与考核体系。各金融机构要增强风险管理意识，针对小企业客户风险状况，制定风险管理业务规则，培养熟悉小企业业务的风险管理经理，逐步建立与小企业业务性质、规模和复杂程度相适应、完善、可靠的市场风险管理体系。认真贯彻落实对小企业授信工作的相关规定，制定小企业信贷人员尽职免责机制，切实做到尽职者免责，失职者问责。（五）推动适合中小企业需求特点的金融产品和信贷模式创新。鼓励银行业金融机构在有效防范风险的基础上，推动动产、知识产权、股权、林权、保函、出口退税池等质押贷款业务，发展保理、福费廷、票据贴现、供应链融资等金融产品。探索开展依托行业协会、农村专业经济组织、社会中介等适合中小企业需求特点的信贷模式创新。加大电子银行业务宣传，引导和督促银行业金融机构提高电子商业汇票在中小企业客户中的使用率。鼓励金融机构依法合规开展同业合作，稳步发展贷款转让业务，合理调剂信贷资源，增加对中小企业的贷款支持。二、 建立健全中小企业金融服务的多层次金融组织体系（六）提高大型银行对中小企业的服务意识和能力。国有商业银行和股份制商业银行要继续推进中小企业金融服务专营机构建设。大型银行在已建立中小企业金融服务专营机构基础上，要进一步向下延伸服务网点，切实做到单独统计和调控，完善评审机制，使专营机构充分发挥作用，实现中小企业尤其是小企业金融业务的针对性服务。中国邮政储蓄银行要加快改造机构网点，完善小额贷款功能，创新信贷产品，提升对微小企业、个体工商户等重点客户的金融服务。（七）积极发挥中小商业银行支持中小企业发展的重要作用。中小商业银行要准确把握“立足地方、服务中小”的市场定位，把支持地方经济发展，支持中小企业、私人企业以及个体工商户作为工作重点，努力打造自身“服务中小企业”品牌。充分发挥中小商业银行的地缘优势，挖掘企业信用信息，为降低中小企业融资门槛创造良好环境。建立稳定的信贷员队伍，以适应中小企业特点为标准，探索提供延伸服务，较好满足中小企业的特殊金融服务需求。取消符合条件的中小商业银行分支机构准入数量限制，鼓励其优先到西部和东北地区等金融机构较少、金融服务相对薄弱地区设立分支机构。（八）推动服务县域中小企业的新型农村金融机构和小额贷款公司稳步发展。鼓励各银行业金融机构到金融服务空白乡镇开设村镇银行和贷款公司。坚持小额贷款公司风险防范和规范发展并重，支持符合条件的小额贷款公司转为村镇银行。大中型商业银行在防范风险的前提下，为小额贷款公司提供批发资金业务，但小额贷款公司从银行业金融机构可获得融资资金的余额，不得超过资本净额的50%。三、拓宽符合中小企业资金需求特点的多元化融资渠道（九）完善中小企业股权融资机制，发挥资本市场支持中小企业融资发展的积极作用。鼓励风险投资和私募股权基金等设立创业投资企业，逐步建立以政府资金为引导、民间资本为主体的创业资本筹集机制和市场化的创业资本运作机制，完善创业投资退出机制，促进风险投资健康发展。加大中小企业上市前期辅导培育力度，支持自主创新和有发展前景的中小企业发行上市。积极发展中小板市场，加快发展创业板市场，努力扩大中小企业上市规模。建立和完善中小板和创业板上市公司再融资及并购制度，完善中小企业上市育成机制。积极推进证券公司代办股份转让系统非上市股份有限公司股份报价转让试点，适时将试点扩大到其他具备条件的国家级高新技术园区，完善监管和交易制度，改善科技型中小企业融资环境。（十）逐步扩大中小企业债务融资工具发行规模。积极推进完善短期融资券、中小企业集合债券和集合票据的试点工作，适当简化审批手续，对中小企业发行债务融资工具实行绿色通道。对符合国家政策规定的中小企业发行直接债务融资工具的，鼓励中介机构适当降低收费，减轻中小企业的融资成本负担。培育银行间债券市场合格投资者，为中小企业直接融资市场创造条件。进一步完善风险控制、信用增进等相关配套机制，为优质中小企业在债务融资工具发行阶段提供信用增进服务。（十一）大力发展融资租赁业务。扎实推进扩大商业银行设立金融租赁公司试点工作。支持金融租赁公司按照“商业持续”原则，开展中小企业融资租赁业务创新。完善融资租赁公示登记系统，加强融资租赁公示系统宣传，提高租赁物登记公信力和取回效率，为中小企业融资租赁业务创造良好的外部环境。加强对融资租赁业务的指导监督，促进融资租赁行业规范化，管理统一化，合同统一化，在规避风险的同时保证融资租赁有序、规范发展。四、大力发展中小企业信用增强体系（十二）加强对融资性担保公司的日常监管。督促融资性担保公司依法合规审慎经营，严格控制风险集中度和关联方担保。指导融资性担保公司加强资本金管理和内控机制建设，不断提高风险管理水平。将担保机构经营情况纳入人民银行企业征信系统实施统一管理。推动地方政府建立各类小企业贷款风险补偿基金、融资担保基金、非营利性小企业再担保公司、贷款奖励基金，合理分担小企业贷款风险。贯彻落实担保行业各项法规，完善规章制度建设，尽快形成以出资人自我约束为监管基础，以地方政府部门为监管主体，全国统一规范运营的担保体系，提高融资性担保公司资金使用效率。（十三） 完善创新适合中小企业需求特点的保险产品。继续推动科技保险发展，为高新技术型中小企业提供创新创业风险保障。积极发展信用保险和短期抵押贷款保证保险等新型保险产品，鼓励保险机构积极开发为中小企业服务的保险产品。科学合理地厘定针对中小企业的保险费率，提高保险机构为中小企业提供保险服务的积极性。继续落实对中小商贸企业投保国内贸易信用险给予保费补助政策。（十四）推进中小企业信用体系建设。加强中小企业信用宣传，增强中小企业信用意识。多渠道采集中小企业信息，扩大、丰富中小企业信用档案信息，结合企业和个人信用信息基础数据库，提高对中小企业的信用信息服务水平。推进中小企业信用制度建设，建立多层次的中小企业信用评估体系，发挥信用担保、信用评级和信用调查等信用中介的作用，增进中小企业信用。开展信用培植、延伸金融服务，提高中小企业融资机会。在有条件的地区开展中小企业信用体系试验区建设，探索建立中小企业征信系统。（十五）建立健全信息沟通机制，创造良好生态环境。鼓励举办多种银企对接活动，为银行业金融机构和中小企业提供交流合作的机会。向中小企业提供融资辅导和咨询服务，帮助和支持中小企业健全企业制度，强化内部管理，提高生产经营信息的透明度，有效减少借贷双方信息不对称，增强中小企业市场融资能力。建立合作平台，发挥行业协会、民间商会、工商联等在银企对接中的桥梁作用，争取在信息搜集、客户筛选、风险防范等方面取得成效。五、多举措支持中小企业“走出去”开拓国际市场（十六）充分发挥中小企业出口信用保险的作用，加大优惠出口信贷对中小企业的支持力度，支持中小企业开拓国际市场。鼓励和支持中小企业在跨境贸易试点地区使用人民币进行计价结算。鼓励金融机构提高服务质量，帮助中小企业降低成本，拓展业务。（十七）改进中小企业外汇管理，为中小企业提供便利。减少中资企业和外资企业在借用外债政策方面的差别，允许有借款能力和资金需求的各类中资企业对外借款以满足其境外资金需求。支持中小企业购汇对外投资。六、加强部门协作和监测评估机制建设（十八）各级金融管理部门要密切配合，加强协作，督促和指导政策的贯彻落实工作，在政策规划、机构建设、人员培训、宣传服务等方面加强合作交流，建立信息共享和工作协调机制，建立定期通报制度。要建立健全中小企业信贷政策导向效果评估制度，将中小企业贷款纳入信贷政策导向效果评估内容，对中小企业信贷业务设立单独的考核指标，定期公布考核结果并上报人民银行总行，督促金融机构提高对中小企业的信贷支持力度。要加强中小企业信贷统计监测与分析，督促各银行业金融机构认真贯彻落实大中小型企业贷款专项统计制度和国家中小企业划分标准，切实提高数据报送质量，进一步完善中小企业贷款统计制度。请人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行会同所在省（区、市）银监局、证监局、保监局将本意见联合转发至辖区内金融机构，并协调做好本意见的贯彻实施工作。中国人民银行银 监 会证 监 会保 监 会二〇一〇年六月二十一日

