证券投资

【答案】：ABCD本题考查证券投资中进行宏观经济分析的意义。ABCD选项都正确。

　　宏观经济与证券投资之间成正比，宏观经济好了，投资者才有更多的资金进行证券投资。 　　当然，宏观经济的发展受到财政政策和货币政策的影响，因而，我们从这两个政策是怎么影响证券投资的角度来分析宏观经济对证券投资有何影响。在财政政策中，税收和政府的转移支付（兴建一些基础设施，政府的补贴等）为财政政策的主要手段，通过这两个手段能够促进人民进行消费和投资，进而影响就业，从而影响了人民的收入水平，进而对证券投资具有影响。在货币政策中，最终影响到的是利率的水平。利率发生变动，第一，会影响整个社会的借贷水平，进而影响实体经济的发展，也会对投资行业有直接或间接的影响；第二，银行间隔夜的拆借利率通常被认为是基准的利率，它的变动对于一些证券的利率具有直接的指向标的作用；另外，国内利率的变动对于国外资本具有很的影响，利率高了，国外资本愿意来到我国进行投资，外资的进入通过经常账户或者是资本账户，从而对国内的证券投资会造成影响（这也是整个世界为什么这么在意美国的加息，这里不细说）

(一)财政政策 　　1．财政政策的手段。 　　（1）.国家预算。是财政政策的主要手段，国家预算收支的规模和收支平衡状态可以对社会供求的总量平衡发生影响，在一定时期当其他社会需求总量不变时，财政赤字具有扩张社会总需求的功能；财政采用结余政策和压缩财政支出具有缩小社会总需求的功能。国家预算的支出方向可以调节社会总供求的结构平衡。财政投资主要运用于能源、交通及重要的基础产业、基础设施的建议，财政投资的多少和投资方向直接影响和制约国民经济的部门结构。因而具有造就未来经济结构框架的功能，也有矫正当期结构失衡状态的功能。 　　(2)税收。具有强制性、无偿性和固定性特征。首先，税制的设置可以调节和制约企业间的税负水平。税收还可以根据消费需求和投资需求的不同对象设置税种或同一税种中实行差别税率，以控制需求数量和调节供求结构。对出口产品的退税政策可用来鼓励出口，进口关税的设置用来调节进口商品的品种和数量。 　　(3)国债。国债可以调节国民收入的使用结构和产业结构，用于农业、能源、交通和基础设施等国民经济的薄弱部门和瓶颈产业的发展，调整固定资产投资结构，促进经济结构的合理化。国债可以调节资金供求和货币流通量，主要通过扩大或减少国债发行，降低或提高国债利率和贴现率以及公开市场业务来调节资金供求和货币流通量。 　　(4)财政补贴。是国家为了某种特定需要，将一部分财政资金无偿补助给企业和居民的一种再分配形式。我国财政补贴主要包括：价格补贴、企业亏损补贴、财政贴息、房租补贴、职工生活补贴和外贸补贴等。 　　(5)财政管理体制。是中央与地方、地方各级政府之间以及国家与企事业单位之间资金管理权限和财力划分的一种根本制度。其主要功能是调节各地区、各部门之间的财力分配。 　　(6)转移支付制度。是中央财政将集中的一部分财政资金，按一定的标准拨付给地方财政的一项制度。其主要功能是调整中央政府与地方政府之间的财政纵向不平衡，以及调整地区间的财政横向不平衡。 　　2．财政政策的种类与经济效应及其对证券市场的影响。 　　财政政策分为：扩张性财政政策、紧缩性财政政策和中性财政政策。扩张性财政政策刺激经济发展，证券市场将走强，紧缩性财政政策将使得过热的经济受到控制，证券市场也将走弱。 积极财政政策，也就是扩张性财政政策对证券市场的影响有： 　　(1)减少税收，降低税率，扩大减免税范围。对证券市场的影响为：增加收入直接引起证券市场价格上涨；增加投资需求和消费需求又会拉动社会总需求，从而促使股票价格上涨，债券价格也将上扬。 　　(2)扩大财政支出，加大财政赤字。政策效应是：扩大社会总需求，从而刺激投资，扩大就业。证券市场价格上扬。但如过度使用此项政策，使财政收支出现巨额赤字时，有可能造成证券价格下跌。 　　(3)增加财政补贴。财政补贴往往使财政支出扩大。其政策效应是，扩大社会总需求和刺激供给增加。从而使整个证券市场的总体价格水平趋于上涨。 紧缩财政政策的经济效应及其对证券市场的影响与上述分析相反。 　　(二)货币政策 　　1． 货币政策的作用。 　　货币政策对经济的调控是总体上和全方位的，货币政策的调控作用突出表现在以下几点： 　　(1)通过调控货币供应总量保持社会总供给与总需求的平衡。 　　(2)通过调控利率和货币总量控制通货膨胀，保持物价总水平的稳定 　　(3)调节国民收入中消费与储蓄的比例。 　　(4)引导储蓄向投资的转化并实现资源的合理配置。 　　2．货币政策工具。 　　货币政策工具可分为一般性政策工具和选择性政策工具。 　　一般性政策工具是指中央银行经常采用的三大政策工具。 　　(1)法定存款准备金率。当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币量便会相应减少，所以在通货膨胀时，中央银行可提高法定准备金率；反之，则降低。 　　(2)再贴现政策。指中央银行对商业银行用持有的未到期票据向中央银行融资所作的政策规定。再贴现政策一般包括再贴现率的确定和再贴现的资格条件。 　　(3)公开市场业务。指中央银行在金融市场上公开买卖有价证券，以此来调节市场货币量的政策行为。当中央银行认为应该增加货币供给量时，就在金融市场上买进有价证券(主要是政府债券)；反之就出售所持有的有价证券。 选择性政策工具主要有两类：直接信用控制和间接信用指导。 　　(1)直接信用控制。它是以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制。其具体手段包括：规定利率限额、信用配额、信用条件限制，规定金融机构流动性比率和直接干预等。 　　(2)间接信用指导。是指中央银行通过道义劝告、窗口指导等办法来间接影响商业银行等金融机构行为的做法。 　　3．货币政策的运作。 　　货币政策的运作主要是指中央银行根据客观经济形势采取适当的政策措施调控货币量和信用规模，使之达到预定的货币政策目标，并以此影响经济运行的运作。根据运作方向将货币政策的运作分为紧的货币政策和松的货币政策。 　　(1)紧的货币政策。其主要政策手段是：减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制。 　　(2)松的货币政策。其主要政策手段是：增加货币供应量，降低利率，放松信贷控制。 　　4．货币政策对证券市场的影响。 　　表3．4 货币政策及相应政策手段对证券市场的影响 货币政策种类 货币政策手段 对证券市场影响 紧的货币政策 利率上升 利率上升 公开市场业务大量卖出 证券价格下降 减少货币供应量 证券价格下降 从紧的选择性货币政策 证券价格下降 松的货币政策 利率下降 证券价格上升 公开市场业务大量买进 证券价格上升 增加货币供应量 证券价格上升 从松的选择性货币政策 证券价格上升 　　(三)收入政策 　　1．收入政策与财政政策、货币政策相比，具有更高层次的调节功能，它制约着财政政策和货币政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最终也要通过财政政策和货币政策来实现。 　　2．收入政策目标包括收入总量目标和收入结构目标。收入总量目标着眼于近期的宏观经济总量平衡，收入结构目标则着眼于处理各种收入的比例。收入总量调控通过财政政策和货币政策的传导对证券市场产生影响。 　　3．随着社会主义市场经济体制的建立和完善，我国收入分配结构发生了根本性的变化，从而导致了我国民间金融资产大幅度增加，并具有相当规模，增加了证券市场需求，促进证券市场规模的发展和价格水平的逐步提高。

　　宏观经济与证券投资之间成正比，宏观经济好了，投资者才有更多的资金进行证券投资。 　　当然，宏观经济的发展受到财政政策和货币政策的影响，因而，我们从这两个政策是怎么影响证券投资的角度来分析宏观经济对证券投资有何影响。在财政政策中，税收和政府的转移支付（兴建一些基础设施，政府的补贴等）为财政政策的主要手段，通过这两个手段能够促进人民进行消费和投资，进而影响就业，从而影响了人民的收入水平，进而对证券投资具有影响。在货币政策中，最终影响到的是利率的水平。利率发生变动，第一，会影响整个社会的借贷水平，进而影响实体经济的发展，也会对投资行业有直接或间接的影响；第二，银行间隔夜的拆借利率通常被认为是基准的利率，它的变动对于一些证券的利率具有直接的指向标的作用；另外，国内利率的变动对于国外资本具有很的影响，利率高了，国外资本愿意来到我国进行投资，外资的进入通过经常账户或者是资本账户，从而对国内的证券投资会造成影响（这也是整个世界为什么这么在意美国的加息，这里不细说）

