单位净值

投资者看基金净值主要是看单位净值，参考累计净值。看单位净值，就是看它的价位高否，值得买否？而参考累计净值，那就是看看这只基金以往的业绩如何，不过你得注意这累计净值是在多少年内取得的？基金公司特喜欢用累计净值，这是因为它高于单位净值（累计净值=单位净值+N次分红金额），或等于单位净值（尚未分红），有利于基金公司宣传它的业绩。报纸、电台、电视台所说的基金收益100%、2元基金，就是指累计净值！因此，单位、累计净值两者都看，但各有侧重。

　　基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值.　　单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：　　单位基金资产净值=(总资产－总负债)/基金单位总数　　其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。　　基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：　　1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。　　2、未上市的股票以其成本价计算　　3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。　　4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。　　封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。　　您购买或赎回基金均以当天的单位净值为依据.　　南方高增长基金12月26日单位净值为1.1869,累计净值为2.0909,累计分红为0.9040

我们说投资开放式基金主要看份额净值，它既是了解基金运作情况的指标，也是直观反映基金绩效的重要指标；同时，开放式基金的交易价格就是以份额净值为依据确定的。份额净值的定义简单说是指在某一时点基金每一份基金份额实际代表的价值。它的计算公式是这样的：t日基金资产净值=t日基金总资产-t日基金总负债其中，基金总资产是指一个基金所拥有的各类资产(包括股票、债券、银行存款和其它有价证券等)按照公允价格计算得出的市场价值；总负债是指基金运作时所形成的负债，如应支付的托管费、管理费、应付利息、应付收益等。t日基金份额净值=t日基金资产净值/t日发行在外的基金份额总数由于开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日登记过户系统确认的数据为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额净值。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金份额净值也会不断变化。决定基金资产净值增减的关键是基金所投资的有价证券市场的涨跌以及基金经理人的操作的好坏。

1、含义上的区别单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础。万份基金单位收益，即每万份收益，是指基金公司通常每日公布当日每万份基金单位实现的收益金额。2、计算方式上的区别单位净值的计算方式为总资产减去总负债，再除以基金单位总数而得出。总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是当时发行在外的基金单位的总量。万份基金单位收益的计算方式为货币式基金的每份单位净值固定为1元，所以万份单位收益通俗地说就是投资1万元当日获利的金额。折算成收益率，万份基金单位收益100元相当于1%的收益率（100/10000=1%）。3、累计值上的区别基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息，金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。万份累计收益是一段区间内，每万份基金单位累计的收益金额。是把这段时间里货币基金每日的万份基金单位收益累加得到。万份累计收益反映货币式基金在一段时间里的总收益。参考资料来源：百度百科-单位净值参考资料来源：百度百科-万份基金单位收益

在同一时间，净值高低是中性的，无所谓的。累计净值反映的是历史业绩，同时期发行的基金，累计净值越高反映其管理能力越强，一般来说基金业绩还是有延续性的，假如累计净值比净值高很多，说明该基金分红比较多，比较注重给投资者回报，分红落袋为安，会降低你投资的风险。因此该只基金值得购买的。但决定你购买的决定因素是你对后市的判断，如果你看好后市就购买，净值高低只是辅助因素。选基金其实选的是公司，选的是你看中的基金经理，如果对后市看好的话，选择一家有实力的基金公司，选中一个明星基金经理，读读他的季报，看看他的十大重仓股，基本可以看出他的水平来。

基金亏钱了。比如：大成优选没有分过红，原来是一元钱现在剩5毛多。但是，一般说来有过分红的基金不会这么差。分红很少的会有这种现象。比如：原来就分过1毛钱，现在的单位净值又亏了4毛，当然他的累计净值还会低于现在的单位净值。

净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。股票净值的计算公式为：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

计算公式为：基金单位资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。开放式基金的单位总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个交易日收市后，将当日基金资产净值除以当日最新确认的基金份额总数，就得出当日的单位资产净值。单位基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。累计基金净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。 举例说明，例如:2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元，2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。扩展资料：新公布的《证券投资基金法》第五十二条规定：“基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购、赎回业务；基金合同另有规定的，按照其约定。”第五十三条规定：“基金管理人应当按时支付赎回款项，但是下列情形除外：（一）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；（二）证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；（三）基金合同约定的其他情形。”因而有关赎回的问题，除法律规定外，投资者还应注意基金合同中的约定。现实中，开放式基金赎回方面的限制，主要是对巨额赎回的限制。根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日中，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时。将被视为巨额赎回。巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。也就是说，基金经理根据情况可以给予赎回，也可以拒绝这部分的赎回，被拒绝赎回的部分可延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额。当然，发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式，在招募说明书规定的时间内通知基金投资人。说明有关处理方法，同时在指定媒体及其他相关媒体上公告。通知和公告的时间，最长不得超过三个证券交易日。参考资料来源：百度百科-开放式基金

答：您好，单位净值1.023是指当日该基金的每份额价值是1.023。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。一、基金资产的估值原则基金资产的估值原则如下：1.上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2.未上市的股票以其成本价计算。3.未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。4.如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。二、购买基金的注意事项：1.根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。2.别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”，要注意鉴别。3.对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。4.买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先，其收益就自然会高。5.不要“喜新厌旧”，不要盲目追捧新基金，新基金虽有价格优惠等先天优势，但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位，更值得关注与投资。6.不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还，尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。7.不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学，对基金还是要多方面综合评估长期考察。8.灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。

之所以要把单位净值和累计净值放在一起说，是因为我们很多人认为单位净值重要的观点可能有问题，累计净值才是决定基金收益和我们盈亏的关键。 每一天基金经理都会进行投资，结果自然有赚有亏。当天交易结束以后，基金的资产会被计算出来。因为基金持有的投资标的太多，所以这个计算结果一般要到晚上七八点才能计算出来。同时还要计算当日基金剩下的份额量以及基金的净值。所以啊，基金公司也是要经常加班的，不是说交易日下午3点收盘后就没什么事情了。 而结果出来时已经不是交易时间了，所以我们买入的基金需要等到下一个交易日才能确认。就是我们的投资金额除以这个净值等于我们买入的份额量。 因为基金经理每天用来投资的钱都是前一天统计的结果，前一天的盈亏以及基金投资者的买卖都会导致基金规模的变化，所以基金经理每天都是在用累计资产进行投资。而且每天的份额量也是一天天累计变化的结果，因此基金投资者，每天看到和买卖交易的对象是累计净值。也就是累计资产除以累计份额的结果。 但实际上，一般基金都会给出一个单位净值。而且我们很多人说买卖基金也是用 单位净值 进行沟通。基金投资账户一般也是用单位净值作为参考的，但我们还是要注意，背后其实是累计净值变化导致的账户资金波动。 其实单位净值只是累计净值的分支罢了。怎么讲呢？比如上图中广发全球精选股票(QDII)(270023)的单位净值和累计净值是不同的。为什么呢？因为基金有分红。累计净值扣除了分红后，就是单位净值了。表面上我们买入的是单位净值，但实际上，我们买入的是分红后变小了的累计净值。 其实有很多的基金的单位净值和累计净值是一样的，比如前海开源优势蓝筹股票A(001162)。 再比如 上投摩根全球新兴市场混合(378006)。 因此，基金单位净值的作用仅限于查看每天买入卖出基金时的价格，据此我们来确认买入卖出的份额量。不然只看单位净值，就会发生以下的情况。 有时你会看到这种单位净值直线下跌的情况。其实是基金分红导致的。 因此，如果你要通过净值的走势来判断基金的走势，累计净值无疑比单位净值要更适合。下面我们就用累计净值来看看基金。 近5年的累计净值走势上，可以看出之前有两次上下较剧烈的波动，目前貌似又要重复历史了。这种上下来回波动的行情是比较难赚到钱的，因为你的心理承受能力要强，还要果敢的决策。 要能果断地在净值大跌到前期相对底部时买入，要能抗住2015和2016年的快速下跌的行情，才能得到后面一大段的上涨。在2018年前后，净值走势好几次来来回回，有些人看到上涨了那么多后，行情跌得也少，就一直拿着想获得更大的收益，没成想后面出现较大幅的下跌。 像这种只有一次机会的行情不好把握，我一般不会选。要选就选国内的指数基金，因为它们跟踪的指数虽然也是来来回回的，但机会多，而且方便知道高低点，也就是查指数的估值。低估就买，高估就卖。关于估值的查询，在天天基金App上就可以。 这只基金近5年的累计净值走势要么大幅波动，要么不怎么动。和跟踪的指数中证500对比下，走势还是挺接近的。 买指数基金，长期来看是不太需要关注基金的净值走势的。需要关注的是指数的估值。 当然我个人还会继续筛选净值波动过两毛的基金，这样上涨的时候可以快速的获利。半年内就能获利一笔钱，可以用来买书买课或旅游，我认为投资就应该时刻为生活服务，而不是一定要等到一大笔钱再享受生活。而且平时的学习进步也是能提升投资能力或工作能力，加速赚钱能力的，有了更多的钱再投资，也比原来一点小钱坚持下去更快的达到目标。 当然，最好是长短期相结合，短期为平时的小目标，长期为未来的大目标。这样平时就能盈利，一方面可以增加对投资的信心，另一方面可以积累经验教训，做得越来越好。 当然，除了上面的正常的累计净值走势，你还可能看到这种情况。 点击 了解详情 可以看到下面的图片内容。 富荣价值精选混合A这只基金规模一直很少，最近公布的净资产突然增加还是很明显的。原因极有可能是惩罚性赎回费被加入到了资产里面，突然增加的资产除以突然因巨额赎回减少的份额量，净值自然就直线上升了。像这种基金我们要避开，因为规模太小，有清盘的风险。

