理财

流程如下：1、通过银行柜台或者网银，按照打款账户将您的购买金额汇至信托产品募集账户。2、汇款时，在"摘要"栏填写："A购买B"。其中，A为信托产品购买人姓名。B为信托产品名称，。比如，"张三购买景程1号集合资金信托计划"。产品名称尽可能写全，至少要写出产品简称或关键字，以区别于其他产品，比如，"张三购买景程1号"。3、汇款完成后，将汇款凭条传真至我公司。如果是网银汇款，可以将网银的汇款凭条电子版发给我公司，我们随即通知信托公司，即时查询。4、汇款完成后，应保留汇款凭证。5、工作日时间一般在1-2小时内即会到帐。但信托公司往往要到下午下班前才能查出是否到帐，我们也会在到帐后及时通知您。如果特别紧急，可以联系我们协助及时查账。扩展资料多数信托产品的投资对象是单一项目，风险集中在融资方的信用上，如何增强信托产品的安全性始终都是投资者关注的焦点，产品安全不但关系到信托产品的市场认同度，在现有监管政策下，也关系到信托公司的成败。信托产品的安全性创新主要体现在风险控制措施的使用上，除了采用借助政府部门，大型企业集团等高信用主体的声誉外，还采用资产抵( 质) 押，如土地使用权和房产抵押；外部信用措施增强，如第三方担保，银行信誉调查等，内部信用措施增强，主要是优先/次级结构的运用和其他风险控制措施，如采用财产质押和信用担保双重保证。信托产品安全性创新还体现在组合投资方面，组合投资无疑是分散投资风险最有效的手段之一。其主要体现在证券投资和房地产投资信托产品上，据统计，2007年信托产品资金运用方式中首次运用了组合投资的方式，分散了风险，提高了风险可控度，融资资金规模达到12.175亿元。参考资料来源：百度百科--信托理财

1、发行主体不同：银行理财产品是由银行发行，信托理财产品是由信托公司发行。信托公司不面对中小客户，没有银行那样遍布全国所有县市甚至乡镇的营业网点，因此在发行信托产品时往往需要借助银行的渠道。2、投资方向不同：投资银行理财产品募集到的认购资金提出会投入银行资金池。信托理财产品的种类较多，不同产品的投资方向也不尽相同，主要有房地产，基建，股权，债权等。信托产品的本金安全和预期收益依靠抵押物及公司担保提供。3、投资门槛不同：银行理财产品的投资门槛多为5-10万，比较大众化。信托的门槛较高，分100万/300万两个档次，300万可以自由选择产品，100万则限制较多，一个项目通常只有50个名额。扩展资料：购买银行理财产品注意事项：注意辨别银行自发产品和代销理财产品。在购买理财产品时要分清楚，注意看理财产品的登记编码，以大写字母C开头的编码为银行自有产品，用户千万不要认为是在银行购买的理财就都是属于银行推出的产品，虽然任何的理财都是有风险的。银行产品有保本和非保本两种类型。用户不要认为银行的理财产品都是保本的，任何投资都是有风险的，高收益往往对应着高风险，用户购买理财产品时要认真阅读理财产品说明书，根据抗风险能力选择适合的理财产品。注意看理财产品的收益情况，提出预期的收益和实际收益是有所差异的，并且过去的收益也不能够代表后期的投资收益。投资人最好结合预期收益率以及购买理财产品的手续费率等估算出投资的实际收益情况，看是否值得投资。参考资料来源：百度百科-银行理财产品参考资料来源：百度百科-信托产品

信托理财产品作为高瑞理财产品，收益高、稳定性好，是信托类理财产品的主要特点。信托计划产品一般是资质优异、收益稳定的基础设施、优质房地产、上市公司股权质押等信托计划，大多有第三方大型实力企业为担保（房地产类还会增设地产、房产做抵押），在安全性上比一般的浮动收益理财产品要高出一头。与其他理财产品的区别主要以下几点： （1）资金门槛较其他理财产品高。信托资金门槛为100万。 （2）所有权与利益权相分离。即受托人享有信托财产的所有权，而受益人享有受托人经营信托财产所产生的利益。 （3）信托财产的独立性。信托一经有效成立，信托财产即从委托人、受托人和受益人的自有财产中分离出来，而成为一独立运作的财产。信托财产的独立性主要表现在以下三个方面： ①信托财产与受托人（信托机构）的固有财产相区别。因此，受托人解散、被撤消或破产，信托财产不属于其清算或破产的财产。②信托财产与委托人或收益人的其他财产相区别。受益人（可以是委托人自己）对信托财产的享有不因委托人破产或发生债务而失去，同时信托财产也不因受益人的债务而被处理掉。③不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类别的信托财产相区别。这是为了保障每一个委托人的利益，不致使一委托人获得不当之利而使其他委托人蒙受损失，保障同一委托人的不同类别的信托财产的利益，不致使一种信托财产受损失而危及他的其他信托财产。 （4）信托管理的连续性。信托一经设立，信托人除事先保留撤消权外不得废止、撤销信托；受托人接受信托后，不得随意辞任；信托的存续不因受托人一方的更迭而中断。 （5）信托有一定的避税功能。由于信托收益否有交所得税，国家没明确规定；所以在一定程度上起到避税的效果。 （6）信托资金运用灵活。信托资金可以横跨货币、资本和实业三大市场，可以股权、贷款等多种方式进行灵活运作，这是其他金融机构无法比拟的。中融国际信托为您介绍信托理财产品：认购额100万起，年固定收益率10%，300万起收益达12%，500万起收益达14%。风险小收益高。1、安全性：信托基金的成立是极为严格的，是国家批准的合法融资渠道，安全可靠。2、低风险：信托基金都有优质资产作为抵押，严核考察融资方的背景实力，保证回购能力。3、与银行同步：所有的国有银行都代销信托基金项目，您可以在所有银行的理财专柜买到信托产品。4、比银行的优势：优质高收益项目都被信托公司老客户内部消化掉了，不流入银行等二级市场。

第一，要选择信誉好的信托公司。投资者要认真考量信托公司的诚信度、资金实力、资产状况、历史业绩和人员素质等各方面因素，从而决定某信托公司发行的信托产品是否值得购买。第二，要预估信托产品的盈利前景。目前市场上的信托产品大多已在事先确定了信托资金的投向，因此投资者可以透过信托资金所投资项目的行业、现金流的稳定程度、未来一定时期的市场状况等因素对项目的成功率加以预测，进而预估信托产品的盈利前景。第三，要考察信托项目担保方的实力。如果融资方因经营出现问题而到期不能“还款付息”，预设的担保措施能否有效地补偿信托“本息”就成为决定投资者损失大小的关键。因此，在选择信托理财产品的时候，不仅应选择融资方实力雄厚的产品，而且应考察信托项目担保方的实力。一般而言，银行等金融机构担保的信托理财产品虽然收益相对会低一些，但其安全系数却较高。第四，从各类信托理财产品本身的风险性和收益状况来看，信托资金投向房地产、股票等领域的项目风险较高，收益也较高，比较适合风险承受能力较强的年轻投资者或闲置资金较丰裕的高端投资者;投向能源、电力、基础设施等领域的项目则安全性较好，收益则相对较低，比较适合于运用养老资金或子女教育资金等长期储备金进行投资的稳健投资者。另外，投资者在选购信托理财产品时，还应注意一些细节问题。例如：仔细阅读信托合同，了解自己的权利、义务和责任，并对自己可能要承担的风险有一个全面的把握。信托理财产品绝大多数不可提前赎回或支取资金，购买后只能持有到期，如果投资者遇到急事需要用钱而急于提前支取，可以协议转让信托受益权，但需要付出一定的手续费，因此应尽量以短期内不会动用的闲散资金投资购买信托理财产品。目前，信托法规对信托公司的义务和责任做出了严格的规定，监管部门也要求信托公司向投资者申明风险并及时披露信托产品的重要信息，不少信托公司已定期向受益人披露信托财产的净值、财务信息等，广大投资者应充分行使自己的权利并最大程度地保障自己的投资权益。资料来源：中国大额投资者家园

要从三个维度考虑，安全新、流动性、收益性。信托的收益分固定收益类和浮动收益、以及固定收益+超额收益。挑选固定收益类信托产品：1、信托公司，信托项目其实就是信托公司的产品，投资者也是和信托公司签订合同，公司业务能力和投资风格是最重要的，投资者应该审慎选择信托公司。一般从信托公司的注册资金、净资本金、管理的信托规模、信托公司经营风格等分析信托公司是否可以到期兜底或者刚性兑付。也可以从信托公司排行榜，选择排名靠前的公司项目。 2、行业，固定收益信托投资的行业，按照风险高低排序：上市公司股票融资、基础建设、金融股权质押、工商企业、房地产/矿业、艺术品信托。同时这也是一般情况下收益从低到高的排序。 3、融资方，融资方是第一还款来源，运营稳定的工商企业有较好的信誉度。购买信托产品时可以从融资方的注册资本、总资本、负债比率、速动比率、资金比例流动比率等方面多方位考察融资方的实力，选择实力强的公司进行投资。应选择处于上升期的行业、竞争不要太激烈的公司，或者有独有的技术和行业壁垒的项目投资；避开公司存货过大，处于红海竞争的项目，同时国家也不支持的高污染、高能耗的夕阳产业。 4、抵押/质押物，一是要看质押率的高低，质押率=融资额/质押物的价值，越低越好。一般房地产等固定资产的抵押率在40%左右，成熟的商业业务50%-60%、金融股权在35%左右。同时还要看抵押资产的变现速度，金融股权的变现速度会优于房地产等固定资产。 5、收益和期限 这个是一般投资者最关注的，都希望期限越短越好，收益越高越好。但从安全投资的角度来看，这两点的重要性并不如产品的安全性重要，做一名理性投资者，合适的收益和期限能匹配你的需求，满足你的人生规划和用钱节点即可。 固定收益信托是偏稳健的投资方式，不像股票有博取高收益的机会，同时门槛较高，所以建议考虑时要遵从“安全第一”的原则保证本金的安全。

信托理财产品可靠。信托是靠谱的。但值得强调的是，这里的靠谱不能和信托没出现过风险和“保本保息”等划为等号。任何理财产品都不能宣传保本保息或者完全没有风险。所谓信托，是一种以信用为基础的法律行为。作为一种法律行为，不同法系的国家之间有着不同的定义，因此信托的定义至今也没有一个统一的说法。

　　信托又称“相信委托”，它是以资财为核心、信任为基础、委托为方式的一种财产管理制度。有财产的人为了自己的或第三者的利益，把自己不能很好管理和运用的财产交给所信任的人去进行管理或处理。受托财产权的人要收取一定的费用。　　金融信托产品是指一种为投资者提供了低风险、稳定收入回报的金融产品。信托投资作为一种风险和收益介于银行人民币理财产品和基金股票之间的理财方式，正凭借其较高且稳定的收益水平和高安全保障措施，受到广大机构和个人投资者的青睐。信托产品同储蓄、国债类似，一般有相对固定的期限，明确的收益率（信托为预计收益率）。投资者购买信托产品后，一般到期便可领取收益及本金，省时、省心。　　信托产品按投资方式分类主要有：　　① 信托贷款类：将信托资金以受托人（信托公司）的名义给项目公司发放贷款。　　② 权益投资类：将信托资金投资于能带来稳定现金流的权益。　　③ 证券投资类：将信托资金投资于证券市场，包括一级市场，二级市场，定向增发等，　　证券投资类产品受托人一般会委托投资顾问进行管理。　　④ 股权投资类：将信托资金以受托人的名义对项目公司进行股权投资，通过股权增值、分红或溢价回购等获得收益。　　⑤ 组合运用类：受托人将信托资金以股权投资、权益投资、贷款等方式组合运用于项目公司。　　用益信托网（www.yanglee.com)为您提供更专业的信托理财知识

1、首先，信托公司是持有国家金融牌照的正规金融机构，和银行一样受银监会监管。目前全国共有68家信托公司，70%为政府背景和央企。2、其次，信托不为人知的原因是因为投资起点比较高，通常是100万和300万，但是收益是固定的，通常是10%左右。投资期限通常为12个月和24个月。3、信托产品自发售至今都是刚性兑付的。安全性还是很高的。想要买到安全保障性更高的信托产品，要具体看项目本身。

信托是靠谱的！但值得强调的是，这里的靠谱不能和信托没出现过风险和“保本保息”等划为等号。任何理财产品都不能宣传保本保息或者完全没有风险。信托之所以安全，最重要的原因还是在于信托公司是正规持牌金融机构，而且我国目前正常经营的信托公司只有68家（另有三家处于停牌状态），目前来看也不会再有新的增加。与国内上千家的银行、数百家券商和期货公司相比，信托牌照可以说是中国所有金融牌照中最为稀缺和最为值钱的牌照。监管层面现在金融业的四大支柱分别是银行、保险、券商和信托。这四大金融业态，共同构成了一个国家的金融体系。在中国也不例外，根据数据统计显示，信托业资产管理规模仅次于银行，高于券商和保险。也就是说，信托是名副其实的正规军。信托是受银保监会下的信托部所监管同时也受中国人民银行的监管；因为信托属于金融这个大系统。按照规定，信托公司的内部审计部门除了向董事会提交内部审计报告以外，还要向央行报送上述报告的副本，频率至少是每半年一次。

1、中信信托理财产品一般起点比较高，收益部分各个信托公司没有明显差异。至于安全性还是要看项目的投资方向、还款来源、抵押和担保情况了。2、中信信托理财产品的种类繁多，对应的产品期限、风险、收益水平也各不相同。一般来讲，产品的预期收益与投资期限及风险成正相关。

信托产品和银行资产管理产品有什么区别？投资资产管理产品越来越多样化，信托产品以严格的刚性兑换制度深受众多投资者欢迎.那么，信托产品和银行资产管理产品有什么区别呢？【投资方向不同】银行资产管理产品募集的预约资金一般投入银行自己的资金池.发行产品的银行利用该资金池在银行间市场进行票据、债券、货币基金等投资.资金池整体的收益分配给以前发行的各种资产管理产品.本金和收益的兑换来自整个资金池的本金和收益.信托资产管理产品种类繁多，不同产品的投资方向也不同，主要有房地产、基础设施、所有权、债权等，其本金安全和预期收益由抵押物和第三方担保提供.【投资门槛不一样】.银行理财产品投资门槛最低5万元.每种信托产品的投资人数不得超过200人.其投资门槛高得多，多为100万元，300万元以下的投资定额一般只有50个.从期限来看，银行理财产品的期限从几天到几年不等，信托产品一般超过一年，两年多，更长.【投资风险不同】两者的预期年收益率也大不相同.信托产品目前的年收益率多超过8%，银行资产管理产品多在3%-6%之间.因此，适合风险承受能力低的投资者，前者要求投资者拥有大量的闲置资金，具有足够的风险承受能力.无论是信托产品还是银行理财产品，投资者都要选择适合自己的理财产品，不要盲目购买.

