什么是买方付息票据贴现

从2021年证券公司营业部必须设置合规岗位的。根据查询相关公开信息显示，2021年中国证券业协会正式发布《证券公司合规管理实施指引》，公司营业部必须设置合规岗位的负责人。证券，是多种经济权益凭证的统称，也指专门的种类产品，是用来证明券票持有人享有的某种特定权益的法律凭证。证券主要包括资本证券、货币证券和商品证券等。

晖致和辉瑞的合规警告通用。晖致和辉瑞的子公司。2017年证券行业开启了合规大年，《证券公司合规管理实施指引》于10月1日实施，要求券商将各层级子公司纳入公司合规管理统一体系。子公司管控不到位，管理存在缺陷，证监会会对总公司做出行政监管措施。

合规经理就是在企业里专业负责合规工作的管理人员。主要职责有：负责组织建立和完善内控合规管理及法律风险管理体系，协调各部门制订各项业务的合规管理制度或流程；负责对公司各项业务及操作进行合规性审查和监控，防范操作风险，保证各项业务的合规性和高效运营。扩展资料：合规管理根据《证券公司合规管理试行规定》中的定义，合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。合规管理是企业“内部的一项核心风险管理活动”。合规管理部门有广义和狭义之分, 广义上的合规管理部门整个银行系统负有履行合规管理职责的业务条线与分支机构的统称。狭义的合规管理部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。合规风险管理是全行上下的共同责任, 不是单纯由合规管理部门自身独自履行。合规管理部门的作用主要是辅助管理银行的合规风险。合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险,按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面是相互协作。合规管理职能与内部审计职能分离, 合规管理职能的履行情况受到内部审计部门定期的独立评价。内部审计部门负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价, 内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。合规部职责：1、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度；2、起草年度合规管理计划；3、主动识别、评估、监测和报告合规风险；4、负责各项具体合规工作方案的拟定，使合规工作顺利展开；5、起草合规报告；6、参与新产品的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持；7、违规事件的调查处理，起草违规处理决定；8、梳理公司内控流程，提出相关改进建议；9、审查公司内部管理制度、业务规程，提供合规改进建议；10、开展反洗钱相关工作；11、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询；12、跟踪法律法规、监管规定和行业自律规则的变动、发展，并根据其有关要求提出制订或者修改公司内部规章制度的建议。13、领导指派的其他工作及其他相关辅助参考资料来源：百度百科-合规

其实原理你已经知道了，就是你引用的那句话而具体操作你根本不需要知道背后是谁帮你做的为什么呢，因为证券公司代劳了，他们背后有清算银行，有登记公司你需要沽空一个股票的时候，只需要下一个沽空的单就可以了，其余的事情等证券公司和你搞定抵押金，不同证券公司不同，他们不是这样叫的，例如你卖空汇丰，140元卖空1000股，等于借股票嘛，其实不牵涉钱，只需要有一定保证金就可以了。关键是，卖空需要给一定的利息。这个要问清楚费用了。

答；一、职能部门设置 （一）前台市场营销部门： 营业部、个私业务部、公司业务部、电子银行部。 （二）中台风险控制部门： 风险管理部、审计稽核部、监察保卫部。 （三）后台综合管理部门： 综合管理部、人力资源部、财务会计部。 二、部门主要职责 （一）营业部 1、负责办理总行对外经营的各项业务； 2、负责办理本行内现金余缺调剂； 3、负责全国及全省特约电子汇兑业务的数据收发、资金结算、大额支付系统业务及同城清算； 4、会同相关部门，开办新产品、新业务试点，协助做好新产品推广培训。 5、拟订资金营运相关制度和操作规程，负责全行资金营运管理，保持适度的备付金比例； 6、负责内部资金利率调整； 7、负责办理资金拆借、再贷款、贴现、再贴现、转贴现等业务； 8、负责同业存放、存放同业管理； 9、负责债券市场分析，制定债券市场业务开发规划，并组织实施； 10、负责建立和完善资金交易业务台账，定期与财务会计部做好债券余额对账工作； 11、负责开发银行、保险公司、证券公司、基金公司等同业间的资金融通业务。 （二）个私业务部 1、负责全行个人类业务信息的收集、整理和分析，制定全行个人类业务发展规划和营销策略； 2、负责组织开展个人客户营销，协调支行个人客户联合营销； 3、负责个人类业务产品的整合和创新，产品品牌的策划和宣传； 4、负责个人征信系统的运用和管理； 5、会同有关部门，组织个人客户经理培训； 6、制定代客理财业务规划，并组织实施； 7、负责代收代付和保险代理等中间业务； 8、拟订个人类业务相关制度和操作规程，会同有关部门，对个人类业务相关制度执行情况进行检查。 （三）公司业务部 1、负责全行公司类业务信息的收集、整理和分析，制定全行公司类业务发展规划和营销策略； 2、负责组织开展公司客户营销，协调支行公司客户联合营销； 3. 负责公司类业务产品的整合和创新，产品品牌的策划和宣传； 4、会同有关部门，组织公司客户经理培训； 5、负责制定公司类客户代客理财和财务业务规划，并组织实施； 6、开展公司类客户信用等级评定，会同电子银行部开发客户关系管理信息系统，并据此建立公司类客户评价体系和营销服务体系； 7、拟订公司类业务相关制度和操作规程，会同有关部门，对公司类业务相关制度执行情况进行检查。 （四）电子银行部 1、拟订全行信息管理系统、电子银行和银行卡业务开发、应用、安全相关制度和操作规程，会同有关部门，对电子银行相关制度执行情况进行检查； 2、负责电子化建设、应用软件系统的规划、开发、培训和维护工作，做好自行开发软件的产权管理； 3、负责全行计算机网络建设规划的实施和网络的运行、维护和管理； 4、拟订全行科技电子设备购置计划，负责科技设备的安装、维护和管理工作； 5、 负责组织开展电子银行和银行卡等产品的发售、宣传，协助分支机构开展市场营销； 6、负责电子银行和银行卡新产品的测试、投产和应用推广，制定网络银行业务发展规划，并组织实施； 7、负责银行卡消费积分、商户积分的统计等日常管理工作，联系沟通特约商户； 8、负责处理电子银行和银行卡的业务投诉及相关问题； 9、负责全行统计数据的调查、汇总、分析、报告工作； 10、负责全行科技、电子银行系统其他事务管理。 （五）风险管理部 1、负责建立健全风险管理体系，会同有关部门，对风险管理业务相关制度执行情况进行检查； 2、负责制定、调整本外币信贷计划，并对计划执行情况进行监测考评； 3、负责全行客户的统一授信管理、或有资产的管理； 4、负责全行信贷资产质量监测和贷款质量五级分类管理，识别、分析、预警和控制各类风险； 5、负责全行利率管理； 6、会同有关部门，组织有关风险管理的培训； 7、负责风险管理信息管理系统的研发、推广应用和监控； 8、负责抵贷资产的接收、出让、出租工作； 9、负责可疑、损失资产的清收保全工作； 10、负责办理由贷审委审批的信贷业务批复； 11、负责银行承兑汇票的签发、管理； 12、负责全行反洗钱工作； 13、负责全行信贷审批责任认定工作； 14、负责全行合同文本的管理审核，负责办理全行经济诉讼案件相关事务，切实维护本行正当权益； 15、负责对法院已判决的法律文书，在法律规定期限内及时向法院申请执行。 （六）审计稽核部 1、负责审计、稽核工作规章制度的制定、实施、检查，指导和管理全行的审计、稽核工作，安排审计、稽核工作任务； 2、负责制定内部控制制度，牵头组织各业务主管部门对全行的内部控制情况开展检查，并对发现的问题及时向高级管理层提出改进和处理意见，必要时及时报告董事会； 3、负责对全行经营活动进行审计、稽核，实施审计处罚和审计复议； 4、组织实施支行行长任期责任和离任审计； 5、负责完成上级审计部门和高级管理层交办的其他审计事项。 6、对全行经营管理活动合法守规情况进行监督检查，促进全行经营管理工作合法守规； 7、就合规法律、规章和银行业监管要求向高级管理层提出建议，随时向高级管理层报告该领域的发展情况； 8、会同有关部门，组织合法守规培训，整理合规手册、内部行为准则和各项操作指引等其他文件，为员工提供书面指引和咨询； 9、负责联系银行业监督管理部门，提供相关数据、配合现场检查，收集、整理、上报银行业监督管理部门行政许可各项审核资料。 （七）监察保卫部 1、负责全行纪检监察工作； 2、负责全行安全保卫管理工作； 3、负责全行信访工作； 4、负责全行员工违规违纪处罚工作； 5、负责全行党风廉政建设工作； 6、负责全行的案件专项治理和治理商业贿赂工作。 （八）综合管理部 1、负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写，负责研究国家经济金融政策，分析本地金融业发展态势，供高级管理层决策参考； 2、负责协调各部门工作，负责本行部署工作、会议决定事项和其他事项的督办工作； 3、负责处理公文审核以及印章、文书档案管理； 4、负责本行各类会议的会务工作，负责接待、车辆、物业等后勤管理工作； 5、负责拟订中长期发展战略、发展规划和年度计划，报董事会批准后组织实施； 6、分解本行发展战略、发展规划和年度计划，并对执行情况进行检查、督促、总结，根据董事会的授权，及时调整全行发展战略、发展规划和年度计划； 7、负责本行企业文化建设； 8、负责全行宣传工作和工青妇团工作； 9、负责本行公共关系的协调处理及全行法律事务工作。 （九）人力资源部 1、负责制定全行的人事管理制度，管理全行人员编制； 2、建立健全薪酬激励机制，报薪酬委员会同意后组织实施，负责工资、社保金、公积金等管理工作； 3、负责全行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、交流、奖惩； 4、负责制定全行员工培训的制度和办法、长期规划和年度培训计划，并组织实施； 5、负责岗位分类、岗位标准的制定和考核评价； 6、负责人事档案的整理和管理，负责专业技术职务的评审、聘任； 7、负责全行网点设置的发展规划管理； 8、负责全行党组织建设工作； 9、负责各类机构的名称、职能、级别及领导职数等事项的管理。 （十）财务会计部 1、负责制定财务会计管理制度，会同有关部门，对财务会计相关制度执行情况进行检查； 2、负责全行结算管理； 3、负责全行现金、有价单证和重要会计空白凭证等管理工作； 4、负责全行财务、固定资产投资计划的实施和管理； 5、负责全行的经济核算和成本管理； 6、负责呆账、坏账准备金的管理 ； 7、负责管理全行基本建设和固定资产； 8、负责全行产权界定、价值评估和产权登记； 9、负责提出全行会计电算化业务需求，配合电子银行部对会计软件进行开发、推广； 10、负责全行会计业务印章及结算、出纳机具的管理； 11、负责本行的财务预算、管理，对支行财务指标完成情况进行考核。 中国银行总行的管理部门： 办公室、人力资源部、资产负债管理部、风险管理部、财会部、海外机构管理部、信息科技部、法律与合规部、战略规划部、董事会秘书部 总行和分行不同

2015年10月16日，全国中小企业股份转让系统网站挂出了《机构业务问答（一）——关于资产管理计划、契约型私募基金投资拟挂牌公司股权有关问题》，立刻引起了资本市场的广泛关注。其基本口径是确立了资产管理计划、契约型私募基金持有拟挂牌公司股权的合规性，也就是本文第一和第二两个段落的描述。本文的第三个段落从税务角度对资产管理计划、契约型私募基金持股挂牌公司涉及的税务争议进行了浅显分析。第一、关于资产管理计划、契约型私募基金能否投资拟在全国股转系统挂牌的公司的股权？在挂牌审查时是否需要还原至实际股东？1、基金子公司可通过设立专项资产管理计划投资拟挂牌全国股转系统的公司股权。政策依据：《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》第九条，基金子公司资产管理计划资产应当用于下列投资：……（二）未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利；（三）中国证监会认可的其他资产。投资于前款第（二）项和第（三）项规定资产的特定资产管理计划称为专项资产管理计划。2、证券公司定向、专项资产管理计划可由券商与客户约定投资拟挂牌全国股转系统的公司股权。政策依据：《证券公司定向资产管理业务实施细则》第二十五条，定向资产管理业务的投资范围由证券公司与客户通过合同约定，不得违反法律、行政法规和中国证监会的禁止规定，并且应当与客户的风险认知与承受能力，以及证券公司的投资经验、管理能力和风险控制水平相匹配……。《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十四条，证券公司为客户办理特定目的的专项资产管理业务，应当签订专项资产管理合同，针对客户的特殊要求和基础资产的具体情况，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务。……证券公司可以通过设立综合性的集合资产管理计划办理专项资产管理业务。3、私募基金（包括契约型私募基金）的投资范围包括拟挂牌全国股转系统的公司股权。法规依据：《私募投资基金监督管理暂行办法》第二条，私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。股转系统认为，根据《非上市公众公司监管指引第4号——股东人数超过200人的未上市股份有限公司申请行政许可有关问题的审核指引》（证监会公告【2013】54号），“以私募股权基金、资产管理计划以及其他金融计划进行持股的，如果该金融计划是依据相关法律法规设立并规范运作，且已经接受证券监督管理机构监管的，可不进行股份还原或转为直接持股。”因此，依法设立、规范运作、且已经在中国基金业协会登记备案并接受证券监督管理机构监管的基金子公司资产管理计划、证券公司资产管理计划、契约型私募基金，其所投资的拟挂牌公司股权在挂牌审查时可不进行股份还原，但须做好相关信息披露工作。第二、资产管理计划、契约型私募基金所投资公司申请在全国股转系统挂牌时，股份能否直接登记为产品名称？股转系统认为，可以直接登记为产品名称。具体操作要点如下：1、资产管理计划或契约型私募基金所投资的公司申请挂牌时，主办券商在《公开转让说明书》中将资产管理计划或契约型私募基金列示为股东，并在《公开转让说明书》充分披露资产管理计划或契约型私募基金与其管理人和管理人名下其他产品的关系。同时，主办券商就以下事项进行核查并发表明确意见：一是该资产管理计划或契约型私募基金是否依法设立、规范运作并已履行相关备案或者批准手续；二是该资产管理计划或契约型私募基金的资金来源及其合法合规性；三是投资范围是否符合合同约定，以及投资的合规性；四是资产管理计划或契约型私募基金权益人是否为拟挂牌公司控股股东、实际控制人或董监高。2、资产管理计划或契约型私募基金所投资的公司通过挂牌备案审查，办理股份初始登记时，挂牌业务部负责核对《股票初始登记申请表》涉及股东信息与《公开转让说明书》中披露信息的一致性。3、中国结算发行人业务部核对股份登记信息与披露信息的一致性后，将股份直接登记在资产管理计划或契约型私募基金名下。据中国财税浪子taxlangzi微信公号向部分律师了解，作为股份有限公司发起人股东需要在工商行政管理部门进行登记。《中华人民共和国公司登记管理条例》第九条规定，公司的登记事项包括：(一)名称；(二)住所；(三)法定代表人姓名；(四)注册资本；(五)公司类型；(六)经营范围；(七)营业期限；(八)有限责任公司股东或者股份有限公司发起人的姓名或者名称。实务中，如果股份有限公司发起人包括资产管理计划、契约型私募基金，直接登记为公司股东还存在很大障碍，往往会“曲线”登记为对应计划或者基金的管理人。第三、关于资产管理计划、契约型私募基金投资拟在全国股转系统挂牌的公司的股权涉及营业税和所得税处理我国目前得税收立法并未明确资产管理计划、契约型私募基金的纳税主体地位。2012年修订的《中华人民共和国证券投资基金法》第八条规定，基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。如果参考证券投资基金法的相关立法原则，可以将资产管理计划、契约型私募基金视为非独立纳税主体，其投资的相关税收由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。以投资基金为例，投资基金是一种集合投资方式，在基金投资方式中，投资者是基金的出资人，运作者是基金管理人与托管人，基金本质上仅为一笔信托财产，基金自身不是经营主体，从而基金自身不应视为纳税主体。对于投资者通过基金获取的收益，相关税收应在基金设立前或基金分配后由基金管理人代为缴纳或由投资者自行缴纳。基金这种投资方式连接了投资环节的多种主体，从而在此过程中涉及多方面的税收，这些税收要由投资环节中的不同主体依据法律自行或者代为缴纳。基金本身是不需要纳税的，但这并不意味对这种投资行为不征税，而是对这类税收要分别由相关主体自行缴纳或者由基金管理人代为缴纳。从事基金投资要由各种不同的主体依据相关法律自行或代为履行纳税义务。A、将资产管理计划、契约型私募基金视作纳税虚体。如果将资产管理计划、契约型私募基金当做纳税虚体，其投资的相关税收，由资产委托人承担，资产管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。不过，目前我国的税收立法并未直接规定资产管理人或者其他扣缴义务人的扣缴义务以及如何代扣代缴。B、将资产管理计划、契约型私募基金视作纳税实体。如果将资产管理计划、契约型私募基金当做纳税实体，需要将资产管理计划、契约型私募基金作为纳税主体在税务部门进行登记并按期申报税款。2014年第9期《税务研究》杂志曾发表石家庄经济学院会计学院王震教授的署名文章《集合资产管理计划的营业税政策研析》。文中提及这样一则案例。【案例】2013年1月6日，中国某投资公司A参与某证券公司发行的一支总额1亿元、计划总份额1亿份、期限2年的集合计划。该证券公司担任集合计划的受托人和管理人，工商银行担任集合计划的托管人。该计划可投资于国债、货币市场基金和境内上市公司股票。为了分析方便，假设该计划仅投资境内上市公司股票，不考虑印花税和所得税。A公司作为委托人，实际参与金额为2 000万元，不考虑参与费，共取得参与份额2000 万份；中国公民周某实际参与金额500万元，取得份额500万份。该计划封闭运行，成立3个月后委托人可以通过管理人的柜台交易市场办理份额转让。2014年1月15日，A公司通过管理人的柜台交易市场，转让份额1000万份，转让价格1.1元/份。2014年1月16日，计划管理人以600万元的价格卖出一只股票，该股票投资成本400万元。根据上述事宜，A公司主管税务机关要求A公司申报缴纳集合计划份额转让的营业税及附加：应纳营业税＝1000×（1.1－1）×5%＝5（万元）应纳城市维护建设税＝5×7%＝0.35（万元）应纳教育费附加＝5×3%＝0.15（万元）证券公司的主管税务机关要求计划管理人申报缴纳集合计划买卖股票的营业税及附加，还要其代扣代缴计划参与人（A 公司）转让计划份额的营业税及附加：应纳营业税＝（600－400）×5%＝10（万元）应纳城市维护建设税＝10×7%＝0.7（万元）应纳教育费附加＝10×3%＝0.3（万元）应代扣代缴A公司转让计划份额的营业税及附加：应纳代扣代缴营业税＝1000×（1.1－1）×5%＝5（万元）应纳代扣代缴城市维护建设税＝5×7%＝0.35（万元）应纳代扣代缴教育费附加＝5×3%＝0.15（万元）A公司认为，集合计划的性质属于委托合同或行纪合同。我国《证券法》规范的有价证券仅包括股票、公司债券、政府债券、证券投资基金和证券衍生产品，计划份额不属于有价证券，通过证券公司柜台交易市场转让计划份额实现“自有财产”的溢价赎回，只涉及所得税，无需缴纳营业税。证券公司认为，集合计划的性质属于私募基金，应该比照适用证券投资基金的税收政策。而根据《财政部国家税务总局关于证券投资基金税收政策的通知》（财税［2004］78号），自2004年1月1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征营业税和企业所得税。因此，证券投资基金管理人无需申报缴纳集合计划买卖股票的营业税。证券公司还认为，集合计划只是一份合同，不具有纳税人的主体资格；证券公司开展的资产管理业务，业内也没有就集合计划办理涉税事宜的惯例，委托人（或计划份额持有人）的税收事宜应由其自己申报缴纳，管理人无需履行代扣代缴计划份额转让涉及的营业税义务。在本案中，争议的焦点主要集中在两个问题上：一是集合计划的份额是否属于有价证券（类似问题有信托计划的份额），从而构成营业税意义上的转让金融商品？二是集合计划自身能否作为营业税的纳税主体。对于第一个争议，税务机关认为，根据有价证券的概念和特征，集合计划的份额是典型的有价证券，属于金融商品的范畴。从我国的税制体系上看，纳税人取得动产类财产的转让收益，不征增值税就得征收营业税。本案中，A公司转让计划份额取得了100万元的收益，应该缴纳营业税。同时，《财政部国家税务总局关于个人金融商品买卖等营业税若干免税政策的通知》（财税［2009］111号）第一条规定，对个人（包括个体工商户及其他个人）从事外汇、有价证券、非货物期货和其他金融商品买卖业务取得的收入暂免征收营业税。显然，A公司转让计划份额，不属于上述暂免征收营业税的业务，理应申报缴纳相应的营业税。A公司的主管税务机关坚持广义有价证券的观点，认为集合计划的份额属于有价证券；而A公司则坚持狭义有价证券的观点，认为应严格按照《证券法》中列举的有价证券类型办理纳税申报事宜，主管税务机关不能单方扩大有价证券的适用范围。对于第二个争议，税务机关认为，财税【2004】78号文件只是豁免了基金管理人运用基金买卖股票、债券的营业税纳税义务，并没有豁免基金委托人的营业税纳税义务。由于集合计划和证券投资基金执行不同的法律规范，集合计划有私募的特征，但不属于《证券投资基金法》规范的证券投资基金，不能套用证券投资基金的税收政策而扩大税收优惠的适用范围。管理人必须按期申报缴纳集合计划买卖金融商品的营业税及其附加。对集合计划征税，可有两个征税策略：一是赋予集合计划纳税主体资格，由计划管理人代为办理集合计划的涉税事项，并代扣代缴集合计划份额转让的相关税收，可将此策略称为集合计划纳税主体论；二是以委托人为纳税主体，由委托人自己申报缴纳集合计划买卖金融商品，以及计划份额转让的营业税，可将此策略称为委托人纳税主体论。考虑到管理人将集合计划投资运用或份额转让的信息传递给委托人需要时间，存在时滞，为了能实现税款的及时足额征收，税务机关坚持集合计划纳税主体论的观点，认为应该以集合计划为纳税主体，由集合计划的管理人申报缴纳集合计划的所有涉税事宜。纳税人（证券公司）则坚持委托人纳税主体论观点。王震教授认为，资产管理业务，在资产管理机构与投资参与人（称为“委托人”）不组建投资企业的前提下，一般以资产管理机构为主导，设立集合计划募集资金。集合计划的资产或资金，独立于资产管理机构和托管机构的自有资产。每一个集合计划，资产管理机构必须单独开设账户，单独核算集合计划资产的增减变化。集合计划名称多样，如信托计划、银行理财计划、集合资产管理计划等。王震教授比较倾向于以集合计划作为纳税主体，他指出，如果赋予集合计划纳税主体资格，由计划管理人代理集合计划税金的核算与申报，可以解决委托人作为纳税主体导致的诸多困难。首先，掣肘集合计划税金核算的原始票证问题可迎刃而解。凡是归属于集合计划的支出、采购、对外投资等事项，都可以集合计划为受票单位；凡是归属于集合计划的收入，都可以集合计划为纳税主体对外开出发票；也无需委托人履行完税凭证的传递。集合计划税金核算的效率和准确性都将大大提高。其次，管理人可以动用集合计划的资金，办理税金缴纳，不会产生委托人纳税主体论下委托人无钱缴税的困难，委托人也不用再安排集合计划的强制赎回或份额的强制转让或计划的强制分红。管理人可以在集合计划的期限内，减少这类强制措施对资金期限配置的干扰，有助于提高计划资金运用的预期性和稳定性。第三，在委托人中既存在机构投资者，又存在个人投资者时，坚持以集合计划为纳税主体，可以避免委托人纳税主体论下“分类计提法”对机构投资者营业税的影响，使机构投资者买卖金融商品营业税的实际税负保持在5%，与其名义税率一致。 从国际上看，以色列和爱尔兰将集合计划视为一般的公司，适用正常的公司税税率。美国、英国、加拿大、挪威等国将集合计划视为独立纳税主体，需要全额纳税，对分配给投资者的收益可以扣除。意大利、西班牙、荷兰等国将集合计划设为独立纳税主体，对集合计划适用低税率。在德国，投资基金无须纳税，但投资基金要被视作独立纳税主体来确定税基。可见，集合计划作为独立纳税主体是一种国际趋势。