基金净值从9月8号单位净值 两元多变到9月9号的一元多，这肯定是当天的基金变化幅度比较大，当天的基金净值跌的太厉害了。

基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位净值，是单位基金资产净值的简称，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 基金单位累计净值是基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额除以基金总份额）基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。因此，你实际上拿到的也是自己账面上的资产，这也就是分红当天（除权日）基金单位净值下跌的原因。根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金管理必须以现金形式分配至少90%的基金净收益，并且每年至少分配一次。开放式基金大多可以选择领取现金或是分红再投资。分红再投资方式是将应分得的现金收益直接用于转购基金单位，相当于上市公司以股票股利形式分配收益。但实际上，这两种分红方式，在分红时实际分得的收益是完全相等的。基金在发行期间发生的购买行为叫认购。发行结束后，如果产品成功募集足够资金则在宣告基金合同生效后，会有一段时间不接受投资人赎回基金份额申购以及赎回申请。这个阶段称为封闭期。设定封闭期的目的有两个：一个是为了方便基金的后台(登记注册中心)为日常申购、赎回做好最充分的准备；另一方面基金管理人可将募集来的资金根据证券市场状况完成初步的投资安排。根据相关法规的规定，基金封闭期最长不得超过3个月，你可以关注一下他们信息披露，如果他们发布了开放申购/赎回的公告，你就可以赎回了。申购就是基金出了封闭期之后再购买，和在二级市场上买股票一样。 开放式基金申购费的收取方式有两种,一种称为前端收费,另一种称为后端收费。 前端收费指的是你在购买开放式基金时就支付申购费的付费方式, 后端收费指的则是你在购买开放式基金时并不支付申购费,等到卖出时才支付的付费方式。 后端收费的设计目的是为了鼓励你能够长期持有基金,因此,后端收费的费率一般会随着你持有基金时间的增长而递减。某些基金甚至规定如果你能在持有基金超过一定期限后才卖出,后端收费可以完全免除。 要提醒你的是,后端收费和赎回费是不同的。后端收费与前端收费一样,都是申购费用的一种,只不过在时间上不是在买入基金时而是在卖出基金时支付。因此,如果你购买的是后端收费的基金,那么在你卖出基金的时候,除了必须支付赎回费以外,还必须支付采取后端收费形式收取的申购费。

万家上证180指数基金（基金代码519180，高风险，波动幅度较大，适合较激进的投资者）2007年10月19日单位净值为1.2743元。

性质不同：年化收益率是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。单位净值是每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。基金的单位净值，其实就是每份基金的价格，计算公式是：基金的总净资产/基金份额总数。假设说，现在基金的总净资产有15亿，而现在基金的份额总数有10亿份，那么计算下来每一份的单位净值也就是1.5元。基金的单位净值，也是现在每份基金单位净资产的价值。基金累计净值注意事项对于这个净值我们不要认为其高低大小就是选择基金的主要依据，基金净值的大小是比不上其未来成长性的重要，毕竟成长性才是判断投资价值的关键。为什么其高低大小不能成为关键标准，主要是因为其经常会被各种因素影响，不止受到基金经理管理能力的影响。如果一只基金成立时间较长，并且成长非常迅速，这都是会使净值自然而然的比较高。相反的就是，如果一只基金时间较短，并且它进场的时间点不是较好的，都会使这个数值较低。

