从业人员

不能修改的！！！人家现场给你照照片了！！！怎么能随便更改呢！！！

天津市会计从业人员基本信息采集的时间:2011年1月21日至2011年3月4日。 关于开展我市会计从业人员基本信息采集工作的通知 　　为推动我市会计人员管理信息化进程，建立我市会计信息一体化平台，根据财政部《关于推进我国会计信息化工作的指导意见》（财会[2009]6号）和《关于采集全国会计从业人员基本信息的通知》（财办会[2010]18号）要求，决定自2011年1月21日至2011年3月4日在全市范围内开展会计从业人员基本信息采集工作（以下简称信息采集），现将有关事项通知如下： 　　一、信息采集工作的总体要求 　　此次信息采集工作时间紧、范围广、信息采集项目多，各区县财政局、各有关单位要切实加强组织领导，重视、支持、宣传信息采集工作，精心部署，力求按照规定时间保质保量地完成信息采集工作。 　　各区县财政局要高度重视这次信息采集工作，通过各种渠道，采取各种形式宣传信息采集工作的重要性，安排专人耐心细致地解答持证人员的问题，确保信息采集工作顺利完成。 　　各单位要安排专人负责信息采集工作，使本单位持证人员及时、准确地了解信息采集工作的相关政策，充分认识信息采集工作的必要性，确保本单位所有持证人员全部按时参加信息采集。 　　二、信息采集的对象 　　持有我市会计从业资格证书，并且证书上印有“证书有效期”字样的人员（以下简称持证人员）。 　　三、信息采集的时间 　　2011年1月21日至2011年3月4日。 　　四、信息采集的方式 　　持证人员登陆“天津会计（www.tjkj.gov.cn）”网站，输入证件号码和姓名后登陆信息采集系统，填写、完善个人的基本信息，信息采集系统中未有照片的持证人员需要上传电子版证件照片。信息填写齐全后，持证人员自行打印信息表留存，不需要到各区县财政局办理任何手续。 　　五、有关问题的说明 　　1、持证人员原会计从业资格证书信息在信息采集时不允许修改，如需要修改，可以在信息采集工作结束后，持相关证明到会计从业资格证书的签发机关进行修改。 　　2、为了便于持证人员从业信息汇总和跨省市调转，按照财政部的要求，今后将统一采用持证人员的证件号码作为会计从业资格证书的档案号。未到有效期的会计从业证书可以继续使用，暂时不需要更换，在证书有效期截止的年度再行更换。 　　3、凡是未进行信息采集工作的持证人员不能参加初、中、高级的资格考试报名，不能参加会计人员的继续教育，不能参加先进会计工作者的评选。 　　4、信息采集期间，全市的会计从业资格管理工作（申领、信息变更、注册、调转）暂停，信息采集工作结束后自行恢复。 　　六、信息采集工作咨询方式 　　（一）网上咨询：持证人员登陆“天津会计”网站进行网上咨询。 　　（二）电话咨询：持证人员可拨打市财政局及各区县财政局电话咨询，咨询电话如下： 　　市财政局：022-23131970 　　和平区财政局：022-23197220 　　河东区财政局：022-24136026 　　河北区财政局：022-26359856 　　南开区财政局：022-27271881 　　河西区财政局：022-23278226 　　红桥区财政局：022-86516622 　　东丽区财政局：022-84375573 　　津南区财政局：022-28392385 　　西青区财政局：022-27390061 　　北辰区财政局：022-26392997 　　武清区财政局：022-22173398 　　静海县财政局：022-28914402 　　宁河县财政局：022-69593852 　　宝坻区财政局：022-29241341 　　蓟县财政局：022-29143402 　　开发区财政局：022-25202055 　　保税区财政局：022-84906040 　　滨海新区塘沽管理委员会财政局：022-25856309 　　滨海新区汉沽管理委员会财政局：022-25664142 　　滨海新区大港管理委员会财政局：022-63236540 　　滨海高新技术产业开发区财政局：022-83715916

禁止行为 　　1、保险专业代理机构不得伪造、变造、出租、出借、转让许可证。 　　2、保险专业代理机构的经营范围不得超出上述规定的范围。 　　3、保险专业代理机构从事保险代理业务不得超出被代理保险公司的业务范围和经营区域;从事保险代理业务涉及异地共保、异地承保和统括保单，中国保监会另有规定的，从其规定。 　　4、保险专业代理机构及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有下列欺骗投保人、被保险人、受益人或者保险公司的行为： 　　(1)隐瞒或者虚构与保险合同有关的重要情况; 　　(2)误导性销售; 　　(3)伪造、擅自变更保险合同，销售假保险单证，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料; 　　(4)阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务; 　　(5)虚构保险代理业务或者编造退保，套取保险佣金; 　　(6)虚假理赔; 　　(7)串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金; 　　(8)其他欺骗投保人、被保险人、受益人或者保险公司的行为。 　　5、保险专业代理机构及其从业人员在开展保险代理业务过程中，不得有下列行为： 　　(1)利用行政权力、股东优势地位或者职业便利以及其他不正当手段，强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同或者限制其他保险中介机构正当的经营活动; 　　(2)挪用、截留、侵占保险费、退保金或者保险金; 　　(3)给予或者给予保险公司及其工作人员、投保人、被保险人或者受益人合同约定以外的利益; 　　(4)利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益; 　　(5)泄露在经营过程中知悉的投保人、被保险人、受益人或者保险公司的商业秘密和个人隐私。 　　6、保险专业代理机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害竞争对手的商业信誉，不得以虚假广告、虚假宣传或者其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序。 　　7、保险专业代理机构不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生保险代理业务往来。 　　8、保险专业代理机构不得坐扣保险佣金。 　　9、保险专业代理机构不得代替投保人签订保险合同。 　　10、保险专业代理机构不得以缴纳费用或者购买保险产品作为招聘业务人员的条件，不得不合理的高额回报，不得以直接或者间接发展人员的数量或者销售业绩作为从业人员计酬的主要依据。

可能是网络问题。问题补充： 别的网址都能打开，就这个网址刷新多少遍都打不开，我等着填表确认呢。网络问题也不会只针对这一个网址吧，头疼死了。那就是河南省会计网站的问题了，上这个网站的人多就会出现这种情况。

单位信息就填写你们单位的基本信息就可以了，采集地点可以看你打印出来的采集表下方有标注

不用注销，等通知换证

2003年元月1日起新实施的《保险法》将作为保险四大原则之首的诚信原则被明白无误地写进了法律。在新增的6条规定中，有3条与诚信有关。“保险活动当事人行使权利履行义务应当遵循诚实信用原则”作为保险经营的宗旨写进了第一章“总则”中，“保险公司应当加强对保险代理人的培训和管理，提高保险代理人的职业道德和业务素质，不得唆使、误导保险代理人进行违背诚信义务的活动”，更是切中要害，“保险公司的营业报告、财务会计报告、精算报告及其他有关报表、文件和资料必须如实记录保险业务事项，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏”，也具有很强的现实意义和指导意义。下面就诚信原则对保险公司的持续稳健发展的重要作用加以论述：一、诚信对保险公司持续稳健发展的重要作用诚信是维护市场秩序的必要条件。信誉、信用、信义是市场经济的基石，企业要讲诚信这不仅是社会的要求，也是企业自身发展的需要。企业与社会之间有一种根源源于诚信原则的承诺，不遵循这种承诺的企业，可以蒙混一时，但不可能长久生存下去。保险公司的经营特点决定了在其发展中，诚信尤其具有重要的意义，它是保险公司的立业之本和持续稳健发展的基础。（一）诚信是保险公司行为规范的重要方面。诚信即忠诚老实，遵守信用是人们行为的一种规范，也是协调人际关系的基本要求。做保险首先要学会做诚实守信的人，因此可以说，保险企业行为规范最重要的一条就是诚信。《保险法》明确规定从事保险活动要遵循诚实信用的原则。保险公司推行诚信原则的关键是用诚信价值观凝聚全体员工，用诚信服务规范约束全体员工，使员工的思维与行动成为体现公司价值观和目标的有机统一体。集体目标的实现来自于每个个体的1共同努力，个体理性是集体理性的必要条件，保险公司的良好信誉必须建立在全体员工诚实守信的基础之上。（二）诚信是保险公司展业的基本准则，发展业务要以诚信为前提，对客户要真诚相待，要为客户提供全面的信息咨询服务，设计最合适的保险方案，核保理赔要按照法律、法规和合同条款的规定，及时、准确、高效地完成。因此，从本质上来讲，保险公司经营的是一种信任关系，以诚信为本是其生存发展的内在需要，加强诚信建设，提高公司的诚信度，营造良好的诚信氛围是提高保险公司竞争力的重要任务。（三）诚信是保险合同的基础，是保险公司维护信誉的基本要求。保险从其含义来讲是一种通过合同方式来处理风险的经济补偿制度，它是保险人与被保险人之间的一中契约行为,是一个关于未来的承诺,它为保户安排了一个可以理性预测和确定的未来,保险合同的确定来自于双方当事人对合同标的的共同价值的认可，由于有关实际价值的信息是不对称的，为了保证保险合同的有效公平，双方必须坚持一种基于诚信的协商与合作态度。营销员要向投保人正确地解释条款，而不能误导客户，客户也要如实告知自己的真实情况。这是确保能够顺利履行的基础。（四）诚信是保险公司品牌管理的核心。市场是企业赖以生存的土壤，扩大市场份额，培育和开发有潜力的未来市场，都离不开品牌建设。不论哪一家保险公司，要想获得稳定长久的发展，都必须加倍珍惜，维护自己的品牌。入世以后，外资保险公司进入中国市场，不仅将与国内保险公司竞争优质保源，争夺保险人才，更重要的是他们还将通过其优良的品牌、先进的技术以及优质的服务赢得客户的信任。保险经营的最高增界是要在社会公众中树立良好的品牌形象，以此实现自身效益和社会效益的双赢，而品牌管理的核心是坚持诚信，保险公司唯有诚信才能赢得客户的忠诚。二、《保险法》对投保人违背诚信原则的相关规定新的《保险法》为体现诚信原则的重要性不仅加大了对保险人的监管、监督力度，同时也对投保人的行为进行了约束，投保人一旦违背诚信原则进行“骗保”，保险欺诈，不但得不到保险金，还将受到法律的制裁，下面通过几个实例来阐述2投保人违背诚信原则进行保险欺诈造成的后果及危害，从而进一步说明诚信原则在保险经营活动中的重要性。（一）故意不如实告知。《保险法》规定，投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费。具体来讲，就是投保人或被保险人在投保前就有残疾，疾病或不适症状或正在服药治疗，或者其具有一定的职业类别，业余爱好，生活习惯、家族病史等重要情况，这些情况是以影响保险人决定是否同意承保或附加条件承保，但投保人、被保险人故意不告知保险人，而保险代理人为促成业务明知有隐情却不促其如实告知，而是与当事人互相勾结，待签订保险合同一段时间后即以在保险期限内发生保险事故为由申请理赔。例如：2002年4月5日，长春某保险公司接到报案，称被保险人陈某于2002年3月29日在家中死亡，申请死亡保险金37.5万元。因为案件涉及金额较大，该保险公司非常重视。理赔人员仔细审阅理赔材料，广泛调查，搜集证据，并请司法机关介入后，终于使这起涉案金额近50万元的带病投保骗赔案件告破。保险公司业务员与投保人及其亲属相互串通，故意伪造被保险人的健康和财务状况，隐瞒被保险人身患癌症的重要事实，采用代签名、代缴保费的方式来骗取保险金。（二）故意制造保险事故。《保险法》规定，投保人，被保险人或者受益人故意制造保险事故的，保险人有权解除保险合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任，除有相关条款规定外，也不退还保险费。致使保险人支付保险金或者支出费用的，应当退回或者赔偿。具体表现为：投保人或被保险人受益人违背社会道德为被保险人购买保险，然后恶意制造保险事故，以骗取保险金。由于此类保险欺诈行为往往与违法犯罪联系在一起，因此尽管此类案件较少，但其所造成的影响和危害却最严重。1997年9月3日，刘某为其开出租车的妻子向某保险公司投保一份终身还本保险，保险期限一年，受益人为刘某本人。根据条款规定，如在保险期限内被保险人因意外事故身故，保险公司将给付6万元的保险金。1997年12月14日上午，刘某因琐事与妻子争吵，早有杀妻之念的他，将妻子活活掐死，并用剪刀在其右胸部刺了一刀后，伪造现场故意翻箱倒柜，将妻子身上的金银首饰取下藏起来后，溜出家门。原本刘某希望邻居发现后代他向警方报案的。但他在外转了一圈回来后，家中仍无半点动静，无奈之下，刘某只好自己报案。警方经过深入细致的调查取证后，认为刘某有作案的嫌疑。为进一步取证，警方欲擒故纵，故意将已置留2天的刘某放回，发现刘某回家后的第一件事就是立即3到保险公司申请给付其妻子的6万元身故保险金。后经公安机关的审讯和进一步调查取证，一桩残忍的杀妻骗赔案终于告破。（三）出具虚假证明或虚假发票。《保险法》规定，保险发生后，投保人被保险人或者受益人以伪造、变造的有关证明、资料或者其他证据，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的保险人对其虚假的部分不承担赔偿或者给付保险金的责任。致使保险人支付保险金或者支出费用的，应当退回或者赔偿。具体表现在，被保险人出险后为了骗取保险金，一些投保人被保险人或受益人采取各种手段，从有权部门开具虚假的证明或发票。而一些有权部门往往因为各种社会关系或是接受了投保人、被保险人或受益人的好处，或者认为“反正不要我掏腰包”，便不顾原则，玩忽职守，为保险欺诈大开方便之门。如在为被保险人进行伤残鉴定时，有意夸大伤残等级，被保险人明明是因自杀或疾病身故，却应投保人或受益人的要求开出意外身故的证明。证明被保险人原有的残疾是由保险事故造成的，虚开医疗费用发票等等，还有一些投保人，被保险人或其受益人为骗取医疗补贴或医疗费用保险金，故意小病大养，呆在医院不出来，或以住院为名行挂床治疗之实，或以保险事故为名治疗不属保险责任范围的疾病等，有的干脆挺而走险制造假证明、假发票。下面一起“骗保”案就属于这一类型。周某，男，某国税局职工，2002年初参加城镇职工大额补充医疗保险。2003年1月19日周向该县社会医疗保险管理处提出理赔申请，称其在2002年共住院7次，发生费用总额153146.22元。根据保险条款及协议规定，保险公司应在医保统筹基金支付21000元后支付大额医疗费用108778元。经理赔部门人员审核，发现理赔材料中有3张医疗费用发票为手开发票，涉及金额140209.8元。理赔人员前往该医院调查，证实这3张发票均为自制的假发票，因为该医院实行电子化管理，根本没有手写发票。三、只有做好保险欺诈的有效防范才能将诚信原则落到实处以上的几个保险欺诈、保险骗保案产生的原因是多方面的，不仅有投保人，被保险人和受益人方面的原因，也有保险人及社会方面的原因。中国的民族保险业要想持续稳健的发展，就必须将诚信原则落实到每一笔保险业务中，并且需要全社会都要共同关注。因此，保险公司在发展业务的同时还要有效地防范保险欺诈，保险骗保。如果忽视了这种现象，将会给保险公司带来许多负面影响，让消4费者对保险公司产生误解，产生投保容易，理赔难的看法，对保险业的发展将非常不利，所以我认为将诚信原则落实到保险经营活动的每一项工作中，还应该做好有效防范保险欺诈、保险骗保、保险业应从以下方面来防范风险，才能确保保户利益，中国的民族保险业才能够做大做强。（一）从保险公司内部着手1、要完善保险条款，减少保险欺诈发生的可能性。尽管保险条款是由保险人单方面预先制定的，但是保险合同签定后，保险条款就转化为保险合同的内容，对投保人和保险人均具有约束力。因此，保险人在拟定保险条款时，必须用词准确、规范、明确具体说明保险责任和除外责任。目前我国的许多保险条款均没有明确列明保险欺诈、保险骗保除外责任，仅仅是在除外责任中笼统地规定对于因被保险人的故意行为造成的损失，保险人不负赔偿责任。这样的规定显然没有包含保险欺诈的全部内容。为了更好地防止保险欺诈的发生，应该明确保险条款，完善保险合同的内容在除外责任中应列明欺诈责任。只有这样才能减少保险欺诈的发生。2、提高理赔人员的素质，建立科学的理赔程序和规范理赔制度。必须按承保和理赔分离的原则，建立专门的、高水平的理赔制度。现场查勘，必须严格认真，以弄清保险事故发生的原因和损失情况，对保险金请求人所提交的有关证明，要仔细审查是否齐全、属实。要建立健全核赔制度，对理赔实行监督。具体地说，保险公司的各级理赔人员，都必须严格依照规定的程序和权限进行理赔。每一起理赔都必须经过主管领导或上级公司的审批，必要时还应经过专家论证。保险公司还要建立规范的理赔制度，实行接案人、定损人、理算人、审核人、审批人分离的制度和现场查勘双人制。做到人人把关，各司其职，互相监督，严格防范，以确保理赔质量。同时理赔工作应严格按审查程序步步深入，并建立事故查勘报告档案，以备复核和总结经验教训。在理赔工作中，若发现以赔谋私或内外勾结欺诈的，必须严肃处理。只有这样，才能把好理赔关，有效地制止和杜绝保险欺诈行为的发生。3、完善保险公司内部监控机制，严格管理，谨防疏漏。保险公司内部要建立承保核审制度，对所承揽业务的风险要按程序进行反复识别，评诂和筛选。以便有效控制风险。对承保审核人员要有相应的资格认定，评聘制度，只有具有系5统专业知识，强烈的工作责任心，且富有实践经验的人，才能充当核保人。除此之外，还需建立承保核保档案和审核人员的岗位责任考评制度，以完善的管理确保承保质量。（二）从保险公司外部环境着手1、加大《保险法》的宣传力度。严厉打击保险欺诈行为。首先保险公司的工作人员要认真学习和宣传我国新修订的《保险法》及其他有关法律，领会其有关保险欺诈规定的精神实质，并积极向社会各界宣传，使公众对参加保险有正确的认识，自觉地防止各种保险欺诈行为的发生。要让公众知道，反保险欺诈不仅将使保险公司得益，广大被保险人也将从中受惠。同时应建立举报奖励机制，可考虑设立专项奖励基金，公开举报电话，利用知情人的求财心理，获取社会面的反欺诈情报。实践证明群众的举报对保险欺诈案的侦破非常有效，其次，保险人要充分运用法律赋予的权利，与保险欺诈行为作斗争。当保险欺诈行为发生后，保险人应积极向有关部门揭发、检举、督促他们对欺诈者予以行政或刑事处罚，决不能因为怕失去保户而姑息迁就，最后，司法部门要严格执法，切实做到有法必依，违法必究。要正确处理好每一个案件，不仅需要办案的司法人员有扎实的法律功底，还要有全面的保险知识，因此，必须切实提高司法人员的素质和业务水平，以利于及时发现和查处保险欺诈行为，维护保险人的合法权益。2、借鉴欧美国家成功经验，成立全国或地区性的反保险欺诈组织。欧美国家保险同业在统一认识的基础上，成立了许多反保险欺诈的联合组织，开展卓有成效的工作，可以借鉴。联系我国现状，可考虑在保监会的政策引导下，由保险行业协会牵头组织，各保险公司参与，公安、检察机关配合，联络各保险中介组织，共同出资成立全国或地区性的类似“保险欺诈调查协会”的组织，要制定工作章程，规定各成员的权利和义务，统一行动纲领，从立体层面开展综合治理。3、加强保险行业与公安、检察、司法等部门的联合，发挥各自特长。在目前条件下，合作的方式应该是多层次、全方位的，既包括高层合作，也包括基层单位间的相互合作，可以是个案合作，也可以成立相应联络机构。合作内容可包括，编辑保险欺诈案例，交流和传授保险欺诈案的侦破方法，以及在保险欺诈案发生时，联合协同破案等。四、如何打造诚信保险6从以上的论述可以看出，诚信原则在保险经营活动中的确很重要，但是面对入世后“洋保险”的进入，中国的民族保险业应该怎么做才能立于不败之地呢？也就是说应如何打造中国的诚信保险呢！除了上面谈到的有效防范保险欺诈外，我认为还应着重做好以下几个方面：（一）增强保险理念。保险行为是以合同为纽带，以信用为保障的资源配置机制，保险人要以最大诚信原则为基础，把诚信作为一种与资金、设备同等重要的“资本”，通过市场的优化配置来参与竞争，与被保险人建立起相互信任、共守承诺的良好关系。（二）提高行业整体素质。由于中国保险业起步较晚，在发展中缺乏与之相适应的制约和规范机制，一些代理人受到利益驱动，做出了违背诚信原则的行为，这直接影响了保险公司的声誉。因此，在整顿、规范保险市场时，各保险公司要加强对从业人员，特别是一线展业人员在展业技巧、服务手段、道德修养等方面的培训。同时，要对代理人、经纪人严把“进入”关。通过必要的培训，考核和行政、经济手段，使其具备较高的业务素质和道德水准。积极履行职责，为保险公司树立良好的社会形象。（三）提高服务水平。保险业服务水平的提高，不仅有赖于良好的工作环境和先进的硬件设施，更重要的是要提高每个从业人员的业务素质和服务技能，增强服务意识，使服务理念渗透到保险业务的每一项工作之中。（四）完善市场规则。新修订的《保险法》将保险业的诚信原则提到了一个非常重要的位置，对保险公司和保险中介人分别增加了在诚信方面的具体要求，还增加了保险公司在保险委托代理关系中的责任和义务。同时加大了对保险违法行为的处罚力度。这些规定对规范保险人的经营行为起到了积极作用，使保险公司必须更注重对员工的诚信教育。（五）延伸诚信管理体系。保险人在打造保险诚信品牌的过程中，要建立起职责分明的内部管理体系。市场销售、财务、业务部门都是这一体系的重要组成部分。保险人要认真执行保险诚信监管的各项规定，负责对投保人和展业人员进行评估建立起客户信用管理档案和诚信管理系统，制定保险业的诚信规则。监督业务部门的操作流程，对理赔案件进行回访跟踪。（六）建立真实完整的信息披露制度。真实而完整的信息披露既有利于保险7人的自身发展和壮大，也有利于政府管理部门实施有效监管，增加行业透明度。因此，保险人有责任和义务向上级监管部门与社会公众提供内容真实、材料翔实的信息，政府监管部门则要对这些信息进行分类把关，制定相应对策，维护保险人的合法权益。（七）加大保险监管的制裁职能。保险监管机构不仅要对保险人进行日常业务监管，而且还要制定一套对保险信用进行监管的方案，通过对信息采集，对保险人的信誉度进行综合测评，对信用较差的保险人加以行政、经济制裁，对信用较好的保险人则予以适当奖励，并定期向公众披露保险人信誉度的测评情况总之，通过以上的论述及对几个案例的分析、论证，充分说明了诚信原则在保险经营活动中无论对保险公司的长远发展来讲，还是对维护广大保户的切身利益来看都颇为重要。因此，诚信建设是保险业的基本原则。正如《保险法》所规定的那样。“保险活动当事人行使权利，履行义务应当遵循诚实信用原则”，只有这样才能充分发挥保险这一经济助推器和社会稳定器的作用。但是，如果没有保险人和投保人之间的信任，保险业就不会发展壮大，诈保、骗保就会防不胜防，整个保险业就会失去发展的环境，存在的空间。而时代需要保险业的快速健康发展，强烈呼唤诚信回归。因此，只有建立和完善保险诚信体制，打造保险业的诚信品牌，保险公司才能持续稳健发展，中国的民族保险业才能够做大做强。请参考扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