答：您好，宏观经济与证券投资之间成正比，宏观经济好了，投资者才有更多的资金进行证券投资。宏观经济会影响整个社会的借贷水平，进而影响实体经济的发展，也会对投资行业有直接或间接的影响。一宏观经济因素宏观因素是影响企业生产经营及其效果的企业外部因素。包括经济、政治、社会各方面的因素，以及自然环境条件等。主要有： 企业的地理位置、资源条件、运输条件、国家产业政策、价格、信贷、利息、税收政策、劳动工资制度、市场机制、科技水平、劳动力素质、专业分工和协作水平、自然灾害、战争与和平等因素。二证券投资影响因素影响金融市场的因素纷繁复杂，包括经济发展水平、市场内部条件、外部条件等。（1）经济发展水平金融活动产生于经济活动并随之发展，经济发展水平决定金融市场规模、层次和结构等；（2）市场内部条件统一的市场组织、丰富的市场交易品种、健全的价格形成机制等影响金融市场发展的水平与效率；（3）市场外部条件健全的市场法制、充分的信息披露制度、有序的进入与退出机制等影响金融市场发展的规范与秩序。（4）预期收益当一项投资可以使企业出售更多的产品，或者能够使产品以更高的价格出售，那么该项投资就会增加企业的收益。从实证分析的情况来看，投资与整个经济产出水平呈现十分密切的关系，当产出水平提高时，伴随着投资的扩张，反之，产出水平下降时，往往出现投资大幅度下滑。（5）投资成本当投资成本给定时，预期收益越高，那么企业可以获得的利润水平越高，企业越愿意进行投资。由于投资是一项面向未来的活动，其成本的计算要复杂的多，企业不仅要付出初始的成本，在资本使用过程中还会发生相当多的维持费用。个人建议：投资需学会控制自己的心态，有耐心，也要有纪律性。不要盲目轻信别人的言辞，需系统思考，形成自己的观点。

基金与证券投资基金是一个概念吗？怎么去区分以及它们的关系？ 1、基金与证券投资基金是一个概念。就不是以投资为目的，从事股票，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式证券投资基金是基金的一种、债券等金融工具投资。广义的基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。像李连杰的壹基金，而是一种慈善基金 2、基金（Fund）有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。 投资基金与证券投资基金是一个意思吗 恩 是一个意思 关于理财和投资有很多种 股票、基金、外汇、期货等等 多了解了解，对您的理财有一定的帮助！ 祝您好运！~ 证券投资基金与股票、债券的关系 1．影响价格的主要因素不同。在巨集观经济、政治环境大致相同的情况下，股票的价格主要受市场供求关系、上市公司经营状况等因素的影响；债券的价格主要受市场存款利率的影响。证券投资基金的价格主要受市场供求关系或基金资产净值的影响。其中，封闭式基金的价格主要受市场供求关系的影响；开放式基金的价格则主要取决于基金单位净值的大小。 2．投资收益与风险大小不同。通常情况下，股票的收益是不确定的；债券的收益是确定的；证券投资基金的虽然也不确定，但其特点决定了其收益要高于债券。另外，在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，股票投资的风险大于基金，基金投资的风险由大于债券。 3．投资回收期和方式不同。股票投资是无期限的，如要回收，只能在证券交易市场上按市场价格变现；债券投资有一定的期限，期满后可收回本息；投资基金中的封闭式基金，可以在市场上变现，存续期满后，投资人可按持有的基金份额分享相应的剩余资产；开放式基金没有存续期限，投资人可以随时向基金管理人要求赎回。 证券投资基金与股权投资基金构成竞争关系吗 基本没有，因为前者做的是二级市场后者做的是一级市场，大家基本不在一个市场混。 如有不懂之处，真诚欢迎追问；如果有幸帮助到你，请及时采纳！谢谢啦！ 《证券投资基金》与《证券投资基金销售基础知识》是一回事吗？ 不是，证券投资基金是证券从业考试一门，外加证券市场基础知识，获得证券从业资格。 投资基金销售基础知识是基金从业的唯一考试科目。 从事这个行业，迟早都是必考的，我也在准备，不过考的是证券交易和基础，刚刚过的期货从业。顺利的话下一个就是考基金销售了。 加油！ 股权投资基金和证券投资基金有什么区别？这两个概念跟私募股权投资基金和私募与证券投资基金一样吗？ 股权投资基金在中国通常称为私募股权投资，从投资方式角度看，依国外相关研究机构定义，是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。有少部分PE基金投资已上市公司的股权，另外在投资方式上有的PE投资如Mezzanine投资亦采取债权型投资方式。 证券投资基金(Securities Investment Fund)是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 简述证券投资基金的概念和性质。 证券投资是指购买各种证券以获得未来收益的经济行为,这是各实物投资相对应的一种非实物形态的投资! 股票基金与证券投资基金的区别？ 股票型基金是证券投资基金的一种型别，他投资在股票市场的资产不能低于80% 证券投资基金与期货投资基金有什么关系？ 它们是包含关系还是平行关系？ 平行关系。 投资的范围不一样。一个是证券，一个是期货。 最大的区别就是证券和期货产品的区别了。 2011 《证券投资基金》《证券投资分析》与2010的区别 一般这种书都不会差很多 都是章节调换下顺序啥的~而且考的都很平均，少读一点也不一定考的到的

沪深股市，是指上海、深圳的主要从事股票交易的证券交易所。目前，我国仅有上海、深圳两家证券交易市场，深圳交易所为中小板和创投板块，上海证券市场为中国内地首屈一指的市场，上市公司数、上市股票数、市价总值、流通市值、证券成交总额、股票成交金额和国债成交金额等各项指标均居首位。证券投资基金账户简称“基金账户”（上海为F字头账户），是只能用于买卖上市基金的一种专用型账户，是随着我国证券投资基金的发展为方便投资者买卖证券投资基金而专门设置的。该账户也可用于买卖上市的国债。

间接。证券投资基金是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，是一种间接的投资方式。证券投资方式有：证券套利、证券包销、代理证券发行。

证券投资基金具有以下特征:1.证券投资基金是由专家运作、管理并专门投资于证券市场的基金。2.证券投资基金是一种间接的证券投资方式。3.证券投资基金具有投资小、成本低的优势。4.证券投资基金具有组合投资和分散风险的优势。5.证券投资基金具有很强的流动性。扩展信息:(1)集体财务管理和专业管理。将众多投资者的资金集中在基金中，委托基金管理人共同投资，体现了集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥基金的规模优势，降低投资成本。基金经理管理和操作投资。基金经理一般都有大量的专业投研人员和强大的信息网络，可以更好的全方位跟踪分析证券市场。把资金交给基金经理管理，让中小投资者也能享受到专业的投资管理服务。(2)组合投资，分散风险。为了降低投资风险，我国《证券投资基金法》规定基金必须以组合投资的方式进行投资，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组合投资与风险分散”的科学性已被现代投资科学所证明。中小投资者因为资金量小，一般无法通过购买不同的股票来分散投资风险。基金一般买几十种甚至上百种股票。投资者买基金相当于用很少的钱买了一篮子股票。一些股票下跌造成的损失可以用其他股票上涨的利润来弥补。因此，您可以充分享受组合投资和分散风险的好处。(3)利益共享，风险共担。基金的投资者是基金的所有者。投资者共担风险，共享利润。本基金的投资收益扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有，按各投资人持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人和基金管理人只能按规定收取一定的托管费和管理费，不参与基金收益的分配。(4)监管严格，信息透明。为切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心，中国证监会对基金行业实施严格监管，严厉打击各类损害投资者利益的行为，迫使基金进行更加充分的信息披露。在这种情况下，严格监管和信息透明成为该基金的一个突出特点。(5)独立保管，确保安全。基金管理人负责基金的投资运作，不处理基金财产本身的保管事宜。基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约和监督的制衡机制为投资者的利益提供了重要的保护。

　　证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。★◆▲ 　　通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投资，降低了个人直接投资股票和债券风险，达到使个人资产增值的目的。　　■■

证券投资基金是一种间接的证券投资方式实物投资一般包括对有形资产，例如土地、机器、厂房等的投资，有时也称为直接投资；金融投资包括对各种金融合约，例如股票、固定收益证券、金融信托和基金产品、金融衍生品等的投资，有时也称为间接投资。扩展资料：金融投资亦称"证券投资"。经济主体为获取预期收益或股权，用资金购买股票、债券等金融资产的投资活动。金融投资既是一个领域又是一种方式，是发达的市场经济与信用的产物。最早的证券投资可追溯至15世纪的欧洲。20世纪80年代以来，证券投资已成为西方发达市场经济国家最基本的投资方式。当一经济主体通过发行股票、债券等证券筹资方式用以投入实质资产的维持与扩大时，购买证券者成为金融投资者。金融资产是其持有者对其出售者的股权和债权的凭证。金融投资者通过持有证券，分享证券出售组织利润和股权获得回报。由于金融资产使财产的所有权与经营权分离成为可能，它有助于集中社会闲置资金，将其转化为实质生产的投资资金，是动员和再分配资金的重要渠道，因而是发达国家投资的基本形式。目的企业金融性投资既可作为公司理财行为，又是企业经营发展战略的重要组成部分。其目的是多方面的:(1)通过金融投资，为企业闲置资金寻找获取收益的机会。(2)通过金融投资，分散企业经营风险。(3)通过金融投资，提高资产的流动性，增强企业的偿债能力。(4)对企业来说，金融投资既可用作套期保值又可用作投机牟利。(5)金融投资还是实现企业扩张的重要手段。一家企业或公司的经营是否成功，其标志之一是看其是否在经营过程中获得了发展，而发展的具体体现包括了向外的扩展，这就是兼并、收购其他企业，并进行公司重组。兼并(Merger)通常是指一家企业购买其他企业的产权，实现对其经营权的全部控制(亦可称吸收合并)，或是两家或两家以-上的企业合并成立一个新企业(亦可称设立合并)的经济行为。收购(Acquisition)是指一家企业购买另一家企业的部分资产或是部分或全部股权，以实现对后者经营的控制权。兼并与收购的主要区别在于:被兼并的企业会失去法人资格，而被收购方则通常不改变其法律地位。但两者也有相同之处，其目的都是为了获得对其他企业的控制权，实现企业的扩张发展。兼并与收购，简称并购，可分为四种方式:购买式、承担债务式、吸收股份式及控股式。我国公司并购以吸收股份式和控股式为主。企业通过以获得控股权益为目的的金融运作，可实现其对其他企业的控制，在更大范围和程度上实施自己的企业发展战略。

