净值

他是ETF指数基金

大概0.8左右

T日的基金单位资产净值在当天收市后计算，并在T+1日公告。

封闭式基金与开放式基金的主要区别如下: (1)期限不同。封闭式基金有固定的封闭期，期满后要予以清盘。通常在5年以上，一般为10年或多或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。而开放式基金没有预定存在期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金单位，若大量赎回甚至会导致清盘。 (2)发行规模限制不同。封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能再增加发行。开放式基金没有发信规模限制，投资者可随时提出认购或赎回申请，基金规模就随之增加或减少。 (3)基金单位交易方式不同。封闭式基金的基金单位在封闭期内不能赎回，在证券交易所上市或者在柜台转让，交易多数在投资者之间完成。开放式基金的投资者则可以在首次发行结束一段时间(多为3个月)后，随时向基金管理人或中介机构提出购买或赎回申请，绝大多数开放式基金通常不上市交易。 (4)基金单位交易价格的计算标准不同。封闭式基金与开放式基金的基金单位除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式就不同了。封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映基金的净资产值。开放式基金的交易价格则取决于基金每单位的净资产值。开放式基金的交易价格则取决于基金每单位净资产值的大小，其申购价一般是基金单位净资产值加一定的购买费，赎回价是基金单位净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。 (5)投资策略不同。封闭式基金在封闭期内基金规模不会减少，因此可进行长期投资，基金资产的投资组合能有效地在预定计划内进行。开放式基金因基金单位可随时赎回，为应付投资者随时赎回兑现，基金资产不能全部用来投资，更不能把全部资本用来进行长线投资，必须保持基金资产的流动性，在投资组合上需保留一部分现金和高流动性的金融商品。 (6)交易费用不同。封闭式基金在交易价格之外要付出一定比率的证券交易税和手续费。开放式基金的有关费用包含在基金价格之中。 (7)基金单位净资产公布时间不同。封闭式基金一般间隔一周、三个月等较长时间公布一次。开放式基金基本上是每个交易日连续地公布的。累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

分类: 商业/理财 >> 基金 问题描述: 1.买卖开放式基金是按那天的净值来计算的啊? 比如:1号的净值是1.2 , 2号的净值是1.21(我知道基金净值是收市后才公布的.) 如果我是2号上午买这只基金, 那么是用1号的净值来算,还是用2号未公布的净值来算啊??2.货币基金没有净值,那么它是怎么买卖的啊?? 解析: 1、基金是按未知净值法购买的，即你在2号上午还未知当日的净值时购买，在收市时成交。就是按1.21的净值成交。 2、货币基金净值都是1元。收益直接以份额数给予。即一般基金份额不变，净值增加；货币市场基金净值不变，份额增加。

【答案】：A开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

1.5P的一般是35μ,15元左右一个。 1.5匹空调配多大电容可以根据本机有问题的电容上标注的大小更换同型号同规格的电容。

开放式基金是世界各国基金运作的基本形式之一。基金管理公司可随时向投资者发售新的基金单位，也需随时应投资者的要求买回其持有的基金单位。开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，美国、英国、我国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金。相对于封闭式基金，开放式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便利程度等方面都具有较大的优势：1、 市场选择性强。如果基金业绩优良，投资者购买基金的资金流入会导致基金资产增加。而如果基金经营不善，投资者通过赎回基金的方式撤出资金，导致基金资产减少。由于规模较大的基金的整体运营成本并不比小规模基金的成本高，使得大规模的基金业绩更好，愿买它的人更多，规模也就更大。这种优胜劣汰的机制对基金管理人形成了直接的激励约束，充分体现良好的市场选择；2、 流动性好。基金管理人必须保持基金资产充分的流动性，以应付可能出现的赎回，而不会集中持有大量难以变现的资产，减少了基金的流动性风险；3、 透明度高。随履行必备的信息披露外，开放式基金一般每日公布资产净值，随时准确地体现出基金管理人在市场上运作、驾驭资金的能力，对于能力、资金、经验均不足的小投资者有特别的吸引力；4、 便于投资。投资者可随时在各销售场所申购、赎回基金，十分便利。良好的激励约束机制又促使基金管理人更加注重诚信、声誉，强调中长期、稳定、绩优的投资策略以及优良的客户服务。 作为一个金融创新品种，开放式基金的推出，能更好地调动投资者的投资热情，而且销售渠道包括银行网络，能够吸引部分新增储蓄资金进入证券市场，改善投资者结构，起到稳定和发展市场的作用。累计基金净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。 举例说明,例如:2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元,2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。

