经纪人

第十条申请设立保险经纪公司应同时具备以下条件： （一）具有符合法律规定的股东或发起人； （二）有符合法律规定的公司章程； （三）注册资本不得低于人民币1000万元的实收货币； （四）有符合法律规定的公司名称、组织机构和住所； （五）持有《保险经纪从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）的经纪人员不得低于员工人数的二分之一； （六）具有符合中国保监会任职资格管理规定的高级管理人员； （七）法律、行政法规要求具备的其他条件。 第十一条保险经纪公司的法定名称中应当包含“保险经纪”字样。 第十二条依据法律、行政法规和中国保监会的有关规定不能投资于保险经纪公司的单位和个人不得成为保险经纪公司的股东或发起人。 第十三条保险经纪公司高级管理人员的任职资格由中国保监会审查。 本规定所称保险经纪公司高级管理人员包括公司董事长、总经理、副总经理。 保险经纪公司高级管理人员任职资格审查的内容和方式包括对申请材料的审核、考察谈话、考试等。谈话应当做出记录，谈话记录应当经考察人和被考察人双方签字。申请材料、考察谈话记录、考试成绩作为被考察人任职资格审查的重要依据，与中国保监会对被考察人任职资格的审查意见，一并存入被考察人的任职资格档案。 第十四条保险经纪公司的高级管理人员除应持有《资格证书》外，还应符合下列条件之一： （一）具有经济、金融、保险、法律专业本科以上学历，从事保险经纪或相关工作三年以上； （二）具有非经济、金融、保险、法律专业本科以上学历，从事保险经纪或相关工作五年以上； 从事保险经纪或相关工作10年以上的，其学历要求可适当放宽。 第十五条保险经纪公司的设立分为筹建和开业两个阶段。 第十六条申请筹建保险经纪公司，申请人应向中国保监会提交下列材料： （一）筹建申请报告； （二）筹建可行性报告，包括市场情况分析、公司发展思路、近三年的业务发展计划和盈利情况预测等； （三）公司框架，包括资本金、股权结构或出资比例、组织机构等； （四）筹建方案； （五）筹建人员名单及身份证复印件； （六）筹建负责人简历及其亲笔署名的无违法犯罪记录和其他不良记录的声明； （七）法律、行政法规要求提交的其他材料。 第十七条保险经纪公司筹建负责人应当符合下列条件： （一）具有大专以上学历； （二）具有保险经纪或相关工作经历； （三）无违法犯罪记录或其他不良记录。 第十八条中国保监会自收到符合要求的筹建材料之日起，在三十天内书面通知申请人是否受理。依法拒绝受理的，应说明理由；依法予以受理的，依据本规定进行审查，自收到材料之日起六个月内向筹建申请人做出是否批准筹建的决定，书面通知申请人；不批准筹建的，应说明理由。 第十九条经中国保监会批准筹建保险经纪公司的，应当成立筹备组，并于批准之日起六个月内完成筹建工作；逾期未完成筹建工作或未达到开业标准的，原批准文件自动失效。 保险经纪公司在筹建期内不得从事任何保险经纪活动。 第二十条完成筹建工作的，申请人可向中国保监会提出开业申请，并提交下列材料： （一）开业申请报告； （二）公司章程； （三）内部管理制度，包括组织框架、决策程序、业务、财务和人事制度等； （四）高级管理人员送审材料； （五）员工名册、员工《资格证书》复印件和身份证复印件； （六）股东名册、法人股东营业执照复印件及加盖股东单位财务印章的最近三年财务报表、自然人股东身份证复印件； （七）会计师事务所出具的验资报告、资本金入帐原始凭证复印件； （八）计算机软、硬件配备情况； （九）营业场所使用权或所有权的证明文件； （十）工商行政管理部门批准的《企业名称预先核准通知书》； （十一）中国保监会要求提交的其他材料。 第二十一条中国保监会自接到符合要求的开业申请材料之日起三十天内进行验收，在三个月内做出是否批准的决定，并书面通知开业申请人。不批准开业的，应说明理由。 第二十二条保险经纪公司的设立申报材料应按中国保监会规定的格式上报。 第二十三条经批准开业的保险经纪公司应按规定领取《经营保险经纪业务许可证》（以下简称《许可证》）。 保险经纪公司应严格遵守中国保监会制定的许可证管理制度。申领或换发《许可证》后应在中国保监会指定的报纸上予以公告。 第二十四条保险经纪公司成立后无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，中国保监会可吊销其《许可证》。 第二十五条《许可证》有效期三年，保险经纪公司应在有效期满六十天前向中国保监会申请换发《许可证》。申请公司有严重违法违规行为的，中国保监会可拒绝为其换发《许可证》；未获得中国保监会换发的《许可证》的，不得继续经营保险经纪业务。 第三章 变更和终止 第二十六条保险经纪公司的下列事项需报经中国保监会批准： （一）修改公司章程； （二）变更注册资本； （三）变更股东； （四）变更组织形式； （五）变更股权结构； （六）变更住所； （七）变更高级管理人员； （八）变更业务范围； （九）变更公司名称； （十）分立、合并； （十一）解散、破产； （十二）法律、行政法规要求报批的其他变更事项。 第二十七条保险经纪公司依法解散、撤销和破产的，应向中国保监会交回《许可证》，并在中国保监会指定的报纸上予以公告。 第四章 从业资格 第二十八条保险经纪公司从业人员应当通过中国保监会统一组织的保险经纪从业人员资格考试。 具有大学专科以上学历的人员均可报名参加考试。 第二十九条凡通过保险经纪从业人员资格考试者，均可向中国保监会申请领取《资格证书》。申请领取《资格证书》的人员，需提交下列文件： （一）保险经纪从业人员资格考试合格证明文件； （二）身份证或护照（影印件）； （三）所在单位或户口所在地街道办事处以上的政府机关开具的以往行为证明材料； （四）近期正面免冠两寸照片两张。 第三十条申请领取《资格证书》应当符合下列条件： （一）年满18周岁且具有完全的民事行为能力； （二）品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德； （三）在申请前五年未受过刑事处罚或严重的行政处罚。 第三十一条符合中国保监会规定的保险经纪从业人员资格条件的，中国保监会可直接授予其《资格证书》，具体办法另行制定。 第三十二条《资格证书》由中国保监会统一印制，禁止伪造、涂改、出借、出租和转让。 第三十三条《资格证书》是中国保监会对保险经纪从业人员基本资格的认定，并不具有执业证明的效力。 第三十四条保险经纪公司应按中国保监会规定，对其从业人员实行执业资格管理。 第三十五条《保险经纪从业人员执业证书》（以下简称《执业证书》）是保险经纪从业人员从事保险经纪活动的证明文件。 第三十六条《执业证书》由中国保监会统一监制，保险经纪公司负责核发。 保险经纪公司不得向未取得《资格证书》的员工核发《执业证书》。 第三十七条保险经纪从业人员在开展保险经纪业务时，应主动出示《执业证书》。 第三十八条因违反有关法律、行政法规、规章而受到处罚，并被禁止进入保险行业的人员，已获得《资格证书》的，保险经纪公司不得颁发《执业证书》，已颁发《执业证书》的，保险经纪公司应负责收回《执业证书》。 第三十九条持有《执业证书》的保险经纪从业人员终止从事保险经纪业务或转聘至另一家保险经纪公司时，保险经纪公司应将其《执业证书》收回。 第五章 经营管理 第四十条保险经纪公司的经营区域由中国保监会核定。保险经纪公司应在核定的经营区域内开展保险经纪活动。 第四十一条经中国保监会批准，保险经纪公司可以经营下列业务： （一）为投保人拟订投保方案、选择保险人、办理投保手续； （二）协助被保险人或受益人进行索赔； （三）再保险经纪业务； （四）为委托人提供防灾、防损或风险评估、风险管理咨询服务； （五）中国保监会批准的其他业务。 第四十二条保险经纪公司所经纪的业务应与承保公司的业务范围和经营区域一致；但涉及到共保、异地承保及统括保单等业务时，可按中国保监会的有关规定执行。 第四十三条保险经纪公司在注册地以外从事保险经纪业务的常驻人员，应按有关规定办理备案手续。 第四十四条保险经纪公司在执业过程中不得有下列行为： （一）与非法从事保险业务或保险中介业务的机构或个人发生保险经纪业务往来； （二）超出中国保监会核定的业务范围； （三）超越授权范围，损害委托人的合法权益； （四）伪造、散布虚假信息，或利用其他手段损害同业的信誉； （五）挪用、侵占保险费或保险金、赔款； （六）向客户做不实宣传，误导客户投保； （七）隐瞒与保险合同有关的重要情况或不如实向投保人转告投保声明事项，欺骗投保人、被保险人或者受益人； （八）利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或限制他人订立保险合同； （九）串通投保人、被保险人或受益人恶意欺诈保险公司； （十）法律、行政法规认定的其他损害投保人、被保险人或保险公司利益的行为。 第四十五条保险经纪公司在开展业务过程中，应明确告知客户有关保险经纪公司的名称、住址、业务范围、法律责任等事项，按客户要求说明保险经纪公司收取的经纪佣金。 第四十六条保险经纪公司应当与委托人订立书面委托合同。 第四十七条保险经纪公司应当开设独立的客户资金专用帐户。 第四十八条保险经纪公司应建立经纪业务的详细记录，逐笔记录客户名称、经纪的险种、代领的各项保险金或保险赔款、代交的保费、收费时间和解付时间、经纪佣金的收取金额及时间等内容。 第四十九条保险经纪公司对应解付的保费，须在约定的时间内进行解付。 第五十条保险经纪公司依法办理业务，应按双方当事人约定收取经纪佣金。 第五十一条保险经纪公司应当保守在经营过程中知悉的当事人的商业秘密。 第五十二条保险经纪公司各类业务资料的保管期限，自保险合同终止之日起计算，不得少于十年。 第五十三条保险经纪公司应按其注册资本15%缴存营业保证金，或按中国保监会的规定购买职业责任保险。 保险经纪公司应在开业后三十天内将营业保证金足额缴存到中国保监会指定的商业银行。经批准，保险经纪公司可以以中国保监会认可的有价证券缴存营业保证金。 未经中国保监会批准，保险经纪公司不得动用其缴存的营业保证金。 第六章 监督检查 第五十四条保险经纪公司应当按规定及时向中国保监会报送有关报表、资料。报送的各类报表、资料应当有公司法定代表人或其授权人签名，并加盖公司印章。 第五十五条保险经纪公司向中国保监会报送的各类报表、资料应当真实、准确、完整。 第五十六条保险经纪公司应在每一会计年度结束后六十天内，向中国保监会报送会计师事务所为其出具的审计报告及其他有关事项的说明。 前款所称会计师事务所应符合下列条件： （一）会计师事务所成立三年以上，没有不良记录； （二）内部机构设置及管理制度健全； （三）有10名以上注册会计师。 第五十七条中国保监会依法对保险经纪公司的经营活动进行监督检查，保险经纪公司应当予以配合，并按要求提供有关资料。 第五十八条中国保监会对保险经纪公司进行检查的内容主要包括： （一）公司设立或变更事项的报批手续； （二）资本金； （三）营业保证金、职业责任保险； （四）业务经营状况； （五）财务状况； （六）信息系统； （七）管理和内部控制； （八）高级管理人员的任职资格； （九）中国保监会认为需要检查的其他事项。 第七章 罚则 第五十九条违反本规定，擅自设立保险经纪公司的，予以取缔，处以10万元以上50万元以下的罚款；有违法所得的，并处没收违法所得。 第六十条申请人提供虚假材料或采取其他欺骗手段而获得中国保监会批准筹建或开业的，取消其筹建资格或吊销《许可证》，并处以10万元以上50万元以下的罚款。 第六十一条未经中国保监会批准，保险经纪公司擅自合并、分立、解散或破产的，给予警告，处以5万元以上30万元以下罚款；情节严重的，限制业务范围、责令停业整顿或吊销《许可证》。 第六十二条保险经纪公司未按规定，擅自变更名称、公司章程、注册资本、住所、股权结构、股东的，给予警告，处以1万元以上10万元以下罚款。 第六十三条保险经纪公司有下列行为之一的，给予警告，处以1万元以上10万元以下的罚款： （一）未经中国保监会核准任职资格而擅自任命高级管理人员； （二）未经中国保监会同意以临时负责人名义及其他方式指定高级管理人员； （三）因特殊情况经中国保监会同意指定临时负责人，其实际任期超过3个月； （四）未按规定向中国保监会抄报高级管理人员任命决定或高级管理人员纪律处分决定。 第六十四条保险经纪公司超出批准的业务范围从事保险经纪活动或违反规定异地开展保险经纪活动的，给予警告，处以10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，限制业务范围、责令停业整顿或吊销《许可证》。 第六十五条保险经纪公司在筹建期间从事保险经纪业务活动的，给予警告，处以10万元以上50万元以下罚款，有违法所得的，并处没收违法所得；情节严重的，取消筹建资格。 第六十六条保险经纪公司与非法从事保险业务或保险中介业务的机构或个人发生保险经纪业务往来的，给予警告，处以其违法所得5倍以上10倍以下罚款。 第六十七条保险经纪公司违反本规定发放《执业证书》的，给予警告，处以1万元以上5万元以下罚款。 第六十八条保险经纪公司利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或限制他人订立保险合同，或采取非正当手段进行不公平竞争的，给予警告，处以10万元以上50万元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得；情节严重的，责令停业整顿或者吊销《许可证》。 第六十九条保险经纪公司违反本规定，挪用、侵占保险费、保险金或赔款的，给予警告，处以10万元以上50万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销《许可证》。 第七十条保险经纪公司与客户串通骗取保险金的，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上3倍以下罚款；情节严重的，责令停业整顿或吊销《许可证》。 第七十一条保险经纪公司在业务经营中散布虚假信息，损害他人信誉，造成不良影响的，给予警告，处以1万元以上5万元以下罚款。 第七十二条保险经纪公司超越授权范围，损害委托人合法权益，或串通他人欺诈委托人的，给予警告，处以1万元以上10万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿或吊销《许可证》。 第七十三条保险经纪公司存在虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，处以10万元以上50万元以下罚款；情节严重的，吊销《许可证》。 第七十四条保险经纪公司向监管部门提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报表、资料的，给予警告，处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或吊销《许可证》。 第七十五条保险经纪公司向客户披露虚假或不实信息，误导客户投保的，或者向客户隐瞒与保险合同有关的重要情况、不如实向投保人转告投保声明事项，欺骗投保人、被保险人或者受益人的，给予警告，处以1万元以上5万元以下罚款，情节严重的，责令停业整顿或吊销《许可证》。 第七十六条保险经纪公司未按规定开设账户的，给予警告，处以1万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，限制业务范围，责令停业整顿或吊销《许可证》。 第七十七条保险经纪公司未按规定缴存营业保证金或投保职业责任保险的，给予警告，处以1万元以上10万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿或吊销《许可证》。 第七十八条对违反本规定的行为负有直接责任的保险经纪公司的从业人员，可视情节轻重，给予警告，责令予以撤换，吊销《资格证书》。 第七十九条对违反本规定的行为负有直接责任的保险经纪公司高级管理人员，可视情节轻重，取消其一定期限内直至终身的任职资格。 第八十条违反本规定，拒绝或妨碍中国保监会依法监督检查的，给予警告，处以10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或吊销《许可证》。