摘要：相信有很多投资者们都了解过信托，信托就是在信任的基础上将自己的资金托付给他人来打理一种方式。信托投资比银行，保险，基金理财等理财方式更高端一些，其投资门槛往往要100万元起，投资年限一般为1—3年。在日常生活中，我们可以通过看公司、观产品、察担保、估自身等方法挑选信托理财产品，接下来就和小编一起来看看吧。信托投资是怎么回事信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的一种投资，个人可以将自己的资金放到信托公司的组织资金中，让他们帮你投资。一般来说，信托类理财产品的投资门槛100万元起，投资年限在1—3年，信托公司推出的信托产品中，有预计收益较为固定的有预计收益在一定幅度内波动的，预期收益率较为固定的信托产品其特性更接近于企业债券，尽管没有票面利率也不能上市交易，但稳定的收益是该品种最大的特点，目前主流信托产品年化收益率普遍在在9%左右，相较银行利息和银行理财产品，具有明显优势。如何挑选信托理财产品信托理财并不是件容易的事，另外，信托产品投资金额大投资期限较长，投资者应尽量选择资金实力强、诚信度高、资产状况良好的信托公司并考虑自己的风险承受能力。挑选信托产品可从以下几个方面着手：第一，看公司。信托公司的历史兑付业绩、资金实力、管理能力以及经营风格应当成为投资者考虑的要素，判断信托公司的水准可以通过业内经常发布一些信托公司的评级排名作为参考。第二，观产品。目前市场上的信托产品大多已在事先确定了信托资金的投向，投资者可以通过信托资金所投资项目的行业现状、现金流稳定程度、未来市场状况等因素对项目的成功率加以预测，进而大略预估信托产品的盈利前景。第三，察担保。有银行担保或银行承诺后续贷款的信托项目，其安全系数会高于一般信托项目，当然其收益会相对低一些。此外，对于有担保的信托项目，投资者不能只看担保方的资产规模，而要看担保方的资本结构、利润率、现金流和企业的可持续发展等因素。第四，估自身。投向房地产、股票等领域的信托项目风险往往较高，收益也较高，比较适合风险承受能力较强的高端投资者；投向能源、电力、基础设施等领域的项目则安全性较好，收益则相对较低，比较适合于期望保本增值的稳健投资者。

一、是由信托公司发行的一款固定期限和固定收益的理财产品；二、信托是一种财产管理制度，在中国受“一法三规”的法律保护；三、信托与银行都是国家的金融机构，与银行、保险、证券构成中国金融四大产业支柱；四、是指投资者（借钱方）在信任的基础下将自己的资金托付给信托公司，由信托公司按自己的愿意投资一个项目，然后投资者取得一个固定的收益。

什么是信托理财产品1. 信托理财产品的定义信托理财产品是指银行或信托公司根据客户的需求和风险承受能力，通过实行积极的资产配置和资产组合，获得相应收益并规避风险的一种理财产品。其不同于一般的银行理财产品，由于其需要获得融资方的信任而具有较高的透明度和资产安全性。2. 信托理财产品的特点1）专业化程度高：信托公司和银行通过信托计划，采用专业化的金融工具和法律手段，进行更加多元化和专业化的资产配置。2）收益较高：信托计划相对于银行发行的理财产品，存在一定风险，但覆盖区间较广，且受益人分配机制比较灵活。一般其收益普遍比银行的理财产品更高。3）风险较高：信托计划的运营过程相对于银行的理财产品风险要高一些，由于资产融资方收益分配权为优先权，一旦资本回收期延长或者资金约束，都会造成融资买方的损失。3. 信托理财产品的种类根据不同的业务需求，信托理财产品分为场外信托和场内信托，信托计划等几种类型。场外信托是指设立在信托公司控制之下的一类产品，由此产品所产生的收益通常以咨询服务、风险控制和投资管理的方式呈现。而场内信托是指交易所发行的一类交易所成交型信托产品，通过场外出售形成的收益直接汇集到信托计划。信托计划则是各大银行和信托公司设立的一种投资方案，产品组成包括股权、债权、证券等多种资产，以实践发力的方式降低资本调控的风险。4. 信托理财产品的风险控制1）风险分担：信托计划需要分解出借方的投资组和借贷方的资本需要以相同的支付方式或贷款方式向其返还本金和利息。2）风险审查：为了达到利益最大化，信托产品设有专业的审查团队，对入驻的资产穿透检查后才可以被设为信托计划的一部分。3）控制风险：信托计划的告诉准则是保证收益，同时控制风险。这一方案的具体实施，除了通过合理配资形成的资产组合外，主要是利用风险控制机制来避免风险。5. 信托理财产品的投资者适宜性在信托理财产品的运作过程中，由于其投资风险相对较大，因此在应用场景方面需要进行合适的投资者归宿决策。普通投资者更适合选择各种类型的银行理财产品。风险承受能力较强的高净值投资者可以通过投资信托计划实现更高的收益率。6. 信托理财产品的投资风险信托理财产品的投资风险较银行理财产品更大，如果在市场变动剧烈的情况下，投资者的本金和利息可能受到严重影响。因此，在投资信托理财产品之前，需要注意该产品的风险评估、信托公司的专业性和机构信用等因素，从而提高投资安全性。7. 总结信托理财产品是一种通过资产组合和灵活投资管理，实现收益最大化和风险最小化的一种金融产品。尽管其存在一定的风险，但在合适的投资者适宜性和风险控制的基础上，可以实现更高收益率，从而为投资者带来经济上的利益。

信托理财产品信托理财产品是指以信托财产作为基础，由信托机构经营的一种投资理财产品。它具有投资灵活、风险可控、收益稳定等优点，是投资者理财的不错选择。本文将详细介绍信托理财产品的投资特点、投资方式、投资风险等内容。1、信托理财产品的投资特点：信托理财产品是由信托机构经营的一种投资理财产品，以信托财产作为基础，通过信托机构的专业管理，投资者可以获得更高的收益。它具有投资灵活、风险可控、收益稳定等优点，是投资者理财的不错选择。2、信托理财产品的投资方式：信托理财产品的投资方式有很多种，投资者可以根据自身的实际情况进行选择。其中，常见的投资方式有定期投资、活期投资、定向投资、基金投资等。3、信托理财产品的投资风险：信托理财产品是一种投资理财产品，其风险也是无法避免的。投资者在投资前应详细了解信托产品的投资风险，并且要慎重选择合适的信托产品，以降低投资风险。4、信托理财产品的投资收益：信托理财产品的投资收益一般比银行存款等传统理财产品高，但也受到市场波动影响。投资者在投资前应详细了解信托产品的投资收益，以便做出正确的投资决策。5、信托理财产品的投资流程：信托理财产品的投资流程包括申请、审核、签订、支付、转让等步骤。投资者在投资前应详细了解信托产品的投资流程，以便顺利完成投资。6、信托理财产品的投资建议：信托理财产品具有投资灵活、风险可控、收益稳定等优点，是投资者理财的不错选择。但投资者在投资前也应当谨慎，要详细了解信托产品的投资风险、投资流程、投资收益等，以便做出正确的投资决策。什么叫信托理财？信托理财是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，受托人按委托人的意愿以自己的名义为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托理财产品作为高瑞理财产品，收益高、稳定性好，与其它理财产品相比，资金门槛要求高一些，信托资金门槛为100万。信托资金池业务特征，要求结构完整，文字衔接流畅，内容清晰，有一定的参考价值，设计无需太多的技巧，要求内容实用，包含以下几点：信托资金池业务是一种新的金融产品，它是由信托公司组织的一种集合投资的金融产品，通过将多个投资者的资金聚集在一起，以获取更好的投资效果。信托资金池业务具有以下特征：一、资金安全性高。信托资金池业务是由信托公司组织的，信托公司拥有专业的投资团队，可以严格把控投资风险，确保投资者的资金安全。二、投资灵活性强。信托资金池业务不仅可以投资股票、债券、基金等金融产品，还可以投资房地产、项目投资等非金融产品，投资灵活性强。三、投资成本低。信托资金池业务中的投资成本比投资者单独投资时要低得多，因为信托公司可以利用资金规模的优势，获得更优惠的价格。四、投资效率高。信托资金池业务可以把多个投资者的资金聚集在一起，这样可以提高投资效率，节省投资者的时间和精力，而且可以更好地实现投资目标。五、风险可控。信托资金池业务是由信托公司组织的，信托公司拥有专业的投资团队，可以有效控制投资风险，确保投资者的资金安全。总之，信托资金池业务具有资金安全性高、投资灵活性强、投资成本低、投资效率高、风险可控等特点，是一种安全、高效、低成本的投资产品。它不仅可以投资股票、债券、基金等金融产品，还可以投资房地产、项目投资等非金融产品，可以满足投资者不同的投资需求，是投资者理财的不二选择。

信托理财产品是指信托公司为投资者提供的一种低风险、收益稳定的金融理财产品，是在“受人之托，代人理财”的宗旨下，受托人根据融资方的资金需求设立的特定用途的资金募集行为，委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，按约定的收益分配期限获取回报的一种金融理财产品。

摘要：随着人们思想的开放，对投资理财已经越来越重视了，随之出现了各种理财产品，信托理财就是其中之一，但大家也要认识到任何的个人如何投资理财都是有风险的，信托理财产品虽然风险小但是也有。个人应该如何选择信托理财产品？大家在选择信托理财产品时一定要选择信誉好的信托公司，不要盲目的被高收益所吸引，造成财产损失就追悔莫及了。下面一起来看看吧！一、个人如何购买信托理财产品1、要选择信誉好的信托公司投资者要认真考量信托公司的诚信度、资金实力、资产状况、历史业绩和人员素质等各方面因素，从而决定某信托公司发行的信托产品是否值得购买。2、要预估信托目前市场上的信托产品大多已在事先确定了信托资金的投向，因此投资者可以透过信托资金所投资项目的行业、现金流的稳定程度、未来一定时期的市场状况等因素对项目的成功率加以预测，进而预估信托产品的盈利前景。3、要考察信托项目担保方的实力在选择信托理财产品的时候，不仅应选择融资方实力雄厚的产品，而且应考察信托项目担保方的实力。一般而言，银行等金融机构担保的信托理财产品虽然收益相对会低一些，但其安全系数却较高。4、要预估信托产品的盈利前景目前市场上的信托产品大多已在事先确定了信托资金的投向，因此投资者可以透过信托资金所投资项目的行业、现金流的稳定程度、未来一定时期的市场状况等因素对项目的成功率加以预测，进而预估信托产品的盈利前景。5、要评估各类信托产品本身的风险性和收益状况信托资金投向房地产、股票等领域的项目风险较高，收益也较高，比较适合风险承受能力较强的年轻投资者或闲置资金较丰裕的高端投资者；投向能源、电力、基础设施等领域的项目则安全性较好，收益则相对较低，比较适合于运用养老资金或子女教育资金等长期储备金进行投资的稳健投资者。投资者在选购信托理财产品时，还应注意一些细节问题。例如：仔细阅读信托合同，了解自己的权利、义务和责任，并对自己可能要承担的风险有一个全面的把握。信托理财产品绝大多数不可提前赎回或支取资金，购买后只能持有到期，如果投资者遇到急事需要用钱而急于提前支取，可以协议转让信托受益权，但需要付出一定的手续费，因此应尽量以短期内不会动用的闲散资金投资购买信托理财产品。二、购买信托理财产品的流程1、了解最新的信托产品推介信息对感兴趣的信托产品，投资者可以通过在线咨询或电话咨询等方式详尽了解项目内容和投资风险情况。决定购买后进行预约。预约实行“金额优先、金额相等，时间优先、额满即止”的原则。2、确认及缴款推荐期届满，投资者确认认购份额后，直接将资金转入信托公司为信托计划开立的信托专户。3、签署信托合同委托人交款后与信托签署信托合同及相关文本，签约时委托人须向受托人提供银行转账凭证原件、信托利益划付账户、身份证明文件以及信托公司要求的其他材料。4、发放权益证书信托计划成立后，信托公司将在成立后约定时间内向受益人发放受益权证书。

普通人应该知道的理财常识有很多，以下是一些关键的知识点和建议，希望能帮助你更好地管理财务，实现财务自由。一、预算和储蓄预算和储蓄是理财的基础，可以帮助你控制开支、节约资金和增加储蓄。以下是一些关键的知识点和建议：1、制定合理的预算，控制开支，合理分配收入。2、建立应急基金，用于应对突发事件。3、储蓄投资，让闲置资金获得更好的增值。二、理解不同的投资类型理解不同的投资类型可以帮助你选择合适的投资方式，以及避免不必要的风险。以下是一些关键的知识点和建议：1、认识不同的投资类型，比如股票、债券、基金等。2、了解不同的风险收益比，以及不同投资方式的优缺点。3、研究市场，做好投资决策前的风险评估和研究工作。三、避免高额债务高额债务会给你的财务带来极大的负担，甚至导致经济危机。以下是一些关键的知识点和建议：1、避免不必要的消费和浪费，不要过度依赖信用卡等借款方式。2、管理好已有的债务，及时还款，避免逾期和高额罚息。3、在投资前做好充分的风险评估，避免盲目跟风和投机取巧。四、保险的作用保险是一种重要的经济保障，可以帮助你应对生活和健康上的突发事件。以下是一些关键的知识点和建议：1、了解不同类型的保险，比如医疗保险、意外保险、车险等。2、根据自身情况选择合适的保险产品。3、不要依赖保险来解决所有问题，保险只是应急的一种手段。五、长期规划长期规划可以帮助你实现财务自由和持续增值。以下是一些关键的知识点和建议：1、制定长期规划，包括财务目标和计划。2、定期评估和调整财务规划，确保与自己的目标和风险承受能力相匹配。3、将资金投向长期的、有前途的领域，比如股票、基金、房地产等。六、寻求专业的理财建议如果你不是专业的理财人士，可以寻求专业的理财建议，以帮助你更好地管理财务。以下是一些关键的知识点和建议：1、找到可信赖的金融机构和理财顾问，获取专业的理财建议。2、不要轻易相信他人的建议，一定要了解建议的来源和真实性。3、研究投资产品的细节和费用，确保自己的财务得到最大的收益。综上所述，普通人应该知道的理财常识有很多，包括预算和储蓄、理解不同的投资类型、避免高额债务、保险的作用、长期规划和寻求专业的理财建议等。如果你能够掌握这些基本的理财知识，并根据自己的情况和目标进行实践和调整，就能够更好地管理自己的财务，实现财务自由。