保监会是保险业的监督机构；银监会是银行业的监督机构；证监会是证券业的监督机构。金融机构：是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业（银行、证券、保险、[1]信托、基金等行业）与此相应，金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等。[2]同时亦指有关放贷的机构，发放贷款给客户在财务上进行周转的公司，而且他们的利息相对也较银行为高，但较方便客户借贷，因为不需繁复的文件进行证明。按照不同的标准，金融机构可划分为不同的类型：金融机构1、按地位和功能分为四大类：第一类，中央银行，中国的中央银行即中国人民银行。第二类，银行。包括政策性银行、商业银行、村镇银行。第三类，非银行金融机构。主要包括国有及股份制的保险公司、城市信用合作社、证券公司(投资银行)、财务公司、第三方理财公司等。第四类，在中国境内开办的外资、侨资、中外合资金融机构。2、按照金融机构的管理地位，可划分为金融监管机构与接受监管的金融企业。例如，中国人民银行、银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、证券监督管理委员会等是代表国家行使金融监管权力的机构，其他的所有银行、证券公司和保险公司等金融企业都必须接受其监督和管理。3、按照是否能够接受公众存款，可划分为存款性金融机构与非存款性金融机构。存款性金融机构主要通过存款形式向公众举债而获得其资金来源，如商业银行、储蓄贷款协会、合作储蓄银行和信用合作社等，非存款性金融机构则不得吸收公众的储蓄存款，如保险公司、信托金融机构、政策性银行以及各类证券公司、财务公司等。4、按照是否担负国家政策性融资任务，可划分为政策性金融机构和非政策性金融机构。政策性金融机构是指中国主要的银行(9张)由政府投资创办、按照政府意图与计划从事金融活动的机构。非政策性金融机构则不承担国家的政策性融资任务。[3]5、按照是否属于银行系统，可划分为银行金融机构和非银行金融机构；按照出资的国别属性，又可划分为内资金融机构、外资金融机构和合资金融机构；按照所属的国家，还可划分为本国金融机构、外国金融机构和国际金融机构。6、中国的分类。2010年，中国人民银行发布了《金融机构编码规范》(以下简称《规范》)，从宏观层面统一了中国金融机构分类标准，首次明确了中国金融机构涵盖范围，界定了各类金融机构具体组成，规范了金融机构统计编码方式与方法。扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

炎黄咨询提醒您：《金融许可证管理办法》（以下简称《办法》），对原有的金融许可证制度进行了相应修订和完善，对金融许可证从颁发、申请、换领、管理、公告、公示等方面进行了规范，重点是简化行政管理，减轻监管和被监管单位的负担，提高监管透明度，促进公众对金融机构的了解和监督。（中国银行业监督管理委员会2003年第2号令颁布实施，根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第55次主席会议《关于修改〈金融许可证管理办法〉的决定》修正）第一条为了加强金融机构的准入管理，促进金融机构依法经营，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国行政许可法》等有关法律规定，制定本办法。第二条本办法所称金融许可证是指中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件。金融许可证的颁发、更换、吊销等由银监会依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。第三条金融许可证适用于银监会监管的、经批准经营金融业务的金融机构。金融机构包括政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等。第四条银监会对金融许可证实行分级授权、机构审批权与许可证发放权适当分离的管理原则。（一）银监会负责其直接监管的金融法人机构（政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等）金融许可证的颁发与管理；负责外国独资银行及其分行、中外合资银行及其分行、外国银行分行、外国独资财务公司和中外合资财务公司等外资金融机构金融许可证的颁发与管理。（二）银监局负责下列机构金融许可证的颁发与管理：1.本辖区内政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行分行（含异地支行）；2.金融资产管理公司分支机构（办事处）；3.城市商业银行法人机构及其分支机构；4.外资银行分行以下（不含分行）机构；5.除银监会直接监管外的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等非银行金融机构及其分支机构；6.城市信用联社、农村信用联社（省级、地市级）、农村商业银行和农村合作银行法人机构；7.所在地村镇银行、贷款公司、农村资金互助社和所在地金融机构同城营业网点。（三）银监会地区（市、州）分局负责上述机构以外的其他金融机构及其分支机构金融许可证的颁发与管理。第五条银监会或其派出机构根据行政许可决定需向金融机构颁发、换发金融许可证的，应当自作出行政许可决定之日起10日内向申请人颁发、换发金融许可证。第六条金融机构领取金融许可证时，应提供下列材料：（一）银监会或其派出机构的批准文件；（二）金融机构介绍信；（三）领取许可证人员的合法有效身份证明；（四）银监会或其派出机构要求的其他资料。第七条金融许可证载明下列内容：（一）机构编码（金融机构实行全国统一编码）；（二）机构名称（农村信用合作机构以括号注明法人机构或分支机构）；（三）依据的法律法规；（四）机构批准成立日期；（五）营业地址；（六）颁发许可证日期；（七）银监会或其派出机构的公章。第八条发生下列情形，金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证：（一）机构更名；（二）营业地址（仅限于清算代码）变更；（三）许可证破损；（四）许可证遗失；（五）银监会或其派出机构认为其他需要更换许可证的情形。机构更名和营业地址变更应当将旧证缴回银监会或其派出机构，并持本办法第六条规定的材料换领金融许可证。许可证破损应在重新申领许可证时缴回原证。许可证遗失，金融机构应当在银监会或其派出机构指定的报纸上声明原许可证作废，重新申领许可证。第九条金融许可证实行机构编码终身制原则。金融机构除发生更名、营业地址（仅限于清算代码）变更、被撤销等原因外，机构编码一旦确定不再改变。金融许可证如遗失或破损，再申请换领许可证时，原机构编码继续沿用。金融许可证如被吊销，该机构编码自动作废，不再使用。第十条金融机构行政许可被撤销、被撤回，被吊销金融许可证，或者金融机构解散、被撤销、被宣告破产的，应当在收到中国银监会或其派出机构有关文件、法律文书或人民法院宣告破产裁定书之日起15日内，将金融许可证缴回颁发许可证的银行业监管机构。逾期不缴回的，由颁发金融许可证的银行业监管机构在缴回期满后5日内依法收缴。第十一条金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定的全国公开发行的报纸上进行公告。金融许可证被吊销时，也应在银监会或其派出机构指定的报纸上进行公告。第十二条公告的具体内容应当包括：机构名称、营业地址、金融机构编码、邮政编码、联系电话。第十三条金融许可证应当在机构营业场所的显著位置公示。金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。业务范围应在公示中逐一列出，主要负责人姓名按金融机构上级部门的任命文件确定。金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后5个工作日内，应当更换公示内容。银监会及其派出机构依法对公示情况进行监督与检查。第十四条任何单位和个人不得伪造、变造金融许可证。金融机构不得出租、出借、转让金融许可证。第十五条银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理，建立完善的机构管理档案系统，依法披露金融许可证的有关信息。第十六条金融机构违反本办法，有下列行为之一的，由银监会及其派出机构责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格：（一）不按规定换领金融许可证；（二）损坏金融许可证；（三）遗失金融许可证且不向银监会报告；（四）未在营业场所公示金融许可证。第十七条商业银行出租、出借金融许可证的，依照《中华人民共和国商业银行法》的有关规定进行处罚。第十八条伪造、变造、转让金融许可证的，移交司法机关依法追究刑事责任。第十九条金融许可证由银监会统一印制和管理。银监会按照金融许可证编码方法打印金融许可证，颁发时加盖银监会或其派出机构的单位印章方具有效。金融许可证应作为重要凭证专门管理。许可证保管、打印、颁发等职能应相互分离、相互制约，同时建立金融许可证颁发、收缴、销毁登记制度。对于金融许可证颁发管理过程中产生的废证、收回的旧证、依法缴回和吊销的许可证，应加盖“作废”章，作为重要空白凭证专门收档，定期销毁。第二十条　本办法自2003年7月1日起施行。其他有关规定与本办法有冲突的，以本办法为准。如果还有更多疑问请百度搜索【炎黄咨询】来了解更多的哟！！！

