金融犯罪

根据《刑法》第一百七十六条规定， 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

金融犯罪的38种罪名：1、伪造货币罪；出售、购买、运输假币罪；金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪；持有、使用假币罪；变造货币罪；擅自设立金融机构罪；伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪；高利转贷罪；2、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪；非法吸收公众存款罪；伪造、变造金融票证罪；妨害信用卡管理罪；窃取、收买、非法提供信用卡信息罪；伪造、变造国家有价证券罪；伪造、变造股票、公司、企业债券罪；擅自发行股票、公司、企业债券罪；利用未公开信息交易罪；编造并传播证券、期货交易虚假信息罪；3、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪；操纵证券、期货市场罪；背信运用受托财产罪；违法运用资金罪；违法发放贷款罪；吸收客户资金不入账罪；违规出具金融票证罪；对违法票据承兑、付款、保证罪；逃汇罪；洗钱罪；非法经营罪-非法买卖外汇；4、集资诈骗罪；贷款诈骗罪；票据诈骗罪；金融凭证诈骗罪；信用证诈骗罪；信用卡诈骗罪；有价证券诈骗罪；保险诈骗罪。互联网金融犯罪预防措施：1、制定完善法律法规，加强网络法制建设。目前，我国制定了《计算机软件保护条例》、《计算机病毒控制条例》、《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》等有关计算机安全管理的法律、法规。这些法律、法规对预防和打击利用计算机犯罪起了积极的促进作用。但是，网络金融犯罪的种类非常多，采用的技术手段也非常高明，因此，我们应扩大现行法律法规的适用范围和调整对象，针对网络特殊性，尽快制定与网络管理相关的立法，促进网络银行的发展；2、加强技术防范措施。技术防范应是计算机信息系统最根本的安全防范措施。应当不断采用新的安全技术来确保网络银行的信息流通和操作安全，如防火墙、乱码和加密技术等，及时准确地在客户和银行之间传递正确的信息，同时防止非授权用户（如黑客）对网络银行所存储的信息进行非法访问和干扰，营造一个可以信赖的网金融环境；3、建立完善的网络金融监管制度。金融网络系统应该有一系列的安全管理制度，用于规范操作人员的行为和金融网络系统的管理。加强网络安全监控，及时记录和发现金融网络系统在运行过程中出现的各种问题，是保证金融网络系统安全运行的最重要的一个方面。同时网络金融企业应根据本企业的具体情况，制定一系列有利于确保企业内部网络安全的规章制度，并在日常管理中严格贯彻执行。 4、加强国际合作，共同打击网络金融犯罪。我国应加强与世界刑警组织以及其他国家金融监管部门和司法部门的联系和磋商，共同制定打击网络金融犯罪和确定网络银行风险责任的国际条款，开展国际合作，以确保网络金融的顺利发展，同时学习世界各国先进的打击网络金融犯罪的司法经验，促进我国司法实践，打击网络金融犯罪。综上所述， 金融犯罪的38种罪名主要包括伪造货币罪，出售、运输、购买假币罪，金融工作人员购买假币罪、以假币换取货币罪，持有、使用假币罪，变造货币罪。这些都属于货币类犯罪，因此都归属于金融类犯罪管辖，而在在刑法分则中，以金融犯罪侵犯的不同客体为标准，对金融犯罪进行分类和排列的方法称为客体分类法。因此金融犯罪的种类是比较多的，还包括危害金融机构管理秩序犯罪和危害信贷管理秩序犯罪。【法律依据】：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚

　　落实国九条又一重大举措上证所获准推出ETF　　买入ETF基金，指数一涨就赚　　赎回ETF基金，获得50只股票，卖出股票套现。　　上海证券交易所7日宣布，经国务院同意，中国证监会已正式批准上海证券交易所推出交易型开放式指数基金（ETF）。　　上证所有关负责人表示，上证所于2003年成立了ETF小组。此后，上证所反复开展研究论证和市场调查，完成了ETF的产品方案和技术方案设计。　　这位负责人认为，适时推出ETF不仅有助于解决当前中国基金市场发展过程中遇到的一些难题，而且对发展完善中国证券现货市场也将产生积极而深远的影响。他表示，今后一段时间，上证所将认真做好各项准备工作，加紧准备和调试相关的技术系统，制订交易型开放式指数基金的具体业务规则，进一步完善风险监控制度，以确保首只交易型开放式指数基金的顺利推出。　　由于ETF简单易懂，市场接纳度高，自1993年在美国首度亮相以来，在全球范围内发展迅猛。10多年来，全球共有12个国家（地区）相继推出了280多只ETF，管理资产规模高达2100多亿美元。　　研究表明，ETF在中国具有广阔的市场前景，不仅有助于吸引保险公司、QFII等机构和个人储蓄进入股市，提高直接融资比例，而且能够活跃二级市场交易，增加市场的深度和广度。 新华社　　严防新的金融风险点---金融审计发出的警示　　虚假个人消费贷款案、关联企业骗贷案、票据欺诈案……从去年审计披露的"骗取中国建设银行广州市芳村支行按揭贷款案",再到今年披露的"广东省佛山市民营企业主冯明昌骗贷74亿元案"------近两年审计署披露出的一起起金融大案令人触目惊心。　　"当前我们明确把防范金融风险作为了审计的重点。"审计署金融审计司司长范鹏表示:"主要以揭露重大违法违规问题为突破口,揭示反映金融领域中存在的一些突出问题,立足于从政策、制度以及监管等方面提出审计建议。"　　从单纯检查"财务收支"到深挖"金融大案"　　"审计署成立以来,金融审计工作从只查金融机构的财务开支,到以资产质量真实性为中心重点揭露金融机构违规经营问题,再到关注金融机构重大风险和对效益有重大影响的突出问题,走过了三个阶段。"范鹏说:"经过20年的发展,金融审计逐渐发挥出了它不可替代的金融监管作用。"　　我国的金融审计伴随国民经济的发展和金融体制改革深化而不断变化。1984年,即审计署在成立后的次年,便下发了《审计署关于对金融保险机构进行审计监督的通知》,拉开了金融审计的帷幕。　　1995年之前,金融审计以维护国家财经纪律为主要目标,以重点检查金融机构财务收支为主要内容,并不涉及信贷计划的执行情况。"因为当时存在片面认识,不少人认为,金融审计就像过去的财务大检查一样,查查银行的财务开支就行了。而信贷规模的控制等,那是中国人民银行等部门干的事情。"范鹏说。　　查财务收支账的阶段一直持续到上世纪90年代初期。真正的转变是在1995年审计法颁布实施之后,法律指出,审计部门可对"中央银行的财务收支和国有金融机构的资产、负债和损益的真实、合法、效益"直接进行审计。这样一来,无论从审计范围、还是审计内容上,金融审计的实际内容就有了很大的变化。尤其是在1997年亚洲金融风暴以后,金融审计围绕资产质量的真实性,以揭露问题为主,着力发现大案要案线索。无论是从审计范围和审计内容上看,都呈现出了广泛性、综合性的特点。金融审计的工作水平和质量迈上了一个新台阶。　　2002年以后,随着金融体制改革的进一步深化,金融审计又进一步将审计目标确定为"防范风险、促进管理、提高效益",并大力推进计算机技术,使金融审计工作进入了风险审计阶段。　　金融风险呈现诸多新苗头　　金融是现代经济的核心,金融风险往往会给社会经济秩序带来难以弥补的损害。尤其是在加入世贸组织后,我国金融体系稳定的基础正发生变化,金融运行的独立性更强,金融稳定不能再过多依赖国家信用的支撑和行政措施的庇护。　　"近两年来,新形式的、具有苗头性的案件不断,反映为银企内外勾结、关联企业骗贷、金融票据诈骗、城市建设贷款和消费信贷风险开始暴露等突出问题,这应引起金融机构和监管部门的警惕。"范鹏说。　　审计情况表明,当前商业银行金融犯罪呈现出新发案件多、涉案人员层次高、涉案金额大、手段更为隐蔽的特点。究其原因,与银行的一些分支机构依法经营意识不强,内部控制不完善,特别是对一些分支行的"一把手"管理监督不力有很大关系,这需要引起监管机关和商业银行的高度重视。　　资深审计人员表示,多数骗贷大案都是内外勾结的结果。以冯明昌案为例,如果不是冯明昌与中国工商银行南海支行相关人员内外勾结,银行又采取逆程序审批、超权限审批等种种违规行为,冯明昌绝不能顺利贷出74亿元的高额贷款。　　当前也有一些金融机构人员认为,为了寻求银行效益,银行可以对违规行为睁一只眼,闭一只眼,只要钱收回来,不造成损失就行。"