投资基金

证券投资基金的特征有：1、集合理财，专业管理；2、组合投资，分散风险；3、利益共享，风险共担；4、严格监管，信息透明；5、独立托管，保障安全。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。证券投资基金是以集资的方式集合资金用于证券投资。集资的方式主要是向投资者发行基金券，将众多投资者分散的小额资金汇集成一个较大数额的基金，对股票、债券等有价证券进行投资。证券投资基金是利用信托关系进行证券投资。所谓信托，就是将本人的财产委托给可以信赖的第三者，让其按照本人的要求加以管理和运用的行为。投资者将财产委托专业机构进行证券投资，就是对该机构的信任，而该机构完全是按照投资者的要求进行管理和投资，并将收益分配给投资者，显然这是一种信托行为

【答案】：B证券投资基金是一种间接的证券投资方式，投资者是通过购买基金而间接投资于证券市场的。

【答案】：A、B、D基金管理人只负责基金的投资工作，而基金财产则交与基金托管人，基金操作权力与资金管理权力相互隔离，形成了互相监督、互相制约的机制。

证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险以及专业理财。集合投资是指基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。分散风险是指为降低投资风险，一般需以组合投资的方式进行基金的投资运作。专业理财是指将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。资料拓展证券投资基金,是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资,基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。证券投资基金与股票、债券的区别1、反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。2、筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。3、风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。因此，基金能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。

　　第一，规模较大，这是它的一个重要特点。　　在美国，一只证券投资基金的规模可高达几百亿美元；在我国一般为20亿元至30亿元，较高的达50亿之多，大大高于单个工商企业、证券公司及个人的证券投资规模。　　第二，专业运作。　　证券投资基金的管理人聚集了大批专业的、经验丰富的人员协同工作，能够比较有效的克服单个工商企业、证券公司或个人在证券投资中的信息分析不足、市场理解不足、操作技能不足等缺陷。从而保障证券投资的有效性和收益水平。　　第三，组合投资。　　为了有效分散投资风险，管理人在运作中通常将资金同时投入十几种甚至几十种证券中。并且还根据证券市场及其他条件的变化，结合对已有信息的分析和长期运作经验，适时调整所持证券的组合状况，从而既充分分散风险，又努力为基金持有人谋取投资收益。　　第四，长期收益较好。　　通过集中基金投资者的资金，证券投资基金实现了由管理人进行的集中投资，规模效益显著，使得证券投资基金的交易成本明显低于各个投资者分别投资于证券市场所耗费的交易总成本。各管理人专业人员的投资运作，也提高了资金的运作效率，进一步提高了基金持有人的收益水平。几十年来，证券投资基金持有人的收益率普遍高于同期银行存款利率、同期国债和同期公司债券的利率。　　缺点：　　1，投资领域的局限性。　　2，追逐利益的局限性。

(1)投入小、效益大;(2)专家管理、省心省事;(3)组合投资、风险小;(4)变现性强、费用较低;(5)专门保管、安全性高;(6)品种多、投资灵活;(7)经营稳定、效益可观。拓展资料：基金投资是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人(即具有资格的银行)托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。基金投资的分类：1、根据募集方式根据募集方式不同，证券投资基金可分为公募基金和私募基金。公募基金，是指以公开发行方式向社会公众投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。它具有公开性、可变现性、高规范性等特点。私募基金，指以非公开方式向特定投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。它具有非公开性、募集性、大额投资性、封闭性和非上市性等特点。2、根据能不能挂牌交易根据能不能在证券交易所挂牌交易，证券投资基金可分为上市基金和非上市基金。上市基金，是指基金份额在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。比如交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)、封闭式基金。非上市基金，是指基金份额不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。包括可变现基金和不可流通基金两种。可变现基金是指基金虽不在证券交易所挂牌交易，但可通过“赎回”来收回投资的证券投资金，如开放式基金。不可流通基金，是指基金既不能在证券交易所公开交易又不能通过“赎回”来收回投资的证券投资基金，如某些私募基金。3、根据运作方式根据运作方式的不同，证券投资基金可分为封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金。封闭式证券投资基金，可简称为封闭式基金，又称为固定式证券投资基金，是指基金的预定数量发行完毕，在规定的时间(也称“封闭期”)内基金资本规模不再增大或缩减的证券投资基金。从组合特点来说，它具有股权性、债权性和监督性等重要特点。开放式证券投资基金开放式证券投资基金，可简称为开放式基金，又称为变动式证券投资基金，是指基金证券数量从而基金资本可因发行新的基金证券或投资者赎回本金而变动的证券投资基金。从组合特点来说，它具有股权性、存款性和灵活性等重要特点。4、根据组织形式根据组织形式的不同，证券投资基金可分为公司型证券投资基金和契约型证券投资基金。公司型证券投资基金，简称公司型基金，在组织上是指按照公司法(或商法)规定所设立的、具有法人资格并以营利为目的的证券投资基金公司(或类似法人机构);在证券上是指由证券投资基金公司发行的证券投资基金证券。契约型证券投资基金，简称契约型基金。在组织上是指按照信托契约原则，通过发行带有受益凭证性质的基金证券而形成的证券投资基金组织;在证券是指由证券投资基金管理公司作为基金发起人所发行的证券投资基金证券。

投资基金的特点有：1、集合理财、专业管理；2、组合投资、分散风险；3、利益共享、风险共担；4、严格监管、信息透明；5、独立托管、保障安全。投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度。投资基金集中投资者的资金，由基金托管人委托职业经理人员管理，专门从事投资活动。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。投资基金的运作方式可以采用封闭式基金或开放式基金：1、封闭式的投资基金是根据核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。2、开放式的投资基金是以基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。投资基金风险：投资基金可以增加投资组合的多样性，投资者可以以此降低投资组合的总体风险敞口。对冲基金经理使用特定的交易策略和工具，为的就是降低市场风险，获取风险调整收益，这与投资者期望的风险水平是一致的。证券市场价格判断和预测的方法主要有两种：基础分析和技术分析。因两种方法的使用者在理论上和操作上完全不同，因此，又把他们称为两大学派。其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。

【答案】：A、B、C、D基金具有以下几个特点：(1)集合理财、专业管理。(2)组合投资、分散投资。(3)利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管，保障安全。

1．集合投资。基金是这样一种投资方式：它将零散的资金巧妙地汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。基金对投资的最低限额要求不高，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量，有些基金甚至不限制投资额大小，完全按份额计算收益的分配，因此，基金可以最广泛地吸收社会闲散资金，集腋成裘，汇成规模巨大的投资资金。在参与证券投资时，资本越雄厚，优势越明显，而且可能享有大额投资在降低成本上的相对优势，从而获得规模效益的好处。 2．分散风险。以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点。在投资活动中，风险和收益总是并存的，因此，“不能将所有的鸡蛋都放在一个篮子里”，这是证券投资的箴言。但是，要实现投资资产的多样化，需要一定的资金实力，对小额投资者而言，由于资金有限，很难做到这一点，而基金则可以帮助中小投资者解决这个困难。基金可以凭借其雄厚的资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，借助于资金庞大和投资者众多的公有制使每个投资者面临的投资风险变小，另一方面又利用不同的投资对象之间的互补性，达到分散投资风险的目的。 3．专业理财。基金实行专家管理制度，这些专业管理人员都经过专门训练，具有丰富的证券投资和其它项目投资经验。他们善于利用基金与金融市场的密切联系，运用先进的技术手段分析各种信息资料，能对金融市场上各种品种的价格变动趋势作出比较正确的预测，最大限度地避免投资决策的失误，提高投资成功率。对于那些没有时间，或者对市场不太熟悉，没有能力专门研究投资决策的中小投资者来说，投资于基金，实际上就可以获得专家们在市场信息、投资经验、金融知识和操作技术等方面所拥有的优势，从而尽可能地避免盲目投资带来的失败。

证券投资基金指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资,基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。集合理财、专业管理。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资。汇集众多投资者的资金有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作，基金管理人拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析，把资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。组合投资、分散风险。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金买了一揽子股票，某些股票下跌造成的损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补。利益共享、风险共担。证券投资基金实行“利益共享、风险共担”的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。严格监管、信息透明。为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国基金监管机构都对基金业实行严格的监管，对各种有损投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行较为充分的信息披露。独立托管、保障安全。基金管理人负责基金的投资操作，本身并不经手基金财产的保管。基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保护。

财通证券资产管理有限公司是经中国证监会批准的专业证券资产管理机构，系财通证券股份有限公司的全资子公司。你说的财通资管积极收益债券型发起式证券投资基金，这只基金是财通资管发行的一款公募债券型基金，资产配置较为灵活，主要投资于债券市场，收益比较稳健，值得投资。

差不多的，私募是才加的所以可能会相对难一点，2016年4月基金从业统考考前中投创对基金业协会的喊话，要求区别对待证券私募这些股权投资(创业投资)基金从业者。原先的科目二证券投资基金基础知识考试内容与私募基金从业者工作相差较大，存在不少“怨念”。　　基金业协会此后表明：为了适应行业发展和人才储备需要，下一步基金业协会将进一步完善和优化基金从业资格考试形式和科目，积极组织私募股权投资基金(含创业投资基金)的考试大纲和教材编写。　　科目三的增设正是对中投创呼吁的政策落实，等于是细化了基金基础知识考试的内容，新增的《私募股权投资基金基础知识》考试，将使私募股权投资（含创业投资）基金从业人员更具专业性。投资还是要到一些正规的平台，像腾讯众创空间中国基金业协会2016年2月5日发布了《关于进一步规私募基金管理人登记若干事项的公告》，关于私募基金管理人高管人员基金从业资格相关要求如下　　从事私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人，其高管人员(包括法定代表人执行事务合伙人(委派代表)、总经理、副总经理、合规风控负责人等)均应当取得基金从业资格。从事非私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人，至少2名高管人员应当取得基金从业资格，其法定代表人执行事务合伙人(委派代表)、合规风控负责人应当取得基金从业资格。各类私募基金管理人的合规风控负责人不得从事投资业务。

私募基金大致分信托型阳光私募及纯有限合伙基金私募这两种。1、信托型私募基金的最高单只股票持仓百分比可达基金总资产的25%。纯有限合伙型的规则都是自己定的，主要LP没意见就可以了。《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》中，将“双20%”比例改为“双25%”比例限制。2、第十五条 一个集合资产管理计划投资于同一资产的资金， 不得超过该计划资产净值的 25%；同一证券期货经营机构管理的全部集合资产管理计划投资于同一资产的资金，不得超过该资产 的 25%。银行活期存款、国债、中央银行票据、政策性金融债、地方政府债券等中国证监会认可的投资品种除外。单一融资主体及其关联方的非标准化资产，视为同一资产合并计算。同一证券期货经营机构管理的全部资产管理计划及公开募集证券投资基金（以下简称公募基金）合计持有单一上市公司发 行的股票不得超过该上市公司可流通股票的 30%。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的资产管理计划、公募基金，以及中国证监会认定的其他投资组合可不受前述比例限制。3、流通受限资产不高于20%；7日内到期资产不低于10%；4、过渡期内可以新增非标，但需要在过渡期结束后达标；5、第四十四条 过渡期自本规定实施之日起至 2020年12月31日。

法律分析：广义的私募基金除指证券投资基金外，还包括私募股权基金。在中国金融市场中常说的“私募基金”或“地下基金”，往往是指相对于受中国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。其方式基本有两种，一是基于签订委托投资合同的契约型集合投资基金，二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。法律依据：《中华人民共和国公司法》 第八十条 股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份。股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。法律、行政法规以及国务院决定对股份有限公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。

差不多的，私募是才加的所以可能会相对难一点，2016年4月基金从业统考考前中投创对基金业协会的喊话，要求区别对待证券私募这些股权投资(创业投资)基金从业者。原先的科目二证券投资基金基础知识考试内容与私募基金从业者工作相差较大，存在不少“怨念”。　　基金业协会此后表明：为了适应行业发展和人才储备需要，下一步基金业协会将进一步完善和优化基金从业资格考试形式和科目，积极组织私募股权投资基金(含创业投资基金)的考试大纲和教材编写。　　科目三的增设正是对中投创呼吁的政策落实，等于是细化了基金基础知识考试的内容，新增的《私募股权投资基金基础知识》考试，将使私募股权投资（含创业投资）基金从业人员更具专业性。投资还是要到一些正规的平台，像腾讯众创空间中国基金业协会2016年2月5日发布了《关于进一步规私募基金管理人登记若干事项的公告》，关于私募基金管理人高管人员基金从业资格相关要求如下　　从事私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人，其高管人员(包括法定代表人执行事务合伙人(委派代表)、总经理、副总经理、合规风控负责人等)均应当取得基金从业资格。从事非私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人，至少2名高管人员应当取得基金从业资格，其法定代表人执行事务合伙人(委派代表)、合规风控负责人应当取得基金从业资格。各类私募基金管理人的合规风控负责人不得从事投资业务。

　　私募证券投资基金是相对于我国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言的，是指通过非公开方式向少数机构投资者和富有的个人投资者募集资金而设立的基金，它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。 　　【法律依据】 　　《中华人民共和国证券投资基金法》第一条，为了规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，制定本法。