根据《福建省会计从业人员基本信息采集方案》，福建泉州会计从业人员基本信息采集时间为2011年2月22日——2011年5月31日。 　　一、信息采集的内容和方式 　　1、采集内容。 　　按照财政部《关于采集全国会计从业人员基本信息的通知》(财办会[2010]18号)要求，信息采集的内容包括《福建省会计从业人员基本信息表》(附件1)所列项目。其中，我省会计从业人员管理系统中现有的部分信息仍然沿用，需要补充和更新的部分项目为本次信息采集的内容。 　　2、采集方式。 　　此次信息采集以 “网络采集为主，*点采集为辅”的方式开展。我省行政辖区内所有会计从业人员应在规定的时间内进行一次登记，补充和更新相关信息。 　　(1)网络采集。登录 “福建省会计信息网(网址cz.fjkj.gov.cn)”，点击“会计人员基本信息采集”按钮，进入“福建省会计人员基本信息采集系统”， 具体操作详见“福建省会计人员基本信息网络采集说明” (附件2)。 　　(2)*点采集。因特殊原因不能上网登记的会计人员，于2011年3月15日之后，可以随带相关证件到原会计从业资格*点填写“会计从业人员基本信息卡”，通过实地刷卡进行采集。 　　二、相关工作要求 　　1、会计从业人员基本信息采集是建设全国会计从业人员信息管理系统和跨省调转平台的基础性工作之一，财政部高度重视，省财政厅对此次工作作了精心安排，全省各级财政部门和有关单位要切实加强组织领导，提供必要的人力和财力投入，充分利用电视、报纸、网络、短信等传媒手段，让每位会计人员了解本次会计人员基本信息采集的详细情况，务必按照规定时间保质保量地完成。 　　2、未按要求登记的会计人员将不得参加会计专业技术资格考试、高级会计师职务任职资格考评，不得办理会计从业资格证的调转、变更和补(换)证等。 　　3、各级财政部门要对各单位或会计人员所登记的会计人员基本信息进行抽查验证，对信息不真实者责令改正，并记入会计人员诚信档案。 　　4、根据《会计从业资格管理办法》(财政部令第26号)的有关规定，县级以上地方人民政府财政部门负责本行政区域内的会计从业资格管理。开展会计从业人员基本信息采集，是各级财政部门根据上级要求认真履行会计从业资格管理职能的具体体现，各有关单位应当予以配合、支持，并对单位所属的会计人员基本信息进行严格把关，确保会计人员基本信息真实、准确。 　　5、为保证数据的稳定性和完整性，数据采集期间，即2011年2月21日至2011年5月31日止，暂停*和调转工作，暂停调入期不计入调转手续有限期。2011年2月21日之前已经办理调出手续且在有效期内的持证人，在调入地进行信息采集。 　　6、各级会计从业资格管理机构要认真组织，周密安排，搞好信息采集中的宣传解答服务工作，发现问题，请及时上报。 　　7、“附件1”中会计类专业技术资格各项目(包括类型、级别、取得方式、证书号或批文号、取得时间)确需变更的，请会计人员带上相关证件到会计从业资格管理机构办理变更手续。 　　8、今后，会计人员办理会计从业资格调转手续的或变更(包括单位、学历、专业技术资格变更)的、因会计从业资格证丢失等原因补办新证的，必须带齐有关证件：如身份证、学历、专业技术资格证原件及其复印件，以及证件丢失报纸登报声明、单位证明等有关原件。

可以考。凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加证券业从业人员资格考试。事实上证券分析师并不是一个考试，这点请大家注意。大家要参加的是证券业从业人员资格考试。注意：资格证是证券公司任职业务员都需要最基本的资格证书，证券分析师是岗位的名称，需要你考投资分析师证，金融分析师等等。证券业从业人员资格考试自2003年起向社会及境外人士开放。证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须取得从业资格证书。《证券法》第170条规定，分析师，即投资咨询机构从业人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或证券服务业务两年以上经验。认定其证券从业资格的标准和管理办法，由中国证监会制定。当前，在我国希望成为证券分析师的人员，首先须参加中国证券业协会组织的《证券市场基础理论》、《证券投资分析》等学科的从业资格考试，再由所在的证券公司或咨询机构到中国证券业协会注册登记为执业人员，即成为证券分析师。扩展资料一、证书申请程序（一）申请人登录协会执业证书管理系统，填写执业证书申请表，连同打印的书面申请表及第八条规定的其他申请材料提交所在机构；（二）机构资格管理员对执业证书申请表进行初审并确认，书面申请表由机构保管备查，电子申请表提交协会；（三）协会对机构提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面申请表及有关的证明材料，协会在收到完整申请材料后三十日内审核完毕。二、申请人应当向所在机构提交下列申请材料：（一）执业证书申请表；（二）身份证复印件；（三）学历证明复印件；（四）协会规定的其他材料。参考资料来源:百度百科-证券分析师资格证

（一）从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。（二）利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场。（三）编造、传播虚假信息或做出虚假陈述或信息误导，扰乱证券市场。（四）损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益。（五）从事与其履行职责有利益冲突的业务。（六）接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等，或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。（七）买卖法律明文禁止买卖的证券。（八）利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机构利益。（九）违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。（十）隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。（十一）中国证监会、协会禁止的其他行为。《证券业从业人员执业行为准则》（以下简称《准则》）的核心内容之一是第三章中对证券从业人员禁止行为的具体规定。《准则》中既规定了所有证券业从业人员应当遵守的执业规范，又根据不同类别机构证券从业人员的特点，有针对性地列举了证券公司、基金管理公司、证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构证券从业人员的禁止性行为。从业人员一般性禁止行为包括十一项内容，这些禁止性规定主要以《证券法》第三章第四节的内容为依据，是《证券法》和其他相关法律法规对从业人员禁止行为规定的进一步细化。（一）禁止从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。欺诈行为有广义与狭义之分，广义的证券欺诈包括内幕交易和操纵证券市场的行为；狭义的证券欺诈是指利用与客户进行交易的机会，或者利用其受托人、代理人或管理人的身份，使用明知是错误的、虚假的或者隐瞒了重要事实的信息诱骗他人收购或者买卖证券的行为。根据《证券法》第七十三条规定，内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息进行的证券交易。《证券法》第七十五条又规定，证券交易活动中涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息为内幕信息。下列信息皆属内幕信息：（1）可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件。（2）公司分配股利或者增资的计划。（3）公司股权结构的重大变化。（4）公司债务担保的重大变更。（5）公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十。（6）公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任。（7）上市公司收购的有关方案。（8）国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。一般而言，操纵证券交易价格是指单独或者与他人合谋利用资金优势、持股优势、信息优势及其他手段，人为抬高、压低或者固定证券行情，引诱他人参与收购或者买卖证券的行为。根据《证券法》规定，操纵证券交易价格等操纵证券市场的手段包括：单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格；与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量；以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量；以其他方法操纵证券市场的行为。上述行为破坏了公平竞争的环境和秩序，扭曲了证券市场正常的供求关系，对证券市场秩序具有极大的破坏性，必须予以禁止。根据我国《刑法》相关规定，从事内幕交易、操纵证券交易价格的行为，情节严重者最高会被处以10年有期徒刑并处罚金的刑罚。（二）禁止编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息。编造是指不以任何事实为依据，无中生有、任意捏造信息的行为。传播则是指通过电台、电视台、报刊、杂志、网络等媒介将信息散布给公众。虚假信息是虚构、捏造的背离事实真相的信息。误导投资者的信息虽然没有背离事实真相，但其表述存在显著的缺陷或不当，致使投资者无法进行客观、完整、准确的理解和判断，并容易导致投资者形成不符合客观情况的误解和误信。（三）禁止损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益。公共利益是社会全体成员的共同利益，或者说是不特定人的利益。公共利益所包括的范围非常宽泛，如国防、交通事业、水利事业、公共卫生、教育、政府机关及慈善事业等。对公共利益的维护是每个公民应尽的职责，证券业从业人员也不例外。证券业从业人员受雇于机构，代表机构开展各项证券业务，对机构负有受托义务，而且从业人员与所在机构的利益在根本上是一致的，因此，证券业从业人员应当恪尽职守，在机构规定的职责范围内行事，严格遵守所在机构的内部规章制度，自觉维护所在机构的合法权益。需要指出的是，从业人员不能损害所在机构的合法权益，并不意味着从业人员必须事事听从所在机构的指令，当所在机构要求的事项涉嫌违法违规时，从业人员应拒绝执行相关指令，这才能从根本上维护机构的合法权益。他人的合法权益包括了除从业人员自己以外的任何人的合法权益。不得损害他人的合法权益是所有社会成员进行社会行为的前提和基础。从业人员在执业中既要维护客户或相关方的合法利益，又不能损害到其他人的合法权益，在不损害他人合法权益的基础上从业人员才能进行各种业务活动，确保证券市场有序运行。（四）禁止从事与其履行职责有利益冲突的业务。为了保护客户的合法利益，确保客户的利益得到公平对待，证券业从业人员不得从事与其履行职责有利益冲突的业务。例如，在研究咨询岗位履行职责的人员，不得同时从事投资银行业务。我国相关法规为规避利益冲突也进行了相应的规定，大多数机构都制定了处理利益冲突的具体规章制度，从业人员在无法确知自己的行为是否涉及利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问之时，应当按照内部规定向有关部门或人员报告，寻求内部的专业支持。（五）禁止贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。随着证券市场的逐渐开放和成熟，行业竞争越来越充分、也越来越激烈，正常的行业竞争有利于证券市场的健康长足发展，有利于保护投资者合法权益；而不正当的竞争不仅会损害竞争对手的利益，也会对整个市场秩序的稳定带来严重影响。不正当竞争行为的表现形式多样，贬损同行就是其中一种。贬损同行通常采用的手段有：捏造、散布虚假事实，损害竞争对手的商业信誉、商品声誉，通过不适当的与他人比较的手法贬低或攻击竞争对手。证券业从业人员应当坚决杜绝使用各种不正当手段抢夺客户，损害竞争对手利益、扰乱市场秩序。（六）禁止接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂。一般意义上的贿赂包括受贿和行贿。受贿是指行为人利用职务上的便利，索取他人财物，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的行为，而这些利益并不能从合法途径得到。行贿则是行为人为了获取上述利益，给予他人财物或其他好处的行为。证券业从业人员无论行贿还是受贿都会产生负面影响，不但会败坏社会风气，还会扭曲市场竞争，损害投资者利益，阻碍证券市场健康发展。因此，证券业从业人员应当坚决抵制各种贿赂行为。（七）禁止买卖法律明文禁止买卖的证券。由于证券业从业人员职业的特殊性，其买卖证券时可能与自己从事的业务发生利益冲突，也可能提前接触到一些影响证券价格的信息，为了保护投资者的合法权益，为市场参与者提供公平的交易机会，我国法律明文禁止部分从业人员不得买卖股票等规定的证券。如，我国《证券法》第四十三条规定，证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定期限内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。2009年4月1日起实施的修订后的《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》也规定，除法律、行政法规另有规定外，基金管理公司的员工不得买卖股票。证券业从业人员不得买卖法律禁止买卖的证券，不仅包括直接以自己的名义买卖相关证券，也不得以化名、他人名义等买卖禁止买卖的证券，证券业从业人员通过自己实际控制的账户买卖相关证券的行为都是被禁止的。（八）禁止违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺。证券市场变幻莫测，不管投资经验与专业知识如何丰富，只要做投资都存在亏损的可能性。如果违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺，则一旦出现亏损，只能由机构承担，管理的证券资产规模越大，机构的风险越大。一旦机构倒闭，风险爆发，客户的权益得不到保障，机构风险可能波及演化为社会风险。因此，从业人员违反规定向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺是被严格禁止的。（九）禁止隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录交易。交易记录是记录和反映证券交易活动的重要资料和证据。通过交易记录资料，不但可以了解证券交易的有关情况，而且还可以查证有关机构遵守国家的法律法规的情况。为真实了解有关情况，减少和防止客户与机构之间的纠纷，并为处理纠纷时提供可靠的证据。证券从业人员负有的依法保存相关交易记录的义务，具体体现在：1、机构及从业人员应当妥善保存有关交易记录。2、任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录隐匿是指将交易记录资料转移和隐藏起来。伪造是指有意制作虚假的交易记录。篡改是指将原始的真实交易记录用各种方式予以改动，以改变这些交易记录的真实性。毁损是指把真实的交易记录故意予以毁灭或者损坏。由于各类交易记录是记录和反映证券交易活动、机构运行状况和业务状况的重要资料和证据，因此，任何从业人员不得隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。（十）禁止泄露客户资料。客户资料包括客户信息和客户隐私。客户信息是指客户在参与各类证券业务的市场经济活动过程中，所涉及的客户姓名、地址、联系电话、财产及财务状况、企业概况、注册信息、财务信息、银行信息、诉讼信息、供应商评价、关联公司信息、公共信息、行业分析、企业评级等。客户隐私主要是指客户的婚姻状况、家庭住址、身份证号码、财产、住房以及其他客户所不愿意让他人知悉、掌握的身份、财务以及交易信息。客户资料保护是证券业从业人员以及相关机构必须承担的一项重要义务。监管机构也将是否建立完善的客户资料保护制度作为评价机构是否稳健经营的重要指标。（十一）中国证监会、协会禁止的其他行为。

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会计证信息采集指的是，主管机关采集会计从业资格证持证人员的基本信息，包括学历、职称、工种、就业、行业、单位、部门、年龄、性别、照片等基本信息。一般是自行申报，机构审核,给财政部提交数据信息使用。主要作用收集与识别信息需求，也就是弄清收集数据是为了解决什么问题，即确立收集会计信息的目的;其次是确立收集对象，即决定收集单位，一般是经济活动或从事经济活动的社会机构或个人; 然后是制定收集纲领，即规定收集容体的属性，以及这些属性如何描述;最后是资料的实际收集，包括现成资料收集和原始资料收集。现成资料收集主要是各种可读，可视听的文字和声象资料的收集; 原始资料的收集主要是从实际直接调查中所取得的第一手资料， 可以通过直接观察、测量、试验和各种专门调查方法获得。