一、审核会计报告虽然财务在企业里要做的工作很多，但其中最基础的还是会计核算，财务总监作为企业的财务管理方面的最高组织指挥者，其首要的任务就是组织好企业的会计核算，企业所有的财务管理工作都是建立在及时、全面、真实的会计核算基础之上。会计核算是企业财务管理过程中的基础，同时工作又非常具体和繁杂，财务总监主要是组织会计核算，并不是要自己去做会计，进行会计具体操作，主要是组织企业会计核算体系的建立、相关财会、管理制度的建立，建设一个高效的会计机构，带出一支有战斗力的会计团队，促使企业会计核算符合国家的政策、符合企业的利益要求。会计核算的所有工作最终是以会计报告综合反映出来的，财务总监通过审核财务报告来监管企业会计核算、监管经营过程中执行各项制度、政策的情况，监控企业预算执行过程与结果，签审企业会计报告是财务总监必不可少的工作之一。二、进行企业经济活动分析企业财务报告专业性、综合性比较强，很多财务数据也比较笼统，它只能综合反映企业的某些经营状况，至于其间包含的许多具体经济信息无法一一反映，为保证管理者能读懂其中的内容，财务总监应利用自己的专业知识，通过对企业经营活动过程各方面的了解，利用所学的专业分析方法，对企业经济活动情况进行综合分析，写出比较系统、让其他管理者都读得懂的分析报告，为企业最高决策者提供决策所需要的相关财务信息。三、组织企业财务预算编制随着企业规模的扩大，预算管理在企业管理中的重要性越显突出，财务管理也是如此，上了一定规模的企业，财务管理主要也是围绕财务预算来进行，企业财务总监作为财务管理方面的最高组织者，组织企业财务预算的编制那是天经地义的事，当然预算编制只是财务管理的初始，关键还在于执行，如何使执行不偏离原定规划，在执行过程中时刻进行预算的日常检查必不可少，只有这样，才能真正做到事前有规划、事中有管理，事后有分析，预算管理是财务总监必不可少的一件事。四、组织企业成本管理在现代经济社会，做独家生意是很少的，绝大部分商品在市场上都能找到相同或相似的替代品，在这种情况下，产品的质量和成本就显得十分重要，在激烈的市场竞争中，成本在很大程度上决定了企业盈利水平，决定了企业命运，成本控制是企业财务管理的重点，也是企业财务总监工作的重点之一，组织企业成本核算、成本管理、压缩企业支出，成为财务总监必须做好的一件事。五、管理企业财务制度企业是一个以营利为目的经济组织，组织管理具有共性，那就是法制化，以法治管理替代人治管理是企业发展的必然，财务管理作为这个经济组织管理中的一个重要组成部分，而且是核心部分，财务管理体系化和法制化必不可少，作为企业财务方面的最高组织者和责任人，财务总监是这一法制化体系建设的组织者，应组织好对企业内部财务制度的制定、贯彻执行、组织好对国家财政、财务、税收等相关法规的学习与执行，对制度的执行进行详查，以确保企业守法经营。六、调配企业营运资金人们常将企业的资金比作人体身上的血液，缺少血液人就会死，即使不缺血，流动不畅也会生病，企业也一样，缺少资金企业也完蛋，资金流动不畅也会出现经营困难。扩展资料:1.专业知识精通一名财务主管的工作主要都是围绕具体工作来展开的，因为其自身的职责中就包含大量的具体工作，而不是像财务总监、财务经理的工作那样围绕“管理”展开。其次，财务主管需要在日常工作中对会计、出纳等进行工作的指导，所以其必须精通专业知识。财务主管又属于基础的管理岗位，其影响力很大一部分来自于“专长权”，职业素养对其非常重要。财务主管需要具备的能力主要包括：会计核算、预算管理、纳税筹划、内控管理、纳税筹划、财务分析、资金管理等。（以上列举可以链接财务精英试听）2.熟悉财务岗位分工财务主管在财务工作中通常是一种事务总管的角色，所以，你需要熟知财务部门的岗位设置和各个岗位的职责范围，以及各财务人员的工作能力。这样才更有利于分配工作，也只有这样才能对各岗位进行考核。财务岗位主要包括：资金、应收、应付、成本、资产、税务、报表、预算、分析等。3.熟悉业务流程现在很流行的一种财务管理方式叫做“财务业务一体化”。它的核心思想是：要做好财务管理，必须了解业务，将财务管理融合到企业的生产经营活动中去。 财务如果不懂业务，只能提供低价值的会计服务，我们进行会计核算、预算管理、纳税筹划、内控管理、纳税筹划、财务分析都需要以业务为载体。要做一个优秀的财务主管，必须要懂业务。要懂：行业发展趋势、企业产品生命周期、企业产品生产、销售过程。4.良好的沟通能力只要是管理岗位，沟通能力都是非常关键的，只是不同层次的岗位，沟通对象有所不同。而财务主管需要沟通的主要是内部的财务工作以及与外部门就业务层面的事项。如果不能处理好部门同事之间的关系，财务工作的安排和推进就会相当艰难。外部关系更是如此，作为具体处理事务的主管人员，需要与外部门尽量配合，但又要坚持原则，这些都需要较好的沟通能力。

隔夜拆借利率是指银行之间在内借贷的利率，它是金融市场上最重要的利率之一，也是金融市场上最稳定的利率。隔夜拆借利率的变动会影响到货币市场、股票市场、债券市场等金融市场的发展，因此，了解隔夜拆借利率的重要性及其影响因素对于投资者来说是非常重要的。隔夜拆借利率的重要性隔夜拆借利率是指银行之间在内借贷的利率，它是金融市场上最重要的利率之一，也是金融市场上最稳定的利率。隔夜拆借利率的变动会影响到货币市场、股票市场、债券市场等金融市场的发展，因此，了解隔夜拆借利率的重要性及其影响因素对于投资者来说是非常重要的。隔夜拆借利率的重要性在于它可以反映出市场的供求关系，从而可以更好地把握市场的发展趋势。此外，隔夜拆借利率还可以反映出市场的流动性，从而可以更好地把握市场的发展趋势。隔夜拆借利率的影响因素隔夜拆借利率的变动会影响到货币市场、股票市场、债券市场等金融市场的发展，因此，了解隔夜拆借利率的影响因素对于投资者来说也是非常重要的。隔夜拆借利率的影响因素主要有：- 货币政策：货币政策是指政府采取的措施，以控制货币供应量，从而影响利率水平。- 市场流动性：市场流动性是指市场上资金的流动性，当市场流动性较高时，隔夜拆借利率会相对较低；当市场流动性较低时，隔夜拆借利率会相对较高。- 市场预期：市场预期是指投资者对未来市场发展的预期，当市场预期较高时，隔夜拆借利率会相对较低；当市场预期较低时，隔夜拆借利率会相对较高。运用有效的理财步骤了解隔夜拆借利率的重要性及其影响因素，运用有效的理财步骤，可以帮助投资者更好地把握市场的发展趋势，从而获得更好的投资回报。首先，投资者应该熟悉市场的发展趋势，了解市场的供求关系，以及市场的流动性和市场预期。其次，投资者应该熟悉货币政策，了解货币政策对市场的影响，以及货币政策的变化对市场的影响。最后，投资者应该熟悉隔夜拆借利率的变动趋势，以及隔夜拆借利率的变动对市场的影响。通过以上步骤，投资者可以更好地把握市场的发展趋势，从而获得更好的投资回报。因此，了解隔夜拆借利率的重要性及其影响因素，运用有效的理财步骤，对于投资者来说是非常重要的。

银行目前承认的并且可以作为职称用的，就是从业资格，会计师，经济师。你是对公客户经理的话，建议先考从业资格吧，公共基础和公司信贷两门会计从业资格，初级会计师也是比较简单的。工作五年之后可以考虑中级经济师之类的。CPA。。。。。。。

投资顾问是指任何从事于提供投资建议而获薪酬的人士。投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标，为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。 作为你一个刚刚毕业的大学生来说，从事这份工作需要到公司学习一段时间，时间不会很久，但是呢，所学的东西不足以去指导客户，所以一般来说都是找客户，有专门的分析师来维护的。至于待遇的话，一般是靠提成，底薪不会很高，做这行一定能坚持，知道如果沟通，这个是关键。做的好的话，工资还是相当不错的。 当然这类型的公司很多，在选择公司的需要谨慎考虑，只需要注意 1、资金安全是否存在问题 2、产品是否符合国家法律法规 3、风险是否可控 4、产皮和服务项目是否和工商登记信息相符合 满足以上条件、基本上就没有太大问题了！

经过长达两个月之久的时间，河南洛阳警方，打掉一个涉案140万起的“投资理财”的杀猪盘的诈骗团伙，此次案件横跨多个省份，在多的努力之下，于3月九日将所有的犯罪嫌疑人抓捕归案，押送至洛阳警方。在这起案件中，最值得我们关注的是“投资理财”的陷阱，和杀猪盘的危害性，以及诈骗的覆盖范围，最重要的是要这起案件中的警察的付出和努力，还有小心谨慎。一、“投资理财”并不是天上掉馅饼这个诈骗团伙所利用的就是，人们渴望金钱的心理，有的人也知道天上不会掉馅饼，那么诈骗团伙就采用了迂回战术，先是利用人们知道的证券“华泰证券 ”，这个应该玩投资的人，基本都知道，先削弱了受害人的防备心理，毕竟一个广为人知的大型投资证券，是不可能骗人的。然后诈骗团伙在和受害人交流的过程之中，说自己从什么渠道获得了内部消息，或者直接说自己是内部人员，随便的给你发几个别人获利的图片，还有他的身份证明这些，毕竟一般人也不会真的去验证这些真假，开始她会让你在这个证券软件上面投钱，不多，你自己看着投，会操作一下，让你赚一点钱，当你越来越肥，他们就会引导你投上很多的钱，然后人就消失了。这就是所谓的杀猪盘。他们就是一步步的获取你的信任，在你失去防备心理的时候给予你致命的一击。二、投资需谨慎在投资这个行业，我们都知道没有什么是一本万利的，一切都得小心谨慎才可以，不然可能那次你就栽倒在了这里面，起不来。同时很多的诈骗团伙，都是利用投资、股票这些来骗取钱财的，近几年以来，发生在这上面的案例已经多不胜数了，可是不管怎样的防范，总是会有人掉进去，所以劝大家，投资的时候一定在小心再小心。