《保险经纪人监管规定》第一章总则第一条为了规范保险经纪人的经营行为，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。第二条本规定所称保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。本规定所称保险经纪从业人员是指在保险经纪人中，为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员，或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务的人员。第三条保险经纪公司在中华人民共和国境内经营保险经纪业务，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的条件，取得经营保险经纪业务许可证（以下简称许可证）。第四条保险经纪人应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。第五条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险经纪人履行监管职责。中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内履行监管职责。第二章市场准入第一节业务许可第六条除中国保监会另有规定外，保险经纪人应当采取下列组织形式：（一）有限责任公司；（二）股份有限公司。第七条保险经纪公司经营保险经纪业务，应当具备下列条件：（一）股东符合本规定要求，且出资资金自有、真实、合法，不得用银行贷款及各种形式的非自有资金投资；（二）注册资本符合本规定第十条要求，且按照中国保监会的有关规定托管；（三）营业执照记载的经营范围符合中国保监会的有关规定；（四）公司章程符合有关规定；（五）公司名称符合本规定要求；（六）高级管理人员符合本规定的任职资格条件；（七）有符合中国保监会规定的治理结构和内控制度，商业模式科学合理可行；（八）有与业务规模相适应的固定住所；（九）有符合中国保监会规定的业务、财务信息管理系统；（十）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。第八条单位或者个人有下列情形之一的，不得成为保险经纪公司的股东：（一）最近5年内受到刑罚或者重大行政处罚；（二）因涉嫌重大违法犯罪正接受有关部门调查；（三）因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒，或者最近5年内具有其他严重失信不良记录；（四）依据法律、行政法规不能投资企业；（五）中国保监会根据审慎监管原则认定的其他不适合成为保险经纪公司股东的情形。第九条保险公司的工作人员、保险专业中介机构的从业人员投资保险经纪公司的，应当提供其所在机构知晓投资的书面证明；保险公司、保险专业中介机构的董事、监事或者高级管理人员投资保险经纪公司的，应当根据有关规定取得股东会或者股东大会的同意。第十条经营区域不限于工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、计划单列市的保险经纪公司的注册资本最低限额为5000万元。经营区域为工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、计划单列市的保险经纪公司的注册资本最低限额为1000万元。保险经纪公司的注册资本必须为实缴货币资本。第十一条保险经纪人的名称中应当包含“保险经纪”字样。保险经纪人的字号不得与现有的保险专业中介机构相同，与保险专业中介机构具有同一实际控制人的保险经纪人除外。第十二条保险经纪公司申请经营保险经纪业务，应当在领取营业执照后，及时按照中国保监会的要求提交申请材料，并进行相关信息披露。中国保监会及其派出机构按照法定的职责和程序实施行政许可。第十三条中国保监会及其派出机构收到经营保险经纪业务申请后，应当采取谈话、函询、现场验收等方式了解、审查申请人股东的经营记录以及申请人的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构、信息系统配置及运行等有关事项，并进行风险测试和提示。第十四条中国保监会及其派出机构依法作出批准保险经纪公司经营保险经纪业务的决定的，应当向申请人颁发许可证。申请人取得许可证后，方可开展保险经纪业务，并应当及时在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。中国保监会及其派出机构决定不予批准的，应当作出书面决定并说明理由。申请人应当自收到中国保监会及其派出机构书面决定之日起15日内书面报告工商注册登记所在地的工商行政管理部门。公司继续存续的，不得从事保险经纪业务，并应当依法办理名称、营业范围和公司章程等事项的工商变更登记，确保其名称中无“保险经纪”字样。第十五条经营区域不限于工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、计划单列市的保险经纪公司可以在中华人民共和国境内从事保险经纪活动。经营区域不限于工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、计划单列市的保险经纪公司向工商注册登记地以外派出保险经纪从业人员，为投保人或者被保险人是自然人的保险业务提供服务的，应当在当地设立分支机构。设立分支机构时应当首先设立省级分公司，指定其负责办理行政许可申请、监管报告和报表提交等相关事宜，并负责管理其他分支机构。保险经纪公司分支机构包括分公司、营业部。第十六条保险经纪公司新设分支机构经营保险经纪业务，应当符合下列条件：（一）保险经纪公司及其分支机构最近1年内没有受到刑罚或者重大行政处罚；（二）保险经纪公司及其分支机构未因涉嫌违法犯罪正接受有关部门调查；（三）保险经纪公司及其分支机构最近1年内未引发30人以上群访群诉事件或者100人以上非正常集中退保事件；（四）最近2年内设立的分支机构不存在运营未满1年退出市场的情形；（五）具备完善的分支机构管理制度；（六）新设分支机构有符合要求的营业场所、业务财务信息系统，以及与经营业务相匹配的其他设施；（七）新设分支机构主要负责人符合本规定的任职条件；（八）中国保监会规定的其他条件。保险经纪公司因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒的，或者最近5年内具有其他严重失信不良记录的，不得新设分支机构经营保险经纪业务。第十七条保险经纪公司分支机构应当在营业执照记载的登记之日起15日内，书面报告中国保监会派出机构，在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息，按照规定进行公开披露，并提交主要负责人的任职资格核准申请材料或者报告材料。第十八条保险经纪人有下列情形之一的，应当自该情形发生之日起5日内，通过中国保监会规定的监管信息系统报告，并按照规定进行公开披露：（一）变更名称、住所或者营业场所；（二）变更股东、注册资本或者组织形式；（三）股东变更姓名或者名称、出资额；（四）修改公司章程；（五）股权投资，设立境外保险类机构及非营业性机构；（六）分立、合并、解散，分支机构终止保险经纪业务活动；（七）变更省级分公司以外分支机构主要负责人；（八）受到行政处罚、刑罚或者涉嫌违法犯罪正接受调查；（九）中国保监会规定的其他报告事项。保险经纪人发生前款规定的相关情形，应当符合中国保监会相关规定。第十九条保险经纪公司变更事项涉及许可证记载内容的，应当按照《保险许可证管理办法》等有关规定办理许可证变更登记，交回原许可证，领取新许可证，并进行公告。第二节任职资格第二十条本规定所称保险经纪人高级管理人员是指下列人员：（一）保险经纪公司的总经理、副总经理；（二）省级分公司主要负责人；（三）对公司经营管理行使重要职权的其他人员。保险经纪人高级管理人员应当在任职前取得中国保监会派出机构核准的任职资格。第二十一条保险经纪人高级管理人员应当具备下列条件：（一）大学专科以上学历；（二）从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上；（三）具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定；（四）诚实守信，品行良好。从事金融工作10年以上的人员，学历要求可以不受第一款第（一）项的限制。保险经纪人任用的省级分公司以外分支机构主要负责人应当具备前两款规定的条件。第二十二条有下列情形之一的人员，不得担任保险经纪人高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人：（一）担任因违法被吊销许可证的保险公司或者保险中介机构的董事、监事或者高级管理人员，并对被吊销许可证负有个人责任或者直接领导责任的，自许可证被吊销之日起未逾3年；（二）因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金融机构的董事、监事或者高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾5年；（三）被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业的，期限未满；（四）受金融监管机构警告或者罚款未逾2年；（五）正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查；（六）因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒，或者最近5年内具有其他严重失信不良记录；（七）法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。第二十三条保险经纪人应当与其高级管理人员、省级分公司以外分支机构主要负责人建立劳动关系，订立书面劳动合同。第二十四条保险经纪人高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人不得兼任2家以上分支机构的主要负责人。保险经纪人高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人兼任其他经营管理职务的，应当具有必要的时间履行职务。第二十五条非经股东会或者股东大会批准，保险经纪人的高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人不得在存在利益冲突的机构中兼任职务。第二十六条保险经纪人向中国保监会派出机构提出高级管理人员任职资格核准申请的，应当如实填写申请表、提交相关材料。中国保监会派出机构可以对保险经纪人拟任高级管理人员进行考察或者谈话。第二十七条保险经纪人高级管理人员应当通过中国保监会认可的保险法规及相关知识测试。第二十八条保险经纪人的高级管理人员在同一保险经纪人内部调任、兼任其他职务，无须重新核准任职资格。保险经纪人调整、免除高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人职务，应当自决定作出之日起5日内在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。第二十九条保险经纪人的高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人因涉嫌犯罪被起诉的，保险经纪人应当自其被起诉之日起5日内和结案之日起5日内在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。第三十条保险经纪人高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人有下列情形之一，保险经纪人已经任命的，应当免除其职务；经核准任职资格的，其任职资格自动失效：（一）获得核准任职资格后，保险经纪人超过2个月未任命；（二）从该保险经纪人离职；（三）受到中国保监会禁止进入保险业的行政处罚；（四）因贪污、受贿、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场秩序，被判处刑罚执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年；（五）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年；（六）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年；（七）个人所负数额较大的债务到期未清偿。第三十一条保险经纪人出现下列情形之一，可以任命临时负责人，但临时负责人任职时间最长不得超过3个月，并且不得就同一职务连续任命临时负责人：（一）原负责人辞职或者被撤职；（二）原负责人因疾病、意外事故等原因无法正常履行工作职责；（三）中国保监会认可的其他特殊情况。临时负责人应当具有与履行职责相当的能力，并应当符合本规定第二十一条、第二十二条的相关要求。保险经纪人任命临时负责人的，应当自决定作出之日起5日内在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。第三节从业人员第三十二条保险经纪人应当聘任品行良好的保险经纪从业人员。有下列情形之一的，保险经纪人不得聘任：（一）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾5年；（二）被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业，期限未满；（三）因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒，或者最近5年内具有其他严重失信不良记录；（四）法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。第三十三条保险经纪从业人员应当具有从事保险经纪业务所需的专业能力。保险经纪人应当加强对保险经纪从业人员的岗前培训和后续教育，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识及职业道德。保险经纪人可以委托保险中介行业自律组织或者其他机构组织培训。保险经纪人应当建立完整的保险经纪从业人员培训档案。第三十四条保险经纪人应当按照规定为其保险经纪从业人员进行执业登记。保险经纪从业人员只限于通过一家保险经纪人进行执业登记。保险经纪从业人员变更所属保险经纪人的，新所属保险经纪人应当为其进行执业登记，原所属保险经纪人应当及时注销执业登记。第三章经营规则第三十五条保险经纪公司应当将许可证、营业执照置于住所或者营业场所显著位置。保险经纪公司分支机构应当将加盖所属法人公章的许可证复印件、营业执照置于营业场所显著位置。保险经纪人不得伪造、变造、出租、出借、转让许可证。第三十六条保险经纪人可以经营下列全部或者部分业务：（一）为投保人拟订投保方案、选择保险公司以及办理投保手续；（二）协助被保险人或者受益人进行索赔；（三）再保险经纪业务；（四）为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务；（五）中国保监会规定的与保险经纪有关的其他业务。第三十七条保险经纪人从事保险经纪业务不得超出承保公司的业务范围和经营区域；从事保险经纪业务涉及异地共保、异地承保和统括保单，中国保监会另有规定的，从其规定。第三十八条保险经纪人及其从业人员不得销售非保险金融产品，经相关金融监管部门审批的非保险金融产品除外。保险经纪人及其从业人员销售符合条件的非保险金融产品前，应当具备相应的资质要求。第三十九条保险经纪人应当根据法律、行政法规和中国保监会的有关规定，依照职责明晰、强化制衡、加强风险管理的原则，建立完善的公司治理结构和制度；明确管控责任，构建合规体系，注重自我约束，加强内部追责，确保稳健运营。第四十条保险经纪从业人员应当在所属保险经纪人的授权范围内从事业务活动。第四十一条保险经纪人通过互联网经营保险经纪业务，应当符合中国保监会的规定。第四十二条保险经纪人应当建立专门账簿，记载保险经纪业务收支情况。第四十三条保险经纪人应当开立独立的客户资金专用账户。下列款项只能存放于客户资金专用账户：（一）投保人支付给保险公司的保险费；（二）为投保人、被保险人和受益人代领的退保金、保险金。保险经纪人应当开立独立的佣金收取账户。保险经纪人开立、使用其他银行账户的，应当符合中国保监会的规定。第四十四条保险经纪人应当建立完整规范的业务档案，业务档案至少应当包括下列内容：（一）通过本机构签订保单的主要情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，保单号，产品名称，保险金额，保险费，缴费方式，投保日期，保险期间等；（二）保险合同对应的佣金金额和收取方式等；（三）保险费交付保险公司的情况，保险金或者退保金的代领以及交付投保人、被保险人或者受益人的情况；（四）为保险合同签订提供经纪服务的从业人员姓名，领取报酬金额、领取报酬账户等；（五）中国保监会规定的其他业务信息。保险经纪人的记录应当真实、完整。第四十五条保险经纪人应当按照中国保监会的规定开展再保险经纪业务。保险经纪人从事再保险经纪业务，应当设立专门部门，在业务流程、财务管理与风险管控等方面与其他保险经纪业务实行隔离。第四十六条保险经纪人从事再保险经纪业务，应当建立完整规范的再保险业务档案，业务档案至少应当包括下列内容：（一）再保险安排确认书；（二）再保险人接受分入比例。保险经纪人应当对再保险经纪业务和其他保险经纪业务分别建立账簿记载业务收支情况。第四十七条保险经纪人应当向保险公司提供真实、完整的投保信息，并应当与保险公司依法约定对投保信息保密、合理使用等事项。第四十八条保险经纪人从事保险经纪业务，应当与委托人签订委托合同，依法约定双方的权利义务及其他事项。委托合同不得违反法律、行政法规及中国保监会有关规定。第四十九条保险经纪人从事保险经纪业务，涉及向保险公司解付保险费、收取佣金的，应当与保险公司依法约定解付保险费、支付佣金的时限和违约赔偿责任等事项。第五十条保险经纪人在开展业务过程中，应当制作并出示规范的客户告知书。客户告知书至少应当包括以下事项：（一）保险经纪人的名称、营业场所、业务范围、联系方式；（二）保险经纪人获取报酬的方式，包括是否向保险公司收取佣金等情况；（三）保险经纪人及其高级管理人员与经纪业务相关的保险公司、其他保险中介机构是否存在关联关系；（四）投诉渠道及纠纷解决方式。第五十一条保险经纪人应当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账、客户告知书以及佣金收入的原始凭证等有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于5年，保险期间超过1年的不得少于10年。第五十二条保险经纪人为政策性保险业务、政府委托业务提供服务的，佣金收取不得违反中国保监会的规定。第五十三条保险经纪人向投保人提出保险建议的，应当根据客户的需求和风险承受能力等情况，在客观分析市场上同类保险产品的基础上，推荐符合其利益的保险产品。保险经纪人应当按照中国保监会的要求向投保人披露保险产品相关信息。第五十四条保险经纪公司应当按规定将监管费交付到中国保监会指定账户。第五十五条保险经纪公司应当自取得许可证之日起20日内投保职业责任保险或者缴存保证金。保险经纪公司应当自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起10日内，将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中国保监会派出机构，并在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。第五十六条保险经纪公司投保职业责任保险的，该保险应当持续有效。保险经纪公司投保的职业责任保险对一次事故的赔偿限额不得低于人民币100万元；一年期保单的累计赔偿限额不得低于人民币1000万元，且不得低于保险经纪人上年度的主营业务收入。第五十七条保险经纪公司缴存保证金的，应当按注册资本的5%缴存，保险经纪公司增加注册资本的，应当按比例增加保证金数额。保险经纪公司应当足额缴存保证金。保证金应当以银行存款形式专户存储到商业银行，或者以中国保监会认可的其他形式缴存。第五十八条保险经纪公司有下列情形之一的，可以动用保证金：（一）注册资本减少；（二）许可证被注销；（三）投保符合条件的职业责任保险；（四）中国保监会规定的其他情形。保险经纪公司应当自动用保证金之日起5日内书面报告中国保监会派出机构。第五十九条保险经纪公司应当在每一会计年度结束后聘请会计师事务所对本公司的资产、负债、利润等财务状况进行审计，并在每一会计年度结束后4个月内向中国保监会派出机构报送相关审计报告。保险经纪公司应当根据规定向中国保监会派出机构提交专项外部审计报告。第六十条保险经纪人应当按照中国保监会的有关规定及时、准确、完整地报送报告、报表、文件和资料，并根据要求提交相关的电子文本。保险经纪人报送的报告、报表、文件和资料应当由法定代表人、主要负责人或者其授权人签字，并加盖机构印章。第六十一条保险经纪人不得委托未通过本机构进行执业登记的个人从事保险经纪业务。第六十二条保险经纪人应当对保险经纪从业人员进行执业登记信息管理，及时登记个人信息及授权范围等事项以及接受处罚、聘任关系终止等情况，确保执业登记信息的真实、准确、完整。第六十三条保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为：（一）欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；（二）隐瞒与保险合同有关的重要情况；（三）阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；（四）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；（五）利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；（六）伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；（七）挪用、截留、侵占保险费或者保险金；（八）利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益；（九）串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金；（十）泄露在业务活动中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密。第六十四条保险经纪人及其从业人员在开展保险经纪业务过程中，不得索取、收受保险公司或者其工作人员给予的合同约定之外的酬金、其他财物，或者利用执行保险经纪业务之便牟取其他非法利益。第六十五条保险经纪人不得以捏造、散布虚假事实等方式损害竞争对手的商业信誉，不得以虚假广告、虚假宣传或者其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序。第六十六条保险经纪人不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生保险经纪业务往来。第六十七条保险经纪人不得以缴纳费用或者购买保险产品作为招聘从业人员的条件，不得承诺不合理的高额回报，不得以直接或者间接发展人员的数量或者销售业绩作为从业人员计酬的主要依据。第四章市场退出第六十八条保险经纪公司经营保险经纪业务许可证的有效期为3年。保险经纪公司应当在许可证有效期届满30日前，按照规定向中国保监会派出机构申请延续许可。第六十九条保险经纪公司申请延续许可证有效期的，中国保监会派出机构在许可证有效期届满前对保险经纪人前3年的经营情况进行全面审查和综合评价，并作出是否准予延续许可证有效期的决定。决定不予延续的，应当书面说明理由。保险经纪公司不符合本规定第七条有关经营保险经纪业务的条件，或者不符合法律、行政法规、中国保监会规定的延续保险经纪业务许可应当具备的其他条件的，中国保监会派出机构不予延续许可证有效期。第七十条保险经纪公司应当自收到不予延续许可证有效期的决定之日起10日内向中国保监会派出机构缴回原证；准予延续有效期的，应当自收到决定之日起10日内领取新许可证。第七十一条保险经纪公司退出保险经纪市场，应当遵守法律、行政法规及其他相关规定。保险经纪公司有下列情形之一的，中国保监会派出机构依法注销许可证，并予以公告：（一）许可证有效期届满未延续的；（二）许可证依法被撤回、撤销或者吊销的；（三）因解散或者被依法宣告破产等原因依法终止的；（四）法律、行政法规规定的其他情形。被注销许可证的保险经纪公司应当及时交回许可证原件；许可证无法交回的，中国保监会派出机构在公告中予以说明。被注销许可证的保险经纪公司应当终止其保险经纪业务活动，并自许可证

知道所谓“内幕信息”需具备三个条件：一是该信息未向社会公开;二是该信息是否有实质价值，即一旦公开，将对证券价格产生重大影响;三是符合我国法律对内幕信息所作的列举式或概括性规定。　　首先，关于信息怎样才算公开，根据《证券法》第七十条规定：“依法必须披露的信息，应当在国务院证券监督管理机构指定的媒体发布，同时将其置备于公司住所、证券交易所，供社会公众查阅。”　　其次，该信息是否有实质价值。一般而言，内幕信息与小道消息之间的界限模糊，关键在于该消息是否明确、敏感、重大到“足以影响投资判断的信息”。如两家公司刚刚开始接洽合并事宜，目标公司完全可能拒绝合并，另一方介入不深，可能随时取消合并计划，所以，该消息本身没有过多实质价值，则该消息尚不能成为内幕信息;如果两家公司合并事宜被双方董事会开会多次磋商，并明确合并计划表，该消息就具有实质内容，足以影响投资判断。本案中，A告知妻弟乙，本单位与外单位合作意向书内容及双方签章信息，已属重大、敏感到足以影响投资判断的消息，属于刑法意义上的“内幕信息”。　　第三，我国法律对“内幕信息”作出列举式和概括性规定，《证券法》第六十七条：发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果。《证券法》第七十五条：证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息皆属内幕信息：(一)本法第六十七条第二款所列重大事件;(二)公司分配股利或者增资的计划;(三)公司股权结构的重大变化;(四)公司债务担保的重大变更;(五)公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十;(六)公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任;(七)上市公司收购的有关方案;(八)国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。