金融机构必须要合规经营,切实防止权力失控。"范鹏说:"违规虽不一定每次都造成损失,但违规容易让坏人钻空子。如果让其一次得逞,就带来重大损害。"　　更为重要的是,当前金融机构内控机制不是没有,而是很多时候没有落到实处。"虽然贷款程序执行了,手续也办了,但只是个形式。"范鹏说:"相关权力监督制约机制根本没有跟上,内控机制形同虚设,这是引发金融风险的一个重要原因。"　　早披露 早主动 早治疗　　范鹏表示:"目前,我们将带有苗头性的、具有警示意义的典型案例对外公布,以提醒金融机构注意防范此类金融案件,目的是促进金融机制高效安全稳健运行。"　　早披露,早主动,早治疗。金融风险是客观存在的,几乎所有国家都将防范和化解金融风险作为政府的重要任务。当有些风险大到难以避免的时候,就必须诚恳披露这些典型案例,才能起到取信于民的作用,这也正表明我们有信心、有能力防范和降低风险。　　事实也证明,这些年来,金融审计以公布典型性、苗头性的金融大案,揭示反映突出问题为突破口,对促进宏观经济健康运行,防范化解金融潜在风险,起到了积极效果。　　比如,在2001年审计中国银行时,通过揭露一些金融机构利用票据市场管理中的漏洞将大量商业银行资金投向股市等突出问题,促进人民银行整顿了票据市场,挤出股市泡沫；2002年,通过揭露房地产开发商虚假按揭骗取银行资金,制造房地产虚假繁荣等突出问题,促进了国家有关部门对房地产市场的有效管理；2003年,通过揭露一些地方政府不顾自身财力利用银行贷款大搞城市建设等突出问题,引起国家的高度重视。　　几乎没有人质疑,金融犯罪在所有经济案件中的查处难度较大。而目前随着金融业混业经营的发展趋势,我国的金融风险又呈现出新的表现形式,金融犯罪的手段也更加诡秘,这均对当前金融风险防范提出了新的挑战,因此务必要做到早发现,早治疗,把金融风险消灭在萌芽状态。 新华社　　曹凤岐称：四大行上市将造成“失血”　　北京大学金融与证券研究中心主任曹凤岐近日表示：“四大国有商业银行在国内上市一定要谨慎。”当前中国证券市场的环境并不是很好，如果在市场低迷的情况下发行和上市，不仅筹不到很多资金，而且可能进一步伤害证券市场，有可能造成证券市场资金失血。　　对于四大国有商业银行上市问题，曹凤岐呼吁一定要谨慎，“因为目前四大国有商业银行上市的条件还不具备。”　　对于国有商业银行改革问题，曹凤岐认为，现在已经到了非改不可的程度了。而国有商业银行改革采用建立金融控股公司的模式是一个比较理想的选择。（钟经）四川金融投资报　　二、机构论市：　　"三低"再现昭示底部临近　　从历史走势来看,导致沪深股市每一次调整的深层次原因均是制度创新带来重新洗牌,而近期这种倾向尤其明显。　　在主板新股跌破或接近发行价的情况下,中小企业板块的高定位,给投资者带来价值判断的混乱,混乱的定位体系下难以形成一个有效健康活跃的市场。当然,这还是短期的行为,对中长期股价定位影响更大的将来自于全流通预期以及"双Q"(QFII、QDII)制度下的国际化进程。全流通始终是一种预期,但"双 Q"下的国际化倒是十分真切。我们对同时发行A股与H股的上市公司股价作了比较:在2003年6月13日、12月31日以及2000年4月30日、6月21日的A-H股溢价幅度分别是238%、108%、171%、179%。虽然不同市场有不同的供求关系、不同的投资偏好,但在具有同等股东权益的比价效应驱动下,A股股价中枢必然会继续下移,QDII预期将加大这种接轨的力度。　　与此同时,也不要轻视机构投资者结构缺陷所带来的负面影响。证券投资基金数量从2003年开始加速扩张,成为当前证券投资机构的绝对主力,但超常规发展过程中也出现了一些负面影响。　　不规范以及理念单一反而会加大市场波动性。实证研究显示,目前国内股市中的机构投资者存在着显著的"羊群"行为,而且在卖出股票时的羊群行为要强于买入股票时的"羊群"行为。另外,开放式基金、社保基金、保险资金、企业年金等都属于超长线机构,而中短期活跃机构如券商、私募基金等明显处于弱势地位,机构投资者的结构畸形也加大了机构博弈的风险。什么类型的主力资金决定了什么样的行情,我们认为在相当长一段时间里,沪深股市仍然会呈现典型的"单边市"特征,即单边上涨与单边下跌。　　