1、物业公司财务我很熟悉，目前给一家房地产公司和所属的物业公司兼职财务指导。 2、在实际工作中，你遇到具体问题我在帮助你解答。 3、给你提供一份物业公司财务管理及会计科目使用的资料先看看。 物业管理企业财务管理规定 第一章 总 则 第一条 为了规范物业管理企业财务行为，有利于企业公平竞争，加强财务管理和经济核算，结合物业管理企业的特点及其管理要求，制定本规定。除本规定另有规定外，物业管理企业执行《施工、房地产开发企业财务制度》。 第二条 本规定适用于中华人民共和国境内的各类物业管理企业(以下简称企业)，包括国有企业、集体企业、私营企业、外商投资企业等各类经济性质的企业；有限责任公司、股份有限公司等各类组织形式的企业。其他行业独立核算的物业管理企业也适用本规定。 第二章 代管基金 第三条 代管基金是指企业接受业主管理委员会或者物业产权人、使用人委托代管的房屋共用部位维修基金和共用设施设备维修基金。房屋共用部位维修基金是指专项用于房屋共用部位大修理的资金。房屋的共用部位，是指承重结构部位(包括楼盖、屋顶、梁、柱、内外墙体和基础等)、外墙面、楼梯间、走廊通道、门厅、楼内存车库等。共用设施设备维修基金是指专项用于共用设施和共用设备大修理的资金。共用设施设备是指共用的上下水管道、公用水箱、加压水泵、电梯、公用天线、供电干线、共用照明、暖气干线、消防设施、住宅区的道路、路灯、沟渠、池、井、室外停车场、游泳池、各类球场等。 第四条 代管基金作为企业长期负债管理。代管基金应当专户存储，专款专用，并定期接受业主管理委员会或者物业产权人、使用人的检查与监督。代管基金利息净收人应当经业主管理委员会或者物业产权人、使用人认可后转作代管基金滚存使用和管理。 第五条 企业有偿使用业主管理委员会或者物业产权人、使用人提供的管理用房、商业用房和共用设施设备，应当设立备查帐簿单独进行实物管理，并按照国家法律、法规的规定或者双方签订的合同、协议支付有关费用(如租赁费、承包费等)。管理用房是指业主管理委员会或者物业产权人、使用人向企业提供的办公用房。商业用房是指业主管理委员会或者物业产权人、使用人向企业提供的经营用房。 第六条 企业支付的管理用房和商业用房有偿使用费，经业主管理委员会或者物业产权人、使用人认可后转作企业代管的房屋共用部位维修基金；企业支付的共用设施设备有偿使用费，经业主管理委员会或者物业产权人、使用人认可后转作企业代管的共用设施设备维修基金。 第三章 成本和费用 第七条 企业在从事物业管理活动中，为物业产权人、使用人提供维修、管理和服务等过程中发生的各项支出，按照国家规定计入成本、费用。 第八条 企业在从事物业管理活动中发生的各项直接支出，计入营业成本。营业成本包括直接人工费、直接材料费和间接费用等。实行一级成本核算的企业，可不设间接费用，有关支出直接计人管理费用。 直接人工费包括企业直接从事物业管理活动等人员的工资、奖金及职工福利费等。直接材料费包括企业在物业管理活动中直接消耗的各种材料、辅助材料、燃料和动力、构配件、零件、低值易耗品、包装物等。 间接费用包括企业所属物业管理单位管理人员的工资、奖金及职工福利费、固定资产折旧费及修理费、水电费、取暖费、办公费、差旅费、邮电通讯费、交通运输费、租赁费、财产保险费、劳动保护费、保安费、绿化维护费、低值易耗品摊销及其他费用等。 第九条 企业经营共用设施设备，支付的有偿使用费，计人营业成本。 第十条 企业支付的管理用房有偿使用费，计人营业成本或者管理费用。 第十一条 企业对管理用房进行装饰装修发生的支出，计入递延资产，在有效使用期限内，分期摊人营业成本或者管理费用。 第十二条 企业可以于年度终了，按照年末应收帐款余额的0．3％—0．5％计提坏帐准备金，计入管理费用。企业发生的坏帐损失，冲减坏帐准备金。收回已核销的坏帐，增加坏帐准备金。不计提取坏帐准备金的企业，发生的坏帐损失，计人管理费用。收回已核销的坏帐，冲减管理费用。 第四章 营业收入及利润 第十三条 营业收人是指企业从事物业管理和其他经营活动所取得的各项收人，包括主营业务收人和其他业务收人。 第十四条 主营业务收入是指企业在从事物业管理活动中，为物业产权人、使用人提供维修、管理和服务所取得的收人，包括物业管理收入、物业经营收入和物业大修收人。物业管理收入是指企业向物业产权人、使用 人收取的公共性服务费收入、公众代办性服务费收入和特约服务收入。 物业经营收人是指企业经营业主管理委员会或者物业产权人、使用人提供的房屋建筑物和共用设施取得的收入，如房屋出租收入和经营停车场、游泳池、各类球场等共用设施收入。物业大修收入是指企业接受业主管理委员会或者物业产权人、使用人的委托，对房屋共用部位、共用设施设备进行大修取得的收入。 第十五条 企业应当在劳务已经提供，同时收讫价款或取得收取价款的凭证时确认为营业收入的实现。物业大修收入应当经业主管理委员会或者物业产权人、使用人签证认可后，确认为营业收入的实现。企业与业主管理委员会或者物业产权人、使用人双方签订付款合同或协议的，应当根据合同或者协议所规定的付款日期确认为营业收入的实现。 第十六条 企业利润总额包括营业利润、投资净收益、营业外收支净额以及补贴收入。 第十七条 补贴收入是指国家拨给企业的政策性亏损补贴和其他补贴。 第十八条 营业利润包括主营业务利润和其他业务列润。主营业务利润是指主营业务收人减去营业税金及附加，再减去营业成本、管理费用及财务费用后的净额。营业税金及附加包括营业税、城市维护建设税和教育费附加。其他业务利润是指其他业务收入减去其他业务支出和其他业务缴纳的税金及附加后的净额。 第十九条 其他业务收入是指企业从事主营业务以外的其他业务活动所取得的收入，包括房屋中介代销手续费收入，材料物资销售收入、废品回收收入、商业用房经营收入及无形资产转让收入等。商业用房经营收入是指企业利用业主管理委员会或者物业产权人、使用人提供的商业用房，从事经营活动取得的收入，如开办健身房、歌舞厅、美容美发屋、商店、饮食店等经营收入。 第二十条 其他业务支出是指企业从事其他业务活动所发生的有关成本和费用支出。企业支付的商业用房有偿使用费，计入其他业务支出。企业对商业用房进行装饰装修发生的支出，计人递延资产，在有效使用期限内，分期摊人其他业务支出。 第五章 附 则 第二十一条 本规定自1998年1月1日起施行。 第二十二条 本规定由财政部负责解释和修订。 物业管理企业会计核算补充规定(试行) 一、会计科目及使用说明 第204号科目 预收账款 1、本科目核算企业按合同规定向有关单位和个人预收的款项，如企业为物业产权人、使用人提供的公共卫生清洁、公用设施的维修保养和保安、绿化等预收的公共性服务费等。 2、企业向有关单位和个人预收的款项，借记“银行存款”科目，贷记本科目；收入实现时，借记本科目，贷记“经营收入”、“其他业务收入”科目。有关单位和个人补付的款项，借记“银行存款”等科目，贷记本科目；退回多付的款项，作相反会计分录。 预收账款情况不多的公司，也可以将预收的款项直接记入“应收账款”科目的贷方，不设本科目。 3、本科目应按有关单位和个人设置明细账。 4、本科目期末贷方余额、反映企业向有关单位和个人预收的款项；期末如为借方余额，反映应由有关单位和个人补付的款项。 第205号科目 代收款项 l、本科目核算企业因代收代交有关费用等应付给有关单位的款项，如代收的水电费、煤气费、有线电视费、电话费等。企业受物业产权人委托代为收取的房租等，也在本科目核算。 2、企业收到代收的各种款项时，借记“银行存款”等科目，贷记本科目；交给有关单位时，借记本科目，贷记“银行存款”等科目。收取代办手续费等服务收入时，借记本科目，贷记“经营收入”科目。 3、本科目应按代收代交费用种类设置明细帐。 4、本科目贷方余额，反映企业尚未支付的代收款项。 第209号科目 其他应付款 1、本科目核算企业应付、暂收其他单位或个人的款项，如物业产权人、使用人入住时或人住后准备进行装修时，企业向物业产权人、使用人收取的可能因装修而发生的毁损修复、安全等方面费用的保证金等。 2、发生的各种应付、暂收款项，借记“银行存款”等科目，贷记本科目；支付时，借记本科目，贷记“银行存款”等科目。 3、本科目应按债权人或应付、暂收款项的类别设置明细账。 4、本科目期末余额，反映企业尚未支付的其他应付款。 第281号科目 代管基金 1、本科目核算企业接受委托管理的房屋共同部位、共用设施设备维修基金。 2、企业收到代管基金时，借记“银行存款——代管基金存款”科目，贷记本科目。企业收到银行计息通知，属于代管基金存款的利息收入，借记“银行存款——代管基金存款”科目，贷记本科目。 企业有偿使用产权属全体业主共用的商业用房和共用设施设备，应负担的有关费用，如租赁费、承包费、有偿使用费等，应按受益对象，借记“经营成本”、“管理费用”、“其他业务支出”科目，贷记本科目。 代管基金按规定用途使用，应分别以下两种情况进行处理： 由本企业承接房屋共用部位、共用设施设备大修、更新、改造任务的，实际发生的工程支出，借记“物业工程”科目，贷记“银行存款”、“库存材料”等有关科目；工程完工，其工程款经业主要员会或者物业产权人、使用人签证认可后进行转账，借记本科目，贷记“经营收入——物业大修收入”科目；结转已完物业工程成本。借记“经营成本”科目，贷记“物业工程”科目。 由外单位承接大修任务的，工程完工，其工程款经业主委员会或者物业产权人、使用人签证认可后与承接单位进行结算，借记本科目，贷记“银行存款”等科目。 3、本科目应按单幢房屋设置明细账。 4、本科目期末贷方余额，反映代管基金的结余。 第411号科目 物业工程 1、本科目核算企业承接物业工程所发生的各项支出。 企业对业主要员会或者物业产权人、使用人提供的管理用房、商业用房进行装饰装修发生的支出，也在本科目核算。 2、企业承接的房屋共用部位、共用设施设备大修、更新、改造工程发生的各项支出，借记本科目，代记“银行存款”、“库存材料”等科目。工程完工，其工程款经业主委员会或者物业产权人、使用人签证认可后进行转账，借记“代管基金”科目，贷记“经营收入——物业大修收入”科目；结转已完物业工程成本，借记“经营成本”科目，贷记本科目。企业对业主委员会或者物业产权人、使用人提供的管理用房、商业用房进行装饰装修发生的支出，借记本科目，贷记“银行存款”、“库存材料”等有关科目，工程完工结转成本，借记“递延资产”科目，贷记本科目。 3、本科目应按工程项目设置明细账。 4、本科目期末借方余额，反映在建工程的实际成本。 5、企业可以根据实际业务需要，增设相应的科目。 第501号科目 经营收入 1、本科目核算企业在物业管理(主营业务)活动中，为物业产权人、使用人提供维修、管理和服务等劳务而取得的各项收入，包括物业管理收入、物业经营收入和物业大修收入。物业管理收入是指企业向物业产权人、使用人收取的公共性服务收入、公众代办性服务费收人和特约服务收入。 物业经营收人是指企业经营业主委员会或者物业产权人、使用人提供的房屋、建筑物和共用设施取得的收入，如房屋出租收入和经营停车场、游泳池、各类球场等共用设施收入。物业大修收入是指企业接受业主委员会或者物业产权人、使用人的委托，对房屋共用部位、共用设施设备进行大修取得的收入。 2、企业取得的各项收入，应按下列原则确认： 企业应当在劳务已经提供，同时收讫价款或取得收取价款的凭证时确认为营业收入的实现。物业大修收入应当经业主委员会或者物业产权人、使用人签证认可后，确认为营业收入的实现；企业与业主委员会或者物业产权人、使用人双方签订付款合同或协议的，应当根据合同或者协议所规定的付款日期确认为营业收入的实现。 3、企业为物业产权人、使用人提供公共性服务、公众代办性服务以及特约服务而取得的物业管理收入，借记“银行存款”、“应收账款”等科目，贷记本科目。企业经营业主委员会或者物业产权人、使用人提供的房屋、建筑物和共用设施取得的物业经营收入，借记“银行存款”、“应收账款”等科目，贷记本科目。企业承接房屋共用部位、共用设施设备大修工程，工程完工，其工程款经业主委员会或者物业产权人、使用人签证认可后进行转账，借记“代管基金”科目，贷记本科目。 4、本科目应按经营收入的种类设置明细账，如“物业管理收人”、“物业经营收人”、“物业大修收入”等，其中“物业管理收入”，企业可以根据实际管理需要，按照物业管理收人的组成内容(如来源渠道等)设置明细账，进行明细核算。 5、期末，应将本科目的余额转入“本年利润”科目，结转后本科目应无余额。 第502号科目 经营成本 l、本科目核算企业物业管理、物业经营、物业大修等应结转的经营成本。企业所属物业管理单位在经营中发生的管理人员的工资、奖金及职工福利费、固定资产折旧费及修理费、水电费、取暖费、办公费、差旅费、邮电通讯费、交通运输费、租赁费、财产保险费、劳动保护费、保安费、绿化维护费、低值易耗品摊销及其他费用等间接费用，记人“管理费用”科目，不在本科目核算。 2、企业为物业产权人、使用人提供公共性服务、公众代办性服务及特约服务所发生的直接费用，直接记人本科目，借记本科目，贷记“银行存”、“库存材料”、“应付账款”等科目。企业经营物业应付给物业产权人、使用人的租赁费、承包费等，直接记人本科目，借记本科目，贷记“代管基金”或“应付账款”科目。月份终了，企业应及时结转已完物业工程成本，借记本科目，贷记“物业工程”科目。 3、本科目的明细核算应与经营收入的明细核算相对应。 4、期末，应将本科目的余额转入“本年利润”科目，结转后，本科目应无余额。 第511号科目 其他业务收入 1、本科目核算企业除主营业务以外的其他业务活动所取得的收入。包括房屋中介代销手续费收入、材料物资销售收入、废品回收收人、商业用房经营收入及无形资产转让收入等。商业用房经营收入是指企业利用业主委员会或者物业产权人、使用人提供的商业用房，从事经营活动取得的收入，如开办健身房、歌舞厅、美容美发商店、饮食店等经营收人。其他业务收入的确认原则，与主营业务收人确认原则相同。 2、企业取得的各项其他业务收人，借记“银行存款”、“应收账款”等科目，贷记本科目。 3、本科目应按其他业务的种类设置明细账，如“房屋中介代销手续费收入”、“物资销售收入”、“废品回收收入”、“商业用房经营收入”等。 4、期末，应将本科目的余额转入“本年利润”科目，结转后本科目应无余额。 第512号科目 其他业务支出 l、本科目核算企业除主营业务以外的其他业务所发生的各项支出，包括为销售商品、提供劳务而发生的相关成本、费用、以及相关税金及附加等。 2、企业发生的其他业务支出，借记本科目，贷记“应付工资”、“银行存款”、“应交税金”、“其他应交款”、“代管基金”等科目。 3、本科目应按其他业务的种类设备明细账，如“房屋中介代销手续费支出”、“物资销售成本”、“废品回收成本”、“商业用房经营支出”等。 4、期末，应将本科目的余额转入“本年利润”科目，结转后本科目应无余额。 二、会计报表的编制说明 1、在资产负债表“住房周转金”项目下增设“代管基金”项目，反映企业接受委托管理的房屋共用部位、共用设施设备维修基金的结余。本项目应根据“代管基金”科目的期末贷方余额填列。 2、“物业工程”科目的期末余额在资产负债表“存货”项目中反映。 3、“代收款项”科目的期末余额，在资产负债表“其他流动负债”项目中反映。