证券公司的客户经理和证券经纪人有3点不同：一、两者的职责不同：1、客户经理的职责：全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。2、证券经纪人的职责：证券经纪人的职责是在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务。这就是说，在证券交易中，广大的证券投资人相互之间不是直接买卖证券的，而是通过证券经纪人来买卖证券的。二、两者的素质要求：1、客户经理的素质要求：合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。2、证券经纪人的素质要求：询问证券买卖双方的买价和卖价，按照客户的委托，如实地向证券交易所报入客户指令，通过证券交易所，在买价和卖价一致时，促成双方证券买卖的成交，并向双方收取交易手续费（佣金）。三、两者的工作内容不同：1、客户经理的工作内容：（1）访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。（2）细分客户。确立目标市场和潜在客户。（3）风险管理。有效监测和控制客户风险。（4）客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。（5）客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。2、证券经纪人的工作内容：（1）为投资者提供证券交易服务，按投资者的投资指令向证券经纪公司发送交易信息。（2）帮助投资者了解证券或投资市场运行，介绍各类证券的性质、特点和风险，以及证券法律法规知识。（3）向投资者提供股票等证券投资分析报告。（4）根据投资者（客户）的财务状况、职业前景、年龄和对风险的态度为投资者拟定投资计划，帮助投资者确定投资目标以及适合投资者的证券种类、投资方式、投资周期和投资时机。（5）实时跟踪市场行情，监控市场风险。（6）利用各种资源和渠道发展新客户。参考资料来源：百度百科-客户经理参考资料来源：百度百科-证券经纪人

证券公司的客户经理和证券经纪人有3点不同：一、两者的职责不同：1、客户经理的职责：全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。2、证券经纪人的职责：证券经纪人的职责是在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务。这就是说，在证券交易中，广大的证券投资人相互之间不是直接买卖证券的，而是通过证券经纪人来买卖证券的。二、两者的素质要求：1、客户经理的素质要求：合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。2、证券经纪人的素质要求：询问证券买卖双方的买价和卖价，按照客户的委托，如实地向证券交易所报入客户指令，通过证券交易所，在买价和卖价一致时，促成双方证券买卖的成交，并向双方收取交易手续费（佣金）。三、两者的工作内容不同：1、客户经理的工作内容：（1）访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。（2）细分客户。确立目标市场和潜在客户。（3）风险管理。有效监测和控制客户风险。（4）客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。（5）客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。2、证券经纪人的工作内容：（1）为投资者提供证券交易服务，按投资者的投资指令向证券经纪公司发送交易信息。（2）帮助投资者了解证券或投资市场运行，介绍各类证券的性质、特点和风险，以及证券法律法规知识。（3）向投资者提供股票等证券投资分析报告。（4）根据投资者（客户）的财务状况、职业前景、年龄和对风险的态度为投资者拟定投资计划，帮助投资者确定投资目标以及适合投资者的证券种类、投资方式、投资周期和投资时机。（5）实时跟踪市场行情，监控市场风险。（6）利用各种资源和渠道发展新客户。参考资料来源：百度百科-客户经理参考资料来源：百度百科-证券经纪人

证券分析师的资格是所在证券公司帮你申请的资格;如果你不想从事证券经纪人,直接做分析师也是可以的,你只要能够说服证券公司肯聘用你做分析师就行了.不一定要经过两年的证券经纪人的经验;但我觉得,你如果真的想做分析师,还是先做一下经纪人,用两年时间去熟悉这个证券市场,熟悉客户的投资心理,这样对你以后在分析师的岗位工作上才能更加得心应手;这也是为什么很多证券公司要求证券分析师要有两年以上的证券从业经验的原因;因为在以前,有很多刚毕业的学生一出来就直接做分析师了,因为当时证券行业刚起步,证券公司急需人才,他们没办法,只能让他们一边做一边锻炼,但现在可选择的人才多了,而且,也因为当时这部分新上任的分析师没接触过市场,没接触过客户,他们只有理论,没有实践经验,所以往往做得不算很好.希望你能够尽快胜任这个职位吧!加油!

其实所有股民都知道，熔断机制并不是下跌的原因，只是下跌证明了熔断机制的错误。所以取消熔断机制并不能阻止下跌，因为下跌的原因根本就不是它。 应该有部分人觉得是因为大股东减持导致下跌，可是你想一想，如果大股东预期未来A股会上涨，他们会马上减持吗？再说，那些认为大股东减持是巨大利空的资金，要走早走干净了，一定要一起约好开年头几天抛售？最后熔断谁都跑不掉？ 所以16年头几个交易日的行情就是告诉你，绝大部分资金，不看好16年的行情，不看好A股的改革，不看好中国经济。对16年的投资有着十分十分悲观的预期。熔断不熔断，都会跌，同样也会是千股跌停。我个人认为，那部分资金，之所以不看好，就是因为A股的大扩容：注册制、科创板，发行新股，中概股回归等。在没有明显增量资金的情况下大扩容，股市不跌才怪。我们唯一能够寄托的增量资金，恐怕只有养老金了。我个人觉得，股灾后重启IPO的时点，就有点太快了，市场根本还没有完全恢复信心。后来那么快的宣布注册制、科创板，已经是步子迈得太大了，扯着蛋了。一个没有信心的市场，如何提供融资功能？

杨毅收入主要部分，实际上还是充当CBA联赛外援的经纪人，目前他旗下最大牌的球星，就要属北控男篮主教练马布里。当然了，回归主题，他的团队有杨毅、王猛、柯凡、王兆星、么海.这么几位，可能我还没说完全。苏群和杨毅关系很好,当年他们都是随姚明到火箭队的记者,现在都功成名就当解说了。 苏群,1968年8月26日出生于江苏无锡,现任《篮球先锋报》总编辑,采访过多届NBA总决赛和全明星赛以及奥运会等大型比赛,著名篮球评论员,摄影爱好者。

华谊兄弟做下坡路的分界点。首先，我先来废话一下。王中军，他是华谊兄弟的董事长，也是创始人之一，他曾带领华谊兄弟成为首个以投资方式进入电影行业的民营公司，并且也让华谊兄弟成功在创业板上上市，成为中国首家上市娱乐公司。他是娱乐圈能容纳大佬之一，也是众多顶流明星的公司老板，他曾在2015年拍下了毕加索的油画，名声大噪。王京花是我国第一代明星经纪人，她被誉为我国内地第一经纪人，像李冰冰、任泉、胡军、范冰冰等都是她带红的。简单点来说，目前经纪人行业的经纪人们都是她的徒子徒孙。好了，我的废话完毕。对于标题中的问题，我有以下回答。一、对华谊造车的损失有多大？王京花是2005年出走华谊兄弟的，而至今在华谊兄弟的历史上，王京花的出走是他们最为震惊和损失最大的“人事变动”事件。在2005年，王京花带了自己手下艺人转投橙天娱乐，而王京花的出走也让华谊兄弟遭遇了艺人断崖式下跌。据悉被带走的艺人有陈道明、刘嘉玲、关之琳、袁咏仪、吴君如、夏雨、梁家辉、杨紫琼等，共计几十位大明星，有媒体称“王京花一人掏空华谊兄弟整个内部艺人”。就这些大明星的出走和王京花的出走，一度导致华谊兄弟进入低迷期。二、我的看法。华谊兄弟目前已经走下坡了，王中军也已经开始变卖资产和借钱来融资，但走下坡路的原因，有网友说一大部分都是因为2005年的人事变动导致的华谊兄弟元气大伤，在短短的十几年间，一个巨无霸开始入不敷出。我觉得华谊兄弟的管理应该是有问题，要不然怎么近些年能这么赔。

第一种方法，登陆中国证券业协会SAC网站，左边栏里点击该证券公司再输入该经纪人姓名，也可以直接搜他名字，不过会出行多个同名的情况；第二种方法，直接到该证券经纪人所属证券公司官方网站查询。一般都在营业部人员介绍那搜，正规的都能查询到；或者也可以拨打该证券公司官方客服人工查询。拓展资料：证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。它可分为三类，即佣金经纪人、两美元经纪人与债券经纪人。从业者要通过证券从业资格考试获得从业资格后才能从事证券经纪业务。证券经纪人分类：1、个人经纪人个人经纪人必须具有一定学历、信誉、较丰富的业务经验和资产保证等条件才能充当。他们可以独立地承担股票买卖的中介业务工作，并按规定收取佣金。2、法人经纪人法人经纪人是依法注册的具有一定资历的银行、信托公司、证券公司、投资公司、财务公司等金融机构，其资格与个人经纪人相同。按性质与职能分1、佣金经纪人（又称证券商行）这是接受客户委托，在交易所内代理客户买卖证券并收取佣金的经纪人，他可以是个人经纪人，也可以是法人经纪人，既可进行场内交易，也可进行场外交易。主要职能是负责所需的业务经营、财务调度以及向外招揽业务。2、二元经纪人二元经纪人是专门接受佣金经纪人的委托，代理筹资和为投资者进行证券买卖的，他是独立的个人经纪人。3、特种经纪人（又称专业经纪人）特种经纪人是专门从事某种行业的证券买卖，接受佣金经纪人的委托成为经纪人的经纪人。他是交易所内具有特殊身份，有固定交易台从事特定种类股票买卖的经纪人，他具有经纪人和证券商双重身份，又可兼营零售业务。4、零股经纪人零股经纪人指专门为筹资者和投资者代理买卖每笔交易不足1手（100股）的小股股票的经纪人。5、交易厅经纪人交易厅经纪人是配合证券商进行交易的经纪人，当证券商接到不同种类、数额较大的定单时，短期内难以办完交易，则商请交易厅经纪人协助进行，并付出一定佣金和费用

一般来说，外汇投资中涉及拉人头的，都涉嫌传销，建议远离。外汇投资也是有很大风险的，这种宣传稳赚不赔模式的，基本都是黑平台，不要相信！投资者一定要选择正规的平台进行合作。扩展资料一、什么是炒外汇？炒外汇，就是指投资者通过国内的券商，进行外汇保证金交易。目前，我国并未正式开放外汇保证金业务，但是炒外汇并不违法，国内的中国银行和建设银行都有开展直接参与到国外交易的外汇业务。投资者只要选择正规的平台进行合作，就不需担心炒外汇的合法性。另外，根据外汇管理的相关规定，国家并没有明文禁止个人或者组织进行外汇保证金交易，法无禁止即可为，投资者可以安心进行外汇保证金交易。只要投资者在进行交易时，选择正规的平台，比如已经拿到监管执照的商业银行和经纪商进行外汇保证金交易业务。因此，在我国炒外汇并不违法。二、炒外汇的法律依据《中华人民共和国外汇管理条例》 第三条 本条例所称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（一）外币现钞，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；（三）外币有价证券，包括债券、股票等；（四）特别提款权；（五）其他外汇资产。第七条经 营外汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定为客户开立外汇账户，并通过外汇账户办理外汇业务。经营外汇业务的金融机构应当依法向外汇管理机关报送客户的外汇收支及账户变动情况。第八条 中华人民共和国境内禁止外币流通，并不得以外币计价结算，但国家另有规定的除外。三、炒外汇相关的注意事项：对于国内炒外汇，我们一定要掌握一些技巧问题。外汇市场是24小时运作的，讨价还加都是由各国公司传递而成，对于外汇保证金交易来说是可以进行双向，既可以买涨也可以买跌。外汇模拟交易，新手进入外汇市场中先进行模拟操作，不仅可以让你熟悉各种外汇货币对的波动性，也是对你耐心的一种训练，我们没必要去拿自己的真金白银来测试每一种错误的操作方法，所以从事外汇交易之前，先做模拟交易是无比重要的，只有你将模拟账户操作的可以稳定盈利时，你便可以进入到市场中真仓操作。

相关规定是只能在一家公司使用，但中国的政策都是活的，所以这种情况因人而异，因环境而变化。我看到的是，房地产经纪人资格证经常被复印后装点门面用。

『壹』 如何查询中介公司的房地产经纪机构资质证书是真是假 打电话到当地房管局一般是市场科管，问有没有办理。 不好意思，我不知道。 『贰』 如何查询自己的或是他人的房地产经纪人资格证 在房地产主管部门下设的房地产经纪协会官方网站上能直接查询到。 《房地产经纪管理办法》第十条为：“房地产经纪人协理和房地产经纪人职业资格实行全国统一大纲、统一命题、统一组织的考试制度，由房地产经纪行业组织负责管理和实施考试工作。” 这个房地产经纪行业组织叫“中国房地产估价师与房地产经纪人学会”他有两个网站一个叫“中国房地产估价师”另一个就叫“中国房地产经纪人”。 (2)房产经纪人资格证书查询扩展阅读： 房地产经纪人协理职业资格考试报名条件： 1、遵守国家法律、法规和行业标准与规范； 2、秉承诚信、公平、公正的基本原则； 3、恪守职业道德。 申请参加房地产经纪人协理职业资格考试的人员，除应具备上述考试报名基本条件外，还应具备中专或者高中及以上学历。 房地产经纪人协理职业资格考试科目共2个，分别为《房地产经纪综合能力》《房地产经纪操作实务》；考试范围为《全国房地产经纪人协理职业资格考试大纲（2018）》所确定的范围。 『叁』 房产经纪人资格证查询 登录北京市房地产交易管理网:bjfdc.gov.cn 可以查询经纪人资格证书，没有经纪资格证书的人签定的房屋内买卖合同容是无效的，只有一个办法，买卖双方直接到房产交易中心签买卖合同也可以，这样就不需要经纪人证。 『肆』 怎样查房产中介公司备案证书 一、到当地县住房和城乡建设局 查询即可。 二、查询方法如下： 1、登录当省市自治区住宅与房地产信息网，打击信用档案，选择房地产开发企业，就可以查到开发企业资质及信用记录。 2、查看企业的营业执照， 房管部门颁发的:备案证书、 税务登记、 是否有专职人员资格证书公示， 是否明码标价收取中介服务费。 3、《房地产开发企业资质管理规定》已经《住房和城乡建设部关于修改〈房地产开发企业资质管理规定〉等部门规章的决定》进行修订，自2015年5月4日发布之日起施行。 为了加强房地产开发企业资质管理，规范房地产开发企业经营行为，根据《中华人民共和国城市房地产管理法》、《城市房地产开发经营管理条例》，制定本规定。 4、本规定所称房地产开发企业是指依法设立、具有企业法人资格的经济实体。房地产开发企业应当按照本规定申请核定企业资质等级。未取得房地产开发资质等级证书（以下简称资质证书）的企业，不得从事房地产开发经营业务。 (4)房产经纪人资格证书查询扩展阅读： 备案证书通常是指网站通过信息产业部登记备案，获准通过，颁发的证书。 备案简单的解释就是： 经营性网站需要办理ICP证，非经营性质的只需要办理ICP备案。办理ICP证需要一定的费用，发的ICP证是实物证。 办理ICP备案是免费的，发的是电子ICP备案证书。 企业办理 1.企业网站备案信息真实性核验单。主要内容包括：网站主办者名称、网站类型、网站域名、主体信息核验内容、联系方式核验内容、网站信息核验内容、接入信息报备内容等等。 2.主机托管、整机租用用户入网责任书。主要内容包括：客户信息、主机配置、及需要负相关法律责任的责任书。 3.网站备案授权书。主要内容：是企业授权给相关负责人，处理网站备案的相关事宜。 4.网站备案信息登记表。主要内容包括：主办单位名称、主办单位性质、网站负责人基本情况、网站接入方式等等。 5.信息安全责任书(企业)。主要内容包括：企业网站需要签署相关责任书，对网站的相关内容负责。 『伍』 怎么查询房地产经纪人资格证书是否可用 一般在房地产主管部门下设的房地产经纪协会官方网站上能直接查询到。 依据房地产经纪管回理办法第四章答监督管理的规定： 第二十八条建设（房地产）主管部门、价格主管部门应当通过现场巡查、合同抽查、投诉受理等方式，采取约谈、记入信用档案、媒体曝光等措施，对房地产经纪机构和房地产经纪人员进行监督。 房地产经纪机构违反人力资源和社会保障法律法规的行为，由人力资源和社会保障主管部门依法予以查处。 被检查的房地产经纪机构和房地产经纪人员应当予以配合，并根据要求提供检查所需的资料。 第二十九条建设（房地产）主管部门、价格主管部门、人力资源和社会保障主管部门应当建立房地产经纪机构和房地产经纪人员信息共享制度。建设（房地产）主管部门应当定期将备案的房地产经纪机构情况通报同级价格主管部门、人力资源和社会保障主管部门。 『陆』 如何查询房地产经纪人证得真伪 查询方法如下： 一、打开网络搜索，在搜索栏输入“国家职业资格工作网回”，搜索后找到国家职答业资格工作网官网，然后点击进入。 『柒』 怎么在网上查询房产中介是否合法、有资质 正规中介公司都有备案,网上可查询 。 『捌』 网上如何查询房产中介人员资格证书考试成绩 到当地县 住房和城乡建设局 查询即可。 《房地产经纪管理办法》版 第十一条房地产经纪机权构及其分支机构应当自领取营业执照之日起30日内，到所在直辖市、市、县人民 *** 建设（房地产）主管部门备案。 第十五条房地产经纪机构及其分支机构应当在其经营场所醒目位置公示下列内容： （一）营业执照和备案证明文件； （二）服务项目、内容、标准； （三）业务流程； （四）收费项目、依据、标准； （五）交易资金监管方式； （六）信用档案查询方式、投诉电话及12358价格举报电话； （七） *** 主管部门或者行业组织制定的房地产经纪服务合同、房屋买卖合同、房屋租赁合同示范文本； （八）法律、法规、规章规定的其他事项。 分支机构还应当公示设立该分支机构的房地产经纪机构的经营地址及联系方式。 房地产经纪机构代理销售商品房项目的，还应当在销售现场明显位置明示商品房销售委托书和批准销售商品房的有关证明文件。 『玖』 怎样查房产中介的个人资质 上没有专门渠道进行房产中介资质查询通道的，判断一个中介公司是否合法有资质，你可以去他的门店。 一看中介公司的资质即两证。所谓两证，即房产中介既要有市国土房管局审发的资格证书，又要有市工商行政管理局审发的经营许可证。