开放式基金(open fund)在国外又称共同基金，它和封闭式基金共同构成了基金的两种运作方式。

首先，谢谢LZ的问题 第二，关于这几个基本的概念LZ应该有明确的认识 第三，先谈下ETF跟LOF的区别： 尽管ETF和LOF同属上市型开放式基金，并且都设计了套利机制，但是从市场上已有的几只LOF产品和上证50ETF的设计来看，它们的区别在于： 1、ETF主要是基于某一个成份指数的一种被动型投资基金产品，是金融创新的产物，而LOF的创新则在于交易方式的创新，其本身并不是一种基金产品，只是为开放式基金增加了一个交易平台。 2、ETF的申购、赎回的起点很高，套利多为机构投资者；LOF申购赎回的起点低，任何投资者均可进行。 3、ETF的一级市场是以一揽子股票进行申购和赎回，而LOF在一级市场就像现在的开放式基金一样，实现现金的申购和赎回。 例如，当基金市场价格高于基金单位净值时，上证50ETF的套利操作方法为“买入一揽子股票→申购上证50ETF基金份额→将基金份额在二级市场卖出”；LOF的套利操作为“在一级市场申购基金份额→在二级市场卖出基金份额”。 4、LOF的套利需要跨系统转登记，至少需要3天的时间。由于LOF的套利所花时间较长，需要承担的风险较大，投资者一般不会轻易进行套利；而ETF的套利风险较小，因此，尝试ETF套利的投资者比较多 第四， ETF 与封闭式基金、开放式基金相比有什么不同？ ETF与封闭式基金、开放式基金的本质区别在于： 1、ETF的交易方式与一般的开放式基金不同。它可以在证券交易所上市交易，如同买卖股票一般简单。 2、ETF的申购赎回机制与一般的开放式基金不同。其申购赎回必须以一篮子股票（或有少量现金）换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票（或有少量现金）。由于存在这种特殊的实物申购赎回机制，投资者可以在ETF二级市场的交易价格与基金单位净值之间存在差价时进行套利交易。 3、ETF的价格表现与一般的封闭式基金不同。实物申购赎回机制引起的套利交易，保证了ETF的市场价格与其基金单位净值基本趋于一致，从而避免了封闭式基金普遍存在的折价问题。 -------------------------------------------------------------------------------- ETF的基本运作模式是怎样的？ ETF基本运作模式如下图所示： -------------------------------------------------------------------------------- ETF的套利交易过程是怎样的？ 从ETF的基本运作模式中可以看到，ETF存在一级和二级两个市场。投资者可以在一级市场用一篮子股票进行申购和赎回，也可以在二级市场用现金买入和卖出ETF基金单位。 当ETF的市场价格与基金单位净值之间偏差较大时，投资者即可利用申购赎回机制进行套利交易。比如，当ETF的市场价格高于基金单位净值时，套利操作方法为："买入基金股票篮-->申购ETF基金份额-->将基金份额在二级市场上卖出"。套利收益大约等于"（基金二级市场价格－基金单位净值）×基金份额数量－买入股票篮及卖出基金份额的交易费用"。 相关提示：ETF的申购赎回是以一篮子股票进行的，起点较高。如参与上证180ETF的申购赎回，基金份额必须在30万份以上。 -------------------------------------------------------------------------------- 与一般股票基金相比，投资ETF有什么好处？ ETF除了是指数化投资的最佳选择，它同样适合于积极型的投资者。对于积极选股型的投资者，可以用ETF作为核心持股，以确保投资回报可以与大盘联动，不会错失大盘上涨的机会，同时根据自身对证券市场后市行情的研判，选择个股或部分主动式管理的投资基金。 -------------------------------------------------------------------------------- 既然可以买开放式指数基金，为什么还要买ETF？ ETF具备了指数化投资的所有好处，如分散投资、透明度良好、操作简单等。除此以外，由于ETF交易方式的特殊性，ETF与一般指数基金相比还具备更多优势： 1、ETF较其他类型的指数基金，跟踪指数更为紧密，跟踪误差更小。 2、ETF独特的实物申购赎回机制，有助于降低ETF基金的整体成本。与一般的封闭式或开放式基金相比，ETF的管理费用在所有类型的指数基金中是最低的。 3、ETF的交易还结合了股票交易的特性，可以在二级市场直接进行盘中买卖。与一般的开放式指数基金相比，借助ETF进行指数化投资可实时交易，随时把握价格，灵活度更高。 可以说，ETF是指数化投资的最佳选择。 -------------------------------------------------------------------------------- ETF对于积极型的投资者有什么好处？ 根据投资方法的不同，ETF可以分为指数基金和积极管理型基金，国外绝大多数ETF是指数基金，上证180ETF也是一只指数基金。其投资特色在于"复制指数"，投资目标是实现基金收益与指数涨跌基本一致，其股票组合仅随着标的指数成分股的调整而调整，又称为"被动式管理"。 一般股票基金均为积极管理型基金，投资目标是追求超越标的指数的收益，其投资方法是由基金经理进行个股选择、行业配置和资产配置，随时根据市场环境的变化进行买进、卖出的操作，又称为"主动式管理"。 两者相比较，ETF的"被动式管理"管理费更低、风险更分散、组合透明度更高，而且投资者只需要关心指数涨跌即可，无需考虑个股的涨跌风险和猜测基金经理的投资偏好,操作简单明了。 -------------------------------------------------------------------------------- 在指数下跌的过程中，我还需要选择ETF进行投资吗？ 对于长期投资者而言，短期的市场波动不作为其判断投资价值的依据； 对于短期投资者而言，市场不会永远上涨或者下跌，指数的波动恰好为其提供了波段操作的机会； 对于那些不愿承担风险的投资者，ETF还提供了套利机会，获取额外收益。

申万菱信中证军工指数分级（基金代码163115，高风险，波动幅度较大，适合较激进的投资者）2015年10月14日单位净值为1.0719元；而今天的基金净值需要等到晚上才会更新。

汇添富均衡增长股票基金（基金代码519018，高风险，波动幅度较大，适合较激进的投资者）2015年3月31日单位净值为1.0984，累计净值为3.4817

简单的说法就是：A类基金是放高利贷的，B类基金是赌博的，如果股市涨，B类大涨，A类轻微下跌。股市大跌，B类大跌，A类上涨。如果有到点折算机制，一旦触发折算，A类会赚不少，参考银华金利和鑫利。

不一样，不同的指数采用不同的样本股和权重。如果100%投在一个股票上，走势是一样的。但除指数基金外，一般基金的股票配置不会和某个指数一样，也不会100%投在一个股票上。

应该是分红了吧，分红其实就是把基金原来的净值的一部分钱以现金形式还到投资人银行卡里，基金分红其实就是分自己的钱。所以千万不要因为听说那只基金分行就急于卖入。分红的话净值肯定要下跌的，基金本来就那么多钱，一部分分出去了，下跌是必然的。例如：现在的基金净值是2元钱。您一共有1000份，总资产2000元。基金分红方式有两种：1选择现金分红：基金每份分红一元，那么你的银行卡里会有现金1000，你的基金资产就是1000元，总资产还是2000元2选择红利再投资：基金每份还是分红一元，那么基金公司通过系统自动将现在的1000元帮你按照分红后的净值1元买入基金，这部分买入行为是不受申购赎回费率的。那么你就有2000份基金，总资产还是 2000元。

你好，根据最新的数据显示，今日广发聚丰的最新净值是0.7847，比昨天涨了0.0157，仅供参考！

基金净值估算是指一些网站根据最近基金季报中所显示的持仓信息以及一些修正的计算方法，结合当时股市情况所计算出来的基金净值。经估算得出的基金净值和实际净值有会有一定的偏差，因此基金估值只供投资者参考。投资者平时可观察基金估值和实际净值的差别，如果在一段时间内，估值和净值的涨幅相差不大，则说明基金经理还没有调仓换股，则可根据估值买入或卖出。

净值型理财产品，是指产品发行时未明确预期收益率，产品收益以净值的形式展示，投资者根据产品的实际运作情况，享受浮动收益的理财产品。分为封闭式净值型和开放式净值型产品；封闭式净值型产品是指产品期限固定，定期披露净值，投资者只能在产品到期时赎回；开放式理财产品是指产品在存续期内定期开放，投资者可在开放期申购或赎回。

场外基金没有涨跌幅限制，也就意味着场外基金当天可以无限制上涨或者下跌，场内基金有涨跌幅限制，涨跌幅限制为10%，场内基金涨幅最多为10%，基金投资的是一篮子股票，比较稳定，交易日当天波动不会太大。基金上涨下跌是由这一篮子股票决定，投资的股票上涨基金上涨，投资的股票下跌基金下跌。温馨提示：入市有风险，投资需谨慎。应答时间：2021-08-05，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 [平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~ https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

你好。我是豆子很高兴为你回答问题，希望你每天幸福、快乐、笑口常开。基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。也就是基金净值是1.0781.