基金交易分场外和场内两种，场内交易基金和股票一样形式，是按照实施净值价格交易，这个价格是供求关系决定的；场外基金交易是按照每天只有一个的净值处理，这个净值是在工作日晚上公布。一般我们所说买基金就是场外交易。场外交易基金的净值在工作日晚上公布，一天只有一个净值。基金交易的净值也就是这些基金单位净值。选择基金时，不要在意基金净值的高低，排除其他因素外，单看基金净值是1，还是10，都是一样的，没有任何的区别。所以不存在申购高于1的好，还是低于1的好。基金净值是基金总资产除以基金总份额而来。假设两只基金投资相同的金融资产。A基金一共10000元，份额一共10000份，则基金净值为1元；B基金一共10000元，份额一共100份，则基金净值为100元。两只基金都用10000元投资相同的资产，无论是股票或者是债券，种类和数量都是一样的。在这种情况下，A和B基金受到市场波动的影响必然一致：那么当A基金增长10%时，A基金的净值变为1.1元；同时的，B基金也会增长10%，B基金的净值变为110元。可以看出，基金净值的高低并无区别，资产增长是以百分比形式存在，虽然从100元增长到110元，净值增长10元，但和从1元增长到1.1元是一样的没有区别。所以选择基金不要纠结于净值高低，选择好基金就可以了。

其实也没什么区别，收益主要来自于增长率，分红多少并不影响收益。

您好，“单位净值”是指您当前持仓的该支基金的每份基金的净值。（注：基金交易采用未知价原则，您当天看到的净值实际上是截止到上一个交易日的净值，不是实时的净值）。 累计净值=单位净值（目前）+历次分红，如果某支基金成立以来从未分过红，那么它的累加净值就等于单位净值。 如有其它疑问，欢迎登录“在线客服”咨询（网址：https://forum.cmbchina.com/cmu/icslogin.aspx?from=B&logincmu=0 ），我们将竭诚为您服务！感谢您对招商银行的关注与支持！

　　什么叫做单位净值？ 　　顾名思义，单位净值就是一单位基金的价格。但要注意的是只有在收市之后，基金净值才会公布。也就是说你当天购买的基金，是不知道购买了多少份基金的。 　　因为根据规定，我们提交申购申请若是交易日下午3点钟之前，应以当日基金净值申购，但这一净值一般来说在晚上七点或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午3点收市后提交申请，则申购基金的价格是下一个交易日的单位净值。 　　具体的公式为：基金份额=（申购资金-手续费）/单位净值，若基金净值当天为1元，则投资者花1万元，申购的基金份额为1万份。 　　什么叫做累计净值？ 　　累计净值=单位净值+累计分红。 　　一些基金年度或多或少会有分红，根据累计净值可以得知基金往常的盈利情况。当累计收益大于单位净值时，说明这只基金过去是盈利状态。 　　什么叫做复权净值？ 　　基金复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算，对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑，计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值，从而对基金净值进行了复权还原。 　　基金的复权累计净值，可以统计出来分红再投资的收益。若复权单位净值高于累计净值较多，意味着投资者购买该基金时，设定为分红再投资更加合算。 　　基金复权净值的意义，在于公平的对基金历史业绩进行对比，还原基金历史增长率的真实面貌，帮助基金投资者进行基金选择。 　　有种方法能让你一年轻松存下5位数，关注微信公众号：财秘笔记，回复5查看。

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其成本价计算。3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。 未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。 基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债总额。基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：（1）基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。（2）基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。（3）基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。（4）若第（1）条、第（2）条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。（5）现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。（6）有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。（7）已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。基金负债总额包括的内容有：（1）依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。（2）其他应付款，包括应付税金等。基金债务应以逐日提列方式计算。需要说明的是，如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。

　　这要看情况。1元买的基金,基金净值会随着每天的行情而上升或者下跌。如果在分红之前，基金净值跌到1元以下，那就亏了。分红完了回归净值1元，有两种情况可以选择：　　1、现金收益；　　2、红利再购买净值。可以通过银行窗口或者网上银行进行选择修改，如果没有选择修改，系统自动默认为现金收益。　　基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。　　基金净值=总资产/基金份额　　基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

日期 单位净值(元) 累计净值(元) 最高2007-10-31 1.4100 3.2780 最低2008-11-4 0.4200 2.2880

理财单位净值1.023，相当于年化百分比为多少？答：条件不足，无法计算。假设年初净值为1.000，年末为1.023，那么年化收益率为2.3%

单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。应答时间：2021-12-30，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

投资者看基金净值主要是看单位净值，参考累计净值。1、单位净值，指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值。2、基金累计净值：基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，反映基金净值的累计增长额度。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额3、从单位净值，可以看出的价位高低。而参考累计净值，就是看这只基金以往的业绩如何，需要注意这累计净值是在多少年内取得的。基金公司特喜欢用累计净值，这是因为它高于单位净值（累计净值=单位净值+N次分红金额），或等于单位净值（尚未分红），有利于基金公司宣传它的业绩。扩展资料：定投基金的选择标准：1、成立3年以上基金。新型基金稳定性不够强，难以勘测它的实际收益率。在这里我们要学会如何计算基金累计净值增长率与基金分红比率，用数据去了解此基金是否具有足够的收益性。基金盈利的好才会产生分红，例如某个基金成立至今，累计分红过7次，分红比例可达到18%，代表着这只基金的运行状态非常的好，适合投资。2、同类型基金中3年收益最高的。无论大盘上涨还是下跌都能有较高的收益率，可以表明这类基金风险性较低，更适合进行定投。毕竟中国股市的行情是牛比熊短，在熊市的操控就显得尤为重要。需要注意的是，如果不同类型的基金产品进行比较是没有多大意义的，毕竟不同类别的基金无论投资方式、风险承受能力都不同。3、买超跌不买超涨。超跌但基本面不错的市场最适合开始定投，即便市场处于低位，只要看好未来长期发展，就可以考虑开始投资。4、没有换过基金经理的。有一个好的基金经理，投资者也能获得较大收益。如果频繁更换基金经理，由于每个基金经理操盘的方式不一样，盈利方式也不一样，投资者也难以获得最好的收益率。参考资料来源：百度百科—单位净值参考资料来源：百度百科—基金累计净值

理财产品单位净值就是：基金单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。 补充资料： 1、净值型理财产品跟以往理财产品在投资、运作等模式上，基本上相似，最大的区别在于净值型产品没有预期收益率，而是产品到期后，根据产品实际市场投资报价来计算客户收益，如果是开放式的，则是根据开放时间的市场报价进行估价计算。以往产品，银行还能从中赚取利差收益，而净值型产品则真正的把所有投资获得的收益都归还客户，银行仅收取合同约定的管理费。 2、净值型理财产品为非保本浮动收益型理财产品，没有预期收益，银行也不承诺固定收益，产品净值变动决定着投资者收益的多少或者亏损。 净值型理财产品的运作模式与开放式基金类似，在开放期内可，投资者可以随时申购、赎回，产品的收益也与产品净值直接相关。因此，净值型理财产品的申购份额、赎回金额与实际收益等的计算都与普通的开发基金有相似之处，投资者有必要先进行简单的了解。 扩展资料： 1、2014年末银监局出台《商业银行理财业务监督管理办法》（征求意见稿）力求从根本上解决理财业务中银行的“隐性担保”和“刚性兑付”问题，推动理财业务向资产管理业务转型，实现理财业务的规范健康发展。 2、银行理财产品是以约定收益率发行、管理人收取浮动业绩报酬的模式，这种模式偏向于做债权融资、赚利差为主，该模式下银行间的差异性不大。现在，银行间的竞争日益加剧，为了提升银行自身的竞争力，银行理财需从提高自身的资产配置、交易策略等能力进行转型，其中结构化产品、净值型产品是转型的两个主要方向。 3、申购份额的计算：申购份额＝申购金额÷当期理财单位份额净值，举例：某投资者投资5万元人民币于净值型产品，当期理财单位份额净值为1.02元人民币。 4、投资者实际申购份额=50000÷1.02=49019.60份（不计算申购、赎回费）。说明：当期理财单位份额净值通常为（T-1）日终净值，于估值日后第一个银行工作日（T日）公布，首发募集期的理财计划份额净值为1元/份。赎回金额的计算：赎回金额＝赎回份额×当期理财单位份额净值。