证券投资基金的投资者与基金管理人之间是一种信托关系，投资者是委托人，基金管理人是受托人，基金是一种受益凭证，投资者购买基金就成了基金的受益人。证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式问进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。基金参与主体一般包括三类，即基金当事人、市场服务机构、行业监管自律组织。1、基金当事人：份额持有人（即投资者）、基金管理人、基金托管人；2、市场服务机构：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计事务所；3、监管自律组织：基金监管机构（证监会）、基金自律机构（证券业协权会）。更多关于证券投资基金反映的是什么关系，进入：https://m.abcgonglue.com/ask/76ced21615839365.html?zd查看更多内容

1、基金为中小投资者拓宽了投资渠道，中小投资者来说，存款或购买债券较为稳妥，但收益率较低；投资于股票有可能获得较高收益，但风险较大。证券投资基金作为一种新型的投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专家来管理和运作，经营稳定，收益可观，可以说是专门为中小投资者设计的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。，可以说基金已进入了寻常百姓家，成为大众化的投资工具。2、基金通过把储蓄转化为投资，有力地促进了产业发展和经济增长，金吸收社会上的闲散资金，为企业在证券市场上筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了把储蓄资金转化为生产资金的作用。这种储蓄转化为投资的机制为产业发展和经济增长提供了重要的资金来源，而且，随着基金的发展壮大，这种作用越来越大。3、有利于证券市场的稳定和发展第一,基金的发展有利于证券市场的稳定。证券市场的稳定与否同市场的投资者结构密切相关。基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的投资者结构，成为稳定市场的中坚力量。基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。第二，基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基金的发展壮大，它已成为推动证券市场发展的重要动力。

证券投资基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。　　　　基金（Fund）有广义和狭义之分，广义上指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金，如信托投资基金、公积金、退休基金等，狭义上指具有特定目的和用途的资金，平常所说的基金主要是指证券投资基金。　　　　证券投资基金的收益来自未来，收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分，具有一定风险。　　　　最早的对冲基金是哪一支，这还不确定。在上世纪20年代美国的大牛市时期，这种专门面向富人的投资工具数不胜数。其中最有名的是Benjamin Graham和Jerry Newman创立的Graham-Newman Partnership基金

证券投资基金，是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资，基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。(1)证券投资基金是以集资的方式集合资金用于证券投资。集资的方式主要是向投资者发行基金券，将众多投资者分散的小额资金汇集成一个较大数额的基金，对股票、债券等有价证券进行投资。(2)证券投资基金是利用信托关系进行证券投资。所谓信托，就是将本人的财产委托给可以信赖的第三者，让其按照本人的要求加以管理和运用的行为。投资者将财产委托专业机构进行证券投资，就是对该机构的信任，而该机构完全是按照投资者的要求进行管理和投资，并将收益分配给投资者，显然这是一种信托行为。(3)证券投资基金是间接的证券投资方式。投资者购买基金份额后，基金以自己的财产投资于证券市场，显然投资者的证券投资是间接的。因此，投资者不能参与发行证券的公司的决策和管理。

证券投资基金是一种集合证券投资方式。1、证券投资基金是以集资的方式集合资金用于证券投资。集资的方式主要是向投资者发行基金券,将众多投资者分散的小额资金汇集成一个较大数额的基金,对股票、债券等有价证券进行投资。2、证券投资基金是利用信托关系进行证券投资。所谓信托,就是将本人的财产委托给可以信赖的第三者,让其按照本人的要求加以管理和运用的行为。投资者将财产委托专业机构进行证券投资，就是对该机构的信任,而该机构完全是按照投资者的要求进行管理和投资,并将收益分配给投资者,显然这是一种信托行为。3、证券投资基金是间接的证券投资方式。投资者购买基金份额后,基金以自己的财产投资于证券市场，显然投资者的证券投资是间接的。因此,投资者不能参与发行证券的公司的决策和管理。扩展资料：证券投资基金具有以下四个特点：1、证券投资基金是一种集合投资制度。证券投资基金是一种积少成多的整体组合投资方式，它从广大的投资者那里聚集巨额资金，组建投资管理公司进行专业化管理和经营。在这种制度下，资金的运作受到多重监督。2、证券投资基金是一种信托投资方式。它与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。但证券基金作为金融信托业务的一种形式，又有自己的特点。如从事有价证券投资主要当事人中还有一个不可缺少的托管机构，它不能与受托人（基金管理公司）由同一机构担任，而且基金托管人一般是法人。3、证券投资基金是一种金融中介机构。它存在于投资者与投资对象之间，起着把投资者的资金转换成金融资产，通过专门机构在金融市场上再投资，从而使货币资产得到增值的作用。证券投资基金的管理者对投资者所投入的资金负有经营、管理的职责，而且必须按照合同（或契约）的要求确定资金投向，保证投资者的资金安全和收益最大化。4、证券投资基金是一种证券投资工具。它发行的凭证即基金券（或受益凭证、基金单位、基金股份）与股票、债券一起构成有价证券的三大品种。投资者通过购买基金券完成投资行为，并凭之分享证券投资基金的投资收益，承担证券投资基金的投资风险。参考资料来源：百度百科-证券投资基金

　　证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。　　股票是股份公司签发的证明股东所持股份的凭证，是公司股份的形式。投资者通过购买股票成为发行公司的所有者，按持股份额获得经营收益和参与重大决策表决。　　债券是指依法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。　　证券投资基金与股票、债券相比，存在以下的区别：　　（1）投资者地位不同。股票持有人是公司的股东，有权对公司的重大决策发表自己的意见；债券的持有人是债券发行人的债权人，享有到期收回本息的权利；基金单位的持有人是基金的受益人，体现的是信托关系。　　（2）风险程度不同。一般情况下，股票的风险大于基金。对中小投资者而言，由于受可支配资产总量的限制，只能直接投资于少数几只股票、这就犯了"把所有鸡蛋放在一个篮子里"的投资禁忌，当其所投资的股票因股市下跌或企业财务状况恶化时，资本金有可能化为乌有；而基金的基本原则是组合投资，分散风险，把资金按不同的比例分别投于不同期限、不同种类的有价证券，把风险降至最低程度。债券在一般情况下，本金得到保证，收益相对固定，风险比基金要小。　　（3）收益情况不同。基金和股票的收益是不确定的，而债券的收益是确定的。一般情况下，基金收益比债券高。以美国投资基金为例，国际投资者基金等25种基金1976～1981年5年间的收益增长率，平均为301.6％，其中最高的20世纪增长投资者基金为465％，最低的普利特伦德基金为243％；而1996年国内发行的二种5年期政府债券，利率分别只有13．06％和8.8％。　　（4）投资方式不同。与股票、债券的投资者不同，证券投资基金是一种间接的证券投资方式，基金的投资者不再直接参与有价证券的买卖活动，不再直接承担投资风险，而是由专家具体负责投资方向的确定、投资对象的选择。　　（5）价格取向不同。在宏观政治、经济环境一致的情况下，基金的价格主要决定于资产净值；而影响债券价格的主要因素是利率；股票的价格则受供求关系的影响巨大。　　（6）投资回收方式不同。债券投资是有一定期限的，期满后收回本金；股票投资是无限期的，除非公司破产、进入清算，投资者不得从公司收回投资，如要收回，只能在证券交易市场上按市场价格变现；投资基金则要视所持有的基金形态不同而有区别：封闭型基金有一定的期限，期满后，投资者可按持有的份额分得相应的剩余资产。在封闭期内还可以在交易市场上变现；开放型基金一般没有期限，但投资者可随时向基金管理人要求赎回。　　虽然几种投资工具有以上的不同。但彼此间也存在不少联系：　　基金、股票、债券都是有价证券，对它们的投资均为证券投资。基金份额的划分类似于股票：股票是按"股"划分，计算其总资产；基金资产则划分为若干个"基金单位"，投资者按持有基金单位的份额分享基金的增值收益。契约型封闭基金与债券情况相似，在契约期满后一次收回投资。另外，股票、债券是证券投资基金的投资对象，在国外有专门以股票、债券为投资对象的股票基金和债券基金。　　区别债券和股票,债券和基金　　对我们家庭或个人来说，比较常用的几种投资工具就是债券、股票和基金了。不摸清它们的棱棱角角，有时候还真难以分辨它们谁优谁劣，投起资来也难以找着北。看了下面对债券和股票、债券和基金的比较，我们就不难 看出，要找既有安全保证又有可观收益的投资工具，债券是最合适不过了。　　一：债券和股票的区别　　债券 股票 发行目的 公司、政府、金融机构为追加资金而借债； 募集资金做自有资本，用于公司的经营发展； 投资人的权 限 有权取得利息，到期索回本金，无权参与公司的经营管理； 有权按股分红，要取回本金只能靠转让股票，有权参与公司的管理决策（优先股除外）； 发行人 可以是国家、金融机构、地方公共团体、企业等； 只能是股份公司 收回本金的方式 到期偿还时可以向发行者索回本金，也可以通过流通转让的方式； 一般不能退股，只能通过市场上交易转让； 风险与收益 企业对债券负无限责任，收益与企业的经营好坏无关，风险小，收益相对固定且少 企业对股票负有限责任，股息高低与企业的经营好坏挂钩，风险大，相对来说收益期望值大； 偿还程度 是一种债权凭证，还款是铁板钉钉，就算公司破产倒闭也不能少一个子儿，要求偿还的权限优于股票； 是一种所有权凭证，公司破产倒闭时，股票投资人只有最后的要求偿还权或剩余清偿权； 税收负担 一般来说是免税的； 要征收所得税；　　区分债券和基金　　二：债券和基金的区别　　债券 基金 发行人 无论是国家，地方公共团体，还是企业，都可以发行债券； 基金的发行主体只能是基金经理公司；