法律分析：私募基金不属于证券投资基金。私募基金是私下或直接向特定群体募集的资金。与之对应的公募基金是向社会大众公开募集的资金。私募基金的规模较小，受到的限制也很多，其赢利方式并不在于管理规模的大小，而在于投资回报。法律依据：《中华人民共和国证券投资基金法》第九十四条 非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。

私募股权投资，是指向具有高成长性的非上市企业进行股权投资，并提供相应的管理和其他增值服务，以期通过IPO或者其他方式退出，实现资本增值的资本运作的过程。私募投资者的兴趣不在于拥有分红和经营被投资企业，而在于最后从企业退出并实现投资收益。为了分散投资风险，私募股权投资通过私募股权投资基金（本站简称为PE基金、私募基金或者基金）进行，私募股权投资基金从大型机构投资者和资金充裕的个人手中以非公开方式募集资金，然后寻求投资于未上市企业股权的机会，最后通过积极管理与退出，来获得整个基金的投资回报。扩展资料私募股权投资基金的投资期非常长，一般基金封闭的投资期为10年以上。另一方面，私募股权投资基金的二级市场交易不发达，因此，私募股权投资基金投资人投资后的退出非常不容易。再一方面，多数私募股权投资基金采用承诺制，即基金投资人等到基金管理人确定了投资项目以后才根据协议的承诺进行相应的出资。参考资料来源：百度百科-私募股权投资

在这个意义上，私募证券投资基金也可以称之为向特定对象募集的基金。 私募证券投资基金的特征 与公募证券投资基金相比，私募证券投资基金具有以下显著特征： ⒈募集对象方面：私募证券投资基金严格限定投资者的范围，把私募证券投资基金的投资者的范围限定为一些大的机构投资者和一些具有一定投资知识和投资经验的富有的个人。 ⒉募集方式方面：私募证券投资基金不用于公墓证券投资基金的公开募集，它是通过非公开的方式募集资金的。对非公开的方式的界定是通过对投资者的人数和发行方式两个方面进行的。 ⒊信息披露方面：私募证券投资基金在信息披露方面要求比较低，而公募证券投资基金要对投资目标、投资组合等信息进行披露，公募证券投资基金在信息披露方面的要求比私募证券投资基金严格。 ⒋法律监管方面：私募证券投资基金一直处于灰色地带，没有专门的法律对其进行规范，引导其健康发展。现在对私募证券投资金进行立法的呼声越来越高，有专家指出有关的法律法规有望今年出台，不过相关的私募证券投资基金的规则已经制定完毕。

私募基金大致分信托型阳光私募及纯有限合伙基金私募这两种。1、信托型私募基金的最高单只股票持仓百分比可达基金总资产的25%。纯有限合伙型的规则都是自己定的，主要LP没意见就可以了。《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》中，将“双20%”比例改为“双25%”比例限制。2、第十五条 一个集合资产管理计划投资于同一资产的资金， 不得超过该计划资产净值的 25%；同一证券期货经营机构管理的全部集合资产管理计划投资于同一资产的资金，不得超过该资产 的 25%。银行活期存款、国债、中央银行票据、政策性金融债、地方政府债券等中国证监会认可的投资品种除外。单一融资主体及其关联方的非标准化资产，视为同一资产合并计算。同一证券期货经营机构管理的全部资产管理计划及公开募集证券投资基金（以下简称公募基金）合计持有单一上市公司发 行的股票不得超过该上市公司可流通股票的 30%。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的资产管理计划、公募基金，以及中国证监会认定的其他投资组合可不受前述比例限制。3、流通受限资产不高于20%；7日内到期资产不低于10%；4、过渡期内可以新增非标，但需要在过渡期结束后达标；5、第四十四条 过渡期自本规定实施之日起至 2020年12月31日。

私募股权投资基金是从事私人股权(非上市公司股权)投资的基金。主要包括投资非上市公司股权或上市公司非公开交易股权两种。追求的不是股权收益，而是通过上市、管理层收购和并购等股权转让路径出售股权而获利。【拓展资料】从1984年中国引进风险投资概念至今，我国私募股权投资已经历了30个春秋的潮起潮涌。在国际私募股权投资基金蜂拥而至的同时，本土私募股权投资基金也在快速发展壮大，我国的私募股权投资业已经从一个"新生儿"逐步成长起来，并已开始迈出坚实的步伐。普通公募基金是为中产阶级投资，私募股权基金为机构和富人投资。望文生义，一个是公募，一个是私募。前者投资上市后公司，后者投资上市前公司，所以利润大很多。前者投资报酬率论百分比，后者投资报酬率论倍。后者熊市、牛市都能做。所以后者远远是胜于前者。公募股权投资相对于"公众股权"。私募股权投资基金主要投资于未上市的公司股权，这里的"私募"指的是所投资公司为未上市的"私"有公司;而私募证券基金主要是指通过私募形式，向投资者筹集资金进行管理并投资于证券市场(多为公共二级市场)的基金，主要区别于共同基金(mutualfund)等公募基金。私募证券基金的投资产品，是以二级市场债权等流动性远高于未上市企业股权的有价证券为投资对象。在美国，私募股权市场出现于1945年，参与其中的各家基金表现始终超过美国私募证券投资市场的参与者。私募股权投资的风险，首先源于其相对较长的投资周期。因此，私募股权基金想要获利，必须付出一定的努力，不仅要满足企业的融资需求，还要为企业带来利益，这注定是个长期的过程。再者，私募股权投资成本较高，这一点也加大了私募股权投资的风险。此外，私募股权基金投资风险大，还与股权投资的流通性较差有关。股权投资不像证券投资可以直接在二级市场上买卖，其退出渠道有限，而有限的几种退出渠道在特定地域或特定时间也不一定很畅通。一般而言，PE成功退出一个被投资公司后，其获利可能是3~5倍，而在我国，这个数字可能是20~30倍。高额的回报，诱使巨额资本源源不断地涌入PE市场。

不是。根据查询企查查信息显示，证券投资基金起源于1868年的英国，而后兴盛于美国，现在已风靡于全世界，在不同的国家，投资基金的称谓有所区别，英国称之为“单位信托投资基金”，美国称为“共同基金”，日本则称为“证券投资信托基金”。

《证券投资基金管理公司管理办法》已经2004年6月29日中国证券监督管理委员会第98次主席办公会议审议通过，并于2004年8月12日经国务院批准，现予公布，自2004年10月1日起施行。中国证券监督管理委员会令第9号《外资参股基金管理公司设立规则》同时废止。主要为了加强对证券投资基金管理公司的监督管理，规范证券投资基金管理公司的行为，保护基金份额持有人及相关当事人的合法权益，根据《证券投资基金法》、《公司法》和其他有关法律、行政法规，制定本办法。主要是在中华人民共和国境内设立，从事证券投资基金管理业务的企业法人。

私募投资基金监督管理暂行办法是为了规范私募投资基金活动，保护投资者及相关当事人的合法权益，促进私募投资基金行业健康发展而制定的。2014年6月30日中国证券监督管理委员会第51次常务会议审议通过，2014年8月21日中国证券监督管理委员会令第105号公布施行。最新私募投资基金监督管理暂行办法全文包括总则、登记备案、合格投资者、资金募集、投资运作、行业自律、监督管理、关于创业投资基金的特别规定、法律责任、附则共十章四十一条。

国瑞中利(北京)投资基金管理有限公司是2012-01-04在北京市海淀区注册成立的有限责任公司(自然人投资或控股)，注册地址位于北京市海淀区中关村东路1号院3号楼1102。国瑞中利(北京)投资基金管理有限公司的统一社会信用代码/注册号是91110108589131010A，企业法人李虹，目前企业处于开业状态。国瑞中利(北京)投资基金管理有限公司的经营范围是：非证券业务的投资管理、咨询。（不得从事下列业务：1、发放贷款；2、公开交易证券类投资或金融衍生品交易；3、以公开方式募集资金；4、对除被投资企业以外的企业提供担保。）（“1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）。在北京市，相近经营范围的公司总注册资本为94524491万元，主要资本集中在 5000万以上 规模的企业中，共2510家。本省范围内，当前企业的注册资本属于良好。国瑞中利(北京)投资基金管理有限公司对外投资1家公司，具有0处分支机构。通过百度企业信用查看国瑞中利(北京)投资基金管理有限公司更多信息和资讯。

证券投资基金的会计报表通常不包括现金流量表。财务报表包括资产负债表、损益表、现金流量表或财务状况变动表、附表和附注。财务报表是财务报告的主要部分，不包括董事报告、管理分析及财务情况说明书等列入财务报告或年度报告的资料。会计报表是根据会计账簿记录的有关资料，按照规定的报表格式，总括反映一定期间基金的经营活动、财务成果及净值变动情况的一种报告文件，基金财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。基金对外提供的会计报表包括：资产负债表、利润表和净值变动表。证券投资基金含义：证券投资基金是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资，基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。证券投资基金的参与主体包括基金当事人、市场服务机构和行业监管自律组织。投资基金起源于1868年的英国，是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动后产生的，而后兴盛于美国，现在已风靡于全世界。

证券投资基金考试属于基金从业资格考试的组成部分，每年安排有7次考试，其中4次为预约式考试，3次为全国统一考试。预约式考试分别集中在1月、4月、5月、8月，而全国统一考试则集中于2月、7月、9月举行。基金从业资格考试科目一共有3科，分别是科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》、科目二《证券投资基金基础知识》、科目三《私募股权投资基金基础知识》.根据规定，科目一是必选科目，其余两科是选考科目。