交易所交易基金是指可以在交易所交易的基金。从法律结构上说属于开放式基金，但主要是在二级市场上以竞价方式交易，通常不准许现金申购和赎回，而是以一篮子股票来创设和赎回基金单位。ETF管理的资产是一篮子股票组合，这一组合中的股票种类与某一特定指数包含的成分股票相同，每只股票的数量与该指数的成分股构成比例一致，其交易价格取决于一篮子股票的价值，即“单位基金资产净值”。ETF通过分散投资，降低了投资风险，并且结合了封闭式与开放式基金的优点，为普通投资者提供了一个当天套利的机会。此外，ETF还具有税收方面的优势。扩展资料：指数型ETF的发起人将组成基础指数的股票依照组成指数的权数交付信托机构托管成为信托资产后，即以此为实物担保通过信托机构向投资者发行ETF。ETF的发行量取决于每构造单位净值的高低。通过这种股票组合资产分割程序，使ETF的单位净值与损益变化和股价指数的走势相联系。一个构造单位的价值应符合投资者的交易习惯，不能太高或太低，通常将一个构造单位的净值设计为标准指数的某一百分比。构造单位的分割使投资者买卖ETF的最低投资金额远远低于买入个指数成份股所需的最低投资金额，实现了以较低金额投资整个市场的目的，并为投资者进行价值评估和市场交易提供了便利。参考资料：百度百科-ETF

华泰300ETF的单位净值经过调整，这样更接近300指数的点数值的千分之一，容易与300指数比较。类似的有50ETF,180ETF。而嘉实300ETF按申购时金额计算份数，也就是初始值为1，这样容易与上市时净值作比较，看投资是盈是亏。多数基金都是这样处理。

年化收益率是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。单位净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。预期年收益率/单位净值就把基金当日净值所能获得的收益换算成年收益率，也是一种理论预期。扩展资料：计算公式单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。例如：某基金管理公司的证券账户总市值为4500万，其他资产项目为500万，负债项目为500万，那么基金资产净值为4500万，如果基金发行总份额（注：开放式基金是可变的）为1000万份，那么该基金的单位净值为4.5元。参考资料：单位净值_百度百科参考资料：百度百科-基金年化收益率

理财单位净值是指理财当前的价格情况，理财累计净值是指理财成立以来的价格情况，一般理财累计净值越高越好，累计净值越高代表理财的业绩越好，投资者获得的收益越多。净值就是价格的意思，理财净值由投资标的决定，投资标的上涨，那么理财的净值就会上涨，投资标的下跌，那么理财的净值就会下跌。理财投资标的有定期存款、债券、股票、外汇、期权、期货等。拓展资料股票买股票就是买上市公司，买中国经济的成长。国内股票市场资金供求形势相对乐观，这对于资金推动型的中国股市无疑是打了一剂强心针。再加上中国证监会对上市公司的业绩计算、融资额等提出了更加严格的要求，加强了对股市的调控，这将给投资者带来赢利的机会。但不管怎么样，股市的最大特点就是不确定性，机会与风险是并存的。因此，投资者应继续保持谨慎态度，看准时机再进行投资。期货一般指期货合约，就是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。这个标的物，又叫基础资产，对期货合约所对应的现货，可以是某种商品，如铜或原油，也可以是某个金融工具。期货合约的买方，如果将合约持有到期，那么他有义务买入期货合约对应的标的物；而期货合约的卖方，如果将合约持有到期，那么他有义务卖出期货合约对应的标的物（有些期货合约在到期时不是进行实物交割而是结算差价。例如：股指期货到期就是按照现货指数的某个平均来对在手的期货合约进行最后结算）。当然，期货合约的交易者还可以选择在合约到期前进行反向买卖来冲销这种义务。国债2005年是国债市场的创新之年，不仅增加了国债品种，而且使广大投资者能有更多的选择。对国债发行方式也进行了新的尝试和改革，进一步提高了国债发行的市场化水平，以尽量减少非市场化因素的干扰。另外，国债的二级市场也将成为2014年的发展重点。由此可见，国债的这一系列创新之举，必将为投资者们带来更多的投资选择和更大的获利空间。储蓄多年来，储蓄作为一种传统的理财方式，早已根深蒂固于人们的思想观念之中。大多数居民仍然将储蓄作为理财的首选。一方面因为外资流入中国势头仍较旺盛，中国基础货币供应量增加；另一方面政府为了适度控制物价指数和通货膨胀率的上升，采取提升利率手段，再加上利率的浮动区间进一步扩大。利率的上升，必将刺激储蓄额的增加。

这个问题无法回答，因为无法比较，特别是第一个单位净值，这种主要赚价差的基金要算收益，是需要买卖时的净值的，算出净值差才能知道收益，只有一个净值时算不出来的。

单位净值算收益可以用现在的净值减去购买时的净值，然后乘以持有的份额，这时就可以得到收益。单位净值全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。用户在投资基金时一般选择单位净值低的点买入，这样后期获利的几率会增加。而且在买入基金理财产品时要关注基金最近一段时间的走势，然后决定是否买入。本条内容来源于：中国法律出版社《中华人民共和国金融法典:应用版》

投资者看基金净值主要是看单位净值，参考累计净值。1、单位净值，指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值。2、基金累计净值：基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，反映基金净值的累计增长额度。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额3、从单位净值，可以看出的价位高低。而参考累计净值，就是看这只基金以往的业绩如何，需要注意这累计净值是在多少年内取得的。基金公司特喜欢用累计净值，这是因为它高于单位净值（累计净值=单位净值+N次分红金额），或等于单位净值（尚未分红），有利于基金公司宣传它的业绩。扩展资料：定投基金的选择标准：1、成立3年以上基金。新型基金稳定性不够强，难以勘测它的实际收益率。在这里我们要学会如何计算基金累计净值增长率与基金分红比率，用数据去了解此基金是否具有足够的收益性。基金盈利的好才会产生分红，例如某个基金成立至今，累计分红过7次，分红比例可达到18%，代表着这只基金的运行状态非常的好，适合投资。2、同类型基金中3年收益最高的。无论大盘上涨还是下跌都能有较高的收益率，可以表明这类基金风险性较低，更适合进行定投。毕竟中国股市的行情是牛比熊短，在熊市的操控就显得尤为重要。需要注意的是，如果不同类型的基金产品进行比较是没有多大意义的，毕竟不同类别的基金无论投资方式、风险承受能力都不同。3、买超跌不买超涨。超跌但基本面不错的市场最适合开始定投，即便市场处于低位，只要看好未来长期发展，就可以考虑开始投资。4、没有换过基金经理的。有一个好的基金经理，投资者也能获得较大收益。如果频繁更换基金经理，由于每个基金经理操盘的方式不一样，盈利方式也不一样，投资者也难以获得最好的收益率。参考资料来源：百度百科—单位净值参考资料来源：百度百科—基金累计净值

我们很多朋友在购买基金的时候都会看到基金有单位净值和累计净值，我们都要根据这个指标来选择基金。一般来说，基金净值分为单位净值和累计净值。下面进行简单介绍。1. 单位净值单位净值就是基金的销售价格，基金单位净值=（总资产－总负债）/基金份额总数。基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。那么基金的累计净值又是什么呢？2.累计净值基金的累计净值是指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。我发现很多投资基金的朋友都患有“净值恐高症”，觉得这支基金净值已经很高了，没有了上涨的空间。其实，基金净值的高低并不是我们选择基金的主要依据。我们要知道，基金净值高，不一定涨不动，反而代表基金经理管理得好。如果一支基金净值低，可能分红或拆分了，也有可能是一直以来表现都不好，并不代表可以抄底买入。所以购买基金不能只参考单一指标，基金净值只表明了该基金总体的业绩水平，对投资者虽有一定的参考意义，但是对未来的收益不产生直接影响。购买基金还是要全方位考察基金未来的成长性，这才是正确的投资方法。

1、两者之间的区别在于基金净值是指单位基金的每天的价值，而基金累计净值只是指的基金净值在一定时间上面的累计的价值。　　2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。　　3、基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。

封闭式基金不能短期内向券商赎回，因此单位净值与市值严重不对称（折现率）。很多封闭式基金可赎回年限为16年，现在基金的净值虽高，却要等到十多年后才能兑现，不然只能以市价在二级市场交易，这就是问题所在。易方达网站在却显示基金的净值为1.5607，以后也许还会增长，但只有到十年后才可向发行券商兑现，时间价值低。开放式基金可兑现，所以市价接近净值