北京市房地产交易管理网 有注册经纪人查选。通过身份证能查。就能看见你协理证号。

应聘入职。在金融街入职之后，经过经纪人从业考试，就可以成为金融街经纪人。金融街控股股份有限公司(股票代码：000402)，2000年在深交所成功上市， 是一家以商务地产开发运营为主业的大型国有控股公司。公司简介金融街控股股份有限公司(股票代码：000402)，是一家以商务地产为主业的大型国有控股公司，2000年在深交所上市。

《中华人民共和国证券法》第四十条：证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员，证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。如您需了解股票行情，可以登录平安口袋银行APP-金融-股票期货-证券服务查询信息。温馨提示：1、以上内容仅供参考，不作任何建议。相关产品由对应平台或公司发行与管理，我行不承担产品的投资、兑付和风险管理等责任；2、入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。应答时间：2022-01-05，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

期货经纪商的职能p>1、根据客户指令代理买卖期货合约、办理结算和交割手续。2、对客户账户进行管理，控制客户交易风险。3、为客户提供期货市场信息，进行期货交易咨询，充当客户的交易顾问。期货经纪商是交易者与期货交易所之间的桥梁，是期货市场的基本要素，也是各国期货法规范的重点之一。各国期货立法中关于“期货经纪商”有不同规定。英美法系期货经纪商以代理商为属性，大陆法系经纪商以行纪商为属性。我国对于“经纪”一词并没有法律上的明确规定，所以我国期货立法不适宜采用“经纪”这个术语。

研究员是正式员工，待遇5-7K每月，有年终福利，交五金，还有什么？有各类补贴。

每年都有房产局培训，报名考试通过就可以获得房地产经纪人协理证。

做二手房的经纪人首先要熟悉商圈了，就是你要了解你周围或者是整个市内的小区，散盘的位置，这得需要点时间再就是熟悉税费的计算啊，这个不难，一会就会，然后是贷款费用的计算，这很关键，一定要学好啊，因为客户最信任什么都懂的经纪人啊在就是和人谈判和沟通的技巧了，这得慢慢学大一点就是好旺脚、安鑫、新泰安家、天鹰的网络也很厉害，但是不要去加盟店，最好去直赢店！不过，现在这行不好做，你入行之前做好心理准备！

经纪人是全职，以后行业规范需要持资格证上岗。有保险，保底，佣金提成，培训，晋升，等等机会。居间人就是兼职靠提佣金赚钱，按照开户的数量开户的交易量领取提成，没有保底+各项福利+晋升机会，不在公司编制。一般居间人只需要有客户资源就可以了。公司最在意你的客户资源。而全职经纪人是公司要栽培的。

镇江期货居间人条件：首先是年满18周岁合法公民，其次不能是期货行业从业人员的直系亲属，然后不能是证监会规定的不得从事期货交易的单位和个人（比如国家机构和事业单位）。其它没有什么特别的，期货居间人，经纪人可以是个人也可以是企业法人。长安期货江苏分公司，欢迎居间合作，望采纳。

从性质上来说,居间人属于经纪人发展的下属. 经纪人和公司能发生雇佣关系,居间人不能公司发生雇佣关系.居间人可以适合兼职. 经纪人一般需要全职的.

（1）本来期货居间人；和期货经纪人工作是一样的。但是现在期货居间人：主要用来给一些无能力在其他地方开设营业部期货公司，专门开展这些地方的业务。（2）现在很多在其它城市没有营业部的期货公司；在自己的官方网站上找期货居间人。（3）这些居间人其实不是期货公司的员工，但他们在异地开展业务时却使用印有这些期货公司抬头的名片，让投资者误认为其是期货公司员工。有的居间人甚至就在异地租用办公场所，挂出期货公司分支机构的牌子，为异地客户提供集中交易的场所。（4）期货经纪人在某些期货公司是正式员工。但在大部分期货公司不是，底薪一般很低。

这个要看你们公司的内部规定了，在证券公司和期货公司任职都要在协会申请认证的，信息是互通的。

共300人左右。贝壳房产公司在大连共10家分店，每个店的经纪人在8-10人，这样的人数可以满足店里面正常工作需要。2020年贝壳找房在纽交所正式挂牌上市，成为中国居住服务平台第一股。

　　产权经纪人即独立产权经纪人是获得中国产权交易所独立经纪人资质的自然人交易会员。　　独立产权经纪人在中国产权交易所拥有交易席位并获得相应的交易权限，依托中国产权交易所独立从事产权交易代理业务。　　一、申请条件：具备一定的经济实力和市场经验，有意向参与产权交易生意的自然人。　　二、资质说明：独立经纪人是中国产权交易所授予给自然人的会员资质，《独立经纪人资质证书》由中国产权交易所签发（钢印）。　　三、交易席位：在交易系统拥有专属席位，在交易系统具有AB级交易权限。独立经纪人席位权利包括：　　1.每个席位自动享有一个交易单元的使用权和交易管理后台及相关配套应用。　　2.每个席位每年自动享有200单的报价流量权，交易品免挂牌费、免手续费、免上市审核。　　3.章程、业务规则规定享有的其他权利。

炒黄金去香港平台，想不亏都难， 不是我诋毁香港平台， 我做这一行6年了，从来不碰香港平台，完全坑爹，没人性，要多黑有多黑。。。。。号称金银贸易场监管，金银贸易场承认的只有JAVA平台，最大20倍杠杆。只能做黄金白银， 现在国内号称香港平台的 有合规的吗》》？？？再说了。。金银贸易场只是一个民间商会组织 哪里来的监管职能。而且香港平台有几家在大陆有代表处的 ？？？不管你是否跟经纪公司，投资理财公司签协议。 你投诉都没有用。。他们就是给你刷单的。给你刷爆仓。。自己拿手续费，无良的很！！你要是做一个好一点的香港平台我还好想一些，居然做一个 英皇的。。英皇亨达都是好几年前的臭牌子了。。。 经纪人爆仓有爆仓奖， IB甚至还有头寸，拿你本金的回扣。。黑不死你。。

基本工资1500-2000，再交保险。招商的待遇不是最好的，但考核相对较低，大券商相应福利也不错。行业性质决定，经纪人半年内是赚不了多少钱的，但是如果你能坚持一年以上那收入相当可观。最重要的是，初期的艰难很多人熬不了，这就要看你自己的能力和本事了。不过，从另一个角度讲，如果想挣钱，这是个不错的选择，只要能坚持，收入上不封顶是很正常的事！最后，祝你好运！

证券/期货/外汇经纪人 主要是接受客户指令买卖证券/期货/外汇，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。以证券经纪人为例，简介如下：证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。它可分为三类，即佣金经纪人、两美元经纪人与债券经纪人。1.佣金经纪人佣金经纪人与投资公众直接发生联系，其职责在于接受顾客的委托后的在交易所交易厅内代为买卖，并在买卖成交后向委托客户收取佣金。佣金经纪人是交易所的主要会员。2.两美元经纪人两美元经纪人不接受一般顾客的委托，而只受佣金经纪人的委托，从事证券买卖。3.债券经纪债券经纪人是以代客买卖债券为业务，以抽取佣金为其报酬的证券商，另外，债券经纪人亦可兼营自行买卖证券业务。证券法规定，在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务的证券公司，为具有法人资格的证券经纪人。证券经纪业务是证券公司的主要业务，证券经纪业务的主体为证券经纪人。

东方证券每年也要上市了吧？经纪人转员工只有一条道，业绩。做的好了往上做团队长，再到营业部副总，就是正式员工了。东方很缺人才，是份挑战的工作。

东方证券每年也要上市了吧？经纪人转员工只有一条道，业绩。做的好了往上做团队长，再到营业部副总，就是正式员工了。东方很缺人才，是份挑战的工作。

当然是选否了。证券账户当然是自己保存使用操作了。怎么可能能委托给你的经纪人。证券公司员工代客理财是不被允许的。

　　股票经纪人主要是指与证券公司签订协议，为证券公司开发客户并为客户提供专业咨询信息服务，与证券公司进行佣金分成的经纪人。 牛市时，股票经纪人的收入相当可观，基本都在万元以上，当然整个证券行业相对其他行业来说，收入都是比较高的，股票经纪人收入的多寡还是和开发的客户质量有很大的关系。

二、多选择题1、按照性质分，证券分为 （ ）。A．有价证券B．无价证券C．资本证券D．货币证券2、从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为（ ）。A．商业性汇率风险B．金融性汇率风险C．全球性汇率风险D．区域性汇率风险3、有价证券本身并没有价值，但它代表一定的财产权利，持有人可凭该证券取得一定量的 （ ）。A．商品B．货币C．利息收入D．股息收入4、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得了这种证券就等于取得这种商品的所有权。下面属于商品证券的有（ ）。A．提货单B．运货单C．仓库栈单D．存款单5、银行证券是货币证券中的一种，它主要包括（ ）。A．银行本票B．银行汇票C．银行支票D．定期存单6、证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享有财产的（ ）的权利。A．占有B．使用C．收益D．处置7、证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过（ ）实现的A． 承兑B． 贴现C． 交易D． 继承8、证券市场的横向结构关系是由（ ）等构成的。A． 债券市场B． 股票市场C． 发行市场D． 基金市场9、按照交割的时间，金融市场可以分为（ ）。A． 货币市场B． 现货市场C． 期货市场D． 资本市场10、按照交易的直接对象，金融市场可以分为（ ）。A． 同业拆借市场B． 国债市场C． 股票市场D． 金融期货市场11、资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中（ ）是资本市场工具。A． ADRB． 公司债券C． 股票D． 国库券12、从1970年代起，证券市场出现高度的繁荣的局面，不仅证券市场的规模更加扩大，证券交易日趋活跃，而且逐渐形成（ ）的全新特征。A． 金融证券化B． 证券市场国际化C． 投资者机构化D． 证券市场电脑化13、二战之前，证券品种一般仅有股票、公司债券和政府债券；二战之后，证券品种不断创新，主要有（ ）。A． 浮动利率债券B． 认股证C． 分期债券D． 可转换债券E． 复合证券14、证券市场网络化发展的根本原因是因为网上交易具有明显的优势（ ）。A． 突破了时空限制，投资者可以随时随地交易；B． 直观方便，网上不仅浏览和查阅，而且可以在线咨询；C． 成本低D． 更加安全15、由审批制到核准制是中国证券市场的一场深刻变革，它的意义在于（ ）。A． 加强了证券公司等中介机构的责任B． 提高了证券市场的透明度C． 维护三公原则D． 提高了上市公司的质量16、1999年7月28日，中国证监会发布《关于进一步完善股票发行方式的通知》，对总股本超过4亿元的新股发行方式作出重大改革，采取（ ）相结合的方式。A． 向法人配售B． 对公众上网发行C． 发行认股证D． 证券公司配售17、在证券市场上，根据投资者对风险的态度可以把投资者分为（ ）。A． 机构投资者B． 个人投资者C． 投机者D． 投资者18、证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中（ ）属于机构投资者。A． 家庭B． 政府C． 金融机构D． 企业19、证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面（ ）是证券中介机构。A． 证券公司B． 会计师事务所C． 证券交易所D． 资产评估机构20、我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为（ ）。A． 综合类证券公司B． 代理性证券公司C． 经纪类证券公司D． 自营性证券公司21、证券服务机构是指从事证券服务业务的法人机构，主要包括（ ）。A． 证券登记结算公司B． 会计师事务所C． 证券投资咨询公司D． 证券信用评级机构22、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，间接融资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。下面（ ）是间接融通的工具。A． 股票B． 定期存单C． CDsD． 公司债券23、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期资金的市场，下面（ ）是资本市场。A． 回购协议市场B． 债券市场C． 基金市场D． 保险市场24、股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，从中我们可以看出股票的基本要素有（ ）。A． 发行主体B． 股份C． 持有人D． 有面值25、股票这种有价证券从性质来看有（ ）的性质。A． 要式证券B． 设权证券C． 证权证券D． 资本证券26、记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票，它有以下（ ） 特点。A． 不必一次缴足B． 转让相对复杂或受限制C． 便于挂失D． 要求一次缴足股款27、按照《公司法》的规定，普通股股东享有（ ）法定的股东权益。A． 资产受益B． 重大决策权C． 选择管理者D． 制定公司的具体规章28、优先股票不同于普通股票，它有（ ）的特征。A． 股息率固定B． 股息分派优先C． 剩余资产分配优先D． 一般无表决权29、境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面（ ）是属于境外上市外资股。A． A股B． N股C． H股D． B股30、债券具有（ ）的基本性质。A．债券属于有价证券B．债券是一种虚拟资本C．债券是债权的体现D．一种综合权利证券31、本身不能为持有人或第三者取得一定收入的证券称为（ ）。A．商业证券B．资本证券C．有价证券D．凭证证券32、证券投资者参与证券投资的目的有（ ）。A．获取高于银行利息的收益B．保值增值C．参与公司管理D．赚取市场差价33、我国《公司法》规定，股票发行价格可以和票面金额（ ）。A．相等B．无关C．超过票面价格D．低于票面金额34、根据债券的利率与市场利率的关系，债券可以分为固定利率债券与浮动利率债券，其中（ ）是固定利率债券。A．单利债券B．复利债券C．浮动利率债券D．可变利率债券35、债券根据偿还方式可以分为（ ）。A．期中偿还B．到期偿还C．展期偿还D．中途偿还36、债券与股票相同的地方表现在（ ）。A．两者都是有价证券B．两者都是筹资手段C．两者收益率相互影响D．两者的风险差不多37、公债的特征有（ ）。A．安全性高B．流动性好C．收益稳定D．免税待遇38、依照不同的发行本位，国债可以分为（ ）。A．实物国债B．货币国债C．记帐式国债D．凭证式国债39、在我国，基本建设债券的发行主体是（ ）。A．国务院B．国家能源投资公司C．国家原材料投资公司D．铁道部40、发行债券的主体一般不需要担保的所发行的债券是（ ）。A．政府证券B．金融证券C．信誉卓著的大公司发行的公司债券债券D．一般公司发行的公司债券41、下面属于重点企业债券的有（ ）。A．电力建设债券B．重点钢铁企业债券C．有色金属企业债券D．石油化工企业债券42、综观60年代以来国际债券市场的活动情况，发行国际债券的主要目的有（ ）。A．弥补国际收支逆差B．收取外币资金，弥补国内预算资金的不足C．一些大型和特大型工程项目建设筹资，并使高风险得以分散D．为某些国际组织筹资，以支持其活动43、广义的有价证券有很多种，其中包括（ ）。A．商品证券B．提单C．货币证券D．资本证券44、证券交易的集中竞价应当实行（ ）的原则。A．数量优先B．价格优先C．时间优先D．地点优先45、交易所上市委员会的职责是。A．审批证券的上市B．审定总经理提出的财务预算、决算方案C．拟定上市规则和提出修改上市规则的建议D．选举和罢免理事46、从债券的形式来看，我国发行的国债可分为（ ）。A．凭证式国债B．无记名国债C．记帐式国债D．可转换债券47、基金的运作中的主要费用有（ ）。A．管理费B．托管费C．风险费D．投资费48、（ ）不得招聘为证券交易所的从业人员。A．因违法、违纪被开除的证券交易所从业人员B．被开除的国家机关工作人员C．被解聘的证券公司从业人员D．被辞退的国有企业工作人员49、证券从业人员的行为准则规定内容包括（ ）。A．保证性行为B．自律性行为C．道德性行为D．禁止性行为50、优先股的优先权主要表现在（ ）。A．认股权B．分配剩余资产C．分配公司收益D．公司经营表决权51、我国《公司法》中的公司主要形式是指（ ）。A．有限责任公司B．两合公司C．股份有限公司D．无限公司52、在我国证券法中规定的委托方式有（ ）。A．市价委托B．限价委托C．止损委托D．限价止损委托53、证券投资基金与股票、债券的区别在于（ ）。A．风险水平不同B．收益水平不同C．所筹资金的投向不同D．所反映的关系不同54、封闭式基金与开放式基金的区别在于（ ）。A．投资者的身份不同B．期限和发行规模限制不同C．基金单位交易方式和价格计算标准不同D．投资策略不同55、证券投资基金的当事人主要有（ ）。A．基金持有人 B．基金发起人 C．基金托管人 D．基金管理人56、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有（ ）。A．设立或撤消分支机构 B．变更注册资本 C．更换总经理 D．更换法定代表人57、 股东大会包括（ ）。A．创立大会 B．特别股东大会 C．股东年会 D．临时股东大会58、A．D．R业务中涉及的关键机构包括（ ）。A．基础证券的发行公司 B．存券银行C．托管银行 D．存券信托公司59、承销方式有（ ）。A．包销 B．经销 C．自销 D．代销60、不能开户的人员有（ ）。A．证券交易所的管理人员B．证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员C．未满18岁者D．职业医生

证券经纪人不享受公司的五险一金以及其他福利，只有提成，属于正式员工

这个是你可以处理的，所以你可以找你这个网店处理就OK啊

证券经纪人，是在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务。这就是说，在证券交易中，广大的证券投资人相互之间不是直接买卖证券的，而是通过证券经纪人来买卖证券的，并向双方收取交易手续费（佣金）。扩展资料1．证券经纪人的职责：证券经纪人的职责是在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务。这就是说，在证券交易中，广大的证券投资人相互之间不是直接买卖证券的，而是通过证券经纪人来买卖证券的。证券经纪人作为买卖双方的中介人，是这样代理客户买卖证券的：它询问证券买卖双方的买价和卖价，按照客户的委托，如实地向证券交易所报入客户指令，通过证券交易所，在买价和卖价一致时，促成双方证券买卖的成交，并向双方收取交易手续费（佣金）。2．证券经纪人是自然人：根据暂行规定，证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。二00八年十一月十八日，证监会下发《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》，要求证券公司对经纪业务营销活动摸清底数、解决遗留问题、规范营销人员执业行为、做好实施证券经纪人制度准备和落实责任追究等。参考资料：百度百科-证券经纪人