不过,站在中短期角度,股市涨跌与市场成本、历史趋势等有更直接的关系。我们通过比较历史上重要转折点时的平均股价、市盈率、市净率等指标,清晰发现目前沪深市场处于历史低位区域,市盈率、市净率与"5.19"行情启动前1049点位置相当,而且重现稳定型股价结构,即5元以下、5-9元、9元以上的股价结构呈两头小、中间大的橄榄形形态。历史规律表明,这是一个低风险投资区域。重现历史低位区域特征后的上涨行情,其力度又常常超出人们的预期,而且上涨行情可能是单边的。　　从短期走势上看,也出现了许多"转势"信号。首先是反弹阳线数量出现突破,4月7日至5月10日,反弹阳线最多一根。5月11日至6月28日,反弹阳线持续出现两根；6月29日以来至今,首次出现四根阳线。反弹阳线数量的增加,反映的是信心增强。其次是持续上涨的天数开始增加,上一次反弹(5月底)持续时间只有5天,此次已打破。最后是"地量"出现的密集度明显上升,这意味着空方力量的衰竭。目前缺的是还没有找到一个能够引起市场共鸣的突破口。　　上海证券报 广东证券　　三、上市公司新闻：　　第二只“日本概念股”抢滩A股市场 荣事达三洋质地堪忧　　首只“洋股票”宁波东睦上市就高派现的余音未了，日本三洋又如愿登陆A股市场。昨日，合肥荣事达三洋电器股份有限公司发布《招股说明书》，该公司将于7月12日发行8500万A股。这样一来，A股市场的前两只洋股票都是“日本概念股”。　　日本人占公司主导地位　　《招股说明书》显示，日本三洋及关联企业直接或间接控制公司发行前总股本的49．16％，中方公司荣事达集团持有50．24％，中方公司似乎在企业中占控制地位。实际上，公司主导产品洗衣机和微波炉用的就是日本三洋的商标：“三洋”和“SANY0”，虽然公司并非独占性使用；自公司创立时即1994年2月起，其生产技术就是从日本三洋引进的，公司称“今后仍然需要从日本三洋引进”，且不能保证将来新引进的技术日方不给第三方使用或者日方会继续给予技术提供；自组建荣事达三洋以来，日本三洋就一直在公司重大事情上占据主导地位。　　盈利能力堪忧　　近几年来，在其“本国兄弟”和韩国产品的挤压下，日本三洋在中国的业务疲态尽显，影响力大不如日资其他企业如索尼、松下。而荣事达三洋本身的公司质地，也难以让人恭维。　　此次荣事达三洋在发行股本高达8500万股的情况下，仅能够募集资金20091．65万元，在A股中，如此大的流通股本和如此弱的募集资金能力都较为少见。其发行价为2．6元／股，也是继中国联通之后又一低发行价，但其发行市盈率并不低，按发行前总股本计算为18．18倍。其实，加上如下因素，荣事达三洋才刚刚满足上市标准：近三年公司从税务部门返还的增值税款分别为165．74万元、170万元和161．3万元；因是安徽的“外商投资先进企业”，2002至2004年该公司的所得税率仅为10％，比一般外资企业的所得税率减了一半。　　此次发行后，公司将在微波炉项目上投资7814．46万元，这不由得让人马上想起号称“价格杀手”的国内微波炉巨头格兰仕来；用募集来的资金6000万元投入市场网络建设，虽然和公司大股东有意重振三洋品牌在中国的整体占有率想法一致，但在国内家电巨头林立、销售格局已大变的情况下，这6000万元巨资到底是否当用、用了会起多大作用的确让投资者难以放心。　　上市前赶紧派现　　在此之前，宁波东睦上市即高派现就引起了市场的广泛关注，荣事达三洋似乎也不甘落后。公司称，根据公司临时股东大会决议，发行前公司已“及时”给老股东按每10股送5股派2元进行了利润分配。这样，除了正常进行年度分配外，发行前公司滚存的未分配利润中，2693．652万元现金股利也已由老股东单独享有，目前可由新老股东享用的未分配利润仅余440．1443万元。而去年该公司的每股收益才0．14元。 （记者 杨杰）成都日报　　天威500千伏变压器抢滩国际市场　　日前，我国第一个500千伏变压器出口项目---苏丹麦罗维大坝输变电线路变压器供货合同在哈尔滨签字，该项目是由保定天威集团有限公司与哈尔滨电站工程有限责任公司联合中标的。　　该项目变压器共24台，合同总金额1.52亿元人民币。这是继向美国、伊朗、孟加拉国等出口产品之后，天威集团今年的又一次重大出口项目中标。该项目的中标，为天威集团叩开了通往非洲市场的大门，对其进一步开拓国际市场具有积极意义。 