试题编号 试题描述 选择支 正确答案1 下列四个结论中，哪些结论符合我国证券市场发展的历史事实（ ）。 A. 新中国证券交易市场的建立始于1986年 B. 股权分置改革始于2005年4月底 C. 2010年，我国股指期货开始上市交易 D. 上海证券交易所于1992年正式开业 ABC3 债券交易就是以债券为对象进行的流通转让活动。 A. 对； B. 错 对5 根据证券交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易的方式有现货交易、回转交易和期货交易。 A. 对； B. 错 错6 在证券交易所的交易中，投资者都是法人，个人投资者只能进入证券公司柜台市场买卖证券。 A. 对； B. 错 错7 根据《证券法》，以下对证券交易所的描述正确的是（ ）。 A. 证券交易所不持有证券，也不进行证券的买卖，但能决定证券交易的价格 B. 证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人 C. 证券交易所的设立和解散，由国务院证券监督管理机构决定 D. 证券交易所是有组织的市场，又称"场内交易市场" BD8 证券交易场所分为证券交易所和其他交易场所两大类，即场内交易市场和银行间债券交易市场。 A. 对； B. 错 错9 证券登记结算机构应履行的职能包括（ ）。 A. 证券账户的设立和管理 B. 结算账户的设立和管理 C. 证券的存管和过户 D. 受发行人的委托派发证券权益 ABCD10 根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为强有效市场和弱有效市场。 A. 对； B. 错 错11 指令驱动系统是一种（ ）市场，而报价驱动系统是一种（ ）市场。 A. 做市商…订单驱动 B. 连续交易商…竞价 C. 竞价…做市商 D. 连续交易商…订单驱动 C12 上海证券交易所和深圳证券交易所对会员须承担义务的相关规定（ ）。 A. 完全一致 B. 基本一致 C. 有较大差异 D. 完全不一致 B13 根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所决定接纳或开除正式会员以外的其他会员，应当在履行有关手续5个工作日之后报中国证监会批准。 A. 对； B. 错 错14 证券交易所特别会员违反有关法律法规、证券交易所章程和规则的，中国证监会可以责令其改正，并视情节轻重给予处分，如警告、公开批评、取消会籍等。 A. 对； B. 错 错15 证券交易所交易席位的实质，是指证券公司在证券交易所有一固定位置。 A. 对； B. 错 错16 以下关于交易单元的说法，正确的是（ ）。 A. 交易所会员只可以用一个网关进行一个交易单元的交易申报 B. 深圳证券交易所会员必须申请设立3个或3个以上的交易单元 C. 交易所会员所设立的交易单元禁止提供给其他机构使用 D. 通过交易单元，会员可以进行ETF、LOF等开放式基金的申购与赎回 D17 在证券经纪业务中，证券公司不赚取差价，只收取一定的经手费和印花税作为业务收入。 A. 对； B. 错 错18 同自营业务相比，下列各项中，（ ）是证券经纪业务的特点。 A. 业务对象的特定性 B. 交易行为的自主性 C. 客户资料的保密性 D. 客户指令的权威性 CD19 在证券经纪业务中，客户应与证券经纪商之间建立特定的经纪关系，这一关系的建立过程包括签订证券交易委托代理协议和开立资金账户等。 A. 对； B. 错 对20 下列属于证券委托买卖中委托人权利的是（ ）。 A. 如实填写开户书 B. 了解交易风险，明确买卖方式 C. 选择证券经纪商 D. 采用正确的委托手段 C21 一般来说，在买卖证券时，投资者发出委托指令的形式有（ ）。 A. 柜台委托 B. 自助终端委托 C. 网上委托 D. 电话委托 ABCD22 一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（ ）。 A. 验证 B. 审单 C. 验证资金和证券 D. 结算 D23 证券营业部日常经营管理的主要内容是经纪业务的营运管理。 A. 对； B. 错 对24 个人开立证券账户委托他人代办的，需提供经公证的委托代办书、本人及代办人的有效身份证明文件及复印件。 A. 对； B. 错 对25 在我国，证券公司办理经纪业务可以接受客户的全权委托。 A. 对； B. 错 错26 下列各项中，不属于证券经纪业务合规风险的是( )。 A. 向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断 B. 将客户的证券账户提供给他人使用 C. 向客户推荐的产品或服务与所了解的客户情况不相适应 D. 申报客户委托时输错证券代码 D27 下列各项中，属于证券经纪业务管理风险的有（ ）。 A. 由于软件运行效率低造成行情中断 B. 误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿 C. 私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券 D. 在法定场所之外设立交易场所为客户提供现场委托服务 BC28 通讯系统故障造成交易不能正常进行而造成的风险是证券经纪业务的技术风险之一。 A. 对； B. 错 对29 在证券经纪业务中，提高差错的处理效率是防范经纪业务管理风险的有效手段。 A. 对； B. 错 对30 证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。 A. 对； B. 错 对31 关于股份登记，下列说法正确的有（ ）。 A. 证券发行人申请送股登记时，应确保权益登记日不得与配股、增发、扩募等发行行为的权益登记日重合 B. 配股股份登记的记录在股票账户的过户记录中逐笔反映 C. 股份登记包括首次公开发行登记、增发新股登记、送股（或转增股本）登记和配股登记等 D. 证券发行人应在发行结束后3个交易日内向中国结算公司申请办理股份发行登记 ABC32 关于首次公开发行股份登记，证券发行人应在发行结束后（ ）内，向中国结算公司申请办理股份发行登记。 A. 15个交易日 B. 10个交易日 C. 5个交易日 D. 2个交易日 D33 关于上海证券交易所指定交易制度，下列表述中错误的是（ ）。 A. 已办理指定交易的投资者，根据需要可以变更指定交易 B. 投资者可以指定多家证券营业部为指定交易的代理机构 C. 一旦证券账户办妥指定交易，表明投资者与该证券经营机构的托管关系即建立 D. 证券账户办妥指定交易后，投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等 B34 关于开立证券账户，下列表述正确的有（ ）。 A. 开立证券账户应坚持合法性、真实性原则 B. 目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制 C. 一个自然人只能开立一个上海A股账户，也只能开立一个深圳A股账户 D. 一个自然人只能开立一个深圳A股账户，但可以开立多个上海A股账户 ABC35 新股竞价发行是国际证券界发行证券的通行做法。 A. 对； B. 错 对36 根据深圳证券交易所《资金申购上网定价公开发行股票实施办法》的规定，同一证券账户的多次申购委托（包括在不同的营业网点各进行一次申购的情况），在申购日收盘后统一加总计算该投资者的申购数量。 A. 对； B. 错 错37 关于股票上网发行资金申购程序，下列说法正确的有（ ）。 A. 申购资金必须在申购前足额存入资金账户，否则申购无效 B. 会计师事务所必须对申购资金的到位情况进行核查，并出具验资报告 C. 每一证券账户的申购数量都有上限 D. 申购期间由中国结算公司对申购资金进行冻结 ABCD38 B股分红派息是上市公司向其股东派发红利和股息的过程，每年至少进行一次。 A. 对； B. 错 错39 上海证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过（ ）进行的。 A. 中国结算公司的交易清算系统 B. 证券交易所的交易系统 C. 证券公司柜台交易系统 D. 结算银行的资金清算系统 A40 上海证券交易所实行全面指定交易后，中国结算上海分公司在（ ）闭市后向各证券营业部传送投资者配股明细数据库。 A. 配股公告日 B. 配股公告日后一天 C. 配股登记日 D. 配股登记日后一天 C41 投资者通过上海证券交易所交易系统进行股东大会网络投票时，申报股数用来代表表决意见。 A. 对； B. 错 对42 中国证券登记结算有限责任公司的网络投票系统基于互联网。根据操作流程，投资者办理身份验证，须遵循"先激活、后注册"的程序。 A. 对； B. 错 错43 开放式基金在上海证券交易所场内系统申购和赎回，其成交价格按当日基金份额净值确定。由于申报价格栏不能空白，故约定始终都填写为（ ）。 A. 1元 B. 0元 C. 100元 D. 1.11元 A44 上市开放式基金是在原有的开放式基金运作模式的基础上，增加了交易所发售、申购、赎回和交易的渠道，其主要特点有（ ）。 A. 基金的发售可以在深圳证券交易所和基金管理人及其代销机构同时进行，交易所采用上网发行方式，基金管理人及其代销机构沿用原有的柜台销售方式 B. 基金在深圳证券交易所上市后，投资者可以选择在交易所交易系统以撮合成交的方式买卖基金份额，也可以选择在交易所交易系统、基金管理人及代销机构以当日收市后的基金份额净值申购、赎回基金份额 C. 通过深圳证券交易所交易系统认购、申购、买入的基金份额登记在中国结算公司深圳证券登记结算系统，可通过证券营业部向交易所交易系统申报卖出或者赎回，卖出按股票交易方式以电子撮 ABCD45 在我国的权证交易中，禁止的事项有（ ）。 A. 权证发行人买卖自己发行的权证 B. 标的证券发行人买卖标的证券对应的权证 C. 内幕信息知情人员利用内幕信息进行权证交易活动，获取不正当利益 D. 证券公司通过创设上市权证影响对应权证的价格 ABC46 按照我国有关制度的规定，当日买进的可转换债券可在当日申请转股，当日转换的公司股票可在当日卖出。 A. 对； B. 错 错47 按照现行规定，对证券公司代办股份转让服务业务进行监督管理的机构是( )。 A. 中国证监会 B. 证券交易所 C. 产权交易所 D. 中国证券业协会 D48 根据中国证券业协会的有关规定，下列各项中，属于证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格条件的有（ ）。 A. 最近2年内不存在重大违法、违规行为 B. 有20家以上的营业部，且布局合理 C. 具有健全的内部控制制度和风险防范机制 D. 净资本不低于人民币2亿元 ABC49 由证券交易所为股份转让公司指定临时代办机构的，临时代办机构应自被指定之日起45个工作日内，开始为退市公司向社会公众发行的股份的转让提供代办服务。 A. 对； B. 错 对50 根据代办股份转让基本规则规定，股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的10%。 A. 对； B. 错 错51 根据《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法》的规定，中国证监会核准挂牌公司公开发行股票申请的，主办报价券商应终止其股份挂牌报价。 A. 对； B. 错 对52 证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件是（ ）。 A. 申请前一季度各项风险控制指标符合规定标准 B. 参股一家期货公司 C. 已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度 D. 公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员 C53 以下表述中,错误的是（ ）。 A. 根据《证券法》规定，注册资本在人民币一亿元以上的证券公司方可从事自营业务 B. 从事自营业务时，证券公司必须同时拥有资金和证券 C. 自营业务是具备资格的证券公司以营利为目的、为自己买卖证券、通过买卖价差获利的经营行为 D. 证券公司自营业务的买卖对象包括非上市证券 B54 与经纪业务相比较，自营业务有以下特点( )。 A. 交易的风险性 B. 业务对象的广泛性 C. 收益的不稳定性 D. 决策的自主性 ACD55 关于证券自营业务资金的出入，以下表述错误的是（ ）。 A. 自营业务资金的出入必须以证券公司名义进行 B. 自营业务所需资金的调度必须由自营业务部门负责 C. 禁止从自营账户中提取现金 D. 禁止以个人名义从自营账户中调入资金 B56 证券公司禁止内幕交易所采取的主要措施不包括下列各项中的（ ）。 A. 为上市公司提供服务的人员与自营业务决策的人员分离 B. 参与上市公司实地调研的人员不得向自营部门提供调研报告 C. 严禁证券从业人员买卖股票 D. 非参与企业服务的人员不得打听内幕信息 B57 追究证券公司刑事责任的处罚通常出现在（ ）情况下。 A. 编造、传播影响证券交易的虚假信息 B. 内幕交易 C. 伪造、变造、销毁交易记录 D. 操纵证券交易价格 ABCD58 集合资产管理业务的特点有（ ）。 A. 集合性，即证券公司与客户是一对多 B. 投资范围有限定性和非限定性之分 C. 客户资产必须进行托管 D. 通过专门账户进行运作 ABCD59 证券公司从事资产管理业务的，资产管理业务人员应当符合的条件不包括（ ）。 A. 业务人员具有硕士以上的学位 B. 业务人员具有证券从业资格 C. 业务人员中具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人 D. 业务人员中具有证券投资咨询业务执业资格的人员不少于3人 AD60 下列关于证券公司办理资产管理业务一般规定的描述，错误的有（ ）。 A. 集合资产管理计划资产中的证券，不得用于回购 B. 一般情况下，参与集合资产管理计划的客户可以转让其所拥有的份额 C. 证券公司不可以委托其他金融机构推广自己的集合资产管理计划 D. 证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产 BC61 证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户，资金账户名称应当是"证券公司名称－资产托管机构名称－集合资产管理计划名称"。 A. 对； B. 错 错62 证券公司从事定向资产管理业务，应当自专用证券账户开立之日起（ ）个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。 A. 3 B. 5 C. 10 D. 15 A63 以下尚未公开的信息中，属于内幕信息的是（ ）。 A. 上市公司董事长突然死亡 B. 上市公司股权结构发生重大变化 C. 上市公司1/4监事发生变动 D. 上市公司发生重大债务 ABD64 定向资产管理合同应当包括投资范围、投资限制和投资比例等基本事项。 A. 对； B. 错 对65 下列各项中，（ ）不属于证券公司操纵市场的行为。 A. 集中资金、信息优势，连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量 B. 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格和交易量 C. 利用内幕信息建议他人买卖证券 D. 在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格 C66 关于证券公司开展集合资产管理业务的推广安排，以下说法错误的是（ ）。 A. 证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所在集合资产管理计划推广活动结束后进行验资，并出具验资报告 B. 客户不可以非法汇集他人资金参与集合资产管理计划 C. 证券公司只能自行推广集合资产管理计划 D. 严禁通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划 C67 中国证监会收到证券公司集合资产管理计划的申报材料后对申报材料的（ ）进行审查，并书面通知证券公司是否受理其申请。 A. 可行性 B. 齐备性 C. 合规性 D. 真实性 B68 在证券公司的集合资产管理计划中，客户必须履行的义务包括（ ）。 A. 监督资产管理计划的经营运作 B. 按合同约定承担投资风险 C. 保存有关的合同、协议、交易记录等 D. 安全保管集合资产管理计划资产 B69 资产管理业务的风险包括（ ）。 A. 合规风险 B. 市场风险 C. 经营风险 D. 管理风险 ABCD70 证券公司申请融资融券业务试点，经营证券经纪业务必须已满5年，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。 A. 对； B. 错 错71 根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》，客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事证券交易不满（ ），证券公司不得向其融资、融券。 A. 3个月 B. 半年 C. 1年 D. 2年 B72 可作为融资买入或融券卖出的标的股票，必须满足在近3个月内（ ）。 A. 日均换手率不低于基准指数日均换手率的20% B. 日均涨跌幅平均值与基准指数涨跌幅平均值的偏离值不超过4个百分点 C. 日均振幅平均值与基准指数振幅平均值的偏离值不超过5% D. 波动幅度不超过基准指数波动幅度的5倍以上 ABD73 在客户融资融券期间，证券持有人的权益按（ ）的原则处理。 A. 客户融资买入证券的权益及客户融券卖出证券的权益均归客户所有 B. 客户融资买入证券的权益及客户融券卖出证券的权益均归证券公司所有 C. 客户融资买入证券的权益归客户所有，客户融券卖出证券的权益归证券公司所有 D. 客户融资买入证券的权益归证券公司所有，客户融券卖出证券的权益归客户所有 C74 单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的（ ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。 A. 5％ B. 10％ C. 20％ D. 25％ D75 证券交易所应当对证券公司报送的当日客户融资融券交易的有关信息进行汇总、统计，并在次一交易日开市前予以公告。 A. 对； B. 错 对76 出借资金并得到相应的国债抵押品保障，到期后按约定年利率收取本息，这个方向的操作，我们称为正回购。 A. 对； B. 错 错77 在证券交易所质押式回购交易开始时，( )的申报买卖部位为卖出。 A. 以券融资 B. 以资融券 C. 以券融券 D. 以资融资 B78 在我国，目前债券质押式回购交易中期限最短的交易品种是( )。 A. 一天的回购交易 B. 二天的回购交易 C. 三天的回购交易 D. 四天的回购交易 A79 关于上海证券交易所质押式回购交易规则，下列表述中正确的是( )。 A. 100元标准券为1手 B. 最小报价变动单位为0.01元或其整数倍 C. 单笔申报最大数量不超过10万手 D. 计价单位为每百元资金到期年收益 D80 （ ）可以使回购债券不被冻结从而提高债券的利用效率。 A. 买断式回购 B. 封闭式回购 C. 抵押式回购 D. 开放式回购 AD81 全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过（ ）。 A. 7天 B. 31天 C. 91天 D. 180天 C82 中国证监会各分支机构对辖区内的所有债券市场买断式回购业务进行日常监督。 A. 对； B. 错 错83 上海证券交易所国债买断式回购交易按照证券账户进行申报，申报价格按（ ）进行申报。 A. 每百元面值债券到期购回价（全价） B. 每百元面值债券到期购回价（净价） C. 资金年收益率 D. 利息收入 B84 根据上海证券交易所关于国债买断式回购交易的规定，上海证券交易所可根据市场情况调整履约金比率。 A. 对； B. 错 对85 关于清算与交收的概念，下列表述中正确的是（ ）。 A. 清算又称结算 B. 交收简称结算 C. 清算又称交收 D. 清算与交收统称为结算 D86 在采用净额清算时，同一清算期内发生的不同种类证券的买卖价款不得合并计算。 A. 对； B. 错 错87 纳入结算参与人最低结算备付金限额计算的交易品种包括（ ）。 A. A股 B. B股 C. 国债现券 D. 基金 ACD88 标准券折算率是指一单位债券可折成的标准券金额与其市价的比率。 A. 对； B. 错 错89 在全国银行间市场债券回购业务中，中央结算公司为参与者提供的服务不包括（ ）。 A. 报价 B. 债券托管 C. 债券结算 D. 本息兑付和账务查询 A90 证券登记结算上海分公司按金融同业存款利率对债券回购交易履约金计付利息。 A. 对； B. 错 错91 证券公司开展定向资产管理业务的研究工作，应当建立（ ）。 A. 有效的投资风险评估制度 B. 研究与交易之间的交流制度 C. 投资对象备选库制度 D. 完善的交易记录制度 C92 关于全国银行间市场质押式回购交易，下列描述正确的有（ ）。 A. 回购利率由交易双方协商确定 B. 回购期间，交易双方不得动用质押债券 C. 参与者可自由选择回购期限,最长不超过2年 D. 回购到期，一方申报不履约的，应向对方支付违约金 AB93 全国银行间市场质押式回购业务参与者不遵守有关规则或协议并造成严重后果的，可能受到以下处罚（ ）。 A. 中国人民银行给予其警告，并处3万元人民币以下的罚款 B. 处以3万元人民币以上5万元人民币以下的罚款 C. 暂停或取消其债券交易业务资格 D. 暂停或取消其债券结算代理人资格 AC94 下列有关证券交易所质押式回购的清算与交收说法正确的有（ ）。 A. 证券交易所质押式回购的清算与交收包括初始清算交收和到期清算交收 B. 证券交易所质押式回购的清算与交收实行标准券制度 C. 标准券折算率由中国人民银行定期计算和发布 D. 中国结算公司一般在每星期三收市后发布下一星期适用的标准券折算率 ABD95 证券交易所会员需要每年向证券交易所提交经审计后的年度财务报表。 A. 对； B. 错 对96 客户交易结算资金第三方存管制度要求，证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的证券营业部。 A. 对； B. 错 错97 已开立资金账户需申请开通网上交易委托的客户，需要签署（ ）。 A. 风险承诺函 B. 网上交易协议书 C. 资金存管协议 D. 公平交易承诺函 B98 投资者教育的目的是为了提高投资者选股的能力。 A. 对； B. 错 错99 证券公司的投资咨询服务可以直接指导重要客户进行证券买卖。 A. 对； B. 错 错