证券经纪人，是在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务。这就是说，在证券交易中，广大的证券投资人相互之间不是直接买卖证券的，而是通过证券经纪人来买卖证券的，并向双方收取交易手续费（佣金）。扩展资料1．证券经纪人的职责：证券经纪人的职责是在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务。这就是说，在证券交易中，广大的证券投资人相互之间不是直接买卖证券的，而是通过证券经纪人来买卖证券的。证券经纪人作为买卖双方的中介人，是这样代理客户买卖证券的：它询问证券买卖双方的买价和卖价，按照客户的委托，如实地向证券交易所报入客户指令，通过证券交易所，在买价和卖价一致时，促成双方证券买卖的成交，并向双方收取交易手续费（佣金）。2．证券经纪人是自然人：根据暂行规定，证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。二00八年十一月十八日，证监会下发《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》，要求证券公司对经纪业务营销活动摸清底数、解决遗留问题、规范营销人员执业行为、做好实施证券经纪人制度准备和落实责任追究等。参考资料：百度百科-证券经纪人

证券经纪人，是在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务。这就是说，在证券交易中，广大的证券投资人相互之间不是直接买卖证券的，而是通过证券经纪人来买卖证券的，并向双方收取交易手续费（佣金）。扩展资料1．证券经纪人的职责：证券经纪人的职责是在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务。这就是说，在证券交易中，广大的证券投资人相互之间不是直接买卖证券的，而是通过证券经纪人来买卖证券的。证券经纪人作为买卖双方的中介人，是这样代理客户买卖证券的：它询问证券买卖双方的买价和卖价，按照客户的委托，如实地向证券交易所报入客户指令，通过证券交易所，在买价和卖价一致时，促成双方证券买卖的成交，并向双方收取交易手续费（佣金）。2．证券经纪人是自然人：根据暂行规定，证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。二00八年十一月十八日，证监会下发《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》，要求证券公司对经纪业务营销活动摸清底数、解决遗留问题、规范营销人员执业行为、做好实施证券经纪人制度准备和落实责任追究等。参考资料：百度百科-证券经纪人

不合法。证券法规定，在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务的证券公司，为具有法人资格的证券经纪人。

优秀营销人员应具备的素质业务员首要任务是销售，如果没有销售，产品就没有希望，企业也没有希望，同时，业务员的工作还有开发市场的能力，只有销售也是没有希望的，因为你销售出去的是产品或服务，而只有不断开发市场，才能够建立起长期的市场地位，赢得长期的市场份额，为企业的销售渠道建立了重要的无形资产，为自己赢得了稳定的业绩。那么一个优秀的业务员应具备哪些条件呢？笔者认为有以下八个条件： 一、自信心 信心是人办事的动力，信心是一种力量，只要你对自己有信心，每天工作开始的时候，都要鼓励自己，我是最优秀的！我是最棒的！信心会使你更有活力，要相信公司，相信公司提供给消费者的是最优秀的产品，要相信自己所销售的产品是同类中的最优秀的，相信公司为你提供了能够实现自己价值的机会，相信你是能够做好自己的销售工作的。要能够看到公司和自己产品的优势，并把这些熟记于心，要和对手竞争，就要有自己的优势，就要用一种必胜的信念去面对客户和消费者。 在推销产品之前要把自己给推销出去，对自己要有信心，只有把自己推销给客户了，才能把你的产品推销给客户。 二、诚心　　 凡是要有诚心，心态是决定一个人做事能否成功的基本要求，作为一个业务人员，必须抱着一颗真诚的心，诚恳的对待客户，对待同事，只有这样，别人才会尊重你，把你当作朋友。业务代表是公司的形象，企业素质的体现，是连接企业与社会，与消费者，与经销商的枢纽，你的言行举止会直接关系到公司的形象无能你从事哪方面的业务都要有一颗真挚的诚心去面对你的客护，你的同事，你的朋友。 三、有心人 “处处留心皆学问”，要养成勤于思考的习惯，要善于总结销售经验。每天都要对自己的工作检讨一遍，看看那些地方做的好，为什么？做的不好，为什么？多问自己几个为什么？才能发现工作中的不足，促使自己不断改进工作方法，只有提升能力，才可抓住机会。 机会是留给有准备的人，同时也是留给有心的人，作为业务员，客户的每一点变化，都要去了解，努力把握每一个细节，做个有心人，不断的提高自己，去开创更精彩的人生。 四、意志力 刚做业务其实很辛苦的，每天要拜访很多的客户，每天都要写很多的报表，有人说：销售工作的一半是用脚跑出来的，一半是动脑子的得来的销售，要不断的去拜访客户，去协调客户，甚至跟踪消费者提供服务，销售工作绝不是一帆风顺，会遇到很多困难，但要有解决的耐心，要有百折不挠的精神，要有坚强的意志力。只有这样你才能做好销售工作。 五、良好的心理素质 不管你干那行都要具有良好的心理素质，才能够面对挫折、不气馁。我们做业务要面对的每一个客户都有不同的性格，自己受到打击要能够保持平静的心态，要多分析客户，不断调整自己的心态，改进工作方法，使自己能够去面对一切责难。只有这样，才能够克服困难，同时，也不能因一时的顺利而得意忘形，要有一个平常心来面对工作。面对你的事业。 六、要有执行力　一个优秀的业务员必须要服从上级领导的安排，认真的去执行公司的指令，有的业务员喜欢自搞一套，公司的指令当耳边风，自以为他是最好的，领导说话他不听，这样是做不好的业务的，尽管你的领导能力不如你，但他毕竟是你的领导，公司请他做你的领导肯定有比你强的地方，比你优秀的管理能力，因此我们做好一个优秀业务员就得执行公司的指令，服从领导的安排。 七、团队合作心　销售靠合作，业务员离不开业务部的英明决策，离不开销售处的运筹帷幄，离不开大区的科学规划，离不开各部门的支持配合，甚至离不开老天的恩典；但是仍需要销售人员的辛勤付出，“山不让尘乃成其高，海不辞盈方有其阔”，即使是一砖一瓦之力，至少敬业是销售人员必须具备的职业品质，个人英雄主义的业务员是做不好销售的。　八、要不断的学习 业务员要和各种各样的人打交道，不同的人所关注的话题和内容是不一样的，我们要具备广博的知识，才能与对方有共同话题，才能谈的投机。因此，业务员要阅读各种书籍，无论什么样的书，只要有空闲，就要去阅读它，必须要养成不断学习的习惯。还得要向你身边的人学习，要不断向你的同事请教，养成机会学习的能力。 一个业务员要养成勤思考，勤总结，要做到日总结，周总结，月总结，年总结的习惯，你每天面对的客户不同，就要用不同的方式去谈判，只有你不断的去思考，去总结，才能与客户达到最满意的交易。　作为一个业务员，只有用谦卑的心态，积极的心态去面对每一天的工作，努力的虚心学习，达到成功的目的一定属于你的。

证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。它可分为三类，即佣金经纪人、两美元经纪人与债券经纪人。 　　①佣金经纪人 　　佣金经纪人与投资公众直接发生联系，其职责在于接受顾客的委托后的在交易所交易厅内代为买卖，并在买卖成交后向委托客户收取佣金。佣金经纪人是交易所的主要会员。 　　②两美元经纪人 　　两美元经纪人不接受一般顾客的委托，而只受佣金经纪人的委托，从事证券买卖。 　　③债券经纪人 　　债券经纪人是以代客买卖债券为业务，以抽取佣金为其报酬的证券商，另外，债券经纪人亦可兼营自行买卖证券业务。 　　证券法规定，在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务的证券公司，为具有法人资格的证券经纪人。考试大整理证券经纪业务是证券公司的主要业务，证券经纪业务的主体为证券经纪人。根据上述规定，证券经纪人的性质如下： 　　1．证券经纪人的职责 　　证券经纪人的职责是在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务。这就是说，在证券交易中，广大的证券投资人相互之间不是直接买卖证券的，而是通过证券经纪人来买卖证券的。证券经纪人作为买卖双方的中介人，是这样代理客户买卖证券的：它询问证券买卖双方的买价和卖价，按照客户的委托，如实地向证券交易所报人客户指令，通过证券交易所，在买价和卖价一致时，促成双方证券买卖的成交，并向双方收取交易手续费（佣金）。考试大整理 　　2．证券经纪人具有法人资格 　　在国外某些国家，证券经纪人可以是自然人，也可以是法人。在我国，证券经纪人根据证券法的规定，只能是证券公司。这些证券公司必须是符合公司法规定的有限责任公司和股份有限公司，必须经国务院证券监督管理机构批准并符合规定的法定条件。因此，我国的证券经纪人不能由自然人担任，它必须是法人。法人是被法律赋予民事的权利、义务和能力，拥有必要的财产，并设有章程和管理机构的组织。

1、按组织形式划分 　　经纪人可分为个体经纪人、合伙经纪人、经纪公司。这三种不同的组织形式，由于承担的法律责任不同，内部的章程不同，相对于不同的情况各有利弊。法律规定个体经纪人和由个人合伙成立的经纪人事务所，应以个人或家庭的财产担保承担无限责任，这就要求他们在经营中必须小心谨慎，诚实守信。这类企业适合于从事小型多样的经纪活动，在数量上应占经纪组织中的绝大多数。而经纪公司由于人多、信息灵、实力强，依靠其规模优势，可以承接一些大型复杂的经纪活动。在有些特殊行业，经纪公司占垄断地位。 　　2、按经纪的商品划分 　　可分为一般商品经纪人、产权经纪人、证券经纪人、保险经纪人、期货经纪人、技术经纪人、劳动力经纪人、文化经纪人、体育经纪人和交通运输经纪人等等。而在每一类经纪人中，又可分为不同的细类。如文化经纪人中就分为演出经纪人、版权经纪人、艺术品经纪人等等。经纪人的知识结构和对相关市场的了解程度，是决定其行业划分的根本因素。某些特殊行业的经纪人，只有经过专项审批才可经营

股票经纪人一般都是在券商里面的。你可以到券商的公司，比如华泰证券了，光大证券了，那里先做一段时间的，然后有一个考试，你参加了，很简单的。就是初级的经纪人了。还有更高级别的考试，还有就是经验了。一个优秀的股票经纪人很赚钱的。到一个大的投资银行啊，券商啊，基金公司啊都很赚钱。

第一个，刚开始做证券经纪人不怎么赚钱，于是做了副业，副业就卖卖东西，干干微商，第二个，本来做自媒体的，然后去干证券经纪人，利用自媒体的优势，累积了大量的客户群体，俩者齐头并进，可以说是双份工资。第三个，股票交流群的群主什么的，可以说是炒股高手吧，带着别人一起炒股，这个人就去兼职证券经纪人，拉着股票交流群的人在他这开户，然后他带着群里的人炒股，赚取他们的佣金，由于那些人信任他，支持他，认为那个炒股高手会带他们赚钱，拓展资料：一、证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。它可分为三类，即佣金经纪人、两美元经纪人与债券经纪人。从业者要通过证券从业资格考试获得从业资格后才能从事证券经纪业务。经纪人是以代客买卖债券为业务，以抽取佣金为其报酬的证券商，另外，债券经纪人亦可兼营自行买卖证券业务。证券法规定，在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务的证券公司，为具有法人资格的证券经纪人。证券经纪业务是证券公司的主要业务，证券经纪业务的主体为证券经纪人。二、证券经纪人的职责是在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务。这就是说，在证券交易中，广大的证券投资人相互之间不是直接买卖证券的，而是通过证券经纪人来买卖证券的。证券经纪人作为买卖双方的中介人，是这样代理客户买卖证券的：它询问证券买卖双方的买价和卖价，按照客户的委托，如实地向证券交易所报入客户指令，通过证券交易所，在买价和卖价一致时，促成双方证券买卖的成交，并向双方收取交易手续费（佣金）。

想要在证券公司经纪人，可以按照以下步骤进行：1. 先去当地证券公司了解相关信息，了解该公司是否接受经纪人的申请，以及需要满足哪些条件。2. 如果该公司接受经纪人申请，需要填写个人信息和相关资料的申请表格。3. 根据此公司的要求，进行身份证和学历证明等材料的准备，并提交给公司审核。4. 然后需要参加证券从业资格考试并取得合格证书，因为只有具备从业资格证书并通过公司的筛选，才能成为该公司的经纪人。5. 在准备好以上材料后，可以向证券公司提交申请，并等待公司的审核和聘用通知。6. 在得到聘用通知后，可以开始接受培训并开始自己的经纪作。需要注意的是，不同的证券公司对经纪人的要求和规定可能会有所不同，所以还需结合实际情况进行具体操作。

想从业证券客户经理，非常好，这是个不错的行业。需要的条件：1、从业资格证书（证券协会网两门考试及格就行了，但必须包括证券市场基础知识）2、最好是本科以上学历，虽然协会网不要求学历，但各大证券公司如果签订劳动合同就需要（和总部签合同最起码就需要本科）满足你这些条件的券商，我认为要从各地营业部考虑起。也就是说，你所在地营业部是否对客户经理最关注，认为这方面最有发展。一般来说，国信证券，渤海证券，都可以。因为我这么说，是因为我都在这两家证券公司工作过。至于你说的会不会达到几千万资产就把你开除，这就需要你应聘证券公司时，看看对方工作要求，比如渤海证券达到多少多少万签订劳动合同，开除是不太现实的，如果要真是达到几千万资产，我看你就跳出客户经理了，也许那就是正式员工了。不过像是光大证券我以前做过，对这方面我就很担忧，当然也不刨除现在也许光大证券制度越来越好，也许制度有所改革。这是你选择的大标题。其次和你说说小标题，因为总部毕竟是总部，各地营业部关注度也是很重要的。像是我在天津，渤海证券就对客户经理非常关注，感觉非常好。举个例子，我以前曾在天津一家证券公司工作，就不说哪个证券了啊。工作起来挺不顺手，因为感觉营业部那些老员工有点高高在上的姿态，感觉你是为他们服务的，无论你怎么努力，也和他们做不上去的感觉，这就是营业部不关注。相反，我在另一家证券公司工作时，感觉无论是营业部老员工，还是新来的客户经理，大家都感觉是一家人，气氛就很好，起码我自己感觉不错。大标题好的证券公司要求各地营业部也相应经纪人制度，发展客户经理这条路。好的营业部呢，你感觉老员工都应该是为你服务的，就对了。就我知道的，在我们这儿东北证券就发展的不太好，客户经理带客户去开户，柜台员工在聊QQ，不愿意开户，爱答不理。那样的话，你感觉不会太好吧？！我觉得你刚从事证券公司客户经理这一行业，最重要的是选定一个好资质的证券公司，了解它的政策，如果对你发展有利，那就别在意开始工资的多少，最重要是磨练你自己，让自己尽快适应这行业。而且，最重要的是，客户经理这一行业和存钱差不多，随着你开户越来越多，工资就越来越多，如果你开户少，工资也少。当然你开到一定资产，公司会对你以后的发展有个规划。所以，选定一个证券公司是挺重要的。祝福你了，有问题再找我。不求你的分数，因为我觉得，这个行业挺好的，适合一直发展。

要先有证券从业资格证，然后有了工作经验才能晋级分析师，然后才是经纪人

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佣金一般的券商都可以给到万分之三到四,提成的话400W差不多在4000元左右,如果是万三的佣金的话,4000可能拿不到,千三的佣金的话提成可能可以拿到8000到10000(是按照400W股票市值来算的),不过这个是一次性的,以后的提成都是按交易佣金算的,各公司不同,5%到50%不等.有什么不懂的可以继续问我

介绍生意。先锋集团（香港）国际投资有限公司是全国领先的智能通讯供应商。该公司的经纪人主要是介绍买卖双方生意，以获取佣金的中间商人。经纪人是指为促成他人商品交易，在委托方和合同他方订立合同时充当订约居间人，为委托方提供订立合同的信息、机会、条件，或者在隐名交易中代表委托方与合同方签定合同的经纪行为而获取佣金的依法设立的经纪组织和个人。