前一交易日净值指基金交易日结束后，基金公司将基金净资产与基金总份额相比所得到的每一份基金的净价值。基金的当日净值是基金公司计算得出的，公式如下：当日基金单位净值=（总资产-总负债）/基金份额总数。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

基金净值估算指的是基金净值预测，根据基金公布的持仓股票走势来估算基金的净值波动，仅供参考。由于基金公布的持仓情况一般为上一季度持仓情况，所以投资者需要以基金公司公布的实际基金净值为准。基金净值指的是每一基金单位代表的基金资产的净值。通俗地讲，基金净值就是当前每份基金的价格。基金净值由基金公司提供，如果投资者对基金净值存有疑问，可以直接致电基金公司。对于开放基金而言，基金份额总数每天都可能发生变化，因此基金管理者必须在当日交易截止之后进行统计，然后再以当日的基金资产净值除以份额，这样就得到了当日基金净值，也就是投资者申购赎回的依据。在投资资金固定的情况下，基金净值越低，代表投资者可以买到更多份基金；基金净值越高，代表投资者可以买到更少份基金。在投资者入市的时候，可以选择基金净值较低的基金。但是，基金净值并不是代表基金的质量，基金净值低的基金产品并不一定优质；反之，基金净值高的基金也不一定不优质。基金估算涨幅是一些基金网站按照基金的持仓比例和当天沪深股市的涨跌幅度来估算的基金净值涨幅。

这个大势所趋，未来都有停止的。

在支付宝上进行的基金转换，T日申请按T日净值确认，T+1日晚24：00前返回确认结果。T日指的是不包含国家法定节假日和周末的周一到周五，以股市收市时间为界，每天15：00前（不含15：00整）算T日，15：00后算T+1日。比如，小明于交易日6月22日11：00操作了一笔基金转换，则基金公司在6月23日晚24：00前返回确认结果。

基金赎回分两种情况，如果是当天的午后三点之前提交了赎回申请，那就是按照当天的净值来赎回；如果是三点以后，就按下一个交易日的净值来赎回。如遇节假日，基金按节假日后第一个交易日计算。需要注意的是，如投资者在周五的15：00后申请赎回，或周六或周日申请赎回，那么一般情况下，会按照下周一的净值来计算。

1、净值：就是买入每一份基金的价格2、单位净值：就是这一只基金当前的净值，每一天的净值都会在下一个工作日更新。比如：当前的这一只基金单位净值为1.0000，1000元就能买入1000份，当前的这一只基金单位净值为2.0000，1000元就只能买入500份。

　　目前互联网上可以查询基金净值的网站有很多，以和讯网118001基金为例：　　基金净值查询步骤：　　一、在浏览器的地址栏输入：http://so.hexun.com/，回车，如下图：　　二、在搜索栏输入基金代码118001，回车，如下图：　　三、在弹出的窗口，点击基金名称，如下图：　　四、接下来就可以看到该基金的净值，如下图：

基金周净值是指这只基金当天的净值与上周当天的净值的增长率。

一，最大的一点区别是开放式净值型理财属于期限灵活流动性，有每个月设开放日，季度开放日，半年等时间上会有差异，根据合同上的期限可以赎回或追加；非开放式就是到期赎回。二，是发行机构不同，开放式基金由基金公司发行，非开放式净值型理财产品由银行发行；三，是投资方向不同，非开放式净值型理财产品投资方向更为稳健，比如银行存款、债券等等，而开放式基金可投向股票、期货、期权等等，其投资风险明显比较高于净值型理财产品。扩展资料：净值型理财产品是一种开放式与非保本浮动收益相结合的新型银行理财产品，甚至许多业内人士认为净值型理财产品将会成为未来银行理财产品的指南针。净值型理财产品会有固定的开放时期，可以是每周开放，或者每月开放，用户可以在这段时间进行申购赎回等操作。净值型理财产品不具有P2P网贷等投资形式所具有的每月或每年固定收益，银行方面也不会给予用户固定收益的承诺，那么用户获得的收益该如何量化呢？根据净值理财产品的特性，用户的收益与产品净值息息相关。相较于一般的银行理财产品，净值型理财产品具有流动性强，收益高的优势，但是收益与风险永远都是成正比的，净值型理财产品的风险比一般的银行理财产品更高，由这些特性总结可以知道，净值型理财产品比较适合有一定风险承受能力，对资金流动性比较看重的投资者。参考资料：百度百科-理财产品

基金净值一般指基金单位净值。基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。平安银行有代销多种基金产品，不同的基金，风险、收益和投资方向都是不一样的，您可以登录平安口袋银行APP-首页-金融-基金，进行了解和购买。温馨提示：1、以上信息仅供参考，不做任何建议；2、基金产品由基金管理有限公司发行与管理，平安银行仅为代销机构，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。投资有风险，入市需谨慎。应答时间：2021-07-05，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 [平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~ https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

看看其概念你就会理解;基金一般情况下是看单位净值，长线看累计净值。净资产价值　Net Asset Value，NAV　　共同基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的份额总数，就是每份额净值。　　基金估值是计算净值的关键 　　单位基金资产净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金份额总数。 　　其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。 　　基金估值是计算份额基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对份额基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下： 　　1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。 　　2、未上市的股票以其成本价计算。 　　3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。 　　4、遇特殊情况无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依有关规定办理。 　　基金净值、基金份额净值、累计基金净值的区别　　基金净值即基金份额资产净值，简称基金净值（Net Asset Value，NAV），也叫每份基金份额的净值。　　计算公式为：基金份额资产净值＝（总资产-总负债）/基金份额总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额资产净值。 　　份额基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金份额的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。　　

基金专业术语：基金单位净值基金单位净值=基金净资产价值总值/基金单位总份额（基金净资产价值总额＝基金资产总额-基金负债总额）开放式基金每天都会公布基金单位净值，也就是一份基金现在值多少钱；封闭式基金每周公布一次净值。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现。结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。

你好，我仔细看了你的提问，可以肯定的是你昨天的收益肯定是负的因为昨天的收益是-0.82%，但是持有收益是127.32这个也没有问题。至于你说的基金净值涨了那是相对于你购买确认时的基金净值，但是相对于2月13号你的基金净值一定是在减少的，你可以在历史净值里面看到，肯定是减少了-0.82%。