2009年12月9日，中国人民银行发布了《金融机构编码规范》（简称《规范》），从宏观层面统一了我国金融机构分类标准，再次明确了我国金融机构涵盖范围，界定了各类金融机构具体构成，明确我国金融机构的范围不仅涵盖传统的银行业、保险业、和证券业金融机构，同时也包括企业年金、贷款公司、农村资金互助社及村镇银行等新型金融机构，冠群作为从事居间服务的信用咨询与服务公司，并不属于金融机构范畴，其从事业务也不需要去的金融机构牌照，如上所述，从事信用咨询与管理的居间服务，取得国家工商行政管理机关的许可即可开展全面。所以不受银监会监管但是会受到中国法律的监管。

我国证券法规定，上市公司有下列情形的，证交所可以决定对其股票停牌：1.公司股本总额股权分布等发生变化不再具有上市资格的。2.公司不按照规定公开其财务状况，对财务会计弄虚作假，误导投资者。3.公司有重大违法行为。4.公司最近三年连续亏损。5.证交所规定的其他情形。另外，证交所还可以对出现以下情况时对股票临时停牌：1.股东大会2.重大信息披露3.股价波动不正常，暴涨暴跌4.公司进行重大的动作，如并购重组

2018年5月16日，庞大集团发布关于收到中国证券监督管理委员会《行政处罚事先告知书》的公告(以下简称‘公告")。公告显示，经查，公司实控人庞庆华、公司涉嫌未如实披露权益变动情况，未按规定披露关联交易，未披露自身涉嫌犯罪被司法机关调查等违法事实。中国证监会拟决定对庞大集团给予警告，并处60万元罚款；对庞庆华给予警告，并处以90万元罚款；对相关当事人武成、刘中英给予警告并处罚款。公告显示，2015年3月4日，庞庆华作为信息披露义务人，披露《庞大汽贸集团股份有限公司筒式权益变动报告书》(以下简称《权益变动报告书》)，称2015年2月16日至3月3日期间其一致行动人信达民公司通过上海证券交易所集合竞价交易系统和大宗交易系统累计减持“庞大集团”股票16,200万股，占庞大集团总股本的5%，其中通过集合竞价交易系统减持4,600万股，通过大宗交易系统减持11,600万股。公告强调，庞庆华作为信息披露义务人，在《权益变动报告书》中未如实披露其一致行动人当时仍实际控制和拥有相关“庞大集团”股票的事实，遗漏披露其通过涉案收益互换进行融资的安排。庞大集团2015年3月4日披露的《庞大汽贸集团股份有限公司关于控股股东的一致行动人权益变动的提示性公告》，系按照《权益变动报告书》口径进行披露，相关内容亦存在虚假记载和重大遗漏。庞庆华为庞大集团的实际控制人，同时为为冀东物贸、中冀贸易有限责任公司(以下简称“中冀贸易”)的实际控制人冀东物贸、中冀贸易为庞大集团的关联方。2015年3月2日至5月27日期间，庞大集团及其子公司与冀东物贸、中冀贸易发生多笔非经营性资金往来，构成关联交易。根据《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)第六十七条第二款第(四)项和《上海证券交易所股票上市规则(2014 年修订)》第 10.2.4 条的规定，庞大集团对其与关联方发生的上述关联交易应当子以披露，但庞大集团并未按照上述规定履行相应的信息披露义务。公告指出，2016年10月24日，公安机关向庞大集团出具《调查取证通知书》。《调查取证通知书》明确记载：“根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十二条之规定，我局侦办的庞大集团涉嫌内幕交易案需调取你处下列有关证据”。庞大集团在《调査取证通知书》上盖章确认已收到，庞大集团董事会秘书刘中英作为“证据持有人”签名。同日，公安机关对庞庆华进行讯问并制作讯问笔录，向庞庆华出具《犯罪嫌疑人诉讼权利义务告知书》。武成在接受公安机关调查时，亦知悉上述事项。根据《证券法》第六十七条第二款第(十一)项和《上市公司信息披露管理办法》第三十条第二款第(十一)项的规定，庞大集团对其被调查的情况应当予以披露，但庞大集团并未按照上述规定履行相应的信息披露义务。以上事实，有相关工商登记资料、庞大集团公告、资产管理协议、收益互换协议、庞庆华出具的承诺函、授权文件、情况说明、资金划转凭证、银行对账单据、公安机关文书相关人员笔录等证据在案证明。庞庆华、庞大集团未如实披露权益变动情况和遗漏披露相关融资安排的事实，违反了《证券法》第六十三条的规定，构成《证券法》第一百九十三条所述“发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏”的行为。对庞大集团的该违法行为，直接负责的主管人员为庞庆华，其他直接责任人员为武成。庞大集团未披露涉案关联交易、未披露自身涉嫌犯罪被司法机关立案调查的行为，分别违反了《证券法》第六十七条的规定，构成《证券法》第一百九十三条所述“发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏”的行为。对庞大集团的该两项违法行为，直接负责的主管人员为庞庆华，其他直接责任人员为武成、刘中英。

根据相关内容显示乾景园林和国盛能源交易证监12月25日通过。因为中间要经历很多步骤，证监会批文时间：发审委通过加30日，此期间内任何1天均可批文，但不能超过30日。

近日，据报道称证监会已经同意蚂蚁科技集团登陆科创板IPO注册，这意味着蚂蚁集团距离正式上市的日子已经不远，从上交所受理蚂蚁集团IPO申请到证监会同意注册仅仅不到两个月的时间。蚂蚁集团上市的消息最近在金融圈和科技圈均饱受关注，蚂蚁这支独角兽巨头公司的上市估值规模庞大，不仅是我国资本市场上前所未有的IPO甚至也是世界金融史上的重量级企业IPO，它的上市对于科创板和A股来说都具有很大历史意义。蚂蚁集团的上市，不仅是一场资本造富的狂欢盛宴，也将会对资本市场造成一定的影响，对于科创板来说是很大的利好消息。因为科创板开设时间不久，很多投资者对于这一板块并未有很多熟悉，对于相关的科技新兴企业的投资热度和未来发展评估还不够。而蚂蚁科技这样一家广为人知的新兴科技金融企业在科创板的上市，将会引起众多投资者的关注，也提升了科创板的上市质量和知名度。蚂蚁集团也会起到带动一批科技企业奔赴科创板上市的作用，像京东数科目前也正处于上市申请阶段，其他的金融科技类公司之后也可能会相继效仿。而且科蚂蚁集团的到来还有可能会吸引到更多投资者的目光，因为科创板的投资门槛是比较高的，有了更多好的大型投资机构或者投资者，这样有利于大资金的流入，提升该板块的资金流动性，有利于该板块的未来发展。不过，由于蚂蚁集团上市的体量实在是太大，融资规模也不小，对于这样一支独角兽巨头的上市，也引起了很多投资者担心A股市场整体资金会有分流受压的风险，会对其他板块的资金抽血，造成市场上别的股票出现大跌的情况。对于这样的情况其实大可不必担心，如果出现其他股票下跌的情况，也只有可能是短暂性的，毕竟现在的A股市场相比之前成熟度更高，分散风险的能力更加突出。而且像蚂蚁这样具有很大未来发展潜力的公司，在科创板上市吸引更多的是长期成熟的投资者，对于这样的优质公司股票，很多人抢都抢不过来，资金的进出频率应当也不会像别的公司股票那么高，不会对其他板块股票造成太大冲击性，未来还很有可能会起到稳定市场指数波动的作用，带动A股向上拓展。

还没有得到核准，正在申请的过程中。浙文互联集团股份有限公司 关于非公开发行A股股票申请获得中国证监会受理的 公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。　　浙文互联集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2022年6月20日收到 中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）出具的《中国证监会行政 许可申请受理单》（受理序号：221339），中国证监会依法对公司提交的非公开发 行A股股票申请材料进行了审查，认为该申请材料齐全，符合法定形式，决定对 该行政许可申请予以受理。　　公司本次非公开发行A股股票事项尚需中国证监会核准，能否获得核准尚存 在不确定性。公司将根据中国证监会对该事项的审核进展情况及时履行信息披露 义务，敬请广大投资者注意投资风险。