有联系 钱越多,手续费越低 股票开户必须要本人亲自去证券公司营业部办理√网上开户都是违反规定的√存在较大风险.所以果你要去你们当地的证券公司营业部开户. 开户所需资料:一张银行卡√不需要开通网银√普通的银行卡即可.还有二代身份证√年满18周岁即可.二线三线城市请准备90块钱开户费.沪A股东卡40元√深A股东卡50元√这笔钱是要上交给中国证券登记结算有限责任公司.(深圳√上海√北京√广州等一线城市都不再收取开户费了√开户费都是由你开户的那家证券公司营业部替你垫付了90块钱开户费的.有个沈阳的新手开户出了55块开户费√打折的√当他买股票的金额累计达到10000元√就把55元开户费退给他.所以某一部分城市是打折收取90元开户费的.三线城市可能会全额收取开户费90元.)至于开户要存多少钱√或者需要多少钱才能炒股√这个没有限制的.最便宜的股票农业银行√一股两块多√炒股最少买一手√一手等于100股√也就是两百多元钱.但这样炒股没多大意义√只能帮你熟悉一下操作!如果你真的是想炒股√那么至少存500块钱在银行卡里.这样可以买的股票数量就多了几只√选择余地大!如果你只是想先学习√那就存一块钱在银行卡里√开户之后登陆交易软件√在银证转账里面通过银行转证券把一块钱转进到股票资金账户里面√然后再通过证券转银行把资金帐户里面的一块钱转出到银行卡里面√这样你就熟悉了转账流程.(你可以无限的转进转出√银证转账是没有手续费的). 准备好了资料√我们就需要找一家证券公司营业部去开立证券帐户了.某一些小城市里面可能没有证券公司√那你就需要去附近大一点的城市去找一家证券公司营业部去开户.或者某些城市证券公司营业部比较少√那你就只能去大一点的银行网点看看有没有证券公司的驻点人员√有的话就跟他们谈谈√谈好了由他们带你去开户;如果银行里没有√那就打114查询一下哪里有√记下他们的电话号码√打电话过去咨询一下√然后自己上门去开户!大一点的城市就很好办√基本上每一家银行网点里面都有证券公司的驻点人员√他们都可以带你去开户的.至于如何选择证券公司√这并不重要!证券公司的规模大小跟实力都不需要考虑√没有任何意义!证券公司只相当于一个中介机构.个人投资者 是不能直接在证券交易所买卖股票的√必须通过证券公司作为中介代理机构才可以买卖股票.这有点像房地产中介√证券公司的作用就类似于中间人.举个例子√我们要购买娃哈哈营养快线√我们必须通过零售商店或者连锁超市√购物中心才能购买√而不能从生产厂家直接购买到营养快线.同样的√我们在零售商店√连锁超市√购物中心买到的营养快线质量都是一样的√对我们来说没有任何区别.(这里说明一下√在零售商店√连锁超市√购物中心里面营养快线的价格可能会不一样√但是对于股票来说√只要在同一时间√你想要买的股票全中国都是一个价√比如在2011年3月11日10点36分15秒√全中国所有的证券公司交易软件上的价格都是相同的√所有买卖这支股票的股民成交价格都是一样的)所以说√某些人强调规模大√实力强的证券公司好√这都是吹嘘自己的表现.除了极个别人√大部分都是在自己电脑上买卖股票或者通过手机炒股√根本不需要再去证券公司√所以证券公司的规模大小√实力对于炒股的人来说没什么影响.随便选一家都没多大区别!( 至于手续费，根据《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》规定，从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。（深圳）证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等，通常这一部分被称为规费，深圳收取0.2175‰ ，上海收取0.1875‰）不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。（深圳）A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取；B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取.由上面的通知可知股票佣金理论上只能在3‰～0.2175‰之间浮动.详细费用:收费项目 深圳A股：佣金小于或等于3‰ 起点： 5元。（深圳）（也就是说，如果你买的很少，按照佣金比例产生的佣金费用 低于五元的，按照五元来收取）印花税 1‰ 过户费 无 上海A股：佣金小于或等于3‰ 起点： 5元。（深圳） 印花税 1‰ ，过户费1‰(按股数计算√每1000股收取一元√最低收取一元)5元起点的意思就是说买卖股票最低要收取5元佣金 ，这个是最低价。举个例子说吧，打的的时候有个起步价，3公里以内10块钱，那么你坐了一公里或者两公里，不到三公里，都要收你10元钱的起步价！用网上交易系统，就可以到交易端查询交割单，找出券商实际收取的费用，除以自己的成交金额就是佣金。（深圳）查询交割√交割单上很详细√佣金、规费、印花税、过户费各是多少. 手续费当然是越低越好，但是一分钱一分货，3000元一套的衣服跟30元钱一套的衣服售后服务是没法比的。证券公司有两种制度，一种是客户经理制度，签订劳动合同，收入为底薪加补助加净佣金提成，提成比例大约5%-40%不等；还有一种是证券经纪人制度，签订的是代理协议，收入完全靠净佣金提成，提成比例大约在25%-50%。举个例子，假如你有10000元钱炒股，给你万分之八的佣金（含规费），你来回买卖一次的佣金约为16元，净佣金约为12元（扣除证券交易所规费万分之二4元），客户经理可以拿到的提成0.6元--4.8元，证券经纪人可以拿到的提成3元--6元。假如每一个客户平均每个月来回买卖一次，一个证券经纪人需要多少客户资产才能够拿到足够的提成来满足自己的衣食住行开支。以深圳为例，一个月1000块钱够吗？一个证券经纪人一个月可以开发到多少个开户炒股的股民？能够开到4-6个有效户的都算很不错的了，资金量大的客户基本都开过户了，新开户的大多都是散户，拿不到多少提成，作为证券经纪人，要想积累到足够多的散户来让自己每月的提成够自己生存，是需要很长时间的，所以大多数的证券经纪人都会选择离开。那些张口就是低佣金，不限资金的大部分都是刚入行的，或者刚毕业就进入证券公司的，对股票都没多少了解，你找几个专业一点的问题，他们都无法解答了！所以考虑问题不能只站在自己的角度，你要考虑一下为你提供服务的客户经理或者证券经纪人能够从你身上拿到多少提成，这些提成够不够他们生活，如果你的客户经理或者证券经纪人每个月的工资连自己的生活都不够，他们能够长期做下去吗？不要说做业务要靠积累，当一个人连生活都成问题的时候 ，坚持还有什么意义？如果你的客户经理或者证券经纪人辞职了，那就没有人为你服务了。其他的客户经理或者证券经纪人没有为你服务的义务，他们只服务于他们自己的客户。如果你需要有专门的人来带你入门，那你就该考虑他是否能够在这个行业长期做下去。如果每一个客户都多出一块钱佣金，也许你们的客户经理或者证券经纪人就可以有足够的收入坚持做下去了。所以，各位亲们，你们开户的时候也要想着让别人吃饱饭吧！在佣金越来越低的情况下，选择客户经理比选择证券经纪人更有保障获得更多更长久的后续服务！至于哪些证券公司是客户经理制度，哪些证券公司是证券经纪人制度，这里就不多说了，免得有诋毁它人的嫌疑！ 证券公司的短信服务都大同小异，没有什么根本性的区别！你的服务主要来自于带你开户的客户经理或者证券经纪人，这才是你以后最主要的服务来源。所以选人是很重要的。佣金的高低可以跟你的客户经理或者证券经纪人谈，只要在0.03%-0.3%之间都是合理的。深圳新开户的佣金大约都在0.08%左右。没有找客户经理或者证券经纪人，自己跑到证券公司营业部去开户的，国信证券佣金是千分之三，广发证券，银河证券，中投证券都是默认的千分之一点五佣金。所以不要直接去开户√直接上门开户手续费高√后续没有专门的客户经理或者证券经纪人提供一对一的服务.开户最好先找一个客户经理或者证券经纪人，谈一下佣金。 关于选择客户经理或者证券经纪人问题，可以去银行里跟那些证券公司驻点人员谈谈，没什么不好意思的，你是客户，主动权在你手里，大胆的去问，千万不要被他几句话一说，你就不好意思了，就跟他去开户了，等完了之后才发现自己后悔了，那时候就晚了！大部分的新股民只要去咨询开户问题，基本上都可以被他们去问的第一个证券公司的人搞定，然后就去开户了，根本不会货比三家了！曾经我没进证券公司之前就是这样被证券公司的人三言两语把我拉去开户了！现在的话，如果有人有意向炒股，新手的话我也基本上可以现场搞定他，直接带回公司营业部开户了，基本不需要留电话，以后再联系的！所以当你去咨询的时候最好把身份证放在家里，就算你被他搞定了，要去开户，没有身份证是开不了户的！这样你下次还可以再去咨询另一家证券公司，对比好了再做决定！ 如果你是一个刚入门的新手，你首先需要的应该是系统、专业的证券相关的基础股票知识，所以你需要一个好的客户经理或者证券经纪人。 如果你已经度过了之前的阶段，那么你现在需要的是准确、及时的投资建议，券商的理财经理、客户经理的服务对你是否有帮助，这是你需要考虑的。如果你是一个老股民，自己很有经验了，那就转户去一家佣金低的证券公司就好了，客户经理或者证券经纪人的服务你都不需要的！ 下面该说说股票开户时间问题了，周一到周五上午9：30到下午17：00都可以开户。这都没多大问题。关键是很多人工作日要上班，只能周末去开户！周末可以去开户，一般大一点的城市周末证券公司前台都会有人值班，所以周末可以去开户的。如果是小一点的城市，周末没人值班，那就无法开户的。周末开户的话无法做银行的三方绑定。在下午四点之前可以把股东卡打印出来，现场就给你了，但是你要填一份追加账户确认书，因为证券公司提前帮你把股东卡打印出来了，但是周一才能上报给中国证券登记结算有限责任公司。所以周末开户的话是可以现场就拿到沪A，深A两张股东卡的。（不保证所有的证券公司周末都可以现场拿到股东卡，我们证券公司是可以周末直接拿到股东卡的，也许某些证券公司周末不可以拿到股东卡的）如果现场拿不到股东卡也无所谓，可以下周再过来拿股东卡，或者让你的客户经理或者证券经纪人把股东卡拿给你，或者用同城快递寄给你！不过现场可以拿到资金帐号，这个是你以后登陆交易软件，进行银证转账，买卖股票要用的，股东卡要不要都没关系的！（如果以后股东卡丢了，可以去营业部补打股东卡，一张10块钱，也有的证券公司补打股东卡不收费） 开户填表大约需要十到二十分钟，设置密码，照相十分钟左右就差不多完了，完成整个开户流程半个小时就差不多了。（如果不排队的话）所以你不用担心办业务需要很长时间！卡上不要求你有多少钱,但是你的资金越多,佣金就 越优惠.如有疑问,可继续追问

保险中介指介于保险经营机构之间或保险经营机构与投保人之间，专门从事保险业务咨询与招揽、风险管理与安排、价值衡量与评估、损失鉴定与理算等中介服务活动，并从中依法获取佣金或手续费的单位或个人。保险中介的主体形式多样，主要包括保险代理人、保险经纪人、保险公估人等。此外，其他一些专业领域的单位或个人也可以从事某些特定的保险中介服务，如保险精算师事务所、事故调查机构和律师等。保险中介对于保险行业的快速发展有着重要意义，从国外发达国家成熟的保险行业发展历史来看，保险行业市场催生保险中介的诞生，而保险中介的活跃发展反过来又加速推动着保险行业发展，两者相辅相成，互为依托。我国现代保险业发展起步较晚，加之受早期保险销售的粗暴营销手法错误引导，社会各界对保险代理人与保险经纪人始终缺乏足够的正确认知与了解。保险代理人&保险经纪人保险代理人，即根据保险人的委托，在保险人授权的范围内代理其经营保险业务，并依法收取代理手续费的单位或个人。其业务范围包括：招揽业务的宣传推销活动、接受投保、出立暂保单或保险单、代收保险费等（因代理人属性类型不同，业务范围也有所不同）目前在保险行业，保险代理人是保险企业开发业务市场的主要方式与途径之一。根据我国《保险代理人监管规定》保险代理人分为专业代理人、兼业代理人和个人代理人三种。专业保险代理人是指依法设立的专门从事保险代理业务的保险代理公司及其分支机构。在保险代理人中，只有它具有独立的法人资格。兼业保险代理人是利用自身主业与保险的相关便利性，依法兼营保险代理业务的企业，包括保险兼业代理法人机构及其分支机构。个人代理人是指与保险公司签订委托代理合同，从事保险代理业务的人员。三种代理模式各具特点，但毫无疑问，个人代理模式由于展业方式灵活，在市场应用范围也较广。不过在国内保险业发展初期，个人代理模式粗放式的人员管理，造成行业从业人员素质良莠不齐，加之初期发展缺乏相关经验指导，曾一度为行业发展造成不小的负面影响。目前，国家越发重视对保险代理人的监管工作，制定并不断完善相关法律制度，提高从业人员资质要求，将监督管理工作更加细化，提升保险行业形象。保险经纪人，即基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。由于保险技术相对复杂，保单内容相对冗长，客观上，保险消费者需要一个为其提供保险建议、咨询的专业角色，而保险经纪人，则凭借其专业的保险知识，依据不同消费者的风险需求，为消费者提供优质中介服务。需要注意的是，保险经纪公司须对投保人或被保险人负责，有义务利用自己的知识和技能为其委托人购买最佳的保险。相关法律规定，如果因为保险经纪人的疏忽致使被保险人利益受到损害，保险经纪公司要承担法律责任。相比之下，保险代理人则因是保险人的代表，在授权范围内所从事的保险业务活动由保险公司承担法律责任。因此，在保险活动中，保险经纪人作为被保险人的代表，独立承担法律责任。保险代理人VS保险经纪人从概念上来看，同为保险中介，保险代理人与保险经纪人从事的保险业务都涉及保险人、投保人；都以提供保险中介服务获取利益回报，的确容易令人混淆，难以区分。但事实上，深入对比下，两者之间却是在许多方面都存在着巨大差异。从保险立场上来看由于保险代理人的本质行为属性是推销，而保险经纪人的本质行为属性是咨询。因此，保险经纪人对于各类保险产品的判断与评价更加客观，保险立场上趋向于维护保险消费者的利益。从法律责任上来看我国《保险法》中规定：保险代理人根据保险人的授权行为代为办理保险业务的行为后果，由保险人承担责任。而保险经纪人则是受投保人委托，代表投保人的利益，办理相关保险业务，一旦因保险经纪人的疏忽、过失或越权行为为投保人造成损失，保险经纪人应独立承担民事责任。从保险业务上来看保险代理人只能代理自己公司的保险产品，在产品需求范围上存在局限性；而保险经纪人则不存在这种束缚，为了满足投保人的保险需求，保险经纪人会通过对保险市场各种类保险的了解，提供更丰富、灵活的产品组合，以满足目前消费者日渐定制化的消费需求。从职业发展上来看保险代理人的工作核心是销售，因此更多锤炼的是销售技巧；保险经纪人的工作核心是咨询，因此需要不断补充学习大量的保险行业知识、保险市场动态，对职业素养提升有很大帮助。很多保险经纪人，都曾是保险代理人。同为保险中介主体中的重要组成部分，保险代理人与保险经纪人既有着紧密的联系，也存在不小的差异。之于保险消费者，充分了解保险行业，区别保险代理人与保险经纪人，可以更好的满足自身保险服务需求；之于保险从业人员，了解保险代理人与保险经纪人二者差异，能够帮助其更好的规划职业发展方向。

保险经纪人与保险代理人的区别：1.代表的立场不同。保险经纪人需基于投保人利益出发，进行相关经活动，即保持与投保人利益一致的角色立场。保险代理人与保险公司属于代理关系，其行为应为视为保险公司的行为。2.组织形式不同。保险代理人可以是“机构或者个人”，而保险经纪人则明确为“机构”。3.提供的服务不同。保险经纪人为客户提供保险相关的服务；保险代理人只代理保险公司销售保险产品，代收保费。4.承担的责任不同。客户与保险经纪人与客户是委托与受托关系，一旦给客户造成损失的，应该承担损失责任。保险代理人与保险公司是代理被代理关系，保险公司代理人在授权范围内的行为后果负责。5.业务范围不同。保险经纪人的业务范围要比保险代理人广得多，保险经纪人可以充当保险人的代理人，也可以代理保险人进行损失的勘察和理赔，还可以从事保险和风险管理咨询服务。本条内容来源于：中国法律出版社《中华人民共和国金融法典:应用版》

1.委托人不同：保险代理人是受保险人的委托，代表保险人的利益办理保险业务；保险经纪人则是基于投保人的委托，为投报人提供各种保险咨询服务、进行风险评估、选择保险公司、选择保险产品等。2代理权限不同：保险代理人通常是代理销售保险人授权的保险产品；保险经纪人则是接受投保人的委托，为其与保险公司协商投保条件，向投保人提供保险服务。3收入来源不同：保险代理人按照保险代理合同的规定，根据自己的业绩从保险人那里取得代理手续费收入，保险经纪人则根据投保人的要求向保险公司投保并从保险人那里取得佣金，同时投保人也根据其服务，给予一定的报酬。4法律地位不同：保险代理人是保险人的代表，其代理行为视为保险人的行为，保险人承担由此产生的一切法律后果；保险经纪人则是投保人的代表，其疏忽、过失等行为给保险人及投保人造成的损失，应独立承担民事法律责任。

很肯定地告诉你，不是！证券经纪人签合同都不是劳动合同，是代理合同。交税也很高，超过800的部分，全部按营业税20%上缴！只有从证券经纪人升职之后，才会变成光大的正式员工，但是，是最低级别的！

你好，我就是刚去证券公司的新人，我是在华泰证券，建议你也去大证券公司。经纪人是没有五险一金的，就是证券公司外聘帮助拉客户的，和你之间是代理关系，不是员工关系。正常一开始是经纪人，然后满足资产要求保持一段时间能变成客户经理，证券公司正式和你签劳动合同五险一金。客户经理更倾向于公司员工，然后随着资产量的不同（保持一年）等级提高然后提成变高，最多到45%。不可能一开始就是最高的提成比。我在沈阳，同事有个几千万资产就能一个月赚个万八千。但是他们不是单纯做经纪人。现在佣金才万三提成才能有多少？他说的提成还是扣除成本的提成。现在就是多开发客户（你可以多让你亲戚朋友转介绍多拉一些有钱人），卖一些理财，卖一些基金，开一些融资融券，甚至可以卖咨询产品，然后让收入多样化才行。我们公司大城市里的客户经理一个月赚十几万的也有不少。要想做证券分析师什么的很费劲，这个东西就是论资排辈的，正常公司不让员工炒股，那就看谁说的天花乱坠了。我来证券公司就是为了能有时间自己看盘炒炒股，那你要是真有本事，就在证券公司干着自己炒股赚钱。

中国国际海运船队达2525艘、3700多万载重吨，其中中国籍船舶1986艘，1700多万载重吨，占全部国际海运船队的46.3%，由中国资 本控制的方便旗船队539艘、1990万载重吨，占总运力的53.7%。2000年中国国际海运船队占世界商船队总量的5.3%，2000年中国国际海运船队平均船龄为15.7年。从国内航运公司的运力来看，目前从事国内航运的企业众多，中小航运企业达5000多家，拥有17万艘船舶，近2000万载重吨，分别占我国船舶总艘数和总载重吨的65%和26%。17万艘船平均按30年内淘汰，每年有6000艘船退役出售，另按三分之一的船新增，和2%的变更转让，每年至少有10000艘次的船舶交易机会，300亿以上的交易额。这是一个巨大的市场。