如果您说的这个基金投向的是债券，那只需要考虑债券是否能到期还本付息。如果投向的是股票市场，那就要看基金中各支股票的情况，但影响股票情况的因素却非常的多，其中还充斥着大量的不可预计的因素。在证券市场是由风险的，这个风险既包括了得也包括了失。你看到得一些基金得收益或者是发展都是对已经发生事件得总结，未来是什么样的，哪些事情会不会发生，或以什么方式发生，我们只能去猜，去推理。这样说也有点消极了，一般基金经理他们得信息收集能力或是考虑问题方面都要比我们钱，所以在选择得时候，他们能做出比我们次数更多得正确选择。最后，在提醒您一下，证券市场是拿风险换收益的。希望可以帮助到您

第一章　总 则第一条　为了规范证券投资基金托管业务，维护证券投资基金托管业务竞争秩序，保护基金份额持有人及相关当事人合法权益，促进证券投资基金健康发展，根据《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。第二条　本办法所称证券投资基金（以下简称基金）托管，是指由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任托管人，按照法律法规的规定及基金合同的约定，对基金履行安全保管基金财产、办理清算交割、复核审查资产净值、开展投资监督、召集基金份额持有人大会等职责的行为。第三条　商业银行从事基金托管业务，应当经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）和中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）核准，依法取得基金托管资格。其他金融机构从事基金托管业务，应当经中国证监会核准，依法取得基金托管资格。　　未取得基金托管资格的机构，不得从事基金托管业务。第四条　基金托管人应当遵守法律法规的规定以及基金合同和基金托管协议的约定，恪守职业道德和行为规范，诚实信用、谨慎勤勉，为基金份额持有人利益履行基金托管职责。第五条　基金托管人的基金托管部门高级管理人员和其他从业人员应当忠实、勤勉地履行职责，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。第六条　中国证监会、中国银监会依照法律法规和审慎监管原则，对基金托管人及其基金托管业务活动实施监督管理。第七条　中国证券投资基金业协会依据法律法规和自律规则，对基金托管人及其基金托管业务活动进行自律管理。第二章　基金托管机构第八条　申请基金托管资格的商业银行（以下简称申请人），应当具备下列条件：　　（一）最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币，资本充足率等风险控制指标符合监管部门的有关规定；　　（二）设有专门的基金托管部门，部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立；　　（三）基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2；拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格，其中，核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验；　　（四）有安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件；　　（五）有安全高效的清算、交割系统；　　（六）基金托管部门有满足营业需要的固定场所、配备独立的安全监控系统；　　（七）基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统；　　（八）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；　　（九）最近3年无重大违法违规记录；　　（十）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。第九条　申请人应当具有健全的清算、交割业务制度，清算、交割系统应当符合下列规定：　　（一）系统内证券交易结算资金及时汇划到账；　　（二）从交易所、证券登记结算机构等相关机构安全接收交易结算数据；　　（三）与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接；　　（四）依法执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。第十条　申请人的基金托管营业场所、安全防范设施、与基金托管业务有关的其他设施和相关制度，应当符合下列规定：　　（一）基金托管部门的营业场所相对独立，配备门禁系统；　　（二）能够接触基金交易数据的业务岗位有单独的办公场所，无关人员不得随意进入；　　（三）有完善的基金交易数据保密制度；　　（四）有安全的基金托管业务数据备份系统；　　（五）有基金托管业务的应急处理方案，具备应急处理能力。第十一条　申请人应当向中国证监会报送下列申请材料，同时抄报中国银监会：　　（一）申请书；　　（二）具有证券业务资格的会计师事务所出具的净资产和资本充足率专项验资报告；　　（三）设立专门基金托管部门的证明文件，确保部门业务运营完整与独立的说明和承诺；　　（四）内部机构设置和岗位职责规定；　　（五）基金托管部门拟任高级管理人员和执业人员基本情况，包括拟任高级管理人员任职材料，拟任执业人员名单、履历、基金从业资格证明复印件、专业培训及岗位配备情况；　　（六）关于安全保管基金财产有关条件的报告；　　（七）关于基金清算、交割系统的运行测试报告；　　（八）办公场所平面图、安全监控系统设计方案和安装调试情况报告；　　（九）基金托管业务备份系统设计方案和应急处理方案、应急处理能力测试报告；　　（十）相关业务规章制度，包括业务管理、操作规程、基金会计核算、基金清算、信息披露、内部稽核监控、内控与风险管理、信息系统管理、从业人员管理、保密与档案管理、重大可疑情况报告、应急处理及其他履行基金托管人职责所需的规章制度；　　（十一）开办基金托管业务的商业计划书；　　（十二）中国证监会、中国银监会规定的其他材料。

如何成功通过证券投资基金考试1.《证券投资基金》从业资格考试2012年6月，中国证券投资基金业协会（以下简称“基金业协会”）成立，成为与中国证券业协会平行的独立法人社团。2013年6月1日修订后的《证券投资基金法》（以下简称新《基金法》）正式实施，规定基金从业人员应当具备基金从业资格，并授权基金业协会组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。为切实履行新《基金法》赋予的职责，基金业协会积极推动各项考试筹备工作。考试科目包含科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》；科目二：《证券投资基金基础知识》。考生通过两个科目考试后，具备基金从业人员资格及基金销售资格注册条件。2.考试内容及题型考试时间为120 分钟，考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，试卷总分为100分，考试合格线为60分。3.如何快速、全面的学习证券投资基金考试内容 为了适应新形势下的行业发展，基金业协会借鉴境内外经验，根据历年各方反馈的意见，对考试内容进行了调整。调整后的考试侧重实际应用，主要考核基金从业人员必备的基本知识和专业技能。考试内容涵盖基金行业概览、法律法规与职业道德、投资管理、运作管理、销售管理、内部控制和合规管理、国际化等七部分基本知识。在这里跟大家说一说成功通过考试的技巧：a.快速细致的阅读《2016证券投资基金（sac从业资格教材-上册)》、《2016证券投资基金（sac从业资格教材-下册）》；b.熟背《基金法律法规考试大纲及考点速记》、《证券投资基金基础考试大纲及考点速记》、《2016年最新证券投资基金考点总结》，掌握证券投资基金理论原理和计算规则知识；c.结合证券基金名师讲解视频《基金法律法规、职业道德与业务规范_精讲视频》、《证券投资基金知识_精讲视频》，全方位覆盖证券投资基金知识的每个考点，立体的讲解每个考点的知识结构，快速掌握各章节知识；d.通过证券投资基金100%原题真实题库，复习各章节知识及全真环境的模拟备考，开启强大的必过刷题模式。4.所需准备的材料 a.《2016证券投资基金（sac从业资格教材-上册).pdf》、《2016证券投资基金（sac从业资格教材-下册）.pdf》电子版书籍，方便在路上，在手机上快速阅读学习； b.证券投资基金各要点大纲及考点list、名师讲解全覆盖视频、100%全真题库全真环境；5.学习内容&考试效果a.)如果有2个月学习时间----------------拿到 90分 以上的成功率 100%《材料01：2016证券投资基金（sac从业资格教材-上册).pdf》《材料02：2016证券投资基金（sac从业资格教材-下册）.pdf》《视频01：《基金法律法规、职业道德与业务规范》精讲视频》《视频02：《证券投资基金知识》精讲视频》《材料03：基金法律法规考试大纲及考点速记.pdf》《材料04：证券投资基金基础考试大纲及考点速记.pdf》《材料05：2016年最新《证券投资基金》考点总结.docx》《材料06：证券投资基金考点归纳_2015优质资料.doc》《题库01：setup_基金法律法规、职业道德与业务规范》《题库02：setup_证券投资基金基础知识》《题库03：2016基金从业资格考试试题库》b.)如果有1个月学习时间----------------拿到80分 以上的成功率 100%《视频01：《基金法律法规、职业道德与业务规范》精讲视频》《视频02：《证券投资基金知识》精讲视频》《材料03：基金法律法规考试大纲及考点速记.pdf》《材料04：证券投资基金基础考试大纲及考点速记.pdf》《材料05：2016年最新《证券投资基金》考点总结.docx》《题库01：setup_基金法律法规、职业道德与业务规范》《题库02：setup_证券投资基金基础知识》《题库03：2016基金从业资格考试试题库》c.)如果只有2周学习时间----------------拿到70分 以上的成功率 100%《材料03：基金法律法规考试大纲及考点速记.pdf》《材料04：证券投资基金基础考试大纲及考点速记.pdf》《材料05：2016年最新《证券投资基金》考点总结.docx》《题库01：setup_基金法律法规、职业道德与业务规范》《题库02：setup_证券投资基金基础知识》《题库03：2016基金从业资格考试试题库》d.)如果只有1周学习时间----------------拿到60分 以上的成功率 100%《材料03：基金法律法规考试大纲及考点速记.pdf》《材料04：证券投资基金基础考试大纲及考点速记.pdf》《题库01：setup_基金法律法规、职业道德与业务规范》《题库02：setup_证券投资基金基础知识》