行政管理学问题 资金运动（funds movement）　　资金运动指的是资金的形态变化或位移。在市场经济条件下，资金只有通过不断的运动中才能实现增值的目的。从资金运动对象分可以把资金运动分为社会总资金运动和个别资金运动。资金运动与会计有着紧密的联系，一般认为，资金运动是会计的对象。社会总资金运动是宏观会计的对象，个别的资金运动则是微观会计的对象，企业经营资金运动则是企业会计的对象。[编辑本段]资金运动的示例　　由于企业经营资金运动具有典型性，下面予以着重说明。经营资金运动是企业资金在企业经营过程的不同阶段的循环和周转。例如，工业企业的资金在运动中要经历三个阶段：　　（1）准备阶段。在这一阶段，企业用货币资金形态转化为资金形态。　　（2）生产阶段。在这一阶段，劳动者和生产资料相结合，制造出符合社会需要的产品，储备资金形态转化为生产资金形态。　　（3）销售阶段。企业将生产出来的产品销售出去，从流通中收回货币，资金又恢复货币资金形态。企业经营资金从货币资金出发，经过不同阶段，顺序改变形态，实现不同职能，最后又回原有形态的过程，称为资金循环。周而复始的资金循环称为资金周转。[编辑本段]资金运动的表现形式　　资金运动有两种表现形式，即静态表现形式和动态表现形式。资金在运动过程中具有并存性与继起性与增值性等特点。资金运动并存性是指资金在循环周转中，几种占用形态并存；继起性是指资金在循环周转中顺序地从一种形态转化为另一种形态，资金并存是继起的条件，继起运动的结果又形成并存。资金运动补偿性是指资金在循环周转中消耗的数额必须在经营收入中获得补偿；增值性是指所获得的经营收入，除补偿耗费的资金数额外，还应有多余。[编辑本段]资金运动管理的发展历程　　随着市场经济特别是资金市场的不断发展，资金运动管理在企业管理中扮演着越来越重要的角色。企业管理的实践表明，资金财务管理是企业管理的中心。资金运动管理在现代企业管理中正变得越来越重要，但它并非从一开始就是这样。资金作为一个市场经济范畴，它是随着商品生产和商品交换的发展而不断发展起来的。财务资金运动管理的发展大致经历了以下主要阶段。　　一、以筹资为重心的资金管理阶段　　　以筹资为重心的管理阶段大约起源于15、16世纪。当时，地中海沿岸的许多商业城市出现了群众入股的商业组织，入股的股东有商人、王公、大臣和市民等。商业股份经济的发展客观上要求企业合理预测资金需要量，有效筹集资金。但由于这时企业对资金的需要量并不是很大，筹资渠道和筹资方式比较单一，企业的筹资活动仅仅附属于商业经营管理，并没有形成独立的财务资金管理职业，这种情况持续了相当长的一个时期。　　19世纪末20世纪初，工业革命的成功促进了企业规模的不断扩大、生产技术的重大改进和工商活动的进一步发展，股份公司迅速发展起来，井逐渐成为占主导.地位的企业组织形式。股份公司的发展不仅引起了资金需求量的扩大，而且也使筹资的渠道和方式发生了重大变化，企业的筹资活动得到了进一步强化，如何筹集资金扩大生产经营，成为大多数企业关注的焦点。在这种情况下公司内部出现了一种新的管理职能，就是怎样筹集资金，怎样发行股票，企业有哪些资金来源，筹集到的资金如何有效使用，企业盈利如何分配等等。　　这一阶段财务资金管理的主要特点是：(l)财务资金管理以筹集资金为重心，以资金成本最小化为目标；(2)注重筹资方式的比较选择，而对资金结构的安排缺乏应有的关注；(3)财务资金管理中也出现了公司合并、清算等特殊的财务问题。但由于资金市场不成熟、不规范，加之会计报表充满了捏造的数据，缺乏可靠的财务信息，在很大程度上影响了投资的积极性。财务资金管理的重点在于如何筹集资金，对内部控制和资金运用问题涉及较少。　　二、以内部控制为重心的资金管理阶段　　1929年，世界性经济危机的爆发导致了经济的普遍不景气，许多公司倒闭，投资者严重受损。为了保护投资者的利益，各国政府加强了证券市场的监管。美国在1933年、1934年通过了《联邦证券法》和《证券交易法》，要求公司编制反映企业财务状况和其他情况的说明书，并按规定的要求向证券交易委员会定期报告。政府监管的加强客观上要求企业把财务资金管理的重心转向内部控制。同时，对企业而言，如何尽快走出经济危机的困境，内部控制也显得十分必要。在这种背景下，财务资金管理逐渐转向了以内部控制为重心的管理阶段。　　这一阶段，财务资金管理的理念和内容发生了较大的变化：　　(l)财务资金管理不仅筹措资金，而且要进行有效的内部控制，管好用好资金；　　(2)人们普遍认为，企业财务资金活动是与供应、生产和销售相并列的一种必要的管理活动，它能够调节和促进企业的供、产、销活动；　　(3)对资金的控制需要借助于各种定量方法，因此，各种计量模型逐渐应用于存货、应收账款、固定资产管理上，财务计划、财务控制和财务分析的基本理论和方法逐渐形成，并在实践中得到了普遍应用；　　(4)如何根据政府的法律法规来制定公司的财务政策，成为公司财务资金管理的重要方面。　　三、以投资为重心的资金管理阶段　　　第二次世界大战后，企业规模越来越大，生产经营日趋复杂，市场竞争更加剧烈。企业管理当局为了在竟争中维持生存和发展，越来越关注投资决策问题。投资决策在企业财务资金管理中逐渐取得主导地位，而与资金筹集有关的问题则渐退居到第二位。　　这一阶段的财务资金管理，形式更加灵活，内容更加广泛，方法也多种多样。表现在：(l)资产负债表中的资产项目，如现金、应收账款、存货和固定资产等引起了财务人员的重视；(2)财务资金管理强调决策程序的科学化，实践中建立了“投资项目提出一投资项目评价一投资项目决策一投资项目实施—投资项目再评价”的投资决策程序；(3)投资分析评价的指标从传统的投资回收期、投资报酬率向考虑货币时间价值的贴现现金流量指标体系转变，净现值法、现值指数法、内部报酬率法得到了广泛采用；(4)建立了系统的风险投资理论和方法，为正确进行风险投资决策提供了科学依据。　　四、以资金运作为重心的资金管理阶段　　20世纪80年代以后，随着市场经济特别是资金市场的不断发展，财务资金管理开始朝着综合性管理的方向发展。主要表现在：　　(l)财务资金管理被视为企业管理的中心， 资金运作被视为财务资金管理的中心。财务资金管理是通过价值管理这个纽带，将企业管理的各项工作有机地协调起来，综合反映企业生产经营各环节的情况。　　(2)财务资金管理要广泛关注以资金运作为重心的资金筹集、资金运用和资金收益分配，追求资金收益的最大化。　　(3)财务资金管理的视野不断拓展，新的财务资金管理领域不断出现。通货膨胀引起了通货膨胀财务问题，跨国经营引起了国际财务资金管理问题，企业并购浪潮引起了并购财务问题，网络经济导致了网络财务问题，等等。　　(4)计量模型在财务资金管理中的运用变得越来越普遍。　　(5)电子计算机的应用促进了财务资金管理手段的重大变革，大大提高了财务资金管理的效率。　　当前，财务资金运动理论研究的问题主要集中在有效市场理论、资金结构与融资决策、股利理论、风险管理理论、市场微观结构中的财务资金运动理论问题上。　　透视财务资金管理的发展过程，我们可以看到，财务资金管理经历了由低级到高级、由简单到复杂、由不完善到完善的发展过程。财务资金管理是一个动态的和发展的概念，在财务资金管理过程中，环境因素起着十分重要的作用。可以预料：在未来社会，知识经济时代将引起财务资金管理思想、管理理论和管理方法的重大变革，为财务资金管理注人新的思想和活力，使财务资金管理不断地朝着现代化方向迈进。（作者单位：湖北省财经高等专科学校）[编辑本段]图书《资金运动会计理论》　　作者:易庭源　　ISBN:9787500549222　　出版社:中国财政经济出版社　　定价:20.0　　装帧:平装　　出版年:2001-4-1　　目录　　导论——愿会计师都成“诸葛亮”　　上篇 基本理论　　第一章 “价值与使用价值矛盾论”复式记账原理　　第二章 革新成本计算原理　　第三章 创立成本与收入战略控制体系　　第四章 实行利润分块责任制创立人力资源价值会计　　第五章 帐簿及报表的改革　　下篇 专题研究　　第六章 价值、价值规律、剩余价值辨析　　第七章 借贷簿记学说发展史　　第八章 新会计对象起点论　　附录一 我研究借贷原理的经过　　附录二 我研究利润分块理论的经过　　主要参考文献　　后记 </SPAN>zhangya9 2010-01-18 02:51:13 中国太平洋人寿保险股份有限公司小康之家·鸿运年年两全保险（分红型）条款第三条 保险责任在本合同有效期内，本公司承担下列保险责任：一、生存给付：(一)若被保险人生存，自本合同第2个合同生效日对应日起，至第20个合同生效日对应日或被保险人年满60周岁后的首个合同生效日对应日（以较早到来者为准）止，本公司每2周年于合同生效日对应日按基本保险金额的8％给付一次生存保险金。首期生存保险金于本合同第2个合同生效日对应日给付。(二)若被保险人生存，自本合同第21个合同生效日对应日或被保险人年满61周岁后的首个合同生效日对应日（以较早到来者为准）起，本公司于每个合同生效日对应日按基本保险金额的5％给付一次生存保险金，直至被保险人身故。二、身故保障：(一)被保险人在未满18周岁时身故，本公司向投保人返还已缴保险费（不计利息，且不含核保后加费部分），本合同终止。(二)被保险人在年满18周岁以后因遭受意外伤害导致身故，本公司按基本保险金额的2倍或已缴保险费（不计利息，且不含核保后加费部分）中数额较大者给付身故保险金，本合同终止。被保险人在年满18周岁以后因意外伤害以外的原因导致身故，本公司按下列约定承担保险责任：1、若被保险人身故时间在本合同生效或最后一次复效（以较迟者为准）之日起180日内，本公司向投保人返还已缴保险费（不计利息，且不含核保后加费部分），本合同终止。2、若被保险人身故时间在本合同生效或最后一次复效（以较迟者为准）之日起180日后，本公司按基本保险金额或已缴保险费（不计利息，且不含核保后加费部分）中数额较大者给付身故保险金，本合同终止。具体条款可以看我的共享资料. 其实谈到保险理财，无非是获得保障的同时让自身家庭财务不缩水。如同我们进行储蓄一样，用来提高生活品质的同时，自身能够健康和信守一生的义务且履行责任，这也是我们都开始关注健康、关注生活习惯和彼此都为家庭辛勤忙碌的原因。人生和家庭是需要经营和规划的，无论年龄大小，您认为呢？在人生中我们需要必备的是有以下几个帐户来设立并专款专用，其中一个是为医疗健康而开设的帐户；一个是为养老做的准备；另一个是为子女设立的教育和抚养、创业的帐户；一个是为父母孝养提供保障的帐户，您同意吗？但如何梳理这些就是如何理财，哪些用保险的形式进行强制管理也是选择之一，您认为呢？其实有很多地方还需要向您来讨教学习，因为每个人都有不同的理财观。我接触的很多人都象我们一样，每天钱包里多放些必备的，但不一定要花费的钱，为什么呢？因为有不时之需和万一花钱的地方，这点说明我们都具备了一定的保险意识，但为什么拒绝谈论保险呢？其实我以前也是如此，我从事保险之前在中国电信集团公司工作，原来对保险的认识也和现在很多人一样，非常的排斥和忌讳。因为家庭和自身的原因，我开始接触保险产品和保险公司，比较有幸的了解到了保险对人们的作用，以及全球排名靠前的外资保险公司的服务体系并加入其中。我也可以正视自己当时的原因就是因为有很多除保险本身以外的担心存在，比如对业务人员的素质和其带来的麻烦、保险公司诚信经营的疑问和理赔问题等，况且保险的概念还可以延伸到企业经营的风险规避方面，尤其是民营股东方面的寿险保障问题等。我在从事寿险理财规划设计和建议客户购买保险的过程中有几点感受和建议希望与您分享：在中国，很多人对保险都有或多或少的成见。一方面，我国的保险事业起步较晚，保险还是一个新生事物，随着社会的发展和进步，人们开始逐步对保险加以认识，但真正了解的并不多，很容易产生一些误解；另一方面，我国的保险从业人员的素质良莠不齐，在介绍保险时对保险专业知识讲解的不全面透彻，甚至是有意误导欺骗投保人，使投保人在向保险公司索赔时遭遇尴尬，使得其他有买保险意向的人也不敢轻易去买保险；第三保险公司的不成熟和管理上的问题，加重了人们对保险公司诚信的问题，久而久之,人们就产生了对保险的不信任感。但购买商业保险就如同做衣服、看医生，不知道您的尺码、不给您进行多方面的诊断，再好的布料做出来的衣服也不会适合您个人的身体、再好的大夫没有科学的数据诊断也无法进行正确的医治。同理保险也是一样的。各个公司都有好的产品，产品没有好坏之分，只有适合不适合，最适合您家庭的就是最好的，您说对吗？所以专业的需求分析是前提，这样才能保证量体裁衣，找到最适合你家庭的保障计划。千万不能人云亦云，花了冤枉钱，一定要慎重考虑，货比三家，多见几个代理人，并要求所有为您做方案设计的业务员为您出具详细的分析报告以及规划建议书,进行多方面的比较。专业与否，只有见到报告后，再见面聊一聊才能知道。根据您家庭财务的详细情况，专业公司会为您出具专业的分析报告，报告可以告诉你需要什么，需要多少，未来家庭开支的详细情况等。这项分析服务目前完全是免费的。在没有得到您的详细准确的资料之前，是无法为您出具分析报告的，更没有办法为您做计划书。您所了解的保险可能还是以前传统的保险，就仿佛是药店买药的一样，您认为哪里需要她就提供给您那方面的药，而现在的做法已经和以前大不相同了，现在需要的是“专业的大夫”为您的家庭进行分析，进而提供包括保险在内的理财规划，肯定也不是您想像中的传统卖保险的那种销售方式。人寿保险是您对待家人强烈责任感的体现，保险产品是一种金融产品，关键是看哪个方案最适合您和您的家庭，人生中会遇到很多很多的问题，归结起来就是意外、医疗、养老、子女教育和家庭理财五大问题。只有现在通过保险把意外和医疗这两个大家都不愿发生的，但又时时刻刻都有可能发生的问题解决了，才能有能力去解决余下的养老、子女教育、家庭理财等问题。保险就其复杂性和专业性都远甚于普通商品。购买这种高度专业的金融产品时，需要专业人士的帮助。目前，个人保险产品的销售仍然依赖于保险代理人。由于种种原因，保险代理人水平参差不齐，整体素质有待进一步提高。在这样的背景下，部分业务能力不强、职业道德缺失的代理人就必然有意或无意地误导客户，产生保险冲动消费。一个成熟的消费者，应该学会理性思考、冷静分析，具备基本的分辨是非能力；而不是一听到有利可图，就头脑发热，忽略产品条款，听信一面之辞，简单地做出投保决定。我们会给您一些不错的建议，包括数据的分析、理财的合理比例，以及家庭保障计划如何规划？怎样才适合家庭本身，同时不会因为保险而影响生活品质。希望以上的建议对您和您的家庭购买和审视保险有些许帮助！同时，也希望通过这些咨讯对贵司的其他同仁有所帮助。 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一、总概：投资理财专业又2113称为投资与理财5261专业，主要是培4102养掌握投资与理财基本知识和实1653务操作技能，有较高的投资、证券业务操作技能和一定的理财分析能力，能从事企事业单位会计、理财和证券投资业务操作管理和服务第一线工作的高技能应用型专门人才。二、课程设置：证券投资、期货投资、投资技术分析、商业银行业务与管理、公司理财、项目投资、保险理论与实务、房地产投资、个人理财、中国近现代史纲要、英语(二)、概率论与数理统计(经管类)、线性代数(经管类)、管理系统中计算机应用、管理系统中计算机应用(实践)、金融学概论、投资学原理、金融营销、理财学、金融市场学、房地产投资、税收筹划、税收筹划(实践)、金融衍生品投资、毕业论文。三、就业方向：主要从事企事业单位、证券金融机构的基础理财和证券业务操作等工作具体的职业岗位主要包括：从事企事业单位的会计、理财岗位；从事投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位；从事金融和保险机构的业务、投资咨询、理财服务、投资银行的经理人岗位

1、中国近现代史纲要2、英语（二）3、概率论与数理统计（经管类）4、线性代数（经管类）5、管理系统中计算机应用及实践我们的学员最快2次就可以考完所有科目

经济管理系的行政管理专业的当然算“金融类”专业喽~`` 这个CHFP考试招生简章里说明了，（没记太准，大概意思）金融类系指： 经济类，经济管理类，会计类，财务类，法律类（经济法），银行类，保险类，政治经济类， 其实， 助理理财规划师报考其实没什么条件限制。 2008年4月之前，报考三级助理理财规划师需要在“金融业”六年的从业经验。 但是…… 劳动部发现，这样限制，阻碍了想学习“理财规划师”的在校大学生…… 于是…… 2008年4月，劳动和社会保障局放开了报考条件，不需要金融业从业经验喽~``` 【报考条件】是： ①大专以上学历（在校学生由学校开据《在校证明》） ②有身份证（没身份证的不让考） ③其他条件，比如没有重大犯罪，拥护国家宪法等等…… 【报考携带】 如果你要报考国家三级助理理财规划师（CHFP）考试，需要携带以下物品 ①2寸照片6张，1寸照片2张（免冠） ②学历证书原件和复印件2张（未毕业学生携带《在校证明》） ③身份证书原件和复印件2张（身份证书丢失，携带《户籍证明》） ④报名费340圆左右（尽量多带点）（不含培训费） ⑤书费60元一本，三级需要两本，书店购买可以打7到9折 【费用解释】 去劳动局的“职业技能鉴定中心”报名费用比较少，仅仅340元左右，但是没有培训。 去民办培训学校报名，一般费用1600元至5000元左右，一般有大学老师授课。 （哈尔滨费用1600圆，北京费用8000元，上海费用5000以上，费用不同是地区原因，毕业证书相同） 【培训课时】 据说劳动局有规定，如果已经在“金融业”工作七年，可以不参加培训， 一般在校大学生，就算学“投资理财”专业的，也要参加至少120小时的培训。 似乎有这个规定哦~````不是我乱写的哦~``` 【扩展】 证书只是一张纸，以后工作了“工作能力”才是就业的重要条件。 也就是说： “学历 + 能力 = 就业” 仅仅有学历（证书）是不够的， 希望你在学习中，多多注意提高自己的能力， 做一个“既有学历，又有能力”的人才吧~``` 希望以上回答对你有所帮助. 如果回答不够详尽, 请您继续提问. 希望将尽力为您作出回答. 顺祝新年愉快! 关键词:黑龙江哈尔滨众森理财 "理财规划师"问题回答专家