资管计划可以公开销售吗 一、资管计划vs.私募基金vs.信托计划比较 （一）主要监管法规 1基金公司及子公司资管计划 《基金法》《信托法》《私募暂行办法》《试点办法》《单一客户合同准则》《特定多个客户合同准则》、“26号文”、《八条底线细则》。 2证券公司及子公司资管计划 《基金法》《信托法》《私募暂行办法》《管理办法》《定向实施细则》《集合实施细则》《八条底线细则》。 3私募投资基金 《基金法》《信托法》《合伙企业法》《公司法》《私募暂行办法》；"7办法2指引"《登记备案办法》《信披办法》《从业人员管理办法》《募集办法》《投顾业务办法(未出台)》《托管业务办法(未出台)》《外包业务管理办法(未出台)》《内控指引》《合同指引》等2个指引。 4信托计划 《信托法》《信托公司管理办法》《集合资金信托计划管理办法》。 （三）关于对新三板挂牌公司股权的投资 《机构业务问答（一）关于资产管理计划、契约型私募基金投资拟挂牌公司股权有关问题》： 依法设立、规范运作、且已经在中国基金业协会登记备案并接受证券监督管理机构监管的基金子公司资产管理计划、证券公司资产管理计划、契约型私募基金，其所投资的拟挂牌公司股权在挂牌审查时可不进行股份还原，但须做好相关资讯披露工作。 《非上市公众司监管问答—— 定向发行（二）》： 单纯以认购份为目的而设立的公司法人、合伙企业等持股平台，不具有实际经营务的，不符合投资者适当性管理要求，不得参与非上市公众司的股份发行。挂牌公司设立的员工持股计划，认购私募股权基金、资产管理计划等接受证监会监管的金融产品，已经完成核准、备案程式并充分披露资讯的，可以参与非上市公众司定向发行。 （四）关于合格投资者资格及投资者数量限制 基金公司及子公司资管计划： 委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，以及依法设立并在基金业协会备案的投资计划，视为合格投资者。 投资者数量限制：特定多个客户资管计划2-200人。 证券公司及子公司资管计划： 具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人： （1）个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币； （2） 公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。 投资者数量限制：集合资管计划2-200人。 私募投资基金： 合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人： （1）净资产不低于1000万元的单位； （2）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，以及依法设立并在基金业协会备案的投资计划，视为合格投资者。 投资者数量限制：契约型1-200人、合伙型2-50人、公司型（1-50人或2-200人） 信托计划： 符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人： （1）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织； （2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人； （3）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。 投资者数量限制：集合信托计划2-50人 （五）关于份额转让 基金公司及子公司资管计划： 通过交易所交易平台向符合条件的特定客户转让其持有的资产管理计划份额 证券公司及子公司资管计划： 证券公司、代理推广机构的客户之间可以通过证券交易所等中国证监会认可的交易平台转让集合计划份额 私募投资基金： 无详细规定 信托计划： 柜台办理受益权转让 （六）关于开放申赎 基金公司及子公司资管计划： 单一计划自由追加、提取；特定多个客户计划每自然季度最多开放一次 私募投资基金： 无限制； 开放期新投资者申购金额应不低于100万元人民币（不含参与费用）； 净值高于100万元时，投资者可以全部或部分退出，退出后不得低于100万元； 净值低于100万元时，需退出的，投资者必须选择一次性全部退出 二资产管理计划合规要点解析 主要的法律法规 《中华人民共和国证券投资基金法》 《中华人民共和国信托法》 《私募投资基金监督管理暂行办法》（证监会令第105号） 《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（证监会令第83号） 《基金管理公司单一客户资产管理合同内容与格式准则（2012年修订）》 《基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则（2012年修订）》 主要的监管发文 《关于进一步加强基金管理公司及其子公司从事特定客户资产管理业务风险管理的通知》（证办发[2014]26号） 《关于进一步加强基金管理公司及子公司从事特定客户资产管理业务风险管理的通知》（沪证监基金字[2014]28号） 《上海辖区基金管理公司子公司现场检查情况通报（2014年8月28日）》 《关于加强专项资产管理业务风险管理有关事项的通知》（中基协发[2013]29号） 《证券期货经营机构落实资产管理业务“八条底线”禁止行为细则（2015年3月版）》 (1）、合格投资者 （一）委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户 （二）下列投资者视为合格投资者： 1、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金； 2、依法设立并在基金业协会备案的投资计划； 3、投资于所管理资产管理计划的资产管理人及其从业人员； 4、中国证监会规定的其他投资者。 （三）以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于资产管理计划的，资产管理人或者销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。 但是，符合上述第1、2、4项规定的投资者投资资产管理计划的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。 (2）、资产委托人数量 单个集合资产管理计划的投资者数量累计不得超过200人。发生份额转让、开放参与和退出的，不得导致投资者数量超过200人。另外，《试点办法》规定的“单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制”因与《基金法》冲突，不再适用。 根据上海证监局《现场检查通报》，资产管理人不得通过发行母子计划或分期同类产品的形式规避200人上限（作为受托方的资产管理计划称为“母计划”，作为委托方的资产管理计划称为“子计划”）。 (3)、资产委托人的权利义务 资产管理人与单一资产委托人开展资产管理业务，如果根据资产委托人的书面指令进行投资，应当要求资产委托人书面承诺委托财产来源和用途的合法性，并要求资产委托人自行承担对资金投向和交易对手的调查、验证责任，明确认可资产管理人仅承担必要的账户管理、资金划拨、资讯披露、协助配合等事务性职责，还应当对根据其书面指令实施的投资行为承担相应风险，并承诺接受延期分配和/或现状返还、自行负责变现等风险承担原则。 (4)、通道业务的尽调和投后管理 开展单一事务管理类资产管理业务时，资产管理人不能免除以下部分职责： 1）尽职调查。资产管理人应当从合作方遴选（准入）、委托财产来源和用途、交易背景及结构合法合规等角度履行尽职调查职责；其中，合作方遴选机制应参照执行26号、28号文的要求，委托财产来源和用途主要依靠合作方的书面承诺做合理性判断，并参照《八条底线细则》的要求对交易背景和交易结构做合法合规性审查。 2）投后管理。除负责账户管理、资金划拨等事务性工作外，资产管理人应当从防范利益冲突、利益输送、内幕交易、操纵市场等违法违规行为着手履行投后管理职责，并参照《八条底线细则》的要求对投后运作情况进行必要监督、资讯披露、报告监管机关。 (5)、委托财产规模 《试点办法》规定的资产管理计划委托财产规模是指初始状态下的限制，在投资运作期间，因为单位净值随市场行情变动、资产管理人按资产管理合同的约定进行收益或本金分配等原因导致委托财产规模超出上述上/下限，不应当认定为违规。但是，单一资产管理计划不得因追加或提取委托财产、集合资产管理计划不得因开放参与和退出等原因导致超出上述上/下限。（例如提前还款） (6)、非货币财产委托 《试点办法》第二条：“基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由托管机构担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行投资的活动，适用本办法。” 《信托法》第十四条：“法律、行政法规禁止流通的财产，不得作为信托财产。” 根据《试点办法》及《信托法》的相关规定，委托财产不限于货币资金形式，也可以为非货币财产，如房屋、机器装置等实物资产，股票、债券等金融资产，但法律法规禁止流通的财产除外。 接受非货币财产委托在实践中仍为理论探讨，鲜有案例。 (7)、资产管理计划财产的独立性 1）账户独立 独立于固有财产，独立的资金（托管）账户、证券账户和期货账户等投资所需账户，不建议使用子账户、分账户、虚拟账户等形式。 2）损益独立 取得的财产和收益归入资产管理计划财产，产生的应付税费从资产管理计划财产中列支。 3）债务独立 非因资产管理计划财产本身承担的债务，不得对资产管理计划财产行使请求冻结、扣押和其他权利，其债权人不得主张对资产管理计划财产强制执行。 4）破产隔离 资产管理人、资产托管人进行清算的，资产管理计划财产不属于其清算财产。 (8)、初始销售 1）销售结算专用账户（募集账户） ①具备基金销售业务资格的商业银行 ②从事客户交易结算资金存管的指定商业银行 ③中国证券登记结算有限责任公司 2）销售资金划转 投资者账户===>募集账户===>归集账户（或有）===>资金账户（托管账户） 在资产管理计划初始销售行为结束前，任何机构和个人不得动用，包括不得用募集户资金进行任何现金管理类投资。 资产管理计划备案成立前，不得参与股票公开或非公开发行等投资活动，即在非公开发行获证监会核准后、发行情况于证监会备案前，资产管理计划作为认购方的资金募集到位并成立之后再缴付认购款项。 3）期间利息的处理 ① 投资标的流动性较好、有公允合理估值：在初始销售期形成的利息应折算为资产管理计划份额归资产委托人所有。 ② 投向非标准化资产：初始销售期形成的利息应按照中国人民银行同期活期存款利率计算，并在资产管理计划成立后（或在第一次收益分配时）返还给投资者。 4）认购参与费用 资产委托人的认购参与款项（不含认购参与费用）应当不低于100万元。 初始销售或开放期募集结束后，收取的认购参与费用不向资金账户划转，待资产管理计划成立后，资产管理人可以根据销售服务协议的约定，从收取的认购参与费用中向销售机构支付销售服务费用或其他合理费用。 (9)、开放参与/退出（追加/提取） 开放期新投资者申购金额应不低于100万元人民币（不含参与费用） 净值高于100万元时，投资者可以全部或部分退出，退出后不得低于100万元 净值低于100万元时，需退出的，投资者必须选择一次性全部退出 单一资管计划：提取委托财产同理 (10)、禁止违规推介销售 1）不得保本保收益 2）不得公开推介销售 ① 宣传推介的物件须为合格投资者 ② 宣传推介的范围须为特定主体 3）不得违规拆分 资产管理人不能主动发起、委托合作机构发起或通过变更登记等方式，认可资产管理计划份额“大拆小”、“长拆短”、“收益权拆分转让”等违规销售形式。 (11)、投资(财务)顾问 1） 业务资质 不得聘请个人或不具备相应资质的第三方机构担任资产管理计划投资（财务）顾问。 2）违法违规交易 资产管理计划不得与投资（财务）顾问本身或其管理的其它产品之间直接或间接存在利益输送、内幕交易、操纵证券交易价格等行为。资产管理计划不得由投资（财务）顾问实施投资决策和委托交易，资产管理人必须保留合规审查权，并严格留痕。 3）费用支付 不得向未提供实质服务的投资(（财务）顾问支付费用或支付的费用与投资（财务）顾问提供的服务不相匹配。 4）资讯披露 关联交易披露等。 (12)、禁止商业贿赂 1）与第三方服务机构之间的商业贿赂 资产管理机构从业人员利用职务之便，接受融资方的资金贿赂。 2）与投资者之间的商业贿赂 以输送利益为目的，将资产管理计划份额销售给特定投资者，其承担的风险和收益不对等。 3）与销售服务机构之间的商业贿赂 组织出境旅游、超规格度假等高消费活动、有从业人员或合作机构工作人员及其近亲属参与。 (13)、外包服务机构 1）外包服务及业务资质 外包机构应到中国证券投资基金业协会备案，并加入基金业协会成为会员；提供销售服务的应当取得中国证监会核准的基金销售业务资格。 2）资产管理计划外包服务 销售、支付结算、份额登记、估值核算、资讯科技系统等 3）外包业务独立 外包业务所涉及的基金资产和客户资产实行严格的分账管理。外包业务与基金托管业务团队之间建立必要的业务隔离。 (14)、现状返还及延期 实现现状返还应当确保资产管理计划财产可以做到法律权属转移。 对于集合资产管理计划，如果资产管理计划财产能够合法合规地进行切分和权属转让，且相关主体能够就切分和返还方案协商一致，那么现状返还也具有一定可行性。 1）到期时，能够对计划财产进行切分和权属转移，则由管理人、委托人、托管人及其他相关主体签署非现金资产的转让协议，并完成占有转移、资产交割、过户登记等权属转移程式。 2）未到期时，不能对计划财产进行切分和权属转移，则可以约定延期直至能够变现并分配，延期期间由管理人或委托人负责财产变现工作，包括但不限于债务重组、参与谈判、诉讼/仲裁等，变现损失由计划财产承担。 (15)、禁止开展资金池业务 1）期限错配 即资产管理计划定期或不定期（如3个月、6个月）进行滚动发行或开放，资金投向存续期比较长（如3年、10年）的标的（如信托计划、资产管理计划、有限合伙份额等），投资者的投资期限与投资标的的存续期限、约定退出期限存在错配，且资金来源与专案投向无法一一对应。 理论上讲，对于滚动发行募集短期资金投资于长期投资专案的（“长拆短”），如果每笔资金的投资都能确保资金与专案一一对应，可以不视为资金池。但是在目前监管环境下，任何“长拆短”的期限错配都存在被认定为违规的可能，除了确保资金与专案一一对应以外，还必须特别注意前一期兑付的本金、收益应当完全来自融资方还本付息或投资产生的现金流，而不是后一期投资者的参与资金。 2）混同运作 一是不同资产管理计划进行混同运作，资金与资产无法明确对应；例如多个资产管理计划交叉投资于多个标的资产的情形，即“资金池”对接“资产池”。 二是资产管理计划未单独建账、独立核算，多个资产管理计划合并编制一张资产负债表或估值表；例如单一资产管理计划下分成若干“子账户”，虽然每个子账户的投资都能确保资金与专案一一对应，但共用一张财务报表，未单独建账核算。 3）分离定价 即资产管理计划在开放参与、退出或滚动发行时未进行合理估值，脱离对应资产的实际收益率、净值进行分离定价；例如资产管理计划投资于非标资产后，虽然发生了投资损益但未进行估值，之后资产管理计划开放，管理人自行确定以单位份额净值1元接受投资者参与，造成实际价值与人为定价的背离。 对于投资标准化证券的资产管理计划产品，如果能够进行公允估值，投资者按照净值参与、退出，且退出资金没有得到任何本金和收益保证，则不属于资金池。 水货手机可以公开销售吗？ 水货手机因为有它的存在，自然就有一定的市场，公开不公开是相对而言的，只是场所的选取和宣传的方式有别！ 请问难民服装可以公开销售吗？ 不知道你指的是什么样的公开销售，如果是让 *** 给你发执照的话，那你就死定了。那是违法的。 有版权的技术视讯,可以公开销售吗 这个需要本人允许认可的情况下才可以公开销售，如果没有允许就要承担法律责任，给版权人进行资金赔偿。 资管计划产品 可以销售给什么公司 保监会新政后，首单资产支援计划成功发行。 近两年，资产证券化市场发展迅速，央行、银监会、证监会等监管机构针对资产证券化业务出台了一系列支援政策，建立了以注册制为核心，负面清单管理为手段的监管制度体系。保监会于2015年8月25日正式释出了《暂行办法》，初步完成了保险体系资产支援计划业务的顶层制度设计。 根据《暂行办法》，资产支援计划暂不在交易所挂牌，属于私募产品，发行方面采取“初次申报核准，同类产品事后报告”的方式。保险机构在参与资产支援计划业务时，若基础资产类别、交易结构等核心要素保持不变，产品可事后向保监会报告，方便保险机构根据自身需要定制产品，也为原始权益人提供了方便快捷的引入保险资金通道。 作为《暂行办法》释出后首单获批产品，该支援计划受到了保监会相关部门的关注及支援，认购机构多为保险机构。凭借保险机构的资金优势，后续随着同类产品数量的增加，资产证券化领域银、证、保三足鼎立格局有望显现。 自住型商品房公开销售后可以转让吗 公开销售后依然是自住型商品房，仍需要取得房产证后5年才可以上市交易，且向国家上缴30%利润。 大众志俊1.6对外公开销售吗 没有~！迈腾从上市到现在一共有6个排量 1.4TSI 1.8TSI 2.0FSI 2.0TSI 3.2FSI 其中3.2FSI是德国原装进口 1.4TSI 刚上市不久 2.0FSI 已经停产~！在上面比较常见的就是 1.8TSI 2.0TSI~！ 自住房公开销售后再可以申请自主房吗 如果自住房专案公开销售，就不用申请了，直接准备材料去售楼处购买就可以了。 iphone 6预售到什么时候公开销售 苹果公司宣布新款iPhone将于10月17日在中国内地上市，售价分别5288元和6088元起。 苹果公司宣布iPhone 6及iPhone 6 Plus将于10月17日在中国内地正式上市，两个型号新款iPhone均有16GB/64GB/128GB三个容量，以及银色/金色/深空灰三种颜色，其中iPhone 6售价分别5288/6088/6888元，iPhone 6 Plus售6088/6888/7788元。 使用者可以于10月10日周五起通过Apple Store线上商店预订iPhone 6和iPhone 6 Plus。10月14日周二起，使用者还可以预约全新iPhone并于10月17日周五起去Apple Store零售店内提取。 红米什么时候公开销售！ 嗨！ 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积极搭建企业内控标准体系框架结构基本规范在企业内控标准体系中处于最高层次，起统驭作用，描绘了企业建立与实施内控体系必须建立的框架结构，规定了内部控制的定义、目标、原则、要素等基本要求，是制定应用指引、评价指引、鉴证指引和企业内部控制制度的基本依据。基本规范共七章五十条，各章分别是：总则、内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督和附则。内部控制的目标。基本规范指出，内部控制是由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。内部控制目标定位于五个方面，包括：合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。内部控制的目标定位，是在结合中国企业实际、比较其他国家和经济体企业内控目标之后作出的科学选择。内部控制的原则。基本规范确立了企业建立并实施内部控制的五项基本原则：一是全面性原则，要求内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖企业及其所属单位的各种业务和事项;二是重要性原则，要求内部控制应当重点关注重要业务事项和高风险领域，切实防范重大风险;三是制衡性原则，要求内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率;四是适应性原则，要求内部控制应当与企业经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应，并随着情况的变化加以调整;五是成本效益原则，要求内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控制。内部控制的要素。基本规范确立了五要素的内控框架：第一，内部环境，一般包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等，这是企业实施内部控制的重要基础，表明企业实施内部控制，应先从治理结构等入手。现代企业如果没有良好的治理结构，内部控制就会形同虚设。第二，风险评估，是指企业及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险、合理确定风险应对策略的过程，这是企业实施内部控制的重要环节。第三，控制活动，是指企业根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内，这是企业实施内部控制的重要手段。第四，信息与沟通，是指企业应及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保信息在企业内部、企业与外部之间进行有效沟通，这是企业实施内部控制的重要条件。第五，内部监督，是指企业应对内部控制建立与实施情况进行监督检查，评价内部控制的有效性，发现内部控制缺陷，应当及时加以改进，这是企业实施内部控制的重要保证。应用指引在内控体系中居于主体地位，主要包括两方面的内容：一是针对企业主要业务与事项的应用指引。目前印发的征求意见稿，基本涵盖了资金管理、采购、销售、固定资产、存货、工程项目、无形资产、投资、筹资、预算、成本费用、担保、合同协议、业务外包、对子公司的控制、财务报告编制与披露、人力资源政策、信息系统控制、衍生工具、企业并购和关联交易等，这些都是企业最为常见、带有普遍性、迫切需要加强风险控制的业务环节和领域。随着征求意见的逐步深入，在具体项目构成上可能会作必要调整。二是针对特殊企业或者行业的应用指引。比如，商业银行、保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、期货公司等金融类企业，由于其经营业务特殊，涉及金融风险，与经济发展和金融安全关系重大，在内部控制方面，除遵循一般内部控制要求外，有必要规定特殊应用指引，构成应用指引的组成部分。这是非常重要的制度安排，其定位不仅是财务报告的可靠性，还定位于企业经营风险控制，范围比美国萨班斯法案更广泛扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