卖方程序： 卖方报盘；研究买方还盘；对比各家出价；确认还盘；安排看船；谈判；合同；付款；交接。买方程序：买方询盘；还盘；等待对方确认；看船；研究评估；谈判；合同；付款；接船。经纪人程序：发布信息；与买方沟通；与卖方沟通；签订经纪人协议；看船服务；交船服务；收取中介费。

3个条件。1、通过证券业一般从业资格考试获得证券从业资格。2、证券经纪人不得有股票账户。3、证券经纪人只能签约一家券商，不得同时签约两家及两家以上券商。

交易员，是券商中做自营或者资产管理这块业务的。经纪人，是券商中做经济业务的。交易员是接到指令，根据指令在二级市场买入、卖出。经纪人类似于保险代理人。

　证券交易员职业要求如下：　　教育培训： 数学、经济、金融、会计、证券学等相关专业本科以上学历；具有证券从业资格的人员优先。　　工作经验： 具有证券公司、银行、基金、保险、期货、财经类咨询公司相关工作经验，熟悉证券业务流程；具有证券投资交易、分析能力，熟悉证券风险控制；能够熟练使用办公软件和办公设备，有较强的文字表达能力；具备良好的职业道德，较强的工作责任心；具有良好的沟通能力，较强的学习能力，以及良好的团队合作精神；逻辑思维能力突出，严谨认真。　　薪资行情　　根据个人的交易水平和坐庄产生的利润工资是不一样的，一般的年薪从几万到十几万不等，如果坐庄做的好了还有很高的提成，一般是坐庄利润的10－15%。　　职业发展路径　　一般来说，证券交易员在半年内有80%被淘汰，剩下的20%有一半也会在接下来的6个月被淘汰，即一年后仅剩下10%。如此高的淘汰率显示了证券交易员这个职业的高门槛，由“毛坯人才”成为一名证券交易员是很困难的事。证券交易员要对宏观金融市场的变化十分敏感，同时还需要对微观金融市场机会的把握能力，这个就靠平时的积累与战时的果断。证券交易员可以根据自身的情况参加证券从业资格考试。取得资格之后，进入相关领域，从一开始的普通职位到经理等管理职位。也可以运用自己累积的证券从业经验，像两个方向转型，一个是成为证券专家，到高等院校执教，或者到企业去，为企业服务成为投资顾问等等。

因为现在有很多人的工作比较繁忙，所以有很多事情我们可以通过委托别人来进行办理，比如买卖房屋可以通过中介公司来买卖，在卖房的时候，要找哪个中介比较好呢？这是很多人都会考虑的问题，下面一起来看看卖房中介哪家好？中介经纪人挑选技巧？一起来了解了解，希望大吉可以多看看。卖房中介哪家好1、乐有家深圳市乐有家控股集团有限公司，原家家顺房产，国内优质的房地产租售服务平台，专注于房地产租售信息服务的企业，旗下拥有乐有家／顺联担保／万顺通资产／家家顺网络科技等品牌。2、合富置业创立于1995年，十大房产中介二手房机构，合富辉煌集团旗下，专业从事二手房地产买卖和租赁代理的专业中介企业。经过二十多年发展，合富辉煌积累了丰富的市场经验、市场资源，构筑了贯穿全程的房地产服务体系，为客户提供高效的专项房地产服务和度身定制的全方位房地产运营服务。3、美联物业始于1973年香港，主要从事住宅／写字楼／商铺招商等项目全案策划、买卖及租赁代理，代办各项房屋贷款及产权过户手续等综合代理业务。中介经纪人挑选技巧1、着装和仪表对自己负责的人才能对卖方的房子负责。2、专业度专业度是选择经纪人的首要条件包括其对房产的了解程度、对交易流程的熟悉程度、对合同税费阐述的清晰程度甚至对客户心理的把握程度等。3、个人在公司的职位中介个人职位的高低往往与其业绩、资历挂钩，职位越高，其专业度以及成交记录一般会更高。4、从业时间和历史成交记录从业时间和历史成交记录影响的综合实力，综合实力强的经纪人会能为客户节省更多的时间，带来大的效益。5、诚信度和口碑中介个人利益与成交量挂钩，如果中介经纪人只追求利益，职位促成交易，对卖方来说就是损失。因此诚信的经纪人才更能让业主放心。上面有关卖房中介哪家好，中介经纪人挑选技巧的全部知识，希望可以给大家带来帮助。卖房的中介哪家好，这篇文章也给大家作出了介绍，大家可以参考一下，选择了一个中介，也要懂得去挑选中介的经纪人，这也是一个必须要经历的一个步骤。

一般证券经纪人会要求通过证券市场基础知识、证券交易科目。但最好多考几个，证券投资分析在证券行业是必须的。然后如果到证券投资基金行业或者证券公司的自营证券投资业务，需要证券投资基金知识。证券公司的证券承销和保荐业务，需要掌握证券发行与承销科目的知识。证券经纪人性质如下：1．证券经纪人的职责证券经纪人的职责是在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务。这就是说，在证券交易中，广大的证券投资人相互之间不是直接买卖证券的，而是通过证券经纪人来买卖证券的。证券经纪人作为买卖双方的中介人，是这样代理客户买卖证券的：它询问证券买卖双方的买价和卖价，按照客户的委托，如实地向证券交易所报入客户指令，通过证券交易所，在买价和卖价一致时，促成双方证券买卖的成交，并向双方收取交易手续费（佣金）。2．证券经纪人是自然人根据暂行规定，证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。二00八年十一月十八日，证监会下发《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》，要求证券公司对经纪业务营销活动摸清底数、解决遗留问题、规范营销人员执业行为、做好实施证券经纪人制度准备和落实责任追究等。

九州证券佣金最低的证券公司，它不是直接不要职业经纪人而是采用人推人的战术了吗？

不算，属于销售类客户经理编制，并不是正式编制。

证券公司除了经纪人等业务岗位不是很固定外，一般都是薪水比较稳定，待遇比较好的。在证券公司除了做经纪人还有非常多的岗位。1、财务顾问：负责为企业的兼并收购等资本运营提供策划、方案设计、资金安排、企业公关关系等方面的顾问服务。2、金融工程：1.数量分析。2.风险控制。3.完成定期业绩评估及风险控制报告。4.相关研究工作。3、营运中心核算管理：1.建立公司客户资金存管核算体系。2.组织、监控客户资金存管核算体系的运行。3.审核会计核算的记录保障资金存管记录。4.编制部门会计报表，确保对外信息提供的准确性。5.监控清算业务风险。6.组织核算业务的培训、指导。4、会计5、业务审查6、法律管理：负责各项业务法律风险的管理与控制，公司业务的法律审查。7、资讯产品咨询服务8、营销策划管理员9、呼叫中心客户服务人员10、产品设计11、股权融资顾问12、财务出纳13、网上交易网络推广14、股票组合分析师15、交易系统运维：负责公司交易系统的运行维护等管理工作。16、证券分析师17、业务审计18、机构管理员19、部门秘书20、人事专员等。

房产对于想买房的人来说是一个方便的选择，因为房产中介会根据客户的需求选择合适的房子，减少看房时间。那么想开一家房产中介，有更多的客户，应该怎么做呢？一个适合房产中介的名字是关键。常发房地产经纪公司、华丰高房地产经纪公司、汇工宇房地产经纪公司、旺东协房地产经纪公司、亚德房地产经纪公司、广佳房地产经纪公司、谢成房地产经纪公司、嘉豪房地产经纪公司、万象房地产经纪公司、郭达房地产经纪公司、何欢房地产经纪公司、中频房地产经纪公司、举人房地产经纪公司。镇房地产经纪公司、幸福房地产经纪公司、房地产经纪公司、雅居房地产经纪公司、利民房地产经纪公司、新环境房地产经纪公司、房地产经纪公司、百城房地产经纪公司、万通房地产经纪公司、东升房地产经纪公司、思源房地产经纪公司、卓联房地产经纪公司、浩源房地产经纪公司。新城房地产经纪公司、腾中房地产经纪公司、泰信房地产经纪公司、盛创房地产经纪公司、凯晴房地产经纪公司、承秀房地产经纪公司、朱烨房地产经纪公司、宏盛房地产经纪公司、韩翔房地产经纪公司、启真房地产经纪公司、揭阳房地产经纪公司、余省房地产经纪公司、智明房地产经纪公司。

挺好的证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。它可分为三类，即佣金经纪人、两美元经纪人与债券经纪人。从业者要通过证券从业资格考试获得从业资格后才能从事证券经纪业务。扩展资料按标准分：1、个人经纪人个人经纪人必须具有一定学历、信誉、较丰富的业务经验和资产保证等条件才能充当。他们可以独立地承担股票买卖的中介业务工作，并按规定收取佣金。2、法人经纪人法人经纪人是依法注册的具有一定资历的银行、信托公司、证券公司、投资公司、财务公司等金融机构，其资格与个人经纪人相同。按性质与职能分：1、佣金经纪人（又称证券商行）这是接受客户委托，在交易所内代理客户买卖证券并收取佣金的经纪人，他可以是个人经纪人，也可以是法人经纪人，既可进行场内交易，也可进行场外交易。主要职能是负责所需的业务经营、财务调度以及向外招揽业务。2、二元经纪人二元经纪人是专门接受佣金经纪人的委托，代理筹资和为投资者进行证券买卖的，他是独立的个人经纪人。

　　违法，期货属于证券行业，只要你未从事证券行业，就不要碰证券。　　股票经纪人，也被称为证券经纪人(Boughtandsoldnote)，是证券交易中充当买卖双方的中介收取佣金的商人。经纪人最重要的特点就是不为自己买卖证券，只是在证券交易中替别人买卖和撮合交易。证券法规定，在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务的证券公司，为具有法人资格的证券经纪人。证券经纪业务是证券公司的主要业务，证券经纪业务的主体为证券经纪人。作为一个合格的证券经纪人，有三个条件必须符合，一是对证券市场有深刻的认识；二是有着丰富的从业经验；三是有良好的职业道德。”

区别：证券经纪人与证券公司签订委托代理合同，在证券公司授权范围内从事客户招揽和客户服务活动，登记注册为“证券经纪人”类别。证券投资顾问是与证券公司、证券投资咨询机构签订劳动合同、取得证券投资咨询执业资格且实际从事证券投资顾问业务并申请注册为“证券投资顾问”的人员。一是身份关系不同。证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人，不属于证券公司员工；投资顾问是证券公司、证券投资咨询机构的正式员工中，取得证券投资咨询执业资格、提供投资顾问服务的人员。 二是注册要求不同。证券经纪人通过证券从业资格考试，可进行注册登记；投资顾问必须通过投资分析的专项考试，具有本科以上学历，并至少有两年证券从业经验。 三是服务内容不同。证券经纪人的客户服务限于向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及证券投资有关的信息，个人不能直接提供证券投资顾问服务；证券投资顾问则可以根据协议内容，了解客户需求，评估客户风险承受能力，提供有针对性的投资顾问建议服务。

　　您好！证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。该考试时间由证券协会每年统一确定，资格考试已全部采用网上报名，采用全国统考、闭卷方式对学员进行考核。　　考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券市场基础知识 》。　　专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。 基础科目为必考科目，专业科目可以自选。　　考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。 通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券从业资格。 通过基础科目及任何两科专业科目考试的，取得证券从业一级资格证书（蓝色）。 通过基础科目及其他四科专业科目考试的，取得证券从业二级资格证书（紫色）。　　值得一说的是，考试并不要求你一次性通过，你可以一次只报一科，通过一科再报考下一科这样稳扎稳打地过关。已经考合格的科目将记录在案，不过《证券市场基础知识》是必考科，就象我们高考语数英是必考的。其他的科目你任选一门即可，考过两科就有从业资格，考过《证券交易》就有证券经纪从业资格，考过《证券投资基金》和《证券投资分析》就有从事基金管理方面的资格。而考《证券承销与发行》就是为拿到证券二级资格证书的达到“通过基础科目及其他四科专业科目考试的”这个目的。　　个人建议你如果想从事证券行业，不妨去打听一下这行的工作是否适合自己，还有就是认真复习，也可以上上辅导班，这样通过的把握更大。考试五科的难度最低的是《证券市场基础知识》，其次就是《证券交易》，所以很多人第一次都报考这两科，通过的机率也高，关键靠自己。再过来就是《证券发行与承销》也较简单。难度较大的是《证券投资基金》，“终极BOSS”就是《证券投资分析》了，你可以把书买回来看看，对比一下，看看自己对哪科比较有信心。老实说，越难考的科目其实用性越高，容易通过的科目主要是记忆性的内容多，你下苦工去背就一定能过。加油吧，祝愿你考试顺利！如果有什么不明白的地方请在问题补充中提出。

经纪人的读音是：jīngjìrén。经纪人的拼音是：jīngjìrén。词性是：名词。注音是：ㄐ一ㄥㄐ一_ㄖㄣ_。结构是：经(左右结构)纪(左右结构)人(独体结构)。经纪人的具体解释是什么呢，我们通过以下几个方面为您介绍：一、词语解释【点此查看计划详细内容】经纪人jīngjìrén。(1)为买卖双方撮合或代他人进行买卖而取得佣金的人。二、引证解释⒈为买卖双方介绍交易以取得佣金的中间商人。引《古今小说·史弘肇龙虎君臣会》：“夫人放买市，这经纪人都来赶趁，街上便热闹。”梁启超《托辣斯之利》：“各托辣斯以废经纪人之故，最少者岁增五千元，最多者岁增二十万元。”沈从文《边城》十九：“中寨人是个米场经纪人，话说得极有斤两。”⒉特指交易所经纪人。即按照规定，具有一定资格，并向交易所缴纳保证金，代客进行买卖以取得佣金的中间商人。三、国语词典做买卖的商人。四、网络解释经纪人（职业）经纪人，按我国《辞海》说法，是介绍买卖双方交易，以获取佣金的中间商人。1995年10月26日国家工商行政管理局颁布《经纪人管理办法》指出：“本办法所称经纪人，是指依照本办法的规定，在经济活动中，以收取佣金为目的，为促成他人交易而从事居间，行纪或者代理等经纪业务的公民，法人和其他经济组织。”2004年8月28日，经国家工商行政管理总局修改的《经纪人管理办法》公布并于公布之日实施，规定：“经纪人是指在经济活动中，以收取佣金为目的，为促成他人交易而从事居间、行纪或者代理等经纪业务的自然人、法人和其他经济组织。”一般的讲：经纪人系指为促成他人商品交易，在委托方和合同他方订立合同时充当订约居间人，为委托方提供订立合同的信息、机会、条件，或者在隐名交易中代表委托方与合同方签定合同的经纪行为而获取佣金的依法设立的经纪组织和个人。经纪人可分交易商经纪(inter-dealerbrokers)和代理经纪(clientoragencybrokers)两大类，前者只为专业的做市商服务，后者则为机构或个人投资者服务。关于经纪人的近义词代理人关于经纪人的诗句《礼》经纪人伦关于经纪人的单词jobberagentforestateagent关于经纪人的成语罗缕纪存纲纪废弛不知纪极当家立纪顿纲振纪关于经纪人的词语不知纪极败法乱纪纲纪四方纪纲人伦破瓜年纪纪纲人论纪群之交纲纪废弛顿纲振纪小本经纪关于经纪人的造句1、随后，有记者直接问，有消息称在和金融公子赵士懿恋爱，但这个问题被经纪人挡下去。2、最具时尚魅力艺术经纪人评选楠楠。3、最具时尚魅力艺术经纪人评选萧富元。4、你以为我当初是真珠经纪人的时候。5、过去三个月发生的一系列事件令石油分析师瞠目结舌，就好像银行家和证券经纪人的感受一样。点此查看更多关于经纪人的详细信息