河北日报　　四、华龙研究：　　每日投资指南04.07.08　　昨天两市股指低开低走，欲振乏力，出现了小幅下跌。其中，沪指低开于1448点，之后指数全天基本上在前日收盘点位下运行，收盘1438点，下跌12点；深成指同样低开3397点，随后逐步走低，尾市报收3364点，下跌33点。两市在成交量方面较前天出现萎缩，总共成交86亿。　　盘中看，市场热点依然集中在中期报告的炒做上，“中报”行情的预演仍在继续。厦门钨业、大唐电信、中牧股份、深天马等中期业绩有较大幅度增长的股票不仅抗跌，并且还受到市场资金的继续追捧，逆市上行。业绩作为衡量股价的重要标尺，在经历了去年“价值投资的理念”后，市场对它的理解更加深刻，“涨时重势，跌时重质”的股训也引领着资金投向经营有方、业绩优良的上市公司中去，相信随着市场参与者的博弈越来越机构化，股票基本面的好坏将成为投资与否以及定价的重要指标。而在ST宏峰等业绩有好转的ST股票上涨带领下，该板块中部分个股出现了低位放量、短线拉升的形态，由于这些公司基本面的不稳定性，建议投资者尽量避开这些品种，或者短线参与，快进快出。与此同时，在两市跌幅榜上，业绩预警预亏的股票则继续下行，川投长钢、金自天正等位居跌幅前列，面临中期报告的来临，绩优、绩差股将继续出现分化。而昨天中小板块的普遍下跌也带动了主板市场的科技类股票下跌，进一步加大了指数的压力，并且在市场出现了一些不确定的扩容利空的影响下，指标股也出现了一定幅度的回落，影响到指数的运行。　　技术上看，由于技术面的短线超买，加重了指数调整的压力。分时图上看，指数若在1428点上方形成支撑，则反弹仍可期，但该点位若被击穿，则指数面临回落1410点的可能，而相应的技术指标显示已经回落至较低位置，继续下穿的可能性比较低。均线系统上，沪指回落至5、20日均线之下，下方10日均线将接受考验。从下降通道的角度看，昨天的下跌是对上轨的一次回抽确认，只要股指不重回到通道内，反弹仍然值得期望！　　总体来看，在技术上出现超买、消息上偏空以及短线资金获利套现的多重因素下，指数出现回落。建议近期密切关注消息面的变化！（华龙证券 吴晓峰）　　每日潜力股推荐(2004.7.8)　　申达股份（600626）　　公司为上海纺织自营出口和全国纺织自营进出口的龙头企业，随着出口配额的扩大和取消，公司纺织产品在日本和欧美市场的份额将进一步的提升，从公司的发展环境和产品的规模优势情况看，公司未来几年业绩增长比较有保证。公司2003年每股收益为0.397元，现市盈率16倍左右，远低于市场的整体平均市盈率。从股价走势情况来看，现股价止跌企稳，成交量正不断放大，正处于底部蓄势阶段。考虑到公司已公布配股方案，建议投资者短线关　　注。　　山东海化（000822）　　公司极具规模优势，主导产品纯碱生产规模居亚洲第一，也是国内最大的溴素生产企业，2005年新项目投产后，将成为全球最大的合成碱行业公司。公司主导产品有纯碱、溴素、三聚氰氨、硝盐、氯化钙等，在国内市场占有相当的份额，属于全国化工类重点企业之一。上市公司业绩比较稳定，近两年上市公司的业绩可以持续保持在0.3元之上。从化工行业增长情况和公司业绩表现来看，业绩持续增长可期。从二级市场走势来看，前期股价涨幅曾超过90％，机构应该对其基本面有良好的预期,股价跌穿250日线之后，股价呈现企稳的走势，且大盘反弹以来该股反弹幅度不大，建议关注。 (华龙证券 万晓伟)　　(特别声明：在本机构、本人所知情的范围内，本机构、本人以及财产上的利害关系人与所评价或推荐的证券没有利害关系。)　　五、市场传闻：　　7月8日传闻及参考　　据传，浙江广厦(600052)公司控股子公司广厦南京房地产投资实业有限公司目前正在开发南京邓府巷项目与碑亭巷项目，据测算，项目的总投资约16亿元，开发周期约2-3年。由于该项目投资额较大，公司拟进行信托融资。　　据传，上海宝钢集团近日宣布，该集团下属的宝钢上海联合公司开发的宝优特强化木地板已成功打入市场，近几个月的销售猛增，显示出后来居上的势头。　　据传，据韩国双龙汽车主要债权人之一的朝兴银行透露，双龙的竞标者已经被限定于上汽集团以及美国的一家养老基金。这意味着上汽在和其它公司争夺双龙的过程中离目标又近了一步。　　据传，备受关注的波导股份（600130）与德国西门子移动的战略联盟日前正式启动。目前，双方的合作已经进入具体实施阶段，本月内就将开始建立培训中心。　　据传，日前,万科与国际专业房地产投资银行HYPORealEstateBankInternational(简称HI)签订合作协议,为即将开发的中山项目进行境外融资安排。协议主要内容为,HI公司为中山项目提供总额不超过3500万美元,最长不超过42个月的贷款。同时,万科公司的深圳万科17英里项目获得了新华信托1.9995亿元信托贷款。另外,万科的19.9亿可转债发行也即将实施。