第一章　总则第一条　为了规范证券投资基金托管业务，维护证券投资基金托管业务竞争秩序，保护基金份额持有人及相关当事人合法权益，促进证券投资基金健康发展，根据《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。第二条　本办法所称证券投资基金（以下简称基金）托管，是指由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任托管人，按照法律法规的规定及基金合同的约定，对基金履行安全保管基金财产、办理清算交割、复核审查资产净值、开展投资监督、召集基金份额持有人大会等职责的行为。第三条　商业银行从事基金托管业务，应当经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）和中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）核准，依法取得基金托管资格。其他金融机构从事基金托管业务，应当经中国证监会核准，依法取得基金托管资格。　　未取得基金托管资格的机构，不得从事基金托管业务。第四条　基金托管人应当遵守法律法规的规定以及基金合同和基金托管协议的约定，恪守职业道德和行为规范，诚实信用、谨慎勤勉，为基金份额持有人利益履行基金托管职责。第五条　基金托管人的基金托管部门高级管理人员和其他从业人员应当忠实、勤勉地履行职责，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。第六条　中国证监会、中国银监会依照法律法规和审慎监管原则，对基金托管人及其基金托管业务活动实施监督管理。第七条　中国证券投资基金业协会依据法律法规和自律规则，对基金托管人及其基金托管业务活动进行自律管理。第二章　基金托管机构第八条　申请基金托管资格的商业银行（以下简称申请人），应当具备下列条件：　　（一）最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币，资本充足率等风险控制指标符合监管部门的有关规定；　　（二）设有专门的基金托管部门，部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立；　　（三）基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2；拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格，其中，核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验；　　（四）有安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件；　　（五）有安全高效的清算、交割系统；　　（六）基金托管部门有满足营业需要的固定场所、配备独立的安全监控系统；　　（七）基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统；　　（八）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；　　（九）最近3年无重大违法违规记录；　　（十）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。第九条　申请人应当具有健全的清算、交割业务制度，清算、交割系统应当符合下列规定：　　（一）系统内证券交易结算资金及时汇划到账；　　（二）从交易所、证券登记结算机构等相关机构安全接收交易结算数据；　　（三）与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接；　　（四）依法执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。第十条　申请人的基金托管营业场所、安全防范设施、与基金托管业务有关的其他设施和相关制度，应当符合下列规定：　　（一）基金托管部门的营业场所相对独立，配备门禁系统；　　（二）能够接触基金交易数据的业务岗位有单独的办公场所，无关人员不得随意进入；　　（三）有完善的基金交易数据保密制度；　　（四）有安全的基金托管业务数据备份系统；　　（五）有基金托管业务的应急处理方案，具备应急处理能力。第十一条　申请人应当向中国证监会报送下列申请材料，同时抄报中国银监会：　　（一）申请书；　　（二）符合《证券法》规定的会计师事务所出具的净资产和资本充足率专项验资报告；　　（三）设立专门基金托管部门的证明文件，确保部门业务运营完整与独立的说明和承诺；　　（四）内部机构设置和岗位职责规定；　　（五）基金托管部门拟任高级管理人员和执业人员基本情况，包括拟任高级管理人员任职材料，拟任执业人员名单、履历、基金从业资格证明复印件、专业培训及岗位配备情况；　　（六）关于安全保管基金财产有关条件的报告；　　（七）关于基金清算、交割系统的运行测试报告；　　（八）办公场所平面图、安全监控系统设计方案和安装调试情况报告；　　（九）基金托管业务备份系统设计方案和应急处理方案、应急处理能力测试报告；　　（十）相关业务规章制度，包括业务管理、操作规程、基金会计核算、基金清算、信息披露、内部稽核监控、内控与风险管理、信息系统管理、从业人员管理、保密与档案管理、重大可疑情况报告、应急处理及其他履行基金托管人职责所需的规章制度；　　（十一）开办基金托管业务的商业计划书；　　（十二）中国证监会、中国银监会规定的其他材料。

可以。股权投资基金（简称股权基金，又称PE）也就是私募股权投资，从投资方式角度看，是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。是可以在基金业协会上查出来的。中国证券投资基金业协会成立于2012年6月6日，是基金行业相关机构自愿结成的全国性、行业性、非营利性社会组织。会员包括基金管理公司、基金托管银行、基金销售机构、基金评级机构及其他资产管理机构、相关服务机构。

您好： 根据中国证券业协会公告获悉，7月26日证券从业资格预约考试报名将延迟开放。并且自2015年7月起，中国证券业协会对从业考试改革的相关措施将陆续实施。届时，证券业从业人员一般从业资格考试的考试科目将由原证券市场基础知识、证券交易、证券投资基金、证券投资分析和证券发行与承销五个科目调整为证券市场基本法律法规和金融市场基础知识两个科目。具体考试改革公告将在协会网站另行发布。

证券投资基金从业考试有3门，分别是科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》、科目二《证券投资基金基础知识》、科目三《私募股权投资基金基础知识》，其中科目一必考，科目二和科目三选考一门，百分制，60分及以上视为合格。科目组合选择，根据不同人群来定：报名官网：中国证券投资基金业协会（www.amac.org.cn）报名入口：http://baoming.amac.org.cn:10080。报名费用：65元/科报名方式：网上报名考试形式：闭卷、机考环球青藤友情提示:以上就是[ 证券投资基金从业考试哪科? ]问题解答,希望能够帮助到大家！

证券,基金,股票有什么区别?对于家庭投资理财来说，不少家庭都在苦恼着不知道是选择证券,基金,股票哪个投资好，在今天这篇文章中将会详细讲解证券,基金,股票有什么区别，让您选择一个合适投资理财产品。证券投资基金和股票、债券有什么区别证券,基金,股票有什么区别?相关评论:1.影响价格的主要因素不同。在宏观经济、政治环境大致相同的情况下，股票的价格主要受市场供求关系、上市公司经营状况等因素的影响;债券的价格主要受市场存款利率的影响。证券投资基金的价格主要受市场供求关系或基金资产净值的影响。其中，封闭式基金的价格主要受市场供求关系的影响;开放式基金的价格则主要取决于基金单位净值的大小。2.投资收益与风险大小不同。通常情况下，股票的收益是不确定的;债券的收益是确定的;证券投资基金的虽然也不确定，但其特点决定了其收益要高于债券。另外，在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，股票投资的风险大于基金，基金投资的风险由大于债券。3.投资回收期和方式不同。股票投资是无期限的，如要回收，只能在证券交易市场上按市场价格变现;债券投资有一定的期限，期满后可收回本息;投资基金中的封闭式基金，可以在市场上变现，存续期满后，投资人可按持有的基金份额分享相应的剩余资产;开放式基金没有存续期限，投资人可以随时向基金管理人要求赎回。证券投资基金与股票、债券的区别是什么?证券,基金,股票有什么区别?相关评论:股票是股份公司签发的证明股东所持股份的凭证，是公司股份的表现形式。投资者通过购买股票成为发行公司的股东，依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。债券是指依法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券，其特点是收益固定，风险较小。证券投资基金与股票、债券相比，存在以下的区别:(1)投资者地位不同。股票持有人是公司的股东，有权参与公司的重大决策;债券的持有人是债券发行人的债权人，享有到期收回本息的权利;基金份额的持有人是基金的受益人，与基金管理人和托管人之间体现的是信托关系。(2)风险程度不同。一般情况下，股票的风险大于基金。对中小投资者而言，由于受可支配资产总量的限制，只能直接投资于少数几只股票，当其所投资的股票因股市下跌或企业财务状况恶化时，资本金有可能化为乌有;而基金的基本原则是组合投资，分散风险，把资金按不同的比例分别投于不同期限、不同种类的有价证券，把风险降至最低程度;债券在一般情况下，本金得到保证，收益相对固定，风险比基金要小。(3)收益情况不同。基金和股票的收益是不确定的，而债券的收益是确定的。(4)投资方式不同。与股票、债券的投资者不同，证券投资基金是一种间接的证券投资方式，基金的投资者不再直接参与有价证券的买卖活动，而是由基金管理人具体负责投资方向的确定、投资对象的选择。(5)价格取向不同。在宏观政治、经济环境一致的情况下，基金的价格主要决定于资产净值，而影响债券价格的主要因素是利率，股票的价格则受供求关系和公司基本面(经营、财务状况等)的影响巨大。(6)投资回收方式不同。债券有一定的存续期限，期满后收回本金;股票一般无存续期限，除公司破产、清算等法定情形外，投资者不得从公司收回投资，如要收回，只能在证券交易市场上按市场价格变现;投资者投资基金则要视所持有的基金形态不同而有区别:封闭式基金有一定的期限，期满后，投资者可按持有的份额分得相应的剩余资产，在封闭期内还可以在交易市场上变现;开放式基金一般没有期限，但投资者可随时向基金管理人要求赎回。虽然几种投资工具有以上的不同，但彼此间也存在着联系:基金、股票、债券都是有价证券，对它们的投资均为证券投资。基金份额的划分类似于股票:股票是按“股”划分，计算其总资产;基金资产则划分为若干个“基金份额”或“单位”，投资者按持有基金份额或单位分享基金的增值收益。另外，股票、债券是证券投资基金的主要投资对象。证券,基金,股票有什么区别?证券就包含了股票、基金、债券。股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的，用以证明出资人的股本身份和权利，根据股持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的可转让的一种有价证券。基金是我国近年新兴起的理财模式。基金在美国称之为共同基金，共同基金起源于英国，兴盛于美国。基金投资就是将小钱集成大钱，交给专业的人员管理，大家共同分享投资受益，分担投资风险。基金理财有以下的好处:1、专业管理:基金都是通过专业人员来管理的，他们可以通过深入的分析作出投资决策，投资绩效比一般投资人高2、分散投资:聚集了大家资金的

证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。股票是股份公司签发的证明股东所持股份的凭证，是公司股份的形式。投资者通过购买股票成为发行公司的所有者，按持股份额获得经营收益和参与重大决策表决。债券是指依法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。证券投资基金与股票、债券相比，存在以下的区别：（1）投资者地位不同。股票持有人是公司的股东，有权对公司的重大决策发表自己的意见；债券的持有人是债券发行人的债权人，享有到期收回本息的权利；基金单位的持有人是基金的受益人，体现的是信托关系。（2）风险程度不同。一般情况下，股票的风险大于基金。对中小投资者而言，由于受可支配资产总量的限制，只能直接投资于少数几只股票、这就犯了"把所有鸡蛋放在一个篮子里"的投资禁忌，当其所投资的股票因股市下跌或企业财务状况恶化时，资本金有可能化为乌有；而基金的基本原则是组合投资，分散风险，把资金按不同的比例分别投于不同期限、不同种类的有价证券，把风险降至最低程度。债券在一般情况下，本金得到保证，收益相对固定，风险比基金要小。

　一、基金与股票的关系 　　证券投资基金是一种投资受益凭证。股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。两者是有区别的。 　　1、反映的关系不同。股票反映的是所有权关系，而证券投资基金反映的是信托关系。 　　2、在操作上投向不同。股票是融资工具，其集资主要投向实业，是一种直接投资方式。而证券投资基金是信托工具，其集资主要投向有价证券，是一种间接投资方式。 　　3、风险与收益状况不同。股票的收益是不确定的，其收益取决于发行公司的经营效益，投资股票有较大风险。证券投资基金采取组合投资，能够在一定程度上分散风险，风险小于股票，收益也较股票稳定。 　　4、投资回收方式不同。股票没有到期日，股票投资者不能要求退股，投资者如果想变现的话，只能在二级市场出售。开放式基金的投资者可以按资产净值赎回基金单位，封闭式基金的投资者在基金存续期内不得赎回基金单位，如果想变现，只能在交易所或者柜台市场上出售，但存续期满投资者可以得到投资本金的退让。 　　二、基金与债券的关系 　　债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。证券投资基金与债券的区别表现在以下几个方面： 　　1、反映的关系不同。债券反映的是债权债务关系，证券投资基金反映的是信托关系。 　　2、在操作上投向不同。债券是融资工具，其集资主要投向实业，是一种直接投资方式。而证券投资基金是信托工具，其集资主要投向有价证券，是一种间接投资方式。 　　3、风险、收益不同。债券的收益一般是事先确定的，其投资风险较小。证券投资基金的投资风险高于债券，收益也高于债券。证券投资基金的风险、收益状况比债券高，比股票小。

就是啊，021-61651128这电话都打不进去，投诉电话也打不通，这是什么东西啊，晕死，举报投诉

【答案】：A选项A正确：2002年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立，该委员会作为由基金专业人士组成的议事机构，承接了原中国证券业协会基金业公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

首先，绝对不会是骗子！德信资本是2000年成立的，到现在已经13年时间，在房地产基金细分领域，已经小有名气，以项目好、风控佳出名！同时，在过去几年，已经发行基金十余只，目前都运作良好。所以，如有理财方面需求，不妨可以考虑。