【答案】：A开放式基金份额的申购价格和赎回价格，是通过对某一时点上基金份额实际代表的价值即基金资产净值进行估值，在基金资产净值的基础上再加一定的手续费而确定的。

【答案】：AC掌握开放式基金申购份额、赎回金额的计算方法。见教材第三章第二节。P68。

净值型理财产品类似于开放型基金，是开放式、非保本的收益型理财产品，没有预期收益银行也不承诺固定收益，用户获得的收益与产品净值有关，风险承担主体落到用户身上。净值型理财产品申购赎回较灵活，合理选择，避免被高收益蒙蔽。目前，市面上的绝大部分面向普通投资者销售的净值型理财产品，其背后的投资标的相对稳健，主要有货币市场、债券等，其风险收益特征与货币性基金和债券型基金相对类似；而

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。 最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基金时不能只看最新净值的高低，切忌“贪便宜”；分红可以从一定程度上反映基金的盈利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标

邮政储蓄银行理财产品日日升。日日升是邮储银行独立运作的一款现金管理类理财产品，理财本金安全收益稳定。财富日日升每个工作日开放申购和赎回，资金实时到账，具有重要的经营意义。特点：(1)日日分红，收益较高。目前1天日日升年化收益率为2.2%，均高于活期、通知存款利率。(2)流动性高、灵活。每个工作日(节假日不能办理)8：30~16：30为开放时段，投资者可以在开放时段内申购、赎回。申购时实时扣款、当天起息：赎回时理财本金实时到账、全额赎回时本金和收益实时到账。(3)安全性高。本产品募集资金投资方面为国债、金融债、央行票据、短期融资债券、同业存款、银行承兑汇票、回购等。主要适合于客户经营及小企业活期资金周转需求。2.邮政储蓄银行理财产品财富鑫鑫向荣。财富鑫鑫向荣(以下简称鑫 鑫向荣),本产品是邮储银行精心打造的、首支收益递增型灵活期限的理财产品。本产品无固定期限，每个开放日的8：30~16：30均可办理申购和赎回。个人客户5万元起办。客户赎回后将于3个工作日内将理财本金和收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。非净值型就是有一个固定期限和收益率的那种理财产品。一般净值型的理财产品可以随时购买，客户可以选择期限赎回；非净值型的必须在发售期购买，到期赎回

http://www.1234567.com.cn/天天基金网，你可以把买的基金设为自选基金，开放式基金只有估值走势，晚上才会公布净值。还有其它的财经网站也可以看，我喜欢天天基金网。

基金净值是晚上8点左右能公布完，银行系统需要第二天才能更新，你在网上看的实时净值是预测值，是不准确的，建议你每天睡觉前看一下天天基金网的净值就可以了。举个例子，你九月1日早晨在银行看的净值是昨天的净值，你等收盘后在QQ或者在其他网站看的净值是当日的预测值，这个时候如果你查银行的值还是昨天的，只有到9月2日才能查9月1日的净值。也就是说，你收盘后看到网上的净值和银行显示的净值是相差1天的。如果你赎回基金，在下午3点前赎回，是按当天净值赎回，如果3点以后赎回，则是按明天的净值赎回。

净值估算是透明的，但估算结果仍与基金的确切值有所差距。基金净值又称基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金份额总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。基金估值是计算份额基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对份额基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其成本价计算。3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。 4、遇特殊情况无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依有关规定办理。

通过天天基金网查询得知华夏能源革新（003834）的估值是4.1685；净值是4.1550。1.华夏能源革新股票(003834)基金最新盘中实时估值为4.1685，较昨日预估涨幅为1.47%，该估值为天天基金网根据华夏能源革新股票最近公布的重仓股数据进行盘中实时预估2.本基金属于股票型基金，风险与收益高于混合基金、债券基金与货币市场基金，属于较高风险、较高收益的品种。拓展资料：（一）基金经理：郑泽鸿，男，中国籍，9年证券从业经历，财政部财政科学研究所经济学硕士。2012年6月加入华夏基金管理有限公司，曾任投资研究部研究员等。2017年6月7日起，担任华夏能源革新股票型证券投资基金基金经理。（二）估值：基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。公募基金估值并不代表真实净值，仅供参考，实际涨跌以基金管理人披露的净值为准，基金净值由基金公司、托管银行双方同时独立计算数据核对一致后才能对外发布。（三）一只基金有几种净值？1.基金净值分为单位净值和累计净值。2.单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。（四）基金交易规则：1、交易时间在周一至周五上午9:30-11:30、下午1:00-3:00，法定节假日不交易；2、涨跌幅度为10%，基金单笔申报最大数量应当低于100万份；3、在下午3:00之前买入会按照当天基金净值计算份额，在3:00之后买入会按照下一个基金交易日净值计算份额。（五）基金赎回的影响：基金发生大额赎回，就会导致基金经理被迫卖出基金投资标的，以此来兑付巨额赎回的压力。而基金的大幅赎回也会导致股票市场继续走跌，股票下行进一步加剧基金净值的下跌，反过来进一步刺激基金持有者的赎回意愿，形成恶性循环。操作环境: 红米K40 MIUI12.5.8 手机型号:Redmi k40 GamingGaming 浏览器:百度12.59.5.10 百度手机助手5.20.0.11

天天基金网上看到的是预估值，并不是当日的净值，手机银行看到的价格是前一日的净值，就会出现两个数据不一致的情况。

1、收盘价是基金的交易价格，一般是指封闭式基金、ETF基金，这些基金可以在证券交易所和股票一样的进行交易，当然也和股票一样有开盘价、收盘价。一般的开放式基金则不能交易。当日净值是基金当日的真实价值，一般和交易价格接近，否则就出现折价、溢价等情况！交易价格低于净值，则说明该基金折价，相当于低价买了价值高的基金。2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

一、天天基金网在交易时段公布的当天基金净值的估值，不是基金最后准确的净值。网站基金交易时段公布的基金“净值”只能作为申购、赎回的参考。基金当天准确的净值是基金公司在停止交易后，当天晚上才公布的。时间不是太确定，有时候早一点有时候晚一点，最好第二天早上看，那时一定出来了。 二、基金净值更新:1、ETF基金净值是随时更新2、LOF基金,每天更新5次.9:30 10:30 11:30 2:00 3:00点的净值是晚上出来 3、普通开放基金每天一次(一般是晚上18点以后) 4、封闭基金每周更新一次