理财规划师相关的证书几种。1.中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。这个由中国注册理财规划师协会。发证。 中国注册理财规划师协会（The Chinese Institute of Certified Financial Planners 简称：CICFP）于2005 年成立，是经中华人民共和国香港特区政府警察处社团事务处根据《社团条例》核准注册的法人社团组织，注册号：32064，中国注册理财规划师协会有限公司于2008年在公司注册处登记，注册号：1280975。 协会理事会下设北京、香港两个秘书处，下设会员部、秘书处、专家委员会、考试管理办公室、教材编辑委员会、职业能力评估委员会、金融理财标准委员会、财税务规划委员会、国际事务委员会。 协会在中国大陆及香港、台湾、新加坡等地共设有 29 个授权机构，为协会会员提供专业培训、资格认证、后续教育、专业讲座、理财执业等服务。2.理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是唯一由政府颁发的理财规划师证书。理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

若是想考注册国际理财规划师(Certified International Financial Planner，以下简称CIFP)，可以在我们这边学习。

金融理财师认证制度在中国分为两级，即AFP（金融理财师）和CFP（国际金融理财师），AFP是考取CFP证书必经阶段。 CFP国际金融理财师，是国际金融理财标准委员会自2008 年初开始，面向全球财富管理和私人银行领域专业人士推出的高端国际资格认证。 金库网作为创造金融理财师的摇篮，自2007年成立以来，依托国际金融理财标准委员会（中国）强大的专家团队、北京当代金融培训有限公司资深教研队伍，组建了有着专业金融知识及实务经验的金融教育研发团队，为金融领域多项国际资格认证培训，并提供继续教育网络学习的服务。 为什么说银行从业人员必须要考AFP金融理财师呢？ 金融行业急需理财专业人士　　 国内经济的持续增长和个人财富的迅速增加，理财市场规模日益扩大。很多居民虽然有投资意识，却没有经验，迫切需要得到理财指导。 国内各大银行尤其是商业银行抓住机遇迎接挑战，抢滩VIP客户市场，急需理财人才，提升理财服务水平，给客户提供更多更好更全面的理财服务。 金融理财行业竞争加剧 招聘面试的门槛升高 截止2015年12月31日，由国际金融理财标准委员会认证的中国大陆AFP持证人数为16万多人，CFP持证人数达到4多万人，由于专业人才匮乏，如今，理财师职业已成为职场“金饭碗”，具有宽广的发展空间和优厚的薪酬待遇。可以预见，在高职、高薪的双重诱惑之下，将有越来越多的人通过考证获得理财师的“身 份 证”。

2019年没有理财规划师和人力资源师考试；英语六级考试时间是6月15日。根据人社部在2018年4月的通知，通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考)，2018年开始chfp不再是国家认证的考试，获得的是“执业资格”，而非职业资格，盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部。2019年下半年六级考试时间：1、笔试考试时间安排六级：2019年12月14日 15:00-17:252、口试考试时间安排六级：2019年11月24日完成2019年下半年大学英语四级或六级笔试报考的考生即可报考对应级别的口语考试。2019年六级考试报名条件：1、全日制普通本科、研究生在校学生。2、各类全日制成人本科、专科在校学生。3、修完大学英语四级课程的可报考CET4考试，修完大学英语六级课程且CET4成绩达到425分(含)以上的可报考CET6考试。4、当次考试CET4、CET6不得同时兼报。5、本校学生必须在本校考点报名参加考试（否则成绩不予认可）。6、学校不接受社会人员报名，不接纳非本校学生报名考试。

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，中国金融理财标准委员会进行金融理财师（AFP）的资格认证和国际金融理财师（CFP）的资格认证。扩展资料：作为认证申请人必须完成FPSB规定的核心金融理财课程及会员国或地区规定的本土化相关课程，掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。这些课程包括的内容十分广泛，主要有金融理财原理，投资规划，保险规划，员工福利，退休规划和税务筹划等。申请人必须通过综合性的CFP系列认证考试以考察其对金融理财相关知识的实际应用能力。CFP考试除了考核候选人在教育培训阶段所学的理论知识之外，还要考察其运用所掌握的金融理财知识解决实际生活中复杂问题的能力。参考资料来源：百度百科-金融理财师

Ⅰ 成为理财规划师要学什么专业 成为理财规划师要学..理财规划基础》、《保险学》、《投资学 》、《税务策划 》、《理财规划工作要求》 及《职业道德》、理财方案、实施理财方案等。 Ⅱ 理财规划师都有几个级别呢 理财规划师有以下级别 一、国家高级理财规划师（职业资格一级） 具备以下条件之一： 1. 连续从事本职业工作19年以上。 2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。 3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。 4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。 二、国家理财规划师（职业资格二级）： 具备以下条件之一 1、连续从事本职业工作13年以上。 2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。 5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。 三、助理理财规划师（职业资格三级）： 具备以下条件之一 1、连续从事本职业工作6年以上。 2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。 3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 四、理财规划师职位要求 1、有积极的进取心、自信心、责任心和自律心，热衷于业务工作，有良好从业意识和服务心态； 2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求； 3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品； 4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值； 5、协助客户开立帐户及一系列后期服务； 6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。 (2)学理财规划的专业扩展阅读： 助理理财规划师报考范围 （1）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员； （2）证券公司的投资顾问和客户经理； （3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员； （4）基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员； （5）提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等； （6）各行各业的高级管理人员 ； （7）有志于从事理财规划的人员； （8）信托投资、房地产、、等相关人员； （9）高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。 Ⅲ 如果想成为理财规划师的话那么在大学要报什么专业 学金融吧，其实想做理财师并不一定要学太相近的专业，这个完全可以通过继续教育和自学来完成，关键是自己要对这个职业感兴趣，不然即使你学了金融也不见得会做好理财规划师。 Ⅳ 理财规划师的相关专业包括什么专业呢 相关专业：法律、金融、会计、管理类专业 相关的考试科目：理财规划基础 财务与会计 宏观经济分析 金融基础 税收基础 理财规划法律基础 Ⅳ 想当理财规划师，大学里要学什么专业 金融~ 理财规划师（CHFP）的报考对象：（1）金融、保险、证券、投资、基金、咨询等相版关行业从业人员权；（2）提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师等；（3）各中小企业负责人及欲从事本职业的人员。 所以学金融的会比较有优势。 Ⅵ 学习理财规划师有什么好处 第一，多一个证书你觉得会有坏处么 ？二级理财规划师本身也是一个中级职称可以调户口。证书是人力资源与社会保障部颁发的证书。 第二，证书看个人能力而定。 报考条件 国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件： 报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。 ① 连续从事本职业工作19年以上。 ②取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 ③ 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。 ① 连续从事本职业工作13年以上； ② 取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上； ③ 取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上； 报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。 ① 连续从事本职工作满6年以上。 ② 金融相关专业专科以上学历。 ③ 非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。 相关专业是指：经济学、管理学、法学。 考试时间 理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。 第三，最需要理财规划师的地方是保险公司，银行等。 第四，薪水跟能力挂钩，有了这些证书去部分银行等地有特殊的待遇。 希望能够帮助到您。 Ⅶ 我想当理财规划师 应该学什么专业 理财规划师培训及考核内容依据我国金融投资领域实际情况结合国际高端理财职业标准，为国内从事理财相关行业人员量身打造，涵盖了金融、保险、税收、法律、投资、财务等全方位专业知识。作为福建省首家授权举办理财规划师国家职业资格鉴定及培训的人力资源机构，海峡英才网整合厦门高校优秀师资及理财专家为报考人员提供系统理财知识与专业技能培训，参加国家统一考试通过可获得国家劳动社会保障部颁发的《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，成为国内领先的理财专业人才。 一、职业定义：运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。 二、职业等级：本职业共设三个等级标准，分别为助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）和高级理财规划师（国家职业资格一级）。 三、报考对象：银行、证券、保险，基金、外汇、投资咨询和企业财务管理人员，以及从事或准备从事本职业的人士。 四、报考条件： ——助理理财规划师（国家职业资格三级，具备以下条件之一可报考） 1、连续从事本职业工作6年以上； 2、具有本专业或相关专业大专及以上学历，连续从事本职业工作1年以上； 3、具有本科及以上学历，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 ——理财规划师（国家职业资格二级，具备以下条件之一可报考） 1、连续从事本职业工作13年以上； 2、具有本专业或相关专业大专及以上学历，连续从事本职业工作5年以上； 3、具有本专业或相关专业本科及以上学历，连续从事本职业工作4年以上； 4、取得硕士研究生及以上学历，连续从事本职业工作2年以上。 五、考试方式： 分理论知识和操作技能考核，理论与技能考试均采用闭卷笔试方式，考试采用百分制，60分以上合格。理财规划师（二级以上）考试还需进行综合评审（书面答辩）。 六、考试时间： 每年5月与11月份各进行一次，其中理论知识为上午8点30分－10点，技能考核为上午10点30分－12点30分，综合评审为下午2点－3点30分。 是否可以解决您的问题？ Ⅷ 我想当理财规划师，那么我上大学应该学什么专业 金融~来 理财规划师（源CHFP）的报考对象：（1）金融、保险、证券、投资、基金、咨询等相关行业从业人员；（2）提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师等；（3）各中小企业负责人及欲从事本职业的人员。 所以学金融的会比较有优势。 希望能够帮助到您。 Ⅸ 如果以后想当理财规划师那上大学最好都可以选什么专业 金融 工商系基本都可以 没什么特别专门的专业 都是辅修

理财规划师证书是由国家劳动部颁发的一个职业资格证书，终身有效的。在我国职业资格证书都是终身有效。你说的有时间限制的确有这种事情，但是职业资格证书一定没有。有时间限制的证书有很多，比如人事部发的执业资格证书一般都有时间限制，等到了那个时间限制的时候需要去发证单位重新审核年检。执业资格证书与职业资格证书是完全不同的两回事。

所谓理财师，即个人金融理财师，其主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。据悉，到2002年底，在美国注册金融策划师从业人数已近4万人，其中90％以上的人员是从1990年后申请获得执业资格的。获得CFP证书的人中，有70％以上同时持有证券经纪人和保险经纪人资格证书，充分显示理财规划与证券、保险业的密切联系。目前，我国已有理财师开始出现，有关部门正在制定相关的管理办法。理财师国家职业资格认证说明一、理财规划师国家职业资格认证的权威性　　理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人们共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网（www.osta.org.cn）查询真伪。　　2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”　　二、证书的取得　　1、证书等级　　理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。　　2、考试时间　　理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。　　3、考试科目　　助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。　　4、理财规划师考试题型（仅供参考，以实际考试为准）：等级科目考试时间鉴定内容题型答题方式理财规划师（二级）理论知识（共125题）08:30-10:00职业道德单选：16题多选：9题答题卡理论知识单选:60题多选30题判断:10题实操知识（共100题）10:30-12:30专业能力单选：100题答题卡综合评审14:00-15:30案例分析主观题纸笔作答助理理财规划师（三级）理论知识08:30-10:00职业道德单选多选答题卡理论知识单选多选判断实操知识10:30-12:30专业能力单选案例选择答题卡　　5、报考条件　　国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。　　报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。　　①连续从事本职业工作13年以上；　　②取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；　　③取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；　　报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。　　①连续从事本职工作满6年以上。　　②金融相关专业专科以上学历。　　③非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。　　相关专业是指：经济学、管理学、法学。　　6、培训教材　　国家劳动和社会保障部，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会规定，国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》，该教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。　　《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》适用于理财规划师（国家职业资格二级）考试，《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）考试。

有的。东方华尔在西安开了分公司。可以去东方华尔参加理财规划师的培训，通过考试可以获得人力资源与社会保障部颁发的国家职业资格证书。。目前还不可以个人报名，你如果想要考的话，必须通过培训机构。目前，西安就只有东方华尔有这个资格。。地址好像在小寨国贸中心楼上。

　　CFP (Certified Financial Planner)即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。国际金融理财师考试流程及注意事项：　　国际金融理财师报考条件：　　获理财规划师职业资格二年以上;本科毕业三年、专科毕业五年从事相关工作;优秀业绩人员经批准。另外，中国大陆，一定要先通过AFP考试才能进行CFP考试，且每个考试前一定都有要参加由国际金融理财委员会在中国开展的培训班，可以不用培训就参加考试的只有是经济学博士或是经济管理类博士。证书有效期限4年。　　国际金融理财师考试时间：　　全国统一考试时间：每年3月、7月、11月的最后一个周末。　　国际金融理财师考试方式：　　每次考试为期一天。考试分为开、闭卷，每科三小时。　　请参加本次考试的考生在报名开放时间内，严格按照《2011年（7月）国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师（EFP）资格认证考试报名简章》的要求办理网上报名手续并支付报考费用。　　国际金融理财师收费标准：　　11600元/人　　注：1.以上费用包括报名费、培训费、教材资料费、认证费。　　2.单位集体报名组织培训，费用另行协商。　　3.培训考试推荐（自愿购买）卡西欧金融计算器FC---200V，厂价。　　职业等级　银行 20% 税务对策 5% 保险 5% 证券 9% 金融策划（理财） 56% 其它 7%　　金融理财师考试报名注意事项：　　1.身份证、学生证、毕业证、学位证及职称资格证书原件与复印件；　　2.近期一寸两张，二寸蓝底同版免冠照片四张。

理财规划师考试一年考两次，分别在上半年和下半年各举行一次。理财规划师考试报名条件（满足条件之一即可）包括：1、连续从事本职业工作13年以上。2、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。3、取得该证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师培训达到规定标准学时数，并取得结业证。4、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书等其他条件。5、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。理财规划师考试分为三个等级，分别为CHFP理财规划师、CHFP中级理财规划师、CHFP高级理财规划师。目前，国家理财规划师资格证书已被取消。

2018年之前，CHFP理财规划师由人社部发证； 2018年之后，人社部简政放权，把发证资格下放给人社部隶属官网； 现在CHFP理财规划师实行的是 双认证，国家证书与协会证书并行，国家背书、行业认可、证书含金量更高 ，人社部隶属官网、中国职业技能培训协会均可查询。无论是从国家政策还是社会现状来看，理财规划师教育越来越被需要，理财市场正在持续升温。 CHFP理财规划师作为一个热门资质，人才缺口巨大，已经成为金融行业一个新的风向标。 理财规划师考试在每年的5月和11月举行 ，请参考的同学留意考期~ 假若理财规划师每年服务80个个人/家庭/企业，年收入可达45万元。兼职情况，收费从每小时400元至2000元不等，平均收费600元/小时。一二线城市的咨询收费往往可达每小时千元以上。 理财规划师是未来几十年的黄金职业~ CHFP理财规划师证书全国通用、编码唯一；人社部隶属官网、中国职业技能培训协会均可查询。 CHFP理财规划师证书是金融、理财行业的必备证书、是敲开金融行业的敲门砖。 CHFP理财规划师包含现金规划、保险规划、收入与支出规划、投资规划等八大理财规划。因为其涉及面广、知识全面且报考难度相对较低，近年来越来越受金融从业者欢迎。尤其在银行逐渐放宽对AFP/CFP证书的硬性要求以后，银行从业人员想要提高自身的理财专业知识和技能，均会优先选择CHFP进行报考。 CHFP理财规划师理论+实操系统性学习 ●基础知识 理财规划基础、财务会计、宏观经济分析、金融基础、税收基础、理财规划法律基础、理财计算基础、金融计算器。 ●专业技能 现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划。 CHFP理财规划师课程除成熟的理论基础外，更注重实践操作，由导师面对面地对学员进行过答疑解惑；在形式上包含场景化的课程内容、成果演示，考核通关等内容；真正做到学以致用，提升理财规划师自身价值感，打造财富管理专业人才。就业选择前程无忧 ● 理财规划师有多元化发展方向，就业领域广泛（银行、保险、证券、信托、基金、第三方理财等等），专业的理财规划师是站在客观的角度帮客户配置资产或理财产品。 越来越多的理财规划师选择进入正规第三方理财公司，或者持有从业资格的专业人士独立执业。 私人理财顾问更可通过收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品佣金等方式来进一步提高收入。拓展阅读： 术业有专攻，理财规划师的专业性体现在哪？