随着基金的迅速发展，基金净值也就被越来越多的人所认知，但是对于基金净值增长率是什么?如何计算?却并不是十分了解，下面小编就来为您介绍一下。基金净值增长率是什么?如何计算?基金净值增长率是什么?基金净值增长率指的是基金在某一段时期内(如一年内)资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现;累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金合同生效时净值的增长率，可以用它来评估基金正式运作至今的业绩表现;累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比(包含分红部分)。基金净值增长率如何计算的?基金资产净值基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。　　封闭式基金的净值计算根据中国证监会的有关规定，封闭式基金须在每个交易日对基金资产按照市价估值。基金申购和赎回时的净值计算货币市场基金，净值永远是1元。不存在申购赎回时的净值问题。这是一类特殊的基金，净值永远是一元，是按你购买或赎回时的份额计算。每天收市后，基金公司会公布货币市场基金的当日每万元收益。也就是说，如果你买了一万元的，就是一万份，当日收益如果是0.5元，那也就是当天赚到了五毛钱。开放式基金场内、外申购和赎回的净值以当日15点为限，15点下单的以前按照当日公布的净值，15点以后按照下一个交易日公布的净值。LOF基金、ETF基金、封闭式基金场内交易按照市价。单位资金资产净值单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中，其中总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率=(今日净值-昨日净值)/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率=[今日基金净值-(昨日净值-分红)]/(昨日净值-分红)。前述计算所用的净值均为当前净值而非累计净值，如果用累计净值计算可以免除分红处理的麻烦，但计算结果与上述标准结果有些误差。　　开放式基金的单位净值计算开放式基金买卖的价格是以基金单位净值为基础计算的。基金单位净值的计算如下：基金资产净值=基金资产总值-基金负债总值;基金单位净值=基金资产净值/基金单位总份数;基金资产总值是指基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和，基金负债总值是基金运作时所形成的负债，包括各种应付费用、应付收益等。基金单位净值每日计算，其中基金资产净值是用当天证券交易所收市后对基金所拥有的各项资产进行估值并扣除负债后得出的，基金单位总数是该日日终基金的总份数。通过上述介绍基金净值增长率是什么?如何计算相信您已经知晓了吧

　　基金单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。

你好，基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。累计净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额（无拆分情况）累计净值=（单位净值+拆分后的分红）*拆分比例+拆分前的分红（有拆分有分红）基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

基金的单位净值很低，单位累计净值却很高，这种基金其实非常不错。1.基金累计净值比较高，这说明基金连续几年一直在赚钱；2.现在基金净值低，可能是分红导致基金净值下降；3.基金只要能够连续盈利就是一只好基金。投资理财的方式多种多样，对于很多投资小白来说，基金投资是非常不错的选择。我们把资金交给专业的人帮我们打理，我们自己省时又省力。但是很多人不会选择基金，一只基金的单位净值很低，单位累计净值却很高，这样的基金其实就非常不错，能够连续多年盈利，同时还进行分红，这样的基金大家可以重点关注。一、基金累计净值比较高说明基金连续几年都在赚钱对于投资者来说，赚钱才是硬道理。当基金累计净值比较高，说明基金之前一直在赚钱，一直在连续盈利，这种基金其实非常好。整个A股市场，能够连续几年盈利的基金已经非常少，投资基金要的就是稳健升值。二、基金单位净值比较低可能是基金分红导致基金单位净值比较低，我们要分几种情况：1.如果是新发行的基金单位净值比较低，这说明基金亏损比较严重，这种基金要规避；2.如果是单位累计净值很高但现在净值很低，这有可能是基金刚刚进行分红，基金净值被迫下调，这种基金其实非常不错。三、投资基金最重要的是什么投资基金最重要的就是稳健盈利，对于投资者来说，暴涨和暴跌其实都非常难受，这可能会影响正常的上班和工作。投资基金的目的就是为了稳健的增值，选择基金最重要的就是稳健，稳健的同时还要跑赢大盘指数，如果基金连指数都跑不赢，这样的基金完全可以放弃。

单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额)。

基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。x0dx0a基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额，基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。x0dx0ax0dx0a投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申购赎回申请时当日的基金单位资产净值。x0dx0ax0dx0a基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。x0dx0a基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。 x0dx0a基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

累计净值是该基金从成立开始如果不分红所表示的净值，单位净值是当前日期下所表示的净值，如果期间没有过分红，则等于累计净值

分红也不对啊，分红的话，净值应该大幅下降，前一天才1。2毛多怎么可能分红。再说了，今天最高的开放基金也没涨1毛4分的。 你这是哪个基金啊？注意我说的是单位净值前一天才1块2毛，今天只不过少了3分，是非常正常的走势，如果是分红，就算只分1毛钱，不计较当天的走势，你的净值也应该是1。2－0。1＝1。1起步， 而且就算分红，减少的是单位净值的数字，累计净值的基数不变，也不可能一天涨了1毛4分。昨天所有开放基金涨幅最高的才1毛1分左右。

理财单位净值就是指每一单位理财的价格，理财初始单位净值为每份1元，后续单位净值是根据投资标的得出来的，投资者一般没办法计算，投资者可以根据理财净值算出收益情况。净值型理财的净值分单位净值和累计净值。其中单位净值=（总资产-总负债）/基金单位总数；累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位分红派息金额。扩展资料：1、单位净值是什么意思基金净值是指基金所拥有的全部资产，代表了基金持有人的权益。基金净值又可分为单位净值和累计净值，其中单位净值指的是基金单位份额的价格，也可以理解为某一基金当天的销售价格。基金单位净值的计算公式为：基金单位净值=（总资产－总负债）/基金份额总数。股票、债券、银行存款等都属于基金总资产，而基金管理的报酬、利息等则属于基金总负债。例如200000份额的基金，资产包括500万股票和500万银行存款，在不考虑其他费用的情况下，那么单位净值为50元。开放式基金的单位净值在每天收盘后公布，封闭式基金则为每周公布，且一只基金一天只有一个净值。新成立的基金单位净值都为1元。2、单位净值高好还是低好基金净值与基金的预期收益及风险是没有直接关系的，基金与股票不同，净值高并等同于风险也高，基金净值的高与基金经理的专业水平的关系更为直接，但净值高的产品，可能存在预期收益天花板。同样，净值低的基金也并不意味着升值空间就大，有些基金公司也会通过分红、分拆等形式，人为的降低基金净值，从而诱导投资者购买，但基金公司一般也会同时提高申购费、管理费等费用。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

1、场内 ETF 产品折算而导致的累计净值低于单位净值。比如，南方中证 500ETF 于 2015 年 4 月 14 日实施份额折算，每份基金份额折算成 0.28032483，导致累计净值远远低于单位净值。2、封闭式基金或开放式基金转型了，转型后的业绩表现不好，导致累计净值低于单位净值。单位净值计算公式为：单位净值＝（总资产－总负债）／基金总份额，反映的是基金现阶段的价值和单位预期收益；累计净值计算公式为：基金累计净值＝单位净值＋基金成立以来累计分红之和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。一般来说，基金的单位净值要低于其累计净值，但是也会出现一些特殊的情况，导致单位净值高于累计单位净值。扩展资料：《证券投资基金信息披露管理办法》针对不同类型的基金产品，对其基金净值的公告有不同的时间要求。1）基金管理人应当在半年度和年度最后一个市场交易日的次日公告基金资产净值和基金份额净值，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值刊登在指定报刊和网站上。2）对于封闭式基金，基金管理人应当至少每周公告一次基金的资产净值和份额净值。3）对于开放式基金，在其基金合同生效后及开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。4）在开放式基金开放申购赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

理财单位净值就是指每一单位理财的价格，理财初始单位净值为每份1元，后续单位净值是根据投资标的得出来的，投资者一般没办法计算，投资者可以根据理财净值算出收益情况。净值型理财的净值分单位净值和累计净值。其中单位净值=（总资产-总负债）/基金单位总数；累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位分红派息金额。扩展资料：1、单位净值是什么意思基金净值是指基金所拥有的全部资产，代表了基金持有人的权益。基金净值又可分为单位净值和累计净值，其中单位净值指的是基金单位份额的价格，也可以理解为某一基金当天的销售价格。基金单位净值的计算公式为：基金单位净值=（总资产－总负债）/基金份额总数。股票、债券、银行存款等都属于基金总资产，而基金管理的报酬、利息等则属于基金总负债。例如200000份额的基金，资产包括500万股票和500万银行存款，在不考虑其他费用的情况下，那么单位净值为50元。开放式基金的单位净值在每天收盘后公布，封闭式基金则为每周公布，且一只基金一天只有一个净值。新成立的基金单位净值都为1元。2、单位净值高好还是低好基金净值与基金的预期收益及风险是没有直接关系的，基金与股票不同，净值高并等同于风险也高，基金净值的高与基金经理的专业水平的关系更为直接，但净值高的产品，可能存在预期收益天花板。同样，净值低的基金也并不意味着升值空间就大，有些基金公司也会通过分红、分拆等形式，人为的降低基金净值，从而诱导投资者购买，但基金公司一般也会同时提高申购费、管理费等费用。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