一、基金（Fund）有广义和狭义之分：1、广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。2、狭义上的基金主要是指证券投资基金。证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析法，技术分析法、演化分析法，其中基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高证券投资分析有效性和可靠性的重要补充。二、基金的作用：1，对国家推动经济的发展效果。促进资金的横向融通和经济的横向联系，提高资源配置的总体效益；2，对基金代销机构建立和完善自我约束，自我发展的经营管理机制；3，对基金投资者开拓投资渠道，扩大投资的选择范围，适应了投资者多样性的投资动机，交易动机和利益的需求，一般来说能为投资者提供获得较高收益的可能性。

股票是股份公司签发的证明股东所持股份的凭证，是公司股份的表现形式。投资者通过购买股票成为发行公司的股东，依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。 债券是指依法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券，其特点是收益固定，风险较小。 证券投资基金与股票、债券相比，存在以下的区别： (1)投资者地位不同。股票持有人是公司的股东，有权参与公司的重大决策；债券的持有人是债券发行人的债权人，享有到期收回本息的权利；基金份额的持有人是基金的受益人，与基金管理人和托管人之间体现的是信托关系。 (2)风险程度不同。一般情况下，股票的风险大于基金。对中小投资者而言，由于受可支配资产总量的限制，只能直接投资于少数几只股票，当其所投资的股票因股市下跌或企业财务状况恶化时，资本金有可能化为乌有；而基金的基本原则是组合投资，分散风险，把资金按不同的比例分别投于不同期限、不同种类的有价证券，把风险降至最低程度；债券在一般情况下，本金得到保证，收益相对固定，风险比基金要小。 (3)收益情况不同。基金和股票的收益是不确定的，而债券的收益是确定的。 (4)投资方式不同。与股票、债券的投资者不同，证券投资基金是一种间接的证券投资方式，基金的投资者不再直接参与有价证券的买卖活动，而是由基金管理人具体负责投资方向的确定、投资对象的选择。 (5)价格取向不同。在宏观政治、经济环境一致的情况下，基金的价格主要决定于资产净值，而影响债券价格的主要因素是利率，股票的价格则受供求关系和公司基本面(经营、财务状况等)的影响巨大。 (6)投资回收方式不同。债券有一定的存续期限，期满后收回本金；股票一般无存续期限，除公司破产、清算等法定情形外，投资者不得从公司收回投资，如要收回，只能在证券交易市场上按市场价格变现；投资者投资基金则要视所持有的基金形态不同而有区别：封闭式基金有一定的期限，期满后，投资者可按持有的份额分得相应的剩余资产，在封闭期内还可以在交易市场上变现；开放式基金一般没有期限，但投资者可随时向基金管理人要求赎回。 虽然几种投资工具有以上的不同，但彼此间也存在着联系： 基金、股票、债券都是有价证券，对它们的投资均为证券投资。基金份额的划分类似于股票：股票是按“股”划分，计算其总资产；基金资产则划分为若干个“基金份额”或“单位”，投资者按持有基金份额或单位分享基金的增值收益。另外，股票、债券是证券投资基金的主要投资对象。

证券投资基金的特点主要有以下几个方面：1、由专家进行专业化管理。证券投资基金由专业的基金管理公司来运作管理，基金管理公司的管理人员一般都受过高等教育和专业训练，具有丰富的证券投资实践经验，信息资料齐全，分析手段先进，从而克服了业余人士专业知识和时间精力上的不足，提高资产的运作效率。2、投资费用低廉。投资者是通过购买基金而间接投资于证券市场的。由基金管理人来具体管理和运作基金资产，进行证券买卖活动，投资者与上市公司没有任何直接关系，不参与公司决策与管理，只享有基金投资收益的分配权。证券、基、，股票的区别：1、影响价格的主要因素不同。在宏观经济、政治环境大致相同的情况下，股票的价格主要受市场供求关系、上市公司经营状况等因素的影响;债券的价格主要受市场存款利率的影响。证券投资基金的价格主要受市场供求关系或基金资产净值的影响。2.投资收益与风险大小不同。通常情况下，股票的收益是不确定的；债券的收益是确定的；证券投资基金的虽然也不确定，但其特点决定了其收益要高于债券。另外，在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，股票投资的风险大于基金，基金投资的风险由大于债券。3.投资回收期和方式不同。股票投资是无期限的，如要回收，只能在证券交易市场上按市场价格变现；债券投资有一定的期限，期满后可收回本息;投资基金中的封闭式基金，可以在市场上变现，存续期满后，投资人可按持有的基金份额分享相应的剩余资产；开放式基金没有存续期限，投资人可以随时向基金管理人要求赎回。

一般证券业务人员、证券经纪业务营销人员基本上来说，是同一个的意思，主要的定义的角度不同，所以有不同的叫法。证券投资咨询业务人员主要就是指证券分析师，这个属于证券从业专项业务人员。证券经纪人是指取得证券从业资格证并与券商签约开展经纪营销业务的人员，基本上所有证券从业者都具备经纪人资格。证券从业人员将分为三类：证券从业一般业务类、证券从业专项业务类和证券从业管理类。一般证券业务人员主要就是我们平时接触到的证券经纪人，主要业务是开户、卖理财产品、卖基金，主要工作内容是营销类的客服服务工作。证券从业专项业务类人员主要包括：证券分析师、保荐代表人、合规管理人员等。证券从业管理类主要就是证券评级业务以及各种后台管理人员。从等级上来看，从低到高排序：一般证券业务人员、证券投资咨询业务人员、证券从业管理人员。

高大上的是分析师，当然U0001f60a既然是分析师肯定与你自身的能力有关。投顾基本上每个营业部都会配置，相对来说是容易一点。经纪人应该不能算是证券公司的正式员工。仅供参考

证券投资分析师考试属于专项业务类资格考试，一般从业资格考试合格的人员均符合报名条件。需要注意的是证券分析师胜任能力考试报名条件不等于注册条件，证券分析师执业注册条件还有学历、工作经历方面的要求。申请从事证券投资咨询业务(分析师)，除规定科目考试合格外，还应具备以下条件：(一)年满18周岁;(二)大学本科以上学历;(三)具有完全民事行为能力;(四)已被机构聘用;(五)未受过刑事处罚或与证券业务有关的严重行政处罚;(六)不存在《中华人民共和国证券法》第一百三十二条规定的情形;(七)未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的;(八)具有中华人民共和国国籍;(九)具有从事证券业务2年以上的经历;(十)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。环球青藤友情提示:以上就是[ 证券投资分析师报考条件? ]问题解答,希望能够帮助到大家！

可以同时报考，但不可能同时获得这两个资格。这两个资格都需要在证券公司从业后，在满足工作经验和学历要求的前提下，根据从事证券投资分析工作的不同具体种类而相应获得。一个人在证券公司不可能既当分析师又当投顾的。在报名考试中没有限制，考生可根据需要报考其中一个或两个。由于同一次考试专业资格考试一般设置在一个时间段，不能在一个场次里报考，请大家根据报名规则要求报考。由于金融行业的合规相关政策，证券从业资格申请人不能申请两种以上执业证书。申请人只能根据所在机构工作安排，申请一种执业证书。证券从业执业证书包括一般证券业务、证券经纪人、证券经纪业务营销、投资主办人、证券投资咨询业务(投资顾问)、证券投资咨询业务(分析师)、证券投资咨询业务(其他)及保荐代表人等八类。扩展资料：入门资格考试注重考查必需的专业基础知识和基本法律法规，以应知为主，通过入门资格考试人员应基本具备证券业务素质和证券业务操守。专业资格考试突出考查必备的业务流程、业务标准和业务技能，以应会为主，通过专业资格考试人员应基本胜任业务工作。管理资质测试集中考查法定的管理流程和管理标准，以合规为主，通过管理资质测试人员应掌握主要的监管规定和监管要求。参考资料来源：百度百科-证券从业资格考试参考资料来源：中国证券业协会-证券业从业人员资格管理常见问题解答

证券投资分析师即证券分析师胜任能力考试，考《发布证券研究报告业务》一门科目。考试采用闭卷、计算机考试方式，考试时间为180分钟，考试题型为选择题，题量为120题，实行百分制，合格成绩为60分及以上。考生取得证券分析师胜任能力考试合格成绩后，应当每年参加并完成中国证券业协会组织的证券分析师业务培训。未按要求完成证券分析师业务培训的，合格成绩不再有效。证券分析师胜任能力考试属于证券专项业务类资格考试，主要是面向已经进入证券业从业的人员，主要测试考生是否具备从事证券业务的专业人员履行法定职责所必备的专业知识、专业技能和专业操守。