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能源

A农、林、牧、渔业B采掘业C制造业D电力、煤气及水的生产和供应业E建筑业F交通运输、仓储业G信息技术业H批发和零售贸易I金融、保险业J房地产业K社会服务业L传播与文化产业M综合类

具体如下：根据《上市公司行业分类指引》A农、林、牧、渔业B采矿业本门类C制造业本门类D电力、热力、燃气及水生产和供应业F批发和零售业G交通运输、仓储和邮政业本门类I信息传输、软件和信息技术服务业J金融业K房地产业L租赁和商务服务业N水利、环境和公共设施管理业P教育Q卫生和社会工作R文化、体育和娱乐业扩展资料根据《上市公司行业分类指引》31本《指引》参照《国民经济行业分类》（GB T4754—2011），将上市公司的经济活动分为门类、大类两级。与此对应，门类代码用一位拉丁字母表示，即用字母A、B、C??依次代表不同门类；大类代码用两位阿拉伯数字表示，从01开始按顺序依次编码。参考资料来源：中国证券监督管理委员会-上市公司行业分类指引

证监会行业分类主要有农业、林业、畜牧业、渔业、农林牧渔服务业、煤炭开采和洗选业、石油和天然气开采业、黑色金属矿采选业、有色金属矿采选.

嗯，是存在这个问题。wind是从证券投资的角度来分类的证监会的行业分类是从监管的角度分类，所以就出现了不一样的情况。

根据实际研究需要进行选择，在选择数据时有行业分类选项。2012版是以上市公司营业收入等财务数据为主要分类标准和依据对上市公司进行重新分类，一共分了90大类。若研究项目以近几年数据为主，可以选择2012版。国泰安数据库是国泰安公司根据国际数据库标准开发的专门针对金融、经济领域的研究型精准数据库，涵盖金融、经济领域的海量数据，覆盖面广，时间区间完整，指标丰富。也为各所大学提供了很好的数据产品和服务。

国家重点扶持的高科技领域　　1.电子信息技术　　2. 生物与新医药技术　　3.航空航天技术　　4.新材料技术　　5.高技术服务业　　6. 新能源及节能技术　　7. 资源与环境技术　　8. 高新技术改造传统产业

证监会行业分类。东方财富终端上使用的行业板块参考证监会行业分类、业内通行的上市公司行业分类方法，兼顾用户长期以来形成的习惯制定而成。

属于金融行业。平安是个大的金融集团，涵盖了银行，信托，期货，基金，保险各个方面。中国平安是世界双500强企业，于1988年成立至今，平安已发展成为融保险，银行，投资等金融业务为一体的整合，密集，多元的综合金融服务集团。

因为做学术研究的时候，一个行业内的公司数量过多的话，会对研究结果产生不利的影响。2012年证监会行业分类一共有A~S共19个门类。制造业（行业门类为C）所占的公司数量占所有上市公司的数量的一半，所以要按照大类（C1、C2、C3、C4）进行分类。所以最后一共是19-1+4=22类。

能源制造技术行业应该是属于制造业的，虽然是新能源，但本质上还是交通工具，汽车业还是属于制造业的。也是能源产业的一种。

【答案】：A中国证监会于2001年4月4日公布了《上市公司行业分类指引》。《指引》是以中国国家统计局《国民经济行业分类与代码》（国家标准GB / T4754-94）为主要依据，借鉴联合国国际标准产业分类、北美行业分类体系有关内容的基础上制定而成的。

伊利属于什么行业类别1. 内蒙古伊利实业集团股份有限公司属于什么行业类别? 属于食品行业类别2. 蒙牛乳业(集团) 属于什么行业类别 食品 乳制品3. 伊利是什么企业性质 蒙牛:民营,香港上市 伊利:国营,股份制改造,上海上市新知网ue63c证监会行业分类 - 证监会行业分类,证监会,行业,分类 - 早旭阅读2021年9月7日为了提高证券市场的信息质量,规范上市公司行业分类信息,中国证监会公布了《上市公司行业分类指引》。应该...

一、正面回答行业分类主要有证监会、申万、全球行业分类系统。中国常用的是证监会行业分类和申万行业分类。其中券商的卖方报告更常使用申万行业分类。申万行业分类，分为三级。一级分类有28个，二级分类有104个，三级分类有227个。二、分析详情行业分类，是指从事国民经济中同性质的生产或其他经济社会的经营单位或者个体的组织结构体系的详细划分，如林业、汽车业、银行业等。行业分类可以解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位。行业分类从区分目的来说有两大种类，管理型和投资型。前者目的旨在反映国民经济内部的结构和发展状况，比如联合国的国际标准产业分类、中国统计局国民经济行业分类标准等。三、证监会行业分类有哪些证监会行业分类主要有农业、林业、畜牧业、渔业、农林牧渔服务业、煤炭开采和洗选业、石油和天然气开采业、黑色金属矿采选业、有色金属矿采选业、有色金属矿采选业、非金属矿采选业、开采辅助活动、农副食品加工业、食品制造业、酒饮料和精制茶制造业等。

农、林、牧、渔业；采掘业；制造业；电力、煤气及水的生产和供应业；建筑业；交通运输、仓储业；信息技术业；批发和零售贸易；金融、保险业；房地产业；社会服务业；传播与文化产业；综合类。扩展资料：行业标准使用依据：1、为本地市场服务的全球标准GICS为资产所有者、资产管理者和投资研究专家提供了一个统一标准，使得他们能够在全球范围内进行横向比较。这种优势不但可以帮助外国投资者透视本地市场，同时还可以帮助本地投资者了解境外市场，它更有助于判断股价的波动是地区性的还是全球性的。而且GICS详尽的分类避免了不同性质的公司混在一起的问题。这种四层分类系统帮助在投资组合、指数及衍生产品的创建时的定制性更强，定位更准确。2、覆盖发达市场和新兴市场GICS覆盖了全球市场，并由两家世界级指数提供商进行分析比较。由于涵盖了整个市场，而非局限于指数成分股，GICS能为指数和证券投资组合提供更详尽的信息。该标准目前已包括了全球超过34,000家交易活跃的上市公司，占全球股票市场资产总额的90%。3、灵活性GICS结构的四个层次不但准确地反映了当前全球股票市场的投资环境，同时也能足够灵活的捕捉将来的发展趋势。GICS的八位代码系统能够轻松的随投资环境的改变进行调整。当世界经济发生改变时，GICS的行业板块、行业组、行业和子行业将进行增加或细分。4、有效的分析工具使用GICS和相关标准普尔行业指数与数据的投资者，来自股票市场的各个方面，包括资产管理、行业研究、证券组合策略、同业分析以及客户账户报告等部门。GICS帮助市场参与者通过全球统一的标准划分和分析特定的公司组合。GICS全球化的特性吸引了全球的交易所采用该标准，比如多伦多股票交易所 (TSX)、澳大利亚股票交易所(ASX)以及北欧证券交易联盟(Norex Alliance)以及主要的国际投资组织，比如研究信息交换标记语言组织(RIXML)。目前采用GICS结构进行市场划分的包括买方的证券组合管理者、机构及散户经纪公司、托管人机构、大学、咨询师以及各类数据提供商。参考资料来源：百度百科－全球行业分类标准

根据《证券公司分类监管规定》，证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大类11个级别。 A、B、C三大类中各级别公司均为正常经营公司，其类别、级别的划分仅反映公司在行业内风险管理能力及合规管理水平的相对水平。D类、E类公司分别为潜在风险可能超过公司可承受范围及被依法采取风险处置措施的公司。 中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司在行政许可、监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面实施区别对待的监管政策。分类结果主要供证券监管部门使用，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。 证券公司分类结果不是对证券公司资信状况及等级的评价，而是证券监管部门对证券公司进行的综合性评价，主要体现的是证券公司合规管理和风险控制的整体状况。