用途：可以收集与识别信息需求，也就是弄清收集数据是为了解决什么问题，即确立收集会计信息的目的；其次是确立收集对象，即决定收集单位，一般是经济活动或从事经济活动的社会机构或个人；然后是制定收集纲领，即规定收集容体的属性。会计证信息采集的是主管机关采集会计从业资格证持证人员的基本信息，包括学历、职称、工种、就业、行业、单位、部门、年龄、性别、照片等基本信息。一般是自行申报，机构审核,给财政部提交数据信息使用。扩展资料：安徽信息公开各市财政会计管理机构应在公开媒体或网站告知广大考生办证的时间、地点及应携带的相关证件资料。资料审核各市财政会计管理机构应严格按照规定对申领证书人员的相关条件进行审核。申领证书人员需携带的相关资料：1、《安徽省会计从业人员基本信息表》一份（登录安徽会计网“考试合格申请发放证书”系统填写并打印）；2、会计从业资格考试合格成绩单（登录安徽会计网“从业资格考试成绩查询”系统打印）3、第二代居民身份证原件及复印件；4、最高学历证书（学位证书）原件及复印件；5、1寸免冠证件彩照二张（1张贴信息表上）。参考资料来源：百度百科-会计从业资格证书

基金从业人员资格考试最低学历是高中，除此之外，还要满足几个条件：(一)具有完全民事行为能力;(二)截至报名日，年满18周岁;(三)中国证监会规定的其他条件。2020年基金从业资格考试时间：4次预约式考试（3月30日、5月25日、6月22日和10月13日），3次全国统一考试（4月25日-26日、9月19日-20日和11月28日-29日）。报名官网：中国证券投资基金业协会（http://www.amac.org.cn/）报名入口：http://baoming.amac.org.cn:10080考试科目：《基金法律法规、职业道德与业务规范》、《证券投资基金基础知识》、《私募股权投资基金基础知识》报名费用：65元/科报名方式：网上报名环球青藤友情提示:以上就是[ 基金业协会会查从业人员学历吗? ]问题解答,希望能够帮助到大家！

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按照从事的职业方向的不同，银行从业人员需要考的证书有以下几种：从业资格：银行从业资格、证券从业资格、保险从业资格(分经纪、公估、代理三种，代理最容易)，期货从业资格;理财类：金融理财师AFP，国际金融理财师CFP(AFP的进阶版);保险类：寿险管理师、寿险理财规划师、员工福利规划师(这三个是同一考试的三个不同方向)，保险精算师FIA，北美精算师FSA(高富帅);证券投资类：证券经纪人资格考试，注册金融分析师CFA，国际注册投资分析师CIIA，保荐人资格(后三者都是高富帅的同义词);风险类:风险管理师FRM(高富帅，还有个中文版CFRM);专业支持类：注册会计师CPA，国际注册会计师ACCA(高富帅)，国际注册内部审计师CIA，法律职业资格证书(就是司法考试)，注册资产评估师CPV，房地产估价师，土地估价师。拓展资料：银行从业人员资格考试面向社会开放。符合以下条件的人员，可以报名参加资格考试：(一)年满18岁;(二)具有完全民事行为能力;(三)具有高中以上文化程度。有下列情形之一的人员，不得报名参加考试，已经办理报名手续的，报名无效：(一)因故意犯罪受过刑事处罚的;(二)曾被银行及金融业机构开除公职的;(三)依照《中国银行业从业人员资格认证考试实施办法(试行)》规定，应试人员有以下情形之一的，经考试办公室确认后，视情节、后果分别给予警告、考试成绩无效、2年内或终身不得报名参加资格考试等处分：1、考试报名时本人隐匿或伪造资格认证所需真实信息的;2、违反考场纪律，扰乱考场秩序，有作弊等违纪行为的。资格考试成绩分“通过”和“未通过”。资格考试成绩由考试办公室公布并颁发资格考试成绩证明。考试实行2次为一个周期的滚动管理办法。需在主办方举办的连续两次考试中通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别方可取得《银行业专业人员初级职业资格证书》。考试注意事项：(一)准考证打印考生可凭报名时获取的账号和密码登录中国银行业从业人员资格认证考试页面自行打印准考证。(二)考生退考已缴费并被确认报名有效的考生，如因特殊情况不能参加考试，可于规定时间内在线进行退考申请。手续费每科次10元将直接从报名费中扣除，余款在退考工作结束15个工作日后退回。(三)发票寄送为保证发票邮寄工作的有效开展，请考生务必在报名时认真填写并核实报考信息中的通信地址及邮编。发票将按所填报地址分批邮寄至考生。(四)考试信息请考生在报考及考试期间，随时关注会计网银行从业栏目，以免错过重要信息。考生报考期间，请及时登录中国银行业协会网站查询最新信息，以免错过重要信息通告。

银行从业人员需要考的证书有哪些？银行从业人员需要考哪些证书？去银行工作可以考哪些证？银行从业人员考什么证书好？上学吧君为大家带来相关资料。一、按照从事的职业方向的不同，银行从业人员需要考的证书有以下几种：从业资格：银行从业资格、证券从业资格、保险从业资格（分经纪、公估、代理三种，代理最容易），期货从业资格；理财类：金融理财师AFP，国际金融理财师CFP（AFP的进阶版）；保险类：寿险管理师、寿险理财规划师、员工福利规划师（这三个是同一考试的三个不同方向），保险精算师FIA，北美精算师FSA（高富帅）；证券投资类：证券经纪人资格考试，注册金融分析师CFA，国际注册投资分析师CIIA，保荐人资格（后三者都是高富帅的同义词）；风险类:风险管理师FRM（高富帅，还有个中文版CFRM）；专业支持类：注册会计师CPA，国际注册会计师ACCA（高富帅），国际注册内部审计师CIA，法律职业资格证书（就是司法考试），注册资产评估师CPV，房地产估价师，土地估价师。二、按照成为银行从业人员的时间线，需要考的证书首先，如果想进入银行工作，必须参加银行从业资格初级考试，考试难度不大，直接用银行从业题库，进行法律法规与综合能力、个人贷款、公司信贷、风险管理、个人理财、银行管理这六项科目的练习。成绩合格后，可以拿到中国银行业从业人员资格初级证书，又称CCBP证书。在工作一点时间后，想要在职业道路上有更加广阔的眼界，可以考取会计职位的注册会计师（又称CPA）、特许公认会计师公会（又称ACCA）、银行金融投资领域的特许金融分析师（又称CFA）、国际金融理财师(又称CFP、AFP)、全球金融风险管理领域顶级的权威国际资格认证（又称FRM）等等，金融、会计领域的证书大多专业性很强，含金量很高，非常值得大家去参加，备考可以去上学吧找答案看看，直接用手机看真题备考。在工作很忙，没有太多的时间准备考试的时候，可以试试考取银行从业资格中级证书、英语等级证书（越高级越好）、计算机二级、统计证、证券从业资格证。这些证书，尤其是语言类考试，在毕业后参加不了四六级考试就参加金融英语考试、托福、雅思之类的，都是不错的选择。这里面大多数都不是银行硬性规定必须参加的考试。但是参加后一定可以开阔你的眼界，拓宽你的职业道路。祝大家马到成功、乘风破浪、披荆斩棘，高处见。

不一定要在银行才算银行从业人员。职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员，也应属于银行业从业人员范畴。此外，有的银行业金融机构将一-些业务外包给其他公司。它们也会委派相关技术和专业人员定期或不定期地到银行业金融机构内部工作，从广义上讲，这些被委派的人员也属于银行业从业人员范畴。银行从业人员是指在银行业金融机构从事工作的人员。银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。非银行金融机构如金融资产管理公司、信托公司、企业集团、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司及货币经纪公司等也适用对银行业金融机构的称谓。我国银行已经完成现有从业人员资格认证考试工作；公共基础证书成为行业上岗标准；逐步实施专业证书分级管理。因此，早日取得资格认证对个人的职业发展会有很大的裨益和帮助。CCBP是“中国银行业从业人员资格认证的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。证书的获得办法和程序：（一）参加银行业从业人员资格证书相应科目的考试并取得通过的成绩；（二）提出证书申请；（三）通过资格审核；（四）已获得公共基础证书方可进行专业证书申请；（五）认证委员会规定的其它条件

银行从业考试报名及相关信息均通过中国银行业协会网站（www.china-cba.net）和东方银行业高级管理人员研修院网站（www.china-cbi.net）发布。每年报名时间分为上半年一次及下半年一次。考试费用 ：80元/科次考试科目（可任意选考） ：《银行业法律法规与综合能力》《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个专业类别。考试时长：120分钟考试方式 ：计算机考试考试题型 ：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。准考证打印：考生凭报名时获取的账号和密码登录银行业专业人员资格考试页面（网 址：http://cj.ccbp.org.cn/apply/）自行打印准考证。钉题库基金从业资格考试快速通关学习方法：1、打基础：把精讲视频通看一遍；2、巩固知识点：做章节习题；3、检查效果：做模拟题和考前密押，检验成果；4、考前3天看错题和真题；5、考前1天，再温习一遍精华考点，就上考场。

考取资格证书参考如下：1、会计、金融行业金融、会计领域的证书大多专业性很强，以国际权威机构颁发的资格认证证书为主。会计职位的CPA、ACCA，银行投资领域的CFA、CFP、AFP这些证书，一直以来都在从业人员中很热门，而且权威性的变化趋势不大，只不过不同国家会有不同标准。2、CPA金融行业的猎头寻找候选人时，注册会计师（CPA）的资格认证是很重要的参考依据。因为课程涵盖面非常广，对公司尤其是新公司来说，有CPA资格的员工对公司的整体规划能起到很好的监督作用。3、会计上岗证、中/高级会计上岗证这是一个中国范围的资格认证，虽然和CPA、ACCA比起来没那么权威，不过在民营企业求职中也挺有帮助，属于实用性证书。4、CFA在银行等金融机构，最热门的资格认证就是CFA，即“注册金融分析师”或“特许金融分析师”。目前国内一共有超过3.4万人在CFA考试机构注册。这是一个分为三个等级的考试，三级的淘汰率非常高，但同时含金量也很高。5、精算师保险行业的精算师注册考试也是一个非常有前景的执照。“我们曾经开玩笑讲，全中国真正合格的精算师只有100多位。”何坚清说。精算师与CFA一样是1年考一次，所以即使是从大学本科开始考，到拿到证书也要大概7年时间，不过含金量确实是非常高。扩展资料：银行从业人员资格考试（英文：Certification of China Banking Professional，简称CCBP）是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。建立中国银行业从业人员资格认证制度，目的是建立银行业从业标准和用人规范，确立银行业从业人员从业的起点标准，为银行业金融机构和客户鉴别从业者能力提供识别标杆，同时也为银行业从业人员提供继续教育的支持。百度百科：银行从业人员资格考试

银行从业人员需要考银行从业资格证书、英语四六级证书、会计证，若想在银行进一步发展，银行工作人员还可以考取金融英语证书、FRM证书、计算机二级、证券从业资格证、统计证等。银行从业人员的意思是在银行业金融机构从事工作的人员。受有关机构派遣到银行业金融机构中工作，与银行业金融机构没有直接劳动合同关系的人员也属于银行从业人员。银行从业人员要想进入银行单位工作，那么则须参加银行从业资格初级考试，并且成绩合格，拿到中国银行业从业人员资格初级证书，简称CCBP证书。当进入银行单位工作开阔眼界以后，想在岗位上有更高发展的就需要考取更高级别的证书。比如会计职位的注册会计师简称CPA、特许公认会计师公会简称ACCA等。银行从业资格考试是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。银行从业资格证共有2个科目，分为《银行业法律法规与综合能力》《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个专业类别。

对外经贸大学金融学中国银行业从业人员资格认证CCBP考试简介？ 1.什么是CCBP： CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”——CertificationofChinaBankingProfessional的英文缩写。 2.中国银行业从业人员资格认证制度包括哪些环节： 中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。 3.为什么要建立中国银行业从业人员资格认证制度： 建立中国银行业从业人员资格认证制度，目的是建立中国银行业从业标准和用人规范，确立银行业从业人员从业的起点标准，为银行机构和银行客户鉴别从业者的从业能力提供识别标杆，同时也为银行业从业人员提供继续教育支持。 4、什么机构负责组织和实施银行业从业人员资格考试： 中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。 5、通过什么途径可以了解到银行业从业人员资格考试的情况： 可通过中国银行业协会网站 6、银行业从业人员资格考试采取的什么样方式： 计算机考试，考题形式为单选、多选和判断。 7、报名网站地址问题： 报名网站地址： 8、具备什么条件可以报考银行业从业人员资格认证考试： （一）年满18岁； （二）具有完全民事行为能力； （三）具有高中以上文化程度。 注意：网上报名时不需要提供任何证明，考生如实填写即可。填报内容必须真实准确；所填资料若与事实不符，一经发现，中国银行业从业人员资格认证办公室有权取消其考试资格。考研政策不清晰？同等学力在职申硕有困惑？院校专业不好选？点击底部官网，有专业老师为你答疑解惑，211/985名校研究生硕士/博士开放网申报名中：https://www.87dh.com/yjs2/

　　1、如果已经过了的证券从业资格考试，有心情的话可以把五科都考了，拿个三级　　证。　　2、基金销售人员从业考试，是面向基金销售人员的，考试科目为“基金销售基础”一科。已通过协会组织的证券从业资格考试“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目者，视同已通过“基金销售基础”科目考试。在证券从业资格里面考过基础和基金两门的，就自然有了基金销售资格。　　3、证券经纪人专项考试是针对证券经纪人设立现在考试对象是从事证券经纪业务营销的证券公司内部员工和证券经纪人。如果没在证券公司呆，是没有报考资格的，但是可以考证券从业资格。　　4、最值钱的证书：证券保荐人资格考试。国内现行保荐人制度规定，保荐机构应该承担十大责任、享有五大权利。　　具体内容包括：持续跟踪发行人公开募集文件中信息披露及其他向中国证监会提交的文件或做出的陈述是否存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；持续跟踪伴随股市走热，越来越多的人除了业余炒股之外，也将自己的职业发展锁定了证券行业。在各大论坛上，不时会有人问“转行到券商工作需要哪些条件”、“现在能不能参加证券从业人员资格考试”等问题。其实，因工作范畴不同，从事证券行业的人需要考取的证书也不同。　　5、最后还有一个业内最受瞩目的考试：注册国际投资分析师（CIIA）。在财经节目里，分析师对股市的分析非常专业。一般来说，这些人都是获得注册国际投资分析师认证的。注册国际投资分析师考试是由注册国际投资分析师协会及其成员机构联合组织的国际投资分析师资格考试，包括国际通用知识考试和本地考试两部分。它同时也是中国证券业专业水平级别证书。　　国际通用知识考试由注册国际投资分析师协会统一管理。本地考试由注册国际投资分析师协会各成员组织管理。中国境内的相关考试由中国证券业协会负责。通过考试者可以获得由注册国际投资分析师协会和中国证券业协会联合颁发的注册国际投资分析师资格证书。国际投资分析师中国注册会员享受注册国际投资分析师资格认证的有关权利和义务。

基金从业人员资格考试报名入口是http://baoming.amac.org.cn:10080，报名官网是中国证券投资基金业协会（http://www.amac.org.cn/）。2020年基金从业资格考试时间如下图：报名流程：考生可以进入中国投资基金协会，选择从业人员管理，再选择从业资格考试报名，注册报名即可。1、进入中国证券投资基金协会网站，选择从业人员管理，进入考试平台2、选择从业资格考试报名3、根据实际情况，选择从预约入口或者统考入口进入4、注册账号，进行报名环球青藤友情提示:以上就是[ 基金从业人员资格考试报名入口在哪? ]问题解答,希望能够帮助到大家！

基金从业人员资格证书查询官网是中国证券投资基金业协会，网址：http://www.amac.org.cn/，证书以机构统一注册为主，已在基金行业机构任职的，应由所在任职机构向协会申请注册，未从业人员暂时无法自行申请。基金从业执业证书打印流程如下：1、进入基金业从业人员管理平台打开IE浏览器，版本在IE8及以上，在地址栏里输入测试网址：进入系统登录页面，http://person.amac.org.cn/login.action输入个人用户的用户名、密码及验证码，登录到系统首页。2、选择打印在菜单中选[ 证书管理? ]u2192[ 从业证书打印? ]，如图：单击[ 查询? ]按钮，查询符合条件的列表单击[ 导出? ]按钮，导出Excel证书信息表格单击[ 重置? ]按钮，清空所有查询条件单击[ 打印? ]按钮，进行证书打印。下图为打印的基金从业执业证书环球青藤友情提示:以上就是[ 基金从业人员资格证书查询官网是什么? ]问题解答,希望能够帮助到大家！

基金从业人员考试官网是中国证券投资基金业协会（http://www.amac.org.cn/），报名入口网址是http://baoming.amac.org.cn:10080。2020年基金从业资格考试时间如下图：报名流程：考生可以进入中国投资基金协会，选择从业人员管理，再选择从业资格考试报名，注册报名即可。1、进入中国证券投资基金协会网站，选择从业人员管理，进入考试平台2、选择从业资格考试报名3、根据实际情况，选择从预约入口或者统考入口进入4、注册账号，进行报名环球青藤友情提示:以上就是[ 基金从业人员考试官网是什么? ]问题解答,希望能够帮助到大家！

一、注册、登录账号进入报名网站找到当次报名入口。历史考生使用原账号“报考账号和密码”或“证件号码和密码”登录网站，新考生注册账号，按要求填写个人信息，设置用户名和密码。二、网上信息填报使用原账号“报考账号和密码”或“证件号码和密码”登录，进入基金从业人员资格考试报名平台，点击正式报名。按要求填写考试信息获取途径、考生所在地、通讯地址、电子邮箱、手机号码和邮箱等信息，点击开始报考。三、选择报名批次／报考区域／科目根据个人需要选择批次、区域和科目。注意谨慎选择报考城市，避免跨城市参加考试，否则产生的一切问题将由考生自行承担。报考有区域划分的城市（北京、上海、广州、深圳、武汉、天津、重庆），报考无区域划分的城市，考试地点将在考生报考城市范围内随机安排。四、确认报考信息并缴费确认上一步的报考信息，并完成缴费。选择持卡银行→选择银行卡种及支付地区→确认支付。考试平台目前可使用借记卡或信用卡缴费。交费成功后在已报考科目中，确认科目已支付，即完成报名。扩展资料：1、考试科目参加考试的人员通过科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》和科目二《证券投资基金基础知识》考试，或通过科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》和科目三《私募股权投资基金基础知识》考试成绩合格的，均可申请注册基金从业资格。2、成绩管理（一）、考试成绩长期有效。（二）、已通过协会组织的证券从业资格考试＂证券市场基础知识＂和＂证券投资基金＂两个科目者，视同已通过＂基金销售基础＂科目考试。