一、理财规划师考试报考流程1、了解报考时间、报考途径、准备报考材料 → 报名2、了解考试时间 → 合理规划复习时间3、了解考试地点 → 提前规划行程路线4、考前一周左右 → 下载并打印准考证5、携带准考证、身份证件及理财计算器 → 参加考试二、CHFP认证等级和考试科目共设三个等级 CHFP理财规划师(三级)、CHFP理财规划师(二级)、CHFP理财规划师(一级)。三个等级的认证能力要求不同，参考认证标准：三级：《理论基础》、《专业技能》二级：《理论基础》、《专业技能》、《综合评审》一级：《理论基础》、《专业技能》、《综合评审》

1.考试时间 ： 国家注册理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。2.考试科目： 助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。

CHFP理财规划师是国家职业资格证书是劳动部颁发的在官方网站都可以查询到的，而且全国通用的。这个证书是金融行业通用的证书，现在很多保险、银行、证券等单位都作为员工的上岗证和薪资的待遇的评量标准。AFP认证是培训为CFP认证（国际注册理财规划师）的第一阶段，可获得《金融理财师培训合格认证》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格认证》，可申请参加CFP资格考试。虽是国际认可的从业资格认证，但由于目前中国金融理财师标准委员会尚未加入国际CFP(注册理财规划师)组织，因此国内目前还不能进行CFP认证，而且也没有官方成文的认证。 CFP是注册理财规划师由香港注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格认证，但目前官方并未认可。 建议你读CHFP理财规划师

中国承认的三大理财师是银行、保险和信托。1、银行。银行，是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行是金融机构之一，银行按类型分为”中央银行，政策性银行，商业银行，投资银行，世界银行，它们的职责各不相同。2、保险。保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。3、信托。信托就是信用委托，是一种理财方式，也是一种以信用为基础的特殊的财产管理制度和法律行为。一般涉及到三方面当事人，即投人信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。信托业务是由委托人依照契约或遗嘱的规定，为自己或第三者（即受益人）的利益，将财产上的权利转给受托人（自然人或法人），受托人按规定条件和范围，占有、管理、使用信托财产，并处理其收益。国内三大理财师证书：AFP-CFP证书：AFP证书在金融行业尤其是银行业非常认可，不同银行实行不同的鼓励政策，如直接报销学费、加分(相当于增加工龄)，上涨工资或是晋升岗位调整职级。CHFP证书：人社部在2018年4月最新通知，通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考)，2018年开始chfp不再是国家认证的考试，获得的是“执业资格”，而非职业资格，盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部。RFP证书：RFP (Registered Financial Planner)，全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底，全球持证人超过6.8万，中国大陆持证人数超过3万人，会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

RFP、CFP最大区别在于RFP注重实践而CFP更倾向于金融理论，其实认可度和专业程度是国际齐名的，只是RFP的推广没有CFP的速度快、范围广。所以目前华北地区就只有北京对外经贸大学有RFP培训。AFP只是考CFP的一道门槛，并无其它意义！CHFP就是国内的国家理财规划师，希望对你有帮助。

当然是ChFP好了，因为ChFP是国家唯一官方权威认证的理财师，不仅仅是在银行，适合中国的整个金融行业，你可以参考一下劳动部理财规划师官方网站：www.chfp.org培训的话，当然是东方华尔了，别不多说，自己去感觉吧：www.18188.com

国家理财规划师认证考试每年考两次，分别在5月与11月。考试内容：理论知识、实操知识、综合评审 等级：理财规划师(国家职业资格二级) 科目：理论知识（共125题） 考试时间：08:30-10:00 鉴定内容：职业道德 单选17题；多选8题；共25题 理论知识 单选60题；多选30题；判断10题；共100题 答题方式：答题卡 科目：实操知识（共100题） 考试时间：10:30-12:30 鉴定内容：专业能力 单选 案例选择 单选50题；多选50题共100题 答题方式：答题卡 科目：综合评审 考试时间：14:00-15:30 鉴定内容：案例分析 共三题 答题方式：纸笔作答 　 考试内容： 共三门（基础知识、专业技能、综合评审） 考试时间： 理财规划师二级：2006年5月28日、2006年9月24日、2006年11月12日 2007年5月中旬 理财规划师三级（试验性鉴定）：2006年11月26日 成绩公布： 考试后两个月内 证书颁发时间： 成绩公布后两个月内 http://www.sace.cn/view/128065.html

前两个都被取消了。在09年之前都是由基金会颁的，之后和国外那个合并了。不要以为国外的就权威了，很多都是野鸡山寨，政府这边还是不得人的。最后一个是人社部颁的金融方面的证书，但是知识体系，据说不是那么全面。。。。你可以查一下中国注册金融分析师CRFA,这几年在银行都比较盛行。

国家理财规划师（职业资格二级）具备以下条件之一：1、连续从事本职业工作13年以上。2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。扩展资料：理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。2011年5月开始，国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试；三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为客观题。二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为客观题。理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。参考资料来源：百度百科——理财规划师

　　CFP是非官方的协会认证，ChFP是中国唯一官方认证。　　CFP是针对银行业，ChFP是针对整个中国金融业。　　CFP(Certified Financial Planner)是注册理财规划师的简称,又译为注册金融策划师,是国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格,由CFP标准委员会(CFP Board of Standards)考试认证。cfp一般是银行系统的人考的，比较难考，而且费用较高。　　ChFP是由中国人力资源和劳动保障部认证的国家理财规划师，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网（www.osta.org.cn）查询真伪。　　高级注册金融理财规划师：　　获得注册金融理财规划师执业资格二年以上者　　本科毕业三年，从事相关工作　　专科毕业五年，从事相关工作　　优秀业绩的人员经批准　　凡满足上述条件之一者,均可报名参加高级注册金融理财规划师执业资格认证　　注册金融理财规划师：　　获得金融理财规划师执业资格二年以上者　　本科毕业二年，从事相关工作　　专科毕业三年，从事相关工作　　优秀业绩的人员经批准　　凡满足上述条件之一者,均可报名参加注册金融理财规划师执业资格认证　　助理金融理财规划师：　　本科毕业一年，从事相关工作　　专科毕业二年，从事相关工作　　优秀业绩的人员经批准　　凡满足上述条件之一者,均可报名参加助理金融理财规划师执业资格认证　　助理理财规划师（具备以下条件之一者）　　（1）连续从事本职业工作满6年。　　（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业学院本专业或相关专业毕业证书。　　（3）具有本专业或相关专业的大学专科及以上学历证书。　　（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。　　（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。　　----理财规划师（具备以下条件之一者）　　（1）连续从事本职业工作满13年。　　（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。　　（3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。　　（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。　　（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。　　（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。　　（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。　　----一级高级理财规划师（具备以下条件之一者）　　（1）连续从事本职业工作满19年。　　（2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。　　（3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

要是在北京话的，现在可以直接网上报名。至于考试培训的话，就看个人意愿，要是觉得自己有能力就自学。不过建议还是去报个培训班比较好，能保证考试的通过率。报考流程具体如下：为规范报考流程，加强职业资格审核力度，提高国家职业资格认证的严谨与公正性，北京市职业技能鉴定管理中心现已正式公布自2009年11月统考起，各职业资格认证考试报考在北京地区施行个人网上报名。目前11月统考时间临近，为保障各位学员能够及时了解新报考政策并顺利完成报考流程，请参加2009年11月国家理财规划师考试的学员详细阅读以下公告，并按此执行：一、 个人报考官方网站：http://www.bjld.gov.cn/tkbm/，学员了解报考详情请登录该网站；二、 报考时间节点：网上报名时间：2009年9月7日至2009年9月20日资格审查时间：2009年9月21日至2009年10月14日网上打印准考证时间：2009年10月22日至2009年11月20日三、 报考须知1、学员报名前请认真阅读网上考试流程，避免因报名程序不明确造成无法参加考试。2、学员必应认真了解国家理财规划师报考条件，并结合自身实际情况填报鉴定等级。3、学员要确保在网上报名中所填个人信息真实、准确、有效，否则无法进行有效的资格审查。4、请各位学员在规定的日期内，完成网上报名、现场资格审查和缴纳鉴定费的手续。5、学员的个人信息在预约资格审查后将不能进行修改。6、全国统考的单科合格成绩保留一年。在成绩保留期内，学员可参加一次补考。四、 报考流程1、2009年9月7日至2009年9月20日学员网上申报个人信息：请在确认信息准确无误后再进行预约资格审查，预约后将不能修改信息。2、2009年9月21日至2009年10月14日学员到报名点进行资格审查并缴费：按照个人注册报名网页或短信内容提示，打印资格审查表并携带资格审查需要的资料原件到网上预约的报名点进行资格审查。资格审查通过后，凭已通过的资格审查表直接在报名点缴费，完成报名。特别提示：因学员个人原因造成无法参加考试的，鉴定费不予退还。3、2009年10月22日至2009年11月20日上网打印准考证4、参加考试：凭借准考证和有效身份证件原件到指定地点参加考试。5、查询成绩查询成绩网站：http://www.bjld.gov.cn/tkbm/。6、领取证书凭证书领取单和本人有效身份证件原件领取证书。如其他人员代领，请携带以上证件及代领人有效身份证件原件

cfp.cfp作为AFP的进阶，在含金量上和理财规划师，已经不是一个层次下面是我回答的之前的一个网友问题CHFP理财规划师，分为三级，三级助理理财规划师，二级理财规划师，一级高级理财规划师，CHFP在16年以及以前，是资格认证，国家统考。（17年国家不在组织，由地方自行组织是否考试，国家只提供试卷之类，有些地区已经不组织11月份新生考试了，比如，山东，广东。只接受补考。18年的趋势，不再国家统一的资格认证，可能是协会主办。）chfp等级报考条件，年龄到了就可以，三级24岁，二级31岁，一级37岁，重点：chfp在金融行业，保险行业的需求最大，保险，一般都要求考CHFPAFP金融理财师，是由金标委主办，发证的国际证书，分为两级：AFP金融理财师，CFP国际金融理财师。（有很多人说AFP金融理财师已经被国家取消，不认可之类，这里说明，那是中国的协会颁发的，证书和金标委的是完全不一样的。金标委的是国际证书，并且，在国内已经非常流行，普及。）AFP的报名条件：专科学历满足三年工作经验，本科学历满足两年工作经验，研究生满足一年工作经验。重点：AFP金融理财师在金融行业，银行，财富公司，需求非常大，各银行分行，财富公司分公司，对AFP有不同的福利，和补贴。（报销，加工资，）而银行理财岗，大多数分行的要求就是，必须持有AFP证书。以上。。。CHFP，AFP的区别，以及趋势。

“理财规划师”这个职业资格考试没有被国家取消。理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。国家人力资源和社会保障部已开展高级、二级、三级理财规划师认证工作。扩展资料：一、报考理财规划师条件(具备以下条件之一者)1、连续从事本职业工作13年以上。2、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。3、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。4、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。二、分级理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师（如今国家指定东方华尔为试点单位），二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：1、连续从事本职业工作6年以上。2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。三、成绩查询理财规划师资格考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。另外还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。参考资料来源：百度百科－理财规划师考试

理财规划师考试费用理财规划师(CHFP)三级 　　 认证考试的考试费为人民币100元。中级理财规划师(CHFP)二级 　认证考试的考试费为人民币400元。高级理财规划师(CHFP)一级　 认证考试的考试费为人民币600元。补考考试费 ：《理财规划基础》&《家庭财务规划》100元。《风险管理与保险规划》150元。《投资规划》150元。《家族财富规划》200元。共设三个等级：理财规划师(CHFP)三级、理财规划师(CHFP)二级、理财规划师(CHFP)一级。注：理财规划师(CHFP)一级是最高级，三个等级的认证能力要求不同，请参考理财规划师(CHFP)专业委员会官网认证标准。

1国家理财规划师（ChFP）金融行业，WTO组织150几个成员国互认每年5月、11月中旬，人力资源与劳动保障部组织全国统考国家人力资源和社会保障部颁发职业资格证书（一、二/三级）。全国统一编号，劳动部官方网随时可查询。4金融理财师(AFP)银行机构 AFP资格考试每年举行2次，分别为6月的最后一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试共计六小时，分上下午进行。中国金融教育基金会理财标准委员会（简称金标委）颁发《AFP认证》证书。此证书与CFP证书没有任何关系，系金标会自己认证的证书，既不是国家认证，也不是国际认证5注册理财规划师（CFP）银行机构CFP资格考试每年举行2次，分别为每年6月的最后一个周末和11月的最后一个周末。CFP资格考试共计12小时，分两天进行。美国CFP标准委员会，考试为全英文答卷，为推广CFP考试，美国CFP标准委员会与全球各地的金融培训机构签订培训辅导协议，在中国，与其签订协议的为中国金融标准委员会。但认证及考试体系仍由美国CFP标准委员会负责，金标会仅有培训及委托报名的职责。rfp 资格认证： 美国注册财务策划师认证，是个人理财行业里的专业资质认证。该认证是由美国注册财务策划师协会（ RFPI ）颁发的注册财务策划师资格证书。 职业特点： 就是通过科学公正的财务分析程序来对公司或个人的财务计划、投资策略等进行合理规划与管理，有效规避投资和经营风险，实现资产的保值与增值的专业人才。是指运用丰富的专业知识和技能，通过咨询、策划，制定一套符合个人特征的财务策划方案，不断调整客户存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务及遗产计划，保证其财务独立和金融安全，满足客户长期的财务目标和生活目标的专业人才 。