证监会近日依法对5宗案件作出行政处罚，其中包括：4宗内幕交易案，1宗证券从业人员违法买卖股票案。4宗内幕交易案中，一是杨某栋系博汇纸业定向增发及利润分配事项这一内幕信息的知情人。在内幕信息敏感期内，林安与杨某栋存在见面接触，聊天过程中杨某栋提起博汇纸业可能会增发，后林安控制使用其本人证券账户和“刘某”账户买入“博汇纸业”近77.6万股，获利约301万元。林安的上述行为违反了证券法相关规定，山东证监局决定没收林安违法所得约301万元，并处以约301万元罚款。二是黄某嵘系科达股份拟收购多家公司股权这一内幕信息的知情人。胡建东与黄某嵘关系密切，在内幕信息公开前，胡建东控制使用“胡某淑”等3个账户买入“科达股份”超过84.3万股，没有违法所得。胡建东的上述行为违反了证券法相关规定，浙江证监局决定对胡建东处以60万元罚款。此外，新疆证监局处罚了刘小萍内幕交易“新赛股份”案，浙江证监局处罚了胡鸣一内幕交易“钱江生化”案。1宗证券从业人员违法买卖股票案中，李大伟于2015年9月1日至2017年2月8日期间担任恒泰证券股份有限公司太原平阳路证券营业部经理。从业期间，李大伟操作“李某梅”“陈某春”及“赵某松”账户交易股票，没有违法所得。李大伟的上述行为违反了证券法相关规定，山西证监局决定对李大伟处以10万元罚款。

1、2010年《保险资金运用管理暂行办法》已经2010年2月1日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2010年8月31日起施行。其中：第二章资金运用形式第一节资金运用范围第六条保险资金运用限于下列形式：（一）银行存款；（二）买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券；（三）投资不动产；（四）国务院规定的其他资金运用形式。保险资金从事境外投资的，应当符合中国保监会有关监管规定。第七条保险资金办理银行存款的，应当选择符合下列条件的商业银行作为存款银行：（一）资本充足率、净资产和拨备覆盖率等符合监管要求；（二）治理结构规范、内控体系健全、经营业绩良好；（三）最近三年未发现重大违法违规行为；（四）连续三年信用评级在投资级别以上。第八条保险资金投资的债券，应当达到中国保监会认可的信用评级机构评定的、且符合规定要求的信用级别，主要包括政府债券、金融债券、企业（公司）债券、非金融企业债务融资工具以及符合规定的其他债券。第九条保险资金投资的股票，主要包括公开发行并上市交易的股票和上市公司向特定对象非公开发行的股票。投资创业板上市公司股票和以外币认购及交易的股票由中国保监会另行规定。第十条保险资金投资证券投资基金的，其基金管理人应当符合下列条件：（一）公司治理良好，净资产连续三年保持在人民币一亿元以上；（二）依法履行合同，维护投资者合法权益，最近三年没有不良记录；（三）建立有效的证券投资基金和特定客户资产管理业务之间的防火墙机制；（四）投资团队稳定，历史投资业绩良好，管理资产规模或者基金份额相对稳定。第十一条保险资金投资的不动产，是指土地、建筑物及其它附着于土地上的定着物。具体办法由中国保监会制定。第十二条保险资金投资的股权，应当为境内依法设立和注册登记，且未在证券交易所公开上市的股份有限公司和有限责任公司的股权。第十三条保险集团（控股）公司、保险公司不得使用各项准备金购置自用不动产或者从事对其他企业实现控股的股权投资。第十四条保险集团（控股）公司、保险公司对其他企业实现控股的股权投资，应当满足有关偿付能力监管规定。保险集团（控股）公司的保险子公司不符合中国保监会偿付能力监管要求的，该保险集团（控股）公司不得向非保险类金融企业投资。实现控股的股权投资应当限于下列企业：（一）保险类企业，包括保险公司、保险资产管理机构以及保险专业代理机构、保险经纪机构；（二）非保险类金融企业；（三）与保险业务相关的企业。第十五条保险集团（控股）公司、保险公司从事保险资金运用，不得有下列行为：（一）存款于非银行金融机构；（二）买入被交易所实行“特别处理”、“警示存在终止上市风险的特别处理”的股票；（三）投资不具有稳定现金流回报预期或者资产增值价值、高污染等不符合国家产业政策项目的企业股权和不动产；（四）直接从事房地产开发建设；（五）从事创业风险投资；（六）将保险资金运用形成的投资资产用于向他人提供担保或者发放贷款，个人保单质押贷款除外；（七）中国保监会禁止的其他投资行为。中国保监会可以根据有关情况对保险资金运用的禁止性规定进行适当调整。第十六条保险集团（控股）公司、保险公司从事保险资金运用应当符合下列比例要求：（一）投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的5％；（二）投资于无担保企业（公司）债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20％；（三）投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20％；（四）投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5％；投资于未上市企业股权相关金融产品的账面余额，不高于本公司上季末总资产的4％，两项合计不高于本公司上季末总资产的5％；（五）投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10％；投资于不动产相关金融产品的账面余额，不高于本公司上季末总资产的3％，两项合计不高于本公司上季末总资产的10％；（六）投资于基础设施等债权投资计划的账面余额不高于本公司上季末总资产的10％;（七）保险集团（控股）公司、保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产。前款（一）至（六）项所称总资产应当扣除债券回购融入资金余额、投资连结保险和非寿险非预定收益投资型保险产品资产；保险集团（控股）公司总资产应当为集团母公司总资产。非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券；未上市企业股权相关金融产品是指股权投资管理机构依法在中国境内发起设立或者发行的以未上市企业股权为基础资产的投资计划或者投资基金等；不动产相关金融产品是指不动产投资管理机构依法在中国境内发起设立或者发行的以不动产为基础资产的投资计划或者投资基金等；基础设施等债权投资计划是指保险资产管理机构等专业管理机构根据有关规定，发行投资计划受益凭证，向保险公司等委托人募集资金，投资基础设施项目等，按照约定支付本金和预期收益的金融工具。保险集团（控股）公司、保险公司应当控制投资工具、单一品种、单一交易对手、关联企业以及集团内各公司投资同一标的的比例，防范资金运用集中度风险。保险资金运用的具体管理办法，由中国保监会制定。中国保监会可以根据有关情况对保险资金运用的投资比例进行适当调整。第十七条投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金运用，应当在资产隔离、资产配置、投资管理、人员配备、投资交易和风险控制等环节，独立于其他保险产品资金，具体办法由中国保监会制定。2、2012-07-26保监会发布通知明确保险资金投资方向7月25日，保监会网站发布《关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》（以下简称《通知》），使保险资金投资在“没有什么不能做的”道路上，又向前迈进了一步。破解投资收益难题如何提升投资收益率和实现资产负债有效匹配，一直是保险业面临的压力与挑战。2010年，保监会发布了《保险资金投资股权暂行办法》（以下简称《投资股权暂行办法》）和《保险资金投资不动产暂行办法》（以下简称《投资不动产暂行办法》），允许保险资金投资未上市企业股权和不动产，尽管此举意味着保险资金可以名正言顺地投资房地产和私募股权。但从目前的现状来看，该政策对保险机构投资股权和不动产在投资团队、投资资质等方面要求很高，投资对象等范围相对狭窄，出现有制度、办法却无法开展投资活动的尴尬现状。这也间接导致坐拥6万亿元资产的保险业，只能高度依赖资本市场，而资本市场的不景气，也使去年保险资金投资收益率只有3.6%，仅高于当时银行一年定期存款利率0.1个百分点。与此同时，我国实体经济面临“融资难、融资贵”，一些领域和项目对保险资金有着迫切需求。而保险资金规模大、周期长、资金来源稳定的特点，则恰恰可以为服务、支持实体经济发展等方面发挥一己之力。全国政协委员、中国人寿集团原总裁杨超在今年“两会”上就曾建议，适当降低《投资股权暂行办法》和《投资不动产暂行办法》等规定的相关要求，制定出台可操作的具体实施细则；给保险公司更大的自主权，使其能够权衡风险、自行决策，改变目前名为备案实为行政审批的情况。在《通知》中，适当降低保险资金投资股权和不动产门槛的建议得到了监管部门的重视，按照《投资股权暂行办法》和《投资不动产暂行办法》，在股权投资方面，要求保险公司上一会计年度盈利且净资产不低于10亿元；在不动产投资方面，要求保险公司上一会计年度盈利且净资产不低于1亿元。而《通知》则大大降低了对保险公司资质的要求，无论股权投资还是不动产投资，均取消上一会计年度盈利的规定，同时将净资产均调整为1亿元以上。投资房地产诱惑加大除了大幅降低对保险公司资质的要求以外，《通知》中对于投资范围、投资比例的调整也颇具力度。在直接投资股权范围上，《投资股权暂行办法》仅限于保险类企业、非保险类金融企业和与保险业务相关的养老、医疗、汽车服务等企业的股权。而《通知》则增加能源企业、资源企业和与保险业务相关的现代农业企业、新型商贸流通企业的股权。在投资未上市企业股权、股权投资基金等相关金融产品的比例上，分别由不高于公司上季末总资产的5%、4%上调至10%、8%，但两项合计不得高于10%。另外，尤为值得关注的是，关于在投资非自用性不动产的账面余额监管层也作了较大调整。《投资不动产暂行办法》限定，投资不动产的账面余额，不高于本公司上季度末总资产的10％。而《通知》则规定，投资非自用性不动产的账面余额，不高于15%。今年以来，多家保险公司纷纷推出养老社区投资建设项目。而据记者了解，不乏有险企在操作过程中以养老项目为名义建设不动产，或自用项目名义对房地产进行投资，此次限制的放宽无疑加大了房地产投资对险企的诱惑。放宽房地产投资对于提升保险资金收益率究竟有多大作用呢？据对外经贸大学保险学院教授王国军介绍，在实务中，美国保险公司对房地产业的投资基本上都没有达到政府监管部门规定的上限。虽然在1935年美国保险公司在房地产市场的投资所占的比例达到过8.5％，但多数年份仍是3％左右。在1984年以来的近30年间，更是从3.56％的高点基本上持续下降到近些年的不足1％，从1993年至今美国保险业对房地产业的绝对投资金额一直呈持续下降趋势。2010年末，美国寿险公司投资于房地产业的资产总额是278亿美元，仅占寿险公司53112亿美元投资总额的0.5％，投资收益也仅有区区39亿美元。不过，“由于房地产发展在我国的特殊性，导致保险公司对于房地产行业都趋之若鹜，但究竟未来房地产是否能够仍旧保持异于常态的高速发展，这还是个未知数。”王国军如是说。风险加大监管从严业内普遍认为，《通知》适度放松了投资政策，将有利于增加投资运作空间，降低保险资金对资本市场的过度依赖，支持保险资金取得长期稳定收益，促进保险业务的健康和可持续发展。另外，随着保险投资限制逐步放松，保险资金参与实体经济的比重会上升，基础设施和不动产投资将是未来的重点方向。不过，放松投资和如影随形的风险犹如硬币的两面，密不可分。特别是股权和不动产属于另类投资，投资数额大、期限长、信息不透明，容易产生市场风险、操作风险和道德风险。王国军表示，投资渠道进一步放开的实质是对保险公司风险控制能力的考验，能力强的公司能够从中获得巨额收益，而能力较弱的公司将面临不可预知的风险。从发达国家的经验来看，发达国家保险公司的投资是非常谨慎的，虽然拥有的投资渠道众多，但出于风险的考虑，保险公司并没有对所谓的新渠道趋之若鹜。而即便是给保险公司放开的投资渠道再多，真正能够给保险公司带来投资收益的也不过就是那么几种。“目前，最重要的是保险投资管理制度的建设。”王国军建议，“在允许保险公司借用证券公司和基金公司的力量进行投资之时，保险公司可以选取若干家证券公司或基金公司进行委托投资，然后实行严格的末位淘汰制度，将一段时期内投资绩效较差的投资机构淘汰掉，换用更合适的投资管理人，这种做法已经被社保基金理事会和企业年金受托人所广泛采用，其效果还是颇为明显的。”事实上，比放开保险公司在投资中被束缚的手脚更重要的，是配套措施的跟进，尤其是退出机制的制定。对此，监管层也早有准备，《通知》在放松管制的同时，着重加强了风险管控，明确了董事会和管理层的责任，增加了投资分散化等要求，防范其他行业的风险传递。同时，进一步规范股权投资项目公司的管理运作，禁止项目公司对外投资，防范资金挪用和违规操作；防止以养老项目名义建设和销售商品房，防范以自用项目名义投资不动产，这使保险投资在制度上放松的同时监管更为严格。扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