　　为管理的工作做一个 总结 ，本文是个人的管理 工作总结 范文 ，仅供参考。 　　个人管理工作总结范文一： 　　20xx年对我来说具有特别的意义，因为这份工作是我从事的第一份正式的工作，是我职业生涯的一个起点，我对此也十分珍惜，也尽最大努力去胜任这一岗位。通过一年来的不断学习，以及同事、领导的帮助，我已完全融入到了 企业管理 部这个大家庭中，个人的工作技能也有了明显的提高，虽然工作中很多事情有待完善，但应该说这一年付出了不少，也收获了很多，我自己感到成长了，也逐渐成熟了。现在就20xx年的工作情况总结如下： 　　一、以踏实的工作态度，适应企管部工作特点 企管部是公司运转的一个重要枢纽部门，对公司内外的许多工作进行协调、沟通，做到上情下达，以及规划协调好公司各部门的各项事务。这就决定了办公室工作繁杂的特点。每天除了本职工作外，还经常有计划之外的事情需要临时处理，而且通常比较紧急，让我不得不放下手头的工作先去解决，当然自己手头上的事情也很多，经常是忙忙碌碌的一天下来，但是每一天都很充实，我本着为大家服务的心态是做好每一件事。为公司贡献我的一点光和热。 　　二、尽心尽责，做好本职工作 一年来，我主要完成了以下工作： 　　1、公司各项费用报销单的审核：首先各部门指定人员把部门人员发生的报销单上交给企管审核人员，企管审核人员对报销单的事项、金额、票据等一系列事项审核;审核完毕，每周三交给企管部领导审核，领导审核完毕，我录入到费用登记软件中，并对比较特殊的报销单做 其它 方面的录入，;再交由张总审核，张总审核完毕，再重新把所有报销单登记，做一个详细的费用报销单明细表，交由财务。 　　2、 保险 柜文件的管理。此类文件涉及范围非常广，整体上分为政府性的、公司内部性的;公司内部性的又分为公司所有证书证件、合同、协议、行政后勤等。需要进行整体的区分，方便各部门人员需要时，及时提供。 　　3、统计报表的填写及上报。我这一块的统计报表涉及到南昌市经济技术开发区、南昌市经贸委、南昌市重点企业服务平台网、省外经贸厅发展处以及其他政府不固定性的相应政府报表五大块。报表部分与财务部协调完成，财务出相应的数据，有些数据需要自己的计算，每大块涉及到的报表较多。 　　4、档案这一块，是花时间、经历最多的一块，其分为两大块：纸质档案：全部是用手写，每个人的档案上都要写好员工的个人信息，我接手这一块完全是空白;并且还要分部门，统计好各部门的人数，在上面列清单。在这样有效的分类下，公司所有人员信息都可能很直观的查到。电子档案：这一块是纸质档案的另一种呈现方式，是对员工个人基本信息的录入，例如：姓名、身份证、 毕业 学校等一系列。涉及得非常细。这样一种录及方式方便公司各领导对员工个人基本信息的查看。 　　5、公司印信的保管及用印情况的登记。各部门凭用印申请单，经领导签字，待我审核，才予盖章。并且每月整理所有用印申请单，并录入到电脑，方便领导对某一时段用印情况的审核。 　　6、外宾的接待。公司来访的客人较多，经常需要陪其去车间，向其解说公司相应情况，对于客人一系列问题进行解答;也要准备好会议室，放好资料、倒水等事项。 　　7、有关政府性文件、事项的处理。今年在陈经理的引导下，处理了两大项：一是公司环评文件，二是公司内部固体废弃物的处理。这两大块在多方的协调下，终于完美的完成。接下来就是一些后绪的工作。当然也有些相应的政府类似文件也进行了处理。 　　个人管理工作总结范文 二： 　　纪念今天，7月1日，一个让我改变的日子。加入xx四年整。 　　从一个懵懂无知，少不更事，到成长为如今能接受考验的中层管理者，仿佛只是在一瞬间，生命的成长历程不仅是个体的体会，更是心智和思想逐步成熟的历程。 　　20xx年7月1号带着一脸的稚气开始加入这个xx大家庭，如今都2012年7月1号了，整整四年了! 　　四年期间里，见证了这个公司的发展，同事们的成长，还有自己的进步，这期间我曾哭过，笑过，感慨过，彷徨过，可我们最终选择了坚持下来了! 　　坚持到了今天.四年了，我最向说的还是两个字“感谢”感谢公司养育了我四年，感谢领导含辛茹苦的 教育 了我四年，感谢一路陪伴在我身边的伙伴们，除了“感谢”剩下的只是无尽的“感激”。我更想说，我会用行动去回报你们的，因为有你们，我相信我会越来越出色。 　　回顾成长历程，总会有太多的感慨，时间总过得太快，悄然无息的，恍恍惚惚的就过了四年，从一名不起眼仓管到一名吧师，在从一名吧师转到楼面服务员，在从服务员经过“两次竟岗”上升到楼面领班。在从一名楼面领班经过“三次竟岗”再次上升到了一名楼面部长，一步一个脚印坚持到了现在，这就是我!这期间，我用了三年半的时间，经历了不同的岗位，了解了不同的知识和技能技巧，也挑战了不同的磨难考验，促使我不断的在进步，一次比一次成长，竞岗的次次失败和失落，也让我的心态更加稳了，基础业务也更加扎实了。所以我选择了坚持，选择一次又一次的面对挑战，最终达到了自己三年的目标。 　　一路走来，对这个大家庭充满了爱，对这里每一个人，都像自己的家人一样，因为在这个团队里，我们总能够感受到一股浓浓亲情的味道，领导，同事，都是在无微无至的照顾你，关心你，常常会因为一些小小的细节感动得泪流满面，无论你要做什么，学什么，他们总是支持你的选择，无论出什么事，总是你的坚强后盾。四年里，度过了四个生日，每一顿饭局，都会选择在这个家定点，每个聚餐，都会想到这个家，喜欢这里饭菜，这里每一位同事，特别是阿姨们，今年被接手管后勤部后，与阿姨的感情也日益增长，也开始了理解了很多东西，在这朴素的阿姨的身上，我学到很多东西，学会包容，学会了爱，学会了节约! 　　四年了，在公司 文化 的熏陶下，我也不断的在学习，学习新的知识，不断的跟着公司的步伐，如今我半工中专毕业了，也考取了会计资格证书，学习了电脑、报考了成人高考，考车照!这一切，源于身边人对于我的影响，公司对我的支持，写到这，心情总是很激动，想要表达的太多，想要感谢太多，但总觉得无以回报，这个大家庭给予我的爱比我付出的还要多得多，所以我只有更加的努力，才能报答这个大家庭。 　　经过了四年了努力和积累，工作上终于也有了一点起色和业绩，开始手中有了一定的客源，每年在销量月饼和鸡卷中都是在名列前茅，这让我总感到很欣慰，也促使我更加喜欢上了我现在的工作，由原来的烦躁转换为了喜欢，这需要一个过程，但在这个过程里，只要你用心去付出，你就会收获多多，即使在刚去做一件事情开始的时候，会有挫折，但我们一定要坚信，美好的生活在等待我们，只要我们肯努力和坚持，就如马云所说的，今天是痛苦的，明天也是痛苦的，但后天是美好的，但大部分人都死在明天。所以一切“贵在坚持”。 　　最后，还是想说，感谢xx!在学习上，给予我支持和最大鼓励的，在您身上，我看到了书香的气息，运动的激情。您总把这一切分享给我们了，让我们不断的进步、所以心里一直都很崇拜您，欣赏您，感谢您! 　　建筑公司工程部 试用期工作总结 　　时光一晃而过，转眼之间我的三个月试用期已经结束，这是我人生中弥足珍贵的经历，也给我留下了深刻的回忆。在这段时间里各位领导给予了我足够的宽容、支持和帮助，让我充分感受到了他们“海纳百川”的胸襟，感受到了做工程人“不经历风雨，怎能见彩虹”的豪气，也体会到了工程人作为拓荒者的艰难和坚定。在对他们肃然起敬的同时，也为我有机会成为工程行业的一份子而惊喜万分。 　　初来公司之时，虽然我是土 木工 程专业毕业，但是没有实际性的接触工程这个行业，所以对于施工我也不是十分了解，因为理论上的知识与实际工作中有着很大的差异，所以试用期中如何实际理解工程的含义 ，懂得施工的具体步骤，以及注意各种事项，如何与搞工程的各种人员打交道便成为我的当务之急。 　　刚到工地，我感到十分的茫然，不知如何下手，从哪里做起。在项目经理和施工主管的指导下，我慢慢的知道了我应该做什么，我能做什么。在此我向各位帮助我的领导和同事表示真心的感谢。现将我的 个人工作总结 如下： 　　1、到了这里我认识了所有的的领导和各个施工队的人员，我和他们积极的接触，通过他们我了解了这个工程的大体概况以及各个项目的的情况，我知道了这些项目的具体施工步骤。 　　2、经过我每天下工地的努力，我了解了在工程施工中应该注意的事项(比如配筋、浇筑混凝土等注意事项)，知道了如何保证施工顺利的进行，如何的能够节省材料等等 　　3、由于平时帮忙做些资料，我熟悉了资料员的大体工作程序，工作内容以及培养了仔细认 　　真的工作态度。同时我也接触了预算和结算等方面的知识，我会努力争取能够独立处理这些问题。 　　4、在工地上我不仅学到了土建的知识我还通过现场观察、操作对于室内装饰、水电安装等方面的知识也有了一定的了解 　　5、由于原来做过测量，来到这里我能顺利的操作水准仪和全站仪等仪器，能够独立的为施工队伍算工程量等等。 　　6、其他方面，来到九寨工地我认识了很多朋友和同事，闲暇之余我就会向他们请教一些和工作相关的知识，虽然有的时候不能得到满意的答案，但是我觉得和他们相处很愉快，如果他们有需要我会尽力帮助他们。 　　7、在工作中我也存在着许多不足之处，比如有时候后不够主动，由于刚接触这个工程对于一些细节方面处理的也不是很完善，我相信以后我一定会努力做到更好 　　以上是我这3个月来取得的成就和不足，但是我知道这离公司和领导的要求还有很大的差别，在今后的工作中我会更加的努力，争取让公司和领导满意，在平时的空闲时间里我会温习理论文化知识，争取早点考到建造师等相关资格证书，我相信理论加实践一定会让我走向成功。我会充分的发挥个人所长，为公司做贡献，谢谢! 　　学习证券公司两个监管条例心得 《证券公司风险处置条例》、《证券公司监管条例》是证券公司综合治理成果的总结，也是对这些年证券公司的监管和整个资本市场监管 经验 的总结。通过对两个 　　“条例”的学习，我深深体会到证券公司只有把风险防范、合规经营放在第一位，才能够持续、稳定、健康发展。在两个“条例”出台之前，已经有30多家证券公司被实施了撤销、关闭或者是撤销业务许可证等风险处置，也正说明了证券市场在不断规范和进步，以客户为中心，保护投资者利益，是监管主基调。应该说条例出台是比较及时的，对于证券公司的发展也具有非常重要的指导意义，也是对《证券法》、《 公司法 》、《破产法》的具体落实。 　　XX年证券公司大集中柜台陆续上线;XX开始证券公司客户的资金逐步通过第三方存管;XX年开始非规范账户清理等，在两个“条例”出台之前，证券公司就已经开始从制度和流程上加以规范。特别是非规范帐户清理的攻坚战，我是亲身经历，感受最深。比如 拖拉机 账户、借用他人身份证开户、客户资料不完整等这些问题，中国的投资者按照账户计算已经超过1个多亿，实实在在的投资者数量也有五六千万。从去年下半年开始，到今年4月底，从总部到营业部，尤其是基层员工，从去年国庆、 春节 、今年的 元旦 等很多节假日基本上都没有休息，经过几个月的努力，规范账户工作已经基本完成，基本做到了实名制(所谓实名制就是账户的所有者，名称、身份证明、账户编码全部是一致的)。 　　目前证券市场竞争日益激烈，各券商都有自己的营销队伍，《证券公司监管条例》对证券经纪人的概念第一次在法律上做了界定。条例第38条明确讲到，经纪人是受证券公司的委托，他和证券公司之间是一种代理关系。第二，证券经纪人在证券公司从事证券经纪业务的过程中代证券公司为投资人提供一些服务，但法律没有规定证券公司必须雇佣证券经纪人来开展证券业务，而是证券公司可以按照经营方式和业务开展的需要委托公司之外的人员做证券经纪人。第三，法律规定证券经纪人首先要有证券从业人员资格，其次，要和证券公司签定 委托合同 ，在证券公司授权范围内来开展业务，不能超越授权。从这个意义上讲，证券公司、经纪人、客户三者之间利益就受到法律保护。提高了证券从业人员的素质、规范了 市场营销 和服务行为，为证券市场更健康发展提供了法律指引。 　　以客户为中心，是证券公司营销和服务宗旨。证券公司的外部性很强，如果一个证券公司出现问题，其基本信息不对外披露，投资者事先不知道的话，可能会对投资者带来一些不必要的损失。“条例”要求证券公司公开披露信息，也可以发挥媒体和公众对证券公司的监督作用，促进证券公司不断提高自己的管理水平，是三公原则的进一步体现。 　　通过对两个条例深入解读，结合我们公司经纪业务实际，我认为还有以下几个风险点值得重视和规范： 　　开户流程、复核流程、客户开发提成电算化等(细节电话沟通)。 　　个人管理工作总结范文三： 　　参加工作将近一年，回首过往似乎去年来公司报到的场景就在昨天，感叹时间的飞逝，让自己的脚步显得如此匆忙。可细细品味，却也发觉自己在不轻易间成熟了许多。回首这走来的一年，我已经初步完成了学生到企业职员的转变，思想上、学习上、工作能力上都有了提高。非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，进步的同时，我心里装满了感恩，是领导的亲切关怀、同事们的无私帮助激励了我的成长，在人生转轨的关键时期所受的这些鼓励将会让我受益终生。 　　进公司以来我主要在综合部门工作，综合部门要处理各类文件的编制、行政事务的落实、员工学习培训、后勤的保障、办公室物资管理、人事以及一系列临时的、突发的交办事项或任务，千头万绪，繁杂琐碎。在过去一年里除了办公室日常工作外，我还参加了公司国际工程项目相关文件的翻译，翻译这些文件让我对工程方面的知识有了一些了解，同时也加强了英语专业词汇的学习。期间还参加了国际公司组织的培训课程，主要课程有情商的培养，市场开拓的 方法 与技巧，国际项目管理等等，让我受益匪浅。此外我还接手处理了部分财务方面的工作，项目部 出国 人员的护照和签证的办理工作，项目投标文件资格审预审资料整理和标书成册，还有跟随领导赴上海考察劳务和物流公司。总的来说 　　工作很充实，从中我也学会了很多东西，了解了公司的各项规章管理制度和各种事物处理程序，初步了解了投标文件的制作，掌握了赴尼日利亚签证工作的办理流程等等。 　　公司的工作氛围让我感触颇深，领导平易近人，如同长辈一样和蔼可亲;同事们善良朴实，无微不至地给我关心。像对待徒弟一样传授我技能，像对待孩子一样包容我的缺点。我庆幸自己能溶入这样一个团结战斗的集体、这样一个温暖的大家庭。 　　过去工作中让我明白自己还有很多方面的能力要培养和提高，有很多做的不好的地方，这需要通过不断提高各方面的能力，加强专业知识的学习与积累，坚持认真负责耐心的态度渐渐去改进和完善。综合部门要应对的事情繁多，如办事议事、会议记录、学习培训、公文处理、档案工作、文印管理、综合治理、 财务管理 、后勤服务等，要处理好这些事情，必须树立“无小事”的服务观念，坚持遇事远虑领先一步。要讲究求真务实，要注重效率效果;要认真做好每一件大事小事、琐事烦事、易事难事，甚至吃力不讨好的事和得罪人的事;要做到事事耐心、细心、小心、尽心，以提高办公室工作的办事效率和实际效果。接听电话、收发文件、编发信息等，这些工作看起来是小事，耽误了就是大事。为此，在日后的工作中我必须力求做到积极主动，一丝不苟地进行缜密处理，确保了办公室日常工作的顺利进行;同时还要正确把握好 　　繁杂事务与管理职能的关系，做到忙而不乱，有条不紊;疏而不漏，有理有章,实现日常工作与管理有序的最佳结合。办公室工作小到配一把钥匙，大到配合做好“三讲”活动，事无巨细，零零碎碎，尤如乱麻，如何在零碎乱麻中理清头绪，管理服务职能是贯穿其中的一条主线，面对各类文件的编制、行政事务的落实、组织人事的办理、公务员的培训、后勤的保障、电脑的管理以及一系列临时的、突发的交办事项或任务，分清主重次要，轻重缓急，把握得当至关重要;掌握时间性的及时，政策性的贴切，处理得法，尤为关键。管理职能如同钢琴，繁杂事务如同琴键，拨动琴键的指法是管理服务的艺术，善于弹拨琴键，把握音色，控制节奏，抑扬顿挫，才能弹奏出美好的乐曲。联系到办公室工作的实际，就是要理清好思路，把握好要令，掌握好尺度，运用好方法，做到忙而不乱，有条不紊;疏而不漏，有理有章，才能实现日常工作与管理有序的最佳结合。 　　作为工程行业的一名职工，我深深地感觉到了学习的紧迫性。所谓学海无涯，在知识爆炸的年代，现有的知识水平是远远不够的。随着企业不断深入的发展，只有不断学习、不断积累，才能满足企业发展的需求。为此，我会利用业余时间学习，在学习中不断丰富自己、提高自己，随时准备在企业需要时贡献自己的才智。 　　在以后的工作中同时要正确把握好日常事务与勤奋学习的关系，要发扬钉子精神，学会刻苦钻研，善于衔接工学矛盾，提高业务技能，实现工作学习互相衔接的最佳效果。办公室工作事务多，时间紧，人手少，每人身兼数职，很少有空余时间，可是办公室工作既不能不按章办理，又不能墨守成规;既不能只考虑一方面业务，也不能眉毛胡子一把抓;既要掌握本身的工作业务，也要掌握相关的其他门类的业务，且好多又涉及到大家的切身利益。因此，办公室人员业务的学习不仅仅是自身的知识积累，也关系到办公室整体工作质量的高低。当然学习把握是一个层面;钻研提高又是一个层面，如何在繁杂的事务中，腾出时间学习提高，需要有毅力、有耐力，关键是要发挥“钉子”的钻劲和挤劲，要合理分配好工学时间节点，善于衔接好工学之间的矛盾，才能实现最佳的工学结合，取得最佳的工学效果。 　　路漫漫其修远兮，吾将上下而求索。回首一年，我深感欣慰，我从一名不谙世事的学生成长为一名要求进步的企业职工，各种滋味只有自己体会。人生的道路刚刚开始，工作第一年所给予我的启示将会成为我不断前行的坚实动力。我会不断思索和寻求，用青春和热血，为公司的发展壮大贡献自己的一份力量。