基金从业人员考试官网是“中国证券投资基金业协会”网站，符合条件的报考人员可以通过该网站进行基金从业人员资格考试相应科目的报名以及缴费。基金从业人员资格考试是由中国证券投资基金业协会举行全国统一考试。中国证券投资基金业协会是基金行业相关自愿结成的全国性、行业性、非营利性组织。基金从业人员资格考试要求报考人员具备国家教育部门认可的高中毕业（含高中、中专、职高和技校）及以上学历、年满18周岁、具有完全民事行为能力，以及满足中国证监会规定的其他条件。

网络计时器的问题，正常继续教育课程学习完以后，要按退出本节学习，时间才会自动累计的！

除以下特殊情况外，从事会计工作，如果没有参加继续教育，会计从业资格证会被作废。根据《会计人员继续教育规定》第二十条，会计人员在省级财政部门、中央主管单位、新疆生产建设兵团财务局管辖范围之间办理调转登记时，未按规定完成继续教育的，应当分情况进行处理：1、会计人员未按规定完成以前年度继续教育的，应当在调出地完成以前年度继续教育后，才能办理会计从业资格调转手续。2、会计人员未按规定完成当年度继续教育的，调出地应当在其调转登记表中予以注明，会计人员办理调转后，应当在调入地完成当年度继续教育。扩展资料：一、审查事项会计证实行2年一审(注：黑龙江是一年一审)，主要审核和检查持证人员的下列情况：1、完成规定的会计人员继续教育内容和学时的情况。2、工作单位、学历、会计专业技术资格变更情况。3、《会计从业资格证》注册登记情况。4、持证人员遵守财经法规、会计职业道德、依法履行会计职责情况。5、财政部门的其他规定。 其中，会计从业资格证的持证人员，每年接受培训（面授）的时间累计不得少于24小时。一般每两月都会有安排两天的继续教育的培训课程；而财政部也会派专人来核查相应的参加继续教育及年审的人数。二、免检情况会计证年审期间，下列人员如能提供以下有效证明可以不参加年检，但最多只免检一次。1、出国进修会计专业人员。2、住院（六个月以上）的病人。3、休产假人员。4、应征入伍后非从事会计工作人员。5、其他特殊情况。会计证年检时，原则上要求出具会计人员继续教育手册、会计电算化合格证。要求会计证年检时必须出具会计人员继续教育培训登记情况、会计电算化合格登记情况，否则不予年检会计证。参考资料来源：百度百科－会计人员继续教育规定参考资料来源：百度百科－会计继续教育

证券从业人员违法买卖股票将没收违法所得并处罚款最近监管层宣称：不能随意借用别人账户操作 直系亲属也不行！授权人可以是账户持有人的直系亲属，包括父母、夫妻、子女、兄弟姊妹(必须提供关系证明文件)。授权范围可以包括买入、卖出证券等操作。不知监管层发现了什么问题，要大家炒股亲力亲为。不过目前看来这个消息相当不成熟，为了打击操纵股市，一网打尽，从监管上来看即不成熟，也有侵权之赚。从法律上来看夫妻财产是家庭财产，双方都有使用的权力，无特殊限制情况下双方可自由支配，外人无权干涉。股票做为一种理财方式，帐号也属家庭所有，并不能分你我。当然，夫妻的股票账号谁炒股厉害谁去操作，从法律角度上看和从道德意义上来看都是很正常的。不过上面所说的夫妻双方要签订委托协议，我想这个制度也可能是一时冲动而想出的。如果真的是夫妻双方的账号，由家庭一人来操作，不可能会触犯法律，也不会产生罚款的情况。很多家庭本身就是夫妻双方比较爱炒股，随着在股市的赚亏，逐渐由厉害的一人来操作两个账号了。另外一个就是只有一个人会炒股，但为了打新股这点微薄的红利收入而开了两个账号。打新要配市值，所以两个账号上都会有钱，所买的股票也会进行操作，而这个操作只能由一个人来完成。

根据现行《证券法》《期货管理条例》等相关法规的规定，证券从业人员开立期货账户并无任何限制。《期货管理条例》第二十五条规定，下列单位和个人不得从事期货，期货不得接受其委托为其进行期货：（一）国家机关和事业单位；（二）国务院期货监督管理机构、期货所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；（三）证券、期货市场禁止进入者；（四）未能提供证明材料的单位和个人；（五）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货的其他单位和个人。《证券法》第四十三条规定，证券所、证券和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票，必须依法转让。

可以。如果你是证券从业人员，可以开立期货账户，但是不可以开立证券账户，简单说，你干哪一行，就不能开哪一行的账户，必须保持独立性，但是可以开另一行的账户。拓展资料：期货开户，即投资者开设期货账户和资金账户的行为。证监会对于期货投资者的开户资金下限并没有明文规定，开户资金随期货公司规模的不同和交易方式的不同，各公司对开户资金的要求都有一定的浮动空间。随着银期转账、期证转账业务的逐渐增多，客户可以自由地在银行账户、证券账户、期货账户之间转移资金。投资者前来开户前应做好五方面准备工作。投资者在开户前如果做好上述五方面准备工作，开户剩余其他工作如培训、接受考试就比较简单了，成功获得股指期货账户已经没有大碍。一是，本人身份证，通过身份证检查客户年龄（女不得超过59岁，男不得超过60岁）；二是，学历证，学历越高在其后综合评估中分数也高，当然这并不意味没有学历就不能成功开户；三是，商品期货与证券交易证明，有商品期货经验的应出具交割单，有证券交易经历投资者应在证券公司开具证明，此外如果没有商品期货交易经验应具有20笔仿真交易记录；四是，出具金融资产和收入状况证明，金融资产包括股票、期货等，该项证明在其后的综合评估中分值达到50分；五是，个人诚信记录证明。交易：期货公司全面开通电子化交易，经纪合同开立后，我们将同时请客户签收网上交易登录密码，客户签收后，请第一时间按照初始密码登录系统并更改密码。所有委托均可以通过计算机直接进入交易所场内。网上客户通过互联网，使用期货公司提供的专用交易软件收看、分析行情、自助委托网上交易客户在网络出现问题时，可通过期货公司应急下单电话(电话号码参见期货公司开户资料)， 报上您的交易账号和交易编码进行电话下单。 若期货公司的通讯出现故障时，系统会自动转为人工委托下单，客户仍可通过网上自助交易，但下单与回报速度会降低。1、下单系统 期货公司的网上交易系统，目前国内使用较多的有金仕达V62、看行情系统 :博易大师(免费) 富远行情软件(免费) 文华财经(免费)3、其它付费软件

网上找的。。。。做成长任务。。。哈哈哈私募基金从业常见问题须知：年检过关：关于15学时后续培训资格的问题；私募高管：包括哪些?高管变更：私募高管/如何变更?高管人数：需要几名?高管资格：哪些私募高管必须具有基金从业资格?资格认定：如何完成基金从业资格认定注册?高管兼职：私募高管可以兼职吗?基金经理：法律意见书怎么写?员工跟投：高管/员工可以“跟投”吗?资格挂靠：协会对资格“挂靠”如何评价?1.年检过关：关于15学时后续培训资格问：私募基金从业人员如何按规定完成后续培训学时?答：按照协会2016年2月5日发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》，已经取得基金从业资格的私募基金管理人的高级管理人员，每年度需完成15学时的后续培训方可维持基金从业资格。对在2015年12月31日之前取得基金从业资格的，需在2016年12月31日前完成15个学时的后续培训;对在2015年12月31日之后取得基金从业资格的，需自资格取得之日起一年内完成15个学时的后续培训。对已取得基金从业资格的私募基金一般从业人员，也应按照上述规定每年度完成15学时的后续培训。后续培训有面授培训和远程培训两种形式。2. 私募高管：包括哪些?问：私募基金高管人员包括哪些?答：《私募基金管理人登记法律意见书指引》第四条规定“高管人员包括法定代表人执行事务合伙人委派代表、总经理、副总经理(如有)和合规风控负责人等”。另外，《中华人民共和国》第二百一十六条规定：“本法下列用语的含义：(一)高级管理人员，是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。3. 高管变更：私募高管/如何变更?问：普通员工离职了，信息如何更新，在中基协私募基金管理人公示，员工数如何更新?答：员工人数若发生变化可在协会备案系统年度开放时进行更新。根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》第二十一条 私募基金管理人应当于每年度结束之日起 20 个工 作日内，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其 他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。问：私募基金管理人登记后，变更控股股东、实际控制人或者法定代表人(执行事务合伙人)的，应当在基金业协会履行什么手续?答：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》以及《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》相关规定，私募基金管理人变更控股股东、实际控制人或者法定代表人(执行事务合伙人)的，属于重大事项变更。管理人应当依据合同约定，向投资者如实、及时、准确、完整地披露相关变更情况或获得投资者认可。对上述事项管理人应当在完成工商变更登记后的10 个工作日内，出具专项法律意见书，并通过私募基金登记备案系统向基金业协会进行重大事项变更。具体报送方式为：将控股股东、实际控制人或法定代表人(执行事务合伙人)变更报告及相关证明文件发送至协会邮箱pf@amac.org.cn,并通过私募基金登记备案系统进行重大事项变更。基金业协会将依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》进行核对办理。问：老备案系统的私募管理人，高管通过从业资格考试后需要怎么样更新信息?答：高管从业资格考试通过后，可以在管理人重大事项变更的高管人员重大变更处，修改高管信息，将基金从业考试成绩证明上传就可以了。4. 高管人数：需要几名?问：私募基金管理人需要几名高管?答：私募证券投资基金管理人至少需要3名高管：法定代表人、风控负责人及基金经理。私募股权投资基金管理人至少需要2名高管：法定代表人及风控负责人。问：私募基金管理人高管可以计入员工人数吗?答：如果高管与基金管理人签订有全日制用工劳动合同，该高管可计入员工人数。5. 高管资格：哪些私募高管必须具有基金从业资格?问：私募基金高管是否都需要具有基金从业资格?监事可以没有从业资格吗?答：目前，只有“高管”是基金业协会强制要求需具备基金从业资格的。 而协会认定高管范围为：法定代表人、执行事务合伙人委派代表、总经理、副总经理(如有)、合规风控负责人等。 由于监事不属于协会认定的高管范围，所以，不强制要求具备基金从业资格证。问：私募基金经理仅取得基金从业考试科目一，是否可以登记为基金经理?答：目前没有明确的公文说私募从业人员一定要考过证才能从业。目前私募有涉及私募从业人员资格要求的有高管和负责基金销售的员工。而投资经理的从业资质协会并没有明文规定，但托管方会进行咨询尽调。问：根据基金业协会2月5日发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》，私募高管如果没有按要求完成整改，会被暂停受理私募产品备案申请，具体怎么做?答：按照要求，协会将暂停受理该类机构的私募基金产品备案申请，直至相关机构高管人员资质整改完毕。除此以外，还会在公示平台上进行特别提示。6. 资格认定：如何完成基金从业资格认定&注册?问：私募证券基金从业资格的取得方式?答：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》相关规定，现进一步明确取得私募证券基金从业资格的相关安排。具备以下条件之一的，可以认定为具有私募证券基金从业资格：(1)通过基金从业资格考试;(2)最近三年从事投资管理相关业务;此类情形主要指最近三年从事相关资产管理业务，且管理资产年均规模1000 万元以上;或者最近三年在金融监管机构及其监管的金融机构工作。(3)基金业协会认定的其他情形。此类情形主要指已通过证券从业资格考试或者期货从业资格考试,取得相关资格;或者已取得境内、外基金或资产管理、基金销售等相关从业资格等。属于(2)、(3)情形取得基金从业资格的，应提交相应证明资料。问：请问私募管理人的工作人员通过了基金从业考试之后就视为取得了基金从业资格吗?还是说通过考试后再由公司申请注册后才能视为取得了基金从业资格?答：高管从业资格考试合格后，在管理人系统后台高管信息变更处，上传高管的考试合格证就可以了。问：私募基金管理人的高级管理人员以及一般从业人员基金从业资格如何注册?答：基金从业资格注册以机构统一注册为主，已在基金行业机构任职的，应由所在任职机构向中国证券投资基金业协会(以下简称“协会”)申请基金从业资格注册。对于已通过考试但未在基金行业机构任职的，不必找机构“挂靠”，可以先由个人直接向协会申请基金从业资格注册，在相关机构任职后，由所在任职机构向协会申请变更。协会从业人员管理系统正在完善相关功能，预计于2017年一季度完成系统升级，届时将全面开放办理私募基金管理机构的人员从业资格注册，具体注册流程另行通知。问：符合哪些条件的私募基金管理人的高级管理人员只需通过科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试可以申请认定基金从业资格?需要提交哪些材料?答：符合下列条件之一的私募基金管理人的高级管理人员，并通过科目一考试的，可以申请认定基金从业资格：一、最近三年从事资产管理相关业务，且管理资产年均规模1000万元以上;二、已通过证券从业资格(不含《证券投资基金》和《证券发行与承销》科目)、期货从业资格、银行从业资格、特许金融分析师(CFA)等金融相关资格考试，或取得注册会计师资格、法律职业资格、资产评估师资格，或担任上市公司董事、监事及高级管理人员等;符合上述条件之一的，由所在机构或个人向中国证券投资基金业协会提交基金托管人(的托管部门)或基金服务机构出具的最近三年的资产管理规模证明，或相关资格证书或证明。 上述申请资格认定的相关材料以电子版的形式通过私募基金登记备案系统资格认定文件上传端口报送。7. 高管兼职：私募高管可以兼职吗?问：按照协会2016年2人已经在别的公司任法人的可以出任监事一职吗?答：取决于另一家公司是否是金融机构。 如果该公司是私募管理人的话，那兼任兼职可能存在一定的合规风险，因为协会要求私募高管不得在非关联的私募机构兼职。 但如果该家公司是非金融类机构的话，目前协会尚未有限制，这类情况是可以的。问：基金经理能否兼职?答：基金经理必须是全职，不能兼职，这是出于专业化经营以及对利益冲突防范进行的考虑。问：私募基金管理人高管能不能兼职?答：可以在存在关联关系的私募基金管理人中兼职，不能在不存在关联关系的私募机构中兼职。问：在私募基金管理人登记及相关高管人员提出变更申请时，对私募基金管理人的法定代表人、合规/风控负责人及其他高级管理人员有哪些要求?答：应当遵守以下要求：(一)不得在非关联的私募机构兼职。(二)在关联私募机构兼职的，协会可以要求其说明在关联机构兼职的合理性、胜任能力、如何公平对待服务对象等，协会将重点关注在多家关联机构兼职的高级管理人员履职情况。(三)对于在1 年内变更2 次以上任职机构的私募高级管理人员，协会将重点关注其变更原因及诚信情况。(四)私募基金管理人的高级管理人员应当与任职机构签署劳动合同。在私募基金管理人登记及相关高管人员提出变更申请时，应上传法定代表人、合规/风控负责人及其他高级管理人员高管任职相关决议及劳动合同。已登记机构应当按照上述规定自查私募基金管理人相关高级管理人员的兼职情况。下一步协会将按照有关规定对私募基金管理人高级管理人员的兼职情况进行核查，要求不符合规范的机构整改。问：公司的法人和监事等高管可以不是股东么?股东没从业资格可以么?答：公司的法人和监事是否可以不是股东，目前没有硬性规定;股东是否应该具有基金从业资格，目前没有硬性规定，最终以协会审核老师的意见为准，同时可以参考《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》。8. 法律意见书怎么写?问：私募基金高管和员工部分法律意见书要怎么写?答：法律意见书中关于高管和员工部分应当包含以下内容：高管的人数、6个月薪酬、部门、职责、姓名、基金从业资格取得情况、学历、工作经历、兼职情况。问：私募基金管理人有两个股东分别占75%和25%现在要变更25%的股东除工商变更 ，协会那里要出法律意见书吗?答：只占25%的股份的话不算是公司的实际控制人，所以变更不需要出具专项法律意见书的。除工商变更外，只需在明年的备案系统开放期进行变更就行。问：请问换基金经理的话，需要出补充法律意见书吗?答：不需要，只有控股股东，实际控制人，法人及执行事务合伙人变更需要出专项法律意见书;更换基金经理只需出公告通知投资者，季度更新的时候更新就可以。问：私募基金高管变更是不是要出专项法律意见书?一般价格是多少?答：只有控股股东、实际控制人、法人、执行事务合伙人变更时，需要出具专项法律意见书。 专项法律意见书一般是普通法律意见书的价格的一半，1-2万就可以出。问：倘若法定代表人没有基金从业资格证，于2016年12月更换了一个有基金从业资格证的法定代表人，且已变更工商登记信息，但在协会备案系统变更法定代表人时，专项法律意见书未通过，在法律意见书重新出具时已超过12月31日。请问这种情况该如何处理?答：根据协会答复，目前协会给了私募管理人一个缓冲期，尚未针对高管从业资格有问题的管理人关闭重大事项变更的端口，高管从业资格不符合要求的管理人在缓冲期内还是可以进行进行重大事项变更的，但由于不确定缓冲期还有多长时间，建议不符合要求的管理人抓紧时间办理相关变更。9. 员工跟投：高管/员工可以“跟投”吗?问：员工跟投的情况下，外地员工由当地人力资源公司代缴社保，如何提交相关资料?社保缴费记录单中，员工的缴费单位为人力资源公司。该员工已与公司签订正式劳动合同，是公司的正式员工，只不过在外地办公，由当地人力资源公司代理社保。答：将情况说明、人力公司代缴的社保缴费证明并附上公司与员工的正式劳动合同在“其他问题文件说明”上传。情况说明与人力公司代缴的社保缴费证明最好有代缴的人力公司盖章。问：公司高管同时也是母公司的员工，且社保由母公司代缴。这种情况下，高管要进行员工跟投的话，社保证明得怎么上传。答：将情况说明、母公司或集团代缴的社保缴费证明并附上公司与员工的正式劳动合同上传。情况说明与母公司或集团代缴的社保缴费证明最好有代缴的母公司或集团盖章。问：私募基金投资者包含员工跟投且跟投金额不满足合格投资者标准的备案要求有哪些?答：符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第13条第(三)项所列的私募基金投资者中包含私募基金管理人及其员工跟投且跟投金额不满足合格投资者标准的，应在私募基金登记备案系统“其他问题文件描述上传”中上传加盖私募基金管理人签章的员工在职证明和私募基金管理人与员工签署的劳务合同，或私募基金管理人为员工缴纳社保等相关证明劳务关系的文件。问：私募基金投资者包含员工跟投且跟投金额不满足合格投资者标准，其备案要求有哪些?答：应在私募基金登记备案系统“其他问题文件描述上传”中上传加盖私募基金管理人签章的员工在职证明和私募基金管理人与员工签署的劳务合同，或私募基金管理人为员工缴纳社保等相关证明劳务关系的文件。问：请帮忙咨询，新员工跟投基金，有劳动合同，暂无社保缴费记录单(下个月才能转入)，是否影响备案?需要提供除劳动合同外的其他资料吗?答：需要在备案时上传正式劳动合同，附上情况说明，并承诺在产品季度更新开放时，上传社保缴费记录单。10. 资格挂靠：协会对资格“挂靠”如何评价?答：私募基金行业的高级管理人员是私募基金行业的精英，也是重要的自律管理和行业服务对象。私募基金行业高级管理人员应充分珍视个人诚信记录，诚实守信，自觉加强自身诚信约束和自律约束，防范道德风险。个别私募机构为完成其登记备案寻找具备基金从业资格的外部人员进行“挂靠”，这种行为违反了《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》，属于“在私募基金管理人登记、基金备案及其他信息报送中提供虚假材料和信息”行为。根据《中国证券投资基金业协会纪律处分实施办法(试行)》，针对存在上述情况的个人，一经查实，协会将记入个人诚信档案，视情节严重程度，采取行业内谴责、加入黑名单、取消其基金从业资格等纪律处分;针对存在上述情况的私募基金管理人，一经查实，协会将公开谴责，并将虚假填报情况进行公示，情节严重的，将暂停受理其基金备案，撤销其管理人登记。此外，为私募基金管理人提供法律、会计、外包业务等的中介服务机构，不得误导、诱导私募基金管理人采取“挂靠”等方式，规避协会对私募高级管理人员从业资格管理的有关规定。若出现上述违规情形，一经查实，协会将对此类中介服务机构公开谴责，情节严重的，将暂停受理其相关业务并加入黑名单。