意思是结转收益。货币基金的分红方式为红利再投资，收益将结转为份额，从而净值保持在1元不变。红利是指上市公司在进行利润分配时，分配给股东的利润。

一般来说，净值型的理财产品是通过投资于其他的证券类的产品来获取收益，并更新每日的净值。

银行理财产品中的单位净值是指每份单位份额产品的净资产价值，计算公式为：单位净值=总净资产/产品份额。理财产品的初始净值一般为1，但产品净值是会变动的，有涨也有跌，一般是以每日、每周或每月等固定周期公布。「拓展资料」净值型理财产品指按照份额发行并定期或不定期披露单位份额净值的理财产品。净值型理财产品的主要特点是不保本不保息，也不承诺预期预期收益率。净值一般出现于净值型理财产品信息中，是指每份单位份额产品的净资产价值。理财产品的初始净值一般为1，但产品净值是会变动的，有涨也有跌，一般是以每日、每周或每月等固定周期公布。以往银行理财产品都会公布预期预期收益率，且产品持有到期后，投资者一般都可以拿到与预期预期收益率大致相当的实际预期收益，带有刚性兑付的性质。然而银行理财都在往净值型理财产品转型，净值型理财产品的主要特点是不保本不保息，也不承诺预期预期收益率。净值型理财产品的预期收益根据产品净值来计算，简单理解就是：如果购买理财产品时净值为1，那么赎回时，若净值高于1就是盈利，若净值低于1就是亏损，但无论盈亏都由投资者自行承担。理财产品中的历史净值代表的是该产品的过往预期收益情况，但并不指向预期预期收益。投资者往往也无法预知净值型理财产品的预期收益率，但可将产品净值和业绩比较基准作为参考依据。需要注意的是，业绩比较基准同样也不代表预期预期收益承诺。举个例子：假设你用5万元认购了一款净值型理财产品，购买时产品初始净值为1元，赎回时净值为1.2元，投资期限180天。在假设不包括各类费用且产品总份额不变的情况下，根据净值型产品“金额购买，份额赎回”的原则，你购买的产品份额应为50000/1=50000份，也就是180天之后你需要以1.2元的当下净值，赎回这50000份，那么赎回后，你到手的资产为：50000*1.2=60000元。换言之，你的收益为10000元，收益率为20%。

可以。日开型净值理财是指理财每天都可以进行申购、赎回，也就代表该理财为开放式理财，可每日申购。理财是指以实现财务的保值、增值为目的，对财产和债务进行管理。

【答案】：C货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示。

基金每日净值按1.24算，投资10000，一年的收入是多少无法计算，因为基金每一天的净值都在变化而且也不知道你卖出的时候基金净值是多少，所以根本无法计算，只能说根据你购买基金的类型，预测年收益多少而已

你去新浪吧，那里有公布每日净值的。

银行理财产品中的单位净值是指每份单位份额产品的净资产价值，计算公式为：单位净值=总净资产/产品份额。理财产品的初始净值一般为1，但产品净值是会变动的，有涨也有跌，一般是以每日、每周或每月等固定周期公布。「拓展资料」净值型理财产品指按照份额发行并定期或不定期披露单位份额净值的理财产品。净值型理财产品的主要特点是不保本不保息，也不承诺预期预期收益率。净值一般出现于净值型理财产品信息中，是指每份单位份额产品的净资产价值。理财产品的初始净值一般为1，但产品净值是会变动的，有涨也有跌，一般是以每日、每周或每月等固定周期公布。以往银行理财产品都会公布预期预期收益率，且产品持有到期后，投资者一般都可以拿到与预期预期收益率大致相当的实际预期收益，带有刚性兑付的性质。然而银行理财都在往净值型理财产品转型，净值型理财产品的主要特点是不保本不保息，也不承诺预期预期收益率。净值型理财产品的预期收益根据产品净值来计算，简单理解就是：如果购买理财产品时净值为1，那么赎回时，若净值高于1就是盈利，若净值低于1就是亏损，但无论盈亏都由投资者自行承担。理财产品中的历史净值代表的是该产品的过往预期收益情况，但并不指向预期预期收益。投资者往往也无法预知净值型理财产品的预期收益率，但可将产品净值和业绩比较基准作为参考依据。需要注意的是，业绩比较基准同样也不代表预期预期收益承诺。举个例子：假设你用5万元认购了一款净值型理财产品，购买时产品初始净值为1元，赎回时净值为1.2元，投资期限180天。在假设不包括各类费用且产品总份额不变的情况下，根据净值型产品“金额购买，份额赎回”的原则，你购买的产品份额应为50000/1=50000份，也就是180天之后你需要以1.2元的当下净值，赎回这50000份，那么赎回后，你到手的资产为：50000*1.2=60000元。换言之，你的收益为10000元，收益率为20%。

净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。股票净值的计算公式为：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

　　基金净值并一定是每日才变化一次，《证券投资基金信息披露管理办法》针对不同类型的基金产品，对其基金净值的公告有不同的时间要求。　　1）基金管理人应当在半年度和年度最后一个市场交易日的次日公告基金资产净值和基金份额净值，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值刊登在指定报刊和网站上。　　2）对于封闭式基金，基金管理人应当至少每周公告一次基金的资产净值和份额净值。　　3）对于开放式基金，在其基金合同生效后及开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。　　4）在开放式基金开放申购赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

最新净值1.5就是最近这个基金的单价为1.5元，也意味着如果你是以净值1买入的，那你现在每份赚0.5元。2、净值就是你购买基金的单价，最新净值就是最近（可能是今天的或者这个月的，总之是最近的）这个基金的单价。3、净值会每天根据股票市场上下波动，他每日波动的数值×你持有的份数就是你的当天收益。4、举个例子：你买了100块净值为1元的基金100份，现在最新净值为1.5，那你赚了0.5×100=50元计算公式：（当日净值-买入净值）x份额=收益，这就是为什么大家都要去抄底，低卖高卖的道理。5、净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。6、折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值，实际占用资金数额; 与固定资产原始价值比较，表明现有固定资产的新旧程度及其处民设面效率的大体状况。7、在股票投资基本分析的诸多工具中，与市盈率、市净率、市销率等指标一样，账面价值也是最常见的参考指标之一。8、净值计算方法：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损每股净值=净值总额/发行股份总数从公式中可见，股票净值代表了股东们共同拥有的自有资金和应享有的权益。9、股票净值与股票真值、市值有密切关系。10、由于股票净值表示的是公司过去的年份的经营和财务状况，因此可作为测算股票真值的主要依据。11、如某股票净值高，表示该公司经营财务状况好，股东享有的权益多，股票未来获利能力强，该股票的真值一定较高，市值也会上升；反则反之。12、相对于股票真值、市值而言，股票净值更为确切可靠，因为净值是根据现有的财务报表计算的，所依据的数据相当具体、确切，可信度高。