根据商业银行合规风险管理指引的规定，商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会，在合规负责人离任后的内，应向银监会报告离任原因等有关情况。

【答案】：B证券公司全体工作人员应当对自身经营活动范围内所有业务事项和执业行为的合规性负责，发现违法违规行为或者合规风险隐患时，应当主动按照公司规定及时报告。

合规管理的基本原则：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。证券公司合规经营应遵守的基本要求1、主动了解、掌握和遵守相关法律、法规和准则;2、积极参加公司安排的合规培训和合规宣导活动;3、根据公司要求,签署并信守相关合规承诺;4、在执业过程中充分关注执业行为的合法合规性;5、在业务开展过程中主动识别和防范业务合规风险;6、发现违法违规行为或者合规风险隐患时,应当主动按照公司规定及时报告;7、出现合规风险事项时,积极配合公司调查,并接受公司问责,落实整改要求。

问题一：合法性和合规性的区别 您好，中国快律为您解答。依据不同，合法性的依据是现行有效法律规定，合规性的依据是相关规章制度。希望能帮助到您。 问题二：合规性管理是指什么 合规性监管是指通过行政手段,对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管,以规范银行经营行为,维护银行业内秩序.合规性监管的目标是：最大限度防止和遏制银行风险,从而维护银行业的安全稳定和竞争高效. 【合规性监管】的主要措施： 一是商业银行帮助客户维护权益、减少损失的同时,也应进一步加强风险防范.商业银行在理财产品尤其是国际市场投资产品的设计上,应按照审慎原则和资产多样化的原则,充分考虑市场形势.银行的资源、银行的风险管理能力和投资者的风险承受能力等因素,从资产配置角度进行产品开发和投资组合设计,有效分散风险,避免资产类别和投资标的等集中度的风险. 二是认识自身的风险喜好,银行开展理财业务时,要清楚的认识到自身的风险喜好.银行自身要清楚哪些标的物能做,哪些标的物不能做,哪些风险是能够承受的,哪些是无法承受的.银行应该在这个基础上设计理财产品,将风险控制在自身可以承受的范围之内. 三是审慎选择交易对手.目前,国内商业银行的结构性理财产品,大多与国外的投资银行进行交易.按照了解你的交易对手的原则,审慎选择交易对手,仍然是银行设计结构性产品的重中之重.商业银行应制订科学的交易对手选择标准,设置交易对手额度,紧密监测交易对手外部信贷评级的变化,建立内部报告体系,及时采取应对措施. 问题三：合规三大职能是什么？ 公司设合规与风控稽核部。合规与风控稽核部在合规总监的领导下负责对公司合规管理的日常性工作，其主要职能为：*协助合规总监拟定公司合规方面的政策、原则和程序；*识别和评估与公司经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审查，识别和评估新业务的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险；督导公司对合规风险采取必要的控制措施，并持续跟踪公司合规风险的变化情况；*对公司各项政策、规章制度、操作规程、重大决策、新业务和新产品方案等组织合规审查，出具合规审查意见，并督促各业务部门对各项政策、规章制度、操作规程进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作规程符合法律法规及监管部门政策的要求；*组织合规检查，出具合规检查报告；对出现违规的事项或隐患出具整改意见书，并跟踪整改的落实情况，对整改情况出具验收报告。*组织合规培训，包括新员工的合规培训，以及在职员工的持续合规培训；对公司员工开展合规文化教育工作，进行合规文化建设，推行主动合规、合规创造价值的合规理念，提高员工的合规意识；*持续关注法律、法规和监管政策的最新发展，正确理解法律、法规和监管政策的规定及其精神，准确把握法律、法规和监管政策对公司经营的影响，为管理层、业务部门、管理部门提供法律咨询；*负责处理公司各部门、各分支机构的违规举报工作；*组织实施反洗钱制度；*实施充分且具有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查；对各部门运作及业务流程进行检查；*负责通过合规风险管理信息系统对相关业务的合规性实施监控与检查；*保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况；*监测员工执行法律、法规、准则和职业操守情况，并对违规行为进行查处；*完成合规总监交办的其他事宜。 问题四：合规性评价的概念 企业或者组织为了履行遵守法律法规要求的承诺,建立、实施并保持一个或多个程序，以定期评价对适用法律法规的遵循情况的一项管理措施。 问题五：哪位朋友能告诉我合规性、合法性、合理性有什么不同？ 10分 合规性 是指一个国家或一个集体重点制度以及规矩。 合法性 是指一个国家的法律条款。 合理性 是从伦理人情出发，指可以被大多数人所接受的。 问题六：合规的合规管理 根据《证券公司合规管理试行规定》中的定义，合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。合规管理是企业“内部的一项核心风险管理活动”。合规管理部门有广义和狭义之分, 广义上的合规管理部门整个银行系统负有履行合规管理职责的业务条线与分支机构的统称。狭义的合规管理部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。合规风险管理是全行上下的共同责任, 不是单纯由合规管理部门自身独自履行。合规管理部门的作用主要是辅助管理银行的合规风险。合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险,按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面是相互协作。合规管理职能与内部审计职能分离, 合规管理职能的履行情况受到内部审计部门定期的独立评价。内部审计部门负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价, 内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。 问题七：什么是合规性目标，有关内部控制的。 30分 与遵守企业适用的法律和法规有关。它们依赖于外部因素，如环境法规，在某些方面对于全企业、或全行业是类似的。 问题八：合规性评价的来源 随着人类生产力水平的不断提高和社会认识的不断深化，环境问题越来越受到人们的重视和关注，由此促进了各国依法治理工作的深入开展。1996年，国际标准化企业颁布了ISO14000环境管理系列标准，经修改，形成了现行的《ISO14001：2004环境管理体系要求及使用指南》。我国以《GB/T24001-2004环境管理体系要求》标准等同采用。在外界的推动下，企业一方面主动改善环境绩效，另一方面积极建立和实施环境管理体系，据法律法规要求及重要环境因素信息来制定和实施环境方针、目标，通过第三方认证，企业以向社会庄严承诺，切实履行责任，创造自身良好的环境绩效。对建立和实施环境管理体系，《GB/T24001-2004环境管理体系要求》标准4.3.2提出：要识别适用于活动、产品和服务中环境因素的法律法规要求和其他应遵守的要求，建立获取这些要求的渠道；确定这些要求如何应用于它的环境因素。标准的4.5.2条款则提出了合规性评价的管理要求，以及实施该要求的具体方式、方法。根据要求，有5个方面应予以明确，一是企业要建立和实施环境管理体系，应履行遵守与环境因素有关法律法规要求的承诺。二是除与环境因素有关法律法规要求外，还有“其他应遵守的要求”，即法律法规要求之外、企业可根据其自身具体情况与需要、必须遵守和自愿遵守的一些要求，包括企业活动、产品、服务的环境因素等。如国家或地方环境保护要求，总质量控制指标、八项管理制度的各种规定、重要区域的特殊排放规定等。三是要建立、实施并保持一个或多个程序，以定期评价对适用法律法规及其他要求的遵守情况。四是确定合规性评价的组成，包括建立渠道、识别、应用、评价、纠正措施、预防措施等相关活动。五是开展合规性评价，旨在识别出适用与环境因素有关的法律法规及其他要求后，结合企业具体情况，在内部直接引用或转换为企业规章执行要求。评价企业规章的符合性和执行法律法规及其他要求的有效性，应通过持续改进，防范违犯与环境因素有关的法律法规风险。据了解，截至2008年12月31日，我国实施环境管理体系并通过三方认证的企业已达31341家。从这些企业环境管理的实践效果来看，定期或不定期采取合规性评价工作后，企业和员工遵守法律法规及其他要求的意识得到有效提高；违反有关环境因素法律法规要求的现象逐年减少，环境管理绩效得到提升。

【答案】：D证券公司从事资产管理业务应遵守的原则有守法合规、公平公正、资格管理、约定运作、集中管理和风险控制。

对于个人外汇业务的合规管理有哪些意见和建议 建议： 1、完善《银行外汇业务监督考核办法》进一步加强对银行外汇业务合规性检查和业务质量评级工作，将个人结售汇业务办理的合规性和系统资料录入的准确性纳入对银行的日常监管考核，督促银行明确职责，减少乃至杜绝个人结售汇业务中违规行为，提高个人结售汇系统的资料质量。 2、银行应加强和完善符合自身结售汇业务特点的风险监控制度，加强内控制度执行情况检查，并与其目标绩效工资挂钩，从严考核相关人员的业务操作。 3、 建议总局尽快对“个人结售汇系统”进行升级。 一是将“个人结售汇系统”与银行业务系统对接，这样不仅可以减少银行手工录入的错误资讯，杜绝漏录人情况发生，还能实时监控个人结汇超限额情况，实现对资金流动的双向监测。 二是在个人结售汇系统中增设报表统计分析功能，使之能够根据不同的管理要求来进行查询和汇总。 三是完善累计结汇金额预警和银行结汇流水查询监管功能，将非现场监管从单笔大额结汇监管扩大到对每笔超限额结汇业务的监管及对全部结汇流水的筛选、分析，确保非现场监管的有效性和及时性。 4、 进一步加强对银行的政策宣传和培训力度，可采取电视电话视讯培训方式，将视讯培训辐射到基层网点，增强外汇指定银行正确执行政策的自觉性，提高银行代位监管的能力 外汇合规管理是什么意思？ 指该零售商进行外汇销售且外汇产品零售等有关外汇类产品业务 因为某些平台虽有监管但是监管范围为保险等其他非外汇类业务 工行账户外汇业务的交易方式有哪些？ 账户外汇的交易方式分为实时交易和挂单交易。其中，实时交易是指您按照我行的交易报价实时进行的交易；挂单交易是指您提交挂单指令，当我行交易报价满足您的挂单条件时，按挂单价格成交的交易。 经纪业务合规管理基础理论包括哪些 根据《证券公司合规管理试行规定》中的定义，合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。合规管理是企业“内部的一项核心风险管理活动”。合规管理部门有广义和狭义之分, 广义上的合规管理部门整个银行系统负有履行合规管理职责 的业务条线与分支机构的统称。狭义的合规管理部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。合规风险管理是全行上下的共同责任, 不是单纯由合规管理部门自身独自履行。合规管理部门的作用主要是辅助管理银行的合规风险。合规管理部门应根据合规管理程式主动识别和管理合规风险, 按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面是相互协作。合规管理职能与内部审计职能分离, 合规管理职能的履行情况受到内部审计部门定期的独立评价。内部审计部门负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价, 内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。 您对小区综合治理有哪些意见和建议 你好，1、部门、单位主要领导高度重视平安建立工作，对平安建立工作常部署、常安排，有分管领导，职责明确。专 *** 普法、调解、消防、治保人员到位，并能胜任工作。 2、内部单位人防、物防到位，要害部位人防、物防、技防符合要求，无重、特大刑事案件发生。 3、无重大治安灾害事故和安全生产责任事故发生。 4、加强矛盾纠纷排查调处网路建设，全面及时掌握影响稳定的资讯，妥善解决出现的矛盾纠纷，民事纠纷调处率达到98%以上，不发生恶性群体性事件和集体越级上访事件。 5、加强对干部职工的道德法制教育，干部职工的思想道德素质高，法制观念明显加强，普法考试及格率达到100%，无违法犯罪和无“黄赌毒”等社会丑恶现象。 6、积极开展反邪教警示教育活动，不发生干部职工涉邪教问题。 7、无敌对势力渗透破坏活动，无失泄密事件，外事活动、节庆活动无事故。 8、预防职务犯罪工作措施有力，无领导干部职务犯罪案件发生。 9、消防安全措施落实，无火灾隐患，无重大火灾事故发生 望采纳，谢谢。 郑州有哪些机构有外汇业务 炒外汇的人多吗 根据我们的调查统计中国有9700万炒过汇和正在炒汇的汇民,其中92%也在参与股票 期货等交易. 随着金融市场的进一步开放,外汇市场的投资将远远超过股票 如果没有野心炒外汇是有一定难度的 只要有足够的大野心 比如中国首富这个小目标 炒炒汇是很理想的选择 现在的世界首富也在做外汇 排名 姓名 国籍 年龄 资产 1 沃伦·巴菲特 美国 77岁 620亿美元 做外汇业务该跑哪些客户 确实是很难做啊，你们公司没有给一些潜在的客户资料吗？其实想做外汇的挺多的，就看你怎么发现了。找有钱人就行，现在的有钱人挺多的，让他们发现外汇的优势特点，让他们感兴趣了自然就来找你了。 郑州市北环附近哪个建行网点可以办理个人外汇业务? 外汇业务仅是支行营业室或营业部可以办理。你直接在建行官网在左下录入省份，查到郑州的带有营业部或营业室的名称的点。 对管理及其他方面有哪些意见和建议 商品的质量管理，建议分为三部：进货，生产和销售。进货：根据商品的特性制定严格的进货标准，包括供应商的资质条件、商品的原料规格、生产日期保质期、商品的各类标识等，如QS，有条件的可以实地考察一下供应商的厂房条件等。生产：严格制定生产责任制，以及科学的生产流程，并严格按规定进行操作，每周对车间、仓库等进行整理，食物类特别注意四害，定期对生产出的库存商品进行检查，以免商品腐败变质、或者出现不利于商品的情况。销售：销售过程中随时注意商品的品质变化，以及外观的清洁等总之，制定科学的流程非常重要，流程可以指引您做事情的正确方法，作到万无一失。