你通过考试后在证券业相关单位工作会在证券业协会上有信息，你可以查查自己有多少年从业了，一般你这样的不算2年

证券投资学开卷还是闭卷西安财经大学？答：西安财经大学证券投资学考试以闭卷为主。

中央财经大学有金融学院和中国金融发展研究院两个机构招收证券投资研究生。 报考金融学院，初试含101思想政治理论；201英语一；303数学三；801经济学。 801经济学包括：《西方经济学》高鸿业主编 中国人民大学出版社 (2011 第五版) 《政治经济学》逢锦聚等主编 高等教育出版社 (2009 第四版) 复试内容则包括（1）金融学 ；（2）国际金融学；（3）金融市场学；（4）公司理财；（5）金融工程 ；6）商业银行经营管理。 指定复试参考教材（比较多）：《金融学》 黄达主编 中国人民大学出版社 (2009 第三版)《金融学》 李健主编 高等教育出版社 (2010)《金融学》 兹维.博迪、罗伯特.莫顿 中国人民大学出版社 (2010 第二版)《国际金融学》 杨长江、姜波克编著 高等教育出版社 (2008 第三版)《金融市场学》 张亦春主编 高等教育出版社 (2008 第三版)《金融中介学》 王广谦主编 高等教育出版社 (2003)《金融工程学》 郑振龙主编 高等教育出版社 (2008)《商业银行经营学》 戴国强主编 高等教育出版社 (2007 第三版)《当代西方货币金融学说》 李健主编 高等教育出版社 (2006)《中国金融史》 姚遂 高等教育出版社 (2007)《货币经济学手册》 本杰明.弗里德曼 经济科学出版社 (2002)《经济研究》、《金融研究》、《财贸经济》近三年杂志. 中国金融发展研究院初试含101思想政治理论；201英语一；303数学三；812经济学综合。 812经济学综合含《宏观经济学》 [美]Nu2022格里高利u2022曼昆 中国人民大学出版社 (2005) 《微观经济学：现代观点》[美]哈尔u2022Ru2022范里安著，上海三联书店、上海人民出版社 (2006) 复试内容含货币银行学（占30%）；金融市场学（40%）；国际金融学（30%）。 指定书目（以下三本）： 《货币金融学》 米什金 中国人民大学出版社 (1998) 《金融学》 兹维.博迪 罗伯特.莫顿 中国人民大学出版社 (2000) 《国际金融学》 姜波克 高等教育出版社 (1999)

1、考试科目：A 组：①101 思想政治理论②201 英语一③301 数学一④812 金融学基础B 组：①101 思想政治理论②201 英语一③303 数学三④812 金融学基础2011 年金融学专业分硕博连读项目硕士与普通硕士分别招生。硕博连读项目定位于培养学术研究型人才；普通硕士定位于培养面向市场的应用型人才。A 组科目仅针对招收硕博连读项目，B 组科目招收普通硕士。（2011年总共招40人，硕博连读的30人）2、不指定参考书目，只有考试大纲，你可以参考以往的参考书目（以前上财是参加金融联考的，金融联考有推荐的参考书 也没有指定的参考书）考试大纲http://yjs.shufe.edu.cn/upload/_info//54614_1103110858231.pdf3、证券投资属于金融学专业 上财金融学的研究方向有货币银行、国际金融、证券投资、公司金融上财金融很难考的 加油……

私募证券投资基金业务范围包括股票类基金，债券类基金，货币市场基金，混合类基金，资产证券化基金，衍生品基金，多资产基金，对冲基金，基金中的基金(FOF)。建议咨询专业的私募基金管理人荧兴源。

法律分析：私募基金不属于证券投资基金。私募基金是私下或直接向特定群体募集的资金。与之对应的公募基金是向社会大众公开募集的资金。私募基金的规模较小，受到的限制也很多，其赢利方式并不在于管理规模的大小，而在于投资回报。法律依据：《中华人民共和国证券投资基金法》第九十四条 非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。

阳光私募基金与一般私募证券基金的区别主要在于规范化，透明化，由于借助信托公司平台发行，能保证私募认购者的资金安全。阳光私募基金是指由投资顾问公司作为发起人、投资者作为委托人、信托公司作为受托人、银行作为资金托管人、证券公司作为证券托管人，依据《信托法》及《信托公司集合资金信托计划管理办法》发行设立的证券投资类信托集合理财产品。阳光私募基金是借助信托公司发行的，经过监管机构备案，资金实现第三方银行托管，有定期业绩报告的投资于股票市场的基金。参与方及职责：一、私募基金公司作为信托公司的投资顾问，实际管理和运作资金； 二、信托公司是产品发行的法律主体，提供产品运作的平台； 三、银行作为资金托管人，保证资金的安全； 四、证券公司作为证券的托管人，保障证券的安全。阳光私募基金一般会有6到12个月的封闭期。成立之后的6个月内，不能赎回，6个月之后赎回需缴纳手续费，12个月之后赎回不用缴纳手续费。封闭期满，一般会在每个月公布一次净值并开放申赎。私募证券基金是相对于我国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言的，是指通过非公开方式向少数机构投资者和富有的个人投资者募集资金而设立的基金，它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。在这个意义上，私募证券投资基金也可以称之为向特定对象募集的基金。

私募证券投资基金是相对于我国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言的，是指通过非公开方式向少数机构投资者和富有的个人投资者募集资金而设立的基金，它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。在这个意义上，私募证券投资基金也可以称之为向特定对象募集的基金。投资还是要到一些正规合法的地方，例如腾讯众创空间　　私募证券投资基金的特征　　与公募证券投资基金相比，私募证券投资基金具有以下显著特征：　　1、募集对象方面　　私募证券投资基金严格限定投资者的范围，把私募证券投资基金的投资者的范围限定为一些大的机构投资者和一些具有一定投资知识和投资经验的富有的个人。　　2、募集方式方面　　私募证券投资基金不用于公墓证券投资基金的公开募集，它是通过非公开的方式募集资金的。对非公开的方式的界定是通过对投资者的人数和发行方式两个方面进行的。　　3、信息披露方面　　私募证券投资基金在信息披露方面要求比较低，而公募证券投资基金要对投资目标、投资组合等信息进行披露，公募证券投资基金在信息披露方面的要求比私募证券投资基金严格。　　4、法律监管方面　　私募证券投资基金一直处于灰色地带，没有专门的法律对其进行规范，引导其健康发展。现在对私募证券投资金进行立法的呼声越来越高，有专家指出有关的法律法规有望今年出台，不过相关的私募证券投资基金的规则已经制定完毕。　　私募证券投资基金存在形式也多种多样，目前主要模式有以下几种：　　一是目前倍受关注的阳光私募。该类基金让客户把资金交给信托公司，信托公司跟私募基金管理人签署管理协议，由私募基金管理负责投资管理，而资金托管在银行。管理人购买一定的比例如20%，如此利益互通，避免由于利益不一致引起的利益输送。这种私募借助了信托法的法律基础，法律界定清晰，是规范的信托计划。与公募基金相比，此类信托在投资额度上要大很多，通常为100万起，投资品种和投资比例上要宽松很多，灵活性大为提高，但除了收取较高管理费用、认购费外，通常基金管理人还分取收益部分的20%提成。而且该基金通常只在每月某天打开申购赎回，对资金的时间要求较高。而且比公募基金相比客户如要获取同等收益，则阳光私募需高出公募基金收益30%多，这也是阳光私募面临的最大考验。　　第二种是公司型基金，一般几个人出资成立一个公司，注入一笔资金，然后交给一个专业的管理公司去管理。这是现在比较流行的方式，特点是参与者必须成为股东，缺点是难以发展壮大，通常只是熟人之间发行操作。　　第三种是有限合伙制，一方出钱，另一方出专业能力，共同成立一家公司，在章程中约定分配比例，不完全按照出资比例分配。　　最后一种也就是最传统的方式，就是松散型私募基金，由一个人或者一个团队为有资金的客户服务，提供咨询或者代理操作，这种类型现在占私募总量的绝大部分。其合作形式也多种多样，有的以公司形式接受资金投资委托代理，有的仅以口头协议直接为客户进行帐户操作等等。　　谈到私募证券投资基金，大家第一点联想到的必然是高收益，然而高收益很大程度上来源于私募证券投资基金的优势。　　首先第一是灵活，公募基金对同种股票有着10%的投资比例限制，然而私募证券投资基金不受限制，一旦私募证券投资基金发现了一个价值被低估的股票，他们可以尽可能多的去买这只股票，这就促使了私募证券投资基金花更多的精力去做企业调研，有时甚至去上市公司以高价买业绩和送配等消息;私募基金还可以做公募基金禁止操作的做衍生品和一些跨市场的套利。　　第二是良好的激励机制，因为私募证券投资基金的利润来源主要是业绩收益的分配，而不是管理费，给客户创造盈利越多，他们的收入越多，这也促使了基金管理者会想方设法地提高基金的收益率。　　第三，私募证券投资基金在投资决策上也更占优势。比如，公募基金的研究部门发现一只有投资价值股票后，往往需要提交报告，开会讨论，风险控制部门审核再到投资总监做出决定要经过一系列流程，时间耗费很长，等做出了决定，投资时机也往往错过了。而私募基金则不用顾虑这些，发现了好的品种，他们能够更快地做出反应。　　第四，私募做的是绝对收益，而公募基金还要考虑每季度、半年以及年终的排名，对基金经理也会产生很大的压力，这些都会影响长期的稳健投资。　　第五，私募证券投资基金比起公募百亿的巨无霸来说资金规模较小，这样更有利于资金的进出，建仓成本要低很多。

私募基金设立条件：一、名称应符合名称登记管理规定，允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。二、名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样 。“北京”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用。三、基金型：投资基金公司“注册资本(出资数额)不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实收资本(实际缴付的出资额)不低于1亿元。5年内注册资本按照公司章程(合伙协议书)承诺全部到位。”四、单个投资者的投资额不低于1000万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)。五、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。六、基金型企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。(基金型企业可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事下列业务：1.发放贷款。2.公开交易证券类投资或金融衍生品交易。3.以公开方式募集资金。4.对除被投资企业以外的企业提供担保。七、管理型基金公司：投资基金管理“注册资本(出资数额)不低于3000万元，全部为货币形式出资，设立时实收资本(实际缴付的出资额)”。八、单个投资者的投资额不低于100万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)。九、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。十、管理型基金企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。【拓展资料】设立私募基金公司应当具备下列条件，应当向基金业协会申请登记：一、实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元人民币；二、自行募集并管理或者受其他机构委托管理的产品中，投资于公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种的规模累计在1亿元人民币以上；三、有两名符合条件的持牌负责人及一名合规风控负责人；四、有好的社会信誉，最近三年没有违法违规行为记录，在金融监管、工商、税务等行政机关以及商业银行、自律管理等机构无不良诚信记录。