会有一定的影响，主要影响表现在以下方面：行政处罚具体可以通过以下路径来影响审计师的行为：1．声誉机制。对审计师而言，声誉具有极其重要的意义。投资者和审计师自身都将事务所和注册会计师的声誉看成是外部审计得以发挥其作用最重要的前提条件。一旦审计师受到处罚，公众会将该审计师认定为“低质量的审计师”，并会对由该审计师审计的财务报表的可信度产生怀疑，客户甚至会选择变更审计师以避免外界对自身财务报表质量的怀疑。审计师受到政府部门的批评将会损害其声誉并导致经济上的损失。声誉损失所导致的市场份额损失，极大地提高了审计师违规行为的成本，因为声誉损失所带来的间接成本往往要远大于监管部门罚款的金额。

证监会全称是中国证券监督管理委员会。依据有关法律法规，中国证监会在对证券市场实施监督管理中履行下列职责：　　(一)研究和拟订证券期货市场的方针政策、发展规划；起草证券期货市场的有关法律、法规，提出制定和修改的建议；制定有关证券期货市场监管的规章、规则和办法。　　(二)垂直领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管；管理有关证券公司的领导班子和领导成员。　 (三)监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由证监会负责的债券及其他证券的发行、上市、交易、托管和结算；监管证券投资基金活动；批准企业债券的上市；监管上市国债和企业债券的交易活动。　 (四)监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为。　 (五)监管境内期货合约的上市、交易和结算；按规定监管境内机构从事境外期货业务。　 (六)管理证券期货交易所；按规定管理证券期货交易所的高级管理人员；归口管理证券业、期货业协会。　 (七)监管证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券登记结算公司、期货结算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构；审批基金托管机构的资格并监管其基金托管业务；制定有关机构高级管理人员任职资格的管理办法并组织实施；指导中国证券业、期货业协会开展证券期货从业人员资格管理工作。　 (八)监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市以及在境外上市的公司到境外发行可转换债券；监管境内证券、期货经营机构到境外设立证券、期货机构；监管境外机构到境内设立证券、期货机构、从事证券、期货业务。　 (九)监管证券期货信息传播活动，负责证券期货市场的统计与信息资源管理。　 (十)会同有关部门审批会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格，并监管律师事务所、律师及有资格的会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货相关业务的活动。　 (十一)依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚。　 (十二)归口管理证券期货行业的对外交往和国际合作事务。　 (十三)承办国务院交办的其他事项。

一、连续两个涨停板证监会都会进行调查吗？股票涨停最多可以连续几次理论上是没有限制的，只要股票有资金愿意买，就可以一直涨停。所以如果没有存在违规行为，证监会并不会介入进行调查。在实际交易中，一个股票涨停太多之后，肯定会偏离其实际价值，所以很难一直涨停。在A股历史上最多有连续几十个涨停的，但是也没有超过50个涨停。而且是ST股，涨停幅度只有5%，所以才能连续那么多涨停。大多数连续涨停的股票也就是个位数连续涨停。二、证监会到底是干什么的证监会全称为中国证券监督管理委员会，正如证监会的名字所表达的行业为证券、性质是监督、管理一样，它是根据法律法规以及在国务院的授权下，统一监督管理全国证券期货市场的机构，通俗点来说就是管理中国股票市场的。证监会主要是为了强化对证券期货交易所、上市公司、证券期货经营机构、证券投资基金管理公司等机构的监管，提高信息披露质量。研究并制定证券期货市场的方针政策、发展规划，给市场指明前路。此外，证监会还要起草证券期货市场的有关法律、法规，制定证券期货市场的相关规章。如果证券期货市场上出现像操纵市场、非法经营、违法减持等违法违规行为，证监会将依法对其进行调查、处罚。三、股票为什么会连续几天涨停在A股市场上连续几天涨停的股票，一般都是因为：公司有重大利好消息或有题材和热点出现，并因此被投资者炒作。重大利好消息如资产重组、业绩增长等利好消息，这类消息出现的时候，市场被投资者所炒作，因此连板的概率很大。题材和热点股比如说：雄安新区题材、一带一路题材等，当这些题材出现的时候，相关的个股直接受益，因此连续涨停也是很常见的现象。