【答案】：D诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

【答案】：B诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、 保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

本报当年对曾树华在山洞中坚持40天后获救的报道。 陈学友和唐小平讲述当年在这里发现生还者曾树华时的情形。 如今的曾树华对生活充满激情。当事人供图 16年前的4月30日，武隆县兴顺乡发生岩崩，20岁的筑路民工曾树华等3人被困山洞。两名同伴先后去世，曾树华凭着顽强的求生意志，在没有食物的情况下，在被埋40天后获救。 历经那次生死大难已经16年，曾树华现在的境况如何？他的命运发生了怎样的变化？昨天，记者再次走进曾树华的生活。 ■记者 周圆 首席记者 周立 如今是太极集团员工 几经周折，记者找到曾树华的联系方式。拨通电话，得知记者来意后，曾树华既意外又高兴：“没想到时隔10多年后能再次接受《重庆晚报》记者的采访。那次岩崩灾难将影响我终身，至今我对当时的每一个情景仍历历在目。” 曾树华说，他现在是重庆太极集团驻江苏南京办事处的出纳，工作地点在南京。他已有了一个幸福的家庭，可爱的女儿即将小学毕业。“16年前那次灾难改变了我的人生轨迹和我对人生的态度。”我们的话题，自然而然地从他16年前经历的那个“灾难日”开始…… 三名工友受困山洞 曾树华是武隆县长坝镇人，1994年，20岁的曾树华是兴顺乡一名筑路民工。4月30日是休息日，中午11时45分，他准备到当地桐麻湾码头乘船去芙蓉洞游玩，在路上偶遇工友黄世伦和曾龙泉。这时，岩崩发生了！ “大小石头从山上滚落下来，我们3人冲进公路下方一处山洞躲避。后来我才知道，我们所处的位置恰巧在岩崩区中心。”曾树华说，随后滚下的巨石将洞口完全封死，不见一丝亮光，他们与外界隔绝了！ 山洞宽约1米，最高处不到2米，深不可测。曾树华回忆，凭着强烈的求生欲望，岩崩停止后他们便动手清除洞口的积石，可徒手面对一些重达几百上千公斤的石块简直是毫无办法。他们在洞里找到一根木棍，齐心刨了两天才在洞口开了个拳头大小的孔。看到阳光由小孔射进来，他们仿佛看到了希望，拼命清除积石，想扩大成果，终因石块太重而徒劳无功。3人饥饿难耐，浑身无力，只能放弃自救。 两名同伴先后离世 曾树华在3人中年龄最小。为了计算时间，他每天都给自己的手表上足发条，默默记录着度过的天数。 山洞里没有任何食物，下雨时水珠会顺着洞壁滴下来，这是他们获取水源的唯一方式。“受困前几天，我们还能感到饥饿，四五天后饥饿感消失了，只感到口渴。那种口渴的难受是无法用语言来形容的，嘴干得说话都困难，而且一说话就感觉舌头似乎回不到位。”曾树华说，他们在洞内找到一个小玻璃瓶，每逢有水珠滴下就装起来。 “被困的40天里，洞壁流下的水珠让我们喝了个够的机会只有4次，更多的时候只能忍着饥渴，有几次渴得眼冒金星，就接自己的尿解渴。”为节省体力，3人多数时间靠着洞壁休息，等待救援。 曾树华说，他们从没感到过恐惧，都抱定了肯定能获救的信心，相互鼓励，坚持着熬下去。“包括49岁的曾龙泉在内，我们3人都没结婚，我们谈得最多的话题，就是到这个世上还没有成家，还没有好好报答父母的养育之恩，如果就这样离开人世，心有不干。”正是有了这种信念，他们在没有食物的情况下奇迹般地熬过了30多个日日夜夜。 3人的身体状况越来越糟。6月3日，坚持了35天后，黄世伦悄无声息地闭上了眼睛。曾树华和曾龙泉擦干眼泪，继续坚持着等待救援。 受困40天成功获救 曾树华回忆，他们几次听见洞外有声响，大声呼救却没有动静。一次次失望也令曾树华绝望过，甚至想一死了之，但一想到洞外的亲人在盼着自己回家，他就坚持了下来。 6月7日下午4点过，曾树华听到洞外有人说话，便挣扎着用最后一丝力气大声呼救。几名路过的年轻人听到求救声，来到洞口查看。 “我顿时涌起一股劫后余生的感觉，立即和他们对话。几名年轻人起初还不相信我能坚持这么长时间。”曾树华说，几名年轻人随后返回乡里求援。次日凌晨，救援大部队赶到洞外。 6月8日清晨，30多名石匠轮番上阵，用工具将曾树华他们当初凿的小孔扩大，送进葡萄糖水供他们补充体力。钢钎打秃了20多根，洞口直径扩大到1米左右时，救援人员进洞，用绳子绑着曾树华将他拉了出来。遗憾的是，曾龙泉却在最后时刻，在营救人员的钢钎打凿声中，永远闭上了眼睛。 在被困山洞40天之后，曾树华奇迹般得救了。“离开了那令人心悸的魔窟，能够见到朝思暮想的父母了……”曾树华说，当他被拉出山洞的一瞬间，脑袋里模糊浮现的只有父母的身影，但他的意识依然清晰，他知道自己成功坚持到了最后。 如今的曾树华是太极集团一名出纳，对生活充满激情 1994年发生岩崩的武隆县兴顺乡锅圈村，现在已变成了和顺镇核桃村大屋组。不变的，是那残缺的山体断壁，和岩崩后曾经阻断乌江的424万方垮塌山体。至今，这些痕迹还静静地留在乌江边，提醒人们永远记住那个黑色的日子，和那些因此而逝去的15条鲜活生命。 经历了那场生死磨难后，如今的曾树华已将金钱和权力看得很淡，而将人的生命价值看得比天高。 ■首席记者 周立 记者 周圆 摄影报道 16年前 有一场生死营救 就像所有灾难发生时那样，当年当确定山体下已无生命迹象后，抢险救灾指挥部放弃了营救。 1994年6月7日下午，岩崩事发后的第39天，兴顺乡锅圈村村民侯新仑、唐小平、陈学友相约到陈学友的岳父家办事。为超近路，他们从39天前垮塌的山体上通过。 “有人吗，求求你救救我。”一个微弱的声音从地下传来。3人吓了一大跳：莫非是葬身山体下的冤魂？ “我不是鬼，是人，我家住长坝茶园乡，我叫曾树华。” 循着声音，3人发现旁边几块巨石之间有一个小缝隙，声音就从缝隙中传出。 “刚贴近那缝隙，就闻到一股恶臭。”陈学友回忆：“后来才知道，是其中一个身亡者的遗体开始腐烂。” “我们马上去找人来救你，你挺住！” 3人很快分工，侯新仑去向抢险救灾指挥部报告，陈学友和唐小平去通知曾树华的家属。 天空突然下起倾盆大雨，侯新仑爬了两个小时山路才赶到指挥部。 “不可能！”听了眼前这个浑身湿透的人的报告，指挥部的人都不相信。 “我相信！”正在指挥部值班的原兴顺乡乡长杨秀昌昨日告诉记者：“因为之前有人来报告，说岩崩时有人朝那个地方跑去，那里有个岩洞。” 指挥部没电话，对讲机不管用，杨秀昌一边指挥用发报机向县上报告，一边让侯新仑马上赶到乡政府，只有那里才有一台手摇式电话。 大雨一直下着，侯新仑赶到乡政府时，已是次日凌晨1时，乡政府立即打电话向县里报告。 另一边，6月8日天不亮，陈学友和唐小平就从家里出发了。从兴顺到长坝茶园乡得先到白马镇才能坐车，而到白马只能坐船，但要等到中午过后。为尽快赶到长坝将这个好消息告诉曾树华的亲人，他们冒雨在山上走了4个小时才到达白马，坐上了到长坝的汽车，通知了曾树华的家属。 “当时心里很激动，就想着早一点通知他的家属，怕万一他撑不了多久，也能让他在临终前和亲人说句话。”唐小平昨日说。 6月9日上午，二人回到兴顺后顾不上回家,窃*听*器，就直奔医院，当看到病床曾树华瘦弱的身躯时，他们才放心地默默离去。 住院70天后 康复出院 1994年6月8日下午，当救援人员将曾树华从山洞救出后，立即为他蒙上双眼，用担架送往就近医院抢救。 当年参与营救的兴顺乡乡长杨秀昌回忆，被救出洞时曾树华眼眶深陷，下巴尖细，手脚如柴棍，胸前肋骨显现，肚皮贴着后背，模样很是恐怖，当时不少人流下了难过的眼泪。 入院检查时，曾树华心跳微弱，呼吸异常，内脏器官特别是心脏严重衰竭，体重从刚受困山洞时的50多公斤减少到30公斤。经过一段时间恢复治疗并补充营养后，曾树华终于脱离了危险。10天后，曾树华的身体状况大为改观，体重增至44公斤，除心脏功能稍差外，其他器官均已无大碍。 当年救治曾树华的胡华明医生认为，仅靠喝水生存40天，这在医学史上闻所未闻，称得上是个奇迹。他根据当时对曾树华的诊疗分析，这种奇迹的发生，除了因为曾树华拥有超人的心里素质外，与他年轻、体质好也有重要关系，但这已是曾树华的生命临界线，若是救援再晚一点，也可能回天乏力。 随后，曾树华被转移到涪陵区中心医院继续治疗。直到8月17日，身体各项机能基本恢复正常的曾树华顺利出院。 坚强的他进入太极集团 曾树华说，他被困山洞40天成功获救的消息经《重庆晚报》报道后，有不少素不相识的好心人前往医院看望他，一面称赞他面对绝境时表现出来的坚毅和勇气，一面鼓励他好好接受治疗，早日康复。 “看望我的好心人中就有太极集团的一位高层领导，他在详细了解了我的身体康复情况后，邀请我去太极集团工作。”曾树华动情地说，事发之前他是一个只会修路的农民工，从未想过在受尽磨难之后，有一个进入大公司的工作机会。“当时那位领导拉住我的手，一个劲地鼓励我坚强面对生活，让我对以后的生活放宽心，没有迈不过去的坎。” 就这样，康复出院后，曾树华顺利进入太极集团重庆涪陵制药厂办公室工作。他当过打字员，也干过劳动纪律管理工作，在不同的工作中逐渐成长起来，并于2006年4月调入太极集团有限公司驻外机构，先后在驻郑州办事处、驻乌鲁木齐办事处工作，直到进入现在的驻南京办事处担任出纳职务。 “如果没有被困山洞的事件，可能我至今还是一个农民，我因为这个遭遇走出了农村，进入城市工作，这是我之前想都不敢想的事。”曾树华说，从这个层面上讲，被困山洞40天的经历虽然是他终身难以忘却的恐怖遭遇，但也给他的工作和生活带来了转机。 为可爱女儿取名“庆幸” 尽管工作地点远在南京，但曾树华每年的4次假期都会赶回重庆，这是因为他如今在涪陵区拥有一个幸福美满的家庭。 “我和妻子段如敏结婚14年，12岁的可爱女儿即将小学毕业，对于现在的生活我很知足，有时甚至觉得经历过那次灾难后，上天特别眷顾我。”曾树华说，女儿出生时，他特意为她取名曾庆幸，因为他认为自己很庆幸，能够在当时那个艰难的环境下幸运地存活下来，同时他也希望以此教育女儿，在今后的生活中无论面对何种艰难环境，都不能放弃，只要怀着一个坚毅勇敢的信念，就一定有机会迎来转机，甚至扭转整个局势。 不敢看汶川大地震图片 被困山洞获救的最初几年，曾树华时不时还会回忆起那段往事。“有几次我做梦都梦见了当时的情景，一下子从噩梦中惊醒。不过令我宽慰的是，无论是身边的朋友还是亲人都对我很关心，我后来也已经学会通过向他们倾诉来宣泄。”曾树华说，慢慢地，他那受伤的伤口得到了愈合,手机窃*听*器，心情也逐渐从苦闷中走了出来，恢复了开朗外向的性格。 2008年四川汶川大地震发生时，曾树华埋藏着的那根神经再一次被触动。“说实话，每当电视里播放地震的救援场景时，我就忍不住会落泪，而对于网络上的一些遇难者惨不忍睹的照片，更是连看都不敢看。”曾树华说，经历过被掩埋时失去朋友的痛苦，看到这些照片会让他心里很不好受，想到又有很多人会因此失去亲人朋友时，心里只能默默祈祷，希望这种悲剧不要再发生。 看淡金钱权力看重人生 曾树华说，经历过那次灾难后，他觉得自己仿佛获得了第二次生命，重生之后同时也体会到了世上没有什么比生命和亲情更加重要。 “看淡金钱、权力，看重生命，是我现在的人生信条。因为人的生命是那样的脆弱，在浩瀚的宇宙中人显得那么渺小。不论人类有多么伟大的创造，在天地间都不堪一击。在大灾难面前，人类是那样的束手无策、无能为力。” 在接受采访的最后，曾树华淡淡地表示，俗话说“平安是福”，财富、权力并不是人类生活的全部，平安、平凡、平静的生活更是我们现在所要追求的。 “我近来对山西王家岭煤矿透水事故的救援行动很关注，得知8天8夜后有115名矿工成功获救。有人说这是一个奇迹，我自己的这段经历岂不更是奇迹。希望还在井下的受困矿工能坚持到成功获救的那一天。”曾树华说。相关的主题文章：%E7%94%B7%E5%AD%90%E6%9B%BE%E5%9C%A8%E5%B2%A9%E5%B4%A9%E7%81%BE%E9%9A%BE%E4%B8%AD%E8%A2%AB%E5%9B%B040%E5%A4%A9%E7%94%9F%E8%BF%98%28%E7%BB%84%E5%9B%BE%29 唐山丰南区4.1级地震震感强烈