日涨跌幅是指一天的涨跌幅度，显示的是百分比。基金单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。

一、什么是基金单位净值 基金单位净值是指投资者投资某一只基金时，单位基金的净值，也就是单位基金所拥有的净资产价值，这个价值也是投资者投资该只基金时的参考价值。二、基金单位净值的计算 基金单位净值的计算是通过基金的总资产减去基金的总负债，然后再除以基金的发行份额，得出的结果就是单位基金的净值。比如说，某只基金总资产为100万元，总负债为20万元，发行份额为10000份，那么这只基金的单位净值就是：（100-20）/10000=8元。三、基金单位净值的变动 基金单位净值的变动是由基金的收益和损失决定的，基金如果净收益大于0，那么基金的单位净值就会增加，反之，基金的单位净值就会降低。此外，基金单位净值还受到市场因素的影响，比如说，市场行情好的时候，基金单位净值就会上涨，反之，行情不好的时候，基金单位净值就会下跌。四、基金单位净值的作用 基金单位净值的变动反映了基金的投资收益率，是投资者投资基金的重要参考指标，它可以帮助投资者分析和比较基金的投资收益率，投资者也可以根据基金单位净值的变动情况，进行基金的买卖操作。五、基金单位净值的风险 基金单位净值的变动也会带来一定的投资风险，比如说，基金的单位净值可能会随着市场行情的波动而剧烈波动，这会导致投资者投资时可能会亏损，所以投资者在投资基金时，要结合自身的投资目标，仔细分析基金的收益潜力，做出正确的投资决策。六、基金单位净值的投资攻略 基金单位净值是投资者投资基金的重要参考指标，但也不能只看单位净值，投资者还要根据自身的投资目标，结合基金的风险收益特征，以及基金的投资策略，来分析基金的投资收益率，做出正确的投资决策。一、什么是基金净值？基金净值是指投资基金投资者持有投资基金份额的实际价值，即份额净值。它是投资者购买和出售基金份额时参考的标准，具有重要的指导意义。投资者每次购买和出售基金时，都会根据基金净值计算购买和出售份额的数量，由此决定其实际收益和损失。二、基金净值的计算方法基金净值的计算方法一般有两种，即公允价值计算法和市场价值计算法。公允价值计算法指的是根据投资基金投资者持有的证券类资产的实际价值，以及基金管理人持有的现金资产，计算出基金净值的方法。而市场价值计算法则是指根据基金管理人持有的证券类资产在市场上的市场价格，以及基金管理人持有的现金资产，计算出基金净值的方法。三、基金净值的重要性基金净值的重要性在于它是投资者购买和出售基金份额时参考的标准，由此决定投资者投资基金的实际收益和损失。此外，基金净值也是投资者选择和研究基金的重要依据，投资者可以通过基金净值分析基金的收益能力和风险程度，以此来决定购买和出售基金份额的时机。四、基金净值的影响因素基金净值的影响因素主要有以下几点：（1）证券市场行情：基金净值的变化主要受证券市场行情的影响，一般而言，市场行情上涨时，基金净值也会上涨；市场行情下跌时，基金净值也会下跌。（2）基金管理人的投资策略：基金管理人的投资策略也会影响基金净值的变化，如果基金管理人采取激进的投资策略，基金净值可能会大幅上涨，反之，如果基金管理人采取保守的投资策略，基金净值可能会受到影响而不会出现大幅波动。（3）投资者购买和出售基金份额的行为：投资者购买和出售基金份额的行为也会影响基金净值的变化，如果投资者大量购买基金份额，基金净值可能会上涨，反之，如果投资者大量出售基金份额，基金净值可能会下跌。五、如何监测基金净值监测基金净值有多种方法，投资者可以在基金公司官网上查询基金净值，也可以通过基金行情软件、基金公司客户端等渠道监测基金净值。此外，投资者也可以通过购买基金净值跟踪型基金的方式来监测基金净值的变化，这样可以更加直观地感受基金净值的变化。六、基金净值的投资建议在投资基金时，投资者应当充分了解基金净值的情况，并且根据基金净值的变化情况及时调整投资策略，以便获得更好的投资收益。同时，投资者也应当注意基金净值的波动，以防止投资损失。

一只基金的单位净值是可以涨到5元或者10元以上的。基金的单位净值是没有上限的，国外好的基金一般不分红和不拆分，好的基金有的都几百几千一份额。清楚基金净值和股票价格的区别，股票价格涨到一定程度超过其上市公司本身价值就有可能回调下跌。股票价格是有投资者二级市场转让所推高和打压的，一般过分偏离上市公司本身价值就会调整；当股票超过价值太多就会面临暴跌，当股价过分偏低于价值；扩展资料：基金的单位净值介绍如下：基金净值不是这么一回事，不会有封顶的局限。也就是说如果某基金管理得好，并不分红不拆分，那么净值可以一直涨下去，华夏大盘净值曾十几元，国外的基金好的都要几百几千元一份额。基金公司会结算该基金所有投资的股票、债券等标的的实际资产市值（因为每天股票和债券都会涨跌，每天不同不固定），把这个实际市值减去该基金当天的成本负债（包括当天交易成本、当天管理费和托管费等各项费用）。参考资料来源：人民网-基金历史最低单位净值再次刷新 进入8分时代

1、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。2、基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。应答时间：2021-12-13，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

理财单位净值就是指每一单位理财的价格，理财初始单位净值为每份1元，后续单位净值是根据投资标的得出来的，投资者一般没办法计算，投资者可以根据理财净值算出收益情况。单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。拓展资料：什么是净值型理财产品净值型理财产品是指产品发行时未明确预期收益率，产品收益以净值的形式展示，投资者根据产品的实际运作情况，享受浮动收益的理财产品。 分为封闭式净值型和开放式净值型；封闭式净值型产品是指产品期限固定，定期披露净值，投资者只能在产品到期时赎回；开放式净值型产品是指产品在存续期内定期开放，投资者可在开放期申购或赎回。 净值型理财产品有哪些特点操作灵活 传统的银行理财产品都会有投资期限，因此，在产品到期之前是不可以赎回资金的，而净值型产品的好处在于只要在规定的开放日，不论购买的净值型产品是赚了还是亏了，可以根据自己的判断在开放日赎回资金，因此操作上更加灵活。信息透明净值型产品的信息披露要求较高，类似于公募基金，披露频次与产品的开放周期匹配，在开放期公布实时净值，信息相对就更加透明，让投资者心里有数。 相比较传统理财产品风险和收益都会高一些 净值型产品没有预期收益，银行也不承诺收益，因此，它出现亏损的可能要远高于传统的银行理财产品，同时，高风险伴随着高收益，因为净值型产品挂钩不同的市场，特别是一些高风险的市场，市场行情好的时候，它的净值也就越高，所获得的收益也就比传统的理财产品高。 净值型产品和公募基金的比较 除了监管部门不同，运行形式上净值型产品和公募基金非常相近。 某银行产品总监表示，银行净值型理财产品的浮动管理费也是一个卖点，公募基金会直接收取管理费，而银行理财产品的综合费率比较低，基金没有自己的销售渠道，基金公司不收管理费就没有渠道愿意卖，而银行可以不收管理费，它们只需要搞定产品发行就可以。 不过基金公司表示了不一样的观点，公募基金在银行渠道的个人客户端一直很难卖，其实和银行理财产品的竞争不大，因为浮动净值、没有预期收益的产品对于普通投资者来说接受度不高，未来银行理财产品若是能按照业绩比较基准提取业绩报酬，还是能给到客户利益绑定的预期。 银行净值型理财产品和公募基金在关键的投研竞争力上来看，银行资管及基金人士对自身的优势都很有信心。银行资管的强项在渠道，此外银行也比较擅长固定收益投资，而基金的强项在二级市场权益类投资。

楼主给你详细的解释：1、基金资产净值：是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。2、单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。3：累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。市值，是指一家上市公司的发行股份按市场价格计算出来的股票总价值，其计算方法为每股股票的市场价格乘以发行总股数。温馨提示：以上解释仅供参考，不作任何建议。入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。应答时间：2022-02-09，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

你看到的那个1.8是累计净值，和你买入价没有关系。不晓得你这个0.84元是什么时候买入的如果是08年开始的，那么你现在看到它目前也就是六毛钱上下，所以你还是亏损的。

1.不是统一面值为1么，为啥不是在1左右浮动呢？发行时统一面值为1，运行一段时间后有盈利的也有亏损的就大于或小于1了。2.它这样总在1.5左右浮动那我买到的份额岂不是会少很多？不影响收益么？同样资金1.5净值时买到的份额是比1净值少。但不影响收益，因收益与投资总额和基金表现有关。3.是所有的基金都有分红么？一般基金只有盈利后才有分红。

货币基金以份额为计算单位，正常情况下，货币基金默认净值为1元/份额。基金分红的方式有2种，一种是基金份额继续投资，另一种是现金分红。例如：你投资了10000元的货币基金，一天的收益是2元，则第二天你的基金份额自动变成10002份。如果你选择现金分红，则你的基金份额还是10000份，账户中多了2元现金。希望我的回答能够帮助到您！

是按单位净值计算 累计净值是指基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。麻烦采纳，谢谢!