让合规成为企业文化合规是企业行稳致远的前提，合规管理能力是企业竞争力的重要方面。国务院国资委发布《中央企业合规管理办法》（以下简称《办法》），对法治央企建设迈入实质性合规、全面性合规提供了方向指引和实践指南。全面准确理解《办法》是合规建设从纸面规定走向企业文化的基本前提。合规，不只要求合法，而是对企业管理要求的制度拔高。从《办法》规定来看，合规是指企业经营管理行为和员工履职行为符合国家法律法规、监管规定、行业准则和国际条约、规则以及公司章程、相关规章制度等要求。其中，“法”是国家制定或认可的行为规范，但行业准则、公司章程、相关规章制度等只是公司治理层面的内外规范，而不属于“法”的范畴。可见，“规”的外延远大于“法”，合规包括但不限于合法。值得注意的是，央企合规管理涉及各部门法域。譬如，《办法》规定，中央企业应当针对反垄断、反商业贿赂、生态环保、安全生产、劳动用工、税务管理、数据保护等重点领域，以及合规风险较高的业务，制定合规管理具体制度或者专项指南。同时，《办法》也明确了重大合规风险事件包括重大法律纠纷案件、重大行政处罚、刑事案件，或者被国际组织制裁的案件等。如此表述有利于央企树立正确的合规观，消除“合规等于刑事合规”等认识偏见。合规，不仅强化制度，而且致力于企业组织、规范和文化的全面革新。因此，《办法》就管理组织与职责、静态管理与动态管理、合规制度与合规文化设有详尽规定。首先，就组织与职责而言，《办法》规定，央企应当设立首席合规官，由总法律顾问兼任，并将合规审查作为必经程序嵌入经营管理流程；重大决策事项的合规审查意见应当由首席合规官签字，重大合规风险事件应当由首席合规官牵头及时采取措施妥善应对。这些创新性规定要求央企的法律工作从法律支持转向企业管理，进而形成以合规为中心的企业管理新格局。其次，从制度建设和运行机制来看，合规管理是静态管理与动态管理的融合。静态管理侧重“纸面合规”，即合规管理的基本制度以及重点领域、高风险业务专项指南等文本的制定、修改与完善。但合规不仅是制度，而应成为企业开展业务的方式，形成从风险识别、风险分析、风险评价、风险应对到监督监察的程序闭环。为此，央企负有合规审查前置、合规风险应对报告、违规问题整改、违规举报调查和处理、违规行为追责问责、建立健全合规管理协同运作机制、开展合规管理体系有效性评价等多项义务。最后，合规管理是行为指引与合规文化的协同。文化并非一种刻意呈现，而是日复一日地自然沉淀，合规文化也是如此。合规行为指引有益于养成合规文化，合规文化有助于落实合规行为指引。在合规管理措施有效开展的基础上，企业合规文化的形成即为水到渠成的结果。基于此，《办法》对合规文化以专章详尽规定，要求央企应将合规管理纳入党委（党组）法治专题学习、建立常态化合规培训机制、加强宣传教育等，进而促进合规管理措施有效落地。合规，不必止步于央企，而应成为全社会的共同理念和文化氛围。央企是国民经济的重要支柱，是落实全面依法治国战略的重要主体。国资委通过制定《办法》推动央企加强合规管理，切实防控风险，具有理论正当性和现实必要性。在此之前，国资委、证监会等已分别在证券公司、证券投资基金管理公司等领域就合规管理进行了制度探索。《办法》适用于央企，但也可以作为其他各类企业的参考借鉴。正如现代管理学之父彼得·德鲁克所言，风险是商业的本质，追逐和承担风险是企业的基本职能。因此，风险不独存在于央企，合规管理亦不能止步于央企。依法治企是所有企业长久发展的前提和基础，立足于强化合规管理的新要求与新目标，加快建立有效合规管理体系，提升合规管理能力，实现依法合规经营，是所有企业及企业员工应当践行的经济责任和社会责任。

构建高效运作的合规管理组织架构，既是金融机构有效管理合规风险的前提，也是其实现全面风险管理的基础。 根据近几年合规管理的监管要求，银行、证券公司、保险公司等金融机构均基本建立起合规管理的组织架构，并设立了独立的合规部门或法律合规部门，设置了专职或兼职的合规管理职位，但不少金融机构的合规管理组织架构仍处于初级阶段。因此，金融同业仍需继续对合规管理机制建设加以重视，通过不断的完善甚至修正来发挥合规管理工作应有的作用。 合规管理组织架构设置模式 目前，我国金融业有两种合规管理部门设置模式：一种是单一化的组织模式，即在金融机构的总部层面组建单一、完全独立的合规管理部门，在分支机构、各业务条线上设置合规管理部门或者合规管理岗位；另一种为复合型的组织模式，如设立法律合规部，既承担日常法律事务的处理又承担合规风险的管理职责。既然金融机构合规管理模式具有较强的灵活性，那么，如何设置适合本机构特点的合规部门应成为金融同业考虑的问题。例如，对于规模较大、业务条线较多或者是新设立的商业银行，有必要也有可能设立专门的合规机构；规模较小、业务单一的行业银行设立专门机构的成本高，必要性不强，则可以采用复合型的方式。但无论单一或复合的模式，合规管理的职责均应落实到某一特定部门，不可太过分散，形成由多个部门履行合规职责的状态。 无论采取何种模式，金融机构的合规管理组织架构的设立应注意把握三项基本原则：其一，能够保障合规部门有效地管理合规风险，合规负责人顺利履行合规职责；其二，合规职能的独立性是必要前提，合规部门必须独立于业务部门、财务部门和内部审计部门；其三，明确合规部门与其他内部控制部门之间的职责分工，建立各内部控制部门协调互动的工作机制。 根据上述原则，如果金融机构采用复合型的模式，应注意复合职能部门的选择，其承担的其他职责均不得与合规管理职责相冲突，降低因利益冲突而令合规管理形同虚设的风险。 例如，因为合规管理职能应与内部稽核、审计职能分离，且合规管理职能的履行情况也应受到内部审计部门定期的独立评价，因此金融机构不应实行“合规与稽核审计部”的复合模式；合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面应建立协作机制，合规部门更侧重事前的、全面的合规风险管理，而风险控制部门主要职责则是在业务过程中进行事中的风险管理，合规管理部门与风险管理部门应为既相互独立又有效协作的关系，金融同业也不适合建立“合规与风险控制部”复合模式。 金融机构合规结构层级解析 不同类型金融机构，普遍遵循合规管理的最终责任由董事会承担，在合规部门直接接受合规负责人领导、各业务条线和分支机构设置合规部门和合规岗位等惯例，但在专职合规负责人的地位、合规负责人对董事会负责还是对经营管理层负责等细节方面，则不尽相同。 1.商业银行模式：董事会(专门委员会，保险公司则为审计委员会)—经营管理层—合规总监—合规管理部门—各部门、各业务条线负责人。其中，合规总监不一定是高级管理人员，由总经理任命，对经营管理层负责。在这种模式之下，合规总监能够及时地了解、掌握公司经营管理情况和业务信息，有利于合规管理职能的履行，由于合规总监对经营管理层直接负责，在某种程度上容易受到经营管理层的干预或者影响，具有一定的履职压力，可能影响其保持独立性。 2.证券公司模式：董事会(专门委员会)——合规总监——合规管理部门。合规总监直接对董事会负责，由董事会聘任，属于高级管理人员，合规部门对合规总监负责。此模式以合规总监为核心，合规管理体系与经营管理体系相对独立，合规总监与董事会、监事会共同构成层级分明的合规监督体系。 3.保险公司模式：合规总监由总经理向董事会提名，董事会聘任，合规总监同时对董事会和总经理负责。此模式可以减少内部管理层级并避免不必要的摩擦，但在董事会成员与经营管理层高度重合的企业环境中，合规总监对董事会或总经理负责与前两种模式没有实质的区别。 合规岗位的职能定位 合规管理是金融机构内部的一项核心风险管理活动，根据规定，由董事会(包括董事会下设的合规专门委员会)、监事会、独立董事、合规总监、合规管理部门、合规人员、各部门、各业务条线负责人等，共同构成一个完整的、全面的合规管理组织体系。不过，要完全发挥全面合规管理的效果，不仅要做到全员参与，更要注重合理的职责分工。只有上述合规管理组织体系中的各个相关方面职能定位明确、职责清晰、积极协作，才能更好地实现金融机构的合规风险管理任务。 笔者建议，金融机构可以按照以下模式设置合规管理的职能和责任：董事会，对金融机构经营活动的合规运行负最终责任；其下设的专门委员会则在董事会授权的范围内履行日常合规管理职责，如商业银行的专门委员会根据授权通过与合规负责人单独面谈或其他有效途径，了解合规政策的实施情况和存在的问题，及时向董事会及高级管理层提出相应的意见和建议，监督合规政策的有效实施等；监事会“对董事、高级管理人员执行公司职务及其行为的合法、合规性进行监督”；独立董事，对金融机构经营的合规性发表独立意见；合规总监，对金融机构及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查；各部门(各业务条线)及分支机构负责人，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任；合规管理部门及合规管理岗位，具体负责金融机构的日常合规风险管理；其他风险控制协作部门，如风险管理部、稽核审计部在整个合规风险管理系统当中，同样承担着一定分量合规管理职能。 应提起注意的是，合规风险管理需要配备大量的专业人员，为弥补合规人才的不足，金融机构同时也可以聘请外部机构如律师事务所等协助进行合规风险管理。例如，根据相关规定，允许商业银行的董事会和高级管理层对合规管理部门工作外包，并确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到合规负责人的适当监督；证券公司的合规总监认为必要时，也可以公司名义聘请外部专业机构或人员协助其工作。 (作者为观韬律师事务所合伙人)我要评论&nbsp&nbsp&nbsp&nbsp新浪声明：此消息系转载自新浪合作媒体，新浪网登载此文出于传递更多信息之目的，并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。

问题一：合规是什么意思 所谓合规，就是指符合一定的规范，符合一定的标准的做法。 合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。 银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。 关于合规风险，国际巴塞尔银行监管委员会的定义是这样说的：“合规风险是指，银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。”很显然，合规风险的定义与我们比较熟知的银行三大风险（信用风险、市场风险、操作风险）是有所不同的。其主要的不同之处是，合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、 *** 性比较大。因此，巴塞尔委员会将合规风险界定为一种需要独特管理技术和专业人员管理的风险，甚至将合规视为“银行内部的一项核心风险管理活动”。但合规风险与信用、市场、操作风险之间又是有着紧密联系的。其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。在一定程度上甚至可以说，它们之间有着某种因果或递进关系。由于国际上对合规风险的认识和防范仅仅只有10多年时间，国内银行更是近两年才破题，过去通常把合规风险视同于操作风险，多注重于在业务操作环节和操作人员上去设关卡，其结果并不奏效，操作风险仍然在银行内部人员中大量存在并不断变换手法。这就说明，商业银行简单地把合规风险等同于操作风险的认识是不全面和不准确的。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识。而银行合规风险在绝大多数情况下发端于银行的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和上层色彩。 问题二：什么是合规管理？ 30分 合恭管理与业务管理、财务管理并称企业管理的三大支柱。区别于财务管理告诉企业“做什么”，“怎样回顾”以及“建立企业短期目标”的特点，合规管理是从法律角度出发告诉企业“怎么做”，“如何前瞻”以及“建立企业的长期目标”。 合规管理的重点在于企业应如何开展经营活动，其首要内容包括公司治理(对上市公司而言，主要涉及在证券监管方面的合规事务)、行业监管方面的其他合规事务、法律风险防范、其他内部道德规范和规章制度(包括行为守则)。 合规管理的对外任务(也是其首要任务)是保证企业妥善履行其对外部利害关系人所承担的责任，如信息披露、保护公共利益、公平竞争、保护股东利益、不侵犯第三方权益等；对内任务是从整体上改善内部管理控制，进而提高企业的全球竞争力。 问题三：合规 是指什么 所谓合规，就是指符合一定的规范，符合一定的标准的做法。 合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软。 问题四：合规的合规管理 根据《证券公司合规管理试行规定》中的定义，合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。合规管理是企业“内部的一项核心风险管理活动”。合规管理部门有广义和狭义之分, 广义上的合规管理部门整个银行系统负有履行合规管理职责的业务条线与分支机构的统称。狭义的合规管理部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。合规风险管理是全行上下的共同责任, 不是单纯由合规管理部门自身独自履行。合规管理部门的作用主要是辅助管理银行的合规风险。合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险,按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面是相互协作。合规管理职能与内部审计职能分离, 合规管理职能的履行情况受到内部审计部门定期的独立评价。内部审计部门负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价, 内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。 问题五：合规性管理是指什么 合规性监管是指通过行政手段,对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管,以规范银行经营行为,维护银行业内秩序.合规性监管的目标是：最大限度防止和遏制银行风险,从而维护银行业的安全稳定和竞争高效. 【合规性监管】的主要措施： 一是商业银行帮助客户维护权益、减少损失的同时,也应进一步加强风险防范.商业银行在理财产品尤其是国际市场投资产品的设计上,应按照审慎原则和资产多样化的原则,充分考虑市场形势.银行的资源、银行的风险管理能力和投资者的风险承受能力等因素,从资产配置角度进行产品开发和投资组合设计,有效分散风险,避免资产类别和投资标的等集中度的风险. 二是认识自身的风险喜好,银行开展理财业务时,要清楚的认识到自身的风险喜好.银行自身要清楚哪些标的物能做,哪些标的物不能做,哪些风险是能够承受的,哪些是无法承受的.银行应该在这个基础上设计理财产品,将风险控制在自身可以承受的范围之内. 三是审慎选择交易对手.目前,国内商业银行的结构性理财产品,大多与国外的投资银行进行交易.按照了解你的交易对手的原则,审慎选择交易对手,仍然是银行设计结构性产品的重中之重.商业银行应制订科学的交易对手选择标准,设置交易对手额度,紧密监测交易对手外部信贷评级的变化,建立内部报告体系,及时采取应对措施. 问题六：银行合规管理部门是什么？ 也就是监控部门，专门检查其他部门业务处理情况的，也是专门查核其他业务处差错的部门，权力比较大。 问题七：合规文化是什么意思? 所谓合规，就是指符合一定的规范，符合一定的标准的做法。 合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。 银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。 关于合规风险，国际巴塞尔银行监管委员会的定义是这样说的：“合规风险是指，银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。”很显然，合规风险的定义与我们比较熟知的银行三大风险（信用风险、市场风险、操作风险）是有所不同的。其主要的不同之处是，合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、 *** 性比较大。因此，巴塞尔委员会将合规风险界定为一种需要独特管理技术和专业人员管理的风险，甚至将合规视为“银行内部的一项核心风险管理活动”。但合规风险与信用、市场、操作风险之间又是有着紧密联系的。其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。在一定程度上甚至可以说，它们之间有着某种因果或递进关系。由于国际上对合规风险的认识和防范仅仅只有10多年时间，国内银行更是近两年才破题，过去通常把合规风险视同于操作风险，多注重于在业务操作环节和操作人员上去设关卡，其结果并不奏效，操作风险仍然在银行内部人员中大量存在并不断变换手法。这就说明，商业银行简单地把合规风险等同于操作风险的认识是不全面和不准确的。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识。而银行合规风险在绝大多数情况下发端于银行的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和上层色彩。 问题八：合规管理的内容 合规管理制度建设、合规咨询、合规审查、合规检查、合规监测、法律法规追踪、合规报告、反洗钱、投诉举报处理、监管配合、信息隔离墙（监视清单与限制清单）、合规文化建设、合规信息系统建设、合规考核、合规问责等。国际金融组织对合规的定义：1、合规（PLIANCE）：使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致（瑞士银行家协会）2、与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规（COSO）3、“代表管理层独立监督核心流程和相关政策和流程，确保银行在形式和精神上遵守行业特定法律法规，维护银行声誉”（荷兰银行） 问题九：银行合规管理的原则 银行合规管理应当遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责明确的科学管理原则。独立性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。系统性原则，是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能。全员参与原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。管理地位与职责明确的原则，随着合规管理重要性的日益提升，根据组织设计原则，应当由专门部门牵头实施，并各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定，系统组织，提高合规管理效果，确保目标实现。 问题十：企业合规是什么意思 《合规:企业的首要责任》共分为四部分，包括总报告、专题报告、公司报告和附录。主要内容有：合规――回归企业责任的底线、确保公司符合国际公认的企业行为标准、企业的守法动因分析、合规与治理――从规避风险到创造价值、改进风险管理和控制措施的催化剂、以身作则树立领导楷模、巴斯夫：合规文化护航企业可持续发展等