17家银行晒出**工资单！同是银行人，差距咋这么大？ 2017年05月09日 近日，中国17家银行**工资单被披露……从披露的17家银行年报来看，相比2015年，2016年这17家银行的员工共减少了8540名，减幅仅有0.39%，非常有限。而薪酬则是有增无减，上述17家银行去年员工薪酬总支出达到2020.8亿元，上升0.7%。2016年“**好雇主”的头名被招行夺得，平均年薪上涨近10万，人均年薪达到45.14万元，成功取代2015年的平安银行。 1.合计年薪上涨0.7%截至4月20日，17家上市银行披露年报，银行员工的薪酬情况也逐渐水落石出。有关的行业裁员的情况，迹象似乎并不明显。根据同花顺统计，17家银行员工2016年合计为220.16万人，比2015年少了8540人，减少比例为0.39%。四大行因为基数大，员工减少人数也相对多。其中，工商银行减少的人数最多，达到7635人，建设银行和农业银行紧随其后，去年分别减少6701人和6384人。减员人数比例多的公司是招商银行，2016年的人数为70461人，相比2015年的76192人，减少幅度为7.5%。社科院金融所银行研究室主任曾刚认为，银行业人员减少主要基于两个方面，一是周期性因素。目前实体经济在底部徘徊，其他行业有去产能和减员的要求，在这种情况下，银行业也不会独善其身；其次是升级换代的因素。目前电子化的程度越来越深，电脑、手机的操作越来越方便，不少需求可以直接在互联网上完成，减少了对物理网点的需求，相应的柜面人员的需求也会下降。“我们现在的网银很方便，来网点办事的客户越来越少，我们四个窗口，一般情况下只开两个。”招行的一位大堂经理对21世纪经济报道记者表示。与此对应的是，17家银行里也有增员的公司。其中，平安银行的增员人数最多，合计增加4586人，相比2015年的32299人，增加了14.2%。去年三季度刚刚上市的常熟银行在2016年大举招兵买马，员工人数暴增一倍以上，从2015年的2370增至2016年的5025人。人数大增，业务也突飞猛进。据3月30日晚常熟银行披露的年报显示，2016年，常熟银行实现营业收入44.75亿元，同比增长28.16%；利润总额13.12亿元，同比增加0.93亿元，增幅7.62%；归属于上市公司股东的净利润10.4亿元，同比增长7.71%。截至2016年末，常熟银行资产总额达1299.82亿元，较2016年初增加214.78亿元，增幅19.79%。沸沸扬扬的降薪似乎只是个传言。根据21世纪经济报道记者统计，17家公布年报的银行，合计发放薪酬2020.8亿元，2015年则是2006.8亿元，在人员减少的情况下，薪金支出却上升了0.7%。除了平安银行、江阴农商行的银行员工人均薪酬下降之外，其余15家银行的薪酬都有一定程度的上升。17家银行中农业银行的薪金支出**，达到了339.02亿元，而薪酬最少的是无锡银行仅支出3203万元。此外还有四家银行薪酬支出也超过百亿，分别是工行、中行、建行和民生银行，其数额分别是328.64亿元、312.56亿元、338.7亿元和101.07亿元。2.招商银行成“**好雇主”在这17家银行里，人均薪酬**的银行是招商银行，2016年员工人均薪金达到45.14万元。2016年招商银行可谓“豪气”十足，人均加薪近10万元，加薪幅度高达26.94%。除了招商银行之外，民生银行和浦发银行的职工平均薪酬也都超过了40万，和2015年相比（2015年仅有民生银行和平安银行两家银行的人均薪酬超过40万），队伍呈现扩容。国有大行的薪酬相对低一个台阶，五大行中的人均薪酬全部在30万以下。其中，农业银行居后，人均年收入在22.45万元；交通银行**，达到28.15万元。平安银行虽然整体的薪酬仍居前列，但是相比2015年却出现了一定程度的降薪，2015年平安银行人均薪酬为47.26万元，领跑银行板块，而2016年则降至34.43万元，下降近13万元，降幅为27.14%。“去年确实薪酬降幅较大，主要是年终奖这块调整得较厉害，去年个别同事的年终奖甚至不足百元，因此也造成了过完年之后的离职。”一位平安银行前员工表示。 虽然薪酬支出下降绝对值不比平安银行，但常熟银行相对的降薪幅度更高。2015年常熟银行未上市时，2370名员工的薪酬为28.48万元；2016年上市之后则出现快速下降，5025名在职员工的人均薪酬降至19.84万元，降幅达到30.33%。如果和2014年相比，数字则更是惊人，当年其员工人均薪酬为43万元，两年时间薪水腰斩。以业务及管理费用项的员工费用（员工成本/职工薪酬）这个指标计算，目前已经披露2016年年报的17家银行去年员工平均薪酬为27.3万元，2015年人均薪酬为26.7万元，增幅为2.4%。“金融行业的薪酬虽然依然处于金字塔的顶端，但是增速已经大幅放缓，特别是银行业。银行业薪酬的变化也是行业周期波动的一个映射。目前中国经济进入转型期，过去银行赚钱赚到‘不好意思"的情况逐渐一去不返，多数银行的增速只有个位数，与此同时不良率却在上升，在这种情况下，银行的薪酬难免会受到影响，有升有降才是市场化的行为。”瀚纳仕中国区执行总监兰熙蒙表示。不知道从什么时候起，关于银行减员降薪，券商裁员转型之类的消息，时不时就会出现在网络上，在这些道听途说中，很多人觉得“金”饭碗的成色已经变得黯淡，然而真实的情况是怎样呢？金融行业的从业者是不是过得很惨淡呢？3.十七家银行总薪酬2020亿元截至目前，总共有17家银行披露了2016年年报。据21世纪经济报道统计，这17家上市银行员工2016年合计为220.16万人，比2015年少了8540人，减少比例为0.39%，减员幅度并不明显。就五大行而言，因为员工基数较大，减员数量也相对多。其中，工商银行减少7635人；其次建设银行、农业银行去年员工总数也都减少超过6000人，分别为6384人和6701人；交行则增加1088人。有银行减员，也有银行在增员，而增员最多的是平安银行，其2016年员工总数为36885人，相比2015年增加4586人，增幅为14.2%。此外也有一些城商行增员比较明显，如常熟银行等。在银行发放薪酬方面，17家银行合计发放薪酬为2020.8亿元。而其中人均薪酬**的是招商银行，其2016年员工人均薪酬达到了46.57万元，可谓“最壕”银行。 紧随招商银行之后的是杭州银行，人均薪酬达到44.27万元，但是杭州银行的员工总数仅为6176人。此外，民生银行、浦发银行、中信银行的人均薪酬也都超过40万。**的是常熟银行，人均薪酬为19.84万元。五大行的人均薪酬均在30万元以下，其中交行**，人均薪酬为28.19万元；**的是农行，人均薪酬为22.45万元。4.券商人均薪酬高达52万截至目前，共有27家券商公布了2016年年报。据同花顺数据显示，这些券商合计发放薪酬为912亿元，2016年的员工总数为17.5人。以此计算，券商行业的人均薪酬达到了52.13万元。在支付给职工的薪酬总额方面，考虑到券商经常对高管及中层业务骨干都有薪酬“递延支付”的惯例，为了更好反映当年券商实际发放的薪酬情况，我们以现金流量表中的“支付给职工以及为职工支付的现金”（简称“支付职工薪酬”）指标作为参考。以此来看，2016年支付职工薪酬**的是中信证券达112.89亿元，中信证券也是**一家支付职工薪酬过百亿的券商。随后的广发证券、国泰君安分别为72.81亿元和71.22亿元。排名**的是宝硕证券，2016年支付职工薪酬为2.84亿元，但是相对大券商而言，宝硕证券的员工总数则少得多，仅为2739人。 尽管中信证券职工薪酬总额较高，但是由于其员工人数也最多，达到16.964万人，所以在人均薪酬方面并不占优。人均薪酬**的是国金证券为68.93万元，其次是海通证券的67.25万元，中信证券则以人均65.66万元位列第三。 随后是锦龙证券、国海证券、兴业证券、华泰证券、东方证券、广发证券、西南证券、国信证券，这几家券商人均薪酬都在50万元以上。而**的是华安证券，人均薪酬为19.56万元。声明丨本文由高顿ACCA转载发布，内容来自自：21世纪经济报道。如需转载或引用请注明出处。更多精彩内容，欢迎订阅微信公众号“高顿ACCA”（gaodunacca）。

您好，花钱接着考就行了 ，很简单的，不会过不了的！

【答案】：A,B,D,E《银行业从业人员职业操守》基本准则有诚实信用、守法合规、专业胜任和勤勉尽职。

【答案】：B《银行业从业人员职业操守》所称“银行业从业人员”是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。其中，银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。此外，非银行金融机构如金融资产管理公司、信托公司、企业集团、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司及货币经纪公司等，也适用对银行业金融机构的称谓。不包括基金管理公司。

【答案】：B《银行业从业人员职业操守》是银行业从业人员应当遵守的职业操守，基金管理公司不属于银行业金融机构，其工作人员不必遵守《银行业从业人员职业操守》。村镇银行、政策性银行和农村信用社工作人员均为银行业金融机构的工作人员．必须遵守《银行业从业人员职业操守》。

【答案】：A、B、C、D、E银行业从业人员的职业操守包括爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密。

【答案】：A、B、C、D、E银行业从业人员的职业操守包括爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密。

【答案】：A银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易安全。 (1)不打听与自身工作无关的信息；(2)除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；(3)不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

【答案】：A,B,C,D,E银行业从业人员应遵守本职业操守，并接受所在机构(从业人员供职的银行业金融机构)、银行业自律组织(中国银行业协会、地方性银行业自律组织)、监管机构(银监会、中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构)和社会公众的监督。故以上选项都正确。

【答案】：A、B、C、D、E银行业从业人员应遵守本职业操守，并接受所在机构(从业人员供职的银行业金融机构)、银行业自律组织(中国银行业协会、地方性银行业自律组织)、监管机构(中国银监会、中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构)和社会公众的监督。

【答案】：A、B、C、D、E维护国家金融安全体现在：1．接受、配合监管工作2．遵守反洗钱、反恐怖融资规定3．协助有权机关执法4．举报违法行为5．服从应急安排6．守护舆情环境

【答案】：C银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易安全：①不打听与自身工作无关的信息；②除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；③不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息、交与或告知其他人员。

【答案】：A“岗位职责”要求银行业从业人员应当遵守业务操作指引，具体包括：①不打听与自身工作无关的信息；②除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；③不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

【答案】：B《银行业从业人员职业操守》是银行业从业人员应当遵守的职业操守，基金管理公司不属于银行业金融机构，其工作人员不必遵守《银行业从业人员职业操守》。村镇银行、政策性银行和农村信用社工作人员均为银行业金融机构的工作人员必须遵守《银行业从业人员职业操守》。

【答案】：A“岗位职责”要求银行业从业人员应当遵守业务操作指引，具体包括：①不打听与自身工作无关的信息；②除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；③不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

【答案】：B, C, E根据《中国银行业从业人员职业操守》第3条可知，银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监管。

【答案】：A“岗位职责”要求银行业从业人员应当遵守业务操作指引，具体包括：①不打听与自身工作无关的信息；②除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；③不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

银行职员属于什么职业银行职员属于金融行业从业人员，且由于商业银行都属于企业性质，银行工作人员则属于企业员工，并非国家公务员。只有中国人民银行是国家机关，必须通过国家公务员考试进入。中国人民银行工作人员的管理办法参照公务员的标准来管理。银行是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行是金融机构之一，按类型可以分为：中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行，各银行的职责也各不相同。

【答案】：A、B、C、D、E银行业从业人员的职业操守：爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密。

【答案】：A,B,E《银行业从业人员职业操守》所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。A、B、E三项的从业人员适用银行业从业人员职业操守。基金管理公司不属于银行业金融机构，花旗银行是美国的。

【答案】：A,B,E《银行业从业人员职业操守》所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。A、B、E三项的从业人员适用银行业从业人员职业操守。金管理公司不属于银行业金融机构，花旗银行是美国的。

下面的金融改成银行应该就行了。金融职业道德论●耿富欣 郑曦卿 尚广军 职业道德,是指从事一定职业的人们在劳动和工作中应遵循的行为规范,是对各种从业人员规定的、起自我约束作用的行为准则。金融职业道德是金融从业人员应当遵循的行为规范和行为准则。应该看到,金融职业道德属于社会道德范畴,它不是国家行政强制制定和强制执行的。其主要依靠金融行业从业人员的信念、习惯及行业的文化传统来自觉遵守,当然,也靠社会的舆论力量和职业教育来维持。因此,就一定意义来说,职业道德的约束作用,比法律、纪律等手段更为经常且强大有效。一、金融职业道德的范畴职业是伴随劳动分工的深化而产生和发展起来的。职业分工是一种由生产力所决定的生产关系和社会组织形式,并且主要是一种经济型和专业技术型的社会分工。其目的,是通过专业化来提高效率,创造更全面的社会效益,以满足经济、政治、文化发展的需要。任何时代、任何社会的道德因受民族文化传统的影响而表现出特有的民族性。在我国,由于受传统文化的影响,人们的道德观无不深深打上了儒家思想的烙印,如:从政有“官德”,治学有“学德”,为师有“师德”,行医有“医德”,经商有“商德”,执法有“法德”等。在当今这样一个普遍职业化分工的时代,由于职业活动中职业工作者的个人利益、集体利益和社会利益具有一致性,并且每个职业者都具有平等的劳动互助关系,不同职业之间都具有相互服务关系。因而,形成了人人都是服务对象、人人都为他人服务的社会基本关系。金融是现代经济的核心,金融业是一个特殊的服务行业,社会影响大,客观上要求金融从业人员具有良好的职业道德。在目前社会主义初级阶段这一特定的社会历史背景下,我们认为,金融职业道德的基本范畴是:爱岗敬业,遵纪守法,诚实守信,业务优良,服务人民,奉献社会。作为金融工作者,首先要热爱本职工作,对本职工作要有高度的事业心和责任感,从勤动脑、多思考、摸实情、办实事、创实绩上下工夫,兢兢业业,对工作精益求精。其次,要遵纪守法,正确行使党和人民赋予的权力,严于律己,廉洁奉公,敢于同各种违法违规的行为作斗争,自觉地为经济建设服务。第三,必须诚实守信,尤其是在市场经济条件下,面对激烈的竞争形势,必须诚实守信,遵纪守法,恪尽职守,按规程办事,树立良好个人形象或集体形象,这是市场经济中的无形资产,是做人之本,竞争中的立身之本。第四,要做到业务优良。就是要刻苦学习现代金融知识,现代市场经济知识,现代科技知识,现代法律知识,努力提高金融业务水平,提高金融服人,在这些情况下,项目融资就成为一种切实可行的融资方式。另一方面,随着我国市场经济的进一步深化和发展,投资者会越来越重视自身的财务状况,寻求渠道降低资产负债率。项目融资的一个主要特征是投资者资产负债表外业务,即投资者以适当比例的投资获取没有担保的最大融资。因此,这就有了项目融资的前提。4、中介服务的目臻成熟。项目融资需要大批有经验的律师、会计师、独立工程师以及财务顾问、保险顾问的参与,以进行法律文件保险合同的起草签署,会计核算,工程质量把关。目前,随着我国各项体制改革的深入和制度的完善,我国的中介服务正在逐步走向独立并努力与国际接轨,银行业对项目融资积极参与已由最初的融资顾问迅速成长为财务顾问,虽然从目前看,上述服务机构和人员有待于全面发展和质量的进一步提高,但提高的最有效途径应该是而且也只能是在具体的工作实践中。三、采用项目融资方式进行内资项目建设存在的问题1、政策性障碍。虽然项目融资在我国已不能再称为新生事物,但客观上法律政策不完善仍阻碍了其在我国的发展。目前我国实施项目融资的依据主要是1994年颁布的《关于试办外商投资特许权项目审批管理有关问题的通知》和1997年颁布的《境外进行项目融资管理办法》,但对于项目融资的一些具体问题如审批程序、实施指导原则、收益分配、政府担保范围和界限等,尚没有明确的政策法规,也缺乏一个统一的管理机构,使投资者得不到正确的政策信息,影响了投资者的兴趣和信心,这些政策性障碍只能在实践中逐步改进。2、内在阻力。项目融资作为一种新型的适应市场经济的融资方式,已引起投资者的关注,但在目前,投资者对项目融资的好处没有特别需求。具体来说,项目融资区别于传统融资方式的特色在于其风险共担机制和资产负债表外业务,然而,在我国现阶段,由于国有银行的怠惰,资本市场的欠发达,导致投资者对其财务报表缺乏关注,又加之项目融资结构复杂,投资者对之缺乏了解,种种因素导致国内投资者失去采用项目融资方式应获得的优势。3、融资成本问题。项目融资的复杂结构决定了其较高的成本,财务顾问费、律师费等中间费用基本固定且较高,所以对一些投资规模不大的项目来说相对成本会显得很高,投资者的经济与心理负担较重。因此,从实际情况出发,目前研究内资BOT项目融资,应该主要考虑地方中小型项目。这些项目投资额相对较小,操作方便,成本不会太高,对国家统一规划的大项目起配套和辅助作用。例如,我国正在修建“两横———两纵”高速公路,其中各个省内的公路干线,特别是通向地方的支线完全可以在各省的统一规划下采用内资项目融资模式修建。(责编:乔木)—158—●经济师论坛 《经济师》2001年第2期务质量,以过硬的技能为客户提供周到、快捷、高效的服务。第五,必须有强烈的为人民服务的意识,这是社会主义职业道德的核心内容。在我国的社会主义社会中,无论从事任何一种职业都是为他人服务的,没有服务意识,职业活动失去了对象,其职业何存?因此,全心全意为人民服务是社会主义职业道德建设的最高目标。第六,金融工作者还必须有奉献社会的精神。职业的社会性质和地位,集中体现着社会关系的三大要素:责、权、利。职业道德是以“责、权、利”的统一为基础,以协调个人、集体、社会的关系为核心的职业行为准则和规范系统。从本质上讲,作为社会的一员,其权利和义务是统一的。这是由人的存在的个体和社会这二重性决定的。从人的生命存在个体性的角度来看,人人皆有权利。从人的存在形式的角度来看,人人皆有义务。亦就是说,作为社会的一员,一方面对社会要承担一定的责任和贡献,另一方面从社会中又得到对个人的尊重和满足。权利和义务是共生的,没有无权利的义务,也没有无义务的权利。从个人权利的实现必须借助于他人义务的角度看,义务具有优先价值,也就是说,任一权利主体要实现自己的权利就必须尊重他人的权利。一个人如果不承担对社会的责任和奉献,他就不可能得到社会对自己的尊重与满足。所以说,社会的存在和发展取决于人们的创造性劳动,取决于人们对社会的奉献。金融业和金融干部职工支持和服务于经济建设是其义不容辞的职责和义务。二、金融职业道德的不良现状金融业是一个特殊的行业,就现在面临的情况而言,说加强职业道德建设的任务还很重是不过分的。目前,金融系统职业道德建设存在的突出问题是:一些干部职工理想信念淡薄,思想涣散,行为不端,纪律不严,责任心不强,团队意识差;有些干部职工的思想观念、知识结构和业务素质不适应现代金融和现代管理的需要;有的单位和部门的干部职工缺乏敬业精神,服务意识差,业务不求上进,行为不守规章;有的干部职工贪图享乐,追名逐利,廉洁意识差;有少数干部、职工违法违纪,参与金融犯罪,败坏金融队伍形象,损害金融机构信誉,影响金融安全高效稳健运行。造成上述问题的主要原因是:从外部环境来看,一是道德价值的困惑;二是道德行为选择的二难性;三是道德调控的失效;四是反道德行为的盛行。从内部来讲,我们在工作中出现的失误和问题主要是:有的金融单位只重视业务经营,而忽视了对干部、职工的法制观念、职业道德教育;有的金融单位的主要领导民主意识淡薄,作风独断,使干部职工在民主决策、民主管理、民主监督等方面应有的权利得不到实施;某些干部职工法纪观念差、职业道德水平低,有的根本不知道法纪的规定,不懂得职业道德的规范,比如,只要组织照顾,不要组织纪律,只求少干多挣,不讲服务质量;有的干部职工虽然知道,却没有形成自律,明知故犯,甚至铤而走险。殊不知,在企业经营管理诸要素中,人才是最基本、最活跃的因素,人既是管理的对象,又是管理的动力。只有坚持以人为本,注重干部职工队伍整体素质的提高,才能充分发挥全体干部职工的积极性和创造性,从而保证和促进金融事业健康、高效、稳健地发展。三、加强金融职业道德建设的对策作为一种生产关系和社会组织形式,金融业本身就包含一定道德的基础和根据。同时,金融业还由于它所固有的社会性质和地位,决定了必然要在道德上有自己的特殊要求。不同道德体系、不同道德原则,是不同经济制度、不同社会制度、不同人群在道德方面的界限、区别。因此,加强金融职业道德建设,必须从现在抓起。(一)加强对干部职工的人格培养这是因为,充分的个人品格修炼和较高的职业道德水平是适应未来金融事业发展和岗位工作的需要;良好的个人品格形象和职业道德形象是在未来竞争环境中拓展业务、赢得客户、创造个人业务佳绩的需要;加强个人品格和职业道德修养是个人在激烈竞争的社会整体环境中的生存之本、成功之源。人格是人之为人的基本资格。人格培养是最基本的品德培养,也就是使每个干部职工具有人应当具有的最基本的道德品质。比如,要有荣辱感、廉耻心,要有道德追求,要诚实、守信用,要自尊、自重、爱护自己的名誉,要懂得尊重别人,要有同情心、正义感,要讲良心、负责任,等等。因此,金融部门必须坚持不懈地对干部职工进行诸如爱岗敬业、诚实守信、遵纪守法、文明礼貌、爱护公物、助人为乐、无私奉献等教育,以此培养出干部职工高尚的人格品质。(二)搞好对干部职工的自省和慎独的引导与教育面对当今社会上“逐利口号的喧嚣、个人至上的张扬、贫富差距的扩大、金钱欲望的膨胀、社会风气的滑坡、道德评价的偏离”等不良现象,切实增强干部职工的自省意识,培养他们的自律精神,是提高干部职工的职业道德修养、培育优良职业道德的关键环节。所谓自省,就是每天都要反复检查、反省自己的言行,以便发现有违背常礼和伦理道德要求之处及时纠正;所谓慎独,就是在独处无人注意时,自己的行为也要谨慎不苟,防止出现违背道德的念头和不符合道德要求的行为。因此,金融部门通过积极引导干部职工学会自省、慎独,就可以促使每个干部职工经常检查自己的言行,思考自己的得与失、善与恶、对与错,开展积极的思想斗争,自觉纠正言行偏差,并不断为自己提出更高的职业道德要求,逐步完成从自发到处自觉、从外表到内心、从被动到主动、从他律到自律的行为转变,从而使自己的职业道德修养提高到一个新的境界。(三)统筹规划,突出重点,狠抓落实金融业职业道德建设属于群体文化建设,它具有很强的行业社会公共性和示范性。随着我国金融体制改革的纵深发展和加入世贸组织的日益临近,加强金融职业道德建设显得愈发重要。金融职业道德建设是一项系统工程,不可能一蹴而就,必须统筹规划,突出重点,齐抓共管。1、强化“三个意识”。首先,要强化整体意识。它有两层含义:一是将金融职业道德建设和精神文明建设作为不可分割的整体,做到同规划、同部署、同考核、同奖罚;二是将金融职业道德建设本身也看成一个整体,把握金融职业道德建设的丰富内涵,把握它内部的结构关系和各自的结构功能,把握它的整体联系、集合功能及有机统一,进而整体出发,以联系的、发展的眼光,部署好、操作好金融职业道德建设工作。科学地认识和把握金融职业道德建设整体,就是要坚持以培育“四有”干部职工队伍为根本,以职业道德为基础,以科技教育为条件,以企业文化和思想教育为两翼来进行总体部署,这样,才能形成基础牢固、重点突出、目标明确、协调发展的格局。其次,强化主体意识。所谓主体,就是依靠谁、为了谁的问题。主体即是干部职工,干部职工既是金融职业道德建设的动力,也是目的,既是“建设主体”,也是“受益主体”,金融职业道德建设必须依靠主体,提高主体。强化主体意识,就是要吸引干部职工广泛参与,并注重每个干部职工的积极性和创造性。第三,强化载体意识。所谓载体意识,就是重视金融职业道德建设活动以及活动的舞台、活动方式,解决好金融职业道德建设如何落到实处的问题。不言而喻,干部职工接受职业道德教育、学习科学文化,需要场所,需要借助某种方式途径;学先—159—《经济师》2001年第2期 ●经济师论坛进、做好事,同样需要对象,需要舞台,需要借助某种方式途径,更需要凭借主观见之于客观的活动本身。没有活动载体,金融职业道德建设就无法落到实处。2、突出“三个重点”。金融职业道德建设是一项全新的事业,它要不断地提高干部职工的思想觉悟和纯化其心灵世界,不断地激发干部职工的进取精神和提高其文化品位,不断地净化干部职工的道德风貌和优化其工作环境,不断地褒扬干部职工的奉献精神和点燃其爱国热情。概其要义,应突出“三个重点”:首先,要突出抓好“三关”教育。金融职业道德主要通过金融系统的干部职工的职业行为和效果得到落实和体现,重在实践。但是,每个干部职工的行为和实践是受思想观念支配的。合理突出抓好干部职工的世界观、人生观、价值观的教育。通过坚持不懈的教育,使干部职工真正树立“五种”意识,即为人民服务意识、敬业意识、乐业意识、职业规范意识和勤业敬业意识。其次,要突出抓好“三主义”教育。金融职业道德教育的目的就是要教育和引导干部职工树立崇高的职业理想,增强从业荣誉感,进而使干部职工能够自觉养成良好的职业道德习惯,把遵守职业道德规范作为自觉的行为,使其成为具有高尚职业道德的人。必须锲而不舍地对干部职工进行爱国主义、集体主义和社会主义教育。通过教育,使金融行业和金融员工与服务对象建立良好、和谐的群体道德关系。其主要标志是:坚持理性化与互相尊重的文化;推行一种友好、公正的生活秩序;倡导一种诚信守真的道德精神;饱怀一种平等宽容的心态。第三,突出抓好“三德”教育。社会公德、职业道德和家庭美德教育,涵盖了社会主义道德建设的主体内容,既体现了为人民服务的核心和集体主义原则以及中华民族的传统美德,也体现了社会生活各方面对公民行为准则的基本要求,因而是最广泛、最实际的道德建设。因此,必须始终不渝地抓好对干部职工的“三德教育”工作,以此促使干部职工身体力行“文明礼貌,助人为乐,爱护公物,保护环境,遵纪守法”的社会公德;“爱岗敬业,奉献社会”的职业道德;“尊老爱幼,男女平等,夫妻和睦,勤俭持家,邻里团结”的家庭美德。3、建立“两个机制”。要保证金融职业道德建设健康、高效、有序地运行,必须建设一整套运行机制,如领导机制、激励机制、约束机制、保障机制等等。其中最重要、最本质的是两个机制:即动力机制、约束机制。(1)动力机制。金融职业道德建设的动力可分为内在动力和外在动力。内在动力是指金融干部职工逐渐形成努力提高自身思想素养、道德水平、科学文化素质的内在要求,并把这种要求作为规范自己行为的动力。这是基本的、起长远作用的动力。一般来说,思想道德文化素质高的人,其内在动力就大;反之,就小,甚至没有这种动力。外在动力就是我们常说的激励。激励金融干部职工积极参加金融职业道德建设最核心的东西是利益,在“利益”中,最根本的经济利益即物质利益。这是因为,在现阶段,从主观上来讲,“干活吃饭,挣钱养家”还不能不成为多数人就业的主要动机;就客观上来看,这也是职业的一个基本事实和特征。实践证明,足够量的激励是促使金融职业道德建设的主体充分发挥聪明才智的强大推动力。(2)约束机制。约束是使金融职业道德机制严格、高效、有序运行的重要保证。约束包括内部约束和外部约束。内部约束是指主体自行做到的合理正确的抉择。外部约束是来自主体之外的制约和监督。内部约束和外部约束通常是联系在一起的。金融职业道德建设的动力机制、约束机制不是孤立存在、互不相干的,而是缺一不可、相互依存、相互促进的。动力机制可以说是推动系统运作的发动机,动力不足,系统运作就不可能进入高效状态。约束机制可以说是系统运作的控制器,控制不力,系统运作就会造成无序状态。4、完善规章制度。制度和机制是两个既有区别又有联系的概念。其区别是,机制是一个动态概念,制度则是一个静态概念,机制是活的,制度是死的。其联系是,机制要通过制度来规范和体现。但是,并不是任何一项制度都能起到规范和体现机制的功能。因此,加强职业道德建设还要在健全和完善规章制度上下工夫,要做到整体规划,精心组织,加强领导,联系实际,突出重点,齐抓共管。同时,还必须加大检查和考核力度。要使职业道德建设达到“规划合理,制度健全;年初有安排,年中有检查,年末有奖罚;面上工作有人抓,点上工作有人管,具体工作有人干”之目的。鉴于金融职业道德的不良现状,我们认为,必须坚持不懈地开展“五查五看”活动,即查金融大政方针,看有无利用职权为本单位谋取小团体利益的现象;查岗位职责履行情况,看有无作风浮漂,工作敷衍,敬业精神差的现象;查金融法律法规,看有无违章违纪,违规经营,中饱私囊的行为;查优质服务,看有无违反金融工委提出的规范化服务的“八条标准”;查团队意识和集体主义观念,看有无拨弄是非,争权夺利搞内耗的现象。(责编:小青)(上接第156页)单位和人头。要明确公示承诺的期限、数值、等级、指标、进度等。二是在内部监督方面,要按照党建、党风廉政建设责任制和财务会计、信贷政策制度、法规要求,把领导干部廉洁从政,坚持民主集中制,人员调配、领导提拔、重大财务开支、大宗物品购置、资金调度、信贷管理等内容,具体归纳,做到量化,向内部广大干部职工公示,接受大家的监督与评判,以达到党务、行务公开,加快民主监督和依法治行进程。(三)加强对公示监督的组织领导和考核推行公示监督,是贯彻落实从严治党、从严治行的有益探索,是对“三讲”教育成果和职业道德教育的一次新检验,是对各级行领导班子和干部职工素质的新考验,为此,只有引起各级行领导干部思想政治上的高度重视,切实加强对这项工作的组织领导与考核,才能收到预期效果。一是各级行应把推行公示监督列入重要议事日程。实行党委书记行风负总责,纪检监察部门具体组织实施、监督把关。二是各级行的纪检监察部门应把推行公示监督作为纪检监察工作的重中之重,加强督办与指导,严格考核,重点要搞好搜集企业和广大群众意见,及时反馈,以达到改进工作作风提高服务质量,推动全行整体工作向前发展。三是应发挥舆论监督作用,在农业发展银行内部要利用信息、简报、各级行机关刊物、工作园地,加大对公示监督的宣传力度,在外部要借助新闻单位的力量,加大对全行推行公示监督的宣传,进一步提高农业政策性银行在社会上的知名度,征得地方党政、企业和广大群众的理解支持,努力将收购资金封闭运行管理工作提高到一个新水平。目前,公示监督制的推行,主要是各级人大对“一府两院”进行有效的公示监督,我们把它引进农业发展银行,具有由内部纪检监察部门组织推行、严格把关,还属起步和探索阶段,有许多新情况、新问题需全行上下共同努力去适应、解决,相信,随着我国民主法制建设的日臻完善,公示监督制一定能够在农业发展银行生根、发芽、开花、结果。(责编:乔木)