有关系。理财产品净值也是不断变化的，如果当前高于购买时的净值，说明有收益。如果低于购买时净值，说明赔了。净值型理财产品收益和持有时间的长短没有关系，其收益主要是与赎回当天的净值大小有关。如果当天的净值高于买入时的净值，那么就有收益，反之就会亏损。因此净值型理财产品卖出的时机是比较重要的，投资者应该多注意产品的净值变化。另外净值型产品如果选择快进快出的投资方法，会因为赎回费、净值波动等原因而造成亏损。净值一般出现于净值型理财产品信息中，是指每份单位份额产品的净资产价值，计算公式为：单位净值=总净资产/产品份额。 理财产品的初始净值一般为1，但产品净值是会变动的，有涨也有跌，一般是以每日、每周或每月等固定周期公布。以往银行理财产品都会公布预期预期收益率，且产品持有到期后，投资者一般都可以拿到与预期预期收益率大致相当的实际预期收益，带有刚性兑付的性质。然而目前银行理财都在往净值型理财产品转型，净值型理财产品的主要特点是不保本不保息，也不承诺预期预期收益率。净值型理财产品的预期收益根据产品净值来计算，简单理解就是：如果购买理财产品时净值为1，那么赎回时，若净值高于1就是盈利，若净值低于1就是亏损，但无论盈亏都由投资者自行承担。

首先明确股票是没有单位净值和累计净值的概念。应该说的是基金的单位净值和累计净值。 基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。 基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额。 基金累计净值它属于一个参照值，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。我们买基金一般是看到是现在的单位净值，累计净值作为参考，参考他的历史收益情况。

银行理财产品中的单位净值是指每份单位份额产品的净资产价值，计算公式为：单位净值=总净资产/产品份额。理财产品的初始净值一般为1，但产品净值是会变动的，有涨也有跌，一般是以每日、每周或每月等固定周期公布。「拓展资料」净值型理财产品指按照份额发行并定期或不定期披露单位份额净值的理财产品。净值型理财产品的主要特点是不保本不保息，也不承诺预期预期收益率。净值一般出现于净值型理财产品信息中，是指每份单位份额产品的净资产价值。理财产品的初始净值一般为1，但产品净值是会变动的，有涨也有跌，一般是以每日、每周或每月等固定周期公布。以往银行理财产品都会公布预期预期收益率，且产品持有到期后，投资者一般都可以拿到与预期预期收益率大致相当的实际预期收益，带有刚性兑付的性质。然而银行理财都在往净值型理财产品转型，净值型理财产品的主要特点是不保本不保息，也不承诺预期预期收益率。净值型理财产品的预期收益根据产品净值来计算，简单理解就是：如果购买理财产品时净值为1，那么赎回时，若净值高于1就是盈利，若净值低于1就是亏损，但无论盈亏都由投资者自行承担。理财产品中的历史净值代表的是该产品的过往预期收益情况，但并不指向预期预期收益。投资者往往也无法预知净值型理财产品的预期收益率，但可将产品净值和业绩比较基准作为参考依据。需要注意的是，业绩比较基准同样也不代表预期预期收益承诺。举个例子：假设你用5万元认购了一款净值型理财产品，购买时产品初始净值为1元，赎回时净值为1.2元，投资期限180天。在假设不包括各类费用且产品总份额不变的情况下，根据净值型产品“金额购买，份额赎回”的原则，你购买的产品份额应为50000/1=50000份，也就是180天之后你需要以1.2元的当下净值，赎回这50000份，那么赎回后，你到手的资产为：50000*1.2=60000元。换言之，你的收益为10000元，收益率为20%。

在支付宝就可以查。在支付宝-蚂蚁财富中的关于建信现金增利的交易规则中有提到，若在T日买入，则T+1日确认份额后开始计算收益，T+2日15:00后即可在收益明细中查看收益。建信现金增利全称建信现金增利货币市场基金，成立于2016年7月26日。虽然成立时间也就一年多，但是在建信货币基金中表现不错，目前在官网和各大基金网上都可以看得到其每天的收益变化。

近日银保监会发布《理财公司理财产品流动性风险管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。办法旨在加强理财产品流动性风险管控，保护投资者合法权益。办法强调，要将流动性风险管理贯穿于理财业务运行的全流程。理财公司应当根据理财产品性质和风险特征，建立健全理财产品流动性风险管理制度，并定期评估完善，包括但不限于：投资者集中度管理，认购和赎回限制，出现对投资者重大不利影响事项时的应对措施，对巨额赎回的监测、管控和评估；投资组合的事前评估，对高流动性资产的投资比例设定下限，对低流动性资产的投资比例设定上限，投资资产的集中度限制，高风险资产的投资限制；压力测试；应急计划。针对每日净值赎回、巨额赎回等进行流动性风险管理，贯穿理财业务全流程。办法要求，理财公司要建立有效的公司治理和管控机制，健全各项管理制度并有效实施。理财公司应当建立健全理财产品流动性风险管理制度与治理结构，指定专门部门和岗位、配备充足具备胜任能力的人员负责理财产品流动性风险管理；承担理财产品投资运作管理职责的主要负责人，对该理财产品的流动性风险管理承担主要责任；理财公司应当指定专门部门负责理财产品流动性风险压力测试；理财公司应当采取有效措施加强第三方合作管理。办法强调，将流动性风险管理贯穿于理财业务运行的全流程。一是理财公司应当在理财产品设计阶段，综合评估投资资产流动性、投资者类型与风险偏好等因素，审慎确定开放式、封闭式等产品运作方式，合理设计认购和赎回安排；二是理财公司应当持续做好低流动性资产、流动性受限资产和高流动性资产的投资管理，提高资产流动性与产品运作方式的匹配程度；三是理财公司应当持续监测理财产品流动性风险，审慎评估产品所投资各类资产的估值计价和变现能力，充分考虑声誉风险、信用风险、市场风险、交易对手风险等的可能影响，并提前做出应对安排。办法同时强化了事先约定和信息披露要求。明确理财公司应当在合同中与投资者事先约定理财产品未来可能运用的流动性管理措施，并按规定向投资者披露理财产品面临的主要流动性风险及管理方法、实际运用措施情况，维护投资者知情权，促进其形成合理预期、作出理性决策。

指数基金的累计净值（Cumulative Net Asset Value，简称Cumulative NAV或CNAV）是指该基金从成立以来所有份额的净值总和。换言之，它是该基金历史上的所有份额净值累加而成的总和。累计净值可以用来评估基金的整体业绩表现，也可以用来计算投资者的收益。在指数基金的运作过程中，基金管理人会定期计算其净值，并在交易日结束后公布当日的净值，通常称为每日净值（Daily NAV）。而累计净值则可以用来反映该基金自成立以来的累积表现。例如，如果某指数基金成立两年来的所有份额净值加起来总和为1000万元，那么该基金的累计净值就是1000万元。需要注意的是，指数基金的累计净值不考虑资金的流入和流出，因此不同时间段的累计净值无法进行直接比较。如果需要对基金业绩进行比较，应该使用同一时间段内的收益率进行对比。