中南财经政法大学提前批有治安学专业、侦查学专业等。中南财经政法大学公安类专业属于提前录取批次，公安类专业包括侦查学，职务犯罪侦查，治安学，边防管理。学校的公安类专业就业率比较高。主要是我国在这方面的人才需求比较大，并且对这方面人才的学历水平也有了更高的要求。一方面是社会需求量大，一方面是从这个学校本专业毕业的学生在这一领域学历层次较高，所以就业的话，还是很吃香的。此外，考公务员也是就业出路。考生报考中南财经政法大学要注意以下几个方面：第一、学校提前批次录取的公安类专业，往年因身体条件要求较高，符合条件的考生（特耐裂别是男生）较少，考生可以考虑填报。湖北考生报考中南财经政法大学公安类专业分数需达到省重点线。第二、英语、昌备闭商务英语以及法语和日语专业均有滚伍应试语种限制，其他专业不限，请考生注意。第三、2022招生计划保持稳定，考生可参考该校近三年录取分数情况填报该校志愿。以上内容参考：百度[club.runski.cn/article/986052.html][club.ouwen8.cn/article/960731.html][club.wattsun.cn/article/932567.html][club.6k9f.cn/article/206794.html][club.bthuitao.cn/article/023457.html][club.91taoyi.cn/article/204678.html][club.84qw3m.cn/article/480675.html][club.bonent.cn/article/084315.html][club.hkasset.com.cn/article/907138.html][club.gzaier.cn/article/104683.html][club.myazgo.cn/article/925148.html][club.gediba.cn/article/784129.html][club.20s10r.cn/article/527498.html][club.mingyouw.cn/article/347185.html][club.jrdywf.cn/article/703946.html][club.nttywl.cn/article/457203.html][club.awyui.cn/article/471658.html][club.gekaci.cn/article/765031.html][club.gediba.cn/article/041932.html][club.hywlsc.cn/article/764523.html]

金融犯罪有如下38种罪名：1、伪造货币罪；出售、购买、运输假币罪；金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪；持有、使用假币罪；变造货币罪；擅自设立金融机构罪；伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪；高利转贷罪；2、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪；非法吸收公众存款罪；伪造、变造金融票证罪；妨害信用卡管理罪；窃取、收买、非法提供信用卡信息罪；伪造、变造国家有价证券罪；伪造、变造股票、公司、企业债券罪；擅自发行股票、公司、企业债券罪；欺诈发行股票、债券罪；内幕交易、泄露内幕信息罪；利用未公开信息交易罪；编造并传播证券、期货交易虚假信息罪；3、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪；操纵证券、期货市场罪；背信运用受托财产罪；违法运用资金罪；违法发放贷款罪；吸收客户资金不入账罪；违规出具金融票证罪；对违法票据承兑、付款、保证罪；逃汇罪；洗钱罪；非法经营罪-非法买卖外汇；4、集资诈骗罪；贷款诈骗罪；票据诈骗罪；金融凭证诈骗罪；信用证诈骗罪；信用卡诈骗罪；有价证券诈骗罪；保险诈骗罪。