【答案】：A“岗位职责”要求银行业从业人员应当遵守业务操作指引，具体包括：①不打听与自身工作无关的信息；②除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；③不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

银行职业道德是指在银行职业活动中应遵循的、体现银行职业特征的、调整银行职业关系的职业行为准则和规范，是银行从业人员在进行银行活动、处理银行业务关系时所形成的职业规律、职业观念和职业原则的行为规范的总和。扩展资料：银行员工为什么要提升职业道德：职业道德是一种职业规范，受社会普遍的认可职业道德是长期以来自然形成的职业道德没有确定形式，通常体现为观念、 习惯、信念等职业道德依靠文化、 内心信念和习惯，通过员工的自律实现，职业道德大多没有实质的约束力和强制力职业道德的主要内容是对员工义务的要求，职业道德标准多元化，代表了不同企业可能具有不同的价值观，职业道德承载着企业文化和凝聚力，影响深远。银行员工提升职业道德的必要性1.职业道德对于银行职员工作的约束性银行职业道德是银行人员在工作中的行为规范，对于银行这样的特殊行业，职业道德对于员工的工作具有约束性，避免银行人员在工作中因为私利而损坏客户的利益，甚至是银行的形象。2.诚实守信是从事金融工作的行业基本要求为了构建金融行业的“良好环境”， 为了给客户提供优质的服务，有效的提升银行的服务质量，银行人员应该遵循诚实守信的原则，遵守“为人民服务”的服务承诺_最大限度的满足人民群众的金融服务需求。银行员工应该具备以下职业道德1爱岗敬业，忠于职守爱岗敬业是作为职场工作人员的最为基本的要，_也是最基本的工作奉献精神。爱岗敬业是一个人生存和寻求发展的基础，也是企业长存的基础。所以银行想要在世界金融业中不断的发展并且壮大需要每一位工作人员都忠于职守，爱自己的岗位，爱自己的部门，爱自己所在的单位。要灵活。未来时代的工作者们可能必须要经常转换职业角色，这就是说你善于灵活地从一个角色迅速转换到另一个角色，方能适应时代环境的变化。

认真履行好自己银行的工作职责，做好为群众服务的思想。并且从自身的银行角度出发，不断提升自己的业务能力。

第一条 [宗旨]为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。第二条 [从业人员]本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。第三条 [适用]银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。 第四条 [诚实信用]银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。第五条 [守法合规]银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。第六条 [专业胜任]银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。第七条 [勤勉尽职]银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。第八条 [保护商业秘密与客户隐私]银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。第九条 [公平竞争]银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。 第十条　[熟知业务]银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。第十一条 [监管规避]银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。第十二条 [岗位职责]银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到：（一）不打听与自身工作无关的信息；（二）除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行；（三）不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。第十三条 [信息保密]银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。第十四条 [利益冲突]银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并按照以下原则处理潜在利益冲突：（一）在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议；（二）银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益。不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。第十五条 [内幕交易]银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。第十六条 [了解客户]银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。第十七条 [反洗钱]银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。第十八条 [礼貌服务]银行业从业人员在接洽业务过程中，应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。第十九条 [公平对待]银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。对残障者或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利。但根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异，不应视为歧视。第二十条　[风险提示]向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。第二十一条　[信息披露]银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。第二十二条 [授信尽职]银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。第二十三条 [协助执行]银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄漏执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。第二十四条 [礼物收送]在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：(一) 不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物；(二) 礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定；或使礼物接受方产生交易的义务感；(三) 礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。第二十五条 [娱乐及便利]银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循以下原则：(一) 属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例；(二)不会让接受人因此产生对交易的义务感；(三)根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内；(四)这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉。第二十六条 [客户投诉]银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下原则：(一)坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议；(二)所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户；(三)所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况；(四)在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户当前投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。人员同事第二十七条 [尊重同事]银行业从业人员应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、宗教信仰、婚姻状况或身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。禁止带有任何歧视性的语言和行为。尊重同事的个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。第二十八条 [团结合作]银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验。第二十九条 [互相监督]对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。 第三十条 [忠于职守]银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。第三十一条 [争议处理]银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申诉。第三十二条 [离职交接]银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。第三十三条 [兼职]银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。第三十四条 [爱护机构财产]银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产。遵守工作场所安全保障制度，保护所在机构财产，合理、有效运用所在机构财产，不得将公共财产用于个人用途，禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构的财产。第三十五条 [费用报销]银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并诚实记录，不得向所在机构申报不实费用。第三十六条　[电子设备使用]银行业从业人员应当遵守法律法规及所在机构关于电子信息技术设备使用的规定以及有关安全规定，并做到：（一）按照有关规定安装使用各类安全防护系统，不在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件；（二）不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页，下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件；(三)不得实施其他有害于本机构电子信息技术设备的行为。第三十七条 [媒体采访]银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。第三十八条 [举报违法行为]银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至国家司法机关举报。 第三十九条 [互相尊重]银行业从业人员之间应当互相尊重，不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论，不得捏造、传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言，或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤。第四十条 [交流合作]银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息交流与合作。第四十一条 [同业竞争]银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。第四十二条 [商业保密与知识产权保护]银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密。银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密。银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术。 第四十三条 [接受监管]银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。第四十四条 [配合现场检查]银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作，及时、如实、全面地提供资料信息，不得拒绝或无故推诿，不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。第四十五条 [配合非现场监管]银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度。银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确。第四十六条 [禁止贿赂及不当便利]银行从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。 第四十七条 [惩戒措施]对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应通报同业。第四十八条 [解释机构]本职业操守由中国银行业协会负责解释。第四十九条 [生效日期]本职业操守自中国银行业协会第六次会员大会审议通过之日起生效。

　　银行业从业人员职业操守　　第一条 [宗旨]　　为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。　　第二条 〔从业人员〕　　本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。　　第三条 〔适用〕　　银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。　　第二章 从业基本准则　　第四条 [诚实信用]　　银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。　　第五条 [守法合规]　　银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。　　第六条 [专业胜任]　　银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。　　第七条 [勤勉尽职]　　银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。　　第八条 [保护商业秘密与客户隐私]　　银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。　　第九条 [公平竞争]　　银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。　　第三章 银行业从业人员与客户　　第十条 [熟知业务]　　银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。　　第十一条 [监管规避]　　银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。　　第十二条 [岗位职责]　　银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到：　　（一）不打听与自身工作无关的信息；　　（二）除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行；　　（三）不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。　　第十三条 [信息保密]　　银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。　　第十四条 [利益冲突]　　银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并按照以下原则处理潜在利益冲突：　　（一）在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议；　　（二）银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益。不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。　　第十五条 [内幕交易]　　银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。　　第十六条 [了解客户]　　银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。　　第十七条 [反洗钱]　　银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。　　第十八条 [礼貌服务]　　银行业从业人员在接洽业务过程中，应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。　　第十九条 [公平对待]　　银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。　　对残障者或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利。　　但根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异，不应视为歧视。　　第二十条 [风险提示]　　向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。　　第二十一条 〔信息披露〕　　银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。　　第二十二条 [授信尽职]　　银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。　　第二十三条 [协助执行]　　银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄漏执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。　　第二十四条 [礼物收送]　　在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：　　(一) 不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物；　　(二) 礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定；或使礼物接受方产生交易的义务感；　　(三) 礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。　　第二十五条 [娱乐及便利]　　银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循以下原则：　　(一) 属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例；　　(二)不会让接受人因此产生对交易的义务感；　　(三)根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内；　　(四)这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉。　　第二十六条 [客户投诉]　　银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下原则：　　(一)坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议；　　(二)所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户；　　(三)所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况；　　(四)在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。　　第四章 银行业从业人员与同事　　第二十七条 [尊重同事]　　银行业从业人员应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、宗教信仰、婚姻状况或身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。禁止带有任何歧视性的语言和行为。　　尊重同事的个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。　　尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。　　第二十八条 [团结合作]　　银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验。　　第二十九条 [互相监督]　　对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。　　第五章 银行业从业人员与所在机构　　第三十条 [忠于职守]　　银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。　　第三十一条 〔争议处理〕　　银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申诉。　　第三十二条 〔离职交接〕　　银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。　　第三十三条 [兼职]　　银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。　　在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。　　第三十四条 [爱护机构财产]　　银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产。遵守工作场所安全保障制度，保护所在机构财产，合理、有效运用所在机构财产，不得将公共财产用于个人用途，禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构的财产。　　第三十五条 [费用报销]　　银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并诚实记录，不得向所在机构申报不实费用。　　第三十六条 [电子设备使用]　　银行业从业人员应当遵守法律法规及所在机构关于电子信息技术设备使用的规定以及有关安全规定，并做到：　　（一）按照有关规定安装使用各类安全防护系统，不在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件；　　（二）不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页，下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件；　　(三)不得实施其他有害于本机构电子信息技术设备的行为。　　第三十七条 [媒体采访]　　银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。　　第三十八条 [举报违法行为]　　银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至国家司法机关举报。　　第六章 银行业从业人员与同业人员　　第三十九条 [互相尊重]　　银行业从业人员之间应当互相尊重，不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论，不得捏造、传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言，或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤。　　第四十条 [交流合作]　　银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息交流与合作。　　第四十一条 [同业竞争]　　银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。　　第四十二条 [商业保密与知识产权保护]　　银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密。　　银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密。　　银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术。　　第七章 银行从业人员与监管者　　第四十三条 [接受监管]　　银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。　　第四十四条 [配合现场检查]　　银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作，及时、如实、全面地提供资料信息，不得拒绝或无故推诿，不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。　　第四十五条 [配合非现场监管]　　银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度。　　银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确。　　第四十六条 [禁止贿赂及不当便利]　　银行从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。　　第八章 附则　　第四十七条 [惩戒措施]　　对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应通报同业。　　第四十八条 [解释机构]　　本职业操守由中国银行业协会负责解释。　　第四十九条 [生效日期]　　本职业操守自中国银行业协会第六次会员大会审议通过之日起生效。