是不一样的，基金收益等于基金份额乘以基金涨跌幅，因此基金净值的涨跌幅和投资者持有份额，直接影响到投资者的收益。其中基金份额和收益呈正相关关系，即当基金净值上涨时，投资者持有的基金份额越多，其获取的收益越多。反之，投资者持有的基金份额越少，其获取的收益越少。需要注意的时，当基金净值下跌时，投资者持有的基金份额越多，其亏损也越多，持有的基金份额越少，亏损越少，因此，投资者在购买基金时应结合市场行情、基金实际情况，合理的配置仓位。温馨提示：以上解释仅供参考，不作任何建议，入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。应答时间：2021-12-23，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

小编感觉理财投资也并不是一件容易的事情，你需要关注相关的法律法规，这样才能紧跟潮流，做好最佳的投资方案才能获得收益。比如有一名网友，他特别喜欢理财投资，那相关的办法条例每日净值赎回、巨额赎回等操作有哪些规定呢？关于每日净值赎回的规定银保监会发布了最新的管理规定，在每日净值赎回方面也增添了新的规定。新的办法规定，理财公司应当对开放式理财产品设置7个工作日的变现时间，在这7个工作日内会有相应的人员对于可变现资产的可变现价值进行评估和预测，从而确保每日的净值赎回比前一日要高，这样也能够有效的保障投资者的利益。另外在开放日前一个工作日内，理财产品的每日净值赎回的价格应该不低于该产品净值的10%。关于巨额赎回的规定新的办法对于巨额赎回的规定更加严格，因为这其中涉及到的利益是更大的，很多人都会在其中做一些手脚。在这一方面，新的办法规定理财公司要强化理财产品，在巨额赎回前进行监测，并且要做好事后评估。投资公司要确保开放理财产品组合资产的变现能力，以及单份金额波动要平稳，不能够太过于波折，要确保投资者会进行巨额赎回。如果连续两个工作日投资者都进行巨额赎回，那么理财公司应当对这个巨额赎回进行严格的审查，不能够出一点差错。总结所以现在国家对于理财投资方面的管理是越来越严格了，严格掌控其中会发生的风险，从而确保理财投资市场的平稳发展。毕竟一旦这些投资市场发生波动，就会影响整个国家经济的发展，可能会让国家的经济出现崩溃的现象。

按日开放净值是指其收益为非固定收益，每日收益率均会波动。除了按日开放净值，还有按年，按季，按月，按周产品。开放式净值型理财产品的具体收益的计算方法为：年收益率=（当前净值-原始净值）/原始净值/成立天数*365天。假如一款开放式净值型理财产品的原始净值为1，当前净值为1.05，目前已经成立了300天，那么计算得出的年收益率=（1.05-1）/1/300*365=6.1%。

基金净值估算是根据最近基金季报中所显示的持仓信息以及一些修正的计算方法，结合当时股市情况所实施计算出来的基金净值，它存在以下的作用：1、它可以让投资者大致了解到其投资该基金的盈利和亏损情况，比如，基金净值估算涨幅为正，则说明投资者购买该基金当日盈利，当基金净值估算涨幅为负，则说明投资者购买该基金，在当日出现亏损的情况。2、投资者可以通过基金净值估算的走势图，来预测后期该基金的净值估算走势，进行投资策略，比如，当基金净值估算走势图持续向右上方运行，则投资者可以继续持有该基金，当基金净值估算走势图向右下方运行，则投资者可以考虑卖出手中的基金。需要注意的是，估值收益仅供参考，实际涨跌幅以基金净值为准。

　　中银基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金份额持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。基金份额资产净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。　　基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

华富成长趋势基金净值增长率:3.17%。投资目标精选符合中国经济增长新趋势、能持续为股东创造价值的公司，采取适度主动资产配置和积极主动精选证券的投资策略，在风险限度内，力争实现基金资产的长期稳定增值。投资范围本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。投资策略采用自上而下的方法，确定各类资产的权重，重点选择技术和服务类企业、具有资源优势和垄断优势的企业和具有突出竞争优势的制造业企业

基金净值指的是一份基金的净资产价值，计算公式为：（基金的总资产－基金的总负债）÷总发行基金份额总数。基金估值指的是根据公允价格对基金的资产价值进行计算和评估，是对基金净值的一种预测，从而让基金购买者有更好的购买参考。

基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。　　累计净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额　　基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。净值增长率和累计净值增长率都是评价基金收益的指标。净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现；累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金合同生效时净值的增长率，可以用它来评估基金正式运作至今的业绩表现。　　累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比（包含分红部分）　　按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率＝［今日净值－（昨日净值－分红）］/（昨日净值－分红）。　　前述计算所用的净值均为当前净值而非累计净值，如果用累计净值计算可以免除分红处理的麻烦，但计算结果与上述标准结果有些误差。　　自20世纪70年代以来，基金净值增长率和累计净值增长率已成为国际著名基金评价公司和基金投资者的常用评价指标，用以评判基金管理人的投资水平。其中，在计算基金净值增长率时，如果当期基金分红，会使得基金净值下降，因此必须将分红金额加回到期末基金净值当中。在基金没有分红的情形下，基金的累计净值增长率就等于基金成立以来净值的增长率；在有分红的情形下，则必须以每次分配点为界分别计算各时间段的净值增长率（计算时要将分红金额加回到各个期末的基金净值中去），再计算整个时间段的累积增长率，这样就能把分红的因素考虑进去。

　　1、不同于ETF，开放式基金每天收盘后才结算并公布当日的基金净值。而所谓盘中估值系统，就是利用开发者的一套特定算法，根据即时的股票报价估算某个开放式基金的即时净值。要估算基金净值实在不是容易的事情，基金的持仓组合一季度才公布一次，季度与季度之间的变化无从知晓，利用上季度的持仓组合来估算净值那必定是结果相差十万八千里的。至于利用高级的数据挖掘手法，将基金每天公布的净值和当日整个市场的股价对比，拟合出可能的持仓组合并非不可能，不过似乎准确性仍旧难以保障。至少从现有的那些盘中估值系统的结果来看，结果还很不理想，甚至出现实际净值是上涨，而估计净值却是下跌，两者背道而驰的尴尬情况。　　2、公司简介：　　工银瑞信基金管理有限公司是我国第一家由银行直接发起设立并控股的合资基金管理公司，公司股东分别为中国工商银行股份有限公司（80%）、瑞士信贷（20%），注册资本为2亿元人民币。