基金与证券投资基金是一个概念吗？怎么去区分以及它们的关系？ 1、基金与证券投资基金是一个概念。就不是以投资为目的，从事股票，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式证券投资基金是基金的一种、债券等金融工具投资。广义的基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。像李连杰的壹基金，而是一种慈善基金 2、基金（Fund）有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。 投资基金与证券投资基金是一个意思吗 恩 是一个意思 关于理财和投资有很多种 股票、基金、外汇、期货等等 多了解了解，对您的理财有一定的帮助！ 祝您好运！~ 证券投资基金与股票、债券的关系 1．影响价格的主要因素不同。在巨集观经济、政治环境大致相同的情况下，股票的价格主要受市场供求关系、上市公司经营状况等因素的影响；债券的价格主要受市场存款利率的影响。证券投资基金的价格主要受市场供求关系或基金资产净值的影响。其中，封闭式基金的价格主要受市场供求关系的影响；开放式基金的价格则主要取决于基金单位净值的大小。 2．投资收益与风险大小不同。通常情况下，股票的收益是不确定的；债券的收益是确定的；证券投资基金的虽然也不确定，但其特点决定了其收益要高于债券。另外，在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，股票投资的风险大于基金，基金投资的风险由大于债券。 3．投资回收期和方式不同。股票投资是无期限的，如要回收，只能在证券交易市场上按市场价格变现；债券投资有一定的期限，期满后可收回本息；投资基金中的封闭式基金，可以在市场上变现，存续期满后，投资人可按持有的基金份额分享相应的剩余资产；开放式基金没有存续期限，投资人可以随时向基金管理人要求赎回。 证券投资基金与股权投资基金构成竞争关系吗 基本没有，因为前者做的是二级市场后者做的是一级市场，大家基本不在一个市场混。 如有不懂之处，真诚欢迎追问；如果有幸帮助到你，请及时采纳！谢谢啦！ 《证券投资基金》与《证券投资基金销售基础知识》是一回事吗？ 不是，证券投资基金是证券从业考试一门，外加证券市场基础知识，获得证券从业资格。 投资基金销售基础知识是基金从业的唯一考试科目。 从事这个行业，迟早都是必考的，我也在准备，不过考的是证券交易和基础，刚刚过的期货从业。顺利的话下一个就是考基金销售了。 加油！ 股权投资基金和证券投资基金有什么区别？这两个概念跟私募股权投资基金和私募与证券投资基金一样吗？ 股权投资基金在中国通常称为私募股权投资，从投资方式角度看，依国外相关研究机构定义，是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。有少部分PE基金投资已上市公司的股权，另外在投资方式上有的PE投资如Mezzanine投资亦采取债权型投资方式。 证券投资基金(Securities Investment Fund)是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 简述证券投资基金的概念和性质。 证券投资是指购买各种证券以获得未来收益的经济行为,这是各实物投资相对应的一种非实物形态的投资! 股票基金与证券投资基金的区别？ 股票型基金是证券投资基金的一种型别，他投资在股票市场的资产不能低于80% 证券投资基金与期货投资基金有什么关系？ 它们是包含关系还是平行关系？ 平行关系。 投资的范围不一样。一个是证券，一个是期货。 最大的区别就是证券和期货产品的区别了。 2011 《证券投资基金》《证券投资分析》与2010的区别 一般这种书都不会差很多 都是章节调换下顺序啥的~而且考的都很平均，少读一点也不一定考的到的

沪深股市，是指上海、深圳的主要从事股票交易的证券交易所。目前，我国仅有上海、深圳两家证券交易市场，深圳交易所为中小板和创投板块，上海证券市场为中国内地首屈一指的市场，上市公司数、上市股票数、市价总值、流通市值、证券成交总额、股票成交金额和国债成交金额等各项指标均居首位。证券投资基金账户简称“基金账户”（上海为F字头账户），是只能用于买卖上市基金的一种专用型账户，是随着我国证券投资基金的发展为方便投资者买卖证券投资基金而专门设置的。该账户也可用于买卖上市的国债。

间接。证券投资基金是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，是一种间接的投资方式。证券投资方式有：证券套利、证券包销、代理证券发行。

证券投资基金具有以下特征:1.证券投资基金是由专家运作、管理并专门投资于证券市场的基金。2.证券投资基金是一种间接的证券投资方式。3.证券投资基金具有投资小、成本低的优势。4.证券投资基金具有组合投资和分散风险的优势。5.证券投资基金具有很强的流动性。扩展信息:(1)集体财务管理和专业管理。将众多投资者的资金集中在基金中，委托基金管理人共同投资，体现了集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥基金的规模优势，降低投资成本。基金经理管理和操作投资。基金经理一般都有大量的专业投研人员和强大的信息网络，可以更好的全方位跟踪分析证券市场。把资金交给基金经理管理，让中小投资者也能享受到专业的投资管理服务。(2)组合投资，分散风险。为了降低投资风险，我国《证券投资基金法》规定基金必须以组合投资的方式进行投资，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组合投资与风险分散”的科学性已被现代投资科学所证明。中小投资者因为资金量小，一般无法通过购买不同的股票来分散投资风险。基金一般买几十种甚至上百种股票。投资者买基金相当于用很少的钱买了一篮子股票。一些股票下跌造成的损失可以用其他股票上涨的利润来弥补。因此，您可以充分享受组合投资和分散风险的好处。(3)利益共享，风险共担。基金的投资者是基金的所有者。投资者共担风险，共享利润。本基金的投资收益扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有，按各投资人持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人和基金管理人只能按规定收取一定的托管费和管理费，不参与基金收益的分配。(4)监管严格，信息透明。为切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心，中国证监会对基金行业实施严格监管，严厉打击各类损害投资者利益的行为，迫使基金进行更加充分的信息披露。在这种情况下，严格监管和信息透明成为该基金的一个突出特点。(5)独立保管，确保安全。基金管理人负责基金的投资运作，不处理基金财产本身的保管事宜。基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约和监督的制衡机制为投资者的利益提供了重要的保护。

　　证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。★◆▲ 　　通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投资，降低了个人直接投资股票和债券风险，达到使个人资产增值的目的。　　■■

证券投资基金是一种间接的证券投资方式实物投资一般包括对有形资产，例如土地、机器、厂房等的投资，有时也称为直接投资；金融投资包括对各种金融合约，例如股票、固定收益证券、金融信托和基金产品、金融衍生品等的投资，有时也称为间接投资。扩展资料：金融投资亦称"证券投资"。经济主体为获取预期收益或股权，用资金购买股票、债券等金融资产的投资活动。金融投资既是一个领域又是一种方式，是发达的市场经济与信用的产物。最早的证券投资可追溯至15世纪的欧洲。20世纪80年代以来，证券投资已成为西方发达市场经济国家最基本的投资方式。当一经济主体通过发行股票、债券等证券筹资方式用以投入实质资产的维持与扩大时，购买证券者成为金融投资者。金融资产是其持有者对其出售者的股权和债权的凭证。金融投资者通过持有证券，分享证券出售组织利润和股权获得回报。由于金融资产使财产的所有权与经营权分离成为可能，它有助于集中社会闲置资金，将其转化为实质生产的投资资金，是动员和再分配资金的重要渠道，因而是发达国家投资的基本形式。目的企业金融性投资既可作为公司理财行为，又是企业经营发展战略的重要组成部分。其目的是多方面的:(1)通过金融投资，为企业闲置资金寻找获取收益的机会。(2)通过金融投资，分散企业经营风险。(3)通过金融投资，提高资产的流动性，增强企业的偿债能力。(4)对企业来说，金融投资既可用作套期保值又可用作投机牟利。(5)金融投资还是实现企业扩张的重要手段。一家企业或公司的经营是否成功，其标志之一是看其是否在经营过程中获得了发展，而发展的具体体现包括了向外的扩展，这就是兼并、收购其他企业，并进行公司重组。兼并(Merger)通常是指一家企业购买其他企业的产权，实现对其经营权的全部控制(亦可称吸收合并)，或是两家或两家以-上的企业合并成立一个新企业(亦可称设立合并)的经济行为。收购(Acquisition)是指一家企业购买另一家企业的部分资产或是部分或全部股权，以实现对后者经营的控制权。兼并与收购的主要区别在于:被兼并的企业会失去法人资格，而被收购方则通常不改变其法律地位。但两者也有相同之处，其目的都是为了获得对其他企业的控制权，实现企业的扩张发展。兼并与收购，简称并购，可分为四种方式:购买式、承担债务式、吸收股份式及控股式。我国公司并购以吸收股份式和控股式为主。企业通过以获得控股权益为目的的金融运作，可实现其对其他企业的控制，在更大范围和程度上实施自己的企业发展战略。

证券投资基金的投资者与基金管理人之间是一种信托关系，投资者是委托人，基金管理人是受托人，基金是一种受益凭证，投资者购买基金就成了基金的受益人。证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式问进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。基金参与主体一般包括三类，即基金当事人、市场服务机构、行业监管自律组织。1、基金当事人：份额持有人（即投资者）、基金管理人、基金托管人；2、市场服务机构：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计事务所；3、监管自律组织：基金监管机构（证监会）、基金自律机构（证券业协权会）。更多关于证券投资基金反映的是什么关系，进入：https://m.abcgonglue.com/ask/76ced21615839365.html?zd查看更多内容

1、基金为中小投资者拓宽了投资渠道，中小投资者来说，存款或购买债券较为稳妥，但收益率较低；投资于股票有可能获得较高收益，但风险较大。证券投资基金作为一种新型的投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专家来管理和运作，经营稳定，收益可观，可以说是专门为中小投资者设计的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。，可以说基金已进入了寻常百姓家，成为大众化的投资工具。2、基金通过把储蓄转化为投资，有力地促进了产业发展和经济增长，金吸收社会上的闲散资金，为企业在证券市场上筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了把储蓄资金转化为生产资金的作用。这种储蓄转化为投资的机制为产业发展和经济增长提供了重要的资金来源，而且，随着基金的发展壮大，这种作用越来越大。3、有利于证券市场的稳定和发展第一,基金的发展有利于证券市场的稳定。证券市场的稳定与否同市场的投资者结构密切相关。基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的投资者结构，成为稳定市场的中坚力量。基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。第二，基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基金的发展壮大，它已成为推动证券市场发展的重要动力。

证券投资基金，是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资，基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。(1)证券投资基金是以集资的方式集合资金用于证券投资。集资的方式主要是向投资者发行基金券，将众多投资者分散的小额资金汇集成一个较大数额的基金，对股票、债券等有价证券进行投资。(2)证券投资基金是利用信托关系进行证券投资。所谓信托，就是将本人的财产委托给可以信赖的第三者，让其按照本人的要求加以管理和运用的行为。投资者将财产委托专业机构进行证券投资，就是对该机构的信任，而该机构完全是按照投资者的要求进行管理和投资，并将收益分配给投资者，显然这是一种信托行为。(3)证券投资基金是间接的证券投资方式。投资者购买基金份额后，基金以自己的财产投资于证券市场，显然投资者的证券投资是间接的。因此，投资者不能参与发行证券的公司的决策和管理。

证券投资基金是一种集合证券投资方式。1、证券投资基金是以集资的方式集合资金用于证券投资。集资的方式主要是向投资者发行基金券,将众多投资者分散的小额资金汇集成一个较大数额的基金,对股票、债券等有价证券进行投资。2、证券投资基金是利用信托关系进行证券投资。所谓信托,就是将本人的财产委托给可以信赖的第三者,让其按照本人的要求加以管理和运用的行为。投资者将财产委托专业机构进行证券投资，就是对该机构的信任,而该机构完全是按照投资者的要求进行管理和投资,并将收益分配给投资者,显然这是一种信托行为。3、证券投资基金是间接的证券投资方式。投资者购买基金份额后,基金以自己的财产投资于证券市场，显然投资者的证券投资是间接的。因此,投资者不能参与发行证券的公司的决策和管理。扩展资料：证券投资基金具有以下四个特点：1、证券投资基金是一种集合投资制度。证券投资基金是一种积少成多的整体组合投资方式，它从广大的投资者那里聚集巨额资金，组建投资管理公司进行专业化管理和经营。在这种制度下，资金的运作受到多重监督。2、证券投资基金是一种信托投资方式。它与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。但证券基金作为金融信托业务的一种形式，又有自己的特点。如从事有价证券投资主要当事人中还有一个不可缺少的托管机构，它不能与受托人（基金管理公司）由同一机构担任，而且基金托管人一般是法人。3、证券投资基金是一种金融中介机构。它存在于投资者与投资对象之间，起着把投资者的资金转换成金融资产，通过专门机构在金融市场上再投资，从而使货币资产得到增值的作用。证券投资基金的管理者对投资者所投入的资金负有经营、管理的职责，而且必须按照合同（或契约）的要求确定资金投向，保证投资者的资金安全和收益最大化。4、证券投资基金是一种证券投资工具。它发行的凭证即基金券（或受益凭证、基金单位、基金股份）与股票、债券一起构成有价证券的三大品种。投资者通过购买基金券完成投资行为，并凭之分享证券投资基金的投资收益，承担证券投资基金的投资风险。参考资料来源：百度百科-证券投资基金