银行业制定的从业人员行为准则分为两类。第一类是规范银行从业人员行为的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。《操守指引》共16条，针对银行从业人员履职行为，重点对银行从业人员爱岗敬业、遵章守纪、规范操作、优质服务、文明礼仪等明确了基本准则；对银行从业人员杜绝利益冲突、内幕交易、抵制欺诈等明确了禁止性规定；对银行业金融机构董（理）事、监事和高级管理人员的履职行为明确了限制性要求。还要求各银行业金融机构结合实际，制定具体实施细则和办法，并认真贯彻落实。第二类是规范银监会工作人员履职行为的“会规会纪”，主要包括：银监会工作人员守则、“约法三章”、“履职回避”、现场检查若干纪律、履职问责、履职承诺、违规违纪处罚等配套制度规定。拓展资料：1、银监会对银行业金融机构贯彻行为准则的要求是：加强宣传教育，完善实施细则，接受社会监督，领导以身作则，特别是要把行为准则的贯彻执行情况与部门绩效考核相结合、与从业资格考试认证标准相结合、与新录用人员签订合同相结合、与本单位原有的规章制度相结合。银监会对监管人员贯彻行为准则的要求是：“严”字当头，加强教育，严格管理，强化监督，严肃惩处。通过巡视、执法监察、内部审计、履职问责、绩效考核、行风评议等方式加强监督检查，有效防止利益冲突，提高监管公信力。2、为了解掌握银行业从业人员和监管人员遵守行为准则的基本情况，及时总结工作，完善制度，巩固提高，根据中央要求和有关部门统一部署，今年5月份，银监会各派出机构和各银行业金融机构组织对本系统从业人员贯彻落实行为准则情况进行了自查，覆盖面达到100%。在此基础上，银监会会同有关部门联合组织检查组按20%比例对银行业金融机构和银监会派出机构贯彻落实行为准则情况进行了抽查。从检查情况看，银监会各派出机构和各银行业金融机构对贯彻落实行为准则高度重视，积极响应，措施有力，落实坚决，氛围浓厚，效果明显。通过行为准则的贯彻落实，银行业从业人员的合规价值理念不断强化，对行为准则的认同感不断增强；银行业行为准则的制度体系不断健全，服务水平和风险防范能力不断提高，银行监管的整体效率不断提升，银行业的社会形象显著提高，有效促进了银行业更加稳健的发展。在这次百年不遇的国际金融危机中，我国银行业成功地经受了这次考验，不仅自身综合实力、风险管理和抵补能力、国际地位得到比较快速上升，而且对我国整体经济持续健康发展作出了重要贡献。在监管方面，认真贯彻落实国家宏观调控政策，大力提升审慎监管有效性，全面推进风险监管和管理体制机制建设，有效促进银行业均衡持续稳健发展，审慎稳妥推动银行业金融创新，科学引领银行业承担社会责任，实现中国银行业新的跨越，在国内外得到了普遍肯定。这是对近年来我国银行业改革开放成果的肯定，对提升我国银行业在国际上的地位和话语权具有重要意义。

从业人员基本操守：1、诚实信用。从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。《办法》明确规定，开展理财业务应当遵循符合客户利益的原则。2、守法合规。从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。3、专业胜任。从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。4、勤勉尽职。从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构的商业信誉。《办法》明确规定，开展理财业务应当遵守审慎尽责的原则。5、保护商业秘密和隐私。从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。6、公平竞争。从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。7、职业形象。在金融从业人员职业形象塑造时不应过分强调性别魅力，而应注意塑造权威的保守职场人员的职业形象，恰如其分地衬托出自身的形象魅力，突出热情、从容干练、专业的行业特点。扩展资料：从业人员与所在机构关系协调处理原则 ：　　1、员工应当忠于所在单位的职责。2、 商业银行应建立金融从业人员持证上岗管理制度，完善金融从业人员的奖惩退出机制。3、商业银行应当详细记录对财务管理人员的培训方式、培训时间和考核结果。不符合培训要求的财务管理人员，应当暂停其个人理财活动。4、 商业银行应当按照有关规定，建立健全个人理财业务人员资格考核认定、持续培训和后续考核的管理制度。参考资料：百度百科-银行业从业人员的职业操守

《职业操守》共分为八章四十八条，包括总则、从业基本准则、银行业从业人员与客户、银行业从业人员与同事、银行业从业人员与所在机构、银行业从业人员与同业人员、银行从业人员与监管者和附则。凡在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员，均应当遵守《职业操守》，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。中国银行业协会负责人说，《职业操守》的制定旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员整体素质和职业道德水准。《职业操守》充分借鉴国外同业操守的经验，并深入调研了国内银行职业操守的现状。

【答案】：A,C,D《银行业从业人员职业操守》是银行业从业人员应当遵守的职业操守，证券公司、基金管理公司不属于银行业金融机构，其工作人员不必遵守《银行业从业人员职业操守》。村镇银行、政策性银行和农村信用社工作人员均为银行业金融机构的工作人员．必须遵守《银行业从业人员职业操守》。

【答案】：B,C根据《银行业从业人员职业操守》第十二条规定，银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全。做到：①不打听与自身工作无关的信息；②除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行；③不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

银行业金融机构从业人员职业操守指引为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。本指引所称从业人员是指按照劳动合同法规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。本指引适用于在中华人民共和国境内的从业人员（含外资银行业金融机构从业人员）和银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、附属公司的从业人员。银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，定期评估，建立可持续的评价和监督机制。从业人员应知法守法，维护国家利益和金融安全。履行法律义务，保守国家机密和商业秘密。尊重创造，和专利。实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。熟练掌握业务技能，取得任职岗位应具备的资格。从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务。执行首问负责制，热情接待，语言文明，举止大方。尊重隐私，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。从业人员应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。扩展资料：银行业制定的从业人员行为准则分为两类。第一类是规范银行从业人员行为的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。《操守指引》共16条，针对银行从业人员履职行为，重点对银行从业人员爱岗敬业、遵章守纪、规范操作、优质服务、文明礼仪等明确了基本准则。对银行从业人员杜绝利益冲突、内幕交易、抵制欺诈等明确了禁止性规定。对银行业金融机构董（理）事、监事和高级管理人员的履职行为明确了限制性要求。还要求各银行业金融机构结合实际，制定具体实施细则和办法，并认真贯彻落实。第二类是规范银监会工作人员履职行为的“会规会纪”，主要包括：银监会工作人员守则、“约法三章”、“履职回避”、现场检查若干纪律、履职问责、履职承诺、违规违纪处罚等配套制度规定。参考资料来源：百度百科——银行业金融机构从业人员职业操守指引

颁布日期：2007年2月12日本职业操守自中国银行业协会第六次会员大会审议通过之日起生效。

含邮储银行劳动合同制员工及在邮储银行岗位工作的劳务派遣用工。本守则同时对代理网点代办邮储银行业务的从业人员具有指导和约束作用。1，《中国邮政储蓄银行员工守则》 第一章总则 第一条为规范中国邮政储蓄银行有限责任公司员工行为，加强员工管理，提高员工素质，塑造邮储银行良好的社会形象，促进邮储银行的发，特制定本守则。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》 2，第二条本守则是邮储银行员工必须遵守的准则，是规范员工言行的依据，是评价员工言行的标准。全体员工应从我做起，从本岗位做起，自觉遵守，共同塑造邮储银行良好的企业形象。拓展资料：1，第三条本守则适用于邮储银行全体从业人员。本守则同时对代理网点代办邮储银行业务的从业人员具有指导和约束作用。 第二章职业道德 第四条爱国爱行积极奉献热爱祖国。认真贯彻执行党和国家的各项路线，方针政策，自觉维护国家利益。积极参加政治学习，了解时事，关心国家大事，自觉执行国家金融政策，严守金融法纪，维护金融秩序，坚定正确的金融服务方向。2，热爱邮储银行，以邮储银行发展为己任，牢记邮储银行宗旨和目标，维护邮储银行利益，信守邮储银行精神和理念，执行邮储银行政策和规定，维护邮储银行信誉和形象，致力于邮储银行改革和发展。3，第五条着眼整体顾全大局时刻注意维护邮储银行整体利益和形象，并以此为出发点，把邮储银行的改革与发展大局放在首位。坚持一级法人制度，维护统一法人权威，严格按照授权授信范围开展工作，不越权，不擅权，认真执行管理制度和办事程序，履行岗位职责。4，第六条勤勉尽职倾心敬业兢兢业业，勤勤恳恳，对上级交办的工作，不推诿、不延误，有特殊情况及时报告，认真履职。始终保持积极主动的工作态度，饱满的工作热情和良好的精神状态，勤勉奉公，任劳任怨。钻研业务，勤于思考，及时总结，结合工作实际，积极提出建设性意见和合理建议。新入行员工要积极进取，勤学好问，虚心向同事请教，尽快熟悉岗位工作，提高业务技能。

1、诚实信用银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。2、守法合规银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。3、专业胜任银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。4、勤勉尽职银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。5、保护商业秘密与客户隐私银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。6、公平竞争银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。扩展资料监管者1、接受监管银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。2、配合现场检查银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作，及时、如实、全面地提供资料信息，不得拒绝或无故推诿，不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。3、配合非现场监管银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度。银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确。4、禁止贿赂及不当便利银行从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠参考资料来源：百度百科——银行业从业人员职业操守

金融从业人员本来就是限制人群，虽然有风险但并不是不允许。就像政府公安和安全部门除公务不允许出国一样没理可讲。扩展资料：《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第一条　为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。第二条　本指引所称从业人员是指按照劳动合同法规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。第三条　本指引适用于在中华人民共和国境内的从业人员（含外资银行业金融机构从业人员）和银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、附属公司的从业人员。第四条　银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，定期评估，建立可持续的评价和监督机制。参考资料来源：百度百科-银行业金融机构从业人员职业操守指引

最近我社根据联社要求组织我们全体员工集中学习了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》集中学习结束之后我对照《职业操守》又研读了一遍细细回味感触颇多 参加工作之后进入信用社成为一名普通员工要也遵守自己制定《员工守则》这次在全国颁布实施统一《员工职业操守》意义非常深刻它是员工从业履职基本规范和基本行为准则完善现代企业制度、强化依法合规经营和风险防范意识、实行人性化管理与提高员工忠诚度相结合基础上制定这对引导员工正确处理利益冲突进一步加强内部管理提升员工良好社会公信力树立信用社良好社会形象有着积极促进作用通过学习我认为认真执行《员工职业操守》规范员工从业行为、教育和引导员工自我约束、自我激励、提高员工从业素养和职业道德水准需要；积极贯彻《员工职业操守》不仅有利于提高全行员工整体素质加强员工队伍建设而且对构建防范道德风险和操作风险长效机制夯实管理基础培育健康和谐企业文化树立和保持信用社良好形象有着深远意义 这次颁布《员工职业操守》定位准确概念清楚重点突出进一步规范了员工从业履职应遵循职业操守明确了员工职业行为底线和界限是我们信用社从业履职的基本准则和基本要求认真贯彻执行《员工职业操守》对于提高全行员工的整体素质树立和保持信用社良好的形象构建防范道德风险和操作风险的长效机制具有十分重要意义在新形势下广泛开展职业操守教育活动很有必要只有加强员工职业操守建设提升员工的思想境界才能激发员工的工作热情和无私奉献精神使员工更加热爱本职工作努力钻研业务自觉遵纪守法才能确保信用社的改革顺利进行和业务蓬勃发展 一、加强员工职业操守教育是信用社改革发展的需要也是防范风险案件的迫切要求员工是企业的宝贵财富和价值源泉信用社的改革和发展需要一支具备良好职业操守的员工队伍迎接激烈的市场竞争更需要一支高素质的员工队伍如果我们严格规范职业行为工作态度好服务质量高始终坚持忠于职守、诚实守信；依法合规遵章守纪；廉洁从业亲友回避；优质服务公平竞争；以人为本情趣健康我们就会赢得广大顾客的信任和支持促进各项业务的发展同时也增强了信用社的知名度树立了信用社新形象各项工作的开展就会事半功倍因此只有加强员工职业操守建设才能提升员工的思想境界激发员工顺应改革的工作激情和无私奉献精神使员工更加热爱本职工作努力钻研业务遵纪守法始终站在改革的前列确保信用社改革的顺利进行和业务的蓬勃发展 通过学习《指引》倡导了爱岗敬业、客户至上的工作态度诚实守信、遵章守纪的行为规范廉洁从业、勤俭节约的利益观等基本价值理念是员工职业行为的准绳加强职业操守建设能够使员工深刻认识到自己对客户、对本职工作负有的职业责任并内化为内心的道德信念明确自己职业行为的底线和界限明确自己可以做什么、应当做什么和不该做什么预见到自己行为可能带来后果自觉约束自己的职业行为形成以恪守职业操守为荣违背职业操守为耻的企业文化形成防范道德风险和操作风险的长效机制推动信合事业持续健康发展

由银行的管理部门。银行业金融机构从业人员职业操守指引由由银行的管理部门制定，是因为银行的管理部门是专门负责管理银行的。银行，是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。

中国银行业监督管理委员会。据查询《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第二十条可知银行业金融机构从业人员职业操守指引由中国银行业监督管理委员会负责解释。

　 促进银行业安全高效稳健运行　　 日前，银监会有关部门负责人就银监会发布《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（以下简称《指引》）的有关问题回答了记者提问。　　 问：银监会为什么要制定《指引》？　　 答：《指引》的制定，首先是为了促进银行业的安全高效稳健运行，维护广大存款人和其他金融消费者的合法利益的需要。其次是为了加强和培育从业人员职业操守的需要。目前，我国银行业每年要从社会上录用一批新员工，有必要为他们提供职业操守入门的向导。三是我国银行业改革开放新形势的需要。改革开放30年来，我国经济和世界经济日益融合，金融改革不断深化，面对日益激烈的国际金融业竞争环境，客观上也要求从业人员具有诚信、尽职、廉洁等职业操守，维护银行业信誉。四是为了适应金融国际化发展，全面提升我国银行业竞争力的需要。银监会制定本《指引》，密切跟踪金融国际化发展趋势，制定对我国银行业从业人员素质的新要求，有利于按照符合银行业行业特点及要求来培育我国银行业从业人员队伍，以适应金融国际化的新形势。　　 问：《指引》的出台对我国应对国际金融危机有什么特殊意义？　　 答：导致国际金融危机的原因很复杂。银行业金融机构以经营货币资金为基本业务，其特点是高负债、高风险，与一般工商企业相比，具有更大的金融脆弱性和外部性，“骨牌效应”明显，特别是金融国际化、金融创新的不断发展对银行业从业人员职业道德和业务素质有很高的要求。银监会制定《指引》的目的之一，是适应金融国际化的新形势，推动我国银行业金融机构切实加强对从业人员职业操守的培育和规范，为促进我国银行业安全、高效、稳健运行提供人力资源保障。　　 问：《指引》主要内容及特点是什么？　　 答：《指引》共16条，分别就银行业从业人员正确处理与国家、与单位、与同业、与客户、与社会的关系，提出了相应的职业操守要求；对从业人员规避利益冲突、抵制商业贿赂和黄赌毒等不良行为及违法犯罪行为提出了要求；对从业人员买卖股票提出了限制性要求。对银行业金融机构董（理）事、监事和高级管理人员的职业操守提出了6项高于普通从业人员的要求。　　 《指引》力求简洁、明确、通俗易懂、便于宣传。从业人员学习后，知道哪些是自己该做的，哪些是不该做的；银行业金融机构董（理）事、监事和高管人员学习后，能够增强政治意识、大局意识和责任意识，除以身作则、身体力行、自觉遵循《指引》外，还要抓管理，带团队，教育和督促员工遵循《指引》。　　 问：《指引》的适用范围包括哪些银行业金融机构？　　 答：《指引》适用于由中国银监会及其派出机构依法核准的境内银行业金融机构从业人员，目前包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、邮政储蓄银行，信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，金融资产管理公司，汽车金融公司，货币经纪公司，农村信用合作社，城市信用社，外资银行，村镇银行，贷款公司，农村资金互助社等银行业金融机构，也包括银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、附属公司的从业人员。今后，银行业监管机构核准了新的银行业金融机构，其从业人员同样适用本《指引》。　　 问：我们注意到，《指引》对银行业金融机构从业人员买卖股票提出了限制性要求，这是基于什么考虑？　　 答：依据国家现行法律，银行业金融机构从业人员和其他行业从业者一样，享有使用自身合法财产、以合法的方式自由买卖股票的权利。　　 由于银行是经营货币的特殊企业，许多国家和地区都对银行业从业人员买卖股票的行为提出了限制性要求。借鉴境外经验和做法，从我国银行业实际出发，《指引》对银行业金融机构从业人员买卖股票提出了三项限制性要求。　　 问：《指引》中单独对银行业金融机构董（理）事、监事和高级管理人员职业操守提出了一些特殊要求，这是基于什么考虑？　　 答：《指引》第十四条对银行业金融机构的董（理）事、监事和高级管理人员提出了六个方面的特殊职业操守要求，这主要是基于遵循现代企业公司治理的最佳实务的考虑。为了维护业队伍形象，增强银行业金融机构信誉，保障中国经济金融安全高效稳健运行，《指引》除对从业人员职业行为提出普遍性标准要求外，对董（理）事、监事等高管人员提出高于一般从业人员的标准要求是必要的。　　 问：《指引》发布后，将如何抓好落实工作？　　 答：首先，各银行业金融机构和行业自律组织要认真组织学习，深刻领会《指引》的精神实质。特别是银行业金融机构的董（理）事、监事和高管人员，要以身作则，带头学习和遵行，体现在工作中、行动上。要将《指引》纳入新员工入行（司、社）培训内容，让他们从进入银行业金融机构第一天起，就了解从业人员应有的职业操守的标准要求。　　 其次，各银行业金融机构和行业自律组织要依据《指引》要求，制定或修订符合自身特点的从业人员职业操守细则。高管层还负有明确本单位关键岗位员工特殊职业操守的责任，以便更好地指导和规范本单位从业人员行为。　　 第三，《指引》第四条提到：银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，建立可持续的评价和监督机制。各银行业金融机构和行业自律性组织要深刻领会其涵义，不仅要根据《指引》去修改完善其原有的员工守则、员工操守或实施细则，同时要将《指引》纳入合规管理和人力资源管理中，以利于组织从业人员对《指引》的遵循情况进行自我评估，不断引导和培育从业人员。