累计净值低于单位净值表示这个基金在运作期间亏损期＞盈利期。高于净值表示盈利期＞亏损期。

没有关系衡量基金的好坏一般是用“增长率”来衡量，而不用“增长值”，因为你用10000元买的基金，不管是多少份，基金公司都要用它来投资，如果去买股票，就会得到同样的数量的股票份额，如果股票涨了，就会赚同样的钱。假如赚了1000元，如果你买的是10000份（每份1.00元）那么净值就上涨0.1元，如果你买的是5000份（每2元一份），那么将每份就涨0.2元。虽然增长值不同，但是增长率都是10％，你的收益同样是10％，现在很多的投资者把股票价格等同于基金的净值，有恐高心里，基金公司为了迎合投资者的心里才，采取基金拆分、大比例分红的手段吸纳资金。其实投资者并不会从中受益，你看看最近基金的增长情况就很清楚了。长得高的往往都是净值高的老基金

是的，基金估值是对当天价格的一个预计，而不是当天真正的基金价格。单位净值是基金公司已经公布的基金体格。基金是按照每份额为单位，其收益是每份的收益额，基金估值和净值都是指每份的金额。扩展资料：投资人购买基金前，需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件，各基金销售网点应备有上述文件，以备投资人随时查阅。个人投资者要携带代理行借记卡，有效身份证件（身份证、军人证或武警证），机构投资者则需要带上营业执照、机构代码证或登记注册证书原件以及上述文件加盖公章的复印件、授权委托书、经办人身份证及复印件。携带好准备资料，客户在银行的柜台网点填写基金业务申请表格，填写完毕后领取业务回执，个人投资者还要领取基金交易卡，在办理基金业务当日两天以后可以到柜台领取业务确认书。在领取了业务确认书后，单位或者个人就可以从事基金的购买和赎回。参考资料来源：百度百科－基金

单位净值是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，即基金单位的净资产价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。计算公式：单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额，基金资产净值=项目价值总和+其他资产价值-基金费用等负债。

单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额)。

1、单位净值和累计净值相差表示该基金可能进行了分红或份额拆分，使基金净值发生了变动，从累计净值可以看得出基金以往的业绩。2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。3、基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。4、累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

1、含义上的区别单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础。万份基金单位收益，即每万份收益，是指基金公司通常每日公布当日每万份基金单位实现的收益金额。2、计算方式上的区别单位净值的计算方式为总资产减去总负债，再除以基金单位总数而得出。总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是当时发行在外的基金单位的总量。万份基金单位收益的计算方式为货币式基金的每份单位净值固定为1元，所以万份单位收益通俗地说就是投资1万元当日获利的金额。折算成收益率，万份基金单位收益100元相当于1%的收益率（100/10000=1%）。3、累计值上的区别基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息，金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。万份累计收益是一段区间内，每万份基金单位累计的收益金额。是把这段时间里货币基金每日的万份基金单位收益累加得到。万份累计收益反映货币式基金在一段时间里的总收益。参考资料来源：百度百科-单位净值参考资料来源：百度百科-万份基金单位收益

1、意思不同。基金的单位净值，其实就是每份基金的价格，基金的单位净值，也是现在每份基金单位净资产的价值。累计净值就是单位净值加上基金所有历史分红。用基金的累计净值减去1得到的就是这只基金成立以来，给我们创造的总收益。所以，这个数值是越高越好。2、公式不同。累计净值计算的就是：单位净值+历次分红派息的总额也就是通过净值反应了基金成立以来总收益的情况。单位净值计算公式是：基金的总净资产/基金份额总数。假设说，现在基金的总净资产有15亿，而现在基金的份额总数有10亿份，那么计算下来每一份的单位净值也就是1.5元。3、参考意义不同。在相同时期内，当单位净值和累计净值一样时，参考哪个都可以，但是当累计净值高于单位净值时，则要参考累计净值，因为累计净值越高，代表基金成立以来获得的收益越多。扩展资料一些基金年度或多或少会有分红，那么通过基金单位净值就无从知道基金往常的盈利情况，看累计净值就能弥补，根据公式，累计净值=单位净值+累计分红把分出去的红利计算在内了。累计净值更能反映基金的收益情况，通过比较两个净值，就可得知该基金成立至今的累计分红。基金的复权累计净值的意义在于，它统计出来分红再投资的收益。若基金分红后不离场，选择红利再投资，持有人持有的每份基金，可以多获得高达更多的收益。这也从一个侧面说明，遇到好基金，投资者不如设定为分红再投资更加合算。

不是的。。你所持有的份额应该是这么计算的：6000/（1+1.5%*0.8）/0.5812=10201.056份呵呵，还有什么问题你可以再补充

1、单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。2、基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。温馨提示：以上内容仅供参考，不作任何建议。入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。应答时间：2021-08-19，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 [平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~ https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

基金中单位净值就是公司资本金加上法定公积金加资本公积金加特别公积金加累计盈余，减去累计亏损。

1、网银显示你的收益达33%，说明你购买的基金盈利了33%。2、你申购基金的单位净值是一元，现在单位净值是九角几分，累计净值肯定会增长了，仔细观察一下。3、根据你陈述的情况，说明基金已经分红，分红的金额当然也算是你的盈利。如果你选择的是红利再投资，总金额肯定比你申购的金额要高33%，如果你选择的是现金分红，分红金额已经打入你的银行卡帐户。

单位净值是目前基金每单位的价值，累计净值是从基金发行期开始到目前为止每单位累积起来的价值。基金刚刚发行的时候每单位为1元，之后随着收益的增加每单位净值不断增长（当然也有可能下跌），每年基金公司都要进行分红，分红之后也就是你把收益拿到手之后，基金每单位净值就会回归为1元，然后再重新开始净值增加，目前的净值加上基金以前的分红，就是基金累计净值了。所以累计净值在一定程度上可以反映某支基金历史业绩的好坏。

基金单位净值0.375是指这个基金一个份额相当于0.375元。累计净值4.3是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和为4.3，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。投资有风险，请谨慎决策。

面值是发行时认购价(一般为1元)，这时面值1元，净值也是1元。而基金单位净值指每一份基金的价值，就是衡量基金值多少钱，基金单位净值=基金净资产价值总值/基金单位总份额，开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。平安银行也有代销多种基金产品，每种基金的风险，投资方向均不一样，您可以登录平安口袋银行APP-金融-理财-基金频道，进行了解和购买。温馨提示：以上解释仅供参考，不作任何建议。入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。应答时间：2021-12-08，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

单位净值是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，即基金单位的净资产价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。计算公式：单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额，基金资产净值=项目价值总和+其他资产价值-基金费用等负债。

T日就是集中申购期结束日，即2007年4月24日对原裕元证券投资基金进行拆分的日子，拆分后当日基金份额净值为1元。T-1日为拆分前一日，即4月23日，当日单位净值为2.231。但明天你也买不了这支基金了，因为博时基金管理有限公司已于2007年4月26日发布了公告如下：1、原定于2007年4月27日的本基金开放日常申购、基金转换和定期定额投资业务暂不开放；2、本基金的日常申购、基金转换和定期定额投资业务的具体开放时间将另行公告。

基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。x0dx0a基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额，基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。x0dx0ax0dx0a投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申购赎回申请时当日的基金单位资产净值。x0dx0ax0dx0a基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。x0dx0a基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。 x0dx0a基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

单位净值1.023是指当日该基金的每份额价值是1.023。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。每个营业日根据基金所投资证券市场的收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。购买基金的注意事项：1.根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。2.别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”，要注意鉴别。3.对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。4.不要“喜新厌旧”，不要盲目追捧新基金，新基金虽有价格优惠等先天优势，但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位，更值得关注与投资。5.买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先，其收益就自然会高。6.不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还，尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。7.不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学，对基金还是要多方面综合评估长期考察。8.灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。

单位净值1.023是指当日该基金的每份额价值是1.023。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。扩展资料基金资产的估值原则如下：1.上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2.未上市的股票以其成本价计算。3.未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。4.如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。购买基金的注意事项：1.根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。2.别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”，要注意鉴别。3.对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。4.买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先，其收益就自然会高。5.不要“喜新厌旧”，不要盲目追捧新基金，新基金虽有价格优惠等先天优势，但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位，更值得关注与投资。6.不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还，尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。7.不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学，对基金还是要多方面综合评估长期考察。8.灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。参考资料来源：百度百科--单位净值参考资料来源：百度百科--基金单位净值参考资料来源：百度百科--基金

单位净值1.023是指当日该基金的每份额价值是1.023。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。单位净值算收益可以用现在的净值减去购买时的净值，然后乘以持有的份额，这时就可以得到收益。单位净值全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。【扩展资料】一、基金资产的估值原则1.上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2.未上市的股票以其成本价计算。3.未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。4.如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。二、购买基金的注意事项1.根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。2.别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”，要注意鉴别。3.对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。4.买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先，其收益就自然会高。5.不要“喜新厌旧”，不要盲目追捧新基金，新基金虽有价格优惠等先天优势，但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位，更值得关注与投资。6.不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还，尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。7.不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学，对基金还是要多方面综合评估长期考察。8.灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。基金净值一般日终公布，您可以通过行情软件查看每日基金净值。