对于一些投资基金的朋友来说，或许听说过私募证券投资。但是对于私募证券投资基金具体是什么，相信很多人并不是很清楚。私募证券投资基金是指通过非公开的方式向少数机构的投资者和个人投资者募集资金而设立的基金。特点相对于公募证券投资基金来说，私募证券投资基金有以下特点：1、私募证券投资基金对于投资者有很大的限制，通常把投资者限定在某些较规模较大的投资机构或者一些有资格的个人，并不像公募证券投资基金那么广泛。2、和公募证券投资基金的公开募集资金不同，私募证券投资基金的资金是通过非公开的方式来募集的。3、私募证券投资基金在信息披露等方面的要求比较低，而不像公募证券投资基金需要对其投资的目标、投资组合这些信息进行公开披露。所以和私募证券投资基金相比，公募证券投资基金的披露信息方面要求更加严格。4、目前在中国还没有一部专门的法律来规范私募证券投资基金，所以私募基金目前还处于灰色地带。当然目前有相当一部分的人对于私募证券投资基金要求立法的诉求越来越强烈，相信在不久的将来就可能出台相关的法律法规。优势相对于公募基金来说，私募证券投资基金有着非常大的优势。首先从灵活性上来讲，公募基金有着一定的比例限制，然而私募证券投资基金则是完全不受限制的。一旦私募证券投资基金发现了一个价值被低估的股票的时候，他们可以选择尽可能多的去投资这支股票。当然这种现象也就促使了私募证券投资基金需要花费更多的精力去做企业的调研，去了解某些上市公司的情况。而且私募证券投资基金的利润主要来源于业绩收益的分配，给客户创造的利润越大，自己的收入也就越多，这也就促使了基金管理者想方设法的提高基金的收益率。并且私募证券投资基金在投资决策上面比公募基金占据着非常大的优势。因为公募基金的研究部门发现一只非常有投资价值的股票，之后还要经过一系列的研究讨论之后才能做出是否要投资这支股票的决定。但是私募证券投资基金完全不需要考虑这些流程，一旦发现需要投资的股票的时候，他们可以精准的反应。

法律主观：私募投资基金备案的范围私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等管理人应当向基金业协会履行私募投资基金管理人登记手续，所管理的私募基金应当履行基金备案手续。法律客观：《私募基金备案须知》第二条私募投资基金不应是借（存）贷活动。下列不符合“基金”本质的募集、投资活动不属于私募投资基金备案范围：1、变相从事金融机构信（存）贷业务的，或直接投向金融机构信贷资产；2、从事经常性、经营性民间借贷活动，包括但不限于通过委托贷款、信托贷款等方式从事上述活动；3、私募投资基金通过设置无条件刚性回购安排变相从事借（存）贷活动，基金收益不与投资标的的经营业绩或收益挂钩；4、投向保理资产、融资租赁资产、典当资产等《私募基金登记备案相关问题解答（七）》所提及的与私募投资基金相冲突业务的资产、股权或其收（受）益权；5、通过投资合伙企业、公司、资产管理产品（含私募投资基金，下同）等方式间接或变相从事上述活动。

1、私募证券投资基金的影响是在私募证券基金存续期内,投资者可能面临资金不能退出带来的流动性风险。2、因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

私募证券投资基金是相对于我国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言的，是指通过非公开方式向少数机构投资者和富有的个人投资者募集资金而设立的基金，它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。在这个意义上，私募证券投资基金也可以称之为向特定对象募集的基金。

私募证券基金和私募股权基金主要有以下四大区别：一、投资对象不同私募证券投资基金主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。私募股权投资基金除创业投资基金以外主要投资于非公开交易的企业股权。二、封闭时间长短不同私募证券投资基金封闭时间相对较短，封闭期一般为3-12个月（部分产品无封闭期），封闭期结束后，投资者可在产品开放日申请赎回持有份额。私募股权基金封闭期限较长，封闭时间一般为3年及以上。三、收益来源不同私募证券投资基金主要投资二级市场，收益来源为资本利得、股票分红等。私募股权投资基金投资于非公开交易的企业股权，多通过上市、并购等方式退出并获取收益。四、投资风险不同私募证券投资基金的风险水平主要取决于基金管理人的投资能力与市场情况，风险较高，多属预期风险等级【R4中高风险】级的投资品种，适合具有【C4积极型或C5进取型】级别风险识别、评估、承受能力的合格投资者。私募股权投资基金成败取决于所投企业未来的发展，通常是高风险伴随着高收益。投资成功，少则几倍，多则几十倍的收益，投资失败，则血本无归。【拓展资料】基金的法律结构有两种，一种是公司制的，每个基金持有人都是投资公司的股东，管理人也是股东之一。另一类是契约型，持有人与管理人是契约关系，不是股权关系。在国外，从不同视角分类，有几十种的基金称谓，如按组织形式划分，有契约型基金、公司型基金；按设立方式划分，有封闭型基金、开放型基金；按投资对象划分，有股票基金、货币市场基金、期权基金、房地产基金等等。但翻遍这些基金名称，把“私募”和“基金”合为一体的官方文件的“私募基金”（privately offered fund）英文一词，却未发现。在我国，金融市场中常说的“私募基金”或“地下基金”，往往是指相对于受我国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。其方式基本有两种，一是基于签订委托投资合同的契约型集合投资基金，二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。

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【答案】：B证券投资基金在美国被称为“共同基金”。在英国和我国香港特别行政区被称为、单位信托基金，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

证券投资基金起源于1868年的英国，而后兴盛于美国，现在已风靡于全世界。在不同的国家，投资基金的称谓有所区别，英国称之为“单位信托投资基金”，美国称为“共同基金”，日本则称为“证券投资信托基金”。这些不同的称谓在内涵和运作上无太大区别。

【答案】：B世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

我们从信托法律网(http://www.trustlaws.net)了解到,"点金二十二号结构化证券投资资金信托计划"由华宝信托于今年9月发行,规模在6000万元左右,信托期限为2年,优先受益人的预期年收益率初步预计为4.5%.该信托计划通过受益权结构化安排，受托人将两类委托人的信托资金集合运用，投资于国内证券交易所挂牌交易的A股股票（含IPO新股申购）、20亿规模以上的封闭式基金、开放式基金（含ETF），间隙资金可以用于银行存款，并以投资形成的信托计划财产作为信托利益的来源，向不同类别的受益人分配信托利益。 在该产品中,个人投资者作为优先受益人加入本信托计划，一般受益人由专业投资机构担任，按照相应比例出资，为优先受益人的本金及预期收益提供保障。信托法律网(http://www.trustlaws.net)提醒广大朋友注意信托投资理财的风险.

按照“产品业务”方式进行部门划分。证券投资部、房地产部、信托投资部是针对证券、房地产、信托这些产品业务所划分的部门。尽管各国商业银行的组织形式、名称、经营内容和重点各异，但就其经营的主要业务来说，一般均分为负债业务、资产业务以及表外业务。随着银行业国际化的发展，国内这些业务还可以延伸为国际业务。扩展资料90年代，国际金融领域出现了不少新情况，直接或间接地对商业银行的经营与业务产生了深远的影响，主要表现在：银行资本越来越集中，国际银行业出现竞争新格局；国际银行业竞争激化，银行国际化进程加快。金融业务与工具不断创新，金融业务进一步交叉，传统的专业化金融业务分工界限有所缩小；金融管制不断放宽，金融自由化的趋势日益明显；国内外融资出现证券化趋势，证券市场蓬勃发展；出现了全球金融一体化的趋势。这些发展趋势的出现必将对今后商业银行制度与业务的发展产生更加深远的影响。

两者相同之处，都是通过信托关系进行关联的。不同之处，信托是根据委托人意愿进行管理的，证券投资基金是基金管理人主动性管理投资的，而不是根据委托人的意愿进行的。信托是委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的，进行管理和处分的行为。证券投资基金,是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资,基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。

【答案】：C证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

各国对商业银行进行信托投资活动是有一定限制的。例如美国1933年的银行法将银行通过信托业务进行的股票债券投资和银行以一般客户存款作资金来源所进行的股票债券投资作了严格的区分，前者受法律保护，后者受法律的严格限制。

【答案】：A世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

【答案】：C世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。新版章节练习，考前压卷，更多优质题库用，实时更新，软件考， 故C项说法正确

信托属于证券投资的范畴的。信托是和基金类似的品种，基金属于证券投资，同理证明信托属于证券投资的范畴。这个证明你是否觉得合理，，，

在不同的国家，投资基金的称谓有所区别。英国和中国香港称之为“单位信托投资基金”；美国称为“共同基金”，日本和中国台湾则称为“证券投资信托基金”。这些不同的称谓在内涵和运作上无太大区别。证券投资基金,是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资,基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。扩展资料：证券投资基金的特点：1、证券投资基金是一种集合投资制度：证券投资基金是一种积少成多的整体组合投资方式，它从广大的投资者那里聚集巨额资金，组建投资管理公司进行专业化管理和经营。在这种制度下，资金的运作受到多重监督。2、证券投资基金是一种信托投资方式：证券投资基金与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。但证券基金作为金融信托业务的一种形式，又有自己的特点。如从事有价证券投资主要当事人中还有一个不可缺少的托管机构，它不能与受托人（基金管理公司）由同一机构担任，而且基金托管人一般是法人；基金管理人并不对每个投资者的资金都分别加以运用，而是将其集合起来，形成一笔巨额资金再加以运作。3、证券投资基金是一种金融中介机构：证券投资基金存在于投资者与投资对象之间，起着把投资者的资金转换成金融资产，通过专门机构在金融市场上再投资，从而使货币资产得到增值的作用。证券投资基金的管理者对投资者所投入的资金负有经营、管理的职责，而且必须按照合同（或契约）的要求确定资金投向，保证投资者的资金安全和收益最大化。4、证券投资基金是一种证券投资工具：证券投资基金发行的凭证即基金券（或受益凭证、基金单位、基金股份）与股票、债券一起构成有价证券的三大品种。投资者通过购买基金券完成投资行为，并凭之分享证券投资基金的投资收益，承担证券投资基金的投资风险。参考资料来源：百度百科-证券投资基金参考资料来源：百度百科-基金