金融犯罪构成如下：1、犯罪客体。金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。金融犯罪的对象，可以是“人”（包括自然人、单位、“公众”等），也可以是各种金融工具（包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等）；2、犯罪客观方面。表现为违反金融管理法规（客观特征），非法从事货币资金融通活动（表现形式），危害国家金融管理秩序，情节严重的行为；3、犯罪主体。可以是自然人，也可以是单位。可分为一般主体和特殊主体；特殊主体指银行或者其他金融机构本身及其工作人员；4、犯罪主观方面。只能是故意，或者同时具有非法占有目的。综上所述，对于发生在金融活动过程中的，违反金融管理法规，破坏金融管理秩序，依法应受刑罚处罚的行为，就是金融犯罪。【法律依据】：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。

一、金融犯罪立案标准      1、在为金融诈骗罪非法占有目的设立的相对确定的判断标准中，将控制条件作为第一层面的判断标准(即通过对行为人控制或者准备控制他人财物的行为的合法性分析，首先确认行为人具有非法占有目的的可能性)，      将失控条件作为第二层面的判断标准(即考察其心理上对使财物完全脱离权利人的有效控制是否具有明确的追求，以此作为决定性条件)，基本形成了一个完整的判断体系。      2、数额在公安机关对金融诈骗犯罪进行查处中起着非常重要的作用，是否具有特定的数额是决定是否作为诈骗刑事犯罪追究刑事责任的标准。2001年4月18日由最高人民检察院和公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》(以下简称《追诉标准的规定》)，对于金融诈骗犯罪和经济犯罪中涉及到数额的犯罪基本都作了具体的规定，达到这一数额的，才能构成刑事犯罪立案、追诉，追究刑事责任;未达到《追诉标准的规定》中的数额的，不构成刑事犯罪，只能作为一般违法行为追究相应的民事或行政责任。      3、金融诈骗的犯罪主体修订后的刑法只规定了单位可以成为四种金融诈骗犯罪行为的犯罪主体。单位是金融活动的主要主体，如申请贷款的多为单位，信用卡有单位卡和个人卡两种，在投保和有价证券(如股票)交易中，以单位为大户。因此，完全存在单位进行贷款诈骗、信用卡诈骗、保险诈骗、有价证券诈骗的可能。而且，单位贷款的数额，信用卡中单位卡数额，大户的证券交易、单位投保的数额远非个人能比。因此，一旦发生诈骗，危害性更大。修订后的刑法没有规定单位成为这四种金融诈骗的主体，不能不说是立法的疏忽，建议立法时予以完善。      二、金融犯罪的特点      1、多元化      不仅仅是各商业银行时有金融犯罪案件发生，行使监管协调职能的人民银行系统以及其他非银行金融机构同样发生各类金融犯罪案件，金融犯罪活动遍及整个金融行业。其犯罪主体不仅涉及自然人，还涉及单位;既有懂金融专业知识的人员，也有不懂金融专业知识的人员;既有金融机构的工作人员，也有非金融机构的社会闲散人员;既有国内不法分子，也有国外不法分子。      2、隐蔽性      (1)犯罪手段的隐蔽性，多数金融犯罪是采取欺诈行为，表面上风平浪静，实际暗藏危机。      (2)金融犯罪危害结果的隐蔽性，金融犯罪的危害结果往往是过一个时期以后才出现。      (3)犯罪主体身份的隐蔽性，犯罪主体多为金融机构内部工作人员，以合法身份为掩护，乘熟悉业务之便或执行业务之机违反金融法规、制度或者利用法律与管理制度上的疏漏伺机作案，不易被人怀疑和发现。      3、智能性      金融犯罪是一种带有明显智能型的犯罪，犯罪手段具有复杂性。犯罪人除了利用金融方面的知识外，还利用高技术、高科技手段作案，还有一些是利用国内联行、国际信贷结算业务等作案，其智能性高于一般刑事犯罪。