资产净值是资产对应的总价值与其所包含的负债之差。对各项资产进行分析后可知，各资产净值是由资产原始价值减去各自的备抵账户余额计算所得。资产净值是资产对应的总价值与其所包含的负债之差。通常在三个方面应用：（1)对于共同基金，指共同基金投资组合的总值减负债。共同基金一般每日计算净资产值。（2)对于企业估值，为总资产减总负债。资产净值通常按资产及负债的账面值计算得出，通常是以每一份股票的单位计算，例如：某公司的每股净资产净值为1元，即每股能分到1元的资产。（3)个人资产净值常常用来测量身价。扩展资料资产关系（一）资产净值与资产的关系对各项资产进行分析后可知，各资产净值是由资产原始价值减去各自的备抵账户余额计算所得。同时，各资产净值共同构成企业的实际资产总数，而非名义资产总数，形成资产负债表中的资产总额。资产负债表中的资产以净值列示，更真实的反映了企业的资产构成，能够为报表使用者提供更加可靠的信息。（二）资产净值与净资产的关系资产净值等于资产原值减去各项准备，根据复式记账原理，在计提各项准备时相应增加支出，影响企业利润，从而影响企业净资产数额；另一方面，净资产）资产*负债，资产净值同时直接影响净资产的数额。参考资料来源：百度百科-资产净值

光大保德信优势配置混合（基金代码360007，中高风险，波动幅度较大，适合较积极的投资者）2016年5月6日单位净值为1.1465元

何谓拆分所谓基金拆分，是在保持基金投资人资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式。例如，假设6月30日为中银增长基金拆分日，当日基金净值为2.2833元，则拆分比例为1:2.2833，即将原有1份基金份额拆分为2.2833份基金，而每份净值回归为1元。示例如下：中银增长基金基金份额净值基金份额基金资产总额拆分前2.28331000022833拆分后1.002283322833

净值高低对收益影响不大的，只会影响分红，因为分红是按基金份额分红的，但是你的总收益是一样的。像你这样的情况，如果没什么大负担，可以全部投资到股票基金中，比如博时，富国，招商，广发，上投等基金都可以适当关注。刚开始可以先买少量，熟悉后再加入投入。建议关注2到3支基金即可。

厂发聚丰基金净值，净值估算2019-03-21是0.7940，单位净值0.7904，累计净值4.4045。本依托中国快速发展的宏观经济和高速成长的资本市场，通过适时调整价值类和成长类股票的配置比例和股票精选，寻求基金资产长期增值。投资范围：本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行的各类股票、债券、权证以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具，其中股票配置比例为60-95%，债券比例0-35%，现金或者到期日在一年以内的政府债券大于等于5%，权证等新的金融工具在法律法规允许的范围内进行投资，不需要召开基金份额持有人大会同意。本基金将股票资产分为价值类股票和成长类股票两类风格资产，在两类资产中运用不同的方法分别筛选具有投资价值的股票，同时保持两类资产的适度均衡配置，构建股票投资组合。本基金按以下方法将市场全部股票划分为价值类股票和成长类股票两类：基金管理人每半年将对中国A股市场中的股票按当期市净率（P/B）从小到大排序，并将市值依次相加，累计市值达到总市值50%为界，将股票分为价值和成长两类股票。

每天更新一次，是以29天为个周期，每天净值更新，可以每天都看着收益。在购买理财产品时，我们要注意哪些事项？1、减少储蓄比率。不管是活期储蓄还是定期储蓄，在负利率的情况下，储蓄越多则财富缩水的比例也越大。与其让自己挣来的辛苦钱躺在银行里面贬值，不如用来改善一下自己的生活。比如消费、旅游、留学，购买大件家具。在没有合适的投资项目之前，不妨消费一些之前不敢消费的商品。2、配置保本理财产品。对于普通投资者而言，理财的首要目标应该是跑赢基本面。现在简单的存款已经不能带来增值，那么就应该积极地寻找能够替代银行存款的理财产品。稳利精选投资组合计划就是市场上表现较好的固定收益类理财产品。从往期来看，收益率远超银行定存。3、不管购买何种理财产品，一定要认清楚风险。注意本金的安全，对理财产品的风险类型要弄清楚，自己的风险承受类型也要搞清楚，这样才能选择合适的理财产品。4、看清楚理财产品的“说明书”。银行销售的产品一般有两种：银行发行或是银行代理。一般银行发行理财产品，在签订的协议上都会有盖银行的公章，如果是银行代理的理财产品。则会盖有信托公司或是保险公司的公章。拓展资料：建信理财有限责任公司于2019年05月24日成立。法定代表人刘兴华，公司经营范围包括：（一）面向不特定社会公众公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；（二）面向合格投资者非公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；（三）理财顾问和咨询服务；（四）经银保监会批准的其他业务等。2019年6月3日，建信理财有限责任公司在广东省深圳市举行开业仪式。

是啊，没错，因为分红了，把那部分多出来的金额都分红掉了

　　在3月6日15：00之前申购的就按3月6日的净值，在15:00之后是按3月7日的净值　　另外顺便说一句，直接上基金的网站申购，手续费比在银行和网银上申购要低，一般是0.6%　　基金公司 申购费 银行卡　　广发 0.60% 广发、兴业、建行　　易方达 0.60% 兴业、农行　　0.30% 广发　　上投 0.90% 兴业　　嘉实 0.60% 广发、兴业、农行、建行　　富国 0.60% 农行、兴业　　华夏 0.60% 建行、兴业　　泰达荷银 0.60% 兴业　　东方 0.60% 广发　　海富通 0.60% 兴业　　鹏华 0.60% 农行　　国联安 0.60% 兴业　　博时 0.90% 工行、兴业、建行、招行　　华安 0.60% 浦发、民生、兴业　　国泰 0.60% 农行、兴业　　大成 0.60% 农行、兴业　　华安 0.48-0.6% 浦发、民生、兴业　　长盛 0.60% 农行、兴业　　银河 1.00% 工行　　银华 0.60% 兴业、建行　　招商 0.64-1.2% 兴业、 招行、建行　　海富通 0.60% 兴业　　光大保德信 0.60% 兴业　　国联（中海） 0.60% 农行　　中银国际 0.60% 兴业　　东吴 0.60% 兴业　　长信 0.60% 农行　　汇添富 0.60% 兴业　　中信 0.60% 广发、兴业、农行　　南方 0.6-1% 广发、兴业、建行　　诺安 0.6-1% 兴业、建行　　国海富兰克林 0.60% 兴业

博时互联网基金日期 单位净值 累计净值 日增长率08-28 1.2600 1.2600 1.12%08-27 1.2460 1.2460 0.81%08-26 1.2360 1.2360 -1.98%08-25 1.2610 1.2610 -0.47%08-24 1.2670 1.2670 2.43%08-21 1.2370 1.2370 1.73%08-20 1.2160 1.2160 -0.90%08-19 1.2270 1.2270 -3.08%08-18 1.2660 1.2660 0.40%08-17 1.2610 1.2610 0.72%08-14 1.2520 1.2520 1.87%