　　证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。　　股票是股份公司签发的证明股东所持股份的凭证，是公司股份的形式。投资者通过购买股票成为发行公司的所有者，按持股份额获得经营收益和参与重大决策表决。　　债券是指依法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。　　证券投资基金与股票、债券相比，存在以下的区别：　　（1）投资者地位不同。股票持有人是公司的股东，有权对公司的重大决策发表自己的意见；债券的持有人是债券发行人的债权人，享有到期收回本息的权利；基金单位的持有人是基金的受益人，体现的是信托关系。　　（2）风险程度不同。一般情况下，股票的风险大于基金。对中小投资者而言，由于受可支配资产总量的限制，只能直接投资于少数几只股票、这就犯了"把所有鸡蛋放在一个篮子里"的投资禁忌，当其所投资的股票因股市下跌或企业财务状况恶化时，资本金有可能化为乌有；而基金的基本原则是组合投资，分散风险，把资金按不同的比例分别投于不同期限、不同种类的有价证券，把风险降至最低程度。债券在一般情况下，本金得到保证，收益相对固定，风险比基金要小。　　（3）收益情况不同。基金和股票的收益是不确定的，而债券的收益是确定的。一般情况下，基金收益比债券高。以美国投资基金为例，国际投资者基金等25种基金1976～1981年5年间的收益增长率，平均为301.6％，其中最高的20世纪增长投资者基金为465％，最低的普利特伦德基金为243％；而1996年国内发行的二种5年期政府债券，利率分别只有13．06％和8.8％。　　（4）投资方式不同。与股票、债券的投资者不同，证券投资基金是一种间接的证券投资方式，基金的投资者不再直接参与有价证券的买卖活动，不再直接承担投资风险，而是由专家具体负责投资方向的确定、投资对象的选择。　　（5）价格取向不同。在宏观政治、经济环境一致的情况下，基金的价格主要决定于资产净值；而影响债券价格的主要因素是利率；股票的价格则受供求关系的影响巨大。　　（6）投资回收方式不同。债券投资是有一定期限的，期满后收回本金；股票投资是无限期的，除非公司破产、进入清算，投资者不得从公司收回投资，如要收回，只能在证券交易市场上按市场价格变现；投资基金则要视所持有的基金形态不同而有区别：封闭型基金有一定的期限，期满后，投资者可按持有的份额分得相应的剩余资产。在封闭期内还可以在交易市场上变现；开放型基金一般没有期限，但投资者可随时向基金管理人要求赎回。　　虽然几种投资工具有以上的不同。但彼此间也存在不少联系：　　基金、股票、债券都是有价证券，对它们的投资均为证券投资。基金份额的划分类似于股票：股票是按"股"划分，计算其总资产；基金资产则划分为若干个"基金单位"，投资者按持有基金单位的份额分享基金的增值收益。契约型封闭基金与债券情况相似，在契约期满后一次收回投资。另外，股票、债券是证券投资基金的投资对象，在国外有专门以股票、债券为投资对象的股票基金和债券基金。　　区别债券和股票,债券和基金　　对我们家庭或个人来说，比较常用的几种投资工具就是债券、股票和基金了。不摸清它们的棱棱角角，有时候还真难以分辨它们谁优谁劣，投起资来也难以找着北。看了下面对债券和股票、债券和基金的比较，我们就不难 看出，要找既有安全保证又有可观收益的投资工具，债券是最合适不过了。　　一：债券和股票的区别　　债券 股票 发行目的 公司、政府、金融机构为追加资金而借债； 募集资金做自有资本，用于公司的经营发展； 投资人的权 限 有权取得利息，到期索回本金，无权参与公司的经营管理； 有权按股分红，要取回本金只能靠转让股票，有权参与公司的管理决策（优先股除外）； 发行人 可以是国家、金融机构、地方公共团体、企业等； 只能是股份公司 收回本金的方式 到期偿还时可以向发行者索回本金，也可以通过流通转让的方式； 一般不能退股，只能通过市场上交易转让； 风险与收益 企业对债券负无限责任，收益与企业的经营好坏无关，风险小，收益相对固定且少 企业对股票负有限责任，股息高低与企业的经营好坏挂钩，风险大，相对来说收益期望值大； 偿还程度 是一种债权凭证，还款是铁板钉钉，就算公司破产倒闭也不能少一个子儿，要求偿还的权限优于股票； 是一种所有权凭证，公司破产倒闭时，股票投资人只有最后的要求偿还权或剩余清偿权； 税收负担 一般来说是免税的； 要征收所得税；　　区分债券和基金　　二：债券和基金的区别　　债券 基金 发行人 无论是国家，地方公共团体，还是企业，都可以发行债券； 基金的发行主体只能是基金经理公司；

一、基金（Fund）有广义和狭义之分：1、广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。2、狭义上的基金主要是指证券投资基金。证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析法，技术分析法、演化分析法，其中基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高证券投资分析有效性和可靠性的重要补充。二、基金的作用：1，对国家推动经济的发展效果。促进资金的横向融通和经济的横向联系，提高资源配置的总体效益；2，对基金代销机构建立和完善自我约束，自我发展的经营管理机制；3，对基金投资者开拓投资渠道，扩大投资的选择范围，适应了投资者多样性的投资动机，交易动机和利益的需求，一般来说能为投资者提供获得较高收益的可能性。

股票是股份公司签发的证明股东所持股份的凭证，是公司股份的表现形式。投资者通过购买股票成为发行公司的股东，依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。 债券是指依法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券，其特点是收益固定，风险较小。 证券投资基金与股票、债券相比，存在以下的区别： (1)投资者地位不同。股票持有人是公司的股东，有权参与公司的重大决策；债券的持有人是债券发行人的债权人，享有到期收回本息的权利；基金份额的持有人是基金的受益人，与基金管理人和托管人之间体现的是信托关系。 (2)风险程度不同。一般情况下，股票的风险大于基金。对中小投资者而言，由于受可支配资产总量的限制，只能直接投资于少数几只股票，当其所投资的股票因股市下跌或企业财务状况恶化时，资本金有可能化为乌有；而基金的基本原则是组合投资，分散风险，把资金按不同的比例分别投于不同期限、不同种类的有价证券，把风险降至最低程度；债券在一般情况下，本金得到保证，收益相对固定，风险比基金要小。 (3)收益情况不同。基金和股票的收益是不确定的，而债券的收益是确定的。 (4)投资方式不同。与股票、债券的投资者不同，证券投资基金是一种间接的证券投资方式，基金的投资者不再直接参与有价证券的买卖活动，而是由基金管理人具体负责投资方向的确定、投资对象的选择。 (5)价格取向不同。在宏观政治、经济环境一致的情况下，基金的价格主要决定于资产净值，而影响债券价格的主要因素是利率，股票的价格则受供求关系和公司基本面(经营、财务状况等)的影响巨大。 (6)投资回收方式不同。债券有一定的存续期限，期满后收回本金；股票一般无存续期限，除公司破产、清算等法定情形外，投资者不得从公司收回投资，如要收回，只能在证券交易市场上按市场价格变现；投资者投资基金则要视所持有的基金形态不同而有区别：封闭式基金有一定的期限，期满后，投资者可按持有的份额分得相应的剩余资产，在封闭期内还可以在交易市场上变现；开放式基金一般没有期限，但投资者可随时向基金管理人要求赎回。 虽然几种投资工具有以上的不同，但彼此间也存在着联系： 基金、股票、债券都是有价证券，对它们的投资均为证券投资。基金份额的划分类似于股票：股票是按“股”划分，计算其总资产；基金资产则划分为若干个“基金份额”或“单位”，投资者按持有基金份额或单位分享基金的增值收益。另外，股票、债券是证券投资基金的主要投资对象。

证券投资基金的特点主要有以下几个方面：1、由专家进行专业化管理。证券投资基金由专业的基金管理公司来运作管理，基金管理公司的管理人员一般都受过高等教育和专业训练，具有丰富的证券投资实践经验，信息资料齐全，分析手段先进，从而克服了业余人士专业知识和时间精力上的不足，提高资产的运作效率。2、投资费用低廉。投资者是通过购买基金而间接投资于证券市场的。由基金管理人来具体管理和运作基金资产，进行证券买卖活动，投资者与上市公司没有任何直接关系，不参与公司决策与管理，只享有基金投资收益的分配权。证券、基、，股票的区别：1、影响价格的主要因素不同。在宏观经济、政治环境大致相同的情况下，股票的价格主要受市场供求关系、上市公司经营状况等因素的影响;债券的价格主要受市场存款利率的影响。证券投资基金的价格主要受市场供求关系或基金资产净值的影响。2.投资收益与风险大小不同。通常情况下，股票的收益是不确定的；债券的收益是确定的；证券投资基金的虽然也不确定，但其特点决定了其收益要高于债券。另外，在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，股票投资的风险大于基金，基金投资的风险由大于债券。3.投资回收期和方式不同。股票投资是无期限的，如要回收，只能在证券交易市场上按市场价格变现；债券投资有一定的期限，期满后可收回本息;投资基金中的封闭式基金，可以在市场上变现，存续期满后，投资人可按持有的基金份额分享相应的剩余资产；开放式基金没有存续期限，投资人可以随时向基金管理人要求赎回。

江苏百亚股权投资基金有限公司是2015-12-02注册成立的有限责任公司(自然人投资或控股)，注册地址位于南京市雨花台区三鸿路7号。江苏百亚股权投资基金有限公司的统一社会信用代码/注册号是91320114MA1MC0MG52，企业法人沈长松，目前企业处于开业状态。江苏百亚股权投资基金有限公司的经营范围是：受托管理私募股权投资基金；投资与资产管理；投资咨询；财务信息咨询；商务信息咨询；企业管理咨询；经济信息咨询。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。通过爱企查查看江苏百亚股权投资基金有限公司更多信息和资讯。

私募证券投资基金业务范围包括股票类基金，债券类基金，货币市场基金，混合类基金，资产证券化基金，衍生品基金，多资产基金，对冲基金，基金中的基金(FOF)。建议咨询专业的私募基金管理人荧兴源。

投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权。我国当前社会上所说的“私募基金”,多数是指证券投资基金。私募证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。私募证券投资基金和私募股权投资基金的区别主要有三个方面:(1)私募股权基金投资项目的根本属性特征是高风险、高收益,这点明显有别于风险、收益相对较低的私募证券投资基金。私募股权基金的风险程度、收益程度均高于私募证券基金投资项目。这从根本上讲在于投资私募股权基金、私募证券基金的机构或者个人对风险的承担能力、预期的收益高低存在差异。因此,私募股权基金主要是由机构投资者出资而不是中小散户认购基金,中小散户对私募股权投资的认识不够,不能承担这份风险,一般不会投入私募股权基金。同样道理,私募股权基金通常不上市,不能由市场中小投资散户来承担风险,私募股权基金的来源是有长期资金的机构投资者如保险公司、养老退休基金、家族或慈善基金。(2)投资对象和资产组合不同。现有的私募证券投资基金一般投资于股票和其他流动性较强的证券,也有少量的房地产和实业项目;而私募股权基金是投资于一定行业的科技项目和成长性企业,通过对不同阶段的项目、不同产业的项目的投资来分散风险。私募股权基金的投资对象既可以是“股权”也可以是“股票”。只是投资于股票能使私募股权基金获得高于平均利润率的收益。那种认为只有私募证券投资基金投资于股票而私募股权基金不投资于股票的观点是一种误解。(3)投资的期限和变现方式不同。私募证券投资基金通常是短期投资,有较强的投机色彩,投资组合的变换较多,主要从证券市场的波动中套利;私募股权基金的投资期限较长,只能从投资项目的发展和成长中获得回报。第二章私募股权基金及其在我国的发展现状第二节私募股权基金发展的国际比较一、美国私募股权基金的发展美国私募股权基金的活动可以追溯到19世纪末期,当时有不少富有的私人银行家,通过律师、会计师的介绍和安排,直接将资金投资于风险较大的石油、钢铁、铁路等新兴产业中。这类投资完全是由投资者个人自行决策,没有专门的机构进行组织。

法律分析：私募基金不属于证券投资基金。私募基金是私下或直接向特定群体募集的资金。与之对应的公募基金是向社会大众公开募集的资金。私募基金的规模较小，受到的限制也很多，其赢利方式并不在于管理规模的大小，而在于投资回报。法律依据：《中华人民共和国证券投资基金法》第九十四条 非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。

阳光私募基金与一般私募证券基金的区别主要在于规范化，透明化，由于借助信托公司平台发行，能保证私募认购者的资金安全。阳光私募基金是指由投资顾问公司作为发起人、投资者作为委托人、信托公司作为受托人、银行作为资金托管人、证券公司作为证券托管人，依据《信托法》及《信托公司集合资金信托计划管理办法》发行设立的证券投资类信托集合理财产品。阳光私募基金是借助信托公司发行的，经过监管机构备案，资金实现第三方银行托管，有定期业绩报告的投资于股票市场的基金。参与方及职责：一、私募基金公司作为信托公司的投资顾问，实际管理和运作资金； 二、信托公司是产品发行的法律主体，提供产品运作的平台； 三、银行作为资金托管人，保证资金的安全； 四、证券公司作为证券的托管人，保障证券的安全。阳光私募基金一般会有6到12个月的封闭期。成立之后的6个月内，不能赎回，6个月之后赎回需缴纳手续费，12个月之后赎回不用缴纳手续费。封闭期满，一般会在每个月公布一次净值并开放申赎。私募证券基金是相对于我国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言的，是指通过非公开方式向少数机构投资者和富有的个人投资者募集资金而设立的基金，它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。在这个意义上，私募证券投资基金也可以称之为向特定对象募集的基金。