瑞阳制药股票进入证监会了。1.证监会监管瑞阳制药股票。证监会全称为中国证券监督管理委员会，正如证监会的名字所表达的行业为证券、性质是监督、管理一样，它是根据法律法规以及在国务院的授权下，统一监督管理全国证券期货市场的机构，通俗点来说就是管理中国股票市场的。证监会主要是为了强化对证券期货交易所、上市公司、证券期货经营机构、证券投资基金管理公司等机构的监管，提高信息披露质量。研究并制定证券期货市场的方针政策、发展规划，给市场指明前路。此外，证监会还要起草证券期货市场的有关法律、法规，制定证券期货市场的相关规章。2.在2005年9月，瑞阳制药就在新加坡成功上市，2009年主动退市，此后，公司便一直在稳步筹备国内上市工作。2005年9月20日，瑞阳制药有限公司在新加坡主板上市，发行股票1.25亿股，每股发行价0.31新加坡元，共募集资金3,875.00万新加坡元。去年8月8日，瑞阳制药有限公司完成股份制改革，正式更名为瑞阳制药股份有限公司。今年7月30日，山东省地方金融监管局披露了503家重点上市后备企业名单，瑞阳制药榜上有名，作为地方知名药企的瑞阳制药上市可期。拓展资料：证监会对股票的监管职能有：建立期货证券统一的监管体系，并按规定对期货证券的监管机构实行垂直管理；加强对证券期货行业的监管加强对证券期货证券交易所、上市公司经营机构在期货证券投资基金管理公司、证券期货对投资咨询机构等从事中介业务的机构的监管，提高信息披露质量；加强证券和期货市场金融风险的防范和化解；统一监管证券业等等。

审计净资产为负值。通过查询证监会信息显示可知，因2022年度经审计净资产为负值，并且2022年度的财务会计报告被出具无法表示意见，中天金融5月5日起被实施“退市风险警示，由此可知证监会不下发中天金融退市。

进入五八证监会接管。华夏人寿对中天金融实力好吗？这当然是利好了。而且是很大的利好。

中国证监会和四大会计事务所相比较，中国证监会好。1、中国证监会是中国的金融监管机构，主要职责是维护中国证券市场秩序，保护投资者权益，促进证券市场的发展。2、四大会计事务所是全球最大的专业服务机构之一，包括普华永道、德勤、毕马威和安永，它们主要提供审计、税务、咨询等服务。这些机构的优劣，需要根据不同情况具体分析。例如，在投资决策中，需要考虑的因素包括市场风险、投资回报率、机构的信誉等等。

一个人可以找多家银行贷款吗一个人可以找多家 银行贷款 的。 只要你的 贷款申请 能够符合该银行贷款的准入条件，一般都会受理的。银行主要审核是你的个人信用状况,家庭年收入，家庭资产，个人的还款能力等等。但多次贷款会影响额度、而且多次 贷款利率 会上浮。 《 个人贷款 暂行办法》 第十一条 个人贷款申请应具备以下条件： (一)借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人; (二)贷款用途明确合法; (三)贷款申请数额、期限和币种合理; (四)借款人具备还款意愿和还款能力; (五)借款人信用状况良好，无重大不良信用记录; (六)贷款人要求的其他条件。失信被执行人是什么意思，哪种情况下会被列入失信被执行人黑名单你好，很高兴为你解答失信被执行人俗称老赖，只有在债务人被依法起诉，法院进行强制执行之后，债务人有能力还款，但是不还。满足上述条件，才会被依法被列入失信被执行人黑名单另一方面通过海，洋，信用查询最高法发布的老赖黑名单、民间的p2p黑名单、小额贷款黑名单等等希望上述回答，能够帮助您，望推荐、采纳！期货豆一和豆二区别？1、交易品种不同：期货交易所有黄大豆一号和黄大豆二号两种，就是我们常说的豆一和豆二，豆一合约的交割标准是非转基因大豆，豆二则包含全球各地的大豆，包括转基因和非转基因的。2、可交割品范围不同：黄大豆1号合约只允许非转基因大豆参与交割；黄大豆2号期货合约允许转基因大豆和非转基因大豆参与交割。3、合约定价和交割包装方式不同：在合约定价上，黄大豆1号合约价格将包装物计算在内，黄大豆2号合约价格不包括包装物价格。包装方面，考虑到进口大豆主要以散装方式进口和流通，因此黄大豆2号合约采用散装和袋装并行的方式，兼顾进口与国产大豆流通的不同包装方式，而黄大豆1号合约则只采用袋装的包装方式，与国产大豆现货流通的袋装方式相吻合。

【答案】：B中国证监会是国务院直属的证券管理监督机构，按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。

没有。微证券是应用于微信钱包的腾讯互联网证券平台。2015年8月4日，腾讯互联网证券平台“微证券”将在微信钱包上线。届时，用户通过操作界面，进行人脸识别判定真实身份后，即可开通证券账户。微证券是帮第三方证券公司拉开户，所以严格来说，微信也不能炒股，只是提供了一个通道。

【答案】：A、B、C、D国证监会诚信监督管理机构履行下列职责:（—）界定、组织采集证券期货市场诚信信息；（二）建立、管理诚信档案，组织、督促诚信信息的记人；（三）组织办理诚信信息的公开、查询和共享；（四）建立、协调实施诚信监督、约束与激励机制；（五）中国证监会规定的其他诚信监督管理与服务职责。

【答案】：A、B、C、D国证监会诚信监督管理机构履行下列职责:（—）界定、组织采集证券期货市场诚信信息；（二）建立、管理诚信档案，组织、督促诚信信息的记人；（三）组织办理诚信信息的公开、查询和共享；（四）建立、协调实施诚信监督、约束与激励机制；（五）中国证监会规定的其他诚信监督管理与服务职责。

【答案】：A、B、C《证券期货市场诚信监督管理办法》第四十四条规定，中国证监会诚信监督管理机构履行下列职责：①界定、组织采集证券期货市场诚信信息。②建立、管理诚信档案，组织、督促诚信信息的记入。③组织办理诚信信息的公开、查询和共享。④建立、协调实施诚信监督、约束与激励机制。⑤中国证监会规定的其他诚信监督管理与服务职责。