【答案】：B世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

【答案】：A世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

【答案】：A证券投资基金在中国台湾地区称“证券投资信托基金”。故选A。证券投资基金在不同国家和地区的称谓不尽相同，证券投资基金在美国主要指共同基金,在英国和我国香港地区被称为单位信托基金,在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划” ,在日本和我国台湾地区被称为证券投资信托基金等。

【答案】：AB项证券投资基金完全由基金管理公司及基金经理控制；C项证券投资基金的流动性高于证券投资信托；D项证券投资信托包括债券投资信托产品，即可以投资于债券。

证券投资信托的业务无非是将有价证券作为标的资产，形成信托主要模式有三种：1、股票投资信托股票投资信托将大部分信托资金投资于股票，少部分用于债券投资，票据贴现以及短期同业拆借等。2、债券投资信托债券投资信托则将大部分资金投资于各种债券，少部分信托资金用于票据贴现以及短期同业拆借。3、证券组合投资信托证券组合投资信托，即根据委托人风险/收益的偏好，将债券、股票、基金等证券，通过个性化的组合配比运作，对信托财产进行管理，使其有效增值。

【答案】：C选项A，证券投资信托与证券投资基金在主体、形式等方面存在差异：①主体上，信托的主体是信托公司，而基金的主体是基金公司；②形式上，信托以信托合约为基础，信托公司一般委托其他管理人代为投资，而基金则以基金契约为基础，基金公司一般不委托他人投资。选项B，证券投资基金完全由基金管理公司及基金经理控制。选项D，证券投资信托可分为股票投资信托、债券投资信托和证券组合投资信托等，可以投资于债券。

【答案】：A。证券投资基金的流动性较高，证券投资信托产品的流动性较低，故选A。

【答案】：C选项A，证券投资信托与证券投资基金在主体、形式等方面存在差异：①主体上，信托的主体是信托公司，而基金的主体是基金公司；②形式上，信托以信托合约为基础，信托公司一般委托其他管理人代为投资，而基金则以基金契约为基础，基金公司一般不委托他人投资。选项B，证券投资基金完全由基金管理公司及基金经理控制。选项D，证券投资信托可分为股票投资信托、债券投资信托和证券组合投资信托等，可以投资于债券。

证券投资信托可分为股票投资信托、债券投资信托和证券组合投资信托等。1、股票投资信托股票投资信托将大部分信托资金投资于股票，少部分用于债券投资，票据贴现以及短期同业拆借等。2、债券投资信托债券投资信托则将大部分资金投资于各种债券，少部分信托资金用于票据贴现以及短期同业拆借。3、证券组合投资信托证券组合投资信托，即根据委托人风险/收益的偏好，将债券、股票、基金等证券，通过个性化的组合配比运作，对信托财产进行管理，使其有效增值。

证券投资信托是信托企业集中众多客户的资金，投资于多种有价证券的信托服务业务。它由信托经营公司运用信托基金投资购入各种上市的有价证券，构成一个总的单位，再分割成数个小单位，并发行信托券向投资者出售，持券人日后如要转让，也可由信托经营公司收购。出售价和收购价决定于构成总单位的各种证券的市价。

证券投资信托指的是信托企业集中众多客户的资金，投资于多种有价证券的信托服务业务，它由信托经营公司运用信托基金投资购入各种上市的有价证券。

在不同的国家，投资基金的称谓有所区别。英国和中国香港称之为“单位信托投资基金”；美国称为“共同基金”，日本和中国台湾则称为“证券投资信托基金”。这些不同的称谓在内涵和运作上无太大区别。证券投资基金,是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资,基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。扩展资料：证券投资基金的特点：1、证券投资基金是一种集合投资制度：证券投资基金是一种积少成多的整体组合投资方式，它从广大的投资者那里聚集巨额资金，组建投资管理公司进行专业化管理和经营。在这种制度下，资金的运作受到多重监督。2、证券投资基金是一种信托投资方式：证券投资基金与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。但证券基金作为金融信托业务的一种形式，又有自己的特点。如从事有价证券投资主要当事人中还有一个不可缺少的托管机构，它不能与受托人（基金管理公司）由同一机构担任，而且基金托管人一般是法人；基金管理人并不对每个投资者的资金都分别加以运用，而是将其集合起来，形成一笔巨额资金再加以运作。3、证券投资基金是一种金融中介机构：证券投资基金存在于投资者与投资对象之间，起着把投资者的资金转换成金融资产，通过专门机构在金融市场上再投资，从而使货币资产得到增值的作用。证券投资基金的管理者对投资者所投入的资金负有经营、管理的职责，而且必须按照合同（或契约）的要求确定资金投向，保证投资者的资金安全和收益最大化。4、证券投资基金是一种证券投资工具：证券投资基金发行的凭证即基金券（或受益凭证、基金单位、基金股份）与股票、债券一起构成有价证券的三大品种。投资者通过购买基金券完成投资行为，并凭之分享证券投资基金的投资收益，承担证券投资基金的投资风险。参考资料来源：百度百科-证券投资基金参考资料来源：百度百科-基金

信托公司要发展证券投资信托业务，一定要扬长避短，采取差异化竞争策略，方能在有基金公司、证券公司、保险公司众多参与者的市场中站稳脚跟、谋求发展。具体町聚焦的业务种类有三大类：一是以投资者为导向，着重宏观资产类别配置的财富管理业务；二是以市场投资机会为导向，着重微观资产类别配置的体系特色的资产管理业务，三是证券化与证券融资业务。 开展资产管理业务也要和基金公司、证券公司、保险公司进行市场差异化竞争，利用我国市场和技术发展的不同阶段打时间差，取得某些术开发领域的领先优势，例如在商品、ABS、衍生证券类领域取得先机。要开创新领域首先要作卖方信托，设计出创新产品并搭建二级市场，然后才有买方信托的先入优势。

虽然信托公司发展证券投资信托业务存在一些不利因素，但在目前特殊历史阶段也有其独特的优势：首先，信托公司可以发挥投资范围覆盖面广的优势，分散构筑有效组合，在权益类、固定收益类、商品类、房地产等各大市场进行组合和跨越，使投资的有效边界得以拓展。其次，经过历史的积累，部分信托公司在外汇市场和衍生产品市场具有一定经验和人才储备，可以利用这方面的优势设计跨币种产品，在国际化趋势中占得先机。最后，信托公司还具备一定的制度优势，这主要体现在两点：一是信托平台权益可分割的制度优势，可以发挥这一优势将股、债等各类权益分解和再组合，设计结构性产品，如：作为资产证券化的买方和卖方；二是信托制度的破产隔离机制，有利于设计特殊目的机构(Special Propose Vehicle，SPV)和信用提升，同时降低交易和税收成本。

【答案】：C目前，我国证券投资信托业务的投资范围主要包括国内证券交易所挂牌交易的A股股票、封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金（含ETF和LOF）、企业债、国债、可转换公司债券（含分离式可转债申购）、1天和7天国债逆回购、银行存款以及中国证监会核准发行的基金可以投资的其他投资品种。

Roco International Pty Ltd 澳大利亚商业注册号码：ABN 73 139 495 944。 Roco International Pty Ltd 拥有澳大利亚证券和投资委员会ASIC (Australian Securities & Investments Commission)颁发的金融服务牌照（AFSL牌照号：391441）。 ROCO分析师经常做客CCTV证券资讯频道外汇市场栏目，作为特约分析师评论市场，知名度，稳定性与可靠性都没问题。