银行合规工作报告在中国金融机构的合规建设方面，相对证券业和保险业而言，银行业具有较为丰富的实践经验。早在2002年，中国银行(2.97,-0.03,-1.00%)就参考香港分行合规管理制度，改革其“法律事务部”为“法律合规部”，并设立了首席合规官;2005年，上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，这也是中国银行业监管机构出台的第一个针对合规管理的专门文件;2006年，中国银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件——《商业银行合规风险管理指引》。合规风险正成为银行主要风险巴塞尔委员会会计工作组主席ArnoldSchilder先生说过，“发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战”。2005年，巴塞尔银行监管委员会发布了“合规与银行合规部门”文件;2014年，该机构公布了对21个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。调查结果表明，有20个国家或地区提出了合规要求，一些国家已将合规作为全面风险管理框架的一部分。大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门，强调“合规从高层做起”以及合规部门的独立性。这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。调查报告指出，引发合规事件最为明显的原因是：不能持续强化全面合规的政策和程序，合规文化、意识和培训不足，不能有效识别或确认已发生的合规风险。报告指出，合规建设是一个长期持续的过程，必须从各个方面得到加强。银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。早在2006年，中国银监会主席刘明康就从中国银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。他指出，“国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限制，财务损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对银行业的信心，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。而机构的规模越是庞大、综合化和国际化程度越高，发展和实施合规风险管理的难度就越大，投入的资源就越多，花费的成本也就越高。”商业银行合规制度存在的问题根据银行监管部门要求，商业银行需根据合规管理的相关规定，对本行现有的管理制度进行梳理，并报当地银监局备案。从商业银行合规制度梳理的结果分析，因合规制度建设缺乏自上而下的总体安排，导致总体架构混乱现象，这也成为影响合规管理实质效果的重要因素。下面，以笔者调查的多家商业银行合规制度为例，进行简单剖析：首先，制度体系有待合理化。具体表现为三个方面，一是规章制度建设存在繁多笼统现象。有些银行直接套用监管规则，并没有根据本行具体流程和特点进行细化，因而形成“鸡肋”制度，造成制度规章缺乏可操作性而难以执行的后果。有些银行的某些制度，在总行层面已经相对细化，具有较强的可行性，但各个分支行依然盲目进行制度重建，仅重述总行相关规章，不仅徒增内部制度数量，也对相关执行人员的工作造成困扰。二是合规制度体例和形式欠缺合理性，某些时效性较强的年度决策性规定也列入制度范畴，不利于制度建设的长期性和持续性。三是个别未列入银监会重点监管范畴的制度更新速度慢，与银行业务发展实践不匹配。其次，制度建设脱离具体运营环境。在银行组织架构体系有待改进的状态下，某些制度建设任务需要一个较长的周期。也就是说，在银行首先进行组织架构体系建设前提下，才有望设立并出台具有高度执行力的合规制度，否则，将因为制度建设脱离具体运营环境而成为一种徒劳的文字游戏。例如，某商业银行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的职能要求，但该商业银行并没有从董事会层面设置专门委员会和首席信息官职位，导致该制度建设形同虚设，也不可能从根本上符合银行监管部门的合规要求。最后制度执行力不足。例如，根据某商业银行规章制度要求，“合规管理的基本制度应当由董事会审批”。但在具体执行过程中，该行内部所有制度普遍由合规部或各业务部门、分支机构制定，并经经营管理层通过之后即进入执行阶段，并未提交董事会决议。这种做法既不符合该商业银行章程的要求，又不符合银监会监管要求中关于“合规政策由董事会审议批准”的规定。商业银行合规制度建设建议上述商业银行合规制度建设存在的问题，深刻反映了我国银行业目前合规管理从理念、建设到执行环节所存在的深层次问题。建议银行同业考虑从以下五个方面改善合规管理工作，提高合规管理水平。(一)商业银行应树立全面合规建设理念首先，合规制度内容不仅应重视专业性，更要兼顾全面性。根据监管要求，合规的“规”，既包括对现有的外部法律法规、行业准则和自律组织的规定，也包括银行内部的规章制度。也就是说，商业银行的合规建设，属于广义的范畴，相对于合法而言，范围更广，要求更高，既要合“外规”，也应合“内规”。因此，银行同业不仅需立足金融机构的特殊角度，强化专业性的合规制度建设;也要从企业管理角度重视规章制度设置，建立完备的合规制度体系。从合规建设内容角度，商业银行应重视全面性，不仅要涵盖所有业务、各后台部门、各分支机构，更要涵盖全体工作人员;不仅重视专业合规，还应涵盖非专业合规。据笔者了解，很多商业银行目前普遍偏重银行业务和产品、部门分支机构及岗位职责、日常业务IT系统等方面管理制度的清理、梳理、整合和优化工作。即使从日常的合规管理角度，也更侧重业务与机构、业务部门和分支机构的合规管理。而在后台支持部门的合规运作、劳动用工管理、知识产权管理等非金融企业特有的制度建设方面，其合规建设甚至有所欠缺，凸现出商业银行法律意识、合规意识建设深度和广度的不足。其次，合规管理体系应注重完整性。合规管理体系从内容角度，表现为商业银行企业管理、日常经营管理合规和员工执业行为合规等多方面内容的有效整合;从执行力角度，合规管理应涉及商业银行决策、执行、监督和反馈等不同工作环节;因此，合规建设及管理应成为商业银行全行的工作，而不仅是合规部门及其高管的任务。目前，很多商业银行的合规管理并没有实现自上而下、完全渗透到全部日常经营和管理中的理想状态。主要表现为：事前决策和事中执行的合规抓得紧，而事中监督和事后反馈环节的合规力度相对较弱;侧重预先的风险防范，但对于合规绩效考核、合规问责制度、诚信举报制度等需持续改进的后续制度建设体系，相对弱化甚至不完整;合规管理的长效机制建设工作有待深化。例如，商业银行在公司治理方面的合规内容，应注意涉及股东会、董事会、监事会、独立董事在履行决策、监督职能时的内容;在商业银行日常经营管理的合规制度设置方面，应考虑合规制度贯彻的可行性因素，细化银行的法律部门、合规部门、内部审计等不同部门需要重点负责的相关合规要求，从而实现银行员工立足本职工作，全方位树立自觉防范风险的合规意识，最终提高商业银行全方位合规经营，规范发展的高效执行能力。(二)商业银行应注意法律与业务人才在合规管理工作中的的协作根据银监会监管要求，银行合规管理人才需要具备“多面手”的特点，即法律知识和银行专业知识并重。合规管理人才既要理解法律内涵，也应了解本行业务，需要具备较高的综合素质。笔者认为，这一要求，也反映了合规与合法的关系，银行合规内含了对合法性审查的要求，合法是合规管理的基矗银行要做好合规管理工作，就必须重视法律人才与业务人才的相互融合、充分协作。只有这样，才有可能形成具有高度执行性的全面合理合规管理机制。目前，某些商业银行依然处于法律与合规部门分设状态。法律部人员主要由法律专业人士组成，一般负责诉讼与合同条款的审查，基本属于银行合规管理的事后处理部分。合规部门的员工基本由风险控制部、业务部门的金融专业人员组成，这些人员普遍具有业务专业知识强，而法律常识相对欠缺的特点。也有的银行虽然部门合设，但法律人才与业务人才的分工也依然过分清晰，与部门分设环境下的工作效果类似。在这种模式下，合规建设与管理人员，既要判断业务是否符合法律法规的规定，又要判断是否符合行业的规则、自律规则和内部制度。从人力资源合理配置角度，形成对金融专业人员的法律素质要求高于法律专业人员的不合理状态。上述工作模式，将“合法”，这一合规管理的基础工作安置在合规建设的后期，导致银行实务工作中，合法性判断与合规性审查难以有效对接，不利于提高银行整体工作效率。(三)商业银行应优化合规监管机制，实现全行协作合规监管效果要实现合规管理的最佳执行效果，需要商业银行全行协作，各有侧重，建立合规管理的层层防线，提高合规风险的管控能力。要达到上述效果，要求银行合规监管制度建设细化，实现责任和义务的统一。据笔者调查，从合规制度建设角度，商业银行的分支机构及其部门业务负责人，普遍被赋予了对其管辖范围内经营活动的首要合规监管职责。但在实际工作中，很多业务主管人员只履行合规监管报告职责而弱化合规监管的初步识别任务。究其原因，从合规监管机制角度，合规部门是负责合规性审查的最终机构，业务主管人员并不是合规监管的主要负责者。业务主管经常因更重视商业机会而从某种程度上忽略了合规责任的履行。(四)商业银行应重视合规人才的培育和发展银行业务创新是银行业摆脱同质化竞争，进行市场拓展和提升竞争力的重要途径，而这也对合规建设和管理工作提出更高的要求。合规管理人员能力不足，导致其对合规风险的判断难以把握：一方面因忽略风险而埋下风控隐患，另一方面又可能因过分夸大风险而影响本行的发展。从这一实务角度，对银行合规人员提出比银行监管机构更高的要求，除具备法律、业务知识以外，还要求其具有很好的学习和领悟能力。合格的合规工作人员，应能够做到及时、正确把握法律、规则和准则的最新发展动态及其内涵，分析其对银行业经营的影响，并及时提出规避风险的解决方案或建议。据笔者调查，目前很多商业银行的合规人员水平有很大提高，但依然难以满足上述要求，因此，商业银行应重视在合规人才的吸收、培养方面加大投入。(五)利用合规管理电子化加强执行力据笔者调查，很多商业银行虽然建立了成型的制度、流程，但依然存在执行难现象。例如，按照商业银行的相关制度，要求借力中介机构必须采用竞标的方式，而实际操作中，往往流于形式甚至忽略此步骤，最终导致制度形同虚设，只是增加了行政管理成本。针对上述情况，商业银行可以考虑利用合规管理电子信息技术平台的支持，降低人为干预等因素的负面影响。通过信息化途径，建立融合制度检索、合同审查、授权管理、合规互动问答、合规讲堂、监管动态、反洗钱监控等工作为一体的合规管理电子信息化系统，既促进了业务部门和合规管理部门之间的流程化配合、衔接，实现了银行内部实时互动与合规管理的可持续改进目标，又对加速银行的运营模式由部门银行向流程银行的转变起到很好的促进作用。扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

根据《证券公司分类监管规定》，证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大类11个级别。 A、B、C三大类中各级别公司均为正常经营公司，其类别、级别的划分仅反映公司在行业内风险管理能力及合规管理水平的相对水平。D类、E类公司分别为潜在风险可能超过公司可承受范围及被依法采取风险处置措施的公司。 中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司在行政许可、监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面实施区别对待的监管政策。分类结果主要供证券监管部门使用，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。 证券公司分类结果不是对证券公司资信状况及等级的评价，而是证券监管部门对证券公司进行的综合性评价，主要体现的是证券公司合规管理和风险控制的整体状况。

证券公司合规专员的岗位职责为：1.持续跟踪法律法规、监管规定和行业自律规则的变化，在公司内进行宣导。2.负责与相关部门沟通协调，制订落实法律法规的实施方案、管理办法、实施细则。3.负责保持与人民银行等机构的日常工作联系，及时记录各类监管文件的要求并形成报告。4.编写合规案例和宣传材料，组织落实合规培训和宣传项目。5.对公司新产品、新业务、新流程进行合规评估，提交合规评审报告，事前规避风险。6.为管理层和业务部门的经营活动提供合规咨询、意见和建议，支持业务稳健发展。职位要求1.熟悉银行、银监会和外汇管理局等监管机构的监管法规。2.了解银行等金融企业各项业务运作机制、内部控制制度流程。3.有较强的学习能力、风险识别和判断能力、沟通协调能力、书面和口头表达能力，能够承受压力。4.诚信、正直，敢于质疑的职业精神。

证券公司法律合规部的意思是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门，承担与总行合规部对应的职责。合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础。 【法律依据】 根据《证券法》第七条，国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。国务院证券监督管理机构根据需要可以设立派出机构，按照授权履行监督管理职责。

银行合规管理的职责设置必须遵循独立性的要求。合规管理与银行的商业活动要保持独立。银行的董事会和高级管理层应当对银行的合规管理负责，并向合规管理部门提供足够的资源，以确保其有效履行职责。合规管理部门的费用预算和合规管理人员的的工资补贴应当与合规管理的目标相一致，而不能受银行业务部门的财务业绩的影响。合规管理部门应当能够在存在合规风险的所有部门独立自主地开展合规工作，还必须具有向高级管理层合董事会或其下属的委员会自由报告合规调查后发现的异常或可能违规的行为的权力，而不会受到管理层或其他工作人员的报复或反对的威胁。无论银行合规管理部门采用的是集权制还是分权制，为保障合规管理的独立性，银行都应当设置专门的合规管理负责人负责日常的合规管理工作，其他的合规管理工作人员应当向该负责人汇报工作。分权制下合规管理工作人员如果对所在部门的管理人员负有报告义务的话，其独立性将会大大降低。合规管理负责人若是高级管理层的成员，则不应承担直接的商业经营部门的职责；若不是高级管理层的成员，则应当有明确的向不直接负责商业经营部门职责的高级管理人员直接报告的路线，同时在情况需要时绕过常规报告路线，直接向董事会或其下属的委员会报告的权力。如，合规管理人员不应同时负有赚取收入的职责，比如交易、营销或与客户联系等。在较小的银行，合规管理人员可能还要兼任其他非合规任务，但这些任务不能与所负责的合规职责存在利益冲突。 第一条 为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。第二条 在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行。第三条 本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。第四条 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。第五条 商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。第六条 商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。第七条 银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。 董事会、监事会和高级管理层的合规管理职责第八条 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素：（一）合规政策； （二）合规管理部门的组织结构和资源；（三）合规风险管理计划； （四）合规风险识别和管理流程； （五）合规培训与教育制度。第九条 商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：（一）合规管理部门的功能和职责；（二）合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等； （三）合规负责人的合规管理职责；（四）保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等；（五）合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；（六）设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。第十条 董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责：（一）审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施；（二）审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；（三）授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督；（四）商业银行章程规定的其他合规管理职责。第十一条 负责日常监督商业银行合规风险管理的董事会下设委员会应通过与合规负责人单独面谈和其他有效途径，了解合规政策的实施情况和存在的问题，及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议，监督合规政策的有效实施。第十二条 监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。第十三条 高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责：（一）制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；（二）贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；（三）任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；（四）明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性； （五）识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调；（六）每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性；（七）及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件；（八）合规政策规定的其他职责。第十四条 合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规负责人不得分管业务条线。合规风险评估报告包括但不限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。第十五条 商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。第十六条 商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。第十七条 商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。 第十八条 合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行以下基本职责：（一）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议；（二）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等；（三）审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求；（四）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门；（五）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导；（六）积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险；（七）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列；（八）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。合规性测试结果应按照商业银行的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求；（九）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。第十九条 商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训。第二十条 商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门。各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。第二十一条 商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制。第二十二条 商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责。内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人。第二十三条 商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。第二十四条 商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求。第二十五条 董事会和高级管理层应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到合规负责人的适当监督，不妨碍银监会的有效监管。 第二十六条 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告。第二十七条 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的十个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。第二十八条 银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。第二十九条 银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容包括：（一）商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；（二）商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用；（三）商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性；（四）商业银行合规管理职能的适当性和有效性。 第三十条 本指引由银监会负责解释。第三十一条 本指引自发布之日起实施。

证券投资顾问　　为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等，禁止代理客户操作。也就是说，投资顾问提供建议给客户参考，决策由客户自己做。赢亏均由客户承担，证券公司可能就投资顾问服务收取费用，形式包括差别佣金、按资产额或服务期收取单项顾问费用等。 投资顾问可不是一个独立的岗位，都是客户经理或者经纪人身兼此位置，听起来这个名字很好听，但是实质上从现在来看还是没多少价值可言，如果你光指望客服咨询付费，那你肯定没法生活的，现在哪有几个去问投资顾问的，再说你即使是研究生又怎么了，你要明白，现实股市和理论差距有多么的巨大，谁会去相信一个没有任何经验的学生，你要做过几年，年年赚钱，判断很对还好说，你要是自己都没赚过什么钱，你上去搞咨询那可能有啥收入，现在收费标准什么的还不明确！别说你研究生做投资顾问，我的客户经理现在也是投资顾问，他还不是相关专业毕业的，只是做了两年多客户经理而已，本科而已，再多就是证券从业多过了几门，期货从业过了2门！这个投资顾问是服务散户的，不是服务机构的，根本不如分析师 研究员等岗位坚实富有！你做做就明白，你要不拉客户不靠经纪业务返佣做主干，光靠国泰君安给的底薪和些许的投资顾问收入能够吃饭吗？你问清楚他们给你多少底薪，是底薪，不是底薪和佣金提成以及顾问业务收入提成一起的收入！如果给你的底薪还行，你完全可以只干投资顾问生存！你要说工资，普通的客户经理一般每月都有个1000多，外加保险什么的，大头是佣金，这才是主流，因为你是研究生，可能底薪会高点，再加上招收你做投资顾问，可能会有个最起码两三千的起薪吧，一般拥有大量客户资金，客户大量交易返佣的，平均每月轻松靠佣金赚几千不是问题，所以不是你干不干投资顾问这个工作的事情，而是你自己就会主动去干拉客户这个事，即使他们不要求你，你自己也会主动干的，有收入的事情谁不愿意干，而且很可能你还是有客户资金量要求的，证券公司的饭不好吃，你要能力强客户资金超级广大，你月入几万十万上也不是难题，又不是没有，关键这些都是少数人，摊到最近几月这种行情这种大盘成交量，客户经理日子也不是多好，没人交易就没佣金可返，好在还有基本工资维持生活!即使他们招收你专业专职做投资顾问，但是这个东西推出没多久，根本不可能有多少长期的客户付费咨询，咨询收费也未必会有多少，你拿着底薪很难活多好！你证券从业考试过了吗？证券投资分析过了吗？什么都没过，你还必须得通过证券从业考试获得相应资格后才能正式工作！多干一份事情多拿一份薪水，很合算！　第一条为了规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序，依据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，制定本规定。 　　第二条本规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。 　　第三条证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。 　　第四条证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 　　第五条证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益;不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益;不得为特定客户利益损害其他客户利益。 　　第六条中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。 　　中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和本规定，制定相关执业规范和行为准则。 　　第七条向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。 　　第八条证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理。 　　第九条证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。 　　第十条证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。 　　第十一条证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。 　　第十二条证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息： 　　(一)公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等; 　　(二)证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码; 　　(三)证券投资顾问服务的内容和方式; 　　(四)投资决策由客户作出，投资风险由客户承担; 　　(五)证券投资顾问不得代客户作出投资决策。 　　证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示前款第(一)、(二)项信息，方便投资者查询、监督。 　　第十三条证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。 　　第十四条证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议应当包括下列内容： 　　(一)当事人的权利义务; 　　(二)证券投资顾问服务的内容和方式; 　　(三)证券投资顾问的职责和禁止行为; 　　(四)收费标准和支付方式; 　　(五)争议或者纠纷解决方式; 　　(六)终止或者解除协议的条件和方式。 　　证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。 　　第十五条证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 　　第十六条证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。 　　第十七条证券公司、证券投资咨询机构应当为证券投资顾问服务提供必要的研究支持。证券公司、证券投资咨询机构的证券研究不足以支持证券投资顾问服务需要的，应当向其他具有证券投资咨询业务资格的证券公司或者证券投资咨询机构购买证券研究报告，提升证券投资顾问服务能力。 　　第十八条证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。 　　第十九条证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。 　　鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参考。 　　第二十条证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。 　　第二十一条证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。 　　第二十二条证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项。 　　第二十三条证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。 　　证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取。禁止证券公司、证券投资咨询机构及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。 　　第二十四条证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。 　　第二十五条证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。 　　证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。 　　第二十六条证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。 　　第二十七条以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合下列要求： 　　(一)客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传; 　　(二)揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏; 　　(三)说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源; 　　(四)表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。 　　第二十八条证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。 　　证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。 　　第二十九条证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业服务能力。 　　第三十条证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对服务方式、报酬支付、投诉处理等作出约定，明确当事人的权利和义务。 　　第三十一条鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。 　　第三十二条证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。 　　第三十三条证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施;情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚;涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。 　　第三十四条证券公司从事证券经纪业务，附带向客户提供证券及证券相关产品投资建议服务，不就该项服务与客户单独作出协议约定、单独收取证券投资顾问服务费用的，其投资建议服务行为参照执行本规定有关要求。 　　第三十五条 本规定自2011年1月1日起施行。

有。?50ETF的分红每年至少会分配一次，最多分配两次，但是仅有现金分红一种形式。值得注意的是，50ETF的分红需要满足以下条件：?1、基金投资当期存在净收益。?2、基金当年收益弥补以前年度亏损后仍有剩余。?3、基金收益评价日核定的基金累计报酬率超过上证50指数同期累计报酬率达到1％以上。

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根据学员的成绩进行分配。辽宁石油化工大学双创学院选拔考试在新生军训期间进行，包括英语、理化综合两门，其中英语100分，理化综合200分（数学100分，物理50分，化学50分）。通过测试考查后，在满足单科最低线要求的考生中，按总分排序择优录取，并按专业大类组建双创班进行分专业。