私募证券投资基金是相对于我国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言的，是指通过非公开方式向少数机构投资者和富有的个人投资者募集资金而设立的基金，它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。在这个意义上，私募证券投资基金也可以称之为向特定对象募集的基金。投资还是要到一些正规合法的地方，例如腾讯众创空间　　私募证券投资基金的特征　　与公募证券投资基金相比，私募证券投资基金具有以下显著特征：　　1、募集对象方面　　私募证券投资基金严格限定投资者的范围，把私募证券投资基金的投资者的范围限定为一些大的机构投资者和一些具有一定投资知识和投资经验的富有的个人。　　2、募集方式方面　　私募证券投资基金不用于公墓证券投资基金的公开募集，它是通过非公开的方式募集资金的。对非公开的方式的界定是通过对投资者的人数和发行方式两个方面进行的。　　3、信息披露方面　　私募证券投资基金在信息披露方面要求比较低，而公募证券投资基金要对投资目标、投资组合等信息进行披露，公募证券投资基金在信息披露方面的要求比私募证券投资基金严格。　　4、法律监管方面　　私募证券投资基金一直处于灰色地带，没有专门的法律对其进行规范，引导其健康发展。现在对私募证券投资金进行立法的呼声越来越高，有专家指出有关的法律法规有望今年出台，不过相关的私募证券投资基金的规则已经制定完毕。　　私募证券投资基金存在形式也多种多样，目前主要模式有以下几种：　　一是目前倍受关注的阳光私募。该类基金让客户把资金交给信托公司，信托公司跟私募基金管理人签署管理协议，由私募基金管理负责投资管理，而资金托管在银行。管理人购买一定的比例如20%，如此利益互通，避免由于利益不一致引起的利益输送。这种私募借助了信托法的法律基础，法律界定清晰，是规范的信托计划。与公募基金相比，此类信托在投资额度上要大很多，通常为100万起，投资品种和投资比例上要宽松很多，灵活性大为提高，但除了收取较高管理费用、认购费外，通常基金管理人还分取收益部分的20%提成。而且该基金通常只在每月某天打开申购赎回，对资金的时间要求较高。而且比公募基金相比客户如要获取同等收益，则阳光私募需高出公募基金收益30%多，这也是阳光私募面临的最大考验。　　第二种是公司型基金，一般几个人出资成立一个公司，注入一笔资金，然后交给一个专业的管理公司去管理。这是现在比较流行的方式，特点是参与者必须成为股东，缺点是难以发展壮大，通常只是熟人之间发行操作。　　第三种是有限合伙制，一方出钱，另一方出专业能力，共同成立一家公司，在章程中约定分配比例，不完全按照出资比例分配。　　最后一种也就是最传统的方式，就是松散型私募基金，由一个人或者一个团队为有资金的客户服务，提供咨询或者代理操作，这种类型现在占私募总量的绝大部分。其合作形式也多种多样，有的以公司形式接受资金投资委托代理，有的仅以口头协议直接为客户进行帐户操作等等。　　谈到私募证券投资基金，大家第一点联想到的必然是高收益，然而高收益很大程度上来源于私募证券投资基金的优势。　　首先第一是灵活，公募基金对同种股票有着10%的投资比例限制，然而私募证券投资基金不受限制，一旦私募证券投资基金发现了一个价值被低估的股票，他们可以尽可能多的去买这只股票，这就促使了私募证券投资基金花更多的精力去做企业调研，有时甚至去上市公司以高价买业绩和送配等消息;私募基金还可以做公募基金禁止操作的做衍生品和一些跨市场的套利。　　第二是良好的激励机制，因为私募证券投资基金的利润来源主要是业绩收益的分配，而不是管理费，给客户创造盈利越多，他们的收入越多，这也促使了基金管理者会想方设法地提高基金的收益率。　　第三，私募证券投资基金在投资决策上也更占优势。比如，公募基金的研究部门发现一只有投资价值股票后，往往需要提交报告，开会讨论，风险控制部门审核再到投资总监做出决定要经过一系列流程，时间耗费很长，等做出了决定，投资时机也往往错过了。而私募基金则不用顾虑这些，发现了好的品种，他们能够更快地做出反应。　　第四，私募做的是绝对收益，而公募基金还要考虑每季度、半年以及年终的排名，对基金经理也会产生很大的压力，这些都会影响长期的稳健投资。　　第五，私募证券投资基金比起公募百亿的巨无霸来说资金规模较小，这样更有利于资金的进出，建仓成本要低很多。

私募基金设立条件：一、名称应符合名称登记管理规定，允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。二、名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样 。“北京”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用。三、基金型：投资基金公司“注册资本(出资数额)不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实收资本(实际缴付的出资额)不低于1亿元。5年内注册资本按照公司章程(合伙协议书)承诺全部到位。”四、单个投资者的投资额不低于1000万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)。五、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。六、基金型企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。(基金型企业可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事下列业务：1.发放贷款。2.公开交易证券类投资或金融衍生品交易。3.以公开方式募集资金。4.对除被投资企业以外的企业提供担保。七、管理型基金公司：投资基金管理“注册资本(出资数额)不低于3000万元，全部为货币形式出资，设立时实收资本(实际缴付的出资额)”。八、单个投资者的投资额不低于100万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)。九、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。十、管理型基金企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。【拓展资料】设立私募基金公司应当具备下列条件，应当向基金业协会申请登记：一、实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元人民币；二、自行募集并管理或者受其他机构委托管理的产品中，投资于公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种的规模累计在1亿元人民币以上；三、有两名符合条件的持牌负责人及一名合规风控负责人；四、有好的社会信誉，最近三年没有违法违规行为记录，在金融监管、工商、税务等行政机关以及商业银行、自律管理等机构无不良诚信记录。

对于一些投资基金的朋友来说，或许听说过私募证券投资。但是对于私募证券投资基金具体是什么，相信很多人并不是很清楚。私募证券投资基金是指通过非公开的方式向少数机构的投资者和个人投资者募集资金而设立的基金。特点相对于公募证券投资基金来说，私募证券投资基金有以下特点：1、私募证券投资基金对于投资者有很大的限制，通常把投资者限定在某些较规模较大的投资机构或者一些有资格的个人，并不像公募证券投资基金那么广泛。2、和公募证券投资基金的公开募集资金不同，私募证券投资基金的资金是通过非公开的方式来募集的。3、私募证券投资基金在信息披露等方面的要求比较低，而不像公募证券投资基金需要对其投资的目标、投资组合这些信息进行公开披露。所以和私募证券投资基金相比，公募证券投资基金的披露信息方面要求更加严格。4、目前在中国还没有一部专门的法律来规范私募证券投资基金，所以私募基金目前还处于灰色地带。当然目前有相当一部分的人对于私募证券投资基金要求立法的诉求越来越强烈，相信在不久的将来就可能出台相关的法律法规。优势相对于公募基金来说，私募证券投资基金有着非常大的优势。首先从灵活性上来讲，公募基金有着一定的比例限制，然而私募证券投资基金则是完全不受限制的。一旦私募证券投资基金发现了一个价值被低估的股票的时候，他们可以选择尽可能多的去投资这支股票。当然这种现象也就促使了私募证券投资基金需要花费更多的精力去做企业的调研，去了解某些上市公司的情况。而且私募证券投资基金的利润主要来源于业绩收益的分配，给客户创造的利润越大，自己的收入也就越多，这也就促使了基金管理者想方设法的提高基金的收益率。并且私募证券投资基金在投资决策上面比公募基金占据着非常大的优势。因为公募基金的研究部门发现一只非常有投资价值的股票，之后还要经过一系列的研究讨论之后才能做出是否要投资这支股票的决定。但是私募证券投资基金完全不需要考虑这些流程，一旦发现需要投资的股票的时候，他们可以精准的反应。

法律主观：私募投资基金备案的范围私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等管理人应当向基金业协会履行私募投资基金管理人登记手续，所管理的私募基金应当履行基金备案手续。法律客观：《私募基金备案须知》第二条私募投资基金不应是借（存）贷活动。下列不符合“基金”本质的募集、投资活动不属于私募投资基金备案范围：1、变相从事金融机构信（存）贷业务的，或直接投向金融机构信贷资产；2、从事经常性、经营性民间借贷活动，包括但不限于通过委托贷款、信托贷款等方式从事上述活动；3、私募投资基金通过设置无条件刚性回购安排变相从事借（存）贷活动，基金收益不与投资标的的经营业绩或收益挂钩；4、投向保理资产、融资租赁资产、典当资产等《私募基金登记备案相关问题解答（七）》所提及的与私募投资基金相冲突业务的资产、股权或其收（受）益权；5、通过投资合伙企业、公司、资产管理产品（含私募投资基金，下同）等方式间接或变相从事上述活动。

1、私募证券投资基金的影响是在私募证券基金存续期内,投资者可能面临资金不能退出带来的流动性风险。2、因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

私募证券投资基金是相对于我国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言的，是指通过非公开方式向少数机构投资者和富有的个人投资者募集资金而设立的基金，它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。在这个意义上，私募证券投资基金也可以称之为向特定对象募集的基金。

私募证券基金和私募股权基金主要有以下四大区别：一、投资对象不同私募证券投资基金主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。私募股权投资基金除创业投资基金以外主要投资于非公开交易的企业股权。二、封闭时间长短不同私募证券投资基金封闭时间相对较短，封闭期一般为3-12个月（部分产品无封闭期），封闭期结束后，投资者可在产品开放日申请赎回持有份额。私募股权基金封闭期限较长，封闭时间一般为3年及以上。三、收益来源不同私募证券投资基金主要投资二级市场，收益来源为资本利得、股票分红等。私募股权投资基金投资于非公开交易的企业股权，多通过上市、并购等方式退出并获取收益。四、投资风险不同私募证券投资基金的风险水平主要取决于基金管理人的投资能力与市场情况，风险较高，多属预期风险等级【R4中高风险】级的投资品种，适合具有【C4积极型或C5进取型】级别风险识别、评估、承受能力的合格投资者。私募股权投资基金成败取决于所投企业未来的发展，通常是高风险伴随着高收益。投资成功，少则几倍，多则几十倍的收益，投资失败，则血本无归。【拓展资料】基金的法律结构有两种，一种是公司制的，每个基金持有人都是投资公司的股东，管理人也是股东之一。另一类是契约型，持有人与管理人是契约关系，不是股权关系。在国外，从不同视角分类，有几十种的基金称谓，如按组织形式划分，有契约型基金、公司型基金；按设立方式划分，有封闭型基金、开放型基金；按投资对象划分，有股票基金、货币市场基金、期权基金、房地产基金等等。但翻遍这些基金名称，把“私募”和“基金”合为一体的官方文件的“私募基金”（privately offered fund）英文一词，却未发现。在我国，金融市场中常说的“私募基金”或“地下基金”，往往是指相对于受我国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。其方式基本有两种，一是基于签订委托投资合同的契约型集合投资基金，二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。

【答案】：B证券投资基金在美国被称为“共同基金”。在英国和我国香港特别行政区被称为、单位信托基金，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

证券投资基金起源于1868年的英国，而后兴盛于美国，现在已风靡于全世界。在不同的国家，投资基金的称谓有所区别，英国称之为“单位信托投资基金”，美国称为“共同基金”，日本则称为“证券投资信托基金”。这些不同的称谓在内涵和运作上无太大区别。

【答案】：B世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

分红型股票基金又叫股票基金分红型，特点是投资于股票，并且定期进行分红，它是属于证券投资基金的一种。

两者相同之处，都是通过信托关系进行关联的。不同之处，信托是根据委托人意愿进行管理的，证券投资基金是基金管理人主动性管理投资的，而不是根据委托人的意愿进行的。信托是委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的，进行管理和处分的行为。证券投资基金,是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资,基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。

【答案】：C证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

【答案】：A世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

【答案】：C世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。新版章节练习，考前压卷，更多优质题库用，实时更新，软件考， 故C项说法正确

在不同的国家，投资基金的称谓有所区别。英国和中国香港称之为“单位信托投资基金”；美国称为“共同基金”，日本和中国台湾则称为“证券投资信托基金”。这些不同的称谓在内涵和运作上无太大区别。证券投资基金,是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资,基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。扩展资料：证券投资基金的特点：1、证券投资基金是一种集合投资制度：证券投资基金是一种积少成多的整体组合投资方式，它从广大的投资者那里聚集巨额资金，组建投资管理公司进行专业化管理和经营。在这种制度下，资金的运作受到多重监督。2、证券投资基金是一种信托投资方式：证券投资基金与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。但证券基金作为金融信托业务的一种形式，又有自己的特点。如从事有价证券投资主要当事人中还有一个不可缺少的托管机构，它不能与受托人（基金管理公司）由同一机构担任，而且基金托管人一般是法人；基金管理人并不对每个投资者的资金都分别加以运用，而是将其集合起来，形成一笔巨额资金再加以运作。3、证券投资基金是一种金融中介机构：证券投资基金存在于投资者与投资对象之间，起着把投资者的资金转换成金融资产，通过专门机构在金融市场上再投资，从而使货币资产得到增值的作用。证券投资基金的管理者对投资者所投入的资金负有经营、管理的职责，而且必须按照合同（或契约）的要求确定资金投向，保证投资者的资金安全和收益最大化。4、证券投资基金是一种证券投资工具：证券投资基金发行的凭证即基金券（或受益凭证、基金单位、基金股份）与股票、债券一起构成有价证券的三大品种。投资者通过购买基金券完成投资行为，并凭之分享证券投资基金的投资收益，承担证券投资基金的投资风险。参考资料来源：百度百科-证券投资基金参考资料来源：百度百科-基金

【答案】：B世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

【答案】：A世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

【答案】：A证券投资基金在中国台湾地区称“证券投资信托基金”。故选A。证券投资基金在不同国家和地区的称谓不尽相同，证券投资基金在美国主要指共同基金,在英国和我国香港地区被称为单位信托基金,在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划” ,在日本和我国台湾地区被称为证券投资信托基金等。

【答案】：AB项证券投资基金完全由基金管理公司及基金经理控制；C项证券投资基金的流动性高于证券投资信托；D项证券投资信托包括债券投资信托产品，即可以投资于债券。