在国内，确实常有人拿CFA与CPA对比，谈论它们的难度、含金量、考试费用、备考时长、就业等话题。尤其是对于考证党来说，在二者之间如何做抉择，常常表示迷茫。那么，CFA与CPA在这些方面，究竟有多大区别呢？今天，高顿君就给大家从各个维度来分析，CFA与CPA的对比，以便大家在选择考证时做出抉择。难度首先，我们先来说说难度，先来看看大家怎么说：高顿君在微博上搜索CFA与CPA的难度比较，出来的结果如下：有人认为CFA难度要高于CPA： 　　有人用二者的考试层级来进行了划分：CFA一级=CPA一科，CFA二级=CPA三科。从这个推理来看，CFA三级大概就相当于CPA六科的难度，二者难度水平相当： 　　还有人称，二者难度完全无法比较……CPA以出题奇葩著称，难度秒杀CFA…… 　　看到这三种回答，高顿君发现，在二者的难度上，存在着不少的争议。那么真实情况是如何的呢？ 这里高顿君就引入一位资深的CFA+CPA双持证的金融圈前辈的看法：“关于二者的考试难度，我觉得还是要结合考生背景来看。首先我们必须知道，CFA考试是纯英文的金融知识考试，CPA是中文形式的财会知识考试。假如这个问题让一位金融专业的英语好的学生来回答，肯定分分钟告诉你，CFA简直不要简单太多；但是换成一位英语水平不行的会计专业学生来回答，CPA肯定被视为更容易的考试；而如果英语不好非金融专业非会计类专业的学生来回答，结果可能要看该学生的学习能力了。所以说，难度什么的，可能哪种说法都是有合理性的。但是CPA的考试出题确实没有CFA来的规范，在同样准备充分的情况下，CPA的考试可能要面临稍多一些的不确定性。”所以说，同学们在进行这两项考试的抉择时，应该结合自身的优势考虑。如果可以，二者兼得，也未尝不可。另外，高顿君也听说有人拿二者的通过率来进行难度比较： 　　事实上，这里还要考虑个问题就是：CFA报考贵啊！报了名的肯定要心边滴血边笑着努力备考啊！努力了通过率自然高了！而CPA……所以，通过率就当参考吧…考试费用考试费用的对比，其实本来想跳过…因为二者简直不具备可比性…但是鉴于可能有些同学对二者的报考费用完全不清楚，于是高顿君就在这里给大家简要提提吧。CPA的考试一共有六科，费用为60元一科，六科考下来一共360元。CFA的考试一共有三个级别，每个级别考试不同时间点报名费用有所差异，总的来说三个级别考下来差不多要2万元左右。 因此，在考试费用之贵上，CFA秒杀CPA，全世界都不会有个人说“wrong”！含金量和就业一直以来，关于CFA与CPA的含金量，众说纷纭。有人认为CPA更有价值，有人则认为CFA价值，事实上，二者含金量高低还应该参考所处领域。比如在企业里做会计或是财务分析，二者的含金量就是这样的： 　　但如果在金融机构，二者的含金量可能就是这样的： 　　另外，CFA在国际上认可度要高出CPA不少，是金融具专业性的证书，如果想进入跨国金融公司或者有志去海外发展你的同学，可以优先考虑CFA。而CPA，在国内认可度非常之高，要稍高于CFA，如果想在国内发展，或是单纯打算在国内发展，可以选CPA。薪资待遇关于CFA和CPA的薪资待遇情况，也是很多考证党所关心的。于是，高顿君在知名招聘网站——前程无忧上搜索了相关的数据，提取出来供大家参考。Step1、分别输入CFA和CPA作为关键词： 　　Step2、对月薪3-4W，4-5W，5W+的岗位进行筛选： 　　最后得出：CPA月薪3-4万的岗位数量231个，4-5万的岗位136个，5万以上的岗位133个；CFA月薪3-4万的岗位数量165个，4-5万的岗位188个，5万以上的岗位139个；从数据再结合实际看，CFA的薪资待遇要高于CPA，前景略好。总结综合以上的几个维度分析，高顿君在这里做个总结。对于考证党而言，不管你是打算考CFA还是CPA，都应该先结合自己的优势和职业规划来进行选择。如果你有志在金融行业发展，那么就像前面说的，英语好的金融专业生，就可以先考个CFA。会计专业英语一般，可以优先考个CPA。如果二者皆非，就结合自己的职业规划进行选择。 如果像你从事财务分析工作，可以先考个CPA。如果你想去跨国金融公司或海外发展，CFA更有用。如果想单纯在国内发展，CPA和CFA都是不错的选择。总而言之，二者都具备较高的含金量。在金融领域，很多发展的好的精英人士都是两个证书都有具备，也许你也可以尝试。既然你已经如此努力想考证了，何不再努力一把呢？推荐给大家一个已经考过CFA的学姐，关于CFA任何不懂的事情都可以咨询她。不仅能解决 CFA考试问题，还有电子版CFA试题和CFA备考资料可以领取，微信ID：Dora-dada。相关CFA内容推荐阅读

国家劳动和社会保障部颁布的理财师职业证书：国家理财规划师（CHFP）现已取消。为积极响应国务院〔2016〕68号文件、人力资源和社会保障部〔2017〕68号文件关于深化人才评价制度及国家职业资格改革精神，为促进大众创业、万众创新提供支持服务，理财规划师国家职业资格已纳入改革的范畴，按照把能力水平评价交给市场，交给行业协会的精神，CHFP理财规划师专业委员会承接并承办CHFP理财规划师执业能力认证相关标准及认证工作。

Chinese Financial Planning CHFP

　　国家未指定国家理财规划师（ChFP）培训机构。　　理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家人力资源和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网查询真伪。　　2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”　　理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，高级理财规划师（国家职业资格一级）从2009年11月开始一直在内部试点时期，2013年，高级考试在北京和广州试点。　　理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区人力资源和社会保障部门指定。

2020年四川CHFP理财规划师报名在四川恒佳源商务咨询有限公司报名，咨询：15584318998，可以添加微信咨询。虽然CHFP职业资格认证已经不在由人力资源部和劳动部统一认证了，只是把资格放给了理财规划师行业协会在负责认证。其实内容和难度都没有降低。考的证书也是由行业协会核准发放。四川恒佳源是理财规划师行业协会授权报考单位。

　　人社部在2018年4月最新通知，通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考)，2018年开始chfp不再是国家认证的考试，获得的是“执业资格”，而非职业资格，盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部。虽然证书没有取消，但是认证度下降也就意味着这个证书的含金量也是下降的。那么对于想要通过考证书来提升自己能力的朋友，还有哪些证书可以考呢?　　相对国内其他的理财证书，RFP更注重理论在现实中的应用，更加实务化。RFP拥有一套完善的知识体系，包含财务策划原理，投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划七大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程，内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面，全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。学习之后，能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节，并能根据不同客户群体的需要，度身定制专属于客户的产品，真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。　　RFP的课程设置有七大模块：财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。我看到这个课程设置就觉得这个课程是渐进性学习，越到后面越有针对性，比如基础财务策划从微观经济学入手，到财务策划法律基础，再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等，逻辑非常清晰，让我能够更好的入手学习，这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主，保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划，而高级财务策划更具实操性，不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习，整个课程体系特别流畅，非常务实。 如果你是银行、证券、保险、基金等行业，财富管理岗位从业人员，希望能够拥有一张提高核心竞争力的专业证书，树立专业形象，提升服务质量，获取客户信任,考取RFP证书是一定需要的。关于RFP考试报名条件及报名费用可以去RFPI大中华管理中心官网看看

当然是考金融理财师（AFP/CFP）先考AFP-金融理财师通过后可以报考CFP-国际金融理财师，这个难度会比较大点，但目前国内只有两三千人有这个资格，能拿到是会非常有前途的AFP主要是金融基础知识，法律知识，投资规划，保险，财务计算器运用等，这个课程内容较多，但比较简单。CFP一共有五科，分别是投资规划，员工福利，税务规划，保险规划，综合案例，这五科的内容就比较难啦，培训后三年内考过五门就可以。本人是在银行系统工作的，在柜台工作一年后有幸被推荐参加AFP培训及考试，考过后就开始了理财经理的生涯，目前正在着手CFP的考试。至于你说的另个考试（CHFP），在我持AFP证后其组织多次打电话希望我参加他们的考试，但其实在我们银行系统，一般是认AFP及CFP的，那个CHFP是可有可无的，意义不大希望能对您有帮助！

　理财规划师国家职业资格认证（ChFP)培训说明　　劳动保障部门的职业技能鉴定中心是助理理财规划师的实际报名部门，很多地方的职业技能鉴定中心都要求考生挂靠培训机构考试，原因有两个：一是，单独报名，人员少，不好组织考试。二是，试题难度大，内容专业性太强，还需要考金融计算器的使用和操作，所以不经培训通过率非常低。　　专业对口，在校本科学生，出具在读证明，教材在报名点有。　　可以到当地的市级劳动保障局职业技能鉴定中心或者劳动就业培训中心。每年5、11月第三个周末考试，提前2个半月报名培训。以下是官方简章　　理财规划师　　一、报名条件　　助理理财规划师（以下条件具备其中之一即可）　　（1）连续从事本职业工作6年以上。　　（2）取得大学专科学历证书后，连续从事本职业工作3年以上。　　（3）取得大学本科学历证书后，连续从事本职业工作1年以上。　　（4）具有硕士研究生及以上学历证书。　　理财规划师（以下条件具备其中之一即可）　　（1）连续从事本职业工作13年以上。　　（2）取得大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。　　（3）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

AFP是金融标准委员会颁发的。CHFP是劳动部组织的，是国家组织的。就像会计证和注册会计师的关系一样。CFA是“注册金融分析师”或“特许金融分析师”的简称是国际通行的金融投资从业者专业资格认证,是美国以及全世界公认金融证券业最高认证。零经验的话，跨行难度比较大，不过不是大在找工作上，很多理财公司招的理财师，甚至是没有经验的，仅仅作为销售。销售做的好了，年薪也挺高的。难就难在知识面，金融知识体系很庞大，分支很多，期货，债券，黄金，石油，等等……想学完，相当难，所花费的时间也很长，你要做好心理准备，当然，你也可以选择专精一个看看。同时，你还要有一定的大局观，比如，一个国家的失业率对经济意味着什么？PMI值降低又意味着什么？其中原因和理由又是什么？so……金融是个很复杂的事~~~~

你好：理财规划师考试报名　(一)报考条件：　　助理理财规划师(具备以下条件之一者)：　　(1)连续从事本职业工作6年以上。　　(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。　　(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。　　(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。　　(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。　　理财规划师(具备以下条件之一者)：　　(1)连续从事本职业工作13年以上。　　(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。　　(3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。　　(4)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。　　(5)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。　　(6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。　　(7)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。　　高级理财规划师(具备以下条件之一者)：　　(1)连续从事本职业工作19年以上。　　(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。　　(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。　　(本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学)。　　(二)报名方法：　　报名一般分为网上报名和现场报名两种方式，符合条件的考生，可在规定时间登录各地职业技能鉴定中心网站进行网上报名，或到各地职业技能鉴定指导中心授权的报名点进行现场报名。　　(三)报名时间：　　各省、市理财规划师的考试报名工作一年有两次，一般上半年报名时间为3月份至4月份，下半年报名时间为9月至10月，具体时间请参看各地报名通知。

你好，是的。理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。报考条件如下：国家人力资源和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。国家高级理财规划师（职业资格一级）：具备以下条件之一1. 连续从事本职业工作19年以上。2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。国家理财规划师（职业资格二级）：具备以下条件之一1、连续从事本职业工作13年以上。2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。助理理财规划师（职业资格三级）：具备以下条件之一1、连续从事本职业工作6年以上。2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。相关专业：法律、金融、会计、经济类、管理类专业。[1]

你好！每年两次考试，分别是5月和11月份中旬左右。理财规划师国家职业资格认证（ChFP）由中华人民共和国人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心负责，您直接百度您所在省或直辖市的职业技能鉴定中心，电话咨询下。理财规划师虽然是全国统考，但是每个省或直辖市在实际操作中尺度松紧不尽一致，这样您得到的答复才是权威、正规、可靠的。顺祝发展越来越好。希望可以帮到您。

理财规划师chfp报考要求为具备以下条件之一：连续从事本职业工作6年以上；具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书；具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书；具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上；具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

你好！CHFP是国家人力资源和社会保障部组织的理财规划师职业资格证书的简称。

RFP是注册财务策划师 RFC是保险理财规划师 CHFP是国家注册理财规划师 至于考取哪种证书要看你从事哪方面工作了，针对自己的从业方向去选择。 比如RFP，它是国际认可的理财证书，由美国财务策划师学会颁发的，在金融领域认可度高，无论是银行系统、保险行业、理财公司之类都是通用的。 RFC是专门针对保险行业的一种理财证书，如果你是从事保险行业的考这个证书也是可以的。 CHFP的认可度稍弱一些，它是由劳动和社会保障部颁发的证书。分为三级，初级很容易，但是再往上考就比较难了，而且对工作年限有要求。

理财规划师考试费用理财规划师(CHFP)三级 　　 认证考试的考试费为人民币100元。中级理财规划师(CHFP)二级 　认证考试的考试费为人民币400元。高级理财规划师(CHFP)一级　 认证考试的考试费为人民币600元。补考考试费 ：《理财规划基础》&《家庭财务规划》100元。《风险管理与保险规划》150元。《投资规划》150元。《家族财富规划》200元。共设三个等级：理财规划师(CHFP)三级、理财规划师(CHFP)二级、理财规划师(CHFP)一级。注：理财规划师(CHFP)一级是最高级，三个等级的认证能力要求不同，请参考理财规划师(CHFP)专业委员会官网认证标准。

一、 职业名称：CHFP：国家理财规划师；AFP：金融理财师；CFP：注册理财规划师；RFP：注册财务策划师二、 证书组织部门1、 CHFP：国家理财规划师是由国家劳动和社会保障部颁发的具有国家资格的国家理财规划师认证，是真正国家权威理财规划职称，经联合国成员国相关组织及我国共同承认的，出国公证、司法有效，社会认可度较高、富有本土化色彩、注重实务操作。是目前我国官方认可的最具有权威的理财规划师认证，同时也被全球绝大多数国家官方认可。CHFP认证是目前国内最权威的理财顾问认证项