【错误】《证券期货市场诚信监督管理办法》第四十八条规定，中国证监会及其派出机构办理诚信信息查询，除可以收取打印、复制、装订、邮寄成本费用外，不得收取其他费用。

保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。天安人寿连年巨亏再遭重罚转型遇梗引爆人事动荡正文我来说两句(0人参与)扫描到手机2015-08-1407:01:00来源：中国经济网手机看新闻保存到博客中国经济网编者按：2015年对天安人寿来说是极为不平坦的。继6月份高管离职风波后，天安人寿又遭重创。8月10日，保监会公布一则对天安人寿的处罚信息，列明查出该公司近两年5项违规行为：报送虚假备案材料、以虚假发票套取资金、违规投资高风险信托产品、投资信托产品相关公司股票走势新华保险37.16+0.922.54%的增信措施不符合监管规定、超比例投资。不仅如此，天安人寿成立15年未曾盈利，仅过去五年亏损已达15亿。近期大量骨干和中层干部的离职更使得公司的情况“雪上加霜”。5项违规遭保监会重罚60逾万元据《中国证券报》报道，行政处罚决定书显示，经查，天安人寿存在编制和提交虚假资料行为。一是向保监会报送虚假备案材料。2013年8月和2014年1月，天安人寿先后向保监会报送《关于报送股票投资管理能力备案申请材料的报告》和《申请不动产投资管理能力备案的报告》，报告均声称配备了相关专业投资人员。经查，其中多数人员从未与公司签订劳动合同，无薪资发放及考勤记录，实际也未在公司工作。二是以虚假发票套取资金。2013年12月、2014年4月相关会计凭证显示报销办公用品费、食品费，但实际所附发票记录的内容和事项虚假，交易事项未真实发生。时任天安人寿总经理郭自光对上述违法行为负有直接责任。另外，天安人寿还存在违规运用保险资金行为。例如，投资高风险信托产品、增信措施不合规、超比例投资。具体而言，2013年11月，天安人寿投资平安财富利锦1号集合资金信托计划，该产品存在结构复杂、非受托人自主管理等情况。此外，天安人寿投资中海常州城建信托贷款项目集合资金信托计划没有信用增级措施；投资的三款信托计划投资金额或账面余额，均高于相关产品发行规模的20%。此次对天安人寿检查中发现的问题，保监会采取以现金处罚的形式对天安人寿及高管的违规违法行为处以总计62万元的罚单，其中牵扯到天安人寿董事长韩德、前任总经理郭自光以及资产管理中心副总经理高建国。业绩连年亏损五年亏损15亿据《21世纪经济报道》报道，天安人寿，原为恒康人寿，2000年即在上海成立，真正到2011年由原新华保险总裁孙兵带领包括郭自光等在内的原新华高管班底一齐加盟后，才开始新的发展期。但天安人寿始终面临与其他中小寿险公司同样的市场困境，仅有的5000余个人营销队伍，能够带来的高内含价值业务积累缓慢；创规模仍主要靠高成本却内含价值不高的银保趸交；团险与政府资源则难以与大型寿险公司匹敌。2014年的100亿收入中，原保险保费收入不足3成，投资业务收入超7成，且大都为一年期，综合退保率超过20%，且居高不下，公司亏损最高时曾达7个亿。另据澎湃新闻网报道，公开资料显示，天安人寿股东分别为领锐资产管理股份有限公司、北京金佳伟业信息咨询有限公司、陕西华秦土地复垦整理工程有限公司、杭州腾然实业有限公司和大连桥都实业有限公司，5家公司分别持股20%。尽管已经走过15个年头，公司在2014年的亏损仍达2.5亿元，从近5年的趋势观察，2010年亏损1347万元，2011年亏损1.78亿元，2012年亏损3.8亿元，2013年亏损7.1亿元，可见短期内扭亏为盈似乎可能性不大。根据保监会发布的数据显示，截至6月末，天安人寿保费总收入53.51亿元，同比下降近38%。人事地震目标与结果背道而驰据《21世纪经济报道》报道，两年前，郭自光及其管理层团队向股东递交过一份改革方案，初衷有两个，一是“去大企业病”，尤其是后来从国资大企业保险公司跳槽加入天安的团队，一直不适应中小公司的市场竞争压力，效率低下；二是不愿再做股东的“现金奶牛”，寿险公司最核心的价值应该是围绕不同人群的“生老病死”提供风险保障，而不是依靠高现价产品做股东的融资工具，要求将年业务规模固定在100亿上下，争取改善业务结构和效益，争取五年盈利。郭自光去年底定的目标是：2015年，一方面通过由员工自主发起项目，将削减下的成本转化为产品优势；另一方面，保持现有100亿元的年保费收入规模的同时，进行结构调整，期缴比例要达到15%-17%。但现实情况是，2015上半年，天安人寿原保费收入29亿元，规模保费收入53亿元。与去年同期相比，前者增长26%，后者下滑38%。然而从根本上，股东就不认可郭提出的寿险经营模式，股东规模需求的愿望仍较强烈，而在财务和投资上的控制几乎“寸步不让”。而另一方面，改革方案本身也有待完善。在没有取得股东方批准的情况下，从局部变革，成功率很低。从员工层面上讲，彻底打破原有业务渠道概念，几乎要求全员创业的改革计划，让员工的恐慌多于激情。从去年底真正启动郭自光一手推行的改革计划至今，已有不少部门员工骨干和中层干部离职。据内部人士统计，近期有包括IT部原负责人杜鹏飞，创新业务部原负责人王晓梅，银代部原负责人王晨，四川分公司原总经理崔志江等陆续离职。今年5月，郭自光也离开天安人寿，选择创业。6月，保监会通过崔勇副总经理（主持工作）的任职资格。(责任编辑：Newshoo)

金信诺11月14日公告，公司于11月13日收到中国证监会出具的关于同意公司向特定对象发行股票注册的批复。中国证监会同意公司向特定对象发行股票的注册申请；该批复自同意注册之日起12个月内有效。据公司同日发布的募集说明书(注册稿)，本次发行募集资金总额不超过5.95亿元，在扣除相关发行费用后将全部用于以下项目：高速率线缆、连接器及组件生产项目，高性能特种电缆及组件生产项目，卫星通信终端及电磁兼容解决方案研发项目，补充流动资金。发行数量不超过8500万股（含本数），本次发行前，公司未提前确定发行对象。

有影响，广发证券将被暂停保荐机构资格6个月，同时证监会暂不受理广发证券债券承销业务有关文件12个月，并责令广发证券对相关责任人员进行内部追责，按公司规定追回相关报酬收入。至此，在康美药业财务造假案中，上市公司、中介机构及责任人员均受到处罚。证监会认定康美药业巨额财务造假案，是有预谋、有组织，长期、系统实施财务欺诈的行为，践踏法治，对市场和投资者毫无敬畏之心，严重破坏资本市场健康生态。扩展资料此次证监会重罚广发证券，有几个方面值得重点关注：一、与原来的财务造假案相比，证监会对广发证券的处罚明显要严厉得多。此前万福生科存在通过财务造假进而欺诈发行的严重违规行为，但证监会对保荐机构的处罚不过是暂停保荐机构资格3个月，此次广发证券被暂停保荐资格6个月，处罚力度明显加强。二、因康美药业造假案，签字的广发证券金牌保代陈家茂被限制市场禁入，10年内不得担任证券公司证券发行上市保荐业务相关职务或者实际履行上述职务。此外，证监会责令广发证券追回责任人员相关报酬收入，在提高违规成本的同时，其中的警示意义不言而喻。三、此次受到证监会的重罚后，广发证券的投行业务将受到严重影响。广发证券IPO在审企业为23家，IPO申报企业多达72家。由于暂停保荐资格6个月，出于早日上市的相关需要，不排除有企业更换保荐机构的可能。更为重要的是，因受到证监会的重罚，会产生一系列的连锁反应。

证监会全称是中国证券监督管理委员会。依据有关法律法规，中国证监会在对证券市场实施监督管理中履行下列职责：　　(一)研究和拟订证券期货市场的方针政策、发展规划；起草证券期货市场的有关法律、法规，提出制定和修改的建议；制定有关证券期货市场监管的规章、规则和办法。　　(二)垂直领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管；管理有关证券公司的领导班子和领导成员。　 (三)监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由证监会负责的债券及其他证券的发行、上市、交易、托管和结算；监管证券投资基金活动；批准企业债券的上市；监管上市国债和企业债券的交易活动。　 (四)监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为。　 (五)监管境内期货合约的上市、交易和结算；按规定监管境内机构从事境外期货业务。　 (六)管理证券期货交易所；按规定管理证券期货交易所的高级管理人员；归口管理证券业、期货业协会。　 (七)监管证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券登记结算公司、期货结算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构；审批基金托管机构的资格并监管其基金托管业务；制定有关机构高级管理人员任职资格的管理办法并组织实施；指导中国证券业、期货业协会开展证券期货从业人员资格管理工作。　 (八)监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市以及在境外上市的公司到境外发行可转换债券；监管境内证券、期货经营机构到境外设立证券、期货机构；监管境外机构到境内设立证券、期货机构、从事证券、期货业务。　 (九)监管证券期货信息传播活动，负责证券期货市场的统计与信息资源管理。　 (十)会同有关部门审批会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格，并监管律师事务所、律师及有资格的会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货相关业务的活动。　 (十一)依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚。　 (十二)归口管理证券期货行业的对外交往和国际合作事务。　 (十三)承办国务院交办的其他事项。

【答案】：B本题考查证券业监管的法律法规体系。第一层次的依据是《公司法》《证券法》《证券投资基金法》等法律；第二层次是行政法规，包括《证券公司风险处置条例》《证券公司监督管理条例》等；第三层次是部门规章，包括《证券登记结算管理办法》《证券发行与承销管理办法》等;第四层次是关于机构、业务、人员、内部控制方面的监管规则，包括证券公司审批规则、证券公司分支机构审批规则等