互联网加双创竞赛的全称是“互联网＋”大学生创新创业大赛。中国“互联网＋”大学生创新创业大赛，由教育部与政府、各高校共同主办。是针对大学生，在以互联网为主要传播交流工具或主要方式，在原有行业或新领域进行创新，达到创造新型行业的目的，在相关学校、省或自治区和国家有相应的比赛，是国家倡导“大众创业，万众创新”的政策手段之一，是当代大学生实现自我价值的舞台之一。中国“互联网＋”大学生创新创业大赛奖项设置：高教主赛道：中国大陆参赛项目设金奖50个、银奖100个、铜奖450个，中国港澳台地区参赛项目设金奖5个、银奖15个、铜奖另定，国际参赛项目设金奖40个，银奖60个，铜奖300个。另设最佳带动就业奖、最佳创意奖、最具商业价值奖、最具人气奖各1个；设高校集体奖20个、省市优秀组织奖10个（与职教赛道合并计算）和优秀创新创业导师若干名。青年红色筑梦之旅赛道：设金奖15个、银奖45个、铜奖140个。设“乡村振兴奖”“社区治理奖”“逐梦小康奖”等单项奖若干。设“青年红色筑梦之旅”高校集体奖20个、省市优秀组织奖8个和优秀创新创业导师若干名。职教赛道：设金奖15个、银奖45个、铜奖140个。设院校集体奖20个、省市优秀组织奖10个（与高教主赛道合并计算），优秀创新创业导师若干名。萌芽赛道：设创新潜力奖20个和单项奖若干个。

问题一：英语中的双创怎么写 “大众创业，万众创新”，我想是否可以翻译成 “to be entrepreneur, to be innovator”,“双创可以译为 E&I ; 或者, 翻译为 take a chae, take a change，Chance & Change。 若译成 mass entrepreneur或 dual／double creations，都不太妥，因为mass本身指一大坨，指人群也是一大窝，不好听；汉语的“双”，在英语中并未出现，不如直接用英文字首代替。 这个问题是07年提的？好有远见。。。 问题二：热门单词：“双创人才”用英文怎么说 所谓的“双创人才”就是指有创新精神和创业能力的人才, 英文可以用innovative and entrepreneurial talent。 问题三：双创英语作文200字 We have only one earth.But now,the environment bees worse and worse. As you know,there"s no enough clean water for people.So many of them lose their lives because of water.In a lot of countries,people have to cut trees for living.So there"s nothing to keep water from running away.Also we have polluted the land,the river and the air.So we have to face more and more floods and droughts . It"s time that we must do something useful to protect our environment.We can plant trees and take good care of them.We can save the water and ask our parents to do so.We can"t throw any litter onto the ground and we should collect them for recycling. If we take good care of our earth today,it will be more beautiful tomorrow 问题四：关于海口双创的英语作文 We have only one earth.But now,the environment bees worse and worse. As you know,there"s no enough clean water for people.So many of them lose their lives because of water.In a lot of countries,people have to cut trees for living.So there"s nothing to keep water from running away.Also we have polluted the land,the river and the air.So we have to face more and more floods and droughts . It"s time that we must do something useful to protect our environment.We can plant trees and take good care of them.We can save the water and ask our parents to do so.We can"t throw any litter onto the ground and we should collect them for recycling. If we take good care of our earth today,it will be more beautiful tomorrow 问题五：关于双创的英语句子带翻译 “大众创业，万众创新”，我想是否可以翻译成 “to be entrepreneur, to be innovator”,“双创可以译为 E&I ; 或者, 翻译为 take a chae, take a change，Chance & Change。 若译成 mass entrepreneur或 dual／double creations，都不太妥，因为mass本身指一大坨，指人群也是一大窝，不好听；汉语的“双”，在英语中并未出现，不如直接用英文字首代替。 问题六：英语作文双创中国梦400字 50分 This summer vacation, I went to Beijing. It was a very great city! We went to the Great Wall first.Like its name,it was very great.We can see many mountians around. Then we went to visit Tian"an Men Square.It was also fantastic. We lived in a *** all house in a Beijing Hutung, it was a traditional Beijing building called "four-section pound". I enjoyed myself a lot. I love Beijing! 问题七：英语作文双创中国梦400 The china dream has bee the hottest topic after our president Xi jinking said in his first public speech in the 18th Party Congress. So what is china dream? People"s views on that vary from a person to person. As far as I am concerned, the china dream has a specific meaning. It includes the renewal of our chinese nation and the aspirations of the chinese people for a good standard of living. Maybe there is a long way to go to fulfill that dreams. However, I think, the most significant thing to realize that dream is to make everyone"s dream acplished. Imaging that if everyone realize his dream, there will be more elites in our country. Obviously, they must be excellent, thus making them contribute to our country better. As a result, our country is on the way to flourishing. On top of that, I think we also can"t deny the fact that the people"s dream can"t be fulfilled without a stronger nation. What"s more, only our government provide us better education, stable jobs, great social security, better medical and healthcare can we realize our dream eventually. In conclusion, the whole nation"s dream and the individual"s dream are tied up together. So I believe that only everyone"s dream be acplished can the china dream be realized. 问题八：作为中学生能为双创做些什么英语作文 First,we can go online to look at what other countries in the world still affected by the war, and feel the suffering of the people of war, where people damage of propaganda war; Second, we can save money to fund of the United Nations, the Red Cross, anti war organizations donate money or goods for dangerous people solutions in the field; Third, we can, newspaper online, Blackboard and other local authors, organizations, and called on the people against the war; or Campus lectures to students in primary schools, are having a debate in order to let students be educated from childhood; Finally, we have to keep in mind the suffering of the war, each day in the Sun live! 问题九：用英语翻译 5分 Zhang Ningning, a woman, who was born on July 12th, 1982.She is not married, and now living in Huaihai street number 97, Shanghai. She is graduated from foreign language department in Guanghua technology college with excellent achievements. She is good at English and know a little about Japanese. She likes reading and playing tennis, asking for a job about secretary.

上海11月3日消息，全球首创新模式新概念的“文化创客”养成计划——“旺旺太阳星双创计划”11月3日在上海正式启动。此次活动由旺旺集团、时报金犊奖组委会主办，上海市海峡两岸交流促进会、北京大学新媒体营销传播（CCM）研究中心协办，上海各创业中心负责人以及来自两岸和32省市50所学校的代表欢聚一堂，共同助力两岸青年创新创业。旺旺集团首席运营官蔡旺家在致词时表示，希望透过“互联网+文创+食品”推动具有文化创意特色的多元创新，培养全球华人青年成为“文化创客”，发掘地方风土人文和产业内涵，运用于产品设计之中，创造独具地方特色的产品，同时带动地方产业创新升级。“旺旺太阳星双创计划”提倡创新创业全体验，将会邀请专家透过一系列的评选、培训、实战，让参赛团队实际参与创新创业的全体验过程，选出真正己经准备好的创业家。与会嘉宾北京大学新闻与传播学院书记兼院长陈刚先生表示，旺旺太阳星计划是一个很好的平台，青年们可以在旺旺的助力下，透过这个平台体验波澜状阔的创业环境。“创业公社将会为‘旺旺太阳星双创计划"提供活动宣传、场地、项目推介、辅导、对接资本市场等方面的大力支持，”创业公社副总裁刘晓华说，她相信此计划能够激发青年的创业梦想和智慧，同时也能够集聚社会的关注，使之践行到双创服务当中来。“旺旺太阳星双创计划”预计从2017年11月开始,展开两岸各省市说明会，参赛者可于2018年1月31日前提交报名作品。参赛团队不限年龄资历、学历，并可邀请3名以内的专家或指导老师一起组队申请。“旺旺太阳星双创计划”是由旺旺集团发起的创新创业扶持计划，将为青年创业者提供包括创业资金扶持、产品研发、运营服务、市场开拓、企业资源对接等全面的支持与协助。

蔡宁：男，1963年2月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士研究生学历。1996年3月至1999年7月，历任浙江大学对外经贸学院讲师、副教授；1999年8月至2005年7月，历任浙江大学经济学院副教授、教授；2005年8月至今，任浙江大学公共管理学院教授、博士生导师。同时，2016年1月至2019年8月，任浙江省围海建设集团股份有限公司独立董事；2016年3月至今，任浙江晨光电缆股份有限公司独立董事；2016年5月至今，任浙江双环传动机械股份有限公司独立董事；2017年8月至今，任道明光学股份有限公司独立董事；2019年11月至今，任浙江明泰控股发展股份有限公司独立董事。2020年5月至今，任浙江珊溪水利水电开发股份有限公司独立董事。

正规。国投瑞银基金管理有限公司成立于2002年6月13日，该公司是在工商局登记备案的一家正规公司，该公司主要经营基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务。

双环传动也算是齿轮行业的元老了，近日股价涨势很出色的，在这几个月的时间里，股价就从10元增值到了25元。以此为契机，今天学姐就跟大家说道说道（双环传动）。开始分享之前，学姐整合了今天多个机构安利的牛股名单，免费跟大伙分享，趁现在还没被删，赶紧领取：【绝密】机构推荐的牛股名单泄露，限时速领！！ 一、从公司角度来看1、公司介绍双环传动的创建时间最早能追溯到1980年，如今已经发展了40多年，已成为全球精密齿轮行业的领导企业之一。公司主营业务包含齿轮、齿轮零件的生产与销售，还涉及汽车零部件研发、轴承、传动部件等制造。也销售轨道交通设备、风力发电机组和金属材料。除了齿轮相关的行业，公司还涉及餐饮服务、食品经营、货物进出口和技术进出口。可以清楚，双环传动的业务涵盖范围还蛮大的，依托齿轮生产，衍生了很多相关生意。那双环传动具体有哪些亮点呢？下面我深度分析一下。2、双环传动的优势（1）客户资源优势双环传动发展至今，逐步积累起优质客户资源库，像奇瑞汽车、上海汽车齿轮一厂、博格华纳、现代mobis等，双环传动和这些企业都有合作关系。双环传动在商用车领域中，也为重汽、北奔、玉柴、法士特等龙头厂商配套。并且还是东安发动机的主要供应商，齿轮份额占比高达36%。可以保持长期和高质量客户合作，能够看出双环传动的用户资源很多，产品有一定的销量保障。 （2）完整的产业链生产优势双环传动一直坚持自主研发、设计、制造齿轮，在多年的深耕过程中，产业链也已经很完整了，从产品设计开始直到进行规模化生产，之中都有完整的流程，提高了生产效率、降低了成本。不单单上面说的那些，双环传动需要分析的地方还有很多，出于文章的限制，学姐都整理在研报里了，大家可以参考一下：行业优质研究报告定期更新，点击免费一键畅读！ 二、从行业角度来看近年来，国家陆续出台“双积分政策”、免除购置税等政策，新能源汽车呈现爆炸式增长趋势，齿轮需求多且快速上升，发展前景大好。国内已经放缓了汽车市场的增速，新能源汽车更具竞争力，企业和产品选优淘劣的时期已经降临。同时间一起贸遭到易摩擦、疫情等影响，经济下行压力较大。总结一下，未来齿轮行业发展潜力巨大。目前依然存在很多不利发展的因素，可以说机遇和挑战并存，学姐认为大家可以货比三家后挑最合适的购买。最后提醒大家：文章具有一定的滞后性，如果想准确知道双环传动的未来行情，点击下方链接，会安排专门的投顾来帮你进行诊股，判断下双环传动估值是否有成长空间：【免费】测一测双环传动的股票是高估还是低估？应答时间：2021-12-08，最新业务变化以文中链接内展示的数据为准，请点击查看

嘉实沪深300LOF、博时沪深300、鹏华沪深300LOF、工银瑞信沪深300、国泰沪深300、华夏沪深300、建信沪深300LOF、大成沪深300南方沪深300、国投瑞银瑞和300LOF。1.各增强基金自其成立以来增强效果最好的为华泰柏瑞量化增强混合A，这个基金的规模也是最大的，目前有44亿多元。景顺沪深长城300位列第二，接下来依次为富国沪深300、华安沪深300量化A、浦银沪深300增强、申万菱信沪深300.2.沪深300指数：由上海和深圳市场选取300只a股作为样本股，其中沪市208只，深市92只，均为规模大、流动性好，态派交易活跃的主流股票，覆盖了沪深市场六成左右的市值。上证综指和深圳成指只是分别反映了沪深市场各自的股票行情走势，不能反映沪深两个市场的整体走势，而沪深300指数则能综合反映沪深两市的整体走势。由于基金一般都持有沪深两个市场的股票，当上证综指与深圳成指的涨跌幅相差较大时，沪深300指数更能反映基金的涨跌幅度。中证500指数：剔除沪深300指数样本股及最近一年日均总市值排名前300名的股票，将其余股票按日均总市值由高到低进行排名，选取前500名的股票作为样本股，综合反映了深圳市场小市值公司股票的整体行情走势。所以中证500指数又称中证中小盘500指数。从整体收益看，拍闭闷中袭弯证500指数较沪深300指数高，风险也较大。

双环传动也有一定历史了，近期，股价涨势还是很赞的，在这几个月的时间里，股价就从10元增值到了25元。趁着它的涨势，今天学姐就来给大家讲讲（双环传动）。开始进入主题之前，学姐归纳了今天多个机构推荐的牛股名单，现在就分享给大家，趁还没被删，快点收藏起来：【绝密】机构推荐的牛股名单泄露，限时速领！！ 一、从公司角度来看1、公司介绍双环传动的创建时间最早能追溯到1980年，如今已经发展了40多年，已成为全球精密齿轮行业的领导企业之一。公司主营业务包含齿轮、齿轮零件的生产与销售，还涉及汽车零部件研发、轴承、传动部件等制造。也销售轨道交通设备、风力发电机组和金属材料。除了齿轮相关的行业，公司还涉及餐饮服务、食品经营、货物进出口和技术进出口。可以看出，双环传动的业务范围很广，依托齿轮生产，衍生了很多相关业务。那双环传动具体有哪些地方是比较优秀的呢？下面我好好讲一下。2、双环传动的优势（1）客户资源优势双环传动发展这么多年，逐步积累起优质客户资源库，像奇瑞汽车、上海汽车齿轮一厂、博格华纳、现代mobis等，双环传动与这些企业都合作了的。商用车领域中重汽、北奔、玉柴、法士特等龙头厂商，双环传动也为这些配套了。而且双环传动就是东安发动机的主要供应商，齿轮份额在36%以上。长期的合作关系+高质量客户，由此可见，双环传动在客户资源方面有着显著优势，对产品销量是有很大保障的。 （2）完整的产业链生产优势双环传动一直坚持自主研发、设计、制造齿轮，其产业链通过这么多年的深耕已经很完整了，流程也十分完整包含了产品设计到规模化生产的全过程，增加了生产效率、缩减了成本。不单单上面说的那些，双环传动还有其他地方都是需要细讲的，因为文章篇幅有限，研报中学姐有具体进行解读，点击链接即可免费查看：行业优质研究报告定期更新，点击免费一键畅读！ 二、从行业角度来看近年来，国家出台了一系列的政策，如"双积分政策"以及免除购置税等政策，新能源汽车上涨幅度一年比一年夸张，齿轮需求鼎盛且逐渐加大，发展值得期待。不过就国内而言，汽车市场增速现在放缓了，新能源汽车竞争越来越明显，企业和产品进入优胜劣汰阶段。与此同时会对贸易摩擦、疫情带来影响，经济极具下行压力。综上所述，未来齿轮行业发展前景明朗。但是目前也有很多不利因素存在，既要抓住机会，也要面临挑战，学姐觉得大家不妨多参考几家后再下单。有一点要告诉大家：文章难免有滞后的情况，倘若有的小伙伴想知道双环传动未来发展的准确信息，下面提供了专属链接，让专门投顾帮助你进行诊股，判断下双环传动是否还值得进场：【免费】测一测双环传动的股票是高估还是低估？应答时间：2021-12-09，最新业务变化以文中链接内展示的数据为准，请点击查看

　　高端制造etf有国投瑞银先进制造混合基金，国泰中证新能源汽车ETF联接A，国泰中证煤炭ETF联接A，中欧先进制造股票A等。　　ETF基金是指交易型开放式指数基金，高端制造业是工业化发展的高级阶段，包含节能环保汽车，智能制造装备，民用飞机，轨道交通装备，节能环保装备，能源装备等领域，高端制造是我国发展的核心产业。　　根据投资方法的不同，ETF可以分为指数基金和积极管理型基金，国外绝大多数ETF是指数基金;国内推出的ETF也是指数基金，ETF指数基金代表一篮子股票的所有权，是指像股票一样在证券交易所交易的指数基金，其交易价格、基金份额净值走势与所跟踪的指数基本一致;因此，投资者买卖一只ETF，就等同于买卖了它所跟踪的指数，可取得与该指数基本一致的收益。通常采用完全被动式的管理方法，以拟合某一指数为目标，兼具股票和指数基金的特色。

国投瑞银国家安全混合，国泰国证航天军工指数，前海开源中航军工指数等。根据百度百科资料显示，船舶制造的基金有很多，排前三的有国投瑞银国家安全混合，华安上证180ETF，国泰国证航天军工指数。从近十年中国船舶制造业占世界造船市场份额的变化可以看出，中国船舶制造业在全球市场上所占的比重正在明显上升，中国已经成为全球重要的造船中心之一。

在双创示范基地内注册、纳税、经营，且按照工商部门注册资金在5000万元人民币以上的朝阳企业，经认定后，可以按照符合人才引进政策与不符合人才引进政策1∶1的比例，一次性为职工办理落户，职工本人或家属在津有合法稳定住所的，准予配偶及18周岁以下子女随迁落户。在双创示范基地内注册、纳税、经营的成长型小微企业，5年内累计纳税额每满100万元人民币，可解决1名投资人或法人在津落户，职工本人或家属在津有合法稳定住所的，准予配偶及18周岁以下子女随迁落户。　　35周岁以下(含)全日制本科生，在双创示范基地就业即可办理落户，职工本人或家属在津有合法稳定住所的，准予18周岁以下子女随迁落户。45周岁以下(含)全日制研究生以及50周岁以下(含)大学毕业且具有高级技术职称人员，在双创示范基地就业即可办理落户，职工本人或家属在津有合法稳定住所的，准予配偶及18周岁以下子女随迁落户。对认定为双创企业放宽条件引进人才的，准予35周岁以下(含)大专生或后取本科学历人员办理在津落户,职工本人或家属在津有合法稳定住所的，准予18周岁以下子女随迁落户。

政府大力提倡“双创”，即万众创新和大众创业。万众和大众这两个词，说明政府要把创新和创业在民间普及化。为了推动这一进程，一方面国务院总理风尘仆仆，走进中关村创业咖啡馆，鼓励大家创新和创业；另一方面，政府出台了政策支持大家双创，仅我所知，2015年3月2日，政府发布《国务院办公厅关于发展众创空间推进大众创新创业的指导意见》；2015年6月11日，政府发布《国务院关于大力推进大众创业万众创新若干政策措施的意见》；2015年6月17日，政府又发文支持农民工和大学生等创业的文件等。在中国大地掀起的大众创业、万众创新的浪潮,是一种新的实践形式,是传统的科技创造和熊彼特创新理论的创新的扩展版和升级版。"双创"实践展现为创意、设计、制造和市场化有序推进过程。同传统实践相比,"双创"实践有独特的类型和创新特质,"双创"实践的本质特征就是创新。"双创"是大众和多元主体参与的创新实践,是认识和实践短距离或零距离相统一的创新实践,是复合型创新实践。2015年，由执政者层面提出的”大众创业，万众创新“和一些列鼓励创业的政策的出台，曾让多少人蠢蠢欲动，80、90、00就不说了，甚至许多人到中年的70、60甚至50后都摩拳擦掌的准备下水！但是创业真的那么美好吗？潮水退去，才知道谁在裸泳！飓风骤停，那些借势飞起来的猪，全都会摔死！这几天和几个正在创业、已经创业失败、和即将要创业的朋友聊天，大家都在唏嘘最近的经济下行、政策管理趋于严苛和企业门店倒闭潮。仔细思考，有些是生不逢时或运气差到爆棚的天灾，有些则完全是“不作不死””不会游泳还下水的人祸。