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第一步明白什么是基金说白了，基金就是你投出的一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式。也相当于你花钱请专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要!只有基金公司赚了钱，你才有钱赚。从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。第二步关于盈利和亏损如何计算就是说，基金公司赚了会按你买的股数、当天的单位净值和赎回日期的净值差给你相应的红利。赔了,你同样要以所购股数和净值差分摊损失。第三步其他费用购买的时候会收取一定的手续费，一般是0.012每股，赎回的时候手续费是0.005，打个比方，如果你购买当天的单位净值是1元，你买了10000股（一共是一万元），你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买，会有相应的折价，大概手续费是110左右。各个银行的手续费不一样。第四步基金时期一般分为认购期、运作期(封闭期)、申购期三个阶段。刚开始的时候是认购期,一般是半个月左右,在这半个月里你只能购买不能赎回(卖出),买入价一般是1元。然后进入运作期(封闭期),在这段时间里基金公司拿你的钱去建仓,也可以说是一个准备期,一般不超过三个月,打开之后大部分基金会有所涨幅,也有部分会回落变成0.9*或者更低,这个时候不要以为你赔了,因为你的投资才刚刚开始。接下来进入申购期,此时你已经可以自由买卖了。第五步基金风险风险是肯定会有的,因为有挣就会有赔,主要是看你所选的公司实力和营运状况。但是客观的来说,基金投资是一项长期投资,不像炒股,赚钱赔钱都很容易。因为近半年以来股市看涨,而且良性循环,所以基本上没有一支基金是长期亏损的,前提是你投资至少半年以上。［什么是基金风险］第六步具体例子讲解打个比方,那景顺长城来说,12月7日买入的价格是1.117,12月8日开始是连续下跌,因为整个股市也是看跌,从12月11日开始持续上涨到12月15日是1.186,也就是说如果你在12月7日到11日之间赎回那么你肯定会赔钱,12月11日到13日单位净值长到1.134你能把手续费挣出来,从1.134到1.186的差就是你每股的利润。可能从12月15号后还会跌,你的利润会逐渐缩小甚至更低。推理,这就是基金的涨涨跌跌,基金的涨跌一般与股市大盘的涨跌有关,不出意外是成正比关系。由于大盘在波动的状态下持续上涨,所以基金也是缓慢上升的(近半年来)。第七步教你怎样买基金一般是银行代理,不同的银行代理的基金种类也是不同的;或是在基金公司的指定地点直接购买。在银行购买时拿本人身份证和一张存有购买金额的借记卡在窗口办理。时间是上午9点半到11点办,下午1点到3点。第八步投资基金其他问题基金再投资:就是指已经分红过后又重新回落的基金,这种基金会落后的价格一般和新发行的差不多,好处是免去了2、3个月的准备期,可以自由买卖;不利之处是往往买家要比新发行时的1元稍高一些,但不会高得太多。第九步分红问题价格回落的时候,利润已经按照你买的股数和单位净值差回报给你了,所以不用担心在分后之前的赎回时期问题。比方说你花1元买了10000股(一万元),半年之后在单位净值1.717的这天分红后又回落到1块,那么去了0.017的手续费,你每股挣0.7元即7000。这部分利润,如果打算继续投资会变为你的基金股数,如果赎回会变现。第十步结论基金不失为一种较好的理财方式,虽然有一定的风险，但是比股票来说要少的多，所以非常适合新手投资第一步可以选购基金的主要原因。但是一定要非常谨慎的选择发行公司,而且不能着急,至少要投资半年以上较为保险,总的来说和股票相比,风险小,长期持有回报率较高,(在股市正常运转的环境下)一般是净回报60%-80%。

基金从业资格考试有三个考试科目，科目二为证券投资基金基础知识，考试题型均为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。《证券投资基金基础知识》考试内容基金从业资格考试科目二《证券基金基础知识》是普遍被认为难度最大的一科，兼顾基金投资交易结算、基金估值和会计核算等内容，覆盖面较广，题目设置较灵活，需要考生透彻掌握所学知识，并能解决各类实际问题。免费领取基金从业资格学习资料、知识地图：https://wangxiao.xisaiwang.com/jjcy/xxzl/n237.html?fcode=h1000026

序　言 I目　录 III第一章 证券市场基础知识 1大纲要求 1一、核心考点 2二、重要图解 10三、关键名词 20四、单元测试 32五、参考答案 61第二章 证券投资基金概述 63大纲要求 63一、核心考点 64二、重要图解 66三、关键名词 68四、单元测试 70五、参考答案 76第三章 基金的类型和分析方法 77大纲要求 77一、核心考点 78二、重要图解 84三、关键名词 87四、单元测试 91五、参考答案 104第四章 基金市场的参与主体 105大纲要求 105一、核心考点 106二、重要图解 110三、关键名词 112四、单元测试 114五．参考答案 129第五章 基金的运作 130大纲要求 130一、核心考点 131二、重要图解 135三、关键名词 137四、单元测试 139五、参考答案 155第六章 基金的市场营销 156大纲要求 156一、核心考点 157二、重要图解 162三、关键名词 164四、单元测试 166五、参考答案 178第七章 基金的募集、交易与登记 179大纲要求 179一、核心考点 180二、重要图解 185三、关键名词 186四、单元测试 189五、参考答案 207第八章 基金的信息披露 208大纲要求 208一、核心考点 209二、重要图解 214三、关键名词 215四、单元测试 217五、参考答案 230第九章 基金法律制度与监督管理 231大纲要求 231一、核心考点 233二、重要图解 237三、关键名词 239四、单元测试 242五、参考答案 253证券投资基金销售从业资格考试模拟测试题 254参考答案 280证券投资基金销售人员从业考试常见问题 281

《证券投资基金基础知识》考试题量为100道题，每题1分，满分100分，60分为合格分数。题型全部都是单选题，分为普通单选题和组合单选题，普通单选题，即在ABCD四个选项中直接选择，相对简单，而组合单选题难度则介于普通单选题和多选题之间，考题相对灵活，综合性较强。基金从业考试有三个科目，分别是科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》，科目二《证券投资基金基础知识》和科目三《私募股权投资基金基础知识》，其中科目一是必考科目，科目二和科目三是选考科目，考生可以根据需要选择参考科目，也可分批次报考，并非必须一次过两门免费领取基金从业资格学习资料、知识地图：https://wangxiao.xisaiwang.com/jjcy/xxzl/n237.html?fcode=h1000026

可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格或基金销售资格。截至2017年7月1日，认可证券业协会组织的《证券投资基金》、《证券市场基础》和《基金销售基础知识》科目的考试成绩，上述考试科目合格的人员，可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格或基金销售资格。基金从业资格考试包含三个科目为：1、科目一为《基金法律法规、职业道德与业务规范》。2、科目二为《证券投资基金基础知识》。3、科目三为《私募股权投资基金基础知识》。考生需通过科目一和科目二或者科目一和科目三，即可申请基金从业资格证。如果考试合格后，在四年内可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。超过四年未通过机构申请注册基金从业资格的，需重新参加从业资格考试或在注册前补齐最近两年的规定后续培训学时。

这个问题有点大啊哈哈鄙人认为证券投资分析综合性挺强的，涉及主要学科：西方经济学原理，公司理财学（主要是财务分析那一块），货币银行学，国际金融，金融市场，证券市场基础，证券投资学，高数；涉及的其他一些知识包括：时政分析（国内、国际）、期货基础、金融衍生、外汇知识等。其实任何一个学科都不是孤立的，都是需要其他的学科去做辅佐，相关知识你懂得越多，对某一学科的学习就会让你更得心应手。不要放弃学习。专业素质：经济人思维、政治人手段（技巧）、军事家魄力。专业知识不能缺！过硬的心理素质也很关键（冷静，不贪，不慌，不馁），另外就是你自己的综合分析能力（针对市场上存在的、媒体报道的相关新闻、经济数据、国际经济政治形势、期现货市场行情、黄金原油市场的走向、波罗的海指数走向、外汇市场走向等等相关的信息，你自己怎么去甄选，分析并作出判断，再到做投资决策）总之，要想做好一件事，只能是学习——实践——总结——实践——学习——......这样才能做好。希望对你有用。

经过和协会沟通原因如下： 1.一般证券从业考试通过，专项业务和证券高管资质测试可以报考； 2.3月证券考试时间是3月31日至4月1日，和5月证券考试报名时间是4月2日至23日，因为两次考试成绩查询和报名相邻太近，3月考试考生信息录入数据是按批次的，可能部分考生信息正在录入中，因此请大家耐心等待。

你好，我是证券专业的学生，我们的专业书籍有证券市场基础知识 证券交易 证券发行与承销 证券投资基金 证券投资分析 个人认为证券市场基础知识跟证券投资分析比较重要。而且你只要考了证券市场基础知识跟后面任何一科就可以获得证券从业资格

基金从业资格考试采取闭卷、计算机考试方式对考生进行考核。考试时考生必须携带本人有效居民身份证、准考证参加考试。单科考试时间为120分钟(其中前10分钟为现场采像时间)。证券投资基金基础知识题型均为单选题，题量为100道，其中单选题为50题，组合型单选题为50题；每题分值1分，总分100分，60分为合格线。基金从业资格考试科目：科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》；科目二《证券投资基金基础知识》；科目三《私募股权投资基金基础知识》。其中科目一考，科目二或科目三任选一科。科目一+科目二适用于：证券、股权、创股、其他类从业人员。科目一+科目三适用于：股权投资基金(创业投资基金)从业人员。免费领取基金从业资格学习资料、知识地图：https://wangxiao.xisaiwang.com/jjcy/xxzl/n237.html?fcode=h1000026

《证券投资基金销售基础知识》是基金销售人员从业考试的科目，是证券投资基金销售人员从业考试。随着我国证券投资基金业的快速发展，基金销售渠道不断拓展和深化，从事基金销售业务的人员迅速增加。基金销售人员直接与投资者接触，提供基金销售服务，其业务水平和执业素质的提高关系到我国基金业的整体服务水平的提升和基金业的持续健康发展。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规的规定，从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员，应当具有从业资格。为此，中国证券业协会制定了《基金销售基础考试大纲（2008年）》，并将于2008年9月举行首次基金销售人员从业考试。这对规范基金销售人员的行为、提高基金销售人员的专业水平具有十分重要的意义。本教材为2008年度基金销售人员从业考试辅导用书，按照《基金销售基础考试大纲（2008年）》的要求编写，主要包括证券基础知识、证券投资基金基本理论与运作实务、证券投资基金监管法律法规及基金销售人员行为规范等内容。

截至2017年7月1日，认可证券业协会组织的《证券投资基金》、《证券市场基础》和《基金销售基础知识》科目的考试成绩，上述考试科目合格的人员，可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格或基金销售资格。注：基金从业资格考试包含三个科目。 科目一:《基金法律法规、职业道德与业务规范》,科目二:《证券投资基金基础知识》,科目三《私募股权投资基金基础知识》，考生需通过科目一和科目二或者科目一和科目三，即可申请基金从业资格证。基金从业资格考试成绩证书并不等同于从业资格证书。这就意味着如果你顺利通过了基金从业资格考试，你的首要目标是登陆基金业协会网站自行打印基金从业资格考试成绩合格证。如果你要想申请到基金从业资格证书的话则还需要由基金从业人员所在机构统一打印资格证书，并取得所在机构加盖的公章。