1国家理财规划师（ChFP）金融行业，WTO组织150几个成员国互认每年5月、11月中旬，人力资源与劳动保障部组织全国统考国家人力资源和社会保障部颁发职业资格证书（一、二/三级）。全国统一编号，劳动部官方网随时可查询。4金融理财师(AFP)银行机构AFP资格考试每年举行2次，分别为6月的最后一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试共计六小时，分上下午进行。中国金融教育基金会理财标准委员会（简称金标委）颁发《AFP认证》证书。此证书与CFP证书没有任何关系，系金标会自己认证的证书，既不是国家认证，也不是国际认证5注册理财规划师（CFP）银行机构CFP资格考试每年举行2次，分别为每年6月的最后一个周末和11月的最后一个周末。CFP资格考试共计12小时，分两天进行。美国CFP标准委员会，考试为全英文答卷，为推广CFP考试，美国CFP标准委员会与全球各地的金融培训机构签订培训辅导协议，在中国，与其签订协议的为中国金融标准委员会。但认证及考试体系仍由美国CFP标准委员会负责，金标会仅有培训及委托报名的职责。rfp资格认证：美国注册财务策划师认证，是个人理财行业里的专业资质认证。该认证是由美国注册财务策划师协会（RFPI）颁发的注册财务策划师资格证书。职业特点：就是通过科学公正的财务分析程序来对公司或个人的财务计划、投资策略等进行合理规划与管理，有效规避投资和经营风险，实现资产的保值与增值的专业人才。是指运用丰富的专业知识和技能，通过咨询、策划，制定一套符合个人特征的财务策划方案，不断调整客户存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务及遗产计划，保证其财务独立和金融安全，满足客户长期的财务目标和生活目标的专业人才。

共设三个等级：理财规划师（CHFP）三级、中级理财规划师（CHFP）二级、高级理财规划师（CHFP）一级。关于发证机关：2003年理财规划师（CHFP）被列入国家职业资格CHFP是理财规划师职业资格认证简称。2003年理财规划师作为水平评价类新职业，被列入《国家职业分类大典》，2005年，劳动部（后改为人社部）正式开展理财规划师国家职业资格认证，并组织全国统考，考试鉴定通过者颁发理财规划师（CHFP）职业资格证书。理财规划师（CHFP）是当时唯一一个由政府组织并颁发的金融理财类资格证书，证书采用全国统一编号，可登录国家人力资源和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网查询真伪。2017年理财规划师（CHFP）专委会组织考试认证2017年，为适应经济环境的变化，响应国务院深化人才评价制度及国家职业资格改革精神，包括理财规划师在内的一大批水平评价类认证不再由政府直接主导，而是参照国际惯例，过渡给市场和行业协会。为此，北京市理财规划师协会、天津理财业协会、辽宁省理财规划师协会、中国金融出版社等机构发起成立理财规划师（CHFP）专业委员会，担负起国内理财规划师认证推广、体系提升与行业发展的重任。专委会延用《国家职业分类大典》中理财规划师职业标准体系，在2020年完成了《理财规划师》第六版全国统编教材的修订，依然采用原第三方考试认证平台开展全国统一认证，同时并填补了之前国家职业资格没有持续教育的短板，组织所有理财规划师（CHFP）持证人员通过第六版课程复读、理财实战专题系列课程学习等方式，更新理财规划师自己的知识系统，提升专业能力，从而能为客户提供符合当前环境的、体系化的、综合理财服务。注：理财规划师（CHFP）一级是最高级，三个等级的认证能力要求不同，请参考理财规划师（CHFP）专业委员会官网认证标准。

CHFP理财规划师含金量较高。现在CHFP理财规划师实行的是双认证，国家证书与协会证书并行，国家背书、行业认可、证书含金量更高，人社部隶属官网、中国职业技能培训协会均可查询。通过取得CHFP认证，可以证明个人在健康保险、退休计划、税收规划、财富管理、投资规划等领域具有一定的知识和技能，能够为个人和家庭提供全面的理财规划服务。因此CHFP认证具有一定的含金量，可以提升个人的职业竞争力和职业发展前景，特别是在金融、保险、财务、税务等领域从事理财规划相关工作的人群。CHFP理财规划师优势1、CHFP理财规划师证书全国通用、编码唯一；人社部隶属官网、中国职业技能培训协会均可查询。2、CHFP理财规划师证书是金融、理财行业的必备证书、是敲开金融行业的敲门砖。3、CHFP理财规划师包含现金规划、保险规划、收入与支出规划、投资规划等八大理财规划。理财规划师报名条件（具备以下条件之一者）1、续从事本职业工作6年以上。2、有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。3、有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。4、有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。5、他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

金融分析师是一些受过良好教育和专业训练，具有优秀金融理论素养的金融人才。他们通常拥有严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产评估，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析；受过专业训练，具有一定金融理论和实践经验，特别是有投资评估、运营分析的经验；了解国际金融、投资管理和中国商品经济规律和法律法规；此外，还需具备ERP系统相关经验，能熟练使用资料管理软件工具。 “钱能通神”这句话在金融分析师眼里是真的。金融分析师的工作是收集和分析金融信息、确定其走势并做经济预测。基于这些详尽的分析，他们做出报告，为客户和同行们提供金融和投资的咨询意见。金融分析师的工作是至关重要的，因为他们的建议帮助公司做出财政决策，这通常意味着大量资金的投入。

不同行业对理财分析师的理解可能有所不同，以下是一些可能的理解：1、金融行业：在金融行业中，理财分析师通常是指那些具有专业知识和技能，能够为客户提供投资建议和资产管理服务的专业人士。他们需要了解投资市场的变化和趋势，分析股票、债券、基金等投资品种的风险和回报，并根据客户的需求和资产状况，制定相应的投资方案。2、企业行业：在企业行业中，理财分析师可能指那些负责企业财务分析和预测、资产管理、风险评估等工作的专业人士。他们需要掌握财务分析和会计知识，了解企业的经营状况和财务状况，为企业提供投资和融资建议，并制定相应的财务规划和预算。3、投资行业：在投资行业中，理财分析师可能指那些专门从事投资分析和研究的专业人士。他们需要深入了解投资市场和行业，熟悉投资工具和方法，为投资机构和个人提供投资建议和决策支持，并能够对投资风险进行评估和控制。

国内有众多的理财产品，包括了实货、存款、股票、债券、基金、现货、黄金现货交易、期货等。不同的理财产品，收益是不同的。在金融市场上始终遵循一个原则，就是低风险对应低收益，高风险对应高收益。相对来说，由于银行存款和国债是国家主导的，不存在毁约的风险，所以，它是最安全的投资方式，正是由于他的安全性，导致它的收益相对其他金融产品来说就是比较低的。实货，就是利用小额的资本做一些实体资产的买卖。比如开一个小店面，比如进行一些小额的货物产品买卖。这种投资成本低风险小，但是由于要进行货物的交割，还需要仓库存放物资，运输和储存比较麻烦。但是，由于其风险比较少，而且对于市场的把握上要求不高，所以，这种投资方式在增值上要稍高于国债和银行存款的。股票，市场上大多人都明白，但又不完全明白。股票一旦买定，就算入股，是企业的股东，这时，资金就套在这支股票上，但是可以通过转让的方式将所持股票出让，是T+1交易模式。股票投资者更在意的是中长期的增长型投资，在短期内基本没有收益而且可能亏损。但长期内一般是可以有很大程度上的增值的，风险比较大。风险中性者和风险厌恶者应尽量避免，而且不适合进行短期交易，因为其T+1的交易方式，不能当天进行买卖。债券，分为国债、政府债券和企业债券。在国内，国债和政府债安全级别十分高，安全可靠。收益低。而企业债券，根据不同的企业来判定其债券的信用级别，信用级别比较高的企业，收益相对较低，风险也低，信用级别比较低的企业，收益相对高，但风险较大。基金，是一种集合式投资方式，就是将多个客户的资金集中起来投资。基金投资总类众多，有股票偏好型基金，还有债券偏好型基金，混合型基金，货币市场基金等，由于其投资方向包括了股票和债券，风险处于股票和债券之间的。适合风险中性的投资者。但是其操作上比较麻烦，而且受市场的影响比较大，一旦世界范围内或者全国范围内出现金融危险，就很容易亏损。而且受消息的影响比较大，一旦出现有利或者不利的消息，中小投资者就容易被市场操纵而达到大额的亏损。黄金现货交易，一般黄金现货交易入场资金高于大宗商品现货交易，因为黄金属于贵金属中的代表，同时 ，黄金的风险比一般的现货交易风险高，适合一些风险投资者，但是又不喜欢像股票等获得长期收益的人群，这部份人群，喜欢做短期，但是又特别追逐风险。现货，现货交易与实货交易有很大的区别，实货交易必须进行实物的交割，现货交易不必进行实物的交割，进行差价的收取就可以盈利了。现货交易优点比较多，首先，作为T+0的交易制度，交易比较灵活，其次，其双向交易机制，可以做多头和空头，无论市场现货的价格是涨还是跌，只要市场的行情出现了波动，就可以盈利。再次，由于它20%的保证金制度，使一些资金比较小的投资者也能顺利的进行投资，而且收益也比较可观，由于进行的是短线操作，只要操作比较妥当，可月盈利10%—30%，最后，投资者最担心的风险问题也不会发生，现货7%的波动限制保护了其风险的可控性。期货，期货与现货差不多。但是其保证金是1%—10%不定，其风险就被无限放大了，同时，期货要求的起点比较高，至少要50万初始资金，限制了大多数中小投资者。

投资主体优势分析及理财投资组合推荐是投资者在投资过程中需要考虑的重要因素。投资者需要根据自身的资产状况、投资目标、风险承受能力等因素，分析自身的优势，结合市场行情，组合合理的投资组合，以达到最佳的投资效果。首先，投资者需要分析自身的优势，以便更好地把握投资机会。投资者可以根据自身的资产状况、投资目标、风险承受能力等因素，分析自身的优势，以便更好地把握投资机会。投资者可以根据自身的资产状况、投资目标、风险承受能力等因素，分析自身的优势，以便更好地把握投资机会。例如，投资者可以根据自身的资产状况，分析自身的投资期限、投资金额、投资风格等优势，以便更好地把握投资机会。其次，投资者需要结合市场行情，组合合理的投资组合，以达到最佳的投资效果。投资者可以根据市场行情，结合自身的优势，组合合理的投资组合，以达到最佳的投资效果。例如，投资者可以根据市场行情，结合自身的投资期限、投资金额、投资风格等优势，组合合理的投资组合，以达到最佳的投资效果。最后，投资者需要定期对投资组合进行调整，以确保投资组合的合理性和有效性。投资者可以根据市场行情的变化，定期对投资组合进行调整，以确保投资组合的合理性和有效性。例如，投资者可以根据市场行情的变化，定期对投资组合进行调整，以确保投资组合的合理性和有效性。总之，投资主体优势分析及理财投资组合推荐是投资者在投资过程中需要考虑的重要因素。投资者需要根据自身的资产状况、投资目标、风险承受能力等因素，分析自身的优势，结合市场行情，组合合理的投资组合，以达到最佳的投资效果，并定期对投资组合进行调整，以确保投资组合的合理性和有效性。

在盛大金禧投资理财是比较安全的。盛大金喜是一家金融服务平台，我们在盛大金喜投资管理的资金不进入盛大金喜，而是进入专门的银行账户，按照项目协议进入项目方。 客户资金投入前、中、后，盛大金喜将对整个业务链进行风险控制。 而且，盛大金喜在过去21年实现了“零违约”服务，但是当然，投资理财终究还是有一定风险的，还是需要多谨慎思考。根据回报，回报和风险是平行的。 高收益必然高风险。 什么“零违约”就是打广告打消你的疑虑。 请你买东西的人永远不会告诉你那个东西的缺点。你的内心一定要有底。首先，盛大金禧是一个金融服务平台。任何项目和一分钱都将严格接受多重风险控制调查和审计。每份风控报告均由风控调查员在各环节签字，确保所有调查数据真实可靠，责任到人；其次，所有的抵押贷款都是非常有价值的。比如100万的房产，盛大金喜只会借给他50万到60万，即使有特殊情况，贷款客户无法还款，他仍然可以协助客户处理房产。因此，这样的全额抵押和严格的风控流程，让盛大金喜在过去的18年里实现了“零违约”。盛大金喜的企业使命是“激活社会资本，助力中小企业”。有一小部分信用贷款。对于这笔信用贷款，盛大金喜将进行严格的比例控制。为充分保障投资客户的利益，盛大金喜以这种方式控制小部分信用贷款：将年收入和利润的15%至20%作为风险边际。当融资企业不能及时足额偿还本息时，盛大金喜将启动风险保证金，保护投资客户的资金不受损失。拓展资料：目前，盛大金喜在股权投资、财富管理、财务咨询等多个金融服务领域积累了丰富的经验。 持续关注和孵化当代中国快速成长的新能源、新技术、医疗健康、先进制造、基础设施建设、房地产、现代农业、文化教育，对接全球优质资本， 提供股权投资、资本运作收购、兼并等全生命周期金融服务，为客户提供专业的国内外各类投资产品筛选、资产配置和投资组合管理服务。

新公司做好财务管理预算的四个主要方法：1、建立健全生产企业资金预算管理制度。制度是行为的保障，必须建立切实可行的规章制度，将资金预算真正纳入企业全面预算管理。只有建立预算管理制度，明确预算责任，才能保证资金预算管理工作的正常开展。2、加强资金管理过程控制，提高制度执行力。有了好的制度，就要有与之配套的管理机构和过程控制方法。建立负责人制的资金管理网络，企业财务部门要在负责人的领导下按照决策层批准的资金预算进行具体运作和过程控制，并通过财务信息平台监控预算执行情况，根据需要及时进行预算调整，保证预算的可操作性，控制预算的执行。资金预算管理制度的推行，使企业各个部门都能将资金流转与本部门、本单位的生产经营以及降本增效工作有机地结合起来，在整个企业内部形成节约成本、量入为出的资金流控制。3、科学合理地编制资金预算。为确保资金预算的科学合理，必须做好以下两个方面的工作：首先，是组织合理、信息畅通，人员到位。在全面预算管理委员会下，成立资金预算小组，成员包括财务、投资、采购、生产、销售等相关部门，分别负责编制采购预算、生产预算、销售预算、投资预算。其次，是紧扣供、产、销、研资金日常管理的“主旋律”，编制科学的、切实可行的资金预算。资金预算的可行性是预算执行的保障，要对“资金链”上的各个环节认真分析，充分调研、协商，以确保资金使用高效完整。在预算具体编制前，资金预算小组应该提出明确的预算编制指导原则，为预算确定大的方向;然后由各部门、各单位提供基础资料，编制本部门、本单位的资金预算，并保持各职能部门的相互沟通;最后由财务部门对企业整体预算平衡汇总，编制出总的资金预算，出具现金流量预算等相关预算报表。4、强化资金预算的执行、调控及考核。执行和调控是资金预算管理的核心环节，关系到资金预算管理的成败。强化资金预算的执行和调控，应重点做好以下三个方面的工作：一是明确资金预算执行主体的职权;二是建立健全资金的内部控制制度;三是构建资金预算控制网络，确定预算监控重点，采取相应的监控手段，实现预算控制目标的要求。更多关于财务管理方面的资讯详情，请关注经典蓝图。