江苏双创博士补贴基本一年后。一般双创博士由每年11月申报，在一年后下发，一半归个人一半为科研经费。不同单位到账时间不同，有的只需要半年。对入选的双创人才，三年内省级财政给予总共50-500万的创新创业资金资助，其中用于个人生活补助的不低于30%，并不得抵扣工资待遇。同时，优先推荐申报国家级人才项目，省333工程、科技企业家支持计划等人才项目。

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浙江最富的十个县为：义乌市、玉环市、诸暨市、慈溪市、余姚市、瑞安市、乐清市、海宁县、海盐市和平湖市。1、义乌市有一句话叫作，世界义乌、亚洲横店（东阳）、中国永康、浙江金华。由此可见，被誉为全球小商品之都的义乌，在全球范围内都是相当有名的。得益于发达的小商品贸易，在义乌，可以说遍地是老板。因此，义乌能够位列浙江省90个县区人均可支配收入排行榜的第一名，也就情有可原，不足为奇了。2、玉环市玉环市是属于浙江省台州市的，很多人可未必知道。可以说，玉环市能够位列该榜单第二名，算是一匹出人意料的黑马，毕竟玉环市的知名度在国内并不算高。但是在“小小的玉环市”却诞生了诸如申通快递、苏泊尔和双环传动等这些知名企业。因此，玉环市人均收入较高既是意料之外，也是情理之中。3、诸暨市作为西施故里的诸暨市，其工业基础在浙江省内也是相当强悍额。截至2021年，诸暨市常住人口规模突破120万人、诸暨市被誉为浙江省“综合实力最强县城之一”。海亮集团、祥生地产等知名企业从诸暨成长壮大、走出浙江、走向全国。4、慈溪市慈溪市，被誉为中国小家电之都。方太厨具、公牛集团等都是慈溪市的头牌企业。如果你去慈溪市，可能会感叹，一个小县城的“豪车”数量居然会如此之多。5、余姚市余姚市，一个非常低调的城市。说起河姆渡遗址，我们可能会联想到余姚。殊不知，低调的余姚却培育了中国光学镜头的巨无霸公司—舜宇集团。六七年前，余姚市的房价在宁波地区，乃至浙江省内都算是“业界良心”的存在。6、瑞安市瑞安市，是温州地区县域经济第一强市。瑞安是温州模式的重要发祥地，已形成汽摩配、机械电子、高分子合成材料、时尚轻工等四大主导产业，拥有中国汽摩配之都等16张国字号经济金名片。7、乐清市乐清市，作为温州地区县域经济第二强市，其经济实力和民富水平也是相当牛逼的存在。作为全国唯一一个以县域为主导命名的国家先进制造业集群。8、海宁市海宁市，所属于嘉兴地区。十年前，海宁依靠海宁皮革城，风光无限。十年过去，皮草行业不再辉煌，皮草企业年度注册增速自2013年到达峰值后开始逐年下降，目前已有超52%的皮草相关企业注销或吊销。9、海盐县海盐县是国内三大紧固件制造基地之一。此外，浙江省第一座核电站—秦山核电站，也是位于海盐县。10、平湖市箱包产业是平湖市的一大传统特色支柱产业，因此，平湖市也被誉为“中国旅行箱包之都”。目前，平湖工业已形成服装、光机电、造纸、箱包四大特色支柱产业和纺织、童车、化工、洁具、五金机械等新兴特色产业齐头并进的发展局面。以上内容参考：百度百科-平湖市

陈剑峰先生：1971年3月出生，中国国籍，无境外长期居留权，大专学历。2006年6月至今担任本公司采购部副部长，2006年6月至2007年11月担任本公司监事会主席，2007年11月至今担任本公司监事。

近日，我市引进的三名高层次人才（郭蔚、王国洪、王贵宾）进入2011年度“江苏省高层次创新创业人才引进计划”公示。　　根据省委、省政府《关于加强高层次创新创业人才队伍建设的意见》和《关于组织申报2011年度“江苏省高层次创新创业人才引进计划”的通知》，省人才工作领导小组办公室经过申报初审、资格审查、技术评审、综合评审和实地考察等程序，对2011年度“双创计划”拟资助人选进行了公示，我市引进的三名高层次人才喜列公示名单。公示结束，如无异议，将获得省委、省政府给予的50—100万元不等的专项资金资助。　　郭蔚，1971年7月生，美国辛辛那提大学材料科学系获理学硕士，美国宾西法尼亚州立大学商学院获商学硕士MBA学位，美国籍。2010年5月从美国六九金属材料公司来苏。2010年6月在江苏金坛市，创建了常州六九新材料科技有限公司，任董事长兼总经理一职，开发出高纯钛等新产品，目前公司关于该项目的两项国家专利正在申请中。　　王国洪，1962年6月生，1990年6月中国科学院上海有机化学研究所博士毕业，1991--1995年美国南加州大学博士后。国籍:中国。2009年4月从美国immunalysis公司来苏。2010年3月，王国洪博士携团队来金坛创办常州赛德瑞尔生物科技有限公司，拥有研发人员8人。主要从事食品安全类农兽药残留检测试剂盒研制生产;开发出克伦特罗，莱克多巴胺及苯二氮卓类的高灵敏EMIT检测试剂盒新产品，同时孔雀石绿、三聚氰胺、氯霉素、四环素等残留农兽药正在紧张研发中, 该技术已申请发明专利并进入实质审查阶段拟落到常州赛德瑞尔生物科技有限公司。　　王贵宾，男，教授，博士生导师，1967年3月生于吉林省。2011年5月从吉林大学来苏，在常州花山化工有限公司的“江苏省特种工程塑料单体工程技术研究中心”任副主任。开展“高性能特种工程塑料—联苯聚醚醚砜（PPSU）树脂”等特种工程塑料单体的工程技术研究和相关技术研发。

通过查询相关资料显示，双创博士申报基本一年后出结果。一般双创博士由每年11月申报，在一年后下发，一半归个人一半为科研经费。不同单位到账时间不同，有的只需要半年。对入选的成功的双创人才，三年内省级财政给予总共50-500万的创新创业资金资助，其中用于个人生活补助的不低于30%，并不得抵扣工资待遇。同时，优先推荐申报国家级人才项目，省“333”工程、“科技企业家支持计划”等人才项目。具体消息可关注官方网站，获得第一手权威信息。

三电信运营商转型互联网搞“双创”能否留住人 　　最近，中电信、中移动、中联通纷纷提出“双创”(大众创业、万众创新)战略。中移动投入10亿元，5年孵出600个项目，中联通也启动面向员工创新孵化“沃创客”计划。2012年中电信已启动内部员工创业计划，2014年“双创”概念升温，2015年因被写入《政府工作报告》家喻户晓。其实，基础电信运营商这几年一直在喊转型互联网，与BAT等OTT进行竞争，但是受制于体制等因素，互联网业务似乎都不太成功，譬如，中移动飞信、中电信易信等在微信的冲击下，显得不温不火。那么，“双创”是否能够走出这种雷声大雨滴小的互联网转型怪圈呢?以下是我搜集资料的相关内容，欢迎阅读查看。 　　搜狐科技调查发现，电信运营商这次搞的“双创”，和以往“花大钱干大事”搞飞信、易信，成立互联网公司不同，双创是搞成千上万个小项目，小众化产品。项目目标多数不是融资上市，而是小范围“试水”互联网业务，最多算是电信企业在自家后院的一块“试验田”，而短期目标是给员工信心，留住人才。 　　目前运营商参与“双创”主要有作为创业投资人和建设运营“双创”基地这两种模式，三大基础运营商均有表现。 　　1、中国电信 　　目前，中电信在上海、南方、北京拥有三大基地，主要面向中国电信内部员工的创新孵化。迄今，共征集了八批次约1700个项目，其中175个项目成功入孵，20个项目实现公司化运作，5家创业公司引入了外部资本。 　　中电信也是国内首家布局全国创新孵化运营商，已在上海张江、杨浦和江苏南京、四川成都、浙江杭州等地建立了实体孵化器，主要面向社会团队孵化，并积极推动在北京、广东深圳、福建厦门、江苏苏州等创业聚集区设立孵化器。中电信则启动了全国首个外部创业基地，并免费为入驻的创业项目提供3-5万元的电信孵化资源服务。 　　财报显示，2015年，中电信新兴业务收入同比增长约20%，对于中电信“逆势增长”的原因，有分析认为这与其创新板块密不可分。目前，中电信开拓出“基地孵化、天使投资、公司参股、员工持股”的模式。公开资料显示，中国电信创新板块的年收入增长率达50%，已成为其增量收入的最大贡献者。 　 　2、中国移动 　　6月3日，中移动总裁李跃在杭州发布《中国移动推进“大众创业、万众创新”行动计划(2016-2020年)》显示。中移动全员型“双创”总投资10亿元，计划5年孵出600个项目，初期以内部孵化为主，未来面向社会创新创业人员与中小微企业全面开放，预计2020年通过中国移动“双创”平台将聚合千万内外部开发者，撬动百亿社会资金，带动数百万社会就业。根据中移动发布的“双创”第一期召集令，57万移动员工都可以通过双创平台，自发进行创意申报，组建团队发起众筹。 　　据透露，每个“自发式”项目，可获得80万启动经费，而且根据项目团队是否入驻位于杭州的孵化器，能分别每月领取70%(入驻)或50%(不入驻)的原岗位工资如果项目“孵化成功”，员工可以补领剩余的30%或50%工资，然后获得奖励，返回原工作岗位，或接受基金投资，独立创业，整个孵化期时间为6个月。 　　中国移动集团技术部科技处副经理杜倩向记者介绍，“预计到2020年，通过中国移动双创平台，将聚合1000万内外部开发者，撬动100亿社会资金，带动数100万社会就业，助力国家创新驱动转型与发展。” 　　此前，中国移动全国推出了九大业务基地模式，后整合了所有内容基地成立了咪咕文化公司，独立运作。早在2010年，中移动就与团中央合作推动了覆盖2000多所院校百万青年创业就业计划。中移动MM移动应用商城，目前拥有10万开发者，汇聚177万应用，截止目前，给参与的第三方开发者发成37亿元。 　 　3、中国联通 　　近日，中联通启动了面向员工创新孵化的“沃创客”计划。据了解，联通创新孵化项目采取合作孵化和自建孵化两种运营模式。重点围绕产业互联网、大数据、云计算、物联网等创新领域。 　　中国联通董事长王晓初表示，推进内部创新孵化工作，不是赶时髦、摆花架子的应景之举，而是结合联通实际、谋求创新突围的现实所需。 　　联通鼓励内部先行先试，建立各种“创新特区”、“双创特区”，孵化新项目，以新项目形成新供给、推动新增长、开辟新空间。关键到人员政策上，联通计划是，保留新项目人员劳动关系、岗级、薪酬不变;同时，孵化成功后，进行公司化独立运作的团队成员，在股权分配上，对适合独立运作的项目，由创投公司组织公司化运作，原则上由创业团队控股。 　 　1、国家宏观政策 　　相关资料显示，仅在2014年，国务院和相关部委就出台了13个关于促进创业创新的文件，包括简政放权、金融支持等多个方面的鼓励扶持政策。今年，国务院又设立了总额400亿元人民币的“国家新兴产业创业投资引导基金”来助力创业创新。2015年双创已被写入《政府工作报告》。 　　工信部副部长辛国斌透露，力争到2018年，重点行业骨干企业互联网“双创”平台普及率达到80%，成为促进制造业转型升级的新动能来源;到2025年力争实现制造业与互联网融合“双创”体系基本完善。鼓励中央企业设立创新投资基金，引导地方产业投资基金和社会资本支持大企业互联网“双创”平台建设、创新创意孵化、科技成果转化和新兴产业培育。 　　 2、留住优秀人才 　　互联网公司创业大多是创业者自己事业，而运营商“创业”则是响应政策，利润所迫。随着3月下旬中国电信发布2015年财报，三大电信运营商的“成绩单”出炉。财报显示，尽管三大运营商的净利润总额超过了1400亿，但净利润增速方面只有中国电信出现同比增长且超过10%，中国联通同比下降12.4%，较2014年15.8%的增幅大幅下滑，中国移动同比下降0.6%。 　　与此同时，运营商离职互联网或者到虚拟运营商人员非常普遍。电业资深观察家马继华认为，国资委对三大电信运营商3年减少营销成本400亿，而电子渠道将被空前重视，4G时代终端也不再像3G一样重要，因此各县镇村营业厅店将面临重组，三大电信运营商各地市的火车站、机场的VIP俱乐部也已经陆续关闭，一些员工离岗也很正常，预计会影响基层员工超过10%。“综合起来看，因为一些重叠因素会在一些人身上同时出现，未来一段时间之内，三家运营商主动或被动离职的员工数量不会少于总员工数量的30%-40%。” 　　“中国移动也能通过这样的方式把人才留住。”中移动杭州研发中心总经理助理于蓉蓉在接受搜狐科技采访时表示，现在运营商高层次员工不断外流，已成为行业内的一个现象，不是所有人见到互联网企业提供的百万年薪就一定会跳槽，仍有不少人会由于理想的招引，而去做一些事情。 　　为留住人才，中国电信采用“停薪保岗”模式，中移动员工虽脱产，但仍保留一定薪资。员工既可以在出孵后在中移动内部应用，持续迭代优化、推广运营，也可以与中移动创投基金共同成立创业公司。互联网公司创业目标是融资或者上市，而电信运营商的创业者则是内部员工出来尝试创新，一旦失败还可以继续回单位上班。 　　 3、内部改革需要 　　一位参与双创员工对搜狐科技表示，其实我们的双创和当年的干部“上山下乡”一样，一方面锻炼队伍，另一方面可以将一些不适应公司战略的部门员工趁机就业。对此，运营商相关创业负责人表示否认称，他们选择的创新人才是经过遴选，除了申报项目比较具有创新人，选用也是与时俱进的`顶尖创新人才，而不是要裁减的待岗人员。 　　以中国电信为例，2013年中国电信启动“划小合算单元”改革，要求各部门以业务成立最小经营单元，部门成员打破现有职位，重新向经营单位竞聘上岗。“由于市场化竞聘，所以真实需要的人数少于总成员数，一部分人会处于失业状态。”江西电信一位人士透露：“这部分人会以内退、裁员、鼓励内部创业的形式予以优化。” 　　有专家表示，2014年，仅北京投资创业企业资金就超过1000亿元。然而，基于互联网平台风险投资的市场平均成功概率仅为5%，上万家的创业企业都成了创业道路上的“先烈”。分析人士称，国内三大运营商一直苦于受制于公司体制管理上条条框框，使其在创新和创新的商业化运作上都落后于BAT等互联网巨头。国企如果希望通过行政改革去做顶层设计，恐怕贻误战机。基础运营商在回避“体制改革”这个棘手问题后，主动进行创新，这是寻求发展的一个出路。 　　内部创业团队公司化运作的模式，将会促进各单位的协同合作，打破原来的种种壁垒，有可能带来内部部门边界的重新融合。然而，搜狐科技调查发现，电信运营商转型互联网除了云计算、音乐、动漫盈利外，绝大数是是半死不活，尤其是飞信和易的尴尬处境，前一段时间传出飞信将关停，电信放弃易信。虽然运营商进行了辟谣，但是飞信和易信与微信用户体验上不是一个级别，这些让电信运营商的互联网转型蒙上一层阴影。 　　在风口下，个人创新创业并不是很顺利，创业企业的平均寿命不足三年，创业成功率低于1%。电信运营商如何提高创业成功率?李跃认为，只有借助中移动的“大船”，大家共同开创创业环境，才能使创业更稳妥更具有创新精神。而王晓初则希望通过从激发内部多点创新，最后达到“四两拨千斤”来改善整个企业竞争力效果。 　　眼下，对于电信运营商的“双创”质疑声音不断：其一、电信运营商孵化企业在前期阶段一般都很难盈利，而且在孵化企业过程中，是否解决用户的痛点而非领导KIP等，存在众多不确定因素，这对于利润下滑的运营商而言存在较大风险。其二、电信运营商的员工“守着铁饭碗，拿着补贴和奖金，用着中移动的各种资源，在优越的环境下培养出来的团队，如何跟那些在腥风血雨里搏杀出来的BAT竞争者PK?” 　　对此，有关人士在接受搜狐科技采访时表示，电信运营商受困于体制问题，和互联网创业者在心态上有一定的差距，但是，对于年轻人来说，创业带来的刺激比吃大锅饭要有成就感，因此，万一他们创业成功了呢? ;

MINZHANG：张民，男，1970年7月出生，德国国籍，研究生学历。2001年12月至2004年3月，在德国斯图加特大学机床研究所任切削技术组研究职员。2004年4月至2015年4月，曾先后在德国马勒滤清器系统有限公司担任工程师、奥地利TCM国际刀具咨询与管理集团担任项目经理、大众汽车自动变速器（大连）有限公司担任生产总监。2015年5月至2019年5月曾在吉利汽车集团担任宁波上中下自动变速器有限公司（吉利动力总成春晓DCT制造基地）总经理并先后兼任吉利长兴自动变速器项目总监、吉利汽车集团动力总成制造公司副总经理等职。2020年4月至8月担任本公司常务副总经理，2020年8月至今担任本公司总经理。

基本一年后。一般双创博士由每年11月申报，在一年后下发，一半归个人一半为科研经费。不同单位到账时间不同，有的只需要半年。对入选的双创人才，三年内省级财政给予总共50-500万的创新创业资金资助，其中用于个人生活补助的不低于30%，并不得抵扣工资待遇。同时，优先推荐申报国家级人才项目，省“333”工程、“科技企业家支持计划”等人才项目。

杨东坡先生：1987年10月出生，中国国籍，无境外长期居留权，研究生学历、中级工程师。2013年6月至2017年1月在本公司曾先后担任项目工程师、车间主任助理、厂长助理、副厂长、运营中心总调室主任，2017年2月至今担任本公司分厂经理。2017年1月至今担任本公司监事。

通过查询相关资料显示，双创博士申报基本一年后出结果。一般双创博士由每年11月申报，在一年后下发，一半归个人一半为科研经费。不同单位到账时间不同，有的只需要半年。对入选的成功的双创人才，三年内省级财政给予总共50-500万的创新创业资金资助，其中用于个人生活补助的不低于30%，并不得抵扣工资待遇。同时，优先推荐申报国家级人才项目，省333工程、科技企业家支持计划等人才项目。具体消息可关注官方网站，获得第一手权威信息。