　　《证券经纪人管理暂行规定》指出，证券经纪人，是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。　　证券经纪人就是在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券职业交易人员。当前证券经纪人主要有两类：一类属于证券公司、投资公司名下，他们一般学历较高，既有丰富的实战经验和专业知识，又有良好的客户基础；另一类是一批个人投资领域中的佼佼者，他们在股市中摸爬滚打，依靠几年来较高的投资回报赢得了人们的信任。他们虽无经纪人之名，但已行经纪人之实，客户多是其朋友、同事、亲属。　　证券经纪人的工作内容　　《证券经纪人暂行规定》第十一条 证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分或者全部活动：　　（一）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；　　（二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；　　（三）向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；　　（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；　　（五）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；　　（六）法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。　　证券经纪人不得有的行为　　《证券经纪人暂行规定》第十三条 证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：　　（一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；　　（二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；　　（三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；　　（四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；　　（五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；　　（六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；　　（七）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；　　（八）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；　　（九）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。　　证券经纪人职业规划　　成功的证券经纪业务，离不开成功的证券经纪人。证券经纪业务的竞争，从本质上讲，可以说是人才的竞争。因此，证券经纪业务要取得成功，就必须：　　提高对证券经纪人的吸引力，吸引成功的或具在成功潜力的经纪人的加盟。　　建立自己的经纪人培养体系，培养自己的成功经纪人。　　对证券经纪人来说，当前所能取得的收入水平固然重要，未来的职业发展前景可能是更重要的。越是成功的经纪人，通常越是注重长期的发展前景，而不是一时的收入水平。　　职业发展轨迹　　服务型经纪人销售型经纪人全面型经纪人营销团队长资产管理人（管理人员）营业部经理部门总经理。。。　　服务型证券经纪人　　偏重于接受客户的咨询，为客户提供服务，开发新客户的职能比较少。主要服务于已开户客户，以及主动上门或打电话进来咨询的客户。这些证券经纪人的收入主要是由固定工资组成，再加少量的业绩提成。收入比较稳定，但增长的空间比较有限。　　这样的经纪人岗位，将非常适合那些有一定的证券从业经验和咨询服务能力，对证券分析、理财咨询有兴趣，但对新客户开发经验不足或心存恐惧，以及对收入的水平没有太高的预期，但希望能有比较稳定收入的人员。　　销售型证券经纪人　　偏重于新客户的开发，主要是与潜在客户进行接触。而客户一旦开发成功，则主要由其他的服务人员提供服务。这些证券经纪人的收入主要来自于业绩提成。　　这样的经纪人岗位，非常适合那些有冲进、有干劲，希望能有更高收入，但证券从业经验不足、客户服务能力有限的人员。　　全面型证券经纪人　　既要能够开发新客户，又要能够为已开发的客户提供高质量的服务。这些证券经纪人不但拥有相对稳定的固定工资，而且随着业务的增长，其业绩提成水平几乎是没有上限的。　　这样的经纪人岗位，为那些有能力、有动力，希望能最大程度地实现自身价值的证券经纪人，提供了极佳的发展机会。对全面型的证券经纪人来说，证券经纪人不仅是一份职业，更是一份事业，是一门属于自己的事业。　　营销团队长　　在自身营销成功的基础上，复制自己的成功，组建、管理新的经纪人营销团队。可能是在原有市场中扩展壮大，也可能是在新的市场中扩张。适合那些擅长销售、有管理能力的证券经纪人。　　资产管理人　　在为客户提供高质量服务的基础上，强化自身的客户服务能力，进一步将自身定位为理财顾问、资产管理人，发展资产管理业务。适合那些有出色投资理财能力，并且已拥有一定客户影响力的证券经纪人。　　公司管理人员　　在上述的基础上，对于有管理能力，并且有这方面发展愿望的证券经纪人，还可以进一步发展为公司的管理人员。实际上，在华尔街，很多证券公司的总裁，都是从经纪人出身。　　如何挖掘潜在客户　　银行网点　　uf06e 大客户室　　uf06e 银行客户经理资源　　uf06e 客户的朋友　　uf06e 朋友的介绍　　uf06e ……　　了解问题和客户需求　　问：明确问题，了解需要或刺激对方需要；要求对方解释需要或问题；寻求更详细的信息，以便制订行动计划。　　听：顾客有什么业务需求。　　顾客的基本情况　　顾客的证券服务需求是否已得到充分满足。　　目前顾客是如何满足这些需求的　　本公司还有哪些相关业务能更充分满足客户需求。　　问　　评价性问题—当你想要客户作出比较，选择或排名时使用的明确性问题。这种形式的问题能了解准客户的判断或优先次序观念　　“对于您目前合作的证券公司，您觉得是否满意？ ”　　“对于我们公司的服务，您是否觉得满意？　　听　　倾听--使用简短的口头或非口头的反应来向客户显示你的兴趣和鼓励有关的信息分享。　　调整姿势，用行为语言及表情告诉客户：我在认真地听。　　不要打断对方，但可以随时附和，并帮助对方把意思表达明确。　　当准客户发牢骚时要保持平静，面带微笑，等他说完再做反应。　　重复回应--用询问方式的重复词或短语来鼓励顾客关于那个特定的想法提供更多的信息　　“我觉得*　　态度特别不好？　　“态度不好？”　　复述反馈—用你自己的话重新叙述客户所说的，为了澄清它而反馈回去。　　“您的刚才所说的我明白了，其实就是…您说的是这个承认--说明你同意或理解。　　当你想要建立关系和表示你了解客户的观点的时候就这样做。承认不只是说“那是一个好的主意”，它特别地表达你的理解。　　“您看我是否可以这样理解您的意思……？”　　倾听技巧意思吗？”　　记录—请求做书面笔记的许可。　　对你的客户感兴趣而且很关注对方。　　记录重要信息、主要观点和问题并提供反馈。　　倾听技巧　　四项须避免的事情　　垄断交谈　　没有给客户机会表达或发问　　不能满足需求uf06e　　不能认出并满足客户的需要和需求　　过度紧张或胆怯uf06e　　不能为客户提供信心uf06e　　不能为整个讨论建立了轻松气氛　　冒犯对方uf06e　　揭露对方的私隐、痛脚或其他极不愿意被讨论的事情　　促成交易　　取得客户联系方式　　建立潜在客户名册，记录业务信息，详细标注　　客户特征及接近客户的要点　　每个潜在客户至少联系两次，确定成为正式客户的可能性大小，以确定继续跟踪或暂缓　　节日问候或联系　　证券经纪人专项考试介绍　　考试目的：　　为了加强对证券经纪人的自律管理，根据《证券公司监督管理条例》的相关精神、《证券业从业人员资格管理办法》有关取得证券从业资格的规定，以及证券经纪人的实际情况，协会举办证券经纪人专项考试。　　考试科目：　　证券经纪人专项考试设《证券市场基础》和《证券经纪业务营销》两个科目。专项考试两科考试成绩均合格取得证券从业资格的，可以从事证券经纪业务营销活动。　　考试对象：　　专项考试面向各证券公司现有证券经纪人及营销人员，以各证券公司为单位统一进行报名并缴费。　　报考条件：　　1、报名截止日年满18周岁；　　2、具有高中或国家承认的相当于高中以上文凭；　　3、具有完全民事行为能力。　　考试形式及合格线：　　考试采取闭卷机考形式，题目均为客观题。考试时间为120分钟，试卷总分为100分，考试合格线为60分。　　考试费用：　　收费标准为每人每科次70元。　　其他说明：　　1、考试成绩长期有效。　　2、已通过证券业从业资格考试《证券市场基础知识》科目的，豁免《证券市场基础》科目考试；已通过证券业从业资格考试《证券交易》科目的，豁免《证券经纪业务营销》科目考试。　　3、证券公司现有尚未取得证券从业资格的员工参加证券经纪人专项考试合格的，具有证券从业资格；但仅通过证券经纪人专项考试的员工，不得从事除证券经纪业务营销以外的业务活动。　　通过证券经纪人专项考试取得证券从业资格的证券公司员工，经所在机构向协会申请执业注册，可以取得证券经纪营销执业证书成为营销人员，此类人员不得从事证券经纪业务营销活动以外的证券经营业务活动。　　二、申请人需登录中国证券业协会执业证书管理系统填写《执业注册申请表》（见附件），经所在机构审核后通过该系统向我会提交申请。　　三、营销人员应遵守证券业务的相关法律、法规和行政规章，遵守从业人员执业行为准则，并按要求参加从业人员年检。　　四、营销人员应按照我会对从业人员的统一要求参加后续职业培训，规范执业行为，不断提高业务水平、职业道德水平和综合素质。　　《证券经纪人管理暂行规定》提出，经纪人通过证券经纪人专项考试后，视为通过证券从业人员资格考试。仅通过证券经纪人专项考试的人员，证券公司应当对其代理权限进行适当限制。证券经纪人专项考试为过渡性措施，自规定实施满3年之日起，不再举办。

全国经纪人证及格线为70分，只有测试成绩大于等于70分才可以通过考试获得这个证书。全国经纪人证是一个证明个人证券从业资格的证书，每年都有大量的考生参加考试。在考试过程中，很多考生都会关心经纪人证的及格分数，下面就来介绍一下全国经纪人证的及格分数是多少。1、经纪人资格考试分为两个科目，分别是证券市场基础知识和证券业务知识。考生需要分别参加这两个科目的考试，并在两个科目的测试中都获得及格分数才能够获得经纪人证书。以上述两个考试的及格分数为标准，全国经纪人证及格线为70分。2、需要说明的是，虽然总体分数的及格线为70分，但考生在两个科目中可能会出现其中一科考试不及格的情况。如果考生在证券业务知识科目上没有通过考试，但在证券市场基础知识科目上是通过的，那么考生仍然可以在下一年的考试中参加证券业务知识科目的考试，而不需要参加证券市场基础知识科目的考试。3、此外，虽然经纪人证及格线为70分，但这并不代表只有拿到70分的成绩才是正确答案。考试的命题和标准一般都与实际情况挂钩，因此需要考生在掌握知识的基础上认真认真答题。只有在做题过程中心态保持良好、专注、严谨，才能更好地发挥自己应有的能力，此外还要在考前做好充分的准备，多看做题技巧、甚至考试经验等方面的资料，以提高答题的准确性和效率。经纪人证的作用：1、合法从事证券市场的职业：持有经纪人证的人员，可以成为证券从业人员，从事相关的证券买卖、投资咨询、资产管理、信托业务等工作，从而合法地参与金融市场的运作。2、提高从业者技能水平和行业信誉：经纪人证是证明证券从业者的专业素质和市场竞争力的重要凭证，可以帮助证券从业者提高自身的技能水平和行业信誉，获得更多的职业机会和行业认可。

1、指向不同客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。经纪人，按我国《辞海》说法，是介绍买卖双方交易，以获取佣金的中间商人。2、责任不同（以银行为例）客户经理的职责包括：全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。经纪人，是指依照本办法的规定，在经济活动中，以收取佣金为目的，为促成他人交易而从事居间，行纪或者代理等经纪业务的公民，法人和其他经济组织。3、要求不同合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。根据经纪人管理办法" 第六条申请从事经纪活动人员必须具备以下条件：具有完全民事行为能力；具有从事经纪活动所需要的知识和技能；有固定的住所；掌握国家有关的法律，法规和政策；申请经纪资格之前连续三年没有犯罪和经济违法行为。参考资料来源：百度百科 客户经理参考资料来源：百度百科 经纪人

　　1：两者都是经纪人，只是称谓不同而已。都可以直接开立股票帐户，可以投资所有普通投资者可以投资的品种，比如股票，基金，权证，债券。　　2：通过证券从业资格证可以当股票经纪人，但能不能驻点，是要看营业部的安排。　　3：经纪人分为独立经纪人和全职经纪人，独立经纪人是不需要银行网点的，自己去开发客户，一般没有低薪，目前上面的精神是逐渐取消独立经纪人，以后的经纪人都是全职的，方便证券公司进行管理。　　驻点客户经理目前一般都是全职经纪人，有底薪。　　股票经纪人亦作：证券经纪人。英语为：stock broker；financial consultant；portfolio salesman；securities salesperson。为投资者提供股票、债券交易服务的个人或机构。经纪人以赚取佣金为目的，他们进行的大部分交易为代理业务　　在中国，证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。证券法规定，在证券交易中，代理客户买卖证券，从事中介业务的证券公司，为具有法人资格的证券经纪人。证券经纪业务是证券公司的主要业务，证券经纪业务的主体为证券经纪人。

目前，证券期货经营机构资产管理业务中通道业务占比过大、过度发展，一方面导致投资链条拉长，增加了整体融资成本，使得机构“脱实向虚”，热衷于做大规模，忽视主动管理能力的建设与提高；另一方面导致监管套利，易引发跨行业风险，甚至被不法机构或个人所利用。如何避免资产管理业务沦为规避监管的简单通道，提升主动管理能力，促使其回归资管业务本源，更好地服务实体经济，亟待行业与监管层共同研讨和实践。本期专门编发一批具有警示意义的通道业务风险及违规案例，供全行业参考、研讨。S证券定向资产管理计划沦为骗贷通道案例分析一、基本情况2013年4月，S证券有限责任公司（以下简称S证券或公司）接受A银行上海分行委托进行定向资产管理，委托金额10亿元人民币，受托资金被用于通过B银行云南分行向云南某企业发放委托贷款。该项目系S证券资产管理部员工经QQ群认识的自称为某银行的朋友介绍。4月27日，A银行10亿元委托资金划入在C银行开立的资产管理托管账户。随后，S证券委托C银行将10亿元资金划入贷款企业在B银行开立的账户。4月28日，S证券接到A银行通知，称怀疑委托贷款合同的B银行云南分行签章人员身份，并已申请B银行云南分行贷款企业账户的止付，冻结账户款项的划付业务。随后，S证券收到B银行云南分行《告知函》，称公司向其提交的以该行名义签署的《委托贷款合同》及其它法律文本、印章印鉴均系伪造。5月3日，A银行向公安机关报案，公安机构查封了贷款企业在B银行云南分行的账户，冻结了由资产管理托管账户划入的10亿元资金。经公安机构侦办，被骗资金最终被全数追回。二、机构存在问题S证券在本案中主要存在以下问题：(一)未对项目进行实质性的尽职调查。公司关于该项目的尽职调查报告内容基本摘自公司业务员从QQ结识人员处获取的印有B银行标志的尽职调查报告，公司未对该项目涉及的相关主体的信用状况等进行实质性的尽职调查。(二)委托贷款合同的用印环节未进行有效鉴证。公司派员赴B银行云南分行进行委托贷款协议用印鉴证，但是相关人员未能亲眼见到银行用印过程。(三)委托贷款的款项划转未通过委托贷款专户。根据B银行委托贷款业务规定“委托人应在经办行会计部门开立委托贷款基金户”，实际操作中公司未在B银行开立委托贷款基金专户，而是由托管银行直接将资金从资产管理托管账户划入贷款企业在B银行云南分行的账户。三、原因分析本案中，S证券和A银行均将风险管控的职责推给了对方，S证券未对项目进行实质性的尽职调查，委托贷款合同的用印环节未进行有效鉴证，委托贷款的款项划转未通过委托贷款专户，在尽职调查、担保核查和资金划付等环节均出现疏漏，给犯罪分子以可乘之机。四、处理情况S证券在开展资产管理业务中未能做到勤勉尽责，客户资产管理业务相关内部控制不完善，业务管理混乱并导致相关业务出现风险，上海证监局对S证券釆取了高管监管谈话、责令限期改正并暂停新增客户资产管理业务三个月的监管措施。H证券部分集合资产管理计划延期兑付案例分析一、基本情况2013年7月至2014年6月，H证券股份有限公司（以下简称H证券或公司）陆续设立6只集合资管计划，所募集资金部分或全部购买了A信托发行的B系列资金池信托产品，金额共计7.96亿元。2014年7月，上述信托计划出现到期延迟兑付和无法按季支付收益的情形。在发生延迟兑付后，A信托告知H证券，B系列信托计划最终都以项目贷款形式流向了H证券股东C投资有限公司（持股7.66%，持股比例第六名）的实际控制人D集团有限公司及其关联方。此外，2013年2月1日，H证券全资子公司H投资有限责任公司董事会决议以自有资金认购1亿元A信托某贷款项目信托集合份额，而该集合计划的项目融资方为H证券股东C投资有限公司的关联方F科技有限公司。二、存在的问题H证券在本案中主要存在以下问题：(一)违规将巨额资管产品募集的资金投向关联方。H证券设立发行的6只资管产品及以其自有资金通过A信托的资金池项目或单一信托计划流入其关联方D集团及其子公司F科技有限公司。上述事实违反了《证券法》第130条“证券公司不得为其股东或者股东的管理人提供融资或担保”的规定。(二)公司管理层未能勤勉尽职。公司在开展业务过程中，未充分评估投资风险，甚至变相规避公司合规风控部门的要求，未按照规定向公司合规总监及合规部门履行合规审查程序，也未及时向证监局进行报告。公司相关业务负责人未能做到勤勉尽责，负有直接领导责任。(三)公司面临投资风险和兑付风险。2014年7月，D集团及其子公司F向法院提交“破产重整”申请。一旦D集团破产事实确定，H证券将被迫背负将近9亿元的债务。而信托公司延迟兑付事件经媒体舆论发酵，也会引起投资者集中要求提前赎回等群体性事件，从而导致公司面临兑付风险和群体事件风险。三、原因分析表面看，H证券面临的风险是因资管项目的立项及审批缺乏必要的尽职调查，项目投后管理严重缺失，导致投资失败引起。但究其根源，公司发生风险存在一定的必然性：一是公司管理层的管理重心向扩大新业务规模和追求短期效益倾斜，对新业务风险缺乏应有的警惕，忽视合规风控对业务风险的制衡。二是公司对新业务管理能力不足，专业能力欠缺。开展资管非标业务过程中缺乏对信托风险的认识，在选择交易对手方的问题上，过分相信A信托央企背景、行业排名和信托资金池产品刚性兑付承诺。三是公司内部控制存在缺陷。对资管业务的负责人授权过大，资管部门在开展业务过程中对项目投资疏于管理，未认真进行尽职调查，跟踪、了解投资产品（项目）的风险状况，未能掌握投资项目及融资方变化情况，也未按照公司合规风控要求落实业务管理及风险管理措施。四、处理情况四川证监局在日常监管和现场检查中多次关注到公司制度建设和执行、与信托开展业务等方面存在风险隐患，并约请公司总裁、合规总监及分管负责人谈话，通报存在的问题，要求公司切实整改。案发后，四川证监局要求公司全面停止非标业务，对所有业务条线进行自查和整改，并对公司釆取出具警示函、对相关责任人员釆取监管谈话的行政监管措施，并责令公司严格追究责任。

　　证券经纪人可以在期货公司就职，但先要办理离职，变更执业注册。　　依据《证券业从业人员资格管理办法实施细则》和《证券经纪人执业注册登记暂行办法》，从业人员申请不能同时申请两种以上执业岗位。　　按照一般的竞业禁止原则，从业人员不得同时在两家同业机构执业。因此从业人员变更执业机构前，必须在原机构将离职手续办理完毕，且应确认机构为其提交离职备案信息。　　对于原机构已做离职备案新机构提交的执业注册变更申请，协会予以受理；对于原机构未做离职备案新机构提交的执业注册变更申请，协会暂时不予受理，但系统会在　　“备案公示查询”中做出提示，各机构资格管理人员应经常查看此栏目，并及时为已离职人员办理离职备案。待原机构为离职人员报备相关信息后，协会对新机构提交的变更申请予以受理。　　如果离职人员与机构存在纠纷或其他因素机构不能为其办理离职手续的，机构应向协会做出书面情况说明。